ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ДОНЕЦЬКОЇ ОБЛАСТІ
Р І Ш Е Н Н Я

іменем України

13.03.2017 Справа № 905/203/17

Позивач: Державна установа «Державний науково-дослідний і проектний інститут основної хімії», м. Харків

до відповідача: Публічного акціонерного товариства «АКБ» «Базис», м. Бахмут Донецької області

3-тя особа без самостійних вимог на предмет спору на стороні відповідача: Національний банк України

про стягнення 215 951,09грн.

Суддя Матюхін В.І.

Представники:

позивача: ОСОБА_1 - за дов.;

відповідача: не зявився;

3-ї особи: не зявився.

Державна установа «Державний науково-дослідний і проектний інститут основної хімії» звернулась до господарського суду з позовом про стягнення з Публічного акціонерного товариства «АКБ» «Базис» 215 951,09грн. заборгованості.

В обґрунтування своїх позовних вимог позивач посилався на те, що:

- в квітні 2012р. ним з відповідачем були укладені договори банківського рахунку №13214 та №13214./в, на виконання умов яких банк здійснював приймання і зарахування на рахунок інститута грошових коштів;

- з 28.08.2012р. Національний банк України відкликав банківську ліцензію відповідача, у звязку з чим ліквідатору ПАТ «АКБ» «Базис» була направлена вимога про визнання кредиторської вимоги інституту;

- . рішенням Окружного адміністративного суду м. Києва, залишеним без змін судом апеляційної інстанції, визнано протиправною та скасовано постанову Правління НБУ від 23.08.2012р. №357 «Про відкликання банківської ліцензії та призначення ліквідатора ПАТ «АКБ» «Базис»;

- неодноразові надсилання листів на адресу відповідача щодо погашення кредиторської заборгованості залишені останнім без відповіді та задоволення.

Відповідач позов не визнав з посиланням зокрема, на те, що:

- кореспондентські рахунки ПАТ «АКБ «Базис» в Управлінні НБУ в Харківській області були закриті, а на накопичувальний рахунок НБУ були перераховані залишки станом на 28.08.2012р. по кореспондентському рахунку ПАТ «АКБ «Базис»;

- після припинення ліквідації ПАТ «АКБ «Базис» та внесення змін у Єдиному державному реєстрі юридичних осіб та фізичних осіб-підприємців щодо виключення виду діяльності за КВЕД 65.12.1 «комерційні банки», ПАТ «АКБ «Базис» перестав бути банківською установою;

- доказів звернення позивача до відповідача з вимогами про повернення коштів та у спосіб, визначений позивачем, у період з 21.10.2014р. до 21.04.2016р. не надано.

Позивач надав заперечення на відзив відповідача, в якому зазначив, що посилання відповідача на закриття кореспондентських рахунків ПАТ «АКБ «Базис» не свідчить про відсутність (не спростовує, не скасовує) зобовязання відповідача перед інститутом щодо повернення коштів, які знаходились на поточних рахунках позивача до їх закриття ліквідатором.

Національний банк України (НБУ) надав пояснення, згідно якого рішеннями:

- господарського суду Харківської області від 13.10.2015р. у справі №922/4783/15 з НБУ на користь відповідача стягнуто 19 564 357,34грн.;

- господарського суду м. Києва від 22.06.2016р. у справі №910/9668/16 з НБУ стягнуто 656 325,97дол. США.

Рішення судів НБУ виконані у повному обсязі.

Дослідивши матеріали справи, заслухавши пояснення представника позивача у відкритому судовому засіданні, господарський суд встановив:

06.04.2012р. між Публічним акціонерним товариством «Акціонерний комерційний банк «Базис» (банк) та Державною установою «Державний науково-дослідний і проектний інститут основної хімії» (клієнт) були укладені договір банківського рахунку № 13214 та договір банківського рахунку №13214./в.

Відповідно до п.1.1 договору № 13214 банк відкриває клієнту поточний рахунок в українській гривні №0012.

Відповідно до п.1.1 договору № 13214./в банк відкриває клієнту поточний рахунок №0012 у іноземній валюті Російський рубль, у іноземній валюті Долар США, у іноземній валюті Євро.

