ЛЬВІВСЬКИЙ АПЕЛЯЦІЙНИЙ ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД
_________________________________________________________________________________________________________
ПОСТАНОВА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

"27" вересня 2017 р. Справа № 921/955/14-г/16

Львівський апеляційний господарський суд в складі колегії:

головуючого - судді Скрипчук О.С.

суддів Мирутенка О.Л.

Матущака О.І.

При секретарі судового засідання Лагутіні В.Б.

розглянувши апеляційні скарги Товариства з обмеженою відповідальністю «Мрія Центр» б/н від 24.06.2015 року

та Публічного акціонерного товариства «Банк Форум» в особі Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Банк Форум» Ларченко Ірини Миколаївни за вих. № 8411/1-2 від 25.06.2015 року

на рішення Господарського суду Тернопільської області від 08.06.2015 року

у справі № 921/955/14-г/16

за позовом: Публічного акціонерного товариства «Банк Форум», м. Київ в особі Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію у ПАТ «Банк Форум» Ларченко Ірини Миколаївни

до відповідача-1: Товариства з обмеженою відповідальністю «Торговий дім «Агрі-Трейд», с.Васильківці Гусятинського району Тернопільської області

до відповідача-2: Товариства з обмеженою відповідальністю «Торговий дім «М-Трейд», м.Городенка Городенківського району Івано-Франківської області

до відповідача-3: MRIYA AGRO HOLDING PUBLIC LIMITED, м. Нікосія, Кіпр

до відповідача-4: Товариства з обмеженою відповідальністю «Мрія Центр», с.Васильківці Гусятинського району Тернопільської області

про

1. Стягнення з Товариства з обмеженою відповідальністю «Торговий дім «Агрі-Трейд» на користь Публічного акціонерного товариства «Банк Форум» заборгованості за Генеральним договором № 1-0003/11/00-KL від 10 серпня 2011 року у розмірі:

- загальної суми заборгованості - 5 593 594,97 євро, що еквівалентно 168 862 353 грн. 62 коп.;

- пені за простроченим кредитом та процентами - 18 569 931 грн. 33 коп.;

- суми пені за комісіями - 6 606 грн. 67 коп.,

а разом - 187 438 891 грн. 62 коп.

2. Стягнення з Товариства з обмеженою відповідальністю «Торговий дім «М-Трейд» на користь Публічного акціонерного товариства «Банк Форум» заборгованості за Генеральним договором № 1-0003/11/00-KL від 10 серпня 2011 року у розмірі:

- загальної суми заборгованості - 5 593 594,97 євро, що еквівалентно 168 862 353 грн. 62 коп.;

- пені за простроченим кредитом та процентами - 18 569 931 грн. 33 коп.;

- суми пені за комісіями - 6 606 грн. 67 коп.,

а разом - 187 438 891 грн. 62 коп.

3. Стягнення з MRIYA AGRO HOLDING PUBLIC LIMITED на користь Публічного акціонерного товариства «Банк Форум» заборгованості за Генеральним договором № 1-0003/11/00-KL від 10 серпня 2011 року у розмірі:

- загальної суми заборгованості - 5 593 594,97 євро, що еквівалентно 168 862 353 грн. 62 коп.;

- пені за простроченим кредитом та процентами - 18 569 931 грн. 33 коп.;

- суми пені за комісіями - 6 606 грн. 67 коп.,

а разом - 187 438 891 грн. 62 коп.;

4. Стягнення з Товариства з обмеженою відповідальністю «Мрія Центр» на користь Публічного акціонерного товариства «Банк Форум» заборгованості за Генеральним договором № 1-0003/11/00-KL від 10 серпня 2011 року у розмірі:

- загальної суми заборгованості - 5 593 594,97 євро, що еквівалентно 168 862 353 грн. 62 коп.;

- пені за простроченим кредитом та процентами - 18 569 931 грн. 33 коп.;

- сума пені за комісіями - 6 606 грн. 67 коп.,

а разом - 187 438 891 грн. 62 коп.

(позовні вимоги з врахуванням заяви № 3295/1.2 від 05.03.2015 року позивача про зміну предмету позову та збільшення позовних вимог).

за участю представників:

від позивача: Дубовий А.М. - довіреність № 10/00-39 від 29.05.2017 року

від відповідача-1: не з'явився

від відповідача-2: не з'явився

від відповідача-3: не з'явився

від відповідача-4: Степанюк О.І. - довіреність № 65 від 12.12.2016 року

ВСТАНОВИВ:

Публічне акціонерне товариство «Банк Форум», м. Київ в особі Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію у ПАТ «Банк Форум» Ларченко Ірини Миколаївни звернулось до Господарського суду Тернопільської області із позовом до ТзОВ «Торговий дім «Агрі-Трейд», ТзОВ «Торговий дім «М-Трейд», MRIYA AGRO HOLDING PUBLIC LIMITED, м. Нікосія, Кіпр та ТзОВ «Мрія Центр» про стягнення загальної суми заборгованості - 5 593 594,97 євро, що еквівалентно 168 862 353 грн. 62 коп.; пені за простроченим кредитом та процентами - 18 569 931 грн. 33 коп.; пені за комісіями - 6606 грн. 67 коп., разом - 187 438 891 грн. 62 коп. (враховуючи заяву про зміну предмету позову та збільшення позовних вимог № 3295/1.2 від 05.03.2015року).

Рішенням Господарського суду Тернопільської області від 08.06.2015 року у справі № 921/955/14-г/16 (суддя Хома С.О.) позов ПАТ «Банк Форум» задоволено частково. Суд виніс рішення, яким стягнув з кожного відповідача 4997999,99 Євро - боргу по кредиту, -595594,98 Євро-боргу по процентах, -4718 грн. 72 коп. - пені на комісію (по Додатковій угоді №1-0015/13/35-LC1 від 18.03.2013 року до Генерального договору №1-0003/11/00-KL від 10.08.2011 року); -1771 грн. 51 коп. - пені на комісію (по Додатковій угоді №2-0001/14-LC1 від 17.01.2014 року до Генерального договору №1-0003/11/00-KL від 10.08.2011 року);116 грн 44 коп. -пені. на комісію (по Додатковій угоді №2-0007/14-LC1 від 07.03.2014 року до Генерального договору №1-0003/11/00-KL від 10.08.2011 року). В решті позовних вимог до відповідачів відмовлено.

Не погоджуючись з даним рішенням ТзОВ «Мрія Центр» та ПАТ «Банк Форум» подали апеляційні скарги б/н від 24.06.2015 року та за вих. № 8411/1-2 від 25.06.2015 року.

ТзОВ «Мрія Центр» в своїй апеляційній скарзі просить скасувати рішення Господарського суду Тернопільської області в частині задоволення позовних вимог до відповідачів 2,3,4, а в частині відмови суду щодо стягнення з відповідачів 16781008,23 грн. пені на кредит та 1788923,09 грн. пені на проценти - рішення суду залишити без змін.

ПАТ «Банк Форум» в своїй апеляційній скарзі просить рішення Господарського суду Тернопільської області від 08.06.2015 року скасувати в частині відмови в позові, в цій частині прийняти нове рішення, яким позов задоволити, в решті рішення залишити без змін.

Апеляційні скарги мотивовані тим, що судом першої інстанції при прийнятті рішення порушено норми матеріального права. А саме скаржники стверджують, що судом першої інстанції не вірно визначено заборгованість по кредитному договору.

Відповідач 1, відповідач 2, відповідач 3 відзивів на апеляційні скаргу не подали.

Ухвалою Львівського апеляційного господарського суду від 20.07.2016 року було зупинено провадження у справі № 921/955/14-г/16 та призначено судово-економічну експертизу, проведення якої доручено Тернопільському відділенню Київського науково-дослідного інституту судових експертиз.

