номер провадження справи 3/14/15
ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ЗАПОРІЗЬКОЇ ОБЛАСТІ
У Х В А Л А

07.06.2018 Справа № 908/1497/15-г

м. Запоріжжя, Запорізької області

Господарський суд Запорізької області у складі: головуючий суддя Ярешко О.В., судді - Азізбекян Т.А., Смірнов О.Г. при секрераті Лінчук А.В.

Учасники судового процесу:

представник Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія" - не з'явився;

представник Публічного акціонерного товариства "Райффайзен Банк Аваль" в особі Запорізької обласної дирекції АТ "Райффайзен Банк Аваль" - не з'явився;

представник приватного підприємця Вовк Валентини Семенівни - не з'явився;

представник Публічного акціонерного товариства "ВЕКТОР БАНК" - не з'явився

розглянувши матеріали заяви Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія" про заміну стягувача у справі № 908/1497/15-г

за позовом публічного акціонерного товариства "Райффайзен Банк Аваль" (01011, м. Київ, вул. Лєскова, 9) в особі Запорізької обласної дирекції АТ "Райффайзен Банк Аваль" (69063, м. Запоріжжя, вул. Тургенєва, 29)

до відповідача приватного підприємця Вовк Валентини Семенівни АДРЕСА_1

про стягнення 2271045,16 грн.

За участю заінтересованих осіб:

Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія"

Публічного акціонерного товариства "ВЕКТОР БАНК"

ВСТАНОВИВ:

29.05.2018 р. до господарського суду Запорізької області надійшла заява (вих. № 41690 від 16.05.2018 р.) Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія" про заміну стягувача Публічне акціонерне товариство "Райфайзен Банк Аваль" на його правонаступника - Товариство з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія" у справі № 908/1497/15-г про стягнення з ФОП Вовк Валентини Семенівни заборгованості за кредитним договором № 011/07-166/19-138 від 13.12.2007 р.

Згідно з протоколом повторного автоматизованого розподілу судової справи між суддями від 29.05.2018 р., враховуючи звільнення з посади головуючого судді Соловйова В.М., головуючим суддею з розгляду заяви визначено Ярешко О.В., склад колегії суддів: Ярешко О.В. - головуючий суддя, судді: Азізбекян Т.А., Смірнов О.Г.

Ухвалою господарського суду Запорізької області від 30.05.2018 р. заяву Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія" прийнято до розгляду колегією суддів: Ярешко О.В. - головуючий суддя, судді: Азізбекян Т.А., Смірнов О.Г., судове засідання призначено на 07.06.2018 р., у судове засідання викликані сторони та заінтересовані особи: Товариство з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія", Публічне акціонерне товариство "ВЕКТОР БАНК".

У судове засідання 07.06.2018 р. представники сторін та заінтересованих осіб не з'явилися, про час та місце судового розгляду заяви повідомлені відповідно до вимог Господарського процесуального кодексу України.

За змістом наявної інформації з Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань, Фізична особа-підприємець Вовк В.С. (відповідач у справі, боржник), зареєстрована у місті Горлівка Донецької області.

У відповідності до інформації з сайту ПАТ «Укрпошта», місто Горлівка Донецької області входить до переліку населених пунктів Донецької та Луганської областей на території яких органи державної влади тимчасово не здійснюють свої повноваження та ПАТ «Укрпошта» не здійснює пересилання пошти.

Щодо призначення судового засідання з розгляду заяви про заміну стягувача ФОП Вовк В.С. була повідомлена шляхом розміщення відповідної інформації на сторінці господарського суду Запорізької області офіційного веб-порталу "Судова влада в Україні" в мережі Інтернет, відповідно до Інформаційного листа Вищого господарського суду України від 01.12.2014 р. № 01-06/2052/14, про що свідчить відповідна копія витягу з сайту.

Таким чином, господарським судом було вжито всіх можливих та залежних від суду заходів для повідомлення відповідача про судове засідання.

