УХВАЛА

29 травня 2018 року Справа № 4/87/2011

м.Харків

Господарський суд Луганської області у складі судді Марченко Ю.І.,

за участю секретаря судового засідання Гулевіч В.В.

розглянувши у відкритому судовому засіданні заяву Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія" від 10.05.2018 № 41392 про заміну стягувача у справі № 4/87/2011 за позовом

Публічного акціонерного товариства "Райффайзен Банк Аваль", м.Київ в особі Луганської обласної дирекції Публічного акціонерного товариства " Райффайзен Банк Аваль ", м. Луганськ

до Фізичної особи - підприємця Карімової Юлії Аркадіївни, м. Кремінна Луганської області

про стягнення 167 583,36 доларів США та 21731 грн. 74 коп.

у засіданні брали участь:

від заявника - представник не прибув;

від позивача - представник не прибув;

від відповідача- представник не прибув;

від органу виконання рішень - представник не прибув.

в с т а н о в и в:

22.05.2018 (згідно поштового штемпеля) до господарського суду Луганської області повторно звернулось Товариство з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія" відповідно до ст.ст. 52, 334 ГПК України з заявою від 10.05.2018 № 41392 про заміну стягувача - Публічного акціонерного товариства "Райффайзен Банк Аваль" на його правонаступника - Товариство з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія" з виконання наказу у справі № 4/87/2011 про стягнення з фізичної особи-підприємця Карімової Юлії Аркадіївни заборгованості в сумі 167 583,36 доларів США та 21731 грн. 74 коп.

Згідно протоколу передачі судової справи раніше визначеному складу суду від 22.05.2018 вказана заява передана на розгляд судді Марченко Ю.І.

На обґрунтування заявленої вимоги Товариство з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія" вказує, що господарським судом Луганської області 01.08.2011 ухвалено рішення у справі № 4/87/2011, яким стягнуто з фізичної особи-підприємця Карімової Юлії Аркадіївни на користь Публічного акціонерного товариства " Райффайзен Банк Аваль" в особі Луганської обласної дирекції Публічного акціонерного товариства "Райффайзен Банк Аваль" заборгованість за генеральною угодою про надання кредитних ресурсів № 010/53-00/143/Г від 11.07.2008 у сумі 167583,36 дол. США та 21731,74 грн., у тому числі: за кредитним договором № 010/53-00/143/Г-1 від 11.07.2008 заборгованість в сумі 133859,35 дол. США та 15650,92 грн., з них :заборгованість за кредитом в сумі 116227,25 дол. США; процентів за користування кредитом в сумі 16632,10 дол. США; пені за порушення строків оплати кредиту в сумі 6893,27 грн.; пені за несвоєчасне погашення процентів в сумі 8757,65 грн.; за кредитним договором № 010/53-00/143/Г-2 від 11.07.2008 заборгованість в сумі 33724,01 дол. США та 6080,82 грн., з них: заборгованість за кредитом в сумі 30344,95 дол. США; процентів за користування кредитом в сумі 3379,06 дол. США; пені за порушення строків оплати кредиту в сумі 4395,01 грн.; пені за несвоєчасне погашення процентів в сумі 1685,81 грн., витрати по державному миту у сумі 1675,83 доларів США та 217 грн. 32 коп. та витрати на інформаційно технічне забезпечення судового процесу у сумі 236 грн.00 коп.

У решті позовних вимог щодо стягнення заборгованості за процентами за користування кредитом у сумі 1000,00 дол. США за кредитним договором № 010/53-00/143/Г-1 від 11.07.2008 провадження у справі припинено.

23.08.2016 між Публічним акціонерним товариством "Райффайзен Банк Аваль" та Публічним акціонерним товариством "Вектор Банк" був укладений договір факторингу (портфельне відступлення прав вимоги), за яким право грошової вимоги за кредитним договором від 11.07.2008 № 010/53-00/143/Г-1 та від 11.07.2008 № 010/53-00/143/Г-2, укладеним між Публічним акціонерним товариством "Райффайзен Банк Аваль" та фізичною особою-підприємцем Карімової Юлії Аркадіївни, перейшло до Публічного акціонерного товариства "Вектор Банк".

