РІШЕННЯ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

20.03.2017№910/1845/17

Господарський суд міста Києва у складі судді Марченко О.В., за участю секретаря судового засідання Роздобудько В.В,

розглянув у відкритому судовому засіданні

справу №910/1845/17

за позовом товариства з обмеженою відповідальністю «Фоззі-Фуд», м. Вишневе Київської області,

до публічного акціонерного товариства «ВТБ Банк», м. Київ,

про визнання недійсними пункту 4.3.11, підпунктів 4.3.13.2, 4.3.13.3, 4.3.13.4 пункту 4.3.13 та підпункту 4.3.14.4 пункту 4.3.14 розділу 4 кредитного договору від 31.05.2007 №22 ВД,

за участю представників:

позивача - Троня І.В. (довіреність від 10.01.2017 №53/03-УРБ-17);

відповідача - Курінного С.Ю. (довіреність від 09.08.2016 №368).

Товариство з обмеженою відповідальністю «Фоззі-Фуд» (далі - Товариство) звернулося до господарського суду міста Києва з позовом до публічного акціонерного товариства «ВТБ Банк» (далі - Банк) про визнання недійсними пункту 4.3.11, підпунктів 4.3.13.2, 4.3.13.3, 4.3.13.4 пункту 4.3.13 та підпункту 4.3.14.4 пункту 4.3.14 розділу 4 кредитного договору від 31.05.2007 №22 ВД (далі - Кредитний договір), укладеного відкритим акціонерним товариством «ВТБ Банк» (після зміни організаційно-правової форми - Банк) та товариством з обмеженою відповідальністю «Сільпо-65» (далі - ТОВ «Сільпо-65»), в редакції договору від 14.11.2013 №16 про внесення змін до кредитного договору від 31.05.2007 №22 ВД, укладеного Банком і Товариством (далі - Договір №16).

Ухвалою господарського суду міста Києва від 07.02.2017 порушено провадження у справі; розгляд справи призначено на 20.03.2017.

Банк 20.03.2017 подав суду відзив на позовну заяву, в якому зазначив таке: вносячи зміни до Кредитного договору сторони керувались виключно чинним законодавством України та принципом свободи договору, який закріплений в статтях 3, 6 і 627 Цивільного кодексу України (далі - ЦК України); спірні пункти Кредитного договору жодним чином не обмежують цивільної правоздатності та дієздатності Товариства та не порушують статті 91, 92, 627 ЦК України, так як дані пункти встановлюють обов'язки для позивача, що були погоджені обома сторонами правочину, та не впливають на рішення органів Товариства щодо здійснення його підприємницької діяльності; якщо інші підприємства групи компаній «FOZZY GROUP» не бажають проведення в Банку чистих кредитових оборотів по поточному(их) рахунку(ам), відкритому(х) в Банку, в розмірі відповідно до умов підпункту 4.3.11.1 пункту 4.3.11 Кредитного договору, то даний обов'язок покладається на позичальника, так як він також входить до групи компаній «FOZZY GROUP»; пункт 4.3.11 Кредитного договору не встановлює виключного обов'язку для третіх осіб та жодним чином не встановлює фінансову відповідальність позичальника за невиконання зобов'язань третіми особами; погоджуючи зміст Кредитного договору, в тому числі пункт 4.3.14, позивач погодився на обов'язок надавати фінансову звітність для Банку, так як дана умова Кредитного договору не порушує жодної норми чинного законодавства України; звернувшись з даним позовом про визнання частково недійсним Кредитного договору, позивач намагається ухилитись від взятих на себе цивільно-правових зобов'язань та покласти на відповідача несприятливі правові наслідки через невиконання своїх обов'язків згідно з Кредитним договором.

Представник позивача у судовому засіданні 20.03.2017 надав пояснення по суті спору, позовні вимоги підтримав у повному обсязі.

Представник відповідача підтримав доводи, викладені у відзиві на позовну заяву, поданому суду 20.03.2017 у письмовому вигляді, проти задоволення позовних вимог заперечив.