07.06.2018 р. від представника АТ «Райффайзен Банк Аваль» до суду надійшла заява (вих. № 140/9/5/730 від 07.06.2018 р.) в якій викладено клопотання про розгляд заяви без участі представника, просив задовольнити заяву, а саме: замінити Публічне акціонерне товариство «Райффайзен Банк Аваль» на його правонаступника.

Відповідно до ч. 3 ст. 334 ГПК України суд розглядає заяву про заміну сторони її правонаступником у десятиденний строк з дня її надходження до суду у судовому засіданні з повідомленням учасників справи та заінтересованих осіб. Неявка учасників справи та інших осіб не є перешкодою для вирішення питання про заміну сторони виконавчого провадження.

Суд визнав можливим розглянути заяву за відсутності осіб, які викликалися у судове засідання ухвалою.

Відповідно до ст. 222 ГПК України, у зв'язку з неявкою сторін, фіксування судового процесу за допомогою звукозаписувального технічного засобу не здійснювалося.

Відповідно до матеріалів справи, рішенням господарського суду Запорізької області від 12.08.2015 р. у справі № 908/1497/15-г позовні вимоги Публічного акціонерного "Райффайзен Банк Аваль" в особі Запорізької обласної дирекції АТ "Райффайзен Банк Аваль" задоволені повністю. Вирішено: стягнути з Приватного підприємця Вовк Валентини Семенівни АДРЕСА_2 реєстраційний номер облікової картки фізичної особи - платника податків НОМЕР_1) на користь Публічного акціонерного товариства "Райффайзен Банк Аваль" в особі Запорізької обласної дирекції АТ "Райффайзен Банк Аваль" (69063, м. Запоріжжя, вул. Тургенєва, 29, ідентифікаційний код 23794 грн. 65 коп. заборгованості за тілом кредиту, 196544 грн. 38 коп. заборгованості за несплаченими відсотками, 71537 грн. 13 коп. пені, 3000 грн. 00 коп. штрафу та 45420 грн. 90 коп. витрат на судовий збір.

На виконання вищезазначеного рішення у справі № 908/1497/15-г господарським судом 25.08.2015 р. був виданий відповідний наказ.

Постановою головного державного виконавця відділу ДВС Дружківського міського управління юстиції від 18.03.2016 р. (ВП № 50552953), за заявою ПАТ «Райффайзен Банк Аваль», відкрите виконавче провадження з виконання наказу № 908/1497/15, виданого 25.08.2015 р. господарським судом Запорізької області.

За результатами пошуку виконавчих проваджень в Автоматизованій системі виконавчих проваджень, доступ до якої є відкритим, стан виконавчого провадження № 50552953: примусове виконання.

Відповідно до тексту заяви заявник просив замінити стягувача Публічне акціонерне товариство "Райффайзен Банк Аваль" на його правонаступника - ТОВ «Фінансова компанія «Довіра та Гарантія» у справі № 908/1497/15-г про стягнення з ФОП Вовк Валентини Семенівни заборгованості за кредитним договором № 011/07-166/19-138 від 13.12.2007 р. Подана заява мотивована приписами ст. 15 Закону України "Про виконавче провадження", ст. 334 ГПК України, ст.ст. 512, 514 ЦК України. Обґрунтовуючи заяву заявник вказує, що у відділі примусового виконання рішень ДВС Дружківського міського управління юстиції знаходиться на виконанні наказ № 908/1497/15-г про стягнення з ФОП Вовк В.С. на користь ПАТ "Райффайзен Банк Аваль" заборгованості за кредитним договором № 011/07-166/19-138 від 13.12.2007 р. у загальній сумі 2271045,16 грн. та судового збору у розмірі 45420,90 грн. 23.08.2016 р. між ПАТ "Райффайзен Банк Аваль" та ПАТ "ВЕКТОР БАНК" укладений договір факторингу (портфельне відступлення прав вимоги), відповідно до якого право грошової допомоги за кредитним договором № 011/07-166/19-138 від 13.12.2007 р., укладеним між ПАТ "Райффайзен Банк Аваль" та ФОП Вовк В.С., перейшло до ПАТ "ВЕКТОР БАНК". 23.08.2016 р. між ПАТ "ВЕКТОР БАНК" та ТОВ "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія" укладений договір факторингу (портфельне відступлення прав вимоги), відповідно до якого право грошової допомоги за генеральним договором на здійснення кредитних операцій № 011/07-166/19-138 від 13.12.2007 р. перейшло до ТОВ "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія".

