ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД
ДНІПРОПЕТРОВСЬКОЇ ОБЛАСТІ
УХВАЛА

27.11.2017 Справа № 904/7291/17

За позовом Публічного акціонерного товариства "Банк "ОСОБА_1 та кредит", м. Київ

до Товариства з обмеженою відповідальністю "Торгівельно-транспортна компанія", Дніпропетровський район Дніпропетровської області

про стягнення 127 399 283 грн. 03 коп.

за зустрічним позовом Товариства з обмеженою відповідальністю "Торгівельно-транспортна компанія", Дніпропетровський район Дніпропетровської області

до Публічного акціонерного товариства "Банк "ОСОБА_1 та кредит", м. Київ

за участю третьої особи, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору - Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, м. Київ

про зобов'язання зарахування зустрічних однорідних вимог у розмірі 6 623 667 грн. 86 коп.

Суддя Рудь І.А.

СУТЬ СПОРУ:

Публічне акціонерне товариство "Банк "ОСОБА_1 та кредит" звернулося до господарського суду з позовом, в якому просить стягнути з Товариства з обмеженою відповідальністю "Торгівельно-транспортна компанія" заборгованість в розмірі 127 399 283 грн. 03 коп., з яких: 64 742 133 грн. 00 коп. - строкова заборгованість по кредиту, 7 305 076 грн. 83 коп. - прострочена заборгованість по кредиту, 28 277 543 грн. 90 коп. - строкова заборгованість по відсоткам, 23 715 495 грн. 26 коп. - прострочена заборгованість по відсоткам, 3 359 034 грн. 04 коп. - пеня за прострочку по кредиту та процентам, відповідно до умов договору про мультивалютну кредитну лінію від 07.11.2007р. № 64-07/МВ та додаткових угод до договору.

Позовні вимоги обґрунтовані порушенням Товариством з обмеженою відповідальністю "Торгівельно-транспортна компанія" умов договору про мультивалютну кредитну лінію від 07.11.2007р. № 64-07/МВ, в частині погашення заборгованості за виданими кредитними коштами та сплати процентів.

Відповідач надав відзив на позовну заяву від 14.08.2017р., в якому проти позовних вимог заперечував, зазначивши, що грошові вимоги, заявлені до стягнення частково погашені відповідачем до моменту звернення позивача до суду та зазначене погашення не враховане у розрахунку позовних вимог, а також під час розрахунків відсотків за користування грошовими коштами та пені. Тобто, банк неправомірно не врахував зустрічні однорідні вимоги ТОВ "ТТК" на суму 6 623 667 грн. 86 коп., сплачену компанією за ПАТ Банк ОСОБА_1 та Кредит в порядку виконання зобов'язань останнього за кредитним договором від 26.03.2009р. № 03/10 перед Національним банком України. За вказаних обставин, вважає, що нараховані позивачем відсотки за користування кредитними коштами підлягають перерахунку та відповідному зменшенню. Проте, вирішення питання докладного розрахунку суми відсотків потребує спеціальних знань в економічній сфері та, на думку відповідача, не може бути вирішене без призначення судової експертизи. Крім того, вважає вимоги позивача про стягнення пені такими, що не підлягають задоволенню, оскільки порушення зобовязань відповідачем відбулось фактично в наслідок невиконання позивачем умов кредитного договору від 26.03.2009р. № 03/10. Таким чином, в діях позивача фактично наявне прострочення кредитора (позивач відмовився прийняти належне виконання зобовязань відповідачем), а порушення зобовязань відповідачем сталось з вини кредитора, що безперечно є підставою для відмови у стягненні неустойки з підстав, передбачених ст.. 616 ЦК України.

14.08.2017р. Товариство з обмеженою відповідальністю "Торгівельно-транспортна компанія" звернулося до господарського суду із зустрічним позовом, в якому просить суд зобов'язати Публічне акціонерне товариство Банк ОСОБА_1 та Кредит здійснити зарахування зустрічних однорідних вимог у розмірі 6 623 667 грн. 86 коп., зменшивши на цю суму розрахунок зобов'язань Товариства з обмеженою відповідальністю Торгівельно-Транспортна Компанія перед ПАТ Банк фінанси та Кредит за договором про мультивалютну кредитну лінію від 07.11.2007р. № 64-07/МВ та додатковими угодами до нього.

