ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД СУМСЬКОЇ ОБЛАСТІ
УХВАЛА

23.02.2017 Справа № 19/61-10
Господарський суд Сумської області у складі судді Костенко Л.А., секретаря судового засідання Олтушевської І.О., розглянувши матеріали справи № 19/61-10 про банкрутство Товариства з обмеженою відповідальністю "Катана",

за участю представників сторін:

ПАТ "Креді Агріколь Банк" - Змієвський О.А.

ПАТ "Райффайзен Банк Аваль" - Герман І.В.

ТОВ «Сті-Центр» - Пономаренко О.В.

ліквідатор - Нагорнєва Т.В.

В С Т А Н О В И В:

В провадженні господарського суду Сумської області знаходиться справа №19/61-10 про банкрутство ТОВ «Катана» на стадії ліквідаційної процедури.

До господарського суду Сумської області звернувся ТОВ "СТІ -Центр" із заявою (вх. №3389 (з) від 14.12.2016) про заміну ініціюючого конкурсного кредитора ПАТ "Райффайзен Банк Аваль" () на нового кредитора ТОВ "СТІ -Центр" ().

Заява призначена до розгляду в судове засідання.

Ухвалою господарського суду від 14.02.2017р. розгляд справи відкладався, зобов'язано ПАТ "Райффайзен Банк Аваль" подати до суду документи, зокрема докази отримання коштів за зобов'язанням боржника.

ПАТ "Райффайзен Банк Аваль" та ліквідатор подали відзив на заяву ТОВ "СТІ-Центр", та не заперечували проти заяви.

Кредитор ПАТ "Райффайзен Банк Аваль" надав до суду доповнення до відзиву на заяву ТОВ "СТІ-Центр" з додатком, які залучені до матеріалів справи.

Дослідивши матеріали справи, заслухавши пояснення учасників у справі, суд встановив наступне.

Ухвалою господарського суду Сумської області від 10.06.2010р. порушено провадження у справі №19/61-10 про банкрутство ТОВ «Катана» за заявою ініціюючого кредитора ПАТ "Райффайзен Банк Аваль" в особі Сумської обласної дирекції.

При зверненні з заявою до суду ініціюючий кредитор посилався на рішення Ковпаківського районного суду м. Суми від 04.09.2009р. у справі за позовом ПАТ "Райффайзен Банк Аваль" до ОСОБА_7 та ТОВ «Катана» як солідарних боржників, яким стягнуто на користь банку 1 728 838, 78 грн. заборгованості по кредитному договору №012/15-12/2400 від 23.01.2007р. укладеного з позичальником ОСОБА_7

Поручителем по зазначеному кредитному договору виступило ТОВ «Катана».

Постановою господарського суду Сумської області від 24.06.2010 р. у справі № 19/61-10 боржника ТОВ "Катана" визнано банкрутом, відкрито ліквідаційну процедуру, ліквідатором призначено арбітражного керуючого Нагорнєву Т.В.

До суду звернувся ТОВ "СТІ-Центр" із заявою в якій просить суд замінити ініціюючого кредитора у даній справі ПАТ "Райффайзен Банк Аваль" на нового кредитора ТОВ "СТІ-Центр" посилаючись на те, що сума конкурсних вимог станом на день звернення становить 201 556, 41 дол. США основного зобов'язання по кредиту, 132, 56 дол. США нарахованих процентів, та 130868, 46 грн. штрафних санкцій.

Також заявник вказує що 08.12.2016 р. між ПАТ «Райффайзен Банк Аваль» та ПАТ «Вектор Банк» було укладено договір факторингу (портфельне відступлення права вимоги), по якому відступлено право вимоги по кредитному договору № 012/15-12/2400 з позичальника ОСОБА_7, поручителем по якому виступив банкрут ТОВ «Катана».

У цей же день, 08.12.2016 р. між ПАТ «Вектор Банк» та ТОВ «Фінансова компанія «Форінт» було укладено договір факторингу (портфельне відступлення права вимоги), по якому право вимоги з позичальника ОСОБА_7 по зазначеному кредитному договору перейшло до ТОВ «Фінансова компанія «Форінт».

