ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ХЕРCОНСЬКОЇ ОБЛАСТІ
тел./0552/26-47-84, 49-31-78, факс 49-31-78, веб сторінка: ks.arbitr.gov.ua/sud5024/
_________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
У Х В А Л А

26 лютого 2018 року Справа № 5024/108/2012

Господарський суд Херсонської області у складі судді Павленко Н.А. при секретарі судового засідання Борхаленко О.А.,

за участю представників сторін:

від позивача: не з'явився

від відповідача: Волкова Л.Г. - адвокат

від заявника ПАТ "Кристалбанк": Єпікова С.В. - уповн. предст., дов. від 14.11.2017р.

від органу ДВС: не з'явився,

розглянувши заяву ПАТ "Кристалбанк" про заміну сторони у виконавчому провадженні у справі

за позовом: Публічного акціонерного товариства "Райффайзен Банк Аваль" в особі Херсонської обласної дирекції "Райффайзен Банк Аваль", м.Київ

до відповідача: Приватного підприємця Сучка Андрія Миколайовича, с.Червоний Чабан Каланчацького району

про стягнення 897 937,77 грн.

Описова частина ухвали: Рішенням господарського суду від 21.02.2012р. позовні вимоги задоволено, постановлено стягнути з приватного підприємця Сучка Андрія Миколайовича на користь Публічного акціонерного товариства "Райффайзен Банк Аваль" в особі Херсонської дирекції Публічного акціонерного товариства "Райффайзен Банк Аваль":

1) за кредитним договором № 010/04-02/1781-1 - заборгованість по кредиту в сумі 356959,09 грн., заборгованість по відсотках в сумі 26174,66 грн., пеню за порушення строків повернення кредиту в сумі 948,61 грн. та пеню за порушення строків сплати відсотків в сумі 1141,20 грн.;

2) за кредитним договором № 010/04-02/1781-2 - заборгованість по кредиту в сумі 47428,73 доларів США, що еквівалентно 378946,06грн., заборгованість по відсотках в сумі 2964,65 доларів США, що еквівалентно 23686,96 грн., пеню за порушення строків повернення кредиту в сумі 123,74 доларів США, що еквівалентно 988,65грн., та пеню за порушення строків сплати відсотків в сумі 129,61 доларів США, що еквівалентно 1035,55грн;

3) за кредитним договором № 010/04-02/1781-3 - заборгованість по кредиту в сумі 97590,52 грн., заборгованість по відсотках в сумі 10074,55грн. та пеню за порушення строків сплати відсотків в сумі 375,19грн., та 17958,76грн. компенсації по сплаті судового збору.

13.03.2012р. на виконання вище вказаного рішення господарського суду, яке набрало законної сили 06.03.2012р., видано накази № 5024/108/2012 про примусове виконання рішення.

26.01.2018р. до господарського суду надійшла заява ПАТ "Кристалбанк" про заміну сторони у виконавчому провадженні.

Розпорядженням керівника апарату суду № 20 від 26.01.2018р. у зв'язку з відпусткою судді Закуріна М.К. та надходженням заяви про заміну стягувача призначено проведення повторного автоматизованого розподілу судової справи № 5024/108/2012.

Відповідно до протоколів повторного автоматизованого розподілу судової справи між суддями від 26.01.2018р. справу та заяву розподілено судді Павленко Н.А.

Ухвалою від 29.01.2018р. справа прийнята до провадження суддею Павленко Н.А., а розгляд заяви ПАТ "Кристалбанк" про заміну стягувача призначений в судовому засіданні на 05.02.2018р.

Заява ПАТ "Кристалбанк" про заміну стягувача обґрунтована тим, що 24.05.2017р. між ПАТ "Райффайзен Банк Аваль" та ПАТ "Кристалбанк" був укладений договір факторингу, відповідно до якого, за твердженням заявника, він набув всіх прав кредитора за кредитними операціями, переданими йому згідно з реєстром відступлення прав вимоги від 25.05.2017р. Крім того, заявник зазначає, що йому від ПАТ "Райффайзен Банк Аваль" були передані права за всіма угодами, укладеними на забезпечення виконання зобов'язань за кредитними операціями, серед яких, зокрема, права кредитора за кредитним договором № 010/04-02/1781-2 від 24.04.2008р. та кредитним договором № 010/04-02/1781-3 від 20.10.2009р., які було укладено з ПП Сучок А.М.

