РІШЕННЯ

"13" лютого 2017 р. Справа № 921/40/17-г/16

Господарський суд Тернопільської області

у складі судді Хоми С.О.

Розглянувши справу

за позовом: Публічного акціонерного товариства "Акціонерний комерційний промислово-інвестиційний банк", пров.Шевченка,12 м.Київ, 01001

до відповідача: ОСОБА_1 з обмеженою відповідальністю "Торговий дім "М-Трейд", вул.Незалежності,68 А, с.Васильківці Гусятинський район Тернопільська область,48257

про: стягнення заборгованості по комісіям у сумі 68320 грн 01 коп за Договором про відкриття непокритого акредитиву №20-0073/2-10 від 15.01.2014 р.

За участю представників:

-позивача: ОСОБА_2 - представник, довіреність №09/12/3 від 10.01.17 р.

-відповідача: не з'явився.

В ході розгляду справи представнику позивача було розяснено його процесуальні права та обовязки згідно ст.ст.20,22,81-1 ГПК України; наслідки відмови позивача від позову та укладення мирової угоди.

Технічна фіксація судового процесу у відповідності до ст.81-1 ГПК України не здійснювалась за відсутності відповідного клопотання представника позивача.

Суть справи.

Хід розгляду справи відображений у відповідних ухвалах суду та протоколах судових засідань, які знаходяться в матеріалах справи.

Публічне акціонерне товариства "Акціонерний комерційний промислово-інвестиційний банк" пров. Шевченка, 12, м.Київ,01001 звернувся до суду із позовною заявою до відповідача - ОСОБА_1 з обмеженою відповідальністю "Торговий дім "М-Трейд", вул. Незалежності, 68А, с.Васильківці, Гусятинський район, Тернопільська область про:

- стягнення заборгованості по комісіям у сумі 68320 грн. 01 коп. за Договором про відкриття непокритого акредитиву № 20- 0073/2-10 від 15.01.2014 р.

В судове засідання представник позивача з'явився, підтримав позовні вимоги в повному обсязі, просив суд задовольнити позовні вимоги повністю.

10.02.2017 року від позивача надійшов Лист № 09-1/12 від 08.02.2017 року про долучення документів до матеріалів справи.

Представник відповідача в судове засідання не з'явився.

Відповідач обґрунтований нормативно та документально підтверджений відзив на позов не подав, хоча судом було дотримано вимоги статті 64 Господарського процесуального кодексу України, своєчасно винесено і надіслано за вказаною в позовній заяві позивачем адресою відповідача: вул. Незалежності, 68А, с.Васильківці Гусятинський район Тернопільська область ухвалу від 05.01.2017 року про порушення провадження у справі та призначення справи до розгляду в засіданні господарського суду 30.01.2017 року на 11 год. 00 хв. і необхідні дії щодо підготовки справи до розгляду, що підтверджується повідомленням про вручення поштового відправлення, відправленого 06.01.2017 року з відміткою про вручення його відповідачу 11.01.2017 року (повідомлення про вручення поштового відправлення знаходиться в матеріалах справи).

ОСОБА_3 витягу з електронної системи відстеження пересилання поштових відправлень рекомендованої кореспонденції "Укрпошти", ухвалу від 30.01.2017 року про відкладення розгляду справи на 13 лютого 2017 року на 10 год. 00 хв. відповідачем отримано 10.02.2017 року.

Таким чином, відповідач повідомлений про розгляд справи № 921/40/17-г/16 господарським судом Тернопільської області.

Крім того, відповідач будь-яких додаткових документів суду не надав, а тому згідно ст.75 ГПК України справа розглядається за наявними в ній матеріалами.

Розглянувши матеріали справи, заслухавши пояснення представника позивача, суд встановив наступне.

Як зазначає позивач в позовній заяві, на підставі Договору про відкриття непокритого акредитиву №20-0073/2-10 та кредитного договору №20-0074/2-1 від 15.01.2014 року ТОВ «Торговий дім «М-Трейд» 06.08.2014 року отримав 5141595 грн 48 коп; доказами належного виконання ПАТ «Промінвестбанком» своїх зобовязань за Кредитним договором є копія меморіального ордеру №55109 від 06.08.2014 р. та виписка по рахнук 2760; факт невиконання грошових зобовязань в сумі 5314776 грн 75 коп ТОВ «Торговий дім «М-Трейд» перед ПАТ «Промінвестбанком» додатково підтверджується рішенням господарського суду Тернопільської області від 23.01.2015 року по справі №909/1147/14, що набрало законної сили; рішенням суду від 23.01.2015 року по справі №909/1147/14 стягнуто з відповідача 5314776 грн 75 коп, з яких 5141595 грн 40 коп строкової заборгованості по кредиту, 95225 грн 16 коп прострочених процентів, 76912 грн 63 коп строкових процентів, 1043 грн 56 коп пені за простроченими процентами; таким чином, за ТОВ «Торговий дім «М-Трейд» обліковується на рахунку 0301 заборгованість по комісіям за договором про відкриття непокритого акредитиву №20-0073/2-10 від 15.01.2014 р. в сумі 68320 грн 01 коп, яку Банк просить стягнути та яка не була предметом розгляду по справі №909/1147/14.

