ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД МИКОЛАЇВСЬКОЇ ОБЛАСТІ
======================================================================
УХВАЛА

17 квітня 2018 року Справа № 915/923/15

м. Миколаїв

Господарський суд Миколаївської області у складі судді Семенчук Н.О.

розглянувши заяву №140-7-0-00-2686 від 17.04.2018 Публічного акціонерного товариства "Райффайзен банк Аваль" про здійснення процесуального правонаступництва відносно кредитора (позивача) Публічного акціонерного товариства "Райффайзен банк Аваль" на ТОВ «Фінансова компанія «Форінт»

за участю представника позивача - Чаленко В.В. - дов.№802/15 від 22.12.2015

за участю представника відповідача - Чередніченко І.Б. - дов.№ 287 від 22.06.2015

за позовом: Публічного акціонерного товариства "Райффайзен банк Аваль", вул.Лєскова, 9, м. Київ, 01011; адреса для листування: вул. Артилерійська, 19-а, м. Миколаїв, 54030

до відповідача: Фізичної особи-підприємця Родік Зінаїди Григорівни, АДРЕСА_1

про стягнення заборгованості за кредитним договором № 010/01-04/08-384 від 25.06.2008 р. в сумі 72327,93 дол. США (еквівалентно 1525026,30 грн.), з яких: 58407,96 дол. США - заборгованість за тілом кредиту, 11269,23 дол. США - заборгованість за відсотками, 2 650,74 дол. США - пеня, шляхом звернення стягнення на предмет іпотеки за іпотечним договором від 28.06.2008

17.04.2018 Публічне акціонерне товариство "Райффайзен банк Аваль" до відділу документального забезпечення господарського суду Миколаївської області надало заяву №140-7-0-00-2686 від 17.04.2018 в якій просить суд залучити до справи №915/923/15 про звернення стягнення на предмет іпотеки, а саме: нежитлову будівлю, банно - пральний комплекс, що знаходиться за адресою: Миколаївська область, Вознесенський район, с.Прибужани, вул.Одеська, 49, що перебуває в іпотеці Банку згідно до договору іпотеки посвідченого приватним нотаріусом Вознесенського районного нотаріального округу Миколаївської області Нехимчук К.Б. за №2159, ТОВ «Фінансова компанія «Форінт» (юридична адреса: 01133, м.Київ, бул. Лесі України, 34 ,офіс 212, ) та здійснити процесуальне правонаступництво відносно кредитора (позивача) Публічного акціонерного товариства "Райффайзен банк Аваль". В Обґрунтування заяви зазначає, що 11.04.2018 р. між АТ «Райффайзен Банк Аваль» та ТОВ «Фінансова компанія «Форінт» укладено Договір № Б/Н, згідно умов якого АТ «Райффайзен Банк Аваль» (Кредитор) передало у власність ТОВ «Фінансова компанія «Форінт» (Набувач) права вимоги за кредитним договором № 010/01-04/08-384 від 25.06.2008 року, в обсязі та на умовах, що існуватимуть на Дату відступлення прав вимоги, а Набувач сплатив Кредитору їх вартість.

Також, 11.04.2018 між АТ «Райффайзен Банк Аваль» та ТОВ «Фінансова компанія «Форінт» укладено Договір відступлення прав за іпотечними договорами, посвідчений приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Данич О.Ф. від « 11» квітня 2018 р. та зареєстрований в реєстрі за номером № 895, згідно умов якого, у зв'язку з укладенням зазначеного вище Договору № Б/Н від 11.04.2018 р., АТ «Райффайзен Банк Аваль» передало, а ТОВ «Фінансова компанія «Форінт» прийняло права за договором іпотеки, а саме за Договором іпотеки укладеного 28.06.2008 р. між Банком та Родік Зінаїдою Григорівною, посвідченим приватним нотаріусом Вознесенського районного нотаріального округу Нехимчук К.Б., та зареєстрованого в реєстрі за № 2159, на нерухоме майно, а саме: нежитлову будівлю, банно - пральний комплекс, що знаходиться за адресою: Миколаївська область, Вознесенський район, с. Прибужани, вул. Одеська, 49.

