ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД МИКОЛАЇВСЬКОЇ ОБЛАСТІ
======================================================================
УХВАЛА

10 квітня 2017 року Справа № 915/549/16

Кредитори:

1) Публічне акціонерне товариство "Райффайзен Банк Аваль" (01011, м. Київ, вул. Лєскова, 9, ідентифікаційний код 14305909; адреса для листування: Управління проблемних кредитів (м. Миколаїв) ПАТ "Райффайзен Банк Аваль", 54030, м. Миколаїв, вул. Артилерійська, 19 А),

2) ОСОБА_3 (АДРЕСА_1, поштова адреса: АДРЕСА_2, реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_1),

3) Державна податкова інспекція у Центральному районі м. Миколаєва Головного управління ДФС у Миколаївській області (54030, м. Миколаїв, вул. Потьомкінська, 24/2, ідентифікаційний код 39554010).

Банкрут: Фізична особа-підприємець ОСОБА_4 (АДРЕСА_3, поштова адреса: АДРЕСА_2, реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_2).

Ліквідатор: арбітражний керуючий Безабчук Алла Володимирівна (свідоцтво № 233 від 20.02.2013, 54030, м. Миколаїв, вул. Адмірала Макарова, 48, адреса для листування: 54056, м. Миколаїв, а/с 14),

Суддя Ржепецький В.О.,

представники:

від 1-го кредитора: не з'явився;

від 2- го кредитора: не з'явився;

від 3-го кредитора: не з'явився;

банкрут: не з'явився;

ліквідатор: не з'явився;

від ТОВ "ФК "Форінт": Кравченко В.П. за довіреністю б/н від 20.01.2017.

Суть спору: про заміну сторони у справі

встановив:

14.03.2017 на адресу господарського суду надійшла заява ТОВ «ФК «Форінт» від 06.03.2017 про заміну кредитора у справі - АТ «Райффайзен Банк Аваль» на його правонаступника - ТОВ «ФК «Форінт» (ідентифікаційний код 40658146).

Заяву обґрунтовано посиланням на норми ст. ст. 11, 512, 514, 1077, 1078, 1079 Цивільного кодексу України, ст. 21 Закону України «Закону України «Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом» та мотивовано тим, що згідно договору факторингу від 08.12.2016 АТ «Райффайзен Банк Аваль» відступило ПАТ «Вектор Банк» права вимоги до боржників (портфельне відступлення прав вимоги) за кредитними договорами згідно реєстру відступлених прав як за основаними зобов'язаннями, та і за забезпечувальними, а згідно договору факторингу від 08.12.2016 ПАТ «Вектор Банк» відступило ТОВ "ФК "Форінт" права вимоги до боржників (портфельне відступлення прав вимоги) за кредитними договорами згідно реєстру відступлених прав як за основаними зобов'язаннями, так і за забезпечувальними; ТОВ «ФК «Форінт» здійснено оплату відповідно до умов договору; згідно реєстру відступлених прав за договором факторингу, який є невід'ємною частиною договору, ТОВ «ФК «Форінт» було відступлено заборгованість ФОП ОСОБА_4 у розмірі 15325850,25 грн. по генеральному кредитному договору №010/01-04/07-754 від 25.12.2007, кредитному договору №010/01-04/07-755 від 25.12.2007, кредитному договору №010/01-04/07-756 від 25.12.2007, генеральному кредитному договору №010/01-04/08-318 від 15.05.2008, кредитному договору №010/01-04/08-319 від 15.05.2008, кредитному договору №010/01-04/08-320 від 15.05.2008, кредитному договору №010/01-04/08-321 від 15.05.2008, кредитному договору №010/01-04/08-322 від 15.05.2008.

Ухвалою суду від 17.03.2017 заяву призначено до розгляду на 10.04.2017, зобов'язано заявника надати суду належним чином засвідчені копії додатків №№1-12 до Договору факторингу від 08.12.2016 укладеного між ПАТ "Райффайзен Банк Аваль" та ПАТ "ВЕКТОР БАНК", належним чином засвідчені копії додатків №№1-12 до Договору факторингу від 08.12.2016, укладеного між ПАТ "ВЕКТОР БАНК" та ТОВ "ФК "ФОРІНТ".

