ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ВІННИЦЬКОЇ ОБЛАСТІ
_________________________________________________________________________
У Х В А Л А

02 лютого 2017 р. Справа № 902/536/15

Господарський суд Вінницької області у складі судді Міліціанова Р.В.,

при секретарі судового засідання Незамай Д.Д.

розглянувши в режимі відео конференції матеріали заяви ОСОБА_1 акціонерного товариства "Всеукраїнський ОСОБА_2" про визнання грошових вимог до боржника та включення до складу кредиторів у справі №902/536/15

за заявою: Товариства з обмеженою відповідальністю "Кредитні Ініціативи" (01033, м. Київ, вул. Жилянська, 30-а, оф. 4)

до: ОСОБА_1 акціонерного товариства "Браїлівське" (23130, смт. Браїлів, вул. Заводська, 7, Жмеринський район, Вінницька область, код 00385661)

третя особа, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору на стороні ПАТ "Всеукраїнський ОСОБА_2" - Фонд гарантування вкладів фізичних осіб

третя особа, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору на стороні ПАТ "Всеукраїнський ОСОБА_2" - Публічне акціонерне товариство "Компанія "Райз"

про банкрутство

за участю представників:

Селянського (фермерського) господарства "Лідія" - ОСОБА_3, довіреність №б/н від 15.12.2016р.;

ТОВ "Кредитні ініціативи" - ОСОБА_4, за довіреністю №144 від 01.03.2016р.;

ПАТ "ВіЕйБі Банк" - ОСОБА_5, довіреність №28 від 03.01.2017р.;

арбітражного керуючого (розпорядника майна) ОСОБА_6

В С Т А Н О В И В :

У провадженні Господарського суду Вінницької області (суддя Тісецький С.С.) перебуває справа №902/536/15 за заявою ТОВ "Кредитні Ініціативи" про банкрутство ПАТ "Браїлівське".

28.04.2015р. судом винесено ухвалу про порушення провадження у справі № 902/536/15 про банкрутство ПАТ "Браїлівське" та призначено розпорядником майна арбітражного керуючого ОСОБА_6

30.04.2015р. на офіційному веб-сайті Вищого господарського суду України в мережі Інтернет здійснено офіційне оприлюднення оголошення про порушення справи № 902/536/15 про банкрутство ПАТ "Браїлівське".

04.06.2015р. до суду надійшла заява ПАТ "Всеукраїнський ОСОБА_2" (скорочена назва: ПАТ "ВіЕйБі Банк") № 31/1-13484 від 29.05.2015р. про визнання грошових вимог до боржника та включення до складу кредиторів у справі № 902/536/15 із сумою вимог 328 572 038,13 грн., з яких заборгованість за кредитом 315 292 145,41 грн., заборгованість за процентами 11 203 668,83 грн., пеня за несвоєчасну сплату процентів 652 168,75 грн., 3% річних 35 594,36 грн., інфліційні збитки за несвоєчасну сплату процентів - 1 388 460,78 грн.. Підставою звернення ПАТ "Всеукраїнський ОСОБА_2" до суду із заявою про визнання кроедитоських вимог стало неналежне виконання ПАТ "Браїлівське" умов Кредитного договору № 35-2014 від 16.04.2014р., в результаті чого і виникла вказана заборгованість.

Згідно з ч. 3 ст. 51 ГПК України, якщо позовну заяву, відзив на позовну заяву, заяву про перегляд рішення та інші документи здано на пошту чи телеграф до 24-ї години останнього дня строку, строк не вважається пропущеним.

Ч. 2 ст. 4-1 ГПК України визначено, що Господарські суди розглядають справи про банкрутство у порядку провадження, передбаченому цим Кодексом, з урахуванням особливостей, встановлених Законом України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом".

Оскільки, заяву ПАТ "ВіЕйБі Банк" здано до відділення поштового звязку 29.05.2015 року, що підтверджено щтампом поштового відділення на конверті заявника (том.1 а.с.242), суд вважає, що заяву про визнання кредиторських вимог предявлено у визначений процесуальним законом строк.

Ухвалою суду від 30.06.2015р. відмовлено в задоволенні заяви ПАТ "Всеукраїнський ОСОБА_2" № 31/1-13484 від 29.05.2015р. про визнання грошових вимог до боржника в загальній сумі 328 572 038,13 грн. та включення до складу кредиторів у справі № 902/536/15.

Постановою Рівненського апеляційного господарського суду від 03.09.2015р. Ухвалу Господарського суду Вінницької області від 30.06.2015р. у справі № 902/536/15 залишено без змін.

Постановою Вищого господарського суду України від 12.01.2016р. постанову Рівненського апеляційного господарського суду від 03.09.2015р. та ухвалу господарського суду Вінницької області від 30.06.2015р. скасовано. Справу № 902/536/15 направлено на новий розгляд до господарського суду Вінницької області.

Судом касаційної інстанції зазначено, що не надано відповідного правового обґрунтування доказам та документам, які були надані банком на підтвердження своїх вимог, зокрема, договорам про внесення змін до кредитного договору № 35-2014 від 16.04.2014 року, в яких йдеться про перегляд умов кредитування та погодження суми нарахованих відсотків, заяві (клопотанню) ПАТ "Браїлівське" на отримання кредитних коштів, випискам з особових рахунків боржника тощо.

17.02.2016р. до суду надійшли заперечення ініціюючого кредитора - ТОВ "Кредитні Ініціативи" від 17.02.2016р., в яких вказано, що заява ПАТ "Всеукраїнський ОСОБА_2" № 31/1-13484 від 29.05.2015р. про визнання грошових вимог до боржника та включення до складу кредиторів у справі № 902/536/15 є необґрунтовано та задоволенню не підлягає з підстав пропуску визначеного Законом України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом" граничного строку для подачі заяви про визнання конкурсним кредитором та недоведеності факту надання позичальнику кредитних коштів.

