УХВАЛА

02 травня 2018 року Справа № 14/5014/1325/2012

Суддя Масловський С.В., розглянувши матеріали заяви №40335 від 10.04.2018 Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія" про заміну сторони правонаступником у справі

за позовом Публічного акціонерного товариства "Райффайзен Банк Аваль" в особі Луганської обласної дирекції ПАТ "Райффайзен Банк Аваль" (місцезнаходження: 01011, м.Київ, вул. Лєскова, 9)

до Фізичної особи - підприємця Донської Олени Володимирівни (місцезнаходження: АДРЕСА_1)

про стягнення 418 215 грн 73 коп.

Секретар судового засідання Бикова К.А.

У засіданні брали участь:

від позивача: представник не прибув.;

від відповідача: представник не прибув.

від Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія": Іванісов Є.М., представник за довіреністю № 632 від 02.06.2017;

В С Т А Н О В И В:

Рішенням Господарського суду Луганської області у справі № 14/5014/1325/2012 від 19.02.2013 позовні вимоги Публічного акціонерного товариства "Райффайзен Банк Аваль" в особі Луганської обласної дирекції ПАТ "Райффайзен Банк Аваль" до Фізичної особи - підприємця Донської Олени Володимирівни задоволено повністю, стягнуто з Фізичної особи - підприємця Донської Олени Володимирівни на користь Публічного акціонерного товариства "Райффайзен Банк Аваль" в особі Луганської обласної дирекції заборгованість за кредитом у розмірі 394896 грн 77 коп., в тому числі прострочену заборгованість за кредитом у розмірі 4000 грн 00 коп., заборгованість по сплаті процентів за користування кредитом у розмірі 22667 грн 85 коп., пеню за порушення строків оплати суми кредиту у розмірі 128 грн 08 коп. та пеню за несвоєчасне погашення процентів у розмірі 523 грн 03 коп., судовий збір у розмірі 8364 грн 32 коп.

На виконання рішення Господарського суду Луганської області у справі 14/5014/1325/2012 від 19.02.2013 Господарським судом Луганської області було видано наказ від 04.03.2013.

28.12.2017 через канцелярію Господарського суду Луганської області від Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія" надійшла заява про заміну сторони Публічного акціонерного товариства "Райффайзен Банк Аваль" на його правонаступника Товариство з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія" у справі №14/5014/1325/2012.

Ухвалою від 02.01.2018 в задоволенні заяви Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія" про заміну сторони правонаступником у справі відмовлено.

Також ухвалою від 02.01.2018 відновлено втрачену справу №14/5014/1325/2012 в частині: ухвали про порушення провадження у справі від 30.05.2012, рішення Господарського суду Луганської області від 19.02.2013 та наказу від 04.03.2013.

27.02.2018 через канцелярію Господарського суду Луганської області від Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія" надійшла заява про заміну сторони Публічного акціонерного товариства "Райффайзен Банк Аваль" на його правонаступника Товариство з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія" у справі №14/5014/1325/2012.

Ухвалою від 12.03.2018 в задоволенні заяви №38574 від 12.02.2018 Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія" про заміну сторони правонаступником у справі відмовлено.

20.04.2018 через канцелярію Господарського суду Луганської області від Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія" надійшла заява №40335 від 10.04.2018 про заміну сторони Публічного акціонерного товариства "Райффайзен Банк Аваль" на його правонаступника Товариство з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія" у справі №14/5014/1325/2012.

Заява обґрунтована тим, що 23.08.2016 між ПАТ "Райффайзен Банк Аваль" та ПАТ "Вектор Банк" було укладено договір факторингу, відповідно до якого право грошової вимоги за кредитним договором №010/52-00/142 від 04.09.2007 перейшло до ПАТ "Вектор Банк". 23.08.2016 між ПАТ "Вектор Банк" та ТОВ "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія" було укладено договір факторингу (портфельне відступлення прав вимоги), відповідно до якого право грошової вимоги за кредитним договором №010/50-00/142 від 04.09.2007 перейшло до ТОВ "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія", на підставі чого ТОВ "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія" набуло права кредитора до ФОП Донської Олени Володимирівни.

