РІШЕННЯ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

11.04.2017Справа №910/1400/17
За позовом Професійного пенсійного фонду Незалежної галузевої професійної спілки енергетиків України

до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ Банк "Контракт"

третя особа, яка не заявляє самостійних вимог на стороні позивача Публічне акціонерне товариство "УкрСіббанк"

про визнання неправомірними дії та зобов'язання вчинити дії,

Суддя Борисенко І.І.

Представники сторін:

позивача - Бужор А.Ю., за довіреністю;

відповідача - Пацуля В.М., за довіреністю;

від третьої особи - не з'явився.

ОБСТАВИНИ СПРАВИ:

Професійний пенсійний фонд Незалежної галузевої професійної спілки енергетиків України" звернувся до Господарського суду міста Києва з позовом до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ Банк "Контракт" про:

- визнання незаконними дій Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ Банк «Контракт» щодо включення до реєстру акцептованих кредиторських вимог ПАТ «Банк «Контракт» «Професійного пенсійного фонду Незалежної галузевої професійної спілки енергетиків України» (Код ).

- зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ Банк «Контракт» (Код ) здійснити передачу пенсійних активів «Професійний пенсійний фонд Незалежної галузевої професійної спілки енергетиків України» шляхом перерахування грошових коштів у розмірі 28 479,66 грн. на рахунок №3300 в ПАТ «УкрСиббанк» (МФО 351005).

Позовні вимоги обґрунтовані тим, що відповідач надавав позивачу послуги зберігача недержавного пенсійного фонду (здійснював зберігання та облік активів Фонду) на підставі Договору про обслуговування пенсійного фонду зберігачем №3/12-01/2012- ПФ від 04.12.2012р. та Договору №300/2012-Д про відкриття рахунку у цінних паперах від 13.12.2012. У зв'язку із запровадженням тимчасової адміністрації у банку, договір про обслуговування пенсійного фонду зберігачем №3/12-01/2012-ПФ від 04.12.2012р. та Договір №300/2012-Д про відкриття рахунку у цінних паперах від 13.12.2012р. були достроково розірвані, про що укладені відповідні додаткові угоди від 29 жовтня 2015 року. Враховуючи викладене, позивач вказує на наявність у відповідача невиконаного перед позивачем зобов'язання щодо повернення/передачі активу позивача - грошових коштів у розмірі 28 479,66 грн.

Відповідач проти позову заперечив повністю з підстав його необґрунтованості та безпідставності, зазначивши, що кошти Фонду на рахунку № 724, які були залучені ПАТ Банком «Контракт» на умовах Договору банківського рахунку, в розумінні Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» є вкладом (депозитом) та ці кошти підлягають поверненню в порядку, регламентованому ст. 52 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», а саме в сьому чергу як вимоги інших вкладників, які не є пов'язаними особами банку, юридичних осіб - клієнтів банку, які не є пов'язаними особами банку.

Третьою особою подані письмові пояснення, в яких третя особа зазначила, що попередньо активи Позивача обслуговував інший банк, а саме ПАТ «Банк «Контракт». У зв'язку із віднесенням вказаного банку до неплатоспроможних та достроковим розірванням договору про виконання функцій зберігача, останній на підставі 3-стороннього Акту від 03 листопада 2015 року частково передав активи Позивача новому зберігачу, яким виступив ПАТ «УкрСиббанк». Відповідно до п. 4.2 вказаного Акту у Зберігача-1 (Відповідач) залишилися грошові кошти Позивача у розмірі 28 479,66 грн. Знаходження грошових коштів «Професійного пенсійного фонду Незалежної галузевої професійної спілки енергетиків України» у попереднього зберігача є прямим порушенням вимог Закону України «Про недержавне пенсійне забезпечення».

Розглянувши подані учасниками процесу документи і матеріали, всебічно і повно з'ясувавши фактичні обставини, на яких ґрунтується позов та заперечення проти нього, об'єктивно оцінивши докази, які мають юридичне значення для розгляду справи і вирішення спору по суті, заслухавши пояснення представників сторін, Господарський суд міста Києва

ВСТАНОВИВ:

Професійний пенсійний фонд Незалежної галузевої професійної спілки енергетиків України» (надалі - Фонд, Позивач) юридична особа, створена відповідно до Закону України «Про недержавне пенсійне забезпечення», має статус неприбуткової організації, функціонує та провадить діяльність виключно з метою накопичення пенсійних внесків на користь учасників пенсійного фонду з подальшим управлінням пенсійними активами, а також здійснює пенсійні виплати учасникам Фонду.