27.07.2016р. на підставі розпорядження т.в.о. керівника апарату суду щодо повторного розподілу заяви ПАТ "Всеукраїнський ОСОБА_2" № 31/1-13484 від 29.05.2015р. про визнання грошових вимог до боржника та включення до складу кредиторів у справі № 902/536/15, зазначену заяву розподілено судді Міліціанову Р.В..

Ухвалою від 28.07.2016р. суддею Міліціановим Р.В. прийнято заяву ПАТ "Всеукраїнський ОСОБА_2" № 31/1-13484 від 29.05.2015р. про визнання грошових вимог до боржника та включення до складу кредиторів у справі № 902/536/15, до свого провадження, поновлено провадження у справі № 902/536/15 по розгляду заяви ПАТ "Всеукраїнський ОСОБА_2" та призначено до розгляду в судовому засіданні 04.08.2016р..

Ухвалою від 04.08.2016р. розгляд заяви ПАТ "Всеукраїнський ОСОБА_2" № 31/1-13484 від 29.05.2015р. про визнання грошових вимог до боржника та включення до складу кредиторів у справі № 902/536/15 відкладено на 27.09.2016р..

26.09.2016р. до суду надійшли пояснення ПАТ "Всеукраїнський ОСОБА_2" в особі Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів на ліквідацію ПАТ "ВіЕйБі Банк" ОСОБА_7 № 11/2-45505 від 19.09.2016р. на виконання ухвали господарського суду Вінницької області від 04.08.2016р.. В додатку до вказаних пояснень кредитором, зокрема, надано докази на підтвердження надання позичальнику коштів за Кредитним договором № 35-2014 від 16.04.2014р. та часткового виконання зобов'язань за договором, а також уточнену заяву про визнання кредиторських вимог № 11/2-45200 від 16.09.2016р. про стягнення з боржника 365 941 721,06 грн., в тому рахунку заборгованість за кредитом 315 292 145,41 грн., заборгованість за процентами 38 957 151,95 грн., пеня за несвоєчасну сплату процентів 3 585 777,42 грн., 3% річних - 398 243,56 грн., інфляційні збитки за несвоєчасну сплату процентів - 7 708 402,72 грн..

29.11.2016р. матеріали справи повернулись до господарського суду Вінницької області, відтак ухвалою від 30.11.2016р. розгляд заяви ПАТ "Всеукраїнський ОСОБА_2" № 31/1-13484 від 29.05.2015р. призначено до розгляду у судовому засіданні 08.12.2016р..

Ухвалою від 08.12.2016р. суд, зокрема, відклав розгляд заяви кредитора на 12.01.2017р, а також залучив до участі у справі № 902/536/15 в якості третіх осіб, які не заявляють самостійних вимог на предмет спору на стороні ПАТ "Всеукраїнський ОСОБА_2" Фонд гарантування вкладів фізичних осіб та ПАТ "Компанія "Райз".

13.12.2016р. ПАТ "Всеукраїнський ОСОБА_2" подано уточнення № 11/2-56443 від 07.12.2016р. до зави про визнання кредиторських вимог, якою останній просить стягнути з ПАТ "Браїлівське" 365 944 477,06 грн., включити до реєстру вимоги ПАТ "Всеукраїнський ОСОБА_2" в сумі 2 756,00 грн. в першу чергу та 365 941 721,06 грн. - в четверту.

06.01.2017р. від ПАТ "Всеукраїнський ОСОБА_2" надійшли пояснення № 11/2-59181 від 29.12.2016р. на виконання ухвали господарського суду Вінницької області від 08.12.2016р..

Ухвалою від 12.01.2017р. розгляд заяви ПАТ "Всеукраїнський ОСОБА_2" № 31/1-13484 від 29.05.2015р. про визнання грошових вимог до боржника та включення до складу кредиторів у справі № 902/536/15 відкладено на 01.02.2017р..

В судовому засіданні 01.02.2017р. представником ПАТ "Всеукраїнський ОСОБА_2" надано для огляду в судовому засіданні оригінали Кредитного договору №35-2014 від 16.04.2014р., укладеного між ПАТ "Всеукраїнський ОСОБА_2" (кредитор) та ПАТ "Браїлівське" (позичальник), оригінали заяв Директора ПАТ "Браїлівське" від 16.04.2014 року та від 05.03.2015 року (отримано банком 20.03.2015 року) про надання кредитних коштів та не вжиття заходів стосовно стягнення заборгованості.

Зазначені оригінали документів оглянуто судом, засвідчені копії долучено до матеріалів справи.

02.02.2017р. на електронну адресу Господарського суду Вінницької області надійшли пояснення ПАТ "Всеукраїнський ОСОБА_2" № 11/2-3949 від 01.02.2017р. щодо обслуговування рахунків ПАТ "Браїлівське" за допомогою системи "Клієнт-Банк".

Зазначені документи оглянуто судом, копії долучено до матеріалів справи.

В судове засідання 02.02.2017р. з'явились представники Селянського (фермерського) господарства "Лідія", ТОВ "Кредитні ініціативи", ПАТ "ВіЕйБі Банк" та арбітражний керуючий (розпорядник майна ПАТ "Браїлівське") ОСОБА_6.

Представники третіх осіб на визначену дату до суду не з'явились, про час та місце розгляду справи повідомлені в установленому законом порядку, правом на участь в судовому засіданні, подання доказів представники третіх осіб не скористались, з огляду на що суд дійшов висновку про можливість розгляду заяви ПАТ "ВіЕйБі Банк" за їх відсутності за наявними у ній матеріалами, відповідно до положень ст.75 ГПК України.

