УХВАЛА

03 вересня 2018 року м. Харків Справа № 913/385/18

Провадження №14/913/385/18

Господарський суд Луганської області у складі судді Лісовицького Є.А.,

при секретарі судового засідання Медуниці Р.І.,

розглянувши у відкритому судовому засіданні матеріали справи

за позовом Фізичної особи - підприємця Муль Романа Миколайовича, м. Дрогобич, Львівська область

до відповідача Публічного акціонерного товариства «Українська інноваційна компанія», м.Сєвєродонецьк Луганської області

про стягнення 196 473 грн. 03 коп.

У засіданні брали участь:

від позивача: представник не прибув;

від відповідача: Трапіцина Г.М., довіреність № 004/02 від 21.12.2017.

в с т а н о в и в:

Фізична особа - підприємець Муль Роман Миколайович (далі - позивач) звернувся до Господарського суду Луганської області з позовною заявою, в якій просить суд стягнути з Публічного акціонерного товариства «Українська інноваційна компанія» (далі - відповідач) грошові кошти в сумі 196 473 грн. 03 коп. за договором про відкриття банківського рахунку НОМЕР_1 від 22.06.2005.

В обґрунтування позовних вимог позивач посилається на неналежне виконання відповідачем умов укладеного між сторонами договору про відкриття банківського рахунку НОМЕР_1 від 22.06.2005, а саме несвоєчасне повернення грошових коштів за банківським вкладом.

Ухвалою Господарського суду Луганської області від 15.08.2018 відкрито провадження у справі №913/385/18. Суд ухвалив здійснювати розгляд справи за правилами загального позовного провадження, підготовче засідання призначити на 03.09.2018 о 10 год. 30 хв.

У судове засідання 03.09.2018 прибув представник відповідача.

Позивач правом на участь в судовому засіданні 03.09.2018 не скористався, хоча про дату, час та місце судового засідання був повідомлений належним чином про що свідчить повідомлення про вручення поштового відправлення.

Публічне акціонерне товариство «Українська інноваційна компанія» у відзиві на позов б/н від 03.09.2018 заперечує проти позову та просить суд у задоволенні позову відмовити з огляду на наступне.

Як зазначив відповідач, Публічне акціонерне товариство «Укрінбанк» було віднесено Постановою Національного банку України №934 від 24.12.2015 до категорії неплатоспроможних та згідно рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб №239 від 24.12.2015 було запроваджено тимчасову адміністрацію строком на три місяці з 25.12.2015 по 24.03.2016.

У подальшому, 22.03.2016 Правління Національного банку України прийняло постанову №180 Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Укрінбанк». Прийнято рішення, зокрема, відкликати банківську ліцензію та ліквідувати ПАТ «Укрінбанк» (п.1 постанови). ПАТ «Укрінбанк» у день отримання цієї постанови повернути Департаменту реєстраційних питань та ліцензування банківську ліцензію та генеральну ліцензію на здійснення валютних операцій (п. 3 постанови).

На виконання вказаної постанови Виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення №385 від 22.03.2016 Про початок процедури ліквідації ПАТ «Укрінбанк» та делегування повноважень ліквідатора банку, яким вирішено: припинити здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ «Укрінбанк» з 23.03.2016 р., згідно п.1 рішення; розпочати процедуру ліквідації ПАТ «Укрінбанк» з 23.03.2016 р. по 22.03.2018р. включно, відповідно до п. 3 рішення.

Постановою Окружного адміністративного суду м. Києва від 29.04.2016 по справі № 826/5325/16 перелічені вище розпорядчі акти № 180 та № 385 визнані незаконними та скасовані. Ухвалою колегії суддів Київського апеляційного адміністративного суду від 13.07.2016 та ухвалою колегії суддів Вищого адміністративного суду України від 23.11.2016 судове рішення по справі № 826/5325/16 залишено без змін.

Відповідно до ч. 2 ст. 254 КАС України у разі подання апеляційної скарги судове рішення, якщо його не скасовано, набирає законної сили після набрання законної сили рішенням за наслідками апеляційного провадження.

Таким чином, судове рішення по справі №826/5325/16 набрало законної сили 13.07.2016, а постанова Правління НБУ від 22.03.2016 №180 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ «УКРІНБАНК» та рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 385 від 22.03.2016 «Про початок процедури ліквідації ПАТ «УКРІНБАНК» та делегування повноважень ліквідатора банку» визнані незаконними та скасовані в судовому порядку.

