ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД
ДНІПРОПЕТРОВСЬКОЇ ОБЛАСТІ
РІШЕННЯ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

20.03.2018м. ДніпроСправа № 904/10023/17

Господарський суд Дніпропетровської області у складі судді Рудь І.А. за участю секретаря судового засідання Гриценко К.О., розглянувши у відкритому судовому засіданні справу

за позовом Публічного акціонерного товариства комерційного банку "Приватбанк", м. Київ

до Товариства з обмеженою відповідальністю "Тіко-2005", м. Дніпро

про зобов'язання визнати кредиторські вимоги та включити їх до проміжного ліквідаційного балансу

Представники:

від позивача: не з'явився;

від відповідача: не з'явився.

СУТЬ СПОРУ:

Публічне акціонерне товариство комерційний банк "Приватбанк" звернулося до господарського суду з позовом, в якому просить зобов'язати Товариство з обмеженою відповідальністю "Тіко-2005" в особі ліквідаційної комісії визнати кредиторські вимоги позивача з заборгованості за договором № DNL94W від 11.10.2005, яка утворилася станом на 31.08.2017, в розмірі 39 306 грн. 12 коп., з яких: 3 947 грн. 71 коп. - заборгованість за кредитом, 18 012 грн. 37 коп. - заборгованість за відсотками, 17 346 грн. 04 коп. - пеня, та включити зазначені вимоги до проміжного ліквідаційного балансу.

В обґрунтування позовних вимог зазначає, що у зв'язку із неналежним виконанням відповідачем зобов'язань за спірним договором у нього утворилась заборгованість перед банком у заявленій сумі. З Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань позивач довідався, що ТОВ "Тіко-2005" перебуває у стані припинення, у зв'язку із чим 13.09.2017 направив на адресу відповідача заяву з кредиторськими вимогами від 13.09.2017 № б/н, яка отримана останнім 07.10.2017р., проте залишена без відповіді та задоволення. Наведене свідчить про протиправне ухилення ліквідаційної комісії відповідача від виконання обов'язку щодо визнання реально існуючої заборгованості перед банком та включення вимог позивача до проміжного ліквідаційного балансу для їх подальшого задоволення за рахунок коштів та майна юридичної особи, яка ліквідується, що стало причиною звернення позивача із даним позовом до господарського суду.

Ухвалою господарського суду від 04.12.2017 порушено провадження у справі та призначено її розгляд у судовому засіданні 21.12.2017.

21.12.2017 судове засідання не відбулося у звязку з перебуванням судді Рудь І.А. на лікарняному.

Ухвалою господарського суду від 09.01.2018 постановлено розглядати справу за правилами загального позовного провадження, підготовче судове засідання призначене на 14.02.2018.

Ухвалою господарського суду від 14.02.2018 підготовче судове засідання відкладено на 27.02.2018, у звязку із необхідністю надання сторонами витребуваних судом документів та неявкою представника відповідача.

Ухвалою господарського суду від 15.02.2018 задоволено заяву позивача про забезпечення позову від 13.02.2018, до вирішення спору по суті у справі № 904/10023/17 заборонити державному реєстратору вчиняти дії щодо припинення юридичної особи Товариства з обмеженою відповідальністю "Тіко-2005" (), в тому числі вносити до Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань запис про припинення юридичної особи Товариства з обмеженою відповідальністю "Тіко-2005".

Ухвалою господарського суду від 27.02.2018 закрито підготовче провадження та справу призначено до судового розгляду по суті на 20.03.2018.

У призначені судові засідання представник відповідач не зявився та не надав витребувані судом документи.

Поштові повідомлення про вручення позивачу ухвал суду від 04.12.2017, 09.01.2018,04.02.2018, 27.02.2018 або поштові конверти з вказаними ухвалами на адресу господарського суду не поверталися.

Відповідно до ч. 7 ст. 120 Господарського процесуального кодексу України учасники судового процесу зобов'язані повідомляти суд про зміну свого місцезнаходження чи місця проживання під час розгляду справи.

У разі відсутності заяви про зміну місця проживання ухвала про повідомлення чи виклик надсилається учасникам судового процесу, які не мають офіційної електронної адреси, та за відсутності можливості сповістити їх за допомогою інших засобів зв'язку, які забезпечують фіксацію повідомлення або виклику, за останньою відомою суду адресою і вважається врученою, навіть якщо відповідний учасник судового процесу за цією адресою більше не знаходиться або не проживає.

Відповідно до п. 10 ч. 2 ст. 9 Закону України "Про державну реєстрацію юридичних осіб, фізичних осіб - підприємців та громадських формувань" відомості про місцезнаходження юридичної особи містяться в Єдиному державному реєстрі юридичних осіб, фізичних осіб - підприємців та громадських формувань.