На вирішення судово-економічної експертизи було поставлено наступне питання: Чи підтверджується визначена позивачем у розрахунках позовних вимог заборгованість відповідачів (по процентах за користування кредитом) згідно кредитного договору №1-0003/11/00-KL від 10.08.2011 р. та договорів поруки № 1-0003/11/00-S-1 від 10.08.2011 року, № 1-0003/11/00-S-2 від 10.08.2011 року (враховуючи договори про внесення змін до цих договорів)?

10.07.2017 року на адресу Львівського апеляційного господарського суду з Тернопільського відділення Київського науково-дослідного інституту судових експертиз супровідним листом за № 567/616-618/17-22 від 06.07.2017 року повернулися матеріали справи № 921/955/14-г/16 разом з Висновком судового експерта за № 567/616-618/17-22 від 30.06.2017 року.

Відповідно до Висновку судового експерта за № 567/616-618/17-22 від 30.06.2017 року сума нарахованої пені у розмірі 18 569 931,33 грн., визначена банком по розрахунку згідно заяви про зміну предмету позову та збільшення позовних вимог № 3295/1.2 від 05.03.2015 року, розрахунково та нормативно не підтверджується.

Відповідно до ч. 2 ст. 101 ГПК України апеляційний господарський суд не зв'язаний доводами апеляційної скарги і перевіряє законність та обґрунтованість рішення місцевого господарського суду у повному обсязі.

Розглянувши матеріали справи, з'ясувавши фактичні обставини, на яких ґрунтуються доводи та заперечення сторін, оцінивши докази, які мають значення для розгляду справи, суд встановив наступне.

Як вбачається з матеріалів справи 10 серпня 2011 року між Публічним акціонерним товариством «Банк Форум» (надалі - Банк) та ТзОВ «Торговий дім «Агрі-Трейд» (надалі-Клієнт) було укладено кредитний договір № 1-0003/11/00-KL. Згідно п.2.1. якого Банк зобов'язався відкрити «Клієнту» відновлювану кредитну лінію (надалі-Кредитна Лінія).

Згідно п.2.2. кредитного договору граничний розмір кредиту за договором (Кредитний ліміт) складає 4600000 Євро 00 центів. Кредитний ліміт встановлюється в Євро (далі-Валюта Ліміту).

Згідно п.2.4. кредитного договору кредит надається частинами (надалі-Вибірками) у сумі, що зазначена у заявці на отримання відповідної Вибірки (далі-Заявка) та погашається не пізніше відповідної дати погашення Вибірки, зазначеної у Заявці, з урахуванням умов п.4.4.4 договору, але в будь-якому випадку не пізніше -09.08.2012 р. (Дата Повного Погашення Кредиту).

Статтею 4 кредитного договору передбачено порядок надання кредиту. Для видачі кредиту або будь-якої його частини Клієнт зобов'язаний надати Банку оригінал Заявки у формі, визначеній в Додатку 3 до Договору, в будь-який Робочий День протягом Періоду Видачі. Період Видачі починається з моменту, з якого Клієнт вправі надавати таку Заявку згідно із п.3.1 Договору, до 09.08.2012 р.; для отримання Вибірки Клієнт зобов'язаний надати Банку Заявку; Банк акцептує Заявку у випадку згоди шляхом її підписання у день отримання; Вибірка видається на підставі акцептованої Банком Заявки; Вибірки видаються в межах Кредитного Ліміту.

Статтею 5 кредитного договору передбачено порядок погашення кредиту. Так, зокрема,

Клієнт зобов'язаний погасити Кредит у повному обсязі на Дату Повного Погашення Кредиту;

Клієнт зобов'язаний погасити кожну Вибірку у Валюті Вибірки на відповідну Дату Погашення Вибірки, вказану у Заявці; погашення Кредиту здійснюється на рахунок, визначений в п.15.2.1.договору, або інший рахунок, визначений Банком та повідомлений Клієнту письмово.

Згідно статті 6 кредитного договору передбачено, зокрема, що за користування кредитом впродовж строку від Дати Вибірки до погашення Вибірки Клієнт сплачує Банку проценти; проценти нараховуються Банком щомісячно за фактичне число календарних днів користування кожною окремою Вибіркою протягом Процентного Періоду, виходячи з Процентної Ставки, визначеної в п.6.2. Договору; проценти нараховуються, починаючи та включаючи Дату Вибірки, але виключаючи дату фактичного погашення Вибірки; проценти розраховуються на основі - фактичної кількості днів у місяці та році - для Вибірки у Гривні; фактичної кількості днів у місяці та 360 днів у році-для Вибірки у доларах США та Євро. Проценти за користування Кредитом на цілі, вказані в п.2.3.1.договору розраховуються від суми кожної наданої Вибірки за поточною ринковою ставкою, значення якої встановлюється сторонами у Заявці для кожної Вибірки, виходячи із поточних процентних ставок на відповідний строк у гривні, що склалися на міжбанківському ринку позикових капіталів на дату Заявки. поточна ринкова ставка розраховується Банком щодня, інформація щодо діючих ставок на певну дату надається Банком на запит Клієнта засобами телефонного, факсимільного або електронного зв'язку. Протягом строку дії договору розмір поточної ринкової ставки, що встановлюється, може становити будь-яке числове значення в межах від 0,000001 до 100,000001 процентів річних. Проценти за користування Кредитом, наданим на цілі, вказані в п.2.3.2. договору, розраховуються від суми кожної наданої Вибірки за наступною фіксованою процентною ставкою. Якщо розмір фіксованої процентної ставки не буде визначено згідно з умовами Договору, фіксована процентна ставка складає:14,0% річних - за користування Кредитом в гривні;11,0% річних - за користування Кредитом в євро;10,0% річних - за користування кредитом в доларах США. Процентний період триває з 26-числа поточного календарного місяця по 25-те число наступного календарного місяця. Першим процентним періодом вважають термін між Датою Вибірки та найближчим 25-тим днем календарного місяця. Останній процентний період закінчується у день останнього платежу з погашення відповідної Вибірки. Проценти за користування кредитом нараховуються 25 числа кожного календарного місяця та сплачуються Клієнтом щомісячно не пізніше останнього робочого дня поточного місяця на рахунок визначений в п.15.2.1.договору, або інший рахунок, визначений Банком та повідомлений Клієнту письмово. За обставини, що дата повного погашення кредиту настає раніше ніж строк сплати процентів, проценти нараховуються Банком та сплачуються Клієнтом у день повного повернення кредиту.

Згідно п.8.2. кредитного договору, зокрема, кожна Вибірка має погашатися у валюті Вибірки.

Згідно п.16.1 кредитного договору будь-які зміни договору набувають чинності лише якщо вони будуть оформлені письмово та підписані Банком та Клієнтом, окрім випадків, передбачених договором. Додатки та повідомлення, на які робиться посилання в договорі, є його невід'ємною частиною.

До кредитного договору №1-0003/11/00-KL від 10.08.2011 року укладено договори про внесення змін:

- Договір №1 від 09 серпня 2012 року, згідно якого викладено: п.2.4. кредитного договору в наступній редакції: 2.4. Вибірка кредиту. Кредит надається частинами (надалі-Вибірками) у сумі, що зазначена у Заявці на отримання відповідної Вибірки (далі-Заявка) та погашається не пізніше відповідної Дати Погашення Вибірки,зазначеної в Заявці, з урахуванням умов п.4.4.4. договору, але будь-якому випадку не пізніше -09.08.2013р. (Дата повного погашення кредиту); п.п.6.2.1.2. кредитного договору в наступній редакції: п.п.6.2.1.2. Проценти за користування Кредитом, наданим в Доларах США та Євро, на цілі вказані в п.2.3.1. Договору, розраховуються від суми кожної наданої Вибірки за Фіксованою Процентною Ставкою, яка встановлюється на весь період дії цього Договору в наступних розмірах: -10,75% річних за користування Кредитом в Доларах США; -10,75% річних - за користування Кредитом в Євро; згідно п.7 Договору №1 сторони дійшли згоди, що кредитні кошти (Вибірки), надані за Кредитним договором станом на дату укладення цього договору про внесення змін в сумі 44981436 грн 40 коп, підлягають поверненню Позичальником Кредитору не пізніше 08 жовтня 2012 року (включно), та за користвання такими кредитними коштами (Вибірками) встановлюється процентна ставка на рівні 18% річних, починаючи з дати укладення цього Договору про внесення змін.

