ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД
ДНІПРОПЕТРОВСЬКОЇ ОБЛАСТІ
УХВАЛА

28.03.2018м. ДніпроСправа № 904/9568/17

за позовом Публічного акціонерного товариства "Діамантбанк", м. Київ

до Приватного акціонерного товариства "Енерготехнологія", м. Кривий Ріг Дніпропетровської області

про стягнення 34875350,66 грн

Суддя Воронько В.Д.,

без участі представників сторін,

розглянувши матеріали справи, -

ВСТАНОВИВ:

Суть спору: 13.11.2017 Публічне акціонерне товариство "Діамантбанк" (далі - позивач) звернулось до господарського суду Дніпропетровської області з позовом до Приватного акціонерного товариства "Енерготехнологія" (далі - відповідач) про стягнення 34875350,66 грн заборгованості за кредитними договорами, з яких:

1) заборгованість за Договором кредитної лінії № 1152 від 12.11.2010:

- 2000000,00 грн заборгованості за кредитом;

- 39561,80 грн строкової заборгованості по відсоткам;

- 233431,75 грн простроченої заборгованості по відсоткам;

- 28866,47 грн пені;

- 94219,55 грн штрафу;

2) заборгованість за Договором кредитної лінії № 83 від 14.06.2012:

- 800000,00 грн заборгованості за кредитом;

- 19156,18 грн строкової заборгованості по відсоткам;

- 220512,34 грн простроченої заборгованості по відсоткам;

- 23133,22 грн пені;

- 116121,96 грн штрафу;

3) заборгованість за Договором кредитної лінії № 462 від 07.06.2013:

- 19561597,72 грн заборгованості за кредитом;

- 468406,62 грн строкової заборгованості по відсоткам;

- 5659264,93 грн простроченої заборгованості по відсоткам;

- 595680,73 грн пені;

- 1115424,43 грн штрафу;

4) заборгованість за Договором кредитної лінії № 603 від 29.11.2013:

- 300000,00 грн заборгованості за кредитом;

- 5622,10 грн строкової заборгованості по відсоткам;

- 22273,90 грн простроченої заборгованості по відсоткам;

- 1372,38 грн пені;

- 11136,95 грн штрафу;

5) заборгованість за Договором кредитної лінії № 652 від 31.01.2014:

- 2500000,00 грн заборгованості за кредитом;

- 59862,92 грн строкової заборгованості по відсоткам;

- 708417,09 грн простроченої заборгованості по відсоткам;

- 7437917,17 грн пені;

- 142568,27 грн штрафу.

Ухвалою суду від 15.11.2017 порушено провадження у справі та її розгляд призначено в засіданні на 28.11.2017 о 10:30 год.

27.11.2017 відповідач надіслав на електронну пошту суду клопотання про відкладення розгляду справи, посилаючись на те, що він лише в цей день дізнався про дату судового засідання.

Позивач надав до справи виписки по особовим рахункам відповідача.

В судовому засіданні 28.11.2017 розгляд справи відкладено на 12.12.2017 о 10:15 год.

12.12.2017 відповідач подав до суду клопотання про призначення по справі судової економічної експертизи, в якому посилається на неможливість самостійного здійснення відповідачем перевірки здійснених позивачем розрахунків, а також на наявність розбіжностей в обліку боржника та заявлених розрахунках стосовно нарахувань та сплати за кредитними договорами. З огляду на дані обставини відповідач просить призначити по справі судову економічну експертизу, проведення якої доручити Дніпропетровському науково-дослідному інституту судових експертиз (49000, м. Дніпро, вул. Січеславська Набережна, 17, офіс 361) та покласти витрати по проведенню експертизи на відповідача. На вирішення експертизи відповідач просить поставити наступні питання:

1. Чи відповідає наявний у матеріалах справи розрахунок заборгованості позичальника (по сплаті процентів за кредит, пені, комісії, штрафу та погашення основної суми боргу) перед банком умовам укладених між вказаними сторонами договорами кредитної лінії № 1152 від 12.11.2010, № 83 від 14.06.2012, № 462 від 07.06.2013, № 603 від 29.11.2013, № 652 від 31.01.2014 та розрахунковими документами щодо видачі та погашення кредиту за вказаними кредитними договорами?

2. Чи відповідає метод нарахування банком процентів за договорами кредитної лінії № 1152 від 12.11.2010, № 83 від 14.06.2012, № 462 від 07.06.2013, № 603 від 29.11.2013, № 652 від 31.01.2014 вимогам Положення про кредитування банку ПАТ "Діамантбанк"?

У судовому засіданні 12.12.2017 оголошено перерву до 20.12.2017.