Крім того, 23.08.2016 між Публічним акціонерним товариством "Вектор Банк" та Товариством з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія" був укладений договір факторингу (портфельне відступлення прав вимоги), за яким право грошової вимоги за кредитним договором від 11.07.2008 № 010/53-00/143/Г-1 та від 11.07.2008 № 010/53-00/143/Г-2 перейшло до Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія".

На підставі чого ТОВ "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія" набуло права кредитора до фізичної особи-підприємця Карімової Юлії Аркадіївни.

Враховуючи викладене, заявник просить суд замінити - Публічне акціонерне товариство "Райффайзен Банк Аваль" на його правонаступника - Товариство з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія" з виконання наказу у справі №4/87/2011.

Ухвалою суду від 22.05.2018 вищевказану заяву прийнято та призначено до розгляду на 29.05.2018, зобов'язано заявника надати, зокрема відомості щодо пред'явлення наказу господарського суду Луганської області від 16.08.2011 № 4/87/2011 до виконання, відомості щодо стану виконавчого провадження з примусового виконання вказаного наказу, надати всі додатки до договору факторингу (портфельне відступлення прав вимоги) від 23.08.2016, укладеного з ПАТ "Вектор Банк".

В судовому засіданні сторони правом на участь у судовому засіданні не скористалися, витребуваних судом документів не надали.

В той же час, від Кремінського районного відділу державної виконавчої служби Головного територіального управління юстиції у Луганській області на вимогу суду на електронну адресу надійшли пояснення від 29.05.2018 № 5412, в яких зазначено, що 08.08.2012 державним виконавцем винесено постанову про відкриття виконавчого провадження.

В ході проведення виконавчих дій було виявлено заставне майно та передано на торги, майно не було реалізовано у зв'язку з відсутністю зареєстрованих покупців.

30.10.2014 до відділу надійшла заява від стягувача - Публічного акціонерного товариства "Райфайзен Банк Аваль", про повернення виконавчого документа.

04.11.2014 державним виконавцем винесено постанову про повернення виконавчого документа стягувачу, оригінал виконавчого документа направлено за адресою: 01011, м.Київ, вул. Лєскова, 9.

Повторно на виконання до відділу виконавчий документ не надходив.

Судом надані пояснення прийняті до розгляду та долучені до матеріалів справи.

Згідно ч. 3 ст. 334 ГПК України неявка учасників справи та інших осіб не є перешкодою для вирішення питання про заміну сторони виконавчого провадження.

Оцінивши надані докази і доводи представника ТОВ "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія", суд дійшов висновку про відмову у задоволення заяви від 10.05.2018 № 41392 про заміну стягувача з огляду на наступне.

Із матеріалів справи вбачається, що рішенням господарського суду Луганської області від 01.08.2011 у справі №4/87/2011 стягнуто з фізичної особи -підприємця Карімової Юлії Аркадіївни на користь Публічного акціонерного товариства " Райффайзен Банк Аваль" в особі Луганської обласної дирекції Публічного акціонерного товариства "Райффайзен Банк Аваль" заборгованість за генеральною угодою про надання кредитних ресурсів № 010/53-00/143/Г від 11.07.2008 у сумі 167583,36 дол. США та 21731,74 грн., у тому числі: за кредитним договором № 010/53-00/143/Г-1 від 11.07.2008 заборгованість в сумі 133859,35 дол. США та 15650,92 грн., з них :заборгованість за кредитом в сумі 116227,25 дол. США; процентів за користування кредитом в сумі 16632,10 дол. США; пені за порушення строків оплати кредиту в сумі 6893,27 грн.; пені за несвоєчасне погашення процентів в сумі 8757,65 грн.; за кредитним договором № 010/53-00/143/Г-2 від 11.07.2008 заборгованість в сумі 33724,01 дол. США та 6080,82 грн., з них: заборгованість за кредитом в сумі 30344,95 дол. США; процентів за користування кредитом в сумі 3379,06 дол. США; пені за порушення строків оплати кредиту в сумі 4395,01 грн.; пені за несвоєчасне погашення процентів в сумі 1685,81 грн., витрати по державному миту у сумі 1675,83 доларів США та 217 грн. 32 коп. та витрати на інформаційно технічне забезпечення судового процесу у сумі 236грн.00 коп.

