УХВАЛА

02 жовтня 2017 року Справа № 19/25

Суддя Косенко Т.В., розглянувши заяву №30756 від 20.09.2017 Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Довіра та Гарантія», м. Київ про заміну сторони у справі за позовом Відкритого акціонерного товариства "Райффайзен Банк Аваль" в особі Луганської обласної дирекції, м. Луганськ

до Фізичної особи - підприємця ОСОБА_2, м. Сєвєродонецьк Луганської області

про стягнення 279450 грн 52 коп.

без виклику представників сторін

В С Т А Н О В И В:

Позивач, Відкрите акціонерне товариство "Райффайзен Банк Аваль" в особі Луганської обласної дирекції, звернувся до Господарського суду Луганської області із позовом до Фізичної особи - підприємця ОСОБА_2 про стягнення заборгованості за кредитним договором №234/11-49/95 від 01.12.2006 в сумі 279450 грн 52 коп., з них: 254493 грн 60 коп. - заборгованість за кредитом; 22451 грн 65 коп. - заборгованість за відсотками; 1135 грн 83 коп. - пеня за несвоєчасне погашення кредиту; 1369 грн 44 коп. - пеня за несвоєчасне погашення відсотків.

Рішенням Господарського суду Луганської області від 19.03.2009 у справі №19/25 позов задоволено повністю; стягнуто з Фізичної особи - підприємця ОСОБА_2 на користь Відкритого акціонерного товариства "Райффайзен Банк Аваль" в особі Луганської обласної дирекції заборгованість за кредитом у сумі 254493 грн 60 коп., заборгованість по відсоткам за користування кредитом у сумі 22451 грн 65 коп., пеню за порушення строків погашення кредиту у сумі 1135 грн 83 коп., пеню за порушення строків погашення відсотків у сумі 1369 грн 44 коп., державне мито у сумі 2794 грн 51 коп. та витрати на інформаційно-технічне забезпечення судового процесу у сумі 118 грн 00 коп.

02.10.2017 від Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія" надійшла заява №30756 від 20.09.2017, в якій заявник просить суд замінити сторону у справі №19/25 - Публічне акціонерне товариство "Райффайзен Банк Аваль" на його правонаступника - Товариство з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія".

Заява обґрунтована тим, що 23.08.2016 між Публічним акціонерним товариством "Райффайзен Банк Аваль" (клієнт) та Публічним акціонерним товариством "ВЕКТОР БАНК" (фактор) був укладений договір факторингу (портфельне відступлення права вимоги), за яким право грошової вимоги за кредитним договором №234/11-49/95 від 01.12.2006, укладеним між Публічним акціонерним товариством "Райффайзен Банк Аваль" та Фізичною особою - підприємцем ОСОБА_2, перейшло до Публічного акціонерного товариства "ВЕКТОР БАНК". 23.08.2016 між Публічним акціонерним товариством "ВЕКТОР БАНК" (клієнт) та Товариством з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія" (фактор) був укладений договір факторингу (портфельне відступлення права вимоги), за яким право грошової вимоги за кредитним договором №234/11-49/95 від 01.12.2006 перейшло до Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія".

У зв'язку з проведенням на території міста Луганська антитерористичної операції матеріали справи №19/25, в межах якої підлягає розгляду заява №30756 від 20.09.2017 Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія" про заміну сторони у справі №19/25, втрачені, що підтверджується відповідною довідкою Господарського суду Луганської області №159 від 02.10.2017.

Ухвалою від 02.10.2017 господарським судом з власної ініціативи відновлено втрачену справу №19/25 в частині:

- ухвала Господарського суду Луганської області про порушення провадження у справі від 27.01.2009;

- ухвала Господарського суду Луганської області від 12.02.2009;

- ухвала Господарського суду Луганської області від 26.02.2009;

- рішення Господарського суду Луганської області від 19.03.2009.

Дослідивши подану заяву та додані до неї документи, суд зазначає наступне.

23.08.2016 між Публічним акціонерним товариством "Райффайзен Банк Аваль" (клієнт) та Публічним акціонерним товариством "ВЕКТОР БАНК" (фактор) було укладено договір факторингу (портфельне відступлення прав вимоги) (далі - договір 1), відповідно до п.2.1 якого, у порядку та на умовах, визначених цим договором, фактор зобов'язався передати (сплатити) клієнту загальну суму фінансування, а клієнт відступити (передати) факторові права вимоги, вказані в реєстрі кредитних операцій до відступлення, на умовах та в обсязі, що будуть існувати станом на дату відступлення прав вимоги.

Відповідно до витягу з реєстру відступлених прав вимоги за договором 1 передається право вимоги за кредитним договором №234/11-49/95 від 01.12.2006.

