ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ОДЕСЬКОЇ ОБЛАСТІ
__________________________________________________________________________________________________________________________________________
РІШЕННЯ

"11" липня 2017 р.Справа № 916/1072/17

за позовом ОСОБА_1 акціонерного товариства "УКРГАЗПРОМБАНК" в особі Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Укргазпромбанк" ОСОБА_2;

до відповідача: ОСОБА_1 акціонерного товариства Акціонерного банку "ПІВДЕННИЙ";

про зобовязання вчинити певні дії та стягнення 15923,51грн.;

Суддя Степанова Л.В.

Представники:

Від позивача: ОСОБА_3 за довіреністю;

Від відповідача: ОСОБА_4 за довіреністю;

Суть спору: про зобовязання вчинити певні дії та стягнення 15923,51грн.

Публічне акціонерне товариство "УКРГАЗПРОМБАНК" в особі Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Укргазпромбанк" ОСОБА_2 звернулося до Господарського суду Одеської області з позовом до відповідача ОСОБА_1 акціонерного товариства Акціонерного банку "ПІВДЕННИЙ" в якому просить:

- стягнути з ОСОБА_1 акціонерного товариства Акціонерного банку "ПІВДЕННИЙ" суму залишку гарантійного забезпечення в розмірі 15923,51грн.;

- зобов'язати Публічне акціонерне товариство Акціонерний банк "ПІВДЕННИЙ" закрити рахунок №1001, відкритий в ПАТ АБ "ПІВДЕННИЙ" за договором гарантійного забезпечення №GD-07/2 від 15.05.2013р.

Ухвалою Господарського суду Одеської області від 10.05.2017р. порушено провадження у справі №916/1072/17 та справу призначено до розгляду.

Позивач позовні вимоги підтримує.

Відповідач проти позову заперечує з підстав викладених у відзиві на позовну заяву за вих№14-31636 від 13.06.2017р. (вх.суду№12999/17 від 13.06.2017р.).

22.06.2017р. за вх.суду№13791/17 позивач надав до суду пояснення на відзив відповідача.

Розглянувши матеріали справи та заслухавши пояснення представників сторін, суд встановив:

Як зазначає позивач, 10.01.2012р. між ОСОБА_1 акціонерним товариством Акціонерним банком "ПІВДЕННИЙ" (відповідач, Банк, ПАТ АБ "ПІВДЕННИЙ") та ОСОБА_1 акціонерним товариством "УКРГАЗПРОМБАНК" (Кореспондент, ПАТ "УКРГАЗПРОМБАНК") було укладено договір №П-У-1 про встановлення кореспондентських відносин (далі договір 1) відповідно до якого сторони встановлюють кореспондентські відносини з метою організації та здійснення розрахунків за міжбанківськими операціями клієнтів сторін, а також для здійснення інших дозволених законодавством України платежів (п.1.1. договору 1).

Для проведення та обліку операцій Банк відкриває Кореспонденту на своєму балансі кореспондентський рахунок (рахунки) типу "ЛОРО" в валюті, що зазначені в заяві на відкриття рахунку (п.1.2. договору 1).

03.12.2012р. між ПАТ АБ "ПІВДЕННИЙ" (Спонсор) та ПАТ "УКРГАЗПРОМБАНК" (Банк) було укладено договір про підтримку членства банку в Міжнародній платіжній системі VISA International №SA-07/V (далі договір 2) за яким Спонсор приймає на себе зобов'язання з надання Банку послуг, спрямованих на діяльність Банку у якості асоційованого члена МПС VISA International, на умовах, визначених договором та з урахуванням положень "Угоди про поруку" ("Sponsorship Agreement"), яка підписується Спонсором і МПС VISA International. Цей договір визначає порядок і умови співпраці між Спонсором та Банком, спрямованої на забезпечення діяльності Банку в якості асоційованого члена МПС VISA International (п.п.2.1., 2.2. договору 2).

Під час дії договору 2 між сторонами були укладені додаткові угоди №1 від 20.12.2012р., №2 від 12.06.2013р., №2 від 30.01.2014р.

15.05.2013р. між ПАТ АБ "ПІВДЕННИЙ" (Спонсор) та ПАТ "УКРГАЗПРОМБАНК" (Банк) було укладено договір гарантійного забезпечення №GD-07/2 (далі договір 3) за яким з метою забезпечення виконання Банком своїх зобов'язань, що випливають з договору 1, Банк розміщує у Спонсора грошові кошти гарантійне забезпечення у сумі 400000,00грн. (п.1.1. договору 3).

