ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ЧЕРКАСЬКОЇ ОБЛАСТІ
УХВАЛА

"28" лютого 2017 р. Справа № 04/01/5026/1089/2011

вх. №2243/17 від 30.01.2017

Господарський суд у складі головуючого судді Хабазні Ю.А., із секретарем судового засідання Яцен Ю.Ф., за участю: особисто - арбітражного керуючого Назаренка С.А. (ліквідатор банкрута), Куліш А.А. (від прокуратури Черкаської області, прокурор відділу, посвідчення №006525, видане 27.09.2012), розглянувши у відкритому судовому засіданні у м. Черкаси у приміщенні суду скаргу

заявника боржника в особі ліквідатора банкрута

на на бездіяльність АТ "Банк "Таврика"

у справі за заявою

ініціюючого кредитора товариства з обмеженою відповідальністю

"Інфокол"

до боржника приватного підприємства "Під ключ"

про банкрутство, -

В С Т А Н О В И В :

Постановою суду від 12.11.2015 боржника визнано банкрутом та відкрито ліквідаційну процедуру. Ухвалою суду від 23.08.2016 ліквідатором банкрута призначено арбітражного керуючого Назаренка С.А.

Боржником у особі ліквідатора банкрута, арбітражного керуючого Назаренка С.А., подано скаргу від 27.01.2017 №02-03/83 (вх. суду №2243/17 від 30.01.2017) на бездіяльність публічного акціонерного товариства "Банк "Таврика" у зв'язку з ненаданням останнім ліквідатору банкрута на його запит документів за вказаним у запиті переліком та вимогами: визнати неправомірною бездіяльність публічного акціонерного товариства "Банк "Таврика" щодо ненадання ліквідатору банкрута інформації на його запит; зобов'язати публічне акціонерне товариство "Банк "Таврика" надати ліквідатору банкрута, арбітражному керуючому Назаренку С.А. інформацію про рух коштів по відкритих у цьому банку рахунках приватного підприємства "Під ключ" (із зазначенням назв, ідентифікаційних кодів, номерів рахунків, назв банків та МФО контрагентів, дат здійснення платежів, номерів платіжних документів, сум і призначення платежів за період з дати відкриття по день закриття рахунку), а саме: №22 (дата відкриття: 30.10.2007, дата закриття: 08.01.2008); №22 (дата відкриття: 21.10.2004, дата закриття: 18.04.2013); №22 (дата закриття: 11.07.2006); №22 (дата відкриття: 21.10.2004, дата закриття: 19.04.2013); №22 (дата відкриття: 18.05.2005, дата закриття: 17.09.2013); №22 (дата відкриття: 03.06.2008, дата закриття: 16.09.2013); №22 (дата відкриття: 27.09.2004, дата закриття: 16.09.2013).

Підставою вимог вказано ст.41, ст.98 Закону України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом" (у новій редакції згідно із Законом України від 22.12.2011 №4212-VI, чинній з 19.01.2013, далі - Закон-4212), ст.38 Господарського процесуального кодексу України.

08.02.2017 від ПАТ "Банк "Таврика" надійшло заперечення на скаргу від 06.02.2017 №88.

У судовому засіданні 14.02.2017 (до початку розгляду скарги по суті) ліквідатор банкрута подав заяву від 14.02.2017 №02-03/173 (вх.суду №3629/17 від 14.02.2017) про зміну предмету вимог, у якій просив витребувати (для приєднання до матеріалів справи №04/01/5026/1089/2011) у публічного акціонерного товариства "Банк "Таврика" інформацію про рух коштів по вищевказаних рахунках приватного підприємства "Під ключ".

Ухвалою суду від 14.02.2017 заяву ліквідатора банкрута про зміну предмету вимог прийнято до розгляду, розгляд скарги відкладено на 28.02.2017.

Учасники провадження у справі про банкрутство боржника були належним чином повідомлені про час і місце розгляду справи, однак представники від членів комітету кредиторів (Уманської об'єднаної державної податкової інспекції Головного управління ДФС у Черкаській області, ТОВ "Інтеркомбуд", ТОВ "Інтербудліфт", ТОВ "Київцентрбуд-1"), ПАТ "Банк "Таврика" у судове засідання не з'явились і про причини неявки не повідомили.

