ОДЕСЬКИЙ АПЕЛЯЦІЙНИЙ ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД
_____________________________________________________________________________________________
У Х В А Л А

про зупинення

"01" грудня 2016 р.Справа № 923/1405/15
Одеський апеляційний господарський суд у складі колегії суддів:

головуючого судді: Разюк Г.П.,

суддів: Колоколова С.І., Петрова М.С.,

при секретарі судового засідання Полінецькій В.С.

за участю представників сторін:

від позивача - ОСОБА_1, довіреність № 799/15, дата видачі : 22.12.15;

судовий експерт - Тимофєєнко С.А., свідоцтво НОМЕР_1, дата видачі : 28.09.12;

( представник відповідача в судове засідання не з'явився, про час, дату та місце розгляду клопотання судового експерта повідомлений належним чином /див. реєстр на відправку простої пошти за 21.11.2016р./)

розглянувши у відкритому судовому засіданні апеляційну скаргу Фізичної особи-підприємця ОСОБА_3, м. Херсон

на рішення господарського суду Херсонської області від 27.10.2015 року

по справі № 923/1405/15

за позовом Публічного акціонерного товариства "Райффайзен Банк Аваль", м. Київ

до скаржника

про звернення стягнення на предмет іпотеки,

/повна фіксація судового процесу здійснювалась відповідно до ст. 129 Конституції України та ст. ст. 4-4, 81-1 Господарського процесуального кодексу України/,

В С Т А Н О В И В:

Розглянувши у судовому засіданні від 01.12.2016р. клопотання експерта ТимофєєнкоС.А., відзив, пояснення представника ПАТ "Райффайзен Банк Аваль" судова колегія дійшла висновку про його обгрунтованість та задовольняє з дозволом ПАТ "Райффайзен Банк Аваль" представити частину витребуваних документах в належно засвідчених копіях.

Враховуючи викладене, колегія суддів Одеського апеляційного господарського суду вважає за необхідне призначити подальше проведення судової економічної експертизи та зупинити апеляційне провадження.

Керуючись ст. 79 ГПК України, судова колегія -

ухвалила:

1. Апеляційне провадження по справі № 923/1405/15 зупинити.

2. Призначити судову економічну експертизу судовому експерту Тимофєєнко С.А., свідоцтво НОМЕР_1, проведення якої доручити Одеському науково-дослідному інституту судових експертиз /ОНДІСЕ/ (м. Одеса, вул. Ланжеронівська,21),

3. Попередити експерта про кримінальну відповідальність по ст. 384, 385 Кримінального кодексу України.

4. На вирішення експертизи поставити наступні питання:

Вірно чи ні на підставі первинних документів бухгалтерського обліку позивачем визначено в розрахунку заборгованості за кредитним договором №010/04-02/1349-1 від 20.03.2007р., укладеним згідно генеральної кредитної угоди № 010/04-02/1349 від 20.03.2007р., (а.с.8-25) розмір станом на дату прийняття рішення судом:

- заборгованості по кредиту відповідача перед ПАТ "Райффайзен Банк Аваль" ;

- заборгованості по відсоткам, нарахованими за користування кредитними коштами;

- суми пені за порушення строків повернення кредиту;

- пені за порушення строків сплати відсотків;

- штрафу за невиконання п. 6.2 генеральної кредитної угоди та п. 6.2. кредитного договору;

- штрафу за невиконання п. 8.1. генеральної кредитної угоди та п. 6.5. кредитного договору?

Якщо розрахунок позивача не відповідає договору та первинним документам бухгалтерському обліку, то навести правильний розрахунок заборгованості за спірний період?

5. Зобов'язати Публічне акціонерне товариство "Райффайзен Банк Аваль" на виконання клопотання експерта від 14.06.2016р. надати до суду в строк до 27.12.2016р.:

- Внутрішні нормативні документи ПАТ «Райффайзен Банк Аваль» (ВАТ «Райффайзен Банк Аваль») стосовно укладання кредитних договорів з фізичними особами-підприємцями в іноземній валюті, документального оформлення та бухгал терського обліку операцій з кредитування фізичних осіб-підприємців в іноземній ва люті (технологічна карта, програма кредитного продукту, положення, інструкція тощо), зі змінами та доповненнями, що діяли на дату укладання генеральної кредитної угоди №010/04-02/1349 від 20.03.2007 та кредитного договору №010/04-02/1349-1 від 20.03.2007 та протягом періоду з 20.03.2007 по 27.10.2015.

- Внутрішній план рахунків обліку банку та рішення уповноважених органів ПАТ «Райффайзен Банк Аваль» (протоколи, розпорядження, накази) щодо ведення бухгалтерського та управлінського обліку по кредитним операціями банку, у тому числі за генеральною кредитною угодою №010/04-02/1349 від 20.03.2007 та кредит ним договором №010/04-02/1349-1 від 20.03.2007.