Оцінивши наявні в матеріалах справи докази, які мають значення для розгляду справи по суті, проаналізувавши встановлені фактичні обставини справи в їх сукупності, заслухавши пояснення представників сторін, господарський суд міста Києва

ВСТАНОВИВ:

31.05.2007 відкритим акціонерним товариством «ВТБ Банк» (після зміни організаційно-правової форми - Банк; банк) та ТОВ «Сільпо-65» (позичальник) укладено Кредитний договір, за умовами якого предметом Кредитного договору є надання Банком позичальнику грошових коштів (кредит) у вигляді невідновлювальної відкличної кредитної лінії з правом конвертації в національну валюту: сума кредитної лінії - 2 103 511 доларів США; строк користування - по 29.05.2014; сплата за користування кредитом - 11,25% річних (пункт 1.1 Кредитного договору).

Товариством з обмеженою відповідальністю «ФГ2011» (правонаступник ТОВ «Сільпо-65»; первинний боржник), Товариством (новий боржник) і Банком (кредитор) укладено договір про заміну боржника у зобов'язанні та переведення боргу від 14.11.2013 (далі - Договір від 14.11.2013), за умовами якого:

- первинний боржник переводить свої зобов'язання за Кредитним договором на нового кредитора, внаслідок чого новий боржник замінює первинного боржника у зобов'язанні і бере на себе обов'язки первинного боржника за Кредитним договором з усіма змінами та доповненнями до Кредитного договору (пункт 1.1 Договору від 14.11.2013);

- кредитор, підписавши Договір від 14.11.2013, дає згоду на заміну первинного боржника у зобов'язанні в порядку і на умовах, визначених Договором від 14.11.2013 (далі - Договір від 14.11.2013);

- новий боржник має право висунути проти вимог кредитора всі заперечення, засновані на відносинах первинного боржника і кредитора за Кредитним договором (пункт 2.1 Договору від 14.11.2013);

- новий боржник згідно з умовами Договору від 14.11.2013 зобов'язується виконати всі зобов'язання первинного боржника перед кредитором за Кредитним договором з усіма змінами та доповненнями до нього, а саме:

у строк до 29.05.2014 (включно) повернути кредитору кредитні кошти у межах максимального ліміту заборгованості 2 103 511 доларів США (підпункт 2.2.1 пункту 2.2 Договору від 14.11.2013);

за користування кредитними коштами сплачувати плату у розмірі 11,5% річних (підпункт 2.2.2 пункту 2.2 Договору від 14.11.2013);

здійснювати повернення кредиту платіжними дорученнями на позичковий рахунок у Банку (підпункт 2.2.3 пункту 2.2 Договору від 14.11.2014);

проценти за користування кредитними коштами самостійно перераховувати в валюті кредиту на рахунок у Банку (підпункт 2.2.4 пункту 2.2 Договору від 14.11.2013);

виконувати всі інші умови та зобов'язання Кредитного договору з усіма змінами та доповненнями до нього (підпункт 2.2.5 пункту 2.2 Договору від 14.11.2013);

- боргові зобов'язання вважаються переведеними (переданими) первісним боржником новому боржнику з моменту набрання чинності Договором від 14.11.2013 (пункт 4.1 Договору від 14.11.2013);

- переведення боргових зобов'язань здійснюється шляхом заміни позичальника як сторони за Кредитним договором; в момент переведення (передачі) боргових зобов'язань відбувається заміна позичальника у зобов'язаннях, які виникли на підставі Кредитного договору (замість первісного боржника позичальником стає новий боржник) (пункт 4.2 Договору від 14.11.2013);

- Договір від 14.11.2013 набирає чинності з моменту підписання його уповноваженими представниками сторін і скріплення печатками сторін та діє до повного виконання сторонами своїх зобов'язань (пункт 7.1 Договору від 14.11.2013).

14.03.2013 Банком і Товариством укладено Договір №16, яким викладено Кредитний договір у новій редакції, зокрема:

