ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД
ДНІПРОПЕТРОВСЬКОЇ ОБЛАСТІ
УХВАЛА

22.09.2017 Справа № 904/270/17

Суддя господарського суду Дніпропетровської області Полєв Д.М.

при секретарі судового засідання Карпенко К.М.

за участю представників сторін:

від кредитора: представник ТОВ "Амстор Трейд" Панков К.М. за довіреністю б/н від 20.04.2017р.

від боржника: представник об'єднання "Донецькпродторг" Вовк К.А. за довіреністю б/н від 19.01.2017р.

представник об'єднання "Донецькпродторг" Піпа С.В. за довіреністю б/н від 19.01.2017р.

в засіданні приймали участь: представник розпорядника майном Семенюк В.В. за довіреністю б/н від 09.02.2016р.

- представник ТОВ "Фінансова компанія СІ ПІ ЕС Факторинг" Розум Є.В. за довіреністю б/н від 14.06.2017р.

розглянувши справу

за заявою Публічного акціонерного товариства "ПЕРШИЙ УКРАЇНСЬКИЙ МІЖНАРОДНИЙ БАНК", м. Київ

до боржника Об'єднання "Донецькпродторг", 49038, м. Дніпро, Кіровський район, вул. Ленінградська, буд. 27,

про визнання банкрутом

ВСТАНОВИВ:

Провадження у справі про банкрутство Об'єднання "Донецькпродторг", 49038, м. Дніпро, вул. Ленінградська, буд. 27, порушено 15.02.17р. за заявою кредитора Товариства з обмеженою відповідальністю "Фрілайн Трейд", м. Київ за загальною процедурою; введено процедуру розпорядження майном строком до 09.06.17р., розпорядником майна призначено арбітражного керуючого Шевцова Євгена Вікторовича, свідоцтво №108 від 04.02.13р. (поштова адресаАДРЕСА_1 ідентифікаційний номер НОМЕР_1).

Відповідно до ч. 10 ст. 16 Закону України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом" з метою виявлення усіх кредиторів та осіб, які виявили бажання взяти участь у санації боржника, здійснюється офіційне оприлюднення оголошення про порушення справи про банкрутство на офіційному веб-сайті Вищого господарського суду України в мережі Інтернет.

На підставі положень зазначеного Закону та ухвали від 15.02.2017р. судом здійснено оприлюднення оголошення за номером №40446 від 16.02.2017 про порушення провадження у справі про банкрутство Об'єднання "Донецькпродторг", 49038, м. Дніпро, Кіровський район, вул. Ленінградська, буд. 27, .

21.03.2017р. до суду надійшла заява ПАТ "Перший Український Міжнародний Банк" з грошовими вимогами до боржника у розмірі 457156360,48грн.

05.04.2017р. до суду надійшло повідомлення боржника №2 від 17.03.2017р. відповідно до якого останнім вимоги кредитора визнано у повному обсягу.

12.05.2017р. до суду надійшло заперечення ТОВ "АМСТОР ТРЕЙД" №12/05-1 від 12.05.2017р., відповідно до якого останній зазначає, що в матеріалах справи відсутні докази пред'явлення ПАТ "ПУМБ" вимог до боржника за договорами поруки №2261-П від 07.06.2016р., №6.8.-01/П1 від 06.03.2006р. та договорами поруки №2262-П від 07.06.2016р., №7.1-40/П-3 від 01.12.2006р. оскільки в зв'язку із відсутність в договорах поруки строку, вимоги банку як поручителя припинено.

Крім того, ТОВ "АМСТОР ТРЕЙД" зазначає, що заявлені вимоги кредитора про стягнення пені за період з 15.12.2015р. по 14.11.2016р. та трьох процентів річних за період з 08.12.2015р. по 14.11.2016р., нарахованих на суму кредиту та процентів за користування кредитом під час дії мораторію у справі №904/7676/15 про банкрутство об'єднання "Донецькпродторг".

25.05.2017р. до суду надійшло клопотання ТОВ "АМСТОР ТРЕЙД", відповідно до якого останній просить витребувати належним чином засвідчені копії та оригінали для огляду суду, а саме додаткові угоди до договору поруки, укладеного між ПАТ "Перший Український Міжнародний Банк" в забезпечення виконання зобов'язання за кредитним договором №6.8-01 від 03.03.2006р., за кредитним договором №7.1-40 від 01.12.2006р. та документи, що підтверджують припинення договору поруки №6.8-01/П1 від 06.03.2006р.; довідку про відсутність виконання зобов'язань за вказаними кредитними договорами №6.8-01 від 03.03.2006р.; пояснення з питань яким договором поруки забезпечене виконання зобов'язання за зазначеними вище кредитними договорами.

25.05.2017р. до суду надійшло пояснення ПАТ "Перший Український Міжнародний" №КНО-61-05-587 від 24.05.2017р., відповідно до якого останній зазначає, що п.6.1. договору поруки №6.8-01/П-1 від 06.03.2006р. (в редакції додаткової угоди №14 від 30.04.2015р.) та у п.6.1. договору поруки №7.1-40/П-3 (в редакції додаткової угоди №13 від 30.04.2015р.) чітко зазначено, що порука боржника за цими договорами поруки припиняється 01.07.2019р. Стосовно, нарахування пені та трьох процентів річних в період дії мораторію на задоволення вимог кредиторів, кредитор зазначає що дія мораторію може діяти виключно у разі, якщо провадження у справі про банкрутство порушено та не припинено з підстав неналежного порушення провадження у справі.

