УХВАЛА

28 листопада 2016 року м.Харків Справа № 913/1139/16

Провадження №14/913/1139/16

За позовом Чернівецького національного університету імені ОСОБА_1, м.Чернівці

до Публічного акціонерного товариства «Укрінком» м. Сєвєродонецьк Луганської області

про зобовязання вчинити певні дії

Суддя господарського суду Луганської області Лісовицький Є.А.

При секретарі судового засідання Дохняк І.В.

У засіданні брали участь:

від позивача: ОСОБА_2, довіреність №30/19-1516 від 25.05.2016;

від відповідача: представник не прибув.

в с т а н о в и в:

Суть спору: Чернівецький національний університет імені ОСОБА_1 (далі позивач) звернувся до суду з позовною заявою, в якій просить суд:

1. Зобовязати Публічне акціонерне товариство «Укрінком» (далі відповідач) здійснити продаж, належних Чернівецькому національному університету імені ОСОБА_1, валютних коштів в сумі 506000,00 доларів США, в порядку та умовах до Договору банківського рахунку №1001.

2. Зобовязати Публічне акціонерне товариство «Укрінком» здійснити зарахування коштів у національній валюті від продажу валюти на рахунок Чернівецького національного університету імені ОСОБА_1, відкритий в Державній Казначейській Службі України м. Київ, р/р 7831, МФО 820172, .

Ухвалою Господарського суду Луганської області від 27.10.2016 розгляд справи №913/1139/16 відкладено на 28.11.2016 о 10 год. 55 хв.

У судове засідання прибув представник позивача.

Відповідач у судове засідання не зявився, проте на адресу суду надіслав відзив на позовну заяву №835/01 від 03.11.2016, в якому просить суд в задоволенні позову відмовити в повному обсязі з наступних підстав.

ПАТ «УКРІНБАНК» був віднесений Постановою Національного банку України №934 від 24.12.2015 до неплатоспроможних та згідно рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі Фонд) №239 від 24.12.2015 було запроваджено тимчасову адміністрацію, та призначено уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб ОСОБА_3 на здійснення тимчасової адміністрації.

Постановою Окружного адміністративного суду м.Києва від 16.03.2016 залишеною без змін ухвалою Київського апеляційного адміністративного суду від 14.04.2016 у справі №826/1162/16 визнано незаконними та скасовано постанову НБУ від 24.12.2015 №934 «Про віднесення ПАТ «УКРІНБАНК» до категорії неплатоспроможних» та рішення Фонду від 24.12.2015 №239 «Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ «УКРІНБАНК», делегування повноважень тимчасового адміністратора банку» зобовязано НБУ надати термін в 95 календарних днів для відновлення платоспроможності публічного акціонерного товариства «Український інноваційний банк». 31.08.2016 року Вищим адміністративним судом України касаційні скарги НБУ та Фонду були залишені без задоволення, а постанова Окружного адміністративного суду м.Києва від 16.03.2016 та ухвала Київського апеляційного адміністративного суду від 14.04.2016 у справі №826/1162/16 без змін.

В свою чергу, на підставі пропозиції Фонду, НБУ було винесено постанову №180 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ «УКРІНБАНК». Цього ж дня Фондом було прийнято рішення №385 «Про початок процедури ліквідації ПАТ «УКРІНБАНК» та делегування повноважень ліквідатора банку». Згідно з зазначеним рішенням Фонду №385 розпочато процедуру ліквідації ПАТ «УКРІНБАНК», призначено уповноважену особу Фонду та делеговано всі повноваження ліквідатора ПАТ «УКРІНБАНК» ОСОБА_3.

ПАТ «УКРІНКОМ» повідомляє суд про те, що відповідно до рішення позачергових загальних зборів акціонерів ПАТ «УКРІНБАНК» змінив свою назву на ПАТ «УКРІНКОМ», шляхом вчинення 13.07.2016 реєстраційної дії №7038947 приватним нотаріусом ОСОБА_4 Державна реєстрація змін до установчих документів, а саме державна реєстрація статуту ПАТ «УКРІНКОМ» також була проведена 13.07.2016 приватним нотаріусом ОСОБА_4, реєстраційна дія №2038947. Банківської діяльності в статуті ПАТ «УКРІНКОМ» не передбачено, ліцензію про здійснення банківської діяльності ПАТ «УКРІНКОМ» не отримував. На підтвердження вищезазначеного відповідач додає до відзиву копію Виписки з Єдиного державного реєстру, де зазначено, що основний вид діяльності ПАТ «УКРІНКОМ» - 68.20 надання в оренду й експлуатацію власного чи орендованого нерухомого майна.

Відповідно до ст. 2 Закону України «Про банки і банківську діяльність» вклад (депозит) - це кошти в готівковій або у безготівковій формі, у валюті України або в іноземній валюті, які розміщені клієнтами на їх іменних рахунках у банку на договірних засадах на визначений строк зберігання або без зазначення такого строку і підлягають виплаті вкладнику відповідно до законодавства України та умов договору. Далі у цій же статті зазначено, що банківська діяльність - залучення у вклади грошових коштів фізичних і юридичних осіб та розміщення зазначених коштів від свого імені, на власних умовах та на власний ризик, відкриття і ведення банківських рахунків фізичних та юридичних осіб. Банк - юридична особа, яка на підставі банківської ліцензії має виключне право надавати банківські послуги, відомості про яку внесені до Державного реєстру банків. Як вже пояснювалось вище, ПАТ «УКРІНКОМ» не має банківської ліцензії.