ПАТ "Райффайзен Банк Аваль" (позивач у справі) у письмовій заяві, яка надійшла до суду 07.06.2018 р., зазначено, що 23.08.2016 р. між АТ "Райффайзен Банк Аваль" та ПАТ «Вектор Банк» укладено договір факторингу (портфельного відступлення прав вимоги) № б/н, у рамках якого ПАТ «Вектор Банк» передав (сплатив) загальну суму фінансування, а АТ "Райффайзен Банк Аваль" відступив ПАТ «Вектор Банк» права вимоги за кредитним договором № 011/07-166/19-138 від 13.12.2007 р. Сторонами у повному обсязі виконані зобов'язання за договором факторингу від 23.08.2016 р. Таким чином, відповідно до ст.ст. 512, 514, 517, 1077 ЦК України АТ "Райффайзен Банк Аваль" відступив права вимоги за кредитним договором № 011/07-166/19-138 від 13.12.2007 р., а отже вибув із правовідносин за вказаним договором, у результаті чого виникає необхідність у процесуальному правонаступництві та заміні позивача у цивільній справі і стягувача у виконавчому провадженні.

Відповідач та заінтересована особа (ПАТ «Вектор Банк») письмових пояснень по суті заяви не надали.

Розглянувши подану заяву та матеріали справи суд дійшов висновку про відсутність підстав для її задоволення з огляду на наступне.

23.08.2016 р. між Публічним акціонерним товариством "Райффайзен банк Аваль" та Публічним акціонерним товариством "Вектор Банк" укладений договір факторингу (портфельне відступлення прав вимоги) - далі договір 1.

23.08.2016 р. між Публічним акціонерним товариством "Вектор Банк" та Товариством з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія Довіра і Гарантія" укладений договір факторингу (портфельне відступлення прав вимоги) - далі договір 2.

Умови вказаних договорів є повністю ідентичними.

Відповідно до п. 2.1 - 2.3 договорів факторингу (портфельне відступлення права вимоги) № б/н від 23.08.2016 р., фактор (Публічне акціонерне товариство "Вектор Банк" за договором 1, Товариство з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія Довіра і Гарантія" за договором 2) зобов'язується передати (сплатити) клієнту (ПАТ "Райффайзен банк Аваль" за договором 1, ПАТ "Вектор Банк" за договором 2) загальну суму фінансування, а клієнт відступає (передає) факторові права вимоги, вказані в Реєстрі кредитних операцій до відступлення, на умовах та в обсязі, що будуть існувати станом на дату відступлення прав вимоги (п. 2.1). Загальний розмір прав вимоги визначений в Реєстрі кредитних операцій до відступлення на дату укладення договору. Розмір прав вимоги, що відступається згідно умов даного договору на дату відступлення прав вимоги, фіксується в Реєстрі відступлених прав вимоги. Відступлення фактору зазначених в Реєстрі кредитних операцій до відступлення (додаток № 1 до договору) прав вимоги відбувається в дату відступлення прав вимоги за умови виконання фактором умов по оплаті згідно п. 3.1. договору та з моменту підписання сторонами Реєстру відступлених прав вимоги (форма згідно додатку № 2 до договору). Сторони погодили, що Реєстр відступлених прав вимоги підписується сторонами не пізніше 5 (п'яти робочих днів) з дати підписання договору та Реєстру кредитних операцій до відступлення (п. 2.2). З дати відступлення прав вимоги клієнт перестає бути стороною кредитних договорів, зазначених в Реєстрі відступлених прав вимоги, а фактор стає виключним та єдиним кредитором за відповідними кредитними договорами та набуває всіх прав за ними. Права вимоги переходять до фактора в повному обсязі, безвідзивно та без можливості зворотнього відступлення (п. 2.3).

