донецький апеляційний господарський суд

Постанова

Іменем України

11.12.2017 справа №913/76/15

Донецький апеляційний господарський суд у складі колегії суддів:

головуючого: суддів: при секретарі судового засідання:ОСОБА_1 ОСОБА_2, ОСОБА_3 ОСОБА_4
за участю представників сторін: від скаржника: інші: ОСОБА_5 за довіреністю; не зявились;
розглянувши у відкритому судовому засіданні апеляційну скаргу Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Довіра та Гарантія», м. Київ
на ухвалу господарського суду Луганської області
від26.10.2017 р.
у справі№ 913/76/15 (суддя: Фонова О.С.)
за позовом до Публічного акціонерного товариства «ОСОБА_6 Аваль», м. Київ Дочірнього підприємства «Ринок міста Свердловськ» Луганської обласної спілки споживчих товариств, м. Свердловськ Луганської області

простягнення 258 931 грн. 22 коп.

В С Т А Н О В И В:

Рішенням господарського суду Луганської області від 07.07.2015 у справі №913/76/15 позовні вимоги задоволено частково, стягнуто з Дочірнього підприємства Ринок міста Свердловськ Луганської обласної спілки споживчих товариств на користь Публічного акціонерного товариства ОСОБА_6 Аваль заборгованість за тілом кредиту в сумі 240 000 грн. 00 коп., заборгованість за відсотками в сумі 13 413 грн. 70 коп., пеню за несвоєчасне погашення відсотків в сумі 924 грн. 06 коп., штраф в сумі 2 400 грн. 00 коп., судовий збір в сумі 5 134 грн. 76 коп. У задоволенні решти позовних вимог відмовлено.

27.07.2015 на виконання вказаного рішення господарським судом Луганської області видано відповідний наказ.

Ухвалою господарського суду Луганської області від 26.09.2017 р. у задоволенні заяви ТОВ Фінансова компанія Довіра та Гарантія від 10.08.2017 №26802 про заміну сторони виконавчого провадження у справі №913/76/15 відмовлено на підставі того, що заявником не було підтверджено належним чином перехід до нього права вимоги за договорами факторингу (портфельне відступлення прав вимоги) № б/н від 23.08.2016.

За даними автоматизованої системи документообігу суду «Діловодство спеціалізованого суду» вбачається, що вказана ухвала від 26.09.2017 р. в апеляційному порядку не оскаржувалася.

ТОВ «ФК «Довіра та Гарантія» повторно звернулось до господарського суду Луганської області із заявою № 32551 від 06.10.2017 р. про заміну сторони виконавчого провадження.

Зазначена заява обґрунтована тим, що заявник звертається до суду в своїх інтересах, та за захистом своїх прав як нового кредитора, наданих йому на підставі договору факторингу (портфельне відступлення прав вимоги) від 23.08.2016 р., відповідно до діючого законодавства, а саме ст.ст. 512, 514 ЦК України, оскільки ТОВ «ФК «Довіра та Гарантія» набуло прав кредитора щодо відповідача на підставі договору факторингу (портфельне відступлення прав вимоги) від 23.08.2016 р.

Ухвалою господарського суду Луганської області від 26.10.2017 р. у задоволенні заяви ТОВ «ФК «Довіра та Гарантія» від 06.10.2017 р. № 32551 про заміну сторони виконавчого провадження у справі № 913/76/15 відмовлено.

Ухвала суду мотивована відсутністю підтвердження переходу до заявника права вимоги за договорами факторингу (портфельного відступлення прав вимоги) від 23.08.2016 р.

Не погоджуючись з винесеною ухвалою суду, ТОВ «ФК «Довіра та Гарантія» звернулося до Донецького апеляційного господарського суду з апеляційною скаргою, в якій просить скасувати оскаржувану ухвалу суду та постановити нову, якою задовольнити заяву ТОВ «ФК «Довіра та Гарантія» про заміну стягувача по справі № 913/76/15, змінивши стягувача з ПАТ «ОСОБА_6 Аваль» на ТОВ «ФК «Довіра та Гарантія».