Заявник вказує що після цього, у цей же день 08.12.2016 р. між ТОВ «Фінансова компанія «Форінт» та ТОВ «СТІ - Центр» було укладено договір купівлі - продажу відступлення права вимоги по якому право вимоги з позичальника ОСОБА_7 перейшло до ТОВ «СТІ - Центр», розрахунки по договору ТОВ «СТІ - Центр» провело у повному обсязі та отримало на руки всі документи, що підтверджують заборгованість позичальника ОСОБА_7 перед новим кредитором ТОВ «СТІ - Центр».

Також у цей день 08.12.2016р. ТОВ «Фінансова компанія «Форінт» та ТОВ «СТІ - Центр» було укладено договір відступлення прав вимоги за договором поруки з ТОВ «Катана».

Посилаючись на статті 512-514 ЦК України, ст. 25 ГПК України ТОВ «СТІ - Центр» просить суд задовольнити заяву.

З матеріалів справи вбачається що 08.12.2016р. ПАТ "Райффайзен Банк Аваль", м. Київ (Клієнт) та ПАТ «Вектор Банк», м. Київ (Фактор) уклали договір факторингу (портфельне відступлення прав вимоги).

Згідно умов договору загальна сума фінансування - грошові кошти у валюті України у сумі 2 000 000 грн., які Фактор зобов'язується передати в розпорядження Клієнта в рахунок відступлення прав вимоги за кредитним договором шляхом перерахування їх на рахунок Клієнта в порядку і на умовах, визначених Договором.

Загальна сума фінансування дорівнює сумі всіх одиничних сум фінансування (п.1.1 Договору).

Предметом договору (п.2.1, п. 2.2) сторони визначили:

2.1. В порядку та на умовах, визначених в цьому Договорі, Фактор зобов'язується передати сплатити) Клієнту Загальну суму фінансування, а Клієнт відступає (передає) Факторові Права Вимоги, вказані в Реєстрі кредитних операцій до відступлення, на умовах та в обсязі, що будуть існувати станом на Дату відступлення Прав Вимоги.

2.2. Загальний розмір Прав Вимоги визначений в Реєстрі кредитних операцій до відступлення на дату укладення Договору. Розмір Прав Вимоги, що відступається згідно умов даного Договору на Дату відступлення Прав Вимоги, фіксується в Реєстрі відступлених Прав Вимоги. Відступлення Фактору зазначених в Реєстрі кредитних операцій до відступлення (Додаток №1 до Договору) Прав Вимоги відбувається в Дату відступлення Прав Вимоги за умови виконання Фактором умов по оплаті згідно п. 3.1. Договору та з моменту підписання Сторонами Реєстру відступлених Прав Вимоги (за формою, наведеною у Додатку №2 до Договору). Сторони погодили, що Реєстр відступлених Прав Вимоги підписується Сторонами не пізніше 5 (п'яти) Робочих днів з дати підписання Договору та Реєстру кредитних операцій до відступлення.

Відповідно до п. 3.1 Договору Фактор зобов'язаний в рахунок відступлення прав вимоги за кредитним договором протягом 3 (трьох) робочих днів з дати укладення цього Договору сплатити Клієнту загальну суму фінансування шляхом безготівкового перерахування грошових коштів на банківський рахунок Клієнта.

Згідно додатку №1 до Договору факторингу від 08.12.2016р. відступлено право вимоги до позичальника ОСОБА_7

08.12.2016р. між ПАТ «Вектор Банк», м. Київ (Клієнт) та ТОВ «Фінансова компанія «Форінт» (Фактор) укладено договір факторингу (портфельне відступлення прав вимоги).

Згідно умов договору загальна сума фінансування - грошові кошти у валюті України у сумі 2 010 000 грн., які Фактор зобов'язується передати в розпорядження Клієнта в рахунок відступлення прав вимоги за кредитним договором шляхом перерахування їх на рахунок Клієнта в порядку і на умовах, визначених Договором.

Загальна сума фінансування дорівнює сумі всіх одиничних сум фінансування (п.1.1 Договору).