ОСОБА_3 з Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань від 30.01.2017 року за № станом на 30.01.2017 року в даному Реєстрі як юридична особа значиться ОСОБА_1 з обмеженою відповідальністю «Торговий дім «М-Трейд», ідентифікаційний код 35855812, місцезнаходження: 48257, Тернопільська область, Гусятинський район, село Васильківці, вулиця Незалежності, будинок 68А.

15 січня 2014 року між Публічним акціонерним товариством "Акціонерний комерційний промислово-інвестиційний банк", м. Київ, провулок Шевченка, 12 (далі Банк-емітент) з однієї сторони та ОСОБА_1 з обмеженою відповідальністю "Торговий дім "М-Трейд", Івано-Франківська область, Городенківський район, місто Городенка, вул. Винниченка, 92 (далі Наказодавець) укладено Договір №20-0073/2-10 про відкриття непокритого акредитиву (надалі - Договір).

Розділом 1 даного договору сторони передбачили "Терміни, що використовуються в договорі", в якому зазначено, що:

- Бенефіціар ОСОБА_1 з обмеженою відповідальністю "Август-Україна", м. Київ, вул. Васильківська, 1, корп. 2.

- Акредитив непокритий безвідкличний документальний акредитив номер LCIM140001-ZN, що підпорядковується "Інструкції про безготівкові розрахунків Україні в національній валюті (Постанова Правління Національного банку України №22 від 21.01.2004р.)" та регулюється Уніфікованими правилами та звичаями для документальних акредитивів (УПДА) у редакції 2007р. (публікація МТП 600) в частині, що не суперечить чинному законодавству, включаючи нормативно-правові акти Національного банку України.

- Контракт Договір Постачання №05/08/13-1 ЗЗР від 05 серпня 2013 року та додаткова угода №1 від 10.01.2014р., укладений між Наказодавцем та Бенефіціаром.

- Виконуючий банк ПАТ "Промінвестбанк", Україна.

- Авізуючий банк ПУАТ "Фідобанк", МФО 300175, м. Київ.

ОСОБА_4 2.1 Договору Банк-емітент за дорученням та на підставі заяви Наказодавця на відкриття Акредитиву відкриває на користь Бенефіціара (ТОВ "Август Україна") Акредитив, який є зобов"язанням Банка-емітента сплатити при виконанні Бенефіціаром умов Акредитиву певну суму відповідно до п.2.2 цього Договору для виконання Наказодавцем зобов"язань за Контрактом (Договором Постачання №05/08/13-1 ЗЗР від 05 серпня 2013 року та Додатковою угодою №1 від 10.01.2014р.).

ОСОБА_4 2.2. Договору (в редакції Договору про внесення змін №20-1040/2-10 від 02.04.2014р. до Договору №20-0073/2-10 про відкриття непокритого акредитиву) сума акредитиву складає 5 141 595, 48 гривень (п"ять мільйонів сто сорок одна тисяча п"ятсот дев"яносто п"ять грн. 48 коп.) і може зменшуватись у зв"язку із повним або частковим виконанням акредитиву. Термін дії Акредитиву до 01.08.2014р. (включно). Акредитив виконується шляхом платежу з відстроченням. Дата відстрочення платежу 01.08.2014 року за умови відповідного належного надання документів Бенефіціаром в Виконуючий банк не пізніше ніж 24.07.2014 року. Зобов"язання Наказодавця за Договором та Банка-емітента за Акредитивом дійсні на весь строк дії Акредитиву, включаючи відстрочення платежу. Зобов"язання Банка-емітента по даному Акредитиву обмежуються виключно сплатою суми, встановленої в абзаці першому даного пункту, без штрафних санкцій, а також інших виплат, передбачених Контрактом.

ОСОБА_3 пункту 2.3 Договору, відшкодування Банку-емітенту платежів за Акредитивом, здійснених Банком-емітентом на користь Бенефіціара, здійснюються Наказодавцем за рахунок власних коштів Наказодавця та/або за рахунок коштів кредиту, що надається Банком-емітентом Наказодавцю згідно з Кредитним договором №20-0074/2-1 від 15.01.2014 року (далі-Кредитний договір).

ОСОБА_4 3.1. Договору передбачено, що для відкриття Акредитиву Наказодавець подає до Банку-емітента заяву на відкриття Акредитиву за формою, встановленою Банком-емітентом (далі - Заява). Для внесення змін та/або доповнень до Акредитиву Наказадавець подає до Банку-емітента лист-заяву у письмовій формі (далі Лист-заява). Заяви та Листи-заяви повинні оформлюватися із дотриманням вимог нормативно-правових актів Національного банку України і вимог Банку-емітента та подаються до Банку-емітента разом із іншими документами, передбаченими чинним законодавством України. У Заяві Наказодавця має бути посилання на нормативний документ, що регулює здійснення розрахунків за обраним видом Акредитива.

Кожна Заява та Лист-заява, прийняті до виконання Банком-емітентом, є невід"ємною частиною цього Договору.