- з метою мінімізації ризиків Банку, пов'язаних з необхідністю здійснення аналізу певного спектру фінансових показників, а також наявністю грошових коштів для здійснення прав Банку щодо договірного списання коштів у випадку порушення позичальником певних умов Кредитного договору протягом його дії забезпечити протягом кожного розрахункового періоду, починаючи з 01.04.2012, проведення будь-якими підприємства групи компаній «FOZZY GROUP» та/або будь-яким з підприємств, що входить до складу групи компаній «FOZZY GROUP» в Банку чистих кредитових оборотів по поточному(их) рахунку(ам), відкритому(х) в Банку, в розмірі відповідно до умов підпункту 4.3.11.1 пункту 4.3.11 Кредитного договору; під чистим кредитовим оборотом у Кредитному договорі розуміється сумарний обсяг коштів, що надійшли на поточні рахунки підприємств, що входять до складу групи компаній «FOZZY GROUP» в Банку протягом кожного розрахункового періоду, за винятком: будь-яких кредитів, позик, сум фінансової допомоги, отриманих від Банка та/або від третіх осіб; надходження/повернення грошових коштів х будь-яких поточних рахунків підприємства, що входить до складу групи компаній «FOZZY GROUP», відкритих в Банку та в інших банках на поточні рахунки цього підприємства, що входить до складу групи компаній «FOZZY GROUP», відкритих в Банку та в інших банках; суми готівкових коштів, що були раніше зняті з поточних рахунків групи компаній «FOZZY GROUP», не були використані (повністю або частково) і внаслідок цього повернуті на поточний рахунок; коштів у гривні, отриманих від продажу коштів у іноземній валюті, раніше зарахованих на поточний рахунок; коштів, переказаних у результаті помилкового переказу, та повернутих внаслідок цього на поточний рахунок; коштів, що надійшли у зв'язку з поверненням будь-яких коштів (за винятком відшкодування податку на додану вартість), в тому числі повернення авансів, попередньої оплати, фінансової допомоги, позик, вкладів (депозитів) тощо; фінансової допомоги, позик, вкладів (депозитів) тощо; коштів, що повернуті внаслідок розірвання договору (договорів) з третіми особами; коштів, що надійшли у вигляді внеску до статутного капіталу; коштів, що надійшли в результаті розміщення власних цінних паперів та/або продажу цінних паперів третіх осіб; коштів, отриманих за договорами комісії та/або доручення, в яких представники групи компаній «FOZZY GROUP» є комісіонером та/або повіреним та/або комітентом, за винятком комісійної винагороди, про що є відповідна вказівка в призначенні платежу; при цьому еквівалент чистих кредитових оборотів в іноземній(их) валюті(ах) розраховується за офіційним курсом НБУ на дату їх надходжень (пункт 4.3.11 Кредитного договору);

- протягом строку дії Кредитного договору без попереднього письмового погодження з Банком позичальник зобов'язаний та зобов'язується забезпечити виконання учасниками угоди:

не здійснювати купівлю та/або продаж частки(ок) в статутних капіталах інших юридичних осіб та пов'язаних з ними корпоративних прав, вартість більше 10% статутного капіталу іншої юридичної особи або еквівалентну 1 000 000 доларам США за курсом НБУ на дату укладання договору №8 про внесення змін до Кредитного договору, а також не укладати пов'язані з цим договори купівлі та/або продажу (за виключенням купівлі-продажу між позичальником, учасниками угоди та іншими підприємствами, що входять до складу групи компаній «FOZZY GROUP»); моніторинг виконання зобов'язання здійснюється щоквартально на підставі фінансової звітності позичальника та учасників угоди згідно з таблицею 1 на підставі аналізу значень рядків: 1030, 1035, 1160 Форми №1; 040, 220 Форми №1-м (підпункт 4.3.13.2 пункту 4.3.13 Кредитного договору);

позичальник зобов'язаний не відчужувати та забезпечити невідчуження АТ «Сільпо Рітейл» третім особам необоротні активи на суму більше або еквіваленту 1 000 000 доларів США протягом кожного календарного року на дату укладання такої угоди, за виключенням відчужень на користь позичальника та учасників угоди; моніторинг проводиться Банком за вартістю відчуженого необоротного активу, яка є більшою: первісна балансова вартість, залишкова балансова вартість або вартість згідно з договором купівлі-продажу; моніторинг виконання зобов'язання проводиться щоквартально на підставі фінансової звітності АТ «Сільпо Рітейл» та позивальника згідно з таблицею 1 на підставі аналізу значень рядків: 1000, 1001, 1005, 1010, 1011, 1020, 1021 Форми №1; 020, 030, 031, 035, 036 Форми №1-м (підпункт 4.3.13.3 пункту 4.3.13 Кредитного договору);