Відповідно до ст. 47 Закон України «Про банки і банківську діяльність» банк має право надавати банківські та інші фінансові послуги (крім послуг у сфері страхування), а також здійснювати іншу діяльність, визначену в цій статті. Банк має право здійснювати банківську діяльність на підставі банківської ліцензії шляхом надання банківських послуг.

Виходячи з вищенаведених норм Закону, ПАТ «Укрінком» не є банком і не має банківської ліцензії, так само як і доступу до банківських рахунків клієнтів, внаслідок чого здійснити продаж, належних позивачу валютних коштів та здійснити зарахування коштів у національній валюті від продажу валюти на рахунок позивача ПАТ «Укрінком» не має правових підстав.

Дії банку щодо відкриття, обслуговування та закриття рахунків регламентовані Інструкцією про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземний валютах, затвердженою постановою Національного банку України від 12 листопада 2003 року № 492. Згідно пп.1.1. ця Інструкція розроблена відповідно до Законів України «Про банки і банківську діяльність», «Про платіжні системи та переказ коштів в Україні» та іншого законодавства України, у тому числі нормативно-правових актів Національного банку України (далі - Національний банк) і регулює правовідносини, що виникають під час відкриття банками, їх відокремленими підрозділами, які здійснюють банківську діяльність від імені банку, та філіями іноземних банків в Україні (далі - банки) поточних і вкладних (депозитних) рахунків у національній та іноземних валютах суб'єктам господарювання, фізичним особам, іноземним представництвам, нерезидентам-інвесторам, ініціативній групі з проведення всеукраїнського референдуму (далі - клієнти).

Постановою Правління Національного банку від 10.08.2005 року № 281 затверджено «Положення про порядок та умови торгівлі іноземною валютою». Пункт 4 зазначеного Положення дає визначення власних операції банку з купівлі (продажу, обміну) іноземної валюти (власні операції) як операції, проведені на підставі банківської ліцензії та генеральної ліцензії на здійснення валютних операцій в межах лімітів відкритої валютної позиції банку;

Виходячи з вищенаведених норм Закону, Інструкції і Положення, продаж валюти та зарахування коштів у національній валюті позивачу неможливий через те, що ПАТ «Укрінком» не є банком і не має банківської ліцензії, так само як і доступу до банківських рахунків клієнтів, внаслідок чого здійснити продаж, належних позивачу валютних коштів та здійснити зарахування коштів у національній валюті від продажу валюти на рахунок позивача ПАТ «Укрінком» не має правових підстав.

Суд відзив відповідача розглянув, прийняв до уваги та долучив до матеріалів справи разом з доданими до нього документами.

Від відповідача на адресу суду також надійшли заперечення на позовну заяву №887/01 від 17.11.2016. В запереченнях відповідач зазначає, що торгівля безготівковою іноземною валютою здійснюється в Україні відповідно до Правил торгівлі іноземною валютою, затверджених постановою № 281 Правління НБУ від 10.08.2005.

Під торгівлею іноземною валютою розуміють купівлю, продаж, обмін іноземної валюти, здійснення операцій із валютними деривативами (опціонами, ф'ючерсами тощо).

Торгівля іноземною валютою в Україні здійснюється виключно на Українському міжбанківському ринку (УМВР), а також на міжнародних валютних ринках.

Суб'єктами міжбанківського валютного ринку України є:

- Національний банк України;

- уповноважені банки;

- уповноважені фінансові установи, що отримали ліцензію НБУ;

- валютні біржі.

Суб'єкти міжбанківського валютного ринку України мають право купувати іноземну валюту для власних потреб і за дорученням клієнтів.

Клієнти-резиденти (юридичні особи та фізичні особи - суб'єкти підприємницької діяльності) мають право купити, обміняти іноземну валюту з метою здійснення розрахунків із нерезидентами за торговельними операціями, за імпорт продукції (послуг), а постійні представництва нерезидентів мають право купити, обміняти іноземну валюту з метою здійснення розрахунків а нерезидентами за неторговельними операціями на підставі таких документів:

- заява про купівлю іноземної валюти;

- договір з нерезидентом, оформлений відповідно до вимог законодавства України;

- вантажна митна декларація;

- акт (здавання-приймання тощо) або інший документ, який свідчить про надання послуг, виконання робіт;

- документи, що передбачені для документарної форми розрахунків;

- розрахунок витрат: на відрядження за межі України; на експлуатаційні витрати для транспортних засобів, що виконують рейси за межі України;

- для оплати праці працівників-нерезидентів, які згідно з укладеними договорами (контрактами) працюють в Україні;

- на перерахування страхових виплат, пенсій, міжнародних поштових переказів;

- інші документи, які використовуються згідно з міжнародною практикою.

