ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД МИКОЛАЇВСЬКОЇ ОБЛАСТІ
======================================================================
УХВАЛА

14 травня 2018 року Справа № 915/1367/17

м. Миколаїв

Кредитори:

1. ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1, АДРЕСА_2 54058).

2. Публічне акціонерне товариство "Райффайзен Банк Аваль" (01011, м. Київ, вул. Лєскова, 9, ).

Банкрут: фізична особа ОСОБА_3 (РНОКПП НОМЕР_2, АДРЕСА_1, 54030).

Ліквідатор: арбітражний керуючий Чепелюк Олександр Олександрович (адреса: 33028, АДРЕСА_3.

Суддя Ржепецький В.О.,

представники:

від 1-го кредитора:ОСОБА_5, довіреність №505 від 09.06.2017,

від 2-го кредитора: Бичковський О.Г., довіреність № 796/15 -Н від 21.12.2015,

від банкрута: ОСОБА_7, довіреність № 728 від 22.08.2017 р.,

ліквідатор: арбітражний керуючий Чепелюк О.О.,

від ТОВ «Фінансова компанія «Форінт»: не з'явився

суть спору: про заміну сторони у справі,

встановив:

16.04.2018 ПАТ "Райффайзен Банк Аваль" подано до господарського суду заяву №140-7-0-00-2683 від 12.04.2018 про залучення до справи №915/1367/17 про банкрутство фізичної особи ОСОБА_3 ТОВ "Фінансова компанія "Форінт" та здійснення процесуального правонаступництва відносно кредитора - ПАТ "Райффайзен Банк Аваль".

Ухвалою суду від 16.04.2018 заяву кредитора призначено для розгляду в судовому засіданні на 14.05.2018 об 11.00 год., встановлено заявнику строк до 11.05.2018 для надання суду нормативного обґрунтування заявлених вимог, доказів на підтвердження надіслання іншим учасникам провадження у справі копії заяви від 12.04.2018 та доданих до неї документів, належним чином засвідчених копій документів доданих до заяви, а також належні докази на підтвердження виконання умов п. п. 2.4., 2.10., 4.1. Договору від 11.04.2018, про що належним чином повідомлено учасників провадження у справі.

27.04.2018 ПАТ "Райффайзен Банк Аваль" подано до господарського суду заяву №140-7-0-00-2698 від 26.04.2018 про залучення до справи №915/1367/17 про банкрутство фізичної особи ОСОБА_3 ТОВ "Фінансова компанія "Форінт" та здійснення процесуального правонаступництва відносно кредитора - ПАТ "Райффайзен Банк Аваль".

Заяву обґрунтовано посиланням на норми ст. 2 Закону України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом", ст. ст. 512, 514, 517, 1077 Цивільного кодексу України та ст. 52 ГПК України та мотивовано тим, що згідно договору від 11.04.2018 АТ «Райффайзен Банк Аваль» передало у власність ТОВ «Фінансова компанія «Форінт» права вимоги за кредитним договором №010/08-11/06-476 від 16.10.2006 в обсязі та на умовах, що існуватимуть на дату відступлення прав вимоги, а набувач сплатив кредитору їх вартість; АТ «Райффайзен Банк Аваль» на підставі договору від 11.04.2018 відступлено ТОВ «Фінансова компанія «Форінт» права за іпотечним договором, укладеним 20.10.2006 між банком, ОСОБА_3 та ОСОБА_8, посвідченим приватним нотаріусом Шиліною Г.М., зареєстрованим у реєстрі за №3161, на нерухоме майно, а саме: домоволодіння за адресою: м. Миколаїв, вул. Адмірала Макарова, 22.

Ухвалою суду від 02.05.2018 заяву призначено до розгляду в судовому засіданні на 14.05.2018, про що повідомлено належним чином усіх учасників провадження у справі та ТОВ «Фінансова компанія «Форінт».

В судовому засіданні 14.05.2018 представник ПАТ «Райффайзен Банк Аваль» заяву №140-7-0-00-2683 від 12.04.2018 просить залишити без розгляду, заяву №140-7-0-00-2698 від 26.04.2018 про здійснення процесуального правонаступництва підтримує, просить суд її задовольнити.