не виплачувати та/або не розподіляти 50% і більше дивідендів та/або прибутку позичальника та забезпечити невиплату та/або нерозподіл 50% і більше дивідендів та/або прибутку учасників угоди можливих(ого) до розподілу; даний пункт застосовується тільки в разі будь-якого порушення графіку погашення кредитної заборгованості в Банку будь-яким з підприємств, що входять до складу групи компаній «FOZZY GROUP», починаючи з дати укладення договору №8 про внесення змін до Кредитного договору; моніторинг виконання зобов'язання здійснюється щоквартально на підставі фінансової звітності позичальника та учасників угоди, згідно з таблицею 1 на підставі аналізу значень рядків: 1420 Форми №1та 2350 Форми №2; 350 Форми №1-м та 150 Форми №2-м; для цілей підпункту 4.3.13.4 пункту 4.3.13 Кредитного договору не вважається порушенням графіку погашення заборгованості за кредитом у випадку, якщо таке порушення відбулося з незалежних від позичальника причин в результаті дій (подій) непередбаченого характеру, що знаходяться поза сферою контролю позичальника (далі - форс-мажорні обставини) і триває не більше ніж 2 банківських дні; такими причинами, зокрема, можуть бути: виникнення збоїв в електропостачанні та/або в роботі постачальників інтернет-послуг та/або незарахування грошових коштів на погашення заборгованості за кредитом з вини Банка, про що уповноваженого представника Банка позичальник повідомляє відповідно до умов пункту 9.2 Кредитного договору (підпункт 4.3.13.4 пункту 4.3.13 Кредитного договору);

- позичальник зобов'язаний забезпечити підтримання групою компаній «FOZZY GROUP» відношення значення показників Debt/EBITDA12M (моніторинг якого здійснюється відповідно до підпункту 4.3.14.1.1 пункту 4.3.14 Кредитного договору) та/або відношення значення показників Debt/EBITDA (моніторинг якого здійснюється відповідно до підпункту 4.3.14.1.2 пункту 4.3.14 Кредитного договору) не більше: 6,0 протягом 2011 року; 5,5 протягом 2012 року; 4,2 протягом наступний періодів (підпункт 4.3.14.4 пункту 4.3.14 Кредитного договору).

Відповідно до частин першої і другої статті 1054 ЦК України за кредитним договором банк або інша фінансова установа (кредитодавець) зобов'язується надати грошові кошти (кредит) позичальникові у розмірі та на умовах, встановлених договором, а позичальник зобов'язується повернути кредит та сплатити проценти.

До відносин за кредитним договором застосовуються положення параграфа 1 цієї глави, якщо інше не встановлено цим параграфом і не випливає із суті кредитного договору.

Позовні вимоги мотивовано тим, що, на думку позивача, вказані організаційні нормативи правочину суперечать чинному законодавству і у відповідності до положень частини першої статті 203 і статті 215 ЦК України підлягають визнанню недійсними, оскільки: обмежують встановлену законом цивільну правоздатність та дієздатність юридичної особи, яка в силу частини другої статті 91 ЦК України може бути обмежена лише за рішенням суду; ковенантні умови Кредитного договору обмежують свободу здійснення суб'єктом господарювання підприємницької діяльності (пункт 2 частини першої статті 44 Господарського кодексу України (далі - ГК України)); такі умови обмежують права особи вільно укладати договори та обирати контрагентів за договорами (частина перша статті 627 ЦК України).

Згідно з частинами першою і третьою статті 216 ЦК України підставою недійсності правочину є недодержання в момент вчинення правочину стороною (сторонами) вимог, які встановлені частинами першою - третьою, п'ятою та шостою статті 203 цього Кодексу.

Якщо недійсність правочину прямо не встановлена законом, але одна із сторін або інша заінтересована особа заперечує його дійсність на підставах, встановлених законом, такий правочин може бути визнаний судом недійсним (оспорюваний правочин).

Частиною першою статті 203 ЦК України передбачено, що зміст правочину не може суперечити цьому Кодексу, іншим актам цивільного законодавства, а також інтересам держави і суспільства, його моральним засадам.

Статтею 217 ЦК України встановлено, що недійсність окремої частини правочину не має наслідком недійсності інших його частин і правочину в цілому, якщо можна припустити, що правочин був би вчинений і без включення до нього недійсної частини.