Представник ПАТ "Всеукраїнський ОСОБА_2" підтримав заяву №31/1-13484 від 29.05.2015р. про визнання кредиторських вимог до боржника та просив її задовольнити з урахуванням поданих уточнень.

Арбітражний керуючий ОСОБА_6, представник ТОВ "Кредитні ініціативи" не заперечували щодо задоволення заяви кредитора.

Представник кредитора - Селянського (фермерського) господарства "Лідія" виступав проти задоволення кредиторських вимог ПАТ "ВіЕйБі Банк", посилався на відсутність належних доказів оформлення ПАТ "Браїлівське" первинних документів на отримання кредитних коштів та проведення часткового розрахунку по сплаті відсотків.

При новому розгляді заяви ПАТ "ВіЕйБі Банк" про включення до складу кредиторів ПАТ "Браїлівське" суд, заслухавши пояснення присутніх учасників у справі про банкрутство, з'ясувавши фактичні обставини на яких подана заява, оцінивши докази, які мають значення для розгляду заяви, врахувавши вказівки Вищого господарського суду України, встановив наступне.

16.04.2014р. між ПАТ "Всеукраїнський ОСОБА_2" (кредитор) та ПАТ "Браїлівське" (позичальник) 16.04.2014р. укладено Кредитний договір № 35-2014 (далі - Кредитний договір) з подальшими змінами та доповненнями.

За умовами вказаного договору кредитор зобов'язується надати позичальнику кредит у формі поновлювальної кредитної лінії в сумі 315 292 145, 41 грн., а позичальник отримати кредит, використати його за цільовим призначенням, повернути суму кредиту, сплатити проценти за користування кредитом, комісії, можливі штрафні санкції та ін. платежі, передбачені цим договором, а також виконати ін. обов'язки, визначені цим договором (п. 1.1. ст. 1 Кредитного договору). Процентна ставка за користування кредитом 25% річних (п. 1.2. ст. 1); кінцевий термін погашення кредиту позичальники - 15.10.2015р. включно (п. 1.3. ст. 1); кредит надається позичальнику на наступні цілі: ведення поточної діяльності (п. 1.4. ст. 1).

Кошти по кредиту надаються за заявками позичальника на одержання коштів, після їхнього акцепту Банком; зобов'язання Банку по кредитуванню в рамках даного договору визначаються сумою акцептованої заявки і виникають з моменту акцепту заявки; сума зобов'язань позичальника по кредиту може збільшуватись при акцепті банком наступних заявок, не перевищуючи при цьому максимальної суми ліміту (п. 5.1. ст. 5).

Кредит надається за цільовим призначенням шляхом безготівкового перерахування коштів на поточний рахунок позичальника або шляхом оплати наданих позичальником платіжних документів безпосередньо з позичкового рахунку (п. 5.3. ст. 5.)

На підтвердження виникнення у ПАТ "Браїлівське" зобов'язань за Кредитним договором № 35-2014 від 16.04.2014 року в сумі 315 292 145, 41 грн. ПАТ "Всеукраїнський акціонерний банк" надано клопотання Директора ПАТ "Браїлівське" ОСОБА_8 від 16.04.2014 року (оригінал оглянуто в судовому засіданні), згідно якого керівник позичальника зазначає конкретну суму кредитних коштів, строк користування кредитом. відсоткову ставку, які повністю співпадають з умовами Кредитного договору № 35-2014 від 16.04.2014 року (оригінал оглянуто в судовому засіданні), який підписано сторонами.

На виконання умов Кредитного договору банк надав позичальнику кредит у формі поновлювальної кредитної лінії з лімітом 315 292 145,41 грн., а останній зобов'язався повернути кредит у строк до 15.10.2015р. та сплатити проценти за користування кредитом за ставкою 25,0 % річних.

Суду доведено, що кредитор свої зобов'язання за Кредитним договором виконав, надавши позичальнику кредитні кошти в сумі 315 292 145,41 грн., оскільки зазначені обставини підтверджено меморіальним ордером № 766278 від 16.04.2014р., що містить слідуючі відомості: платник - ПАТ "Браїлівське"; отримувач - ПАТ "Компанія Райз"; банк платника та банк отримувача - ПАТ "ВіЕйБі Банк"; призначення платежу - попередня оплата згідно договору № 42/045 від 15.02.2011 р. без ПДВ, а також банківськими виписками по особовому рахунку ПАТ "Браїлівське" з 16.04.2014р. по 23.02.2016р.

Відповідно до ст.6 ЦК України, сторони мають право врегулювати у договорі, який передбачений актами цивільного законодавства, свої відносини, які не врегульовані цими актами. Сторони в договорі можуть відступити від положень актів цивільного законодавства і врегулювати свої відносини на власний розсуд. Сторони в договорі не можуть відступити від положень актів цивільного законодавства, якщо в цих актах прямо вказано про це, а також у разі, якщо обов'язковість для сторін положень актів цивільного законодавства випливає з їх змісту або із суті відносин між сторонами.

Перерахування коштів на підставі наданих позичальником документів з позичкового рахунку на користь третіх осіб передбачено п. 5.3. ст. 5 Кредитного договору.

В силу ст. ст.21, 22 Закону України "Про платіжні системи та переказ коштів в Україні", ініціювання переказу проводиться шляхом: подання ініціатором до банку, в якому відкрито його рахунок, розрахункового документа; подання платником до будь-якого банку документа на переказ готівки і відповідної суми коштів у готівковій формі; подання ініціатором до відповідної установи - учасника платіжної системи документа на переказ, що використовується у відповідній платіжній системі для ініціювання переказу; використання держателем електронного платіжного засобу для оплати вартості товарів і послуг або для отримання коштів у готівковій формі; подання отримувачем платіжної вимоги при договірному списанні; надання клієнтом банку, що його обслуговує, належним чином оформленого доручення на договірне списання; внесення готівкових коштів для подальшого переказу за допомогою платіжних пристроїв.

