ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ХАРКІВСЬКОЇ ОБЛАСТІ
______________________________________________________________________
УХВАЛА

"19" липня 2018 р.Справа № 922/2791/14

Господарський суд Харківської області у складі:

судді Байбака О.І.

при секретарі судового засідання Гнатенко К.А.

розглянувши розглянувши заяву Міжрайонного відділу Державної виконавчої служби по Дергачівському та Золочівському районах Головного територіального управління юстиції у Харківській області (вх. № 20358 від 16.07.2018) про заміну сторони виконавчого провадження у справі

за позовом Публічного акціонерного товариства "Дельта Банк", м. Київ
до Фізичної особи-підприємця ОСОБА_2, с. Черкаська Лозова, Харківська обл.
про стягнення 2580523,27 грн.
за участю представників сторін:

стягувача - не з'явився;

боржника - ОСОБА_1 (довіреність б/н від 26.04.2016)

ДВС - ОСОБА_3 (посвідчення ХК № 0120 від 07.12.2017)

ТОВ "ФК Горизонт" - ОСОБА_4 (довіреність № 241 від 17.05.2018)

ВСТАНОВИВ:

Рішенням господарського суду Харківської області /суддя Калініченко Н.В./ від 04.08.2014 по справі № 922/2791/14 позовні вимоги задоволено та стягнуто з Фізичної особи-підприємця ОСОБА_2, с. Черкаська Лозова, Харківська обл. (далі за текстом - боржник) на користь Публічного акціонерного товариства "Дельта Банк", м. Київ (далі за текстом - стягувач) заборгованість за кредитним договором № 58006 від 21.07.2011 року в розмірі 2580523,27 грн., судовий збір в розмірі 51610,47 грн.

Зазначене рішення у встановленому законом порядку набрало законної сили, в зв'язку з чим, на його виконання судом видано відповідний наказ від 15.08.2014 № 922/2971/14.

Постановою державного виконавця Державної виконавчої служби Дергачівського районного управління юстиції Харківської області ОСОБА_5 від 12.09.2014 ВП № 44730903 відкрито виконавче провадження з примусового виконання наказу господарського суду Харківської області від 15.08.2014 № 922/2971/14.

Міжрайонний відділ Державної виконавчої служби по Дергачіському та Золочівському районах Головного територіального управління юстиції у Харківській області (далі за текстом - ДВС) звернувся до господарського суду з заявою (вх. № 20358 від 16.07.2018) про заміну сторони виконавчого провадження, в якій просить суд в порядку ст. 334 Господарського процесуального кодексу України замінити сторону виконавчого провадження (стягувача) Публічне акціонерне товариство "Дельта Банк" на Товариство з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія Горизонт" за наказом господарського суду Харківської області від 15.08.2014 № 922/2791/14 про стягнення з фізичної особи-підприємця ОСОБА_2 грошової суми у розмірі 2632133,74 грн.

Відповідно до п. 2.3.50 Положення про автоматизовану систему документообігу суду у зв'язку з відпусткою судді Калініченко Н.В. призначено повторний автоматизований розподіл заяви у справі № 922/2791/14.

Протоколом повторного автоматизованого розподілу судової справи між суддями від 16.07.2018 визначено наступний склад колегії суду: головуючий суддя - Байбак О.І.

Ухвалою господарського суду Харківської області /суддя Байбак О.І./ від 17.07.2018 розгляд заяви призначено на 19.07.2017.

Товариство з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія Горизонт" надала суду письмові пояснення (вх. №20893 від 19.07.2018) в яких просить суд заяву ДВС про заміну сторони у виконавчому провадженні задовольнити, та замінити стягувача ПАТ «Дельта Банк» на ТОВ ФК «Горизонт» за наказом господарського суду Харківської області від 15.08.2014 № 922/2971/14 про стягнення з боржника грошової суми у розмірі 2632133,74 грн.

Боржник надав суду письмові пояснення (вх. № 20892 від 19.07.2018) в яких зазначає, що він не заперечує проти задоволення заяви ДВС про заміну сторони виконавчого провадження за наказом господарського суду Харківської області від 15.08.2014 № 922/2971/14.