Господарський суд зазначає, що ухвали суду направлялися відповідачу за адресою, яка значиться у Єдиному державному реєстрі юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань (витяги від 01.12.2017, 14.02.2018).

Крім того, на підтвердження направлення відповідачу вказаних вище ухвал суду до матеріалів справи долучені належним чином засвідчені копії реєстрів на відправку рекомендованої пошти з повідомленням по Дніпру від 05.12.2017 № 29, від 16.02.2018 № 140, реєстру згрупованих поштових відправлень рекомендованої пошти по Дніпропетровській області з повідомленням від 01.03.2018 № 15 та витяги з офіційного сайту Українського державного підприємства поштового зв'язку "Укрпошта" щодо відстеження пересилання поштових відправлень.

За визначенням п. 4, 5 ч. 6 ст. 242 Господарського процесуального кодексу України днем вручення судового рішення є день проставлення у поштовому повідомленні відмітки про відмову отримати копію судового рішення чи відмітки про відсутність особи за адресою місцезнаходження, місця проживання чи перебування особи, повідомленою цією особою суду, місця проживання чи перебування особи, яка зареєстрована у встановленому законом порядку, якщо ця особа не повідомила суду іншої адреси.

Статтею 202 Господарського процесуального кодексу України, передбачені наслідки неявки в судове засідання учасника справи, зокрема, у разі неявки в судове засідання учасника справи (його представника) без поважних причин або без повідомлення причин неявки, а також повторної неявки в судове засідання учасника справи (його представника) незалежно від причин неявки, якщо учасник справи або його представник були належним чином повідомлені про судове засідання, суд розглядає справи за відсутності такого учасника.

З урахуванням вищевикладеного, господарський суд вважає можливим розглянути справу за відсутності представника відповідача, оскільки за вказаних вище підстав, він вважається повідомленим про час та місце судового розгляду справи належним чином.

Відповідно до ст.165 ГПК України справа розглядається за наявними в ній матеріалами.

У судове засідання 20.03.2018 представник позивача не зявився. Про причини неявки суд не повідомив.

Господарський суд вважає за можливе розглянути справу за відсутності представника позивача, оскільки про час та місце розгляду справи останній повідомлений належним чином.

В порядку ст. 240 ГПК України у судовому засіданні оголошено вступну та резолютивну частини рішення.

Дослідивши матеріали справи, оцінивши докази в їх сукупності, господарський суд, -

ВСТАНОВИВ:

11.10.2005 між Закритим акціонерним товариством комерційний банк "Приватбанк", правонаступником якого є Публічне акціонерне товариство комерційний банк «Приватбанк» (банк) та Товариством з обмеженою відповідальністю "Тіко-2005" (клієнт) укладено договір банківського рахунка № DNL94W (далі - договір банківського рахунку).

Банк відкриває клієнту поточний (поточні) рахунок (рахунки) у національній та іноземний валюті (у тому числі картковий (карткові) та інші рахунки зі спеціальним режимом використання) та здійснює його (їх) розрахункове та касове обслуговування відповідно до чинного законодавства України, нормативних актів Національного банку України (далі - НБУ) та умов цього договору (п. 1.1. договору банківського рахунку).

За договором банківського рахунка банк зобов'язується приймати і зараховувати на рахунок, відкритий клієнту, грошові кошти, що йому надходять, виконувати розпорядження клієнта про перерахування і видачу відповідних сум з рахунку та здійснювати інші операції за рахунком (рахунками) у порядку та на умовах, передбачених цим договором (п. 1.2. договору банківського рахунку).

Також сторонами підписано та скріплено їх печатками Додаток № 7 від 18.10.2005 до Договору банківського рахунку - "Регламент надання мінімального бланкового овердрафтового кредиту на картковий рахунок" (а.с. 14-17) (далі Регламент).

Відповідно до п. 1.2. Регламенту кредит надається в обмін на зобов'язання клієнта по поверненню кредиту, сплати відсотків та винагороди в обговорені даним договором терміни.

Пунктом 1.3. Регламенту передбачено, що ліміт, згідно з даним договором, являє собою суму коштів, у межах якої Банк зобов'язується здійснювати оплату платежів довірених осіб клієнта, проведених із використанням корпоративних платіжних карток, понад залишок коштів на його картковому рахунку. На момент підписання цього договору ліміт складає 500,00 грн. Проведення платежів клієнта в порядку, встановленому цим додатком до Договору, здійснюється Банком у термін до 18.10.2006.

18.10.2006. сторонами підписано новий Додаток № 7 до Договору банківського рахунку - "Регламент надання мінімального бланкового овердрафтового кредиту на картковий рахунок" (а.с. 18-21) (далі Новий регламент).

