ОДЕСЬКИЙ АПЕЛЯЦІЙНИЙ ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД
_____________________________________________________________________________________________
У Х В А Л А

про зупинення провадження у справі

01 березня 2018 року м. ОдесаСправа № 916/2088/16
Одеський апеляційний господарський суд у складі колегії суддів:

головуючого судді: Разюк Г.П.,

суддів: Діброви Г.І., Колоколова С.І.,

при секретарі судового засідання Молодова В.С..

за участю представника від третьої особи ОСОБА_1. за довіреністю №1009 від 23.10.2017

/решта учасників справи в судове засідання не з'явилися, хоча належним чином повідомлені про час та місце його проведення/

розглянувши у відкритому судовому засіданні клопотання експерта від 05.01.2018р.

у справі №916/2088/16

за позовом Публічного акціонерного товариства "УкрСиббанк"

до Товариства з обмеженою відповідальністю "Володимир і К"

за участю третьої особи, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору, на стороні відповідача ОСОБА_2

про звернення стягнення на предмет іпотеки,

В С Т А Н О В И В:

10.08.2017 року ухвалою Одеського апеляційного господарського суду прийняті до провадження апеляційні скарги Товариства з обмеженою відповідальністю "Володимир і К" та Публічного акціонерного товариства "УкрСиббанк" на рішення Господарського суду Одеської області від 05 липня 2017 року у справі №916/2088/16, яким звернуто стягнення на предмет іпотеки на користь позивача.

З метою встановлення розміру заборгованості за договором споживчого кредиту, на забезпечення якого укладався договір іпотеки, ухвалою Одеського апеляційного господарського суду від 25.10.2017р. у даній справі призначено судову економічну експертизу, проведення якої доручено Одеському науково-дослідному інституту судових експертиз, а провадження у справі зупинено до отримання експертного висновку.

22.01.2018р. до Одеського апеляційного господарського суду надійшли клопотання судового експерта Одеського науково-дослідного інституту судових експертиз від 05.01.2018р. про погодження більш тривалих строків проведення експертного дослідження, уточнення поставлених на вирішення експертів питань та про надання додаткових матеріалів.

24.01.2018р. ухвалою Одеського апеляційного господарського суду провадження у справі поновлено, призначено до розгляду на 01.03.2018р. та зобов'язано сторони на виконання клопотання експерта від 05.01.2018р. надати до суду в строк до 01.03.2018р. наступні документи:

- внутрішні нормативні документи ПАТ "УкрСиббанк" (АКІБ "УкрСиббанк") стосовно укладання кредитних договорів з фізичними особами в іноземній валюті (у т.ч. встановлення методу нарахування відсотків розміру та порядку сплати комісійних та/або інших виплат на користь банку), документального оформлення операцій з кредитування фізичних осіб в іноземній валюті (технологічна карта, програма кредитного продукту, положення, інструкція тощо), зі змінами та доповненнями, що діяли на дату укладання договору про надання договору споживчого кредиту №0 від 14.11.2006 та протягом періоду з 14.11.2006 по 26.07.2016;

- банківську ліцензію ПАТ "УкрСиббанк" (АКІБ "УкрСиббанк"), дозвіл та додаток до нього на здійснення банківської діяльності, отримані банком у відповідності до вимог Закону України "Про банки та банківську діяльність", чинні на дату укладання договору споживчого кредиту №0 від 14.11.2006 та протягом періоду з 13.12.2006 по 26.07.2016;

- рішення уповноваженого органу ПАТ "УкрСиббанк" (ВАТ "УкрСиббанк") про обслуговування кредиту (зміну умов, встановлення порядку погашення кредиту та нарахованих відсотків по кредиту, встановлення комісійних та/або інших виплат на користь банку тощо) за договором про надання споживчого кредиту № 0 від 14.11.2006, оформлені належним чином (протоколи);

- розшифровки (реєстри, виписки) за рахунками аналітичного бухгалтерського обліку кредитних операцій банку за договором споживчого кредиту№0 від 14.11.2006 за період з 14.11.2006 по 26.07.2016, зокрема щодо обліку:

а) заборгованості за основною сумою кредиту (у т.ч. за №),

б) нарахування та сплати відсотків (у т.ч. за рах. 2208),

в) простроченої заборгованості за основною сумою кредиту та нарахованими відсотками (у т.ч. за рах. 2207, рах. 2209),

г) нарахування та сплати комісій, штрафних санкцій та будь-яких інших платежів на користь банку,

д) обліку надання кредиту за рахунком № згідно Розпоряджень від 15.11.2006, від 01.12.2006 (копії т.2 а.с.221, 222),

е) обліку врахування банком сплати кредитної заборгованості позичальником, у тому числі за рахунком №828 з зазначенням номеру рахунку, валюти рахунку, назви клієнта, номеру кореспондуючого рахунку, періоду виписки, дати, змісту та суми операції.