Пунктом 9 частини першої розділу ХІ "Перехідні положення" нової редакції Господарського процесуального кодексу України (далі - ГПК України) визначено, що справи у судах першої та апеляційної інстанцій, провадження у яких порушено до набрання чинності цією редакцією Кодексу, розглядаються за правилами, що діють після набрання чинності цією редакцією Кодексу.

Таким чином, розгляд цієї справи здійснюється за правилами, що передбачені новою редакцією ГПК України. Отже, дана справа розглядається за правилами загального позовного провадження на стадії підготовчого провадження у зв'язку з необхідністю визначення обставин справи, які підлягають встановленню, та зібрання відповідних доказів.

20.12.2017 представник позивача надав до суду заперечення на клопотання відповідача про призначення експертизи, в яких посилається на те, що матеріали справи не містять суперечливих доказів щодо надання кредиту відповідачу і у даному випадку висновок експерта можуть замінити інші засоби доказування (виписки по особовим рахункам, розрахунки заборгованості, тощо). Окрім того, позивач вважає, що винесені відповідачем питання на вирішення судового експерта можуть бути вирішені судом шляхом надання оцінки умовам кредитного договору з урахуванням внесених до нього змін у сукупності з іншими наявними у справі доказами.

20.12.2017 представник відповідача надав до суду відзив на позовну заяву, у якому підтримав раніше заявлене ним клопотання про призначення експертизи та просив відмовити позивачу у задоволенні позову з урахуванням висновків експертизи в частині невірності (неправильності) проведених нарахувань, що включені до загальної суми заборгованості.

У судовому засіданні 20.12.2017 оголошено перерву до 11.01.2018.

05.01.2018 на електронну поштову скриньку суду від відповідача надійшло доповнення до відзиву з розрахунками заборгованості за кредитними договорами, у яких розмір розрахованих відповідачем відсотків та пені суттєво відрізняється в сторону зменшення.

09.01.2018 до суду від позивача надійшла відповідь на відзив відповідача, в якій позивач повторно заперечив проти проведення експертизи по даній справі, а також надав заперечення щодо викладених відповідачем доводів щодо неправильності одночасного стягнення з останнього пені та штрафу.

У судовому засіданні 11.01.2018 оголошено перерву до 17.01.2018 у зв'язку з клопотанням представника позивача надати час для вивчення наданих відповідачем розрахунків.

У судове засідання, призначене на 17.01.2018, представник позивача не з'явився, однак до засідання надав через канцелярію суду клопотання про відкладення розгляду справи на іншу дату, вмотивоване необхідністю надання додаткового часу для підготовки письмових пояснень з приводу здійсненого відповідачем розрахунку у зв'язку з великим обсягом останнього та наявності у позивача зауважень щодо нього.

В засіданні 17.01.2018 представник відповідача повністю підтримав раніше заявлене клопотання про призначення експертизи.

Ухвалою суду від 17.01.2018 по даній справі призначено судову економічну експертизу, на вирішення якої поставити наступні питання:

1. Чи відповідає наявний у матеріалах справи розрахунок заборгованості позичальника (по сплаті процентів за кредит, пені, комісії, штрафу та погашення основної суми боргу) перед банком умовам укладених між вказаними сторонами договорами кредитної лінії № 1152 від 12.11.2010, № 83 від 14.06.2012, № 462 від 07.06.2013, № 603 від 29.11.2013, № 652 від 31.01.2014 та розрахунковими документами щодо видачі та погашення кредиту за вказаними кредитними договорами?

2. Чи відповідає метод нарахування банком процентів за договорами кредитної лінії № 1152 від 12.11.2010, № 83 від 14.06.2012, № 462 від 07.06.2013, № 603 від 29.11.2013, № 652 від 31.01.2014 вимогам Положення про кредитування банку ПАТ "Діамантбанк"?

Проведення даної експертизи доручено Дніпропетровському науково-дослідному інституту судових експертиз; підготовче провадження по даній справі зупинено до отримання висновку експертизи на підставі п.2 ч.1 ст. 228 ГПК України.

Матеріали справи направлені до експертної установи 13.02.2018.

Листом суду № 904/9568/17 /7202/18 від 03.03.2018 у відповідь на клопотання експерта № 09/994/995/835 від 23.02.2018 погоджено строк проведення експертизи.

15.03.2018 до канцелярії суду надійшло клопотання експерта ОСОБА_1 № 19/994/95/916 від 05.03.2018 про надання у сорокап'ятиденний строк додаткових матеріалів, необхідних для виконання експертизи.

