ДОНЕЦЬКИЙ АПЕЛЯЦІЙНИЙ ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД
ПОСТАНОВА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

04.04.2017 справа № 905/2871/16

Донецький апеляційний господарський суд у складі колегії суддів:

головуючого: суддів:ОСОБА_1, ОСОБА_2 , ОСОБА_3 ,
секретар судового засідання за участю представників сторін: від позивача: від відповідача: ОСОБА_4 ОСОБА_5, за довіреністю не зявився
розглянувши у відкритому судовому засіданні апеляційну скаргу Публічного акціонерного товариства "Укрсоцбанк", м. Київ
на рішення господарського суду Донецької області
від05.12.2016
у справі№ 905/2871/16 (суддя К.С. Харакоз)
за позовомПублічного акціонерного товариства "Укрсоцбанк", м. Київ
доТовариства з обмеженою відповідальністю "Донстроймаш" м.Горлівка Донецької області
простягнення 593 563,35 грн.

В С Т А Н О В И В:

Публічне акціонерне товариство «Укрсоцбанк» звернулося до господарського суду Донецької області з позовною заявою до Товариства з обмеженою відповідальністю «Донстроймаш», м. Горлівка про стягнення 593563,35 грн.

Господарським судом Донецької області 05.12.2016р. прийнято рішення по справі №905/2871/16, яким у задоволені позовних вимог відмовлено. Рішення обґрунтовано недоведеністю позовних вимог . Крім того, за наслідками розгляду справи, місцевим господарським судом прийнято окрему ухвалу у звязку з систематичним не виконанням позивачем вимог суду, викладених в ухвалах, що призвело до затягування судового процесу.

Не погодившись з прийнятим рішенням, Публічне акціонерне товариство «Укрсоцбанк» звернулося до Донецького апеляційного господарського суду з клопотанням про поновлення строку на апеляційне оскарження та з апеляційною скаргою, в якій просить рішення по справі скасувати та прийняти нове рішення про задоволення позовних вимог.

Вважають, що рішення по справі прийнято з порушенням норм матеріального та процесуального права.

Ухвалою Донецького апеляційного господарського суду від 23.02.2017р. поновлено пропущений процесуальний строк на подання апеляційної скарги та порушено апеляційне провадження у справі № 905/2871/16

В судовому засіданні представник позивача підтримав вимоги, викладені у апеляційній скарзі. Крім того, звернувся до суду з клопотанням щодо залучення до справи доказів, які не було надано місцевому господарському суду під час розгляду справи і які неодноразово вимагав надати місцевий господарський суд у своїх ухвалах, (а саме виписки по рахунку), а також з клопотанням щодо повернення оригіналу кредитного договору, який було надіслано на адресу суду. В обґрунтування клопотання представник позивача наполягав, що на його думку, доданих до позовної заяви документів (ксерокопія договору кредиту, копія виписки про рух коштів по особовому рахунку, розрахунок заборгованості) достатньо для розгляду справи по суті.

Представники відповідача в судове засідання не зявилися. Про час та місце проведення судового засідання були повідомлені належним чином. Ухвалами Донецького апеляційного господарського суду явка сторін не була визнана обовязковою.

Враховуючи приписи ст.101 ГПК України, судова колегія вважає за можливим розглянути справу за відсутністю представників відповідача.

Відповідно до приписів ст. 101 ГПК України, у процесі перегляду справи апеляційний господарський суд за наявними у справі і додатково поданими доказами повторно розглядає справу. Додаткові докази приймаються судом, якщо заявник обґрунтував неможливість їх подання суду першої інстанції з причин, що не залежали від нього. Апеляційний господарський суд не звязаний доводами апеляційної скарги і перевіряє законність і обґрунтованість рішення місцевого господарського суду у повному обсязі.

Дослідивши обставини справи, вислухав пояснення представника заявника апеляційної скарги, судова колегія зазначає наступне.

Як встановлено місцевим господарським судом, 28.12.2007р. між Публічним акціонерним товариством Укрсоцбанк та Товариством з обмеженою відповідальністю Донстроймаш (позичальник) був підписаний кредитний договір №200/1-016.