Цими ж рішеннями судів дії Національного банку України та Фонду гарантування вкладів фізичних осіб в частині ліквідації публічного акціонерного товариства «Укрінбанк» визнано незаконними, а також відмінені також будь-які повноваження Фонду гарантування вкладів фізичних осіб стосовно виконання функцій органів управління публічного акціонерного товариства «Укрінбанк».

Отже, з 13.07.2016 і по даний час ліквідаційна процедура стосовно ПАТ «УКРІНБАНК» була припинена за рішенням суду (чинним і на поточну дату).

На позачергових Загальних зборах акціонерів Публічного акціонерного товариства «Український інноваційний банк», які відбулись 13.07.2016 згідно Протоколу №1 було прийнято рішення про затвердження Статуту товариства в новій редакції, якою змінилась назва останнього (товариства) на Публічне акціонерне товариство «Укрінком», а також було виключено вид діяльності діяльність комерційних банків, код КВЕД 64.19 Інші види грошового посередництва та включено:

- 64.99 Надання інших фінансових послуг, крім послуг страхування та пенсійного забезпечення, н.в.і.у.;

- 66.19 Інша допоміжна діяльність у сфері фінансових послуг, крім страхування та пенсійного забезпечення;

- 68.20 Надання в оренду й експлуатацію власного чи орендованого нерухомого майна;

- 70.22 Консультування з питань комерційної діяльності й керування;

- 41.20 Будівництво житлових і нежитлових будівель.

Відомості про це були внесені до Єдиного державного реєстру юридичних осіб та фізичних осіб-підприємців.

Згідно рішення загальних зборів акціонерів ПАТ «Укрінком» від 28 березня 2017 року змінено найменування Товариства як юридичної особи з «Публічного акціонерного товариства «Укрінком» на «Публічне акціонерне товариство «Українська інноваційна компанія», скорочене найменування - ПАТ «УКР/ІН/КОМ», відомості про що також були внесені до Єдиного державного реєстру юридичних осіб та фізичних осіб-підприємців.

Згідно з положеннями ч. 1 ст. 2 Закону України «Про банки і банківську діяльність», банк - це юридична особа, яка на підставі банківської ліцензії має виключне право надавати банківські послуги, відомості про яку внесені до Державного реєстру банків.

22.03.2016 банківська ліцензія ПАТ «УКРІНБАНК» була відкликана, у зв'язку з чим останнє також втратило статус банку.

Згідно з п. 6 ч. 1 ст. 15 Закону України «Про Національний банк України» встановлення порядку надання юридичним особам, які мають намір здійснювати банківську діяльність, банківських ліцензій, належить до повноважень Правління Національного банку України.

Таким чином, відповідач не є банком, оскільки зазначена юридична особа не має відповідної ліцензії, не має відповідних видів діяльності, не включена до Державного реєстру банків.

Приписами ст. 47 Закону України «Про банки і банківську діяльність» унормовано, що банк має право здійснювати банківську діяльність на підставі банківської ліцензії шляхом надання банківських послуг.

За поточними рахунками, що відкриваються банками суб'єктам господарювання в національній валюті, здійснюються всі види розрахунково-касових операцій відповідно до умов договору та вимог законодавства України.

Таким чином, відповідач, не являючись на даний час банківською установою, не має повноважень проводити операції за рахунками клієнтів, не може використовувати необхідні для цього платіжні інструменти, крім того, не має правових підстав і можливості для визначення суми заборгованості кредиторів банку.

На момент подання позову в Єдиному державному реєстрі юридичних осіб, фізичних осіб - підприємців та громадських формувань значиться юридична особа Публічне акціонерне товариство Українська інноваційна компанія з ідентифікаційним кодом: 05839888, юридичною адресою: вул. Сметаніна, буд. 3-А, м. Сєвєродонецьк Луганської області.

Оскільки відповідач, не маючи банківської ліцензії, крім того, не являючись з 13.07.2016 банком взагалі, не має доступу до банківських рахунків клієнтів, внаслідок чого здійснити їх повернення не має правових підстав.

Крім того, позивачем не надано жодного підтвердження факту та розміру наявної заборгованості саме на момент звернення з позовом до суду.

Також, як зазначив відповідач, позивачем не враховано, що відповідно до ч. 4 ст. 47 Закону України «Про банки і банківську діяльність» банківські послуги, до яких належить, зокрема, відкриття та ведення поточних (кореспондентських) рахунків клієнтів, дозволяється надавати виключно банку.

Крім того, суб'єктний склад договору банківського рахунку передбачає обов'язкову наявність банку.

Частиною 2 статті 19 Конституції України передбачено, що органи державної влади, до яких відноситься НБУ, їх посадові особи зобов'язані діяти лише на підставі, в межах повноважень та у спосіб, що передбачені Конституцією та Законами України.

