ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ДОНЕЦЬКОЇ ОБЛАСТІ
________________________________________________________________________________
Р І Ш Е Н Н Я

іменем України

07.02.2017 Справа №904/11229/16

Господарський суд Донецької області у складі судді Кротінової О.В.,

при секретарі судового засідання Хадієвій М.Ф.

розглянув у відкритому судовому засіданні матеріали справи

за позовом Харківського національного медичного університету, м.Харків, ,

до відповідача, Публічного акціонерного товариства "АКБ "БАЗИС", м.Бахмут Донецької області, ,

про стягнення 1 985 498,56 грн.,-

за участю представників сторін:

від позивача: ОСОБА_1 - за довіреністю;

від відповідача: ОСОБА_2 - за довіреністю,-

ВСТАНОВИВ:

Харківський національний медичний університет, м.Харків, звернувся до господарського суду Дніпропетровської області з позовною заявою №3225/03-12 від 25.11.2016р. до Публічного акціонерного товариства Акціонерний комерційний банк Базис, м.Бахмут Донецької області, про стягнення коштів, що знаходяться на поточному рахунку №0010 в іноземній валюті доларів США еквівалент в гривнях, що складає 1954079,48 грн. та №0010 в іноземній валюті Євро еквівалент в гривнях, що складає 31419,08 грн. за договором банківського рахунку №29321/В від 21.03.2008р., всього заборгованості у розмірі 1985498,56 грн.

Господарським судом Дніпропетровської області ухвалою від 01.12.2016р. означений позов направлено для розгляду за територіальною підсудністю до господарського суду Донецької області на підставі ст.ст.15, 17 Господарського процесуального кодексу України.

З дотриманням приписів ст.2-1 Господарського процесуального кодексу України, відповідно до Положення про автоматизовану систему документообігу суду, для розгляду справи №904/11229/16 визначено суддю Кротінову О.В.

Ухвалою господарського суду Донецької області від 08.12.2016р. справу №904/11229/16 прийнято до свого провадження та позовну заяву №3225-03-12 від 25.11.2016р. призначено до розгляду.

В обґрунтування своїх вимог позивач посилається на укладання договору банківського рахунку №29321/В від 21.03.2008р. із Акціонерним комерційним банком «Базис», згідно якого відкрито поточний рахунок №0010 в іноземній валюті «доларів США» та поточний рахунок №0010 (ОСОБА_3) та зобовязано останнього приймати і зараховувати на ці рахунки грошові кошти, що надходять, виконувати розпорядження ХНМУ про перерахування та видачу відповідних сум, проведення інших операцій за рахунком, а також нараховувати та сплачувати до 5-го числа за звітнім ХНМУ проценти за користування тимчасово вільними коштами, що знаходяться на означених рахунках та зараховувати їх на них. В результаті невиконання умов договору банківського рахунку виникла заборгованість за рахунком №0010 в іноземній валюті «долар США» еквівалент у гривні 1 954 079,48 грн., за рахунком №0010 (ОСОБА_3) еквівалент у гривні 31 419,08 грн. та підстави для її стягнення у судовому порядку.

На підтвердження викладених обставин позивачем надано у копіях: договір банківського рахунку №29321/В від 21.03.2008р. з додатками та додатковими угодами до нього, претензія №2045/03-12 від 01.08.2016р. із підтвердженням її направлення на адресу відповідача, документи у підтвердження правового статусу установи, довідка Державної казначейської служби України у Харківській області №07-31/31-315 від 15.01.2016р. про відкриті рахунки позивача, вимога від 04.09.2012р. на адресу ліквідатора ПАТ «АКБ «Базис», повідомлення №09-71/5325/9 від 02.10.2012р. про акцептування вимог кредитора, лист ліквідаційної комісії ПАТ «Акціонерний комерційний банк «Базис» №09-07/1586 від 23.07.2013р. «Щодо повернення грошових коштів, які знаходяться на недіючих рахунках ХНМУ у ПАТ «АКБ «Базис»», акти звірки взаємних розрахунків, листи позивача №1583/07 від 15.07.2013р. та №568/07 від 17.12.2014р. щодо інформації про заходи погашення заборгованості, листи ліквідаційної комісії ПАТ «АКБ «Базис» №09-07/1364 від 24.12.2014р., №09-07/828 від 09.07.2014р. та №09-07/194 від 10.02.2014р. «Щодо стану взаємних розрахунків та повернення грошових коштів, які знаходяться на недіючих рахунках Харківського національного медичного університету в ПАТ «АКБ «Базис»», супровідний лист відповідача №27/02 від 22.02.2016р. із актом звірки взаємних розрахунків за період: 01.07.2015р. 01.12.2015р., лист №1216 від 29.08.2016р., роздруківка з веб-сайту Міністерства фінансів України «Архив курсов НБУ: 28.08.2012р.», роздруківка з веб-сайту Національного банку України «Про відкликання банківської ліцензій у Публічного акціонерного товариства «Акціонерний комерційний банк «Базис»», витяг з «Єдиного державного реєстру судових рішень» постанови окружного адміністративного суду міста Києва від 14.08.2014р., ухвали Київського апеляційного адміністративного суду від 21.10.2014р. та ухвали Вищого адміністративного суду України від 24.12.2014р. у справі №826/2238/13-а.

