ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД
ДНІПРОПЕТРОВСЬКОЇ ОБЛАСТІ
РІШЕННЯ

22.05.2017 Справа № 904/2273/17
За позовом Бахмутського об'єднаного управління Пенсійного фонду України Донецької області, м. Бахмут, Донецька область

до Публічного акціонерного товариства ОСОБА_1 банк "Приватбанк", м. Київ

про стягнення штрафу у розмірі 11 398, 30 грн.

Суддя Суховаров А.В.

Представники:

від позивача - ОСОБА_2, довіреність № 2649/13 від 27.02.2017 року, представник;

- ОСОБА_3, довіреність № 6484/09 від 19.05.2017 року, представник;

від відповідача - не з'явився.

Суть спору:

Бахмутське об'єднане управління Пенсійного фонду України Донецької області (далі позивач) звернулось до господарського суду Дніпропетровської області з позовом до Публічного акціонерного товариства ОСОБА_1 "ПРИВАТБАНК" (далі - відповідач), в якому просить суд стягнути з Публічного акціонерного товариства ОСОБА_1 "ПРИВАТБАНК" на свою користь штраф у розмірі 11 398, 30 грн., застосований згідно частини 11 статті 106 Закону України «Про загальнообовязкове державне пенсійне страхування» на підставі рішення від 19.10.2015р. №32/05-60.

Позовні вимоги обґрунтовані неналежним виконанням відповідачем зобовязань за договором №191/63/70 від 29.12.2014 року в частині неправомірного зарахування грошових коштів на рахунок клієнта, якому вони не належать.

Позивач наполягає на задоволенні позовних вимог в повному обсязі.

Відповідач явку уповноваженого представника у судове засідання 22.05.2017 року не забезпечив, про час та дату розгляду спору повідомлений належним чином.

Як вбачається з наявного в матеріалах справи відзиву на позов від 23.03.2017р. та додаткових пояснень до відзиву від 26.04.2017р., відповідач проти позову заперечує. В обґрунтування своїх заперечень вказує, що з моменту зарахування коштів на рахунок пенсіонерів, саме вони є власниками коштів, перерахованих фондом, і банк не має права ними розпоряджатись без згоди і розпоряджень власників, а тому законодавчих підстав вважати зазначену суму пенсії «невикористаною» в розумінні частини 11 статті 106 Закону України «Про загальнообов'язкове державне пенсійне страхування» відповідач не вбачає, та, відповідно, підстави для стягнення з банка штрафу за їх несвоєчасне повернення відсутні. Разом з тим, відповідач вказує, що 05.05.2016 року до Головного управління Пенсійного фонду України надіслано скаргу відповідача на рішення від 19.10.2015р. №32/05-60. З огляду на те, що протягом 20 днів з моменту отримання скарги, позивачем не направлено на адресу відповідача рішення, яке прийнято за результатами розгляду скарги, відповідач, згідно приписів пункту 6.8 Порядку розгляду органами Пенсійного фонду України скарг на рішення про накладення штрафу, нарахування пені та заяв платників при узгодженні ними вимог про сплату недоїмки зі сплати внесків на загальнообовязкове державне пенсійне страхування, затвердженого Постановою правління Пенсійного фонду України, від 19.12.2003р. №21-2, вважає її такою, що задоволена на користь ПАТ КБ «Приватбанк».

За клопотанням позивача розгляд справи в судовому засіданні 22.05.2017 року здійснюється в режимі відеконференції згідно приписів статті 74-1 Господарського процесуального кодексу України.

Ухвалою суду від 26.04.2017 року строк вирішення спору продовжено терміном на 15 днів відповідно до статті 69 Господарського процесуального кодексу України.

В порядку ст. 85 Господарського процесуального кодексу України в судовому засіданні 22.05.2017 року оголошено вступну та резолютивну частини рішення.

Розглянувши матеріали справи, заслухавши пояснення представників позивача та оцінивши надані докази в їх сукупності, господарський суд, -

встановив:

Відповідно до постанови Кабінету Міністрів України від 16.12.2015 року №1055 «Деякі питання функціонування територіальних органів Пенсійного фонду України», наказу Артемівського об'єднаного управління Пенсійного фонду України Донецької області від 19.01.2016р. №3 управління Пенсійного фонду України в м. Артемівську та Артемівському районі Донецької області () перейменовано в Артемівське обєднане управління Пенсійного фонду України Донецької області ().

