ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ХАРКІВСЬКОЇ ОБЛАСТІ
______________________________________________________________________
УХВАЛА

"15" лютого 2017 р.Справа № 922/1430/15

Господарський суд Харківської області у складі:

судді Чистякової І.О.

при секретарі судового засідання Тютюник О.Ю.

розглянувши у відкритому судовому засіданні заяву Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія" про заміну сторони на правонаступника (вх. №2694 від 27.01.2017) по справі

за позовом Публічного акціонерного товариства "ОСОБА_1 Аваль", м. Київ
до Товариства з обмеженою відповідальністю "Перемога", м. Краснодон
про стягнення 2640209,15 грн.
за участю представників:

заявника - ОСОБА_2, довіреність №377 від 05.07.2016;

стягувача - не з'явився;

боржника - не з'явився

ВСТАНОВИВ:

Рішенням господарського суду Харківської області від 22 квітня 2015 року позов задоволено повністю, стягнуто з Товариства з обмеженою відповідальністю "Перемога" на користь Публічного акціонерного товариства "ОСОБА_1 Аваль" заборгованість за Генеральним договором на здійснення кредитних операцій №01/115-0-2/45 від 18.01.2013р., яка складається з Кредитного договору №012/304007/0192329 від 05.02.2014 та Кредитного договору №011/304007/0192330 від 14.03.2014 в сумі 2 640 209,15 грн., з яких заборгованість по тілу кредиту - 2 200 000,00 грн.; заборгованість за відсотками - 219 241,11 грн.; пеня - 70 968,04 грн.; штраф за ненадання довідок про обороти в інших банках - 137 500 грн.; штраф за відсутність страхування заставного майна - 12 500,00 грн. та стягнуто з Товариства з обмеженою відповідальністю "Перемога" на користь Публічного акціонерного товариства "ОСОБА_1 Аваль" судовий збір у розмірі 52 804,18 грн.

08.05.2015 на виконання рішення господарського суду Харківської області від 22.04.2015 видано відповідні накази.

27.01.2017 до господарського суду надійшла заява Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія" (вх. №2694), в якій заявник просить суд замінити стягувача по справі №922/1430/15 Публічне акціонерне товариство "ОСОБА_1 Аваль" на правонаступника - Товариство з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія".

В обґрунтування заяви про заміну сторони (стягувача) на правонаступника заявник посилається, зокрема на те, що між стягувачем та ПАТ "ВЕКТОР БАНК" 23.08.2016 був укладений договір факторингу (портфельне відступлення прав вимоги), відповідно до умов якого до ПАТ "ВЕКТОР БАНК" перейшло право вимоги за Кредитним договором №012/304007/0192329 від 05.02.2014 та Кредитним договором №011/304007/0192330 від 14.03.2014. В подальшому за договором факторингу (портфельне відступлення прав вимоги), укладеному також 23.08.2016 між Товариством з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія" та ПАТ "ВЕКТОР БАНК" , останній відступив право вимоги заявнику за вказаними кредитними договорами, а тому Товариство з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія" вважає, що наявні правові підстави для заміни стягувача на його правонаступника, зокрема заявника.

Ухвалою господарського суду Харківської області від 30 січня 2017 року розгляд заяви Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія" про заміну сторони на правонаступника призначено в судовому засіданні на 08 лютого 2017 р. о 11:30 год.

Ухвалою господарського суду Харківської області від 08 лютого 2017 року розгляд заяви Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія" про заміну сторони на правонаступника відкладено на 15 лютого 2017 р. о 12:20 год.

Представник заявника (ТОВ "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія") 13.02.2017 через канцелярію суду надав клопотання (вх. №4878) про долучення до матеріалів справи платіжного доручення №1838994 від 23.08.2016 на суму 4444000,00 грн. як доказ сплати ТОВ "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія" грошових коштів за договором факторингу (портфельне відступлення прав вимоги) від 23.08.2016, копію довіреності на представника та копію акту прийому - передачі документів від 23.08.2016, які долучені судом до матеріалів справи.