На судове засідання 19.07.2017 прибули представники боржника, ДВС та ТОВ ФК «Горизонт». Зазначені представники просять суд заяву ДВС про заміну сторони у виконавчому провадженні задовольнити, та замінити стягувача ПАТ «Дельта Банк» на ТОВ ФК «Горизонт» за наказом господарського суду Харківської області від 15.08.2014 № 922/2971/14 про стягнення з боржника грошової суми у розмірі 2632133,74 грн.

Стягувач на судове засідання свого представника не направив, хоча судом вжито всіх передбачених заходів з метою його повідомлення про час та місце розгляду заяви.

Оскільки неявка на судове засідання представника стягувача не перешкоджає розгляду заяви, суд вважає за необхідне розглядати цю заяву за відсутності останнього, за наявними в матеріалах справи документами та матеріалами.

Перевіривши матеріали заяви, оцінивши надані суду докази та доводи, суд встановив.

Як вже було зазначено вище, рішенням господарського суду Харківської області від 04.08.2014 року позов задоволено в повному обсязі, стягнуто з фізичної особи-підприємця ОСОБА_2 на користь публічного акціонерного товариства "Дельта Банк" заборгованість за кредитним договором № 58006 від 21 липня 2011 року у розмірі 2 580 523,27 грн. та 51 610,47 грн. судового збору.

26.03.2018 року між Публічним акціонерним товариством "Дельта Банк" (продавець) та Товариством з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія Горизонт" було укладено договір № 351/К купівлі-продажу майнових прав.

Відповідно до п.п. 1.1, 1.2, 1.3 договору, за цим договором в порядку та на умовах, визначених цим договором, продавець передає у власність покупцеві, а покупець приймає у власність майнові права, які виникли та/або можуть виникнути у майбутньому та які включаються, зокрема, право вимоги до боржників, майнових поручителів та фінансових установ (надалі - боржники), які виникли за укладеними договорами (надалі - укладені договори) та/або на інших підставах наведених у додатку № 1 до цього договору (надалі - права вимоги). Покупець сплачує продавцю за майнові права грошові кошти (плату) у розмірі та у порядку, визначених цим договором. Майнові права вважають переданими покупцю з моменту підписання цього договору. Сторони домовилися, що за продаж майнових прав за цим договором покупець сплачує продавцю грошові кошти у розмірі 2 809 000,00 грн., надалі за текстом - "ціна договору". Ціна договору сплачується покупцем продавцю у повному обсязі до моменту набуття чинності цим договором на підставі протоколу, складеного за результатами відкритих торгів (аукціону), переможцем яких став покупець.

Відповідно до п.п. 5.6, 5.7 договору цей договір набуває чинності з дати його підписання уповноваженими особами сторін. Будь-які зміни та доповнення до цього договору є чинними за умови підписання їх уповноваженими особами сторін.

Як вбачається з додатку № 1 до договору, продавець відступив своє право вимоги до фізичної особи-підприємця ОСОБА_2 за кредитним договором № 58006 від 21.07.2011.

До матеріалів справи залучено Протокол № 84 загальних зборів учасників ТОВ ФК «Горизонт», згідно з яким загальні збори надали згоду директору зазначеного товариства ОСОБА_6 укласти з ПАТ «Дельта Банк» договір відступлення права вимоги за кредитним договором № 58006 від 21.07.2011 зі всіма змінами та доповненнями та відступлення за договорами забезпечення, що виникли на підставі цього договору.

За загальним положенням цивільного законодавства, зобов'язання виникають з підстав, зазначених у статті 11 Цивільного кодексу України. За приписами частини 2 цієї статті, підставами виникнення цивільних прав та обов'язків, зокрема, є договір та інші правочини та юридичні факти; дії осіб, що передбачені актами цивільного законодавства, а також дії, що не передбачені цими актами, але за аналогією породжують цивільні права та обов'язки. Відповідно до статті 509 Цивільного кодексу України зобов'язанням є правовідношення, в якому одна сторона (боржник) зобов'язана вчинити на користь другої сторони (кредитора) певну дію (передати майно, виконати роботу, надати послугу, сплатити гроші тощо) або утриматися від певної дії, а кредитор має право вимагати від боржника виконання його обов'язку.