Зустрічні позовні вимоги обґрунтовує посиланням на приписи абз. 2 п. 8 ч. 2 ст. 46 Закону України "про систему гарантування вкладів фізичних осіб", ст. 601 Цивільного кодексу України та зазначає, що банк, звертаючись до суду із первісним позовом неправомірно не врахував зустрічні однорідні вимоги ТОВ "ТТК" на вказану суму, сплачену компанією за ПАТ Банк ОСОБА_1 та Кредит в порядку виконання зобов'язань останнього за кредитним договором від 26.03.2009р. № 03/10 перед Національним банком України.

Ухвалою господарського суду від 17.08.2017р. зустрічний позов Товариства з обмеженою відповідальністю "Торгівельно-транспортна компанія" прийнятий для спільного розгляду з первісним позовом.

Ухвалою господарського суду від 25.09.2017р. за клопотанням відповідача за первісним позовом по справі призначено судову експертизу, проведення якої доручено Дніпропетровському науково-дослідному інституту судових експертиз, та провадження по справі зупинено.

Оплату за проведення судової експертизи покладено на ТОВ «Торгівельно-транспортна компанія».

01.11.2017р. до господарського суду надійшло клопотання експерта про надання додаткових матеріалів, необхідних для виконання експертизи, в якому експерт просить надати наступні додаткові матеріали (оригінали або належним чином завірені копії):

ПАТ «ОСОБА_1 та Кредит»:

1. Положення про кредитування юридичних осіб., що діяло на момент укладення кредитних договорів та додаткових угод.

2. Інструкцію про проведення розрахунково- касових операцій з юридичними особами.

3. Положення про облікову політику. Тарифи банку на розрахунково-касове обслуговування, що діяли на момент укладення кредитних договорів.

4. Положення про Кредитний комітет банку. Протоколи засідання кредитного комітету. Висновки кредитного комітету про фінансовий стан позичальника по наданому кредиту.

5. Виписки банку по руху грошових коштів по рахунку №2600 ТОВ «Торгівельно-транспортна компанія» за період з 07.11.2007 по 12.07.2017.

6. Кредитна справа по Договору про мультивалютну кредитну лінію № 64-07/МВ від 07.11.2007 (заява на отримання кредиту, розрахунок окупності кредитного проекту, висновок про можливість видачі кредиту, розрахунок терміну використання і погашення кредиту, сплати процентів, розпорядження бухгалтерії за підписом керуючого банку і начальника кредитного відділу про видачу кредиту, платіжні документи).

7. Договори застави, страхування, поруки. Договори іпотеки.

8. Заяви на видачу кредитних коштів (траншів). Розпорядження відділу бухгалтерського обліку щодо перерахування грошових коштів. Меморіальні ордери. Платіжні доручення та інші документи, що відносяться до Кредитної справи. Меморіальні ордери на списання.

9. Розрахунок щомісячних платежів за користування кредитом та сплаті процентів (розподіл за кожним траншем окремо) та інших платежів (алгоритм, формула) інструкція або інші нормативні документи банку.

10. Визначення випадків невиконання зобов'язань (штраф) період та кількість.

11. Виписки банку по руху грошових коштів та відсоткам по рахункам по Договору про мультивалютну кредитну лінію № 64-07/МВ від 07.11.2007 за період з 07.11.207 по 12.07.2017 (з первинними документами).

12. Виписки банку про рух грошових коштів по нарахуванню комісії, штрафів, нарахуванню та сплаті пені за користування кредитом та пені за прострочення сплати процентів, інших платежів згідно з наданим кредитом Договору про мультивалютну кредитну лінію № 64-07/МВ від 07.11.2007 за період з 07.11.207 по 12.07.2017 (з первинними документами).

13. Розширений розрахунок заборгованості по Договору про мультивалютну кредитну лінію № 64-07/МВ від 07.11.2007 станом на 12.07.2017.

14. Документ (акт), що підтверджує залік зустрічних однорідних вимог ТОВ «ТТК» для зменшення заборгованості за кредитним договором №64-07/МВ від 07.11.2007 на суму 6 623 667,86 грн.

15. Розширений розрахунок заборгованості пс Договору про мультивалютну кредитну лінію № 64-07/МВ від 07.11.2007 станом на 12.07.2017 із зазначенням суми зарахування зустрічних однорідних вимог ТОВ «ТТК» для зменшення заборгованості за кредитним договором №64-07/МВ від 07.11.2007 на суму 6 623 667,86 грн. (із розбивкою по датах та сумам на погашення кредиту, відсотків, пені та ін. платежів). Курс валют на дату розрахунку заборгованості.

Має бути забезпечений такий формат друкованих виписок, який буде зручним для читання наявної інформації, в тому числі завдяки відповідним полям, якщо такі виписки будуть зшиті.