- Договір №2 від 08 жовтня 2012 року (згідно п.1 Договору №2 Банк надає Клієнту на умовах кредитного договору №1-0003/11/00-KL від 10.08.2011 р. кредитні кошти (Вибірку) в гривні в сумі 44981500 грн в межах кредитного ліміту на строк до 07 листопада 2012 року (включно)).

- Договір №3 від 06 листопада 2012 року (згідно п.1 Договору №3 Банк надає Клієнту на умовах кредитного договору №1-0003/11/00-KL від 10.08.2011 р. кредитні кошти (Вибірку) в гривні в сумі 2000000 грн в межах кредитного ліміту на строк до 06 грудня 2012 року (включно)).

- Договір №4 від 06 листопада 2012 року (згідно п.1 Договору №4 Банк надає Клієнту на умовах кредитного договору №1-0003/11/00-KL від 10.08.2011 р. кредитні кошти (Вибірку) в гривні в сумі 5000000 грн в межах кредитного ліміту на строк до 06 грудня 2012 року (включно)).

- Договір №5 від 06 листопада 2012 року (згідно п.1 Договору №5 Банк надає Клієнту на умовах кредитного договору №1-0003/11/00-KL від 10.08.2011 р. кредитні кошти (Вибірку) в гривні в сумі 2000000 грн в межах кредитного ліміту на строк до 06 грудня 2012 року (включно)).

- Договір №6 від 06 листопада 2012 року (згідно п.1 Договору №6 Банк надає Клієнту на умовах кредитного договору №1-0003/11/00-KL від 10.08.2011 р. кредитні кошти (Вибірку) в гривні в сумі 2000000 грн в межах кредитного ліміту на строк до 06 грудня 2012 року (включно)).

- Договір №7 від 07 листопада 2012 року (згідно п.1 Договору №7 Банк надає Клієнту на умовах кредитного договору №1-0003/11/00-KL від 10.08.2011 р. кредитні кошти (Вибірку) в гривні в сумі 12000000 грн в межах кредитного ліміту на строк до 07 грудня 2012 року (включно)).

- Договір №8 від 07 листопада 2012 року (згідно п.1 Договору №7 Банк надає Клієнту на умовах кредитного договору №1-0003/11/00-KL від 10.08.2011 р. кредитні кошти (Вибірку) в гривні в сумі 12000000 грн в межах кредитного ліміту на строк до 07 грудня 2012 року (включно)).

- Договір №9 від 07 листопада 2012 року (згідно п.1 Договору №7 Банк надає Клієнту на умовах кредитного договору №1-0003/11/00-KL від 10.08.2011 р. кредитні кошти (Вибірку) в гривні в сумі 12000000 грн в межах кредитного ліміту на строк до 07 грудня 2012 року (включно)).

- Договір №10 від 12 лютого 2013 року. Згідно п.1 Договору №10 від 12 лютого 2013 року включено до складу сторін кредитного договору №1-0003/11/00-KL від 10.08.2011 р. Товариство з обмеженою відповідальністю «Торговий дім «М-Трейд» (Клієнт-2) та товариство з обмеженою відповідальністю «Мірум Менеджмент» (Клієнт-3). Згідно п.2 Договору №10 від 12 лютого 2013 року внесено зміни та доповнення ( в тому числі преамбулу) до кредитного договору (з урахуванням п.1 цього договору про внесення змін №10) шляхом викладення Кредитного договору в новій редакції, зокрема, назва кредитного договору №1-0003/11/00-KL від 10.08.2011 року - Генеральний договір №1-0003/11/00-KL від 10.08.2011 року.

У відповідності до п.1.1. Генерального договору (нова редакція) Банк на умовах, визначених цим договором та відповідними додатковими договорами до цього договору, в межах визначених цим договором (п.п.1.1.1.) граничної суми коштів надає: клієнтам кредитні кошти окремими частинами, надалі за текстом - Вибірки; контрагентам Клієнтів безвідкличні банківські гарантії, в тому числі контр-гарантії іншим банкам (фінансовим установам), надалі за текстом - «Гарантії», а кожна окремо -«Гарантія», та/або резервні акредитиви, в тому числі підтверджені іншими банками (фінансовими установами), надалі за текстом - "Резервні акредитиви), а кожен окремо - «Резервний акредитив», необхідність надання яких виникає у зв'язку з укладанням Клієнтами контрактів (договорів)з їх контрагентами (Бенефіціарами) щодо поставки/купівлі продажу засобів захисту рослин, мінеральних добрив, насіння, паливно-мастильних матеріалів, техніки та обладнання, запасних частин до сільськогосподарської техніки, надалі за текстом - «Контракти», при цьому ризик правомірності вимоги (вимог) Бенефіціара (Бенефіціарів) та/або інших банків (фінансових установ) за відповідною(-ми) Гарантією(-ми) покладається на Клієнтів.Проект тексту Гарантії/Резервного аккредитиву узгоджується між Банком та відповідним Клієнтом окремо в кожному конкретному випадку та міститься у відповідному Додатковому договорі.

Клієнти в свою чергу зобов'язуються в розмірі, і в строки (терміни), в порядку та на умовах, визначених цим договором, зокрема: вчасно погашати заборгованість за кредитом та сплачувати нараховані проценти; перераховувати грошові кошти у валюті Резервного аккредитиву (ів) на відповідний (і) рахунок (и) покриття за Резервним аккредитивом (амии) для виконання Резервного (-их) аккредитиву (-ів); сплачувати усі комісії Банка та у випадках, передбачених цим Договором, сплачувати/відшкодовувати інші комісії, пов'язані з наданням, внесенням змін та виконанням Резервного(-их) акредитиву(-ів) тощо; відшкодовувати суми коштів, які сплачені Банком за Гарантіями/Резервними акредитивами.

У відповідності до умов Генерального договору:1) п.п.1.1.2.1. п.1.1.2.- для Клієнта-1: надання кредиту здійснюється в національній валюті України - гривні, Євро та доларах

США; надання Гарантій/Резервних акредитивів здійснюється в національній валюті України - гривні. 2)п.п.1.1.2.2. п.1.1.2. - для Клієнта-2 та Клієнта-3 надання кредиту/Гарантій/Резервних акредитивів здійснюється в національній валюті України - гривні.

У відповідності до п.1.3. Генерального договору кінцевий термін до настання якого (включно) Клієнтами мають бути повністю виконані зобов'язання за цим договором, встановлюються 11 лютого 2014 року (включно).

У відповідності до п.3.1. Генерального договору за користування кредитом Клієнт сплачує Банку проценти, які нараховуються на суму фактичної заборгованості Клієнта за кредитом. При розрахунку процентів враховується день виникнення заборгованості за кредитом та не враховується день повного погашення заборгованості за кредитом, використовується річна процентна ставка в розмірі, зазначеному в п.3.2. цього договору, та приймається рік, що складається з фактичної кількості календарних днів у відповідному році, а саме:365 днів або 366 днів у році для Вибірок у гривні, та 360 днів у році для вибірок в доларах США та/або євро. Розмір процентів (процентної ставки), що нараховуються за цим договором, може бути збільшений, без укладення відповідного договору про внесення змін, внаслідок порушення Клієнтом відповідних своїх обов'язків у випадках, передбачених п.3.4. цього договору.