В судовому засіданні 15.02.2017 представник заявника підтримав подану заяву та просив суд її задовольнити.

Стягувач в судове засідання не з'явився, про час, дату та місце розгляду справи повідомлений належним чином, згідно діючого законодавства.

ПАТ "ВЕКТОР БАНК" в судове засідання не з'явився, про час, дату та місце розгляду справи повідомлений належним чином, згідно діючого законодавства.

Боржник в судове засідання не з'явився, про час, дату та місце розгляду справи повідомлений належним чином, згідно діючого законодавства.

Розглянувши заяву Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія" про заміну сторони на правонаступника, дослідивши надані докази, заслухавши пояснення представника заявника, суд встановив наступне.

Рішенням господарського суду Харківської області від 22 квітня 2015 року позов задоволено повністю, стягнуто з Товариства з обмеженою відповідальністю "Перемога" на користь Публічного акціонерного товариства "ОСОБА_1 Аваль" заборгованість за Генеральним договором на здійснення кредитних операцій №01/115-0-2/45 від 18.01.2013р., яка складається з Кредитного договору №012/304007/0192329 від 05.02.2014 та Кредитного договору №011/304007/0192330 від 14.03.2014 в сумі 2 640 209,15 грн., з яких заборгованість по тілу кредиту - 2 200 000,00 грн.; заборгованість за відсотками - 219 241,11 грн.; пеня - 70 968,04 грн.; штраф за ненадання довідок про обороти в інших банках - 137 500 грн.; штраф за відсутність страхування заставного майна - 12 500,00 грн. та стягнуто з Товариства з обмеженою відповідальністю "Перемога" на користь Публічного акціонерного товариства "ОСОБА_1 Аваль" судовий збір у розмірі 52 804,18 грн.

08.05.2015 на виконання рішення господарського суду Харківської області від 22.04.2015 видано відповідні накази.

06.07.2015 державною виконавчою службою Краснодонського міськрайонного управління юстиції винесено постанову про відкриття виконавчого провадження № 48668816 за наказом № 922/1430/15.

23 серпня 2016 року між Публічним акціонерним товариством "ОСОБА_1 Аваль" (надалі - Клієнт) та Публічним акціонерним товариством "ВЕКТОР БАНК" (надалі - Фактор) було укладено Договір факторингу (портфельне відступлення прав вимоги) (надалі - Договір).

Відповідно до п.2.1. Договору в порядку та на умовах, визначених в цьому Договорі, Фактор зобов'язується передати (сплатити) Клієнту детальну суму фінансування, а Клієнт відступає (передає) Факторові Права Вимоги, вказані в Реєстрі кредитних операцій до відступлення, на умовах та в обсязі, що будуть існувати станом на Дату відступлення Прав Вимоги.

Згідно з п.2.2. Договору загальний розмір Прав Вимоги визначений в Реєстрі кредитних операцій до відступлення на дату укладення Договору. Розмір Прав Вимоги, що відступається згідно умов даного Договору на Дату відступлення Прав Вимоги, фіксується в Реєстрі відступлених Прав Вимоги. Відступлення Фактору зазначених в Реєстрі кредитних операцій до відступлення (Додаток №1 до Договору) Прав Вимоги відбувається в Дату відступлення Прав Вимоги за умови виконання Фактором умов по оплаті згідно п. 3.1. Договору та з моменту підписання Сторонами Реєстру відступлених Прав Вимоги (форма згідно Додатку №2 до Договору). Сторони погодили, що Реєстр відступлених Прав Вимоги підписується Сторонами не пізніше 5 (п'яти) робочих днів з дати підписання Договору та Реєстру кредитних операцій до відступлення.