Враховуючи, що представник Каланчацького районного відділу ДВС в судове засідання 05.02.2018р. не з'явився, жодної інформації про стан виконавчого провадження з виконання наказу № 5024/108/2012, виданого 13.03.2012р., не надав, суд не мав можливості вирішити заяву ПАТ "Кристалбанк" про заміну сторони у виконавчому провадженні в означеному судовому засіданні.

Окрім того, відповідно до ч.5 ст.13 ГПК України суд сприяє учасникам судового процесу в реалізації ними прав, передбачених цим Кодексом.

В судовому засіданні 05.02.2018р. представник заявника ПАТ "Кристалбанк" не заперечувала проти розгляду заяви поза межами десятиденного строку, встановленого ст.334 ГПК України, у зв'язку з необхідністю отримання інформації від Каланчацького районного відділу ДВС про стан виконавчого провадження з виконання наказу №5024/108/2012.

Враховуючи означене, суд, керуючись основними засадами господарського судочинства, та для досягнення основних завдань господарського судочинства, ухвалою суду від 05.02.2018р. продовжив строк розгляду заяви про заміну сторони виконавчого провадження та відклав розгляд заяви на 22.02.2018р

15.02.2018р. за вх. № 1531/18 від Каланчацького районного відділу ДВС Головного територіального управління юстиції у Херсонській області надійшли пояснення про стан виконавчого провадження з виконання наказу від 13.03.2012р., виданого на виконання рішення господарського суду Херсонської області від 21.02.2012р. по справі № 5024/108/2012.

В означених поясненнях представником ДВС зазначено, яких заходів примусового характеру було вжито з метою виконання рішення, а також зазначено, що залишок заборгованості за вказаним наказом складає 544130,17грн., яка утримується із заробітної плати ПП Сучка А.М.

20.02.2018р. за вх. № 1688/18 від ПАТ "Кристалбанк" надійшли пояснення до заяви про заміну сторони у виконавчому провадженні.

В означених поясненнях заявник зазначає, що відповідно до реєстру відступлення прав вимоги від ПАТ "Райффайзен Банк Аваль" до ПАТ "Кристалбанк" були передані права вимоги за:

- за кредитним договором № 010/04-02/1781-2 від 25.04.2008р. у розмірі 86215,40 доларів США та 2024,20грн.;

- за кредитним договором № 010/04-02/1781-3 від 20.10.2009р. у розмірі 225667,96грн.

Заявник вказує, що йому від ПАТ "Райффайзен Банк Аваль" стало відомо, що заборгованість за кредитним договором №010/04-021781-1 у розмірі 385223,56грн. була передана іншому кредитору.

ПАТ "Кристалбанк" зазначає, що вимога заявника про правонаступництво у виконавчому провадженні та залучення його, як стягувача, на підставі правонаступництва є похідними від отримання ним права вимоги за невиконаними зобов'язаннями боржника на підставі договору про відступлення права вимоги.

На думку ПАТ "Кристалбанк", незадоволення заяви про заміну стягувача у виконавчому провадженні призведе до ситуації, коли первісний стягувач у виконавчому провадженні вже не має права вимагати виконання зобов'язання, а новий кредитор, не отримавши статусу стягувача, позбавлений такої можливості, що створює умови для невиконання судового рішення, що суперечить Конституції України.

ПАТ "Кристалбанк" в додаткових поясненнях до заяви просив задовольнити заяву ПАТ "Кристалбанк" в частині стягнення заборгованості за кредитним договором №010/04-02/1781-2 від 25.04.2008р. та кредитним договором № 010/04-02/1781-3 від 20.10.2009р.

Письмових пояснень та заперечень на заяву ПАТ "Кристалбанк" про заміну стягувача від ПП Сучка А.М. до суду не надходило.

Розглянувши заяву ПАТ "Кристалбанк" про заміну сторони у виконавчому провадженні та дослідивши наявні в матеріалах справи докази, суд дійшов наступних висновків.

