ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД
ДНІПРОПЕТРОВСЬКОЇ ОБЛАСТІ
УХВАЛА

21.02.2018р. Справа № 904/6781/17

За позовом: Публічного акціонерного товариства Комерційний банк «ПриватБанк» , м. Київ

До: Товариства з обмеженою відповідальністю «Ключове рішення» , м. Дніпро

Про: стягнення 859 164 861, 57 грн.

Суддя Васильєв О.Ю.

ПРЕДСТАВНИКИ СТОРІН : не викликались

СУТЬ СПОРУ :

ПАТ КБ «ПриватБанк» ( позивач ) звернувся у господарський суд Дніпропетровської області з позовом до ТОВ «Ключове рішення» (відповідач) про стягнення 859 164 861,57 грн. ( в тому числі : 180 970 000,00 грн. основний борг ; 47 939 421,03 грн. заборгованість за відсотками ; 221 440 178,07 грн. пеня та 408 815 262,47 грн. сума винагороди за користування кредитом ) заборгованості за кредитним договором №DNH2LKI05491 від 08.04.14 р. , укладеного між сторонами . Позовні вимоги обґрунтовані посиланням на невиконання відповідачем своїх зобовязань із своєчасного та повного повернення кредитних коштів , сплати відсотків та винагороди за їх користування .

ТОВ «Ключове рішення» (відповідач) проти задоволення позовних вимог заперечує , вказуючи , що позивач невірно визначив розмір заборгованості за кредитним договором та розрахував заборгованість за відсотками , пенею та винагородою за користування кредитними коштами ; безпідставно включив до складу винагороди за користування кредитом винагороду , перенесену з кредитного договору № 09/03/К від 18.03.2009 р. у розмірі 95 425 096,51 грн. Також відповідач вказує на те, що позивач безпідставно не врахував при розрахунку заборгованості грошові кошти , стягнуті з відповідача на користь позивача під час примусового виконання Шевченківським ВДВС м. Дніпра виконавчого напису № 1474 від 20.02.17 р. , що видав приватний нотаріус Чергнигівського міського нотаріального округу ОСОБА_1 в сумі 384 382,98 грн. ( т.1,а.с.155,224 )

За наявними в справі доказами суд не в змозі був визначити : чи підтверджується документально станом на 20.06.17 р. заборгованість відповідача перед позивачем за кредитним договором №DNH2LKI05491 від 08.04.14 р. в загальному розмірі 859 164 861,57 грн. ( в тому числі : 180 970 000,00 грн. основний борг ; 47 939 421,03 грн. заборгованість за відсотками ; 221 440 178,07 грн. пеня та 408 815 262,47 грн. сума винагороди за користування кредитом ) , як зазначено у позовній заяві ; чи вірно розраховано позивачем розмір річних , пені та винагороди за користування кредитом ; чи вірно визначено відповідачем у «Звіті про фактичні результати перевірки розрахунку заборгованості за договором №DNH2LKI05491 від 08.04.14 р. , укладеним між Приватбанком та клієнтом Ключове рішення ТОВ , станом на 15-05-2017 р. та Розрахунку винагороди за користування кредитом за договором №DNH2LKI05491 від 08.04.14 р. , укладеним між Приватбанком та клієнтом Ключове рішення ТОВ , станом на 15-05-2017 р.» розмір заборгованості за вищенаведеним кредитним договором , тощо.

Для розяснення цих питань, що виникли при вирішенні господарського спору і потребують спеціальних знань, виникла необхідність в призначені судової економічної експертизи; у зв'язку з чим, суд ухвалою від 29.08.17р. призначив по справі судову економічну експертизу , проведення якої доручив фахівцям Дніпропетровського НДІСЕ .

04.10.2017р. постановою ДАГС ухвалу господарського суду Дніпропетровської області від 29.08.2017р. у справі №904/6781/17 було скасовано , а справу передано на розгляд до господарського суду Дніпропетровської області.

Постановою ВГСУ від 13.12.17р. постанову Дніпропетровського апеляційного господарського суду від 04.10.2017 у справі № 904/6781/17 скасовано, а ухвалу господарського суду Дніпропетровської області від 29.08.2017 у справі № 904/6781/17 залишено в силі.

27.12.17р. матеріали справи №904/6781/17 були надіслані до Дніпропетровського НДІСЕ для проведення судової економічної експертизи.