В обґрунтування апеляційної скарги заявник посилається на те, що оскаржувану ухвалу суду винесено з порушенням норм матеріального та процесуального права.

ТОВ «ФК «Довіра та Гарантія» вважає, що після укладення між первісними кредиторами і новим договір факторингу (портфельне відступлення прав вимоги), первісні кредитори автоматично позбавлялися права на будь-які дії відносно кредитних заборгованостей, права за якими відступлені, а без заміни сторони виконавчого провадження правонаступник позбавлений процесуальної можливості ставити питання про відкриття виконавчого провадження та вчиняти інші дії згідно з Законом України «Про виконавче провадження».

Заявник апеляційної скарги стверджує, що ним до матеріалів справи надано всі необхідні докази, насамперед, договори факторингу (портфельне відступлення прав вимоги) від 23.08.2016 р., які свідчать про перехід права вимоги до ТОВ «ФК «Довіра та Гарантія».

28.11.2017 р. на електронну адресу Донецького апеляційного господарського суду від ПАТ «Вектор Банк» надійшов відзив на апеляційну скаргу, в якому останній просив апеляційну скаргу залишити без задоволення, оскаржувану ухвалу суду без змін.

Протоколом автоматизованого розподілу судової справи між суддями від 14.11.2017 р. сформовано колегію суддів у складі: ОСОБА_1 головуючий, судді Мартюхіна Н.О., Склярук О.І.

Розпорядженням керівника апарату Донецького апеляційного господарського суду № 2120 від 27.11.2017 р. у звязку з перебуванням судді Склярук О.І. у відпустці, призначено повторний автоматизований розподіл справи № 913/76/15.

Протоколом автоматичної зміни складу колегії суддів від 27.11.2017 р. визначено колегію суддів у складі: ОСОБА_1 головуючий, судді Мартюхіна Н.О., Сгара Е.В.

Представник заявника апеляційної скарги у судових засіданнях підтримав доводи апеляційної скарги.

Сторони письмові відзиви на апеляційну скаргу не надали, їх представники у судові засідання не зявились, про причини неявки суд не повідомили, про дату, час та місце розгляду справи повідомлені належним чином.

Судовий процес в апеляційній інстанції фіксувався за допомогою технічних засобів фіксації в порядку, передбаченому ст. 81-1Господарського процесуального кодексу України.

Згідно з ч. 2 ст. 99 ГПК України апеляційний господарський суд, переглядаючи рішення в апеляційному порядку, користується правами, наданими суду першої інстанції.

Відповідно до ч. 1 ст. 101 Господарського процесуального кодексу України у процесі перегляду справи апеляційний господарський суд за наявними у справі і додатково поданими доказами повторно розглядає справу.

Згідно з ч. 2 ст. 101 Господарського процесуального кодексу України апеляційний господарський суд не зв'язаний доводами апеляційної скарги і перевіряє законність і обґрунтованість рішення місцевого господарського суду у повному обсязі.

За змістом ст. 106 ГПК України апеляційні скарги на ухвали місцевого господарського суду розглядаються в порядку, передбаченому для розгляду апеляційних скарг на рішення місцевого господарського суду.

Дослідивши матеріали справи, заслухавши пояснення представника заявника апеляційної скарги, перевіривши правильність застосування судом норм матеріального та процесуального права, судова колегія Донецького апеляційного господарського суду дійшла висновку, що апеляційна скарга задоволенню не підлягає, з огляду на наступне.

Як вбачається з матеріалів справи, між Публічним акціонерним товариством ОСОБА_7 Аваль та Публічним акціонерним товариством Вектор Банк укладено договір факторингу (портфельне відступлення прав вимоги) № б/н від 23.08.2016, відповідно до якого право грошової вимоги за кредитним договором №010/48-00/065 від 06.09.2007 укладеного між Публічним акціонерним товариством ОСОБА_6 банк Аваль, як кредитором, та Дочірнім підприємством Ринок міста Свердловськ Луганської обласної спілки споживчих товариств перейшло до ПАТ Вектор Банк.

