ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ВОЛИНСЬКОЇ ОБЛАСТІ
УХВАЛА

"18" травня 2017 р. Справа № 06/156-50

Суддя господарського суду Волинської області Костюк С.В., розглянувши матеріали за заявою ОСОБА_1 про заміну сторони виконавчого провадження

у справі № 06/156-50

за позовом Публічного акціонерного товариства "Акціонерний комерційний промислово-інвестиційний банк" від імені якого діє філія "Відділення ПАТ Промінвестбанк в м.Ковель Волинської області"

до відповідача Підприємця ОСОБА_3

про стягнення 379 637,11 грн.

за участю представників сторін:

від заявника: ОСОБА_4, дов. від 16.05.2017 року;

від позивача (стягувача): Олексюк Т. І., дов. № 09-32/339 від 11.07.2016 року;

від боржника: н/з;

від ТзОВ «Фінансова компанія «Юніверсал компані»: н/з;

від ДВС: н/з.

Суть: ОСОБА_1 звернувся до суду з заявою про заміну сторони у виконавчому провадженні по виконанню наказу господарського суду від 23.11.2010 року у справі № 06/156-50.

Обґрунтовуючи заявлену вимогу вказує, що виконавче провадження по даному наказу було відкрито 20.01.2011 року Старовижівським районним відділом ДВС.

26.04.2017 року між ПАТ «Промінвестбанк» та ТзОВ «Фінансова компанія «Юніверсал компані» було укладено договір № 39/443 відступлення права вимоги згідно кредитного договору № 84 від 20.12.2007 року з додатковою угодою № 1 від 11.05.2011 року та підписано акт прийому-передачі прав вимоги.

26.04.2017 року між ТзОВ «Фінансова компанія «Юніверсал компані» та ОСОБА_1 укладено договір відступлення права вимоги № 260417, за умовами якого компанія відступила право вимоги ОСОБА_1 за кредитним договором № 84 від 20.12.2007 року з договором про внесення змін та доповнень № 1 від 11.05.2011 року, факт передачі права вимоги підтверджено актом прийому-передачі від 26.04.2017 року, тому новим кредитором на даний час є ОСОБА_1, в результаті чого ПАТ «Промінвестбанк» вибув як стягував з виконавчого провадження по виконанню наказу суду № 06/156-1 від 03.12.2010 року, а до ОСОБА_1 перейшло право вимоги до боржника - ФОП ОСОБА_3.

В додатковому поясненні від 15.05.2017 року вказує, що повідомлення про відступлення права вимоги отримано від банку 13.05.2017 року, також 13.05.2017 року отримано повідомлення про відступлення права вимоги від ТзОВ «Фінансова компанія «Юніверсал компані»; до пояснення долучає повідомлення ПАТ «Промінвестбанку» № 09-13-1/772 від 26.04.2017 року та ТзОВ «Фінансова компанія «Юніверсал компані» № 17/26/04-1 від 26.04.2017 року, Постанову про відкриття виконавчого провадження ВП № 23805663 від 20.01.2011 року.

18.05.2017 року подав додаткові докази, а саме лист Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 23.02.2017 року № 27-4228/17.

ПАТ «Промінвестбанк» в поясненні від 18.05.2017 року вказує, що згідно договору про відступлення права вимоги № 39-443 банк відступає право вимоги за кредитним договором № 84 від 20.12.2007 року ТзОВ «Фінансова компанія «Юніверсал компані», яка в подальшому згідно договору від 26.04.2017 року відступила право вимоги за даним кредитним договором ОСОБА_1, тому враховуючи чинність даних договорів просить заяву про заміну сторони виконавчого провадження задоволити. До пояснення долучає свідоцтво про реєстрацію ТзОВ «Фінансова компанія «Юніверсал компані» № 13103301 від 26.01.2016 року, відповідно до якого компанія має право здійснювати фінансові послуги, в т.ч. факторинг; виписку з ЄДРПОУ компанії, платіжне доручення про перерахунок відшкодування за відступлення права вимоги згідно договору № 39/443 від 26.04.2017 року в сумі 100 000,00 грн..

