РІШЕННЯ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

м. Київ

25.04.2018Справа № 910/1642/18

Господарський суд міста Києва в складі:

головуючого судді Привалова А.І.

при секретарі Мазур В.М.

розглянувши справу № 910/1642/18

за позовом публічного акціонерного товариства «Укрсоцбанк»;

до публічного акціонерного товариства «Укргазвидобування»;

за участю третьої особи, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору на стороні позивача - публічного акціонерного товариства «Сбербанк»

про стягнення 173 005 767,25 грн.

за участю представників сторін:

від позивача: Борецький Б.О., довіреність № 02-36/2700 від 20.11.2017р. ;

від відповідача: Скопич Ю.В., довіреність № 2-521д від 19.01.2018р.;

Собко О.В., довіреність № 2-509д від 18.01.2018р.;

від третьої особи: не з'явився.

ОБСТАВИНИ СПРАВИ:

Публічне акціонерне товариство "Укрсоцбанк" звернулося до Господарського суду міста Києва з позовною заявою до публічного акціонерного товариства "Укргазвидобування" про стягнення 173 005 767,25 грн.

Позовні вимоги обґрунтовані неналежним виконання відповідачем умов Договору про відкриття кредитної лінії № 33-Н13/29/КЛ-КБ від 30 травня 2013р.

Ухвалою Господарського суду міста Києва від 15.02.2018р. прийнято позовну заяву до розгляду, відкрито провадження у справі № 910/1642/18, справу вирішено розглядати за правилами загального провадження, залучено до участі у справі в якості третьої особи, яка не заявляє самостійних вимог щодо предмета спору, на стороні позивача - публічне акціонерне товариство "Сбербанк", та підготовче засідання призначено на 15.03.2018р.

Ухвалою Господарського суду міста Києва від 22.02.2018р. заяву публічного акціонерного товариства "Укрсоцбанк" задоволено частково. Накладено арешт у межах ціни позову 173 005 767 гривень 25 коп. на грошові кошти публічного акціонерного товариства "Укргазвидобування" (04053, м. Київ, вул. Кудрявська, 26/28; ), що знаходяться у банківських установах на рахунках, що будуть виявлені в процесі виконання ухвали суду про забезпечення позову.

Ухвалою Господарського суду міста Києва від 05.03.2018р. відмовлено в задоволенні клопотання публічного акціонерного товариства "Укргазвидобування" про скасування заходів забезпечення позову.

06.03.2018р. через відділ діловодства суду від відповідача надійшов відзив на позов, в якому відповідач позовні вимоги заперечив, посилаючись на те, що відповідача не було належним чином повідомлено про відступлення права грошової вимоги за договором кредитної лінії №33-Н/13/29/КЛ-КБ від 30.05.2013р. у відповідності до ст. 1082 Цивільного кодексу України. Відповідачем зазначено, що позивач не надав доказів переходу до нього права вимоги за договором кредитної лінії №33-Н/13/29/КЛ-КБ від 30.05.2013р., у зв'язку з чим відповідно до ст. 517 Цивільного кодексу України, у відповідача не виникло обов'язку здійснювати платежі позивачу за цим договором. Також відповідач заперечив позовні вимоги про стягнення пені та трьох процентів річних, посилаючись на відсутність порушення зобов'язання перед позивачем. Крім того, відповідно до п.4 договору про внесення змін № 7 від 31.03.2015р. до кредитного договору, банк не стягуватиме з позичальника пеню за недотримання строків повернення кредиту та процентів по кредиту, нараховану за перші 30 календарних днів з моменту виникнення такої заборгованості. Таким чином, пеня за прострочення сплати процентів за кредитним договором повинна обраховуватись з 12.06.2017р. та становитиме 2 496 962,07 грн.

13.03.2018р. через відділ діловодства суду від третьої особи надійшли письмові пояснення щодо позовної заяви, в яких ПАТ "СБЕРБАНК" зазначено про обґрунтованість позовних вимог ПАТ "УКРСОЦБАНК" та наявність підстав для задоволення позову. Також третьою особою надано пояснення щодо відзиву, в яких ПАТ "СБЕРБАНК" посилається на безпідставність відзиву відповідача.

15.03.2018р. відповідач через загальний відділ господарського суду подав клопотання про зустрічне забезпечення.

В судовому засіданні 15.03.2018р. судом оголошено перерву в підготовчому засіданні до 22.03.2018р.

22.03.2018р. позивач через канцелярію суду подав заперечення проти клопотання про зустрічне забезпечення.

В судовому засіданні 22.03.2018р. суд відмовив у задоволенні клопотання відповідача про зустрічне забезпечення.

Також, суд залишив без розгляду на підставі ст. 118 ГПК України клопотання представника відповідача про залучення до участі у розгляду справи в якості третьої особи, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору на стороні відповідача - Національний банк України, у зв'язку із пропуском процесуального строку, встановленого судом та за відсутності клопотання про його поновлення.

Оскільки суд відмовив у клопотаннях відповідача про скасування заходів забезпечення позову, про зустрічне забезпечення та про залучення третьої особи, представник відповідача звернувся з заявою про відвід судді Привалова А.І.

Ухвалою суду від 22.03.2018р. зупинено провадження у справі №910/1642/18 до вирішення суддею, визначеним у порядку, встановленому частиною першою статті 32 Господарського процесуального кодексу України, заяви відповідача про відвід судді Привалова А.І. від розгляду справи №910/1642/18.

Згідно протоколу автоматизованого розподілу судової справи між суддями, вказану заяву про відвід передано для розгляду судді Баранову Д.О.

Ухвалою суду від 26.03.2018р. по справі № 910/1642/18 у задоволенні заяви публічного акціонерного товариства "Укргазвидобування" про відвід судді відмовлено.

Ухвалою суду від 27.03.2018р. поновлено провадження у справі, у зв'язку з усуненням обставин, що зумовили зупинення провадження у справі № 910/1642/18, та призначено підготовче засідання на 05.04.2018р.

Ухвалою господарського суду міста Києва від 05.04.2018р. закрито підготовче провадження та призначено справу до судового розгляду по суті на 19.04.2018р.

В судовому засіданні 19.04.2018р. судом оголошено перерву в засіданні до 25.04.2018р.

24.04.2018р. через загальний відділ господарського суду від представника позивача надійшли пояснення по справі, які не прийняті судом до розгляду, у зв'язку з подачею їх вже на стадії судового розгляду.

Присутній у судовому засіданні 25.04.2018р. представник позивача підтримав заявлені позовні вимоги, з посиланням на правові підстави та докази, зазначені у позовній заяві, а також погодився з позицією відповідача щодо неправильного нарахування пені за прострочення сплати процентів за кредитним договором.

Представники відповідача проти позову заперечили з підстав, викладених у відзиві.

Представники третьої особи в засідання суду не з'явився, про дату і час проведення судового засідання був повідомлений належним чином.

Відповідно до ст. 233 Господарського процесуального кодексу України, рішення у даній справі прийнято у нарадчій кімнаті за результатами оцінки доказів, поданих сторонами та витребуваних судом.

У судовому засіданні 01.03.2018р., відповідно до ст. 240 Господарського процесуального кодексу України, судом проголошено вступну та резолютивну частини рішення.

Розглянувши подані учасниками судового процесу документи і матеріали, всебічно і повно з'ясувавши фактичні обставини, на яких ґрунтується позов, об'єктивно оцінивши докази, що мають значення для розгляду справи і вирішення спору по суті, Господарський суд міста Києва, -

ВСТАНОВИВ:

30.05.2013р. між публічним акціонерним товариством "СБЕРБАНК" (кредитор) та публічним акціонерним товариством "УКРГАЗВИДОБУВАННЯ" (позичальник) укладено договір №33-Н/13/29/КЛ-КБ на відкриття кредитної лінії (далі - кредитний договір), відповідно до умов якого банк зобов'язується протягом 12 календарних місяців надавати послуги з відкриття та обслуговування відновлювальної кредитної лінії (надалі - кредитна лінія) в національній валюті у розмірі 200 000 000,00 грн. позичальникові, а позичальник - прийняти і оплатити такі послуги, у повному обсязі виплачувати банку проценти за користування кредитом та повернути кредит відповідно до умов цього договору і виконувати інші умови цього договору. В межах ліміту кредитної лінії банк зобов'язується надавати позичальнику на умовах цього договору кредитні кошти (надалі - кредит), а позичальник зобов'язується використовувати кредит за цільовим призначенням.