Договір набуває чинності з дня його підписання сторонами та діє протягом 1 року. Якщо жодна із сторін письмово не повідомила іншій стороні про свій намір припинити цей договір за 30 днів до закінчення його дії, він вважається чинним на кожний наступний календарний рік (п.7.1 обох договорів). Будь яких доказів надсилання сторонами пропозицій про розірвання договорів до суду не надано, у звязку з чим договори є чинними на сьогоднішній день.

Відповідно до п.2.1.1 договору №13214, клієнт має право самостійно розпоряджатися коштами на своєму рахунку з дотриманням вимог чинного законодавства, крім випадків обмеження права розпорядження коштами у випадках встановлених законодавством України.

Відповідно до п.2.2.1 договору №13214/в, клієнт має право самостійно розпоряджатися коштами на своєму рахунку з дотриманням вимог чинного законодавства, за винятком безспірного стягнення та безакцептного списання коштів, передбачених законодавством України.

Відповідно до п.6.9 договору № 13214 (п. 6.12 договору №13214./в), у разі порушення клієнтом будь-яких умов цього договору … або порушення вимог законодавства України, яке регулює відносини за цим договором, банк виходячи із необхідності захисту власних законних прав та майнових інтересів, має право в односторонньому порядку відмовитись від виконання цього договору та закрити банківські рахунки без попереднього письмового попередження клієнта.

Договір вважається припиненим в день закриття банком рахунку клієнту. Про закриття рахунку банк повідомляє клієнта замовленим поштовим листом в день його закриття на останню адресу клієнта, яка надана клієнтом до документів юридичної справи.

Якщо на рахунку клієнта є грошові кошти, то банк перераховує їх на власні рахунки кредиторської заборгованості перед клієнтом для подальшої їх видачі клієнту. Відсотки на грошові кошти в цьому випадку не нараховуються.

На виконання умов договору банк здійснював приймання і зарахування на рахунок клієнта грошових коштів, що підтверджується відповідними банківськими виписками за серпень 2012р.

Згідно постанови Правління Національного банку України №357 від 23.08.2012р. «Про відкликання банківської ліцензії та призначення ліквідатора ПАТ «Акціонерний комерційний банк «Базис», з 28.08.2012р. відкликано банківську ліцензію та ініційовано процедуру ліквідації та призначено ліквідатора ПАТ «Акціонерний комерційний банк «Базис».

Позивачем на адресу ліквідатора ПАТ «Акціонерний комерційний банк «Базис» був надісланий лист №бух.1060 від 06.09.2012р. з вимогою визнати кредиторські вимоги позивача у загальній сумі 215 951,25грн.

Повідомленням про акцептування вимог кредитора позивача повідомлено, що вимоги у загальній сумі 215 951,09грн. акцептовано та віднесено до переліку (реєстру) акцептованих вимог.

Листом ліквідатора ПАТ АТ «АКБ» «Базис» №09-07/267 від 27.02.2014р. позивача було повідомлено, що його рахунки закрито ліквідатором на підставі Постанови Національного банку України №357 та згідно листа НБУ від 31.10.2012р. №55-017/16794.

В подальшому, листом №юр-52 від 18.01.2016р. позивач звернувся до ліквідатора ПАТ АТ «АКБ» «Базис» з проханням про надання інформації з перспектив задоволення вимог кредитора.

Відповіддю №01/29 від 21.01.2016р. позивача було повідомлено, що рішенням Окружного адміністративного суду м. Києва від 14.08.2014р., залишеним без змін ухвалою Київського апеляційного адміністративного суду від 21.10.2014р. визнано протиправною та скасовано постанову Правління НБУ від 23.08.2012р. №357 «Про відкликання ліцензії та призначення ліквідатора ПАТ АКБ «Базис».

Листами №юр-167 від 02.03.2016р. та №юр-495 від 17.06.2016р. позивач звертався до керівництва ПАТ «АКБ» «Базис» про подальші дії щодо погашення існуючої заборгованості у загальній сумі 215 951,09грн.

Листом №юр-380 від 13.05.2016р. позивач звернувся до банку з вимогою у місячний строк погасити кредиторську заборгованість на загальну суму 215 951,09грн.

Листом №954 від 26.05.2016р. відповідач повідомив позивача, що на даний час товариством вживаються передбачені законом заходи щодо відновлення фінансово-господарської діяльності.

