РІШЕННЯ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

12.10.2017Справа №910/14221/17

За позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «Акваполіс»

до Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Приватбанк»

про зобов'язання перерахувати кошти в сумі 196.921,93 грн.

Суддя Сівакова В.В.

Представники сторін:

від позивача Бевза М.О., довіреність № 2205/17 від 22.05.2017

від відповідача Тузова В.О., довіреність № 8223-К-О від 23.08.2017

СУТЬ СПОРУ:

На розгляд Господарського суду міста Києва передані вимоги Товариства з обмеженою відповідальністю «Акваполіс» про зобов'язання Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Приватбанк» виконати умови договору на здійснення розрахунково-касового обслуговування № 411312 від 06.11.2002 шляхом перерахування на користь Товариства з обмеженою відповідальністю «Акваполіс» грошових коштів на суму 196.921,93 грн. на поточний рахунок у ПАТ «КБ «Приватбанк» № 9070.

Обґрунтовуючи позовні вимоги позивач зазначає, що 06.11.2002 між позивачем та відповідачем укладено договір на здійснення розрахунково-касового обслуговування № 4111312, відповідно до якого відкрито поточний рахунок у національній валюті № 2051. 28.05.2014 в односторонньому порядку за меморіальним ордером № Е0528L0905 залишок грошових коштів, що знаходились на вказаному рахунку позивача в сумі 196.921,93 грн. був перерахований ПАТ «КБ «Приватбанк» на рахунок № 2051 (в призначенні платежу зазначено «сальдо рахунку відповідно до наказу № 6695879»). В подальшому позивачем на підставі договору відкрито інший поточний рахунок № 9070. Позивач неодноразово звертався до відповідача з вимогою повернути грошові кошти, які було незаконно списано з його рахунку шляхом перерахування їх на новий рахунок позивача, що відповідачем не виконано та позивач позбавлений права розпоряджатись власними грошовими коштами.

Ухвалою Господарського суду міста Києва від 29.08.2017 порушено провадження у справі № 910/14221/17 та призначено справу до розгляду на 03.10.2017.

Позивачем 14.09.2017 до відділу діловодства суду подано власне письмове підтвердження відсутності аналогічного спору.

Позивачем 14.09.2017 до відділу діловодства суду подано клопотання про витребування у відповідача доказів.

Суд розглянувши 03.10.2017 дане клопотання позивача про витребування доказів задовольнив його.

Відповідач у поданому 03.10.2017 до відділу діловодства суду відзиві на позовну заяву проти задоволення позовних вимог заперечує посилаючись на те, що позивачем не зазначено з якого саме поточного рахунку позивача повинно бути здійснено перерахування грошових коштів у розмірі 196.921.93 грн. на поточний рахунок № 9070. Тобто, вимога позивача є необгрунтованою, оскільки сформульована як невірний обраний позивачем спосіб захисту права та незрозуміло яким чином така вимога зможе забезпечити реальний та ефективний захист його порушеного (невизнаного) права. Вважає, що вимога позивача щодо зобов'язання відповідача виконати умови договору шляхом перерахування коштів без зазначення відповідного рахунку, з якого повинні бути перераховані такі кошти, не є ефективним в розумінні Конвенції про захист прав людини і основоположних свобод способом захисту порушеного права та фактично не призведе до відновлення його порушених прав, а тому виключає можливість задоволення позовних вимог. Згідно інструкції про застосування Плану рахунків бухгалтерського обліку банків України, що затверджена постановою НБУ № 280 від 17.06.2004 кошти клієнтів банку мають обліковуватись на рахунках класу 26. Платіжні доручення позивача по перерахуванню грошових коштів з рахунків класу 29 не можуть підлягати виконанню в рамках договору банківського обслуговування, адже такий договір передбачає виконання доручень клієнтів з розпорядження грошовими коштами на поточних рахунках класу 26. також зазначає, що позивачем не подано доказів в підтвердження наявності грошових коштів на рахунку класу 2903. Подані позивачем копії роздруківок по рахунку № 2051 не вважає належними доказами, оскільки вони не засвідчені належним чином, а також складені більше ніж три роки тому.

Ухвалою господарського суду міста Києва № 910/14221/17 від 03.10.2017 витребувано у відповідача докази, розгляд справи відкладено на 12.10.2017.

