ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ОДЕСЬКОЇ ОБЛАСТІ
________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
УХВАЛА

"13" лютого 2018 р.м. Одеса Справа № 916/3406/13
За позовом: Товариства з обмеженою відповідальністю „ЮРГРУП" (02094, м. Київ, Дніпровський район, вул. Миколи Лебедєва, буд. 6, ).

до відповідача: Фізичної особи-підприємця ОСОБА_1 (65113, АДРЕСА_1, код НОМЕР_1);

за участю третьої особи, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору, на стороні позивача: ОСОБА_2 (АДРЕСА_2).

за участю третьої особи, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору, на стороні відповідача: ОСОБА_3 (65082, АДРЕСА_3)

про стягнення заборгованості за Кредитним договором № 11/К-08-АПЗ на відкриття відновлювальної мультивалютної кредитної лінії від 17.03.2008р. у сумі 305 597,27 дол. США, що за курсом НБУ станом на 09 грудня 2013р. становить 2 442 638 грн. 98 коп., з яких: заборгованість за кредитом у розмірі 179 568,74 дол. США, що за курсом НБУ станом на 09 грудня 2013р. становить 1 435 292 грн. 94 коп., заборгованість по процентам за користування кредитом у розмірі 126 028,53 дол. США, що за курсом НБУ станом на 09 грудня 2013р. становить 1 007 346 грн. 04 коп.

Суддя Власова С.Г.

Представники:

від позивача: Яценко О.В., згідно договору про надання правової допомоги №Ю-А/29-1/18 від 29.01.2018р., ордеру серія КС №158224 від 29.01.2018р., свідоцтва про право на заняття адвокатською діяльністю НОМЕР_2 від 24.03.2011р., паспорту серії НОМЕР_3 від 05.07.2007р.;

від відповідача: ОСОБА_5 згідно довіреності №1733 від 29.09.2017р.;

від третьої особи - ОСОБА_3: ОСОБА_6, згідно довіреності №126 від 29.01.2018р.;

від третьої особи - ОСОБА_2: Яценко О.В., згідно ордеру серії КС №158224 від 29.01.2018р., договору про надання правової допомоги №Ю-А/29-1/18 від 29.01.2018р.; свідоцтва про право на заняття адвокатською діяльністю НОМЕР_2 від 24.03.2011р.;

присутній: ОСОБА_7, згідно паспорту серія НОМЕР_4 від 21.04.2011р.

СУТЬ СПОРУ: про стягнення з Фізичної особи-підприємця ОСОБА_1 на користь Товариства з обмеженою відповідальністю "ЮРГРУП", за участю третьої особи, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору на стороні позивача - ОСОБА_2, за участю третьої особи, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору, на стороні відповідача - ОСОБА_3 заборгованості за кредитним договором № 11/К-08-АПЗ на відкриття відновлювальної мультивалютної кредитної лінії від 17.03.2008р. у сумі 305 597,27 дол. США, що за курсом НБУ станом на 09 грудня 2013р. становить 2 442 638 грн. 98 коп., з яких: заборгованість за кредитом у розмірі 179 568,74 дол. США, що за курсом НБУ станом на 09 грудня 2013р. становить 1 435 292 грн. 94 коп., заборгованість по процентам за користування кредитом у розмірі 126 028,53 дол. США, що за курсом НБУ станом на 09 грудня 2013р. становить 1 007 346 грн. 04 коп.

Ухвалою Господарського суду Одеської області від 14.12.2017р. прийнято до свого провадження справу №916/3406/13 суддею Власової С.Г. за правилами Господарського процесуального кодексу, що діяв у редакції, яка передувала редакції названого Кодексу, запровадженої із набранням чинності 15.12.2017р. Законом України „Про внесення змін до Господарського процесуального кодексу України, Цивільного процесуального кодексу України, Кодексу адміністративного судочинства України та інших законодавчих актів".

Ухвалою Господарського суду Одеської області від 21.12.2017р. ухвалено справу №916/3406/13 за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю "ЮРГРУП" про стягнення заборгованості за Кредитним договором № 11/К-08-АПЗ на відкриття відновлювальної мультивалютної кредитної лінії від 17.03.2008р. у сумі 305 597,27 дол. США, що за курсом НБУ станом на 09 грудня 2013р. становить 2 442 638 грн. 98 коп., з яких: заборгованість за кредитом у розмірі 179 568,74 дол. США, що за курсом НБУ станом на 09 грудня 2013р. становить 1 435 292 грн. 94 коп., заборгованість по процентам за користування кредитом у розмірі 126 028,53 дол. США, що за курсом НБУ станом на 09 грудня 2013р. становить 1 007 346 грн. 04 коп. за правилами загального позовного провадження зі стадії підготовчого провадження; підготовче засідання призначити на „11" січня 2018р. об 10год.30хв.