Рішенням господарського суду Харківської області від 13.10.2015р. у справі №922/4783/15, залишеним без змін постановою Харківського апеляційного господарського суду від 23.11.2015р., з НБУ на користь відповідача стягнуто 19 564 357,34грн., які знаходились станом на 29.12.2014р. на накопичувальному рахунку ПАТ АКБ «Базис», відкритому в управлінні НБУ в Харківській області.

Рішенням господарського суду м. Києва від 22.06.2016р. у справі №910/9668/16 з НБУ на користь відповідача стягнуто 656 325,97дол. США.

За твердженням НБУ, не спростованим відповідачем, вищезазначені судові рішення виконані у повному обсязі.

Рішенням господарського суду Харківської області від 13.10.2015р. у справі №922/4783/15 також встановлено, що « 29.08.2012 року кореспондентські рахунки ПАТ «АКБ «БАЗИС» та Першої Харківської філії ПАТ «АКБ «БАЗИС» в Управлінні НБУ в Харківській області було закрито, а 30.08.2012 року на накопичувальний рахунок № 0 були перераховані залишки станом на 28.08.2012 року по кореспондентському рахунку ПАТ «АКБ «БАЗИС» у сумі 3 819 466,82 грн. та залишки станом на 28.08.2012 року по кореспондентському рахунку Першої Харківської філії ПАТ «АКБ «БАЗИС» у сумі 564 617,71 грн., а всього 4 384 084,53 грн.

Як вбачається з наявних у справі документів, 14.08.2014 року Окружним адміністративним судом міста Києва винесено постанову по справі № 826/2238/13-а, якою визнано протиправною та скасовано постанову Правління Національного банку України від 23.08.2012 року № 357 «Про відкликання банківської ліцензії та призначення ліквідатора публічного акціонерного товариства «Акціонерний комерційний банк «БАЗИС» (м. Харків). Зазначена постанова була залишена без змін ухвалою Київського апеляційного адміністративного суду від 21.10.2014 року та ухвалою Вищого адміністративного суду України від 24.12.2014 року.

Таким чином, ліквідаційна процедура стосовно ПАТ «АКБ «БАЗИС» була припинена за рішенням суду, яке набрало чинності 21.10.2014 року.

Крім того, постановою Харківського окружного адміністративного суду від 27.11.2014 року по справі № 820/18776/14, залишеною без змін ухвалою Харківського апеляційного адміністративного суду від 17.02.2015 року та ухвалою Вищого адміністративного суду України від 09.07.2015р.,скасовано реєстраційні записи щодо припинення юридичної особи ПАТ «АКБ «БАЗИС».

Як підтверджується матеріалами справи, у період часу з 28.08.2012 року по 21.10.2014 року (тобто - протягом дії ліквідаційної процедури) усі кошти, надходження яких пов'язано зі здійсненням ліквідатором ПАТ «АКБ «БАЗИС» ліквідаційної процедури, зараховувались саме на накопичувальний рахунок в Управлінні НБУ в Харківській області № 0 (особовий рахунок № 0001).

Так, згідно виписки, наданої позивачем до матеріалів справи, за період з 30.08.2012 року по 29.12.2014 року на вказаний рахунок ПАТ «АКБ «БАЗИС», відкритий у відповідача, надійшло 48 609 344,32 грн. та перераховано з нього 29 044 986,98 грн.

Отже, згідно даних, що надані позивачем та не спростовуються відповідачем, станом на 29.12.2014 року на накопичувальному рахунку ПАТ «АКБ «БАЗИС» № 0 (за планом рахунків ПАТ «АКБ «БАЗИС» № 0001), відкритому в Управлінні НБУ в Харківській області, знаходилось 19 564 357,34 грн.

08.12.2014 року, після набрання законної сили постановою Окружного адміністративного суду міста Києва від 14.08.2014 року у справі № 826/2238/13-а (про скасування рішення щодо ліквідаційної процедури), проведені позачергові загальні збори акціонерів ПАТ «АКЦІОНЕРНИЙ ОСОБА_2 «БАЗИС», за результатами яких, зокрема, ухвалено рішення щодо зміни найменування Товариства на «ПАТ «АКБ «БАЗИС» та затверджено Статут Товариства у новій редакції.

Крім того, матеріалами справи підтверджується, що до Єдиного державного реєстру юридичних осіб та фізичних осіб-підприємців внесені зміни до видів економічної діяльності, які здійснюються ПАТ «АКБ «БАЗИС», , зокрема, виключено діяльність комерційних банків».