Відповідно до п. 1.2. кредитного договору, банк відкриває позичальнику відновлювальну кредитну лінію з загальним лімітом 200 000 000,00 грн. Цільове призначення (мета) кредиту: на поповнення обігових коштів. Позичальник зобов'язаний використовувати кредит лише за цільовим призначенням, визначеним в цьому пункті договору, а також в будь-якому випадку не може використовувати надані йому за цим договором кошти на цілі, що прямо або опосередковано заборонені законодавством України або його установчими документами. Строк кредитування: 12 місяців. Кредитна лінія відкривається з 30 травня 2013р.. Останній день кредитної лінії 29 травня 2014р..

Відповідно до п. 2.1. кредитного договору, проценти за користування кредитом нараховуються банком, виходячи із встановленої банком процентної ставки у розмірі 19% процентів річних, починаючи з дати першого списання коштів з кредитного рахунку по день повного погашення кредиту на суму щоденного залишку заборгованості за кредитом.

При цьому, проценти за користування кредитом нараховуються на залишок заборгованості за кредитом, починаючи з дня надання кредиту (часткового надання кредиту), до дня повного погашення заборгованості за кредитом. При розрахунку процентів за користування кредитом враховується перший та не враховується останній день користування кредитом. За кожен період банк надає позичальнику підтверджуючий документ (відомість, звіт) про нараховані проценти.

Відповідно до п. 2.3. кредитного договору, проценти, нараховані відповідно до пункту 2.1. цього договору, позичальник зобов'язаний сплачувати щомісяця не пізніше 5 (п'яти) робочих днів, наступних за днем закінчення періоду. При цьому, під "Періодом" Сторони розуміють кожний з періодів, який починається з того числа місяця, в якому був укладений цей договір (реквізит договору "дата", вказаний в верхньому правому куті на першій сторінці договору), і закінчуються в день, що передує такому числу наступного (відповідного) місяця (т.ч. проценти за кредитом за такий день нараховуються).

Відповідно до п. 2.4. кредитного договору, проценти, нараховані за період, в якому відповідно до пункту 1.2. цього договору позичальник зобов'язаний повністю повернути кредит банку, повинні бути сплачені не пізніше дня, передбаченого для повернення кредиту, враховуючи абзац 2 п. 2.1.

Ціна (процентна ставка) цього договору, у межах встановленого строку кредитування, встановлюється в розмірі 19% процентів річних. Процентна ставка розраховується за методом факт/факт. При цьому під методом "факт/факт" сторони розуміють нарахування процентів по договору за фактичне число календарних днів користування кредитом, виходячи з фактичної кількості календарних днів у місяці (п. 3.1 кредитного договору).

Згідно із п. 4.1 кредитного договору, строк кредитування: кредитна лінія відкривається 30 травня 2013р. строком на 12 місяців або до повного повернення позичальником отриманих сум кредитних коштів, сплати у повному обсязі процентів за користування кредитом та повного виконання позичальником будь-яких інших грошових зобов'язань, прийнятих ним на себе згідно з умовами цього договору.

У відповідності до п. 7.3. кредитного договору, за несвоєчасну сплату кредиту та/або процентів за користування кредитом та/або процентів за неправомірне користування кредитом позичальник сплачує пеню у розмірі подвійної облікової ставки Національного банку України, що діє у період прострочення, обчисленої від суми простроченого платежу за кожен день прострочення виконання зобов'язань від дня виникнення такого прострочення до повного погашення прострочено заборгованості.

Пеня розраховується банком щоденно за кожен день прострочення:

- в національній валюті - у випадку, якщо кредит за цим договором надавався в національній валюті;

- в гривневому еквіваленті по офіційному курсу Національного банку України на день розрахунку - у випадку, якщо кредит за цим договором надавався в іноземній валюті, та сплачується в гривнях відповідно до розрахованої банком суми.

Відповідно до ч. 6 ст. 232 Господарського кодексу України, сторони домовляються, нарахування пені за прострочення виконання зобов'язань (щодо строків (визначених в цьому договорі) повернення кредиту та/або сплати процентів за користування кредитом припиняється через один рік від дня, коли зобов'язання мало бути виконано. Сплата штрафних санкцій (неустойки, пені) за цим договором не звільняє позичальника від відшкодування збитків, завданих банку, в повному обсязі.

В подальшому між ПАТ "СБЕРБАНК" та ПАТ "УКРГАЗВИДОБУВАННЯ" вносились зміни до кредитного договору згідно із договорами про внесення змін, а саме: договір про внесення змін №4 від 20.05.2015р., договір про внесення змін №7 від 31.03.2015р., договір про внесення змін №8 від 08.07.2015р., договір про внесення змін №9 від 30.09.2015р., договір про внесення змін №10 від 12.02.2016р., договір про внесення змін №11 від 30.06.2016р.

Так, договором про внесення змін № 4 від 20.05.2015р. до кредитного договору сторони домовились викласти пункти кредитного договору в наступній редакції:

Відповідно до п. 1.1. кредитного договору, банк зобов'язується протягом 19 календарних місяців надати послуги з відкриття та обслуговування відновлювальної кредитної лінії в національній валюті (надалі - кредитна лінія) у розмірі 200 000 000,00 грн. (надалі - ліміт кредитної лінії позичальникові, а позичальник - прийняти і оплатити такі послуги, у повному обсязі виплачувати банку проценти за користування кредитом та повернути кредит відповідно до умов цього договору і виконувати інші умови цього договору. В межах ліміту кредитної лінії банк зобов'язується надавати позичальнику на умовах цього договору кредитні кошти (надалі - кредит), а позичальник зобов'язується використовувати кредит за цільовим призначенням.

Відповідно до п. 1.2. кредитного договору, банк відкриває позичальнику відновлю вальну кредитну лінію з загальним лімітом 200 000 000,00 грн.

Ліміт кредитної лінії складає: 200 000 000,00 грн., з наступним графіком зменшення ліміту та з правом на звернення позичальника, щодо його зміни:

- 30 липня 2014р. ліміт кредитної лінії зменшується на 10 000 000,00 грн.;

- з серпня 2014р. по вересень 2014р. ліміт кредитної лінії зменшується щомісячно, кожного 30 числа календарного місяця на 15 000 000,00 грн.;

- з жовтня 2014р. по листопад 2014р. ліміт кредитної лінії зменшується щомісячно, кожного 30 числа календарного місяця на 30 000 000,00 грн.;

- 29 грудня 2014р. ліміт кредитної лінії зменшується на 100 000 000,00грн.

Строк кредитування: 19 місяців. Кредитна лінія відкривається з 30 травня 2013р. Останній день дії кредитної лінії - 29 грудня 2014р.

Відповідно до п. 2.1. кредитного договору, проценти за користування Кредитом нараховуються банком, виходячи із встановленої банком процентної ставки у розмірі 19% процентів річних, починаючи з дня надання кредиту до 28 травня 2014р. у включно, та 24% проценти річних, починаючи з 29 травня 2014р. по день повного погашення кредиту на суму щоденного залишку заборгованості за кредитом.

При цьому, проценти за користування кредитом нараховуються на залишок заборгованості за кредитом, починаючи з дня надання кредиту (часткового надання кредиту), до дня повного погашення заборгованості за кредитом. При розрахунку процентів за користування кредитом враховується перший та не враховується останній день користування кредитом. За кожен період банк надає позичальнику підтверджуючий документ (відомість, звіт про нараховані проценти).

Відповідно до п. 3.1. кредитного договору, ціна (процентна ставка) цього договору, у межах встановленого строку кредитування, встановлюється у розмірі 19% процентів річних, починаючи з дня надання кредиту до « 28» травня 2014р. включно, та 24% проценти річних. Процентна ставка розраховується за методом факт/факт. При цьому під методом «факт/факт» сторони розраховують нарахування процентів по договору за фактичне число календарних днів користування, виходячи з фактичної кількості календарних днів у місяці.