Відповідно до умов цього договору банк надає позичальнику грошові кошти на умовах забезпеченості, повернення, строковості, платності та цільового характеру використання, у сумі 469500,00 грн. (далі-кредит), зі сплатою 17,5% річних та комісій, в розмірі та порядку, визначеними Тарифами на послуги по наданню кредитів, які містяться в Додатку 1 до цього договору, що є невідємною складовою частиною цього договору, надалі за текстом Тарифи, та порядком повернення кредиту рівними частинами, в сумі не менше 5589,28грн. не пізніше 5-го числа кожного місяця, починаючи з місяця , наступного за місяцем, в якому було надано кредит, та з кінцевим терміном погашення заборгованості за кредитом не пізніше 15 березня 2014 року на умовах визначених цим договором. При цьому, у разі, якщо день повернення кредиту припадає на неробочий день кредитора, то днем повернення кредиту вважається попередній робочий день кредитора (п. 1.1. договору).

Кредит надається позичальнику на купівлю автотранспортного засобу згідно з договором купівліпродажу №07-03004 від 15.03.2007р. укладеного з ТОВ АвтоДом (п.1.2. договору).

Відповідно п. 2.1. договору, надання кредиту на цілі, зазначені в п. 1.2. цього договору, проводиться після укладення договору, вказаного в п. 1.3. та п.п.3.3.3. цього Договору, шляхом перерахування кредитних коштів з позичкового рахунку №9261 в Горлівській філії АКБ Укрсоцбанк на поточний рахунок позичальника №9261 в Горлівській філії АКБ Укрсоцбанк, на підставі письмової заяви позичальника.

За умовами п. 2.3. договору, нарахування процентів за користування кредитом здійснюється у валюті наданого кредиту щомісячно, в останній робочий день поточного місяця за період з останнього робочого дня попереднього місяця по день, що передує останньому робочому дню поточного місяця, а також в день повернення заборгованості за кредитом в повній сумі, за методом факт/360, де факт - це фактична кількість днів у періоді, за який здійснюється нарахування процентів, а 360 - умовна кількість днів у році. При розрахунку процентів враховується день надання та не враховується день погашення кредиту.

Сплата процентів за користування кредитом здійснюється у валюті наданого кредиту щомісячно не пізніше 5-го числа місяця, наступного за місяцем, в якому нараховані проценти, а також в день повернення заборгованості за кредитом в повній сумі на рахунок №9261 відкритий в Донецькій обласній філії АКБ Укрсоцбанк. У випадку, якщо день сплати процентів за користування кредитом припадає на неробочий день кредитора, то днем сплати процентів вважається попередній робочий день кредитора (п. 2.4. договору).

Відповідно п. 2.5. договору, нарахування та сплата комісій за користування кредитом здійснюється на рахунок №1041 в Донецькій обласній філії АКБ Укрсоцбанк в порядку, в сумі та в строки, що встановлені Тарифами. У випадку, якщо день сплати комісій за користування кредитом припадає на неробочий день кредитора, то днем сплати комісій вважається попередній робочий день кредитора.

Згідно п. 2.6. договору, нарахування неустойки (пені) здійснюється в останній робочий день поточного місяця за період з дня виникнення простроченої заборгованості за кредитом та/або нарахованими процентами чи комісіями по передостанній робочий день поточного місяця.

Кредит вважається повернутим в момент (день) зарахування грошових коштів в сумі заборгованості за кредитом на позичковий рахунок, вказаний в п. 2.1. цього договору (п.2.7. договору).