Банк за наявності вільних грошових ресурсів зобов'язується здійснювати овердрафтовє обслуговування Клієнта на підставі Анкети-заяви на встановлення овердрафтового кредиту на картковий рахунок (додаток 8 до цього Договору), що полягає в проведенні платежів, здійснених довіреними особами Клієнта з використанням корпоративних платіжних карток, понад залишок коштів на картковому рахунку Клієнта № 0312 відкритому в банку (далі картрахунок), за рахунок кредитних коштів у межах ліміту, встановленого відповідно до п. 1.3 цього додатку, шляхом дебетування картрахунку. При цьому утворюється дебетове сальдо. Ліміт овердрафтового кредитування Клієнта сума коштів, у межах якої Банк зобов'язується здійснювати оплату платежів довірених осіб Клієнта, проведених з використанням корпоративних платіжних карток, понад залишок коштів на його картковому рахунку. Ліміт розраховується відповідно до затвердженої внутрішньобанківської методики на підставі даних про рух коштів за поточним рахунком, балансу підприємства і звіту про фінансові результати на останню звітну дату, показника ліквідності діяльності, співвідношення власних і позикових коштів, платоспроможності, кредитної історії та Інших показників відповідно до внутрішньобанківських нормативів І нормативних актів Національного банку України. Надається для використання довіреними особами Клієнта за допомогою корпоративних платіжних карток на цілі, зазначені в п. 4.2 додатка 6 до цього договору. Кредитне обслуговування клієнта здійснюється з дати підписання цього договору та додатків 6, 7, 8 до нього. Операції на території України власниками карток здійснюються тільки в національній валюті. Виключення складає одержання Клієнтами готівкової іноземної валюти із своїх карткових рахунків в іноземній валюті через каси уповноважених банків-емітентів (п. 1.1. Нового регламенту).

Згідно з п. 1.2. Нового регламенту кредит надається в обмін на зобов'язання клієнта з повернення кредиту, дебіторської заборгованості, сплати відсотків та винагороди а обговорені цим додатком до Договору терміни. У разі надходження в Банк:

- розрахункових документів на примусове списання коштів з карткового рахунку;

- рішення (розпорядження) про припинення видаткових операцій за картковим рахунком від органа, що має відповідні повноваження прийняття цього рішення (розпорядження);

- накладення арешту на картковий рахунок Банк припиняє здійснювати обслуговування на цілі, визначені п. 4.2 додатка 6 до цього Договору. Зобов'язання Банку з овердрафтового обслуговування Клієнта за картковим рахунком і надання кредиту відновлюються після виконання Банком у кожному із зазначених вище випадків функцій, покладених на нього чинним законодавством України, що регулює здійснення розрахунків у національній та іноземній валютах. Подальші взаємини Сторін регулюються додатково.

Відповідно до п. 1.3. Нового регламенту ліміт, згідно з цим додатком до Договору, являє собою суму коштів, у межах якої Банк зобов'язується здійснювати оплату платежів довірених осіб Клієнта, проведених із використанням корпоративних платіжних карток, понад залишок коштів на його картковому рахунку. Ліміт установлюється Банком залежно від кількості корпоративних карток, оформлених на довірених осіб Клієнта, І сумарного розміру бланкових лімітів овердрафтового кредитування, що Банк встановлює згідно з Анкетою-заявою (додаток 8 до цього Договору).

На момент підписання цього додатку до Договору ліміт складає 10 000,00 грн.

Номер(-и) корпоративної картки 0312.

Проведення платежів Клієнта в порядку, встановленому цим додатком до договору здійснюється банком у термін до 18 жовтня 2007.

Овердрафтове кредитування клієнта здійснюється банком в межах ліміту і терміну, установлених згідно з п. 1.3. цього додатка до договору, з періодом безперервного користування кредитом не більше 30 днів. Періодом безперервного користування кредитом є період часу, протягом якого безперервно існувало дебетове сальдо на картковому рахунку. Початком періоду безперервного користування кредитом вважається перший день, починаючи з якого безперервно існувало дебетове сальдо на картковому рахунку Клієнта після закриття банківського дня. Зменшення чи зростання заборгованості за кредитом у цей період не впливають на зміну дати початку періоду безперервного користування кредитом. Датою закінчення періоду безперервного користування кредитом вважається день, після закінчення якого на картковому рахунку зафіксоване нульове дебетове сальдо (п. 1.4. Нового регламенту).

Клієнт сплачує відсотки за увесь час фактичного користування кредитом згідно з пп. 3.1,3.2,3.3 цього додатка до Договору (п. 1.5. Нового регламенту).

Клієнт здійснює погашення кредиту, отриманого в межах установленого ліміту, не пізніше терміну закінчення періоду безперервного користування кредитом, установленого п. 1.4 цього додатка до Договору (п. 1.6. Нового регламенту).

