ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ДОНЕЦЬКОЇ ОБЛАСТІ
Р І Ш Е Н Н Я

іменем України

06.06.2017 Справа № 905/922/17

Господарський суд Донецької області у складі судді Курило Г.Є.

при секретарі судового засідання Кащеєві А.О.

розглянувши матеріали справи

за позовом: Харківського регіонального управління державної спеціалізованої фінансової установи Державний фонд сприяння молодіжному житловому будівництву, м.Харків

до відповідача: Публічного акціонерного товариства "АКБ "БАЗИС", м. Бахмут

про стягнення заборгованості в сумі 302406,03 грн.

За участю представників сторін:

від позивача: ОСОБА_1 - за довіреністю;

від відповідача: не з'явився.

Суть спору: Позивач, Харківське регіональне управління державної спеціалізованої фінансової установи Державний фонд сприяння молодіжному житловому будівництву, м.Харків, звернувся до господарського суду Донецької області з позовом до Публічного акціонерного товариства "АКБ "Базис", м. Бахмут про стягнення заборгованості в сумі 302406,03 грн.

В обґрунтування позову позивач посилається на неналежне виконання договорів банківського рахунку №1332/3 від 07.12.2005 відповідачем в частині повернення коштів.

Ухвалою від 19.04.2017 господарського суду Донецької області порушено провадження по справі №905/922/17.

Позивач у судових засіданнях підтримав свої позовні вимоги.

Відповідач у судові засідання не з'явився, однак через канцелярію 16.05.2017 від відповідача надійшов відзив від 15.05.2017, в якому відповідач проти позову заперечує в повному обсязі. В обґрунтування своє позиції відповідач зазначив, що з моменту ініціювання процедури ліквідації та відкликання банківської ліцензії, Національним банком України призначено ліквідатора відповідача - службовця Національного банку України. Кореспондентські рахунки відповідача в Управлінні НБУ в Харківській області було закрито, а на накопичувальний рахунок в НБУ були перераховані залишки коштів, які обліковувались на кореспондентському рахунку ПАТ "АКБ "Базис", протягом дії ліквідаційної процедури усі кошти, надходження яких повязано зі здійсненням ліквідатором ліквідаційної процедури, зараховувались на накопичувальний рахунок в НБУ. Після припинення ліквідації відповідача в Єдиний державний реєстр юридичних осіб та фізичних осіб - підприємців були внесені зміни, відповідно до яких виключений вид діяльності за КВЕД 65.12.1. "комерційні банки", отже ПАТ "АКБ "Базис" перестав бути банківською установою.

Позивачем надане клопотання № 434 від 15.05.2017 про витребування від відповідача документів. Суд відмовляє в задоволенні клопотання, оскільки наявних в матеріалах справи документів достатньо для вирішення спору.

Розгляд справи відкладався на підставі ст. 77 Господарського процесуального кодексу України.

Перед початком розгляду справи по суті представника позивача було ознайомлено з правами та обов'язками відповідно до ст.ст. 20, 22 Господарського процесуального кодексу України.

Розглянувши матеріали справи, заслухавши пояснення представника позивача, господарський суд встановив наступне.

07.12.2005 між Акціонерним комерційним банком "БАЗИС" (правонаступником якого є Публічне акціонерне товариство "АКБ "БАЗИС", м. Бахмут) (банк, відповідач) та Харківським регіональним управлінням державної спеціалізованої фінансової установи Державний фонд сприяння молодіжному житловому будівництву, м.Харків (клієнт, позивач) укладено два договори банківського рахунку №1332/3 (договори), відповідно до умов яких ОСОБА_2 відкриває Клієнту поточний рахунок в національній валюті гривні №32 та поточний рахунок №32, відповідно до Інструкції Про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах, затвердженої Постановою Правління Національного банку України №492 від 12.11.2003, та здійснює його розрахунково-касове обслуговування (п.1.1 договорів).

За своєю правовою природою договори №1332/3 від 07.12.2005 є договорами банківського рахунку, за яким, відповідно до ч. 1 ст. 1066 Цивільного кодексу України банк зобов'язується приймати і зараховувати на рахунок, відкритий клієнтові (володільцеві рахунка), грошові кошти, що йому надходять, виконувати розпорядження клієнта про перерахування і видачу відповідних сум з рахунка та проведення інших операцій за рахунком. Банк має право використовувати грошові кошти на рахунку клієнта, гарантуючи його право безперешкодно розпоряджатися цими коштами. Банк не має права визначати та контролювати напрями використання грошових коштів клієнта та встановлювати інші, не передбачені договором або законом, обмеження його права розпоряджатися грошовими коштами на власний розсуд.