Відповідно до частини першої статті 207 ГК України господарське зобов'язання, що не відповідає вимогам закону, або вчинено з метою, яка завідомо суперечить інтересам держави і суспільства, або укладено учасниками господарських відносин з порушенням хоча б одним з них господарської компетенції (спеціальної правосуб'єктності), може бути на вимогу однієї із сторін, або відповідного органу державної влади визнано судом недійсним повністю або в частині.

Згідно з частиною першою статті 627 ЦК України відповідно до статті 6 цього Кодексу сторони є вільними в укладенні договору, виборі контрагента та визначенні умов договору з урахуванням вимог цього Кодексу, інших актів цивільного законодавства, звичаїв ділового обороту, вимог розумності та справедливості.

Разом з тим, згідно з частиною першою статті 91 ЦК України юридична особа здатна мати такі ж цивільні права та обов'язки (цивільну правоздатність), як і фізична особа, крім тих, які за своєю природою можуть належати лише людині.

Відповідно до частини першої статті 92 ЦК України юридична особа набуває цивільних прав та обов'язків і здійснює їх через свої органи, які діють відповідно до установчих документів та закону.

Частиною першою статті 546 ЦК України передбачено, що виконання зобов'язання може забезпечуватися неустойкою, порукою, гарантією, заставою, притриманням, завдатком.

Так, у розділі Кредитного договору «Визначення термінів» встановлено, що договори про забезпечення - це будь-які договори, укладені між сторонами або між Банком і третіми особами з метою забезпечення виконання позичальником взятих на себе зобов'язань за Кредитним договором; заставне майно - це майно, що є предметом застави/іпотеки відповідно до договорів застави/іпотеки, що укладені сторонами або між Банком і третіми особами з метою забезпечення виконання позичальником взятих на себе зобов'язань за Кредитним договором.

Згідно з пунктом 1.3 Кредитного договору виконання позичальником своїх зобов'язань за Кредитним договором забезпечується: іпотекою торгівельного комплексу загальною площею 2 857,6 кв.м., що знаходиться за адресою: Вінницька обл., м. Хмільник, вул. Леніна, 3, що належить на праві власності АТ «Сільпо Рітейл»; порукою АТ «Сільпо Рітейл».

Умови ж пункту 4.3.11 та підпунктів 4.3.13.2 - 4.3.13.4 пункту 4.3.13 розділу 4 Кредитного договору не належать до видів забезпечення виконання зобов'язань за Кредитним договором.

Вони виступають умовою кредитування, яка обмежує свободу підприємницької діяльності боржника, що належить до засад цивільного законодавства відповідно до статті 3 ЦК України та принципів здійснення господарської діяльності згідно із статтею 6 ГК України.

Положення ж пункту 4.3.11 та підпунктів 4.3.13.2 - 4.3.13.4 пункту 4.3.13 розділу 4 Кредитного договору обмежують можливість позичальника розпоряджатись правами, передбаченими статтями 91, 92 і 627 ЦК України.

Частиною першою статті 509 ЦК України встановлено, що зобов'язанням є правовідношення, в якому одна сторона (боржник) зобов'язана вчинити на користь другої сторони (кредитора) певну дію (передати майно, виконати роботу, надати послугу, сплатити гроші тощо) або утриматися від певної дії, а кредитор має право вимагати від боржника виконання його обов'язку.

Відповідно до статті 511 ЦК України зобов'язання не створює обов'язку для третьої особи. У випадках, встановлених договором, зобов'язання може породжувати для третьої особи права щодо боржника та (або) кредитора.

Згідно з пунктом 4.3.11 Кредитного договору з метою мінімізації ризиків Банку, пов'язаних з необхідністю здійснення аналізу певного спектру фінансових показників позичальника, а також наявністю грошових коштів для здійснення прав Банку щодо договірного списання коштів у випадку порушення позичальником певних умов Кредитного договору, протягом його дії забезпечити протягом кожного розрахункового періоду, починаючи з 01.04.2012, проведення будь-якими підприємствами групи компаній «FOZZY GROUP» та/або будь-яким з підприємств, що входить до складу групи компаній «FOZZY GROUP» в Банку чистих кредитових оборотів по поточному (-их) рахунку (-ам), відкритому (-х) в Банку, в розмірі відповідно до умов підпункту 4.3.11.1 пункту 4.3.11 Кредитного договору.