Вказує, що сторонами у повному обсязі виконані зобов'язання за Договором № Б/Н від 11.04.2018 р. та Договором відступлення прав за іпотечними договорами 895 від 11.04.2018 року. Таким чином, відповідно до ст. ст. 512, 514, 517, 1077 Цивільного кодексу України АТ «Райффайзен Банк Аваль» відступило права Вимоги за Кредитним Договором 010/01-04/08-384 від 25.06.2008 року та договором іпотеки, посвідченим приватним нотаріусом Нехимчук К.Б., зареєстрований в реєстрі за № 2159., а отже вибув із правовідносин за вказаними договорами, в результаті чого виникає необхідність у процесуальному правонаступництві та заміні кредитора, АТ «Райффайзен Банк Аваль», у справі про звернення стягнення на предмет іпотеки ФОП Родік З.Г.

На підтвердження переходу права Вимоги АТ «Райффайзен Банк Аваль» за Кредитним Договором та Договором іпотеки до ТОВ «Фінансова компанія «Форінт», надає наступні документи:

- копію Договору №Б/н від 11.04.2018 року;

- копію Витягу з реєстру відступлених Прав вимоги по ФОП Родік З.Г.;

- копію 1, 9, 22-26 сторінок Договору відступлення прав за іпотечними договорами від 11.04.2018р.

-копію меморіального ордеру №221 від 11.04.2018.

Відповідач в судовому засіданні проти заяви позивача заперечує, вказує, що дана заява не обґрунтована належними та допустимими доказами.

Розглянувши та оцінивши надані до матеріалів заяви №140-7-0-00-2686 від 17.04.2018 докази судом встановлено наступне.

11.04.2018 між ПАТ «Райффайзен Банк Аваль» (надалі -кредитор) в особі першого заступника Голови Правління АТ «Райффайзен Банк Аваль» Герхарда Бьоша, та в особі директора Департаменту проблемних кредитів Сухави Ірини Анатоліївни з одного боку та ТОВ «Фінансова компанія «Форінт» (надалі- набувач) в особі директора Островського Вадима Анатолійовича, з другого боку укладено договір, за умовами якого кредитор зобов'язується передати у власність набувачу права вимоги, вказані в реєстрі кредитних операцій до відступлення, в порядку та на умовах, визначених в цьому Договорі, а набувач - зобов'язується прийняти від кредитора права вимоги в обсязі та на умовах, що існуватимуть на дату відступлення прав вимоги, та сплатити кредитору їх вартість (п.2.1 Договору).

Вказаний договір містить приписи та визначення термінів та тлумачення (п1.1.), що мають значення для розгляду заяви судом:

- «Реєстр кредитних операцій до відступлення» - документ, що містить дані про позичальників, перелік кредитних договорів, права грошової вимоги за якими підлягають відступленню (передачі) кредитором набувачу за цим договором, розмір заборгованості по кожному Кредитному договору станом на день укладення договору, вартість прав вимоги окремо по кожному з Кредитних договорів та загальну вартість прав вимоги (додаток №1 до цього Договору). Кредитні договори, Права Вимоги за якими підлягають передачі (відступленню) Кредитором Набувачу, ідентифікуються за номерами і датами їх укладення, зазначеними в Додатку №1 до цього Договору. Підписання Реєстру кредитних операцій до відступлення передуватиме підписанню Реєстру відступлених Прав Вимоги, який підтверджуватиме факт відступлення прав вимоги щодо Позичальників за Кредитними договорами, переліченими в такому Реєстрі відступлених Прав Вимоги.

- «Реєстр відступлених Прав Вимоги» - документ, що містить перелік Кредитних договорів, права грошової вимоги за якими відступлені (передані) Кредитором Набувачу за цим Договором, із зазначенням сум заборгованості окремо по кожному із Кредитних договорів станом на Дату відступлення Прав Вимоги, вартість Прав Вимоги окремо по кожному з Кредитних договорів та Загальну вартість Прав Вимоги, дані про Позичальників та іншу необхідну інформацію за потреби. Реєстр відступлених Прав Вимоги складається за формою, наведеною у Додатку № 2 до цього Договору, підписується Сторонами та скріплюється печатками Сторін. Реєстр відступлених Прав Вимоги підтверджує факт відступлення Кредитором Набувачу прав грошової вимоги до Позичальників за Кредитними договорами, переліченими в ньому.