ТОВ «Торгівельно-транспортна компанія»:

1. Фінансова звітність за період 2007 -2017 роки.

2. Виписки банку по руху грошових коштів по рахункам згідно з наданим кредитом по Договору про мультивалютну кредитну лінію № 64-07/МВ від 07.11.2007 за період з 07.11.2007 по 12.07.2017.

3. Платіжні документи.

4. Журнали-ордери, головна книга, за період 2007-2017, де відображено надання та погашення кредиту, процентів, комісії, пені, штрафів та ін.

5. Документ (акт), що підтверджує залік зустрічних однорідних вимог ТОВ «ТТК» для зменшення заборгованості за кредитним договором №64-07/МВ від 07.11.2007 на суму 6 623 667,86 грн.

02.11.2017р. на адресу господарського суду надійшов лист експерта від 19.10.2017р. № 09/4875/76/4175, в якому останній повідомляє суд, що у зв'язку із значною поточною завантаженістю експертів лабораторії економічних експертиз, призначена судом експертиза може бути проведена в строк, що перевищує 90 календарних днів. Відповідно до п. 1.13. Інструкції про призначення та проведення судових експертиз та експертних досліджень, затвердженої наказом Міністерства юстиції України 08.10.1998 № 53/5 (із змінами) запропоновано суду погодити строк проведення даної експертизи.

Листом від 06.11.2017р. господарським судом витребувано матеріали справи № 904/7291/17 у експертної установи для розгляду поданих клопотань експерта.

21.11.2017р. на адресу суду надійшов лист експерта від 06.11.2017р. № 09/4875/76/4346 про забезпечення попередньої оплати експертизи, до якого додана копія рахунку на оплату експертизи, оригінал якого направлено для оплати відповідачу за первісним позовом.

24.11.2017р. на адресу господарського суду надійшли матеріали справи № 904/7291/17 з експертної установи.

Відповідно до п. 11 Постанови пленуму №4 від 23.03.2012 року згідно з пунктом 2.3.2 Інструкції експерту заборонено самостійно збирати матеріали, які підлягають дослідженню, а також вибирати вихідні дані для проведення експертизи, якщо вони відображені в наданих йому матеріалах неоднозначно.

У господарському судочинстві до таких матеріалів відносяться речові та письмові докази. Отже, судового експерта не наділено повноваженнями для пошуку та витребування речових або письмових доказів. Винятком є випадки, коли у процесі дослідження наданого у встановленому порядку для проведення експертизи об'єкта експерт виявляє інші об'єкти, стосовно яких йому не були поставлені питання або дослідження яких відноситься до компетенції експертів іншої спеціальності (спеціальностей): у такому випадку експерт вправі зафіксувати ці об'єкти, відокремити їх від основного об'єкта (якщо це не пов'язано з пошкодженням або знищенням об'єкта), описати їх у висновку та приєднати їх до матеріалів експертизи.

У разі коли для вирішення поставлених перед експертом питань йому необхідні додаткові матеріали (документи, зразки тощо), він з огляду на положення частини четвертої статті 31 ГПК вправі просити господарський суд про їх надання. Водночас, законом не передбачено повноважень судового експерта щодо витребування та одержання додаткових матеріалів безпосередньо від учасників судового процесу. Тому господарський суд не може покладати на останніх обов'язок надавати додаткові матеріали безпосередньо експертові на його вимогу.

Клопотання судового експерта про надання додаткових матеріалів розглядаються господарським судом з винесенням відповідної ухвали.

Враховуючи викладене, господарський суд вважає за необхідне поновити провадження по справі, витребувати необхідні для проведення експертизи документи.

Керуючись ст. ст. 79, 86 Господарського процесуального кодексу України, господарський суд, -

УХВАЛИВ:

1. Провадження по справі поновити з 12.12.2017.

2. Справу призначити до розгляду в засіданні на 12.12.2017 о 14:20год.

3. Сторонам терміново в строк до 11.12.2017 надати до суду оригінали або належним чином завірені копії:

ПАТ «ОСОБА_1 та Кредит»:

1. Положення про кредитування юридичних осіб., що діяло на момент укладення кредитних договорів та додаткових угод.

2. Інструкцію про проведення розрахунково- касових операцій з юридичними особами.

3. Положення про облікову політику. Тарифи банку на розрахунково-касове обслуговування, що діяли на момент укладення кредитних договорів.

4. Положення про Кредитний комітет банку. Протоколи засідання кредитного комітету. Висновки кредитного комітету про фінансовий стан позичальника по наданому кредиту.