За умовами підпункту 4.3.14.4 пункту 4.3.14 Кредитного договору позичальник зобов'язався забезпечити щоквартальне надання консолідованої фінансової звітності групи компаній «FOZZY GROUP» після звітної дати. Під консолідованою фінансовою звітністю відповідно до розділу «Визначення термінів» Кредитного договору розуміється таке: баланс, консолідований відповідно до стандартів бухгалтерського обліку України з Форми №1 та Форми №1-м компаній, що входять до групи компаній «FOZZY GROUP»; звіт про фінансові результати, консолідований відповідно до стандартів бухгалтерського обліку України з Форми №2 та Форми №2-м компаній, що входять до групи компаній «FOZZY GROUP», розшифровки кредитного портфелю та позабалансових зобов'язань відповідно розшифровки статей балансу та звіту про фінансові результати.

Разом з тим, офіційно групи компаній «FOZZY GROUP» не зареєстровано. Відповідні дані щодо реєстрації об'єднання підприємств у Єдиному державному реєстрі юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань відсутні. Такі підприємства здійснюють самостійний бухгалтерський облік, ведуть самостійну фінансову звітність та не подають до органів Фіскальної служби України консолідованої звітності; доказів протилежного суду не подано.

Отже, підприємства, про які йдеться у пункті 4.3.11 Кредитного договору, мають правовий статус самостійних суб'єктів господарювання.

Відповідно до умов пункту 4.3.11 Кредитного договору позичальник мав забезпечити проведення підприємствами групи компаній «FOZZY GROUP» в Банку чистих кредитових оборотів на суму, визначену в підпункті 4.3.11.1 пункту 4.3.11 Кредитного договору.

Підпунктом 4.3.11.2 пункту 4.3.1 Кредитного договору передбачено, що моніторинг виконання зобов'язання проведення чистих кредитових оборотів визначається таким чином:

за розрахунковий період січень, лютий, березень дата моніторингу 15 квітня поточного року;

за розрахунковий період квітень, травень, червень дата моніторингу 15 липня поточного року;

за розрахунковий період липень, серпень, вересень дата моніторингу 15 жовтня поточного року;

за розрахунковий період жовтень, листопад, грудень дата моніторингу 15 січня поточного року.

Дата першого моніторингу - не пізніше 15.07.2012.

Умови пункту 4.3.11 та підпункту 4.3.14.4 пункту 4.3.14 Кредитного договору не можуть бути виконані Товариством без активних дій третіх осіб - підприємств групи компаній «FOZZY GROUP». Так, підприємства групи компаній «FOZZY GROUP» мають відкривати поточні рахунки у відділеннях Банка та перераховувати на них грошові надходження, які перераховані в абзаці другому пункту 4.3.11 Кредитного договору.

Окрім зазначеного, третіми особами має надаватися фінансова звітність для передання в рамках консолідованої звітності Банку відповідно до підпункту 4.3.14.4 пункту 4.3.14 Кредитного договору.

Таким чином, умовами пункту 4.3.11 та підпункту 4.3.14.4 пункту 4.3.14 Кредитного договору встановлено обов'язки для підприємств групи компаній «FOZZY GROUP», які є третіми особами стосовно сторін Кредитного договору, що прямо суперечить статті 511 ЦК України, якою встановлено, що зобов'язання не створює обов'язку для третьої особи.

Крім того, у разі невчинення третіми особами - підприємствами групи компаній «FOZZY GROUP» вказаних дій, для позичальника наступають негативні наслідки у вигляді застосування до нього договірної санкції, встановленої пунктом 7.4 Кредитного договору, згідно з яким у разі невиконання або неналежного виконання позичальником більш, ніж на 10% зобов'язання, визначеного пунктом 4.3.11 Кредитного договору, Банк має право застосувати до позичальника договірну санкцію, а позичальник зобов'язаний сплатити її Банку у розмірі 0,00278% від заборгованості за кредитом на кожну дату розрахункового періоду проведення чистих кредитових оборотів (за кожен календарний день) періоду невиконання.

Отже, єдиною підставою для уникнення застосування зазначеної санкції та виконання обов'язку за пунктом 4.3.11 Кредитного договору є контроль за діяльністю самостійних юридичних осіб, для яких Кредитним договором, стороною яких вони не є, встановлено обов'язки фінансового характеру, здійснення втручання в їх господарську діяльність.