Нормативно свої вимоги позивач обґрунтовує посиланням на ст.ст.509, 526, 530, 629 Цивільного кодексу України, ст.ст.173, 193, 222 Господарського кодексу України та 1, 6-8, 12, 15, 35, 49, 54, 56, 57 Господарського процесуального кодексу України.

27.12.2016р. позивачем надано клопотання №3508/03-12 від 26.12.2016р., у якому розяснено визначення еквіваленту заборгованості у гривні з урахуванням курсів валют, встановлених Національним банком України станом на 28.08.2012р., додано у копіях: витяги з Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань № від 21.11.2016р. щодо позивача, № від 15.11.2016р. щодо відповідача, супровідний лист №3452/03-12 від 19.12.2016р., фіскальний чек Харківської Дирекції УДППЗ "Укрпошта" №б/н від 20.12.2016р., опис вкладення у цінний лист, датований 20.12.2016р., виписка по рахунку за період з 25.05.2009р. по 03.12.2012р. ПАТ "АКБ "Базис", м.Харків, виписка по рахунку за період з 21.03.2008р. по 03.11.2012р. ПАТ "АКБ "Базис", м.Харків, акт звірки взаємних розрахунків за період з 01.07.2015р. по 01.12.2015р., лист управління Державної казначейської служби України у Жовтневому районі м.Дніпропетровська Дніпропетровської області №02-08/1898 від 13.10.2016р. "Щодо надання інформації", повідомлення про акцептування вимог кредитора №09-71/5325/9 від 02.10.2012р., доручення №135 від 25.11.2016р. на представника позивача.

04.01.2017р. відповідачем через канцелярію суду подано відзив на позовну заяву №б/н від 30.12.2016р. разом із копією довіреності на представника. За змістом представленого відзиву відповідач проти позову заперечує в повному обсязі. В обґрунтування своє позиції відповідач зазначив про відклик банківської ліцензій з 28.08.2012р., ініційовано процедуру ліквідації та призначено ліквідатора ПАТ «Акціонерний комерційний банк «Базис», банківська діяльність станом на 28.08.2012р. завершена, банківські операції не проводяться, вимоги кредиторів приймались ліквідатором протягом одного місяця з дня опублікування оголошення про початок ліквідаційної процедури, тобто до 28.09.2012р., рахунки позивача закрито, вимоги останнього акцептовано. Також зазначено, що кореспондентський рахунок відповідача в Управлінні НБУ в Харківській області було закрито, а на накопичувальний рахунок в НБУ були перераховані залишки коштів, які обліковувались на кореспондентському рахунку ПАТ "АКБ" Базис", протягом дії ліквідаційної процедури усі кошти, надходження яких повязано зі здійсненням ліквідатором ліквідаційної процедури, зараховувались на накопичувальний рахунок в НБУ. Після припинення ліквідації відповідача в Єдиний державний реєстр юридичних осіб та фізичних осіб - підприємців були внесені зміни, відповідно до яких виключений вид діяльності за КВЕД 65.12.1. "комерційні банки", отже ПАТ "АКБ" Базис" перестав бути банківською установою. Відтак, правові підстави для задоволення вимог Харківського національного медичного університету відсутні.

13.01.2017р. представником відповідача через канцелярію господарського суду Донецької області подано супровідний лист б/н б/д, до якого додано у копіях: документи, що підтверджують правовий статус підприємства відповідача, постанови правління Національного банку України №168 від 20.04.2012р. Про призначення тимчасової адміністрації в Публічному акціонерному товаристві Акціонерний комерційний банк Базис (м.Харків), №357 від 23.08.2012р. Про відкликання банківської ліцензії та призначення ліквідатора Публічного акціонерного товариства Акціонерний комерційний банк Базис (м.Харків).

23.01.2017р. представником відповідача представлено суду заяву б/н від 23.01.2017р. про сплив строку позовної давності.

24.01.2017р. представником позивача через канцелярію господарського суду Донецької області подано письмові пояснення №160/0312 від 23.01.2017р., до яких додано у копіях: заява Харківського національного медичного університету №24/0312 від 05.01.2017р. начальнику управління Державної казначейської служби України у Соборному районі м.Дніпра, роздруківка з веб сайту Національного банку України Про заміну ліквідатора ПАТ АКБ Базис від 23.01.2017р., витяг з сайту Єдиний державний реєстр судових рішень України рішення господарського суду Донецької області від 13.10.2015р. по справі №922/4783/15, доручення на представника позивача.

26.01.2017р. через канцелярію господарського суду Донецької області представником позивача подано письмові пояснення №170/0312 від 24.01.2017р., до яких додано копію довідки управління Державної казначейської служби України у Соборному районі м.Дніпра головного управління Державної казначейської служби України у Дніпропетровській області Державної казначейської служби України №02 08/32 від 11.01.2017р.