Також, між Публічним акціонерним товариством Вектор Банк та Товариством з обмеженою відповідальністю Фінансова компанія Довіра та Гарантія укладено договір факторингу (портфельне відступлення прав вимоги) № б/н від 23.08.2016, відповідно до якого право грошової вимоги за кредитним договором №010/48-00/065 від 06.09.2007 перейшло до Товариства з обмеженою відповідальністю Фінансова компанія Довіра та Гарантія.

Договори факторингу (портфельне відступлення прав вимоги) № б/н від 23.08.2016 містять аналогічні за змістом умови.

Так, у пункті 1.1 розділу 1 Договорів сторони визначили терміни, що вживаються у цих Договорах, які мають наступні значення:

- Реєстр кредитних операцій до відступлення - документ, що містить перелік Кредитних договорів, права грошової вимоги за якими підлягають відступленню (передачі) Клієнтом Фактору за цим договором, розмір боргу по кожному Кредитному договору. Одиничні та Загальну суми фінансування, перелік відомих Клієнту судових справ і виконавчих проваджень, повязаних з Кредитними договорами та Договорами забезпечення, перелік Договорів забезпечення, а також іншу необхідну інформацію (Додаток №1 до цього Договору). Кредитні договори, Права Вимоги за якими підлягають передачі (відступлення) Клієнтом Фактору, ідентифікуються за номерами і датами їх укладання, зазначеними в Додатку №1. Реєстр кредитних операцій до відступлення передуватиме підписанню Реєстру відступлених Прав Вимоги, який підтверджуватиме факт відступлення прав вимоги щодо Позичальників за Кредитними договорами, переліченими в такому реєстрі відступлення Прав Вимоги. Зазначення в Реєстрі кредитних операцій до відступлення даних про Поручителів та про укладені з ними Договори забезпечення не означає відступлення прав вимоги за такими договорами на підставі цього Договору, відступлення прав вимоги за Договорами забезпечення здійснюється на підставі окремих договорів відповідно до п.2.9 цього Договору.

- Реєстр відступлених Прав Вимоги - документ, що містить перелік Кредитних договорів, права грошової вимоги за якими відступлені (передані) Клієнтом Фактору та цим Договором, із зазначенням сум Боргу окремо по кожному Кредитному договору станом на Дату відступлення Прав Вимоги. Одиничну та Загальну суми фінансування, а також перелік Договорів забезпечення та іншу необхідну інформацію за потреби. Реєстр відступлених Прав Вимоги складається за формою, наведеною у Додатку №2 до цього Договору, підписується Сторонами та скріплюється печатками.

- Одинична сума фінансування - грошові кошти у валюті України, які Фактор зобовязаний передати в розпорядження Клієнта в рахунок відступлення Прав Вимоги окремо за кожним Кредитним договором, зазначеним в Реєстрі кредитних операцій до відступлення. Одиничні суми фінансування за кожним Кредитним договором зазначаються в Додатку№1 та Додатку №2 до цього Договору.

- Загальна сума фінансування - грошові кошти у валюті України у сумі 4 400 000,00 грн, які Фактор зобовязується передати в розпорядження Клієнта в рахунок відступлення Прав Вимоги за Кредитними договорами шляхом перерахування їх на рахунок Клієнта в порядку і на умовах, визначених Договором. Загальна сума фінансування дорівнює сумі всіх Одиничних сум фінансування.

- Дата відступлення Прав Вимоги - дата підписання Клієнтом і Фактором Реєстру відступлення Прав Вимоги, яке здійснюється після отримання Клієнтом всієї Загальної суми фінансування.

