ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ДОНЕЦЬКОЇ ОБЛАСТІ
Р І Ш Е Н Н Я

іменем України

05.12.2016 Справа № 905/2871/16

Господарський суд Донецької області у складі:

головуючий - суддя Харакоз К.С.,

за участю секретаря судового засідання Чорман О.О.,

розглянувши матеріали позовної заяви Публічного акціонерного товариства Укрсоцбанк, м.Київ,

до відповідача ОСОБА_1 з обмеженою відповідальністю Донстроймаш, м.Горлівка, Донецька область,

про стягнення 593563,35 гривень

За участю:

представник позивача не зявився;

представник відповідача не зявився;

СУТЬ СПРАВИ:

Позивач, Публічне акціонерне товариство Укрсоцбанк, м.Київ, звернулося до господарського суду Донецької області з позовом до відповідача ОСОБА_1 з обмеженою відповідальністю Донстроймаш, м.Горлівка, Донецька область, про стягнення 593563,35 гривень.

В обґрунтування своїх вимог позивач посилається на договір кредиту №200/1-016 від 16.03.2007р., виписку з рахунку відповідача, розрахунок ціни позову. Зазначає, що станом на 06.09.2016р. загальний розмір заборгованості відповідача за договором кредиту №200/1-016 від 16.03.2007р. складає 593563,35грн., з яких: - сума заборгованості за кредитом - 224418,08грн.; сума заборгованості за відсотками 205843,52грн.; - пеня за несвоєчасне повернення кредиту 42477,36грн., пеня за несвоєчасне повернення відсотків 36931,38грн.; - заборгованість за комісіями 41345,87грн.; інфляційні витрати за кредитом 23563,90грн.; розмір інфляційних витрат за відсотками 18983,24грн.

Ухвалою господарського суду Донецької області від 06.10.2016р. порушено провадження по справі, розгляд справи призначений на 25.10.2016р.

Розгляд справи відкладався у звязку з необхідністю отримання додаткових документів.

Представник позивача в судове засідання 05.12.2016р. з'явився.

Представник відповідача в судове засідання 05.12.2016р. не зявився.

Відповідач в судові засідання не з'являвся, представника не направляв, своїм правом. на участь в судовому засіданні не скористався. Про дату, час та місце розгляду справи відповідач повідомлявся належним чином.

Враховуючи, що наявних в матеріалах справи документів та пояснень достатньо для прийняття рішення, суд вважає за можливе розглянути справу за відсутності відповідача за наявними в ній матеріалами справи в порядку ст.75 Господарського процесуального кодексу України.

Розглянувши матеріали справи, суд

ВСТАНОВИВ:

28.12.2007р. між Публічним акціонерним товариством Укрсоцбанк, м.Київ, та ОСОБА_1 з обмеженою відповідальністю Донстроймаш (позичальник) був підписаний договір №200/1-016, який за своєю правовою природою є кредитним договором, правовідносини за яким регулюються розділом 2 глави 71 Цивільного кодексу України "Позика. Кредит. Банківський вклад", параграфом 1 глави 35 Господарського кодексу України, Законами України "Про банки і банківську діяльність", Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг" та іншими нормативно-правовими актами.

Істотними умовами у кредитному договорі є мета, сума і строк кредиту, умови і порядок його видачі та погашення, види забезпечення зобов'язань позичальника, відсоткові ставки, порядок плати за кредит, обов'язки, права і відповідальність сторін щодо видачі та погашення кредиту (ч.2 ст.345 ГК України).

Відповідно до умов цього договору банк надає позичальнику грошові кошти на умовах забезпеченості, повернення, строковості, платності та цільового характеру використання, у сумі 469500,00грн. (далі-кредит), зі сплатою 17,5% річних та комісій, в розмірі та порядку, визначеними Тарифами на послуги по наданню кредитів, які містяться в Додатку 1 до цього договору, що є невідємною складовою частиною цього договору, надалі за текстом Тарифи, та порядком повернення кредиту рівними частинами, в сумі не менше 5589,28грн. не пізніше 5-го числа кожного місяця, починаючи з місяця , наступного за місяцем, в якому було надано кредит, та з кінцевим терміном погашення заборгованості за кредитом не пізніше 15 березня 2014 року на умовах вихначених цим договором. При цьому, у разі, якщо день повернення кредиту припадає на неробочий день кредитора, то днем повернення кредиту вважається попередній робочий день кредитора (п. 1.1. договору).

