У Х В А Л А

12 березня 2018 року Справа № 913/827/13

Провадження №5/913/2897/13

За позовом Публічного акціонерного товариства "Райффайзен Банк Аваль" в особі Луганської обласної дирекції ПАТ "Райффайзен Банк Аваль", м. Луганськ

до фізичної особи - підприємця Юрчука Олександра Олексійовича, м. Алчевськ Луганської області

про стягнення 1351320 грн. 31 коп.

та за зустрічним позовом

фізичної особи - підприємця Юрчука Олександра Олексійовича, м. Алчевськ Луганської області

до відповідача ПАТ "Райффайзен Банк Аваль" в особі Луганської обласної дирекції, м. Луганськ

про визнання частково недійсним кредитного договору та стягнення моральної шкоди в сумі 80000 грн. 00 коп.

Головуючий суддя Зюбанова Н.М.

Суддя Ворожцов А.Г.

Суддя Лісовицький Є.А.

Секретар судового засідання - Сокрута Н.М.

в с т а н о в и л и :

- розгляд заяви - ТОВ "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія" за листом від 07.02.2018 № 38409 про заміну сторони у справі № 913/827/13 його правонаступником.

Дослідивши матеріали вказаної заяви та додані до неї документи, суд дійшов до наступного.

Так, ухвалою господарського суду від 02.01.2018 відновлено втрачену справу № 913/827/13 в частині рішення Господарського суду Луганської області від 03.03.2014 та наказу Господарського суду Луганської області від 18.03.2014, якими з відповідача на користь позивача стягнуто 982872 грн. 00 коп. боргу за кредитом та судові витрати.

Як свідчать матеріали справи, ухвалою від 02.01.2018 суд залишив без задоволення заяву ТОВ "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія" за листом від 07.11.2017 № 33535 про заміну сторони у справі правонаступником.

Втім, 27.02.2018 на адресу суду надійшла подібна заява ТОВ "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія", яка також обґрунтована посиланням на укладені договори факторингу (портфельне відступлення прав вимоги) від 23.08.2016 між ПАТ "Райффазейн Банк Аваль" та ПАТ "Вектор Банк" та між ПАТ "Вектор Банк" та ТОВ "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія".

Так, згідно зі ст. 334 ГПК України у разі вибуття однієї із сторін виконавчого провадження суд замінює таку сторону її правонаступником. Заяву про заміну сторони її правонаступником може подати сторона (заінтересована особа), державний або приватний виконавець. Суд розглядає заяву про заміну сторони її правонаступником у десятиденний строк з дня її надходження до суду у судовому засіданні з повідомленням сторін учасників справи та заінтересованих осіб. Неявка учасників справи та інших осіб не є перешкодою для вирішення питання про заміну сторони виконавчого провадження. Ухвала про заміну сторони виконавчого провадження надсилається (надається) учасникам справи а також державному виконавцю, приватному виконавцю в порядку, передбаченому статтею 242 цього Кодексу.

У справі відсутні докази існування виконавчого провадження по виконанню наказу суду у цій справі, але у зв'язку з тим, що за ст. 334 ГПК України положення цієї статті застосовуються також у випадку необхідності заміни боржника або стягувача у виконавчому листі до відкриття виконавчого провадження, суд розглядає заяву заінтересованої сторони - ТОВ "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія" у судовому засіданні.

В обґрунтування вимог заяви заявник посилається на норми ст. ст. 512, 514 Цивільного кодексу України, якими передбачено підстави заміни кредитора у зобов'язанні - внаслідок передання кредитором своїх прав іншій особі за правочином (відступлення права вимоги), коли до нового кредитора переходять права первісного кредитора у зобов'язанні в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу цих прав, якщо інше не встановлено договором або законом.

Також відповідно до ст. 517 ЦК України первісний кредитор у зобов'язанні повинен передати новому кредиторові документи, які засвідчують права, що передаються, та інформацію, яка є важливою для їх здійснення. Боржник має право не виконувати свого обов'язку новому кредиторові до надання боржникові доказів переходу до нового кредитора прав у зобов'язанні.

Обґрунтовуючи свої вимоги заявник зазначив, що між ПАТ "Райффазейн Банк Аваль", як Клієнтом, та ПАТ "Вектор Банк", як Фактором, укладено договір факторингу (портфельне відступлення прав вимоги) № б/н від 23.08.2016, відповідно до якого право грошової вимоги за кредитним договором № 010/52-00/157/Г-1 від 07.12.2007, укладеним між ПАТ "Райффайзен банк Аваль", як кредитором, та ФОП Юрчуком О.О. перейшло до ПАТ "Вектор Банк".