Відповідно до п. 4.1. кредитного договору, строк кредитування: кредитна лінія відкривається 30 травня 2013р. Строком на 19 місяців або до повного повернення позичальником отриманих сум кредитних коштів, сплати у повному обсязі процентів за користування кредитом та повного виконання позичальником будь-яких інших грошових зобов'язань, прийнятих ним на себе згідно з умовами цього договору.

Договором про внесення змін № 5 до кредитного договору від 28 листопада 2014р. сторони домовились викласти пункти кредитного договору в наступній редакції:

Відповідно до п. 1.1. кредитного договору, банк зобов'язується протягом 31 календарного місяця надати послуги з відкриття та обслуговування відновлювальної кредитної лінії в національній валюті (надалі - кредитна лінія) у розмірі 130 000 000,00 грн. (надалі - ліміт кредитної лінії) позичальникові, а позичальник - прийняти і оплатити такі послуги, у повному обсязі виплачувати банку проценти за користування кредитом та повернути кредит відповідно до умов цього договору і виконувати інші умови цього договору. В межах ліміту кредитної лінії банк зобов'язується надавати позичальнику на умовах цього договору кредитні кошти (надалі - кредит), а позичальник зобов'язується використовувати кредит за цільовим призначенням.

Відповідно до п. 1.2. кредитного договору, банк відкриває позичальнику відновлювальну кредитну лінію з загальним лімітом 130 000 000,00 грн.

Ліміт кредитної лінії складає: 130 000 000,00 грн. з наступним графіком зменшення ліміту та з правом на звернення позичальника щодо його зміни:

- 30 серпня 2015р. ліміт кредитної лінії зменшується на 17 000 000,00 грн.;

- з вересня 2015р. по листопад 2015р. ліміт кредитної лінії зменшується місячно, кожного 30 числа календарного місяця на 35 000 000,00 грн.;

- 28 грудня 2015р. ліміт кредитної лінії зменшується на 8 000 000,00 грн.

Строк кредитування: 31 місяць. Кредитна лінія відкривається з 30 травня 2013р. Останній день дії Кредитної лінії - 28 грудня 2015р.

Відповідно до п. 4.1. кредитного договору, строк кредитування: кредитна лінія відкривається 30 травня 2013р. Строком на 31 місяць або до повного повернення позичальником отриманих сум кредитних коштів, сплати у повному обсязі процентів за користування кредитом та повного виконання позичальником будь-яких інших грошових зобов'язань, прийнятих ним на себе згідно з умовами цього договору.

Договором про внесення змін №7 до Кредитного договору від 31 березня 2015р. сторони домовились викласти пункти кредитного договору в наступній редакції.

Відповідно до п. 2.3. кредитного договору, проценти, нараховані відповідно до пункту 2.1 цього договору, позичальник зобов'язаний сплачувати щомісяця не пізніше 5 (п'яти) робочих днів, наступних за днем закінчення періоду. Датою сплати відсотків, нарахованих за період: з 30 грудня 2014р. по 27 лютого 2015р. вважати 31 березня 2015р.; з 28 лютого 2015р. по 29 березня 2015р. вважати 15 квітня 2015р..

При цьому, під «періодом» сторони розуміють кожний з періодів, який починається з того числа місяця, в якому був укладений цей договір (реквізит договору «дата», вказана верхньому правому куті на першій сторінці договору), і закінчуються в день, що передує такому числу наступного (відповідного місяця (т.ч. проценти за кредитом за такий день нараховуються).

Договором про внесення змін №8 до кредитного договору від 08 липня 2015р., сторони домовились викласти пункти кредитного договору в наступній редакції:

Відповідно до 1.1. кредитного договору, банк зобов'язується протягом: 31 календарного місяця надати послуги з відкриття та обслуговування відновлювальної кредитної лінії в національній валюті (надалі - кредитна лінія) у розмірі 200 000 000,00 грн.(надалі - ліміт кредитної лінії) позичальникові, а позичальник прийняти і оплатити такі послуги, у повному обсязі виплачувати банку користування кредитом та повернути кредит відповідно до умов цього договору і виконувати інші умови цього договору. В межах ліміту кредитної лінії банк зобов'язується позичальнику на умовах цього договору кредитні кошти (надалі - кредит), а позичальник зобов'язується використовувати кредит за цільовим призначенням.

Відповідно до п. 1.2. кредитного договору, банк відкриває позичальнику відновлювальну кредитну лінію з загальним лімітом 200 000 000,00 грн.

З дня укладення цього договору про внесення змін і по « 09» липня 2015р. ліміт на 200 000 000,00 грн.:

- з 10 липня 2015р. по 30 липня 2015р. ліміт складає 198 400 000,00 грн.;

- з 31 липня 2015р. по 30 серпня 2015р. ліміт складає 196 800 000,00 грн.;

- з 31 серпня 2015р. по 29 вересня 2015р. ліміт складає 195 200 000,00 грн.;

- з 30 вересня 2015р. по 30 жовтня 2015р. ліміт складає 193 600 000,00 грн.;

- з 31 жовтня 2015р. по 29 листопада 2015р. ліміт складає 192 000 000,00 грн.;

- з 30 листопада 2015р. по 27 грудня 2015р. ліміт складає 190 400 000.00 грн.;

- з 28 грудня 2015р. ліміт складає 0,00грн.

Строк кредитування: 31 місяць. Кредитна лінія відкривається з 30 травня 2013р. Останній день дії Кредитної лінії - 28 грудня 2015р.

Відповідно до п. 2.1. кредитного договору, проценти за користування кредитом нараховуються банком, виходячи із встановленої банком процентної ставки у розмірі 19% процентів річних, починаючи з дня надання кредиту по 28 травня 2014р. включно, та 24% процентів річних, починаючи з 29 травня 2014р. по 07 липня 2015р. (включно).

Починаючи з 08 липня 2015р. по день повного погашення кредиту процентна ставка за користування кредитом нараховується в розмірі: 24% процентів річних на заборгованості, що становить 130 000 000,00 грн. (надалі - ліміт кредитної лінії) позичальникові, а позичальник прийняти і оплатити такі послуги, у повному обсязі виплачувати банку проценти за користування кредитом та повернути кредит відповідно до умов цього договору і виконувати інші умови цього договору. В межах ліміту кредитної лінії банк зобов'язується позичальнику на умовах цього договору кредитні кошти (надалі - кредит), а позичальник зобов'язується використовувати кредит за цільовим призначенням.

Відповідно до п. 1.2. кредитного договору, банк відкриває позичальнику відновлювальну кредитну лінію з загальним лімітом 200 000 000,00 грн.

З дня укладення цього договору про внесення змін і по 09 липня 2015р. ліміт на 200 000 000,00 грн.:

- з 10 липня 2015р. по 30 липня 2015р. ліміт складає 198 400 000,00 грн.;

- з 31 липня 2015р. по 30 серпня 2015р. ліміт складає 196 800 000,00 грн.;

- з 31 серпня 2015р. по 29 вересня 2015р. ліміт складає 195 200 000,00 грн.;

- з 30 вересня 2015р. по 30 жовтня 2015р. ліміт складає 193 600 000,00 грн.;

- з 31 жовтня 2015р. по 29 листопада 2015р. ліміт складає 192 000 000,00 грн.;

- з 30 листопада 2015р. по 27 грудня 2015р. ліміт складає 190 400 000.00 грн.;

- з 28 грудня 2015р. ліміт складає 0,00 грн.

Строк кредитування: 31 місяць. Кредитна лінія відкривається з 30 травня 2013р. Останній день дії Кредитної лінії - 28 грудня 2015р.

Відповідно до п. 2.1. кредитного договору, проценти за користування кредитом нараховуються банком, виходячи із встановленої банком процентної ставки у розмірі 19% процентів річних, починаючи з дня надання кредиту по 28 травня 2014р. включно, та 24% процентів річних, починаючи з 29 травня 2014р. по 07 липня 2015р. (включно).

Починаючи з 08 липня 2015р. по день повного погашення кредиту процентна ставка за користування кредитом нараховується в розмірі: 24% процентів річних на заборгованості, що становить 130 000 000,00 грн., 23% процентів річних на заборгованості, що перевищує 130 000 000,00 грн.

Проценти нараховуються на суму щоденного залишку заборгованості за кредитом.