- «Права вимоги» - всі належні кредитору права грошової вимоги до Позичальника за Кредитним договором щодо повернення сум основної (позичкової) заборгованості (кредиту, овердрафту тощо), сплати нарахованих процентів за користування позиченими коштами, нарахованих комісій та штрафних санкцій в обсязі визначеному станом на дату відступлення прав вимоги. Розмір прав вимоги станом на день укладення Договору зазначений в Реєстрі кредитних операцій до відступлення. Розмір прав вимоги станом на дату відступлення прав вимоги зазначається в реєстрі відступлення прав вимоги.

- «Документація» - документи, що підтверджують наявність у кредитора прав вимоги, та додаткові документи, які передаються кредитором набувачу на виконання умов цього Договору, зокрема: - кредитні договори разом з усіма додатками та змінами до них; - основні документи з судових справ (за наявності таких) та/або з виконавчих проваджень (за наявності таких), що безпосередньо стосуються Кредитних договорів (позовні заяви, рішення і постанови судів, виконавчі документи, постанови державного виконавця про відкриття/закриття виконавчого провадження чи повернення виконавчого документу без виконання), кредитором набувачу передаються засвідчені копії таких документів.

- «Акт прийому - передачі» - письмовий документ, який складається спільно Кредитором та Набувачем за формою . наведеною у Додатку №4 до Договору, та підтверджує передачу кредитором набувачу Документації відповідно до умов цього Договору.

- «Дата відступлення Прав Вимоги» - дата підписання Сторонами Реєстру

відступлених Прав Вимоги, що настає після сплати Набувачем Кредитору Загальної вартості Прав Вимоги.

- «Повідомлення про відступлення» - письмові повідомлення про відступлення Прав вимоги, що направляються кредитором позичальникам за формою, наведеною у Додатку №3 до цього Договору.

Відповідно до п. 2.1 Договору, Кредитор зобов'язується передати у власність Набувачу Права Вимоги, вказані в Реєстрі кредитних операцій до відступлення, в порядку та на умовах, визначених в цьому Договорі, а Набувач зобов'язується прийняти від Кредитора Права Вимоги в обсязі та на умовах, що існуватимуть на Дату відступлення Прав Вимоги, та сплатити Кредитору їх вартість,

Згідно із п. 2.2. Договору, вказаний в Реєстрі кредитних операцій до відступлення загальний розмір прав вимоги визначений станом на дату укладення цього Договору. Розмір прав вимоги, що відступаються (передаються) за цим Договором Кредитором Набувачу, визначається станом на Дату відступлення Прав Вимоги фіксується в Реєстрі відступлених Прав Вимоги.

У відповідності до п. 2.3 Договору, права вимоги Кредитора до Позичальників та/або Поручителів щодо відшкодування Кредитору сум судового збору, витрат виконавчого провадження чи інших витрат, понесених Кредитором у зв'язку із судовим захистом своїх прав за Кредитними договорами та/або у зв'язку з примусовим стягненням заборгованості за Кредитними договорами, Кредитором Набувачу за цим Договором не відступаються, а відповідні суми заборгованості Позичальників та/або поручителів перед кредитором - не включаються до розміру прав вимоги.

Відповідно до п. 2.4 Договору, перехід Прав Вимоги від Кредитора і набуття їх Набувачем у власність відбувається за умови сплати Набувачем Кредитору Загальної вартості Прав Вимоги відповідно до п.д. 3.1, 3.2. Договору та з моменту підписання Сторонами Реєстру відступлених Прав Вимоги, Реєстр відступлених Прав Вимоги підписується Сторонами у строк не пізніше 3 (трьох) Робочих днів з дня сплати Набувачем кредитору загальної вартості прав вимоги в повному обсязі.