Рішенням господарського суду від 21.02.2012р. позовні вимоги задоволено, постановлено стягнути з приватного підприємця Сучка Андрія Миколайовича на користь Публічного акціонерного товариства "Райффайзен Банк Аваль" в особі Херсонської дирекції Публічного акціонерного товариства "Райффайзен Банк Аваль":

1) за кредитним договором № 010/04-02/1781-1 -заборгованість по кредиту в сумі 356959,09 грн., заборгованість по відсотках в сумі 26174,66 грн., пеню за порушення строків повернення кредиту в сумі 948,61грн. та пеню за порушення строків сплати відсотків в сумі 1141,20 грн.;

2) за кредитним договором № 010/04-02/1781-2 - заборгованість по кредиту в сумі 47428,73 доларів США, що еквівалентно 378946,06грн., заборгованість по відсотках в сумі 2964,65 доларів США, що еквівалентно 23686,96 грн., пеню за порушення строків повернення кредиту в сумі 123,74 доларів США, що еквівалентно 988,65грн., та пеню за порушення строків сплати відсотків в сумі 129,61 доларів США, що еквівалентно 1035,55грн;

3) за кредитним договором № 010/04-02/1781-3 - заборгованість по кредиту в сумі 97590,52грн., заборгованість по відсотках в сумі 10074,55грн. та пеню за порушення строків сплати відсотків в сумі 375,19грн., та 17958,76грн. компенсації по сплаті судового збору.

13.03.2012р. на виконання вище вказаного рішення господарського суду, яке набрало законної сили 06.03.2012р. видано накази № 5024/108/2012 про примусове виконання рішення

06.10.2015р. заступником начальника відділу держаної виконавчої служби Каланчацького районну управління юстиції постановлено відкрити виконавче провадження з виконання наказу №5024/108/2012. Стягувачем зазначено ПАТ "Райффайзен Банк Аваль".

24.05.2017р. ПАТ "Райффайзен Банк Аваль" (Клієнт) та ПАТ "Кристалбанк" (Фактор) було укладено договір факторингу (портфельне відступлення права вимоги) (т.2, а.с.48 - 53).

Відповідно до умов означеного договору фактор зобов'язується передати (сплатити) Клієнту загальну суму фінансування, а Клієнт відступає (передає) Факторові права вимоги, вказані в реєстрі кредитних операцій до відступлення, включаючи право нараховувати за умовами кредитних договорів і вимагати від позичальників сплати процентів за користування кредитом, комісій, штрафних санкцій та інших платежів згідно з кредитними договорами (п.2.1 договору).

Відповідно до розділу І договору "Визначення термінів та тлумачення" загальна сума фінансування - грошові кошти у валюті України у сумі 21799000грн., які Фактор зобов'язується передати в розпорядження Клієнта в рахунок відступлення права вимоги за кредитними договорами шляхом перерахування їх на рахунок клієнта в порядку і на умовах, визначених договором. Загальна сума фінансування дорівнює сумі всіх одиничних сум фінансування.

Пунктом 2.2 договору сторони узгодили, що розмір права вимоги станом на дату укладання договору визначений в реєстрі кредитних операцій до відступлення. Розмір права вимоги, що відступається згідно умов даного договору, станом на дату відступлення права вимоги, фіксується в реєстрі відступлених прав вимоги. Відступлення фактору зазначених в реєстрі кредитних операцій до відступлення прав вимоги відбувається в дату відступлення права вимоги за умови виконання фактором умов по оплаті та з моменту підписання сторонами реєстру відступлених прав вимоги. Реєстр відступлених прав вимоги підписується сторонами не пізніше п'яти днів з дати підписання договору та реєстру кредитних операцій до відступлення.

Відповідно до п. 2.3 договору з дати відступлення прав вимоги Клієнт перестає бути стороною кредитних договорів, зазначених в реєстрі відступлених прав вимоги, а Фактор стає виключним та єдиним кредитором за відповідними кредитними договорами та набуває всіх прав за ними. Права вимоги переходять до Фактора в повному обсязі, безвідривно та без можливості зворотнього відступлення (без регресу).

Згідно з п.2.12 договору фактор зобов'язується самостійно (без участі Клієнта) щодо прав вимоги, стосовно яких здійснюється примусове стягнення заборгованості в судовому порядку (в т. ч. у процедурі банкрутства) або у виконавчому провадженні, підготувати та подати заяви про заміну сторони у таких провадженнях до відповідних інстанцій для здійснення процесуального правонаступництва.

