Господарський суд Чернігівської області
========================================================================================================================================================================
УХВАЛА

"25" жовтня 2017 р. Справа № 16/137б/83б/22б

За заявою боржника - Товариства з обмеженою відповідальністю "Чернігівський завод будівельних матеріалів", , Київське шосе, 3, м. Чернігів, 14000

КРЕДИТОРИ:

1.Виконавча дирекція Чернігівського обласного відділення фонду соціального страхування з тимчасової втрати працездатності Фонду соціального страхування з тимчасової втрати працездатності (вул. Музична, 1а, м. Чернігів, 14014)

2. Публічне акціонерне товариство „Кредитпромбанк" (бул. Дружби народів, 38, м. Київ, 01000)

3.Чернігівське об'єднане управління Пенсійного фонду України (пр-т. Миру, 44, м. Чернігів, 14005)

4.Відділення виконавчої дирекції фонду соціального страхування від нещасних випадків на виробництві та професійних захворювань України в місті Чернігові (вул. Шевченка, 5, м. Чернігів)

5.Чернігівський міський центр зайнятості (вул. Попудренка, 14, м. Чернігів, 14017)

6.Публічне акціонерне товариство "Кристалбанк" (, 04053, м. Київ, Шевченківський район, вул. Кудрявський узвіз, 2)

7.Публічне акціонерне товариство „Полікомбанк" (вул. Київська, 3, м. Чернігів, 14005)

8.Товариство з обмеженою відповідальністю „Спецавтоматика" (вул. Щорса, 69, м. Донецьк, 83086)

9.Публічне акціонерне товариство „Банк Богуслав" (вул. Нижньоюрківська, 81, м. Київ, 04080)

10.Державна податкова інспекція у місті Чернігові Державної податкової служби Чернігівської області (вул. Кирпоноса, 28, м. Чернігів)

11.Товариство з обмеженою відповідальністю „Компанія з управління активами та адміністрування пенсійних фондів „Раціональні інвестиційні технології" в інтересах Пайових венчурних інвестиційних фондів недиверсифікованого виду закритого типу "Альфа" та "Сігма" (вул. Ванди Василевської/Кирило-Мефодіївська, 12/16, оф.70 м. Київ, 04116)

12.Кримське республіканське об'єднання інвалідних організацій всеукраїнської організації інвалідів "Союз організацій інвалідів України"(вул. Р.Люксембург, 34/33, м. Сімферополь, 95006)

13.Публічне акціонерне товариство Комерційний банк „Надра"(вул. Артема, 15, м. Київ, 04053)

14. Акціонерний банк „Банк регіонального розвитку" (вул. Машинобудівна, 44, м. Київ, 03680)

15. Публічне акціонерне товариство „БТА Банк" (вул. Жилянська, 75, м. Київ, 01032)

16. ОСОБА_5 АДРЕСА_3)

17. ОСОБА_7 (АДРЕСА_1)

ОСОБА_8 (АДРЕСА_1, 95000)

19.Акціонерний - комерційний банк соціального розвитку „Укрсоцбанк" (вул. Жилянська, 9-11, м. Київ, 01033)

20. Публічне акціонерне товариство „Чернігівський річковий порт" (вул. Підвальна, 23, м. Чернігів, 14000)

21.Товариство з обмеженою відповідальністю „Енерговентиляція"(м. Київ бульвар Дарницький,12, 02192)

22. Публічне акціонерне товариство "Базис"(м. Чернігів вул. Любецька,70)

23.Управління Державної служби охорони при УМВС України в Чернігівській області(м.Чернігів вул. Івана Франка,4-А)

24.Перший заступник прокурора Чернігівської області (м. Чернігів вул. Князя Чорного,9) в інтересах держави в особі Чернігівської митниці (м. Чернігів пр.-т Перемоги,6)

25.Профспілковий комітет товариства з обмеженою відповідальністю "Чернігівський завод будівельних матеріалів"(м. Чернігів вул. Київське шосе,3)

26.Проектний інститут Служби безпеки України(м. Київ вул. Золотоворітська,5)