Позивачем 10.10.2017 до відділу діловодства суду подано письмові пояснення щодо обставин викладених відповідачем у відзиві в яких зазначає наступне. Зважаючи на те, що відповідачем не були виконані умови договору, укладеного з позивачем, вимоги законодавства щодо перерахування грошових коштів у визначений строк, в зв'язку з чим позивач був позбавлений можливості розпоряджатися належними підприємству грошовими коштами, вважає, що найбільш ефективним способом захисту права позивача, який спроможний реально забезпечить поновлення порушеного права, з точки зору ст. 13 Конвенції про захист прав людини і основоположних свобод, буде зобов'язання ПАТ «КБ «Приватбанк» виконати умови договору на здійснення розрахунково-касового обслуговування № 411312 від 06.11.2002 шляхом перерахування на користь ТОВ «Акваполіс» грошових коштів у розмірі 196.921,93 грн. на поточний рахунок № 9070, а посилання відповідача на те, що позивачем обрано невірний спосіб захисту порушеного права не відповідають дійсним обставинам справи та не грунтуються на вимогах закону. У позивача на момент звернення з позовом до суду відсутні достовірна інформація щодо фактичних реквізитів рахунку на якому перебувають належні позивачу грошові кошти у сумі 196.921,93 грн., тому позивач позбавлений зазначити у позовних вимог конкретний номер. Зазначає, що оскільки наявні печатка банку та підпис уповноваженої особи банку на звітах про дебетові та кредитові операції по рахунку № 2051 ТОВ «Акваполіс» за період «березень 2014 року» та «квітень 2014 року», «травень 2014 року», наданих в якості доказів до матеріалів справи, і документи, створені у цьому програмному продукті «Приват-24» прирівнюються до паперових, посилання відповідача на неналежність цих доказів є безпідставними. Крім того, просить суд врахувати той факт те, що відповідач жодним чином не спростував достовірність відомостей, наданих позивачем.

Відповідач 12.10.2017 до відділу діловодства суду подано довідки в яких повідомляється, що доступ ПАТ «КБ «Приватбанк» до первинних документів (у т.ч. договорів, касових документів) клієнтів Кримського РУ ПАТ «КБ «Приватбанк» на даний час є обмеженим, відповідно задоволення вимог суду є ускладненим.

Позивач в судовому засіданні 12.10.2017 позовні вимоги підтримав повністю.

Відповідач в судовому засіданні 12.10.2017 проти задоволення позовних вимог заперечував повністю.

В судовому засіданні 12.10.2017, відповідно до ст. 85 Господарського процесуального кодексу України, було оголошено вступну та резолютивну частини рішення.

Розглянувши матеріали справи та заслухавши пояснення представників позивача і відповідача, Господарський суд міста Києва

ВСТАНОВИВ:

10.10.2005 між Публічним акціонерним товариством «Комерційний банк «Приватбанк» в особі Кримського регіонального управління (Банк, відповідач) та Товариством з обмеженою відповідальністю «Акваполіс» (клієнт, позивач) укладено договір на здійснення розрахунково-касового обслуговування № 411312 (далі - договір).

Відповідно до п. 1.1 договору Банк відкриває клієнту поточний рахунок (поточні рахунки) у національній та іноземній валюті (в тому числі картковий) та/або здійснює його (їх) розрахунково-касове обслуговування відповідно до діючих нормативних актів Національного банку України.

Нарахування відсотків на залишки вільних коштів на рахунку клієнта, оплата (розміри, порядок оплати та строки) за розрахунково-касове обслуговування здійснюються згідно з тарифами Банку, зазначеними банку, зазначеними у додатку 1, який є невід'ємною частиною цього договору (п. 1.2 договору).

Згідно з п. 2.1.1, 2.1.2, 2.1.3 договору Банк взяв на себе зобов'язання:

Відкрити клієнту після надання ним всіх необхідних документів, поточний рахунок (поточні рахунки), в тому числі картковий. У подальшому поточні рахунки клієнту відкриваються на підставі його письмової заяви та інших документів, передбачених нормативними актами НБУ, і обслуговуються відповідно до умов цього договору.

Надавати клієнту послуги з розрахунково-касового обслуговування, які пов'язані із переказом коштів на рахунок (з рахунку клієнта, в тому числі з урахуванням надходжень сум на його рахунок протягом операційного дня) клієнта, видачею грошей у готівковій формі, а також здійснювати інші операції, згідно з додатком 1 протягом операційного дня Банку.

Виконувати доручення клієнта, що міститься в розрахунковому документі, у строки: в день його надходження, якщо документ надійшов протягом операційного часу; не пізніше наступного робочого дня, якщо документ надійшов після закінчення операційного часу; згідно з додатком 1.