20.02.18р. на адресу суду з Дніпропетровського НДІСЕ надійшло клопотання експерта №02/110/111/276 від 25.01.18р. про надання додаткових матеріалів, необхідних для проведення експертизи, в якому просили надати наступні додаткові документи (оригінали або належним чином завірені копії): а саме від ПАТ КБ «Приватбанк»:

1. Положення про кредитування юридичних осіб, що діяло на момент укладення

Кредитного договору №DNH2LK105491 від 08.04.2014 та додаткових угод до нього.

2. Положення про облікову політику.

3. Інструкцію про проведення розрахунково - касових операцій.

4. Договори на відкриття поточних рахунків ТОВ «Ключове рішення». Виписки банку

по поточним рахункам №2600 ТОВ «Ключове рішення» за період з 08.04.2014 по 20.06.2017.

5. Виписки банку по рахунку №3597 ТОВ «Ключове рішення» за період з

08.04.2014 по 20.06.2017.

6. Графіки погашення кредиту.

7. Договори застави, страхування, поруки. Договори іпотеки.

8. Кредитна справа по Кредитному договору №DNH2LK105491 від 08.04.2014 (заява

на отримання кредиту, розрахунок окупності кредитного проекту, висновок про можливість видачі кредиту, розрахунок терміну використання і погашення кредиту, сплати процентів, розпорядження бухгалтерії за підписом керуючого банку і начальника кредитного відділу про видачу кредиту, платіжні документи).

9. Заяви на видачу кредитних коштів (траншів). Розпорядження відділу бухгалтерського обліку щодо перерахування грошових коштів. Меморіальні ордери. Платіжні доручення та інші документи, що відносяться до Кредитної справи. Меморіальні ордери на списання.

10. Розрахунок щомісячних платежів за користування кредитом та сплаті процентів (розподіл за кожним траншем окремо) та інших платежів (алгоритм, формула) інструкція або інші нормативні документи банку.

11. Виписки банку по руху грошових коштів та відсоткам по рахункам по Кредитному договору №DNH2LK105491 від 08.04.2014 за період з 08.01.2014 по 11.01.2018 (з первинними документами).

12. Виписки банку про рух грошових коштів по нарахуванню винагороди, комісії, штрафів, нарахуванню та сплаті пені за користування кредитом та пені за прострочення сплати процентів, інших платежів згідно з наданим кредитом Кредитному договору №DNH2LK105491 від 08.04.2014 за період з 08.01.2014 по 11.01.2018 (з первинними документами).

13. Розширений розрахунок заборгованості по Кредитному договору

№DNH2LK105491 від 08.04.2014 станом на 15.05.2017 та станом на 20.06.2017.

14. Виписка банку по рахунку №8624 за період з 08.04.2014 по 11.01.2018.

Від ТОВ «Ключове рішення» витребувано:

1. Головна книга за 2014-2017, первинні документи по відображенню наданого кредиту та ін. в бухгалтерському обліку ТОВ «Ключове рішення» по Кредитного договору №DNH2LK105491 від 08.04.2014 та додаткових угод до нього.

2. Журнали ордери по рахунку №31 «Рахунки в банках» та інші документи бухгалтерського обліку, що відносяться до вищевказаного кредитного договору.

3, Виписки банку по всіх рахункам №2600 ТОВ «Ключове рішення» за період з 08.04.2014

по 11.01.018. Договори на відкриття поточних рахунків ТОВ «Ключове рішення».

Одночасно, судовий експерт просив сторін забезпечений такий формат друкованих виписок, який буде зручним для читання наявної інформації, в тому числі завдяки відповідним полям, якщо такі виписки будуть зшиті.

Також, в своєму клопотанні судовий експерт просив суд уточнити дату на яку слід розраховувати заборгованість по другому питанню в ухвали від 29.08.17р. про призначення судово-економічної експертизи.

Відповідно до пунктів 2, 4, 6 ч.6 ГПК України, експерт має право заявляти клопотання про надання йому додаткових матеріалів і зразків, якщо експертиза призначена судом; бути присутнім під час вчинення процесуальних дій, що стосуються предмета і обєктів дослідження; користуватися іншими правами, що надані Законом України "Про судову експертизу".

На підставі вищевикладеного , керуючись вимогами ст.ст.69,228 ,230, 234 ГПК України , господарський суд , -

УХВАЛИВ :

1. Поновити провадження у справі №904/6781/17.