27.07.2017р. до суду надійшов відзив ПАТ "Перший Український міжнародний Банк" №КНО-61.1.1/100 від 26.07.2017р. на клопотання ТОВ "АМСТОР ТРЕЙД" про витребування доказів, відповідно до якого банк заперечує щодо задоволення клопотання оскільки: у заяві з кредиторським вимогами заявлено вимоги за договорами поруки, які є діючими до цього часу та ними забезпечується виконання зобов'язань за діючими кредитними договорами; порука за договором поруки №6.8-01/П/1 від 06.03.2006р. припиняється 01.07.2019р.; договори поруки від 2006р. не розривались сторонами, а також не припинялись з інших підстав; посилання ТОВ "АМСТОР ТРЕЙД" на неможливість існування одного договору поруки за наявності іншого раніше укладеного договору поруки є безпідставними, оскільки будь-які посилання на норми діючого законодавства з цього приводу або на положення договорів поруки в цій частині клопотання зі сторони ТОВ "АМСТОР ТРЕЙД" взагалі відсутні.

Також, банк зазначає, що відповідно до п. 3.1. усіх договорів поруки, кредитор не зобов'язаний підтверджувати яким-би то ні було чином факт невиконання зобов'язань позичальника. Таким чином, кредитор не зобов'язаний доказувати обставини настання або ненастання третього періоду користування кредитом, визначеного умовами кредитних договорів. Щодо витребування, довідки щодо заборгованості за кредитними договорами слід зазначити, що банком надано суду довідку, відповідно до якої заборгованість боржника перед кредитором становить за кредитним договором №6.8-01 від 03.03.2006р. 4359744,04грн. доларів США та 35611047,84грн.; за кредитним договором №7.1-40 від 01.12.2006р. становить 7351012,90 доларів США та 59439566,22грн.; за кредитним договором №7.4-55 від 30.11.2007р. у розмірі 1218233,22 доларів США та 9948920,97грн.

27.07.2017р. до суду надійшла заява ТОВ "Фінансова компанія "СІ ПІ ЕС ФАКТОРИНГ" про процесуальне правонаступництво.

В судовому засіданні 21.09.2017р. судом оглянуто надані банком оригінали документів доданих до заяви про кредиторські вимоги.

Розглянувши матеріали грошових вимог заяву ТОВ "Фінансова компанія "СІ ПІ ЕС ФАКТОРИНГ", заслухавши пояснення представників сторін, встановлено наступне.

Відповідно до ст. 25 Закону у попередньому судовому засіданні господарський суд розглядає всіх вимоги кредиторів, у тому числі щодо яких буди заперечення боржника і які не були внесені розпорядником до реєстру вимог кредиторів, а також ті, що визнані боржником та внесені розпорядником майна до реєстру вимог кредиторів, і вирішує питання про його затвердження.

03.03.2006р. між ТОВ "Амстор" та ТОВ "Перший Український Міжнародний Банк" (надалі - Банк) та ТОВ "Амстор" (надалі - Позичальник) укладено кредитний договір №6.8-01, відповідно до якого банк зобов'язується надати позичальнику мультивалютний кредит у розмірі, еквівалентному 10000000,00 доларів США, а позичальник зобов'язується прийняти кредит, використати його за цільовим призначенням, сплатити плату за кредит та повернути банку кредит в повному обсязі в порядку та у строки, обумовлені цим договором.

Відповідно до п. 4.1. договору надання кредиту відбувається за цільовим призначенням, обумовленим цим договором, шляхом сплати із позичкового рахунку розрахункових документів позичальника або шляхом перерахуванння кредитних коштів із позичкового рахунку на поточний рахунок позичальника, відкритий в банку, з наступним виконанням розрахункових документів позичальника.

Згідно до п. 7.1. договору, за користування кредитом позичальник зобов'язаний сплатити банку відповідну плату.

Так, відповідно до п. 7.2.2. договору відсотки за користування кредитом нараховуються якщо кредит та /або відповідна частина надається у гривнях, відсотки за користування кредитом нараховується банком за ставкою у розмірі 11,0% річних.

Пунктом 7.2.4 договору встановлено, що у випадку невиконання чи неналежного виконання/ненастання/недотримання з будь-яких підстав (в тому числі форс-мажорного характеру) зобов'язань/умов, встановлених п. 10.3.6.1 - 10.3.6.2., п.п. 10.3.6.6. - 10.3.6.9., цього договору, починаючи з першого дня такого невиконання розміру відсотків за користування кредитом за кожен випадок не виконання зазначених умов збільшується на 2,0% річних з першого дня такого невиконання і будуть нараховуватися банком за цією збільшеною відсотковою ставкою до тієї дати, коли банк відповідно до умов 10.3.6.1.-10.3.6.2., 10.3.6.5.-10.3.6.9. цього договору визначить, що ні обов'язки/умови виконання/дотримані належним чином.

Відповідно до п. 7.2.9 договору нараховані відсотки повинні сплачуватися позичальником щомісячно не пізніше 1 банківського дня, наступного за 24 числом кожного місяця.

Згідно до п. 12.1. договору у разі порушення позичальником строків виконання будь-якого з боргових зобов'язань позичальник зобов'язаний сплатити на користь банку пеню в розмірі подвійної облікової ставки Національного Банку України, що діяла у період, за який сплачується пеня, за кожен день прострочення Розрахунок пені здійснюється на суму прострочення виконанням боргового зобов'язання за весь час прострочення.

Відповідно до додаткової угоди №24 до кредитного договору №6.8-01 від 03.03.2006р. пункт 7.2.1. статі 7 кредитного договору викладено в наступній редакції: "проценти 01.07.2015р. за ставкою у розмірі 6,0% річних, якщо кредит та/або його відповідна частина надається у доларах США; за ставкою у розмірі 11,0% річних, якщо кредит та/або його відповідна частина надається у гривні.".