Згідно з п.2.1 Договорів, в порядку та на умовах, визначених в цьому Договорі, Фактор зобовязується передати (сплатити) Клієнту Загальну суму фінансування, а Клієнт відступає (передає) Факторові Права Вимоги, вказані в Реєстрі кредитних операцій до відступлення, на умовах та в обсязі, що будуть існувати станом на Дату відступлення Прав Вимоги.

Відповідно до п.2.2 Договорів, загальний розмір Прав Вимоги визначений в реєстрі кредитних операцій до відступлення на дату укладання Договору. Розмір Прав Вимоги, що відступається згідно умов даного Договору на Дату відступлення Прав Вимоги, фіксується в реєстрі відступлення Прав Вимоги. Відступлення Фактору зазначених в Реєстрі кредитних операцій до відступлення (Додаток №1 до Договору) Прав Вимоги відбувається в Дату відступлення Прав Вимоги за умовами виконання Фактором умов по оплаті згідно з п.3.1 Договору та з моменту підписання Сторонами реєстру відступлення Прав Вимоги (форма згідно Додатку №2 до Договору) Сторони погодили, що Реєстр відступлення Прав Вимоги підписується Сторонами не пізніше 5 (пяти) робочих днів з дати підписання Договору та Реєстру кредитних операцій до відступлення.

У п.3.1 Договорів сторони зазначили, що Фактор зобовязаний в рахунок відступлення прав Вимоги за Кредитними договорами протягом 3 (трьох) робочих днів з дати укладання цього Договору сплатити Клієнту Загальну суму фінансування шляхом безготівкового перерахування грошових коштів на банківський рахунок Клієнта.

Відповідно до п. 1 ч. 2 ст. 11 ЦК України підставами виникнення прав і обовязків, зокрема, є договори та інші правочини.

Статтею 512 ЦК України передбачені підстави заміни кредитора у зобовязанні, зокрема, кредитор у зобовязанні може бути замінений іншою особою внаслідок передання ним своїх прав іншій особі за правочином (відступлення права вимоги).

Частиною 1 ст. 513 ЦК України передбачено, що правочин щодо заміни кредитора у зобовязанні вчиняється у такій самій формі, що і правочин, на підставі якого виникло зобовязання, право вимоги за яким передається новому кредиторові.

Відповідно до ст. 514 ЦК до нового кредитора переходять права первісного кредитора у зобовязанні в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу цих прав, якщо інше не встановлено договором або законом.

Згідно із ст. 516 ЦК України заміна кредитора у зобовязанні здійснюється без згоди боржника, якщо інше не встановлено договором або законом. Якщо боржник не був письмово повідомлений про заміну кредитора у зобовязанні, новий кредитор несе ризик настання несприятливих для нього наслідків. У цьому разі виконання боржником свого обовязку первісному кредиторові є належним виконанням.

Відповідно до ст. 517 ЦК України первісний кредитор у зобовязанні повинен передати новому кредиторові документи, які засвідчують права, що передаються, та інформацію, яка є важливою для їх здійснення. Боржник має право не виконувати свого обовязку новому кредиторові до надання боржникові доказів переходу до нового кредитора прав у зобовязанні.

Відповідно до ст. 1077 Цивільного кодексу України за договором факторингу (фінансування під відступлення права грошової вимоги) одна сторона (фактор) передає або зобов'язується передати грошові кошти в розпорядження другої сторони (клієнта) за плату (у будь-який передбачений договором спосіб), а клієнт відступає або зобов'язується відступити факторові своє право грошової вимоги до третьої особи (боржника).

Судова колегія звертає увагу на те, що відповідно до правової позиції, висловленої Верховним Судом України в постанові від 20.11.2013 р. у справі № 6-122цс13, виходячи зі змісту статей 512, 514 ЦК України, ст. 378 ЦПК України, ст. 8 Закону України «Про виконавче провадження» заміна кредитора у зобовязанні можлива з підстав відступлення вимоги (цесія), правонаступництва (смерть фізичної особи, припинення юридичної особи) тощо й до нового кредитора переходять права первісного кредитора у зобовязанні в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу цих прав, у тому числі бути стороною виконавчого провадження шляхом подання ним та розгляду судом заяви про заміну стягувача.