Відповідно до ч. 1 ст. 14 Закону України «Про недержавне пенсійне забезпечення» Рада фонду укладає від імені пенсійного фонду договори, зокрема, із зберігачем.

04.12.2012 між Професійним пенсійним фондом Незалежної галузевої професійної спілки енергетиків України та Публічним акціонерним товариством «Банк «Контракт» було укладено договір про обслуговування пенсійного фонду зберігачем №3/12-01/2012-ПФ.

Відповідно до п. 2.1 Договору Фонд доручає, а Зберігач зобов'язується приймати та зберігати пенсійні активи Фонду у формі ЦП, ГК, банківських металів, та документів, здійснювати операції з пенсійними активами Фонду відповідно до чинного законодавства України, інвестиційної декларації Фонду, внутрішніх документів Зберігача та на підставі розпоряджень Адміністратора Фонду та КУА Фонду на викладених нижче умовах.

Відповідно до п. 2.2 вказаного договору для виконання умов п. 2.1 цього Договору сторони укладають зокрема договори про відкриття рахунку в цінних паперах.

Так, між позивачем та відповідачем було укладено договір №300/2012-д про відкриття рахунку у цінних паперах.

Відповідно до п. 1.1 Договору №300/2012-Д про відкриття рахунку у цінних паперах позивач доручає, а Зберігач (відповідач) зобов'язується надавати Депоненту послуги щодо відкриття та ведення рахунку у цінних паперах, зберігання належних Депоненту цінних паперів, обслуговування операцій за цим рахунком, отримання доходів за цінними паперами на викладених нижче умовах відповідно до чинного законодавства України та на підставі розпоряджень Депонента.

На підставі Договору банківського рахунку Позивачу відкрито рахунок №724.

Станом на 07.10.2016 залишок коштів на рахунку складав 28 139,66 грн.

На підставі постанови Правління Національного банку України від 06 жовтня 2015 року № 671 «Про віднесення Публічного акціонерного товариства Банк «Контракт» до категорії неплатоспроможних» виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб 06.10.2015 прийнято рішення № 183 про запровадження з 07 жовтня 2015 року тимчасової адміністрації та призначення уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації у Публічному акціонерному товаристві Банк «Контракт». Тимчасову адміністрацію у ПАТ Банку «Контракт» запроваджено строком на 3 місяці з 07 жовтня 2015 по 06 січня 2016 року включно.

Постановою Правління Національного банку України від 10.12.2015 р. № 876 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Публічного акціонерного товариства Банк

Контракт» та Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд) «Про початок процедури ліквідації ПАТ Банк «Контракт» та делегування повноважень ліквідатора банку» від 10.12.2015 р. №220 (зі змінами та доповненнями) розпочато процедуру ліквідації Публічного акціонерного товариства Банку «Контракт» та призначено уповноважену особу Фонду Шкурка Віктора Михайловича та делеговано йому на період з 11.12.2015 р. по 10.12.2017 р. (включно) всі повноваження ліквідатора ПАТ Банку «Контракт», визначені статтями 37, 38, 47-52, 52(1), 53 Закону.

Відповідно до п. 4 ч. 3. ст. 45 Закону України «Про недержавне пенсійне забезпечення» дострокове розірвання договору про обслуговування пенсійного фонду зберігачем провадиться за ініціативою ради фонду у разі запровадження у зберігача тимчасової адміністрації, введення процедури санації зберігача, порушення справи про банкрутство зберігача, прийняття рішення про його ліквідацію.

Договір про обслуговування пенсійного фонду зберігачем №3/12-01/2012-ПФ від 04.12.2012р. та Договір №300/2012-Д про відкриття рахунку у цінних паперах від 13.12.2012р. були достроково розірвані, про що укладені відповідні додаткові угоди від 29 жовтня 2015 року: №1 до договору про обслуговування пенсійного фонду зберігачем №3/12-01/2012-ПФ від 04.12.2012 та №3 до договору №300/2012-Д про відкриття рахунку у цінних паперах від 13.12.2012.