У відповідності до п.п.3.2.1.1. п.3.2.1. Генерального договору за користування кредитом в гривні, виданим на цілі, вказані в п.1.2.1.1. цього договору, Клієнт-1 сплачує проценти за поточною ринковою ставкою, що є фіксованою для кожної окремої вибірки та розмір яких зазначається у Заявці відповідно до п.п.2.3.6.1. цього договору.

У відповідності до п.п.3.2.1.2. п.3.2.1. Генерального договору за користування кредитом в Доларах США та Євро, виданим на цілі, вказані в п.1.2.1.1. цього договору, Клієнт-1 сплачує проценти, що розраховуються від суми кожної наданої Вибірки за фіксованою процентною ставкою, яка встановлюється на весь період дії цього договору в наступних розмірах:10,75% річних - за користування кредитом, наданим в Доларах США; 10,75% річних - за користування кредитом, наданим в Євро.

У відповідності до п.3.3. Генерального договору у разі надання кредиту/Вибірки в період з 1-го по 25-те число поточного місяця включно проценти за користування кредитом нараховуються Банком за період від дати надання кредиту/Вибірки по 25-те число поточного місяця включно або до дати повного погашення заборгованості за кредитом/Вибіркою, залежно від того, що настане раніше. Сплаті такі проценти підлягають в період з 26-го числа поточного місяця по останній календарний день поточного місяця включно.

У разі чергового надання кредиту/Вибірки після 25-го числа поточного місяця(або продовження існування заборгованості за Кредитом/Вибіркою станом на 26-те число поточного місяця) проценти за користування кредитом/Вибіркою нараховуються Банком за період від дати надання кредиту/Вибіркою (а у разі продовження існування заборгованості за кредитом/Вибіркою станом на 26-те число поточного місяця-за період з 26-го числа поточного місяця) по 25-те число наступного календарного місяця включно або до дати повного погашення заборгованості за кредитом/Вибіркою, залежно від того, що настане раніше. Сплаті такі проценти підлягають в період з 26-го числа наступного календарного місяця по останній календарний день наступного місяця включно.

До Генерального договору укладено було укладено:

- Договір №11 від 28 березня 2013 року, яким внесено зміни в пункт 4 договору про внесення змін №10 до кредитного договору №1-0003/11/00-KL від 10.08.2011 р. та викладено його в наступній редакції: « 4.Клієнти зобов'язані забезпечити сплату будь-яким з Клієнтів Банку "комісії за обслуговування кредитного ліміту" в розмірі 115597,00 грн.(сто п'ятнадцять тисяч п'ятсот дев'яносто сім гривень 00 копійок). Комісія сплачується у гривнях 3 (трьома) рівними частинами протягом лютого 2013 року, березня 2013 року та квітня 2013 року, при цьому кожна частина комісії сплачується не пізніше останнього робочого дня відповідного місяця, шляхом перерахування коштів на рахунок для сплати комісій, який буде повідомлений Банком окремо».

- Договір №12 від 06 червня 2013 року, яким: виключено ТОВ «Мірум Менеджмент» (Клієнт-3) з числа сторін Генерального договору та всі посилання по тексту Генерального договору на нього; внесено зміни в пункт 1.1.1. Генерального договору та зазначено, що протягом всього періоду дії договору максимальна заборгованість Клієнтів не може перевищувати кредитний ліміт 15000000 Євро 00 центів; внесено зміни в пункт 1.3. Генерального договору та викладено його в наступній редакції: « 1.3. Кінцевий термін, до настання якого (включно) Клієнтами мають бути повністю виконані зобов'язання за цим договором встановлюється « 30» серпня 2014 року (тридцяте серпня дві тисячі чотирнадцятого року)(включно). 1.3.1.При цьому строк дії кожної окремої Гарантії та/або Резервного акредитиву повинен спливати не пізніше « 15» серпня 2014 року, включно».

Згідно п.5 Договору №12 внесено зміни в пункт 3.6. Генерального договору та викладено його в новій редакції. Так, в даному пункті зазначено, що за надання та обслуговування Гарантії(й) та Резервного (-их) акредитиву (ів) Клієнти щомісячно протягом строку дії відповідної Гарантії(й)/Резервного (-их) акредитиву (ів) сплачують Банку комісійну винагороду в розмірі 2,5% річних від суми кожної окремої Гарантії/Резервного акредитиву.

Комісія нараховується за період з дати надання Гарантії /Резервоного акредитиву

(якщо інше не передбачене текстом такої Гарантії/Резервного акредитиву) до дати припинення її дії (включно).

Нарахування комісії здійснюється щомісяця, в останній робочий день поточного місяця. Період нарахування комісії починається з дня надання Гарантії/Резервного акредитиву у перший період(якщо інше не передбачене текстом такої Гарантії/Резервного акредитиву), а в наступному - із першого календарного дня поточного місяця і закінчується останнім календарним днем поточного місяця.

Комісія нараховується методом «факт/365» («факт/366-у високосному році), якщо Гарантія/Резервний акредитив надається в національній валюті України, та «факт/360», якщо Гарантія/Резервний акредитив надається в іноземній валюті. При цьому комісія нараховується на суму фактичних зобов'язань Клієнтів за Гарантією/Резервним акредитивом.

Строк сплати комісії - з 01 до 07 числа включно кожного місяця, наступного за тим, за який була нарахована комісія за надання та обслуговування Гарантії/Резервного акредитиву. При цьому остаточне погашення комісії повинно бути зроблене не пізніше наступного дня з дати припинення дії Гарантії/Резервного акредитиву.

Сплата комісії «за надання та обслуговування Гарантії/Резервного акредитиву» здійснюється Клієнтами самостійно шляхом перерахування грошових коштів на рахунки, що будуть письмово повідомлені Банком Клієнту.

- Договір №13 від 21 жовтня 2013 року. Пунктом 1 даного договору внесено зміни в пункт 1.1.2. Генерального договору та викладено його в новій редакції. Так, згідно п.п.1.1.2.1. п.1.1.2. Генерального договору (з врахуванням внесених змін) для Клієнта-1: надання кредиту здійснюється в національній валюті України (гривні) та Євро;надання гарантій/резервних акредитивів здійснюється в національній валюті України -гривні. Згідно п.п.1.1.2.2. п.1.1.2. Генерального договору (з врахуванням внесених змін) для Клієнта-2 надання Кредиту/Гарантій/Резервних акредитивів здійснюється в національній валюті України - гривні.

Пунктом 2 даного договору внесено зміни в пункт 1.3. Генерального договору та викладено його в новій редакції. Так, згідно п.1.3. Генерального договору (з врахуванням внесених змін) кінцевий термін, до настання якого (включно) Клієнтами мають бути повністю виконані зобов'язання за цим договором, встановлюється 20 жовтня 2014 року (включно).

Згідно п.п.1.3.1. п.1.3. Генерального договору (з врахуванням внесених змін) при цьому строк дії кожної окремої Гарантії та/або Резервного акредитиву повинен спливати не пізніше 08 жовтня 2014 року включно.

Пунктом 5 даного договору внесено зміни в підпункт 3.2.1.2. пункту 3.2. Генерального договору та викладено його в новій редакції. Так, згідно п.п.3.2.1.2.Генерального договору (з врахуванням внесених змін) за користування кредитом в Євро, виданим на цілі, вказані в п.1.2.1.1. цього договору, Клієнт-1 сплачує проценти, що розраховуються від суми кожної наданої Вибірки за фіксованою процентною ставкою, яка встановлюється на весь період дії цього договору в наступному розмірі -10,75% річних - за користування кредитом, наданим в Євро.