Аналізуючи умови укладеного між позивачем та відповідачем у справі договору № 351/К купівлі-продажу майнових прав від 26 березня 2018 року, суд визнав, що за своєю правовою природою даний договір є договором факторингу до якого повинні застосовуватись положення Цивільного кодексу України, що регулюють загальні умови виконання зобов'язання, а також положення параграфів глави 73 Цивільного кодексу України

Частиною 1 ст. 1077 Цивільного кодексу України визначено, що за договором факторингу (фінансування під відступлення права грошової вимоги) одна сторона (фактор) передає грошові кошти в розпорядження другої сторони (клієнта) за плату (у будь-який передбачений договором спосіб), а клієнт відступає факторові своє право грошової вимоги до третьої особи (боржника).

За змістом ст. 1079 ЦК України сторонами у договорі факторингу є фактор і клієнт. Клієнтом у договорі факторингу може бути фізична або юридична особа, яка є суб'єктом підприємницької діяльності. Водночас щодо суб'єктного складу таких правовідносин у частині третій статті 1079 ЦК України зазначено, що фактором може бути банк або інша фінансова установа, яка відповідно до закону має право здійснювати факторингові операції.

Згідно із статтею 1 Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг" фінансова установа - це юридична особа, яка відповідно до закону надає одну чи декілька фінансових послуг, а також інші послуги (операції), пов'язані з наданням фінансових послуг, у випадках, прямо визначених законом, та внесена до відповідного реєстру в установленому законом порядку. До фінансових установ належать, зокрема, банки, компанії та інші юридичні особи, виключним видом діяльності яких є надання фінансових послуг, а у випадках, прямо визначених законом, - інші послуги (операції), пов'язані з наданням фінансових послуг. До фінансових відносин належать й послуги факторингу (ст. 4 вказаного Закону).

Статтею 5 Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг" передбачено, що фінансові установи мають право надавати послуги з факторингу з урахуванням вимог Цивільного кодексу України та цього Закону. Фінансова установа, що надає послуги з факторингу, може надавати послуги з пов'язаного з цим ведення обліку грошових вимог, надання поруки за виконання боржником свого обов'язку за грошовими вимогами постачальників товарів (послуг) та пред'явлення до сплати грошових вимог від імені постачальників товарів (послуг) або від свого імені, а також інші послуги, спрямовані на одержання коштів від боржника.

Відповідно до частини другої статті 7 Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг" у разі, якщо відповідно до закону надання певних фінансових послуг потребує ліцензування, фінансова установа має право на здійснення таких послуг лише після отримання відповідних ліцензій. Ліцензування діяльності фінансових установ є предметом регулювання розділу IV Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг", статтею 34 якого встановлено обов'язковість ліцензування: страхової діяльності; діяльності з надання послуг накопичувального пенсійного забезпечення; надання фінансових кредитів за рахунок залучених коштів; діяльності з надання будь-яких фінансових послуг, що передбачають пряме або опосередковане залучення фінансових активів від фізичних осіб.

Пунктами 7 та 8 Положення про Державний реєстр фінансових установ, затвердженого розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг від 28.08.2003 № 41 встановлено, що документом, що підтверджує статус фінансової установи, є Свідоцтво. Фінансова установа має право надавати фінансові послуги після внесення її до Реєстру та отримання Свідоцтва. Якщо відповідно до нормативно-правових актів для надання певної фінансової послуги необхідно мати ліцензію та/або дозвіл, фінансова установа має право на надання такої послуги лише після отримання відповідної ліцензії та/або дозволу.

Як вбачається з матеріалів справи та випливає з суб'єктного складу сторін договору № 351/К купівлі-продажу майнових прав від 26 березня 2018 року, за яким товариство з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія Горизонт" (покупець) отримало від публічного акціонерного товариства "Дельта Банк" (продавець) право вимоги до фізичної особи-підприємця ОСОБА_2 за кредитним договором № 58006 від 21 липня 2011 року , договір укладено між суб'єктами, яким законодавством надано повноваження (право) на укладання такого виду договорів, що підтверджується, зокрема Свідоцтвом про реєстрацію фінансової установи ТОВ "Фінансова компанія Горизонт" .