У решті позовних вимог щодо стягнення заборгованості за процентами за користування кредитом у сумі 1000,00 дол. США за кредитним договором № 010/53-00/143/Г-1 від 11.07.2008 провадження у справі припинено.

На виконання даного рішення Публічному акціонерному товариству "Райффайзен Банк Аваль" видано наказ від 16.08.2011 № 4/87/2011, який пред'явлений до виконання до Кремінського районного відділу державної виконавчої служби Головного територіального управління юстиції у Луганській області.

Постановою державного виконавця від 08.08.2012 відкрито виконавче провадження з примусового виконання наказу від 16.08.2011 № 4/87/2011.

Постановою державного виконавця від 04.11.2014 наказ господарського суду Луганської області від 16.08.2011 № 4/87/2011 повернуто стягувачу, тобто ПАТ "Райффайзен Банк Аваль", на підставі поданої заяви про повернення виконавчого документа стягувачу.

10.04.2018 (згідно поштового штемпеля) до господарського суду Луганської області звернулось Товариство з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія" з заявою від 30.03.2018 № 40118 про заміну сторони у виконавчому провадженні - Публічного акціонерного товариства "Райффайзен Банк Аваль" на його правонаступника - Товариство з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія".

Ухвалою суду від 18.04.2018 у задоволенні відповідної заяви відмовлено через ненадання документів на обґрунтування заявлених вимог.

22.05.2018 (згідно поштового штемпеля) до господарського суду Луганської області повторно звернулось Товариство з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія" відповідно до ст.ст. 52, 334 ГПК України з аналогічною заявою від 10.05.2018 № 41392 про заміну стягувача - Публічного акціонерного товариства "Райффайзен Банк Аваль" на його правонаступника - Товариство з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія" з виконання наказу у справі № 4/87/2011 про стягнення з фізичної особи-підприємця Карімової Юлії Аркадіївни заборгованості в сумі 167 583,36 доларів США та 21731 грн. 74 коп.

Під час другого розгляду заяви судом встановлено.

23.08.2016 між Публічним акціонерним товариством "Райффайзен Банк Аваль" (надалі - клієнт) та Публічним акціонерним товариством "Вектор Банк" (надалі - фактор) укладений договір факторингу (портфельне відступлення прав вимоги), за яким право грошової вимоги за кредитним договором від 11.07.2008 № 010/53-00/143/Г-1 та від 11.07.2008 №010/53-00/143/Г-2, укладеним між Публічним акціонерним товариством "Райффайзен Банк Аваль" та фізичною особою - підприємцем Карімовою Юлією Аркадіївною, перейшло до Публічного акціонерного товариства "Вектор Банк".

Також, 23.08.2016 між Публічним акціонерним товариством "Вектор Банк" (надалі - клієнт) та Товариством з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія" (надалі - фактор) укладений договір факторингу (портфельне відступлення прав вимоги), за яким право грошової вимоги за кредитним договором від 11.07.2008 № 010/53-00/143/Г-1 та від 11.07.2008 №010/53-00/143/Г-2 перейшло до Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія".

Договори факторингу (портфельне відступлення прав вимоги) від 23.08.2016 № б/н містять аналогічні за змістом умови.

