РІШЕННЯ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

02 травня 2018 року м. Харків Справа №913/42/18

Провадження №14/913/42/18

Господарський суд Луганської області у складі судді Лісовицького Є.А.

секретар судового засідання Гулевич В.В.,

розглянувши у відкритому судовому засіданні матеріали справи

за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «Прайм Фінексперт», м. Київ

до відповідача ОСОБА_1 акціонерного товариства «Українська інноваційна компанія», м. Сєвєродонецьк

про стягнення 3505060 грн. 21 коп.

У засіданні брали участь:

від позивача: ОСОБА_2, довіреність б/н від 07.02.2018;

від відповідача: представник не прибув.

Суть спору: Товариство з обмеженою відповідальністю «Прайм Фінексперт» (далі позивач) звернулось до Господарського суду Луганської області з позовною заявою, в якій просить суд стягнути з ОСОБА_1 акціонерного товариства «Українська інноваційна компанія» (далі відповідач) частину нестягнутої заборгованості за договором банківського вкладу «Стандарт» №197349/ГО-1232 від 02.10.2014 в сумі 3505060 грн. 21 коп., з яких:

- 779397 грн. 261 коп. - заборгованість зі сплати процентів за період з 17.05.2017 по 25.01.2018;

- 632000 грн. 00 коп. - інфляційні збитки на суму депозиту за період з 01.07.2016 по 31.12.2017;

- 294617 грн. 32 коп. - інфляційні збитки на суму відсотків за період з 01.12.2015 по 31.12.2017;

- 188219 грн. 18 коп. - 3% річних від суми депозиту за період з 02.07.2016 по 25.01.2018;

- 74574 грн. 32 коп. - 3% річних від суми відсотків за період з 02.02.2015 по 25.01.2018;

- 1059397 грн. 27 коп. - пеня за депозитом за період з 26.01.2017 по 25.01.2018;

- 476 854 грн. 86 коп. - пеня за відсотками за період з 26.01.2017 по 25.01.2018.

Ухвалою від 01.02.2018 Господарським судом Луганської області відкрито провадження у справі №913/42/18. Суд ухвалив здійснювати розгляд справи №913/42/18 за правилами загального позовного провадження. Підготовче засідання призначено на 26.02.2018 о 10 год. 00 хв.

У судовому засіданні 26.02.2018 було оголошено перерву до 19.03.2018 о 10 год. 00 хв.

19.03.2018 суд оголосив перерву в підготовчому засіданні до 30.03.2018 о 10 год. 00 хв.

Ухвалою Господарського суду Луганської області від 30.03.2018 закрито підготовче провадження у справі №913/42/18 та призначено справу до судового розгляду по суті на 23.04.2018 о 10 год. 20 хв.

23.04.2018 суд перейшов до розгляду справи по суті.

В судовому засіданні 23.04.2018 було оголошено перерву до 02.05.2018 об 11 год. 30 хв.

02.05.2018 позивач надав заяву б/н від 25.04.2018, в якій зазначив, що виявив помилки, які слід усунути з метою вірного визначення суми заборгованості. Зокрема, при розрахунку суми інфляційних втрат було допущене невірне застосування коефіцієнту інфляції за період прострочення, що зумовило неправильне визначення суми інфляційних втрат по депозиту та суми інфляційних втрат по відсотках.

Крім цього, розрахунок пені за прострочку сплати відсотків та суми депозиту було зроблено за 12-ти місячний термін, що не відповідає вимогам ст. 232 Господарського кодексу України, яка встановлює 6-ти місячний термін нарахування штрафних санкцій за прострочення виконання зобов'язання.

Враховуючи вищезазначене, сума інфляційних втрат складає по відсотках 327809,56 грн., по депозиту - 872800,00 грн., а сума пені складає по відсотках - 278285,01 грн., а по депозиту - 700383,56 грн.