За умовами п. 3.3. договору, позичальник зобовязаний, зокрема: протягом 5 робочих днів від дати укладення договорів застави, зазначених в п. 1.3. цього договору, укласти договір страхування засобів забезпечення (предметів застави на користь кредитора на суму не менше заставної вартості предмету застави, за ризиками: пошкодження або знищення в результаті ДТП, викрадення або угон, пошкодження або знищення в результаті стихійного явища та з розміром франшизи не більше 10 відсотків від страхової суми, та щорічно продовжувати ці договори протягом всього строку дії договорів застави (п. 3.3.3.); укласти з кредитором відповідну додаткову угоду (договір про внесення змін) відповідно до п. 3.4.1. цього договору протягом 5 робочих днів від дня її отримання (п. 3.3.9.); не перешкоджати кредитору в реалізації його права, визначеного в п.3.2.1. цього договору, надавати йому на вимогу всі документи, необхідні для реалізації цього права (п. 3.3.10.); щоквартально, не пізніше двадцять пятого числа першого місяця кварталу наступного за звітним надати кредиторові належним чином засвідчені: - бухгалтерській баланс (форма 1); - звіт про фінансові результати (форма 2); - розшифровку щомісячних надходжень грошових коштів на поточні рахунки та в касу за останні 12 місяців за встановленою кредитором формою та/або довідки з інших банків про щомісячні надходження на поточні рахунки позичальника за останній квартал (за вимогою кредитора); - розшифровку дебіторів та кредиторів за встановленою кредитором формою (за вимогою кредитора); - розшифровку основних засобів за встановленою кредитором формою (за вимогою кредитора); розшифровку позабалансових зобовязань за встановленою кредитором формою (за вимогою кредитора); - інші документи, які є необхідними для оцінки фінансового стану, плато- та кредитоспроможності позичальника (за вимогою кредитора) (п.3.3.11.); без попередньої письмової згоди кредитора не здійснювати наступних дій на загальну суму, що перевищує 50% суми кредиту, зазначеної в п.1.1. цього договору, а саме: - не отримувати кредити в інших банківських установах; - не здійснювати аваль векселів; - не надавати гарантій та поручительств; - не здійснювати перевід активів, в тому числі шляхом створення/вступу до існуючих/збільшення статутних фондів підприємств, установ та організацій, їх обєднань; - не обтяжувати своє майно будь-якими зобовязаннями (п. 3.3.12.); письмово повідомити кредитора про претензії та позови з боку третіх осіб до позичальника протягом 5 робочих днів, від дати отримання відповідних відомостей, з наданням за вимогою кредитора всіх необхідних документів (3.3.13.); не здійснювати будь-яких дій щодо зниження вартості засобів забезпечення виконання зобовязань за цим договором, оформлених відповідними договорами застави згідно п. 1.3. цього договору, а не обтяжувати їх іншими зобовязаннями протягом дії цього договору без письмової згоди кредитора (п. 3.3.14.); надати копії відповідних документів, а також повідомляти кредитора про зміну місцезнаходження, та складу керівних осіб протягом 5 робочих днів з дня здійснення відповідних змін (п. 3.3.15.); на вимогу кредитора у випадках, передбачених у п.п.2.10.3., 3.2.5., 3.2.6.2., 3.2.7., цього договору достроково протягом 30 (тридцяти) календарних днів після отримання позичальником письмової вимоги кредитора, повернути кредит, сплатити проценти, комісії, можливу неустойку (пеню, штраф), а також достроково виконати свої зобовязання у випадках, в порядку та в строки, що передбачені в п.5.4. цього Договору (п. 3.3.16.); достроково, протягом 5 робочих днів після отримання позичальником письмової вимоги кредитора, виконати всі свої зобовязання за цим договором у випадках ліквідації чи реорганізації (п. 3.3.17.); протягом дії цього договору не закривати в Горлівській філії АКБ Укрсоцбанк поточні рахунки в національній та іноземній валютах (п. 3.3.18.).

У разі прострочення позичальником строків погашення кредиту (його частини) та/або сплати процентів, комісій, зазначених у п.п. 1.1., 2.4., 2.5., 3.3.15. цього договору, позичальник сплачує кредитору пеню в національній валюті в розмірі подвійної облікової ставки Національного банку України, що діє у період невиконання зобовязань за цим договором, від несвоєчасно сплаченої суми за кожний день прострочення, починаючи з наступного дня за днем прострочення (п. 4.1. договору).