З матеріалів справи, пояснень представників сторін вбачається, що рішенням господарського суду Волинської області від 23.11.2010 року, залишеним без змін постановою Рівненського апеляційного господарського суду від 31.01.2011 року, було задоволено позов Публічного акціонерного товариства "Акціонерний комерційний промислово-інвестиційний банк" від імені якого діє філія "Відділення ПАТ Промінвестбанк в м.Ковель Волинської області" до Фізичної особи - підприємця ОСОБА_3 , стягнуто з останньої на користь банку 378395,24 грн. заборгованості за кредитним договором від 20.12.2007 року № 84 (а.с.47-49, 79-80).

На виконання даного рішення 03.12.2010 року видано наказ про примусове стягнення № 06/156-1 (а.с.69). 20.01.2011 року відділом ДВС Старовижівського РУЮ винесено Постанову про відкриття виконавчого провадження ВП № 23805663.

26.04.2017 року між ПАТ «Промінвестбанк», який є правонаступником ПАТ "Акціонерний комерційний промислово-інвестиційний банк" (первісний кредитор) та ТзОВ «Фінансова компанія «Юніверсал компані», яка діє згідно свідоцтва про реєстрацію фінансових установ від 26.01.2016 року № 223, серія ФК № 703, реєстраційний номер 13103301 (новий кредитор) було укладено договір відступлення права вимоги № 39/443 (а.с.96-97).

Відповідно до п.1.1. даного договору «Первісний кредитор» відступає «Новому кредитору» належне «Первісному кредитору» право вимоги за договором, укладеним між «Первісним кредитором» та Фізичною особою-підприємцем ОСОБА_3, реєстраційний номер облікової картки платників податків за даними ДРФО НОМЕР_1, а саме:

- Кредитним договором про відкриття кредитної лінії № 84 від 20.12.2007 р. разом із Договором про внесення змін та доповнень № 1 від 11.05.2011 р..

Згідно п.1.3 за цим Договором до «Нового кредитора» переходить право вимагати (замість «Первісного кредитора») до «Боржника» належного і реального виконання наступних обов'язків:

- повернення грошових коштів в сумі 300 000,00 гри. (Триста тисяч гривень 00 копійок), отриманих «Боржником» згідно з «Кредитним договором», укладеного між «Первісним кредитором» та «Боржником»;

- повернення процентів за користування кредитом згідно з «Кредитним договором» в сумі 362 014,91 гри. (Триста шістдесят дві тисячі чотирнадцять гривень 91 копійка);

- повернення заборгованості за комісією у розмірі 29 568,00 грн. (Двадцять дев'ять тисяч п'ятсот шістдесят вісім гривень 00 копійок);

- інших обов'язків, встановлених «Кредитним договором».

Пунктом 1.4 передбачено, що до «Нового кредитора» переходять усі без винятку права «Первісного кредитора» за кредитним договором.

По п.2.1.1 «Новий кредитор» зобов'язаний: перерахувати «Первісному кредитору» на рахунок НОМЕР_3 в ПАТ «Промінвестбанк, код Банку 300012, отримувач: ПАТ «Промінвестбанк», відшкодування за відступлення права вимоги за «Кредитним договором» в сумі 100 000,00 грн. (сто,тисяч гривень 00 копійок), в день підписання цього Договору.

Кошти в сумі 100 000,00 грн. були перераховані «Новим кредитором» ПАТ «Промінвесбанк» 26.04.2014 року платіжним дорученням № 1.

По п. 2.2.1 «Первісний кредитор» зобов'язаний передати протягом 5 (п'яти) робочих днів від дня переходу прав вимоги до «Нового кредитора» за «Кредитним договором», та відступлення прав вимоги за «Іпотечним договором», відповідно до умов п. 1.7. цього Договору, оригінали усіх документів, які свідчать про право вимоги за «Кредитним договором», та інформацію, яка важлива для їх здійснення, а саме:

- «Кредитний договір»;

- «Іпотечний договір» ;

- розрахунок заборгованості за «Кредитним договором».