При цьому проценти за користування кредитом нараховуються на залишок за кредитом, починаючи з дня надання кредиту (часткового надання кредиту), повного погашення заборгованості за кредитом. При розрахунку процентів за користування кредитом враховується перший та не враховується останній день користування за кожен період банк надає позичальнику підтверджуючий документ (відомість, звіт про нараховані проценти).

Відповідно до п. 3.1. кредитного договору, ціна (процентна ставка) цього договору, у межах встановленого строку кредитування, встановлюється у розмірі 19 % річних, починаючи з дня надання кредиту по 28 травня 2014р. включно, та 24% річних, починаючи з 29 травня 2014р. по 07 липня 2015р.

Починаючи з 08 липня 2015р. по день повного погашення кредиту процентна ставка за користування кредитом нараховується в розмірі:

- 24 % (двадцять чотири) процентів річних на заборгованості, що становить 130 000 000 00 грн.;

- 23 % (двадцять три) проценти річних на заборгованість, що перевищує 130 000 000,00 грн.

Процентна ставка розраховується за методом факт/факт. При цьому під методом «факт/факт» сторони розуміють нарахування процентів по договору за фактичне число календарних днів користування кредитом, виходячи з фактичної кількості календарних днів у місяці.

Так, Договором про внесення змін № 9 до кредитного договору від 30 вересня 2015р. сторони домовились викласти пункти кредитного договору в наступній редакції: відповідно до п. 1.1. кредитного договору, банк зобов'язується протягом 33 календарних місяців надати послуги з відкриття та обслуговування відновлювальної кредитної лінії в національній валюті (надалі - кредитна лінія) у розмірі 200 000 000,00 грн. (надалі - ліміт кредитної лінії) позичальникові, а позичальник - прийняти і оплатити такі послуги, у повному обсязі виплачувати банку проценти за користування кредитом та повернути кредит відповідно до умов цього договору і виконувати інші умови цього договору. В межах ліміту кредитної лінії банк зобов'язується надавати позичальнику на умовах цього договору кредитні кошти (надалі - кредит), а позичальник зобов'язується використовувати кредит за цільовим призначенням.

Відповідно до п. 1.2. кредитного договору, банк відкриває позичальнику відновлювальну кредитну лінію з загальним лімітом 200 000 000,00 грн.

Відповідно до п. 1.2.1. кредитного договору, графік зниження ліміту наступний:

- 24 % процентів річних, починаючи з 29 травня 2014р. по 07 липня 2015р. (включно);

-з 08 липня 2015р. по 29 вересня 2015р. (включно), процентна ставка за кредитом нараховується в розмірі: 24% проценти річних на заборгованість, що становить 130 000 000,00 грн. і менше; 24% проценти річних на заборгованість, що перевищує 130 000 000,00 грн.;

- з 30 вересня 2015р. по день повного повернення кредиту процентна ставка за користування кредитом нараховується в розмірі 24 % проценти річних.

Процентна ставка розраховується за методом факт/факт. При цьому під методом факт/факт» сторони розуміють нарахування процентів по договору за фактичне число календарних днів користування кредитом, виходячи з фактичної кількості календарних днів у місяці.

Відповідно до п. 4.1. кредитного договору, строк кредитування: кредитна лінія відкривається "30" травня 2013р. строком на 33 місяці або до повного повернення позичальником отриманих сум кредитних коштів, сплати у повному обсязі процентів за користування кредитом та повного виконання позичальником будь-яких інших грошових зобов'язань, прийнятих ним на себе згідно з умовами цього Договору.

Договором про внесення змін №10 кредитного договору від 12 лютого 2016р., сторони домовились викласти пункти кредитного договору в наступній редакції: відповідно до п. 1.1 кредитного договору, банк зобов'язується протягом 36 місяців надати послуги з відкриття та обслуговування відновлювальної кредитної лінії в національній валюті (надалі - кредитна лінія) у розмірі 200 000 000,00 грн. позичальникові, а позичальник - прийняти і оплатити такі послуги, у повному обсязі виплачувати банку проценти за користування кредитом та повернути кредит відповідно до умов цього договору і виконувати інші умови цього договору. в межах ліміту кредитної лінії банк зобов'язується надавати позичальнику на умовах цього договору кредитні кошти (надалі - кредит), а позичальник зобов'язується використовувати кредит за цільовим призначенням.

У цьому договорі термін "відновлювальна кредитна лінія" означає кредитну лінію, за умовами якої після повного або часткового повернення наданого позичальнику кредиту банк здійснює на умовах цього договору подальше кредитування позичальника в межах ліміту, зазначеного в пункті 1.2 цього договору, та до настання останнього дня дії кредитної лінії, зазначеного в п.1.2. цього Договору.

Відповідно до п. 1.2. кредитного договору, банк відкриває позичальнику відновлювальну кредитну лінію з загальним лімітом 200 000 000,00 грн.

Відповідно до п. 1.2.1. кредитного договору, графік зниження ліміту наступний:

- з 12 лютого 2016р. по 20 лютого 2016р. ліміт складає 200 000 000,00 грн.;

- з 21 лютого 2016р. по 20 березня 2016р. ліміт складає 199 700 000,00 грн.;

- з 21 березня 2016р. по 20 квітня 2016р. ліміт складає 199 400 000,00 грн.;

- з 1 квітня 2016р. по 15 травня 2016р. ліміт складає 199 100 000,00 грн.;

- з 15 травня 2016р. ліміт складає 0,00 грн.

Строк кредитування: 36 місяців. Кредитна лінія відкривається з « 30» травня 2013р. Останній день дії Кредитної лінії - « 15» травня 2016р.

Відповідно до п. 1.2.2. кредитного договору, позичальник зобов'язаний повернути кредит банку частинами - у розмірах та у терміни згідно з наступним графіком повернення кредиту, незалежно від графіку зниження ліміту, що зазначений в п. 1.2.1:

а) не пізніше « 21» лютого 2016р. - 300 000,00 грн. б) не пізніше « 21» березня 2016р. - 300 000,00 грн. в) не пізніше « 21» квітня 2016р. - 300 000,00 грн. г) не пізніше « 15» травня 2016р. - залишок заборгованості за кредитом.

Відповідно до п. 4.1. кредитного договору, строк кредитування: кредитна лінія відкривається « 30» травня 2013р. Строком на 36 місяців або до повного повернення позичальником отриманих сум кредитних коштів, сплати у повному обсязі процентів за користування кредитом та повного виконання позичальником будь-яких інших грошових зобов'язань, прийнятих ним на себе згідно з умовами цього договору.

Договором про внесення змін № 11 до кредитного договору від 30 червня 2016р., сторони домовились викласти пункти кредитного договору в наступній редакції:

«Відповідно до п. 1.1. кредитного договору, банк зобов'язується протягом 49 (сорока дев'яти) календарних місяців надати послуги з відкриття та обслуговування відновлювальної кредитної лінії в національній валюті (надалі - кредитна лінія) у розмірі 199 100 000,00 грн. (надалі - ліміт кредитної лінії) позичальникові, а позичальник - прийняти і оплатити такі послуги, у повному обсязі виплачувати банку проценти за користування кредитом та повернути кредит відповідно до умов цього договору і виконувати інші умови цього договору. В межах ліміту редитної лінії банк зобов'язується надавати позичальнику на умовах цього договору кредитні кошти (надалі - кредит), а позичальник зобов'язується використовувати кредит за цільовим призначенням.

Відповідно до відповідно до п. 1.2. кредитного договору, банк відкриває позичальнику кредитну лінію з загальним лімітом 199 100 000,00 грн.

Строк кредитування: 49 місяців. Кредитна лінія відкривається з 30 травня 2013р. Останній день дії Кредитної лінії - 15 червня 2017р.

Відповідно до п. 2.1. кредитного договору, проценти за користування кредитом нараховуються банком, виходячи із встановленої банком процентної ставки у розмірі 22,8 % процентів річних, починаючи з 30 червня 2016р. По день повного погашення кредиту на суму щоденного залишку заборгованості за кредитом.

При цьому, проценти за користування кредитом нараховується на залишок заборгованості за кредитом, починаючи з дня надання кредиту (часткового надання кредиту), до дня повного погашення заборгованості за кредитом. При розрахунку процентів за користування кредитом враховується перший та не враховується останній день користування кредитом. За кожен період банк надає позичальнику підтверджуючий документ (відомість, звіт) про нараховані проценти.

