номер провадження справи 3/14/15
ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ЗАПОРІЗЬКОЇ ОБЛАСТІ
У Х В А Л А

03.05.2018 справа № 908/1497/15-г

м. Запоріжжя

Господарський суд Запорізької області у складі: головуючий суддя Носівець В.В., судді Мірошниченко М.В., Смірнов О.Г.,

за участю секретаря судового засідання Чубар М.В.,

розглянувши у відкритому судовому засіданні заяву товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія" про заміну стягувача у справі № 908/1497/15-г

за позовом публічного акціонерного товариства "Райффайзен Банк Аваль" (01011, м. Київ, вул. Лєскова, 9) в особі Запорізької обласної дирекції АТ "Райффайзен Банк Аваль" (69063, м. Запоріжжя, вул. Тургенєва, 29)

до відповідача приватного підприємця Вовк Валентини Семенівни (АДРЕСА_1)

про стягнення 2271045,16 грн.

зацікавлені особи

1. товариство з обмеженою відповідальністю "Довіра та Гарантія" (04112, м. Київ, вул. Авіаконструктора Ігоря Сікорського, буд. 8, поверх 6, офіс 32)

2. публічне акціонерне товариство "Вектор Банк" (04050, м. Київ, вул. Тарасівська, буд. 9)

За участю представників сторін та учасників процесу:

від позивача: не з'явився

від відповідача (боржник): не з'явився

від ТОВ "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія" (заявника): не з'явився

від ПАТ "Вектор Банк": не з'явився

ВСТАНОВИВ:

До господарського суду Запорізької області звернулося ТОВ "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія" із заявою № 40339 від 10.04.2018 про заміну стягувача - ПАТ "Райффайзен Банк Аваль" на його правонаступника ТОВ "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія" у справі № 908/1497/15-г про стягнення з ФОП Вовк Валентини Семенівни заборгованості за кредитним договором № 011/07-166/19-138.

Згідно протоколу повторного автоматизованого розподілу судової справи між суддями від 25.04.2018, враховуючи звільнення з посади судді-доповідача у справі Соловйова В.М, заяву про заміну стягувача на його правонаступника по справі № 908/1497/15-г передано для розгляду і вирішення по суті головуючому судді Носівець В.В., судді Науменко А.О., Смірнов О.Г.

Розпорядженням господарського суду Запорізької області від 26.04.2018 № П-236/18, відповідно до п. 2.3.25 Положення про автоматизовану систему документообігу суду, враховуючи закінчення терміну повноважень судді-члена колегії Науменка А.О., призначено повторний автоматизований розподіл справи № 908/1497/15-г.

Згідно протоколу автоматизованого розподілу судової справи між суддями від 26.04.2018 справу № 908/1497/15-г для розгляду заяви про заміну стягувача передано на розгляд колегії суддів у складі трьох суддів: головуючий суддя Носівець В.В., судді Мірошниченко М.В., Смірнов О.Г.

Ухвалою суду від 26.04.2018 заяву товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Довіра і Гарантія" про заміну сторони виконавчого провадження у справі № 908/1497/15-г прийнято та призначено до розгляду на 03.05.2018, явка учасників судового процесу не визнавалась судом обов'язковою.

Ухвала господарського суду від 26.04.2018 з інформацією про час та місце судового розгляду заяви своєчасно направлена судом на усі відомі адреси учасників судового процесу та заінтересованої особи.

Крім того, у відповідності до вимог Інформаційного листа Вищого господарського суду України від 01.12.2014 № 01-06/2052/14 "Про внесення змін і доповнень до Інформаційного листа ВГСУ від 12.09.2014 № 01-06/1290/14 "Про Закон України "Про здійснення правосуддя та кримінального провадження у зв'язку з проведенням АТО", ухвала суду від 26.04.2018 з інформацією про час та місце судового розгляду заяви розміщена на сторінці господарського суду Запорізької області офіційного веб - порталу "Судова влада в Україні" в мережі Інтернет.