Пунктами 2.1.1 2.1.3 договорів Клієнт має право самостійно розпоряджатися коштами на своєму рахунку з дотриманням вимог чинного законодавства, крім випадків обмеження права розпорядження коштами у випадках встановлених законодавством України. Отримувати готівкові кошти у межах касової заявки на отримання готівки і за умови наявності коштів на рахунку у випадках, передбачених законодавством. Вимагати своєчасного і повного здійснення розрахунків, надання інших, обумовленим цим договором послуг.

Так, п.2.2.1. договорів визначено, що ОСОБА_2 має право використовувати кошти Клієнта, які знаходяться на його рахунку, гарантуючи їх наявність і проведення розрахунково-касового обслуговування, відповідно до чинного законодавства та нормативних актів НБУ.

Відповідно до п.2.3.1-2.3.6 договорів ОСОБА_2 зобовязаний приймати і зараховувати на рахунок, відкритий Клієнтові, грошові кошти, що йому надходять, виконувати розпорядження Клієнта про перерахування і видачу відповідних сум з рахунка та проведення інших операцій за рахунком. Належним чином виконувати умови цього договору. Щомісяця нараховувати та сплачувати до пятого числа місяця наступного за звітним Клієнту 1% відсоток річних за користування тимчасово вільними коштами, що знаходяться на рахунку Клієнта та зараховувати їх на поточний рахунок Клієнта. Своєчасно здійснювати розрахункові операції відповідно до нормативних актів про безготівкові розрахунки в господарському обігу України. Забезпечувати своєчасне зарахування коштів на рахунок Клінта. Приймати та видавати готівку відповідно до чинного законодавства України.

Пунктом 7.1 договорів визначено, що договір набирає чинності з дня його підписання Сторонами та діє протягом 10 (десяти) років.

В п.7.2 договорів сторони встановили, що договір розривається за заявою клієнта у будь-який час.

17 січня 2006 року між Харківським регіональним управлінням державної спеціалізованої фінансової установи Державний фонд сприяння молодіжному житловому будівництву, м.Харків (фонд) та Акціонерним комерційним банком "БАЗИС" (правонаступником якого є Публічне акціонерне товариство "АКБ "БАЗИС", м. Бахмут) (банк) укладено договір про обслуговування коштів позичальників, що надаються на будівництво (реконструкцію) і придбання житла (договір обслуговування).

У відповідності до п. 1.1. договору обслуговування згідно з умовами «Положення про порядок надання пільгових довготермінових кредитів молодим сімям та одиноким молодим громадянам на будівництво (реконструкцію) і придбання житла», затвердженого постановою Кабінету Міністрів України від 29.05.2001 року №584, далі положення, фонд доручає, а банк зобовязується обслуговувати зазначені в Положенні кредити в обсязі сум, внесених позичальниками та перерахованих фондом на їх рахунки в банк на території України, як на стадії будівництва (реконструкції) і придбання житла для позичальників, так і на стадії повернення кредитів позичальниками, для чого банк бере на себе зобовязання проводити наступні операції: відкриття рахунків позичальника, перерахування сум, призначених для фінансування будівництва (реконструкції) і придбання житла для позичальників, страхування ризиків, а також інші банківські операції, проведення яких необхідне для обслуговування вищезазначених кредитів.

Цей договір набуває чинності з дня його підписання сторонами і діє один рік. Договір вважається подовженим на кожний наступний календарний рік, якщо за один місяць до закінчення терміну дії цього договору жодна сторона не ініціює припинення його дії або перегляд його умов (пункт 6.1. договору обслуговування).

Наявність на поточному рахунку №32 грошових коштів за договором банківського рахунку №1332/3 від 07.12.2005 на суму 247242,81 грн. підтверджується випискою з рахунку станом на 29.08.2012 та відповідачем не заперечується.

Наявність на поточному рахунку №32 грошових коштів за договором банківського рахунку №1332/3 від 07.12.2005 на суму 55163,22 грн. підтверджується випискою з рахунку станом на 29.08.2012 та відповідачем не заперечується.

Постановою Правління Національного банку України від 20.04.2012 № 168 у відповідача призначена тимчасова адміністрація строком на шість місяців з 23.04.2012 до 23.10.2012 та з метою створення сприятливих умов для відновлення фінансового стану введено повний мораторій на задоволення вимог кредиторів строком на три місяці з 23.04.2012 до 23.07.2012.

Постановою Правління Національного банку України №357 від 23.08.2012 Про відкликання банківської ліцензії та призначення ліквідатора Публічного акціонерного товариства Акціонерний комерційний банк Базис з 28.08.2012 відкликано банківську ліцензію, ініційовано процедуру ліквідації та призначено ліквідатора.

