ВИЩИЙ ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД УКРАЇНИ
ПОСТАНОВА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

29 листопада 2016 року Справа № 910/6529/16

Вищий господарський суд України у складі колегії суддів:

Головуючого суддіШевчук С.Р. (доповідач)
суддівВладимиренко С.В., Демидової А.М.
розглянувши касаційну скаргуПублічного акціонерного товариства Комерційного банку "Приватбанк"
на постанову Дніпропетровського апеляційного господарського суду від 28.09.2016
у справі№ 910/6529/16 господарського суду Дніпропетровської області
за позовомКиївське відділення міжнародної благодійної організації "Глобальне сприяння-Україна" "Глобальне сприяння Київ"
доПублічного акціонерного товариства Комерційного банку "Приватбанк" в особі Печерської філії ПАТ КБ "Приватбанк"
про зобов'язання виконати умови договору банківського рахунку
в судовому засіданні взяли участь представники:

- позивача: Волобуєв І.Ю., дов. від 29.02.2016

- відповідача: Каракоця О.В., дов. № 2781-К-Н-О від 31.07.2014

В С Т А Н О В И В:

Рішенням господарського суду Дніпропетровської області від 06.06.2016 у справі № 910/6529/16 (суддя Назаренко Н.Г.), залишеним без змін постановою Дніпропетровського апеляційного господарського суду від 28.09.2016 (у складі головуючого судді Антоніка С.Г., суддів Чимбар Л.О., Виноградник О.М.), позов Київського відділення міжнародної благодійної організації "Глобальне сприяння-Україна" "Глобальне сприяння Київ" до Публічного акціонерного товариства Комерційного банку "Приватбанк" в особі Печерської філії ПАТ КБ "Приватбанк" задоволено повністю, зобов'язано ПАТ "Комерційний банк "Приватбанк" в особі Печерської філії ПАТ КБ "Приватбанк" виконати умови договору банківського рахунку від 10.10.2005 № KH005N шляхом перерахування на користь Київського відділення міжнародної благодійної організації "Глобальне сприяння-Україна" "Глобальне сприяння Київ" згідно платіжного доручення № 1 від 02.10.2015 грошові кошти на суму 10 987,50 дол. США на поточний рахунок у ПАТ КБ "Приватбанк" № 0729.

Не погоджуючись з прийнятими у даній справі судовими рішеннями, ПАТ КБ "Приватбанк" звернулося до Вищого господарського суду України з касаційною скаргою, в якій посилаючись на неправильне застосування норм матеріального та процесуального права, зокрема ст.ст. 1066, 1068 Цивільного кодексу України, зазначаючи про невідповідність платіжного доручення на переказ грошових коштів шляхом списання з рахунку класу 29 вимогам Плану рахунків бухгалтерського обліку банків України та інструкції про затвердження Плану рахунків бухгалтерського обліку банків України, просить скасувати рішення господарського суду Дніпропетровської області від 06.06.2016 та постанову Дніпропетровського апеляційного господарського суду від 28.09.2016 у справі № 910/6529/16 і прийняти нове рішення, яким в задоволенні позовних вимог відмовити у повному обсязі.

Також скаржник просить зупинити виконання рішення господарського суду Дніпропетровської області від 06.06.2016 та постанову Дніпропетровського апеляційного господарського суду від 28.09.2016 у справі № 910/6529/16 до закінчення їх перегляду в порядку касаційного оскарження.

Розглянувши зазначене клопотання, колегія суддів касаційної інстанції не вбачає підстав для його задоволення.

Київське відділення міжнародної благодійної організації "Глобальне сприяння-Україна" "Глобальне сприяння Київ" надало відзив на касаційну скаргу, вважає доводи касаційної скарги необґрунтованими, просить залишити касаційну скаргу без задоволення, а оскаржувані судові рішення - без змін.

Перевіривши доводи касаційної скарги, юридичну оцінку встановлених фактичних обставин, проаналізувавши правильність застосування господарськими судами норм матеріального та процесуального права, колегія суддів Вищого господарського суду України вважає, що касаційна скарга не підлягає задоволенню, виходячи з наступного.

Судами попередніх інстанцій встановлено, що 10.10.2005 між ПАТ КБ "Привтбанк" в особі "Головного Керченського відділення" Кримського РУ "Приватбанк" та Керченським відділенням міжнародної благодійної організації "Глобальне сприяння-України" "Глобальне сприяння-Керч", правонаступником якого є Київське відділення міжнародної благодійної організації "Глобальне сприяння -Україна" "Глобальне сприяння-Київ" (клієнт) укладено договір № КН005N банківського рахунку, згідно умов якого банк відкриває клієнту поточний (поточні) рахунок (рахунки) у національній валюті (у тому числі картковий (карткові) та інші рахунки зі спеціальним режимом використання) та здійснює його (їх) розрахункове та касове обслуговування відповідно до чинного законодавства України, нормативних актів Національного банку України (далі - НБУ) та умов цього договору ( п. 1.1. Договору).