31.01.2017р. через канцелярію господарського суду Донецької області отримано від відповідача лист б/н від 30.01.2017р. Про надання інформації.

Представник позивача у судовому засіданні 07.02.2017р. підтримав позовні вимоги до відповідача у повному обсязі.

Представник відповідача у судовому засіданні 07.02.2017р. проти задоволення вимог заперечив.

Дослідив матеріали справи та оцінивши подані докази за своїм внутрішнім переконанням, суд дійшов висновку, щодо такого.

21.03.2008р. між Публічним акціонерним товариством "Акціонерний комерційний банк "БАЗИС" (банк) та Харківським національним медичним університетом (клієнт) укладено договір банківського рахунку №29321/В, відповідно до умов якого банк відкриває клієнту поточні рахунки №0010 у іноземній валюті «долар США», №0010 у іноземній валюті «Євро», відповідно до Інструкції «Про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах», затвердженої постановою Правління Національного банку України №492 від 12.11.2003р., та здійснює їх розрахунково-касове обслуговування (п.1.1 договору у редакції додаткової угоди №1 від 25.05.2009р. до нього).

Згідно п.2.2 договору клієнт має право самостійно розпоряджатися коштами на своєму рахунку з дотриманням вимог чинного законодавства, за винятком безспірного стягнення та безакцептного списання коштів; отримувати готівкові кошти у межах касової заявки на отримання готівки і за умови наявності коштів на рахунку у випадках, передбачених законодавством; вимагати своєчасного і повного здійснення розрахунків, надання інших, обумовлених цим договором послуг.

Відповідно до пункту 2.1.1 договору банк має право використовувати кошти клієнта, які зберігаються на його рахунку, гарантуючи їх наявність і проведення операцій відповідно до чинного законодавства та нормативних актів НБУ.

За п.2.3 договору банк зобов`язаний, зокрема виконувати розпорядження клієнта про перерахування і видачу відповідних сум з рахунку та проведення інших операцій за рахунком; належним чином виконувати умови цього договору; своєчасно здійснювати розрахункові операції відповідно до нормативних актів про безготівкові розрахунки в господарському обігу України; приймати та видавати готівку відповідно до чинного законодавства України.

Відповідно до п.п.2.3.10 договору, у редакції додаткової угоди №1 від 25.05.2009р. до нього, визначено зобовязання банка щомісяця нараховувати та сплачувати до пятого числа місяця наступного за звітнім клієнту 0,5% річних за користування тимчасово вільними коштами, що знаходяться на рахунку Клієнта та зараховувати їх на поточний рахунок клієнта №0010 у іноземній валюті «долар США», №0010 у іноземній валюті «Євро» в АКБ «Базис», м.Харків, МФО 351760.

Відповідно до п.п.2.4.1 договору клієнт зобовязаний виконувати умови цього договору, додержуватись вимог чинного законодавства та нормативних актів Національного банку України з питань здійснення розрахунково-касових операцій та надання звітності.

Клієнт застосовує форми розрахунків, що передбачені законодавством України, нормативними актами НБУ (п. 4.1. Договору).

Відповідно до п.6.5 договору обмеження прав клієнта щодо розпорядження грошовими коштами, що знаходяться на його рахунку, не допускається, крім випадків обмеження права розпорядження рахунком за рішенням суду у випадках, встановлених законом.

За п.7.1 договору він набирає чинності з дня його підписання сторонами та діє на протязі 1 (один) рік. Якщо жодна із сторін письмово не повідомила іншій стороні про свій намір припинити цей договір за 30 днів до закінчення його дії, він вважається чинним на кожний наступний календарний рік.

За своєю правовою природою договір №29321/В від 21.03.2008р. є договором банківського рахунку, що підпадає під правове регулювання норм гл.42 Цивільного кодексу України.

Окрім того, відносини банку з клієнтом регулюються законодавством України, нормативно-правовими актами Національного банку України та угодами (договорами) між клієнтом та банком (ст.55 Закону України Про банки та банківську діяльність).

Постановою правління Національного банку України №168 від 20.04.2012р. в ПАТ «Акціонерний комерційний банк «Базис» призначена тимчасова адміністрація строком на шість місяців та введено повний мораторій на задоволення вимог кредиторів строком на три місяці з 23.04.2012р. до 23.07.2012р.

Постановою Правління Національного банку України №357 від 23.08.2012р. «Про відкликання банківської ліцензії та призначення ліквідатора ПАТ «Акціонерний комерційний банк «Базис» з 28.08.2012р. відкликано банківську ліцензію, ініційовано процедуру ліквідації та призначено ліквідатора банку.