В силу п.п. 3 пункту 6 статті 45 Закону України «Про недержавне пенсійне забезпечення» зберігач, з яким розривається договір, зобов'язаний повністю передати новому зберігачу пенсійні активи та всю належну документацію до дати припинення дії договору, укладеного зберігачем з радою пенсійного фонду. В Додаткових угодах про розірвання договору про обслуговування пенсійного фонду зберігачем та договору про відкриття рахунку у цінних паперах датою припинення договорів визначено 2 листопада 2015 року.

Одночасно судом встановлено, що між Професійним пенсійним фондом Незалежної галузевої професійної спілки енергетиків України» та Публічним акціонерним товариством «УкрСиббанк» було укладено договір про обслуговування пенсійного фонду зберігачем №201015-ПФ-033338 від 20.10.2015.

Відповідно до п. 18.1, 18.2. вказаного договору, Договір набирає чинності з 02 листопада 2015 року і діє протягом 1 року. Строк дії договору автоматично продовжується на кожний наступний календарний рік, якщо за 30 календарних днів до закінчення строку дії цього Договору будь-яка зі сторін не повідомила в письмовій формі іншу сторону про свій намір припинити (розірвати) даний договір.

Отже, Публічне акціонерне товариство «УкрСиббанк» з 02.11.2015 року є діючим зберігачем "Професійного пенсійного фонду Незалежної галузевої професійної спілки енергетиків України" на підставі договору про обслуговування пенсійного фонду зберігачем №201015-ПФ-033338 від 20.10.2015.

03 листопада 20 15 року між Банком, Фондом та ПАТ «УкрСиббанк» був підписаний Акт про передачу активів недержавного пенсійного фонду (надалі - Акт). Відповідно до п. 3.1 вказаного акту відповідач передав на обслуговування ПАТ «УкрСиббанк» активи у цінних паперах, що належать Фонду, шляхом перерахування їх з рахунку у Центральному депозитарії та/або депозитарії НБУ - 300566), відкритому у відповідача на рахунок у цінних паперах Фонду відритий у ПАТ «УкрСиббанк».

Проте, відповідно до п. 4.2. Акту після перерахування грошових коштів відповідачем відповідно до п.п.4.1 цього Акту на поточному рахунку Фонду №724 в ПАТ «Банк «Контракт» залишились грошові кошти, що належать Фонду у сумі 28 479,66 грн., які відповідач, як Зберігач-1 не передав на обслуговування Зберігачу-2 (ПАТ «УкрСиббанк»).

Підписанням цього Акту відповідач та позивач засвідчують відсутність будь-якої заборгованості Фонду перед відповідачем (п. 5 Акту).

Таким чином, у ПАТ Банк «Контракт» в особі Уповноваженої особи ФГВФО залишається невиконаним зобов'язання перед Фондом (Позивачем) щодо повернення/передачі активу - грошових коштів у розмірі 28 479,66 грн.

По суті розгляду справи судом враховано, що 30.12.2015 року до Банку з заявою вих. № 283-2015 від імені Професійного пенсійного фонду Незалежної галузевої професійної спілки енергетиків України звернулося Товариство з обмеженою відповідальністю «Венчурні інвестиційні проекти», що здійснює функції компанії з управління активами Пенсійного фонду, про визнання заборгованості Банку перед Пенсійним фондом в розмірі 28 399,66 грн. та включення цієї заборгованості до Реєстру акцептованих вимог кредиторів в повному обсязі.

Відповідно до Виписки по рахунку № 724 станом на 11.12.2015 року залишок коштів на цьому рахунку складав 28 339,66 гривень та саме в цьому розмірі вимоги Пенсійного фонду були включені до Реєстру акцептованих вимог кредиторів ПАТ Банку «Контракт» на підставі заяви Позивача.

Так, на підставі довідки про акцептування вимог кредиторів відповідач повідомив позивач, що 21.04.5016 рішенням №555 виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб затверджено реєстр акцептованих вимог кредиторів ПАТ «Банк «Контракт». Кредиторські вимоги Професійного пенсійного фонду незалежної галузевої професійної спілки енергетиків України у розмірі 28 339,66 грн. включені до реєстру акцептованих вимог кредиторів ПАТ «Банк «Контракт» та будуть задоволенні в сьому чергу (вимоги інших вкладників, які не пов'язані особами банку, юридичних осіб - клієнтів банку, які не пов'язані особами банку).