Банк зобов'язався прийняти і зарахувати на рахунок, відкритий клієнту, грошові кошти, що йому надходять, виконувати розпорядження клієнта про перерахування і видачу відповідних сум з рахунку та здійснювати інші операції за рахунком (рахунками) у порядку та на умовах, передбачених цим договором (п. 1.2. Договору).

Банк має право використовувати грошові кошти на рахунку клієнта, гарантуючи йому право безперешкодно розпоряджатися цими коштами. Нарахування відсотків на залишки вільних коштів на рахунку Клієнта (розміри, порядок оплати та строки) здійснюються згідно з тарифами банку, зазначеними банку, зазначеними у додатку 1, який є невід'ємною частиною цього договору (п. 1.3. Договору).

Згідно п.п. 2.1., 2.1.1., 2.1.4. Договору, Банк бере на себе зобов'язання: відкрити клієнту після надання ним заяви та всіх необхідних документів, поточний (поточні) рахунок (рахунки), у тому числі картковий (карткові). У подальшому поточні рахунки клієнту відкриваються на підставі його письмової заяви та інших документів, передбачених нормативними актами НБУ, і обслуговуються відповідно до умов цього договору та чинного законодавства; надавати клієнту послуги, пов'язані з переказом коштів на рахунок (з рахунку клієнта, у тому числі з урахуванням надходжень сум на його рахунок протягом операційного дня) Клієнта, видачею грошей у готівковій формі, а також здійснювати інші операції згідно з додатком 1 протягом операційного дня банку.

Клієнт бере на себе зобов'язання подати до банку нову копію свідоцтва про державну реєстрацію з внесеними змінами, копію змін до установчих документів, засвідчену належним чином, а також усі необхідні документи згідно з чинним законодавством у разі зміни найменування, місцезнаходження, реорганізації та інше - в місячний термін з дня внесення відповідних змін. а у випадках, передбачених чинним законодавством - здійснити переоформлення рахунку (рахунків) в установі банку (п.п. 2.2.17 Договору).

У відповідності до п.п. 3.1., 3.1.1. Договору клієнт має право самостійно розпоряджатися коштами на своєму рахунку, за винятком випадків, передбачених чинним законодавством. Для здійснення розрахунків клієнтом обираються такі платіжні інструменти: платіжне доручення, платіжна вимога доручення, платіжна вимога, розрахунковий чек. Банківська платіжна картка та інші передбачені чинним законодавством інструменти.

Пунктом 6.1 сторони погодили, що цей договір укладається на невизначений термін, набуває чинності з дня його підписання обома сторонами і припиняє свою дію відповідно до умов цього договору та чинного законодавства.

На підставі даного договору позивачу був відкритий розрахунковий рахунок у доларах США № 9003.

На даному рахунку, згідно виписки, до 28.05.2014 знаходилось 10 987,50 доларів США.

28.05.2014 дана сума переведена ПАТ КБ "ПРИВАТБАНК" на балансовий рахунок № 9003, про що стало відомо позивачу за допомогою електронного сервісу ПАТ КБ "ПРИВАТБАНК".

У зв'язку зі зміною позивачем місцезнаходження з м. Керч на м. Київ, позивачу 30.01.2015 відкрито новий поточний рахунок у ПАТ КБ "ПРИВАТБАНК" № 0729, що підтверджується довідкою про відкриття рахунку.

Відповідно до п. 5 постанови Правління Національного банку України "Про відкликання та анулювання банківських ліцензій та генеральних ліцензій на здійснення валютних операцій окремих банків і закриття банками відокремлених підрозділів, що розташовані на території Автономної Республіки Крим і міста Севастополя" № 260 від 06.05.2014 банки зобов'язано припинити діяльність відокремлених підрозділів банків, розташованих на території Автономної Республіки Крим і міста Севастополя, та протягом місяця з дня набрання чинності цією постановою забезпечити закриття таких відокремлених підрозділів.

На виконання постанови Національного банку України № 260 від 06.05.2014 ПАТ КБ "Приватбанк" видано наказ № РК-2014-6695879 від 14.05.2014 "Про внесення змін для Кримського РУ (Сімферополь), Севастопольської філії в порядок обліку по кредитах фізичних, юридичних осіб та кредитним карткам фізичних осіб, в тому числі списаних за рахунок резерву, по депозитам та поточним рахункам фізичних осіб, по депозитам та поточним рахункам юридичних осіб та бюджетних організацій, кредиторської та дебіторської заборгованості юридичних і фізичних осіб, факторингу".