Відповідно п.4.2. договору, позичальник сплачує кредитору протягом 30 календарних днів з дати прострочення строку (порушення зобовязання) штраф за порушення вимог цього договору:

п. п. 3.3.9. у сумі 350,00грн. за кожний випадок;

п. п. 3.3.10. у сумі 350,00грн. за кожний випадок;

п. п. 3.3.11. у сумі 600,00грн. за кожний випадок;

п. п. 3.3.12. у сумі 600,00грн. за кожний випадок;

п. п. 3.3.13. у сумі 600,00грн. за кожний випадок;

п. п. 3.3.14. у сумі 6000,00грн. за кожний випадок;

п. п. 3.3.15. у сумі 150грн. за кожний випадок;

п. п. 3.3.18. у сумі 350,00грн. за кожний випадок.

У разі порушення позичальником умов цільового використання кредиту, визначеного п. 1.2. цього договору, позичальник зобовязаний сплатити кредитору штраф у розмірі 350,00грн. за кожний випадок (п. 4.3. договору).

У разі порушення кредитором строку перерахування кредитних коштів, який встановлений у п.п.3.1.2. цього договору, кредитор сплачує позичальнику пеню в розмірі 0,005 процентів від несвоєчасно перерахованої суми кредитних коштів за кожен день прострочення на поточний рахунок позичальника №926 в Горлівській філії АКБ Укрсоцбанк (п. 4.4. договору).

В додатку №1 до кредитного договору визначені тарифи за надання кредиту, відповідно до яких: 1. оформлення кредитної справи та відкриття позичкового рахунку 0,5% від суми кредиту за договором, сплачується разово в національній валюті після підписання кредитного договору до моменту видачі кредиту, рахунок 0011; 2. оформлення додаткової угоди до кредитного договору та/або договору забезпечення за ініціативою клієнта 0,2% від суми заборгованості на день підписання додаткової угоди, сплачується разово в національній валюті до підписання додаткової угоди, рахунок 0011.

Договір набирає чинності з дати його укладення та діє до виконання сторонами належним чином і у повному обсязі всіх своїх зобовязань за договором (п. 7.3. договору).

Свої зобовязання за договором відповідач не виконав, у звязку з чим позивач звернувся до суду з відповідним позовом.

Як зазначалося вище, рішенням по справі у задоволені позовних вимог відмовлено з посиланням на їх недоведеність.

Судова колегія, відповідно до приписів ст.101 ГПК України, повторно розглянувши справу за наявними у справі документами, зазначає наступне.

Підставами виникнення цивільних прав та обов'язків, зокрема, є договори та інші правочини (ст.11 ЦК України).

За договором позики одна сторона (позикодавець) передає у власність другій стороні (позичальникові) грошові кошти або інші речі, визначені родовими ознаками, а позичальник зобов'язується повернути позикодавцеві таку ж суму грошових коштів (суму позики) або таку ж кількість речей того ж роду та такої ж якості (ст.1046 ЦК України).

Відповідно до приписів ст. 526 ЦК України, зобовязання має виконуватися належним чином відповідно до умов договору, цього Кодексу, інших актів цивільного законодавства, а за відсутності таких умов та вимог відповідно до звичаїв ділового обороту або інших вимог, що звичайно ставляться.

В обґрунтування своїх позовних вимог позивач посилається на договір кредиту №200/1-016 від 16.03.2007р., виписку з рахунку відповідача, розрахунок ціни позову.

При цьому, як зазначалося вище, надана до позовної заяви виписка по рахунку ТОВ Донстроймаш №9261 за період з 01.12.2006р. по 07.09.2016р. не містить відомостей про посаду особи, яка її підписала, у звязку з чим така виписка не була прийнята судом як належний доказ здійснення господарської операції.

Вимоги суду щодо надання документів, які підтверджують факт надання кредиту відповідачу (меморіальні ордери та банківські виписки за підписом керівника та головного бухгалтера банку) виконані не були.

Відповідно до приписів ст.33 ГПК України кожна із сторін повинна довести ті обставини справи на які вона посилається як на підставу своїх вимог та заперечень. Докази подаються сторонами та іншими учасниками судового процесу.

Стаття 32 ГПК України встановлює, що доказами у справі є будь-які фактичні дані на підставі яких господарський суд у визначеному законом порядку встановлює наявність чи відсутність обставин, на яких ґрунтується вимоги і заперечення сторін, а також інші обставини, які мають значення для правильного вирішення господарського спору.