Пункт 7.2.1.1. відповідно до додаткової угоди №24 до кредитного договору №6.8-01 від 03.03.2006р. викладено у наступній редакції: "у випадку невиконання чи неналежного виконання/ненастання/недотримання з будь-яких підстав зобов'язань/умов, встановлених п.10.3.6.1.-10.3.6.2., п.п.10.З.6.5. - п. 10.3.6.7, п. 10.3.6.10. цього договору, незважаючи на положення п. 7.2.1. кредитного договору процентна ставка за користування кредитом становить:

- починаючи з 01.07.2015р. за ставкою у розмірі 8,0%, якщо кредит та/або його відповідна частина надається у доларах США;

- за ставкою у розмірі 13,0% річних, якщо кредит та/або його відповідна частина надається у гривні.

Згідно з п. 1.6. додаткової угоди № 25 від 03.08.2015р. до кредитного договору проценти, що нараховані та не сплачені до 07.12.2015р., повинні бути сплачені 07.12.2015р.

07.09.2016р. між ТОВ "Перший Український Міжнародний Банк" (надалі - Кредитор) та Об'єднанням "Донецькпродторг" (далі - Поручитель) укладено договір поруки №2261-ІІ, відповідно до якого поручитель поручається перед кредитором за виконання зобов'язань боржником вказаних в ст. 2 договору. Поручитель відповідає перед кредитором за виконання зобов'язання боржником в повному обсязі. Поручитель відповідає в тому ж обсязі, що й боржник, включаючи сплату основного боргу, процентів, комісій, неустойки, витрат кредитора тощо. Боржник і поручитель відповідають перед кредитором як солідарні боржники, що означає право кредитор вимагати виконання зобов'язання в повному обсязі як від боржника і поручителя разом, так і від кожного з них окремо.

Відповідно до п. 2.1.1.1. договору, поручитель повинен повернути кредит, наданий в розмірі еквівалентному 3600000,00грн.

Пунктом 3.1. ст. З договору поруки передбачено, що в разі порушення зобов'язання боржником кредитор направляє поручителю письмову вимогу виконати зобов'язання (або певну його частину). При цьому, кредитор не зобов'язаний підтверджувати яким-би то ні було чином факт невиконання зобов'язання боржником. Вимога кредитора буде достатньою для поручителя підставою виконати зобов'язання на суму, вказану в такій вимозі, без будь-яких застережень, умов чи вимог до кредитора про надання додаткової інформації чи документів.

Відповідно до розрахунку кредитора заборгованість боржника перед ПАТ "Перший Український Міжнародний Банк" за кредитним договором №6.8-01 від 03.03.2006р. станом на 14.02.2017р. становить 3600000,00 доларів США заборгованості за сумою кредиту; у розмірі 644735,34 доларів США заборгованості за непогашеними процентами за користування кредитом; у розмірі 35611047,84грн. нарахованої пені за порушення строків повернення основної суми кредиту та процентів за користування кредитом; у розмірі 115008,70 доларів США заборгованістю за сумою 3% річних.

01.12.2006р. ЗАТ «Перший Український Міжнародний Банк»(надалі - Банк) та TOB «АМСТОР» (надалі - Позичальник) укладено кредитний договір №7.1-40, відповідно до якого банк зобов'язується надати позичальнику кредит у розмірі, еквівалентному 11000000,00 доларів США, а позичальник зобов'язується прийняти кредит, використати його за цільовим призначенням, сплатити плату за кредит та повернути банку кредит в повному обсязі в порядку та у строки, обумовлені цим договором.

Згідно до п. 7.1. договору, за користування кредитом позичальник зобов'язаний сплатити банку відповідну плату.

Так, відповідно до п. 7.2.1. договору за ставкою у розмірі LIBOR+5,93% річних, але у будь - якому разі не менше ніж 11,3% річних у випадку коли кредит надається позичальнику у доларах США; - за ставкою у розмірі 16,5% річних у випадку коли кредит надається позичальнику у гривні.

Згідно до п. 12.1. договору, у разі порушення позичальником строків виконання будь-якого з боргових зобов'язань позичальник зобов'язаний сплатити на користь банку пеню в розмірі подвійної облікової ставки Національного Банку України, що діяла у період, за який сплачується пеня, за кожен день прострочення. Розрахунок пені здійснюється на суму прострочення виконанням боргового зобов'язання за весь час прострочення.

Відповідно до додаткової угоди №23 до кредитного договору №7.1-40 від 01.12.2006р. п. 7.2.1. ст. 7 кредитного договору викладено у наступній редакції "проценти за користування кредитом нараховуються:

- починаючи з 01.07.2015р. за ставкою у розмірі 6,0% річних, якщо кредит та/або його відповідна частина надається у доларах США;

- за ставкою у розмірі 11,0% річних, якщо кредит та/або його відповідна частина надається у гривні.

Разом з тим, п. 7.2.1.1. ст. 7 кредитного договору відповідно до додаткової угоди №23 викладено в наступній редакції: "у випадку невиконання чи неналежного виконання/ненастання/недотримання з будь-яких підстав зобов'язань/умов, встановлених п.10.3.6.1, п.10.З.6.7. - п. 10.3.6.12. договору, незважаючи на положення п. 7.2.1. кредитного договору процентна ставка за користування кредитом становить:

- починаючи з 01.07.2015р. за ставкою у розмірі 8,0%, якщо кредит та/або його відповідна частина надається у доларах США;

- починаючи з 01.05.2015р. за ставкою у розмірі 13,0% річних, якщо кредит та/або його відповідна частина надається у гривні.".

Згідно з п. 1.6. додаткової угоди № 25 від 03.08.2015р. до кредитного договору проценти, що нараховані та не сплачені до 07.12.2015р., повинні бути сплачені 07.12.2015р.