Кредит надається позичальнику на купівлю автотранспортного засобу згідно з договором купівлі продажу №07-03004 від 15.03.2007р. укладеного з ТОВ «АвтоДом» (п. 1.2. договору).

Відповідно п. 2.1. договору, надання кредиту на цілі, зазначені в п. 1.2. цього договору, проводиться після укладення договору, вказаного в п. 1.3. та п.п.3.3.3. цього Договору, шляхом перерахування кредитних коштів з позичкового рахунку №9261 в Горлівській філії АКБ Укрсоцбанк на поточний рахунок позичальника №9261 в Горлівській філії АКБ Укрсоцбанк, на підставі письмової заяви позичальника.

За умовами п. 2.3. договору, нарахування процентів за користування кредитом здійснюється у валюті наданого кредиту щомісячно, в останній робочий день поточного місяця за період з останнього робочого дня попереднього місяця по день, що передує останньому робочому дню поточного місяця, а також в день повернення заборгованості за кредитом в повній сумі, за методом факт/360, де факт - це фактична кількість днів у періоді, за який здійснюється нарахування процентів, а 360 - умовна кількість днів у році. При розрахунку процентів враховується день надання та не враховується день погашення кредиту.

Сплата процентів за користування кредитом здійснюється у валюті наданого кредиту щомісячно не пізніше 5-го числа місяця, наступного за місяцем, в якому нараховані проценти, а також в день повернення заборгованості за кредитом в повній сумі на рахунок №9261 відкритий в Донецькій обласній філії АКБ Укрсоцбанк. У випадку, якщо день сплати процентів за користування кредитом припадає на неробочий день кредитора, то днем сплати процентів вважається попередній робочий день кредитора (п. 2.4. договору).

Відповідно п. 2.5. договору, нарахування та сплата комісій за користування кредитом здійснюється на рахунок №1041 в Донецькій обласній філії АКБ Укрсоцбанк в порядку, в сумі та в строки, що встановлені Тарифами. У випадку, якщо день сплати комісій за користування кредитом припадає на неробочий день кредитора, то днем сплати комісій вважається попередній робочий день кредитора.

Згідно п. 2.6. договору, нарахування неустойки (пені) здійснюється в останій робочий день поточного місяця за період з дня виникнення простроченої заборгованості за кредитом та/або нарахованими процентами чи комісіями по передостанній робочий день поточного місяця.

Кредит вважається повернутим в момент (день) зарахування грошових коштів в сумі заборгованості за кредитом на позичковий рахунок, вказаний в п. 2.1. цього договору (п.2.7. договору).

