УХВАЛА

02 січня 2018 року Справа № 14/5014/1325/2012

Суддя Масловський С.В., розглянувши матеріали заяви №33532 від 07.11.2017 Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія" про заміну сторони правонаступником у справі

за позовом Публічного акціонерного товариства "Райффайзен Банк Аваль" в особі Луганської обласної дирекції ПАТ "Райффайзен Банк Аваль" (місцезнаходження: 01011, м.Київ, вул. Лєскова, 9)

до Фізичної особи - підприємця Донської Олени Володимирівни (місцезнаходження: АДРЕСА_1)

про стягнення 418 215 грн 73 коп.

без виклику представників сторін

В С Т А Н О В И В:

Рішенням Господарського суду Луганської області у справі № 14/5014/1325/2012 від 19.02.2013 позовні вимоги Публічного акціонерного товариства "Райффайзен Банк Аваль" в особі Луганської обласної дирекції ПАТ "Райффайзен Банк Аваль" до Фізичної особи - підприємця Донської Олени Володимирівни задоволено повністю, стягнуто з Фізичної особи - підприємця Донської Олени Володимирівни на користь Публічного акціонерного товариства "Райффайзен Банк Аваль" в особі Луганської обласної дирекції заборгованість за кредитом у розмірі 394896 грн 77 коп., в тому числі прострочену заборгованість за кредитом у розмірі 4000 грн 00 коп., заборгованість по сплаті процентів за користування кредитом у розмірі 22667 грн 85 коп., пеню за порушення строків оплати суми кредиту у розмірі 128 грн 08 коп. та пеню за несвоєчасне погашення процентів у розмірі 523 грн 03 коп., судовий збір у розмірі 8364 грн 32 коп.

На виконання рішення Господарського суду Луганської області у справі 14/5014/1325/2012 від 19.02.2013 Господарським судом Луганської області було видано наказ від 04.03.2013.

28.12.2017 через канцелярію Господарського суду Луганської області від Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія" надійшла заява про заміну сторони Публічного акціонерного товариства "Райффайзен Банк Аваль" на його правонаступника Товариство з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія" у справі №14/5014/1325/2012.

Заява обґрунтована тим, що 23.08.2016 між ПАТ "Райффайзен Банк Аваль" та ПАТ "Вектор Банк" було укладено договір факторингу, відповідно до якого право грошової вимоги за кредитним договором №010/52-00/142 від 04.09.2007 перейшло до ПАТ "Вектор Банк". 23.08.2016 між ПАТ "Вектор Банк" та ТОВ "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія" було укладено договір факторингу (портфельне відступлення прав вимоги), відповідно до якого право грошової вимоги за кредитним договором №010/50-00/142 від 04.09.2007 перейшло до ТОВ "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія", на підставі чого ТОВ "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія" набуло права кредитора до ФОП Донської Олени Володимирівни.

У відповідності до розпорядження керівника апарату суду № 369-р від 28.12.2017 щодо призначення повторного автоматичного розподілу справ та протоколу повторного автоматичного розподілу судової справи між суддями від 28.12.2017 заяву про заміну сторони передано на розгляд судді Масловському С.В.

Так, 15.12.2017 набув чинності Закон України "Про внесення змін до Господарського процесуального кодексу України, Цивільного процесуального кодексу України, Кодексу адміністративного судочинства України та інших законодавчих актів" від 03.10.2017 № 2147-VIII, тому у відповідності до п. 11 ч. 1 Перехідних положень ГПК України заяви і скарги, подані до набрання чинності цією редакцією Кодексу, провадження за якими не порушено на момент набрання чинності цією редакцією Кодексу, розглядаються за правилами, що діють після набрання чинності цією редакцією Кодексу.

У зв'язку з активною фазою проведення антитерористичної операції в Луганській області матеріали справи №14/5014/1325/2012, в межах якої підлягає розгляду заява про заміну сторони, втрачені, що підтверджується відповідною довідкою №273 від 27.12.2017

Відповідно до ст. 357 Господарського процесуального кодексу України відновлення втраченого повністю або частково судового провадження в справі, закінченій ухваленням рішення або у якій провадження закрито, проводиться у порядку, встановленому цим Кодексом.

Згідно ст. 358 Господарського процесуального кодексу України втрачене судове провадження у справі може бути відновлене за заявою учасника справи або за ініціативою суду.