Ці дані встановлюються такими засобами:

- письмовими і речовими доказами, висновками судових експертів,

- поясненнями представників сторін та інших осіб, які беруть участь в судовому процесі.

В необхідних випадках на вимогу судді пояснення представників сторін та інших осіб, які беруть участь в судовому процесі, мають бути викладені письмово.

Письмовими доказами є документи і матеріали справи, які містять дані про обставини, що мають значення для правильного вирішення спору

Письмові докази подаються в оригіналі або належним чином засвідченій копії. Якщо для вирішення спору має значення лише частина документа, подається засвідчений витяг з нього. Оригінали документів подаються коли обставини справи відповідно до законодавства мають бути засвідчені тільки такими документами, а також в інших випадках на вимогу господарського суду (ст.36 ГПК України).

Судова колегія зазначає, що Національний банк встановлює обов'язкові для банківської системи стандарти та правила ведення бухгалтерського обліку і фінансової звітності, що відповідають вимогам законів України та міжнародним стандартам фінансової звітності (ст.41 Закону України Про Національний банк України).

Відповідно до п. 5.6. Положення про організацію операційної діяльності в банках України, затвердженою Правлінням Національного банку України №254 від 18.06.2003р., виписки з особових рахунків клієнтів є підтвердженням виконаних за день операцій і призначаються для видачі або відсилання клієнту.

Згідно до п.2 ст.9 Закону України Про бухгалтерський облік та фінансову звітність в Україні, первинні та зведені облікові документи можуть бути складені на паперових або машинних носіях і повинні мати такі обов'язкові реквізити: назву документа (форми); дату і місце складання; назву підприємства, від імені якого складено документ; зміст та обсяг господарської операції, одиницю виміру господарської операції; посади осіб, відповідальних за здійснення господарської операції і правильність її оформлення; особистий підпис, аналог власноручного підпису або підпис, прирівняний до власноручного підпису відповідно до Закону України "Про електронний цифровий підпис", або інші дані, що дають змогу ідентифікувати особу, яка брала участь у здійсненні господарської операції.

Як вбачається з матеріалів справи позивачем в обґрунтування своїх позовних вимог до позову було надано ксерокопія договору № 200/1-016 від 16.03.2007р., ксерокопія виписки про рух коштів по особовому рахунку, розрахунок заборгованості, докази неможливості відправки позовної заяви з копіями документів відповідачу, ксерокопія довіреності особи, що підписала заяву, документ, що підтверджує сплату судового збору, виписку із статуту ПАТ «Укрсоцбанк», Виписка із Єдиного державного реєстру юридичних осіб та фізичних осіб підприємців.

При цьому, на ксерокопії виписки про рух коштів по особовому рахунку відповідача, якою позивач підтверджує видачу кредиту відповідачу, міститься печатка позивача та підпис не встановленої особи.

Місцевим господарським судом, ухвалами від 06.10.2016р, 25.10.2016р. 24.11.2016р. у позивача по справі було витребувано, зокрема, документи, що підтверджують факт надання кредиту відповідачу (меморіальні ордери, виписки по рахунку, тощо).

Про те, на вимогу суду було надано лише оригінал кредитного договору № 200/1-016 від 16.03.2007р. (для огляду) розрахунок заборгованості по кредитному договору на момент звернення позивача до суду, належним чином завірена довіреності ОСОБА_6

Жодного разу представник позивача в судове засідання не зявилися, що унеможливило зясувати питання, які виникли під час розгляду справи.

У звязку зі спливом двомісячного терміну розгляду позовної заяви, 05.12.2016р. місцевим господарським судом у справі було прийнято рішення. При цьому, за наслідками розгляду справи. місцевим господарським судом 05.12.2016р. прийнято окрему ухвалу, яка була направлена до адресу позивача.