У відповідності із п. 2.5. Договору, з дати відступлення Прав Вимоги Кредитор перестає бути стороною Кредитних договорів, зазначених в Реєстрі відступлених Прав Вимоги, а Набувач стає виключним та єдиним кредитором за відповідними Кредитними договорами (стає новим кредитором за Кредитними договорами) і набуває право вимагати повернення Позичальниками сум заборгованості окремо по кожному із Кредитних договорів в розмірі станом на Дату відступлення Прав Вимоги, зазначеному в Реєстрі відступлених прав. Права вимоги переходять до набувача в повному обсязі, безвідзивно та без можливості зворотного відступлення на користь кредитора (без регресу). Кредитор не приймає на себе і не несе зобов'язань зі зворотного викупу у набувача прав вимоги, не задоволених позичальником.

За умовами п. 3.2 Договору, набувач зобов'язаний сплатити кредитору загальну вартість прав вимоги протягом 3 робочих днів з дати укладення цього договору сплатити шляхом безготівкового перерахування грошових коштів в національній валюті на банківський рахунок кредитора.

Згідно із п. 4.1. Договору, після підписання сторонами Реєстру відступлених прав вимоги, упродовж 5 робочих днів з дати відступлення прав вимоги, кредитор передає, а набувач зобов'язаний прийняти документацію, про що сторонами складається Акт приймання - передачі за формою, наведеною у Додатку №4 до Договору. Приймання - передача документації здійснюється уповноваженими представниками сторін за місцезнаходженням кредитора: м.Київ, вул..М.Лєскова, 9

Пунктами 4.2. Договору закріплено, що упродовж 10 робочих днів з дати відступлення прав вимоги кредитор оформлює, підписує та здійснює розсилку позичальникам повідомлень про відступлення за формою, наведеною у Додатку №3 до Договору. У разі неможливості направлення кредитором повідомлень про відступлення позичальнику через обставини, що не залежать від кредитора, кредитор не несе зобов'язань з направлення повідомлення про відступлення позичальником. По таких позичальника сторони в подальшому спільно вживатимуть заходів щодо їх повідомлення про відступлення прав вимоги.

У відповідності із п. 7.1. Договору, договір набирає силу з моменту його підписання уповноваженими представниками Сторін і скріплення печатками і діє до повного виконання Сторонами своїх зобов'язань по Договору.

Пунктом 10.1. Договору визначено, що до договору додаються наступні додатки, що складають його невід'ємну частину:

Додаток №1 - Реєстр кредитних операцій до відступлення;

Додаток №2 - Зразок (форма) реєстру відступлених Прав Вимоги;

Додаток №3 - Зразок (форма) повідомлення про відступлення прав вимоги;

Додаток №4 - Зразок (форма) Акту прийму-передачі Документації;

Додаток №5 - Зразок (форма) Розрахунку заборгованості за Кредитними Договорами;

Додаток №6 - Зразок (форма) договору відступлення прав за іпотечним договором;

Додаток №7 - Зразок (форма) договору відступлення прав за договорами застави, які не посвічдені нотаріально;

Додаток №8 - Зразок (форма) договору відступлення прав за договорами застави, які посвідчені нотаріально;

Додаток №9 - Зразок (форма) Договору відступлення прав за договоромаи поруки, які не посвідчені нотаріально.

Додаток №10 - Реєстр договорів забезпечення.

11.04.2018 між ПАТ «Райффайзен Банк Аваль» (надалі -цедент) в особі першого заступника Голови Правління АТ «Райффайзен Банк Аваль» Герхарда Бьоша, та в особі директора Департаменту проблемних кредитів Сухави Ірини Анатоліївни з одного боку та ТОВ «Фінансова компанія «Форінт» (надалі- цесіонарій) в особі директора Островського Вадима Анатолійовича, з другого боку укладено договір відступлення прав за іпотечними договорами (далі - Договір відступлення), за умовами якого у порядку та на умовах, визначених цим Договором, і у зв'язку з укладенням сторонами Договору відступлення прав цедент відступає та передає, а цесіонарій приймає та набуває всіх належних цеденту прав за іпотечними договорами, а саме, зокрема, іпотечний договір №2159 від 28.06.2008 (п.1.1 Договору відступлення).

У відповідності до п.2.4 Договору відступлення, передача документів на виконання умов цього Договору оформлюється шляхом складання та підписання сторонами чи їх уповноваженими представниками сторін Акту приймання - передачі документів, який після його підписання стає невід'ємною частиною цього Договору. Акт приймання - передачі документів не потребує нотаріального посвідчення.