Ухвалою суду від 28.03.2017 задоволено клопотання ТОВ «ФК «Форінт» від 27.03.2017, доручено Голосіївському районному суду міста Києва організувати участь представника ТОВ «ФК «Форінт» у судовому засіданні у справі №915/549/16 про банкрутство фізичної особи - підприємця ОСОБА_4, яке призначено на 10.04.2017 об 11.20 год., в режимі відеоконференції.

03.04.2017 на адресу суду надійшло клопотання ТОВ «ФК «Форінт» від 29.03.2017 про долучення до матеріалів справи витребуваних документів. Дані документи оглянуті судом та долучені до матеріалів справи.

Листом від 04.04.2017 боржником повідомлено суду, що про переуступку права вимоги ПАТ «Райффайзен Банк Аваль» йому стало відомо з ухвали господарського суду Миколаївської області від 17.03.2017, письмового повідомлення та інших відомостей чи документів з цього питання не отримував.

10.04.2017 ліквідатором Безабчук А.В. подано до господарського суду клопотання за вих. №01-34/021 від 10.04.2017 про відкладення розгляду заяви ТОВ "ФК "Форінт" від 06.03.2017 про заміну кредитора у зв'язку з необхідністю надання відзиву на суті заяви.

Суд відхиляє клопотання ліквідатора про відкладення розгляду заяви на іншу дату з наступних підстав.

Відповідно до п. 3.9.2. Постанови Вищого господарського суду України від 26 грудня 2011 року №18 «Про деякі питання практики застосування Господарського процесуального кодексу України судами першої інстанції», у випадку нез'явлення в засідання господарського суду представників обох сторін або однієї з них справа може бути розглянута без їх участі, якщо неявка таких представників не перешкоджає вирішенню спору.

Клопотання ліквідатора від 10.04.2017 не містить посилань на обставини, які унеможливлюють розгляд справи за наявними матеріалами, не містить воно і посилань на ті чи інші докази, які відсутні у матеріалах справи та без дослідження яких неможливо розглянути заяву ТОВ "ФК "Форінт". Крім того, ліквідатор не був позбавлений можливості ознайомитись з матеріалами заяви ТОВ "ФК "Форінт" та надання суду відзиву по суті заяви до судового засідання.

В судовому засіданні 10.04.2017 представник ТОВ "ФК "Форінт" підтримує заяву про здійснення процесуального правонаступництва, просить суд її задовольнити.

Решта учасників провадження у справі правом участі в судовому засіданні не скористались, про дату, час та місце розгляду справи повідомлені належним чином.

Дослідивши матеріали справи, заяву ТОВ "ФК "Форінт" від 06.03.2017 про заміну сторони правонаступником та письмові докази додатково надані на підтвердження викладених в заяві обставин, проаналізувавши норми діючого законодавства України, заслухавши пояснення представника ТОФ "ФК "Форінт", судом встановлено наступне.

Згідно з ч. 1 ст. 2 Закону України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом" (далі - Закон про банкрутство) провадження у справах про банкрутство регулюється цим Законом, Господарським процесуальним кодексом України (далі - ГПК України), іншими законодавчими актами України.

Відповідно до ст. 9 Закону про банкрутство справи про банкрутство розглядаються господарським судом за правилами, передбаченими ГПК України, з урахуванням особливостей, визначених цим Законом.

Згідно з ч. 2 ст. 4-1 ГПК України господарські суди розглядають справи про банкрутство у порядку провадження, передбаченому цим Кодексом, з урахуванням особливостей, встановлених Законом України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом".

Постановою господарського суду Миколаївської області від 14.06.2016 фізичну особу-підприємця ОСОБА_4 визнано банкрутом, відносно нього відкрито ліквідаційну процедуру, ліквідатором банкрута призначено арбітражного керуючого Безабчук Аллу Володимирівну.