Ініціювання переказу здійснюється за такими видами розрахункових документів: платіжне доручення; платіжна вимога-доручення; розрахунковий чек; платіжна вимога; меморіальний ордер.

Меморіальний ордер - розрахунковий документ, який складається за ініціативою банку для оформлення операцій щодо списання коштів з рахунка платника і внутрішньобанківських операцій відповідно до цього Закону та нормативно-правових актів Національного банку України.

На підставі ч.1 ст.207 ЦК України, правочин вважається таким, що вчинений у письмовій формі, якщо його зміст зафіксований в одному або кількох документах (у тому числі електронних), у листах, телеграмах, якими обмінялися сторони. Правочин вважається таким, що вчинений у письмовій формі, якщо воля сторін виражена за допомогою телетайпного, електронного або іншого технічного засобу зв'язку.

У відповідності із ст. 173 ГК України та ст. 509 ЦК України, господарським визнається зобов'язання, що виникає між суб'єктом господарювання та іншим учасником (учасниками) відносин у сфері господарювання з підстав, передбачених цим кодексом, в силу якого один суб'єкт (зобов'язана сторона, у тому числі боржник) зобов'язаний вчинити певну дію господарського чи управлінсько-господарського характеру на користь іншого суб'єкта (виконати роботу, передати майно, сплатити гроші, надати інформацію тощо), або утримуватися від певних дій, а інший суб'єкт (управлена сторона, у тому числі кредитор) має право вимагати від зобов'язаної сторони виконати її обов'язку.

Господарські зобов'язання можуть виникати, зокрема, з господарського договору та інших угод, передбачених законом, а також з угод, не передбачених законом, але таких, які йому не суперечать (ст. 174 ГК України).

Відповідно до ч. 7 ст. 179 ГК України, господарські договори укладаються за правилами, встановленими Цивільним кодексом з урахуванням особливостей, передбачених цим кодексом.

Договором є домовленість двох або більше сторін, спрямована на встановлення, зміну або припинення цивільних прав та обов'язків (ч. 1 ст. 626 ЦК України).

Враховуючи, що директором ПАТ "Браїлівське" підтверджено волевиявлення з отримання кредиту на суму 315 292 145,00 грн., що співпадає з розміром перерахованих банком на користь ПАТ "Компанія Райз" коштів, то, оцінюючи надані письмові докази в сукупності, суд вважає встановленим факт ініціювання ПАТ "Браїлівське" питання укладення кредитного договору та перерахування грошових коштів.

Відповідно до п.5.4 Постанови Національного банку України від 18.06.2003 року №254 "Про затвердження Положення про організацію операційної діяльності в банках України", особові рахунки та виписки з них мають містити такі обов'язкові реквізити: номер особового рахунку; дату здійснення останньої (попередньої) операції; дату здійснення поточної операції; код банку, у якому відкрито рахунок; код валюти; суму вхідного залишку за рахунком; код банку-кореспондента; номер рахунку кореспондента; номер документа; суму операції (відповідно за дебетом або кредитом); суму оборотів за дебетом та кредитом рахунку; суму вихідного залишку.

Таким чином, не вимагається засвідчення банківської виписки підписом уповноваженої особи або печаткою чи штампом банку.

Такі спрощені вимоги до банківських виписок обґрунтовуються їхнім правовим статусом, який не включає банківську виписку до первинних документів, а відносить до регістрів аналітичного обліку, що вміщують записи про операції, здійснені протягом операційного дня.

Виписки з особових рахунків клієнтів є підтвердженням виконаних за день операцій і призначаються для видачі або відсилання клієнту (п.5.6. Постанови).

Оскільки, надані суду виписки за період з 16.04.2014 року по 23.02.2016 року оформлено відповідно вимог Національного банку України, то суд вважає доведеним факт отримання ПАТ «Браїлівське» грошових коштів за Кредитним договором № 35-2014 від 16.04.2014р..

Оскільки, за результатом списання коштів з кредитного рахунку банком складено меморіальний ордер, який є видом розрахункового документу, на підставі котрого здійснюється переказ грошових коштів, то банківську операцію з видачі ПАТ "Браїлівське" кредитних коштів шляхом їх перерахування підтверджено допустимими засобами доказування.

Суду не надано доказів визнання недійсним підписаного сторонами кредитного договору або спростування дій уповноважених представників сторін, котрі були спрямовані на виконання договірних зобов'язань.

Тому, суд доходить висновку, що між ПАТ «Браїлівське» та ПАТ "Всеукраїнський акціонерний банк" виникли кредитні правовідносини.

В силу ст.41 ЦК України, правочин, вчинений представником з перевищенням повноважень, створює, змінює, припиняє цивільні права та обов'язки особи, яку він представляє, лише у разі наступного схвалення правочину цією особою. Правочин вважається схваленим зокрема у разі, якщо особа, яку він представляє, вчинила дії, що свідчать про прийняття його до виконання.

Наступне схвалення правочину особою, яку представляють, створює, змінює і припиняє цивільні права та обов'язки з моменту вчинення цього правочину.

Факт отримання грошових коштів, а також виконання зі сторони ПАТ «Браїлівське» зобовязань за Кредитним договором, проведення часткового розрахунку підтверджено платіжними дорученнями № 1 від 29.08.2014р. на суму 16 412 467,84 грн. з призначенням платежу: сплата відсотків згідно договору № 35-2014 та № 1 від 18.11.2014р. на суму 26 044 858,84 грн. з призначенням платежу: сплата відсотків згідно договору № 35-2014 від 16.04.2014 року.