Загальна сума фінансування - грошові кошти у валюті України у сумі 4400000 грн 00 коп., які фактор зобов'язується передати в розпорядження клієнта в рахунок відступлення прав вимоги за кредитними договорами шляхом перерахування їх на рахунок клієнта в порядку і на умовах, визначених договором. Датою відступлення прав вимоги є дата підписання клієнтом і фактором реєстру відступлених прав вимоги, яке здійснюється після отримання клієнтом всієї загальної суми фінансування (п.1.1. договору 1).

Згідно з п.2.3 договору 1 з дати відступлення прав вимоги клієнт перестає бути стороною кредитних договорів, зазначених у реєстрі відступлених прав вимоги, а фактор стає виключним та єдиним кредитором за відповідними кредитними договорами та набуває всіх прав за ними. Права вимоги переходять до фактора в повному обсязі, безвідзивно та без можливості зворотного відступлення.

Пунктом 3.1. договору 1 передбачено, що фактор зобов'язаний в рахунок відступлення прав вимоги за кредитними договорами протягом 3 робочих днів з дати укладення цього договору сплатити клієнту загальну суму фінансування шляхом безготівкового перерахування грошових коштів на банківський рахунок клієнта №290995329, МФО 300335, у АТ «Райффайзен Банк Аваль».

23.08.2016 між Публічним акціонерним товариством "ВЕКТОР БАНК" (клієнт) та Товариством з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія" (фактор) був укладений договір факторингу (портфельне відступлення права вимоги) (далі - договір 2), відповідно до п.2.1 якого, у порядку та на умовах, визначених цим договором, фактор зобов'язався передати (сплатити) клієнту загальну суму фінансування, а клієнт відступає (передає) факторові права вимоги, вказані в реєстрі кредитних операцій до відступлення, на умовах та в обсязі, що будуть існувати станом на дату відступлення прав вимоги.

Згідно з п.2.3 договору 2 з дати відступлення прав вимоги клієнт перестає бути стороною кредитних договорів, зазначених у реєстрі відступлених прав вимоги, а фактор стає виключним та єдиним кредитором за відповідними кредитними договорами та набуває всіх прав за ними. Права вимоги переходять до фактора в повному обсязі, безвідзивно та без можливості зворотного відступлення.

Відповідно до п.2.12 договору 2 фактор зобов'язується самостійно (без участі клієнта) щодо прав вимоги, стосовно яких здійснюється примусове стягнення заборгованості в судовому порядку (в т.ч. у процедурі банкрутства) або у виконавчому провадженні, підготувати та подати заяви про заміну сторони в таких провадженнях до відповідних інстанцій для здійснення процесуального правонаступництва.

Відповідно до витягу з реєстру боржників до Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія" перейшло право вимоги за кредитним договором №234/11-49/95 від 01.12.2008.

Загальна сума фінансування - грошові кошти у валюті України у сумі 4444000 грн 00 коп., які фактор зобов'язується передати в розпорядження клієнта в рахунок відступлення прав вимоги за кредитними договорами шляхом перерахування їх на рахунок клієнта в порядку і на умовах, визначених договором. Датою відступлення прав вимоги є дата підписання клієнтом і фактором реєстру відступлених прав вимоги, яке здійснюється після отримання клієнтом всієї загальної суми фінансування (п.1.1. договору 2).

Зі змісту п.3.1. договору 2 вбачається, що фактор зобов'язаний в рахунок відступлення прав вимоги за кредитними договорами протягом 3 робочих днів з дати укладення цього договору сплатити клієнту загальну суму фінансування шляхом безготівкового перерахування грошових коштів на банківський рахунок клієнта №267, МФО 339038, у ПАТ «Вектор Банк».

Відповідно до платіжного доручення №1838994 від 23.08.2016 на суму 4444000 грн 00 коп. фактор - Товариство з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Довіра та Гарантія», сплатив загальну суму фінансування за договором 2.

Згідно з п.1 ч.2 ст.11 Цивільного кодексу України, підставами виникнення цивільних прав та обов'язків, зокрема, є договори та інші правочини.

Статтею 512 Цивільного кодексу України передбачені підстави заміни кредитора у зобов'язанні, зокрема, кредитор у зобов'язанні може бути замінений іншою особою внаслідок передання ним своїх прав іншій особі за правочином (відступлення права вимоги).

Частиною 1 ст.513 Цивільного кодексу України передбачено, що правочин щодо заміни кредитора у зобов'язанні вчиняється у такій самій формі, що і правочин, на підставі якого виникло зобов'язання, право вимоги за яким передається новому кредиторові.

Відповідно до ст.514 Цивільного кодексу України до нового кредитора переходять права первісного кредитора у зобов'язанні в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу цих прав, якщо інше не встановлено договором або законом.

Згідно із ст.516 Цивільного кодексу України заміна кредитора у зобов'язанні здійснюється без згоди боржника, якщо інше не встановлено договором або законом. Якщо боржник не був письмово повідомлений про заміну кредитора у зобов'язанні, новий кредитор несе ризик настання несприятливих для нього наслідків. У цьому разі виконання боржником свого обов'язку первісному кредиторові є належним виконанням.