Факт передачі «Первісним кредитором» «Новому кредитору» документів засвідчується складанням Акту прийому-передачі, який підписується уповноваженими представниками «Первісного кредитора» і «Нового кредитора».

Приписами статті 1080 ЦК України, договір факторингу є дійсним незалежно від наявності домовленості між клієнтом та боржником про заборону відступлення права грошової вимоги.

Відповідно до статті 1083 ЦК України наступне відступлення фактором права грошової вимоги третій особі не допускається, якщо інше не встановлено договором факторингу. Якщо договором факторингу допускається наступне відступлення права грошової вимоги, воно здійснюється відповідно до положень цієї глави.

В п.2.3 договору відступлення права вимоги № 39/443 сторони визначили, що з моменту переходу до «Нового кредитора» всіх прав кредитора у відношенні до «Боржника», «Новий кредитор» має право розпоряджатися такими правами на власний розсуд, в тому числі відступати право вимоги за «Кредитним договором» та «Іпотечним договором» без будь-яких обмежень.

Відповідно до п. 5.4 з моменту переходу прав вимоги за «Кредитним договором» «Новий Кредитор» набуває усіх прав як процесуальний правонаступник «Первісного Кредитора» та «Банку» за будь-якими та всіма цивільними, господарськими спорами між «Банком» і «Боржником» або по відношенню до особи «Боржника» та/або третіми особами (включаючи «Майнового поручителя»), що випливають з переданих прав вимоги за «Кредитним договором» та «Іпотечним договором», які знаходяться на стадії судового розгляду або виконавчого провадження, у відповідності до чинного законодавства України.

Тобто, укладаючи даний договір, сторони передбачили право Нового кредитора відступати право вимоги за договором про відкриття кредитної лінії № 84 від 20.12.2017 року разом із договором про внесення змін та доповнень № 1 від 11.05.2011 року.

Також 26.04.2017 року між ТзОВ «Фінансова компанія «Юніверсал компані» (Первісний кредитор) ФОП ОСОБА_1 (Новий кредитор) було укладено договір відступлення права вимоги № 260417 (а.с.99-100).

Згідно п.1.1 даного договору «Первісний кредитор» відступає «Новому кредитору» належне «Первісному кредитору» право вимоги за наступним договором, укладеним між ПАТ «АКЦІОНЕРНИЙ КОМЕРЦІЙНИЙ ПРОМИСЛОВО-ІНВЕСТИЦІЙНИЙ БАНК» (код за ) та Фізичною особою-підприємцем ОСОБА_3, реєстраційний номер облікової картки платників податків за даними ДРФО НОМЕР_1:

- Кредитним договором про відкриття кредитної лінії № 84 від 20.12.2007 р. разом із Договором про внесення змін та доповнень № 1 від 11.05.2011 року.

В п.1.2 вказано, що право вимоги за «Кредитним договором» належить «Первісному Кредитору» відповідно до Договору відступлення права вимоги №39/443 від 26.04.2017 р., який укладений між «Банком» га «Первісним Кредитором», згідно з зазначеним договором «Банк» відступив «Первісному Кредитору», а «Первісний Кредитор» отримав і набув всі без винятку права вимоги за «Кредитним договором» у повному обсязі. Цей Договір спрямований на врегулювання цивільних правовідносин, що виникають з приводу та у зв'язку з відступленням в порядку та на умовах, визначених цим Договором та чинним законодавством України, «Первісним кредитором» «Новому кредитору» права вимоги, належного «Первісному кредитору», в межах якого «Новий кредитор» стає кредитором за «Кредитним договором», укладеним між Публічним акціонерним товариством «Акціонерний комерційний промислово-інвестиційний банк», ідентифікаційний код за , та «Боржником».

По п.1.3 за цим Договором до «Нового кредитора» переходить право вимоги (замість «Первісного кредитора») до «Боржника-належного і реального виконання наступних зобов'язань:

- повернення грошових коштів в сумі 300 000,00 гри. (Триста тисяч гривень 00 копійок), отриманих «Боржником» згідно з «Кредитним договором», укладеного між «Первісним кредитором» та «Боржником»;

- повернення процентів за користування кредитом згідно з «Кредитним договором» в сумі 362 014,91 гри. (Триста шістдесят дві тисячі чотирнадцять гривень 91 копійка);

- повернення заборгованості за комісією у розмірі 29 568,00 грн. (Двадцять дев'ять тисяч п'ятсот шістдесят вісім гривень 00 копійок);

- інших обов'язків, встановлених «Кредитним договором».

