ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД
КІРОВОГРАДСЬКОЇ ОБЛАСТІ
УХВАЛА

26 січня 2017 року № 912/3253/16

Господарський суд Кіровоградської області в складі судді Коваленко Н.М. розглянувши в попередньому судовому засіданні матеріали справи № 912/3253/16 від 04.10.2016

про банкрутство Приватного підприємства "Трейд-Інвест-Агро" (далі - ПП "Трейд-Інвест-Агро"), 28500, АДРЕСА_4,

та заяву кредитора - Публічного акціонерного товариства "Західінкомбанк" (далі - ПАТ "Західінкомбанк"), 43000, м. Луцьк, пр. Перемоги, 15,

до боржника - ПП "Трейд-Інвест-Агро", 28500, АДРЕСА_4,

про визнання грошових вимог на суму 433 544, 63 грн.

ПРЕДСТАВНИКИ:

від кредитора ПАТ "Західінкомбанк" - участі не брав;

від кредитора гр. ОСОБА_1 - ОСОБА_2, довіреність № 893 від 02.11.2016;

від боржника - не з'явився.

Розпорядник майна, арбітражного керуючого Фуголь Є.І. - участі не брав.

В засіданні суду 26.01.2017 оголошено перерву до 17 год. 00 хв. 26.01.2017.

ВСТАНОВИВ:

Ухвалою від 04.10.2016 господарський суд порушив провадження у справі про банкрутство ПП "Трейд-Інвест-Агро". Визнав вимоги кредитора гр. ОСОБА_1 до боржника ПП "Трейд-Інвест-Агро" в сумі 500 000, 00 грн. боргу та 3 654, 00 грн. судових витрат. Ввів мораторій на задоволення вимог кредиторів боржника - ПП "Трейд-Інвест-Агро". Ввів процедуру розпорядження майном боржника ПП "Трейд-Інвест-Агро" на строк 115 календарних днів. Призначив розпорядником майна боржника ПП "Трейд-Інвест-Агро" арбітражного керуючого Фуголь Є.І. Ухвалив, з метою виявлення усіх кредиторів та осіб, які виявили бажання взяти участь у санації боржника, здійснити офіційне оприлюднення оголошення про порушення справи про банкрутство ПП "Трейд-Інвест-Агро" на офіційному веб-сайті Вищого господарського суду України в мережі Інтернет.

06.10.2016 (номер публікації: 36095, дата публікації на сайті ВГСУ: 06.10.2016 13:23) на веб-сайті Вищого господарського суду України офіційно оприлюднене оголошення про порушення справи про банкрутство ПП "Трейд-Інвест-Агро". Граничним строком на заявлення грошових вимог кредиторів до боржника визначено: конкурсні кредитори за вимогами, які виникли до дня порушення провадження у справі про банкрутство, зобов'язані подати до господарського суду письмові заяви з вимогами до боржника, а також документи, що їх підтверджують, протягом тридцяти днів від дня офіційного оприлюднення оголошення про порушення провадження у справі про банкрутство. Відлік строку на заявлення грошових вимог кредиторів до боржника починається з дня офіційного оприлюднення оголошення про порушення провадження у справі про банкрутство. Зазначений строк є граничним і поновленню не підлягає.

До господарського суду 02.11.2016 надійшла заява № 1374-19 від 26.10.2016 кредитора ПАТ "Західінкомбанк" про визнання грошових вимог до боржника на суму 433 544, 63 грн., в тому числі: 175 000, 00 грн. заборгованості по тілу кредиту; 157 726, 64 грн. заборгованості по нарахованих, але не сплачених процентів за період з вересня 2011 по червень 2015 року; 52 500, 00 грн. штрафу в розмірі 30 % від простроченої суми боргу згідно з п. 3.2.18 кредитного договору та 47 317, 99 грн. штрафу в розмірі 30 % від простроченої суми боргу по сплаті процентів згідно з п. 3.2.18 кредитного договору.

Ухвалою від 03.11.2016 господарський суд прийняв заяву кредитора ПАТ "Західінкомбанк" з грошовими вимогами до боржника в загальній сумі 433 544, 63 грн. Розгляд заяви кредитора, з врахуванням ухвали від 10.11.2016, призначив на 29.11.2016. Зобов'язав розпорядника майна, арбітражного керуючого Фуголь Є.І., до дня засідання суду повідомити заявника і господарський суд про результати розгляду вимог кредитора боржником та розпорядником майна боржника.