Господарський суд вважає, що для розгляду заяви №33532 від 07.11.2017 Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія" про заміну сторони необхідним і достатнім є відновлення наступних процесуальних документів у справі №14/5014/1325/2012:

- ухвала про порушення провадження у справі від 30.05.2012;

- рішення Господарського суду Луганської області від 19.02.2013;

- наказ від 04.03.2013.

Враховуючи зазначене, наведені матеріали справи №14/5014/1325/2012 підлягають відновленню з ініціативи господарського суду.

Зміст вказаних документів відтворено з електронного примірника, що міститься в автоматизованій системі документообігу суду.

Відповідно до п. 1 ч. 2 ст. 11 ЦК України підставами виникнення прав і обов'язків, зокрема, є договори та інші правочини.

Статтею 512 ЦК України передбачені підстави заміни кредитора у зобов'язанні, зокрема, кредитор у зобов'язанні може бути замінений іншою особою внаслідок передання ним своїх прав іншій особі за правочином (відступлення права вимоги).

Частиною 1 ст. 513 ЦК України передбачено, що правочин щодо заміни кредитора у зобов'язанні вчиняється у такій самій формі, що і правочин, на підставі якого виникло зобов'язання, право вимоги за яким передається новому кредиторові.

Відповідно до ст. 514 ЦК до нового кредитора переходять права первісного кредитора у зобов'язанні в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу цих прав, якщо інше не встановлено договором або законом.

Згідно із ст. 516 ЦК України заміна кредитора у зобов'язанні здійснюється без згоди боржника, якщо інше не встановлено договором або законом. Якщо боржник не був письмово повідомлений про заміну кредитора у зобов'язанні, новий кредитор несе ризик настання несприятливих для нього наслідків. У цьому разі виконання боржником свого обов'язку первісному кредиторові є належним виконанням.

Відповідно до ст. 517 ЦК України первісний кредитор у зобов'язанні повинен передати новому кредиторові документи, які засвідчують права, що передаються, та інформацію, яка є важливою для їх здійснення. Боржник має право не виконувати свого обов'язку новому кредиторові до надання боржникові доказів переходу до нового кредитора прав у зобов'язанні.

Відповідно до ч. 1 ст. 52 Господарського процесуального кодексу України у разі смерті або оголошення фізичної особи померлою, припинення юридичної особи шляхом реорганізації (злиття, приєднання, поділу, перетворення), заміни кредитора чи боржника в зобов'язанні, а також в інших випадках заміни особи у відносинах, щодо яких виник спір, суд залучає до участі у справі правонаступника відповідного учасника справи на будь-якій стадії судового процесу.

23.08.2016 між публічним акціонерним товариством "Райффазейн Банк Аваль", як клієнтом, та публічним акціонерним товариством "Вектор Банк", як фактором, укладено договір факторингу (портфельне відступлення прав вимоги) б/н, відповідно до умов якого в порядку та намовах визначених в цьому договорі, фактор зобов'язується передати (сплатити) клієнту загальну суму фінансування, а клієнт відступає (передає) факторові права вимоги, вказані в реєстрі кредитних операцій до відступлення, на умовах та в обсязі, що будуть існувати станом на дату відступлення прав вимоги (п.2.1.)

Умовами договору сторони визначили терміни, що вживаються у цьому договорі, які мають наступні значення:

- "Реєстр кредитних операцій до відступлення" - документ, що містить перелік кредитних договорів, права грошової вимоги за якими підлягають відступленню (передачі) клієнтом фактору за цим договором, розмір боргу по кожному кредитному договору. Одиничні та загальну суми фінансування, перелік відомих клієнту судових справ і виконавчих проваджень, пов'язаних з кредитними договорами та договорами забезпечення, перелік договорів забезпечення, а також іншу необхідну інформацію (Додаток №1 до цього договору). Кредитні договори, права вимоги за якими підлягають передачі (відступлення) клієнтом фактору, ідентифікуються за номерами і датами їх укладання, зазначеними в додатку №1. Реєстр кредитних операцій до відступлення передуватиме підписанню реєстру відступлених прав вимоги, який підтверджуватиме факт відступлення прав вимоги щодо позичальників за кредитними договорами, переліченими в такому реєстрі відступлення прав вимоги. Зазначення в реєстрі кредитних операцій до відступлення даних про поручителів та про укладені з ними договори забезпечення не означає відступлення прав вимоги за такими договорами на підставі цього договору, відступлення прав вимоги за договорами забезпечення здійснюється на підставі окремих договорів відповідно до п.2.9 цього договору;