ОСОБА_4 3.2.1 Договору слідує, що Комісійну винагороду за виконання операцій з відкриття Акредитиву Наказодавець сплачує в гривнях згідно з діючими тарифами Банку-емітенту в розмірі 0,2 від суми Акредитиву (мін. 45,00 дол. США, макс. 3000, 00дол.) не пізніше ніж в день відкриття Акредитиву.

ОСОБА_4 3.2.2. Договору визначено, що Комісійна винагорода за виконання Банком-емітентом операції з надання (супроводу) Акредитиву по цьому Договору складає 3 % річних від суми Акредитиву та нараховується в гривнях, починаючи з дати відкриття Акредитиву. При цьому датою відкриття Акредитиву є дата повідомлення про відкриття Акредитиву, направленого електронною поштою НБУ на адресу Авізуючого банку (включно).

Договором №20-1040/2-10 від 02.04.2014р. про внесення змін, пункт 3.2.2 викладено в зміненій редакції, відповідно до якої, зокрема:

- Комісійна винагорода за виконання Банком-емітентом операції з надання (супроводу) Акредитиву по цьому Договору складає 5% річних від суми Акредитиву та нараховується в гривнях, починаючи з 02.04.2014р. При цьому датою відкриття Акредитиву є дата повідомлення про відкриття Акредитиву, направленого електронною поштою НБУ на адресу Авізуючого банку (включно).

- При нарахуванні використовується метод "факт/факт", виходячи із фактичної кількості днів у місяці та у році.

-Нарахування Банком-емітентом комісійної винагороди здійснюється щоденно, починаючи з першого числа по останнє число (включно) поточного календарного місяця (надалі - Розрахунковий період), при цьому за перший Розрахунковий період нарахування комісійної винагороди здійснюється починаючи з дати відкриття Акредитиву по останнє календарне число цього місяця, а за останній розрахунковий період з першого числа календарного місяця, в якому закінчується строк дії Акредитиву або здійснюється останній платіж за Акредитивом або відбувається звільнення Банка-емітента від зобов"язань по Акредитиву, по дату закінчення строку дії Акредитиву (включно) або по день (включно) , що передує дню здійснення останнього платежу за Акредитивом або дню звільнення Банка-емітента від зобов"язань по Акредитиву. Нарахування Банком-емітентом комісійної винагороди здійснюється на фактичний залишок суми Акредитиву.

- Комісійна винагорода, нарахована за поточний Розрахунковий період, сплачується Наказодавцем у гривнях, щомісячно 1 (Першого) числа календарного місяця, наступного за Розрахунковим періодом, в якому відбулося нарахування комісійної винагороди, а за останній Розрахунковий період в дату закінчення строку дії Акредитиву або в день здійснення останнього платежу за Акредитивом або в день звільнення Банка-емітента від зобов"язань по Акредитиву.

- При цьому, ОСОБА_2 встановлюють, що зобов"язання Наказодавця по сплаті нарахованої комісійної винагороди не вважаються простроченими до 5 (п'ятого) числа (включно) календарного місяця, наступного за Розрахунковим періодом, в якому відбулося нарахування комісійної винагороди, а якщо 5 (п'яте) число календарного місяця припадає на вихідний чи святковий день, Наказодавець зобов"язаний здійснити сплату комісійної винагороди не пізніше, ніж на наступний робочий день.

- Комісійна винагорода, що нарахована за останній Розрахунковий період, не вважається простроченою протягом наступних 5 календарних днів після закінчення цього періоду, а якщо сплив цього строку припадає на вихідний чи святковий день, Наказодавець зобов"язаний здійснити сплату комісійної винагороди не пізніше наступного робочого дня.

В пункті 3.2.3 Договору сторонами встановлено, що Наказодавець сплачує інші комісійні винагороди Банку-емітенту, передбачені Договором банківського рахунку №20-2/477-51 від 30 вересня 2011 року за надання Банком-емітентом послуг по виконанню операцій, пов"язаних з відкриттям та обслуговуванням Акредитиву у розмірах та в строки, передбачені діючими тарифами Банку-емітенту.

ОСОБА_3 пункту 3.3 Договору, Наказодавець на підставі повідомлень Банка-емітента (з зазначенням суми та дати платежу) окремо сплачує комісії інших банків, що беруть участь в обслуговуванні Акредитиву та розрахунках за ним.

У разі відмови Бенефіціара від сплати комісій Банка-емітента та/або інших банків, повязаних з відкриттям та обслуговуванням Акредитиву, або їх нездійсненні, Наказодавець сплачує ці комісії.

Наказодавець зобов'язався, згідно умов п.п. 4.3.1. п. 4.3 Договору, своєчасно сплачувати комісії за операціями Банка-емітента, пов"язаними з наданням та обслуговуванням Банком-емітентом Акредитиву, вказані в розділі 3 Договору

15.01.2014р. між Публічним акціонерним товариством "Акціонерний комерційний промислово-інвестиційний банк" (далі Банк) з однієї сторони та ОСОБА_1 з обмеженою відповідальністю "Торговий дім "М-Трейд" (далі Позичальник) укладено Кредитний договір №20-0074/2-1.