В обґрунтування своїх вимог ТОВ ФК Довіра та Гарантія надано до матеріалів справи копії вказаних договорів факторингу (портфельне відступлення прав вимоги) б/н від 23.08.2016, витяги з реєстру відступлення прав вимоги до договору між ПАТ ОСОБА_6 банк Аваль та ПАТ Вектор Банк та з Реєстру боржників до договору між ПАТ Вектор банк та ТОВ Фінансова компанія Довіра та Гарантія, які не містять дати підписання реєстрів, а також копію платіжного доручення від 23.08.2016 №1838994 на підтвердження проведення оплати ТОВ Фінансова компанія Довіра та Гарантія згідно п.3.1 вказаного Договору укладеного з ПАТ Вектор Банк.

При цьому, для встановлення факту відступлення права вимоги заявнику, слід встановити факт відступлення права вимоги по обом договорам відступлення права вимоги. Зокрема, згідно умов цих договорів слід встановити дату відступлення права вимоги, якою є дата підписання відповідного реєстру та внесення загальної суми фінансування по кожному договору.

Водночас, заявник надав до матеріалів справи витяги з реєстру відступлених прав вимоги та реєстру боржників, в яких не міститься жодної дати. Крім того, такого реєстру, як Реєстр боржників, умови договорів факторингу не передбачають.

На підтвердження факту переходу права вимоги за договорами факторингу, на які посилається заявник, ухвалою господарського суду Луганської області від 18.10.2017 та ухвалою Донецького апеляційного господарського суду від 29.11.2017 р. зобовязано учасників судового процесу надати необхідні для підтвердження факту відступлення права вимоги документи: акти приймання передачі, які підтверджують передачу клієнтом фактору документації відповідно до умов договорів; реєстри кредитних операцій до відступлення на дату укладання договорів факторингу (портфельне відступлення прав вимоги); реєстри відступлення прав вимоги відступлення до договорів факторингу (портфельне відступлення прав вимоги), а також докази перерахування грошових коштів в рахунок відступлення прав вимоги за кредитними договорами.

Вказані ухвали судів першої та апеляційної інстанції заявником та сторонами у справі не виконані, тому судова колегія погоджується з висновком місцевого господарського суду щодо недоведеності ТОВ «ФК «Довіра та Гарантія» переходу до цього товариства права вимоги за зазначеними договорами, внаслідок чого скарга ТОВ «ФК «Довіра та Гарантія» № 32551 від 06.10.2017 р. задоволенню не підлягає.

Наразі, доводи, викладені в апеляційній скарзі, не знайшли свого підтвердження в матеріалах справи.

Враховуючи викладене, судова колегія дійшла висновку, що оскаржувана ухвала суду відповідає матеріалам справи, вимогам діючого законодавства та підлягає залишенню в силі.

Судові витрати за апеляційною скаргою покладаються на заявника скарги.

Керуючись ст. ст. 33, 34, 43, 49, 101, 102, 103, 105, 106 Господарського процесуального Кодексу України, Донецький апеляційний господарський суд у складі колегії суддів, -

П О С Т А Н О В И В:

Апеляційну скаргу Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Довіра та Гарантія» на ухвалу господарського суду Луганської області від 26.10.2017 р. у справі № 913/76/15 залишити без задоволення.

Ухвалу господарського суду Луганської області від 26.10.2017 р. у справі № 913/76/15 залишити без змін.

Дана постанова набирає законної сили з дня її прийняття.

Постанову може бути оскаржено до Вищого господарського суду України у касаційному порядку через Донецький апеляційний господарський суд протягом двадцяти днів.

Головуючий Н.В. Будко

Судді: Н.О. Мартюхіна

ОСОБА_3