Наказом Артемівського обєднаного управління Пенсійного фонду України Донецької області №367 від 12.09.2016 року з 12.09.2016 року змінено найменування юридичної особи - Артемівське об'єднане управління Пенсійного фонду України Донецької області (код 37868797) на юридичну особу Бахмутське об'єднане управління Пенсійного фонду України Донецької області (код 37868797) з адресою: 84500, м.Бахмут, вул. Миру, 35.

29.12.2014 року між позивачем (далі - фонд) та відповідачем (далі - банк) укладено договір №191/63/70 (далі - Договір), за умовами якого банк виконує функції виплати пенсій та грошової допомоги, передбачені Порядком виплати пенсій та грошової допомоги за згодою пенсіонерів та одержувачів допомоги через їх поточні рахунки в установах банку, затвердженого постановою Кабінету Міністрів України від 30.08.1999 року №1596 (з наступними змінами) (надалі - Порядок) (&1 статті 1 Договору)

Фонд, зокрема, зобов'язується подавати банку за один день до початку кожного виплатного періоду місяця, за який виплачується пенсія та грошова допомога, одночасно на паперових та магнітних носіях списки на зарахування пенсій та грошової допомоги на поточні рахунки, описи до них та довідку про джерела фінансування виплат у кількості та за формою згідно з Порядком (& 1 статті 3 Договору).

Згідно приписів &1 ст.8 Договору суми пенсій та грошової допомоги не зараховуються на поточні рахунки у разі, зокрема, невідповідності будь-яких реквізитів, зазначених у списках, даним поточного рахунку одержувача пенсії та грошової допомоги. Незараховані суми пенсій та грошової допомоги не пізніше наступного операційного дня після надходження коштів повертаються уповноваженим банком органам праці та соціального захисту населення або органам пенсійного фонду. При цьому робиться відповідна позначка на другому примірнику списків та описів до них.

Відповідно до &1 ст.6 Договору за несвоєчасну виплату і доставку сум пенсійних виплат одержувачам або несвоєчасне зарахування їх на банківські рахунки пенсіонерів, або несвоєчасне повернення на банківські рахунки органів фонду сум коштів, не використаних для здійснення пенсійних виплат, за умови своєчасного і в повному обсязі їх фінансування, на банк накладається штраф у розмірі своєчасно не виплачених, не доставлених чи незарахованих або своєчасно не повернених сум пенсійних виплат.

Статтею 9 Договору передбачено право органів Фонду перевіряти в банку своєчасність зарахування на поточні рахунки одержувачів та виплату з них сум пенсій та грошової допомоги, а також своєчасність повернення коштів органам Фонду за умови наявності об'єктивних причин на це (довідки про смерть, вибуття за межі регіону, України тощо).

Цей договір набуває чинності з 01 січня 2015 року і діє до 1 січня 2016 року (&1 ст.10 Договору).

Згідно ч.1 ст. 628 Цивільного кодексу України зміст договору становлять умови (пункти), визначені на розсуд сторін і погоджені ними, та умови, які є обов'язковими відповідно до актів цивільного законодавства.

За результатами проведеної позивачем планової перевірки повноти та своєчасності зарахування пенсій та грошової допомоги на поточні рахунки одержувачів та їх повернення у Краматорській філії ПАТ КБ «Приватбанк» за період з 01.02.2015р. по 30.04.2015р., складено акт №50/03-67 від 27.05.2015 року, за змістом якого позивачем встановлено факт порушення відповідачем абз.2 а.13 та абз.2 п.20 Порядку, затвердженого постановою КМУ від 30.08.1999р. №1596, що полягає у перерахуванні банком коштів на рахунок клієнта, якому вони не належать.