Відповідно до п.2.3. Договору з Дати відступлення Прав Вимоги Клієнт перестає бути стороною Кредитних договорів, зазначених в Реєстрі відступлених Прав Вимоги, а Фактор стає виключним та єдиним кредитором за відповідними Кредитними договорами та набуває всіх прав за ними. Права Вимоги переходять до Фактора в повному обсязі, безвідзивно та без можливості зворотнього відступлення.

Згідно з п.2.12. Договору Фактор зобов'язується самостійно (без участі Клієнта) щодо Прав Вимоги, стосовно яких здійснюється примусове стягнення заборгованості в судовому порядку (в т.ч. у процедурі банкрутства) або у виконавчому провадженні, підготувати та подати заяви про заміну сторони у таких провадженнях до відповідних інстанцій для здійснення процесуального правонаступництва.

Відповідно до п.3.1. Договору Фактор зобов'язаний в рахунок відступлення Прав Вимоги за Кредитними договорами протягом 3 (трьох) робочих днів з дати укладення цього Договору сплатити Клієнту Загальну суму фінансування шляхом безготівковою перерахування грошових коштів на банківський рахунок Клієнта №290995329, МФО 300335, у АТ "ОСОБА_1 Аваль".

У п.1.1. Договору визначено, що загальна сума фінансування складає суму в розмірі 4400000 грн. та датою відступлення прав вимог є дата підписання Клієнтом і Фактором Реєстру відступлених Прав Вимоги, яке здійснюється після отримання Клієнтом всієї Загальної суми фінансування.

Заявником надано до матеріалів справи витяг з Реєстру відступлених Прав Вимоги за вказаним вище Договором, який підписано сторонами цього Договору (арк.142).

Відповідно до Реєстру відступлених Прав Вимоги до Публічного акціонерного товариства "ВЕКТОР БАНК" перейшло право вимоги за Генеральним договором на здійснення кредитних операцій №01/115-0-2/45 від 18.01.2013р., яка складається з Кредитного договору №012/304007/0192329 від 05.02.2014 та Кредитного договору №011/304007/0192330 від 14.03.2014.

Також, з Реєстру відступлених Прав Вимоги вбачається, що до Публічного акціонерного товариства "ВЕКТОР БАНК" перейшло право вимоги в сумі заборгованості, яка стягується за рішенням господарського суду Харківської області від 22.04.2015.

Крім того, 23 серпня 2016 року між Публічним акціонерним товариством "ВЕКТОР БАНК" (надалі - Клієнт) та Товариством з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія" (надалі - Фактор) було укладено Договір факторингу (портфельне відступлення прав вимоги) (надалі - Договір).

Відповідно до п.2.1. Договору в порядку та на умовах, визначених в цьому Договорі, Фактор зобов'язується передати (сплатити) Клієнту Загальну суму фінансування, а Клієнт відступає (передає) Факторові Права Вимоги, вказані в Реєстрі кредитних операцій до відступлення, на умовах та в обсязі, що будуть існувати станом на Дату відступлення Прав Вимоги.

Згідно з п.2.2. Договору загальний розмір Прав Вимоги визначений в Реєстрі кредитних операцій до відступлення на дату укладення Договору. Розмір Прав Вимоги, що відступається згідно умов даного Договору на Дату відступлення Прав Вимоги, фіксується в Реєстрі відступлених Прав Вимоги. Відступлення Фактору зазначених в Реєстрі кредитних операцій до відступлення (Додаток №1 до Договору) Прав Вимоги відбувається в Дату відступлення Прав Вимоги за умови виконання Фактором умов по оплаті згідно п. 3.1. Договору та з моменту підписання Сторонами Реєстру відступлених Прав Вимоги (форма згідно Додатку №2 до Договору). Сторони погодили, що Реєстр відступлених Прав Вимоги підписується Сторонами не пізніше 5 (п'яти) робочих днів з дати підписання Договору та Реєстру кредитних операцій до відступлення.