Відповідно до витягу з реєстру відступлених прав вимоги від 25.05.2017р. до договору факторингу (портфельного відступлення прав вимоги) від 24.05.2017р. (т.2, а.с.55), а також копії реєстру відступлених прав вимоги, ПАТ "Кристалбанк" від ПАТ "Райффайзен Банк Аваль" передано право вимоги до Фізичної особи - підприємця Сучка Андрія Миколайовича:

- за кредитним договором №010/04-02/1781-2 від 25.04.2008р., а саме: основної (позичкової) заборгованості у розмірі 46218,79 доларів США; 39996,61 доларів США нарахованих процентів за користування кредитом; 2024,20грн. штрафних санкцій;

- за кредитним договором №010/04-02/1781-3 від 20.10.2009р., а саме: 90423,62грн. основної (позичкової) заборгованості; 134869,15грн. нарахованих процентів за користування кредитом; 375,19грн. штрафних санкцій.

Відповідно до п.4.1 договору після підписання сторонами реєстру відступлених прав вимоги, в день такого підписання, клієнт передає, а фактор зобов'язаний прийняти документацію, про що сторонами складається акт приймання - передачі.

25.05.2017р. між ПАТ "Кристалбанк" від ПАТ "Райффайзен Банк Аваль" було складено акт прийому - передачі документів, за яким відповідно до п.4.1 договору факторингу від 24.05.2017р. Клієнт передав Фактору, а Фактор прийняв від Клієнта документи за переліком, серед яких, зокрема, кредитні договори №010/04-02/1781-2 від 25.04.2008р. та № 010/04-02/1781-3 від 20.10.2009р., додаткові угоди до означених кредитних договорів, а також документи, пов'язані з виконавчим провадженням.

Меморіальним ордером № 38640 від 25.05.2017р. засвідчується перерахування ПАТ "Кристалбанк" грошових коштів у сумі 21799000грн. ПАТ "Райффайзен Банк Аваль" за договором факторингу (портфельного відступлення прав вимоги) від 24.05.2017р.

Викладенні обставини стали підставою для звернення ПАТ "Кристалбанк" до суду з заявою про заміну стягувача.

Відповідно до ст.52 ГПК України у разі смерті або оголошення фізичної особи померлою, припинення юридичної особи шляхом реорганізації (злиття, приєднання, поділу, перетворення), заміни кредитора чи боржника в зобов'язанні, а також в інших випадках заміни особи у відносинах, щодо яких виник спір, суд залучає до участі у справі правонаступника відповідного учасника справи на будь-якій стадії судового процесу.

Процесуальне правонаступництво - це перехід процесуальних прав і обов'язків сторони у справі до іншої особи у зв'язку з вибуттям особи зі складу спірного матеріального правовідношення.

Процесуальне правонаступництво випливає з юридичних фактів правонаступництва (заміни сторони матеріального правовідношення її правонаступником) і відображає зв'язок матеріального і процесуального права.

Правонаступництво у виконавчому провадженні може настати, по-перше, у випадку загального (універсального) правонаступництва (реорганізація юридичної особи) (ч.1 ст.104 ЦК України), по-друге, у випадку часткового (сингулярного) правонаступництва (відступлення права вимоги) (п.1 ч.1 ст.512 ЦК України), переведення боргу (ст.520 ЦК).

Зі змісту ст.52 ГПК України вбачається, що перелік підстав заміни особи правонаступником не є вичерпним. Інші підстави заміни особи її правонаступником можуть бути пов'язані із змінами суб'єктного складу матеріальних правовідносин, з приводу яких виник спір.

Договір факторингу (портфельного відступлення прав вимоги) від 24.05.2017р. укладено після прийняття господарським судом Херсонської області рішення у даній справі, яке не виконано станом на час розгляду заяви про заміну сторони. Тобто договір укладено та заміна кредитора відбулась на стадії виконання судового рішення.

Відповідно до статті 326 Господарського процесуального кодексу України судові рішення, що набрали законної сили, є обов'язковими на всій території України, у випадках, встановлених міжнародними договорами, згода на обов'язковість яких надана Верховною Радою України, - і за її межами.