Тому позивач просить стягнути з відповідача частину нестягнутої заборгованості за договором банківського вкладу «Стандарт» №197349/ГО-1231 від 02.10.2014 в сумі 3221468 грн. 89 коп., яка складається із:

- 779397,26 грн. - заборгованість зі сплати процентів за період з 17.05.2016 по 25.01.2018;

- 872800,00 грн. - інфляційні збитки на суму депозиту за період з 01.07.2016 по 31.12.2017;

- 327809,56 грн. - інфляційні збитки на суму відсотків за період з 01.12.2015 по 31.12.2017;

- 188219,18 грн. - 3% річних від суми депозиту за період з 02.07.2016 по 25.01.2018;

- 74574,32 грн. - 3% річних від суми відсотків за період з 02.02.2015 по 25.01.2018;

- 700383,56 грн. - пеня за депозитом за період з 26.07.2017 по 25.01.2018;

- 278285,01 грн. - пеня за відсотками за період з 26.07.2017 по 25.01.2018.

Згідно з ч. 2 ст. 207 Господарського процесуального кодексу України суд залишає без розгляду заяви і клопотання, які без поважних причин не були заявлені в підготовчому провадженні або інший строк, визначений судом. Позивач не навів поважних причин, через які не зміг надати заяву у підготовчому провадженні. Тому заява б/н від 25.04.2018 залишається без розгляду.

Відповідач правом на участь в судовому засіданні не скористався, відзив на позовну заяву не надав.

Відповідно до ч. 9 ст. 165 Господарського процесуального кодексу України, у разі ненадання відповідачем відзиву у встановлений судом строк без поважних причин, суд вирішує справу за наявними матеріалами.

Розглянувши матеріали справи, суд -

В С Т А Н О В И В:

Між ОСОБА_1 акціонерним товариством «Український інноваційний банк» (далі - ПАТ «УКРІНБАНК», банк) та Товариством з обмеженою відповідальністю «Альведен-3000» (далі ТОВ «Альведен-3000», вкладник) 02.10.2014 укладено договір банківського вкладу «Стандарт» №197349/ГО-1231.

Відповідно до п. 1.1. договору, вкладник перераховує банку безготівкові грошові кошти в сумі 9000000 грн. 00 коп., а банк приймає та зараховує їх на вкладний (депозитний) рахунок №0327 та зобовязується виплатити вкладнику суму депозитного вкладу та проценти на неї в строк, в порядку та на умовах, встановлених цим договором.

ТОВ «Альведен-3000» 02.10.2014 перерахувало банку грошові кошти в сумі 9000000 грн. 00 коп. згідно із банківською випискою по особовому рахунку.

Відповідно до п. 1. 2 договору, банк нараховує та виплачує вкладникові проценти на фактичну суму депозитного вкладу із розрахунку 22% річних.

Згідно з п. 2.1 договору проценти за депозитним вкладом нараховуються від дня наступного за днем наступного за днем зарахування суми депозитного вкладу на депозитний рахунок вкладника у банку до дня, який передує дню повернення депозитного вкладу, що вказаний в п. 3.1 цього Договору.

Пунктом 3.1 договору встановлено, що вкладник передає банку депозитний вклад на строк з 02.10.2014 по 01.01.2015. Днем повернення депозитного вкладу вважається 01.01.2015.

В день повернення депозитного вкладу банк перераховує суму вкладу та проценти, нараховані за останній період нарахування процентів на поточний рахунок вкладника. При цьому, депозитний рахунок закривається, а дія цього договору припиняється. Якщо день повернення депозитного вкладу з депозитного рахунку вкладника разом з нарахованими процентами припадає на вихідний (неробочий) день, то перерахування переноситься на перший наступний за ним операційний день, без нарахування процентів за додатковий час перебування вкладу на депозитному рахунку в банку (п. 3.2 договору).

У відповідності до п. 8.2 договору, зокрема, його дія припиняється при закінченні строку зберігання вкладу у відповідності до ст. 3 договору (п. п. 8.2.2 договору).