Ухвалою від 29.11.2016 господарський суд попереднє засідання суду та розгляд заяви № 1374-19 від 26.10.2016 кредитора ПАТ "Західінкомбанк" з грошовими вимогами до боржника на суму 433 544, 63 грн. відклав на 22.12.2016.

Ухвалою від 22.12.2016 господарський суд попереднє засідання суду та розгляд заяви № 1374-19 від 26.10.2016 кредитора ПАТ "Західінкомбанк" з грошовими вимогами до боржника на суму 433 544, 63 грн. відклав до 26.01.2017.

Вимоги кредитора - ПАТ "Західінкомбанк" обґрунтовані, зокрема, такими обставинами.

06.04.2007 між КБ "Західінкомбанк" ТзОВ, правонаступником якого є ПАТ "Західінкомбанк", як кредитором та ПП "Трейд-Інвест-Агро" як позичальником, укладено Кредитний договір № 0303/167 зі змінами та доповненнями внесеними шляхом укладення Додаткових угод від 16.04.2007 № 0303/167-DU, від 01.10.2008 № 0303/167-DU-ІІ, від 27.10.2008 № 0303/167-DU/ІІІ та від 06.04.2010 № 0303/167-DU/VI.

Згідно з п.п. 1.1. та 1.2. Кредитного договору, в редакції Додаткової угоди від 06.04.2010 №0303/167-DU/VI, кредитор надав позичальнику кредит на придбання сільськогосподарської техніки в сумі 175 000, 00 грн., на умовах визначених даним Кредитним договором, зі сплатою 23 відсотків річних та терміном користування кредитними коштами до 05.10.2011 включно, а в разі невиконання (неналежного виконання) позичальником будь-якої з умов даного договору - до першої письмової вимоги кредитора.

Порядок сплати відсотків визначений сторонами Кредитного договору у п. 3.2.3. (в редакції Додаткової угоди від 27.10.2008 № 0303/167-DU/ІІІ), яким передбачено, що позичальник зобов'язаний сплачувати проценти за користування кредитними коштами виходячи з розрахунку 23 відсотка річних щомісяця, не пізніше останнього робочого дня поточного місяця включно, шляхом перерахунку коштів на рахунок кредитора.

Пунктом 3.2.18 Кредитного договору визначено, що у разі порушення (невиконання) умов даного договору позичальник зобов'язаний сплатити штраф в розмірі 30 процентів від простроченої суми боргу, незалежно від нарахованої пені, збитків та інших стягнень.

В подальшому, на виконання умов п. 2.1. Кредитного договору, сторонами 06.04.2007 укладено Договір застави № 0303/167-Z (між КБ "Західінкомбанк" ТзОВ, правонаступником якого є ПАТ "Західінкомбанк", як заставодержателем та ПП "Трейд-Інвест-Агро" як заставодавцем), відповідно до умов п. 1.1. якого частково забезпечено зобов'язання заставодавця, що виникають з Кредитного договору № 0303/167 від 06.04.2007 та додаткових до нього договорів, укладених між заставодержателем та заставодавцем. У разі невиконання зобов'язання, забезпеченого заставою, заставодержатель набуває право звернення стягнення на предмет застави.

Пункт 1.2. Договору застави, в редакції Додаткової угоди № 0303/167-Z-DU від 06.04.2010, передбачає, що згідно з Кредитним договором та додатковими договорами до нього, заставодавець зобов'язується повернути кредитні кошти в розмірі 175 000, 00 грн, проценти за користування ними з розрахунку 23 відсотки річних та здійснити інші платежів розмірі та випадках, передбачених кредитним договором, додатковими договорами до нього та цим договором застави. При цьому заставодавець зобов'язаний сплатити борг, а заставодержатель прийняти платежі, як по частинах, так і одноразово в повній сумі. Термін користування кредитними коштами встановлюється до 05.10.2011, а в разі невиконання (неналежного виконання) заставодавцем будь-якої з умов кредитного договору та (або) даного договору застави - до першої письмової вимоги заставодержателя.