Так, у січні 2015 року, березні 2015 року фондом перераховано кошти на фінансування пенсії громадянки ОСОБА_4 (ІПН НОМЕР_1, особовий рахунок 317125) на загальну суму 11 398, 30 грн., які направлені для зарахування на картковий рахунок одержувача коштів №, відкритий в Краматорській філії Артемівського відділення регіонального управління ПАТ КБ «Приватбанк», МФО 335496, код 14360570 на імя ОСОБА_5 (ІПН НОМЕР_2).

З огляду на викладене, управління звернулось до банку з розпорядженням про повернення пенсії гр. ОСОБА_4 на загальну суму 11 398,30 грн. за період з 01.06.2014р. по 31.03.2015р.

Платіжним дорученням №02 від 25.05.2015 року банком повернуто грошові кошти у розмірі 11 398,30 грн. на рахунок управляння Пенсійного фонду України в місті Артемівську та Артемівському районі Донецької області.

Рішенням №32/05-60 від 19.10.2015 року управлянням Пенсійного фонду України в місті Артемівську та Артемівському районі Донецької області застосовано штраф до ПАТ КБ "ПРИВАТБАНК" у вигляді стягнення штрафу в розмірі 100% (своєчасно не виплачених, доставлених чи не зарахованих або своєчасно не повернених сум пенсійних виплат), що становить суму 11 398,30 грн.

Несплата відповідачем застосованого позивачем штрафу у розмірі 11 398,30 грн. стало підставою для звернення позивача з даним позовом до суду.

Суд дійшов висновку щодо задоволення позовних вимог з наступних підстав.

Відповідно до приписів ст.ст. 525, 526, ч.1 ст.530 Цивільного кодексу України, цивільні та господарські зобовязання мають бути виконані належним чином і у встановлений договором строк, а одностороння відмова від виконання зобовязань не допускається, крім випадків, передбачених законом.

Статтею 610 Цивільного кодексу України передбачено, що порушенням зобовязання є його не виконання або виконання з порушенням умов, які визначені змістом зобовязання, а ст. 629 ЦК України передбачає, що договір є обов'язковим для виконання сторонами.

Відповідно до частини 1 статті 1066 Цивільного кодексу України за договором банківського рахунку банк зобов'язується приймати і зараховувати на рахунок, відкритий клієнтові (володільцеві рахунка), грошові кошти, що йому надходять, виконувати розпорядження клієнта про перерахування і видачу відповідних сум з рахунка та проведення інших операцій за рахунком.

Згідно з частиною 1 статті 1067 Цивільного кодексу України договір банківського рахунку укладається для відкриття клієнтові або визначеній ним особі рахунку у банку на умовах, погоджених сторонами.

Статтею 2 Закону України "Про банки та банківську діяльність" передбачено, зокрема, що банківські рахунки - це рахунки, на яких обліковуються власні кошти, вимоги, зобов'язання банку стосовно його клієнтів і контрагентів та які дають можливість здійснювати переказ коштів за допомогою банківських платіжних інструментів.

Згідно & 3 ст. 1 Договору взаємовідносини між органом фонду та установами банку з питання виплати пенсій та грошової допомоги за згодою пенсіонерів та одержувачів допомоги через їх поточні рахунки у банках регулюються Порядком виплати пенсій та грошової допомоги за згодою пенсіонерів та одержувачів через їх поточні рахунки у банках, затвердженим постановою КМУ від 30.08.1999р. №1596 (далі - Порядок), цим договором, договорами про зміну цього договору, що є його невідємними частинами.

Відповідно до пункту 15 Порядку перерахування коштів органами Пенсійного фонду установам повноважених банків здійснюється протягом місяця за датами у межах виплатного періоду.

За змістом пункту 16 Порядку органи Пенсійного фонду на підставі заяв одержувачів пенсій на відкриття поточних рахунків складають списки на зарахування пенсій на поточні рахунки.

Списки за формою додатку 2 до цього Порядку у двох примірниках за один день до початку кожного виплатного періоду місяця, за який виплачується пенсія, подаються органами Пенсійного фонду відповідним установам уповноваженого банку разом з двома примірниками описів за пенсіями (абзац перший пункту 17 Порядку).