27.Чернігівська обласна організація профспілки працівників будівництва і промисловості будівельних матеріалів України (м. Чернігів вул. Шевченка,5)

28.Служба безпеки України(м. Київ вул. Володимирська,33)

29. Закрите акціонерне товариство "Альфа - банк"(м. Київ вул. Десятинна,4/6)

30.Товариство з обмеженою відповідальністю НВП "Будтехносервіс"(Київська обл. м.Вишгород вул. Набережна,7)

31. Приватне підприємство "Сперанца"(м. Чернігів вул. Рокосовського,56а/20)

32.Товариство з обмеженою відповідальністю НВП "Теско"(м. Чернігів вул. Інструментальна,13)

33.Закрите акціонерне товариство Будівельна компанія "Укренергобуд"(м. Київ вул. Предславянська,39)

34. Фізична особа - підприємець ОСОБА_9(м. Чернігів вул. Белова,28)

35.Фізична особа - підприємець ОСОБА_10(АДРЕСА_4

36.Публічне акціонерне товариство "Укртелеком" в особі центру телекомунікаційних послуг Чернігівської філії публічного акціонерного товариства "Укртелеком" (м.Чернігів вул. Коцюбинського,50а)

37.Товариство з обмеженою відповідальністю "РТМ -Україна"(м. Київ вул. П.Лумумби,6/1)

38.Товариство з обмеженою відповідальністю "Агенція комплексного захисту бізнесу "Дельта М" (03164, м. Київ, вул. Генерала Наумова, 1)

39.Товариство з обмеженою відповідальністю "Юридична компанія "МТД груп" (03164, м. Київ, вул. Генерала Наумова, 1)

40. Публічне акціонерне товариство "Дельта Банк" (04080, м. Київ, вул. Фрунзе, 39)

Учасники провадження у справі про банкрутство:

1.Представник працівників боржника ОСОБА_11, (АДРЕСА_2)

2.Ліквідатор Ткачук Олександр Вікторович, (АДРЕСА_5, ліве крило, третій поверх)

3.Головне територіальне управління юстиції у Чернігівській області (пр-т Миру, 43, м. Чернігів, 14000)

4.Товариство з обмеженою відповідальністю "Центр з реалізації проблемних активів", (, 03150, м. Київ, вул. Горького, 97)

про визнання боржника банкрутом

Суддя Фесюра М.В.

Представники сторін:

присутня: Рева С.М., довіреність №894, від 29.09.2016, головний спеціаліст відділу з питань банкрутства ГТУЮ у Чернігівській області;

В межах справи про банкрутство Товариства з обмеженою відповідальністю "Чернігівський завод будівельних матеріалів" розглядається заява Публічного акціонерного товариства "Кристалбанк" про заміну кредитора Публічного акціонерного товариства „Райффайзен Банк Аваль" - його правонаступником Публічним акціонерним товариством "Кристалбанк". Заява обгрунтована переходом права вимоги за Кредитними договорами №015/14/176 від 18.10.17, №012/14/180 від 22.10.2007 до ТОВ "Кристалбанк" від Публічного акціонерного товариства „Райффайзен Банк Аваль" на підставі договору факторингу (портфельне відступлення прав вимоги) від 24.05.2017. До заяви надано копію Договору факторингу (портфельне відступлення прав вимоги) від 24.05.17, Витягу з Реєстру відступлених прав вимоги від 25.05.17.

Ухвалою суду від 31.08.17 заяву Публічного акціонерного товариства "Кристалбанк" про заміну кредитора приєднано до матеріалів справи та призначено до розгляду на 13.09.17.

За результатами розгляду заяви, враховуючи виявлені розбіжності в розмірі відступлених прав за кредитним договором №012/14/180 від 22.10.2007, ухвалою суду від 13.09.17 розгляд останньої було відкладено на 27.09.17 та зобов'язано Публічне акціонерне товариство "Кристалбанк" надати суду додаткові документи.

Ухвалою суду від 27.09.17, враховуючи нез'явлення в судове засідання уповноваженого представника Публічного акціонерного товариства "Кристалбанк" та неподання витребуваних судом документів, розгляд заяви Публічного акціонерного товариства "Кристалбанк" повторно відкладено на 23.10.17.