- "Реєстр відступлених прав вимоги" - документ, що містить перелік кредитних договорів, права грошової вимоги за якими відступлені (передані) клієнтом фактору та цим договором, із зазначенням сум боргу окремо по кожному кредитному договору станом на дату відступлення прав вимоги. Одиничну та загальну суми фінансування, а також перелік договорів забезпечення та іншу необхідну інформацію за потреби. Реєстр відступлених прав вимоги складається за формою, наведеною у додатку №2 до цього договору, підписується сторонами та скріплюється печатками;

- "Загальна сума фінансування" - грошові кошти у валюті України у сумі 4 400 000,00 грн, які фактор зобов'язується передати в розпорядження клієнта в рахунок відступлення прав вимоги за кредитними договорами шляхом перерахування їх на рахунок клієнта в порядку і на умовах, визначених договором. Загальна сума фінансування дорівнює сумі всіх одиничних сум фінансування.

- "Акт прийому - передачі" - письмовий документ, який складається спільно клієнтом та фактором за формою, наведеною у додатку №3 до договору, та підтверджує передачу клієнтом фактору документації відповідно до умов цього договору. "Дата відступлення Прав Вимоги" - дата підписання клієнтом і фактором реєстру відступлення прав вимоги, яке здійснюється після отримання клієнтом всієї загальної суми фінансування (п.1.1); загальний розмір прав вимоги визначений в реєстрі кредитних операцій до відступлення на дату укладання договору. Розмір прав вимоги, що відступається згідно умов даного договору на дату відступлення прав вимоги, фіксується в реєстрі відступлення прав вимоги. Відступлення фактору зазначених в реєстрі кредитних операцій до відступлення (Додаток №1 до Договору) прав вимоги відбувається в дату відступлення прав вимоги за умовами виконання фактором умов по оплаті згідно з п.3.1 договору та з моменту підписання сторонами реєстру відступлення прав Вимоги (форма згідно Додатку №2 до Договору) сторони погодили, що Реєстр відступлення прав вимоги підписується сторонами не пізніше 5 (п'яти) робочих днів з дати підписання договору та реєстру кредитних операцій до відступлення (п.2.2); фактор зобов'язаний в рахунок відступлення прав вимоги за кредитними договорами протягом 3 (трьох) робочих днів з дати укладання цього договору сплатити клієнту загальну суму фінансування шляхом безготівкового перерахування грошових коштів на банківський рахунок клієнта (п.3.1). Після підписання сторонами реєстру відступлених прав вимоги, в день такого підписання, клієнт передає, а фактор зобов'язаний прийняти документацію, про що сторонами складається ат приймання-передачі за формою, наведеною у додатку №3 до договору. Приймання-передача документації здійснюється уповноваженими представниками сторін за адресою: м.Київ, вул. Лєскова, 9. Передача документації щодо договорів забезпечення і поручителів, здійснюється сторонами в день укладання договорів відступлення прав вимоги за договорами забезпечення відповідно до умов, погоджених сторонами в таких договорах (п.4.1); сторони спільно вживають заходів щодо здійснення повідомлення позичальників про відступлення прав вимоги (п.4.2).

Також, 23.08.2016 між Публічним акціонерним товариством "Вектор Банк", як клієнтом, та товариством з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія", як фактором, укладено договір факторингу (портфельне відступлення прав вимоги) № б/н, який за змістом є аналогічним договору факторингу від 23.08.2016, який укладений між публічним акціонерним товариством "Райффазейн Банк Аваль" та публічним акціонерним товариством "Вектор Банк".

Товариством з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія" надані суду копії витягів з реєстру відступлення прав вимоги до договору між ПАТ "Райффайзен банк Аваль" та ПАТ "Вектор Банк" та з реєстру боржників до договору між ПАТ "Вектор банк" та ТОВ "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія" та копію платіжного доручення №1838994 від 23.08.2016 на підтвердження проведення оплати ТОВ "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія" згідно п.3.1 вказаного договору укладеного з ПАТ "Вектор Банк".