Відповідно до п.п.4.6 - 4.10 Постанови Правління Національного банку України від 18 червня 2003 року №254 "Про затвердження Положення про організацію операційної діяльності в банках України", до меморіальних документів (паперових або електронних), що використовуються для безготівкових розрахунків, належать такі розрахункові документи: меморіальні ордери; платіжні доручення; платіжні вимоги-доручення; платіжні вимоги; розрахункові чеки; інші документи (інші платіжні інструменти, що визначаються нормативно-правовими актами Національного банку).

У первинних документах, на підставі яких здійснюються записи в бухгалтерському обліку, мають зазначатися номери кореспондуючих рахунків за дебетом і кредитом, сума операції в грошовому виразі, дата виконання, підпис відповідального виконавця, підпис контролера (якщо операція підлягає додатковому контролю), підпис уповноваженої особи (якщо підставою для здійснення операції було відповідне розпорядження).

Первинні документи складаються на паперових носіях або в електронній формі та мають містити такі обов'язкові реквізити: назву документа (форми); дату і місце складання; назву підприємства (банку), що склало документ; зміст та обсяг операції (короткий зміст операції та підстава для її здійснення), одиницю її виміру; посади осіб, відповідальних за здійснення операції і правильність її оформлення; особистий підпис (електронний цифровий підпис) та інші дані, що дають змогу ідентифікувати особу, яка брала участь у здійсненні операції.

До обов'язкових реквізитів первинних документів, що використовуються для розрахунків (крім перелічених вище), також належать: назва одержувача коштів; сума операції (цифрами та словами). Сума операції може бути відображена лише цифрами, якщо цей документ формується за допомогою програмного забезпечення в автоматизованому режимі або якщо це передбачено нормативно-правовими актами Національного банку; номери рахунків; назва банку (одержувача та платника коштів).

Судом встановлено. що надані ПАТ "Всеукраїнський акціонерний банк" платіжні доручення про часткове погашення відсотків за кредитним договором містять необхідні вимоги, які пред'являються до документів первинного обліку, оскільки роздруковані з електронної системи банківського обігу, у графі "призначення платежу" передбачають сплату відсотків саме за підписаним сторонами Кредитним договором №35-2014, факту укладення якого надана правова оцінка, розмір коштів. відображений у платіжних дорученнях, дата переказу співпадають з аналогічними даними. визначеними у банківських виписках по рахунку ПАТ "Браїлівське".

Крім того. суд вважає обґрунтованими доводи ПАТ "Всеукраїнський акціонерний банк" з приводу того, що платіжні доручення сформовано у системі клієнт банк, доступ до якого мав керівник боржника ОСОБА_9

Так, суду надано копії Договору №0123 на відкриття банківського рахунку від 17.06.2014 року, заяви на підключення до системи "Клієнт-Банк" банківського рахунку №0123/980, сертифікату відкритого ключа підпису клієнта у системі "Клієнт-Банк", який видано директору боржника ОСОБА_8

Номер рахунку, який обслуговувався за допомогою системи "Клієнт-Банк" співпадає з визначеним рахунком Банку платника на платіжних дорученнях № 1 від 29.08.2014р. на суму 16 412 467,84 грн. та № 1 від 18.11.2014р. на суму 26 044 858,84 грн.

Також, Листом від 05.03.2015 року, отриманого банком 20.03.2015 року (вх. №1051), оригінал якого оглянуто в судовому засіданні, Директором ПАТ "Браїлівське" підтверджено зобов'язання з погашення відсотків за користування тілом кредиту, визнано існування як договірних зобов'язань, так і прострочення їх виконання.

Зазначені обставини додатково підтверджують існування обов'язку ПАТ "Браїлівське" за Кредитним договором №35-2014 від 16.04.2014 року.

Водночас, суд не приймає до уваги в якості засобів доказування існування заборгованості за Кредитним договором № 35-2014 від 16.04.2014р. Договору про внесення змін від 30.04.2014р. до Кредитного договору № 35-2014 від 16.04.2014р., яким встановлено процентну ставку за користування кредитом з 01.11.2014р. на рівні 10% річних, кінцевий термін погашення кредиту позичальником - 15.10.2020р. включно; Договорів про внесення змін від 15.05.2014р., 16.06.2014р., 15.07.2014р., 15.08.2014р., 15.09.2014р., 15.10.2014р. до Кредитного договору; Договору про внесення змін від 12.08.2014р. до кредитного договору, яким встановлено процентну ставку в розмірі 16,10 % річних з 01.09.2014р., оскільки 28.08.2015 року уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «ВіЕйБі Банк» ОСОБА_7 на адресу боржника ПАТ «Браїлівське» було направлено повідомлення № 11/1-27120 про нікчемність вказаних договорів.

Тобто, зазначені документи не можуть створювати правових наслідків для сторін договору (ч.1 ст.216 ЦК України).

Відповідно до п. 6.1. кредитного договору заборгованість за кредитом (позичкова заборгованість) погашається позичальником у кінці терміну дії договору.

Право дострокової вимоги заборгованості за Кредитним договором, процентів, штрафних санкцій та інших платежів передбачено п.8.1. договору.

За змістом ст. 530 Цивільного кодексу України зобовязання підлягає виконанню у встановлений строк (термін).

Відповідно до п. 2.2. кредитного договору, проценти за користування кредитом нараховуються щомісячно.

Відповідно до умов п. 2.4. кредитного договору проценти за користування кредитом Позичальник сплачує щомісяця не пізніше 15-го календарного числа місяця, наступного за тим, за який вони нараховані та остаточно при погашенні кредиту.