Клієнт здійснює погашення різниці між заборгованістю за кредитом та знову встановленим Додатковою угодою до цього Договору Сторін лімітом відповідно до п. 1,12.2 цього додатка до Договору, у випадку перевищення заборгованості за кредитом суми знову встановленого ліміту, протягом банківського дня, за станом на який виникла різниця. Погашення цієї різниці трактується як погашення частини кредиту. У випадку, якщо діюче дебетове сальдо за картковим рахунком перевищує новий ліміт, Банк блокує можливість проведення наступних транзакцій за допомогою корпоративної картки до моменту зниження заборгованості за овердрафтовим кредитом до суми нового розрахованого ліміту, прийнятого Клієнтом. Клієнт зобов'язується не перевищувати платіжних лімітів, установлених на КПК Клієнта. У разі виникнення перевитрати платіжного ліміту за кожною з карток у межах установленого ліміту на корпорацію сума перевитрати погашається за рахунок невикористаного залишку ліміту шляхом перерозподілу коштів між картками довірених осіб Клієнт. У випадку неможливості погашення заборгованості або її частини ця заборгованість у цей же банківський день переходить у розряд простроченої (п. 1.7. Нового регламенту).

Клієнт здійснює повне погашення кредиту, простроченої дебіторської заборгованості, а також нарахованих і прострочених нарахованих відсотків не пізніше терміну згідно з п. 1.3. Погашення кредиту, простроченої заборгованості, а також нарахованих і прострочених нарахованих відсотків може бути здійснене Клієнтом також з інших належних йому рахунків згідно із законодавством у порядку, визначеному п. 4, п. 2.3. (п. 1.9. Нового регламенту).

Банк відкриває Клієнту: рахунок за відсотками № 0837 (п. 2.1. Нового регламенту).

За наявності вільних грошових ресурсів і відсутності розрахункових документів на примусове списання (стягнення) коштів з карткового рахунку Клієнта або накладення арешту, Банк зобов'язується здійснювати платежі довірених осіб Клієнта понад залишок коштів на його картрахунку в межах ліміту, встановленого згідно з пп. 1.3, 1.12.2, і термінів, обговорених пп. 1.3, 1.4 цього додатка. Зобов'язання з видачі кредиту чи його частини згідно з цим додатком до Договору виникають у Банку з дати списання з карткового рахунку Клієнта сум згідно з операціями, здійсненими довіреними особами Клієнта з використанням корпоративних платіжних карток у порядку, передбаченому п. 1.17.1 цього Договору і за відсутності необхідних коштів на рахунку Клієнта. Проведення довіреними особами операцій здійснюється в межах наданої можливості користування коштами в рамках ліміту овердрафтового кредитування згідно з Анкетою-заявою (додаток 8 цього Договору) (п. 2.2. Нового регламенту).

За користування кредитом у період з дати виникнення дебетового сальдо на картковому рахунку Клієнта після закриття банківського дня Клієнт сплачує відсотки, виходячи з диференційованої процентної ставки, розмір якої залежить від терміну користування кредитом і встановлений у розділі 4 цього додатка до Договору (п. 3.1. Нового регламенту).

Відповідно до ст. 212 Цивільного кодексу України, у разі порушення Клієнтом будь-якого із зобов'язань з погашення кредиту, передбачених цим додатком до Договору, Клієнт сплачує банку відсотки за користування кредитом у розмірі подвійної ставки річних інтервалу "16-30 днів" від суми залишку непогашеної заборгованості (п. 3.2. Нового регламенту).

Сплата відсотків за користування кредитом, розрахованих згідно з лп. 3.1, 3.2 цього додатка до Договору, здійснюється в порядку, визначеному в п. 1.11, 2.3 цього додатка до Договору. Відсотки, несплачені після закінчення періоду безперервного користування кредитом, вважаються простроченими. Сплата відсотків може бути здійснена Клієнтом також з інших належних йому рахунків у встановленому законом порядку (п. 3.3. Нового регламенту).

Для розрахунку відсотків за користування кредитом установлюється диференційована процентна ставка (п. 4.1. Нового регламенту).

Відповідно до п. 4.1.1. Нового регламенту процентна ставка до розрахунку залежить від терміну існування непогашеного залишку за кредитом і визначається такою таблицею:

Термін користування кредитомПроцентна ставка
протягом 1-3 днів12
протягом 4-7 днів15
протягом 8-15 днів19
протягом 16-30 днів22

Зменшення чи зростання заборгованості за кредитом в період безперервного користування кредитом, визначеного в п. 1.4 цього додатка до Договору, не впливають на зміну початку періоду безперервного користування кредитом. Датою закінчення періоду безперервного користування кредитом вважається день, після закінчення якого на поточному рахунку зафіксоване нульове дебетове сальдо (п. 4.1.2. Нового регламенту).