Позивачем була направлена вимога №б/н від 04.09.2012р. ліквідатору Публічного акціонерного товариства «Акціонерний комерційний банк «БАЗИС», у якій висловлено прохання належні установі кошти, зокрема, за договором банківського рахунку №29321/В від 21.03.2008р. на рахунку №0010 в іноземній валюті «долар США» еквівалент у гривні 1 954 079,48 грн., на рахунку №0010 (ОСОБА_3) еквівалент у гривні 31 419,08 грн. перерахувати за відповідними реквізитами.

У повідомленні №09-71/5325/9 від 02.10.2012р. т.в.о.ліквідатора Публічного акціонерного товариства «Акціонерний комерційний банк «Базис» повідом про акцептування заявлених вимог та те, що вони будуть задоволені в міру надходження коштів на рахунок ліквідатора після повного задоволення вимог попередньої черги згідно до ст.96 Закону України «Про банки та банківську діяльність».

Разом з цим, 14.08.2014р. окружним адміністративним судом міста Києва винесено постанову по справі №826/2238/1-а, якою визначено протиправною та скасованою постанову Правління Національного банку України від 23.08.2012р. № 357 «Про відкликання банківської ліцензії та призначення ліквідатора публічного акціонерного товариства «Акціонерний комерційний банк «Базис». Зазначена постанова була залишена без змін ухвалою Київського апеляційного адміністративного суду від 21.10.2014р. та ухвалою Вищого адміністративного суду України від 24.12.2014р.

Крім того, постановою Харківського окружного адміністративного суду від 27.11.2014р. по справі № 820/18776/14, залишеною без змін ухвалою Харківського апеляційного адміністративного суду від 17.02.2015р. та ухвалою Вищого адміністративного суду України від 09.07.2015р., скасовано реєстраційні записи щодо припинення юридичної особи ПАТ «Акціонерний комерційний банк «Базис».

Як свідчать матеріали справи позивач із листами №1583/07 від 15.07.2013р. та №568/07 від 17.12.2014р. звертався до ліквідатора ПАТ «Акціонерний комерційний банк «Базис» щодо інформації про заходи погашення заборгованості на які, зокрема, отримано листи-відповіді №09-07/1586 від 23.07.2013р. та №09-07/1364 від 24.12.2014р. «Щодо стану взаємних розрахунків та повернення грошових коштів, які знаходяться на недіючих рахунках Харківського національного медичного університету в ПАТ «АКБ «Базис»», до яких додано підписані та скріплені печатками сторін акти звірки розрахунків із відображенням заборгованості у тому числі, у розмірі 1 954 079,48 грн. та 31 419,08 грн.

При цьому, суду представлено супровідний лист відповідача, Публічного акціонерного товариства «АКБ «Базис» №27/02 від 22.02.2016р. із актом звірки взаємних розрахунків за період: 01.07.2015р. 01.12.2015р., визначивши у ньому також заборгованості останнього станом на 01.12.2015р. у вищеозначених сумах.

Листом №1216 від 29.08.2016р. відповідач повідомив позивача про те, що підприємство тривалий час знаходилось у процедурі ліквідації, під час якої була повністю припинена фінансово-господарська діяльність, на даний час вживаються передбачені законом заходи щодо її відновлення.

Однак відповідач суму основної заборгованості не повернув, що і зумовлено звернення із розглядуваним позовом.

Згідно ст.629 Цивільного кодексу України договір є обов`язковим для виконання сторонами.

Відповідно до ст.526 Цивільного Кодексу України зобов'язання має виконуватися належним чином відповідно до умов договору, інших актів цивільного законодавства, а за відсутності таких умов та вимог - відповідно до звичаїв ділового обороту або інших вимог, що звичайно ставляться. Одностороння відмова від зобов'язання або одностороння зміна його умов не допускається, якщо інше не встановлено законом або договором (стаття 525 Цивільного Кодексу України).

Якщо у зобов'язанні встановлений строк його виконання, то воно підлягає виконанню у цей строк (стаття 530 Цивільного кодексу України).

За умовами ст.599 Цивільного кодексу України, зобовязання припиняється виконанням, проведеним належним чином.

Відповідно до ст.341 Господарського кодексу України розрахункові операції банків спрямовані на забезпечення взаємних розрахунків між учасниками господарських відносин, а також інших розрахунків у фінансовій сфері. Для здійснення розрахунків суб'єкти господарювання зберігають грошові кошти в установах банків на відповідних рахунках. Безготівкові розрахунки можуть здійснюватися у формі платіжних доручень, платіжних вимог, вимог-доручень, векселів, чеків, банківських платіжних карток та інших дебетових і кредитових платіжних інструментів, що застосовуються у міжнародній банківській практиці. При безготівкових розрахунках усі платежі провадяться через установи банків шляхом перерахування належних сум з рахунку платника на рахунок одержувача або шляхом заліку взаємних зобов'язань і грошових претензій. Платежі здійснюються у межах наявних коштів на рахунку платника. У разі потреби банк може надати платникові кредит для здійснення розрахунків. Установи банків забезпечують розрахунки відповідно до законодавства та вимог клієнта, на умовах договору на розрахункове обслуговування. Договір повинен містити реквізити сторін, умови відкриття і закриття рахунків, види послуг, що надаються банком, обов'язки сторін та відповідальність за їх невиконання, а також умови припинення договору.