В матеріалах справи знаходиться лист №1568/3.1 від 25.04.2014 р. Тимчасової адміністрації Публічного акціонерного товариства «Банк Форум» адресований на адресу ТОВ «Торговий дім «Агрі-Трейд» та ТОВ «Торговий дім» М-Трейд», в якому повідомляється про те, що у зв'язку з неналежним виконанням умов п.5.2.6. кредитного договору, а також відповідно до умов кредитного договору (п.п.3.4. та 3.6.1.), починаючи з 01.04.2014 року розмір: процентної ставки за кредитним договором, що визначений згідно з п.3.2. кредитного договору, збільшується на 1% річних та встановлюється, зокрема, для користування кредитними коштами в Євро в розмірі 11,75% річних; комісійної винагороди «за надання та обслуговування Гарантії/Резервного акредитиву за кредитним договором збільшується на 1% річних та встановлюється в розмірі 3,5% річних (копія рекомендованого повідомлення про вручення адресату 03.05.2014 року поштового відправлення відправленого 29.04.2014 року знаходиться в матеріалах справи.

На виконання умов кредитного договору Публічне акціонерне товариство «Банк Форум» надав Товариству з обмеженою відповідальністю «Торговий дім «Агрі-Трейд» (відповідач 1) кредитні кошти в гривні та Євро(EUR) згідно з заявками (копії заявок знаходяться в матеріалах справи), зокрема в Євро(EUR) на загальну суму 14594000 Євро (EUR): заявка від 15.11.2012 - сума Вибірки 1990000 EUR; процентна ставка -10,75 % річних; дата погашення Вибірки 13 лютого 2013 року; меморіальний ордер №338442 від 15.11.2012; заявка від 19.11.2012 - сума Вибірки 960000 EUR; процентна ставка -10,75 % річних; дата погашення Вибірки 17 лютого 2013 року; меморіальний ордер №413877 від 19.11.2012; заявка від 20.11.2012 - сума Вибірки 1200000 EUR; процентна ставка -10,75 % річних; дата погашення Вибірки 18 лютого 2013 року; меморіальний ордер №442932 від 20.11.2012; заявка від 21.11.2012 - сума Вибірки 148000 EUR; процентна ставка -10,75 % річних; дата погашення Вибірки 19 лютого 2013 року; меморіальний ордер №477899 від 21.11.2012; заявка від 18.12.2012 - сума Вибірки 300000 EUR; процентна ставка -10,75 % річних; дата погашення Вибірки 15 березня 2013 року; меморіальний ордер №379709 від 18.12.2012; заявка від 12.02.2013 - сума Вибірки 4298000 EUR; процентна ставка -10,75 % річних; дата погашення Вибірки 09 серпня 2013 року; меморіальний ордер №476627 від 12.02.2013; заявка від 13.02.2013 - сума Вибірки 400000 EUR; процентна ставка -10,75 % річних; дата погашення Вибірки 11 жовтня 2013 року; меморіальний ордер №532085 від 14.02.2013; заявка від 14.03.2013 - сума Вибірки 300000 EUR; процентна ставка -10,75 % річних; дата погашення Вибірки 07 листопада 2013 року; меморіальний ордер № від 14.03.2013; заявка від 08.08.2013 - сума Вибірки 4298000 EUR; процентна ставка -10,75 % річних; дата погашення Вибірки 04 квітня 2014 року; меморіальний ордер №153098 від 08.08.2013; заявка від 08.10.2013 - сума Вибірки 400000 EUR; процентна ставка -10,75 % річних; дата погашення Вибірки 04 червня 2014 року; меморіальний ордер №149510 від 08.10.2013; заявка від 06.11.2013 - сума Вибірки 300000 EUR; процентна ставка -10,75 % річних; дата погашення Вибірки 03 липня 2014 року; меморіальний ордер №97925 від 06.11.2013.

Надані кредитні кошти відповідно до умов заявок на вибірки від 08.08.2013, від 08.10.2013, від 06.11.2013 повинні були погашатися наступним чином: до 04.04.2014 року - 4298000 EUR; до 04.06.2014 року - 400000 EUR; до 03.07.2014 року - 300000 EUR.

Також, судом встановлено, що 18 березня 2013 року між Публічним акціонерним товариством «Банк Форум» та Товариством з обмеженою відповідальністю «Торговий дім «М-Трейд» (Клієнт-2) до Генерального договору №1-0003/11/00-KL від 10.08.2011 року укладено Додаткову угоду №1-0015/13/35-LC1.

Згідно п.1 даної Додаткової угоди Банк та Клієнт-2 домовились, що Банк надає за дорученням Клієнта - Резервний акредитив на умовах, передбачених Генеральним договором та цією Додатковою угодою. Так, сума Резервного акредитиву:51170347,41 грн.; дата відкриття Резервного акредитиву:18.03.2013 року; строк дії Резервного аккредитиву:11.01.2014 року(включно); інші умови, зокрема: розподіл комісії: Комісії банку Клієнта-2 та інших банків сплачує Клієнт-2, крім комісії за надання документів з розбіжностями, що сплачується Бенефіціаром. Комісії, пов'язані з продовженням терміну дії/зміною умов акредитива, сплачує Клієнт-2.

До Додаткової угоди №1-0015/13/35-LC1 від 18 березня 2013 року укладено Додаток «Текст Резервного акредитива». В Додатку 1 зазначено, зокрема, що ПАТ «Банк «Форум» відкриває безвідкличний, непокритий, резервний аккредитив; дата відкриття акредитива:ХХ березня 2013 року; заявник акредитива: ТОВ «Торговий Дім «М-Трейд»; Бенефіціар по аккредитиву: ТОВ «АВГУСТ-Україна»; сума акредитива:51170347,41 грн; строк дії акредитива: до 11 січня 2014 року; виконуючий банк: ПАТ "Банк "Форум".

Надання Резервного акредитиву в сумі 51170347 грн 41 коп відповідно до Додаткової угоди №1-0015/13/35-LC1 від 18 березня 2013 року підтверджується меморіальним ордером № від 18 березня 2013 року (копія меморіального ордеру знаходиться в матеріалах справи).

Крім цього, 17 січня 2014 року між Публічним акціонерним товариством «Банк Форум» та ТзОВ «Торговий дім «Агрі-Трейд» (Клієнт-1) до Генерального договору №1-0003/11/00-KL від 10.08.2011 року укладено Додаткову угоду №2-0001/14-LC1.

Згідно п.1 даної Додаткової угоди Банк та Клієнт-1 домовились, що Банк надає за дорученням/заявою Клієнта-1 Резервний акредитив на умовах, передбачених Генеральним договором та цією Додатковою угодою. Так, Бенефіціар: ТзОВ «Торговий дім «Насіння»; сума Резервного акредитиву:12847516,50 грн.; дата відкриття Резервного акредитиву:17.01.2014 року; строк дії Резервного аккредитиву:до 08.10.2014 року(включно); участь інших банків 9в тому числі комісії інших банків): Авізуючий Банк (Банк Бенефіціара): АТ «БМ Банк», м.Київ, код Банку 380913 SWIFT-BMLTUAUXXX;інші умови, зокрема: розподіл комісії: усі банківські комісії банку за резервним акредитивом сплачує Клієнт-1. Усі банківські комісії Банку Бенефіціара за резервним аккредитивом сплачує Бенефіціар. Усі банківські комісії, пов'язані з продовженням терміну дії/зміною умов акредитива, сплачує ініціатор змін.