Згідно умов п.п. 2.3. та 2.4. Договору застави, в редакції Додаткової угоди № 0303/167-Z-DU від 06.04.2010, вартість предмета застави оцінена сторонами та складає 237 000, 00 грн.

Відповідно до п. 5.7. Договору застави заставодержатель за рахунок предмету застави задовольняє свої вимоги в повному обсязі, що визначаються на момент фактичного виконання зобов'язання за кредитним договором та додатковими до нього договорами, включаючи суму основного боргу із врахуванням коефіцієнту інфляції на момент погашення боргу, проценти за користування кредитом, відшкодування збитків, завданих порушення зобов'язання, неустойку, необхідні витрати по здійсненню забезпеченої заставою вимоги, включаючи витрати, пов'язані з вчиненням виконаних написів нотаріуса, дій державних виконавців, витрати на утримання, збереження, страхування, реєстрацію предмета застави, а також витрат, пов'язаних з пред'явленням вимоги за кредитним договором і зверненням стягнення на предмет застави, збитків, завданих порушенням умов даного та кредитного договору.

У разі непокриття предметом застави заборгованості згідно з кредитним договором, додатковими до нього договорами та даним договором, заставодержатель має право задовольнити свої вимоги в повному обсязі з іншого майна чи коштів заставодавця (п. 5.8. Договору застави).

Зобов'язання мають виконуватися належним чином відповідно до умов договору, у відповідності до ст. 526 Цивільного кодексу України (далі - ЦК України).

Згідно зі ст. 629 ЦК України договір є обов'язковим для виконання сторонами.

В частині 1 ст. 1054 ЦК України зазначено, що за кредитним договором банк або інша фінансова установа зобов'язується надати грошові кошти позичальникові у розмірі та на умовах, встановлених договором, а позичальник зобов'язується повернути кредит та сплатити проценти.

За правилами ч. 1 ст. 1049 ЦК України позичальник зобов'язаний повернути позикодавцеві позику (грошові кошти у такій самій сумі або речі, визначені родовими ознаками, у такій самій кількості, такого самого роду та такої самої якості, що були передані йому позикодавцем) у строк та в порядку, що встановлені договором.

За умовами кредитних договорів нарахування відсотків здійснюється до факту повного і остаточного повернення всіх отриманих коштів.

За відсутності інших підстав припинення зобов'язань, передбачених договором або законом, зобов'язання, в тому числі і грошове, припиняється його виконанням, проведеним належним чином (стаття 599 ЦК України).

Відповідно до ст. 625 ЦК України боржник не звільняється від відповідальності за неможливість виконання ним грошового зобов'язання.

Згідно положень ст. 572 ЦК України в силу застави кредитор (заставодержатель) має право у разі невиконання боржником (заставодавцем) зобов'язання, забезпеченого заставою, одержати задоволення за рахунок заставленого майна переважно перед іншими кредиторами цього боржника, якщо інше не встановлено законом (право застави).

ПП "Трейд-Інвест-Агро" належним чином не виконав зобов'язання щодо повернення тіла кредиту та сплати відсотків за користування кредитом за Кредитним договором, у зв'язку з чим станом на день порушення справи про банкрутство за останнім існувала заборгованість в сумі 423 544,63 грн, в тому числі: 175 000, 00 грн заборгованості по тілу кредиту; 157 726, 64 грн заборгованості з нарахованих, але не сплачених процентів за користування кредитом за період з вересня 2011 по червень 2015 року; 52 500, 00 грн. штрафу в розмірі 30 % від простроченої суми боргу згідно з п. 3.2.18 кредитного договору та 47 317, 99 грн. штрафу в розмірі 30 % від простроченої суми боргу по сплаті процентів згідно з п. 3.2.18 кредитного договору.

За додатковими поясненнями № 1517-17 від 19.12.2016 кредитора ПАТ „Західінкомбанк" останній - є повним правонаступником КБ „Західінкомбанк" ТзОВ, підтвердженням чого є Витяг з ЄДР від 30.08.2016, який доданий до даного пояснення. Крім того, відповідно до статуту ПАТ „Західінкомбанк" у відповідності до п.1.1 якого ПАТ „Західнкомбанк" створений внаслідок реорганізації шляхом перетворення товариства з обмеженою відповідальністю комерційного банку „Західінкомбанк" в Публічне акціонерне товариство „Західінкомбанк", банк є повним правонаступником всіх прав та обов'язків товариства з обмеженою відповідальністю комерційного банку „Західінкомбанк" (витяг із статуту додано).