Згідно з п.2.3. Договору з Дати відступлення Прав Вимоги Клієнт перестає бути стороною Кредитних договорів, зазначених в Реєстрі відступлених Прав Вимоги, а Фактор стає виключним та єдиним кредитором за відповідними Кредитними договорами та набуває всіх прав за ними. Права Вимоги переходять до Фактора в повному обсязі, безвідзивно та без можливості зворотнього відступлення.

Відповідно до п.2.12. Договору Фактор зобов'язується самостійно (без участі Клієнта) щодо Прав Вимоги, стосовно яких здійснюється примусове стягнення заборгованості в судовому порядку (в т.ч. у процедурі банкрутства) або у виконавчому провадженні, підготувати та подати заяви про заміну сторони у таких провадженнях до відповідних інстанцій для здійснення процесуального правозаступництва.

Згідно з п.3.1. Договору Фактор зобов'язаний в рахунок відступлення Прав Вимоги за Кредитними договорами протягом 3 (трьох) робочих днів з дати укладення цього Договору сплатити Клієнту Загальну суму фінансування шляхом безготівкового перерахування грошових коштів на банківський рахунок Клієнта №267, МФО 339038, у ПАТ "ВЕКТОР БАНК".

У п.1.1. Договору визначено загальну суму фінансування в розмірі 4444000 грн. та зазначено, що датою відступлення прав вимог є дата підписання Клієнтом і Фактором Реєстру відступлених Прав Вимоги, яке здійснюється після отримання Клієнтом всієї Загальної суми фінансування.

Заявником надано до матеріалів справи витяг з Реєстру відступлених Прав Вимоги за вказаним вище Договором, який підписано сторонами цього Договору (арк.146).

Відповідно до Реєстру відступлених Прав Вимоги до заявника перейшло право вимоги за Генеральним договором на здійснення кредитних операцій №01/115-0-2/45 від 18.01.2013р., яка складається з Кредитного договору №012/304007/0192329 від 05.02.2014 та Кредитного договору №011/304007/0192330 від 14.03.2014.

Крім того, заявником сплачено ПАТ "ВЕКТОР БАНК" загальну суму фінансування в розмірі 4444000 грн., що підтверджується платіжним дорученням № 1838994 від 23.08.2016, а також за актом прийому-передачі документів від 23.08.2016 ПАТ "ВЕКТОР БАНК" передав, а заявник прийняв документацію відповідно до умов цього Договору.

Отже, до заявника згідно умов Договору перейшло право вимоги в сумі заборгованості, яка стягується за рішенням господарського суду Харківської області від 22.04.2015.

Частиною 1 ст. 1077 Цивільного кодексу України визначено, що за договором факторингу (фінансування під відступлення права грошової вимоги) одна сторона (фактор) передає грошові кошти в розпорядження другої сторони (клієнта) за плату (у будь-який передбачений договором спосіб), а клієнт відступає факторові своє право грошової вимоги до третьої особи (боржника).

Згідно ст. 510 Цивільного кодексу України сторонами у зобов'язанні є боржник і кредитор. У зобов'язанні на стороні боржника або кредитора можуть бути одна або одночасно кілька осіб. Такий статус сторін у правовідносинах існує до моменту виконання боржником зобов'язань перед кредитором, які відповідно до ст. 599 Цивільного кодексу України припиняються, зокрема, виконанням, проведеним належним чином.

Отже, заміна кредитора у зобов'язанні допускається шляхом відступлення права вимоги на підставі правочину протягом усього часу існування зобов'язання, якщо це не суперечить договору та не заборонено законом.

Господарським процесуальним кодексом України та Законом України "Про виконавче провадження" не передбачено будь-якої заборони на перехід прав кредиторів за грошовими зобов'язаннями до іншої особи у виконавчому провадженні.

Крім того, заміна кредитора у зобов'язанні не впливає на права та обов'язки боржника.