Підставами її прийняття стали наступні обставини. Ухвалами суду від 25.10.2016р. та 09.11.2016р. розгляд справи відкладався на 09.11.2016р та 24.11.2016р. відповідно Суд зобовязував позивача надати до суду документи, що підтверджують факт надання кредиту відповідачу (меморіальні ордери) банківські виписки за підписом керівника та головного бухгалтера банку, що підтверджують факт заборгованості, оригінал довіреності представника та документ, що підтверджую його особу (для огляду), забезпечити явку представника у судове засідання. Проте, станом на 05.12.2016р. Публічне акціонерне товариство «Укрсоцбанк» витребувані судом документи не представило. В судове засідання свого представника не правило.

З огляду на наведене, судова колегія також приходить до висновку, що твердження позивача про надання кредитних коштів в сумі 469 500,00грн. за договором кредиту №200/1-016 від 16.03.2007р., наявними в матеріалах справи документами не підтверджується.

Оскільки суд дійшов висновку щодо недоведеності з боку позивача факту надання відповідачу зазначених в позовній заяві кредитних коштів в сумі 469500,00грн., то заявлена сума заборгованості в розмірі 593563,35грн. (з яких: з яких: - сума заборгованості за кредитом - 224418,08грн.; сума заборгованості за відсотками 205843,52грн.; - пеня за несвоєчасне повернення кредиту 42477,36грн., пеня за несвоєчасне повернення відсотків 36931,38грн.; - заборгованість за комісіями 41345,87грн.; інфляційні витрати за кредитом 23563,90грн.; розмір інфляційних витрат за відсотками 18983,24грн.), є також недоведеною.

Під час апеляційного провадження представник позивача надав клопотання щодо залучення до матеріалів справи виписок по особовому рахунку, які підтверджують як видачу кредиту, так і його часткове повернення. При цьому, обґрунтовуючи своє клопотання, позивач посилався, що, на його думку, доданих до справи документів було достатньо для вирішення спору.

Зазначене клопотання не підлягає задоволенню з огляду на наступне.

Відповідно до приписів ст.101 ГПК України, додаткові докази приймаються судом, якщо заявник обґрунтував неможливість їх подання до суду першої інстанції з причин, що не залежали від нього.

Таким чином, звертаючись з клопотанням заявник апеляційної скарги з огляду на вимоги частини першої статті 101 ГПК України повинен також обґрунтувати неможливість подання цих доказів до місцевого господарського суду.

Якщо стороною у вирішені спору не подано суду в обґрунтування її вимог або заперечень належні та допустимі докази, в тому числі на вимогу суду, або якщо в разі неможливості самостійно надати докази нею не подавалися клопотання про витребування їх судом (частина перша ст.38 ГПК), то розгляд справи господарським судом може здійснюватися виключно за наявними у справі доказами, і в такому разі у суду вищої інстанції відсутні підстави для скасування судового рішення з мотивів неповного зясування місцевим господарським судом обставин справи.

З огляду на наведене судова колегія вважає, що прийняття на стадії апеляційного провадження нових доказів на підтвердження надання кредитних коштів, враховуючи обставини даної справи, буде порушенням частини першої статті 101 ГПК України.

За таких обставин, апеляційна скарга не підлягає задоволенню, а рішення по справі залишається без змін.

Керуючись ст.ст.33, 49 , 99, 101, 102, 103, 105 ГПК України, Донецький апеляційний господарський суд, -

ПОСТАНОВИВ

Апеляційну скаргу Публічного акціонерного товариства "Укрсоцбанк", м. Київ на рішення господарського суду Донецької області від 05.12.2016р. у справі № 905/2871/16 залишити без задоволення.

Рішення господарського суду Донецької області від 05.12.2016р. у справі №905/2871/16 залишити без змін.

Повернути Публічному акціонерному товариству «Укрсоцбанк» оригінал кредитного договору № 200/1-016 від 16.03.2007р.

Постанова набирає чинності з моменту її прийняття та може бути оскаржена на адресу Вищого господарського суду України через Донецький апеляційний господарський суд протягом 20 днів.

Головуючий О.І. Склярук

Судді: Т.Д. Геза

ОСОБА_3

Надруковано: 5 прим.

2. позивачу, 1. у справу

1. ГСДО, 1. ДАГС