Розділом 2 Кредитного договору "Предмет Договору" між сторонами встановлено, що Банк надає Позичальнику кредит у розмірі 5 141 595 гривень 48 коп. (п.2.1).

ОСОБА_4 2.2 Кредитного договору передбачено, що надання кредиту здійснюється на підставі заяви Позичальника не пізніше наступного банківського дня, за датою отримання заяви.

Кредит надається Банком Позичальнику у випадку неперерахування Позичальником повної суми коштів для платежу за Акредитивом згідно Договору купівлі-продажу та у разі відсутності або недостатності коштів на поточних рахунках Позичальника, відкритих в ПАТ "Промінвестбанк", код банку 300012, для проведення розрахунків за Акредитивом, на дату платежу та в сумі, необхідній для здійснення платежу згідно умов Акредитиву відповідно до наданих Банку комерційних документів.

ОСОБА_3 п.2.4. Кредитного договору (в редакції Договору від 02 квітня 2014 року про внесення змін №20-1041/2-1 до Кредитного договору №20-0074/2-1 від 15 січня 2014 р.) строк кредитування по 27 жовтня 2014 р. (включно).

ОСОБА_4 2.5 Кредитного договору встановлено цільове призначення кредиту: на виконання зобов"язань Позичальника за Акредитивом, відкритим Банком на підставі Договору про відкриття непокритого акредитиву №20-0073/2-10 від 15.01.2014р., укладеного між Банком та ТОВ "Торговий дім "М-Трейд", для здійснення розрахунків за Договором купівлі-продажу.

Крім того, між Публічним акціонерним товариством "Акціонерний комерційний промислово-інвестиційний банк", м. Київ, провулок Шевченка, 12 з однієї сторони та ОСОБА_1 з обмеженою відповідальністю "Торговий дім "М-Трейд", Івано-Франківська область, Городенківський район, місто Городенка, вул. Винниченка, 92 укладались наступні договори про внесення змін:

-28 лютого 2013 року Договір №20-0688/2-10 про внесення змін до Договору про відкриття непокритого акредитиву №20-0073/2-10 від 15 січня 2014 року;

-02 квітня 2014 року Договір №20-1040/2-10 про внесення змін до Договору про відкриття непокритого акредитиву №20-0073/2-10 від 15 січня 2014 року;

-02 квітня 2014 року Договір №20-1041/2-1 про внесення змін до Кредитного договору №20-0074/2-1 від 15 січня 2014р.;

-05 серпня 2014 року Договір №20-1977/2-1 про внесення змін до Кредитного договору №20-0074/2-1 від 15 січня 2014р.

Як вбачається із матеріалів справи, рішенням господарського суду Тернопільської області від 23 січня 2015 року по справі № 909/1147/14 позовні вимоги Публічного акціонерного товариства "Акціонерний комерційний промислово-інвестиційний банк", пров. Шевченка,12, м. Київ до відповідачів ОСОБА_1 з обмеженою відповідальністю "Торговий дім "М-Трейд" вул. Незалежності, 68-А, с.Васильківці, Гусятинського району, Тернопільської області та ОСОБА_1 з обмеженою відповідальністю "Мрія Агрохолдинг", вул. Незалежності, 68, с. Васильківці, Гусятинського району, Тернопільської області про стягнення солідарно з товариства з обмеженою відповідальністю "Торговий дім М-Трейд" та товариства з обмеженою відповідальністю "Мрія АгроХолдинг" 5 314 841,98грн. з яких: 5141 595,40грн. - строкова заборгованість по кредиту, 95 225,16грн. - заборгованість по прострочених процентах, 1107,79грн. - пені за простроченими процентами згідно кредитного договору №20-0074/2-1 від 15.01.2014р., задоволено частково та присуджено до стягнення солідарно з ОСОБА_1 з обмеженою відповідальністю "Торговий дім "М-Трейд", вул. Незалежності, 68-А, с.Васильківці, Гусятинського району, Тернопільської області, ідент. код 35855812, та з ОСОБА_1 з обмеженою відповідальністю "Мрія Агрохолдинг", вул. Незалежності, 68, с. Васильківці, Гусятинського району, Тернопільської області, ідент. код 35218853, на користь Публічного акціонерного товариства "Акціонерний комерційний промислово-інвестиційний банк", вул. Шевченка,12, м. Київ, 01001, ідент. код 00039002, 5 314 776 грн. 75 коп., з яких 5 141 595 грн. 40 коп. строкової заборгованості по кредиту, 95 225 грн. 16 коп. прострочених процентів, 76 912 грн. 63 коп. строкових процентів, 1 043 грн. 56 коп. пені за простроченими процентами.

Також згідно даного рішення суду стягнуто з:

- ОСОБА_1 з обмеженою відповідальністю "Торговий дім "М-Трейд", вул. Незалежності, 68-А, с.Васильківці, Гусятинського району, Тернопільської області, на користь Публічного акціонерного товариства "Акціонерний комерційний промислово-інвестиційний банк", вул. Шевченка,12, м. Київ, 01001, - 36 539 грн. 55 коп. в повернення сплаченого судового збору.