2. Зобовязати ПАТ КБ «Приватбанк» в строк до 02.03.2018 року надати до суду документи, зазначені в клопотанні експерта №№02/110/111/276 від 25.01.18р., а саме:

1. Положення про кредитування юридичних осіб, що діяло на момент укладення

Кредитного договору №DNH2LK105491 від 08.04.2014 та додаткових угод до нього.

2. Положення про облікову політику.

3. Інструкцію про проведення розрахунково - касових операцій.

4. Договори на відкриття поточних рахунків ТОВ «Ключове рішення». Виписки банку

по поточним рахункам №2600 ТОВ «Ключове рішення» за період з 08.04.2014 по 20.06.2017.

5. Виписки банку по рахунку №3597 ТОВ «Ключове рішення» за період з

08.04.2014 по 20.06.2017.

6. Графіки погашення кредиту.

7. Договори застави, страхування, поруки. Договори іпотеки.

8. Кредитна справа по Кредитному договору №DNH2LK105491 від 08.04.2014 (заява

на отримання кредиту, розрахунок окупності кредитного проекту, висновок про можливість видачі кредиту, розрахунок терміну використання і погашення кредиту, сплати процентів, розпорядження бухгалтерії за підписом керуючого банку і начальника кредитного відділу про видачу кредиту, платіжні документи).

9. Заяви на видачу кредитних коштів (траншів). Розпорядження відділу бухгалтерського обліку щодо перерахування грошових коштів. Меморіальні ордери. Платіжні доручення та інші документи, що відносяться до Кредитної справи. Меморіальні ордери на списання.

10. Розрахунок щомісячних платежів за користування кредитом та сплаті процентів (розподіл за кожним траншем окремо) та інших платежів (алгоритм, формула) інструкція або інші нормативні документи банку.

11. Виписки банку по руху грошових коштів та відсоткам по рахункам по Кредитному договору №DNH2LK105491 від 08.04.2014 за період з 08.01.2014 по 11.01.2018 (з первинними документами).

12. Виписки банку про рух грошових коштів по нарахуванню винагороди, комісії, штрафів, нарахуванню та сплаті пені за користування кредитом та пені за прострочення сплати процентів, інших платежів згідно з наданим кредитом Кредитному договору №DNH2LK105491 від 08.04.2014 за період з 08.01.2014 по 11.01.2018 (з первинними документами).

13. Розширений розрахунок заборгованості по Кредитному договору

№DNH2LK105491 від 08.04.2014 станом на 15.05.2017 та станом на 20.06.2017.

14. Виписка банку по рахунку №8624 за період з 08.04.2014 по 11.01.2018.

3. Зобов'язати ТОВ «Ключове рішення» в строк до 02.03.2018 року надати до суду документи, зазначені в клопотанні експерта №№02/110/111/276 від 25.01.18р., а саме:

1. Головна книга за 2014-2017, первинні документи по відображенню наданого кредиту та ін. в бухгалтерському обліку ТОВ «Ключове рішення» по Кредитного договору №DNH2LK105491 від 08.04.2014 та додаткових угод до нього.

2. Журнали ордери по рахунку №31 «Рахунки в банках» та інші документи бухгалтерського обліку, що відносяться до вищевказаного кредитного договору.

3, Виписки банку по всіх рахункам №2600 ТОВ «Ключове рішення» за період з 08.04.2014

по 11.01.018. Договори на відкриття поточних рахунків ТОВ «Ключове рішення».

4. Роз'яснити судовому експерту, що відповідно до питання №2 ухвали про призначення судової експертизи від 29.08.17р. слід розрахувати заборгованість станом на 20.06.17р. ( дата звернення ПАТ КБ "Приватбанк" до суду) та на час надання висновку по цій експертизі ( враховуючи, що під час примусового виконання Шевченківським ВДВС м. Дніпра виконавчого напису №1474 від 20.02.17р. , що видав приватний нотаріус Чернігівського міського нотаріального округу ОСОБА_1 , було стягнуто з відповідача на користь позивача 384 382, 98 грн. та які не були враховані позивачем під час розрахунку позовних вимог).

5. Зупинити провадження у справі №904/6781/17 до вирішення експертами питань, зазначених в ухвалі суду від 29.08.2017р.

Ухвала набирає законної сили -22.02.18р.

Ухвала може бути оскаржена в порядку та строки, передбачені статтями 256, 257 Господарського процесуального кодексу України.

Інформацію про дату та час розгляду справи можна отримати за електронною адресою суду: http://dp.arbitr.gov.ua/sud5005/spisok/csz/

Суддя ОСОБА_2