Відповідно до п.1.3. договору 3 для розміщення гарантійного забезпечення Спонсор відкриває Банку рахунок №1001 у національній валюті та рахунок №1002 у доларах США. Внесення гарантійного забезпечення підтверджується договором та випискою по рахункам надісланою Банком по системі SWIFT.

Позивач вказує, що відповідно до постанови Правління Національного банку України №602 від 14.09.2015р. виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі Фонд) прийнято рішення №168 від 14.09.2015р. "Про ліквідацію ПАТ "УКРГАЗПРОМБАНК". Згідно з даним рішенням розпочато процедуру ліквідації ПАТ "УКРГАЗПРОМБАНК" з 15.09.2015р. призначено уповноважену особу Фонду та делеговано всі повноваження ліквідатора ПАТ "УКРГАЗПРОМБАНК" провідному професіоналу з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків ОСОБА_2

На підставі рішення про ліквідацію проводиться робота з консолідації залишків коштів ПАТ "УКРГАЗПРОМБАНК" на єдиному накопичувальному рахунку в Національному банку України у звязку з чим мають бути закриті всі рахунки Банку, відкриті в інших установах, в тому числі відкриті на підставі договорів, зокрема рахунок №1001 за договором гарантійного забезпечення №GD-07/2 від 15.05.2013р., а всі залишки на цих рахунках мають бути спрямовані на накопичувальний рахунок ПАТ "УКРГАЗПРОМБАНК" в Національному банку України.

Позивач зазначає, що згідно останнього акту приймання-передачі наданих послуг від 15.12.2015р. МПС VISA International надала послуги з операції МПС у період з 01.11.2015р. по 30.11.2015р., а ПАТ "УКРГАЗПРОМБАНК" сплатив надані послуги у сумі 1607,71дол.США. ПАТ "УКРГАЗПРОМБАНК" виконав всі умови та повністю розрахувався за фактично надані послуги. Акт приймання-передачі виконаних робіт свідчить про закінчення технологічного циклу операцій з використанням банківських карток.

18.01.2017р. на адресу відповідача було направлено повідомлення-вимогу про закриття рахунку №1001 за договором гарантійного забезпечення №GD-07/2 від 15.05.2013р., повернення суми залишку гарантійного забезпечення та про розірвання договорів №SA-07/V від 03.12.2012р. та №GD-07/2 від 15.05.2013р. Згідно повідомлення про вручення поштового відправлення, відповідач отримав повідомлення-вимогу 24.01.2017р., однак станом на теперішній час рахунок не закритий, а залишок коштів гарантійного депозиту за договором гарантійного забезпечення у сумі 15923,51грн. не перерахований на накопичувальний рахунок ПАТ "УКРГАЗПРОМБАНК" в НБУ.

Враховуючи викладене, позивач просить задовольнити позовні вимоги у повному обсязі, а саме стягнути з ОСОБА_1 акціонерного товариства Акціонерного банку "ПІВДЕННИЙ" суму залишку гарантійного забезпечення в розмірі 15923,51грн. та зобов'язати Публічне акціонерне товариство Акціонерний банк "ПІВДЕННИЙ" закрити рахунок №1001, відкритий в ПАТ АБ "ПІВДЕННИЙ" за договором гарантійного забезпечення №GD-07/2 від 15.05.2013р.

Відповідач проти позовних вимог заперечує посилаючись на те, що для ідентифікації ПАТ "УКРГАЗПРОМБАНК" в карточній системі та випуску платіжних карт Міжнародною платіжною системою VISA International позивачу було присвоєно банківські ідентифікаційні номери (BIN): 429965, 429966, 429967, 429968 за використання яких ПАТ "УКРГАЗПРОМБАНК" мав сплачувати МПС VISA International щомісячну плату на підставі виставлених МПС VISA International рахунків.

До моменту припинення членства ПАТ "УКРГАЗПРОМБАНК" в МПС VISA International, відповідно до правил міжнародної платіжної системи VISA та згідно з VISA СЕМЕА Fee Guide, МПС VISA International здійснює безакцентне списання з рахунку ПАТ АБ "ПІВДЕННИЙ" за підключення ПАТ "УКРГАЗПРОМБАНК" к системі VISANet та використання BIN номерів.