У судовому засіданні ліквідатора банкрута змінені вимоги підтримав і пояснив, що 15.11.2016 ліквідатор банкрута звернувся із запитом №02-03/415 (та повторно із запитом від 06.12.2016 №02-03/490) на отримання цієї інформації від ПАТ "Банк "Таврика", однак одержав відповіді від 30.11.2016 №651/1 та від 22.12.2016 №675 з відмовою у наданні інформації з посиланням на вимоги ст.64 Закону України "Про банки і банківську діяльність" та Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземній валютах, затвердженої постановою Правління НБУ від 12.11.2003 №492 щодо необхідності проходження ідентифікації та перевірки повноважень представника клієнта (ПП "Під ключ"); що рахунки банкрута, по яким необхідно отримати рух коштів, закриті, боржник вже не є клієнтом ПАТ "Банк "Таврика" і законних підстав проходити ідентифікацію та верифікацю немає; що після закриття рахунків боржника у ПАТ "Банк "Таврика" останній юридично позбавлений можливості надати боржнику відомості про рух коштів, у зв'язку з чим він знімає вимоги про визнання дій ПАТ "Банк "Таврика" протиправними; що на рахунках банкрута взагалі відсутні будь-які кошти; що будь-яких документів фінансово-господарської діяльності боржника він не отримав; що без отримання цієї інформації від ПАТ "Банк "Таврика" неможливо здійснити аналіз здійснених боржником операції та його фінансово-господарської діяльності.

Прокурор заяву зі зміненим предметом вимог підтримав.

ПАТ "Банк "Таврика" у відзиві від 21.02.2017 №105 (вх.суду №4444/17 від 23.02.2017) на заяву зі зміненим предметом вимог проти її задоволення заперечив і пояснив, що для правовідносин, які виникають під час тимчасової адміністрації або ліквідації банку, яку здійснює уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, пріоритетними є норми Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб"; що відповідно до ст. 60 Закону України "Про банки і банківську діяльність" інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку є банківською таємницею; що згідно з п. 1 та п. 2 ч.1 ст. 62 вказаного Закону інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками: на письмовий запит або з письмового дозволу відповідної юридичної чи фізичної особи та за рішенням суду; що відповідно до Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах, затвердженої постановою Правління Національного банку України від 12.11.2003 №492, якщо в процесі обслуговування рахунку власник рахунку надає право розпорядження рахунком новому представникові, то банк зобов'язаний ідентифікувати та верифікувати нового представника у порядку, установленому главою 2 вищезазначеної Інструкції; що у ПАТ "Банк Таврика" відсутні підстави для надання ліквідатору банкрута інформації про рух грошових коштів по відкритих у цьому банку рахунках боржника у зв'язку з тим, що ліквідатора банком не ідентифіковано та не верифіковано, останнім не подано працівникові банку документи, що підтверджують його повноваження, не сплачено коштів за видачу виписок про рух грошових коштів по рахунках ПП "Під ключ".

При вирішенні поданої на розгляд заяви судом застосовуються положення Закону України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом" (у новій редакції згідно із Законом України від 22.12.2011 №4212-VI, чинній з 19.01.2013, далі - Закон-4212).

Розглянувши заяву ліквідатора банкрута, дослідивши наявні у справі докази суд вважає, що заява підлягає задоволенню з наступних підстав.

Відповідно до ч.1 ст.2 Закону-4212 провадження у справах про банкрутство регулюється цим Законом, Господарським процесуальним кодексом України, іншими законодавчими актами.

Відповідно до ст. 38 Господарського процесуального кодексу України особи, які приймають участь у справі мають право клопотати про витребування доказів, а суд зобов'язаний витребувати від підприємств та організацій незалежно від їх участі у справі документи і матеріали, необхідні для вирішення спору.