Відповідно до п. 3.1 кредитного договору, ціна (процентна ставка) цього договору, у межах встановленого строку кредитування, з 30 червня 2016р. встановлюється у розмірі 22,8 % процентів річних.

Процентна ставка розраховується за методом факт/факт. При цьому під методом «факт/факт» сторони розуміють нарахування процентів по договору за фактичне число календарних днів користування кредитом, виходячи з фактичної кількості календарних днів у місяці.

Відповідно до п. 4.1. кредитного договору, строк кредитування: кредитна лінія відкривається 30 травня 2013р. Строком на 49 місяців або до повного повернення позичальником отриманих сум кредитних коштів, сплати у повному обсязі процентів за користування кредитом та повного виконання Позичальником будь-яких інших грошових зобов'язань, прийнятих ним на себе згідно з умовами цього Договору.».

21.04.2017р. Між публічним акціонерним товариством "СБЕРБАНК" (клієнт) та публічним акціонерним товариством "УКРСОЦБАНК" (фактор) укладений договір факторингу №002-F/17-USВ, відповідно до умов якого в порядку та на умовах, визначених цим договором, фактор зобов'язується передати грошові кошти в розпорядження клієнта за плату, а клієнт зобов'язується відступити факторові свої права грошової вимоги до боржника за основним договорами в розмірі та на умовах передбачених цим договором.

Відповідно до п. 2.2. Договору факторингу, опис, характеристика, обсяг та розмір прав грошової вимоги до боржника за основними договорами, що відступаються відповідно до умов цього договору зазначені в додатку № 1 до цього договору.

Згідно із п. 2.3 договору факторингу, права грошової вимоги вважаються відступленими фактору в день сплати фактором в повному обсязі грошових коштів, передбачених п.3.2. Цього договору.

Пунктом 3.1. Договору факторингу визначено, що загальна сума прав грошової вимоги, що відступаються відповідно до умов даного договору становить 696 090 048,59 грн.

У відповідності до п. 3.2. Договору факторингу, фактор зобов'язаний перерахувати клієнту грошові кошти в розмірі 616 813 961,60 грн. в день підписання цього договору на рахунок клієнта.

Згідно із п. 2.1 додатку № 1 до договору факторингу, в порядку та на умовах, визначених договором факторингу відступаються наступні права.

Права грошової вимоги за договором про відкриття кредитної лінії №33-Н/13/29/КЛ-КБ від 30.05.2013р. (основний договір 2), укладеним між клієнтом та боржником (Публічним акціонерним товариством "УКРГАЗВИДОБУВАННЯ"), а саме:

- право вимоги повернення заборгованості за основною сумою кредиту відповідно до кредитного договору №33-Н/13/29/КЛ-КБ від 30.05.2013р. в сумі 126 493 276,42 грн.;

- право вимоги сплати процентів за користування кредитом в розмірі, встановленому кредитним договором №33-Н/13/29/КЛ-КБ від 30.05.2013р. нарахованих та несплачених станом на дату підписання договору в сумі 11 738 329,52 грн.;

- право вимоги сплати процентів за користування кредитом та комісій, що будуть нараховані в майбутньому на підставі кредитного договору №33-Н/13/29/КЛ- КБ від 30.05.2013р.;

- інші, крім зазначених вище, права грошової вимоги, строк платежу за якими настав наявна вимога), а також права вимоги, які виникнуть в майбутньому (майбутня вимога) на підставі кредитного договору №33-Н/13/29/КЛ- КБ від 30.05.2013р.

Як вбачається з матеріалів позовної заяви, листом вих. № 06- від 28.04.2017р. позивач повідомив відповідача про відступлення права вимоги за кредитним договором №33-Н/13/29/КЛ- КБ від 30.05.2013р..

Обґрунтовуючи заявлені позовні вимоги, позивач зазначає, що на виконання умов кредитного договору №33-Н/13/29/КЛ- КБ від 30.05.2013р. публічним акціонерним товариством "СБЕРБАНК" позичальнику (ПАТ "УКРГАЗВИДОБУВАННЯ") були надані кредитні кошти у сумі 199 100 000,00 грн., що підтверджується випискою по особовим рахункам з 30.05.2013р. по 21.04.2017р. Проте, позичальник в порушення умов вказаного договору допустив прострочення виконання договірних зобов'язань, у строк до 15 червня 2017р. кредитні кошти не повернув, у зв'язку зі чим у відповідача виникла заборгованість за кредитом в сумі 126 493 276,42 грн.

Також у відповідача виникла заборгованість за процентами за користування кредитними коштами, що за розрахунком позивача становлять 23 941 535,38 грн.

У зв'язку із простроченням позичальником грошових зобов'язань за кредитним договором позивачем нараховані:

- пеня за несвоєчасне повернення кредиту у розмірі 17 667 471,84 грн., нарахована за загальний період з 16.06.2017р. по 26.01.2018р.;

- 3% річних від простроченої суми повернення кредиту у сумі 2 339 259,22 грн., нараховані за загальний період з 16.06.2017р. по 26.01.2018р.;

- пеня за прострочення сплати процентів у сумі 2 564 224,36 грн., нарахована за загальний період 10.05.2017р. по 26.01.2018р..

16.06.2017 позивачем на адресу позичальника направлена вимога №06-186/67-8898 від 16.06.2017 про виконання зобов'язань за кредитними договорами, в тому числі за договором №33-Н/13/29/КЛ- КБ від 30.05.2013р. (в матеріалах справи наявна копія фіскального чеку від 16.06.2017р. про оплату поштових послуг з направлення даної вимоги на адресу відповідача та витяг з офіційного сайту ПАТ "Укрпошта"). Вказана вимога залишена відповідачем без відповіді та задоволення.

Дослідивши наявні матеріали справи, оцінюючи надані докази за своїм внутрішнім переконанням, що ґрунтується на всебічному, повному і об'єктивному розгляді всіх обставин справи в їх сукупності, суд дійшов висновку про часткове задоволення позовних вимог, з наступних підстав.

Згідно зі ст. 11 ЦК України цивільні права та обов'язки виникають із дій осіб, що передбачені актами цивільного законодавства, а також із дій осіб, що не передбачені цими актами, але за аналогією породжують цивільні права та обов'язки; підставами виникнення цивільних прав та обов'язків, зокрема, є договори та інші правочини.

Відповідно до ч. 1, 2 ст. 509 Цивільного кодексу України зобов'язанням є правовідношення, в якому одна сторона (боржник) зобов'язана вчинити на користь другої сторони (кредитора) певну дію (передати майно, виконати роботу, надати послугу, сплатити гроші тощо) або утриматися від певної дії, а кредитор має право вимагати від боржника виконання його обов'язку. Зобов'язання виникають з підстав, встановлених статтею 11 цього Кодексу.

Частиною 1 статті 626 ЦК України визначено, що договором є домовленість двох або більше сторін, спрямована на встановлення, зміну або припинення цивільних прав та обов'язків.

Згідно зі ст. 628 ЦК України зміст договору становлять умови (пункти), визначені на розсуд сторін і погоджені ними, та умови, які є обов'язковими відповідно до актів цивільного законодавства.

Відповідно до ст. 1077 Цивільного кодексу України за договором факторингу (фінансування під відступлення права грошової вимоги) одна сторона (фактор) передає або зобов'язується передати грошові кошти в розпорядження другої сторони (клієнта) за плату (у будь-який передбачений договором спосіб), а клієнт відступає або зобов'язується відступити факторові своє право грошової вимоги до третьої особи (боржника).

Згідно із ч. 1 ст. 1078 Цивільного кодексу України предметом договору факторингу може бути право грошової вимоги, строк платежу за якою настав (наявна вимога), а також право вимоги, яке виникне в майбутньому (майбутня вимога).

Відповідно до ст. 1079 Цивільного кодексу України сторонами у договорі факторингу є фактор і клієнт. Клієнтом у договорі факторингу може бути фізична або юридична особа, яка є суб'єктом підприємницької діяльності. Фактором може бути банк або інша фінансова установа, яка відповідно до закону має право здійснювати факторингові операції.