До вказаного договору було підписано декілька додаткових угод.

Додатковою угодою №6 від 23.09.2015 до договору банківського вкладу «Стандарт» №197349/ГО-1231 від 02.10.2014 відсоткова ставка встановлена в розмірі 28% річних, а строк депозиту продовжено до 01.07.2016.

Заборгованість ПАТ «УКРІНБАНК» по поверненню суми депозиту складає 4000000,00 грн., як залишок коштів на депозитному рахунку №0327, відкритому згідно депозитного договору.

Крім того, ПАТ «УКРІНБАНК» має заборгованість по несплачених відсотках за вказаним депозитним договором, що виникла в період з 01.12.2015 по 25.01.2018 на суму 2411835,64 грн.

Станом на день подання позову, за вищезазначеним договором сума депозиту не повернута, а відсотки за депозитом не сплачені.

Рішенням Господарського суду Луганської області від 14.02.2017 у справі №913/62/17 задоволено позов ТОВ «Альведен-3000» та ухвалено стягнути з відповідача суму 1215123,29 грн., яка є частиною від суми депозиту 4000000,00 грн., розміщеної на умовах договору банківського вкладу «Стандарт» №197349/ГО-1231 від 02.10.2014 та судовий збір в розмірі 18226,85 грн.

16.05.2017, на підставі договору факторингу №Ф-16-05/2017-1, ТОВ «Альведен-3000» відступило ТОВ «Прайм Фінексперт» своє право грошової вимоги до відповідача - ПАТ «Укрінком» («Українська інноваційна компанія», ідентифікаційний код 05839888), яке виникло відповідно до договору банківського вкладу «Стандарт» №197349/ГО-1231 від 02.10.2014 рішення Господарського суду Луганської області від 14.02.2017 у справі №913/62/17 загальною сумою грошових вимог 5 650 665,21 грн., яка складається з:

- 4 000 000,00 грн. - депозиту;

- 1 632 438,36 грн. - відсотків за період з 01.12.2015 по 16.05.2017;

- 18 226,85 грн. - судового збору.

Рішенням Господарського суду Луганської області від 19.09.2017 у справі №913/665/17 задоволено позов ТОВ «Прайм Фінексперт» та ухвалено стягнути з відповідача суму 4 417 315,07 грн., яка складається з:

- 2 784 876,71 грн. - частина депозиту;

- 1 632 438,36 грн. - частини відсотків за період з 01.12.2015 по 16.05.2017;

- 66 259,75 грн. - судового збору.

Позивач звернувся з позовом про стягнення з ОСОБА_1 акціонерного товариства «Українська інноваційна компанія» частини нестягнутої заборгованості за договором банківського вкладу «Стандарт» №197349/ГО-1232 від 02.10.2014 в сумі 3505060 грн. 21 коп., з яких:

- 779397 грн. 261 коп. - заборгованість зі сплати процентів за період з 17.05.2017 по 25.01.2018;

- 632000 грн. 00 коп. - інфляційні збитки на суму депозиту за період з 01.07.2016 по 31.12.2017;

- 294617 грн. 32 коп. - інфляційні збитки на суму відсотків за період з 01.12.2015 по 31.12.2017;

- 188219 грн. 18 коп. - 3% річних від суми депозиту за період з 02.07.2016 по 25.01.2018;

- 74574 грн. 32 коп. - 3% річних від суми відсотків за період з 02.02.2015 по 25.01.2018;

- 1059397 грн. 27 коп. - пеня за депозитом за період з 26.01.2017 по 25.01.2018;

- 476854 грн. 86 коп. - пеня за відсотками за період з 26.01.2017 по 25.01.2018.

Оцінивши матеріали справи суд дійшов висновку, що у задоволенні позову слід відмовити з наступних підстав.