Відповідно до ч.ч.1-3 ст. 102 ГПК України матеріали, необхідні для проведення експертизи, експерту надає суд, якщо експертиза призначена судом, або учасник справи, якщо експертиза проводиться за його замовленням. При призначенні експертизи суд з урахуванням думки учасників справи визначає, які саме матеріали необхідні для проведення експертизи. Суд може також заслухати призначених судом експертів з цього питання. Копії матеріалів, що надаються експерту, можуть залишатися у матеріалах справи. Експерт не має права з власної ініціативи збирати матеріали для проведення експертизи, розголошувати відомості, що стали йому відомі у зв'язку з проведенням експертизи, або повідомляти будь-кому, крім суду та учасника справи, на замовлення якого проводилася експертиза, про її результати. Призначений судом експерт не має права спілкуватися з учасниками судового процесу поза межами судового засідання. При визначенні матеріалів, що надаються експерту чи експертній установі, суд у необхідних випадках вирішує питання про витребування відповідних матеріалів за правилами, передбаченими цим Кодексом для витребування доказів.

Згідно п. 2 ч. 6 ст. 69 ГПК України експерт має право заявляти клопотання про надання йому додаткових матеріалів і зразків, якщо експертиза призначена судом.

Відповідно до абз. 2 п. 2.1 Інструкції про призначення та проведення судових експертиз та експертних досліджень та Науково-методичних рекомендацій з питань підготовки та призначення судових експертиз та експертних досліджень, затверджених наказом Міністерства юстиції України № 53/5 від 08.10.1998 (далі - Інструкція), експерт має право відповідно до процесуального законодавства заявляти клопотання про надання додаткових матеріалів і зразків та вчинення інших дій, пов'язаних із проведенням експертизи.

Відповідно до п. 1.13 Інструкції, у випадку невиконання клопотань експерта щодо надання додаткових матеріалів, несплати вартості експертизи протягом 45 календарних днів з дня направлення клопотання в порядку, передбаченому чинним законодавством, матеріали справи повертаються органу (особі), який (яка) призначив(ла) експертизу (залучив(ла) експерта), із зазначенням мотивованих причин неможливості її проведення.

Порядок витребування доказів встановлено статтею 81 ГПК України, нормами якої передбачено, що у разі задоволення клопотання суд своєю ухвалою витребовує відповідні докази. Будь-яка особа, в якої знаходиться доказ, повинна видати його на вимогу суду. Особи, які не мають можливості подати доказ, який витребовує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов'язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п'яти днів з дня вручення ухвали. У разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, або неподання таких доказів без поважних причин, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені цим Кодексом.

Зважаючи на вищевикладене, суд вважає за можливе задовольнити клопотання експерта про надання додаткових документів.

Керуючись ст. ст. 69, 81, 99, 102, 228, 230, 232-235 Господарського процесуального кодексу України, суд

УХВАЛИВ:

1. Провадження у справі № 904/9568/17 поновити.

2. Клопотання експерта №19/994/95/916 від 05.03.2018 про надання додаткових матеріалів, необхідних для виконання експертизи - задовольнити.

3. Зобов'язати сторони з метою проведення судової економічної експертизи невідкладно надати суду :

позивачу (ПАТ "Діамантбанк"):

1. Положення про кредитування юридичних осіб ПАТ «Діамантбанк», що діяло на момент укладення кредитних договорів та додаткових угод.

2. Інструкцію про проведення розрахунково- касових операцій з юридичними особами.

3. Положення про облікову політику. Тарифи банку на розрахунково-касове обслуговування, що діяли на момент укладення кредитних договорів та додаткових угод.

4. Положення про Кредитний комітет банку. Протоколи засідання кредитного комітету. Висновки кредитного комітету про фінансовий стан позичальника по наданому кредиту.

5. Виписки банку по руху грошових коштів по рахунку №2600 ПАТ «Енерготехнології» за період з 12.11.2010 по 02.10.2017 включно (в частині наданих кредитних коштів відповідно укладених кредитних договорів та додаткових угод до них, наведених нижче).

6. Кредитну справу по Договору кредитної лінії №1152 від 12.11.2010 (заява на

отримання кредиту, розрахунок окупності кредитного проекту, висновок про можливість видачі кредиту, розрахунок терміну використання і погашення кредиту, сплати процентів, розпорядження бухгалтерії за підписом керуючого банку і начальника кредитного відділу про видачу кредиту, платіжні документи).

7. Договір кредитної лінії №1152 від 12.11.2010 із змінами та доповненнями. Додаткові угоди. Графіки погашення кредиту.