Як зазначає позивач, на виконання своїх обов'язків за Кредитним договором Товариство неодноразово повідомляло третіх осіб про необхідність відкрити розрахунковий рахунок в Банку та, починаючи з 01.04.2012, проводити всі розрахункові операції, що пов'язані із здійсненням господарської діяльності позивача, саме через розрахунковий рахунок в Банку.

Пунктом 4.3.11 та підпунктом 4.3.14.4 пункту 4.3.14 Кредитного договору фактично встановлено обов'язки для підприємств групи компаній «FOZZY GROUP» щодо виконання конкретних дій, за невиконання яких до позичальника Банком застосовується договірна санкція відповідно до пункту 7.4 Кредитного договору, що суперечить положенням статтей 509 і 511 ЦК України, оскільки створює обов'язки для третіх осіб та встановлює відповідальність позичальника за невиконання обов'язків третіми особами.

Крім того, виконання позичальником умов підпункту 4.3.14.4 пункту 4.3.14 Кредитного договору призводить до порушення прав інших підприємств, які є самостійними суб'єктами господарювання, у частині формування та оприлюднення фінансової звітності.

Так, згідно з частиною першою статті 14 Закону України «Про бухгалтерський облік та фінансову звітність в Україні» підприємства зобов'язані подавати квартальну та річну фінансову звітність органам, до сфери управління яких вони належать, трудовим колективам на їх вимогу, власникам (засновникам) відповідно до установчих документів, якщо інше не передбачено цим Законом. Органам виконавчої влади та іншим користувачам фінансова звітність подається відповідно до законодавства.

Абзацами першим, сьомим - дев'ятим пункту 2 Порядку подання фінансової звітності, затвердженого постановою Кабінету Міністрів України від 28.02.2000 №419, передбачено, що фінансова звітність подається органам, до сфери управління яких належать підприємства, трудовим колективам на їх вимогу, власникам (засновникам) відповідно до установчих документів, а також згідно із законодавством - іншим органам та користувачам, зокрема органам державної статистики.

Фінансова звітність може подаватися органам державної статистики разом з довідкою про наявність згоди надання органам державної влади даних з фінансової звітності підприємства, форму якої наведено у додатку. У разі відсутності такої згоди зазначена довідка органам державної статистики не подається.

Платники податку на прибуток у визначених законом випадках подають органові державної податкової служби у порядку, передбаченому Податковим кодексом України для подання податкової декларації: квартальну фінансову звітність (крім підприємств, що відповідно до Господарського кодексу України належать до суб'єктів малого підприємництва, у тому числі до суб'єктів мікропідприємництва); річну фінансову звітність.

Юридичні особи, що відповідають критеріям, визначеним пунктом 154.6 статті 154 Податкового кодексу України, та юридичні особи, які відповідно до Господарського кодексу України належать до суб'єктів мікропідприємництва, подають відповідним органам річну фінансову звітність, передбачену для суб'єктів малого підприємництва.

Отже, банки не належать до кола тих суб'єктів, яким подається фінансова звітність в обов'язковому порядку суб'єктами господарювання, у разі відсутності договірних відносин про надання фінансових (банківських) послуг.

Включення умови до Кредитного договору, за якою надання інформації позичальником про результати фінансової діяльності підприємств, що не є сторонами Кредитного договору, за відсутності погодження цього питання з останніми, порушує положення статті 14 Закону України «Про бухгалтерський облік та фінансову звітність в Україні», надаючи Банку можливість одержувати інформацію про результати фінансової діяльності третіх осіб.

Такі умови та дії з боку Банку порушують право підприємств, які розглядалися Банком як група компаній «FOZZY GROUP», на інформацію, охорона якої гарантована частиною четвертою статті 7 Закону України «Про інформацію», якою передбачено, що право на інформацію, створену в процесі діяльності фізичної чи юридичної особи, суб'єкта владних повноважень або за рахунок фізичної чи юридичної особи, Державного бюджету України, місцевого бюджету, охороняється в порядку, визначеному законом.

Разом з тим, частиною третьою статті 55 Закону України «Про банки та банківську діяльність» банкам забороняється вимагати від клієнта придбання будь-яких товарів чи послуг від банку або від спорідненої чи пов'язаної особи банку як обов'язкову умову надання банківських послуг.