До Додаткової угоди №2-0001/14-LC1 від 17 січня 2014 року укладено Додаток 1 Текст Резервного акредитива. В Додатку 1 зазначено, зокрема, що ПАТ «Банк «Форум» відкриває безвідкличний, непокритий, непідтверджений резервний акредитив; дата відкриття акредитива:17 січня 2014 року; заявник акредитива (Принципал): ТОВ «Торговий Дім «Агрі-Трейд»; Бенефіціар за акредитивом: ТзОВ «Торговий дім "Насіння»; сума акредитива:12847516,50 грн; строк дії акредитива: до 08 жовтня 2014 року включно; виконуючий банк: ПАТ «Банк «Форум».

Згідно п.3 Додаткових умов акредитива Додатку 1 до Додаткової угоди №2-0001/14-LC1 від 17 січня 2014 року усі банківські комісії Банку Емітента/Виконуючого Банку за аккредитивом сплачує Принципал.Усі банківські комісії Банку Бенефіціара/Авізуючого банку за Акредитивом сплачує Бенефіціар.Усі банківські комісії, пов'язані з продовженням терміну дії/зміною умов Акредитива, сплачує ініціатор змін.

Надання Резервного акредитиву в сумі 12847516 грн 50 коп відповідно до Додаткової угоди №2-0001/14-LC1 від 17 січня 2014 року підтверджується меморіальним ордером №258424 від 17 січня 2014 року (копія меморіального ордеру знаходиться в матеріалах справи).

07 березня 2014 року між Публічним акціонерним товариством «Банк Форум» та ТзОВ «Торговий дім «Агрі-Трейд» (Клієнт-1) до Генерального договору №1-0003/11/00-KL від 10.08.2011 року укладено Додаткову угоду №2-0007/14-LC1.

Згідно п.1 даної Додаткової угоди «Банк» та «Клієнт-1» домовились, що «Банк» надає за дорученням/заявою «Клієнта-1» Резервний акредитив на умовах, передбачених Генеральним договором та цією Додатковою угодою. Так, Бенефіціар: ТзОВ «Агро Престиж»; сума Резервного акредитиву:1740676 грн.; дата відкриття Резервного акредитиву:07.03.2014 року; строк дії Резервного акредитиву: до 08.10.2014 року(включно); участь інших банків (в тому числі комісії інших банків): Авізуючий Банк (Банк Бенефіціара): ПАТ «Креді Агріколь Банк», в м.Тернопіль; інші умови, зокрема: Усі банківські комісії за аккредитивом сплачує Клієнт-1. Усі банківські комісії, пов'язані з продовженням терміну дії/зміною умов акредитива, сплачує Клієнт-1.Усі банківські комісії за надання документів з розбіжностями сплачуються Бенефіціаром.

До Додаткової угоди №2-0007/14-LC1 від 07 березня 2014 року укладено Додаток 1 Текст Резервного акредитива. В Додатку 1 зазначено, зокрема, що ПАТ «Банк «Форум» відкриває безвідкличний, непокритий, непідтверджений резервний акредитив; дата відкриття акредитива:07 березня 2014 року; заявник акредитива (Аплікант): ТОВ «Торговий Дім «Агрі-Трейд»; Бенефіціар за акредитивом: ТОВ «Агро Престиж»; сума акредитива:1740676 грн; строк дії акредитива: до 08 жовтня 2014 року включно; виконуючий банк: ПАТ «Банк «Форум».

Згідно п.6 Додаткових умов акредитива Додатку 1 до Додаткової угоди №2-0007/14-LC1 від 07 березня 2014 року усі банківські комісії за акредитивом сплачує Аплікант. Усі банківські комісії, пов'язані з продовженням терміну дії/зміною умов Акредитива, сплачує Аплікант. Усі банківські комісії за надання документів з розбіжностями сплачуються Бенефіціаром.

Надання Резервного акредитиву в сумі 1740676 грн. відповідно до Додаткової угоди №2-0007/14-LC1 від 07 березня 2014 року підтверджується меморіальним ордером №132398 від 07 березня 2014 року (копія меморіального ордеру знаходиться в матеріалах справи).

30 грудня 2013 року між Публічним акціонерним товариством «Банк Форум» та ТзОВ «Торговий дім «Агрі-Трейд» (Клієнт-1) до Генерального договору №1-0003/11/00-KL від 10.08.2011 року укладено Додаткову угоду №2-0031/13/35-LC1.

Згідно п.1 даної Додаткової угоди Банк та Клієнт-1 домовились, що Банк надає за дорученням/заявою Клієнта-1 Резервний акредитив на умовах, передбачених Генеральним договором та цією Додатковою угодою. Так, Бенефіціар: ТОВ «АгроРось»; сума Резервного акредитиву:16224162,15 грн.; дата відкриття Резервного акредитиву: 30.12.2013 року; строк дії Резервного акредитиву: до 08.10.2014 року включно; участь інших банків (в тому числі комісії інших банків): Авізуючий Банк (Банк Бенефіціара): АТ «Райффайзен Банк Аваль», м.Черкаси; інші умови, зокрема: розподіл комісії: усі банківські комісії Банку за резервним аккредитивом сплачує Клієнт-1.Усі банківські комісії Банку Бенефіціара за резервним аккредитивом сплачує Бенефіціар. Усі банківські комісії за аккредитивом сплачує Клієнт-1. Усі банківські комісії, пов'язані з продовженням терміну дії/зміною умов акредитива, сплачує ініціатор змін.

До Додаткової угоди №2-0031/13/35-LC1 від 30 грудня 2013 року укладено Додаток 1 Текст Резервного акредитива. В Додатку 1 зазначено, зокрема, що ПАТ «Банк «Форум» відкриває безвідкличний, непокритий, непідтверджений резервний акредитив; дата відкриття акредитива: 30 грудня 2013 року; заявник акредитива (Принципал): ТОВ «Торговий Дім «Агрі-Трейд»; Бенефіціар за акредитивом: ТОВ «АгроРось»; сума акредитива:16224162,15 грн; строк дії акредитива: до 08 жовтня 2014 року включно; виконуючий банк: ПАТ «Банк «Форум».

Згідно п.4 Додаткових умов акредитива Додатку 1 до Додаткової угоди №2-0031/13/35-LC1 від 30 грудня 2013 року усі банківські комісії Виконуючого банку (Банк-емітент) за акредитивом сплачує Принципал. Усі банківські комісії Банку Бенефіціара за аккредитивом сплачує Бенефіціар.Усі банківські комісії, пов'язані з продовженням терміну дії/зміною умов Акредитива, сплачує ініціатор змін.

Надання Резервного акредитиву в сумі 16224162 грн. 15 коп відповідно до Додаткової угоди №2-0031/13/35-LC1 від 30 грудня 2013 року підтверджується меморіальним ордером №659445 від 30 грудня 2013 року (копія меморіального ордеру знаходиться в матеріалах справи).

Позивач стверджує, що прийняті зобов'язання щодо погашення кредитних коштів згідно заявок ТзОВ «Торговий дім «Агрі-Трейд» (відповідач 1) не були виконані. Позивач стверджує, що всього заборгованість ТзОВ «Торговий дім «Агрі-Трейд» перед Публічним акціонерним товариством «Банк Форум» (позивач) зі сплати кредитних коштів складає 595594,98 Євро., що еквівалентно 168 862 353 грн. 62 коп.; пені за простроченим кредитом та процентами - 18 569 931 грн. 33 коп.; пені за комісіями - 6 606 грн. 67 коп., разом - 187 438 891 грн. 62 коп.

При винесенні постанови колегія суддів виходила з наступного.

Як визначається в ч. 2 ст. 345 ГК України кредитні відносини здійснюються на підставі кредитного договору, що укладається між кредитором і позичальником у письмовій формі. У кредитному договорі передбачаються мета, сума і строк кредиту, умови і порядок його видачі та погашення, види забезпечення зобов'язань позичальника, відсоткові ставки, порядок плати за кредит, обов'язки, права і відповідальність сторін щодо видачі та погашення кредиту.