Ухвалою від 30.08.2016 судом визнано грошові вимоги кредитора - ПАТ "Райффайзен Банк Аваль" до фізичної особи-підприємця ОСОБА_4 у сумі 15325850,25 грн., які підлягають задоволенню у третю чергу. Судом ухвалено, також, що судовий збір у сумі 2756,00 грн., сплачений Публічним акціонерним товариством "Райффайзен Банк Аваль" (ідентифікаційний код 14305909) згідно платіжного доручення № 519217 від 07.07.2016, підлягає відшкодуванню до задоволення вимог кредиторів із коштів, внесених на спеціальний банківський рахунок.

Ухвалою суду від 20.09.2016 встановлено порядок і розмір задоволення вимог кредиторів фізичної особи-підприємця ОСОБА_4, а саме:

у другу чергу:

- вимоги Державної податкової інспекції у Центральному районі м. Миколаєва Головного управління ДФС у Миколаївській області (ідентифікаційний код 39554010) у сумі 100 336,26 грн.;

у третю чергу:

- вимоги Публічного акціонерного товариства "Райффайзен Банк Аваль" (ідентифікаційний код 14305909) у сумі 15 325 850,25 грн.;

- вимоги ОСОБА_3 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_1) у сумі 763 154,00 грн.

Судом було встановлено, що вимоги АТ «Райффайзен Банк Аваль» виникли на підставі генерального кредитного договору № 010/01-04/07-754 від 25.12.2007 (а. с. 13-20 кредиторських вимог), кредитного договору № 010/01-04/07-755 від 25.12.2007 (а. с. 21-30 кредиторських вимог), кредитного договору № 010/01-04/07-756 від 25.12.2007 (а. с. 31-40 кредиторських вимог), генерального кредитного договору № 010/01-04/08-318 від 15.05.2008 (а. с. 58-64 кредиторських вимог), кредитного договору № 010/01-04/08-319 від 15.05.2008 (а. с. 65-78 кредиторських вимог), кредитного договору № 010/01-04/08-320 від 15.05.2008 (а. с. 79-92 кредиторських вимог), кредитного договору № 010/01-04/08-321 від 15.05.2008 (а. с. 93-106 кредиторських вимог), кредитного договору № 010/01-04/08-322 від 15.05.2008 (а. с. 107-120 кредиторських вимог), та підтверджуються рішеннями Господарського суду Миколаївської області від 21.09.2015 у справі № 915/1403/15 (а. с. 41-47 кредиторських вимог) і від 29.09.2015 у справі № 915/634/15 (а. с. 121-128 кредиторських вимог), а також відповідними розрахунками (а. с. 48-57, 129-156 кредиторських вимог).

08.12.2016 між АТ "Райффайзен Банк Аваль" та Публічним акціонерним товариством "Вектор Банк" укладено Договір факторингу (портфельне відступлення прав вимоги) (далі - Договір), відповідно до умов якого, ПАТ "Вектор Банк" (фактор) зобов'язалось передати (сплатити) АТ "Райффайзен Банк Аваль" (клієнт) загальну суму фінансування, а АТ "Райффайзен Банк Аваль" зобов'язалось відступити (передати) ПАТ "Вектор Банк" права вимоги, вказані в Реєстрі кредитних операцій до відступлення, на умовах та в обсязі, що будуть існувати станом на дату відступлення прав вимоги (п. 2.1. Договору).

Відповідно до змісту п. 2.2. Договору, загальний розмір прав вимоги визначений в Реєстрі кредитних операцій до відступлення на дату укладення договору. Розмір прав вимоги, що відступається згідно умов даного Договору на дату відступлення прав вимоги, фіксується в Реєстрі відступлених прав вимоги. Відступлення фактору зазначених в Реєстрі кредитних операцій до відступлення (Додаток №1 до Договору) прав вимоги відбувається в дату відступлення прав вимоги за умови виконання фактором умов по оплаті згідно п. 3.1. Договору та з моменту підписання сторонами Реєстру відступлених прав вимоги (за формою, наведеною у Додатку №2 до Договору). Сторони погодили, що Реєстр відступлених прав вимоги підписується сторонами не пізніше 5 робочих днів з дати підписання Договору та Реєстру кредитних операцій до відступлення.