- з ОСОБА_1 з обмеженою відповідальністю "Мрія Агрохолдинг", вул. Незалежності, 68, с. Васильківці, Гусятинського району, Тернопільської області, ідент. код 35218853, на користь Публічного акціонерного товариства "Акціонерний комерційний промислово-інвестиційний банк", вул. Шевченка,12, м. Київ, 01001, - 36 539 грн. 55 коп. в повернення сплаченого судового збору.

В решті позову відмовлено.

Зазначене вище рішення суду не переглядалось ні в апеляційному, ні в касаційному порядку. А відтак, набрало законної сили.

24.02.2015 року на виконання даного рішення суду видано накази.

У відповідності до ч.3 ст.35 ГПК України обставини, встановлені рішенням суду у господарській, цивільній або адміністративній справі, що набрало законної сили, крім встановлених рішенням третейського суду, не доказуються при розгляді інших справ, у яких беруть участь ті самі особи або особа, щодо якої встановлено ці обставини.

ОСОБА_3 абзацу першого підпункту 2.6. пункту 2 Постанови Пленуму Вищого господарського суду України Про деякі питання практики застосування Господарського процесуального кодексу України судами першої інстанції N 18 від 26.12.2011 року не потребують доказування преюдиціальні факти, тобто встановлені рішенням господарського суду (іншого органу, який вирішує господарські спори) у процесі розгляду іншої справи, в якій беруть участь ті самі сторони, в тому числі і в тих випадках, коли в іншому спорі сторони мали інший процесуальний статус (наприклад, позивач у даній справі був відповідачем в іншій, а відповідач у даній справі - позивачем в іншій).

Преюдиціальне значення процесуальним законом надається саме фактам, встановленим судовими рішеннями (в тому числі в їх мотивувальних частинах), але не правовій оцінці таких фактів, здійсненій іншим судом чи іншим органом, який вирішує господарський спір (абзац четвертий підпункту 2.6. пункту 2 зазначеної Постанови Пленуму Вищого господарського суду України).

Рішенням господарського суду Тернопільської області від 23 січня 2015 року по справі № 909/1147/14 встановлено факт:

- укладання 15 січня 2014 року між Публічним акціонерним товариством "Акціонерний комерційний промислово-інвестиційний банк", як Банком, та ОСОБА_1 з обмеженою відповідальністю "Торговий дім "М-Трейд", як Позичальником, кредитного договору №20-0074/2-1 (далі кредитний договір), за умовами п.2.1. якого Банк надає Позичальнику кредит у розмірі 5 141 595 грн. 48 коп.;

- строк кредитування сторонами згідно п. 2.4. кредитного договору встановлений по 02 червня 2014 року (включно), а в послідуючому сторонами договором про внесення змін №20-1041/2-1 від 02.04.2014р. до кредитного договору №20-0074/2-1 від 15 січня 2014 року, внесені зміни в п.2.4 кредитного договору та строк кредитування встановлений по 27.10.2014р.(включно);

- Позичальник зобовязався використати кредит за наступним цільовим призначенням: на виконання зобовязань Позичальника за Акредитивом, відкритим Банком на підставі Договору про відкриття непокритого акредитиву №20-0073/2-10 від 15.01.2014р., укладеного між Банком та Позичальником, для здійснення розрахунків за Договором купівлі-продажу (п. 2.5. кредитного договору);

- виконання Публічним акціонерним товариством "Акціонерний комерційний промислово-інвестиційний банк" своїх зобовязань за кредитним договором, а саме щодо надання ОСОБА_1 з обмеженою відповідальністю "Торговий дім "М-Трейд" на підставі його заяви (у відповідності до п. 2.2. кредитного договору) кредитних коштів в розмірі, передбаченому п. 2.1. кредитного договору, а саме в сумі 5 141 595 грн. 48 коп., що підтверджується наявними в матеріалах справи заявою позичальника № 140806_Т10 від 06.08.2014р., меморіальним ордером №55109 від 06.08.2014р., випискою по особовому рахунку позичальника №0756 за період з 15.01.2014 р. по 22.09.2014 р.;

- наявності заборгованості ОСОБА_1 з обмеженою відповідальністю "Торговий дім "М-Трейд": по сплаті кредиту в сумі 5141595 грн. 40 коп., по сплаті прострочених відсотків в сумі 95225 грн. 16 коп. (нарахованих за період з 06.08. по 31.08.2014р. строк сплати яких встановлений п.4.3 кредитного договору), по сплаті відсотків, нарахованих за період з 01.09.2014р. по 21.09.2014 р. в сумі 76912 грн. 63 коп. та по сплаті пені, нарахованої у відповідності до умов п. 10.2. Кредитного договору за прострочку сплати процентів, нарахованих за період з 06.08.2014 р. по 31.08.2014 р. строк сплати яких встановлений п.4.3 Кредитного договору (до 5 (пятого) числа місяця, наступного за місяцем, в якому відбулося нарахування процентів (кінцева дата сплати процентів)) за період з 06.09.2014року по 21.09.2014р. (по дане число пеня нарахована позивачем) в сумі 1043 грн. 56 коп.