У відповідності до п. 3 ч. 1 ст. 49 Закону України "Про банки і банківську діяльність" як кредитні у цій статті розглядаються операції, зазначені в пункті 3 частини третьої статті 47 Закону, а також придбання права вимоги на виконання зобов'язань у грошовій формі за поставлені товари чи надані послуги, приймаючи на себе ризик виконання таких вимог та прийом платежів (факторинг).

З урахуванням наведеного, умови договору факторингу базуються на заміні кредитора у зобов'язанні (відступлення права вимоги).

Відповідно до ч. 1 ст. 510 Цивільного кодексу України, сторонами у зобов'язанні є боржник і кредитор.

Статтею 512 Цивільного кодексу України передбачено, що кредитор у зобов'язанні може бути замінений іншою особою внаслідок: передання ним своїх прав іншій особі за правочином (відступлення права вимоги); правонаступництва; виконання обов'язку боржника поручителем або заставодавцем (майновим поручителем); виконання обов'язку боржника третьою особою. Кредитор у зобов'язанні може бути замінений також в інших випадках, встановлених законом. Кредитор у зобов'язанні не може бути замінений, якщо це встановлено договором або законом.

У відповідності до ст. 514 Цивільного кодексу України, до нового кредитора переходять права первісного кредитора у зобов'язанні в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу цих прав, якщо інше не встановлено договором або законом.

В силу приписів чинного законодавства, заміна кредитора у зобов'язанні допускається протягом усього часу існування зобов'язання, якщо це не суперечить договору та не заборонено законом.

Як встановлено судом, між публічним акціонерним товариством "СБЕРБАНК" (третя особа у справі) та публічним акціонерним товариством "УКРСОЦБАНК" (позивач у справі) було укладено договір факторингу №002-F/17-USВ від 21.04.2017р., відповідно до умов якого в порядку та на умовах, визначених цим договором, позивач зобов'язався передати грошові кошти в розпорядження третьої особи за плату, а третя особа зобов'язалась відступити позивачу свої права грошової вимоги до відповідача, зокрема за кредитним договором №33-Н/13/29/КЛ- КБ від 30.05.2013р., в розмірі та на умовах передбачених цим договором, а саме:

- право вимоги повернення заборгованості за основною сумою кредиту відповідно до кредитного договору №33-Н/13/29/КЛ- КБ від 30.05.2013р. в сумі 126 493 276,42 грн.;

- право вимоги сплати процентів за користування кредитом в розмірі, встановленому кредитним договором №33-Н/13/29/КЛ-КБ від 30.05.2013р. нарахованих та несплачених станом на дату підписання договору в сумі 11 738 329,52 грн.;

- право вимоги сплати процентів за користування кредитом та комісій, що будуть нараховані в майбутньому на підставі кредитного договору №33-Н/13/29/КЛ- КБ від 30.05.2013р.;

інші, крім зазначених вище, права грошової вимоги, строк платежу за якими настав наявна вимога), а також права вимоги, які виникнуть в майбутньому (майбутня вимога) на підставі кредитного договору №33-Н/13/29/КЛ- КБ від 30.05.2013р.

Пунктом 2.3. договору факторингу передбачено, що права грошової вимоги вважаються відступленими позивачу в день сплати позивачем в повному обсязі грошових коштів, передбачених п. 3.2. цього договору, а саме у сумі 616 813 961,60 грн.

Згідно із наявним в матеріалах справи меморіальним ордером №6594 від 21.04.2017р., позивачем сплачено на користь ПАТ "СБЕРБАНК" 616 813 961,60 грн. з призначенням платежу: перерахування коштів згідно із п. 3.2. договору факторингу №002-F/17-USВ від 21.04.2017р.. Зазначена сума коштів перерахована на рахунок ПАТ "СБЕРБАНК" №3739604 відкритий в ПАТ "СБЕРБАНК", вказаний у п. 3.2. договору факторингу.

У розмінні Закону України "Про платіжні системи та переказ коштів в Україні" розрахунковим документом є документ на переказ коштів, що використовується для ініціювання переказу з рахунка платника на рахунок отримувача (п. 1.35. ст. 1 вказаного Закону).

Згідно із п. 1.19-1 Закону України "Про платіжні системи та переказ коштів в Україні", меморіальний ордер - розрахунковий документ, який складається за ініціативою банку для оформлення операцій щодо списання коштів з рахунка платника і внутрішньобанківських операцій відповідно до цього Закону та нормативно-правових актів Національного банку України.

Аналогічне визначення меморіального ордеру міститься в Інструкції про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті, затвердженій затвердженою постановою Правління Національного банку України від 21 січня 2004р. № 22.

Інструкцією про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті визначено, що під час здійснення розрахунків можуть застосовуватись розрахункові документи на паперових носіях та в електронному вигляді. Дана Інструкція встановлює правила використання під час здійснення розрахункових операцій таких видів платіжних інструментів, зокрема, меморіального ордера.

З урахуванням вищенаведеного, судом встановлено, що меморіальний ордер є документом, яким оформлюється банківська операція переказу коштів, у даному випадку про перерахування 616 813 961,60 грн. згідно із договору факторингу №002-F/17-USВ від 21.04.2017р. в рахунок сплати з рахунку ПАТ "УКРСОЦБАНК" (позивача у справі), відкритого у ПАТ "УКРСОЦБАНК" на рахунок ПАТ "СБЕРБАНК", відкритого також у ПАТ "СБЕРБАНК".

Матеріали справи не містять доказів щодо наявності будь-яких заперечень у сторін договору щодо перерахування грошових коштів у сумі 616 813 961,60 грн. згідно із меморіальним ордером №6594 від 21.04.2017р..

ПАТ "СБЕРБАНК" (третьою особою у справі) у своїх пояснення щодо позову та відзиву підтверджено відступлення права вимоги за кредитним договором №33-Н/13/29/КЛ- КБ від 30.05.2013р. позивачу. Під час розгляду справи представник ПАТ "СБЕРБАНК" також підтвердив отримання коштів від позивача за договором факторингу.

За таких обставин, суд дійшов висновку про безпідставність тверджень відповідача щодо відсутності доказів сплати коштів у сумі 616 813 961,60 грн. за договором факторингу №002-F/17-USВ від 21.04.2017р., у зв'язку з неналежним оформленням меморіального ордеру №6594 від 21.04.2017р. (наявності лише одного підпису на меморіальному ордері).

Посилання відповідача на те, що позивачем не було надано публічному акціонерному товариству "УКРГАЗВИДОБУВАННЯ" доказів перерахування на користь ПАТ "СБЕРБАНК" грошових коштів у сумі 616 813 961,60 грн. за висновками суду не спростовують обставин відступлення позивачу прав вимоги за кредитним договором, оскільки умовами договору факторингу та положеннями законодавства не передбачено обов'язку позивача надавати відповідачу платіжні документи про сплату коштів за договором факторингу. Окрім того, в листі від №19-011-3932 від 10.05.2017р. відповідач не вимагав від позивача надати докази перерахування на користь ПАТ "СБЕРБАНК" грошових коштів у сумі 616 813 961,60 грн.

У відповідності до ч. 1 ст. 1082 Цивільного кодексу України, боржник зобов'язаний здійснити платіж факторові за умови, що він одержав від клієнта або фактора письмове повідомлення про відступлення права грошової вимоги факторові і в цьому повідомленні визначена грошова вимога, яка підлягає виконанню, а також названий фактор, якому має бути здійснений платіж.

Боржник має право вимагати від фактора надання йому в розумний строк доказів того, що відступлення права грошової вимоги факторові справді мало місце. Якщо фактор не виконає цього обов'язку, боржник має право здійснити платіж клієнтові на виконання свого обов'язку перед ним (ч. 2 ст. 1082 Цивільного кодексу України).

Приписами частини 2 статті 517 Цивільного кодексу України також передбачено, що якщо боржник не був письмово повідомлений про заміну кредитора у зобов'язанні, він має право висунути проти вимоги нового кредитора заперечення, які він мав проти первісного кредитора на момент пред'явлення йому вимоги новим кредитором або, якщо боржник виконав свій обов'язок до пред'явлення йому вимоги новим кредитором, - на момент його виконання.

Як підтверджено матеріалами справи, листом вих. № 06- від 28.04.2017р. позивач повідомив відповідача про укладення договору факторингу №002-F/17-USВ від 21.04.2017р. та перехід права вимоги за кредитним договором №33-Н/13/29/КЛ- КБ від 30.05.2013р.