Згідно з ч. 2 ст. 345 Господарського кодексу України кредитні відносини здійснюються на підставі кредитного договору, що укладається між кредитором і позичальником у письмовій формі. У кредитному договорі передбачаються мета, сума і строк кредиту, умови і порядок його видачі та погашення, види забезпечення зобов'язань позичальника, відсоткові ставки, порядок плати за кредит, права і відповідальність сторін щодо видачі та погашення кредиту.

До відносин за кредитним договором застосовуються положення параграфа 1 глави 71 Цивільного кодексу України, якщо інше не встановлено параграфом 2 і не випливає із суті кредитного договору (ч. 2 ст. 1054 Цивільного кодексу України).

Відповідно до ст. 1054 Цивільного кодексу України за кредитним договором банк або інша фінансова установа (кредитодавець) зобов'язується надати грошові кошти (кредит) позичальникові у розмірі та на умовах, встановлених договором, а позичальник зобов'язується повернути кредит та сплатити проценти.

У відповідності до ч. 1 ст. 10561 Цивільного кодексу України процентна ставка за кредитом може бути фіксованою або змінюваною. Тип процентної ставки визначається кредитним договором.

Між ТОВ «Альведен-3000» та ПАТ «УКРІНБАНК» 02.10.2014 укладено договір банківського вкладу «Стандарт» №197349/ГО-1231 на строк до 01.07.2016. Додатковою угодою №6 від 23.09.2015 до договору банківського вкладу «Стандарт» №197349/ГО-1231 від 02.10.2014 відсоткова ставка встановлена в розмірі 28 % річних, а строк депозиту продовжено до 01.07.2016.

Заборгованість ПАТ «УКРІНБАНК» по поверненню суми депозиту складає 4000000,00 грн., як залишок коштів на депозитному рахунку №0327, відкритому згідно депозитного договору.

Крім того, ПАТ «УКРІНБАНК» має заборгованість по несплачених відсотках за вказаним депозитним договором, що виникла в період з 01.12.2015 по 25.01.2018 на суму 2411835,64 грн.

Станом на день подання позову за вищезазначеним договором сума депозиту не повернута, а відсотки за депозитом не сплачені.

Щодо правонаступництва відповідачем прав і обовязків Банку (ПАТ «Український інноваційний банк»), слід зазначити наступне.

Рішенням загальних зборів акціонерів ПАТ «Укрінбанк» від 13.07.2016 назву ПАТ «Укрінбанк» змінено на ПАТ «Укрінком», про що було внесено відповідні відомості до відповідного державного реєстру. Цим же рішенням було змінено й види діяльності товариства, зокрема, виключено такий вид діяльності, як діяльність комерційних банків, код КВЕД 64.19 інші види грошового посередництва та визначено основним видом діяльності 68.20 надання в оренду й експлуатацію власного чи орендованого нерухомого майна.

Рішенням позачергових загальних зборів акціонерів ПАТ «Укрінбанк» (протокол №6 від 28.03.2017) перейменовано ПАТ «Укрінком» в ПАТ «Українська інноваційна компанія», затверджено статут в новій редакції.

Відповідно до пункту 1.1 Статуту ПАТ «Українська інноваційна компанія», затвердженого рішенням позачергових загальних зборів акціонерів ПАТ «Укрінбанк», оформленим протоколом №6 від 28.03.2017, ПАТ «Українська інноваційна компанія» продовжує свою діяльність на підставі цього Статуту шляхом зміни найменування з ПАТ «Укрінбанк» на ПАТ «Українська інноваційна компанія», яке є набувачем всіх прав та обов'язків ПАТ «Український інноваційний банк».

Згідно ч. 1 ст. 90 Цивільного кодексу України юридична особа повинна мати своє найменування, яке містить інформацію про її організаційно-правову форму та назву.

Найменування установи має містити інформацію про характер її діяльності.