Відповідно до ст.517 Цивільного кодексу України первісний кредитор у зобов'язанні повинен передати новому кредиторові документи, які засвідчують права, що передаються, та інформацію, яка є важливою для їх здійснення. Боржник має право не виконувати свого обов'язку новому кредиторові до надання боржникові доказів переходу до нового кредитора прав у зобов'язанні.

Факт правонаступництва Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія" щодо заміни сторони у справі підтверджується змістом укладених договорів факторингу (портфельне відступлення права вимоги) від 23.08.2016, за умовами яких фактор зобов'язується передати (сплатити) клієнту загальну суму фінансування, а клієнт відступає (передає) факторові права вимоги, вказані в реєстрі кредитних операцій до відступлення, на умовах та в обсязі, що будуть існувати станом на дату відступлення прав вимоги.

Згідно зі ст.1077 Цивільного кодексу України за договором факторингу (фінансування під відступлення права грошової вимоги) одна сторона (фактор) передає або зобов'язується передати грошові кошти в розпорядження другої сторони (клієнта) за плату (у будь-який передбачений договором спосіб), а клієнт відступає або зобов'язується відступити факторові своє право грошової вимоги до третьої особи (боржника).

Предметом договору факторингу, відповідно до ч.1 ст.1078 Цивільного кодексу України, може бути право грошової вимоги, строк платежу за якою настав (наявна вимога), а також право вимоги, яке виникне в майбутньому (майбутня вимога).

Статтею 1079 Цивільного кодексу України визначено, що сторонами у договорі факторингу є фактор і клієнт. Клієнтом у договорі факторингу може бути фізична або юридична особа, яка є суб'єктом підприємницької діяльності. Фактором може бути банк або інша фінансова установа, яка відповідно до закону має право здійснювати факторингові операції.

Відповідно до витягу з Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань основним видом економічної діяльності Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія" є надання інших фінансових послуг (крім страхування та пенсійного забезпечення), н.в.і.у.

Пунктами 2.1., 2.2 Статуту Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія", затвердженого Загальними Зборами учасників Товариства (протокол №75 від 08.09.2015) визначено, що Товариство створено з метою отримання прибутку шляхом здійснення фінансових послуг, визначених чинним законодавством України. Предметом діяльності Товариства є, зокрема, факторинг.

Відповідно до ч.1 ст.1083 Цивільного кодексу України наступне відступлення фактором права грошової вимоги третій особі не допускається, якщо інше не встановлено договором факторингу.

Пунктом 2.13 договору 1 передбачене право фактора здійснювати наступне відступлення прав вимоги на користь третіх осіб за будь-яку ціну.

Відповідно до ст.25 Господарського процесуального кодексу України у разі смерті або оголошення фізичної особи померлою, припинення діяльності суб'єкта господарювання шляхом реорганізації (злиття, приєднання, поділу, перетворення), заміни кредитора чи боржника в зобов'язанні, а також в інших випадках заміни особи у відносинах, щодо яких виник спір, господарський суд залучає до участі у справі правонаступника відповідної сторони або третьої особи на будь-якій стадії судового процесу. Усі дії, вчинені в судовому процесі до вступу у справу правонаступника, обов'язкові для нього так само, як вони були обов'язкові для особи, яку правонаступник замінив. Про заміну або про відмову заміни сторони чи третьої особи її правонаступником господарський суд виносить ухвалу.

Згідно з пп.1.4 п.1 постанови пленуму Вищого господарського суду України №18 від 26.12.2011 "Про деякі питання практики застосування Господарського процесуального кодексу України судами першої інстанції" статтею 25 ГПК передбачено процесуальне правонаступництво у зв'язку не лише зі смертю (оголошенням померлою) фізичної особи та реорганізацією суб'єкта господарювання, а й в інших передбачених законом випадках, у тому числі заміни кредитора або боржника у зобов'язанні (статті відповідно 512 і 520 Цивільного кодексу України).

Враховуючи вищенаведене, суд дійшов висновку про задоволення заяви №30756 від 20.09.2017 Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Довіра та Гарантія» про заміну сторони у справі №19/25 - Публічне акціонерне товариство "Райффайзен Банк Аваль" на його правонаступника - Товариство з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія".

Керуючись ст.ст.25, 86 Господарського процесуального кодексу України, господарський суд, -

У Х В А Л И В:

Заяву №30756 від 20.09.2017 Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Довіра та Гарантія» про заміну сторони у справі №19/25 задовольнити.

Замінити сторону (позивача) у справі №19/25 Публічне акціонерне товариство "Райффайзен Банк Аваль" (вул. Лєскова, 9, м. Київ, 01011; ) на його правонаступника - Товариство з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія" (вул. Авіаконструкторова Ігоря Сікорського, 8, м. Київ, 04112; ).

Ухвала набирає законної сили з моменту її винесення.

Суддя Т.В. Косенко