За умовами пункту 4.3.11 Кредитного договору надання кредиту фактично зумовлено необхідністю отримання від Банку додаткових послуг з розрахунково-касового обслуговування боржником та іншими підприємствами групи компаній «FOZZY GROUP» з укладенням договорів банківського рахунку такими компаніями та відкриттям поточних рахунків, здійсненням банком контролю за напрямками розпорядження грошових коштів цим суб'єктів.

Таким чином, враховуючи, що визначені пунктом 4.3.11, підпунктами 4.3.13.2, 4.3.13.3, 4.3.13.4 пункту 4.3.13 та підпунктом 4.3.14.4 пункту 4.3.14 розділу 4 Кредитного договору умови не відповідають встановленим вимогам чинного законодавства України, обмежують господарську діяльність Товариства і мають на меті втручання у господарську діяльність третіх осіб, господарський суд міста Києва дійшов до висновку, що позовні вимоги Товариства є обґрунтованими та підлягають задоволенню.

Що ж до вимог відповідача щодо застосування наслідків спливу строків позовної давності, то слід зазначити таке.

Статтею 256 ЦК України встановлено, що позовна давність - це строк, у межах якого особа може звернутися до суду з вимогою про захист свого цивільного права або інтересу.

Відповідно до статті 257 ЦК України загальна позовна давність встановлюється тривалістю у три роки.

Згідно із частиною першою статті 261 ЦК України перебіг позовної давності починається від дня, коли особа довідалася або могла довідатися про порушення свого права або про особу, яка його порушила.

Частинами третьою, четвертою, п'ятою статті 267 ЦК України визначено, що позовна давність застосовується судом лише за заявою сторони у спорі, зробленою до винесення ним рішення. Сплив позовної давності, про застосування якої заявлено стороною у спорі, є підставою для відмови у позові.

Про порушення своїх прав такими пунктами позивачу стало відомо у 2015 році після звернення Банка до суду із відповідними позовними вимогами щодо стягнення з позивача штрафних санкцій за невиконання аналогічних спірним пунктам пунктів кредитних договорів.

Таким чином, суд дійшов висновку про те, що позивачем не було пропущено трьохрічного строку позовної давності із зверненням до суду з даним позовом, а тому у застосуванні наслідків спливу строку позовної давності слід відмовити.

За приписами статті 49 ГПК України судові витрати зі справи слід покласти на відповідача.

Керуючись статтями 43, 49, 82 - 85 ГПК України, господарський суд міста Києва

ВИРІШИВ:

1. Позов задовольнити.

2. Визнати недійсними пункт 4.3.11, підпункти 4.3.13.2, 4.3.13.3, 4.3.13.4 пункту 4.3.13 та підпункт 4.3.14.4 пункту 4.3.14 розділу 4 кредитного договору від 31.05.2007 №22 ВД, укладеного відкритим акціонерним товариством «ВТБ Банк» (після зміни організаційно-правової форми - публічне акціонерне товариством «ВТБ Банк») та товариством з обмеженою відповідальністю «Сільпо-65», в редакції договору від 14.11.2013 №16 про внесення змін до кредитного договору від 31.05.2007 №22 ВД, укладеного публічним акціонерним товариством «ВТБ Банк» і товариством з обмеженою відповідальністю «Фоззі-Фуд».

3. Стягнути з публічного акціонерного товариства «ВТБ Банк» (01004, м. Київ, бул. Тараса Шевченка/вул. Пушкінська, буд. 8/26; ідентифікаційний код 14359319) з будь-якого рахунку, виявленого під час виконання даного рішення суду, на користь товариства з обмеженою відповідальністю «Фоззі-Фуд» (08132, Київська обл., Києво-Святошинський район, м. Вишневе, вул. Промислова, буд. 5; ідентифікаційний код 32294926) 1 600 (одну тисячу шістсот) грн. судового збору.

Після набрання рішенням законної сили видати відповідний наказ.

Рішення набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги, якщо апеляційну скаргу не було подано. У разі подання апеляційної скарги рішення, якщо його не скасовано, набирає законної сили після розгляду справи апеляційним господарським судом.

Повне рішення складено 27.03.2017.

Суддя О. Марченко