Відповідно до ч. 6 ст. 1 Закону України «Про акціонерні товариства», особливості правового статусу, створення, діяльності, припинення, виділу акціонерних товариств, що провадять діяльність на ринках фінансових послуг, визначаються законами, що регулюють порядок надання фінансових послуг та здійснення банківської діяльності. У разі суперечності норм цього Закону з нормами законів, що регулюють порядок надання фінансових послуг та здійснення банківської діяльності, норми законів, що регулюють порядок надання фінансових послуг та здійснення банківської діяльності, мають перевагу.

Відповідно до ч. 4 ст. 3 Закону України «Про акціонерні товариства» повне найменування акціонерного товариства українською мовою повинне містити його організаційно-правову форму (акціонерне товариство). Тип акціонерного товариства не є обовязковою складовою найменування акціонерного товариства.

Акціонерне товариство самостійно визначає необхідність зазначати у своєму найменуванні його тип, передбачений статею 5 цього Закону.

Товариство може мати скорочене найменування українською мовою, повне та скорочене найменування іноземною мовою (мовами).

Словосполучення «акціонерне товариство» та похідні від нього у своєму найменуванні можуть використовувати лише юридичні особи, які зареєстрували в установленому порядку випуск власних акцій та функціонують відповідно до цього Закону з урахуванням особливостей, визначених законами, та юридичні особи - корпоративні інвестиційні фонди, які створені та функціонують відповідно до законодавства, що регулює діяльність у сфері спільного інвестування.

Згідно ст. 2 Закону України «Про банки і банківську діяльність» злиття, приєднання, виділення, поділ банку, зміна його організаційно-правової форми (перетворення), наслідком яких є передача, прийняття його майна, коштів, прав та обов'язків правонаступникам - є реорганізацією банку.

При цьому як реорганізація, так і ліквідація банку передбачає погодження цих процедур Національним банком України (ст. ст. 28, 78 Закону України «Про банки і банківську діяльність»). Водночас з огляду на зміст визначення терміну «реорганізація банку», що наводиться в зазначеному спеціальному Законі, тільки заходи з реорганізації передбачають правонаступництво. При ліквідації банківської установи, правонаступництво згідно Закону України «Про банки і банківську діяльність», - відсутнє.

Окрім цього, згідно ч. ч. 1, 2 ст. 26 Закону України «Про банки і банківську діяльність» реорганізація може здійснюватися шляхом злиття, приєднання, поділу, виділення, перетворення. Вказаний перелік є вичерпним. При цьому у разі реорганізації банку шляхом перетворення до таких правовідносин не застосовуються норми законодавства щодо припинення юридичної особи.

Статтею 46 Закону України «Про банки і банківську діяльність» передбачений обов'язок Правління банку протягом трьох робочих днів інформувати Національний банк України про наступні свої дії, зокрема: звільнення керівника (керівників) банку та про кандидатуру на призначення на цю посаду; зміну юридичної адреси і місцезнаходження банку та його відокремлених підрозділів; припинення банківської діяльності.

Згідно приписів ст. 16 Закону України «Про банки і банківську діяльність», зміни до статуту банку підлягають державній реєстрації відповідно до законодавства з питань державної реєстрації юридичних осіб та фізичних осіб - підприємців з урахуванням особливостей, встановлених цим Законом. Банк подає документи для проведення державної реєстрації змін до статуту банку після їх погодження Національним банком України.

Національний банк України приймає рішення про погодження змін до статуту банку або про відмову в їх погодженні не пізніше місячного строку з дня подання повного пакета документів.

Тобто, ПАТ «Укрінбанк» повинен був діяти відповідно до вимог, встановлених Законом України «Про банки і банківську діяльність» і проводити будь-які зміни щодо своєї діяльності включаючи зміну назви, виключно після отримання на це згоди від Національного банку України.

Виключення кредитною установою із своєї назви слова «банк» та з видів своєї діяльності «банківська діяльність» без дотримання процедури передбаченої статтями 2, 16, 26, 28, 46, 78 Закону України «Про банки і банківську діяльність» не дає підстави вважати її правонаступником кредитної установи (банку).