В матеріалах справи наявна копія вимоги позивача №852 від 06.09.2012 до ліквідатора відповідача про визнання кредиторських вимог у загальній сумі 302406,03 грн. На вимозі наявний штамп Публічного акціонерного товариства Акціонерний комерційний банк Базис вх. 1203 від 07.09.2012.

Постанову Правління Національного банку України №357 від 23.08.2012 Про відкликання банківської ліцензії та призначення ліквідатора Публічного акціонерного товариства Акціонерний комерційний банк Базис скасовано Постановою Окружного адміністративного суду м. Києва від 14.08.2014, залишеною без змін Ухвалою Київського апеляційного адміністративного суду від 21.10.2014 та Ухвалою Вищого адміністративного суду України від 24.12.2014 по справі №826/2238/13-а.

За таких обставин ліквідаційна процедура, розпочата відносно відповідача, була фактично припинена з дати її прийняття за рішенням суду, яке набрало чинності 21.10.2014.

Крім того, постановою Харківського окружного адміністративного суду від 27.11.2014 по справі № 820/18776/14 за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю ІНВЕСТОР-ФОНД до Реєстраційної служби Харківського міського управління юстиції Харківської області, треті особи: Реєстраційна служба України, Публічне акціонерне товариство Акціонерний комерційний банк БАЗИС про скасування записів в єдиному державному реєстрі та зобов'язання вчинити певні дії вимоги позивача задоволені частково:

1) Скасовано в Єдиному державному реєстрі юридичних осіб та фізичних осіб-підприємців реєстраційні дії, вчинені стосовно Публічного акціонерного товариства Акціонерний комерційний банк БАЗИС (), як такі:

- № 1000085 від 29.08.2012 Внесення рішення засновників (учасників) юридичної особи або уповноваженого ними органу щодо припинення юридичної особи;

- №2000085 від 18.09.2012 Внесення змін до відомостей про юридичну особу, що не пов'язані зі змінами в установчих документах"; зміна керівника юридичної особи, зміна складу підписантів;

- №300085 від 01.02.2013 Внесення змін до відомостей про юридичну особу, що не пов'язані зі змінами в установчих документах; зміна керівника юридичної особи, зміна складу підписантів;

- № 4000085 від 05.02.2013 Зміна складу комісії з припинення/виділу; зміна керівника юридичної особи, зміна складу підписантів;

- № 5000085 від 05.03.2013 Внесення відомостей про закриття відокремленого підрозділу юридичної особи;

- № 6000085від 05.02.2014 р. Підтвердження відомостей про юридичну особу; зміна додаткової інформації;

- № 7000085 від 12.05.2014 Зміна складу комісії з припинення/виділу;

- № 8000085 від 16.05.2014 Внесення змін до відомостей про юридичну особу, що не пов'язані зі змінами в установчих документах, зміна керівника юридичної особи, зміна складу підписантів;

- № 9000085 від 05.08.2014 Зміна складу комісії з припинення/виділу.

2) Зобов'язано Реєстраційну службу Харківського міського управління юстиції внести запис до Єдиного державного реєстру юридичних осіб та фізичних осіб-підприємців, відповідно до якого повноваження тимчасового адміністратора Публічного акціонерного товариства Акціонерний комерційний банк БАЗИС припинені з 23.10.2012 року.

Ухвалою Харківського апеляційного адміністративного суду від 17.02.2015 постанову Харківського окружного адміністративного суду від 27.11.2014 по справі № 820/18776/14 залишено без змін.

Ухвалою Вищого адміністративного суду України від 09.07.2015 по справі №К/800/14480/15 касаційну скаргу Національного банку України в особі Управління Національного банку України в Харківській області залишено без задоволення, а постанову Харківського окружного адміністративного суду від 27.11.2014 та ухвалу Харківського апеляційного адміністративного суду від 17.02.2015 по справі № 820/18776/14 - без змін.

За твердженням відповідача, на накопичувальний рахунок в НБУ були перераховані залишки коштів, які обліковувались на кореспондентському рахунку відповідача, протягом дії ліквідаційної процедури (з 28.08.2012 по 21.10.2014) усі кошти, надходження яких повязано зі здійсненням ліквідатором ліквідаційної процедури, також зараховувались на накопичувальний рахунок в НБУ.