Оскільки виконання рішення суду є невід'ємною стадією процесу правосуддя, заміна сторони на цій стадії може відбуватися не інакше, як на підставах, визначених ГПК України та Законом України "Про виконавче провадження".

Відповідно до ст.1 Закону України "Про виконавче провадження" виконавче провадження як завершальна стадія судового провадження і примусове виконання судових рішень та рішень інших органів (посадових осіб) (далі - рішення) - сукупність дій визначених у цьому Законі органів і осіб, що спрямовані на примусове виконання рішень і проводяться на підставах, у межах повноважень та у спосіб, що визначені Конституцією України, цим Законом, іншими законами та нормативно-правовими актами, прийнятими відповідно до цього Закону, а також рішеннями, які відповідно до цього Закону підлягають примусовому виконанню.

Відповідно до ч.5 ст.15 Закону України "Про виконавче провадження" у разі вибуття однієї із сторін виконавець за заявою сторони, а також заінтересована особа має право звернутися до суду із заявою про заміну сторони її правонаступником. Для правонаступника усі дії, вчинені до його вступу у виконавче провадження, є обов'язковими тією мірою, якою вони були б обов'язковими для сторони, яку правонаступник замінив.

Відповідно до ст.334 Господарського процесуального кодексу України у разі вибуття однієї із сторін виконавчого провадження суд замінює таку сторону її правонаступником.

Відступлення права вимоги - це заміна кредитора в зобов'язанні.

Загальні підстави та порядок заміни кредитора у зобов'язанні унормовані статтею 512 Цивільного кодексу України, в силу якої кредитор у зобов'язанні може бути замінений іншою особою внаслідок: 1) передання ним своїх прав іншій особі за правочином (відступлення права вимоги); 2) правонаступництва; 3) виконання обов'язку боржника поручителем або заставодавцем (майновим поручителем); 4) виконання обов'язку боржника третьою особою. Кредитор у зобов'язанні може бути замінений також в інших випадках, встановлених законом. Кредитор у зобов'язанні не може бути замінений, якщо це встановлено договором або законом.

Згідно з вимогами ч.1 ст.513 Цивільного кодексу України правочин щодо заміни кредитора у зобов'язанні вчиняється у такій самій формі, що і правочин, на підставі якого виникло зобов'язання, право вимоги за яким передається новому кредиторові. До нового кредитора переходять права первісного кредитора у зобов'язанні в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу цих прав, якщо інше не встановлено договором або законом (ст.514 Цивільного кодексу України).

Відповідно до ст.516 Цивільного кодексу України заміна кредитора у зобов'язанні здійснюється без згоди боржника, якщо інше не встановлено договором або законом. Якщо боржник не був письмово повідомлений про заміну кредитора у зобов'язанні, новий кредитор несе ризик настання несприятливих для нього наслідків. У цьому разі виконання боржником свого обов'язку первісному кредиторові є належним виконанням.

Суд зазначає, що відступлення права вимоги є договірною передачею вимог первісного кредитора новому кредиторові та відбувається на підставі укладеного між ними правочину. При цьому, заміна кредитора у зобов'язанні допускається протягом усього часу існування зобов'язання, якщо це не суперечить договору та не заборонено законом.

При цьому, наявність судового рішення про задоволення вимог кредитора, яке не виконано боржником, не припиняє зобов'язальних правовідносин сторін договору, тому заміна кредитора у зобов'язанні шляхом відступлення права вимоги із зазначенням у договорі обсягу зобов'язання, яке передається, на стадії виконання судового рішення не обмежує цивільних прав учасників спірних правовідносин.

Підставою відступлення права вимоги є укладений між сторонами договір факторингу (портфельне відступлення прав вимоги) від 24.05.2017р.

Згідно ч.1 ст.1077 ЦК України за договором факторингу (фінансування під відступлення права грошової вимоги) одна сторона (фактор) передає або зобов'язується передати грошові кошти в розпорядження другої сторони (клієнта) за плату, а клієнт відступає або зобов'язується відступити факторові своє право грошової вимоги до третьої особи (боржника).