Разом з тим, відповідно до абз. 3 ч. 5 ст. 50 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» активи недержавного пенсійного фонду (крім депозитів), зберігачем яких є банк, не включаються до ліквідаційної маси такого банку. Повернення цих активів здійснюється відповідно до Закону України «Про недержавне пенсійне забезпечення».

Згідно пункту 7 статті 44 Закону України «Про недержавне пенсійне забезпечення» зберігач не може використовувати активи пенсійного фонду, які знаходяться на рахунках цього фонду, як кредитні ресурси.

Суд критично ставиться до тверджень відповідача щодо того, що «оспорювані» грошові кошти «не є пенсійним активом, а є банківським вкладом, депозитом», виходячи з наступного.

Відповідно до ст. 1 Закону України «Про недержавне пенсійне забезпечення» пенсійні активи - активи пенсійного фонду, страхової організації, банківської установи, сформовані відповідно до цього Закону, за рахунок яких здійснюються пенсійні виплати. Активи пенсійного фонду Формуються за рахунок внесків до пенсійного фонду (пенсійних внесків) та інших надходжень до пенсійного фонду (ч. 3 ст. 6 Закону України «Про недержавне пенсійне забезпечення» ).

До складу активів пенсійного фонду відповідно до цього Закону належать: активи в грошових коштах; активи в цінних паперах; інші активи згідно із законодавством

Активи пенсійного фонду можуть формуватися виключно внаслідок операцій, пов'язаних з провадженням пенсійним фондом діяльності з недержавного пенсійного забезпечення, відповідно до цього Закону (ст. 47 Закону України «Про недержавне пенсійне забезпечення»).

З урахуванням викладеного, абсолютно всі грошові кошти, що знаходяться на рахунку пенсійного фонду, є активами такого фонду.

В той же час, відповідно до ст. 44 Закону України «Про недержавне пенсійне забезпечення» усі операції з пенсійними активами пенсійного фонду здійснюються через зберігача. Поточні рахунки пенсійного фонду відкриваються у зберігача.

Таким чином, Відповідач здійснював зберігання та облік активів Фонду, в тому числі шляхом обслуговування банківського рахунку у національній валюті. Після дострокового розірвання Договору про обслуговування пенсійного фонду зберігачем №3/12-01/2012-ПФ від 04 грудня 2012 року між Позивачем та Відповідачем був укладений Акт про передачу активів недержавного пенсійного фонду від 03 листопада 2015 року, відповідно до п. 4.2 якого непереданим залишися грошові кошти, що належать Фонду, у розмірі 28479,66 грн.

Даним Актом Відповідач підтвердив, що не повернув належні Фонду грошові кошти, які є його активом.

Виключення, встановлені ч. 5 статті 50 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» не поширюються на правові відносини, між позивачем та відповідачем, оскільки дані грошові кошти розміщувалися на банківському рахунку не на умовах депозиту.

В Положенні про виведення неплатоспроможного банку з ринку, затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 05 липня 2012 року N 2 визначено, що активи недержавного пенсійного фонду (крім депозитів), зберігачем яких є банк, не включаються до ліквідаційної маси такого банку. Повернення цих активів здійснюється відповідно до Закону України "Про недержавне пенсійне забезпечення".

У разі якщо банк, що ліквідується, має зобов'язання перед недержавним пенсійним фондом як зберігач, повернення активів здійснюється за процедурою, визначеною договором про обслуговування недержавного пенсійного фонду зберігачем (заміна зберігача або дострокове розірвання договору про обслуговування недержавного пенсійного фонду зберігачем).

Таким чином, у ПАТ Банк «Контракт» в особі Уповноваженої особи ФГВФО залишається невиконаним зобов'язання перед Фондом (Позивачем) щодо повернення/передачі його активу.

Знаходження грошових коштів Професійного пенсійного фонду Незалежної галузевої професійної спілки енергетиків України у попереднього зберігача є порушенням вимог Закону України «Про недержавне пенсійне забезпечення», вказані кошти в силу п.7 статті 44 Закону України «Про недержавне пенсійне забезпечення» не можуть бути використані відповідачем, як попереднім зберігачем як кредитні ресурси неплатоспроможного банку.