З огляду на наведене вбачається, що договір факторингу, на підставі якого товариство з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія Горизонт" отримало право вимоги до фізичної особи-підприємця ОСОБА_2 за кредитним договором № 58006 від 21.07.2011 року є укладеними з дотриманням вимог чинного законодавства та між суб'єктним складом осіб, які наділенні на це колом певних повноважень.

Статтею 512 Цивільного кодексу України передбачені підстави заміни кредитора у зобов'язанні. Зокрема, кредитор у зобов'язанні може бути замінений іншою особою внаслідок передання ним своїх прав іншій особі за правочином (відступлення права вимоги). При цьому, частиною 1 ст. 516 ЦК України передбачено, що заміна кредитора у зобов'язанні здійснюється без згоди боржника, якщо інше не встановлено договором або законом. Згідно зі статтею 513 Цивільного кодексу України, правочин щодо заміни кредитора у зобов'язанні вчиняється у такій самій формі, що і правочин, на підставі якого виникло зобов'язання, право вимоги за яким передається новому кредиторові. Водночас, статтею 514 Цивільного кодексу України передбачено, що до нового кредитора переходять права первісного кредитора у зобов'язанні в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу цих прав, якщо інше не встановлено договором або законом.

Згідно з п. 1-2 ст. 334 ГПК України, у разі вибуття однієї із сторін виконавчого провадження суд замінює таку сторону її правонаступником. Заяву про заміну сторони її правонаступником може подати сторона (заінтересована особа), державний або приватний виконавець.

З огляду на укладання між Публічним акціонерним товариством "Дельта Банк" та Товариством з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія Горизонт" договору купівлі-продажу майнових прав № 351/К від 26.03.2018 року, відбулася заміна кредитора в зобовязанні за кредитним договором № 58006 від 21.07.2011 року, за яким рішенням господарського суду Харківської області від 04.08.2014 по справі № 922/2791/14 стягнуто з Фізичної особи-підприємця ОСОБА_2, с. Черкаська Лозова, Харківська обл. на користь Публічного акціонерного товариства "Дельта Банк", м. Київ стягнуто заборгованість. Примусове виконання зазначеного рішення здійснюється ДВС в рамках ВП № 44730903.

Зазначене зумовлює прийняття судом ухвали про задоволення поданої ДВС заяви (вх. № 20358 від 16.07.2018) та замінити стягувача з Публічного акціонерного товариства "Дельта Банк" на Товариство з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія Горизонт" у виконавчому провадженні ВП № 44730903 та наказі господарського суду Харківської області від 15.08.2014 № 922/2791/14 про стягнення з фізичної особи-підприємця ОСОБА_2 грошової суми у розмірі 2632133,74 грн.

На підставі викладеного та керуючись статтями 73, 74, 76, 79, 232, 233, 234, 235, 334 Господарського процесуального кодексу України, суд, -

УХВАЛИВ:

Заяву Міжрайонного відділу Державної виконавчої служби по Дергачіському та Золочівському районах Головного територіального управління юстиції у Харківській області (вх. № 20358 від 16.07.2018) про заміну сторони виконавчого провадження задовольнити.

Здійснити заміну стягувача - Публічного акціонерного товариства "Дельта Банк" (адреса: 01014, м. Київ, б-р Дружби Народів, 38; ) на Товариство з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія Горизонт" (адреса: 01001, м. Київ, вул. Шота Руставелі, буд. 44, офіс 104; ) у виконавчому провадженні ВП № 44730903 та наказі господарського суду Харківської області від 15.08.2014 № 922/2791/14 про стягнення з Фізичної особи-підприємця ОСОБА_2 (62340, Харківська область, Дергачівський район, с. Черкаська Лозова, вул. Садова, буд. 5, ІПН НОМЕР_1) грошової суми у розмірі 2632133,74 грн.

Ухвала набирає законної сили з моменту її прийняття, та може бути оскаржена шляхом подання апеляційної скарги в порядку та строк, передбачений ст.ст. 255-257, п. 17.5 Перехідних положень ГПК України.

Суддя ОСОБА_7