Згідно п. 2.6 Договору, цедент повідомляє іпотекодавців за Договорами іпотеки про передачу прав за Договорами іпотеки цесіонарію шляхом направлення їм повідомлення про відступлення прав за формою. Аналогічною наведеній у Додатку №3 до Договору відступлення прав. Повідомлення мають бути направлені цедентом іпотекодавцям за Договорами іпотеки в строк не пізніше 10 робочих днів з дня набрання чинності цим Договором.

Відповідно до п. 4.16 Договору, всі повідомлення та інші документи згідно з даним Договором направляються рекомендованим листом та/або вручаються іншим способом, який дозволяє достовірно довести дату та зміст повідомлення. При цьому, відповідне повідомлення вважається відправленим у випадку його відправлення на поштову адресу, вказану у даному Договорі.

Публічним акціонерним товариством "Райффайзен банк Аваль" надано до суду копію Витягу з Реєстру відступлення Прав Вимоги, який не містить ні підписів уповноважених сторін, ні печатки товариств та копію меморіального ордеру №221 від 11.04.2018 на підтвердження проведення оплати ТОВ «ФК «Форніг» згідно п. 3.2 Договору №б/н від 11.04.2018 за відступлення прав вимоги за кредитними договорами позичальників, який також не містить ні підпису платника, ні відмітки про проведення банком.

Відповідно до ч. 1 ст. 512 ЦК України, кредитор у зобов'язанні може бути замінений іншою особою внаслідок, зокрема, передання ним своїх прав іншій особі за правочином (відступлення права вимоги).

За ч.1 ст. 513 ЦК України, правочин щодо заміни кредитора у зобов'язанні вчиняється у такій самій формі, що і правочин, на підставі якого виникло зобов'язання, право вимоги за яким передається новому кредиторові.

До нового кредитора переходять права первісного кредитора у зобов'язанні в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу цих прав, якщо інше не встановлено договором або законом (ст. 514 ЦК України).

Статтею 517 ЦК України передбачено, що первісний кредитор у зобов'язанні повинен передати новому кредиторові документи, які засвідчують права, що передаються, та інформацію, яка є важливою для їх здійснення. Боржник має право не виконувати свого обов'язку новому кредиторові до надання боржникові доказів переходу до нового кредитора прав у зобов'язанні.

Відповідно до ст. 1077 ЦК України, за договором факторингу (фінансування під відступлення права грошової вимоги) одна сторона (фактор) передає або зобов'язується передати грошові кошти в розпорядження другої сторони (клієнта) за плату (у будь-який передбачений договором спосіб), а клієнт відступає або зобов'язується відступити факторові своє право грошової вимоги до третьої особи (боржника).

Судом враховано, що для встановлення факту реального відступлення права вимоги ТОВ «Фінансова компанія «Форінт», є необхідним встановлення факту відступлення права вимоги по договору б/н від 11.04.2018. Зокрема, згідно умов наведеного вище Договору слід встановити дату відступлення права вимоги, якою є дата підписання відповідного Реєстру відступлених прав вимоги.

Однак, наданий до суду Витяг з реєстру відступлених прав вимоги не містить підписів уповноважених сторін, печаток підприємств та дати підписання сторонами вказаного реєстру, тобто дати відступлення прав вимоги.

Ненадання суду належних та достовірних доказів (підписаного Реєстру відступлення прав вимоги), позбавляє можливості суд встановити момент переходу прав вимоги від кредитора і набуття їх набувачем у власність.

Також, судом враховано, що у Договорі б/н від 11.04.2018 не зазначено про передачу набувачу права вимоги по відшкодуванню судового збору, який сплачений кредитором у зв'язку із захистом своїх прав за Кредитним договором №010/01-04/08-384 від 25.06.2008.

Відповідно до положень ст. 74 ГПК України кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень. Докази подаються сторонами та іншими учасниками справи.