При винесенні 23 січня 2015 року рішення по справі № 909/1147/14 господарський суд Тернопільської області надав належну оцінку наявним матеріалам справи, в тому числі кредитному договору №20-0074/2-1 від 15 січня 2014 року та договорам про внесення змін до вказаного кредитного договору.

Таким чином, рішення господарського суду в справі № 909/1147/14 є преюдиційним актом, яким встановлено та підтверджено дійсність грошових зобовязань ОСОБА_1 з обмеженою відповідальністю "Торговий дім "М-Трейд" за кредитним договором №20-0074/2-1 від 15 січня 2014 року, факт отримання ним кредитних коштів за даним договором, які в подальшому були використані останнім для виконання зобов'язань Позичальника за Акредитивом, відкритим Банком на підставі Договору про відкриття непокритого акредитиву №20-0073/2-10 від 15.01.2014р.

Як вбачається з матеріалів справи, 14.01.2014 року відповідач надіслав з допомогою системи Swift Заяву про відкриття акредитиву № 01 на адресу ПАТ "Промінвестбанк" про видачу безвідкличного документарного акредитива ОСОБА_1 з обмеженою відповідальністю "Торговий дім "М-Трейд" на користь бенефіціара ТОВ "Август-Україна" (Банк-Бенефіціара : Банк ПУАТ "Фідобанк", 01601, Україна, м. Київ, вул. Червоноармійська, 10) в сумі 5 141 595 грн. 48 коп. (належним чином засвідчена копія даної Заяви з системи Swift знаходиться в матеріалах справи).

16.01.2014 року ПАТ "Промінвестбанк" з допомогою системи Swift надіслав Повідомлення ПАТ "Фідобанк" про відкриття безвідкличного документарного акредитива № LCIM140001-ZN в сумі 5 141 595 грн. 48 коп. (належним чином засвідчена копія даного Повідомлення з системи Swift знаходиться в матеріалах справи).

06.08.2014 року відповідач - ОСОБА_1 з обмеженою відповідальністю "Торговий дім "М-Трейд" звернувся до позивача із Заявою № 140806_Т10 від 06.08.2014 року з проханням надати кредитні кошти 06.08.2014 р. по Кредитному договору № 20-0074/2-1 від 15 січня 2014 р., укладеному між ОСОБА_1 з обмеженою відповідальністю "Торговий дім "М-Трейд" (Позичальник) та ПАТ "Промінвестбанк" (Банк) з рахунку: № 2760 в сумі 5 141 595 грн. 40 коп, процентна ставка 26% річних, строк кредитування 27.10.2014 р. (включно); видача здійснюється з метою виконання зобов'язань Позичальника по Акредитиву №LCIM140001-ZN, який відкритий Банком на основі Договору про відкриття непокритого акредитиву № 20-0073/2-10 від 15.01.2014 р. для здійснення розрахунків по Договору поставки № 05/08/13-1 ЗЗР від 05.08.2013 р.

Як слідує з матеріалів справи, позивач виконав свої зобовязання за кредитним договором, надавши ОСОБА_1 з обмеженою відповідальністю "Торговий дім "М-Трейд" на підставі його Заяви кредитні кошти в сумі 5 141 595 грн. 48 коп., що підтверджується :

- меморіальним ордером №55109 від 06.08.2014 р., засвідченим підписами відповідальних осіб та печаткою Банку;

- банківською випискою про рух коштівз 06.08.2014 р. по 06.08.2014 р.

Однак, як стверджує позивач, відповідач, всупереч умов Договору про відкриття непокритого акредитиву №20-0073/2-10 та вимог чинного законодавства, свої зобов'язання згідно п.п.3.2.2. п.3.2. даного договору щодо своєчасної сплати комісійної винагороди (за виконання Банком-емітентом операції з надання (супроводу) Акредитиву) виконував неналежним чином та станом на 19.12.2016 року заборгованість по комісіям у ТОВ «Торговий дім М-Трейд» перед ПАТ «Промінвестбанком» складає 68320 грн 01 коп, яка нарахована Банком починаючи з 16.01.2014 р. (дата відкриття Акредитиву) з 01.05.2014 року Наказодавець перестає сплачувати комісію по 05.08.2014 р. (день (включно), що передує дню здійснення останнього платежу за Акредитивом). А відтак, позивач просить суд стягнути з відповідача на користь позивача 68320 грн 01 коп.

У відповідності до частини 1 статті 509 Цивільного кодексу України № 435-ІУ від 16 січня 2003 року, з наступними змінами, зобовязанням є правовідношення, в якому одна сторона (боржник) зобовязана вчинити на користь другої сторони (кредитора) певну дію (передати майно, виконати роботу, надати послугу, сплатити гроші тощо) або утриматися від певної дії, а кредитор має право вимагати від боржника виконання його обовязку.