Відповідно до п. 2.1 договорів в порядку та умовах, визначених в цих договорах, фактор зобов'язався передати (сплатити) клієнту загальну суму фінансування, а клієнт зобов'язався відступити (передати) фактору права вимоги, вказані в реєстрі кредитних операцій до відступлення, на умовах та в обсязі, що будуть існувати станом на дату відступлення прав вимоги.

Згідно п. 2.2 договорів загальний розмір прав вимоги визначений в реєстрі кредитних операцій до відступлення на дату укладання договору. Розмір прав вимоги, що відступається згідно умов даного договору на дату відступлення прав вимоги, фіксується в реєстрі відступлення прав вимоги.

Відступлення фактору зазначених в реєстрі кредитних операцій до відступлення прав вимоги відбувається в дату відступлення прав вимоги за умовами виконання фактором умов по оплаті згідно п. 3.1 договору та з моменту підписання сторонами реєстру відступлення прав вимоги. Сторони погодили, що реєстр відступлення прав вимоги підписується сторонами не пізніше 5 (п'яти) робочих днів з дати підписання договору та реєстру кредитних операцій до відступлення.

З дати відступлення прав вимоги клієнт перестає бути стороною кредитних договорів, зазначених в реєстрі відступлення прав вимоги, а фактор стає виключним та єдиним кредитором за кредитними договорами та набуває всіх прав за ними. Права вимоги переходять до фактора в повному обсязі, безвідзивно та без можливості зворотнього відступлення (п. 2.3. договору).

Фактор після дати відступлення прав вимоги має право, зокрема, розпоряджатися правами вимоги на свій власний розсуд, в тому числі здійснювати наступне відступлення прав вимоги на користь третіх осіб за будь-яку ціну (п. 2.13 договорів).

У відповідності до п. 3.1 договорів сторони зазначили, що фактор зобов'язаний в рахунок відступлення прав вимоги за кредитними договорами протягом 3 (трьох) робочих днів з дати укладання договору сплатити клієнту загальну суму фінансування шляхом безготівкового перерахування грошових коштів на банківський рахунок клієнта.

В пункті 4.1 договорів сторони визначили, що після підписання сторонами реєстру відступлення прав вимоги, в день такого підписання, клієнт передає, а фактор зобов'язаний прийняти документацію, про що сторонами складається акт приймання-передачі.

Згідно витягу з реєстру відступлення прав вимоги Публічне акціонерне товариство "Вектор Банк" прийняло від Публічного акціонерного товариства "Райффайзен Банк Аваль" право грошової вимоги за кредитним договором від 11.07.2008 № 010/53-00/143/Г-1 та від 11.07.2008 №010/53-00/143/Г-2, укладеним між Публічним акціонерним товариством "Райффайзен Банк Аваль" та Фізичною особою - підприємцем Карімовою Юлією Аркадіївною, на загальну суму 300 966 грн. 62 коп., у тому числі: основна заборгованість за кредитним договором від 11.07.2008 № 010/53-00/143/Г-1 - 94 860,78 USD, основна заборгованість за кредитним договором від 11.07.2008 №010/53-00/143/Г-2 - 30 334,95 USD відсотки за кредитним договором від 11.07.2008 № 010/53-00/143/Г-1 - 94 588,37 USD, відсотки за кредитним договором від 11.07.2008 №010/53-00/143/Г-2 - 25 007,97 USD, штрафні санкції за кредитним договором від 11.07.2008 № 010/53-00/143/Г-1 - 15 650,92 грн., штрафні санкції за кредитним договором від 11.07.2008 №010/53-00/143/Г-2 - 6 080,32 грн.