Наказом ПАТ КБ "Приватбанк" № РК-2014-6695879 від 14.05.2014 зобов'язано Кримське РУ та Севастопольську філію здійснити перенос в ОДБ сальдо депозитів, поточних рахунків юридичних осіб та бюджетних організацій на рахунок 2903 бранч DNSE, DNCI.

28.05.2014 "Головне Керченське відділення" Кримського РУ "Приватбанк" перерахувало грошову суму у розмірі 10 987, 50 доларів США з рахунку № 9003 Керченського відділення міжнародної благодійної організації "Глобальне сприяння-України" "Глобальне сприяння-Керч" на балансовий рахунок № 9003, МФО 305299 в ПАТ "КБ "Приватбанк".

Листом №1 від 02.10.2015, позивач звернувся до відповідача з вимогою про перерахування грошових коштів у розмірі 10 987,50 доларів США, що знаходяться на рахунку № 9003 на рахунок № 0729. До листа було надано платіжне доручення та виписка ЄДР.

У відповіді № 20.1.0.0.0/7-20151103/3836 від 03.11.2015, відповідач просив зачекати позивача з відповіддю на запит.

Київське відділення міжнародної благодійної організації "Глобальне сприяння -Україна" "Глобальне сприяння-Київ" звернулось до господарського суду з позовом, в якому просить зобов'язати Публічне акціонерне товариство Комерційний банк "Приватбанк", в особі Печерської філії ПАТ КБ "Приватбанк" виконати умови договору банківського рахунку від 10.10.2005 № KH005N шляхом перерахування на користь Київського відділення міжнародної благодійної організації "Глобальне сприяння - Україна " "Глобальне сприяння - Київ " грошових коштів на суму 10 987,50 доларів США на поточний рахунок у ПАТ "Приватбанк" № 0729.

Відповідно до ч.ч. 1, 2 ст. 1066 Цивільного кодексу України за договором банківського рахунка банк зобов'язується приймати і зараховувати на рахунок, відкритий клієнтові (володільцеві рахунка), грошові кошти, що йому надходять, виконувати розпорядження клієнта про перерахування і видачу відповідних сум з рахунка та проведення інших операцій за рахунком. Банк має право використовувати грошові кошти на рахунку клієнта, гарантуючи його право безперешкодно розпоряджатися цими коштами.

Згідно з ч. 3 ст. 1068 Цивільного кодексу України банк зобов'язаний за розпорядженням клієнта видати або перерахувати з його рахунка грошові кошти в день надходження до банку відповідного розрахункового документа, якщо інший строк не передбачений договором банківського рахунка або законом.

Обмеження прав клієнта щодо розпорядження грошовими коштами, що знаходяться на його рахунку, не допускається, крім випадків, встановлених у ст. 1074 Цивільного кодексу України.

Стаття 41 Конституції України гарантує кожному право володіти, користуватися і розпоряджатися своїм майном. Ніхто не може бути протиправно позбавлений права власності. Право приватної власності є непорушним.

Відповідно до ч. 1 ст. 321 Цивільного кодексу України, право власності є непорушним. Ніхто не може бути протиправно позбавлений цього права чи обмежений у його здійсненні.

Відповідно до п. 8.1 ст. 8 Закону України "Про платіжні системи та переказ коштів в Україні" банк зобов'язаний виконати доручення клієнта, що міститься в розрахунковому документі, який надійшов протягом операційного часу банку, в день його надходження. У разі надходження розрахункового документа клієнта до обслуговуючого банку після закінчення операційного часу банк зобов'язаний виконати доручення клієнта, що міститься в цьому розрахунковому документі, не пізніше наступного робочого дня.

Відповідно до п. 2.19 Інструкції про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті, затвердженої постановою Правління Національного банку України від 21.01.2004 № 22, розрахункові документи, що надійшли до банку протягом операційного часу, банк виконує в день їх надходження. Розрахункові документи, що надійшли після операційного часу, банк виконує наступного операційного дня.

Згідно з п.п. 19.1, 19.2 Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах, затвердженою постановою Національного банку України № 492 від 12.11.2013, зміною рахунків клієнтів уважається процедура відкриття нових рахунків і закриття раніше відкритих рахунків клієнтів не за їх ініціативою, у результаті проведення якої змінюються всі або окремі (один або кілька) банківські реквізити клієнтів - найменування банку, код банку, номер рахунку, валюта рахунку.