У відповідності до п. 3.1.1 договору клієнт має право самостійно розпоряджатися коштами на своєму рахунку, за винятком випадків, передбачених чинним законодавством. Для здійснення розрахунків клієнтом обираються такі платіжні інструменти: платіжне доручення, платіжна вимога доручення, платіжна вимога, розрахунковий чек, акредитив, вексель, банківська платіжна картка.

Пунктом 7.1 сторони погодили, що цей договір укладається на невизначений термін, набуває чинності з дня його підписання обома сторонами.

На підставі даного договору позивачу був відкритий поточний рахунок у національній валюті № 2051.

Згідно з п. 2.1.5 договору Банк зобов'язався у разі потреби за вимогою клієнта надавати клієнтові виписки спеціального виду про стан рахунку (рахунків) клієнта в Банку за допомогою засобів Інтернет з використанням Веб-браузера на сайті (з використанням програмного продукту «Приват-24»), а також за допомогою засобів мобільного зв'язку.

Відповідно до п. 4.1 договору за допомогою наданих Банком програмних продуктів клієнт надає Банку розрахункові документи в електронному вигляді, а також отримує інформацію про стан рахунку (рахунків).

У п. 4.1.1 договору визначено, що за допомогою ІКБ клієнт може здійснювати отримання інформації з архіву платіжних документів клієнта за довільний період часу з можливістю перегляду, копіювання, отримання звітних форм.

При цьому сторони визнали юридичну силу платежів, зроблених через ІКБ, ППКБ і їх еквівалентність платежам, що здійснюються з використанням платіжних документів на паперових носіях (п. 4.1.2 договору).

Згідно поданої копії звіту про дебетові та кредитні операції за період травень 2014 року до 28.05.2014, сформованого за допомогою програмного продукту Інтернет-банк Приват 24 на рахунку № 2051 ТОВ «Акваполіс» знаходилось 196.921,93 грн.

28.05.2014 дана сума переведена ПАТ «КБ «Приватбанк» на балансовий рахунок № 9003, про що стало відомо позивачу за допомогою електронного сервісу ПАТ «КБ «Приватбанк».

Відповідно до п. 5 постанови Правління Національного банку України № 260 від 06.05.2014 «Про відкликання та анулювання банківських ліцензій та генеральних ліцензій на здійснення валютних операцій окремих банків і закриття банками відокремлених підрозділів, що розташовані на території Автономної Республіки Крим і міста Севастополя» банки зобов'язано припинити діяльність відокремлених підрозділів банків, розташованих на території Автономної Республіки Крим і міста Севастополя, та протягом місяця з дня набрання чинності цією постановою забезпечити закриття таких відокремлених підрозділів.

На виконання постанови Національного банку України № 260 від 06.05.2014 ПАТ «КБ «Приватбанк» видано наказ № РК-2014-6695879 від 14.05.2014 «Про внесення змін для Кримського РУ (Сімферополь), Севастопольської філії в порядок обліку по кредитах фізичних, юридичних осіб та кредитним карткам фізичних осіб, в тому числі списаних за рахунок резерву, по депозитам та поточним рахункам фізичних осіб, по депозитам та поточним рахункам юридичних осіб та бюджетних організацій, кредиторської та дебіторської заборгованості юридичних і фізичних осіб, факторингу».

Наказом ПАТ «КБ «Приватбанк» № РК-2014-6695879 від 14.05.2014 зобов'язано Кримське РУ та Севастопольську філію здійснити перенос в ОДБ сальдо депозитів, поточних рахунків юридичних осіб та бюджетних організацій на рахунок 2903 бранч DNSE, DNCI.

28.05.2014 Кримським регіональним управлінням «Приватбанк» перерахувано грошову суму у розмірі 196.921,93 грн. з рахунку № 2051 на балансовий рахунок № 2051, МФО 305299 в ПАТ «КБ «Приватбанк».

Позивач зазначає, що ним в подальшому на підставі договору відкрито новий поточний рахунок у ПАТ «КБ «Приватбанк» за № 9070.

Позивач звернувся з претензією від 11.04.2017 до відповідача з вимогою про перерахування грошових коштів у розмірі 196.921,93 грн., що безпідставно списані з рахунку № 2051 на рахунок № 9070. Дана претензія надіслана на адресу відповідача 11.04.2017, що підтверджується описом вкладення у цінний лист.