До початку судового засідання від Публічного акціонерного товариства "Кристалбанк" - Додаток №1 до Договору факторингу (портфельне відступлення прав вимоги) від 24.05.2017, копія витягу з Реєстру відступлених прав вимоги від 25.05.2017, копія меморіального ордера №38640 від 25.05.2017 про перерахування грошових коштів згідно Договору факторингу (портфельне відступлення прав вимоги) б/н від 24.05.2017 в розмірі 21 799 000,00 грн, копія довіреності від 26.06.2017 №54.

Суд надані докази залучив до матеріалів справи.

Присутній в судовому засіданні представник відділу з питань банкрутства Головного територіального управління юстиції у Чернігівській області відніс вирішення питання стосовно заміни кредитора на розуд суду.

Дослідивши матеріали справи, суд встановив наступне.

Провадження у справі про банкрутство боржника Товариства з обмеженою відповідальністю "Чернігівський завод будівельних матеріалів" порушено господарським судом Черкаської області 07.12.2009 за правилами та нормами ст. 51 Закону України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом" як такого, що ліквідується власником.

Постановою господарського суду Чернігівської області 05.05.2010 Товариство з обмеженою відповідальністю "Чернігівський завод будівельних матеріалів" визнано банкрутом та відкрито ліквідаційну процедуру.

Ухвалою господарського суду від 29.11.2010 в межах ліквідаційної процедури у справі №16/137б/83б/22б за результатами розгляду заяв з грошовими вимогами до боржника, судом визнано з включенням до 1 черги задоволення вимоги Публічного акціонерного товариства „Райффайзен Банк Аваль" до Товариства з обмеженою відповідальністю "Чернігівський завод будівельних матеріалів" за кредитним договором № 012/14/180 від 22.10.2007р. у розмірі 553220,85 грн., як заставні. Також визнано вимоги Публічного акціонерного товариства „Райффайзен Банк Аваль" до Товариства з обмеженою відповідальністю "Чернігівський завод будівельних матеріалів" за договором овердрафту № 015/14/176 від 18.10.2007р., як такі, що не забезпечені заставою у розмірі 2041850,15 грн. з включенням до 4 черги задоволення, та 257933,17 грн. до 6 черги.

24.05.2017 року ТОВ "Райффайзен Банк Аваль" як Клієнт уклало з ПАТ "Кристалбанк" (, 04053, м. Київ, Шевченківський район, вул. Кудрявський узвіз, 2) як Фактор Договір факторингу (портфельне відступлення прав вимоги) №б/н, згідно якого, в порядку та на умовах, визначених в цьому договорі, Фактор зобов'язується передати (сплатити) Клієнту загальну суму фінансування, а Клієнт відступає (передає) Факторові права вимоги, вказані в реєстрі кредитних операцій до відступлення, включаючи право нараховувати за умовами Кредитних договорів і вимагати від Позичальників сплати процентів за користування кредитом, комісій, штрафних санкцій та інших платежівзгідно з кредитними договорами.

Згідно наданої копії Витягу з Реєстру відступлених прав вимоги від 25.05.17, відбулось відступлення права вимоги, позичальник-ТОВ "Чернігівський завод будівельних матеріалів" за Кредитними договорами №015/14/176 від 18.10.2007 року та №012/14/180 від 22.10.2007.

Відповідно до наданих в судовому засіданні 13.09.17 письмових пояснень та копії розрахунку заборгованості за кредитним догором №015/14/176 від 18.10.2007, за Договором овердрафту №015/14/176 від 18.10.2007 Публічному акціонерному товариству "Кристалбанк" відступлено право вимоги в тому ж розмірі, що мав первісний кредитор, як такі, що не забезпечені заставою у розмірі 2041850,15 грн. з включенням до 4 черги задоволення, та 257933,17 грн. до 6 черги.