07.09.2016р. між ПАТ "Перший Український Міжнародний Банк" (надалі - Кредитор) та Об'єднання "Донецькпродторг" (надалі - Поручитель) укладено договір поруки №2262-ІІ, відповідно до якого поручитель відповідає перед кредитором за виконання зобов'язання боржником в повному обсязі. Поручитель відповідає в тому ж обсязі, що й боржник, включаючи сплату основного боргу, процентів, комісій, неустойки, витрат кредитора тощо.

Пункт 1. ст. 1 договору передбачено, що в разі порушення боржником зобов'язання, боржник і поручитель відповідають перед кредитором як солідарні боржники, що означає право кредитора вимагати виконання зобов'язання в повному обсязі як від боржника і поручителя разом, так і від кожного з них окремо.

Відповідно до п.2.1.1.1. договору, встановлено, що повернення кредиту, наданому в розмірі еквівалентному 6070000,00 доларів США, відбудеться до строків встановлених кредитним договором.

Пунктом 3.1. ст. З договору передбачено, що в разі порушення зобов'язання боржником кредитор направляє поручителю письмову вимогу виконати зобов'язання (або певну його частину). При цьому, кредитор не зобов'язаний підтверджувати яким-би то не було чином факт невиконання зобов'язання боржником. Вимога кредитора буде достатньою для поручителя підставою виконати зобов'язання на суму, вказану в такій вимозі, без будь-яких застережень, умов чи вимог до кредитора про надання додаткової інформації чи документів.

Відповідно до розрахунку кредитора заборгованість боржника перед ПАТ "Перший Український Міжнародний Банк" за кредитним договором №7.1-40 від 01.12.2006р. станом на 14.02.2017р. становить 6070000,00 доларів США заборгованості за сумою кредиту; у розмірі 1087095,42 доларів США заборгованості за непогашеними процентами за користування кредитом; у розмірі 59439566,22грн. нарахованої пені за порушення строків повернення основної суми кредиту та процентів за користування кредитом; у розмірі 193917,48 доларів США заборгованість за сумою 3% річних.

30.11.2007р. ЗАТ «Перший Український Міжнародний Банк» (надалі - Банк) та TOB «АМСТОР» (надалі - Позичальник) укладено кредитний договір №7.4-55, відповідно до якого банк зобов'язується надати позичальнику кредит у розмірі, еквівалентному 3786750,00 євро, а позичальник зобов'язується прийняти кредит, використати його за цільовим призначенням, сплатити плату за кредит та повернути банку кредит в повному обсязі в порядку та у строки, обумовлені цим Договором.

Згідно до п. 7.1. договору, за користування кредитом позичальник зобов'язаний сплатити банку відповідну плату.

Так, відповідно до п.п. 7.2.1., 7.2.2. договору, якщо кредит надається в гривнях, проценти за користування кредитом нараховуються банком за ставкою в розмірі 15,5% річних; якщо кредит надається в доларах США, проценти за користування кредитом нараховується банком за ставкою у розмірі трьохмісячний LIBOR плюс 5,21%, але не в будь-якому випадку не менше ніж 10,56% річних.

Відповідно до п.7.2.3. договору, якщо кредит надається в євро, проценти за користування кредитором нараховується банком за ставкою у розмірі трьохмісячний EURIBOR плюс 5,93% річних, але в будь-якому випадку не менше ніж 10,56%.

Згідно до п. 12.1. договору, у разі порушення позичальником строків виконання будь-якого з боргових зобов'язань позичальник зобов'язаний сплатити на користь банку пеню в розмірі подвійної облікової ставки Національного Банку України, що діяла у період, за який сплачується пеня, за кожен день прострочення Розрахунок пені здійснюється на суму прострочення виконанням боргового зобов'язання за весь час прострочення.

Відповідно до додаткової угоди №25 від 31.07.2015р. п.п. 7.2.1., ст. 7 кредитного договору викладено у наступній редакції: "проценти за користування кредитом нараховуються:

- починаючи з 01.05.2015р. за ставкою у розмірі 6,0% річних, якщо кредит та/або його відповідна частина надається у доларах США; за ставкою у розмірі 11,0%, якщо кредит та/або його відповідна частина надається у гривні.

7.2.1.1. у випадку невиконання чи неналежного виконання/ненастання/недотримання з будь-яких підстав (в тому числі форс-мажорного характеру) зобов'язань/умов, встановлених п.10.3.6.1 - п.10.З.6.2., п.10.3.6.4. цього договору, незважаючи на положення п. 7.2.1. кредитного договору процентна ставка за користування кредитом становить;

- починаючи з 01.07.2015р. за ставкою у розмірі 8,0% річних, якщо кредит та/або його відповідна частина надається у доларах США;

- за ставкою у розмірі 13,0% річних, якщо кредит та/або його відповідна частина надається у доларах США.".

Згідно з п. 1.6. додаткової угоди № 25 від 03.08.2015р. до кредитного договору проценти, що нараховані та не сплачені до 07.12.2015р., повинні бути сплачені 07.12.2015р.

30.10.2007р. між ЗАТ "Перший Український Міжнародний Банк" (надалі - Іпотекодержатель) та об'єднання "Донецькпродторг" (надалі - Іпотекодавець) укладено іпотечний договір №7.4-55/in-1, відповідно до якого іпотекодавець з метою забезпечення повного виконання зобов'язання, передає в іпотеку, а іпотекодержатель приймає в іпотеку на умовах, визначених у цьому договорі, нерухоме майно. Іпотекою за цим договором забезпечуються виконання зобов'язання ТОВ "Амстор" перед Іпотекодержателем за кредитним договором №7.4-55 від 30.10.2007р.