Згідно витягу з реєстру відступлення прав вимоги Товариство з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія" прийняло від Публічного акціонерного товариства "Вектор Банк" право грошової вимоги за кредитним договором від 11.07.2008 № 010/53-00/143/Г-1 та від 11.07.2008 №010/53-00/143/Г-2, укладеним між Публічним акціонерним товариством "Райффайзен Банк Аваль" та Фізичною особою - підприємцем Карімовою Юлією Аркадіївною, на загальну суму 300 966 грн. 62 коп., у тому числі: основна заборгованість за кредитним договором від 11.07.2008 № 010/53-00/143/Г-1 - 94 860,78 USD, основна заборгованість за кредитним договором від 11.07.2008 №010/53-00/143/Г-2 - 30 334,95 USD відсотки за кредитним договором від 11.07.2008 № 010/53-00/143/Г-1 - 94 588,37 USD, відсотки за кредитним договором від 11.07.2008 №010/53-00/143/Г-2 - 25 007,97 USD, штрафні санкції за кредитним договором від 11.07.2008 № 010/53-00/143/Г-1 - 15 650,92 грн., штрафні санкції за кредитним договором від 11.07.2008 №010/53-00/143/Г-2 - 6 080,32 грн.

За платіжним дорученням від 23.08.2016 № 1838994 Товариство з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія" сплатило Публічному акціонерному товариству "Вектор Банк" суму фінансування за договором в розмірі 4 444 000 грн. 00 коп.

Відповідно до акту прийому-передачі документів, складеного 23.08.2016 між Публічним акціонерним товариством "Вектор Банк" та Товариством з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія", відбулась передача документації, а саме: останньому передано оригінали кредитних договорів, додаткових угод та рішення та ухвала Господарського суду Луганської області по справі №4/87/2011.

Отже, заявник отримав право грошової вимоги відносно боржника - фізичної особи - підприємця Карімової Юлії Аркадіївни в обсязі та на умовах, визначених договором.

Статтею 512 ЦК України передбачені підстави заміни кредитора у зобов'язанні, зокрема, кредитор у зобов'язанні може бути замінений іншою особою внаслідок передання ним своїх прав іншій особі за правочином (відступлення права вимоги). Кредитор у зобов'язанні може бути замінений також в інших випадках, встановлених законом.

Відповідно до ст. 1077 ЦК України за договором факторингу (фінансування під відступлення права грошової вимоги) одна сторона (фактор) передає або зобов'язується передати грошові кошти в розпорядження другої сторони (клієнта) за плату (у будь-який передбачений договором спосіб), а клієнт відступає або зобов'язується відступити факторові своє право грошової вимоги до третьої особи (боржника).

Статтею 1078 ЦК України передбачено, що предметом договору факторингу може бути право грошової вимоги, строк платежу за якою настав (наявна вимога), а також право вимоги, яке виникне в майбутньому (майбутня вимога). У даних правовідносинах сторони в договорах передбачили можливість наступного відступлення прав вимоги на користь третіх осіб за будь-яку ціну (п. 2.13 договорів).

Наступне відступлення фактором права грошової вимоги третій особі не допускається, якщо інше не встановлено договором факторингу (ст. 1083 ЦК України).

Частиною 1 ст. 513 ЦК України передбачено, що правочин щодо заміни кредитора у зобов'язанні вчиняється у такій самій формі, що і правочин, на підставі якого виникло зобов'язання, право вимоги за яким передається новому кредиторові.

Відповідно до ст. 514 ЦК до нового кредитора переходять права первісного кредитора у зобов'язанні в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу цих прав, якщо інше не встановлено договором або законом.

Згідно ст. 516 ЦК України заміна кредитора у зобов'язанні здійснюється без згоди боржника, якщо інше не встановлено договором або законом. Якщо боржник не був письмово повідомлений про заміну кредитора у зобов'язанні, новий кредитор несе ризик настання несприятливих для нього наслідків. У цьому разі виконання боржником свого обов'язку первісному кредиторові є належним виконанням.

Відповідно до ст. 517 ЦК України первісний кредитор у зобов'язанні повинен передати новому кредиторові документи, які засвідчують права, що передаються, та інформацію, яка є важливою для їх здійснення. Боржник має право не виконувати свого обов'язку новому кредиторові до надання боржникові доказів переходу до нового кредитора прав у зобов'язанні.