Також, між ПАТ "Вектор Банк", як Клієнтом, та ТОВ "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія", як Фактором, укладено договір факторингу (портфельне відступлення прав вимоги) № б/н від 23.08.2016, відповідно до якого право грошової вимоги за кредитним договором № 010/52-00/157/Г-1 від 07.12.2017 перейшло до ТОВ "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія", який звернувся до суду.

Вказані договори факторингу (портфельне відступлення прав вимоги) від 23.08.2016 містять аналогічні приписи та наступні визначення термінів, що мають значення для розгляду заяви судом:

- "Реєстр кредитних операцій до відступлення" - документ, що містить перелік Кредитних договорів, права грошової вимоги за якими підлягають відступленню (передачі) Клієнтом Фактору за цим договором, розмір боргу по кожному Кредитному договору. Одиничні та Загальну суми фінансування, перелік відомих Клієнту судових справ і виконавчих проваджень, пов'язаних з Кредитними договорами та Договорами забезпечення, перелік Договорів забезпечення, а також іншу необхідну інформацію (Додаток №1 до цього Договору). Кредитні договори, Права Вимоги за якими підлягають передачі (відступлення) Клієнтом Фактору, ідентифікуються за номерами і датами їх укладання, зазначеними в Додатку №1. Реєстр кредитних операцій до відступлення передуватиме підписанню Реєстру відступлених Прав Вимоги, який підтверджуватиме факт відступлення прав вимоги щодо Позичальників за Кредитними договорами, переліченими в такому реєстрі відступлення Прав Вимоги. Зазначення в Реєстрі кредитних операцій до відступлення даних про Поручителів та про укладені з ними Договори забезпечення не означає відступлення прав вимоги за такими договорами на підставі цього Договору, відступлення прав вимоги за Договорами забезпечення здійснюється на підставі окремих договорів відповідно до п. 2.9 цього Договору.

-"Реєстр відступлених Прав Вимоги" - документ, що містить перелік Кредитних договорів, права грошової вимоги за якими відступлені (передані) Клієнтом Фактору та цим Договором, із зазначенням сум Боргу окремо по кожному Кредитному договору станом на Дату відступлення Прав Вимоги. Одиничну та Загальну суми фінансування, а також перелік Договорів забезпечення та іншу необхідну інформацію за потреби. Реєстр відступлених Прав Вимоги складається за формою, наведеною у Додатку №2 до цього Договору, підписується Сторонами та скріплюється печатками.

-"Одинична сума фінансування" - грошові кошти у валюті України, які Фактор зобов'язаний передати в розпорядження Клієнта в рахунок відступлення Прав Вимоги окремо за кожним Кредитним договором, зазначеним в Реєстрі кредитних операцій до відступлення. Одиничні суми фінансування за кожним Кредитним договором зазначаються в Додатку№1 та Додатку №2 до цього Договору.

-"Загальна сума фінансування" - грошові кошти у валюті України у сумі 4400 000,00 грн, які Фактор зобов'язується передати в розпорядження Клієнта в рахунок відступлення Прав Вимоги за Кредитними договорами шляхом перерахування їх на рахунок Клієнта в порядку і на умовах, визначених Договором. Загальна сума фінансування дорівнює сумі всіх Одиничних сум фінансування.

-"Дата відступлення Прав Вимоги" - дата підписання Клієнтом і Фактором Реєстру відступлення Прав Вимоги, яке здійснюється після отримання Клієнтом всієї Загальної суми фінансування.

Згідно з п. 2.1 договорів, в порядку та на умовах, визначених в цьому Договорі, Фактор зобов'язується передати (сплатити) Клієнту Загальну суму фінансування, а Клієнт відступає (передає) Факторові Права Вимоги, вказані в Реєстрі кредитних операцій до відступлення, на умовах та в обсязі, що будуть існувати станом на Дату відступлення Прав Вимоги.