Відповідно до статті 47 Закону України "Про банки і банківську діяльність" банк має право надавати банківські та інші фінансові послуги (крім послуг у сфері страхування), а також здійснювати іншу діяльність, визначену в цій статті. Банк має право здійснювати банківську діяльність на підставі банківської ліцензії шляхом надання банківських послуг. До банківських послуг, зокрема, належить відкриття та ведення поточних (кореспондентських) рахунків клієнтів, у тому числі у банківських металах.

Згідно ст.1066 Цивільного кодексу України за договором банківського рахунка банк зобов'язується приймати і зараховувати на рахунок, відкритий клієнтові (володільцеві рахунка), грошові кошти, що йому надходять, виконувати розпорядження клієнта про перерахування і видачу відповідних сум з рахунка та проведення інших операцій за рахунком. Банк має право використовувати грошові кошти на рахунку клієнта, гарантуючи його право безперешкодно розпоряджатися цими коштами. Банк не має права визначати та контролювати напрями використання грошових коштів клієнта та встановлювати інші, не передбачені договором або законом, обмеження його права розпоряджатися грошовими коштами на власний розсуд. Положення цієї глави застосовуються до інших фінансових установ при укладенні ними договору банківського рахунка відповідно до наданої ліцензії, а також застосовуються до кореспондентських рахунків та інших рахунків банків, якщо інше не встановлено законом.

Статтею 1068 Цивільного кодексу України встановлено, що Банк зобов'язаний вчиняти для клієнта операції, які передбачені для рахунків даного виду законом, банківськими правилами та звичаями ділового обороту, якщо інше не встановлено договором банківського рахунка. Банк зобов'язаний зарахувати грошові кошти, що надійшли на рахунок клієнта, в день надходження до банку відповідного розрахункового документа, якщо інший строк не встановлений договором банківського рахунка або законом. Банк зобов'язаний за розпорядженням клієнта видати або перерахувати з його рахунка грошові кошти в день надходження до банку відповідного розрахункового документа, якщо інший строк не передбачений договором банківського рахунка або законом. Клієнт зобов'язаний сплатити плату за виконання банком операцій за рахунком клієнта, якщо це встановлено договором.

Згідно ст.1070 Цивільного кодексу України За користування грошовими коштами, що знаходяться на рахунку клієнта, банк сплачує проценти, сума яких зараховується на рахунок, якщо інше не встановлено договором банківського рахунка або законом.

Сума процентів зараховується на рахунок клієнта у строки, встановлені договором, а якщо такі строки не встановлені договором, - зі спливом кожного кварталу.

Обмеження прав клієнта щодо розпоряджання грошовими коштами, що знаходяться на його рахунку, не допускається, крім випадків обмеження права розпоряджання рахунком за рішенням суду або в інших випадках, встановлених законом, а також у разі зупинення фінансових операцій, які можуть бути пов'язані з легалізацією (відмиванням) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванням тероризму чи фінансуванням розповсюдження зброї масового знищення, передбачених законом (ч.1 ст.1074 Цивільного кодексу України).

Відповідно до ст.1075 Цивільного кодексу України договір банківського рахунка розривається за заявою клієнта у будь-який час. Залишок грошових коштів на рахунку видається клієнтові або за його вказівкою чи в порядку, встановленому законом, перераховується на інший рахунок в строки і в порядку, встановлені банківськими правилами.

З огляду на матеріали справи та приписи чинного законодавства, слід зазначити наступне.

Згідно ст. 321 Цивільного кодексу України право власності є непорушним. Ніхто не може бути протиправно позбавлений цього права чи обмежений у його здійсненні. Особа може бути позбавлена права власності або обмежена у його здійсненні лише у випадках і в порядку, встановлених законом.

Згідно банківської виписки відповідачем нараховані відсотки за умовами договору банківського рахунку №29321/В від 21.03.2008р., що разом із надходженнями та проведеними операціями становить залишок на рахунку №0010 в іноземній валюті «долар США» 244 473,85 дол.США еквівалент у гривні 1 954 079,48 грн., на рахунку №0010 (ОСОБА_3) 3 137,13 ОСОБА_3 еквівалент у гривні 31 419,08 грн., за станом на 28.08.2012р..

Постановою Правління Національного банку України від 20.04.2012 № 168 у відповідача призначена тимчасова адміністрація строком на шість місяців з 23.04.2012 до 23.10.2012 та з метою створення сприятливих умов для відновлення фінансового стану введено повний мораторій на задоволення вимог кредиторів строком на три місяці з 23.04.2012 до 23.07.2012.

Згідно ст.2 Закону України Про банки і банківську діяльність в редакції, що діяла в вказаний період часу, мораторій - зупинення виконання банком зобов'язань перед кредиторами та зобов'язань щодо сплати податків і зборів та зупинення заходів, спрямованих на забезпечення виконання цих зобов'язань.