Разом із тим главами 2 та 3 розділу III «Положення про застосування Національним банком України заходів впливу» (затверджене Постановою Правління НБУ від 17.08.2012 №346, зареєстровано в Мінюсті України 17.09.2012 за №1590/21902) регламентовано комплекс заходів, здійснення яких має передувати ліквідації банку за рішенням його власників.

Так, зокрема, банк може бути ліквідований за рішенням загальних зборів учасників банку в порядку, передбаченому законодавством України та цим Положенням, та за згоди Національного банку.

Згода на ліквідацію банку за рішенням його власників надається у формі рішення Правління Національного банку.

Банк для отримання згоди подає до Національного банку такі документи:

а) рішення загальних зборів учасників про ліквідацію банку;

б) рішення загальних зборів учасників про обрання ліквідаційної комісії;

в) порядок ліквідації банку, затверджений загальними зборами учасників.

г) інформацію про голову та членів ліквідаційної комісії щодо їх відповідності вимогам, установленим Законом про систему гарантування до ліквідатора та осіб, залучених до ліквідації.

Порядок ліквідації банку має містити інформацію про обсяги вимог кредиторів, передбачати перелік заходів щодо формування ліквідаційної маси, задоволення вимог кредиторів та містити строки виконання заходів;

Національний банк відмовляє в погодженні ліквідації банку за рішенням власників у разі виявлення ознак, за якими цей банк може бути віднесено до категорії проблемного або неплатоспроможного.

Ліквідація банку з ініціативи власників починається з дати відкликання Національним банком банківської ліцензії, генеральної ліцензії на здійснення валютних операцій.

Голова ліквідаційної комісії очолює роботу ліквідаційної комісії.

У період тимчасової відсутності голови ліквідаційної комісії його обов'язки виконує заступник.

Ліквідацію відокремленого підрозділу банку здійснює призначена ліквідаційною комісією уповноважена особа - член ліквідаційної комісії згідно з відповідною довіреністю.

Ліквідаційна комісія (далі - ліквідатор) з дати відкликання Національним банком банківської ліцензії зобов'язана щомісяця (станом на 1 число) подавати Національному банку інформацію про стан виконання плану ліквідації банку (у тому числі про витрати, пов'язані з ліквідаційною процедурою, та про задоволення вимог кредиторів).

Строк ліквідації банку з ініціативи власників не може перевищувати строки ліквідації банку, установлені Законом про систему гарантування.

Процедура завершення ліквідації банку обумовлена вчиненням наступних дій.

Рішення щодо виключення відомостей про банк з Державного реєстру банків приймає уповноважена посадова особа Національного банку на підставі документів, передбачених законодавством України, отриманих від Фонду гарантування або ліквідаційної комісії банку, що ліквідується за рішенням власників.

При цьому пакет документів має містити:

а) для Фонду гарантування:

рішення Фонду гарантування про затвердження ліквідаційного балансу;

звіт уповноваженої особи Фонду гарантування про завершення ліквідації банку;

акти про приймання-передавання документів банку до архіву Національного банку;

б) для ліквідатора банку, який ліквідується з ініціативи власників:

протокол загальних зборів учасників банку з рішенням про затвердження ліквідаційного балансу;

ліквідаційний баланс банку та звіт ліквідатора банку, засвідчені підписами ліквідатора, головного бухгалтера і відбитком печатки банку та затверджені загальними зборами учасників;

відомість накопичених оборотів за балансовими та позабалансовими рахунками за весь період ліквідації банку;

аудиторський висновок з аудиторським звітом про здійснення перевірки повноти та достовірності ліквідаційного балансу;

оригінали установчих документів банку та свідоцтво про державну реєстрацію банку;

інформацію про закриття накопичувального рахунку банку;

акти про приймання-передавання документів банку до архіву Національного банку;

повідомлення державного реєстратора про проведення державної реєстрації припинення юридичної особи.