24.05.2017 позивач направив відповідачу для виконання платіжне доручення № 1117 від 24.05.2017 щодо перерахування з рахунку № 2051 на рахунок № 9070 суму належних позивачу коштів в розмірі 196.921,93 грн., що підтверджується описом вкладення у цінний лист від 24.05.2017.

Проте відповідач відповіді на претензію не надав та платіжне доручення № 1117 від 24.05.2017 не виконав.

Оцінюючи подані позивачем докази за своїм внутрішнім переконанням, що ґрунтується на всебічному, повному і об'єктивному розгляді в судовому засіданні всіх обставин справи в їх сукупності, суд вважає, що вимоги позивача підлягають задоволенню з наступних підстав.

Згідно ст. 32 Господарського процесуального кодексу України доказами у справі є будь-які фактичні дані, на підставі яких господарський суд у визначеному законом порядку встановлює наявність чи відсутність обставин, на яких ґрунтуються вимоги і заперечення сторін, а також інші обставини, які мають значення для правильного вирішення господарського спору.

Відповідно до ч.ч. 1, 2 ст. 1066 Цивільного кодексу України за договором банківського рахунка банк зобов'язується приймати і зараховувати на рахунок, відкритий клієнтові (володільцеві рахунка), грошові кошти, що йому надходять, виконувати розпорядження клієнта про перерахування і видачу відповідних сум з рахунка та проведення інших операцій за рахунком. Банк має право використовувати грошові кошти на рахунку клієнта, гарантуючи його право безперешкодно розпоряджатися цими коштами.

Згідно з ч. 3 ст. 1068 Цивільного кодексу України банк зобов'язаний за розпорядженням клієнта видати або перерахувати з його рахунка грошові кошти в день надходження до банку відповідного розрахункового документа, якщо інший строк не передбачений договором банківського рахунка або законом.

Обмеження прав клієнта щодо розпорядження грошовими коштами, що знаходяться на його рахунку, не допускається, крім випадків, встановлених у ст. 1074 Цивільного кодексу України.

Стаття 41 Конституції України гарантує кожному право володіти, користуватися і розпоряджатися своїм майном. Ніхто не може бути протиправно позбавлений права власності. Право приватної власності є непорушним.

Відповідно до ч. 1 ст. 321 Цивільного кодексу України право власності є непорушним. Ніхто не може бути протиправно позбавлений цього права чи обмежений у його здійсненні.

Відповідно до п. 8.1 ст. 8 Закону України «Про платіжні системи та переказ коштів в Україні» банк зобов'язаний виконати доручення клієнта, що міститься в розрахунковому документі, який надійшов протягом операційного часу банку, в день його надходження. У разі надходження розрахункового документа клієнта до обслуговуючого банку після закінчення операційного часу банк зобов'язаний виконати доручення клієнта, що міститься в цьому розрахунковому документі, не пізніше наступного робочого дня.

Відповідно до п. 2.19 Інструкції про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті, затвердженої постановою Національного банку України № 22 від 21.01.2004 розрахункові документи, що надійшли до банку протягом операційного часу, банк виконує в день їх надходження. Розрахункові документи, що надійшли після операційного часу, банк виконує наступного операційного дня.

Згідно з п.п. 19.1, 19.2 Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах, затвердженої постановою Національного банку України № 492 від 12.11.2013, зміною рахунків клієнтів уважається процедура відкриття нових рахунків і закриття раніше відкритих рахунків клієнтів не за їх ініціативою, у результаті проведення якої змінюються всі або окремі (один або кілька) банківські реквізити клієнтів - найменування банку, код банку, номер рахунку, валюта рахунку.

Зміна рахунків клієнтів здійснюється банком у разі: проведення реорганізації в межах одного банку; проведення реорганізації банків шляхом злиття, приєднання, поділу, виділення; зміни місцезнаходження банку, у результаті якої змінюється код банку; зміни порядку бухгалтерського обліку рахунків клієнтів (у тому числі рахунків клієнтів, за якими операції не здійснювалися протягом трьох років і більше та на яких є залишки коштів).

Згідно Інструкції про застосування Плану рахунків бухгалтерського обліку банків України, затвердженої постановою Національного банку України № 280 від 17.06.2014, рахунок 2903 «Кошти клієнтів банку за недіючими рахунками» призначений для обліку кредиторської заборгованості банку перед клієнтами за недіючими рахунками.