Пунктом 2.3. Договору встановлено, що з дати відступлення прав вимоги клієнт перестає бути стороною Кредитних договорів, зазначених в реєстрі відступлених прав вимоги, а фактор стає виключним та єдиним кредитором за відповідними Кредитними договорами та набуває всіх прав за ними. Права вимоги переходять до фактора в повному обсязі, безвідзивно та без можливості зворотнього відступлення.

Фінансування клієнта здійснюється шляхом купівлі фактором у клієнта прав вимоги та набуття фактором прав вимоги на борг (п. 2.4. Договору).

Відповідно до п. 3.1. Договору, фактор зобов'язаний в рахунок відступлення прав вимоги за Кредитними договорами протягом 3-х робочих днів з дати укладення цього Договору сплатити клієнту загальну суму фінансування шляхом безготівкового перерахування грошових коштів на банківський рахунок клієнта.

Відповідно до визначень термінів, що вживаються у цьому договорі (п.1.1 Договору), «Загальна сума фінансування» - грошові кошти у валюті України у сумі 2000000,00 грн., які фактор зобов'язується передати в розпорядження клієнта в рахунок відступлення прав вимоги за кредитним договором шляхом перерахування їх на рахунок клієнта в порядку і на умовах, визначених Договором. Загальна сума фінансування дорівнює сумі всіх одиничних сум фінансування; «Одинична сума фінансування» - грошові кошти у валюті України, які фактор зобов'язується передати в розпорядження клієнта в рахунок відступлення прав вимоги окремо за кожним кредитним договором, зазначеним в Реєстрі кредитних операцій до відступлення. Одиничні суми фінансування за кожним кредитним договором зазначаються в Додатку №1 та у Додатку №2 до цього Договору; «Реєстр відступлених прав вимоги» - документ, що містить перелік кредитних договорів, права грошової вимоги за якими відступлені (передані) клієнтом фактору за цим договором, із зазначенням сум боргу окремо по кожному кредитному договору станом на дату відступлення прав вимоги, одиничну та загальну суми фінансування, та іншу необхідну інформацію за потреби. Реєстр відступлених прав вимоги складається за формою, наведеною у Додатку №2 до цього Договору, підписується сторонами та скріплюється їх печатками; «Дата відступлення прав вимоги» - дата підписання клієнтом і фактором реєстру відступлених прав вимоги, яке здійснюється після отримання клієнтом всієї загальної суми фінансування ( п. 1.1. Договору).

Пунктом 4.1. Договору встановлено, що після підписання сторонами Реєстру відступлених прав вимоги, в день такого підписання, клієнт передає, а фактор зобов'язаний прийняти документацію, про що сторонами складається Акт приймання-передачі за формою, наведеною у Додатку №8 до Договору.

На виконання умов Договору, в рахунок відступлення прав вимоги за Кредитними договорами ПАТ "Вектор Банк" згідно меморіального ордеру №1633 від 08.12.2016 перерахувало на рахунок АТ "Райффайзен Банк Аваль" кошти згідно Договору факторингу (портфельне відступлення прав вимоги) від 08.12.2016 в сумі 2000000,00грн. (т. 3, а.с.118).

08.12.2016 між ПАТ "Райффайзен Банк Аваль" та ПАТ "Вектор Банк" підписано Реєстр відступлених прав вимоги, до якого внесено, зокрема, вимоги до ФОП ОСОБА_4 за генеральним кредитним договором №010/01-04/08-318 від 15.05.2008, кредитними договорами № 010/01-04/08-319 від 15.05.2008, №010/01-04/08-320 від 15.05.2008, № 010/01-04/08-321 від 15.05.2008, № 010/01-04/08-322 від 15.05.2008, за генеральним кредитним договором № 010/01-04/07-754 від 25.12.2007 та кредитними договорами № 010/01-04/07-755 від 25.12.2007, № 010/01-04/07-756 від 25.12.2007 із зазначенням суми заборгованості (т. 3, а.с. 119-129).