Ухвалою від 20.04.2018 прийнято заяву до розгляду та відкрите провадження, розгляд заяви призначено на 02.05.2018.

Також ухвалою від 20.04.2018 було відмовлено в задоволенні клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія" про участь у судовому засіданні в режимі відеоконференції.

В судове засідання прибув 02.05.2018 прибув представник ТОВ "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія".

Представники позивача та відповідача в судове засідання не прибули, належним чином були повідомленні про дату час та місце судового засідання.

Відповідно до статті 334 Господарського процесуального кодексу України (далі - ГПК України) у разі вибуття однієї із сторін виконавчого провадження суд замінює таку сторону її правонаступником. Заяву про заміну сторони її правонаступником може подати сторона (заінтересована особа), державний або приватний виконавець. Суд розглядає заяву про заміну сторони її правонаступником у десятиденний строк з дня її надходження до суду у судовому засіданні з повідомленням учасників справи та заінтересованих осіб. Неявка учасників справи та інших осіб не є перешкодою для вирішення питання про заміну сторони виконавчого провадження. Ухвала про заміну сторони виконавчого провадження надсилається (надається) учасникам справи, а також державному виконавцю, приватному виконавцю в порядку, передбаченому статтею 242 цього Кодексу. Положення цієї статті застосовуються також у випадку необхідності заміни боржника або стягувача у виконавчому листі до відкриття виконавчого провадження.

Відповідно до п. 1 ч. 2 ст. 11 ЦК України підставами виникнення прав і обов'язків, зокрема, є договори та інші правочини.

Статтею 512 ЦК України передбачені підстави заміни кредитора у зобов'язанні, зокрема, кредитор у зобов'язанні може бути замінений іншою особою внаслідок передання ним своїх прав іншій особі за правочином (відступлення права вимоги).

Частиною 1 ст. 513 ЦК України передбачено, що правочин щодо заміни кредитора у зобов'язанні вчиняється у такій самій формі, що і правочин, на підставі якого виникло зобов'язання, право вимоги за яким передається новому кредиторові.

Відповідно до ст. 514 ЦК до нового кредитора переходять права первісного кредитора у зобов'язанні в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу цих прав, якщо інше не встановлено договором або законом.

Згідно із ст. 516 ЦК України заміна кредитора у зобов'язанні здійснюється без згоди боржника, якщо інше не встановлено договором або законом. Якщо боржник не був письмово повідомлений про заміну кредитора у зобов'язанні, новий кредитор несе ризик настання несприятливих для нього наслідків. У цьому разі виконання боржником свого обов'язку первісному кредиторові є належним виконанням.

Відповідно до ст. 517 ЦК України первісний кредитор у зобов'язанні повинен передати новому кредиторові документи, які засвідчують права, що передаються, та інформацію, яка є важливою для їх здійснення. Боржник має право не виконувати свого обов'язку новому кредиторові до надання боржникові доказів переходу до нового кредитора прав у зобов'язанні.

23.08.2016 між публічним акціонерним товариством "Райффазейн Банк Аваль", як клієнтом, та публічним акціонерним товариством "Вектор Банк", як фактором, укладено договір факторингу (портфельне відступлення прав вимоги) б/н, відповідно до умов якого в порядку та намовах визначених в цьому договорі, фактор зобов'язується передати (сплатити) клієнту загальну суму фінансування, а клієнт відступає (передає) факторові права вимоги, вказані в реєстрі кредитних операцій до відступлення, на умовах та в обсязі, що будуть існувати станом на дату відступлення прав вимоги (п.2.1.)