В свою чергу, відповідно до наданих письмових пояснень та копії розрахунку заборгованості за кредитним договором №012/14/180 від 22.10.2007, за кредитним договором №012/14/180 від 22.10.2007 Публічному акціонерному товариству "Кристалбанк" відступлено право вимоги в меншому розмірі, що мав первісний кредитор, як заставні, у розмірі 29 586,30 грн. За наданою Публічним акціонерним товариством "Кристалбанк" копією розрахунку заборгованості за кредитним договором №012/14/180 від 22.10.2007, погашення заборгованості за кредитом та відсотками Товариством з обмеженою відповідальністю "Чернігівський завод будівельних матеріалів" відбулось на загальну суму 523 634,55 грн.

Відповідно до п.3.1 Договору факторингу (портфельне відступлення прав вимоги) №б/н від 24.05.17, Фактор зобов'язаний в рахунок відступлення Прав Вимоги за Кредитними договорами протягом 3 (трьох) робочих днів з дати укладення цього Договору сплатити Клієнту загальну суму фінансування шляхом безготівкового перерахування грошових коштів на відповіний банківський рахунок Клієнта. Відповідно до наданої копії меморіального ордера №38640, 25.05.2017, ПАТ «Кристалбанк» перераховано на рахунок АТ «Райффайзен Банк Аваль» передбачену в п.1.1 Договору факторингу (портфельне відступлення прав вимоги) №б/н від 24.05.17 загальну суму фінансування.

Відповідно до копії Витягу з Реєстру відступлених Прав Вимоги від 25.05.2017, за Договором овердрафту №015/14/176 від 18.10.2007, за кредитним договором №015/14/176 від 18.10.2007, Публічному акціонерному товариству "Кристалбанк" відступлено право вимоги, як такі, що не забезпечені заставою у розмірі 2 273 844,33 грн., (в т.ч. 1 354 753,19 грн. - основна заборгованість, 661 157,19 грн. - нараховані проценти, 257 933,17 грн. - штрафні санкції), з яких 2 041 850,15 грн - з включенням до 4 черги задоволення, та 257933,17 грн. до 6 черги задоволення вимог кредиторів. Одночасно, за кредитним договором №012/14/180 від 22.10.2007, Публічному акціонерному товариству "Кристалбанк" відступлено право вимоги у розмірі 29 586,30 грн., (в т.ч. 29 586,30 грн. - штрафні санкції), з включенням до 1 черги задоволення вимог кредиторів, як заставні.

Таким чином, враховуючи умови Договору факторингу №б/н від 24.05.2017 (портфельне відступлення прав вимоги), ПАТ "Кристалбанк" є новим кредитором відносно боржника з правом вимоги за кредитним договором №015/14/176 від 18.10.2007, у розмірі 2 273 844,33 грн., з яких 2 041 850,15 грн - з включенням до 4 черги задоволення, та 257933,17 грн. до 6 черги задоволення вимог кредиторів.

Стосовно заборгованості за кредитним договором №012/14/180 від 22.10.2007 судом встановлено наступне.

Як зазначалося вище, зідно реєстру вимог кредиторів заборгованість за цим договором забезпечена заставою і на момент затвердження реєстру складала 553 220,85 грн. з включенням до 1 черги задоволення.

Згідно наданих ліквідатором пояснень (т. 58, а.с. 188), у відповідності до наданих копій платіжних доручень від 04.04.17 №12 на суму 243281,45 грн, від 04.05.17 №19 на суму 121640,73 грн, від 16.01.17 №1 на суму 184651,36 грн, за рахунок коштів, отриманих від реалізації траспортних засобів, які перебували в заставі, відбулось погашення кредиторських вимог першої черги, як заставних, АТ «Райффайзен Банк Аваль» на загальну суму 549 573,54 грн.

Згідно наданого ПАТ "Кристалбанк" розрахунку вищенаведені с уми погашення були зараховані банком наступним чином: 17.01.2017р.- 184651,36грн. в рахунок погашення кредиту ( сума сплачена 16.01.2017р. і зарахована повністю);05.04.2017р. - 232 011,64 грн. в рахунок погашення кредиту( сума сплачена 04.04.2017р. і зарахована повністю); 05.04.2017р. та 10.05.2017р. - на загальну суму 106971,55 в рахунок погашення відсотків (кошти сплачені 04.05.2017р. , при цьому сума 14669,18 грн. залишилася незарахованою.)