За умовами п. 3.3. договору, позичальник зобовязаний, зокрема: протягом 5 робочих днів від дати укладення договорів застави, зазначених в п. 1.3. цього договору, укласти договір страхування засобів забезпечення (предметів застави на користь кредитора на суму не менше заставної вартості предмету застави, за ризиками: пошкодження або знищення в результаті ДТП, викрадення або угон, пошкодження або знищення в результаті стихійного явища та з розміром франшизи не більше 10 відсотків від страхової суми, та щорічно продовжувати ці договори протягом всього строку дії договорів застави (п. 3.3.3.); укласти з кредитором відповідну додаткову угоду (договір про внесення змін) відповідно до п. 3.4.1. цього договору протягом 5 робочих днів від дня її отримання (п. 3.3.9.); не перешкоджати кредитору в реалізації його права, визначеного в п.3.2.1. цього договору, надавати йому на вимогу всі документи, необхідні для реалізації цього права (п. 3.3.10.); щоквартально, не пізніше двадцять пятого числа першого місяця кварталу наступного за звітним надати кредиторові належним чином засвідчені: - бухгалтерській баланс (форма 1); - звіт про фінансові результати (форма 2); - розшифровку щомісячних надходжень грошових коштів на поточні рахунки та в касу за останні 12 місяців за встановленою кредитором формою та/або довідки з інших банків про щомісячні надходження на поточні рахунки позичальника за останній квартал (за вимогою кредитора); - розшифровку дебіторів та кредиторів за встановленою кредитором формою (за вимогою кредитора); - розшифровку основних засобів за встановленою кредитором формою (за вимогою кредитора); розшифровку позабалансових зобовязань за встановленою кредитором формою (за вимогою кредитора); - інші документи, які є необхідними для оцінки фінансового стану, плато- та кредитоспроможності позичальника (за вимогою кредитора) (п.3.3.11.); без попередньої письмової згоди кредитора не здійснювати наступних дій на загальну суму, що перевищує 50% суми кредиту, зазначеної в п.1.1. цього договору, а саме: - не отримувати кредити в інших банківських установах; - не здійснювати аваль векселів; - не надавати гарантій та поручительств; - не здійснювати перевід активів, в тому числі шляхом створення/вступу до існуючих/збільшення статутних фондів підприємств, установ та організацій, їх обєднань; - не обтяжувати своє майно будь-якими зобовязаннями (п. 3.3.12.); письмово повідомити кредитора про претензії та позови з боку третіх осіб до позичальника протягом 5 робочих днів, від дати отримання відповідних відомостей, з наданням за вимогою кредитора всіх необхідних документів (3.3.13.); не здійснювати будь-яких дій щодо зниження вартості засобів забезпечення виконання зобовязань за цим договором, оформлених відповідними договорами застави згідно п. 1.3. цього договору, а не обтяжувати їх іншими зобовязаннями протягом дії цього договору без письмової згоди кредитора (п. 3.3.14.); надати копії відповідних документів, а також повідомляти кредитора про зміну місцезнаходження, та складу керівних осіб протягом 5 робочих днів з дня здійснення відповідних змін; (п. 3.3.15.); на вимогу кредитора у випадках, передбачених у п.п.2.10.3., 3.2.5., 3.2.6.2., 3.2.7., цього договору достроково протягом 30 (тридцяти) календарних днів після отримання позичальником письмової вимоги кредитора, повернути кредит, сплатити проценти, комісії, можливу неустойку (пеню, штраф), а також достроково виконати свої зобовязання у випадках, в порядку та в строки, що передбачені в п.5.4. цього Договору (п. 3.3.16.); достроково, протягом 5 робочих днів після отримання позичальником письмової вимоги кредитора, виконати всі свої зобовязання за цим договором у випадках ліквідації чи реорганізації (п. 3.3.17.); протягом дії цього договору не закривати в Горлівській філії АКБ Укрсоцбанк поточні рахунки в національній та іноземній валютах (п. 3.3.18.).

У разі прострочення позичальником строків погашення кредиту (його частини) та/або сплати процентів, комісій, зазначених у п.п. 1.1., 2.4., 2.5., 3.3.15. цього договору, позичальник сплачує кредитору пеню в національній валюті в розмірі подвійної облікової ставки Національного банку України, що діє у період невиконання зобовязань за цим договором, від несвоєчасно сплаченої суми за кожний день прострочення, починаючи з наступного дня за днем прострочення (п. 4.1. договору).

Відповідно п.4.2. договору, позичальник сплачує кредитору протягом 30 календарних днів з дати прострочення строку (порушення зобовязання) штраф за порушення вимог цього договору:

п. п. 3.3.9. у сумі 350,00грн. за кожний випадок;

п. п. 3.3.10. у сумі 350,00грн. за кожний випадок;

п. п. 3.3.11. у сумі 600,00грн. за кожний випадок;

п. п. 3.3.12. у сумі 600,00грн. за кожний випадок;

п. п. 3.3.13. у сумі 600,00грн. за кожний випадок;

п. п. 3.3.14. у сумі 6000,00грн. за кожний випадок;

п. п. 3.3.15. у сумі 150грн. за кожний випадок;

п. п. 3.3.18. у сумі 350,00грн. за кожний випадок.

У разі порушення позичальником умов цільового використання кредиту, визначеного п. 1.2. цього договору, позичальник зобовязаний сплатити кредитору штраф у розмірі 350,00грн. за кожний випадок (п. 4.3. договору).

У разі порушення кредитором строку перерахування кредитних коштів, який встановлений у п.п.3.1.2. цього договору, кредитор сплачує позичальнику пеню в розмірі 0,005 процентів від несвоєчасно перерахованої суми кредитних коштів за кожен день прострочення на поточний рахунок позичальника №926 в Горлівській філії АКБ Укрсоцбанк (п. 4.4. договору).