Відповідно до умов п. 2.1. іпотечного договору, об'єднання "Донецькпродторг" передало в іпотеку ПАТ «ПУМБ» нерухоме майно (Предмет іпотеки), а саме: будівлі загальною площею 16 870 кв. м, з усіма приналежностями, розташовані за адресою: м. Донецьк, вул. Рогачівська, буд. 1в.

Відповідно до п. 2.3. іпотечного договору, заставна вартість предмету іпотеки за домовленістю сторін іпотечного договору становить 45 303 570,00 грн.

Відповідно до договору про внесення змін №13 до іпотечного договору пункт 1.2.1.1 викладено в наступній редакції: "повернути кредит, наданий в розмірі еквівалетному 649263,00 євро".

Відповідно до розрахунку кредитора заборгованість боржника перед ПАТ "Перший Український Міжнародний Банк" за кредитним договором №7.4-55 від 30.11.2007р. станом на 14.02.2017р. становить 1010346,19 доларів США заборгованості за сумою кредиту; у розмірі 175755,95 доларів США заборгованості за непогашеними процентами за користування кредитом; у розмірі 9948920,97грн. нарахованої пені за порушення строків повернення основної суми кредиту та процентів за користування кредитом; у розмірі 32131,08 доларів США заборгованістю за сумою 3% річних.

01.04.2011р. між ПАТ "Перший Український Міжнародний Банк" та ТОВ "Фудторг" (надалі - Принципал) укладено генеральний договір №11.03-272, відповідно до якого предметом цього генерального договору є порядок визначення сторонами цього порядку надання гарантії та здійснення операцій за наданою гарантією, визначення прав та обов'язків сторін у зв'язку з наданням гарантії та під час здійснення операцій з наданою гарантією, визначення комісій та процентів, які принципал зобов'язаний сплатити на користь гаранта за надання гарантії та здійснення операцій за наданою гарантією, їх розміру та порядку сплати; або порядку їх визначення в майбутньому, згідно погоджених гарантом заяв про надання гарантій; встановлення порядку відшкодування принципалом гаранту всіх сум, які будуть сплачені останнім за свій рахунок у зв'язку з наданням гарантії та здійснення операцій за наданою гарантією тощо.

Згідно з п. 1.3. генерального договору сума гарантії становить 3150000,00грн. Обов'язок гаранта перед бенефіціаром обмежується сплатою суми, на яку надано гарантію.

Відповідно до додаткової угоди №1 до генерального договору, сума гарантії становить 4080000,00грн.

Згідно до додаткової угоди №5 до генерального договору №11.03-272 п.1.4 статті 1 викладено у наступній редакції: "у будь-якому разі строк дії гарантії не може перевищувати 01.04.2015р.".

01.04.2011р. ПАТ "Перший Український Міжнародний Банк " (надалі - Заставодержатель) та Об'єднання "Донецькпродторг" (надалі - Заставодавець) укладено договір застави транспортних засобів №11.03-272/зтз, відповідно до якого заставодавець з метою забезпечення повного виконання зобов'язання, передає в заставу , а заставодержатель приймає в заставу на умовах, визначених у цьому договорі, транспорті засоби. Заставою за цим договором забезпечується виконання зобов'язання ТОВ "Фудторг", що випливає з укладеного між ними генерального договору №11.03-272 про надання гарантії від 01.04.2011, з усіма змінами та доповненнями до нього.

Відповідно до п. 1.2.1.1. договору протягом 30 календарних днів з дати здіснення кредитного платежу за гарантією відшкодовувати всі виплати, здійснені кредитором за гарантією (3150000,00грн.).

Відповідно до умов п. 2.1. договору, предметом застави за цим договором є як всі разом взяті транспорті засоби, зазначені в додатку, так і кожен транспортний засіб окремо.

Відповідно до п. 2.4. договору , заставна вартість предмету застави за домовленістю сторін становить 6 769 687,00 грн.

Відповідно до договору про внесення змін №5 до договору застави транспортних засобів №11.03-272/зтз п. 1.2.1.1викладено в наступній редакції: "відшкодовувати всі виплати здійсненні заставодержателем за гарантією (сума гарантій складає 4080000,00грн.), протягом 30 календарних днів з дати здійснення заставодержателем платежу за гарантією, але в будь-якому разі не пізніше 01.04.2015р.".

Відповідно до розрахунку кредитора заборгованість боржника перед ПАТ "Перший Український Міжнародний Банк" за генеральним договором №11.03.272 від 01.04.2011р. станом на 14.02.2017р. становить 1976684,53 грн. заборгованості за сумою кредиту; у розмірі 489622,06грн. заборгованості за процентами за користування кредитом; у розмірі 27846,32грн. заборгованість за комісією за обслуговування гарантії; у розмірі 717497,60грн. заборгованість за сумую пені за порушення строків сплати грошових зобов'язань; у розмірі 130736,49грн. заборгованість за сумою 3% річних.

Відповідно до ст. ст. 553, 554 ЦК України за договором поруки поручитель поручається перед кредитором боржника за виконання ним свого обов'язку. Поручитель відповідає перед кредитором за порушення зобов'язання боржником. Порукою може забезпечуватися виконання зобов'язання частково або у повному обсязі. У разі порушення боржником зобов'язання, забезпеченого порукою, боржник і поручитель відповідають перед кредитором як солідарні боржники, якщо договором поруки не встановлено додаткову (субсидіарну) відповідальність поручителя. Поручитель відповідає перед кредитором у тому ж обсязі, що і боржник, включаючи сплату основного боргу, процентів, неустойки, відшкодування збитків, якщо інше не встановлено договором поруки.