Зміна рахунків клієнтів здійснюється банком у разі: проведення реорганізації в межах одного банку; проведення реорганізації банків шляхом злиття, приєднання, поділу, виділення; зміни місцезнаходження банку, у результаті якої змінюється код банку; зміни порядку бухгалтерського обліку рахунків клієнтів (у тому числі рахунків клієнтів, за якими операції не здійснювалися протягом трьох років і більше та на яких є залишки коштів).

Згідно Інструкції про застосування Плану рахунків бухгалтерського обліку банків України, затвердженої постановою Національного банку України № 280 від 17.06.2014, рахунок 2903 "Кошти клієнтів банку за недіючими рахунками" призначений для обліку кредиторської заборгованості банку перед клієнтами за недіючими рахунками.

В листі Департаменту платіжних систем Національного банку України від 23.11.2004 № 25-118/1918-12202 до недіючих рахунків віднесено рахунки, за якими протягом тривалого часу не здійснювалися операції, із власниками яких банком утрачений зв'язок та зазначено, що кошти клієнтів, перенесені на балансовий рахунок 2903 "Кошти клієнтів банку за недіючими рахунками", мають обліковуватись банком на цьому рахунку до моменту звернення власників цих коштів щодо розпорядження ними.

Пунктом 3.2.2. Договору передбачено право банку відмовити клієнту (мотивовано, з посиланням на підстави, передбачені чинним законодавством України) у здійсненні розрахункових і касових операцій у разі оформлення документів із порушенням вимог чинного законодавства та нормативних актів НБУ, або відмови клієнтка в надані документів та відомостей, необхідних для здійснення ідентифікації клієнта згідно з чинним законодавством, визначення суті його діяльності та фінансового стану, або у разі встановлення, що ця фінансова операція може мати відношення або призначатися для фінансування терористичної діяльності, а також в інших випадках, встановлених законодавством.

При цьому, судами першої та апеляційної інстанцій було зазначено, що відповідачем не наведено підстав, передбачених законодавством або договором, для невиконання платіжного доручення позивача про перерахування грошових коштів, які належать йому на праві приватної власності, на рахунок Київського відділення міжнародної благодійної організації "Глобальне сприяння-Україна" "Глобальне сприяння-Київ", відкритий у Печерській філії ПАТ КБ "Приватбанк".

На підставі викладеного вище, враховуючи, що грошові кошти позивача у сумі 10 987,50 дол.США належать йому на праві приватної власності, а також, що відповідачем не наведено підстав, передбачених законодавчими актами або договором, які б надавали йому право не виконувати платіжне доручення, або обмежити позивача у його праві розпоряджатися грошовими коштами, що знаходяться на його рахунку, колегія суддів касаційної інстанції погоджується з висновками судів першої та апеляційної інстанцій про наявність правових підстав для зобов'язання ПАТ КБ "Приватбанк" в особі Печерської філії виконати умови договору банківського рахунку № KH005N від 10.10.2005 шляхом перерахування на користь Київського відділення міжнародної благодійної організації "Глобальне сприяння-Україна" "Глобальне сприяння Київ" згідно платіжного доручення № 1 від 02.10.2015 грошові кошти в сумі 10 987,50 дол. США на поточний рахунок відкритий у ПАТ КБ "Приватбанк" № 0729.

Щодо доводів касаційної скарги, то вони не спростовують вказаного висновку суду, спростовуються вищенаведеним, та, крім того, пов'язані з переоцінкою доказів, що виходить за межі повноважень касаційної інстанції.

З огляду на викладене та враховуючи, що скаржник в силу ст. 33 Господарського процесуального кодексу України не довів в установленому законом порядку тих обставин, на які він посилається як на підставу своїх вимог і заперечень та оскільки в силу вимог ч.2 ст.1117 Господарського процесуального кодексу України касаційна інстанція не має права встановлювати або вважати доведеними обставини, що не були встановлені у рішенні або постанові господарського суду чи відхилені ним, вирішувати питання про достовірність того чи іншого доказу, про перевагу одних доказів над іншими, збирати нові докази або додатково перевіряти їх, колегія суддів не вбачає підстав для задоволення касаційної скарги та скасування оскаржуваних судових рішень у справі № 910/6529/16.

Керуючись ст.ст. 1115, 1117, 1119, 11111 Господарського процесуального кодексу України, Вищий господарський суд України

П О С Т А Н О В И В:

Касаційну скаргу Публічного акціонерного товариства Комерційного банку "Приватбанк" залишити без задоволення.

Постанову Дніпропетровського апеляційного господарського суду від 28.09.2016 та рішення господарського суду Дніпропетровської області 06.06.2016 у справі № 910/6529/16 залишити без змін.

Головуючий суддя С.Р. Шевчук

С у д д я С.В. Владимиренко

С у д д я А.М. Демидова