На міжбанківському валютному ринку України і на міжнародних валютних ринках при торгівлі валютою суб'єкти цього ринку укладають касові (поточні) та строкові типи валютних угод, а саме:

- поточні касові угоди, які включають в себе: тод-угоди, том-угоди, спот-угоди;

- строкові угоди, які включають в себе: форвард-угоди, фючерсні-угоди, валютний опціон.

Тод-угода (today) - це поставка валюти здійснюється в день укладення договору; якщо поставка валюти здійснюється першого робочого дня після дня укладення угоди, має місце том-угода (tomorrow). Ці згоди можна назвати овернайт (overnight). Якщо поставка валюти здійснюється на другий робочий день після дня укладення угоди, то вона буде називатися спот-угода (spot).

Усі перелічені згоди об'єднуються в поточні (касові) валютні угоди. Валютний курс, за яким укладаються угоди на УМВР, називається спот-курсом, ризик зміни курсу тут невеликий.

До строкових валютних угод відносять: форвард-угоди, ф'ючерсні угоди, валютні опціони і своп-угоди.

Форвардна угода - це угода між банком та клієнтом про купівлю або продаж певної суми іноземної валюти в установлений термін (або протягом установленого періоду) за курсом, який визначається в момент укладення згоди. Поставка валюти здійснюється пізніше, ніж на другий день після дня укладення угоди,

Фьючерсна угода - це угода про майбутню поставку валюти за фіксованою на ринку ціною та уніфікованими умовами.

Валютний опціон - це цінний папір, який дає право його власникові (але не зобов'язує) на купівлю-продаж обумовленої суми інвалюти за фіксованим курсом на визначену дату або впродовж визначеного періоду в майбутньому.

Своп-угода - це укладення угоди на купівлю-продаж валюти на умовах "спот" з одночасним укладенням угоди на продаж-купівлю на умовах «форвард».

Таким чином, ПАТ «Укрінком» зазначає, що він не є банківською установою, не є суб'єктом міжбанківського валютного ринку України, не є клієнтом-резидентом (юридичною особою та/або фізичною особою - суб'єктом підприємницької діяльності), який має право купити, обміняти іноземну валюту лише з метою здійснення розрахунків із нерезидентами за торговельними операціями, за імпорт продукції (послуг) так як такі договори не укладалися ПАТ «Укрінком» та не здійснює торгівельну діяльність з зарубіжними партнерами.

За таких обставин, на думку відповідача, позовні вимоги Чернівецького національного університету ім. Юрія Федьковича є безпідставні, протизаконні та такі, що не підлягають задоволенню.

Суд заперечення відповідача розглянув, прийняв до уваги та долучив до матеріалів справи разом з доданими до них документами.

У судовому засіданні представник позивача подав клопотання б/н від 28.11.2016, яким просить суд долучити до матеріалів справи копію заяви Чернівецького національного університету імені ОСОБА_1 про включення його до реєстру кредиторів ПАТ «Укрінбанк».

Суд клопотання позивача розглянув, задовольнив та долучив до матеріалів справи.

Відповідач у судове засідання 28.11.2016 не зявився, витребувані судом документи не надав.

Враховуючи ненадання учасниками судового процесу в повному обсязі витребуваних судом документів, вирішити спір по суті у даному судовому засіданні не вбачається можливим, тому розгляд справи слід відкласти.

Керуючись статтями 77, 86 Господарського процесуального кодексу України, суд

у х в а л и в:

1. Розгляд справи відкласти на 19.12.2016 о 10 год. 00 хв.

2. Судове засідання відбудеться у приміщенні господарського суду Луганської області за адресою:м. Харків, проспект Науки, 5, каб. 205 /суддя Лісовицький Є.А./.

3. Зобовязати позивача надати:

- оригінали документів, які додані до позову в копіях - для огляду в засіданні;

- письмові пояснення з документальним підтвердженням та нормативним обґрунтуванням щодо відзиву на позов.

4. Зобовязати відповідача надати:

- письмові пояснення (за наявності).

Звертаємо увагу учасників судового процесу, що всі копії документів, що додаються до матеріалів справи та довіреності представників сторін повинні бути належним чином засвідчені відповідно до вимог п. 2 ст. 36 ГПК України. Крім того, п. 5.27 Уніфікованої системи організаційно-розпорядчої документації (ДСТУ 4163-2003) передбачено, що відмітка про засвідчення копії документа складається зі слів «Згідно з оригіналом», назви, особистого підпису особи, яка засвідчує копію, її ініціалів та прізвища, дати засвідчення копії; засвідчуватись повинна кожна сторінка документу з відтиском печатки підприємства, установи, організації, іншої юридичної особи.

Суд вважає за необхідне попередити сторони, що за не надіслання витребуваних судом документів, за ухилення від вчинення дій, покладених судом на сторони, на підставі п. 5 ст. 83 Господарського процесуального кодексу України з них може бути стягнутий штраф.

Явка у судове засідання повноважних та компетентних представників учасників процесу на їх розсуд.

Суддя Є.А. Лісовицький