У разі порушення Клієнтом будь-якого із зобов'язань: зі сплати відсотків за користування кредитом, передбачених пп. 1.5, 1.9, 1.12.1, 3.1, 3.2, 3.3 цього додатка до Договору; термінів повернення кредиту й інших витрат, передбачених пп. 1.3, 1,4, 1.6, 1.7, 1.8, 1.9, 1,12.2, 1.12.4 цього додатка до Договору, винагороди, передбаченої пп. 1.10, 3.4, 3.5, 3,6, цього додатка до Договору Клієнт сплачує Банку за кожен випадок порушення пеню в розмірі 0,2% від суми простроченого платежу за кожний день прострочення платежу, але не більше подвійної облікової ставки Національного Банку України, що діяла в період, за який виплачується пеня (п. 5.1. Нового регламенту).

Нарахування неустойки за кожен випадок порушення зобов'язань, передбаченої пп. 5.1., 5.2. здійснюється протягом 3 (трьох) років із дня, коли відповідне зобов'язання мало бути виконане Клієнтом (п. 5.3. Нового регламенту).

Терміни давності позову за вимогою про стягнення кредиту, відсотків за користування кредитом, винагороди, неустойки - пені, штрафів за цим додатком до Договору установлюються сторонами тривалістю 5 років (п. 5.4. Нового регламенту).

На виконання умов Договору ПАТ КБ "Приватбанк" встановило на картковий рахунок ТОВ "Тіко-2005" кредитний ліміт в сумі 500,00 грн., а після підписання нового додатку в сумі 10 000 грн., що підтверджується випискою по рахунку № 0312.

В порушення взятих на себе зобовязань відповідач отримані кредитні кошти не повернув, відсотки за їх користування не сплатив, у звязку із чим позивач був змушений звернутися до Господарського суду Дніпропетровської області із позовом про стягнення з відповідача заборгованості за спірним договором, яка станом на 20.03.2013 складала 20 279 грн. 09 грн., з яких: 3947 грн. 71 коп. - заборгованість із простроченого кредиту, 8147 грн. 21 коп. заборгованість по сплаті відсотків, 8184 грн. 17 коп. - заборгованість по сплаті пені. Рішенням Господарського суду Дніпропетровської області від 02.07.2013 у справі № 904/4256/13 позовні вимоги ПАТ КБ „Приватбанк задоволені у повному обсязі, стягнуто з Товариства з обмеженою відповідальністю "Тіко-2005" на користь банку заборгованість за договором банківського рахунку № DNL94W від 11.10.2005 у загальному розмірі 20 279 грн. 09 коп.

15.07.2013 на виконання рішення Господарського суду Дніпропетровської області від 02.07.2013 видано наказ.

Як зазначає позивач, ТОВ «Тіко-2005» рішення Господарського суду Дніпропетровської області від 02.07.2013 по справі № 904/4256/13 не виконало, у звязку із чим станом на 31.08.2017 заборгованість відповідача за договором банківського рахунку № DNL94W від 11.10.2005 становить 39 306 грн. 12 коп. і складається з наступного:

- 3 947 грн. 71 коп. - заборгованість за кредитом за період з 01.03.2007 по 18.04.2007;

- 18 012 грн. 37 коп. - заборгованість за відсотками за користування кредитом за період з 18.04.2007 по 31.08.2017;

- 17 346 грн. 04 коп. пеня за період з 18.04.2007 по 31.08.2017.

Заборгованість відповідача підтверджується договором банківського рахунку № DNL94W від 11.10.2005, випискою банка по рахунку відповідача, обґрунтованим розрахунком суми боргу тощо.

Позивач стверджує, що як стало відомо ПАТ КБ "Приватбанк" з відомостей з Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань Товариство з обмеженою відповідальністю "Тіко-2005" (ідентифікаційний код 33516446; 49008, АДРЕСА_1) перебуває в стані припинення.

Відповідно до витягу з Єдиного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань № НОМЕР_1 від 01.12.2017 (а.с. 47-48), за ідентифікаційним кодом 33516446 зареєстровано Товариство з обмеженою відповідальністю "Тіко-2005", місцезнаходження 49008, АДРЕСА_1. В графі: «Відомості про перебування юридичної особи у процесі припинення» вказаного витягу міститься запис: « 24.12.2014 - в стані припинення. Підстава: за судовим рішенням».

Позивач подав до суду постанову Дніпропетровського окружного адміністративного суду від 24.10.2014 по справі № 804/12503/14 (а.с. 50), відповідно до якої адміністративний позов Державної податкової інспекції у Красногвардійському районі міста Дніпропетровська Головного управління Міндоходів у Дніпропетровській області до Товариства з обмеженою відповідальністю «Тіко-2005» про припинення юридичної особи - задоволено. Припинено юридичну особу - Товариство з обмеженою відповідальністю «Тіко-2005» ().