В додатку №1 до кредитного договору визначені тарифи за надання кредиту, відповідно до яких: 1. оформлення кредитної справи та відкриття позичкового рахунку 0,5% від суми кредиту за договором, сплачується разово в національній валюті після підписання кредитного договору до моменту видачі кредиту, рахунок 0011; 2. оформлення додаткової угоди до кредитного договору та/або договору забезпечення за ініціативою клієнта 0,2% від суми заборгованості на день підписання додаткової угоди, сплачується разово в національній валюті до підписання додаткової угоди, рахунок 0011.

Цей договір набирає чинності з дати його укладення та діє до виконання сторонами належним чином і у повному обсязі всіх своїх зобовязань за договором (п. 7.3. договору).

Оцінюючи подані сторонами докази за своїм внутрішнім переконанням, що ґрунтується на всебічному, повному і обєктивному розгляді в судовому засіданні всіх обставин справи в їх сукупності, та враховуючи, що кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог і заперечень, суд вважає, що позовні вимоги позивача задоволенню не підлягають з наступних підстав.

Відповідно до статті 11 Цивільного кодексу України підставами виникнення цивільних прав та обов'язків, зокрема, є договори та інші правочини.

Відповідно до ч. 1 ст. 67 Господарського кодексу України відносини підприємства з іншими підприємствами, організаціями, громадянами в усіх сферах господарської діяльності, виконуються на підставі договорів.

Згідно з ч.2 ст.1069 Цивільного Кодексу України, права та обов'язки сторін, пов'язані з кредитуванням рахунка, визначаються положеннями про позику та кредит (параграфи 1 і 2 глави 71 цього Кодексу), якщо інше не встановлено договором або законом.

Відповідно до ст.1046 Цивільного Кодексу України, за договором позики одна сторона (позикодавець) передає у власність другій стороні (позичальникові) грошові кошти або інші речі, визначені родовими ознаками, а позичальник зобов'язується повернути позикодавцеві таку ж суму грошових коштів (суму позики) або таку ж кількість речей того ж роду та такої ж якості.

Згідно до ч.10 ст.1 Закону України «Про бухгалтерський облік та фінансову звітність в Україні», первинний документ - документ, який містить відомості про

господарську операцію та підтверджує її здійснення.

Згідно з ч.3 ст.6 Закону України «Про бухгалтерський облік та фінансову звітність в Україні», порядок ведення бухгалтерського обліку та складання фінансової звітності в банках встановлюється Національним банком України відповідно до цього Закону та міжнародних стандартів фінансової звітності.

Національний банк встановлює обов'язкові для банківської системи стандарти та правила ведення бухгалтерського обліку і фінансової звітності, що відповідають вимогам законів України та міжнародним стандартам фінансової звітності (ст.41 Закону України «Про Національний банк України»).

Відповідно до п. 5.6. Положення про організацію операційної діяльності в банках України, затвердженою Правлінням Національного банку України №254 від 18.06.2003р., виписки з особових рахунків клієнтів є підтвердженням виконаних за день операцій і призначаються для видачі або відсилання клієнту.

Згідно до п.2 ст.9 Закону України «Про бухгалтерський облік та фінансову звітність в Україні», первинні та зведені облікові документи можуть бути складені на паперових або машинних носіях і повинні мати такі обов'язкові реквізити: назву документа (форми); дату і місце складання; назву підприємства, від імені якого складено документ; зміст та обсяг господарської операції, одиницю виміру господарської операції; посади осіб, відповідальних за здійснення господарської операції і правильність її оформлення; особистий підпис, аналог власноручного підпису або підпис, прирівняний до власноручного підпису відповідно до Закону України "Про електронний цифровий підпис", або інші дані, що дають змогу ідентифікувати особу, яка брала участь у здійсненні господарської операції.

Як встановлено судом, в обґрунтування своїх вимог позивач посилається на договір кредиту №200/1-016 від 16.03.2007р., виписку з рахунку відповідача, розрахунок ціни позову.

При цьому, надана до позовної заяви виписка по рахунку ТОВ Донстроймаш №9261 за період з 01.12.2006р. по 07.09.2016р. не містить відомостей про посаду особи, яка її підписала, у звязку з чим така виписка не може бути прийнята судом як належний доказ здійснення господарської операції.

Вимоги суду щодо надання документів, які підтверджують факт надання кредиту відповідачу (меморіальні ордери та банківські виписки за підписом керівника та головного бухгалтера банку) виконані не були.