У відповідності до ч. 1 ст. 1054 ЦК України за кредитним договором банк або інша фінансова установа (кредитодавець) зобов'язується надати грошові кошти (кредит) позичальникові у розмірі та на умовах, встановлених договором, а позичальник зобов'язується повернути кредит та сплатити проценти.

В ході розгляду справи судом не здобуто жодних доказів сплати виниклої заборгованості за кредитним договором станом на 01 березня 2015 року, а саме - 4997999,99 Євро - боргу по кредиту. Відтак позовні вимоги в цій частині є обґрунтованими та підлягають до задоволення.

У відповідності до статті 230 ГК України, штрафними санкціями визнаються господарські санкції у вигляді грошової суми (неустойка, штраф, пеня), яку учасник господарських відносин зобов'язаний сплатити у разі порушення ним правил здійснення господарської діяльності, невиконання або неналежного виконання господарського зобов'язання.

Як визначається в п.8.2. Генерального договору (нова редакція) за несвоєчасне погашення заборгованості за кредитом, несвоєчасну сплату процентів та/або комісій за цим договором Клієнти сплачують Банку пеню в розмірі подвійної облікової ставки НБУ, що діятиме протягом відповідного порушення, від суми простроченого платежу за кожен день прострочення. Пеня сплачується окремо від процентів,комісій та штрафу, що підлягають сплаті відповідно до цього договору.

В зв'язку з неналежним виконанням умов кредитного договору в частині сплати кредитних коштів позивачем нараховано відповідачу пеню за період з 07.04.2014 року по 03.01.2015 року в сумі 555873 Євро 83 центів (з 07.04.2014 по 06.10.2014 на суму 4297999,99 Євро; з 05.06.2014 по 04.12.2014 на суму 400000 Євро; з 04.07.2014 по 03.01.2015 на суму 300000 Євро), що становить 16781008 грн 23 коп згідно курсу НБУ станом на 01.03.2015 року (розрахунок додано до матеріалів справи).

Також позивачем нараховано 59258 Євро 39 центів пені на проценти за період з 03.03.2014 року по 28.02.2015 року за несвоєчасне повернення нарахованих по кредиту процентів, що становить 1788923 грн 09 коп згідно курсу НБУ станом на 01.03.2015 року (розрахунок додано до матеріалів справи).

Позивач нарахував пеню за несвоєчасну сплату комісійної винагороди (в гривні) по Додатковій угоді №1-0015/13/35-LC1 від 18.03.2013 року до Генерального договору №1-0003/11/00-KL від 10.08.2011 року, укладеному з ТОВ «Торговий дім «Агрі-Трейд» та ТОВ «Торговий дім «М-Трейд» станом на 01.03.2015 року в сумі 4718 грн 72 коп («Розрахунок пені за несвоєчасну сплату комісійної винагороди (в гривні)» додано до «Розрахунку заборгованості по Додатковій угоді №1-0015/13/35-LC1 від 18.03.2013 року…станом на 01 березня 2015 року"). Період нарахування пені: з 11.03.2014 по 14.04.2014 на суму 71262 грн 27 коп; з 15.04.2014 по 22.05.2014 на суму 71262 грн 27 коп; з 08.04.2014 по 14.04.2014 на суму 78205 грн 33 коп; з 15.04.2014 по 22.05.2014 на суму 78205 грн 33 коп; з 16.04.2014 по 22.05.2014 на суму 35243 грн 51 коп.

За результатами перерахунку заборгованість по пені за несвоєчасну сплату комісійної винагороди (в гривні) по Додатковій угоді №1-0015/13/35-LC1 від 18.03.2013 року до Генерального договору №1-0003/11/00-KL від 10.08.2011 року становить 4718 грн 72 коп.

Позивач нарахував пеню за несвоєчасну сплату комісійної винагороди (в гривні) по Додатковій угоді №2-0001/14-LC1 від 17.01.2014 року до Генерального договору №1-0003/11/00-KL від 10.08.2011 року, укладеному з ТОВ «Торговий дім «Агрі-Трейд» та ТОВ «Торговий дім «М-Трейд» станом на 01.03.2015 року в сумі 1771 грн 51 коп ("Розрахунок пені за несвоєчасну сплату комісійної винагороди (в гривні)" додано до "Розрахунку заборгованості по Додатковій угоді №2-0001/14-LC1 від 17.01.2014 року…станом на 01 березня 2015 року"). Період нарахування пені: з 11.03.2014 по 14.04.2014 на суму 24639 грн 07 коп; з 15.04.2014 по 22.05.2014 на суму 24639 грн 07 коп; з 08.04.2014 по 14.04.2014 на суму 22278 грн 97 коп; з 15.04.2014 по 22.05.2014 на суму 22278 грн 97 коп; з 29.04.2014 по 22.05.2014 на суму 29566 грн 89 коп.

За результатами перерахунку заборгованість по пені за несвоєчасну сплату комісійної винагороди (в гривні) по Додатковій угоді №2-0001/14-LC1 від 17.01.2014 року до Генерального договору №1-0003/11/00-KL від 10.08.2011 року становить 1771 грн 51 коп.

Позивач нарахував пеню за несвоєчасну сплату комісійної винагороди (в гривні) по Додатковій угоді №2-0007/14-LC1 від 07.03.2014 року до Генерального договору №1-0003/11/00-KL від 10.08.2011 року, укладеному з ТОВ «Торговий дім «Агрі-Трейд» та ТОВ «Торговий дім «М-Трейд» станом на 01.03.2015 року в сумі 116 грн 44 коп («Розрахунок пені за несвоєчасну сплату комісійної винагороди (в гривні)» додано до «Розрахунку заборгованості по Додатковій угоді №2-0007/14-LC1 від 07.03.2014 року…станом на 01 березня 2015 року»). Період нарахування пені: з 08.04.2014 по 14.04.2014 на суму 2980 грн 61 коп; з 15.04.2014 по 22.05.2014 на суму 2980 грн 61 коп; з 29.04.2014 по 22.05.2014 на суму 4005 грн 94 коп.

За результатами перерахунку заборгованість по пені за несвоєчасну сплату комісійної винагороди (в гривні) по Додатковій угоді №2-0007/14-LC1 від 07.03.2014 року до Генерального договору №1-0003/11/00-KL від 10.08.2011 року становить 116 грн 44 коп.

Водночас судом встановлено, що 10 серпня 2011 року між ПАТ «Банк «Форум» (надалі-Кредитор) та MRIYA AGRO HOLDING PUBLIC LIMITED, створена та зареєстрована за законодавством Республіки Кіпр під номером 211870, зареєстрований офіс за адресою: Афродітіс 25, 2-ий поверх, кВ/офіс 204, П.С. 1060, м. Нікосія, Кіпр (надалі-Поручитель) було укладено договір поруки №1-0003/11/00-S-1. Згідно умов якого Поручитель поручився перед кредитором за виконання Боржником зобов'язань за кредитним договором №1-0003/11/00-KL від 10 серпня 2011 року, який укладено між Кредитором та Боржником, з усіма додатковими угодами до нього, які укладені/можуть бути укладені в майбутньому, у повному обсязі, за умовами якого Боржник зобов'язаний, зокрема, повернути Кредитору кредитні кошти в розмірі 4600000 Євро з кінцевим терміном повернення 09 серпня 2012 року, у порядку та на умовах передбачених кредитним договором; сплачувати проценти за користування кредитними коштами; сплачувати можливі неустойки у розмірах та у випадках, передбачених кредитним договором та цим договором.

У відповідності до п.3.1. договору поруки №1-0003/11/00-S-1 від 10 серпня 2011 року у випадку невиконання зобов'язань за кредитним договором та/або договором гарантій та/або цим договором Боржник і Поручитель відповідають перед Кредитором як солідарні боржники.