Статтею 85 вказаного Закону в редакції, що діяла в вказаний період часу передбачено, що протягом дії мораторію забороняється здійснювати стягнення на підставі виконавчих документів та інших документів, за якими здійснюється стягнення, та вжиття заходів, спрямованих на забезпечення такого стягнення відповідно до законодавства України; не нараховуються неустойка, інші фінансові санкції за невиконання чи неналежне виконання зобов'язань перед кредиторами та зобов'язань щодо сплати податків і зборів.

Отже, протягом дії мораторію нарахування відсотків по зобовязанням банку не забороняється.

Постановою Правління Національного банку України №357 від 23.08.2012 Про відкликання банківської ліцензії та призначення ліквідатора Публічного акціонерного товариства Акціонерний комерційний банк Базис з 28.08.2012 відкликано банківську ліцензію, ініційовано процедуру ліквідації та призначено ліквідатора.

Статтею 93 Закону України Про банки і банківську діяльність в редакції, що діяла станом на 28.08.2012, передбачено, що ліквідатор протягом трьох місяців з дня опублікування оголошення про початок ліквідаційної процедури здійснює такі заходи щодо задоволення вимог кредиторів, як: визначає суму заборгованості кожному кредитору та відносить вимоги до певної черги погашення; відхиляє вимоги у разі їх непідтвердження; складає перелік акцептованих ним вимог для затвердження Національним Банком України; сповіщає кредиторів про акцептування вимог.

У звязку з винесенням Правлінням Національного банку України постанови №357 від 23.08.2012р. «Про відкликання банківської ліцензії та призначення ліквідатора Публічного акціонерного товариства «Акціонерний комерційний банк «Базис» та початком процедури ліквідації, позивачем була направлена вимога №б/н від 04.09.2012р. ліквідатору Публічного акціонерного товариства «Акціонерний комерційний банк «Базис», з проханням визнати кредиторські вимоги на суми, у тому числі, на рахунку №0010 в іноземній валюті «долар США» еквівалент у гривні 1 954 079,48 грн., на рахунку №0010 (ОСОБА_3) еквівалент у гривні 31 419,08 грн., яка прийнята ліквідатором згідно повідомлення №09-71/5325/9 від 02.10.2012р. про акцептування вимог кредитора.

14.08.2014р. окружним адміністративним судом міста Києва винесено постанову по справі № 826/2238/1-а, якою визначено протиправною та скасованою постанову Правління Національного банку України від 23.08.2012р. № 357 «Про відкликання банківської ліцензії та призначення ліквідатора публічного акціонерного товариства «Акціонерний комерційний банк «Базис». Зазначена постанова була залишена без змін ухвалою Київського апеляційного адміністративного суду від 21.10.2014р. та ухвалою адміністративного суду України від 24.12.2014р.

Постановою Харківського окружного адміністративного суду від 27.11.2014р. по справі №820/18776/14, залишеною без змін ухвалою Харківського апеляційного адміністративного суду від 17.02.2015р. та ухвалою Вищого адміністративного суду України від 09.07.2015р., скасовано реєстраційні записи щодо припинення юридичної особи ПАТ «АКБ «Базис».

08.12.2014р., після набрання законної сили постановою Окружного адміністративного суду міста Києва від 14.08.2014р. у справі № 826/2238/13-а (про скасування рішення щодо ліквідаційної процедури), проведені позачергові збори акціонерів ПАТ «АКБ «Базис», за результатами яких, зокрема, ухвалено рішення щодо зміни найменування Товариства на «ПАТ «АКБ «Базис» та затверджено статут Товариства у новій редакції.

Таким чином, ліквідаційна процедура стосовно підприємства відповідача була припинена за рішенням суду, яке набрало чинності 21.10.2014р.

За твердженням відповідача, на накопичувальний рахунок в НБУ були перераховані залишки коштів, які обліковувались на кореспондентському рахунку відповідача, протягом дії ліквідаційної процедури (з 28.08.2012 по 21.10.2014) усі кошти, надходження яких повязано зі здійсненням ліквідатором ліквідаційної процедури, також зараховувались на накопичувальний рахунок в НБУ.

Рішенням господарського суду Харківської області від 13.10.2015 у справі №922/4783/15 за позовом ПАТ "АКБ "Базис" до Національного банку України в особі Управління Національного банку України в Харківській області про стягнення коштів у сумі 19564357,34 грн., залишеним без змін постановою Харківського апеляційного господарського суду від 23.11.2015, позов задоволено повністю. Стягнуто з Національного банку України в особі Управління Національного банку України в Харківській області на користь Публічного акціонерного товариства "АКБ "Базис" грошові кошти у сумі 19564357,34 грн. з рахунку №0 Публічного акціонерного товариства "АКБ "Базис", який відкрито в Управлінні Національного банку України в Харківській області. В рішенні господарського суду Харківської області від 13.10.2015 у справі № 922/4783/15 зазначено, що накопичувальний рахунок № 0 ПАТ АКБ БАЗИС в Управлінні НБУ в Харківській області був відкритий за ініціативою Національного банку України з метою здійснення процедури ліквідації ПАТ АКБ БАЗИС, проте, на даний час ліквідаційна процедура відповідно до судових рішень по справі №826/2238/13-а припинена і не діє з 21.10.2014. А отже, на даний час відсутні будь-які підстави для утримання Управлінням НБУ в Харківській області грошових коштів, що знаходяться на накопичувальному рахунку ПАТ АКБ БАЗИС, а також відсутні підстави для обмеження вільного руху зазначених грошових коштів і їх перерахування на вимогу клієнта на будь-який інший рахунок, доступний для використання позивачем.