Представник кредитора ОСОБА_1, представник банкрута, а також ліквідатор повідомили суду, що копію заяви ПАТ «Райффайзен Банк Аваль» про здійснення правонаступництва з додатками не отримали, за результатами дослідження матеріалів справи проти задоволення заяви ПАТ «Райффайзен Банк Аваль» про здійснення правонаступництва не заперечують.

На підставі ч. 6 ст. 233 ГПК України, в судовому засіданні оголошено вступні та резолютивну частини ухвали.

Дослідивши матеріали справи, заяву ПАТ «Райффайзен Банк Аваль» від 26.04.2018 про залучення до справи ТОВ «Фінансова компанія «Форінт» та здійснення процесуального правонаступництва, проаналізувавши норми діючого законодавства України, заслухавши пояснення представника ПАТ «Райффайзен Банк Аваль» та інших учасників провадження у справі, судом встановлено наступне.

Згідно з ч. 1 ст. 2 Закону України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом" (далі - Закон про банкрутство) провадження у справах про банкрутство регулюється цим Законом, Господарським процесуальним кодексом України (далі - ГПК України), іншими законодавчими актами України.

Відповідно до ст. 9 Закону про банкрутство, справи про банкрутство розглядаються господарським судом за правилами, передбаченими ГПК України, з урахуванням особливостей, визначених цим Законом.

Згідно з ч. 6 ст. 12 ГПК України господарські суди розглядають справи про банкрутство у порядку, передбаченому цим Кодексом для позовного провадження, з урахуванням особливостей, встановлених Законом України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом".

Постановою господарського суду Миколаївської області від 23.01.2018 фізичну особу ОСОБА_3 визнано банкрутом, відносно неї відкрито ліквідаційну процедуру, ліквідатором банкрута призначено арбітражного керуючого Чепелюка О.О.

20.03.2018 на адресу господарського суду Миколаївської області від Публічного акціонерного товариства "Райффайзен Банк Аваль" надійшла заява про визнання кредиторських вимог до банкрута.

16.04.2018 ПАТ "Райффайзен Банк Аваль" подано до господарського суду заяву №140-7-0-00-2683 від 12.04.2018 про залучення до справи №915/1367/17 про банкрутство фізичної особи ОСОБА_3 ТОВ "Фінансова компанія "Форінт" та здійснення процесуального правонаступництва відносно кредитора - ПАТ "Райффайзен Банк Аваль".

В судовому засіданні представник ПАТ «Райффайзен Банк Аваль» заяву про здійснення процесуального правонаступництва від 12.04.2018 просив залишити без розгляду як таку, що містить недоліки.

27.04.2018 ПАТ "Райффайзен Банк Аваль" подано до господарського суду заяву №140-7-0-00-2698 від 26.04.2018 про залучення до справи №915/1367/17 про банкрутство фізичної особи ОСОБА_3 ТОВ "Фінансова компанія "Форінт" та здійснення процесуального правонаступництва відносно кредитора - ПАТ "Райффайзен Банк Аваль".

З матеріалів заяви вбачається, що 11.04.2018 між АТ «Райффайзен Банк Аваль» та ТОВ «Фінансова компанія «Форінт» укладено договір (далі - Договір), згідно умов якого кредитор зобов'язується передати у власність набувача права вимоги, вказані в реєстрі кредитних операцій до відступлення, в порядку та на умовах, визначених в цьому договорі, а набувач - зобов'язується прийняти від кредитора права вимоги в обсязі та на умовах, що існуватимуть на дату відступлення прав вимоги, та сплатити кредитору їх вартість (п.2.1. Договору).