Відповідно до п. 3.1. договорів, фактор зобов'язаний в рахунок відступлення прав вимоги за кредитними договорами протягом трьох робочих днів з дати укладання цих договорів сплатити клієнту загальну суму фінансування, що складає 4400000,00 грн. за кожним договором, відповідно до п. 1.1 договору, шляхом безготівкового перерахування грошових коштів на банківський рахунок клієнта.

Згідно з п. 4.1 договорів після підписання сторонами Реєстру відступлених прав вимоги, в день такого підписання, клієнт передає, а фактор зобов'язаний прийняти документацію, про що сторонами складається Акт приймання-передачі за формою, наведеною у додатку № 3 до договорів.

У пункті 1.1 обох договорів сторони визначили терміни, що вживаються у цих договорах, які мають наступні значення: - «Реєстр кредитних операцій до відступлення» - документ, що містить перелік кредитних договорів, права грошової вимоги за якими підлягають відступленню (передачі) клієнтом фактору за цим договором, розмір боргу по кожному кредитному договору. Одиничні та загальну суми фінансування, перелік відомих клієнту судових справ і виконавчих проваджень, пов'язаних з кредитними договорами та договорами забезпечення, перелік договорів забезпечення, а також іншу необхідну інформацію (Додаток №1 до цього договору). Кредитні договори, права вимоги за якими підлягають передачі (відступлення) клієнтом фактору, ідентифікуються за номерами і датами їх укладання, зазначеними в додатку №1. Реєстр кредитних операцій до відступлення передуватиме підписанню Реєстру відступлених прав вимоги, який підтверджуватиме факт відступлення прав вимоги щодо позичальників за кредитними договорами, переліченими в такому Реєстрі відступлення прав вимоги; - «Реєстр відступлених прав вимоги» - документ, що містить перелік кредитних договорів, права грошової вимоги за якими відступлені (передані) клієнтом фактору за цим договором, із зазначенням сум боргу окремо по кожному кредитному договору станом на дату відступлення прав вимоги, одиничну та загальну суми фінансування, а також перелік договорів забезпечення та іншу необхідну інформацію за потреби. Реєстр відступлених прав вимоги складається за формою, наведеною у додатку № 2 до цього договору, підписується сторонами та скріплюється їх печатками; - «Акт прийому - передачі» - письмовий документ, який складається спільно клієнтом та фактором за формою, наведеною у додатку № 3 до договору, та підтверджує передачу клієнтом фактору документації відповідно до умов цього договору; - «Дата відступлення Прав Вимоги» - дата підписання клієнтом і фактором Реєстру відступлення прав вимоги, яке здійснюється після отримання клієнтом всієї загальної суми фінансування.

У суду відсутні відомості щодо оспорювання дійсності вищезазначених договорів факторингу від 23.08.2016 р., отже зазначені правочини є правомірними у силу ст. 204 Цивільного кодексу України.

Відповідно до п. 1 ч. 1 ст. 512 Цивільного кодексу України кредитор у зобов'язанні може бути замінений іншою особою внаслідок передання ним своїх прав іншій особі за правочином (відступлення права вимоги).

За приписами ч. 1 ст. 513 Цивільного кодексу України правочин щодо заміни кредитора у зобов'язанні вчиняється у такій самій формі, що і правочин, на підставі якого виникло зобов'язання, право вимоги за яким передається новому кредиторові.

Частиною 1 статті 514 Цивільного кодексу України передбачено, що до нового кредитора переходять права первісного кредитора у зобов'язанні в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу цих прав, якщо інше не встановлено договором або законом.

Первісний кредитор у зобов'язанні повинен передати новому кредиторові документи, які засвідчують права, що передаються, та інформацію, яка є важливою для їх здійснення. Боржник має право не виконувати свого обов'язку новому кредиторові до надання боржникові доказів переходу до нового кредитора прав у зобов'язанні (ст. 517 ЦК).