Відповідно до ст.1077 Цивільного кодексу України за договором факторингу (фінансування під відступлення права грошової вимоги) одна сторона (фактор) передає або зобов'язується передати грошові кошти в розпорядження другої сторони (клієнта) за плату (у будь-який передбачений договором спосіб), а клієнт відступає або зобов'язується відступити факторові своє право грошової вимоги до третьої особи (боржника).

Договори факторингу від 23.08.2016 укладені після прийняття Господарським судом Луганської області рішення №14/5014/1325/2012 від 19.02.2013.

Заявник, звертаючись до суду, посилається на ст.25 ГПК України та ст.378 ЦПК України, у той час, як з 15.12.2017 є чинним ГПК України у редакції Закону України від 03.10.2017 № 2147-VIII, який відповідним чином регулює питання заміни сторони у справі (ст.52 ГПК України) та заміни сторони виконавчого провадження (ст.334 ГПК України).

Оскільки, як було вказано вище, за матеріалами справи відсутні докази виконання рішення суду, заява ТОВ "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія" розглядається за ст. 52 ГПК України, тобто без виклику представників та не у судовому засіданні.

Судом встановлено, що умови договору факторингу б/н від 23.08.2016, укладеного між публічним акціонерним товариством "Райффазейн Банк Аваль та публічним акціонерним товариством "Вектор Банк", та б/н від 23.08.2016, укладеного між публічним акціонерним товариством "Вектор Банк" та товариством з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія", не містять посилання про перехід право грошової вимоги саме за кредитним договором №010/52-00/142 від 04.09.2007.

Разом з тим заявником до матеріалів заяви не додано підписаного акту приймання-передачі документації за формою, наведеною у додатку № 3 до договору, ані реєстру відступлених прав вимоги, ані підписаного сторонами реєстру кредитних операцій до відступлення, в тому числі не надано доказів здійснення повідомлення позичальників про відступлення прав вимоги. Натомість до вказаних договорів факторингу додані лише витяг з реєстру боржників відступлення прав вимоги від 23.08.2016 та витяг з реєстру боржників від 23.08.2016.

Згідно ст. 78 Господарського процесуального кодексу України достовірними є докази, на підставі яких можна встановити дійсні обставини справи.

Стаття 79 Господарського процесуального кодексу України зазначає, що достатніми є докази, які у своїй сукупності дають змогу дійти висновку про наявність або відсутність обставин справи, які входять до предмета доказування. Питання про достатність доказів для встановлення обставин, що мають значення для справи, суд вирішує відповідно до свого внутрішнього переконання.

Враховуючи вищевикладене суд дійшов висновку, що заявник всупереч приписам ст.ст.74, 77, 78, 79 Господарського процесуального кодексу України не довів суду безспірний факт переходу права вимоги від ПАТ "Райффайзен Банк Аваль" до ПАТ "Вектор Банк" за договором факторингу від 23.08.2016 року та від ПАТ "Вектор Банк" до ТОВ "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія" від 23.08.2016, а відтак не довів наявність підстав для здійснення процесуального правонаступництва.

За таких обставин у задоволенні заяви Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія" №33532 від 07.11.2017 про заміну сторони правонаступником слід відмовити.

Звертається увага заявника, що він не позбавлений права на звернення до суду вдруге з відповідною заявою при наданні належних доказів виконання договору факторингу, про що вказано вище, та належного процесуального оформлення поданої заяви згідно чинних норм ГПК України.

На підставі викладеного, керуючись ст.ст.52, 234, 235, 357, 358, 363 ГПК України, п.19.4 Перехідних положень ГПК України суд,

УХВАЛИВ:

1. Відновити втрачену справу №14/5014/1325/2012 в частині:

- ухвала про порушення провадження у справі від 30.05.2012;

- рішення Господарського суду Луганської області від 19.02.2013;

- наказ від 04.03.2013.

2. В задоволенні заяви ТОВ "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія" №33532 від 07.11.2017 про заміну сторони у справі №14/5014/1325/2012 правонаступником відмовити.

Ухвала набирає законної сили з моменту її підписання 02.01.2018 у відповідності до ст.235 ГПК України та може бути оскаржена до суду апеляційної інстанції у порядку, передбаченому ст.256 ГПК України.

Суддя С.В. Масловський