Відповідно до п. 14.4. кредитного договору за прострочення виконання будь - яких грошових зобовязань за цим договором Позичальник сплачує Кредитору пеню в розмірі подвійної облікової ставки НБУ, що діяла на час виникнення заборгованості, від суми простроченого платежу за кожен календарний день прострочення. Розрахунок пені здійснюється, починаючи з наступного робочого дня після дати, коли відповідне грошове зобовязання мало бути виконаним, і по день виконання Позичальником простроченого зобовязання. Сплата пені не звільняє Позичальника від виконання простроченого грошового зобовязання.

Згідно ст. 611 Цивільного кодексу України у разі порушення зобовязання настають правові наслідки, встановлені договором або законом, зокрема сплата неустойки.

Сторонами в п. 14.8 Кредитного договору узгоджено, що у разі прострочення Позичальником виконання грошового зобовязання за Кредитним договором, він зобовязується на вимогу Банку сплатити суму боргу з урахуванням встановленого індексу інфляції.

Відповідно до ч. 2 ст. 625 Цивільного кодексу України боржник, який прострочив виконання грошового зобов'язання, на вимогу кредитора зобов'язаний сплатити суму боргу з урахуванням встановленого індексу інфляції за весь час прострочення, а також три проценти річних від простроченої суми, якщо інший розмір процентів не встановлений договором або законом.

Отже, в зв'язку з порушенням позичальником умов Кредитного договору, станом на 27.04.2015р. загальна заборгованість ПАТ "Браїлівське" перед ПАТ "Всеукраїнський акціонерний банк" за Кредитним договором № 35-2014 від 16.04.2014р. становить 328 572 038,13 грн., в тому числі: заборгованість за кредитом 315 292 145,41 грн.; заборгованість по процентам - 11 203 668,83 грн.; пеня за не своєчасну сплату процентів - 652 168,75 грн.; 3 % річних - 35 594,36 грн.; інфляційні збитки за несвоєчасну сплату процентів - 1 388 460,78 грн.. що підтверджено наданим банком розрахунком заборгованості.

Відповідно до ст. 23 Закону України «Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом» конкурсні кредитори за вимогами, які виникли до дня порушення провадження у справі про банкрутство, зобов'язані подати до господарського суду письмові заяви з вимогами до боржника, а також документи, що їх підтверджують, протягом тридцяти днів від дня офіційного оприлюднення оголошення про порушення провадження у справі про банкрутство.

Склад і розмір грошових вимог кредиторів визначаються в національній валюті України.

Підсумовуючи суд доходить висновку. що вимоги ПАТ "Всеукраїнський ОСОБА_2" в особі Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів на ліквідацію ПАТ "ВіЕйБі Банк" ОСОБА_7 про визнання кредитором ОСОБА_1 акціонерного товариства "Браїлівське" у справі № 902/536/15 в сумі 328 572 038,13 грн., з яких заборгованість за кредитом 315 292 145,41 грн., заборгованість за процентами 11 203 668,83 грн., пеня за несвоєчасну сплату процентів 652 168,75 грн., 3% річних 35 594,36 грн., інфляційні збитки за несвоєчасну сплату процентів - 1 388 460,78 грн., обґрунтовані належними та допустимими засобами доказування, а тому підлягають задоволенню.

З огляду на визначену ст.45 Закону про банкрутство черговість задоволення вимог кредиторів, оскільки до складу грошових вимог кредитора зараховується заборгованість за передані товари, виконані роботи і надані послуги, сума кредитів та позики з урахуванням процентів, які зобов'язаний сплатити боржник, а також індекс інфляції від суми основного боргу та три проценти річних від простроченої суми, нараховані відповідно до статті 625 Цивільного кодексу України (п.14 Постанови Пленуму Верховного Суду Українивід 18 грудня 2009 року № 15 "Про судову практику в справах про банкрутство"), то вимоги ОСОБА_1 акціонерного товариство "Всеукраїнський ОСОБА_2" в сумі: 327 919 869,38 грн. слід включити до четвертої черги реєстру вимог кредиторів; вимоги в розмірі 652 168,75 грн. (пеня за несвоєчасну сплату процентів) - до шостої черги реєстру вимог кредиторів.

16.09.2016 року ПАТ "Всеукраїнський ОСОБА_2" подана уточнена заява про визнання кредиторських вимог, в якій ставиться вимога про визнання вимог в сумі 365 941 721, 06 грн.

Доводи цієї заяви мотивовані тим, що 28.08.2015 року уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «ВіЕйБі Банк» ОСОБА_7 на адресу боржника ПАТ «Браїлівське» було направлено повідомлення про нікчемність правочину (договорів) № 11/1-27120. Даним листом керуючись п. п. б, 7 ч. 3 ст. 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» повідомлено, про нікчемність Договорів про внесення змін до Кредитного договору № 35-2014 від 16.04.2014 р„ зокрема: Договору про внесення змін від 30.04.2014 р.; Договору про внесення змін від 15.05.2014р.; Договору про внесення змін від 16.06.2014 р.; Договору про внесення змін від 15.07.2014 р.; Договору про внесення змін від 12.08.2014 р.; Договору про внесення змін від 15.08.2014 р.; Договору про внесення змін від 15.09.2014 р.; Договору про внесення змін від 15.10.2014 р.

Тому, Банком надано розрахунок заборгованості з врахуванням нікчемності усіх Договорів про внесення змін до кредитного договору, фактично збільшено кредиторські шляхом нарахування відсотків за користування кредитними коштами за ставкою 25% річних.