Відповідач вказує, що позивач відповідно до умов договору №SA-07/V від 03.12.2012р. зобовязаний сплачувати рахунки виставлені відповідачу МПС VISA International за послуги і матеріали, які надаються ПАТ "УКРГАЗПРОМБАНК" як асоційованому члену платіжної системи не пізніше 5 банківських днів з моменту отримання вказаних рахунків.

Відповідач стверджує, що в процесі листування між сторонами відповідач повідомляв позивача про остаточне видалення BINів ПАТ "УКРГАЗПРОМБАНК", завершення фінансових відносин з МПС VISA International та наявність заборгованості ПАТ "УКРГАЗПРОМБАНК" за договором про підтримку членства відповідача в МПС VISA International №SA-07/V від 03.12.2012р. у сумі 1611,71дол.США.

Відповідач вважає, що залишок коштів гарантійного депозиту у сумі 15923,51грн. підлягає зарахуванню в рахунок погашення заборгованості позивача.

Враховуючи викладене, відповідач просить відмовити у позові у повному обсязі.

Дослідивши матеріали справи, заслухавши пояснення представників сторін, проаналізувавши наявні докази у сукупності та надавши їм відповідну правову оцінку, суд дійшов наступних висновків.

Відповідно до ст. 15 Цивільного кодексу України кожна особа має право на захист свого цивільного права в разі його порушення, невизнання або оспорювання.

Згідно ст. 16 Цивільного кодексу України кожна особа має право звернутися до суду за захистом свого особистого немайнового або майнового права та інтересу.

Відповідно до постанови Правління Національного банку України №602 від 14.09.2015р. виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення №168 від 14.09.2015р. "Про ліквідацію ПАТ "УКРГАЗПРОМБАНК". Згідно з даним рішенням розпочато процедуру ліквідації ПАТ "УКРГАЗПРОМБАНК" з 15.09.2015р. призначено уповноважену особу Фонду та делеговано всі повноваження ліквідатора ПАТ "УКРГАЗПРОМБАНК" провідному професіоналу з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків ОСОБА_2

На підставі рішення про ліквідацію проводиться робота з консолідації залишків коштів ПАТ "УКРГАЗПРОМБАНК" на єдиному накопичувальному рахунку в Національному банку України у звязку з чим мають бути закриті всі рахунки Банку, відкриті в інших установах, в тому числі відкриті на підставі договорів, зокрема рахунок №1001 за договором гарантійного забезпечення №GD-07/2 від 15.05.2013р., а всі залишки на цих рахунках мають бути спрямовані на накопичувальний рахунок ПАТ "УКРГАЗПРОМБАНК" в Національному банку України.

Відповідно до ст. 48 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" Фонд гарантування вкладів фізичних осіб безпосередньо або шляхом делегування повноважень уповноваженій особі Фонду з дня початку процедури ліквідації банку здійснює повноваження, що визначені частиною другою статті 37 цього Закону.

Статтею 37 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" встановлено, що Фонд безпосередньо або уповноважена особа Фонду у разі делегування їй повноважень має право зокрема заявляти від імені банку позови майнового та немайнового характеру до суду, у тому числі позови про винесення рішення, відповідно до якого боржник банку має надати інформацію про свої активи.

Відповідно до частини 1, 2 ст. 11 Цивільного кодексу України, цивільні права та обовязки виникають із дій осіб, що передбачені актами цивільного законодавства, а також із дій осіб, що не передбачені цими актами, але за аналогією породжують цивільні права та обовязки. Підставами виникнення цивільних прав та обовязків, зокрема, є договори та інші правочини.

Відповідно до ст. 174 Господарського кодексу України однією з підстав виникнення господарського зобовязання є укладання господарського договору та іншої угоди, що передбачені законом, а також угод, не передбачених законом, але таких, які йому не суперечать.

З матеріалів справи видно, що 10.01.2012р. між сторонами було укладено договір №П-У-1 про встановлення кореспондентських відносин відповідно до якого сторони встановлюють кореспондентські відносини з метою організації та здійснення розрахунків за міжбанківськими операціями клієнтів сторін, а також для здійснення інших дозволених законодавством України платежів. Для проведення та обліку операцій відповідач відкриває позивачу на своєму балансі кореспондентський рахунок (рахунки) типу "ЛОРО" в валюті, що зазначені в заяві на відкриття рахунку (п.1.2. договору 1).