Рішенням господарського суду м. Києва від 22.06.2016р. у справі №910/9668/16 встановлено: «Окружним адміністративним судом міста Києва винесено постанову по справі № 826/2238/13-а від 14.08.2014, якою визнано протиправною та скасовано постанову Правління Національного банку України від 23.08.2012 року № 357 «Про відкликання банківської ліцензії та призначення ліквідатора публічного акціонерного товариства «Акціонерний комерційний банк «БАЗИС». Зазначена постанова була залишена без змін ухвалою Київського апеляційного адміністративного суду від 21.10.2014 року та ухвалою Вищого адміністративного суду України від 24.12.2014 року.

Також суд зазначає, що постановою Харківського окружного адміністративного суду від 27.11.2014 року у справі № 820/18776/14, яка залишена без змін ухвалою Харківського апеляційного адміністративного суду від 17.02.2015 та ухвалою Вищого адміністративного суду України від 09.07.2015, скасовано реєстраційні записи щодо припинення юридичної особи ПАТ «АКБ «БАЗИС».

Як вбачається із матеріалів, протягом дії ліквідаційної процедури з 28.02.2012 по 21.10.2014 усі кошти в іноземній валюті, надходження яких пов'язано зі здійсненням ліквідатором ПАТ «АКБ «БАЗИС» ліквідаційної процедури, зараховувались саме на накопичувальний рахунок 2.

Зокрема, згідно з виписки, наданої позивачем до матеріалів справи, за період з 30.08.2012 року по 26.09.2014 року на вказаний рахунок ПАТ «АКБ «БАЗИС», відкритий у відповідача, надійшло 2 006 325,97 дол. США та списано з нього 1 350 000,00 дол. США, з метою продажу на міжбанківському валютному ринку на підставі договору про обслуговування клієнтів з операцій продажу іноземної валюти № 1226-КПІВ від 04.09.2012.

Відтак, матеріалами справи підтверджується, що не заперечується відповідачем, станом на 26.09.2014 року на накопичувальному рахунку ПАТ «АКБ «БАЗИС» № 2 обліковувались кошти у розмірі 656 325,97 дол. США.

Також матеріалами справи підтверджується той факт, що після набрання законної сили постановою Окружного адміністративного суду міста Києва від 14.08.2014 року у справі № 826/2238/13-а (про скасування рішення щодо ліквідаційної процедури), позивачем проведені позачергові загальні збори акціонерів ПАТ «АКЦІОНЕРНИЙ ОСОБА_2 «БАЗИС», за результатами яких, зокрема, ухвалено рішення щодо зміни найменування Товариства на «ПАТ «АКБ «БАЗИС» та затверджено Статут Товариства у новій редакції.

Також до Єдиного державного реєстру юридичних осіб та фізичних осіб-підприємців внесені зміни до видів економічної діяльності, які здійснюються ПАТ «АКБ «БАЗИС», , зокрема, виключено діяльність комерційних банків».

На час розгляду справи кошти, які знаходились на рахунках позивача, відкритих у Публічному акціонерному товаристві «Акціонерний комерційний банк «Базис», у розмірі 215 951,09грн. відповідачем не повернені, доказів зворотного до суду надано не було.

За таких обставин і зважаючи на те, що:

· відповідно до ст.316 ЦК України правом власності є право особи на річ (майно), яке вона здійснює відповідно до закону за своєю волею, незалежно від волі інших осіб;

· згідно ст.317 ЦК України власникові належать права володіння, користування та розпоряджання своїм майном;

· частинами 1, 4 статті 41 Конституції України встановлено, що кожен має право володіти, користуватися і розпоряджатися своєю власністю, результатами своєї інтелектуальної, творчої діяльності. Ніхто не може бути протиправно позбавлений права власності. Право приватної власності є непорушним;

· відповідно до ч.1 ст.319 ЦК України власник володіє, користується, розпоряджається своїм майном на власний розсуд;

· положеннями ч.1 ст.321 ЦК України встановлено, що право власності є непорушним. Ніхто не може бути протиправно позбавлений цього права чи обмежений у його здійсненні;

· згідно ч.1 ст.509 ЦК України зобов'язанням є правовідношення, в якому одна сторона (боржник) зобов'язана вчинити на користь другої сторони (кредитора) певну дію (передати майно, виконати роботу, надати послугу, сплатити гроші тощо) або утриматися від певної дії, а кредитор має право вимагати від боржника виконання його обов'язку;