Пунктом п.2.13 Договору передбачено право ПАТ "Вектор Банк" здійснювати наступне відступлення прав вимоги на користь третіх осіб за будь-яку ціну.

08.12.2016 між ПАТ "Вектор Банк" (клієнт) та ТОВ "ФК "Форінт" (фактор) було укладено Договір факторингу (портфельне відступлення прав вимоги) (далі - Договір факторингу).

Умови Договору факторингу, укладеного між ПАТ "Вектор Банк" та ТОВ "ФК "Форінт" аналогічні умовам Договору факторингу від 08.12.2016, укладеного між АТ "Райффайзен Банк Аваль" та ПАТ "Вектор Банк".

Так, за умовами Договору факторингу від 08.12.2016 ПАТ "Вектор Банк" відступило ТОВ "ФК "Форінт" права вимоги, вказані в Реєстрі операцій до відступлення.

Відповідно до платіжного доручення №128 від 08.12.2016 ТОВ "ФК "Форінт" перерахувало на рахунок ПАТ "Вектор Банк" 2010000,00грн. в рахунок відступлення прав вимоги за Договором факторингу (портфельне відступлення прав вимоги) № б/н від 08.12.2016р.

Згідно Реєстру відступлених прав вимоги, який є невід'ємною частиною договору, укладеного 08.12.2016 між ПАТ "Вектор Банк" та ТОВ "ФК "Форінт", останньому було відступлено, зокрема, право вимоги до ФОП ОСОБА_4 за генеральним кредитним договором №010/01-04/08-318 від 15.05.2008, кредитними договорами № 010/01-04/08-319 від 15.05.2008, №010/01-04/08-320 від 15.05.2008, № 010/01-04/08-321 від 15.05.2008, № 010/01-04/08-322 від 15.05.2008, за генеральним кредитним договором № 010/01-04/07-754 від 25.12.2007 та кредитними договорами № 010/01-04/07-755 від 25.12.2007, № 010/01-04/07-756 від 25.12.2007 із зазначенням суми заборгованості (т. 3, а.с. 174-184).

За умовами Договору факторингу від 08.12.2016 (п. 2.12.) фактор зобов'язується самостійно (без участі клієнта) щодо прав вимоги, стосовно яких здійснюється примусове стягнення заборгованості в судовому порядку (в т.ч. у процедурі банкрутства) або у виконавчому провадженні, підготувати та подати заяву про заміну сторони у таких провадженнях до відповідних інстанцій для здійснення процесуального правонаступництва.

ТОВ "ФК "Форінт" зареєстровано як юридичну особу в Єдиному державному реєстрі 14.07.2016, про що свідчить витяг з Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб - підприємців громадських формувань від 21.11.2013.

Вказані обставини підтверджені відповідними доказами: Договорами факторингу від 08.12.2016р., Реєстрами відступлених прав вимоги, підписаними сторонами на виконання умов Договорів, платіжними документами про перерахування загальної суми фінансування.

В судовому засіданні представник ТОВ "ФК "Форінт" підтримав заяву про заміну сторони у справі в повному обсязі.

Відповідно до ч. 1 ст. 1077 Цивільного кодексу України за договором факторингу (фінансування під відступлення права грошової вимоги) одна сторона (фактор) передає або зобов'язується передати грошові кошти в розпорядження другої сторони (клієнта) за плату, а клієнт відступає або зобов'язується відступити факторові своє право грошової вимоги до третьої особи (боржника).

Згідно до ст. 512 ЦК України кредитор у зобов'язанні може бути замінений іншою особою, зокрема, внаслідок передання ним своїх прав іншій особі за правочином (відступлення права вимоги); правонаступництва; виконання обов'язку боржника поручителем або заставодавцем (майновим поручителем); виконання обов'язку боржника третьою особою.