За таких обставин, вказані особи вважаються повідомленими належним чином про час і місце судового розгляду заяви.

Заявник - ТОВ "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія" - свого представника до судового засідання 03.05.2018 р. не направив, надав письмові пояснення, що нідійшли 03.05.2018. Клопотання ТОВ "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія" про проведення судового засідання в режимі відеоконференції судом відхилено у зв'язку з відсутністю відповідної технічної можливості, про що заявник повідомлений шляхом направлення ухвали на його електронну пошту.

ПАТ "Райффайзен Банк Аваль" (позивач), ПП Вовк В.С. (відповідач) та ПАТ "Вектор Банк" - процесуальним правом на участь представників в судовому засіданні не скористалися, письмових пояснень по суті заяви не надали.

Згідно із ч. 3 ст. 334 ГПК України неявка учасників справи та інших осіб не є перешкодою для вирішення питання про заміну сторони виконавчого провадження

Зважаючи на обмежений статтею 334 ГПК України 10-ти денний строк розгляду заяви про заміну сторони виконавчого провадження та приймаючи до уваги, що про час та місце слухання заяви у даній справі сторони та заінтересовані особи повідомлені належним чином, заява розглядається за відсутності їх представників, за наявними у справі матеріалами.

В судовому засіданні 03.05.2018 судом постановлено ухвалу.

У своїй заяві, посилаючись на ст. 334 ГПК України, ТОВ "ФК "Довіра та Гарантія" просило постановити ухвалу, якою замінити первісного стягувача ПАТ "Райффайзен Банк Аваль" на його правонаступника ТОВ "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія" у справі № 908/1497/15-г про стягнення з ФОП Вовк Валентини Семенівни заборгованості за кредитним договором № 011/07-166/19-138.

Заява мотивована наступними обставинами. На виконанні відділу примусового виконання рішень Державної виконавчої служби Дружківського міського управління юстиції знаходиться наказ господарського суду Запорізької області № 908/1497/15-г від 25.08.2015 про стягнення з ФОП Вовк В.С. на користь ПАТ "Райффайзен Банк Аваль" заборгованості за кредитним договором від 13.12.2007 № 011/07-166/19-138 в загальній сумі 2271045,16 грн. та 45420,90 грн. судового збору. ПАТ "Райффайзен Банк Аваль" та ПАТ "Вектор Банк" (Фактор) 23.08.2016 укладено договір факторингу (портфельне відступлення прав вимоги), відповідно до якого право грошової вимоги за кредитним договором від 13.12.2007 № 011/07-166/19-138 перейшло до ПАТ "Вектор Банк". В подальшому, ПАТ "Вектор Банк" та ТОВ "ФК "Довіра та Гарантія" укладено договір факторингу (портфельне відступлення прав вимоги) № б/н від 23.08.2016, відповідно до якого право грошової вимоги за кредитним договором від 13.12.2007 № 011/07-166/19-138 перейшло до ТОВ "ФК "Довіра та Гарантія". Заявник на підставі ст.ст. 512, 514 ЦК України, ст.ст. 197, 334 ГПК України просить суд замінити стягувача ПАТ "Райффайзен Банк Аваль" у справі № 908/1497/15-г на його правонаступника ТОВ "ФК "Довіра та Гарантія".

Розглянувши заяву ТОВ "ФК "Довіра та Гарантія", проаналізувавши матеріали та обставини справи, суд не знаходить підстав для її задоволення, виходячи з наступного.

Рішенням господарського суду Запорізької області від 12.08.2015 у справі № 908/1497/15-г позовні вимоги публічного акціонерного товариства "Райффайзен Банк Аваль" в особі Запорізької обласної дирекції АТ "Райффайзен Банк Аваль" до приватного підприємця Вовк Валентини Семенівни задоволено. Стягнуто з відповідача на користь позивача 1999963,65 грн. заборгованості за тілом кредиту, 19654438 грн. заборгованості за несплаченими відсотками, 71537,13 грн. пені, 3000,00 грн. штрафу та 45420,90 грн. судового збору.