У зв'язку з цим, відновлення функціонування ПАТ «УРІНБАНК» є обов'язком, зокрема Національного Банку України, а відсутність у національному законодавстві відповідного механізму не свідчить про покладення цього обов'язку на відповідача.

За таких обставин, оскільки відповідач не є банком, не має банківської ліцензії, він не має правових підстав виконати умови договору банківського рахунку.

Суд відзив відповідача розглянув, прийняв до уваги та долучив до матеріалів справи.

З метою повного з'ясування обставин справи та для надання можливості сторонам подати по справі необхідні докази і клопотання, суд дійшов висновку про необхідність відкласти підготовче засідання.

У відповідності до п. 1 ч. 2 ст. 183 Господарського процесуального кодексу України суд відкладає підготовче засідання в межах визначеного цим Кодексом строку підготовчого провадження у випадках визначених частиною другою статті 202 цього Кодексу.

Відповідно до ч. 3 ст. 177 Господарського процесуального кодексу України, підготовче провадження має бути проведене протягом шістдесяти днів з дня відкриття провадження у справі. У виняткових випадках для належної підготовки справи для розгляду по суті цей строк може бути продовжений не більше ніж на тридцять днів за клопотанням однієї із сторін або з ініціативи суду.

Суд звертає увагу, що згідно з ч. 2 ст. 207 Господарського процесуального кодексу України суд залишає без розгляду заяви та клопотання, які без поважних причин не були заявлені в підготовчому провадженні або в інший строк, визначений судом.

Керуючись ст. ст. 120, 183, 234 Господарського процесуального кодексу України, суд

у х в а л и в:

1. Підготовче засідання відкласти на 24.09.2018 о 10 год. 00 хв.

Судове засідання відбудеться у приміщенні Господарського суду Луганської області за адресою: м. Харків, проспект Науки, буд. 5, зал судових засідань №205.

2. Запропонувати позивачу надати до суду:

- оригінали документів, доданих до позовної заяви - для огляду в судовому засіданні;

- докази перерахування коштів на депозитний рахунок відповідача за договором про відкриття банківського рахунку НОМЕР_1 від 22.06.2005 та не повернення їх у встановлений строк (оригінали для огляду в судовому засіданні, належним чином засвідчені копії до матеріалів справи);

- платіжні документи, згідно яких позивач зобов'язував відповідача перераховувати кошти, стосовно яких заявлені вимоги на свій або інший рахунок.

3. Встановити позивачу строк для подачі відповіді на відзив, з урахуванням вимог ст. 166 Господарського процесуального кодексу України, до 21.09.2018.

4. Запропонувати відповідачу надати до суду:

- документальне підтвердження правонаступництва Публічним акціонерним товариством «Українська інноваційна компанія» за Акціонерним товариством «Український інноваційний банк»;

- довідку про залишок грошових коштів на рахунку відповідача, підписану уповноваженою особою банку та завірену печаткою;

- документальне підтвердження сплати заявлених позивачем до стягнення сум після звернення позивача з цим позовом до суду (якщо таке мало місце).

5. Встановити відповідачу строк для подачі заперечень, з урахуванням вимог ст. 167 Господарського процесуального кодексу України, до 24.09.2018.

6. При направленні у судове засідання уповноважених представників сторін, останнім мати при собі відповідно до ст. 60 Господарського процесуального кодексу України документи, що підтверджують повноваження представників.

Учасники справи мають можливість отримувати процесуальні документи в електронному вигляді паралельно з документами у паперовому вигляді.

Для отримання процесуальних документів в електронному вигляді потрібно:

1. Зареєструватися в системі обміну електронними документами між судом та учасниками судового процесу (завести поштову скриньку електронного суду), розміщену на офіційному веб-порталі судової влади України за адресою: mail.gov.ua.

2. Подати до суду заявку про отримання процесуальних документів в електронному вигляді, яку необхідно роздрукувати на офіційному веб-порталі судової влади України у вищевказаному розділі.

Процесуальні документи у відповідній справі, що видані після дати подання вказаної заявки до суду, будуть надходити в електронному вигляді на зареєстровану електронну адресу учасника судового процесу в домені mail.gov.ua, зазначену в заявці.

Суд доводить до відома учасників судового процесу, що вони можуть отримувати інформацію по справі, що розглядається за офіційною веб - адресою сторінки на офіційному веб - порталі судової влади України - https://court.gov.ua/fair/

Ухвала набирає законної сили з моменту її оголошення та не підлягає оскарженню.

Суддя Є.А. Лісовицький