13.09.2017 ПАТ КБ "Приватбанк" направило голові ліквідаційної комісії "Тіко-2005" заяву з кредиторськими вимогами. На підтвердження доказу направлення вказаної заяви позивач надав копії опису вкладення та фіскального чеку (а.с. 33).

Відповідно до інформації з офіційного сайту ПАТ "Укрпошта", вищезазначена заява була вручена адресату 07.10.2017 (а.с. 34).

Відповідно до ч. 6 ст. 105 Цивільного кодексу України кожна окрема вимога кредитора, зокрема щодо сплати податків, зборів, єдиного внеску на загальнообов'язкове державне соціальне страхування, страхових коштів до Пенсійного фонду України, фондів соціального страхування, розглядається, після чого приймається відповідне рішення, яке надсилається кредитору не пізніше тридцяти днів з дня отримання юридичною особою, що припиняється, відповідної вимоги кредитора.

Таким чином, в строк не пізніше 07.11.2017 ліквідаційна комісія ТОВ "Тіко-2005" була зобов'язана направити ПАТ КБ "Приватбанк" письмове рішення щодо розгляду заявлених кредиторських вимог.

Як стверджує позивач, письмове рішення щодо розгляду заявлених кредиторських вимог він не отримав.

Позивач зазначає, що вказані обставини свідчать про протиправне ухилення ліквідаційної комісії відповідача від виконання обов'язку щодо визнання реально існуючої заборгованості перед ПАТ КБ "Приватбанк" та включення вимог позивача до проміжного ліквідаційного балансу для їх подальшого задоволення за рахунок коштів та майна особи, яка ліквідується, що стало підставою для звернення із даним позовом до суду.

Дослідивши матеріали справи, оцінивши надані докази в їх сукупності, суд дійшов висновку, що позовні вимоги підлягають задоволенню з наступних підстав.

За договором банківського рахунка банк зобов'язується приймати і зараховувати на рахунок, відкритий клієнтові (володільцеві рахунка), грошові кошти, що йому надходять, виконувати розпорядження клієнта про перерахування і видачу відповідних сум з рахунка та проведення інших операцій за рахунком (ч. 1 ст. 1066 Цивільного кодексу України).

Договір банківського рахунка укладається для відкриття клієнтові або визначеній ним особі рахунка у банку на умовах, погоджених сторонами. Банк зобов'язаний укласти договір банківського рахунка з клієнтом, який звернувся з пропозицією відкрити рахунок на оголошених банком умовах, що відповідають закону та банківським правилам (ч. 1-2 ст. 1067 Цивільного кодексу України).

Банк зобов'язаний вчиняти для клієнта операції, які передбачені для рахунків даного виду законом, банківськими правилами та звичаями ділового обороту, якщо інше не встановлено договором банківського рахунка. Банк зобов'язаний зарахувати грошові кошти, що надійшли на рахунок клієнта, в день надходження до банку відповідного розрахункового документа, якщо інший строк не встановлений договором банківського рахунка або законом. Банк зобов'язаний за розпорядженням клієнта видати або перерахувати з його рахунка грошові кошти в день надходження до банку відповідного розрахункового документа, якщо інший строк не передбачений договором банківського рахунка або законом. Клієнт зобов'язаний сплатити плату за виконання банком операцій за рахунком клієнта, якщо це встановлено договором (ст. 1068 Цивільного кодексу України).

Якщо відповідно до договору банківського рахунка банк здійснює платежі з рахунка клієнта, незважаючи на відсутність на ньому грошових коштів (кредитування рахунка), банк вважається таким, що надав клієнтові кредит на відповідну суму від дня здійснення цього платежу (ч. 1 ст. 1069 Цивільного кодексу України).

Відповідно до ст. 1054 Цивільного кодексу України за кредитним договором банк або інша фінансова установа (кредитодавець) зобов'язується надати грошові кошти (кредит) позичальникові у розмірі та на умовах, встановлених договором, а позичальник зобов'язується повернути кредит та сплатити проценти. До відносин за кредитним договором застосовуються положення параграфа 1 ("Позика") глави 71 Цивільного кодексу України, якщо інше не встановлено параграфом 2 цієї глави і не випливає із суті кредитного договору.

Згідно ч. 1 ст. 1048 Цивільного кодексу України позикодавець має право на одержання від позичальника процентів від суми позики, якщо інше не встановлено договором або законом. Розмір і порядок одержання процентів встановлюються договором. Якщо договором не встановлений розмір процентів, їх розмір визначається на рівні облікової ставки Національного банку України. У разі відсутності іншої домовленості сторін проценти виплачуються щомісяця до дня повернення позики.

Частиною 1 ст. 1049 Цивільного кодексу України, передбачено, що позичальник зобов'язаний повернути позикодавцеві позику у строк та в порядку, що встановлені договором.