Розглянувши грошові вимоги, перевіривши розрахунок заборгованості, суд встановив, що заборгованість боржника перед кредитором на день розгляду грошових вимог становить:

- за кредитним договором №6.8-01 від 03.03.2006р. становить 3600000,00 доларів США заборгованості за сумою кредиту; у розмірі 644735,34 доларів США заборгованості за непогашеними процентами за користування кредитом; у розмірі 115008,70 доларів США заборгованістю за сумою 3% річних, що разом за курсом НБУ станом на 17.03.2017р. (1 долар США - 26,979001грн.) становить 117621538,81грн. та нарахованої пені за порушення строків повернення основної суми кредиту та процентів за користування кредитом у розмірі 35611047,84грн.;

- за кредитним договором №7.1-40 від 01.12.2006р. становить 6070000,00 доларів США заборгованості за сумою кредиту; у розмірі 1087095,42 доларів США заборгованості за непогашеними процентами за користування кредитом; у розмірі 193917,48 доларів США заборгованість за сумою 3% річних, що разом за курсом НБУ станом на 17.03.2017р. (1 долар США - 26,979001грн.) становить 198322984,38грн. та нарахованої пені за порушення строків повернення основної суми кредиту та процентів за користування кредитом у розмірі 59439566,22грн.;

- за кредитним договором №7.4-55 від 30.11.2007р. становить 1010346,19 доларів США заборгованості за сумою кредиту; у розмірі 175755,95 доларів США заборгованості за непогашеними процентами за користування кредитом; у розмірі 32131,08 доларів США заборгованістю за сумою 3% річних, що разом за курсом НБУ станом на 17.03.2017р. (1 долар США - 26,979001грн.) становить 32866715,26грн. та нарахованої пені за порушення строків повернення основної суми кредиту та процентів за користування кредитом у розмірі 9948920,97грн.;

- за генеральним договором №11.03.272 від 01.04.2011р. становить 1976684,53 грн. заборгованості за сумою кредиту; у розмірі 489622,06 грн. заборгованості за процентами за користування кредитом; у розмірі 27846,32грн. заборгованість за комісією за обслуговування гарантії; у розмірі 130736,49грн. заборгованість за сумою 3% річних, що разом становить 2624889,40грн. та нарахованої пені за порушення строків сплати грошових зобов'язань у розмірі 717497,60грн.

Стосовно заперечень кредитора ТОВ "Амстор Трейд" щодо визнання грошових вимог банку через припинення поруки та безпідставне нарахування 3% річних та пені слід зазначити наступне.

Відповідно до ч. 4 ст. 559 ЦК України порука припиняється після закінчення строку, встановленого в договорі поруки. У разі якщо такий строк не встановлено, порука припиняється, якщо кредитор протягом шести місяців з дня настання строку виконання основного зобов'язання не пред'явить вимоги до поручителя, якщо інше не передбачено законом. Якщо строк основного зобов'язання не встановлений або встановлений моментом пред'явлення вимоги, порука припиняється, якщо кредитор не пред'явить позову до поручителя протягом одного року з дня укладення договору поруки, якщо інше не передбачено законом.

У п. 6.1. договору поруки №6.8-01/П-1 від 06.03.2006р. (в редакції додаткової угоди №14 від 30.04.2015р.) та у п. 6.1. договору поруки №7.1-40/П-3 (в редакції додаткової угоди №13 від 30.04.2015р.) зазначено, що порука припиняється 01.07.2019р., тому у суду відсутні підстави для застосування ч. 4 ст. 559 ЦК України щодо припинення поруки.

Щодо договору поруки №2261-П від 07.09.2016р. та договору поруки № 2262-П від 07.09.2016р., то у п. 6.1. зазначених договорів зазначено, що порука припиняється, якщо протягом трьох років з моменту настання строку виконання основного зобов'язання кредитор не пред'явить до поручителя вимоги або позову. Таким чином, строк дії поруки, протягом якого банк може реалізувати своє право та пред'явити до поручителя вимогу/позов, встановлено у зазначених вище договорах поруки у 3 роки. Враховуючи, що строк виконання основного зобов'язання щодо повернення основної суми кредиту за кредитними договорами визначений 07.12.2015р., трирічний строк дії поруки, протягом якого банк може пред'явити позов до поручителя, спливає лише 07.12.2018р.

Стосовно заперечень кредитора ТОВ "Амстор Трейд" про нарахування пені та трьох процентів річних під час дії мораторію на задоволення вимог кредиторів у справі №904/8080/15 про банкрутство основного боржника за кредитним договором - позичальника ТОВ "АМСТОР" слід зазначити, що провадження у зазначені справі припинено постановою Дніпропетровського апеляційного господарського суду від 25.01.2016р. через безпідставне порушення, тому з огляду на зазначені обставини припинення провадження у справі про банкрутство, суд не вважає порушенням з боку кредитора щодо нарахування 3% річних та пені.

27.07.2017р. до суду надійшла заява ТОВ "ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ"СІ ПІ ЕС ФАКТОРИНГ" б/н від 27.07.2017р. про процесуальне правонаступництво, відповідно до якої заявник просить замінити у справі кредитора ПАТ "Перший Український міжнародний Банк", визнати грошові вимоги завника у розмірі 315944523,19грн. із включенням до 4 черги задоволення та 105717032,62грн. із включенням до 6 черги задоволення та окремо внести до реєстру вимог кредиторів, вимоги, які забезпечені заставою (іпотекою) у розмірі 35491604,66грн.

Розглянувши зазначену заяву встановлено наступне.

25.05.2017р. між ПАТ "Перший Український міжнародний Банк" (надалі - Клієнт) та ТОВ "ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ"СІ ПІ ЕС ФАКТОРИНГ" (надалі - Фактор) укладено договір факторингу №25-05-17/1 від 25.05.2017р. клієнт безумовно та безвідклично відступає (передає), а Фактор набуває (приймає) від клієнта право грошової вимоги на отримання від боржника основної суми заборгованості за кредитами, відсотків (процентів) та будь-яких і всіх інших грошових коштів (всієї заборгованості) що виникла/виникнуть на підставі кредитних договорів.