Рішенням господарського суду Харківської області від 13.10.2015 у справі №922/4783/15 за позовом ПАТ "АКБ "Базис" до Національного банку України в особі Управління Національного банку України в Харківській області про стягнення коштів у сумі 19564357,34 грн., залишеним без змін постановою Харківського апеляційного господарського суду від 23.11.2015, позов задоволено повністю. Стягнуто з Національного банку України в особі Управління Національного банку України в Харківській області на користь Публічного акціонерного товариства "АКБ "Базис" грошові кошти у сумі 19564357,34 грн. з рахунку №0 Публічного акціонерного товариства "АКБ "Базис", який відкрито в Управлінні Національного банку України в Харківській області. В рішенні господарського суду Харківської області від 13.10.2015 у справі № 922/4783/15 зазначено, що накопичувальний рахунок № 0 ПАТ АКБ БАЗИС в Управлінні НБУ в Харківській області був відкритий за ініціативою Національного банку України з метою здійснення процедури ліквідації ПАТ АКБ БАЗИС, проте, на даний час ліквідаційна процедура відповідно до судових рішень по справі №826/2238/13-а припинена і не діє з 21.10.2014. А отже, на даний час відсутні будь-які підстави для утримання Управлінням НБУ в Харківській області грошових коштів, що знаходяться на накопичувальному рахунку ПАТ АКБ БАЗИС, а також відсутні підстави для обмеження вільного руху зазначених грошових коштів і їх перерахування на вимогу клієнта на будь-який інший рахунок, доступний для використання позивачем.

Найменування Публічного акціонерного товариства "Акціонерний комерційний банк "БАЗИС" змінено на Публічне акціонерне товариство "АКБ "БАЗИС", що підтверджується витягом з Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань.

Відповідно до витягу з Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань станом на теперішній час Публічне акціонерне товариство АКБ Базис не знаходиться в стані припинення.

Позивач звертався до відповідача з заявами №1186 від 11.11.2015 та №6 від 04.01.2016 про надання довідки про внесення в реєстр акцептованих вимог ПАТ «Акціонерний ОСОБА_2 «Базис».

У відповідь на зазначені заяви відповідач у листі №01/09 від 15.01.2016 повідомив, що станом на 14.01.2016 заборгованість ПАТ «АКБ «Базис» перед позивачем складає 302406,03грн.

Також, позивачем були направлені на адресу відповідача претензії № 71 від 31.01.2017 та №199 від 10.03.2017 №1306 про стягнення суми боргу в розмірі 302406,03 грн. Докази направлення та отримання відповідачем означених претензій підтверджуються фіскальними чеками Харківської дирекції УППЗ «Укрпошта» та рекомендованими повідомленнями про вручення поштового відправлення, копії яких наявні в матеріалах справи. Однак відповіді на зазначені претензії позивачем отримано не було.

За твердженням позивача, грошові кошти у розмірі 302406,03 грн до теперішнього часу відповідачем не повернуті, в звязку з чим позивач звернувся до господарського суду Донецької області з позовною заявою.

З огляду на матеріали справи та приписи чинного законодавства, слід зазначити наступне.

Відносини банку з клієнтом регулюються законодавством України, нормативно-правовими актами Національного банку України та угодами (договорами) між клієнтом та банком (ст.55 Закону України Про банки та банківську діяльність).

Відповідно до ст. 341 Господарського кодексу України розрахункові операції банків спрямовані на забезпечення взаємних розрахунків між учасниками господарських відносин, а також інших розрахунків у фінансовій сфері. Для здійснення розрахунків суб'єкти господарювання зберігають грошові кошти в установах банків на відповідних рахунках. Безготівкові розрахунки можуть здійснюватися у формі платіжних доручень, платіжних вимог, вимог-доручень, векселів, чеків, банківських платіжних карток та інших дебетових і кредитових платіжних інструментів, що застосовуються у міжнародній банківській практиці. При безготівкових розрахунках усі платежі провадяться через установи банків шляхом перерахування належних сум з рахунку платника на рахунок одержувача або шляхом заліку взаємних зобов'язань і грошових претензій. Платежі здійснюються у межах наявних коштів на рахунку платника. У разі потреби банк може надати платникові кредит для здійснення розрахунків. Установи банків забезпечують розрахунки відповідно до законодавства та вимог клієнта, на умовах договору на розрахункове обслуговування. Договір повинен містити реквізити сторін, умови відкриття і закриття рахунків, види послуг, що надаються банком, обов'язки сторін та відповідальність за їх невиконання, а також умови припинення договору.

Пункт 3 статті 1068 Цивільного кодексу України встановлює, що банк зобовязаний за розпорядженням клієнта видати або перерахувати з його рахунка грошові кошти в день надходження до банку відповідного розрахункового документа, якщо інший строк не передбачений договором банківського рахунка або законом.