Відповідно до п. 2.2 договорів, загальний розмір Прав Вимоги визначений в реєстрі кредитних операцій до відступлення на дату укладання Договору. Розмір Прав Вимоги, що відступається згідно умов даного Договору на Дату відступлення Прав Вимоги, фіксується в реєстрі відступлення Прав Вимоги. Відступлення Фактору зазначених в Реєстрі кредитних операцій до відступлення (Додаток №1 до Договору) Прав Вимоги відбувається в Дату відступлення Прав Вимоги за умовами виконання Фактором умов по оплаті згідно з п.3.1 Договору та з моменту підписання Сторонами реєстру відступлення Прав Вимоги (форма згідно Додатку №2 до Договору) Сторони погодили, що Реєстр відступлення Прав Вимоги підписується Сторонами не пізніше 5 (п'яти) робочих днів з дати підписання Договору та Реєстру кредитних операцій до відступлення.

У п. 3.1 договорів сторони зазначили, що Фактор зобов'язаний в рахунок відступлення прав Вимоги за Кредитними договорами протягом 3 (трьох) робочих днів з дати укладання цього Договору сплатити Клієнту Загальну суму фінансування шляхом безготівкового перерахування грошових коштів на банківський рахунок Клієнта.

В обґрунтування своїх вимог ТОВ "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія" були надані суду копії вказаних договорів факторингу (портфельне відступлення прав вимоги) б/н від 23.08.2016, витяги з реєстру відступлення прав вимоги до договору між ПАТ "Райффайзен банк Аваль" та ПАТ "Вектор Банк" та з Реєстру боржників до договору між ПАТ "Вектор банк" та ТОВ "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія", які не містять дати підписання реєстрів, а також копію платіжного доручення від 23.08.2016 № 1838994 на суму 4444000 грн. 00 коп. на підтвердження проведення товариством оплати за відступлення права вимоги.

Відповідно до ст. 1077 ЦК України за договором факторингу (фінансування під відступлення права грошової вимоги) одна сторона (фактор) передає або зобов'язується передати грошові кошти в розпорядження другої сторони (клієнта) за плату (у будь-який передбачений договором спосіб), а клієнт відступає або зобов'язується відступити факторові своє право грошової вимоги до третьої особи (боржника).

З урахуванням викладеного, суд звертає увагу заявника, що для встановлення факту відступлення права вимоги, суду слід не тільки встановити факт відступлення права вимоги за двома вказаними вище договорами, а й вирішити це питання процесуально.

ТОВ "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія" у заяві ставиться питання лише про встановлення правонаступництва за одним з договорів факторингу.

Також слід зазначити, що згідно умов цих договорів слід встановити дату відступлення права вимоги, якою є дата підписання відповідного Реєстру та внесення загальної суми фінансування по кожному договору.

Водночас, заявник надав суду витяги з Реєстру відступлених прав вимоги та Реєстру боржників, в яких не міститься жодної дати.

Відповідну правову позицію висловлено у постанові Донецького апеляційного господарського суду від 13.12.2017 при розгляді апеляційної скарги з подібної справи № 913/205/15.

У відповідності до ст. 77 ГПК України обставини, які відповідно до законодавства повинні бути підтверджені певними засобами доказування, не можуть підтверджуватися іншими засобами доказування.

Ухвалою від 28.02.2018 суд витребував від заявника документи, необхідні для розгляду його заяви, а саме: копії акту приймання передачі згідно Додатку №3 до Договорів факторингу (портфельне відступлення прав вимоги) від 23.08.2016, які підтверджують передачу "Клієнтом" "Фактору" документації відповідно до умов Договорів, Реєстри кредитних операцій до відступлення на дату укладання Договорів факторингу (портфельне відступлення прав вимоги) від 23.08.2016; Реєстри відступлення прав вимоги до Договорів факторингу (портфельне відступлення прав вимоги) від 23.08.2016, які не надані.

За таких обставин заява ТОВ "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія" про заміну сторони у справі правонаступником залишається судом без задоволення.

На підставі викладеного, керуючись ст. ст. 77, 234, 235, 334 ГПК України, суд

у х в а л и в :

1. Заяву ТОВ "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія" за листом від 07.02.2018 № 38409 про заміну сторони у справі № 913/827/13 правонаступником залишити без задоволення.

2. Ухвала набирає законної сили після її підписання 14.03.2018 у відповідності до ст. 235 ГПК України та може бути оскаржена до суду апеляційної інстанції у порядку, передбаченому ст. 256 ГПК України, протягом 10 днів з дня її проголошення.

Головуючий суддя Н.М. Зюбанова

Суддя Є.А. Лісовицький

Суддя А.Г. Ворожцов