Предметом договору (п.2.1, п. 2.2) сторони визначили:

2.1. В порядку та на умовах, визначених в цьому Договорі, Фактор зобов'язується передати сплатити) Клієнту Загальну суму фінансування, а Клієнт відступає (передає) Факторові Права Вимоги, вказані в Реєстрі кредитних операцій до відступлення, на умовах та в обсязі, що будуть існувати станом на Дату відступлення Прав Вимоги.

2.2. Загальний розмір Прав Вимоги визначений в Реєстрі кредитних операцій до відступлення на дату укладення Договору. Розмір Прав Вимоги, що відступається згідно умов даного Договору на Дату відступлення Прав Вимоги, фіксується в Реєстрі відступлених Прав Вимоги. Відступлення Фактору зазначених в Реєстрі кредитних операцій до відступлення (Додаток №1 до Договору) Прав Вимоги відбувається в. Дату відступлення Прав Вимоги за умови виконання Фактором умов по оплаті згідно п. 3.1. Договору та з моменту підписання Сторонами Реєстру відступлених Прав Вимоги (за формою, наведеною у Додатку №2 до Договору). Сторони погодили, що Реєстр відступлених Прав Вимоги підписується Сторонами не пізніше 5 (п'яти) Робочих днів з дати підписання Договору та Реєстру кредитних операцій до відступлення.

Відповідно до п. 3.1 Договору Фактор зобов'язаний в рахунок відступлення прав вимоги за кредитним договором протягом 3 (трьох) робочих днів з дати укладення цього Договору сплатити Клієнту загальну суму фінансування шляхом безготівкового перерахування грошових коштів на банківський рахунок Клієнта.

08.12.2016р. ТОВ «Фінансова компанія «Форінт» (Продавець, Первісний Кредитор) та ТОВ «СТІ - Центр» (Покупець, Новий Кредитор) уклали договір (б/н) купівлі-продажу та відступлення права вимоги.

Предметом договору є - права грошової вимоги до боржника ОСОБА_7 за Кредитним договором № 012/15-12/2400 від 23.01.2007 р., укладеним між боржником та АТ «Райффайзен Банк Аваль», належні Продавцеві на підставі договору факторингу № б/н від 8 грудня 2016 року.

Пунктом 1.1, 1.3 Договору встановлено що: в порядку та на умовах, визначених цим Договором, Продавець продає Покупцеві за 200 000 (двісті тисяч) грн. 00 коп., права грошової вимоги до боржника ОСОБА_7 за Кредитним договором № 012/15-12/2400 від 23.01.2007 р., укладеним між боржником та АТ «Райффайзен Банк Аваль», належні Продавцеві на підставі договору факторингу № б/н від 8 грудня 2016 року, в обсязі, що визначається в цьому Договорі, а Покупець придбає від Продавця права грошової вимоги до боржника ОСОБА_7 за Кредитним договором № 012/15-12/2400 від 23.01.2007 р., укладеним між боржником та АТ «Райффайзен Банк Аваль» (надалі - Кредитний договір), належні Продавцеві на підставі договору факторингу № б/н від 8 грудня 2016 року, в обсязі, що визначається в цьому Договорі, та передає в рахунок оплати грошову суму, вказану в цьому пункті Договору.

Під Відступленими Правами розуміється право грошової вимоги на отримання всіх грошових коштів (заборгованості) від боржника ОСОБА_7 за Кредитним договором, яка існує на дату укладення цього Договору та складає суму 272688, 97 доларів США 97 центів та штрафних санкцій 130 868,46 грн.:

сума основної заборгованості: 201 556,41 доларів США 41 цент,

розрахункова сума процентів за розрахунком суми заборгованості за користування

кредитними коштами: 71 132,56 доларів США 56 центів,

штрафні санкції: 130 868,46 грн. 46 коп.

А також під Відступленими Правами розуміється право грошової вимоги на отримання всіх грошових коштів (заборгованості) від Боржника можливих сум штрафних санкцій, неустойки, збитків тощо, що належать до сплати за користування кредитними коштами, що передбачено Кредитним договором та чинним законодавством України.