Відповідно ст. 1077 Цивільного кодексу України за договором факторингу (фінансування під відступлення права грошової вимоги) одна сторона (фактор) передає або зобов'язується передати грошові кошти в розпорядження другої сторони (клієнта) за плату (у будь-який передбачений договором спосіб), а клієнт відступає або зобов'язується відступити факторові своє право грошової вимоги до третьої особи (боржника).

Заявник у заяві зазначає про відсутність законодавчо закріпленої вимоги надання суб'єктом звернення до суду із заявою про заміну сторони виконавчого провадження чіткого переліку документів та додатків, які необхідно надати суду, тому надані укладені договори факторингу від 23.08.2016 р. є, на думку заявника, достатнім та безпосереднім доказом правонаступництва.

Суд зазначає, що для встановлення факту відступлення права вимоги ТОВ «Фінансова компанія «Довіра та Гарантія» суду необхідно встановити факт відступлення права вимоги по кожному договору факторингу 1, 2 від 23.08.2016 р., слід встановити дату відступлення права вимоги, якою, згідно з умовами договорів, є дата підписання відповідного Реєстру відступлених прав вимоги, а також встановити, які саме права вимоги передаються.

Згідно п. 10.1 договорів 1, 2 невід'ємними частинами договорів є: Додаток № 1 - Реєстр кредитних операцій до відступлення; Додаток № 2 - зразок-форма Реєстру відступлених Прав Вимоги; Додаток № 3 - зразок-форма Акту прийому-передачі документації; Додаток № 4 - зразок-форма договору відступлення прав за договорами іпотеки; Додаток № 5 - зразок-форма договору відступлення прав за договорами застави (в разі нотаріального посвідчення); Додаток № 6 - зразок-форма договору відступлення прав за договорами застави (при укладені в простій письмовій формі); Додаток № 7 - зразок-форма договору відступлення прав за договорами поруки; Додаток № 8 - зразок-форма деталізованого розрахунку заборгованості.

Відповідно до меморіального ордеру № 748 від 23.08.2016 р. ПАТ «Вектор Банк» перераховано АТ «Райффайзен Банк Аваль» 4400000,00 грн. згідно договору факторингу від 23.08.2016 р.

Згідно платіжного доручення № 1838994 від 23.08.2016 р. ТОВ «ФК «Довіра та Гарантія» перераховано ПАТ «Вектор Банк» 4400000,00 грн. згідно договору факторингу від 23.08.2016 р.

Відповідно до копії акту прийому-передачі документів від 23.08.2016 р., ПАТ «Вектор Банк» передано ТОВ «Фінансова компанія «Довіра та Гарантія» документацію стосовно ФОП Вовк В.С., а саме: оригінали кредитного договору № 011/07-166/19-138 від 13.12.2007 р., додаткових угод до нього, копії постанови про відкриття ВП № 50552953, рішення та наказу суду у справі № 908/1497/15-г.

Суд звертає увагу, що згідно умов договорів факторингу, датою відступлення права вимоги є дата підписання відповідного Реєстру відступлення прав вимоги, що здійснюється після отримання клієнтом всієї загальної суми фінансування. Факторові передаються права вимоги, вказані в Реєстрі кредитних операцій до відступлення.

Заявник надав суду копію витягу з Реєстру відступлених прав вимоги (за договором 1), відповідно до якого ПАТ «Вектор Банк» передається вимога за кредитним договором № 011/07-166/19-138 від 13.12.2007 р., позичальник - ФОП Вовк В.С. та копію витягу з Реєстру боржників (за договором 2) стосовно того ж позичальника, які не містять жодної дати їх підписання. Реєстр кредитних операцій до відступлення (за договором 1) до матеріалів справи не надано.

Також заявник надав копію Реєстру кредитних операцій до відступлення (за договором 2) стосовно позичальника ФОП Вовк В.С. за кредитним договором № 011/07-166/19-138 від 13.12.2007 р., який не містить ані дати його (Реєстру) складення, ані дати підписання.