Банк- правонаступник пояснень з приводу незарахування всієї частини коштів не надав.

Правонаступництво за кредиторськими вимогами можливе лише щодо фактично існуючої суми боргу на момент укладення договору щодо відступлення права вимоги і за договором №012/14/180 від 22.10.2007р. з урахуванням встановлених обставин погашення залишок боргу становить 3 647,31 грн. заставних вимог.

Таким чином , новий кредитор набуває права вимоги за кредитним довором №012/14/180 від 22.10.2007р. лише в межах вищенаведеної суми, в набутті права вимоги решти суми за цим договором має бути відмовлено.

Згідно з частиною першою розділу Х Закону України "Про внесення змін до Закону України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом" від 22.12.2011, провадження у цій справі здійснюється згідно з положеннями Закону України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом" в редакції до 19.01.2013.

Частиною 1 ст. 5 Закону України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом" передбачено, що провадження у справах про банкрутство регулюється цим Законом, Господарським процесуальним кодексом України, іншими законодавчими актами України.

Нормами статті ст. 25 ГПК України встановлено, у разі смерті або оголошення фізичної особи померлою, припинення діяльності суб'єкта господарювання шляхом реорганізації (злиття, приєднання, поділу, перетворення), заміни кредитора чи боржника в зобов'язанні, а також в інших випадках заміни особи у відносинах, щодо яких виник спір, господарський суд залучає до участі у справі правонаступника відповідної сторони або третьої особи на будь-якій стадії судового процесу. Усі дії, вчинені в судовому процесі до вступу у справу правонаступника, обов'язкові для нього так само, як вони були обов'язкові для особи, яку правонаступник замінив.

Відповідно до абз. 3 ч. 1.4 Постанови Пленуму Вищого господарського суду України №18 від 26.12.11 "Про деякі питання практики застосування Господарського процесуального кодексу України судами першої інстанції", із змінами і доповненнями, процесуальне правонаступництво в розумінні статті 25 ГПК допускається на будь-якій стадії судового процесу, включаючи стадію виконання судового рішення, і здійснюється господарським судом без виклику сторін у справі, якщо їх явка не зумовлена необхідністю з'ясування судом певних обставин, але з повідомленням сторін, оскільки інше суперечило б приписам частини другої статті 22 ГПК стосовно прав сторін у судовому процесі.

Також, суд звертає увагу на п. 51 Постанови Пленуму Верховного Суду України від 18 грудня 2009 № 15 "Про судову практику в справах про банкрутство", в якому зазначено, що ст. 512 Цивільного кодексу України встановлено підстави заміни кредитора у зобов'язанні, в тому числі й грошовому. Законом (2343-12 ) не передбачено заборони на перехід прав кредиторів за грошовими зобов'язаннями до іншої особи у провадженні у справі про банкрутство. Тому арбітражні керуючі мають вносити до реєстру відомості про заміну кредиторів за грошовими зобов'язаннями у разі переходу їх права вимоги відповідно до правил ЦК (435-15), а господарські суди - зобов'язувати арбітражних керуючих вносити відповідні зміни до реєстру в разі оскарження необґрунтованої відмови арбітражних керуючих у внесенні відомостей про заміну кредитора. Особа, до якої перейшли права кредитора під час провадження у справі про банкрутство, отримує статус учасника провадження відповідно до абзацу двадцять другого статті 1 Закону (2343-12). Заміна кредитора у зобов'язанні не впливає на права та обов'язки боржника і не потребує його згоди, якщо така згода не передбачена договором або законом (2343-12).