Статтею 25 ГПК України встановлено, у разі смерті або оголошення фізичної особи померлою, припинення діяльності суб'єкта господарювання шляхом реорганізації (злиття, приєднання, поділу, перетворення), заміни кредитора чи боржника в зобов'язанні, а також в інших випадках заміни особи у відносинах, щодо яких виник спір, господарський суд залучає до участі у справі правонаступника відповідної сторони або третьої особи на будь-якій стадії судового процесу. Усі дії, вчинені в судовому процесі до вступу у справу правонаступника, обов'язкові для нього так само, як вони були обов'язкові для особи, яку правонаступник замінив.

В силу ст. 21 Закону України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом", у разі вибуття чи заміни кредитора у справі про банкрутство господарський суд за заявою правонаступника або іншої особи, яка бере участь у справі, здійснює заміну такої сторони на будь-якій стадії провадження у справі її правонаступником. Усі дії, вчинені у справі про банкрутство до вступу у справу правонаступника, обов'язкові для нього так само, як вони були обов'язкові для особи, яку правонаступник замінив.

У пункті 51 постанови Пленуму Верховного Суду України № 15 від 18.12.2009 «Про судову практику в справах про банкрутство» зазначено, що статтею 512 ЦК встановлено підстави заміни кредитора у зобов'язанні, в тому числі й грошовому. Законом не передбачено заборони на перехід прав кредиторів за грошовими зобов'язаннями до іншої особи у провадженні у справі про банкрутство. Тому арбітражні керуючі мають вносити до реєстру відомості про заміну кредиторів за грошовими зобов'язаннями у разі переходу їх права вимоги відповідно до правил ЦК, а господарські суди - зобов'язувати арбітражних керуючих вносити відповідні зміни до реєстру в разі оскарження необґрунтованої відмови арбітражних керуючих у внесенні відомостей про заміну кредитора. Особа, до якої перейшли права кредитора під час провадження у справі про банкрутство, отримує статус учасника провадження відповідно до абзацу двадцять другого статті 1 Закону. Заміна кредитора у зобов'язанні не впливає на права та обов'язки боржника і не потребує його згоди, якщо така згода не передбачена договором або законом.

Таким чином, з урахуванням наведеного, оскільки за Договором факторингу від 08.12.2016, укладеним відповідно між ПАТ "Райффайзен Банк Аваль" та ПАТ "Вектор Банк", за Договором факторингу від 08.12.2016, укладеним між ПАТ "Вектор Банк" та ТОВ "ФК "Форінт", право вимоги заборгованості за зобов'язаннями, які виникли у ФОП ОСОБА_4 за генеральним кредитним договором №010/01-04/08-318 від 15.05.2008 та кредитними договорами № 010/01-04/08-319 від 15.05.2008, №010/01-04/08-320 від 15.05.2008, № 010/01-04/08-321 від 15.05.2008, № 010/01-04/08-322 від 15.05.2008, за генеральним кредитним договором № 010/01-04/07-754 від 25.12.2007 та кредитними договорами № 010/01-04/07-755 від 25.12.2007, № 010/01-04/07-756 від 25.12.2007 перейшло від АТ "Райффайзен Банк Аваль", як кредитора у справі № 915/549/16, до його правонаступника - ТОВ "ФК "Форінт", суд дійшов висновку про задоволення заяви ТОВ "ФК "Форінт" про заміну сторони у справі шляхом заміни кредитора - АТ "Райффайзен Банк Аваль" його правонаступником - Товариством з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Форінт".

Керуючись ст. ст. 2, 21 Закону України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом", ст. ст. 4-1, 25, 86, Господарського процесуального кодексу України, суд -

У Х В А Л И В:

1. Заяву Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Форінт" від 06.03.2017 про заміну сторони правонаступником у справі №915/549/16 - задовольнити.

2. Здійснити заміну сторони у справі №915/549/16 про банкрутство фізичної особи - підприємця ОСОБА_4 замінивши кредитора - Публічне акціонерне товариство "Райффайзен Банк Аваль" на його правонаступника - Товариство з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Форінт" (код 40658146).

3. Ухвалу надіслати кредиторам, ліквідатору, ТОВ «Фінансова компанія «Форінт» (бул. Лесі Українки, б. 34, оф. 212, м. Київ, 01133).

Суддя В.О.Ржепецький

.