Відповідно до п.п. 1.2.2., 1.2.3., 1.2.4., 1.2.5. договору, загальна сума грошової вимоги відповідно до кредитного договору №6.8-01 від 03.03.2006р. станом на 25.05.2017р. становить 4418330,34 доларів США та 35611047,84 грн., що разом за курсом НБУ станом на 25.05.2017р. складає всього 151663433,91грн.; сума грошової вимоги відповідно до кредитного договору №7.1-40 від 01.12.2006р. станом на 25.05.2017р. становить 7449795,92 доларів США та 59439566,22 грн., що разом курсом НБУ станом на 25.05.2017 р. складає всього 255116784,93 грн.; сума грошової вимоги відповідно до кредитного договору №7.6-04 від 19.06.2008р. станом на 25.05.2017р. становить 9562401,84 доларів США та 77053097,31 грн., що разом курсом НБУ станом на 25.05.2017 р. складає всього 328220272,40грн.; сума грошової вимоги відповідно до кредитного договору №7.4-55 від 30.11.2007р. станом на 25.05.2017р. становить 1234675,57 доларів США та 9948920,97 грн., що разом за курсом НБУ станом 25.05.2017 р. складає всього 42379055,18 грн.

Відповідно до п. 2.1. договору за відступлення права фактор сплачує клієнту еквівалент у гривнях суми 20914079,10 доларів США.

Відповідно до платіжного доручення №56903720 від 30.05.2017р. ТОВ "Фінансова Компанія" СІ ПІ ЕС ФАКТОРИНГ" сплатило ПАТ "Перший Український Міжнародний Банк" оплату згідно договору факторингу №25-05-17/1 від 25.05.2017р. у розмірі 551876306,29грн.

На підставі договору факторингу № 25-05-17/1 від 25.05.2017р. між клієнтом та фактором підписано акт приймання-передачі відступлених прав від 30.05.2017р.

Згідно до додаткової угоди №1 до договору факторингу №25-05-17/1 від 25.05.2017р. п.п. 1.2.2., 1.2.3., 1.2.4., 1.2.5. договору факторингу викладено в наступній редакції: " загальна сума грошової вимоги відповідно до кредитного договору №6.8-01 від 03.03.2006р. станом на 25.05.2017р. становить 4421289,24доларів США та 35611047,84 грн., що разом за курсом НБУ станом на 25.05.2017р. складає всього 151933059,41грн.; сума грошової вимоги відповідно до кредитного договору №7.1-40 від 01.12.2006р. станом на 25.05.2017р. становить 7454784,96 доларів США та 59439566,22 грн., що разом курсом НБУ станом на 25.05.2017 р. складає всього 255571403,64 грн.; сума грошової вимоги відповідно до кредитного договору №7.6-04 від 19.06.2008р. станом на 25.05.2017р. становить 9568833,35 доларів США та 77053097,31 грн., що разом курсом НБУ станом на 25.05.2017 р. складає всього 328804626,85грн.; сума грошової вимоги відповідно до кредитного договору №7.4-55 від 30.11.2007р. станом на 25.05.2017р. становить 1235506,00 доларів США та 9948920,97 грн., що разом за курсом НБУ станом 25.05.2017 р. складає всього 42456505,91 грн.".

25.05.2017р. між ПАТ "Перший Український міжнародний Банк" (надалі - Клієнт) та ТОВ "ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ"СІ ПІ ЕС ФАКТОРИНГ" (надалі - Фактор) укладено договір факторингу № 25-05-17/3 від 25.05.2017р. клієнт безумовно та безвідклично відступає (передає), а фактор набуває (приймає) від клієнта усі права Клієнта за кредитним договорами незалежно від того чи існують вони зараз або виникнуть у майбутньому в тому числі але не обмежуючись усі права вимоги, та зобов'язується перерахувати на користь клієнта грошову суму.

Відповідно до п. 1.2.4. договору, загальна суму грошової вимоги відповідно до генерального договору №11.03.272 від 01.04.2011р., яка станом на 25.05.2017р. становить 3373753,45грн.

Згідно до додаткової угоди №1 від 30.05.2017р. до договору факторингу №25-05-17/03 від 25.05.2017р. пункт 1.2.4. договору викладено в наступній редакції: "загальна суму грошової вимоги відповідно до генерального договору №11.03.272 від 01.04.2011р., яка станом на 30.05.2017р. становить 3386580,57грн."

Відповідно до п. 2.1. договору за відступлення права фактор сплачує клієнту еквівалент у гривнях суми 5528607,67грн.

На підставі договору факторингу №25-05-17/3 від 25.05.2017р. між клієнтом та фактором підписано акт приймання-передачі відступлених прав від 30.05.2017р.

Відповідно до платіжного доручення №56903722 від 30.05.2017р. ТОВ "Фінансова Компанія" СІ ПІ ЕС ФАКТОРИНГ" оплатило ПАТ "Перший Український Міжнародний Банк" оплату згідно договору факторингу №25-05-17/03 від 25.05.2017р. у розмірі 5528607,67грн.

30.05.2017р. між ПАТ "Перший Український Міжнародний Банк" (надалі - Первісний Іпотекодержатель) та ТОВ "Фінансова Компанія" СІ ПІ ЕС ФАКТОРИНГ" (надалі - Новий Іпотекодержатель) укладено договір відступлення права вимоги за іпотечним договором №7.4-55/Іn-1 (без видачі заставної) від 30.11.2007р., відповідно до якого в порядку та на умовах, визначених цим договором, первісний іпотекодержатель відступає, а новий іпотекодержатель набуває усі та будь-які належні первісному іпотекодержателю права вимоги за договором іпотеки, включаючи, але не обмежуючи, право звернути стягнення на предмет іпотеки за договором іпотеки, за рахунок предмету іпотеки задовольнити свої вимоги за кредитним договором.