На виконання вказаного рішення господарським судом видано наказ від 25.08.2015.

Головним державним виконавцем відділу державної виконавчої служби Дружківського міського управління юстиції 18.03.2016 прийнято постанову про відкриття виконавчого провадження ВП № 50552953 щодо примусового виконання наказу № 908/1497/15-г від 25.08.2015.

ПАТ "Райффайзен Банк Аваль" (Клієнт, позивач у справі) та ПАТ "Вектор Банк" (Фактор) 23.08.2016 укладено договір факторингу (портфельне відступлення прав вимог) (надалі - Договір факторингу № 1), відповідно до умов якого Фактор зобов'язується передати (сплатити) Клієнту загальну суму фінансування, а Клієнт відступає (передає) Факторові права вимоги, вказані в Реєстрі кредитних операцій до відступлення, на умовах та в обсязі, що будуть існувати станом на дату відступлення прав вимоги (п. 2.1 Договору).

Також, 23.08.2016 ПАТ "Вектор Банк" (Клієнт) та ТОВ "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія" (Фактор) укладено договір факторингу (портфельне відступлення прав вимог) з аналогічними умовами (надалі - Договір факторингу № 2).

Відповідно до п. 2.2 Договорів факторингу № 1 та № 2 загальний розмір прав вимоги визначений в Реєстрі кредитних операцій до відступлення на дату укладення договору. Розмір прав вимоги, що відступається згідно умов даного договору на дату відступлення прав вимог, фіксується в Реєстрі відступлених прав вимоги. Відступлення Фактору зазначених в Реєстрі кредитних операцій до відступлення (Додаток № 1) прав вимоги відбувається в дату відступлення прав вимоги за умови виконання Фактором умов по оплаті згідно п. 3.1. договору та з моменту підписання сторонами Реєстру відступлених прав вимог (форма згідно додатку № 2 до договору). Сторони погодили, що Реєстр відступлених прав вимоги підписується сторонами не пізніше 5 (п'яти) робочих днів з дати підписання договору та Реєстру кредитних операцій до відступлення.

Пунктом 2.3 Договорів факторингу № 1 та № 2 передбачено, що з дати відступлення прав вимоги Клієнт перестає бути стороною Кредитних договорів, зазначених в Реєстрі відступлених прав вимоги, а Фактор стає виключним та єдиним кредитором за відповідними кредитними договорами та набуває всіх прав за ними. Права вимоги переходять до фактора в повному обсязі, безвідзивно та без можливості зворотнього відступлення.

За умовами п. 3.1 Договорів факторингу № 1 та № 2, Фактор зобов'язаний в рахунок відступлення прав вимоги за Кредитними договорами протягом 3 робочих днів з дати укладення цього договору сплатити Клієнту загальну суму фінансування шляхом безготівкового перерахування грошових коштів на банківський рахунок Клієнта.

Згідно із п. 3.3 Договорів факторингу № 1 та № 2 розмір оплати послуг Фактора за надання фінансування Клієнта за цим договором (передачу Фактором у розпорядження Клієнта грошових коштів згідно п. 3.1. цього Договору) становить 100 (сто) грн. 00 коп. Вказана сума сплачується Клієнтом протягом 5 робочих днів з дати відступлення права вимоги шляхом перерахування грошових коштів на банківський рахунок Фактора.

Після підписання сторонами Реєстру відступлених прав вимоги, в день такого підписання, клієнт передає, а Фактор зобов'язаний прийняти документацію, про що Сторонами складається Акт приймання-передачі за формою, наведеною у додатку № 3 до договору. Приймання-передача документації здійснюється уповноваженими представниками Сторін за адресою Клієнта: м. Київ, вул. Лєскова, 9. Передача документації щодо договорів забезпечення і Поручителів, здійснюється Сторонами в день укладання договорів відступлення прав вимоги за Договорами забезпечення відповідно до умов, погоджених Сторонами в таких договорах (п. 4.1 Договорів факторингу № 1 та № 2).