Відповідно до частин 1,2 статті 1078 ЦК України предметом договору факторингу може бути право грошової вимоги, строк платежу за якою настав (наявна вимога), а також право вимоги, яке виникне в майбутньому (майбутня вимога). Майбутня вимога вважається переданою фактору з дня виникнення права вимоги до боржника. Якщо передання права вимоги обумовлене повною подією, воно вважається переданим з моменту настання цієї події.

Згідно зі ст.1079 ЦК України сторонами у договорі факторингу є фактор і клієнт. Клієнтом у договорі факторингу може бути фізична або юридична особа, яка є суб'єктом підприємницької діяльності. Фактором може бути банк або інша фінансова установа, яка відповідно до закону має право здійснювати факторингові операції.

Таким чином, на підставі укладеного 24.05.2017р. між ПАТ "Райффайзен Банк Аваль" та ПАТ "Кристалбанк" договору факторингу (портфельного відступлення права вимоги), останній отримав право вимоги за кредитним договором №010/04-02/1781-2 від 25.04.2008р. та кредитним договором №010/04-02/1781-3 від 20.10.2009р.

У зв'язку з заміною кредитора відбувається вибуття цієї особи з виконавчого провадження, у зв'язку із чим припиняється її статус сторони виконавчого провадження і її заміна належним кредитором проводиться відповідно до ч.5 ст.15 "Про виконавче провадження", ст.334 ГПК України за заявою заінтересованої сторони зобов'язання, якою є особа, що отримала від попереднього кредитора всі права та обов'язки в зобов'язанні, у тому числі й право бути стороною виконавчого провадження.

Отже, підставою для заміни сторони виконавчого провадження, тобто процесуального правонаступництва, є правонаступництво у матеріальних правовідносинах, унаслідок якого відбувається вибуття сторони зі спірних або встановлених судом правовідносин і переходу до іншої особи прав і обов'язків вибулої сторони в цих правовідносинах.

Враховуючи, що ПАТ "Райффайзен Банк Аваль" відступило ПАТ "Кристалбанк" права вимоги за двома кредитними договорами № 010/04-02/1781-2 від 25.04.2008р. та кредитним договором № 010/04-02/1781-3 від 20.10.2009р., а наказом господарського суду № 5024/108/2012 виданим 13.03.2012р., стягується з ПП Сучок А.М. заборгованість за трьома кредитними договорами, і виконавче провадження з примусового виконання наказу відкрито саме за наказом, яким стягується заборгованість за трьома кредитними договорами і в якому ПАТ "Кристалбанк" просить замінити стягувача, то заява ПАТ "Кристалбанк" підлягає частковому задоволенню.

В судовому засіданні 26.02.2018р. оголошено вступну та резолютивну частини ухвали.

Керуючись ст.ст.233-235, 334 Господарського процесуального кодексу України, суд

УХВАЛИВ:

1. Заяву Публічного акціонерного товариства "Кристалбанк" про заміну сторони виконавчого провадження за наказом від 13.03.2012р. по справі №5024/108/2012 задовольнити частково.

2. Здійснити заміну стягувача у виконавчому провадженні ПАТ "Райффайзен Банк Аваль" правонаступником - ПАТ "Кристалбанк", код ЄДР 39544699, м.Київ, Кудрявський узвіз, 2, в частині стягнення з ФОП Сучка А.М. боргу за кредитним договором № 010/04-02/1781-2 від 25.04.2008р. та кредитним договором № 010/04-02/1781-3 від 20.01.2009р.

3. В решті задоволення вимог відмовити.

4. Копії цієї ухвали направити ПАТ "Райффайзен Банк Аваль", ПАТ "Кристалбанк", ФОП Сучку А.М., Каланчацькому районному відділу державної виконавчої служби Головного територіального управління юстиції у Херсонській області.

Ухвала набрала чинності 26.02.2018р і може бути оскаржена протягом 10 днів з дня складання повного тексту ухвали в порядку ст.257 ГПК України.

До дня початку функціонування Єдиної судової інформаційно-телекомунікаційної системи, апеляційна скарга подається до Одеського апеляційного господарського суду через Господарський суд Херсонської області (підпункт 17.5 пункту 1 Розділу ХІ "Перехідні положення" Господарського процесуального кодексу України).

Повний текст ухвали

складено та підписано 28.02.2018р.

Суддя Н.А. Павленко