- розшифровки за рахунками управлінського та позабалансового обліку кредитних операцій банку за договором споживчого кредиту №0 від 14.11.2006 за період з 14.11.2006 по 26.07.2016, у разі, якщо використання рахунків управлінського обліку передбачено внутрішніми нормативними документами банку;

- оригінали первинних меморіальних та касових документів банку за договором споживчого кредиту №0 від 14.11.2006 за період з 14.11.2006 по 26.07.2016 щодо:

а) надання та погашення кредитних коштів за кредитним договором,

б) нарахування та погашення відсотків за користування кредитними коштами,

в) нарахування та погашення штрафних санкцій,

г) нарахування та погашення комісій та будь-яких інших платежів, здійснених позичальником на користь банку у зв'язку з укладанням та обслуговуванням вказаного кредитного договору,

д) цільового використання кредиту,

е) здійснення валюто-обмінних операцій за поточними рахунками позичальника у зв'язку з наданням та погашенням кредиту (у разі здійснення таких операцій), комісій та інших супутніх послуг,

є) оформлені належним чином (меморіальні ордери, заяви на переказ, заяви на ви дачу, заяви на купівлю/продаж іноземної валюти тощо.

Крім того, зобов'язано Публічне акціонерне товариство "УкрСиббанк" та ОСОБА_2 надати до суду наступні документи:

- оригінали первинних касових документів позичальника щодо обґрунтованості отримання та повернення грошових коштів, проведення оплати комісій, супутніх послуг банку, цільового використання кредиту за договором споживчого кредиту №0 від 14.11.2006 за період з 14.11.2006 по 26.07.2016, оформлені належним чином (квитанції, платіжні доручення тощо);

- договори про відкриття поточних рахунків, укладені між банком та ОСОБА_2, з додатками до них щодо узгодження порядку та тарифів за обслуговування поточного рахунку, та заявами на їх відкриття;

- виписки за поточними рахунками позичальника (у т.ч. за НОМЕР_1, НОМЕР_2, НОМЕР_3), стосовно отримання та погашення грошових коштів за договором споживчого кредиту №0 від 14.11.2006 за період з 14.11.2006 по 26.07.2016, з урахуванням номеру поточного рахунку, валюти рахунку, назви клієнта, номеру корепондуючого рахунку, періоду виписки, дати, змісту та суми операції;

- листування між ПАТ "УкрСиббанк" (АКІБ "УкрСиббанк") та ОСОБА_2 за договором споживчого кредиту №0 від 14.11.2006 за період з 14.11.2006 по 26.07.2016, у тому числі: офіційні повідомлення з відповідними відмітками про отримання, поштові листи, тощо (в разі наявності додакового до наданого в матеріалах справи).

На виконання ухвали сторонами та третьою особою надано наявні в них з числа витребуваних документи.

Враховуючи вищевикладене, судова колегія дійшла висновку про задоволення клопотань експерта Одеського науково-дослідного інституту судових експертиз від 05.01.2018р. та зупинення провадження у даній справі до отримання висновку комплексної судової економічної експертизи.

Керуючись ст. ст. 100, 228, 234 Господарського процесуального кодексу України, колегія суддів

У Х В А Л И Л А:

1. Клопотання експерта Одеського науково-дослідного інституту судових експертиз від 05.01.2018р. задовольнити.

2. Встановити строк проведення експертизи до 01.05.2018р.

3. На вирішення експертизи поставити наступні питання:

І. Чи підтверджується документально заявлений у позовних вимогах ПАТ "УкрСиббанк" розмір заборгованості ОСОБА_2 за договором про надання споживчого кредиту № 0 від 14.11.2006 року станом на 26.07.2016р., в тому числі: боргу за кредитом, боргу за відсотками за користування кредитом, пені за несвоєчасну сплату кредиту, пені за несвоєчасну сплату відсотків.

ІІ. Якщо не підтверджується, то визначити розмір цієї заборгованості, який є документально обґрунтованим станом на 26.07.2016р.

4. Направити до Одеського науково-дослідного інституту судових експертиз матеріали справи №916/2088/16 разом із письмовими поясненнями та додатковими документами, наданими учасниками справи, для подальшого проведення судової економічної експертизи.

5. Апеляційне провадження у справі №916/2088/16 зупинити до отримання експертного висновку.

Головуючий суддя Г.П. Разюк

Суддя Г.І. Діброва

Суддя С.І. Колоколов