Пунктом 1.4 передбачено, що до «Нового кредитора» переходять усі без винятку права «Первісного кредитора» за «Кредитним договором» відповідно до п. 4.2. цього Договору.

Згідно п. 2.1.1 "Новий кредитор» зобов'язаний: перерахувати «Первісному кредитору» на рахунок НОМЕР_4 в ПАТ «Промінвестбанк, код Банку 300012, отримувач: ПАТ «Промінвестбанк», відшкодування за відступлення права вимоги за «Кредитним договором» в сумі 100 000,00 грн. (сто,тисяч гривень 00 копійок), в день підписання цього Договору.

Факт сплати коштів підтверджено квитанцією № QS01 від 26.04.2017 року (а.с. 102).

По п.2.2.1 «Первісний кредитор» зобов'язаний передати протягом 5 (п'яти) робочих днів від дня переходу прав вимоги до «Нового кредитора» за «Кредитним договором», та відступлення прав вимоги за «Іпотечним договором», відповідно до умов п. 1.7. цього Договору, оригінали усіх документів, які свідчать про право вимоги за«Кредитним договором», та інформацію, яка важлива для їх здійснення, а саме:

- «Кредитний договір»;

- «Іпотечний договір» ;

- розрахунок заборгованості за «Кредитним договором».

Факт передачі «Первісним кредитором» «Новому кредитору» документів засвідчується складанням Акту прийому-передачі, який підписується уповноваженими представниками «Первісного кредитора» і «Нового кредитора». Такий акт підписано сторонами 26.04.2017 року (а.с.101).

Згідно п. 2.2.2. після переходу права вимоги до «Нового кредитора» відповідно з умовами п. 4.2 цього Договору, повідомити «Боржника» і «Майнового поручителя» про здійснення відступлення прав вимоги. Повідомлення за № 17/26/04-1 від 26.04.2017 року надіслано ТзОВ «Фінансова компанія «Юніверсал компані» боржнику та майновому поручителю.

В п. 5.4 зазначено, що з моменту переходу прав вимоги за «Кредитним договором» «Новий Кредитор» набуває усіх прав як процесуальний правонаступник «Первісного Кредитора» та «Банку» за будь-якими та всіма цивільними, господарськими спорами між «Банком» і «Боржником» або по відношенню до особи «Боржника» та/або третіми особами (включаючи «Майнового поручителя»), що випливають з переданих прав вимоги за «Кредитним договором» та «Іпотечним договором», які знаходяться на стадії судового розгляду або виконавчого провадження, у відповідності до чинного законодавства України.

Згідно ч. 5 ст. 15 Закону України "Про виконавче провадження" у разі вибуття однієї із сторін виконавець за заявою сторони, а також заінтересована особа мають право звернутися до суду із заявою про заміну сторони її правонаступником. Для правонаступника усі дії, вчинені до його вступу у виконавче провадження, є обовязковими тією мірою, якою вони були б обовязковими для сторони, яку правонаступник замінив.

Тому суд приходить до висновку, що право вимоги за Договором № 1 від 26.04.2016 року перейшло до ОСОБА_1 і він як заінтересована особа має право звернутися до суду із заявою про заміну сторони її правонаступником.

В судовому засіданні встановлено, що договори відступлення права вимоги недійсними в судовому порядку не визнавалися, а тому є чинними.

Також суд вважає, що в даному провадженні суд позбавлений права оцінити дійсність чи недійсність договорів, та визнати їх недійсними повністю чи у певній частині (на основі пункту 1 частини 1 статті 83 ГПК України), оскільки таке право має суд лише на стадії прийняття рішення по справі, а не на стадії примусового виконання даного рішення.

В той же час суд констатує, що договори не є нікчемні, оскільки їх недійсність не встановлена законом, як то передбачено частиною 2 статті 215 ЦК України.