Ухвалою господарського суду Сумської області від 14.02.2016р. зобов'язано ПАТ "Райффайзен Банк Аваль" подати до суду копії додатків до Договору факторингу від 08.12.2016р. та докази отримання коштів за зобов'язанням боржника.

Банк надав пояснення в яких зазначив що в рамках досягнутих між сторонами Договору факторингу (портфельне відступлення права вимоги) від 08.12.2016 р. домовленостей, дійсно була здійснена переуступка права вимоги до боржника - ОСОБА_7 та його фінансового поручителя ТОВ «Катана», між сторонами проведені всі передбачені Договором факторингу розрахунки та сторони не мають одна до одної жодних претензій.

Однак в матеріалах справи відсутні підтвердження проведених розрахунків з ПАТ "Райффайзен Банк Аваль" згідно договору факторингу від 08.12.2016р.

Правовідношення стосовно фінансування під відступлення права грошової вимоги урегульовані главою 73 ЦК України.

Статтею 1077 ЦК України визначено поняття договору факторингу, а саме:

За договором факторингу (фінансування під відступлення права грошової вимоги) одна сторона (фактор) передає або зобов'язується передати грошові кошти в розпорядження другої сторони (клієнта) за плату (у будь-який передбачений договором спосіб), а клієнт відступає або зобов'язується відступити факторові своє право грошової вимоги до третьої особи (боржника).

Клієнт може відступити факторові свою грошову вимогу до боржника з метою забезпечення виконання зобов'язання клієнта перед фактором.

Предметом договору факторингу може бути право грошової вимог, строк платежу за якою настав (наявна вимога), а також право вимоги, яке виникне в майбутньому (майбутня вимога) (ст. 1078 ЦК України).

Відповідно до ст. 1079 ЦК України сторонами у договорі факторингу є фактор і клієнт.

Клієнтом у договорі факторингу може бути фізична або юридична особа, яка є суб'єктом підприємницької діяльності.

Фактором може бути банк або інша фінансова установа, яка відповідно до закону має право здійснювати факторингові операції.

Тобто статтею 1079 встановлено обмежене коло осіб, які можуть бути Фактором за договором.

Статтею 1083 ЦК України встановлено що наступне відступлення фактором права грошової вимоги третій особі не допускається, якщо інше не встановлено договором факторингу.

Якщо договором факторингу допускається наступне відступлення права грошової вимоги, воно здійснюється відповідно до положень цієї глави.

Тобто в подальшому відступлення права грошової вимоги може бути здійснено Клієнтом також Фактору.

За змістом п. 1. Договору укладеного між ТОВ «Фінансова компанія «Форінт» та ТОВ «СТІ - Центр» предметом договору є права грошової вимоги до боржника ОСОБА_7.

Про відплатний характер договору свідчать п. 1.1. Договору. Відплатність договору у даному випадку є вирішальною ознакою для визначення виду договірного правовідношення, а саме факторингу.

Враховуючи вищевикладене, суд дійшов висновку що договір купівлі - продажу та відступлення права вимоги від 08.12.2016р. являється договором факторингу і укладений зі сторони ТОВ «СТІ - Центр» який не має статусу фінансової установи.

Також суд враховує що предметом усіх вищезазначених договорів є право грошової вимоги до боржника ОСОБА_7, а не до ТОВ «Катана».

Отже, суд дійшов висновку що ТОВ «СТІ - Центр» не набув процесуального правонаступництва у справі №19/61-10, а тому заява не підлягає задоволенню.

Керуючись ст. 4-1, ст. 86 Господарського процесуального кодексу України, главою 73 Цивільного кодексу України, суд

УХВАЛИВ:

1. В задоволенні заяви (вх. №3389 (з) від 14.12.2016) ТОВ "СТІ -Центр" про заміну ініціюючого кредитора у справі №19/61-10 - відмовити.

2. Копію ухвали направити кредиторам, ліквідатору, ТОВ "СТІ -Центр".

Повний текст ухвали складено 27.02.2016р.

СУДДЯ Л.А. КОСТЕНКО