Отже, твердження позивача про надання кредитних коштів в сумі 469500,00грн. за договором кредиту №200/1-016 від 16.03.2007р., наявними в матеріалах справи документами не підтверджується.

Відповідно до ч.1 ст.509 Цивільного кодексу України, зобов'язанням є правовідношення, в якому одна сторона (боржник) зобов'язана вчинити на користь другої сторони (кредитор) певну дію (передати майно, виконати роботу, надати послугу, сплатити гроші тощо) або утриматися від певної дії, а кредитор має право вимагати від боржника виконання його обов'язку.

Відповідно до ст. 173 Господарського Кодексу України, господарським визнається зобов'язання, що виникає між суб'єктом господарювання та іншим учасником (учасниками) відносин у сфері господарювання з підстав, передбачених цим Кодексом, в силу якого один суб'єкт (зобов'язана сторона, у тому числі боржник) зобов'язаний вчинити певну дію господарського чи управлінсько-господарського характеру на користь іншого суб'єкта (виконати роботу, передати майно, сплатити гроші, надати інформації тощо), або утриматися від певних дій, а інший суб'єкт (управлена сторона, у тому числі кредитор) має право вимагати від зобов'язаної сторони виконання її обов'язку.

У відповідності зі ст.526 Цивільного Кодексу України і ст.193 Господарського Кодексу України зобов'язання має виконуватися належним чином відповідно до умов договору та вимог цього Кодексу, інших актів цивільного законодавства, а за відсутністю таких умов та вимог - відповідно до звичаїв ділового обороту або інших вимог, що звичайно ставляться.

Оскільки суд дійшов висновку щодо недоведеності з боку позивача факту надання відповідачу зазначених в позовній заяві кредитних коштів в сумі 469500,00грн., то заявлена сума заборгованості в розмірі 593563,35грн. (з яких: з яких: - сума заборгованості за кредитом - 224418,08грн.; сума заборгованості за відсотками 205843,52грн.; - пеня за несвоєчасне повернення кредиту 42477,36грн., пеня за несвоєчасне повернення відсотків 36931,38грн.; - заборгованість за комісіями 41345,87грн.; інфляційні витрати за кредитом 23563,90грн.; розмір інфляційних витрат за відсотками 18983,24грн.), є також недоведеною.

У відповідності з п. 4 ч. 3 ст. 129 Конституції України та ст. 33 ГПК України кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог і заперечень.

Згідно із ст.ст. 4-2, 4-3 ГПК України, правосуддя у господарських судах здійснюється на засадах рівності всіх учасників судового процесу перед законом і судом та на засадах змагальності.

Згідно з ст.32 ГПК України доказами у справі є будь-які фактичні дані, на підставі яких господарський суд у визначеному законом порядку встановлює наявність чи відсутність обставин, на яких ґрунтуються вимоги і заперечення сторін, а також інші обставини, які мають значення для правильного вирішення господарського спору.

З огляду на те, що, під час розгляду справи, обставини на які посилався позивач в обґрунтування позовних вимог не знайшли свого підтвердження, у суду відсутні підстави для задоволення позову.

Судові витрати підлягають віднесенню на позивача в порядку, що передбачений ст.49 Господарського процесуального кодексу України.

На підставі вищевикладеного, керуючись ст.ст. 22, 42, 43, 49, 82, 83, 84, 85 Господарського процесуального кодексу України, суд

ВИРІШИВ:

У задоволенні позовних вимог Публічного акціонерного товариства Укрсоцбанк, м.Київ, до відповідача ОСОБА_1 з обмеженою відповідальністю Донстроймаш, м.Горлівка, Донецька область, про стягнення 593563,35 гривень відмовити.

Апеляційну скаргу на рішення суду може бути подано до Донецького апеляційного господарського суду через господарський суд Донецької області протягом десяти днів з дня його оголошення. У разі якщо в судовому засіданні було оголошено лише вступну та резолютивну частину рішення, зазначений строк обчислюється з дня підписання рішення, оформленого відповідно до статті 84 цього Кодексу.

Рішення господарського суду набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги, якщо апеляційну скаргу не було подано. У разі подання апеляційної скарги рішення, якщо його не скасовано, набирає законної сили після розгляду справи апеляційним господарським судом.

У судовому засіданні оголошено вступну та резолютивну частини рішення.

Повний текст рішення складено та підписано 12.12.2016 року.

Суддя К.С. Харакоз