За таких обставин, господарський суд вважає, що у суду наявні всі правові підстави для часткового задоволення заяви про заміну сторони його правонаступником, її слід задовольнити та здійснити заміну кредитора у справі №16/137б/83б/22б про банкрутство Товариства з обмеженою відповідальністю "Чернігівський завод будівельних матеріалів", замінивши Публічне акціонерне товариство "Райффайзен Банк Аваль" (01011, м. Київ, вул. Лєскова, 9, ) правонаступником - Публічним акціонерним товариством "Кристалбанк" (, 04053, м. Київ, Шевченківський район, вул. Кудрявський узвіз, 2) з правом вимоги за кредитним договором № 012/14/180 від 22.10.2007р. у розмірі 3 647,31 грн., як заставні з включенням до першої черги задоволення вимог кредиторів, та за договором овердрафту № 015/14/176 від 18.10.2007р., як такі, що не забезпечені заставою у розмірі 2015911,16 грн. з включенням до 4 черги задоволення, та 257933,17 грн. до 6 черги.

Відповідно до п. 2.3. Договору факторингу (портфельне відступлення прав вимоги) №б/н від 24.05.17, з дати відступлення Прав Вимоги Клієнт перестає бути стороною Кредитних договорів, зазначених в Реєстрі відступлених Прав Вимоги, а Фактор стає виключним та єдиним кредитором за відповідними Кредитними договорами та набуває всіх прав за ними. Права Вимоги переходять до Фактора в повному обсязі, безвідзивно та без можливості зворотнього відступлення (без регресу).

Враховуючи вищенаведені умови укладеного догвору щодо того, що банк - правонаступник має виключне право вимоги за вищевказаними договорами, при цьому заборгованість боржника перед банком-попередником за іншими договорами відсутня, тому після затвердження заміни кредитора Публічне акціонерне товариство "Райффайзен Банк Аваль" має бути повністю виключене з реєстру вимог кредиторів.

Керуючись ст. ст. 24, 25, 31 Закону України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом", ст. ст. 25, 86 Господарського процесуального кодексу України господарський суд,

У Х В А Л И В:

1. Заяву Публічного акціонерного товариства "Кристалбанк" (, 04053, м. Київ, Шевченківський район, вул. Кудрявський узвіз, 2) про заміну кредитора задовольнити частково.

2. Здійснити заміну кредитора у справі №16/137б/83б/22б про банкрутство Товариства з обмеженою відповідальністю "Чернігівський завод будівельних матеріалів", замінивши Публічне акціонерне товариство "Райффайзен Банк Аваль" (01011, м. Київ, вул. Лєскова, 9, ) правонаступником - Публічним акціонерним товариством "Кристалбанк" (, 04053, м. Київ, Шевченківський район, вул. Кудрявський узвіз, 2) з правом вимоги за кредитним договором № 012/14/180 від 22.10.2007р. у розмірі 3 647,31 грн., як заставні з включенням до першої черги задоволення вимог кредиторів, та за договором овердрафту № 015/14/176 від 18.10.2007р., як такі, що не забезпечені заставою у розмірі 2015911,16 грн. з включенням до 4 черги задоволення, та 257933,17 грн. з включенням до 6 черги.

3. В решті заяви відмовити.

4. Зобов'язати ліквідатора Товариства з обмеженою відповідальністю "Чернігівський завод будівельних матеріалів" Ткачука О.В. внести відповідні зміни до реєстру вимог кредиторів Боржника - Товариства з обмеженою відповідальністю "Чернігівський завод будівельних матеріалів", а саме: виключити повністю з реєстру кредитора - Публічне акціонерне товариство "Райффайзен Банк Аваль" (01011, м. Київ, вул. Лєскова, 9, ) , замінивши його на нового кредитора - Публічне акціонерне товариство "Кристалбанк" з включенням кредиторських вимог у розмірі 3 647,31грн., як заставні, до першої черги задоволення вимог кредиторів, у розмірі 2015911,16 грн. - до четвертої черги задоволення, та 257933,17 грн. з включенням до шостої черги реєстру вимог кредиторів.

5. Копії ухвали направити учасникам провадження у справі, ПАТ „Райффайзен Банк Аваль" (01011, м. Київ, вул. Лєскова, 9) в особі Київської регіональної дирекції акціонерного товариства „Райффайзен Банк Аваль" (вул. Пирогова, 7-7б, м. Київ, 01601).

Суддя М.В.Фесюра