Обмеження прав клієнта щодо розпоряджання грошовими коштами, що знаходяться на його рахунку, не допускається, крім випадків обмеження права розпоряджання рахунком за рішенням суду у випадках, встановлених законом (ст. 1074 Цивільного кодексу України).

Відповідно до ст.1075 ЦК України договір банківського рахунка розривається за заявою клієнта у будь-який час. Залишок грошових коштів на рахунку видається клієнтові або за його вказівкою чи в порядку, встановленому законом, перераховується на інший рахунок в строки і в порядку, встановлені банківськими правилами.

Згідно ст. 321 Цивільного кодексу України право власності є непорушним. Ніхто не може бути протиправно позбавлений цього права чи обмежений у його здійсненні. Особа може бути позбавлена права власності або обмежена у його здійсненні лише у випадках і в порядку, встановлених законом.

Відповідно до ст. 526 Цивільного кодексу України зобов'язання має виконуватися належним чином відповідно до умов договору та вимог цього Кодексу, інших актів цивільного законодавства, а за відсутності таких умов та вимог - відповідно до звичаїв ділового обороту або інших вимог, що звичайно ставляться.

Одностороння відмова від зобовязання або одностороння зміна його умов не допускається, якщо інше не встановлено договором або законом (ст. 525 Цивільного кодексу України).

Статтею 629 Цивільного кодексу України встановлено, що договір є обовязковим для виконання сторонами.

За умовами ст. 599 Цивільного кодексу України, зобовязання припиняється виконанням, проведеним належним чином.

На підставі вищевикладеного, з урахуванням наявності вимоги позивача про перерахування залишку коштів позивачу, суд дійшов висновку, що позовні вимоги щодо стягнення заборгованості в сумі 302406,03 грн, з яких 247242,81 грн сума боргу по рахунку №32 та 55163,22 грн сума боргу по рахунку №32 підлягають задоволенню.

Заперечення відповідача судом не приймаються до уваги на підставі наступного.

Виключення з видів економічної діяльності відповідача на теперішній час такого виду діяльності, як "комерційні банки", не надає відповідачеві права не повертати кошти їх законному власникові.

Переведення коштів відповідача під час ліквідаційної процедури на накопичувальний рахунок в НБУ, не позбавляє права відповідача витребувати ці кошти після скасування судом постанови Правління НБУ від 23.08.2012 №357 "Про відкликання банківської ліцензії та призначення ліквідатора ПАТ "Акціонерний комерційний банк "БАЗИС", що підтверджується рішенням господарського суду Харківської області від 13.10.2015 по справі №922/4783/15 та постановами Харківського апеляційного господарського суду від 23.11.2015 та від 29.04.2016 по справі №922/4783/15.

Враховуючи, що вимоги позивача задоволені в повному обсязі, спір виник з вини відповідача, на останнього покладається судовий збір відповідно до ст.49 ГПК України.

Керуючись ст. ст. 22, 33, 34, 43, 49, 77, 82, 84, 85 Господарського процесуального Кодексу України, господарський суд, -

В И Р І Ш И В:

Позовні вимоги Харківського регіонального управління державної спеціалізованої фінансової установи Державний фонд сприяння молодіжному житловому будівництву, м. Харків до Публічного акціонерного товариства АКБ Базис, м. Бахмут задовольнити.

Стягнути з Публічного акціонерного товариства "АКБ "БАЗИС", м. Бахмут (84500, АДРЕСА_1, ) на користь Харківського регіонального управління державної спеціалізованої фінансової установи Державний фонд сприяння молодіжному житловому будівництву, м. Харків (юридична адреса: 61010, м. Харків, вул. Греківська, 58, фактичне місцезнаходження: 61058, м. Харків, вул. Данилевського, 38, ) суму боргу в розмірі 302406,03грн, в тому числі за Договором банківського рахунку № 1332/3 від 07.12.2005, за яким було відкрито рахунок №32 суму боргу в розмірі 247242,81 грн, за Договором банківського рахунку № 1332/3 від 07.12.2005, за яким було відкрито рахунок №32 суму боргу в розмірі 55163,22 грн, судовий збір в розмірі 4536,09 грн.

Видати наказ після набрання рішенням законної сили.

Рішення господарського суду набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги, якщо апеляційну скаргу не було подано. У разі подання апеляційної скарги рішення, якщо його не скасовано, набирає законної сили після розгляду справи апеляційним господарським судом.

У судовому засіданні оголошено вступну та резолютивну частину рішення. Повний текст рішення буде складено та підписано 12.06.2017.

Повний текст рішення підписано 12.06.2017.

Суддя Г.Є. Курило