03.12.2012р. між сторонами було укладено договір про підтримку членства банку в Міжнародній платіжній системі VISA International №SA-07/V за яким відповідач приймає на себе зобов'язання з надання позивачу послуг, спрямованих на діяльність позивача у якості асоційованого члена МПС VISA International, на умовах, визначених договором та з урахуванням положень "Угоди про поруку" ("Sponsorship Agreement"), яка підписується відповідачем і МПС VISA International. Цей договір визначає порядок і умови співпраці між позивачем та відповідачем, спрямованої на забезпечення діяльності позивача в якості асоційованого члена МПС VISA International. Під час дії договору 2 між сторонами були укладені додаткові угоди №1 від 20.12.2012р., №2 від 12.06.2013р., №2 від 30.01.2014р.

15.05.2013р. між сторонами було укладено договір гарантійного забезпечення №GD-07/2 за яким з метою забезпечення виконання позивачем своїх зобов'язань, що випливають з договору, позивач розміщує у відповідача грошові кошти гарантійне забезпечення у сумі 400000,00грн. (п.1.1. договору 3). Для розміщення гарантійного забезпечення відповідач відкриває позивачу рахунок №1001 у національній валюті та рахунок №1002 у доларах США. Внесення гарантійного забезпечення підтверджується договором та випискою по рахункам надісланою позивачем по системі SWIFT.

Відповідно до ст. 626 Цивільного кодексу України договором є домовленість сторін, спрямована на встановлення , зміну або припинення цивільних прав та обовязків.

Згідно ст. 627 Цивільного кодексу України, відповідно до ст. 6 цього Кодексу сторони є вільними в укладенні договору, виборі контрагента та визначенні умов договору з урахуванням вимог законодавства, звичаїв ділового обороту, вимог розумності та справедливості.

На виконання умов укладених між сторонами договорів відповідачем було відкрито позивачу рахунок №1001 для розміщення гарантійного забезпечення.

Судом встановлено та не заперечується сторонами, що згідно наявної в матеріалах справи копії акту приймання-передачі наданих послуг від 15.12.2015р. МПС VISA International надала послуги з операції МПС у період з 01.11.2015р. по 30.11.2015р., а ПАТ "УКРГАЗПРОМБАНК" сплатив надані послуги у сумі 1607,71дол.США. ПАТ "УКРГАЗПРОМБАНК" виконав всі умови та повністю розрахувався за фактично надані послуги.

В матеріалах справи наявна копія повідомлення-вимоги про закриття рахунку №1001 за договором гарантійного забезпечення №GD-07/2 від 15.05.2013р., повернення суми залишку гарантійного забезпечення та про розірвання договорів №SA-07/V від 03.12.2012р. та №GD-07/2 від 15.05.2013р. Згідно повідомлення про вручення поштового відправлення, відповідач отримав повідомлення-вимогу 24.01.2017р.

01.02.2016р. за №162 позивач звернувся до відповідача з листом про повернення коштів гарантійного депозиту у сумі 15923,51грн. У відповідь на лист позивача №162 від 01.02.2016р., відповідач, листом за вих.№26-5353 від 03.02.2016р. повідомив позивача про те, що відповідач не може повернути кошти гарантійного забезпечення у розмірі 15923,51грн. та попросив поповнити рахунок №1001 на різницю, необхідну для покриття інвойсу, оскільки на рахунку №1001 залишилась сума менша за суму необхідну для покриття рахунку від МПС VISA International.

Згідно ст. 193 Господарського кодексу України суб'єкти господарювання та інші учасники господарських відносин повинні виконувати господарські зобов'язання належним чином відповідно до закону, інших правових актів, договору, а за відсутності конкретних вимог щодо виконання зобов'язання - відповідно до вимог, що у певних умовах звичайно ставляться. Кожна сторона повинна вжити усіх заходів, необхідних для належного виконання нею зобов'язань, враховуючи інтереси другої сторони та забезпечення загальногосподарського інтересу.

Статтями 525, 526 Цивільного кодексу України встановлено, що зобовязання мають виконуватися належним чином відповідно до умов договору та Цивільного кодексу України, інших актів цивільного законодавства, а при відсутності таких умов та вимог відповідно до звичаїв ділового обороту або інших вимог, що звичайно ставляться. Одностороння відмова від зобовязання або одностороння зміна його умов не допускається.

Станом на день розгляду справи рахунок не закритий, а залишок коштів гарантійного депозиту за договором гарантійного забезпечення у сумі 15923,51грн. не перерахований на накопичувальний рахунок ПАТ "УКРГАЗПРОМБАНК" в НБУ.