У відповідності до протоколу №08/12/2014 від 08.12.2014 позачергових загальних зборів Публічного акціонерного товариства "Акціонерний комерційний банк "БАЗИС" найменування юридичної особи змінено на Публічне акціонерне товариство "АКБ "БАЗИС".

Відповідно до витягу з Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань станом на 08.12.2016 Публічне акціонерне товариство АКБ Базис не знаходиться в стані припинення.

03.08.2016р. позивачем на адресу відповідача була направлена претензія №2045/03-12 від 01.08.2016р. з вимогою перерахувати на користь позивача заборгованість у вищеозначених сумах (т.1 а.с.15-17).

Проте, виходячи з фактичних обставин справи, відповідач суми на рахунку №0010 в іноземній валюті «долар США» еквівалент у гривні 1 954 079,48 грн., на рахунку №0010 (ОСОБА_3) еквівалент у гривні 31 419,08 грн. не повернуто.

Заперечення відповідача судом не приймаються до уваги на підставі наступного.

Виключення з видів економічної діяльності відповідача на теперішній час такого виду діяльності, як "комерційні банки", не надає відповідачеві права не повертати кошти їх законному власникові.

Переведення коштів відповідача під час ліквідаційної процедури на накопичувальний рахунок в НБУ, не позбавляє права відповідача витребувати ці кошти після скасування судом постанови Правління НБУ від 23.08.2012 №357 "Про відкликання банківської ліцензії та призначення ліквідатора ПАТ "Акціонерний комерційний банк "Базис", що підтверджується рішенням господарського суду Харківської області від 13.10.2015 справі №922/4783/15 та постановою Харківського апеляційного господарського суду від 23.11.2015.

Відповідач також вважає, що позовні вимоги не підлягають задоволенню за пропуском позивачем строків позовної давності.

Відповідно до ст.256 Цивільного кодексу України позовна давність - це строк, у межах якого особа може звернутися до суду з вимогою про захист свого цивільного права або інтересу.

Загальна позовна давність встановлюється тривалістю у три роки (ст.257 Цивільного кодексу України).

Перебіг строку починається з наступного дня після відповідної календарної дати або настання події, з якою пов'язано його початок (ст.253 Цивільного кодексу України).

Строк, що визначений роками, спливає у відповідні місяць та число останнього року строку (п.1 ст.254 Цивільного кодексу України).

Перебіг позовної давності починається від дня, коли особа довідалася або могла довідатися про порушення свого права або про особу, яка його порушила (п.1 ст.261 Цивільного кодексу України). При цьому, заміна сторін у зобов'язанні не змінює порядку обчислення та перебігу позовної давності (ст.262 Цивільного кодексу України).

В силу вимог п.2 ч.1 ст.268 Цивільного кодексу України позовна давність не поширюється на вимогу вкладника до банку (фінансової установи) про видачу вкладу.

Представник відповідача наполягає, що на теперішній час не є банківською установою, а тому п.2 ч.1 ст.268 Цивільного кодексу України на дані правовідносини не застосовується, одночасно на момент укладання договору банківського рахунку №29321/В від 21.03.2008р. відповідач був банківською установою, мав відповідні ліцензії та дозволи на здійснення банківської діяльності.

Крім того, згідно із ст.264 Цивільного кодексу України перебіг позовної давності переривається вчиненням особою дії, що свідчить про визнання нею свого боргу або іншого обов'язку. Після переривання перебіг позовної давності починається заново. Час, що минув до переривання перебігу позовної давності, до нового строку не зараховується.

В свою чергу, п.4.4.1 постанови Пленуму Вищого господарського суду України від 29.05.2013 №10 "Про деякі питання практики застосування позовної давності у вирішенні господарських спорів" у дослідженні обставин, пов'язаних із вчиненням зобов'язаною особою дії, що свідчить про визнання нею свого боргу або іншого обов'язку (частина перша статті 264 ЦК України), господарському суду необхідно у кожному випадку встановлювати, коли конкретно вчинені боржником відповідні дії, маючи на увазі, що переривання перебігу позовної давності може мати місце лише в межах строку давності, а не після його спливу. До дій, що свідчать про визнання боргу або іншого обов'язку, можуть, з урахуванням конкретних обставин справи, належати: визнання пред'явленої претензії; письмове прохання відстрочити сплату боргу; підписання уповноваженою на це посадовою особою боржника разом з кредитором акта звірки взаєморозрахунків, який підтверджує наявність заборгованості в сумі, щодо якої виник спір; письмове звернення боржника до кредитора щодо гарантування сплати суми боргу. Вчинення боржником дій з виконання зобов'язання вважається таким, що перериває перебіг позовної давності, лише за умови, коли такі дії здійснено уповноваженою на це особою, яка представляє боржника у відносинах з кредитором у силу закону, на підставі установчих документів або довіреності.