Умовами договору сторони визначили терміни, що вживаються у цьому договорі, які мають наступні значення:

- "Реєстр кредитних операцій до відступлення" - документ, що містить перелік кредитних договорів, права грошової вимоги за якими підлягають відступленню (передачі) клієнтом фактору за цим договором, розмір боргу по кожному кредитному договору. Одиничні та загальну суми фінансування, перелік відомих клієнту судових справ і виконавчих проваджень, пов'язаних з кредитними договорами та договорами забезпечення, перелік договорів забезпечення, а також іншу необхідну інформацію (Додаток №1 до цього договору). Кредитні договори, права вимоги за якими підлягають передачі (відступлення) клієнтом фактору, ідентифікуються за номерами і датами їх укладання, зазначеними в додатку №1. Реєстр кредитних операцій до відступлення передуватиме підписанню реєстру відступлених прав вимоги, який підтверджуватиме факт відступлення прав вимоги щодо позичальників за кредитними договорами, переліченими в такому реєстрі відступлення прав вимоги. Зазначення в реєстрі кредитних операцій до відступлення даних про поручителів та про укладені з ними договори забезпечення не означає відступлення прав вимоги за такими договорами на підставі цього договору, відступлення прав вимоги за договорами забезпечення здійснюється на підставі окремих договорів відповідно до п.2.9 цього договору;

- "Реєстр відступлених прав вимоги" - документ, що містить перелік кредитних договорів, права грошової вимоги за якими відступлені (передані) клієнтом фактору та цим договором, із зазначенням сум боргу окремо по кожному кредитному договору станом на дату відступлення прав вимоги. Одиничну та загальну суми фінансування, а також перелік договорів забезпечення та іншу необхідну інформацію за потреби. Реєстр відступлених прав вимоги складається за формою, наведеною у додатку №2 до цього договору, підписується сторонами та скріплюється печатками;

- "Загальна сума фінансування" - грошові кошти у валюті України у сумі 4 400 000,00 грн, які фактор зобов'язується передати в розпорядження клієнта в рахунок відступлення прав вимоги за кредитними договорами шляхом перерахування їх на рахунок клієнта в порядку і на умовах, визначених договором. Загальна сума фінансування дорівнює сумі всіх одиничних сум фінансування.

- "Акт прийому - передачі" - письмовий документ, який складається спільно клієнтом та фактором за формою, наведеною у додатку №3 до договору, та підтверджує передачу клієнтом фактору документації відповідно до умов цього договору. "Дата відступлення Прав Вимоги" - дата підписання клієнтом і фактором реєстру відступлення прав вимоги, яке здійснюється після отримання клієнтом всієї загальної суми фінансування (п.1.1); загальний розмір прав вимоги визначений в реєстрі кредитних операцій до відступлення на дату укладання договору. Розмір прав вимоги, що відступається згідно умов даного договору на дату відступлення прав вимоги, фіксується в реєстрі відступлення прав вимоги. Відступлення фактору зазначених в реєстрі кредитних операцій до відступлення (Додаток №1 до Договору) прав вимоги відбувається в дату відступлення прав вимоги за умовами виконання фактором умов по оплаті згідно з п.3.1 договору та з моменту підписання сторонами реєстру відступлення прав Вимоги (форма згідно Додатку №2 до Договору) сторони погодили, що Реєстр відступлення прав вимоги підписується сторонами не пізніше 5 (п'яти) робочих днів з дати підписання договору та реєстру кредитних операцій до відступлення (п.2.2); фактор зобов'язаний в рахунок відступлення прав вимоги за кредитними договорами протягом 3 (трьох) робочих днів з дати укладання цього договору сплатити клієнту загальну суму фінансування шляхом безготівкового перерахування грошових коштів на банківський рахунок клієнта (п.3.1). Після підписання сторонами реєстру відступлених прав вимоги, в день такого підписання, клієнт передає, а фактор зобов'язаний прийняти документацію, про що сторонами складається ат приймання-передачі за формою, наведеною у додатку №3 до договору. Приймання-передача документації здійснюється уповноваженими представниками сторін за адресою: м.Київ, вул. Лєскова, 9. Передача документації щодо договорів забезпечення і поручителів, здійснюється сторонами в день укладання договорів відступлення прав вимоги за договорами забезпечення відповідно до умов, погоджених сторонами в таких договорах (п.4.1); сторони спільно вживають заходів щодо здійснення повідомлення позичальників про відступлення прав вимоги (п.4.2).