13.12.2016р. ПАТ "Всеукраїнський ОСОБА_2" подано уточнення № 11/2-56443 від 07.12.2016р. до зави про визнання кредиторських вимог, якою останній просить стягнути з ПАТ "Браїлівське" 365 944 477,06 грн., включити до реєстру вимоги ПАТ "Всеукраїнський ОСОБА_2" в сумі 2 756,00 грн. в першу чергу та 365 941 721,06 грн. - в четверту.

Відповідно до ст.1 Закону України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом", конкурсні кредитори - кредитори за вимогами до боржника, які виникли до порушення провадження у справі про банкрутство і виконання яких не забезпечено заставою майна боржника.

На підставі ч.1 ст.23 Закону, конкурсні кредитори за вимогами, які виникли до дня порушення провадження у справі про банкрутство, зобов'язані подати до господарського суду письмові заяви з вимогами до боржника, а також документи, що їх підтверджують, протягом тридцяти днів від дня офіційного оприлюднення оголошення про порушення провадження у справі про банкрутство.

Оскільки, справа про банкрутство ПАТ "Браїлівське" перебуває на стадії процедури розпорядження майном боржника, то предметом розгляду у даній справі є вимоги кредиторів, котрі виникли до 28.04.2015 року (дата прийняття господарським судом рішення про порушення провадження у справі про банкрутство).

Повідомлення про нікчемність правочинів надійслано уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «ВіЕйБі Банк» ОСОБА_7 28.08.2015 року, тобто після порушення провадження у справі про банкрутство.

Згідно ст.38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" саме до компетенції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб віднесено здійснення повноважень з перевірки правочинів на відповідність норм чинного законодавства Ураїни та направлення повідомлень про їх нікчемність.

Тобто, завершення відповідної перевірки та прийняття рішень про таку нікчемність є правовими підставами для зміни договірних правовідносин неплатоспроможного банку з клієнтами.

Отже. правові підстави нікчемності договорів про внесення змін до кредитного договору ПАТ "Браїлівське" виникли після порушення провадження у справі про банкрутство та не були відомі заявнику станом на 29.05.2015 року - дату звернення до суду із заявою про визнання кредитором.

Положення Закону України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом" не допускають уточнення або збільшення розміру заявлених кредитором вимог після спливу строку на їх пред'явлення.

Відповідно до ч.8 ст.23 Закону про банкрутство, поточні кредитори з вимогами до боржника, які виникли після порушення провадження у справі про банкрутство, можуть пред'явити такі вимоги після прийняття господарським судом постанови про визнання боржника банкрутом та відкриття ліквідаційної процедури. До визнання боржника банкрутом спори боржника з кредиторами, які мають поточні вимоги до боржника, вирішуються шляхом їх розгляду у позовному провадженні господарським судом, у провадженні якого перебуває справа про банкрутство.

Таким чином, вимоги ОСОБА_1 акціонерного товариства "Всеукраїнський ОСОБА_2", які виникли після порушення провадження у справі про банкрутство можуть були заявлені у ліквідаційній процедурі або в рамках окремого позовного провадження.

В зв'язку з цим, вимоги ОСОБА_1 акціонерного товариства "Всеукраїнський ОСОБА_2" в сумі 365 944 477,06 грн. - 328 572 038,13 грн. = 37 372 438,93 грн. - не підлягають задоволенню.

Тому, заява ОСОБА_1 акціонерного товариства "Всеукраїнський ОСОБА_2" № 31/1-13484 від 29.05.2015р. підлягає частковому задоволенню.

Відповідно до п.4.4. Постанови Пленуму Вищого господарського суду України від 17 травня 2011 року №7 Про деякі питання практики застосування розділу XII Господарського процесуального кодексу України, у випадках скасування рішення господарського суду і передачі справи на новий розгляд розподіл судового збору у справі, в тому числі й сплаченого за подання апеляційної та/або касаційної скарги або заяви про перегляд рішення за ново виявленими обставинами, здійснює господарський суд, який приймає рішення за результатами нового розгляду справи, керуючись загальними правилами розподілу судових витрат.

Станом на момент подачі заяви Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів на ліквідацію ПАТ "ВіЕйБі Банк" ОСОБА_7 в інтересах ОСОБА_1 акціонерного товариства "Всеукраїнський ОСОБА_2" Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб була звільнена від сплати судового збору на підставі п.22 ч.1 ст.6 Закону України "Про судовий збір" (в редакції Закону України від 12 лютого 2015 року №192-VIII).

Тому, як за подачу цієї заяви, так і апеляційної та касаційної скарг, судовий збір не сплачувався.

В силу ч.3 ст.49 ГПК України, судовий збір, від сплати якого позивач у встановленому порядку звільнений, стягується з відповідача в доход бюджету пропорційно розміру задоволених вимог, якщо відповідач не звільнений від сплати судового збору.

Таким чином, розмір судового збору за подачу ПАТ "Всеукраїнський ОСОБА_2" заяви про визнання кредитором, апеляційної та касаційної скарги стягнути з боржника - ПАТ "Браїлівське".

Станом на 29.05.2015 року заяви кредиторів, які звертаються з грошовими вимогами до боржника після оголошення про порушення справи про банкрутство оплачувалися судовим збором в розмірі 1 мінімальної заробітної плати, яка станом на 01.01.2015 року становила 1218,00 грн. (п.п.14 п.2 ч.2 ст.4 Закону України "Про судовий збір" (в редакції Закону України від 12 лютого 2015 року №192-VIII); з апеляційних та касаційних скарг справлявся судовий збір в розмірі 0,5 мінімальної заробітної плати (п.п.17 п.2 ч.2 ст.4 Закону України "Про судовий збір" (в редакції Закону України від 12 лютого 2015 року №192-VIII) - по 609,00 грн.