Відповідно до визначень термінів, що вживаються у цьому Договорі (п.1.1 Договору), "Реєстр відступлених прав вимоги" - документ, що містить перелік кредитних договорів, права грошової вимоги за якими відступлені (передані) кредитором набувачу за цим Договором, із зазначенням сум заборгованості окремо по кожному із кредитних договорів станом на дату відступлення прав вимоги, вартість прав вимоги окремо по кожному з кредитних договорів та загальну вартість прав вимоги, дані про позичальників та іншу необхідну інформацію за потреби. Реєстр відступлених прав вимоги складається за формою, наведеною у Додатку №2 до цього Договору, підписується сторонами та скріплюється печатками сторін. Реєстр відступлених прав вимоги підтверджує факт відступлення кредитором набувачу прав грошової вимоги до позичальників за кредитними договорами, переліченими в ньому; «Права вимоги» - всі належні кредитору права грошової вимоги до позичальника за кредитними договорами щодо повернення сум основної (позичкової) заборгованості, сплати нарахованих процентів за користування позиченими коштами, нарахованих комісій та штрафних санкцій в обсязі, визначеному станом на дату відступлення прав вимоги. Розмір прав вимоги станом на дату відступлення прав вимоги зазначається в Реєстрі відступлений прав вимоги; «Загальна вартість прав вимоги» - сума всіх одиничних вартостей прав вимоги, розмір якої зазначений у п.3.1.Договору, в Додатку №1 до цього Договору та у Реєстрі відступлений прав вимоги; «Дата відступлення прав вимоги» - дата підписання сторонами Реєстру відступлений прав вимоги, що настає після сплати набувачем кредитору загальної вартості прав вимоги ( п. 1.1. Договору).

Відповідно до п.2.2. Договору, вказаний в реєстрі кредитних операцій до відступлення загальний розмір прав вимоги визначений станом на дату укладення цього Договору. Розмір прав вимоги, що відступаються (передаються) за цим Договором кредитором набувачу, визначається станом на дату відступлення прав вимоги і фіксується в реєстрі відступлених прав вимоги.

Пунктом 2.4. Договору встановлено, що перехід прав вимоги від кредитора і набуття їх набувачем у власність відбувається за умови сплати набувачем кредитору загальної вартості прав вимоги відповідно до п.п.3.1., 3.2. Договору та з моменту підписання сторонами Реєстру відступлений прав вимоги. Реєстр відступлених прав вимоги підписується сторонами у строк не пізніше 3 (трьох) робочих днів з дня сплати набувачем кредитору загальної вартості прав вимоги в повному обсязі.

Пунктом 2.5. Договору встановлено, що з дати відступлення прав вимоги кредитор перестає бути стороною кредитних договорів, зазначених в Реєстрі відступлених прав вимоги, а набувач стає виключним та єдиним кредитором за відповідними кредитними договорами (стає новим кредитором за кредитними договорами) і набуває право вимагати повернення позичальниками сум заборгованості окремо по кожному із кредитних договорів в розмірі станом на дату відступлення прав вимоги, зазначеному в Реєстрі відступлених прав вимоги. Права вимоги переходять до набувача в повному обсязі, безвідзивно та без можливості зворотнього відступлення на користь кредитора (без регресу).

Відповідно до п. п.3.1., 3.2. Договору загальна вартість прав вимоги становить 19000000,00 грн. без ПДВ. Набувач зобов'язаний сплатити кредитору загальну вартість прав вимоги протягом 3 (трьох) робочих днів з дня укладення цього Договору шляхом безготівкового перерахування грошових коштів в національній валюті України на банківський рахунок кредитора №290995329. МФО 300335, у АТ «Райффайзен Банк Аваль».

Відповідно до п. 4.1. Договору, після підписання сторонами реєстру відступлених прав вимоги, упродовж 5 (п'яти) робочих днів з дати відступлення прав вимоги, кредитор передає, а набувач зобов'язаний прийняти документацію, про що сторонами складається акт приймання-передачі за формою, наведеною у Додатку №4 до Договору.

Згідно витягу з Реєстру відступлених прав вимоги від 11.04.2018, АТ «Райффайзен Банк Аваль» передано ТОВ «Фінансова компанія «Форінт» права вимоги до ФОП ОСОБА_3 (ідентифікаційний номер НОМЕР_2) за Кредитним договором №010/08-11/06-476 від 16.10.2006 в сумі 324404,70 дол. США - основна (позичкова) заборгованість, 163289,28 дол. США - нараховані проценти за користування кредитом, 414815,27 дол. США - штрафні санкції, інфляційні нарахування за прострочення повернення заборгованості та 3% річних, які підлягають стягненню за рішенням суду або є предметом розгляду в судах. Одинична вартість прав вимоги становить 294252,00 грн. (т. 2, а.с.142-144).