Питання правомірності вимог ПАТ „Західінкомбанк" щодо заборгованості ПП „Трейд-Інвест-Агро" по кредитному договору №0303/167 від 06.04.2007 було предметом розгляду судової справи №388/707/15-ц у Долинському районному суді Кіровоградської області за позовом ПАТ „Західінкомбанк" до ОСОБА_1 та ПП „Трейд-Інвест-Агро" про стягнення кредитної заборгованості.

10.11.2015 заочним рішенням вказаного суду, яке набрало законної сили та є чинним, було стягнуто з боржників заборгованість по кредитному договору №0303/167 від 06.04.2007 станом на 28.01.2015 в розмірі 389 107, 73 грн., з яких:

- прострочена сума по кредиту - 175 000, 00 грн.;

- прострочені відсотки за користуванням кредитними коштами - 124 313,64 грн.;

- 30% штрафу за несвоєчасне повернення кредиту в розмірі - 89 794,09 грн.

На виконання вищевказаного рішення суду видано виконавчий лист на примусове виконання якого відкрито виконавче провадження № 51181177. 11.10.2016 заступником начальника Долинського районного відділу державної виконавчої служби Головного територіального управління юстиції у Кіровоградській області винесено постанову про зупинення такого виконавчого провадження.

Кредитор вважає, що вимоги ПАТ „Західінкомабнк" в розмірі заставної вартості майна, яке передано в заставу, - 237 040,00 грн, п.2.1. договору застави №0303/167-2, підлягають визнанню як вимоги що підлягають задоволенню позачергово, як такі що забезпечені заставою. Решта суми підлягає включенню до реєстру вимог кредиторів у четверту чергу.

Статтею 534 ЦК України визначено, що у разі недостатності суми проведеного платежу для виконання грошового зобов'язання у повному обсязі ця сума погашає вимоги кредитора у такій черговості, якщо інше не встановлено договором:

1) у першу чергу відшкодовуються витрати кредитора, пов'язані з одержанням виконання;

2) у другу чергу сплачуються проценти і неустойка;

3) у третю чергу сплачується основна сума боргу.

Крім того, у п.6.3 кредитного договору визначено, що черговість погашення заборгованості, згідно з кредитним договором, визначається Кредитором в односторонньому порядку, але при наявності простроченої заборгованості по відсотках у першу чергу погашається прострочена заборгованість по відсотках.

Отже, вимоги ПАТ „Західінкомбанк" в розмірі 237 040,00 грн. (157 726,64 грн. заборгованості по процентам + 79313,36 грн. штрафу в порядку п.3.2.18 кредитного договору) підлягають визнанню як вимоги що підлягають до позачергового задоволення за рахунок заставного майна, решта вимог в розмірі 195504,63 грн. (175 000, 00 грн. тіла кредиту та 20504,63 грн. штрафу) підлягають включенню до четвертої черги реєстру вимог кредиторів ПП „Трейд-Інвес-Агро".

В листі № 43019 від 18.01.2017 кредитор зазначив про наявність арифметичної помилки щодо загальної суми грошових вимог, яка складає 432 544, 63 грн. Крім того, за період з вересня 2014 по червень 2015 у боржника додатково утворилась заборгованість по сплаті процентів в розмірі 33 413, 00 грн, а тому у відповідності до п. 3.2.18 у боржника виник обов'язок сплати 30% штрафу від зазначеної вище суми несплачених процентів, що становить 30% від 33 413, 00 грн=10 023, 90 грн.