Відповідно до п. 7.1. Договорів факторингу № 1 та № 2 договір набирає силу з моменту його підписання уповноваженими представниками Сторін і скріплення печатками та діє до повного виконання Сторонами своїх зобов'язань по Договору.

Підпунктом 7.2.1 Договорів факторингу № 1 та № 2 визначено, що сторони досягли взаємної згоди про те, що права та обов'язки за Договором припиняються (повністю або частково) у разі невиконання або неналежного виконання Фактором умов п. 3.1. Договору. В такому разі Клієнт направляє Фактору письмове повідомлення про відмову від Договору із зазначенням підстав.

Пунктами 10.1. Договорів факторингу № 1 та № 2 визначено, що до договору додаються наступні додатки, що складають його невід'ємну частину: Додаток № 1 - Реєстр кредитних операцій до відступлення; Додаток № 2 - Зразок-форма реєстру відступлених Прав Вимоги; Додаток № 3 - зразок-форма Акту прийму-передачі Документації; Додаток № 4 - Зразок-форма договору відступлення прав за договорами іпотеки; Додаток № 5 - Зразок-форма договору відступлення прав за договорами застави (в разі нотаріального посвідчення); Додаток № 6 - Зразок-форма договору відступлення прав за договорами застави (при укладені в простій письмовій формі); Додаток № 7 - Зразок-форма договору відступлення прав за договорами поруки; Додаток № 8" - Зразок-форма деталізованого розрахунку заборгованості.

Відповідно до частини 5 статті 15 Закону України "Про виконавче провадження", у разі вибуття однієї із сторін виконавець за заявою сторони, а також заінтересована особа мають право звернутися до суду із заявою про заміну сторони її правонаступником. Для правонаступника усі дії, вчинені до його вступу у виконавче провадження, є обов'язковими тією мірою, якою вони були б обов'язковими для сторони, яку правонаступник замінив.

Стаття 334 ГПК України (ч. 1, 2) визначає, що у разі вибуття однієї із сторін виконавчого провадження суд замінює таку сторону її правонаступником. Заяву про заміну сторони її правонаступником може подати сторона (заінтересована особа), державний або приватний виконавець.

Відповідно до приписів статті 11 ЦК України, цивільні права та обов'язки виникають із дій осіб, що передбачені актами цивільного законодавства, а також із дій осіб, що не передбачені цими актами, але за аналогією породжують цивільні права та обов'язки.

Підставами виникнення цивільних прав та обов'язків, зокрема, є юридичні факти.

Згідно ч. 1 ст. 510 ЦК України, сторонами у зобов'язанні є боржник і кредитор.

Відповідно до п. 1 ч. 1 ст. 512 ЦК України, кредитор у зобов'язанні може бути замінений іншою особою внаслідок передання ним своїх прав іншій особі за правочином (відступлення права вимоги).

Статтею 514 ЦК України передбачено, що до нового кредитора переходять права первісного кредитора у зобов'язанні в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу цих прав, якщо інше не встановлено договором або законом.

Згідно ч. 1 ст. 1077 ЦК України за договором факторингу (фінансування під відступлення права грошової вимоги) одна сторона (фактор) передає або зобов'язується передати грошові кошти в розпорядження другої сторони (клієнта) за плату (у будь-який передбачений договором спосіб), а клієнт відступає або зобов'язується відступити факторові своє право грошової вимоги до третьої особи (боржника).

Проаналізувавши умови Договорів факторингу № 1 та № 2, укладенням яких заявник обґрунтовує підстави для заміни стягувача, суд відзначає, що за визначенням пунктом 1 Договорів факторингу № 1 та № 2, "Дата відступлення прав вимоги" - це дата підписання Клієнтом і Фактором Реєстру відступлених прав вимоги, яке здійснюється після отримання Клієнтом всієї Загальної суми фінансування. Разом з тим, п. 3.1 вказаних Договорів передбачено обов'язок Фактора сплатити Клієнту загальну суму фінансування в рахунок відступлення прав вимоги протягом трьох робочих днів з дати укладання цих договорів.