Про отримання відповідачем повідомлення про відступлення прав вимоги за кредитним договором №33-Н/13/29/КЛ- КБ від 30.05.2013р. свідчить відмітка на вказаному повідомленні.

Також, ПАТ "УКРГАЗВИДОБУВАННЯ" листом №19-011-3802 від 28.04.2017р. підтвердив отримання вищезазначеного повідомлення банку.

В той же час, посилаючись на неналежне оформлення вказаного вище повідомлення та ненадання доказів укладення договору факторингу, відповідач зазначив про наявність сумнівів у правомірності укладення договору факторингу №002-F/17-USВ від 21.04.2017р.

Однак, приписами чинного законодавства не встановлено форми повідомлення про відступлення права грошової вимоги. Жодних вимог щодо оформлення повідомлення про відступлення права грошової договором факторингу також не передбачено.

Наявність у листах вих. №06-186/58-633 від 17.05.2017, вих. 5956/5/15-1-4-5 від 09.06.2017, повідомленні третьої особи вих. №4206/5/15-1-2 від 21.04.2017 та вимозі вих. №06-186/67-8898 від 16.06.2017 описки щодо номеру кредитного договору не спростовує обставин щодо належного повідомлення відповідача про відступлення права вимоги.

Водночас, за змістом наведених положень законодавства, боржник, який не отримав повідомлення про передачу права вимоги іншій особі чи доказів переходу до нового кредитора прав вимоги, не позбавляється обов'язку погашення заборгованості, а лише має право на погашення заборгованості первісному кредитору і таке виконання є належним.

Таким чином, ненадання доказів переходу прав вимоги за зобов'язанням не звільняє боржника (у даному випадку ПАТ "УКРГАЗВИДОБУВАННЯ") від обов'язку від виконання взятих на себе зобов'язань за кредитним договором взагалі.

Отже, у відповідності до ч. 2 ст. 1082 Цивільного кодексу України, відповідач мав право здійснити сплату заборгованості за кредитним договором безпосередньо на користь ПАТ "СБЕРБАНК".

Натомість, в матеріалах справи відсутні докази сплати відповідачем заборгованості за кредитним договором№33-Н/13/29/КЛ- КБ від 30.05.2013р. на користь публічного акціонерного товариства "СБЕРБАНК".

Суд також зазначає, що норми чинного законодавства не ставлять дійсність відступлення прав вимоги за зобов'язанням новому кредитору в залежність від визнання чи не визнання такого відступлення боржником. Договір факторингу не оспорювався, в судовому порядку недійсним не визнавався та є чинним. Доказів протилежного матеріали справи не містять.

З огляду на вищенаведене, суд дійшов висновку про обґрунтованість набуття позивачем права вимоги до відповідача за договором про відкриття кредитної лінії №33-Н/13/29/КЛ- КБ від 30.05.2013р. на підставі укладеного з публічним акціонерним товариством "СБЕРБАНК" договору факторингу №002-F/17-USВ від 21.04.2017р..

В силу положень ч. 1 ст. 1054 Цивільного кодексу України, за кредитним договором банк або інша фінансова установа (кредитодавець) зобов'язується надати грошові кошти (кредит) позичальникові у розмірі та на умовах, встановлених договором, а позичальник зобов'язується повернути кредит та сплатити проценти.

Відповідно до ч. 1 ст. 1048 Цивільного кодексу України, позикодавець має право на одержання від позичальника процентів від суми позики, якщо інше не встановлено договором або законом. Розмір і порядок одержання процентів встановлюються договором. Якщо договором не встановлений розмір процентів, їх розмір визначається на рівні облікової ставки Національного банку України. У разі відсутності іншої домовленості сторін проценти виплачуються щомісяця до дня повернення позики.

Згідно із ч. 1 ст. 1049 ЦК України позичальник зобов'язаний повернути позикодавцеві позику (грошові кошти у такій самій сумі або речі, визначені родовими ознаками, у такій самій кількості, такого самого роду та такої самої якості, що були передані йому позикодавцем) у строк та в порядку, що встановлені договором.

Позика вважається повернутою в момент передання позикодавцеві речей, визначених родовими ознаками, або зарахування грошової суми, що позичалася, на його банківський рахунок (ч. 3 ст. 1049 ЦК України).

Як встановлено судом, банк взяті на себе зобов'язання виконав належним чином, надавши відповідачу згідно із банківськими виписками кредитні кошти у сумі 199 100 000,00 грн.

Згідно з ч. 1 ст. 598 ЦК України, зобов'язання припиняється частково або у повному обсязі на підставах, встановлених договором або законом.

Зобов'язання припиняється виконанням проведеним належним чином (стаття 599 Цивільного кодексу України).

Відповідно до ч. 1 ст. 530 ЦК України, якщо у зобов'язанні встановлений строк (термін) його виконання, то воно підлягає виконанню у цей строк (термін).

Договір, відповідно до ст. 629 Цивільного кодексу України, є обов'язковим для виконання сторонами.

Згідно із ст. 525 Цивільного кодексу України одностороння відмова від зобов'язання або одностороння зміна його умов не допускається, якщо інше не встановлено договором або законом.

Відповідно до ст. 526 Цивільного кодексу України, зобов'язання має виконуватися належним чином відповідно до умов договору та вимог цього Кодексу, інших актів цивільного законодавства, а за відсутності таких умов та вимог - відповідно до звичаїв ділового обороту або інших вимог, що звичайно ставляться.

Частинами 1 і 2 статті 193 Господарського кодексу України встановлено, що:

- суб'єкти господарювання та інші учасники господарських відносин повинні виконувати господарські зобов'язання належним чином відповідно до закону, інших правових актів, договору, а за відсутності конкретних вимог щодо виконання зобов'язання - відповідно до вимог, що у певних умовах звичайно ставляться;

- кожна сторона повинна вжити усіх заходів, необхідних для належного виконання нею зобов'язання, враховуючи інтереси другої сторони та забезпечення загальногосподарського інтересу.

Матеріалами справи (банківськими виписками з рахунку позичальника) підтверджується порушення відповідачем зобов'язань за кредитним договором в частині повернення всієї суми кредиту та сплати процентів в строки встановлені кредитним договором (до 15.06.2017р. включно).

Перевіривши наданий позивачем до позовної заяви розрахунок заборгованості по кредиту та нарахованим процентам, суд встановив, що даний розрахунок є арифметично вірним та здійснений у відповідності до умов кредитного договору.

Відповідачем не було надано суду жодних доказів в підтвердження відсутності заборгованості за кредитним договором.

Відповідно до ст. 610 ЦК України порушенням зобов'язання є його невиконання або виконання з порушенням умов, визначених змістом зобов'язання (неналежне виконання).

Частиною 1 статті 73 Господарського процесуального кодексу України встановлено, що доказами є будь-які дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин (фактів), що обґрунтовують вимоги і заперечення учасників справи, та інших обставин, які мають значення для вирішення справи.

У відповідності до ч. 1 ст. 74 Господарського процесуального кодексу України, кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень.

Оскільки заборгованість за кредитом у сумі 126 493 276,42 грн. та заборгованість за процентами за користування кредитними коштами у розмірі 23 941 535,38 грн. належним чином доведена, позовні вимоги у цій частині підлягають задоволенню.

У зв'язку із прострочення позичальником грошових зобов'язань за кредитним договором позивачем нараховані та заявлені до стягнення:

- пеня за несвоєчасне повернення кредиту у розмірі 17 667 471,84 грн., нарахована за загальний період з 16.06.2017р. по 26.01.2018р.;

- 3% річних від простроченої суми повернення кредиту у сумі 2 339 259,22 грн., нараховані за загальний період з 16.06.2017р. по 26.01.2018р.;

- пеня за прострочення сплати процентів у сумі 2 564 224,36 грн., нарахована за загальний період 10.05.2017р. по 26.01.2018р..

За приписами ч.1 ст. 549 Цивільного кодексу України неустойкою (штрафом, пенею), є грошова сума або інше майно, які боржник повинен передати кредиторові у разі порушення боржником зобов'язання.

Пенею є неустойка, що обчислюється у відсотках від суми несвоєчасно виконаного грошового зобов'язання за кожен день прострочення виконання (ч. 3 ст. 549 Цивільного кодексу України).