Суми пенсій та грошової допомоги не зараховуються на поточні рахунки у разі, зокрема, невідповідності будь-яких реквізитів, зазначених у списках, даним поточного рахунку одержувача пенсії та грошової допомоги. Незараховані суми пенсій та грошової допомоги не пізніше наступного операційного дня після надходження коштів повертаються уповноваженим банком органам праці та соціального захисту населення або органам Пенсійного фонду. При цьому робиться відповідна позначка на другому примірнику списків та описів до них (абз. 2, 3 п.19 Порядку)

Відповідно до ч. 11 ст. 106 Закону України «Про загальнообов'язкове державне пенсійне страхування» виконавчими органами Пенсійного фонду за несвоєчасну виплату і доставку сум пенсійних виплат одержувачам або несвоєчасне зарахування їх на банківські рахунки пенсіонерів, або несвоєчасне повернення на банківські рахунки виконавчих органів Пенсійного фонду чи Накопичувального фонду сум коштів, не використаних для здійснення пенсійних виплат, за умови своєчасного і в повному обсязі їх фінансування, на організації, у тому числі банки, які здійснюють виплату і доставку пенсій, накладається штраф у розмірі своєчасно не виплачених, не доставлених чи не зарахованих або своєчасно не повернених сум пенсійних виплат.

За викладених обставин, суд дійшов висновку щодо неправомірності дій відповідача в частині зарахування грошових коштів на рахунок ОСОБА_5, тому вимоги позивача про стягнення з відповідача штрафу у розмірі 11 398, 30 грн. є обґрунтованими, а отже такими, що підлягають задоволенню в повному обсязі.

Щодо заперечень відповідача, викладених у відзиві, суд зазначає, що відповідачем порушено приписи пункту 19 Порядку та &1 ст.8 Договору, що полягає у перерахуванні суми пенсії особі згідно реквізитів, що не відповідають даним поточного рахунку одержувача пенсій, які надані фондом, а тому твердження відповідача щодо відсутності у відповідача правових підстав для стягнення з відповідача штрафу, відхиляються судом.

Разом з тим, з приводу заперечень відповідача стосовно оскарження рішення УПФУ в місті Артемівську та Артемівському районі Донецької області №32/05-60 від 19.10.2015 року, суд зазначає, що в матеріалах справи наявна копія рекомендованого повідомлення (а.с.136), з якого вбачається, що 17.05.2016 року позивачем направлено на адресу відповідача рішення про повернення скарги ПАТ КБ «Приватбанк» без розгляду, а тому посилання відповідача на те, що скаргу слід вважати такою, що задоволена на користь ПАТ КБ «Приватбанк», відхиляються судом.

Згідно приписів ч. 3 ст. 49 ГПК України, судовий збір, від сплати якого позивач був звільнений на час звернення з даним позовом до суду, підлягає стягненню з відповідача в дохід державного бюджету.

Керуючись ст.ст. 4, 32, 33, 36, 43, 45, 82-85, 116-117 Господарського процесуального кодексу України, суд, -

ВИРІШИВ:

Позов задовольнити.

Стягнути з Публічного акціонерного товариства ОСОБА_1 банк "ПРИВАТБАНК" (01001, м. Київ, вул. Грушевського, буд.1Д, ) на користь Бахмутського об'єднаного управління Пенсійного фонду України Донецької області (84500, Донецька область, м.Бахмут, вул. Миру, 35, ) суму 11 398, 30 грн. штрафу.

Стягнути з Публічного акціонерного товариства ОСОБА_1 банк "ПРИВАТБАНК" (01001, м. Київ, вул. Грушевського, буд.1Д, ) в дохід Державного бюджету України (отримувач: Управління Державної казначейської служби України у Соборному районі м. Дніпра, код класифікації доходів бюджету 22030001, код ЄДПРОУ отримувача: 37989269, рахунок отримувача 83005, назва банку: ГУ ДКСУ у Дніпропетровській області (Головне управління Державної казначейської служби України у Дніпропетровській області, код банку за , МФО банку 805012) 1 600, 00 грн. судового збору.

Видати накази після набрання рішенням законної сили.

Рішення суду набирає законної сили після закінчення десятиденного строку з дня його підписання і може бути оскарженим протягом цього строку до Дніпропетровського апеляційного господарського суду.

Суддя А.В. Суховаров

Повне рішення складено 26.05.2017