10 серпня 2011 року між ПАТ «Банк "Форум» (надалі-Кредитор) та ТзОА «Мрія Центр»(надалі-Поручитель) було укладено договір поруки №1-0003/11/00-S-2. Згідно умов якого Поручитель поручився перед кредитором за виконання ТзОВ «Торговий дім «Агрі-Трейд» (надалі - Боржник) зобов'язань за кредитним договором №1-0003/11/00-KL від 10 серпня 2011 року, який укладено між Кредитором та Боржником, з усіма додатковими угодами до нього, які укладені/можуть бути укладені в майбутньому, у повному обсязі, за умовами якого Боржник зобов'язаний, зокрема, повернути Кредитору кредитні кошти в розмірі 4600000 Євро з кінцевим терміном повернення 09 серпня 2012 року, у порядку та на умовах передбачених кредитним договором; сплачувати проценти за користування кредитними коштами; сплачувати можливі неустойки у розмірах та у випадках, передбачених кредитним договором та цим договором.

У відповідності до п.3.1. договору поруки №1-0003/11/00-S-2 від 10 серпня 2011 року у випадку невиконання зобов'язань за кредитним договором та/або договором гарантій та/або цим договором Боржник і Поручитель відповідають перед Кредитором як солідарні боржники.

27.08.2014 року на адресу ТзОВ «Торговий дім «Агрі-Трейд» була направлена Вимога про усунення порушення №2044/4.1 від 22.08.2014 року, в якій ПАТ «Банк Форум» (уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію в ПАТ «Банк Форум» Н.А.Соловйова) просило погасити заборгованість станом на 21.08.2014 року за кредитним договором.

27.08.2014 року на адресу ТзОВ «Торговий дім «М-Трейд» була направлена Вимога про усунення порушення №2044/4.1 від 22.08.2014 року, в якій ПАТ «Банк Форум» просило погасити заборгованість станом на 21.08.2014 року за кредитним договором.

В подальшому 01.09.2014 року на адресу ТзОВ «Торговий дім «Агрі-Трейд» була направлена Вимога про усунення порушення №6342/4.1 від 01.09.2014 року, в якій ПАТ «Банк Форум» просило погасити заборгованість за кредитним договором.

01.09.2014 року на адресу ТзОВ «Торговий дім «М-Трейд» була направлена Вимога про усунення порушення №6342/4.1 від 01.09.2014 року, в якій ПАТ «Банк Форум» просило погасити заборгованість за кредитним договором.

27.08.2014 року на адресу поручителя по договору поруки №1-0003/11/00-S-1 MRIYA AGRO HOLDING PUBLIC LIMITED, м.Нікосія, Кіпр було направлено Вимогу про виконання зобов'язання №6045/4.1 від 22.08.2014 року, в якій ПАТ «Банк Форум» просило погасити заборгованість станом на 21 серпня 2014 року за кредитним договором №1-0003/11/00-KL від 10.08.2011 року та додатковими угодами (стосуються надання резервних акредитивів) до Генерального договору №1-0003/11/00-KL від 10.08.2011 року (нова назва кредитного договору №1-0003/11/00-KL від 10.08.2011 року).

Також 27.08.2014 року на адресу поручителя по договору поруки №1-0003/11/00-S-2 ТзОВ «Мрія Центр» було направлено Вимогу про виконання зобов'язання №6046/4.1 від 22.08.2014 року, в якій ПАТ «Банк Форум» просило погасити заборгованість станом на 21 серпня 2014 року за кредитним договором №1-0003/11/00-KL від 10.08.2011 року та додатковими угодами (стосуються надання резервних акредитивів) до Генерального договору №1-0003/11/00-KL від 10.08.2011 року (нова назва кредитного договору №1-0003/11/00-KL від 10.08.2011 року).

Проте дані вимоги поручителями були залишені без належного реагування.

Відповідно до ч.1 ст. 553 ЦК України за договором поруки поручитель поручається перед кредитором боржника за виконання ним свого обов'язку; поручитель відповідає перед кредитором за порушення зобов'язання боржником.

Статтею 554 ЦК України передбачено, що у разі порушення боржником зобов'язання, забезпеченого порукою, боржник і поручитель відповідають перед кредитором як солідарні боржники, якщо договором поруки не встановлено додаткову (субсидіарну) відповідальність поручителя.

Поручитель відповідає перед кредитором у тому ж обсязі, що і боржник, включаючи сплату основного боргу, процентів, неустойки, відшкодування збитків, якщо інше не встановлено договором поруки.

Особи, які спільно дали поруку, відповідають перед кредитором солідарно, якщо інше не встановлено договором поруки.

Згідно з ч.1 ст. 543 ЦК України у разі солідарного обов'язку боржників (солідарних боржників) кредитор має право вимагати виконання обов'язку частково або в повному обсязі як від усіх боржників разом, так і від будь-кого з них окремо.

З огляду на вищезазначені норми чинного законодавства та умови договорів поруки, які знаходяться в матеріалах справи, суд дійшов до висновку, що відповідач 1- ТзОВ «Торговий дім «Агрі-Трейд» та відповідач 3 -MRIYA AGRO HOLDING PUBLIC LIMITED, м. Нікосія, Кіпр є солідарно зобов'язаними перед позивачем - ПАТ «Банк Форум», як боржник та поручитель за окремим договором поруки №1-0003/11/00-S-1 від 10 серпня 2011 року.

Також відповідач 1 - ТзОВ «Торговий дім «Агрі-Трейд» та відповідач 4 - ТзОВ «Мрія Центр» є солідарно зобов'язаними перед позивачем - ПАТ «Банк Форум», як боржник та поручитель за окремим договором поруки №1-0003/11/00-S-2 від 10 серпня 2011 року.

Таким чином, з врахуванням вищенаведеного, колегія суддів прийшла до висновку, що суд першої інстанції обґрунтовано задоволив позов частково та стягнув з кожного з відповідачів, а саме: з ТзОВ «Торговий дім «Агрі-Трейд», з ТзОВ «Торговий дім «М-Трейд», з MRIYA AGRO HOLDING PUBLIC LIMITED (м.Нікосія, Кіпр), з ТзОВ «Мрія Центр» заборгованість за Генеральним договором № 1-0003/11/00-KL від 10 серпня 2011 року з додатками та додатковими угодами до нього у розмірі: 4997999,99 Євро - боргу по кредиту, -595594,98 Євро-боргу по процентах, 4718 грн 72 коп. - пені на комісію (по Додатковій угоді №1-0015/13/35-LC1 від 18.03.2013 року до Генерального договору №1-0003/11/00-KL від 10.08.2011 року); 1771 грн 51 коп.- пені на комісію (по Додатковій угоді №2-0001/14-LC1 від 17.01.2014 року до Генерального договору №1-0003/11/00-KL від 10.08.2011 року); 116 грн 44 коп. - пені на комісію (по Додатковій угоді №2-0007/14-LC1 від 07.03.2014 року до Генерального договору №1-0003/11/00-KL від 10.08.2011 року). В решті позову відмовив.

Таким чином колегія суддів прийшла до висновку, що в задоволенні апеляційних скарг слід відмовити, а рішення Господарського суду Тернопільської області від 08.06.2015 року залишити без змін.

На підставі викладеного та керуючись ст.ст. 99, 101, 103, 105 Господарського процесуального кодексу України, -

Львівський апеляційний господарський суд

П О С Т А Н О В И В :

1. В задоволенні апеляційних скарг відмовити, а рішення Господарського суду Тернопільської області від 08.06.2015 року залишити без змін.

2.Постанова набирає законної сили з дня її прийняття і може бути оскаржена в касаційному порядку.

3. Справу направити в Господарський суд Тернопільської області.

Головуючий - суддя Скрипчук О.С.

судді Мирутенко О.Л.

Матущак О.І.