5. Виписки банку по руху грошових коштів по рахунку №2600 ТОВ «Торгівельно-транспортна компанія» за період з 07.11.2007 по 12.07.2017.

6. Кредитну справу по Договору про мультивалютну кредитну лінію № 64-07/МВ від 07.11.2007 (заява на отримання кредиту, розрахунок окупності кредитного проекту, висновок про можливість видачі кредиту, розрахунок терміну використання і погашення кредиту, сплати процентів, розпорядження бухгалтерії за підписом керуючого банку і начальника кредитного відділу про видачу кредиту, платіжні документи).

7. Договори застави, страхування, поруки. Договори іпотеки.

8. Заяви на видачу кредитних коштів (траншів). Розпорядження відділу бухгалтерського обліку щодо перерахування грошових коштів. Меморіальні ордери. Платіжні доручення та інші документи, що відносяться до Кредитної справи. Меморіальні ордери на списання.

9. Розрахунок щомісячних платежів за користування кредитом та сплаті процентів (розподіл за кожним траншем окремо) та інших платежів (алгоритм, формула) інструкція або інші нормативні документи банку.

10. Визначення випадків невиконання зобов'язань (штраф) період та кількість.

11. Виписки банку по руху грошових коштів та відсоткам по рахункам по Договору про мультивалютну кредитну лінію № 64-07/МВ від 07.11.2007 за період з 07.11.207 по 12.07.2017 (з первинними документами).

12. Виписки банку про рух грошових коштів по нарахуванню комісії, штрафів, нарахуванню та сплаті пені за користування кредитом та пені за прострочення сплати процентів, інших платежів згідно з наданим кредитом Договору про мультивалютну кредитну лінію № 64-07/МВ від 07.11.2007 за період з 07.11.207 по 12.07.2017 (з первинними документами).

13. Розширений розрахунок заборгованості по Договору про мультивалютну кредитну лінію № 64-07/МВ від 07.11.2007 станом на 12.07.2017.

14. Документ (акт), що підтверджує залік зустрічних однорідних вимог ТОВ «ТТК» для зменшення заборгованості за кредитним договором №64-07/МВ від 07.11.2007 на суму 6 623 667,86 грн.

15. Розширений розрахунок заборгованості пс Договору про мультивалютну кредитну лінію № 64-07/МВ від 07.11.2007 станом на 12.07.2017 із зазначенням суми зарахування зустрічних однорідних вимог ТОВ «ТТК» для зменшення заборгованості за кредитним договором №64-07/МВ від 07.11.2007 на суму 6 623 667,86 грн. (із розбивкою по датах та сумам на погашення кредиту, відсотків, пені та ін. платежів). Курс валют на дату розрахунку заборгованості.

Має бути забезпечений такий формат друкованих виписок, який буде зручним для читання наявної інформації, в тому числі завдяки відповідним полям, якщо такі виписки будуть зшиті.

ТОВ «Торгівельно-транспортна компанія»:

1. Фінансову звітність за період 2007 -2017 роки.

2. Виписки банку по руху грошових коштів по рахункам згідно з наданим кредитом по Договору про мультивалютну кредитну лінію № 64-07/МВ від 07.11.2007 за період з 07.11.2007 по 12.07.2017.

3. Платіжні документи.

4. Журнали-ордери, головна книга, за період 2007-2017, де відображено надання та погашення кредиту, процентів, комісії, пені, штрафів та ін.

5. Документ (акт), що підтверджує залік зустрічних однорідних вимог ТОВ «ТТК» для зменшення заборгованості за кредитним договором №64-07/МВ від 07.11.2007 на суму 6 623 667,86 грн.

У разі неможливості подання суду документів, що були витребувані ухвалою - надати суду обґрунтовані письмові пояснення. Всі документи подавати з клопотанням про долучення їх до матеріалів справи.

4. Зобов'язати ТОВ «Торгівельно-транспортна компанія» здійснити попередню оплату вартості експертизи, згідно рахунку № 1128 від 31.10.2017 на суму 35 712 грн. 00 коп.

Розяснити сторонам, що згідно з п. 5 ст. 83 Господарського процесуального кодексу України, за не надіслання витребуваних господарським судом матеріалів, а також за ухилення від вчинення дій, покладених господарським судом на сторону, з винної сторони стягується штраф до 1 700 грн.

Інформацію про дату та час розгляду справи можна отримати за електронною адресою суду: http://dp.arbitr.gov.ua/sud5005/spisok/csz/

Суддя ОСОБА_2