Приписами ст. 86 ГПК України визначено, що суд оцінює докази за своїм внутрішнім переконанням, що ґрунтується на всебічному, повному, об'єктивному та безпосередньому дослідженні наявних у справі доказів. Жодні докази не мають для суду заздалегідь встановленої сили. Суд оцінює належність, допустимість, достовірність кожного доказу окремо, а також достатність і взаємний зв'язок доказів у їх сукупності.

Враховуючи, що до заяви №140-7-0-00-2686 від 17.04.2018 Публічного акціонерного товариства "Райффайзен банк Аваль" про здійснення процесуального правонаступництва відносно кредитора (позивача) Публічного акціонерного товариства "Райффайзен банк Аваль" на ТОВ «Фінансова компанія «Форінт» не надано доказів, які б свідчили про повноту виконання умов Договору №б/н від 11.04.2018 та Договору про відступлення прав за іпотечним договором від 11.04.2018 та про дійсний перехід до ТОВ «Фінансова компанія «Форінт» права вимоги за кредитним договором №010/01-04/08-384 від 25.06.2008 на дату відступлення права вимоги, зокрема:

- всіх додатків до Договору №б/н від 11.04.2018 перелічених у п. 10.1;

- доказів передачі документації, про що складається Акт приймання-передачі (п.4.1 Договору №б/н від 11.04.2018; п.2.4 Договору відступлення);

- доказів повідомлення позичальника та іпотекодавця про відступлення прав вимоги за договорами та враховуючи принцип диспозитивності, який полягає у виборі ТОВ «Фінансова компанія «Форінт» певного варіанту поведінки у здійсненні чи нездійсненні своїх процесуальних прав (надання чи ненадання заяви про здійснення процесуального правонаступництва у справі №915/923/15 відносно позивача), суд дійшов висновку про відмову в задоволенні заяви №140-7-0-00-2686 від 17.04.2018 Публічного акціонерного товариства "Райффайзен банк Аваль" про здійснення процесуального правонаступництва відносно кредитора (позивача) Публічного акціонерного товариства "Райффайзен банк Аваль" на ТОВ «Фінансова компанія «Форінт».

Керуючись ст.ст. 52, 234, 235 ГПК України, - суд

УХВАЛИВ:

1. Відмовити у задоволенні заяви №140-7-0-00-2686 від 17.04.2018 Публічного акціонерного товариства "Райффайзен банк Аваль" про здійснення процесуального правонаступництва відносно кредитора (позивача) Публічного акціонерного товариства "Райффайзен банк Аваль" на ТОВ «Фінансова компанія «Форінт» у повному обсязі.

Ухвала суду, у відповідності до ч.2 ст.235 Господарського процесуального кодексу України, набирає законної сили з моменту її підписання суддею (суддями).

Згідно ст.ст.254, 255 Господарського процесуального кодексу України, учасники справи, особи, які не брали участь у справі, якщо господарський суд вирішив питання про їх права та обов'язки, мають право подати апеляційну скаргу на рішення суду першої інстанції. Ухвали суду першої інстанції оскаржуються в апеляційному порядку окремо від рішення суду лише у випадках, передбачених статтею 255 цього Кодексу. Оскарження ухвал суду, які не передбачені статтею 255 цього Кодексу, окремо від рішення суду не допускається

Згідно ч.ч.1, 2 ст.256 апеляційна скарга на ухвалу суду подається протягом десяти днів з дня її проголошення. Учасник справи, якому повний текст ухвали суду не був вручений у день її проголошення або складення, має право на поновлення пропущеного строку на апеляційне оскарження ухвали суду - якщо апеляційна скарга подана протягом десяти днів з дня вручення йому відповідної ухвали суду.

Згідно ст.257 ГПК України, апеляційна скарга подається безпосередньо до суду апеляційної інстанції. Відповідно до пп.17.5) п.17) ч.1 Розділу XI "Перехідні положення" ГПК України, до дня початку функціонування Єдиної судової інформаційно-телекомунікаційної системи, апеляційні та касаційні скарги подаються учасниками справи до або через відповідні суди, а матеріали справ витребовуються та надсилаються судами за правилами, що діяли до набрання чинності цією редакцією Кодексу.

Повний текст ухвали складено та підписано 19.04.2018

Суддя Н.О. Семенчук