На підтвердження виконання п.3.1. договору від 11.04.2018 щодо перерахування ТОВ «Фінансова компанія «Форінт» грошових коштів в сумі 19000000,00 грн. на рахунок АТ «Райффайзен Банк Аваль» в рахунок відступлення прав вимоги за кредитними договорами заявником надано копію платіжного доручення №221 від 11.04.2018 (т.2, а.с.152).

Також, 11.04.2018 між АТ «Райффайзен Банк Аваль» та ТОВ «Фінансова компанія «Форінт» укладено договір відступлення прав за іпотечними договорами, за яким АТ «Райффайзен Банк Аваль» (цедент) відступає та передає, а цесіонарій приймає та набуває всіх належних цеденту прав за іпотечними договорами, зокрема: за договором №3161 від 20.10.2006, іпотекодавець - ОСОБА_3, ОСОБА_8, предмет іпотеки: домоволодіння за адресою: м. Миколаїв, вул. Адмірала Макарова, 22 (п.1.1. Договору) (т.2, а.с.145-151).

Відповідно до п.п. 2.1., 2.4. Договору відступлення прав за іпотечними договорами, права за Договором іпотеки вважаються переданими (відступленими) цедентом цесіонарію з моменту підписання та нотаріального посвідчення цього Договору, але не раніше ніж з визначеного Договором відступлення прав моменту переходу від цедента до цесіонарія прав, що є предметом Договору відступлення прав.

Статтею 21 Закону України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом" встановлено що, у разі вибуття чи заміни кредитора у справі про банкрутство господарський суд за заявою правонаступника або іншої особи, яка бере участь у справі, здійснює заміну такої сторони на будь-якій стадії провадження у справі її правонаступником. Усі дії, вчинені у справі про банкрутство до вступу у справу правонаступника, обов'язкові для нього так само, як вони були обов'язкові для особи, яку правонаступник замінив.

Відповідно до ст. 52 ГПК України, у разі смерті або оголошення фізичної особи померлою, припинення діяльності суб'єкта господарювання шляхом реорганізації (злиття, приєднання, поділу, перетворення), заміни кредитора чи боржника в зобов'язанні, а також в інших випадках заміни особи у відносинах, щодо яких виник спір, господарський суд залучає до участі у справі правонаступника відповідного учасника справи на будь-якій стадії судового процесу. Усі дії, вчинені в судовому процесі до вступу у справу правонаступника, обов'язкові для нього так само, як вони були обов'язкові для особи, яку правонаступник замінив. Про заміну або про відмову в заміні учасника справи його правонаступником суд постановляє ухвалу.

Згідно зі ст.512 Цивільного кодексу України, кредитор у зобов'язанні може бути замінений іншою особою внаслідок передання ним своїх прав іншій особі за правочином (відступлення права вимоги).

Відповідно до ст.514 ЦК України до нового кредитора переходять права первісного кредитора у зобов'язанні в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу цих прав, якщо інше не встановлено договором або законом.

При відступленні права вимоги зобов'язання не припиняються, не змінюються - залишаються одним і тим самим; відбувається тільки заміна сторони кредитора. Відповідна заміна відбувається і в іпотечному договорі - новий кредитор стає іпотекодержателем.

Проаналізувавши зміст договору від 11.04.2018, суд зазначає, що такий договір містить ознаки договору факторингу (фінансування під відступлення права грошової вимоги). Зокрема, договором передбачено, що кредитор зобов'язується передати у власність набувача права вимоги, а набувач - прийняти та сплатити кредитору їх вартість, тобто за умовами договору фактично відбулося фінансування однієї особи іншою за рахунок передачі останньому грошової вимоги цієї особи до третьої особи (боржника).

Відповідно до ч. 1 ст. 1077 Цивільного кодексу України за договором факторингу (фінансування під відступлення права грошової вимоги) одна сторона (фактор) передає або зобов'язується передати грошові кошти в розпорядження другої сторони (клієнта) за плату, а клієнт відступає або зобов'язується відступити факторові своє право грошової вимоги до третьої особи (боржника).