8. Заяви на видачу кредитних коштів (траншів). Розпорядження відділу бухгалтерського обліку щодо перерахування грошових коштів. Меморіальні ордери. Платіжні доручення та інші документи, що відносяться до Кредитної справи. Меморіальні

ордери на списання.

9. Визначення випадків невиконання зобов'язань (штраф) період та кількість.

10. Розрахунок щомісячних платежів за користування кредитом та сплаті процентів (розподіл за кожним траншем окремо) та інших платежів (алгоритм, формула), інструкція або інші нормативні документи банку.

11. Виписки банку про рух грошових коштів по нарахуванню комісії, штрафів, нарахуванню та сплаті пені за користування кредитом та пені за прострочення сплати процентів, інших платежів згідно з наданим кредитом по Договору кредитної лінії №1152 від 12.11.2010 за період з 12.11.2010 по 02.10.2017 (з первинними документами).

12. Кредитна справа по Договору кредитної лінії №83 від 14.06.2012 (заява на отримання кредиту, розрахунок окупності кредитного проекту, висновок про можливість видачі кредиту, розрахунок терміну використання і погашення кредиту, сплати процентів, розпорядження бухгалтерії за підписом керуючого банку і начальника кредитного відділу про видачу кредиту, платіжні документи).

13. Договір кредитної лінії №83 від 14.06.2012 із змінами та доповненнями. Додаткові угоди. Графіки погашення кредиту.

14. Заяви на видачу кредитних коштів (траншів). Розпорядження відділу бухгалтерського обліку щодо перерахування грошових коштів. Меморіальні ордери. Платіжні доручення та інші документи, що відносяться до Кредитної справи. Меморіальні

ордери на списання.

15. Визначення випадків невиконання зобов'язань (штраф) період та кількість.

16. Розрахунок щомісячних платежів за користування кредитом та сплаті процентів (розподіл за кожним траншем окремо) та інших платежів (алгоритм, формула) інструкція або інші нормативні документи банку.

17. Виписки банку про рух грошових коштів по нарахуванню комісії, штрафів, нарахуванню та сплаті пені за користування кредитом та пені за прострочення сплати процентів, інших платежів згідно з наданим кредитом по Договору кредитної лінії №83 від 14.06.2012 за період з 14.06.2012 по 02.10.2017 (з первинними документами).

18. Кредитну справу по Договору кредитної лінії №462 від 07.06.2013 (заява на отримання кредиту, розрахунок окупності кредитного проекту, висновок про можливість видачі кредиту, розрахунок терміну використання і погашення кредиту, сплати процентів, розпорядження бухгалтерії за підписом керуючого банку і начальника кредитного відділу про видачу кредиту, платіжні документи).

19. Договір кредитної лінії №462 від 07.06.2013 із змінами та доповненнями. Додаткові угоди. Графіки погашення кредиту.

20. Заяви на видачу кредитних коштів (траншів). Розпорядження відділу бухгалтерського обліку щодо перерахування грошових коштів. Меморіальні ордери. Платіжні доручення та інші документи, що відносяться до Кредитної справи. Меморіальні

ордери на списання.

21. Визначення випадків невиконання зобов'язань (штраф) період та кількість.

22. Розрахунок щомісячних платежів за користування кредитом та сплаті процентів (розподіл за кожним траншем окремо) та інших платежів (алгоритм, формула), інструкція або інші нормативні документи банку.

23. Виписки банку про рух грошових коштів по нарахуванню комісії, штрафів, нарахуванню та сплаті пені за користування кредитом та пені за прострочення сплати процентів, інших платежів згідно з наданим кредитом по Договору кредитної лінії №462 від 07.06.2013 за період з 07.06.2013 по 02.10.2017 (з первинними документами).

24. Кредитну справу по Договору кредитної лінії №603 від 29.11.2013 (заява на отримання кредиту, розрахунок окупності кредитного проекту, висновок про можливість видачі кредиту, розрахунок терміну використання і погашення кредиту, сплати процентів, розпорядження бухгалтерії за підписом керуючого банку і начальника кредитного відділу про видачу кредиту, платіжні документи).

25. Договір кредитної лінії №603 від 29.11.2013 із змінами та доповненнями. Додаткові угоди. Графіки погашення кредиту.

26. Заяви на видачу кредитних коштів (траншів). Розпорядження відділу бухгалтерського обліку щодо перерахування грошових коштів. Меморіальні ордери. Платіжні доручення та інші документи, що відносяться до Кредитної справи. Меморіальні ордери на списання.

27. Визначення випадків невиконання зобов'язань (штраф) період та кількість.