Доводи відповідача на те, що зазначена сума не підлягає поверненню позивачу, а підлягає зарахуванню в якості погашення заборгованості позивача за договором про підтримку членства банку в МПС VISA International №SA-07/V від 03.12.2012р. на підставі договору №GD-07/2 від 15.05.2013р. судом до уваги не приймаються, оскільки відповідач не позбавлений права звернутися за захистом свого порушеного права у встановленому чинним законодавством порядку.

Відповідно до ст.3 Цивільного кодексу України загальними засадами цивільного законодавства є зокрема справедливість, добросовісність та розумність.

Згідно ст. 32 Господарського процесуального кодексу України доказами у справі є будь-які фактичні дані, на підставі яких господарський суд у визначеному законом порядку встановлює наявність чи відсутність обставин, на яких ґрунтуються вимоги і заперечення сторін, а також інші обставини, які мають значення для правильного вирішення господарського спору.

Згідно ст. 33 Господарського процесуального кодексу України кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог і заперечень.

У відповідності до ст. 43 Господарського процесуального кодексу України господарський суд оцінює докази за своїм внутрішнім переконанням, що ґрунтується на всебічному, повному і об'єктивному розгляді в судовому процесі всіх обставин справи в їх сукупності, керуючись законом. Ніякі докази не мають для господарського суду заздалегідь встановленої сили. Визнання однією стороною фактичних даних і обставин, якими інша сторона обґрунтовує свої вимоги або заперечення, для господарського суду не є обов'язковим.

За таких обставин, приймаючи до уваги вищенаведене, а також оцінюючи надані документальні докази в їх сукупності, позовні вимоги ОСОБА_1 акціонерного товариства "УКРГАЗПРОМБАНК" в особі Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Укргазпромбанк" ОСОБА_2 про стягнення з ОСОБА_1 акціонерного товариства Акціонерного банку "ПІВДЕННИЙ" суми залишку гарантійного забезпечення в розмірі 15923,51грн. та зобов'язання ОСОБА_1 акціонерного товариства Акціонерного банку "ПІВДЕННИЙ" закрити рахунок №1001, відкритий в ПАТ АБ "ПІВДЕННИЙ" за договором гарантійного забезпечення №GD-07/2 від 15.05.2013р., обґрунтовані та підлягають задоволенню у повному обсязі.

Судові витрати по сплаті судового збору покласти на відповідача згідно ст. ст. 44, 49 ГПК України.

Керуючись ст.ст. 32, 33, 43, 44, 49, ст.ст. 82 85 Господарського процесуального кодексу України, суд, -

В И Р І Ш И В:

1. Позов ОСОБА_1 акціонерного товариства "УКРГАЗПРОМБАНК" в особі Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Укргазпромбанк" ОСОБА_2 до відповідача до відповідача ОСОБА_1 акціонерного товариства Акціонерного банку "ПІВДЕННИЙ" про зобовязання вчинити певні дії та стягнення 15923,51грн. задовольнити у повному обсязі.

2. Стягнути з ОСОБА_1 акціонерного товариства Акціонерного банку "ПІВДЕННИЙ" (65059, м. Одеса, вул. Краснова, 6/1, ) на користь ОСОБА_1 акціонерного товариства "УКРГАЗПРОМБАНК" (02098, м. Київ, Дніпровська набережна, 13, ) 15923/п'ятнадцять тисяч девятсот двадцять три/грн. 51коп. суми залишку гарантійного забезпечення, 3200/три тисячі двісті/грн. судового збору.

3. Зобов'язати Публічне акціонерне товариство Акціонерний банк "ПІВДЕННИЙ" (65059, м. Одеса, вул. Краснова, 6/1, ) закрити рахунок №1001, відкритий в ПАТ АБ "ПІВДЕННИЙ" за договором гарантійного забезпечення №GD-07/2 від 15.05.2013р.

Стягувач за цим наказом: Публічне акціонерне товариство "УКРГАЗПРОМБАНК" (02098, м. Київ, Дніпровська набережна, 13, ).

Боржник за цим наказом: Публічне акціонерне товариство Акціонерний банк "ПІВДЕННИЙ" (65059, м. Одеса, вул. Краснова, 6/1, )

Накази видати згідно зі ст. 116 ГПК України.

Рішення набирає законної сили відповідно до ст. 85 ГПК України.

Повне рішення складено 17 липня 2017р.

Суддя Л.В. Степанова