· згідно ч.1 ст.1066 ЦК України за договором банківського рахунка банк зобов'язується приймати і зараховувати на рахунок, відкритий клієнтові (володільцеві рахунка), грошові кошти, що йому надходять, виконувати розпорядження клієнта про перерахування і видачу відповідних сум з рахунка та проведення інших операцій за рахунком;

· приписами ч.3 ст.1066 ЦК України встановлено, що банк не має права визначати та контролювати напрями використання грошових коштів клієнта та встановлювати інші, не передбачені договором або законом, обмеження його права розпоряджатися грошовими коштами на власний розсуд;

· відповідно до ч.1 ст.1068 ЦК України банк зобов'язаний вчиняти для клієнта операції, які передбачені для рахунків даного виду законом, банківськими правилами та звичаями ділового обороту, якщо інше не встановлено договором банківського рахунка;

· згідно ч. 3 ст. 1068 ЦК України банк зобов'язаний за розпорядженням клієнта видати або перерахувати з його рахунка грошові кошти в день надходження до банку відповідного розрахункового документа, якщо інший строк не передбачений договором банківського рахунка або законом;

· ч.1 ст.1074 ЦК України встановлено, що обмеження прав клієнта щодо розпоряджання грошовими коштами, що знаходяться на його рахунку, не допускається, крім випадків обмеження права розпоряджання рахунком за рішенням суду або в інших випадках, встановлених законом, а також у разі зупинення фінансових операцій, які можуть бути пов'язані з легалізацією (відмиванням) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванням тероризму чи фінансуванням розповсюдження зброї масового знищення, передбачених законом;

· частиною 3 ст.1075 ЦК України встановлено: «Залишок грошових коштів на рахунку видається клієнтові або за його вказівкою чи в порядку, встановленому законом, перераховується на інший рахунок в строки і в порядку, встановлені банківськими правилами»,

· згідно ст.526 Цивільного кодексу України зобовязання має виконуватись належним чином відповідно до умов договору та вимог цього кодексу;

· згідно п.1 ст.193 Господарського кодексу України субєкти господарювання та інші учасники господарських відносин повинні виконувати господарські зобовязання належним чином відповідно до закону, інших правових актів, договору;

· ст.530 Цивільного кодексу України передбачено, що якщо у зобов'язанні встановлений строк (термін) його виконання, то воно підлягає виконанню у цей строк (термін). Якщо строк (термін) виконання боржником обов'язку не встановлений або визначений моментом пред'явлення вимоги, кредитор має право вимагати його виконання у будь-який час. Боржник повинен виконати такий обов'язок у семиденний строк від дня пред'явлення вимоги, якщо обов'язок негайного виконання не випливає із договору або актів цивільного законодавства;

· відповідно д ч.1 ст.612 ЦК України, боржник вважається таким, що прострочив, якщо він не приступив до виконання зобов'язання або не виконав його у строк, встановлений договором або законом,

господарський суд вважає, що позовні вимоги обґрунтовані і підлягають задоволенню у повному обсязі.

Судові витрати в межах, встановлених законодавством, покладаються на відповідача.

Враховуючи вищевикладене і керуючись ст.ст.43, 49, 82 85 Господарського процесуального кодексу України, господарський суд, -

В И Р І Ш И В:

Позовні вимоги задовольнити.

Стягнути з Публічного акціонерного товариства «АКБ» «Базис» (84500, АДРЕСА_1, , банківські реквізити невідомі) на користь Державної установи «Державний науково-дослідний і проектний інститут основної хімії» (61002, м. Харків, вул. Мироносицька, 25, , банківські реквізити невідомі) 215 951,09грн. - заборгованості, 3 239,26грн. відшкодування витрат по оплаті судового збору.

Рішення набирає законної сили після закінчення десятиденного строку з дня його прийняття, а у разі подання апеляційної скарги - після розгляду справи апеляційною інстанцією, якщо його не скасовано.

Апеляційна скарга подається через місцевий господарський суд, який розглянув справу, протягом 10 днів з дня прийняття рішення місцевим господарським судом.

Суддя В.І. Матюхін

Повний текст рішення складено 13.03.2017р.

Надруковано примірників:

1 - до справи;

1 - позивачу;

1 - відповідачу.