Частиною 1 статті 526 Цивільного кодексу України передбачені загальні умови виконання зобовязання, а саме зобовязання має виконуватися належним чином відповідно до умов договору та вимог цього Кодексу, інших актів цивільного законодавства, а за відсутності таких умов та вимог - відповідно до звичаїв ділового обороту або інших вимог, що звичайно ставляться.

ОСОБА_3 ч. 2 ст. 193 Господарського кодексу України №436-ІУ від 16 січня 2003 року з наступними змінами, кожна сторона повинна вжити усіх заходів, необхідних для належного виконання нею зобовязання, враховуючи інтереси другої сторони та забезпечення загальногосподарського інтересу.

Як визначається в ч. 2 ст. 345 Господарського кодексу України кредитні відносини здійснюються на підставі кредитного договору, що укладається між кредитором і позичальником у письмовій формі. У кредитному договорі передбачаються мета, сума і строк кредиту, умови і порядок його видачі та погашення, види забезпечення зобов'язань позичальника, відсоткові ставки, порядок плати за кредит, обов'язки, права і відповідальність сторін щодо видачі та погашення кредиту.

Статтею 1088 ЦК України визначено, що при здійсненні безготівкових розрахунків допускаються розрахунки із застосуванням платіжних доручень, акредитивів, розрахункових чеків (чеків), розрахунки за інкасо, а також інші розрахунки, передбачені законом, банківськими правилами та звичаями ділового обороту. Порядок здійснення безготівкових розрахунків регулюється цим Кодексом, законом та банківськими правилами.

У відповідності до ст. 1093 Цивільного кодексу України у разі розрахунків за акредитивом банк (банк-емітент) за дорученням клієнта (платника) - заявника акредитива і відповідно до його вказівок або від свого імені зобов'язується провести платіж на умовах, визначених акредитивом, або доручає іншому (виконуючому) банку здійснити цей платіж на користь одержувача грошових коштів або визначеної ним особи - бенефіціара.

У разі відкриття непокритого акредитива банк-емітент гарантує оплату за акредитивом при тимчасовій відсутності коштів на рахунку платника за рахунок банківського кредиту.

Як визначається у ст. 1095 Цивільного кодексу України безвідкличний акредитив може бути анульований або його умови можуть бути змінені лише за згодою на це одержувача грошових коштів. На прохання банку-емітента виконуючий банк може підтвердити безвідкличний акредитив шляхом прийняття додатково до зобов'язання банку-емітента зобов'язання провести платіж відповідно до умов акредитива. Безвідкличний акредитив, підтверджений виконуючим банком, не може бути змінений або анульований без згоди виконуючого банку.

У ч. 1 ст. 1096 Цивільного кодексу України передбачено, що для виконання акредитива одержувач грошових коштів подає до виконуючого банку документи, які передбачені умовами акредитива, що підтверджують виконання всіх умов акредитива.

Відповідно до ч. 3-4 ст. 51 Закону України "Про банки і банківську діяльність" безготівкові розрахунки проводяться на підставі розрахункових документів на паперових носіях чи в електронному вигляді. Банки в Україні можуть використовувати як платіжні інструменти платіжні доручення, платіжні вимоги, вимоги-доручення, векселі, чеки, банківські платіжні картки та інші дебетові і кредитові платіжні інструменти, що застосовуються у міжнародній банківській практиці.

Платіжні інструменти мають бути оформлені належним чином і містити інформацію про їх емітента, платіжну систему, в якій вони використовуються, правові підстави здійснення розрахункової операції і, як правило, держателя платіжного інструмента та отримувача коштів, дату валютування, а також іншу інформацію, необхідну для здійснення банком розрахункової операції, що цілком відповідають інструкціям власника рахунку або іншого передбаченого законодавством ініціатора розрахункової операції (ч. 5 ст. 51 Закону України "Про банки і банківську діяльність").

ОСОБА_3 ст. 16 Закону України "Про платіжні системи та переказ коштів в Україні" до документів на переказ відносяться розрахункові документи, документи на переказ готівки, міжбанківські розрахункові документи, клірингові вимоги та інші документи, що використовуються в платіжних системах для ініціювання переказу.

Відповідно до п. 17.2 ст. 17 Закону України "Про платіжні системи та переказ коштів в Україні", документ на переказ може бути паперовим або електронним. Документи за операціями із застосуванням спеціальних платіжних засобів та інших документів, що використовуються в платіжних системах для ініціювання переказу, можуть бути паперовими та електронними. Вимоги до засобів формування документів за операціями із застосуванням спеціальних платіжних засобів визначаються платіжною системою з урахуванням вимог, встановлених Національним банком України.

ОСОБА_3 п. 18.1 ст. 18 Закону України "Про платіжні системи та переказ коштів в Україні", електронний документ на переказ має однакову юридичну силу з паперовим документом.

Також, відповідно до Положення про організацію операційної діяльності в банках України, затвердженого Постановою Правління Національного банку України від 18.06.2003 року за №254, виписки по рахунку боржника, меморіальні ордери є також первинними документами банку - документами, які містять відомості про операцію та підтверджують її здійснення.