Приписами статтей 512-514 ЦК України передбачена можливість заміни кредитора у зобовязанні, зокрема, у разі передання ним своїх прав іншій особі за правочином (відступлення права вимоги), що вчиняється у такій самій формі, що і правочин, на підставі якого виникло зобов'язання, право вимоги за яким передається новому кредиторові. При цьому до нового кредитора переходять права первісного кредитора у зобовязанні в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу цих прав, якщо інше не встановлено договором або законом.

Частиною 1 статті 516 Цивільного кодексу України визначено, що заміна кредитора у зобов'язанні здійснюється без згоди боржника, якщо інше не встановлено договором або законом.

Згідно з положеннями статті 121-4 Господарського процесуального кодексу України у разі вибуття однієї із сторін виконавчого провадження за заявою державного виконавця, приватного виконавця або за заявою сторони господарський суд замінює сторону виконавчого провадження її правонаступником.

У розумінні статті 1 Закону України "Про виконавче провадження" виконавче провадження є завершальною стадією судового процесу, яка спрямована на примусове виконання судових рішень, тому заміна сторони на цій стадії відбувається як на підставі та в порядку, визначеному нормами ГПК України, так і згідно приписів Закону України "Про виконавче провадження".

Згідно ст. 25 Господарського процесуального кодексу України встановлено, що у разі смерті або оголошення фізичної особи померлою, припинення діяльності суб'єкта господарювання шляхом реорганізації (злиття, приєднання, поділу, перетворення), заміни кредитора чи боржника в зобов'язанні, а також в інших випадках заміни особи у відносинах, щодо яких виник спір, господарський суд залучає до участі у справі правонаступника відповідної сторони або третьої особи на будь-якій стадії судового процесу.

Усі дії, вчинені в судовому процесі до вступу у справу правонаступника, обов'язкові для нього так само, як вони були обов'язкові для особи, яку правонаступник замінив. Про заміну або про відмову заміни сторони чи третьої особи її правонаступником господарський суд виносить ухвалу.

Згідно з пункту 1.4 постанови Пленуму Вищого господарського суду України "Про деякі питання практики застосування Господарського процесуального кодексу України судами першої інстанції" від 26 грудня 2011 року № 18, статтею 25 ГПК передбачено процесуальне правонаступництво у зв'язку не лише зі смертю (оголошенням померлою) фізичної особи та реорганізацією суб'єкта господарювання, а й в інших передбачених законом випадках, у тому числі заміни кредитора або боржника у зобов'язанні.

Відтак, враховуючи усі вищеописані обставини суд вважає, що заява ОСОБА_1 є правомірною, обґрунтованою та такою, що не суперечить нормам законодавства України, а тому підлягає задоволенню.

При вирішенні даної заяви суд враховує те, що виконання рішення суду є завершальною стадією судового процесу, справа розглянута господарським судом, а тому заява про заміну сторони виконавчого провадження підвідомча даному суду та розглядається в межах справи № 06/156-50.

Водночас, згідно норм ч.2 ст. 8 Закону України «Про виконавче провадження» стягувачем є фізична або юридична особа, на користь чи в інтересах якої видано виконавчий документ.

Керуючись Конституцією України, Законом України "Про виконавче провадження", статтями 25, 33, 34, 43, 86, 115, 1214 Господарського процесуального кодексу України, господарський суд -

У Х В А Л И В:

1. Заяву про заміну стягувача у виконавчому провадженні ВП № 23805663з виконання наказу господарського суду Волинської області від 03.12.2010 року № 06/156-1 задоволити.

2. Замінити стягувача у виконавчому проваджені ВП № 23805663 Публічне акціонерне товариство "Акціонерний комерційний промислово-інвестиційний банк" від імені якого діє філія "Відділення ПАТ Промінвестбанк в м.Ковель Волинської області" на стягувача ОСОБА_1 (ідентифікаційний код - НОМЕР_2, паспорт серія НОМЕР_5, видане Ратнівським РС УДМС України у Волинській області, 44100).

Суддя С. В. Костюк