Заявнику відповідно до акту прийому-передачі від 23.08.2016 передані необхідні документи. Проте, до 10.04.2018 (дата першого звернення з заявою про заміну сторонни правонаступником) та відповідно до 22.05.2018 (дата другого звернення з заявою про заміну сторонни правонаступником) зацікавлені особи не звертались з заявами про заміну сторони у справі або у виконавчому провадженні.

Відповідно до ст. 334 ГПК України у разі вибуття однієї із сторін виконавчого провадження суд замінює таку сторону її правонаступником. Заяву про заміну сторони її правонаступником може подати сторона (заінтересована особа), державний або приватний виконавець. Положення цієї статті застосовуються також у випадку необхідності заміни боржника або стягувача у виконавчому листі до відкриття виконавчого провадження.

Частиною 5 ст. 15 Закону України "Про виконавче провадження" передбачено, що у разі вибуття однієї із сторін виконавець за заявою сторони, а також заінтересована особа мають право звернутися до суду із заявою про заміну сторони її правонаступником. Для правонаступника усі дії, вчинені до його вступу у виконавче провадження, є обов'язковими тією мірою, якою вони були б обов'язковими для сторони, яку правонаступник замінив.

Абзацом 3 п.п. 1.4 п. 1 постанови Пленуму Вищого господарського суду України від 26.12.2011 № 18 "Про деякі питання практики застосування Господарського процесуального кодексу України судами першої інстанції" передбачено, що процесуальне правонаступництво можливе у тому числі й у разі заміни кредитора або боржника у зобов'язанні (статті відповідно 512 і 520 Цивільного кодексу України).

Відповідно до ч. 3 ст. 512 ЦК України кредитор у зобов'язанні не може бути замінений, якщо це встановлено договором або законом.

За приписами ст. 334 ГПК України здійснюється заміна сторони виконавчого провадження та заміна боржника або стягувача у виконавчому документі.

Згідно вимог заявника за заявою від 10.05.2018 № 41392, останній просить суд замінити стягувача- Публічне акціонерне товариство "Райффайзен Банк Аваль", у наказі на його правонаступника - Товариство з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія".

При цьому, відповідно до акту прийому-передачі документів, складеного 23.08.2016 між Публічним акціонерним товариством "Вектор Банк" та Товариством з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія", заявнику взагалі не передавався оригінал наказу по справ №4/87/2011.

Постановою державного виконавця кремінського районного відділу державної виконавчої служби Головного територіального управління юстиції у Луганській області від 04.11.2014 наказ господарського суду Луганської області від 16.08.2011 № 4/87/2011 повернуто стягувачу на підставі поданої заяви про повернення виконавчого документа стягувачу - Публічному акціонерному товариству "Райффайзен Банк Аваль". Тобто, наказ суду повернуто Публічному акціонерному товариству "Райффайзен Банк Аваль", повторно на виконання до відділу зазначений виконавчий документ не надходив.

Заявник, повторно звертаючись до суду з аналогічною заявою про заміну стягувача у наказі не вказав достатніх підстав для звернення з відповідною заявою та не надав додаткових доказів.

Враховуючи відсутність відкритого виконавчого провадження та доказів передачі заявнику наказу господарського суду Луганської області від 16.08.2011 № 4/87/2011, у задоволенні заяви про заміну стягувача слід відмовити.

На підставі викладеного, керуючись ст.ст. 234, 235, 334 Господарського процесуального кодексу України, суд

у х в а л и в:

1.У задоволенні заяви Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія" від 10.05.2018 № 41392 про заміну стягувача - Публічного акціонерного товариства "Райффайзен Банк Аваль" на його правонаступника - Товариство з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія" відмовити.

Ухвала набирає законної сили з моменту її підписання - 31.05.2018 та може бути оскаржена до суду апеляційної інстанції у строки, передбачені ст.256 ГПК України та порядку, визначеному п.17.5 Перехідних положень ГПК України.

Суддя Ю.І.Марченко