Отже, з ОСОБА_1 акціонерного товариства "Браїлівське" до спеціального фонду Державного бюджету України слід стягнути 1218,00 грн. судового збору за подачу ПАТ "Всеукраїнський ОСОБА_2" заяви про визнання грошових вимог до боржника та включення до складу кредиторів у справі № 902/536/15; 609,00 грн. - судового збору за подачу ПАТ "Всеукраїнський ОСОБА_2" апеляційної скарги на Ухвалу Господарського суду Вінницької області від 30.06.2015 року у справі № 902/536/15; 609,00 грн. - судового збору за подачу ПАТ "Всеукраїнський ОСОБА_2" касаційної скарги на Постанову Рівненського апеляційного господарського суду від 03.09.2015 року у справі № 902/536/15.

При цьому, вимоги ОСОБА_1 акціонерного товариства "Всеукраїнський ОСОБА_2" про визнання та включення до першої черги реєстру вимог кредиторів - 2756,00 грн. судового збору, який було сплачено 16.09.29016 року за подачу заяви про уточнення кредиторських вимог, не підлягають задоволенню. оскільки в задоволенні вимог банку в цій частині судом відмовлено з наведених вище мотивів.

Керуючись ст. ст. 1, 2, 23 Закону України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом"; ст. ст. 4, 4-1, 4-5, 115 Господарського процесуального кодексу України суд, -

У Х В А Л И В :

1. Заяву ОСОБА_1 акціонерного товариства "Всеукраїнський ОСОБА_2" № 31/1-13484 від 29.05.2015р. про визнання грошових вимог до боржника та включення до складу кредиторів у справі № 902/536/15 задовольнити частково.

2. Визнати Публічне акціонерне товариство "Всеукраїнський ОСОБА_2" (04119, м. Київ, вул. Дегтярівська, 27Т; код 19017842) в особі Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів на ліквідацію ПАТ "ВіЕйБі Банк" ОСОБА_7 кредитором ОСОБА_1 акціонерного товариства "Браїлівське" у справі № 902/536/15 із загальною сумою вимог 328 572 038,13 грн., з яких заборгованість за кредитом 315 292 145,41 грн., заборгованість за процентами 11 203 668,83 грн., пеня за несвоєчасну сплату процентів 652 168,75 грн., 3% річних 35 594,36 грн., інфляційні збитки за несвоєчасну сплату процентів - 1 388 460,78 грн.

3. Включити вимоги ОСОБА_1 акціонерного товариство "Всеукраїнський ОСОБА_2" (04119, м. Київ, вул. Дегтярівська, 27Т; код 19017842) в особі Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів на ліквідацію ПАТ "ВіЕйБі Банк" ОСОБА_7 в сумі:

- 327 919 869,38 грн. (заборгованість за кредитом 315 292 145,41 грн., заборгованість за процентами 11 203 668,83 грн., 3% річних 35 594,36 грн., інфляційні збитки за несвоєчасну сплату процентів - 1 388 460,78 грн.) - до четвертої черги реєстру вимог кредиторів;

- 652 168,75 грн. (пеня за несвоєчасну сплату процентів) - до шостої черги реєстру вимог кредиторів.

4. Відмовити ОСОБА_1 акціонерному товариству "Всеукраїнський ОСОБА_2" у визнанні грошових вимог до ОСОБА_1 акціонерного товариства "Браїлівське" у справі № 902/536/15 в сумі 37 372 438,93 грн.

5. Арбітражному керуючому ОСОБА_6 виконати вимоги ст.ст.22, 23, 45 Закону України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом".

6. Стягнути з ОСОБА_1 акціонерного товариства "Браїлівське" (23130, смт. Браїлів, вул. Заводська, 7, Жмеринський район, Вінницька область, код 00385661) до спеціального фонду Державного бюджету України 1218,00 грн. судового збору за подачу ПАТ "Всеукраїнський ОСОБА_2" заяви про визнання грошових вимог до боржника та включення до складу кредиторів у справі № 902/536/15.

7. Стягнути з ОСОБА_1 акціонерного товариства "Браїлівське" (23130, смт. Браїлів, вул. Заводська, 7, Жмеринський район, Вінницька область, код 00385661) до спеціального фонду Державного бюджету України 609,00 грн. судового збору за подачу ПАТ "Всеукраїнський ОСОБА_2" апеляційної скарги на Ухвалу Господарського суду Вінницької області від 30.06.2015 року у справі № 902/536/15.

8. Стягнути з ОСОБА_1 акціонерного товариства "Браїлівське" (23130, смт. Браїлів, вул. Заводська, 7, Жмеринський район, Вінницька область, код 00385661) до спеціального фонду Державного бюджету України 1218,00 грн. судового збору за подачу ПАТ "Всеукраїнський ОСОБА_2" касаційної скарги на Постанову Рівненського апеляційного господарського суду від 03.09.2015 року у справі № 902/536/15.

Видати накази на виконання ухвали суду

9. Ухвалу направити згідно переліку.

Суддя Міліціанов Р.В.

віддрук. прим.:

1 - до справи;

2 - боржнику - ПАТ "Браїлівське" (23130, смт. Браїлів, вул. Заводська, 7, Жмеринський район, Вінницька область);

3 - розпоряднику майна ОСОБА_6 (21050, м. Вінниця, вул. Козицького, 38, кім. 304);

4,5 - ПАТ "Всеукраїнський ОСОБА_2" (04119, м. Київ, вул. Дігтярівська, 27 Т; 02096, м. Київ, Харківське шосе, 49);

6 - Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (04053, м. Київ, вул. Січових Стрільців, 17);

7 - ОСОБА_1 акціонерному товариству "Компанія "Райз" (03115, м.Київ, Проспект Перемоги, будинок 121В).