- Банківську ліцензію ПАТ «Райффайзен Банк Аваль» (ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»), дозвіл та додаток до нього на здійснення банківської діяльності, отримані банком у відповідності до вимог Закону України «Про банки та банківську діяльність», чинні протягом періоду з 20.03.2007 по 27.10.2015.

- Рішення уповноваженого органу ПАТ «Райффайзен Банк Аваль» (ВАТ «Райффайзен Банк Аваль») про надання та обслуговування кредиту (зміну умов встановлення порядку погашення кредиту та нарахованих відсотків по кредиту, встановлення комісійних та/або інших виплат на користь банку тощо) згідно генера льної кредитної угоди №010/04-02/1349 від 20.03.2007 та кредитного договору №010/04-02/1349-1 від 20.03.2007, оформлені належним чином (протоколи).

- Відомості (документальне підтвердження) щодо виконання/невиконання по зичальником п.6.2., п.8.1. генеральної кредитної угоди №010/04-02/1349 від 20.03.2007, та п.6.2., п. 6.5 кредитного договору №010/04-02/1349-1 від 20.03.2007 протягом періоду з 20.03.2007 по 27.10.2015.

- Розшифровки (реєстри, виписки) за рахунками аналітичного бухгалтерського обліку кредитних операцій банку за генеральною кредитною угодою №010/04-02/1349 від 20.03.2007 та кредитним договором №010/04-02/1349-1 від 20.03.2007 за період з 20.03.2007 по 27.10.2015, зокрема щодо: обліку заборгованості за основною сумою кредиту (у т.ч. за №20735354, №206331229), обліку нарахування та сплати ві дсотків (у т.ч. за №20788390, №206854971), обліку простроченої заборгованості за основною сумою кредиту та нарахованими відсотками (у. т.ч. за №2077, №2067, №2079, №2069), обліку нарахування та сплати штрафних санкцій (штраф, пеня), з зазначенням номеру рахунку, валюти рахунку, назви клієнта, номеру кореспондую чого рахунку, періоду виписки, дати, змісту та суми операції. При цьому в матеріа лах справи наявні виписки по тілу кредиту та по відсотках за КД №010/04-02/1349-1від 20.03.2007 за період з 20.03.2007 по 09.07.2015 (т.1 а.с.48-57).

- Розшифровки за рахунками управлінського обліку кредитних операцій банку за генеральною кредитною угодою №010/04-02/1349 від 20.03.2007 та кредитним до говором №010/04-02/1349-1 від 20.03.2007 за період з 20.03.2007 по 27.10.2015, у разі, якщо використання рахунків управлінського обліку передбачено внутрішніми нормативними документами банку.

- Копії первинних меморіальних та касових документів банку за період з 20.03.2007 по 27.10.2015 за генеральною кредитною угодою №010/04-02/1349 від 20.03.2007 та кредитним договором №010/04-02/1349-1 від 20.03.2007 щодо: надання та погашення кредитних коштів за кредитним договором; нарахування та погашення відсотків за користування кредитними коштами, нарахування та погашення штрафних санкцій, нарахування та погашення комісій та будь-яких інших платежів, здійснених по зичальником на користь банку у зв'язку з укладанням та обслуговуванням вказаного кредитного договору; здійснення валюто-обмінних операцій за поточними рахунками позичальника у зв'язку з наданням та погашенням кредиту (у разі здійснення таких операцій), оформлені належним чином (меморіальні ордери, заяви на переказ, заяви на видачу, заяви на купівлю/продаж іноземної валюти, платіжні доручення тощо).

- Виписки за поточними рахунками позичальника (у т.ч. НОМЕР_2; НОМЕР_3, НОМЕР_4, НОМЕР_5) стосовно отримання та погашення грошових коштів за генеральною кредитною угодою №010/04-02/1349 від 20.03.2007 та кредитним договором №010/04-02/1349-1 від 20.03.2007 за період з 20.03.2007 по 27.10.2015, з урахуванням номеру поточного рахунку, валюти рахунку, назви клієн та, номеру кореспондуючого рахунку, періоду виписки, дати, змісту та суми опера ції.

- Листування між банком та ФОП ОСОБА_3 за генеральною кредитною угодою №010/04-02/1349 від 20.03.2007 та кредитним договором №010/04-02/1349-1 від "20.03.2007 за період з 20.03.2007 по 27.10.2015, у тому числі: офіційні повідомлення з відповідними відмітками про отримання, поштові листи, тощо.

6. Апеляційне провадження по справі № 923/1405/15 зупинити до отримання експертного висновку.

Головуючий суддя Г.П. Разюк

Суддя С.І. Колоколов

Суддя М.С. Петров