Відповідно до п. 1.7. договору, у зв'язку зі здісненням на підставі цього договору відступлення новому іпотекодержателю всіх прав первісного іпотекодержателя за договором іпотеки, та у зв'язку із зміною сторони у договорі іпотеки, іпотекодержателем за договором іпотеки стає новий іпотекодержатель.

30.05.2017р. між ПАТ "Перший Український Міжнародний Банк" (надалі - Первісний Заставодержатель) та ТОВ "Фінансова Компанія" СІ ПІ ЕС ФАКТОРИНГ" (надалі - Новий Заставодержатель) укладено договір відступлення права вимоги за договором застави транспортних засобів №11.03-272/зтз від 01.04.2011р., відповідно до якого в порядку та на умовах, визначених цим договором, первісний заставодержатель відступає, а новий заставодержатель набуває усі та будь-які належні первісному заставодержатель права вимоги за договором застави, включаючи, але не обмежуючи, право звернути стягнення на предмет застави за договором застави, за рахунок предмету застави задовольнити свої вимоги за кредитним договором у повному розмірі, у разі не виконання боржником зобов'язань за кредитним договором.

Відповідно до п. 3.1. договору, у зв'язку зі здісненням на підставі цього договору первісний заставодержатель відступає, а новий заставодрежатель набуває всі праві заставодержателя за договором застави, шляхом заміни особи первісного заставодержателя на особу нового заставодержателя.

30.05.2017р. між ПАТ "Перший Український Міжнародний Банк" (надалі - Первісний кредитор) та ТОВ "Фінансова Компанія" СІ ПІ ЕС ФАКТОРИНГ" (надалі - Новий кредитор) укладено договір відступлення права вимоги №11, відповідно до якого на підстав цього договору первісний кредитор відступає, а новий кредитор набуває всі права кредитора за договором поруки №6.8-01/П-1 від 06.03.2006р., шляхом заміни особи первісного кредитора на особу нового кредитора.

30.05.2017р. між ПАТ "Перший Український Міжнародний Банк" (надалі - Первісний кредитор) та ТОВ "Фінансова Компанія" СІ ПІ ЕС ФАКТОРИНГ" (надалі - Новий кредитор) укладено договір відступлення права вимоги №17, відповідно до якого на підстав цього договору первісний кредитор відступає, а новий кредитор набуває всі права кредитора за договором поруки №7.1-40/П-3 від 01.12.2006р., шляхом заміни особи первісного кредитора на особу нового кредитора.

Таким чином, враховуючи умови договорів факторингу №25-05-17/1 від 25.05.2017р., №25-05-17/3 від 25.05.2017р. та договорів про відступлення права вимоги №11 від 30.05.2017р., №17 від 30.05.2017р., б/н від 30.05.2017р., ТОВ "ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ"СІ ПІ ЕС ФАКТОРИНГ" є новим кредитором відносно боржника.

Відповідно до ст. 512 ЦК України кредитор у зобов'язанні може бути замінений іншою особою внаслідок переданий ним своїх прав іншій особі за правочином (відступлення права вимоги).

Згідно зі ст. 25 ГПК України у разі смерті або оголошення фізичної особи померлою, припинення діяльності суб'єкта господарювання шляхом реорганізації (злиття, приєднання, поділу, перетворення), заміни кредитора чи боржника в зобов'язанні, також в інших випадках заміни особи у відносинах, щодо яких виник спір, господарський суд залучає до участі у справі правонаступника відповідної сторони або третьої особи на будь-якій стадії судового процесу.

З огляду на викладене, суд вважає за необхідне задовольнити заяву ТОВ "ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ"СІ ПІ ЕС ФАКТОРИНГ" та замінити ПАТ «ПЕРШИЙ УКРАЇНСЬКИЙ МІЖНАРОДНИЙ БАНК» його правонаступником - ТОВ "ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ"СІ ПІ ЕС ФАКТОРИНГ".

Враховуючи вищевикладене, суд вважає за необхідне визнати грошові вимоги кредитора в розмірі 3200,00грн. судового збору із включенням до першої черги задоволення, 245367737,63грн. із включенням до четвертої черги, 105717032,63грн. із включенням до шостої черги задоволення та окремо внести до реєстру вимог кредиторів вимоги забезпечені заставою транспортних засобів та іпотекою в розмірі 35491604,66грн.

Враховуючи викладене, керуючись ст.ст. 86, 87 ГПК України, ст. 23 Закону України "Про відновлення платоспроможності або визнання його банкрутом", суд, -

УХВАЛИВ:

Заяву Товариства з обмеженою відповідальністю "ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ "СІ ПІ ЕС ФАКТОРИНГ", м. Київ від 27.07.2017 про зміну кредитора його правонаступником задовольнити та замінити Публічне акціонерне товариство "ПЕРШИЙ УКРАЇНСЬКИЙ МІЖНАРОДНИЙ БАНК", м. Київ його правонаступником - Товариством з обмеженою відповідальністю "ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ"СІ ПІ ЕС ФАКТОРИНГ" (03150, м. Київ, вул. Велика Васильківська, буд. 129, ).

Визнати грошові вимоги Товариства з обмеженою відповідальністю "ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ"СІ ПІ ЕС ФАКТОРИНГ", м. Київ в розмірі 3200,00грн. (1 черга), 245367737,63грн. (4 черга), 105717032,63грн. (6 черга).

Окремо внести до реєстру вимог кредиторів вимоги забезпечені заставою (іпотекою) майна боржника в розмірі 35491604,66грн.

Суддя Д.М. Полєв