Ліквідаційний баланс, складений у формі оборотно-сальдового балансу, засвідчується підписами ліквідатора, головного бухгалтера і відбитком печатки банку.

Звіт ліквідатора банку, у якому відображено, зокрема, проведену роботу щодо задоволення вимог кредиторів, засвідчується підписом ліквідатора і відбитком печатки банку.

Ліквідаційний баланс, додатки до нього та звіт ліквідатора банку надаються Національному банку на паперових носіях, прошнурованих разом з описом документів та супровідним листом, а також в електронному вигляді на оптичних або електронних носіях інформації (CD, DVD, карти пам'яті, флеш-пам'ять).

Національний банк має право вимагати додаткові документи, які підтверджують дані ліквідаційного балансу. Ліквідатор подає додаткові документи в строк не пізніше п'яти робочих днів з дати отримання запиту.

Водночас, відповідно до ст. ст. 7 та 13 Закону України «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг», який встановлює загальні правові засади у сфері надання фінансових послуг, здійснення регулятивних та наглядових функцій за діяльністю з надання фінансових послуг, - юридична особа, яка має намір надавати фінансові послуги, зобов'язана звернутися до відповідного органу державного регулювання ринків фінансових послуг протягом тридцяти календарних днів з дати державної реєстрації для включення її до державного реєстру фінансових установ.

У разі якщо відповідно до закону надання певних фінансових послуг потребує ліцензування, фінансова установа має право на здійснення таких послуг лише після отримання відповідних ліцензій.

При цьому фінансова установа може розпочати надання фінансових послуг, лише якщо:

1) облікова і реєструюча система відповідає вимогам, встановленим нормативно-правовими актами;

2) внутрішні правила фінансової установи, узгоджені з вимогами законів України та нормативно-правових актів державних органів, що здійснюють регулювання та нагляд за ринками фінансових послуг;

3) професійні якості та ділова репутація персоналу відповідають встановленим законом вимогам.

Реорганізація та ліквідація фінансових установ відбуваються з додержанням вимог відповідних законів України та нормативно-правових актів державних органів з питань регулювання діяльності фінансових установ та ринків фінансових послуг.

Внесення до Єдиного державного реєстру юридичних осіб та фізичних осіб - підприємців запису про державну реєстрацію припинення юридичної особи, яка є фінансовою установою, здійснюється на підставі витягу про її виключення з державного реєстру фінансових установ за формою, встановленою відповідним органом державного регулювання ринків фінансових послуг, та інших документів, перелік яких встановлений законом для державної реєстрації юридичних осіб.

Юридична особа припиняється в результаті реорганізації (злиття, приєднання, поділу, перетворення) або ліквідації. І тільки в разі реорганізації юридичних осіб майно, права та обов'язки переходять до правонаступників (ч. 1 ст. 104 Цивільного кодексу України).

З огляду на вищенаведені приписи відповідних спеціальних нормативно-правових актів, що регламентують правовідносини у сфері діяльності банків та фінансових установ, матеріали справи не містять, а позивач не надав доказів, які б вказували на правомірність переходу до відповідача прав та обов'язків банківської установи (правонаступництва ПАТ «Український інноваційний банк»). Адже зміна назви установи шляхом заміни слова «банк» на «компанія» не є достатнім доказом правонаступництва між банківською та небанківською установою, якою, на думку позивача, він є на час розгляду справи в суді. Тим більше, що як зазначалось вище, правонаступництво банківської установи відбувається лише в разі реорганізації останньої (ст. 2 Закону України «Про банки і банківську діяльність»).

Правочин щодо заміни кредитора в зобов'язанні між ПАТ «Український інноваційний банк» та ПАТ «Укрінком» відсутній. Правонаступництво між ПАТ «Український інноваційний банк» та ПАТ «Укрінком» не відбулось, передавальний акт або розподільчий баланс відсутній. Виконання обов'язку боржника поручителем, заставодавцем, третьою особою також не відбувалось.