Ухвалами Господарського суду Одеської області від 30.01.2018р. відкладено підготовче засідання на "13" лютого 2018р. об 11год.00хв.

10.01.2018р. ТОВ „ЮРГРУП" подано до суду клопотання за вх.№2-138/18 про витребування у Товариства з обмеженою відповідальністю „Український промисловий банк" (01133, м. Київ, бульвар Лесі Українки, 26, ):

- внутрішніх нормативних документів ТОВ "Укрпромбанк" стосовно документального оформлення та бухгалтерського обліку операцій з кредитування фізичних осіб в національній та іноземній валюті (технологічна карта, програма кредитного продукту, положення, інструкція тощо), зі змінами та доповненнями, що діяли на дату укладання кредитного договору №11К-08-АПЗ від 17.03.2008 та протягом періоду з 17.03.2008 до 04.06.2013;

- внутрішній план рахунків обліку банку та рішення уповноважених органів ТОВ "Укрпромбанк" (протоколи, розпорядження, накази) щодо ведення бухгалтерського та управлінського обліку по кредитним операціям банку, зокрема за кредитним договором №11К-08-АПЗ від 17.03.2008;

- банківську ліцензію ТОВ "Укрпромбанк", дозвіл та додаток до нього на здійснення банківської діяльності, отримані банком у відповідності до вимог Закону України "Про банки та банківську діяльність", чинні протягом періоду з 17.03.2008 до 04.06.2013;

- розшифровки (реєстри, виписки) за рахунками аналітичного бухгалтерського обліку кредитних операцій банку за кредитним договором №11К-08-АПЗ від 17.03.2008 за період з 17.03.2008 до 04.06.2013, зокрема щодо обліку заборгованості за основною сумою кредиту (у т.ч. за НОМЕР_7, НОМЕР_8) обліку нарахування та сплати відсотків (у т.ч. за НОМЕР_9), обліку простроченої заборгованості за основною сумою кредиту та за врахованими відсотками (у т.ч. за НОМЕР_10, НОМЕР_11), обліку нарахування та сплати комісій (у т. НОМЕР_12, НОМЕР_13), обліку нарахування та сплати штрафних санкцій, з зазначенням номеру рахунку, валюти рахунку, назви клієнта, номеру кореспондуючого рахунку, періоду виписки, дати, змісту та суми операції;

- розшифровки за рахунками управлінського обліку кредитних операцій банку за кредитним договором №11К-08-АПЗ від 17.03.2008 за період з 17.03.2008 до 04.06.2013, у разі, якщо використання рахунків управлінського обліку передбачено внутрішніми нормативними документами банку;

- оригінали первинних меморіальних бухгалтерських та інших розрахункових документів банку за період з 17.03.2008 до 04.06.2013 за кредитним договором №11К-08-АПЗ від 17.03.2008р. щодо: надання та погашення кредитних коштів за кредитним договором; нарахування та погашення відсотків за користування кредитними коштами, нарахування та погашення штрафних санкцій, комісій; здійснення валютно-обмінних операцій за поточними рахунками позичальника у зв'язку з наданням та погашенням кредиту (у разі здійснення таких операцій), оформлені належним чином (меморіальні ордери, внутрішні розпорядження банку тощо);

- виписки за поточними рахунками позичальника (у т.ч. НОМЕР_5, НОМЕР_6) за період з 17.03.2008 до 04.06.2013, стосовно отримання та погашення грошових коштів за кредитним договором №11К-08-АПЗ від 17.03.2008 за період з 17.03.2008 до 04.06.2013, з урахуванням номеру поточного рахунку, валюти рахунку, назви клієнта, номеру кореспондуючого рахунку, періоду виписки, дати, змісту та суми операції.

- рішення уповноваженого органу ТОВ "Укрпромбанк" про обслуговування (зміну умов) кредиту згідно кредитного договору №11К-08-АПЗ від 17.03.2008, оформлені належним чином (протоколи);

- договори про відкриття поточних рахунків (у т.ч НОМЕР_5, НОМЕР_6), укладені між банком та ФОП ОСОБА_1, з додатками до нього щодо узгодження порядку та тарифів за обслуговування поточного рахунку, та заяви на його відкриття;

- листування між банком та ОСОБА_1 за кредитним договором №11К-08-АПЗ від 17.03.2008р. за період з 17.03.2008р. до 04.06.2013р., у тому числі: офіційні повідомлення з відповідними відмітками про отримання, поштові листи, тощо;

- оригінали первинних меморіальних бухгалтерських та інших розрахункових документів банків стосовно відображення зняття з балансу / прийняття на баланс обліку заборгованості по кредитному договору №11К-08-АПЗ від 17.03.2008 за договором про відступлення права вимоги від 04.06.2013р., оформлені належним чином (меморіальні ордери, внутрішні розпорядження банку тощо).