Враховуючи, що ліквідатор банкрута у ліквідаційній процедурі виконує функції власника та органів управління банкрута, що банкрут є власником інформації про рух коштів на його рахунках у банківських установах, що арбітражному керуючому Назаренку С.А. посадовими особами боржника не передана будь-яка фінансово-господарська документація і будь-яке майно (кошти), які й на даний час у банкрута відсутні, суд вважає, що змінена вимога ліквідатора банкрута підлягає задоволенню, у зв'язку з чим необхідно зобов'язати публічне акціонерне товариство "Банк "Таврика" надати у справу про банкрутство боржника інформацію про операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта (приватного підприємства "Під ключ").

Суд відхиляє доводи ПАТ "Банк "Таврика", оскільки банк зобов'язаний ідентифікувати та верифікувати відповідно до вимог законодавства України клієнтів банку у випадках, перелічених у абз. 2-8 і 11 ч.2 ст.64 Закону України "Про банки і банківську діяльність", серед яких випадок "отримання відомостей про рух коштів по рахунку, який закрито", не передбачений.

Суд погоджується з доводами ПАТ "Банк "Таврика", що витребувана інформація є банківською таємницею, у зв'язку з чим вважає за необхідне прийняти судове рішення про надання її у справу, однак враховує й ті обставини, що відповідно до ст. 20 і 21 Закону України "Про інформацію" за порядком доступу інформацією з обмеженим доступом є конфіденційна, таємна та службова інформація; що відповідно до ст. 38 Закону-4212 з дня прийняття господарським судом постанови про визнання боржника банкрутом і відкриття ліквідаційної процедури відомості про фінансове становище банкрута перестають бути конфіденційними чи становити комерційну таємницю.

Керуючись п.2 ч.1 ст.62 Закону України "Про банки і банківську діяльність", ч.1 ст.2, ст.ст.41 Закону-4212, ст.ст. 4-1, 38, 86 Господарського процесуального кодексу України, суд

У Х В А Л И В :

1. Заяву боржника у особі ліквідатора банкрута, арбітражного керуючого Назаренка С.А. від 27.01.2017 №02-03/83 (вх. суду №2243/17 від 30.01.2017) із змінами щодо предмету вимог від 14.02.2017 №02-03/173 (вх.суду №3629/17 від 14.02.2017) задовольнити повністю.

Зобов'язати публічне акціонерне товариство "Банк "Таврика" (вул.Дмитрівська, 92-94, м.Київ, 01135, ідентифікаційний код 19454139) у строк до 25.02.2017 надати господарському суду Черкаської області у справу №04/01/5026/1089/2011 інформацію про рух коштів по рахунках приватного підприємства "Під ключ", відкритим в АТ "Банк "Таврика" (за період з дати відкриття по день закриття):

№22 (дата відкриття: 30.10.2007, дата закриття: 08.01.2008);

№22 (дата відкриття: 21.10.2004, дата закриття: 18.04.2013);

№22 (дата закриття: 11.07.2006);

№22 (дата відкриття: 21.10.2004, дата закриття: 19.04.2013);

№22 (дата відкриття: 18.05.2005, дата закриття: 17.09.2013);

№22 (дата відкриття: 03.06.2008, дата закриття: 16.09.2013);

№22 (дата відкриття: 27.09.2004, дата закриття: 16.09.2013).

Інформація, яка надається банком має бути розбірливою, викладена шрифтом не менше 9 пунктів і містити відомості: про дату здійснення операції; про суму операції; про ідентифікаційні коди та найменування осіб, якими отримані від боржника чи перераховані боржнику кошти; про призначення платежу; про підстави проведення операції (за можливості).

Ухвала суду набрала законної сили у день її проголошення, однак може бути оскаржена до Київського апеляційного господарського суду в порядку та у строки, встановлені статтями 91-93 Господарського процесуального кодексу України.

Повне судове рішення складено у понеділок 07.03.2017.

Направити цю ухвалу ліквідатору банкрута, членам комітету кредиторів (4), прокуратурі Черкаської області, а також рекомендованим листом з повідомленням АТ "Банк "Таврика" (вул.Дмитрівська,92-94, м.Київ, 01135).

Суддя Ю.А. Хабазня

9