За повідомленням розпорядника майна про результати розгляду грошових вимог кредитора ПАТ "Західінкомбанк" - вимоги такого кредитора, які складаються з заборгованості по тілу кредиту в сумі 175 000, 00 грн, штрафів за невиконання умов договору в сумі 99 817, 99 грн не визнаються по причині пропуску позовної давності для пред'явлення грошових вимог. В той же час з заявлених вимог по сплаті відсотків за користування кредитом за період з 01.09.2011 по 30.06.2015 в сумі 157 726, 64 грн зобов'язання визнаються частково, а саме за період з 01.11.2013 по 30.06.2015 в сумі 67 377, 37 грн та будуть включеними до реєстру вимог кредиторів окремо, як такі, що забезпечені заставою у разі виявлення в стадії розпорядження майном, заставного майна або до 4 черги в разі не виявлення. Із заявлених грошових вимог кредитора в сумі 433 544, 63 грн визнані 67 377, 37 грн.

В результаті всебічного, повного та об'єктивного дослідження всіх обставин справи, господарський суд вважає за необхідне зазначити таке.

За ч. 3 ст. 35 ГПК України обставини, встановлені рішенням суду у господарській, цивільній або адміністративній справі, що набрало законної сили, крім встановлених рішенням третейського суду, не доказуються при розгляді інших справ, у яких беруть участь ті самі особи або особа, щодо якої встановлено ці обставини.

Щодо клопотання боржника, підтриманого розпорядником майна, про застосування позовної давності, то за змістом цього клопотання неможливо визначити до яких саме вимог кредиторів боржник просить застосувати позовну давність.

Проте, господарський суд вважає за необхідне зазначити, що заявлені грошові вимоги ПАТ "Західінкомбанк" до боржника на загальну суму 432 544, 63 грн, в тому числі: 175 000, 00 грн заборгованості по тілу кредиту, 157 726, 64 грн. заборгованості по нарахованих, але не сплачених процентів за період з вересня 2011 по червень 2015 та 99 817, 99 грн штрафу нараховані та заявлені в межах строку визначеного ст.ст. 256, 257, 264 Цивільного кодексу України.

Зокрема, перебіг строку позовної давності, в даному випадку, перерваний пред'явленням кредитором позову у 2015 році до боржника та його поручителя, предметом такого позову була вимога, право на яку має кредитор.

Доказів на підтвердження погашення тіла кредиту боржником перед ПП "Трейд-Інвест-Агро" господарському не надано.

Розрахунок сум відсотків та штрафу відповідає обставинам справи та нормам чинного законодавства, при цьому, документальні докази повного чи часткового погашення зазначених сум кредиторської заборгованості боржником, господарському суду сторонами не надані.

Господарський суд вважає, що грошові вимоги кредитора - ПАТ "Західінкомбанк" до боржника є обґрунтованими та підтвердженими належними та допустимими документальними доказами. Тому, грошові вимоги даного кредитора в сумі 432 544, 64 грн підлягають визнанню та включенню до реєстру вимог кредиторів, відповідно до положень ст. 45 Закону, в сумі 175 000, 00 грн. тіла кредиту до 4 черги задоволення, 20 504, 63 грн штрафу до шостої черги задоволення вимог, при цьому 237 040, 00 грн (157 726, 64 грн заборгованості по процентам та 79 313, 36 грн штрафу в порядку п. 3.2.18 кредитного договору) підлягають позачерговому задоволенню. Позаяк, саме таке визначення черговості задоволення вимог кредитора - ПАТ "Західінкомбанк" відповідає критеріям справедливості та законності, а також жодним чином не порушує права кредиторів та боржника.

Судовий збір в сумі 2 756, 00 грн, сплачений кредитором при поданні до господарського суду заяви з грошовими вимогами до боржника, є поточною заборгованістю, оскільки такі вимоги виникли після порушення провадження у справі про банкрутство ПП "Трейд-Інвест-Агро".

Відповідно вимоги кредитора, щодо сплати судового збору, мають бути задоволені в межах судових процедур за визначенням ст. 45 Закону в першу чергу, проте такі вимоги не можуть бути включені до реєстру вимог кредиторів на стадії попереднього засідання суду при затверджені реєстру вимог конкурсних кредиторів, але повинні обліковуватися розпорядником майна в реєстрі вимог кредиторів окремо.