Також, 23.08.2016 між Публічним акціонерним товариством "Вектор Банк", як клієнтом, та товариством з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія", як фактором, укладено договір факторингу (портфельне відступлення прав вимоги) № б/н, який за змістом є аналогічним договору факторингу від 23.08.2016, який укладений між публічним акціонерним товариством "Райффазейн Банк Аваль" та публічним акціонерним товариством "Вектор Банк".

Товариством з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія" надані суду копії витягів з реєстру відступлення прав вимоги до договору між ПАТ "Райффайзен банк Аваль" та ПАТ "Вектор Банк" та з реєстру боржників до договору між ПАТ "Вектор банк" та ТОВ "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія" та копію платіжного доручення №1838994 від 23.08.2016 на підтвердження проведення оплати ТОВ "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія" згідно п.3.1 вказаного договору укладеного з ПАТ "Вектор Банк".

Відповідно до ст.1077 Цивільного кодексу України за договором факторингу (фінансування під відступлення права грошової вимоги) одна сторона (фактор) передає або зобов'язується передати грошові кошти в розпорядження другої сторони (клієнта) за плату (у будь-який передбачений договором спосіб), а клієнт відступає або зобов'язується відступити факторові своє право грошової вимоги до третьої особи (боржника).

Договори факторингу від 23.08.2016 укладені після прийняття Господарським судом Луганської області рішення №14/5014/1325/2012 від 19.02.2013.

Судом встановлено, що умови договору факторингу б/н від 23.08.2016, укладеного між публічним акціонерним товариством "Райффазейн Банк Аваль та публічним акціонерним товариством "Вектор Банк", та б/н від 23.08.2016, укладеного між публічним акціонерним товариством "Вектор Банк" та товариством з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія", не містять посилання про перехід право грошової вимоги саме за кредитним договором №010/52-00/142 від 04.09.2007.

Разом з тим заявником до матеріалів заяви не додано підписаного акту приймання-передачі документації за формою, наведеною у додатку № 3 до договору, ані реєстру відступлених прав вимоги, ані підписаного сторонами реєстру кредитних операцій до відступлення, в тому числі не надано доказів здійснення повідомлення позичальників про відступлення прав вимоги. Натомість до вказаних договорів факторингу додані лише витяг з реєстру боржників відступлення прав вимоги від 23.08.2016 та витяг з реєстру боржників від 23.08.2016.

Згідно ст. 78 Господарського процесуального кодексу України достовірними є докази, на підставі яких можна встановити дійсні обставини справи.

Стаття 79 Господарського процесуального кодексу України зазначає, що достатніми є докази, які у своїй сукупності дають змогу дійти висновку про наявність або відсутність обставин справи, які входять до предмета доказування. Питання про достатність доказів для встановлення обставин, що мають значення для справи, суд вирішує відповідно до свого внутрішнього переконання.

Враховуючи вищевикладене суд дійшов висновку, що заявник всупереч приписам ст.ст.74, 77, 78, 79 Господарського процесуального кодексу України не довів суду безспірний факт переходу права вимоги від ПАТ "Райффайзен Банк Аваль" до ПАТ "Вектор Банк" за договором факторингу від 23.08.2016 року та від ПАТ "Вектор Банк" до ТОВ "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія" від 23.08.2016, а відтак не довів наявність підстав для заміни сторони її правонаступником.

За таких обставин у задоволенні заяви Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія" №40335 від 10.04.2018 про заміну сторони її правонаступником слід відмовити.

Звертається увага заявника, що він не позбавлений права на звернення до суду вдруге з відповідною заявою при наданні належних доказів виконання договору факторингу, про що вказано вище, та належного процесуального оформлення поданої заяви згідно чинних норм ГПК України.

На підставі викладеного, керуючись ст.ст. 234, 334 ГПК України суд, -

УХВАЛИВ:

1. В задоволенні заяви Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія" №40335 від 10.04.2018 про заміну сторони у справі №14/5014/1325/2012 правонаступником - відмовити.

Ухвала набирає законної сили з моменту її проголошення у відповідності до ст.235 ГПК України та може бути оскаржена до суду апеляційної інстанції у порядку, передбаченому ст.256 ГПК України.

Суддя С.В. Масловський