В силу положень статей 525 та 526 Цивільного кодексу України та статті 193 Господарського кодексу України зобов'язання має виконуватися належним чином відповідно до закону, інших правових актів, умов договору та вимог зазначених Кодексів, а за відсутності таких умов та вимог - відповідно до звичаїв ділового обороту або інших вимог, що звичайно ставляться. Одностороння відмова від зобов'язання або одностороння зміна його умов не допускається, якщо інше не встановлено договором або законом.

За приписами ч.1 ст.530 Цивільного кодексу України якщо у зобов'язанні встановлений строк (термін) його виконання, то воно підлягає виконанню у цей строк (термін).

Згідно зі ст.610 Цивільного кодексу України, порушенням зобов'язання є його невиконання або виконання з порушенням умов, визначених змістом зобов'язання (неналежне виконання).

Відповідно до ст.612 Цивільного кодексу України, боржник вважається таким, що прострочив, якщо він не приступив до виконання зобов'язання або не виконав його у строк, встановлений договором або законом.

Статтею 599 Цивільного кодексу України унормовано, що зобов'язання припиняється виконанням, проведеним належним чином.

Відповідно до ч. 2 ст. 193 Господарського кодексу України кожна сторона повинна вжити усіх заходів, необхідних для належного виконання нею зобов'язання, враховуючи інтереси другої сторони та забезпечення загальногосподарського інтересу.

Як вбачається з матеріалів справи, позичальник свої зобов'язання за Договором не виконав, а отже, заборгованість відповідача перед позивачем за договором банківського рахунку №DNL94W від 11.10.2005 складає 39 306 грн. 12 коп., з яких: 3 947 грн. 71 коп. - заборгованість за кредитом, 18 012 грн. 37 коп. - заборгованість за відсотками, 17 346 грн. 04 коп. пеня.

Перевіркою виконаних позивачем нарахувань судом порушень умов Договору та чинного законодавства не встановлено.

Відповідно до ст. 110 Цивільного кодексу України, юридична особа ліквідується, зокрема, за рішенням її учасників або органу юридичної особи, уповноваженого на це установчими документами, в тому числі у зв'язку із закінченням строку, на який було створено юридичну особу, досягненням мети, для якої її створено, а також в інших випадках, передбачених установчими документами.

Згідно зі ст. 105 Цивільного кодексу України, після внесення запису про прийняття рішення засновників (учасників) юридичної особи, суду або уповноваженого ними органу про припинення юридичної особи до Єдиного державного реєстру юридичних осіб та фізичних осіб - підприємців повідомлення про внесення запису до Єдиного державного реєстру юридичних осіб та фізичних осіб - підприємців щодо прийняття рішення засновників (учасників) юридичної особи, суду або уповноваженого ними органу про припинення юридичної особи публікується у спеціалізованому друкованому засобі масової інформації. Учасники юридичної особи, суд або орган, що прийняв рішення про припинення юридичної особи, відповідно до цього Кодексу призначають комісію з припинення юридичної особи (комісію з реорганізації, ліквідаційну комісію), голову комісії або ліквідатора та встановлюють порядок і строк заявлення кредиторами своїх вимог до юридичної особи, що припиняється. Строк заявлення кредиторами своїх вимог до юридичної особи, що припиняється, не може становити менше двох і більше шести місяців з дня опублікування повідомлення про рішення щодо припинення юридичної особи.

Як вже зазначалось, відповідно до витягу з Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань, відповідач з 24.12.2014 перебуває в стані припинення підприємницької діяльності за судовим рішенням.

Господарський суд зазначає, що матеріали справи не містять доказів письмового повідомлення позивача як кредитора про ліквідацію відповідача.

Приписами частини 6 статті 105 Цивільного кодексу України передбачено, що кожна вимога кредитора, зокрема, щодо сплати податків, зборів, єдиного внеску на загальнообов'язкове державне соціальне страхування, страхових коштів до Пенсійного фонду України, фондів соціального страхування, розглядається ліквідаційною комісією, після чого приймається відповідне рішення, яке надсилається кредитору не пізніше тридцяти днів з дня отримання юридичною особою, що припиняється, відповідної вимоги кредитора.

Відповідно до ч. 3 ст. 112 Цивільного кодексу України, у разі відмови ліквідаційної комісії у задоволенні вимог кредитора або ухилення від їх розгляду кредитор має право протягом місяця з дати, коли він дізнався або мав дізнатися про таку відмову звернутися до суду із позовом до ліквідаційної комісії. За рішенням суду вимоги кредитора можуть бути задоволені за рахунок майна, що залишилося після ліквідації юридичної особи.

Відповідно до ч. 8 ст. 111 Цивільного кодексу України ліквідаційна комісія (ліквідатор) після закінчення строку для пред'явлення вимог кредиторами складає проміжний ліквідаційний баланс, що включає відомості про склад майна юридичної особи, що ліквідується, перелік пред'явлених кредиторами вимог та результат їх розгляду; проміжний ліквідаційний баланс затверджується учасниками юридичної особи, судом або органом, що прийняв рішення про ліквідацію юридичної особи.