Як зазначалося раніше, ухвалою від 22.12.2016 господарський суд попереднє засідання суду та розгляд заяви № 1374-19 від 26.10.2016 кредитора ПАТ "Західінкомбанк" з грошовими вимогами до боржника на суму 433 544, 63 грн відклав до 26.01.2017. Крім іншого, зобов'язав приватного нотаріуса ОСОБА_4, на підставі ст. 38 ГПК України, до засідання суду не пізніше 23.01.2016, надати господарському суду: письмову, документально підтверджену інформацію з приводу - хто є іпотекодержателем за договором іпотеки від 09.08.2011 № 636 (вказавши повне найменування, адресу та код ЄДРПОУ та яку суму кредиторських вимог та за яким основним зобов'язанням забезпечує договір іпотеки від 09.08.2011 № 636); копію договору іпотеки від 09.08.2011 № 636; при неможливості надання запитуваної інформації та документів - відповідні письмові пояснення.

Ухвала направлена на адресу приватного нотаріуса ОСОБА_4 06.01.2017 повернена відділенням поштового зв'язку з довідкою причини повернення (досилання): "через незапит".

Тобто, приватний нотаріус ОСОБА_4 вимоги зазначеної ухвали суду не виконав, витребувані судом докази (документи) не надав.

За таких обставин, господарський суд дійшов висновку про необхідність відкладення попереднього засіданні суду, на підставі п. 2 ч. 1 ст. 77 ГПК України, з повторним витребовуванням від приватного нотаріуса ОСОБА_4 запитуваних відомостей.

Крім того, господарський суд вважає за непохідне звернути увагу розпорядника майна та ту обставину, що відповідно до Єдиного реєстру заборон відчуження об'єктів нерухомого майна - обтяження нерухомого майна боржника у вигляді заборони на нерухоме майно зареєстровано приватним нотаріусом ОСОБА_5, а не ОСОБА_4

Керуючись ст. 19, 23, 45 Закону України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом", ст. 4-1, 44, 49, 77, 86 Господарського процесуального кодексу України, господарський суд

У Х В А Л И В:

1. Визнати грошові вимоги кредитора - Публічного акціонерного товариства "Західінкомбанк" (43000, м. Луцьк, пр. Перемоги, 15) до боржника - Приватного підприємства "Трейд-Інвест-Агро" в сумі 432 544, 63 грн та включити їх до реєстру вимог кредиторів: 175 000, 00 грн до 4 черги задоволення, 20 504, 63 грн до 6 черги задоволення; 237 040, 00 грн - позачергово (вимоги, забезпечені заставою майна боржника).

Витрати кредитора - Публічного акціонерного товариства "Західінкомбанк" на оплату судового збору в сумі 2 756, 00 грн підлягають погашенню в першу чергу.

2. Попереднє засідання суду відкласти до 02.03.2017 до 12:00.

Засідання відбудеться у приміщенні господарського суду за адресою: м. Кропивницький, вул. В'ячеслава Чорновола 29/32, 2-й поверх, кім. 203.

3. Повторно зобов'язати приватного нотаріуса ОСОБА_4, на підставі ст. 38 ГПК України, до засідання суду не пізніше 27.02.2017, надати господарському суду: письмову, документально підтверджену інформацію з приводу - хто є іпотекодержателем за договором іпотеки від 09.08.2011 № 636 (вказавши повне найменування, адресу та код ЄДРПОУ та яку суму кредиторських вимог та за яким основним зобов'язанням забезпечує договір іпотеки від 09.08.2011 № 636); копію договору іпотеки від 09.08.2011 № 636; при неможливості надання запитуваної інформації та документів - відповідні письмові пояснення.

Ухвала набирає чинності з дня її винесення.

Ухвала, в частині визнання грошових вимог кредитора, може бути оскаржена до Дніпропетровського апеляційного господарського суду в порядку, встановленому Господарським процесуальним кодексом України, з урахуванням особливостей, передбачених Законом України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом".

Примірники ухвали направити: боржнику, кредитору - гр. ОСОБА_1 (адреса: 28500, АДРЕСА_4 та 28500, АДРЕСА_5), кредитору ПАТ "Західінкомбанк" (43000, м. Луцьк, пр. Перемоги, 15), розпоряднику майна - арбітражному керуючому Фуголь Є.І. (адреса: АДРЕСА_2, 50039), приватному нотаріусу ОСОБА_4 (28500, АДРЕСА_3) - для виконання.

Суддя Н.М. Коваленко