У відповідності до повідомлення №09-71/5325/9 від 02.10.2012р. про акцептування вимог кредитора, вимоги позивача були акцептовані ліквідатором Публічного акціонерного товариства "Акціонерний комерційний банк "БАЗИС" на загальну суму 7734460,32 грн., в тому числі за договором банківського рахунку №29321/В від 21.03.2008р. в розмірі 1954079,48грн. та 31 419,08 грн.

В листах ліквідатора відповідача №09-07/1586 від 23.07.2013, №09-07/194 від 10.02.2014, №09-07/828 від 09.07.2014, №09-07/1364 від 24.12.2014, надісланих на адресу позивача зазначалось, що кредиторські вимоги у загальній сумі 7734460,32 грн. згідно договору банківського рахунку №29321/В від 21.03.2008 та договору банківського вкладу №1/2012 від 12.01.2012 повністю визнані ліквідатором та віднесені до сьомої черги задоволення вимог кредиторів. До матеріалів справи позивачем надані акти звірки підписані з боку відповідача ліквідатором за період з жовтня 2012 по червень 2013, з 01.10.2012 по 01.12.2014, за період з червня 2012 року по червень 2014 року, за період з січня 2012 року по грудень 2013 року, відповідно до яких за даними обліку загальна заборгованість відповідача перед позивачем складає 7734460,32 грн., в тому числі 1 954 079,48грн. та 31 419,08 грн.. Крім того, позивачем наданий акт звірки за період з 01.07.2015 -01.12.2015, підписаний між позивачем та ПАТ АКБ Базис, відповідно до яких за даними обліку загальна заборгованість відповідача перед позивачем складає 7734460,32 грн., в тому числі 1 954 079,48грн. та 31 419,08 грн..

Зважаючи на те, що ліквідатор відповідача мав право визнавати борг, в тому числі шляхом підписання актів звірки та відповідних листів, а також враховуючи акт звірки за період з 01.07.2015-01.12.2015 (т.1 а.с.37), підписаний з боку ПАТ АКБ Базис в.о. генерального директора ОСОБА_3, суд дійшов висновку, що перебіг позовної давності після переривання починався заново та на момент подачі позову (28.11.2016) строк позовної давності не сплинув.

Таким чином, суд дійшов висновку, що позивачем не було пропущено строк позовної давності щодо вимог до відповідача.

Відповідачем до прийняття судового рішення не надано доказів виконання зобовязань за договором банківського рахунку №29321/В від 21.03.2008, а тому позовні вимоги Харківського національного медичного університету, м.Харків, до Публічного акціонерного товариства "АКБ "Базис", м.Бахмут Донецької області, суд задовольняє в повному обсязі.

Судові витрати, згідно ст. 49 Господарського процесуального кодексу України, суд покладає на відповідача.

Керуючись ст.ст.4-2, 4-3, 22, 33-38, 43, 49, 77, 82, 84, 85 Господарського процесуального Кодексу України, господарський суд, -

В И Р І Ш И В:

1. Позов Харківського національного медичного університету, м.Харків, до Публічного акціонерного товариства "АКБ "Базис", м.Бахмут Донецької області, про стягнення коштів, що знаходяться на поточному рахунку №0010 в іноземній валюті доларів США еквівалент в гривнях, що складає 1954079,48 грн. та №0010 в іноземній валюті Євро еквівалент в гривнях, що складає 31419,08 грн. за договором банківського рахунку №29321/В від 21.03.2008р., всього заборгованості у розмірі 1985498,56 грн., задовольнити.

2. Стягнути з Публічного акціонерного товариства "АКБ "Базис" (84500, АДРЕСА_1, , банківські реквізити не вказано) на користь Харківського національного медичного університету (61022, м.Харків, просп.Науки, буд.4, , р/р №1549 у ДКСУ, МФО 820172) суму заборгованості у розмірі 1985498,56 грн., а також відшкодування сплаченого судового збору у розмірі 29782,48 грн.

3. Видати наказ після набрання рішенням законної сили.

4. В судовому засіданні 07.02.2017р. оголошено вступну та резолютивну частини рішення.

5. Рішення може бути оскаржено в апеляційному порядку протягом десяти днів з дня його оголошення. Зазначений строк обчислюється з дня підписання рішення, оформленого відповідно до ст.ст.84, 85 Господарського процесуального кодексу України.

6. Повний текст рішення складено та підписано 13.02.2017р.

Суддя О.В. Кротінова