Отже, для встановлення переходу прав вимоги заявнику необхідно встановити дату відступлення права вимоги, якою є дата підписання відповідного Реєстру відступлених прав вимоги та з'ясувати факт виконання Фактором обов'язку сплати Клієнту загальної суми фінансування по кожному договору факторингу від 23.06.2018 окремо.

При зверненні до суду з заявою про заміну стягувача в обґрунтування своїх вимог надано копії - Витягу з реєстру відступлених прав Вимоги до договору факторингу (портфельне відступлення прав вимог) від 23.08.2016, укладеного ПАТ "Вектор Банк" та ПАТ "Райффійзен Банк Аваль"; Витягу з Реєстру Боржників до договору факторингу (портфельне відступлення прав вимог) від 23.08.2016, укладеного ТОВ "ФК "Довіра та Гарантія" та ПАТ "Вектор Банк"; платіжного доручення № 1838994 від 23.08.2016 про сплату ТОВ "ФК "Довіра та Гарантія" на рахунок ТОВ "Вектор Банк" 4 444 000,00 грн. плати за відступлення вимоги згідно договору факторингу від 23.08.2016.

Проте, заявником до матеріалів заяви не надано, ані доказів виконання Фактором - ПАТ "Вектор банк" умов договору факторингу від 23.08.2016 року щодо оплати Клієнту - ПАТ "Райффайзен Банк Аваль" загальної суми фінансування згідно п. 3.1. вказаного договору, ані підписаного Акту приймання-передачі документації за формою, наведеною у додатку № 3 до Договору, ані підписаного сторонами Реєстру кредитних операцій до відступлення; не надано доказів здійснення повідомлення Позичальника про відступлення прав вимоги.

Також не надано заявником на підтвердження виконання сторонами договору факторингу від 28.03.2016, укладеного ПАТ "Вектор Банк" та ТОВ "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія" підписаного Акту приймання-передачі документації та підписаного Реєстру кредитних операцій до відступлення, як не надано і доказів здійснення повідомлення Позичальника про відступлення прав вимоги за цим договором.

До зазначених Договорів факторингу додані лише - витяг Реєстру відступлених прав вимоги та витяг з Реєстру боржників, які підписані сторонами цих договорів.

Проте, надані суду витяг з Реєстру відступлених прав вимоги та витяг з Реєстру Боржників не містять жодної дати, тобто дати відступлення прав вимоги. Разом з тим, такого документу (додатку), як Реєстр боржників, умовами договорів факторингу взагалі не передбачено.

Зважаючи на невизначеність дати відступлення прав вимоги та відсутність доказів виконання умов договору факторингу від 23.08.2016, укладеного ПАТ "Райффайзен Банк Аваль" та ПАТ "Вектор Банк" щодо оплати загальної суми фінансування, не можливо встановити, чи набуло ПАТ "Вектор Банк" право вимоги за кредитним договором станом на момент укладення договору факторингу від 23.08.2016 з ТОВ "ФК "Довіра та Гарантія", та, відповідно, чи мало право на передачу цих прав заявнику.

Крім того, заявником не доведений факт переходу до Факторів за договорами факторингу прав вимоги від боржника сплати витрат на судовий збір в сумі 45420,90 грн., стягнутих згідно наказу № 908/1497/15-г від 25.08.2015, оскільки у зазначених договорах не зазначено про передачу Фактору права вимоги щодо сплати судового збору.

У відповідності до ст. 42 ГПК України учасники справи зобов'язані, зокрема, сприяти своєчасному, всебічному, повному та об'єктивному встановленню всіх обставин справи; з'являтися в судове засідання за викликом суду, якщо їх явка визнана судом обов'язковою; подавати усі наявні у них докази в порядку та строки, встановлені законом або судом, не приховувати докази; надавати суду повні і достовірні пояснення з питань, які ставляться судом, а також учасниками справи в судовому засіданні; виконувати процесуальні дії у встановлені законом або судом строки; виконувати інші процесуальні обов'язки, визначені законом або судом.