Відповідно до частини 1 ст. 512 Цивільного кодексу України кредитор у зобов'язанні може бути замінений іншою особою внаслідок, зокрема, передання ним своїх прав іншій особі за правочином (відступлення права вимоги). До нового кредитора переходять права первісного кредитора у зобов'язанні в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу цих прав, якщо інше не встановлено договором або законом (ч. 1 ст. 514 Цивільного кодексу України).

В силу приписів ст. 25 Господарського процесуального кодексу України, у разі смерті або оголошення фізичної особи померлою, припинення діяльності суб'єкта господарювання шляхом реорганізації (злиття, приєднання, поділу, перетворення), заміни кредитора чи боржника в зобов'язанні, а також в інших випадках заміни особи у відносинах, щодо яких виник спір, господарський суд залучає до участі у справі правонаступника відповідної сторони або третьої особи на будь-якій стадії судового процесу.

У абз. 3 п. 1.4 Постанови Пленуму Вищого господарського суду України №18 від 26.11.2011 "Про деякі питання практики застосування Господарського процесуального кодексу України судами першої інстанції" господарським судам роз'яснено, що статтею 25 ГПК України передбачено процесуальне правонаступництво у зв'язку не лише зі смертю (оголошенням померлою) фізичної особи та реорганізацією суб'єкта господарювання, а й в інших передбачених законом випадках, у тому числі заміни кредитора або боржника у зобов'язанні (статті відповідно 512 і 520 Цивільного кодексу України). У разі заміни кредитора в зобов'язанні не в повному обсязі (у подільному зобов'язанні; в разі передачі новому кредитору права на стягнення неустойки окремо від передачі прав вимоги за основним зобов'язанням тощо) новий кредитор є правонаступником первісного кредитора лише в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу відповідних прав якщо інше не встановлено договором або за законом (стаття 514 Цивільного кодексу України); при цьому якщо правонаступником заявляються відповідні вимоги, то вважається, що позов подано кількома позивачами (стаття 23 ГПК України). Процесуальне правонаступництво в розумінні статті 25 ГПК України допускається на будь-якій стадії судового процесу, включаючи стадію виконання судового рішення, і здійснюється господарським судом без виклику сторін у справі, якщо їх явка не зумовлена необхідністю з'ясування судом певних обставин, але з повідомленням сторін, оскільки інше суперечило б приписам частини другої статті 22 ГПК України стосовно прав сторін у судовому процесі.

Враховуючи вищенаведене та те, що згідно договору факторингу (портфельне відступлення прав вимоги) від 23.08.2016 до заявника перейшло право вимоги за Генеральним договором на здійснення кредитних операцій №01/115-0-2/45 від 18.01.2013р., яка складається з Кредитного договору №012/304007/0192329 від 05.02.2014 та Кредитного договору №011/304007/0192330 від 14.03.2014, суд вважає заяву Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія" про заміну стягувача на правонаступника задовольнити та замінити у справі №922/1430/15 стягувача з Публічного акціонерного товариства "ОСОБА_1 Аваль" на Товариство з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія" (04112, м. Київ, вул. Авіаконструктора Ігоря Сікорського, 8, поверх 6, офіс 32, ).

Враховуючи вищевикладене, на підставі ст.ст. 510, 512, 514 1077 Цивільного кодексу України, керуючись ст.ст. 25, 86 Господарського процесуального кодексу України, господарський суд -

УХВАЛИВ:

1. Заяву Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія" про заміну стягувача на правонаступника - задовольнити.

2. Замінити у справі №922/1430/15 стягувача, у виконавчому провадженні №48668816, з Публічного акціонерного товариства "ОСОБА_1 Аваль" на його правонаступника - Товариство з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія" (04112, м. Київ, вул. Авіаконструктора Ігоря Сікорського, 8, поверх 6, офіс 32, ).

Суддя ОСОБА_3