В листі Департаменту платіжних систем Національного банку України № 25-118/1918-12202 від 23.11.2004 до недіючих рахунків віднесено рахунки, за якими протягом тривалого часу не здійснювалися операції, із власниками яких банком утрачений зв'язок та зазначено, що кошти клієнтів, перенесені на балансовий рахунок 2903 «Кошти клієнтів банку за недіючими рахунками», мають обліковуватись банком на цьому рахунку до моменту звернення власників цих коштів щодо розпорядження ними.

Відповідно до п.п. 3.2.1, 3.2.2 договору передбачено право банку використовувати кошти клієнта, які зберігаються на рахунку (рахунках), гарантуючи їх наявність і проведення операцій відповідно до нормативних актів НБУ; відмовити клієнту у здійсненні розрахункових і касових операцій у разі оформлення документів з порушенням вимог чинного законодавства та нормативних актів НБУ, а також інших випадках, встановлених законодавством.

Відповідачем не наведено підстав, передбачених законодавством або договором, для невиконання платіжного доручення позивача про перерахування грошових коштів, які належать йому на праві приватної власності, на рахунок Товариства з обмеженою відповідальністю «Акваполіс», відкритий у ПАТ «КБ «Приватбанк».

Положеннями статті 526 Цивільного кодексу України передбачено, що зобов'язання повинні виконуватися належним чином відповідно до умов договору та вимог цього кодексу, інших актів цивільного законодавства, а за відсутності таких умов та вимог відповідно до звичаїв ділового обороту або інших вимог, що звичайно ставляться.

Одностороння відмова від зобов'язання або одностороння зміна його умов не допускається, якщо інше не встановлено договором або законом (стаття 525 Цивільного кодексу України).

Частина 1 статті 193 Господарського кодексу України встановлює, що суб'єкти господарювання та інші учасники господарських відносин повинні виконувати господарські зобов'язання належним чином відповідно до закону, інших правових актів, договору, а за відсутності конкретних вимог щодо виконання зобов'язання - відповідно до вимог, що у певних умовах звичайно ставляться і до виконання господарських договорів застосовуються відповідні положення Цивільного кодексу України з урахуванням особливостей, передбачених цим Кодексом.

З огляду на викладене, приймаючи до уваги, що грошові кошти позивача у сумі 196.921,93 грн. належать йому на праві приватної власності, а також, що відповідачем не наведено підстав, передбачених законодавчими актами або договором, які б надавали йому право не виконувати платіжне доручення, або обмежити позивача у його праві розпоряджатися грошовими коштами, що знаходяться на його рахунку, суд приходить до висновку про наявність правових підстав для зобов'язання ПАТ «КБ «Приватбанк» виконати умови договору шляхом перерахування на користь Товариства з обмеженою відповідальністю «Акваполіс» грошових коштів на суму 196.921,93 грн. на поточний рахунок у ПАТ «КБ «Приватбанк» № 9070.

Згідно з ст. 33 Господарського процесуального кодексу України кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог і заперечень.

Відповідач доказів на спростування обставин, повідомлених позивачем, не надав.

З огляду на вищевикладене, позовні вимоги Товариства з обмеженою відповідальністю «Акваполіс» обґрунтовані та підлягають задоволенню повністю.

Витрати по сплаті судового збору, відповідно до ст. 49 Господарського процесуального кодексу України, підлягає стягненню з відповідача на користь позивача.

Керуючись ст. ст. 49, 82-85 ГПК України,-

В И Р І Ш И В:

1. Позов задовольнити повністю.

2. Зобов'язати Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Приватбанк» (01001, м. Київ, вул. Грушевського, 1Д, ) виконати умови договору на здійснення розрахунково-касового обслуговування № 411312 від 06.11.2002 шляхом перерахування на користь Товариства з обмеженою відповідальністю «Акваполіс» (49022, м. Дніпро, вул. М.Малиновського, 96, ) грошових коштів на суму 196.921 (сто дев'яносто шість тисяч дев'ятсот двадцять одну) грн. 93 коп. на поточний рахунок у ПАТ «КБ «Приватбанк» № 9070.

3. Стягнути з Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Приватбанк» (01001, м. Київ, вул. Грушевського, 1Д, ) на користь Товариства з обмеженою відповідальністю «Акваполіс» (49022, м. Дніпро, вул. М.Малиновського, 96, ) 2.953 (дві тисячі дев'ятсот п'ятдесят три) грн. 83 коп. витрат по сплаті судового збору.

Повне рішення складено 18.10.2017.

СуддяВ.В.Сівакова