На підставі вище викладеного, ПАТ Банк «Контракт» в особі Уповноваженої особи ФГВФО зобов'язаний повернути кошти (актив Фонду) без застосування процедури включення до реєстру кредиторів, а на підставі перерахування/повернення коштів, що гарантовано Законом України «Про недержавне пенсійне забезпечення» та ч. 5 ст. 50 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», якою встановлена імперативна заборона на включення пенсійних активів до ліквідаційної маси банків та погашення будь-яких зобов'язань фінансової установи (банку) за рахунок цих пенсійних активів.

На підставі вищевикладеного суд дійшов висновку про задоволення вимог позивача та визнання незаконними дій Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ Банк «Контракт» щодо включення до реєстру акцептованих кредиторських вимог ПАТ «Банк «Контракт» «Професійного пенсійного фонду Незалежної галузевої професійної спілки енергетиків України» (Код ), оскілки вказані дії вчинені в порушення вимог ч.5 ст. 50 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» та п.7 ст. 44 Закону України «Про недержавне пенсійне забезпечення».

Враховуючи, що відповідно до виписки з рахунку з 07.10.2015 по 28.04.2016, яка наявна в матеріалах справи залишок коштів на рахунку позивача №724.980 відкритому у відповідача становить 28 139,66 грн., суд дійшов висновку про наявність підстав для часткового задоволення вимоги про зобов'язання Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ Банк «Контракт» (Код ) здійснити передачу пенсійних активів «Професійний пенсійний фонд Незалежної галузевої професійної спілки енергетиків України» шляхом перерахування грошових коштів саме в розмірі 28 139,66 грн. на рахунок №3300 в ПАТ «УкрСиббанк» (МФО 351005).

Заперечення відповідача щодо непідсудності спору судом визнаються необґрунтованими, оскільки згідно з правовим висновком Верховного Суду України, який викладений у постановах від 16.02.2016 №826/2043/15 та від 16.06.2016 №826/20410/14, які є обов'язковими для суду в силу ст.111-28 ГПК України, на спори, які виникають на стаді ї ліквідації (банкрутства) банку, поширюється юрисдикція господарських судів.

За приписами статті 49 ГПК України судові витрати зі сплати судового збору покладаються на відповідача.

Виходячи з викладеного та керуючись статтями 32, 33, 43, 44, 49, 82-85 ГПК України, суд

ВИРІШИВ:

Позов задовольнити частково.

Визнати незаконними дії Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ Банк «Контракт» щодо включення до реєстру акцептованих кредиторських вимог ПАТ «Банк «Контракт» «Професійного пенсійного фонду Незалежної галузевої професійної спілки енергетиків України» (Код ).

Зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ Банк «Контракт» (04071, м. Київ, вул. Воздвиженська, будинок 58, ідентифікаційний код 19361746) здійснити передачу пенсійних активів «Професійний пенсійний фонд Незалежної галузевої професійної спілки енергетиків України» (02002, м. Київ, вул. Марини Раскової, буд. 23, кімната 1120, ідентифікаційний код 33107539) шляхом перерахування грошових коштів у розмірі 28 139 (двадцять вісім тисяч сто тридцять дев'ять) грн. 66 коп. на рахунок №3300 в ПАТ «УкрСиббанк» (МФО 351005).

Стягнути з Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ Банк «Контракт» (04071, м. Київ, вул. Воздвиженська, будинок 58, ідентифікаційний код 19361746) на користь «Професійного пенсійного фонду Незалежної галузевої професійної спілки енергетиків України» (02002, м. Київ, вул. Марини Раскової, буд. 23, кімната 1120, ідентифікаційний код 33107539) судовий збір в розмірі 3 180 (три тисячі сто вісімдесят) грн. 90 коп.

Накази видати відповідно до ст. 116 ГПК України.

Рішення набирає законної сили в порядку, встановленому ст. 85 Господарського процесуального кодексу України.

Рішення може бути оскаржене в апеляційному порядку та в строки, встановлені ст. 93 Господарського процесуального кодексу України.

Повне рішення складено 18.04.2017

СуддяІ.І. Борисенко