Відповідно до ст.ст. 73, 74 ГПК України доказами є будь-які дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин (фактів), що обґрунтовують вимоги і заперечення учасників справи, та інших обставин, які мають значення для вирішення справи. Кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень

Згідно ст. 76 ГПК України належними є докази, на підставі яких можна встановити обставини, які входять в предмет доказування. Суд не бере до розгляду докази, які не стосуються предмета доказування. Предметом доказування є обставини, які підтверджують заявлені вимоги чи заперечення або мають інше значення для розгляду справи і підлягають встановленню при ухваленні судового рішення.

Заявником, всупереч зазначеного, не надано доказів сплати ПАТ "Вектор Банк" ціни відступлення, тобто доказів фактичного виконання угоди про придбання права вимоги, з боку ПАТ "Вектор Банк"; не підтверджено дати відступлення прав вимоги за обома договорами факторингу; не надано повного пакету документів, зазначених у цих договорах в якості додатків, зокрема, Актів приймання-передачі документації за формою, наведеною у додатку № 3 до Договору, та Реєстрів кредитних операцій до відступлення.

На підставі викладеного, колегія суддів дійшла висновку, що заява ТОВ "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія" про заміну стягувача - ПАТ "Райффайзен Банк Аваль" на його правонаступника ТОВ "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія" у справі № 908/1497/15-г про стягнення з ФОП Вовк Валентини Семенівни заборгованості за кредитним договором № 011/07-166/19-138 задоволенню не підлягає.

Також суд вважає необхідним відзначити, що ТОВ "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія" вже двічі зверталось до господарського суду з алогічними за змістом заявами про заміну стягувача, за результатами розгляду яких ухвалами суду від 22.01.2018 та від 12.03.2018 у здійсненні правонаступництва відмовлено з підстав ненадання доказів переходу права вимоги від ПАТ "Райффайзен Банк Аваль" до ПАТ "Вектор Банк" за договором факторингу від 23.08.2016 та від ПАТ "Вектор Банк" до ТОВ "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія". В зазначених ухвалах заявнику роз'яснено, що він не позбавлений можливості звернутися до суду в загальному порядку із відповідною заявою, надавши при цьому належні докази.

Проте, як свідчать матеріали справи, ТОВ "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія" втретє звернулось із заявою про заміну стягувача у справі № 908/1497/15-г, не надавши жодного нового доказу, крім тих, які ним надавались суду при попередніх зверненнях.

На підставі викладеного, керуючись ст.ст. 234, 334 Господарського процесуального кодексу України, суд

УХВАЛИВ:

1. У задоволенні заяви товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія" про заміну стягувача у справі № 908/1497/15-г - Публічного акціонерного товариства "Райфайзен Банк Аваль" в особі Запорізької обласної дирекції АТ "Райфайзен Банк Аваль" на його правонаступника товариство з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія" - відмовити.

Ухвалу постановлено в судовому засіданні 03.05.2018.

Повний текст ухвали складено та підписано 05.05.2018.

Ухвала набирає законної сили з моменту її підписання суддями та може бути оскаржена протягом 10 днів з дня її підписання (ст.ст. 174, 235, 255, 256 ГПК України). Згідно ст.257 ГПК України, апеляційна скарга подається безпосередньо до суду апеляційної інстанції.

Відповідно до п. 17.5 Перехідних положень ГПК України, до дня початку функціонування Єдиної судової інформаційно-телекомунікаційної системи апеляційні та касаційні скарги подаються учасниками справи до або через відповідні суди, а матеріали справ витребовуються та надсилаються судами за правилами, що діяли до набрання чинності цією редакцією Кодексу.

Головуючий суддя В.В. Носівець

Судді М.В. Мірошниченко

О.Г. Смірнов