- реєстри аналітичного та синтетичного обліку банків стосовно відображення зняття з балансу / прийняття на баланс обліку заборгованості по кредитному договору №11К-08-АПЗ від 17.03.2008 за договором про відступлення права вимоги від 04.06.2013;

- оригінали або належним чином засвідченні копії чеків з чекової книжки ФОП ОСОБА_1 про отримання ним готівкових коштів з поточного рахунку НОМЕР_14 відкритому у ТОВ „Укрпромбанк" за період з 19.03.2008р. по 30.10.2008р.;

- оригінали заявок про продаж валюти ФОП ОСОБА_1 у період з 21.05.2008р. по 29.09.2008р.

Зокрема, пунктом другим вищезазначеного клопотання заявник просить витребувати матеріали господарської справи №19-22-28/8-09-222 (попередній номер справи №28/8-09-222) за позовом ФОП ОСОБА_1 до Одеської філії ТОВ „Український промисловий банк", які перебувають у Господарському суді Одеської області.

В обґрунтування вищевказаного клопотання, представник позивача зазначає, що у ТОВ „Український промисловий банк", як первісного кредитора за Кредитним договором №11/К-08-АПЗ від 17.03.2008р. документи, які витребувалися для проведення економічної експертизи на підставі ухвали Одеського апеляційного господарського суду від 31.05.2016р., але не були надані у зв'язку з покладенням судом обов'язку отримання цих документів на ПАТ „Автокразбанк", про помилковість чого вказано у постанові Вищого господарського суду України від 30.11.2017р., вказані письмові докази не можуть бути отримані безпосередньо ТОВ „ЮРГРУП", оскільки згідно ст.ст.60,61 ЗУ „Про банки та банківську діяльність" запитувані документи є складовою банківської таємниці і згідно ст.62 Закону не підлягають відкриттю на запит юридичної особи, яка набула право вимоги за кредитом.

Стосовно вимоги про витребування матеріалів справи №19-22-28/8-09-222 (попередній номер справи №28/8-09-222) за позовом ФОП ОСОБА_1 до Одеської філії ТОВ „Український промисловий банк", суду зазначає, що ТОВ „ЮРГРУП" не був учасником справи, та ним не було подано апеляційної чи касаційної скарги, що позбавляє останнього ознайомлюватися з матеріалами справи.

В судовому засіданні 13.02.2018р., представник позивача - ТОВ „ЮРГУП" усно відмовився від витребування доказів зазначених в ч.2 прохальної части клопотання про витребування доказів за вх.№2-138/18, а саме: витребувати матеріали господарської справи №19-22-28/8-09-222 (попередній номер справи №28/8-09-222) за позовом ФОП ОСОБА_1 до Одеської філії ТОВ „Український промисловий банк", які перебувають у Господарському суді Одеської області, оскільки ознайомився з матеріалами справи №19-22-28/8-09-222 самостійно.

В судовому засіданні 13.02.2018р. представник відповідача - Фізичної особи-підприємця ОСОБА_1 та третьої особи - яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору, на стороні відповідача - ОСОБА_3 проти задоволення клопотання про витребування доказі не заперечували.

Відповідно до вимог ч.1 ст.73 ГПК України доказами є будь-які дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин (фактів), що обґрунтовують вимоги і заперечення учасників справи, та інших обставин, які мають значення для вирішення справи.

При цьому, за змістом ч.ч.1, 3 ст. 81 ГПК України, учасник справи у разі неможливості самостійно надати докази вправі подати клопотання про витребування доказів судом. Таке клопотання повинно бути подане в строк, зазначений в частинах другій та третій статті 80 цього Кодексу. Якщо таке клопотання заявлено з пропуском встановленого строку, суд залишає його без задоволення, крім випадку, коли особа, яка його подає, обґрунтує неможливість його подання у встановлений строк з причин, що не залежали від неї. У разі задоволення клопотання суд своєю ухвалою витребовує відповідні докази.

Враховуючи те, що для розгляду справи та встановлення її дійсних обставин необхідні докази, визначені у клопотанні позивача, суд зобов'язує Товариство з обмеженою відповідальністю „Український промисловий банк" їх надати.

Керуючись ст.ст.73-81, ст. 177, ст. 234 Господарського процесуального кодексу України, суд, -

У Х В А Л И В:

1. Клопотання представника позивача за вх.№2-138/18 від 10.01.2018р. про витребування доказів - задовольнити частково.