У пункті 51 постанови Пленуму Верховного Суду України № 15 від 18.12.2009 "Про судову практику в справах про банкрутство" зазначено, що статтею 512 ЦК встановлено підстави заміни кредитора у зобов'язанні, в тому числі й грошовому. Законом не передбачено заборони на перехід прав кредиторів за грошовими зобов'язаннями до іншої особи у провадженні у справі про банкрутство. Тому арбітражні керуючі мають вносити до реєстру відомості про заміну кредиторів за грошовими зобов'язаннями у разі переходу їх права вимоги відповідно до правил ЦК, а господарські суди - зобов'язувати арбітражних керуючих вносити відповідні зміни до реєстру в разі оскарження необґрунтованої відмови арбітражних керуючих у внесенні відомостей про заміну кредитора. Особа, до якої перейшли права кредитора під час провадження у справі про банкрутство, отримує статус учасника провадження відповідно до абзацу двадцять другого статті 1 Закону. Заміна кредитора у зобов'язанні не впливає на права та обов'язки боржника і не потребує його згоди, якщо така згода не передбачена договором або законом.

Відповідно до ст. 86 ГПК України суд оцінює докази за своїм внутрішнім переконанням, що ґрунтується на всебічному, повному, об'єктивному та безпосередньому дослідженні наявних у справі доказів. Жодні докази не мають для суду заздалегідь встановленої сили. Суд оцінює належність, допустимість, достовірність кожного доказу окремо, а також достатність і взаємний зв'язок доказів у їх сукупності.

Згідно ст. ст. 74 ГПК України кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень. Докази подаються сторонами та іншими учасниками справи.

Відповідно до ст. 73 ГПК України доказами є будь-які дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин (фактів), що обґрунтовують вимоги і заперечення учасників справи, та інших обставин, які мають значення для вирішення справи.

Таким чином, з урахуванням наведеного, оскільки за Договором від 11.04.2018, укладеним відповідно між ПАТ "Райффайзен Банк Аваль" та ТОВ «Фінансова компанія "Форінт" право вимоги заборгованості за зобов'язаннями, які виникли у фізичної особи ОСОБА_3 за кредитним договором №010/08-11/06-476 від 16.10.2006 та додаткових угод до нього, та договором відступлення прав за іпотечним договором №3161 від 20.10.2006 перейшло від АТ "Райффайзен Банк Аваль", як кредитора у справі № 915/13367/17 до його правонаступника - ТОВ "Фінансова компанія "Форінт", суд дійшов висновку про задоволення заяви ПАТ «Райффайзен Банк Аваль» про здійснення процесуального правонаступництва шляхом заміни кредитора - АТ "Райффайзен Банк Аваль" на його правонаступника - Товариство з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Форінт".

Відповідно заява ПАТ «Райффайзен Банк Аваль» №140-7-0-00-2683 від 12.04.2018 підлягає залишенню без задоволення.

Керуючись ст. ст. 2, 21 Закону України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом", ст. ст. 12, 52, 233, 234, Господарського процесуального кодексу України, господарський суд -

ПОСТАНОВИВ:

1. Заяву №140-7-0-00-2698 від 27.04.2018 про заміну сторони правонаступником у справі №915/1367/17 - задовольнити.

2. Заяву Публічного акціонерного товариства "Райффайзен Банк Аваль" від №140-7-0-00-2683 від 12.04.2018 - залишити без задоволення.

3. Здійснити заміну сторони у справі №915/1367/17 про банкрутство фізичної особи ОСОБА_3 (РНОКПП НОМЕР_2), замінивши кредитора - Публічне акціонерне товариство "Райффайзен Банк Аваль" на його правонаступника - Товариство з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Форінт" (код 40658146).

4. Ухвалу надіслати кредиторам, банкруту, ліквідатору, ТОВ "Фінансова компанія "Форінт" (бул. Лесі Українки, б. 34, оф. 212, м. Київ, 01133).

Повний текст ухвали складено і підписано 16.05.2018.

Суддя В.О.Ржепецький