Також, відповідно до ст. 18 Уніфікованих правил та звичаїв для документарних акредитивів Міжнародної торгівельної палати (в редакції 1993 р.) Банки, що користуються послугами іншого банку або інших банків для виконання інструкцій заявника акредитива, роблять це за рахунок і ризик останнього. ОСОБА_2, що інструктує іншу сторону, зобов'язана сплатити за послуги та інші витрати, пов'язані з інструкціями, включаючи проценти за винагороду. Якщо акредитив передбачає, що сплата за послуги та інші витрати будуть проведені стороною іншою, ніж інструктуюча сторона, і комісії не зможуть бути затребувані, інструктуюча сторона завжди залишається зобов'язаною сплатити.

ОСОБА_3 ч.1 та ч.2 ст.33 ГПК України відповідно кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог і заперечень; докази подаються сторонами та іншими учасниками судового процесу.

Господарський суд приймає тільки ті докази, які мають значення для справи (ч.1 ст.34 ГПК України).

Обставини справи, які відповідно до законодавства повинні бути підтверджені певними засобами доказування, не можуть підтверджуватись іншими засобами доказування (ч.2 ст.34 ГПК України).

ОСОБА_3 ч.1 та ч.2 ст.43 ГПК України відповідно господарський суд оцінює докази за своїм внутрішнім переконанням, що ґрунтується на всебічному, повному і об'єктивному розгляді в судовому процесі всіх обставин справи в їх сукупності, керуючись законом; ніякі докази не мають для господарського суду заздалегідь встановленої сили.

Наявними у справі матеріалами підтверджується, що на підставі договору про відкриття непокритого акредитиву №20-0073/2-10 від 15.01.2014 року та Кредитного договору № 20-0074/2-1 від 15.01.2014 року відповідач отримав від позивача 5 141 595 грн. 48 коп. кредитних коштів, однак, відповідачем порушено зобов'язання, передбачені п.п.3.2.2. п.3.2. договору про відкриття непокритого акредитиву №20-0073/2-10 від 15.01.2014 року щодо своєчасної сплати комісійної винагороди (за виконання Банком-емітентом операції з надання (супроводу) Акредитиву), станом на 19.12.2016 року заборгованість по комісіям у ТОВ "Торговий дім М-Трейд" перед ПАТ "Промінвестбанком" склала 68320 грн 01 коп. (нарахована Банком починаючи з 16.01.2014 р. (дата відкриття Акредитиву).

Як вбачається з Довідки-розрахунку заборгованості по комісіям ТОВ "Торговий Дім М-Трейд" перед ПАТ "Промінвестбанк" за договором про відкриття непокритого акредитиву № 20-0073/2-10 від 15.01.2014 року станом на 19.12.2016 р., відповідач перестав сплачувати комісію з 01.05.2014 року і по 05.08.2014 р. (включно).

Також як підтверджується баніквською випискою про рух коштів з 16.01.2014 р. по 19.12.2016 р. сума заборгованості відповідача по комісії складає 68320 грн 01 коп.

Відтак, позивач просить стягнути з відповідача 68320 грн 01 коп. заборгованості по комісії за зобов'язання за акредитивом з розрахунку 5% за період з 01.05.2014 року по 05.08.2014 року.

Суд, перевіривши правильність нарахування суми комісії з розрахунку 5% за період з 01.05.2014 року по 05.08.2014 року (за формулою : сума кредиту х 5 : 100 : 365 х кількість днів) вважає, що до задоволення підлягають позовні вимоги щодо стягнення 68320 грн 01 коп. заборгованості по комісії, як обґрунтовано заявлені, підтверджені матеріалами справи, не суперечать чинному законодавству та не оспорені відповідачем.

У відповідності до ст. 49 ГПК України судові витрати покладаються на відповідача.

Керуючись ст.ст. 43,49,82,85 Господарського процесуального кодексу України, суд

В И Р І Ш И В:

1.Позов задовольнити.

2.Стягнути з ОСОБА_1 з обмеженою відповідальністю «Торговий дім «М-Трейд», вул.Незалежності,68 А, с.Васильківці Гусятинський район Тернопільська область,48257, ідентифікаційний код 35855812, на користь Публічного акціонерного товариства «Акціонерний комерційний промислово-інвестиційний банк», пров.Шевченка,12 м.Київ, 01001, ідентифікаційний код 00039002:

-68320 грн 01 коп заборгованості по комісії;

-1378 грн судового збору в повернення сплачених судових витрат.

3.Наказ видати після набрання рішенням законної сили.

Рішення господарського суду набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги, якщо апеляційну скаргу не було подано. У разі подання апеляційної скарги рішення, якщо його не скасовано, набирає законної сили після розгляду справи апеляційним господарським судом.

На рішення суду, яке не набрало законної сили, сторони у справі, прокурор, треті особи, особи, які не брали участь у справі, якщо господарський суд вирішив питання про їх права та обов'язки мають право подати апеляційну скаргу протягом десяти днів з дня підписання рішення, оформленого відповідно до ст.84 ГПК України, через місцевий господарський суд.

Повне рішення складено 17 лютого 2017 року.

Суддя С.О. Хома