2. Витребувати у Публічного акціонерного товариства „Автокразбанк" (01133, м. Київ, бульвар Лесі Українки, 26, ):

- банківську ліцензію ТОВ "Укрпромбанк", дозвіл та додаток до нього на здійснення банківської діяльності, отримані банком у відповідності до вимог Закону України "Про банки та банківську діяльність", чинні протягом періоду з 17.03.2008 до 04.06.2013;

- розшифровки (реєстри, виписки) за рахунками аналітичного бухгалтерського обліку кредитних операцій банку за кредитним договором №11К-08-АПЗ від 17.03.2008 за період з 17.03.2008 до 04.06.2013, зокрема щодо обліку заборгованості за основною сумою кредиту (у т.ч. за НОМЕР_7, НОМЕР_8) обліку нарахування та сплати відсотків (у т.ч. за НОМЕР_9), обліку простроченої заборгованості за основною сумою кредиту та за врахованими відсотками (у т.ч. за НОМЕР_10, НОМЕР_11), обліку нарахування та сплати комісій (у т. НОМЕР_12, НОМЕР_13), обліку нарахування та сплати штрафних санкцій, з зазначенням номеру рахунку, валюти рахунку, назви клієнта, номеру кореспондуючого рахунку, періоду виписки, дати, змісту та суми операції;

- розшифровки за рахунками управлінського обліку кредитних операцій банку за кредитним договором №11К-08-АПЗ від 17.03.2008 за період з 17.03.2008 до 04.06.2013, у разі, якщо використання рахунків управлінського обліку передбачено внутрішніми нормативними документами банку;

- оригінали первинних меморіальних бухгалтерських та інших розрахункових документів банку за період з 17.03.2008 до 04.06.2013 за кредитним договором №11К-08-АПЗ від 17.03.2008р. щодо: надання та погашення кредитних коштів за кредитним договором; нарахування та погашення відсотків за користування кредитними коштами, нарахування та погашення штрафних санкцій, комісій; здійснення валютно-обмінних операцій за поточними рахунками позичальника у зв'язку з наданням та погашенням кредиту (у разі здійснення таких операцій), оформлені належним чином (меморіальні ордери, внутрішні розпорядження банку тощо);

- виписки за поточними рахунками позичальника (у т.ч. НОМЕР_5, НОМЕР_6) за період з 17.03.2008 до 04.06.2013, стосовно отримання та погашення грошових коштів за кредитним договором №11К-08-АПЗ від 17.03.2008 за період з 17.03.2008 до 04.06.2013, з урахуванням номеру поточного рахунку, валюти рахунку, назви клієнта, номеру кореспондуючого рахунку, періоду виписки, дати, змісту та суми операції.

- рішення уповноваженого органу ТОВ "Укрпромбанк" про обслуговування (зміну умов) кредиту згідно кредитного договору №11К-08-АПЗ від 17.03.2008, оформлені належним чином (протоколи);

- договори про відкриття поточних рахунків (у т.ч НОМЕР_5, НОМЕР_6), укладені між банком та ФОП ОСОБА_1, з додатками до нього щодо узгодження порядку та тарифів за обслуговування поточного рахунку, та заяви на його відкриття;

- листування між банком та ОСОБА_1 за кредитним договором №11К-08-АПЗ від 17.03.2008р. за період з 17.03.2008р. до 04.06.2013р., у тому числі: офіційні повідомлення з відповідними відмітками про отримання, поштові листи, тощо;

- оригінали первинних меморіальних бухгалтерських та інших розрахункових документів банків стосовно відображення зняття з балансу / прийняття на баланс обліку заборгованості по кредитному договору №11К-08-АПЗ від 17.03.2008 за договором про відступлення права вимоги від 04.06.2013р., оформлені належним чином (меморіальні ордери, внутрішні розпорядження банку тощо).

- реєстри аналітичного та синтетичного обліку банків стосовно відображення зняття з балансу / прийняття на баланс обліку заборгованості по кредитному договору №11К-08-АПЗ від 17.03.2008 за договором про відступлення права вимоги від 04.06.2013;

- оригінали або належним чином засвідченні копії чеків з чекової книжки ФОП ОСОБА_1 про отримання ним готівкових коштів з поточного рахунку НОМЕР_14 відкритому у ТОВ „Укрпромбанк" за період з 19.03.2008р. по 30.10.2008р.;

- оригінали заявок про продаж валюти ФОП ОСОБА_1 у період з 21.05.2008р. по 29.09.2008р.

3. В решті заяви - відмовити.

Ухвала набирає законної сили 13.02.018р. та оскарженню окремо від рішення не підлягає.

Суддя С.Г. Власова