Разом з тим, за умовами п. 2.2 договорів факторингу 1, 2 Реєстр відступлених прав вимоги підписується сторонами не пізніше 5 (п'яти робочих днів) з дати підписання договору та Реєстру кредитних операцій до відступлення.

Реєстр відступлених прав вимоги за договором 2 матеріали справи не містять. Копія реєстру боржників, надана заявником, не замінює Реєстру відступлених прав вимоги. Крім того, договором факторингу не зазначено обов'язковість складення реєстру боржників, даний реєстр не визначений сторонами в якості додатку до договору та його невід'ємною частиною.

Відповідно до ч.ч. 1, 2 ст. 334 ГПК України у разі вибуття однієї із сторін виконавчого провадження суд замінює таку сторону її правонаступником. Заяву про заміну сторони її правонаступником може подати сторона (заінтересована особа), державний або приватний виконавець.

Згідно ч. 5 ст. 15 Закону України «Про виконавче провадження» у разі вибуття однієї із сторін виконавець за заявою сторони, а також заінтересована особа мають право звернутися до суду із заявою про заміну сторони її правонаступником.

Згідно ст. 78 Господарського процесуального кодексу України достовірними є докази, на підставі яких можна встановити дійсні обставини справи.

Відповідно до ст. 79 Господарського процесуального кодексу України, достатніми є докази, які у своїй сукупності дають змогу дійти висновку про наявність або відсутність обставин справи, які входять до предмета доказування. Питання про достатність доказів для встановлення обставин, що мають значення для справи, суд вирішує відповідно до свого внутрішнього переконання.

Згідно з ч. 1 ст. 80 Господарського процесуального кодексу України, учасники справи подають докази у справі безпосередньо до суду.

Кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень. Докази подаються сторонами та іншими учасниками справи. Суд не може збирати докази, що стосуються предмета спору, з власної ініціативи (ст. 74 ГПК).

Як зазначено судом вище, Товариством з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія" (заявник) не надано суду Реєстру відступлених прав вимоги за договором факторингу від 23.08.2016 р., укладеним між ТОВ "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія" та ПАТ «Вектор Банк», з підписанням якого пов'язується факт відступлення прав вимоги заявнику та дата їх відступлення, розмір прав, що відступається (п.п 1.1, 2.2 договору). За договором факторингу 1 не надано Реєстру кредитних операцій до відступлення, в якому визначаються права вимоги, які передаються за договором (п.п. 1.1, 2.1 договору).

Суд також враховує, що договір факторингу від 23.08.2016 р. укладений після ухвалення господарським судом Запорізької області рішення від 12.08.2015 р. по справі № 908/1497/15-г, яким стягнуто заборгованість за тілом кредиту, заборгованість за несплаченими відсотками, пеню та штраф. Відтак, договір укладено та заміна кредитора відбулась на стадії виконання судового рішення.

Зазначений договір факторингу не містить умов щодо передачі прав вимоги ТОВ «ФК «Довіра та Гарантія» щодо сплати судового збору, який стягнутий за рішенням у справі № 908/1497/15-г.

З огляду на викладене суд дійшов висновку про те, що заява про заміну стягувача по справі правонаступником задоволенню не підлягає.

ТОВ «Фінансова компанія «Довіра та Гарантія» не позбавлено права на повторне звернення до суду з заявою про заміну стягувача.

Керуючись ст.ст. 234, 334 Господарського процесуального кодексу України, суд

У Х В А Л И В :

У задоволенні заяви (вих. № 41690 від 16.05.2018 р.) Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія" про заміну стягувача у справі № 908/1497/15-г відмовити повністю.

Ухвала набрала законної сили 07.06.2018 р. та може бути оскаржена в апеляційному порядку відповідно до ст.ст. 255, 256 ГПК України. Повний текст ухвали складено та підписано 08.06.2018 р.

Головуючий суддя О.В. Ярешко

Судді Т.А. Азізбекян

О.Г. Смірнов