Аналогічна правова позиція викладена в постанові Верховного Суду України від 14.02.2018 у справі № 910/7828/17 (за позовом ПАТ «Укрінком» до ПАТ «Оболонь» про стягнення заборгованості за кредитним договором).

Відповідно до ч. 4 ст. 236 Господарського процесуального кодексу України, при виборі і застосуванні норми права до спірних правовідносин суд враховує висновки щодо застосування норм права, викладені в постановах Верховного Суду.

В Єдиному державному реєстрі юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань за ідентифікаційним кодом - 05839888 міститься інформація стосовно позивача - ПАТ «Укрінком», основним видом економічної діяльності якого є надання в оренду й експлуатацію власного чи орендованого нерухомого майна (код КВЕД 68.20).

Згідно ст. 2 Закону України «Про банки і банківську діяльність», банк - юридична особа, яка на підставі банківської ліцензії має виключне право надавати банківські послуги, відомості про яку внесені до Державного реєстру банків.

Найменування банку має містити слово «банк», а також вказівку на організаційно-правову форму банку (ст. 15 Закону України «Про банки і банківську діяльність»).

В силу положення ч. 9 ст. 17 Закону України «Про банки та банківську діяльність», забороняється здійснювати банківську діяльність без отримання банківської ліцензії.

Відповідно до ст. 47 Закону України «Про банки та банківську діяльність», операції, визначені п. 3 ч. 3 цієї статті (розміщення залучених коштів від свого імені, на власних умовах та на власний ризик), належать до виключно банківських операцій, здійснювати які дозволяється тільки юридичним особам, які мають банківську ліцензію.

Як кредитні розглядаються операції, зазначені в п. 3 ч. 3 ст. 47 цього Закону (ст. 49 Закону України «Про банки і банківську діяльність»).

Зважаючи на вищенаведене, суд дійшов висновку, що у відносинах за Депозитною угодою стороною повинен виступати саме Банк, який має відповідну ліцензію.

Скасування Окружним адміністративним судом м. Києва (постанова від 14.12.2017 у справі №826/14033/17) постанови правління НБУ від 24.12.2015 №934 «Про віднесення ПАТ «Укрінбанк» до категорії неплатоспроможних» та рішення дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 24.12.2015 №239 «Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ «Укрінбанк» не стосується вищенаведених обставин, так як позивач обґрунтовує наявність свого права (для захисту якого він звернувся до суду) саме правонаступництвом прав і обовязків Банку.

За таких обставин, у задоволенні позову слід відмовити в звязку з тим, що у позивача відсутнє право на стягнення з відповідача заборгованості за вищевказаною Депозитною угодою.

Відповідно до ст. 129 Господарського процесуального кодексу України, судові витрати у справі покладаються на позивача.

З урахуванням викладеного, керуючись ст. ст. 129, 233, 238, 240 Господарського процесуального кодексу України, суд -

В И Р І Ш И В:

1. У задоволенні позову Товариства з обмеженою відповідальністю «Прайм Фінексперт» до ОСОБА_1 акціонерного товариства «Українська інноваційна компанія» про стягнення 3505060 грн. 21 коп. відмовити повністю.

2. Судові витрати покласти на позивача.

Дане рішення набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги, якщо апеляційну скаргу не було подано. У разі подання апеляційної скарги рішення, якщо його не скасовано, набирає законної сили після повернення апеляційної скарги, відмови у відкритті чи закриття апеляційного провадження або прийняття постанови суду апеляційної інстанції за наслідками апеляційного перегляду.

У судовому засіданні 02.05.2018 було оголошено вступну та резолютивну частини рішення.

Повний текст рішення складено та підписано 07 травня 2018 року.

Суддя Є.А.Лісовицький