На момент розгляду справи доказів затвердження ліквідаційного балансу відповідача в матеріалах справи відсутні.

Згідно із ч. 1 ст. 73 Господарського процесуального кодексу України доказами є будь-які дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин (фактів), що обґрунтовують вимоги і заперечення учасників справи, та інших обставин, які мають значення для вирішення справи. Ці дані встановлюються такими засобами: письмовими, речовими і електронними доказами; висновками експертів; показаннями свідків.

Кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень (ч. 1 ст. 74 Господарського процесуального кодексу України).

Докази подаються сторонами та іншими учасниками справи (ч. 3 ст. 74 Господарського процесуального кодексу України).

За приписами ст. 76 Господарського процесуального кодексу України належними є докази, на підставі яких можна встановити обставини, які входять в предмет доказування. Суд не бере до розгляду докази, які не стосуються предмета доказування. Предметом доказування є обставини, які підтверджують заявлені вимоги чи заперечення або мають інше значення для розгляду справи і підлягають встановленню при ухваленні судового рішення.

Відповідно до ч. 1 ст. 77 Господарського процесуального кодексу України обставини, які відповідно до законодавства повинні бути підтверджені певними засобами доказування, не можуть підтверджуватися іншими засобами доказування.

Згідно із положеннями ст. ст. 78, 79 Господарського процесуального кодексу України достовірними є докази, на підставі яких можна встановити дійсні обставини справи. Достатніми є докази, які у своїй сукупності дають змогу дійти висновку про наявність або відсутність обставин справи, які входять до предмета доказування. Питання про достатність доказів для встановлення обставин, що мають значення для справи, суд вирішує відповідно до свого внутрішнього переконання.

Враховуючи викладене, беручи до уваги існування заборгованості відповідача за Договором банківського рахунку №DNL94W від 11.10.2005, суд вважає протиправним ухилення ліквідатора відповідача від визнання кредиторських вимог ПАТ КБ "Приватбанк" та приходить до висновку, що вимоги позивача про зобовязання Товариства з обмеженою відповідальністю «Тіко-2005» в особі ліквідаційної комісії визнати кредиторські вимоги позивача з заборгованості за договором банківського рахунку №DNL94W від 11.10.2005, яка утворилася станом на 31.08.2017, у розмірі 39 306 грн. 12 коп., з яких: 3 947 грн. 71 коп. - заборгованість за кредитом, 18 012 грн. 37 коп. - заборгованість за відсотками, 17 346 грн. 04 коп. - пеня, та включити зазначені вимоги до проміжного ліквідаційного балансу обґрунтовані, як підтверджені належними доказами та такими, що підлягають задоволенню у повному обсязі.

Згідно ст. 129 Господарського процесуального кодексу України судові витрати у справі покладаються на відповідача.

Керуючись ст. ст. 2, 73, 74, 76, 77-79, 86, 91, 129, 165, 233, 238, 240, 241 Господарського процесуального кодексу України, господарський суд, -

ВИРІШИВ:

Позов задовольнити.

Зобов'язати Товариство з обмеженою відповідальністю "Тіко-2005" (49008, АДРЕСА_1, ідентифікаційний код 33516446) в особі ліквідаційної комісії визнати кредиторські вимоги Публічного акціонерного товариства Комерційний банк "Приватбанк" (01001, м. Київ, вул. Грушевського, 1Д, ідентифікаційний код 14360570) з заборгованості за договором № DNL94W від 11.10.2005, яка утворилася станом на 31.08.2017, в розмірі 39 306 грн. 12 коп., з яких: 3 947 грн. 71 коп. - заборгованість за кредитом, 18 012 грн. 37 коп. - заборгованість за відсотками, 17 346 грн. 04 коп. - пеня, та включити зазначені вимоги до проміжного ліквідаційного балансу.

Стягнути з Товариства з обмеженою відповідальністю Тіко-2005" (49008, АДРЕСА_1, ідентифікаційний код 33516446) на користь Публічного акціонерного товариства Комерційний банк "Приватбанк" (01001, м. Київ, вул. Грушевського, 1Д, ідентифікаційний код 14360570) 2 481 грн. 00 коп. (дві тисячі чотириста вісімдесят одну грн. 00 коп.) витрат по сплаті судового збору.

Накази видати після набрання рішенням законної сили.

Рішення набирає законної сили після закінчення двадцятиденного строку з дня складання повного судового рішення і може бути оскаржено до Дніпропетровського апеляційного господарського суду через Господарський суд Дніпропетровської області.

Суддя І.А. Рудь

Повне рішення складено 29.03.2018