Відповідно до ст. 230 Господарського кодексу України, штрафними санкціями у цьому Кодексі визнаються господарські санкції у вигляді грошової суми (неустойка, штраф, пеня), яку учасник господарських відносин зобов'язаний сплатити у разі порушення ним правил здійснення господарської діяльності, невиконання або неналежного виконання господарського зобов'язання. Суб'єктами права застосування штрафних санкцій є учасники відносин у сфері господарювання, зазначені у статті 2 цього Кодексу.

Згідно із ч. 6 ст. 231 Господарського кодексу України штрафні санкції за порушення грошових зобов'язань встановлюються у відсотках, розмір яких визначається обліковою ставкою Національного банку України, за увесь час користування чужими коштами, якщо інший розмір відсотків не передбачено законом або договором.

Відповідальність у вигляді пені за несвоєчасне погашення кредиту та сплати процентів, визначених кредитним договором, передбачена п. 7.3. кредитного договору.

При цьому, умовами кредитного договору сторони погодили, що пеня розраховується банком щоденно за кожен день прострочення: в національній валюті - у випадку, якщо кредит за цим договором надавався в національній валюті; в гривневому еквіваленті по офіційному курсу Національного банку України на день розрахунку - у випадку, якщо кредит за цим договором надавався в іноземній валюті,та сплачується в гривнях відповідно до розрахованої банком суми.

Частиною 6 статті 232 ГК України передбачено, що нарахування штрафних санкцій за прострочення виконання зобов'язання, якщо інше не встановлено законом або договором, припиняється через шість місяців від дня, коли зобов'язання мало бути виконано.

В пункті п. 2.5. постанови Пленуму Вищого господарського суду України № 14 від 17.12.2013 "Про деякі питання практики застосування законодавства про відповідальність за порушення грошових зобов'язань" роз'яснено, що приписом ч. 6 ст. 232 ГК України передбачено не позовну давність, а період часу, за який нараховується пеня і який не повинен перевищувати шести місяців від дня, коли відповідне зобов'язання мало бути виконане; законом або укладеним сторонами договором може бути передбачено більшу або меншу тривалість цього періоду. Його перебіг починається з дня, наступного за останнім днем, у який зобов'язання мало бути виконане, і початок такого перебігу не може бути змінений за згодою сторін. Необхідно також мати на увазі, що умова договору про сплату пені за кожний день прострочення виконання зобов'язання не може розцінюватися як установлення цим договором іншого, ніж передбачений частиною шостою статті 232 ГК України, строку, за який нараховуються штрафні санкції.

Отже, початком для нарахування штрафних санкцій за прострочення виконання зобов'язання буде день, наступний за днем, коли воно мало бути виконано. Нарахування санкцій триває протягом шести місяців. Проте, законом або договором можуть бути передбачені інші умови нарахування.

Пунктом п. 7.3. кредитного договору визначено, що відповідно до ч. 6 ст. 232 Господарського кодексу України сторони погодили, нарахування пені за прострочення виконання зобов'язань (щодо строків (визначених в цьому договорі) повернення кредиту та/або сплати процентів за користування кредитом припиняється через один рік від дня, коли зобов'язання мало бути виконано. Сплата штрафних санкцій (неустойки, пені) за цим договором не звільняє позичальника від відшкодування збитків, завданих банку, в повному обсязі.

Отже, з огляду на положення п. 7.3. кредитного договору, сторони передбачили інший період нарахування пені, аніж шість місяців від дня, коли зобов'язання мало бути виконано (ч. 6 ст. 232 ГК України).

Перевіривши за допомогою інформаційно-пошукової системи "Ліга", розрахунки пені, з урахування заперечень відповідача, викладених у відзиві, судом встановлено, що розмір пені за несвоєчасне повернення кредиту становить 17 667 471,84 грн. та пені за прострочення сплати процентів у сумі - 2 496 962,07 грн., у зв'язку із чим, вимоги у даній частині підлягають задоволенню частково.

Частиною 1 статті 625 ЦК України визначено, що боржник не звільняється від відповідальності за неможливість виконання ним грошового зобов'язання.

Згідно зі частиною 2 статті 625 Цивільного Кодексу України, за прострочення виконання грошового зобов'язання настає відповідальність у вигляді сплати суми боргу з урахуванням встановленого індексу інфляції за весь час прострочення, а також сплати трьох процентів річних від простроченої суми, якщо інший розмір процентів не встановлений договором або законом.

Передбачені вищевказаними нормами законодавства наслідки прострочення виконання боржником грошового зобов'язання у вигляді 3% річних, що нараховуються на суму основного боргу, є способом захисту майнового права та інтересу кредитора, що полягає в отриманні компенсації (плати) від боржника за користування грошовими коштами, що підлягають до сплати кредиторові.

Перевіривши за допомогою інформаційно-пошукової системи "Ліга" розрахунок 3% річних від простроченої суми повернення кредиту у сумі 2 339 259,22 грн., нарахованих за загальний період з 16.06.2017р. по 26.01.2018р., судом встановлено, що він є арифметично вірним, тому вимоги у цій частині суд задовольняє повністю.

Приписами ст. ст. 76, 77 Господарського процесуального кодексу України визначено, що належними є докази, на підставі яких можна встановити обставини, які входять в предмет доказування. Обставини, які відповідно до законодавства повинні бути підтверджені певними засобами доказування, не можуть підтверджуватися іншими засобами доказування.

Згідно із ст. ст. 78, 79 Господарського процесуального кодексу України, достовірними є докази, на підставі яких можна встановити дійсні обставини справи. Достатніми є докази, які у своїй сукупності дають змогу дійти висновку про наявність або відсутність обставин справи, які входять до предмета доказування.

Статтею 86 Господарського процесуального кодексу України передбачено, що суд оцінює докази за своїм внутрішнім переконанням, що ґрунтується на всебічному, повному, об'єктивному та безпосередньому дослідженні наявних у справі доказів. Жодні докази не мають для суду заздалегідь встановленої сили. Суд оцінює належність, допустимість, достовірність кожного доказу окремо, а також достатність і взаємний зв'язок доказів у їх сукупності.

Враховуючи вищевикладене, повно і всебічно з'ясувавши обставини справи, суд задовольняє частково позовні вимоги публічного акціонерного товариства "УКРСОЦБАНК" до публічного акціонерного товариства "УКРГАЗВИДОБУВАННЯ".

Судовий збір за розгляд справи відповідно до ст. 129 ГПК України покладається на сторін пропорційно розміру задоволених вимог.

Керуючись статтями 129, 232, 233, 236, 237, 238, 240 Господарського процесуального кодексу України, господарський суд міста Києва,

ВИРІШИВ:

1. Позов задовольнити частково.

2. Стягнути з публічного акціонерного товариства «Укргазвидобування» (04053, м. Київ, вул. Кудрявська, 26/28; ) на користь публічного акціонерного товариства «Укрсоцбанк» (03150, м. Київ, вул. Ковпака, 29; ) заборгованість за кредитом - 126 493 276 грн. 42 коп., прострочену заборгованість по процентам за користування кредитом - 23 941 535 грн. 38 коп., пеню за прострочення сплати кредиту - 17 667 471 грн. 84 коп., пеню за прострочення сплати процентів - 2 496 962 грн. 07 коп., 3% річних від суми заборгованості за кредитом - 2 339 259 грн. 22 коп., 616 460 грн. 24 коп. - витрат по сплаті судового збору.

3. В іншій частині вимог в позові відмовити.

4. Видати наказ після набрання рішенням законної сили.

Рішення господарського суду набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги, якщо апеляційну скаргу не було подано. У разі подання апеляційної скарги рішення, якщо його не скасовано, набирає законної сили після повернення апеляційної скарги, відмови у відкритті чи закриття апеляційного провадження або прийняття постанови суду апеляційної інстанції за наслідками апеляційного перегляду.

Апеляційна скарга на рішення суду подається до апеляційного господарського суду через відповідний місцевий господарський суд протягом двадцяти днів з дня його проголошення. Якщо в судовому засіданні було оголошено лише вступну та резолютивну частини рішення суду, зазначений строк обчислюється з дня складення повного судового рішення.

Повний текст рішення складено та підписано: 05.05.2018р.

Суддя А.І. Привалов