28. Розрахунок щомісячних платежів за користування кредитом та сплаті процентів (розподіл за кожним траншем окремо) та інших платежів (алгоритм, формула), інструкція або інші нормативні документи банку.

29. Виписки банку про рух грошових коштів по нарахуванню комісії, штрафів, нарахуванню та сплаті пені за користування кредитом та пені за прострочення сплати процентів, інших платежів згідно з наданим кредитом по Договору кредитної лінії №603 від 29.11.2013 за період з 29.11.2013 по 02.10.2017 (з первинними документами).

30. Кредитну справу по Договору кредитної лінії №652 від 31.01.2014 (заява на отримання кредиту, розрахунок окупності кредитного проекту, висновок про можливість видачі кредиту, розрахунок терміну використання і погашення кредиту, сплати процентів, розпорядження бухгалтерії за підписом керуючого банку і начальника кредитного відділу про видачу кредиту, платіжні документи).

31. Договір кредитної лінії №652 від 31.01.2014 із змінами та доповненнями. Додаткові угоди. Графіки погашення кредиту.

32. Заяви на видачу кредитних коштів (траншів). Розпорядження відділу бухгалтерського обліку щодо перерахування грошових коштів. Меморіальні ордери. Платіжні доручення та інші документи, що відносяться до Кредитної справи. Меморіальні ордери на списання.

33. Визначення випадків невиконання зобов'язань (штраф) період та кількість.

34. Розрахунок щомісячних платежів за користування кредитом та сплаті процентів (розподіл за кожним траншем окремо) та інших платежів (алгоритм, формула) інструкція або інші нормативні документи банку.

35. Виписки банку про рух грошових коштів по нарахуванню комісії, штрафів, нарахуванню та сплаті пені за користування кредитом та пені за прострочення сплати процентів, інших платежів згідно з наданим кредитом по Договору кредитної лінії №652 від 31.01.2014 за період з 31.01.2014 по 02.10.2017 (з первинними документами).

відповідачу (ПАТ "Енерготехнологія"):

1. Фінансову звітність за період 2010-2017 роки.

2. Виписки банку по руху грошових коштів по рахункам згідно з наданими кредитами по Договору кредитної лінії №1152 від 12.11.2010 за період з 12.11.2010 по 02.10.2017, Договору кредитної лінії №83 від 14.06.2012 за період з 14.06.2012 по 02.10.2017, по Договору кредитної лінії №462 від 07.06.2013 за період з 07.06.2013 по 02.10.2017, по Договору кредитної лінії №603 від 29.11.2013 за період з 29.11.2013 по 02.10.2017, по Договору кредитної лінії №652 від 31.01.2014 за період з 31.01.2014 по 02.10.2017

3. Платіжні документи. Журнали-ордери, головна книга, за період 2010-2017, де відображено надання та погашення кредиту, процентів, комісії, пені, штрафів та ін.

Довідково: Експерту надаються регістри бухгалтерського обліку у роздрукованому вигляді, обов'язково завірені в установленому порядку. Документи мають бути систематизованими в хронологічному порядку (за відповідними періодами), підшитими, прошнурованими та пронумерованими, згідно наказу МЮУ від 08.10.1998 №53/5.

Має бути забезпечений формат друкованих виписок, зручний для читання наявної інформації (в тому числі по відповідним полям, якщо такі виписки будуть зшиті).

4. У разі неможливості надання зазначених документів сторонам повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п'яти днів з дня вручення ухвали.

5. Повідомити експерта Дніпропетровського науково-дослідного інституту судових експертиз ОСОБА_1 про те, що вищевитребувані документи будуть направлені їй господарським судом одразу ж після отримання їх від сторін у справі.

Надіслати до відома Дніпропетровському науково-дослідному інституту судових експертиз примірник цієї ухвали.

6. Провадження у справі зупинити до отримання висновку експертизи.

Довести до відома сторін, що згідно з п. 3 ст. 135 Господарського процесуального кодексу України, у випадку невиконання процесуальних обов'язків, зловживання процесуальними правами представником учасника справи суд, з урахуванням конкретних обставин справи може стягнути штраф як з учасника справи, так і з його представника у сумі від одного до десяти розмірів прожиткового мінімуму для працездатних осіб; за умисне невиконання рішення, ухвали, постанови суду, що набрали законної сили, або перешкоджання їх виконанню наступає кримінальна відповідальність за ст. 382 Кримінального кодексу України.

Ухвала набирає законної сили з моменту її підписання - 28.03.2018.

Відповідно до ч. 2 ст. 254 та ст. 255 Господарського процесуального кодексу України оскарження цієї ухвали окремо від рішення суду не допускається.

Суддя ОСОБА_2