ОДЕСЬКИЙ АПЕЛЯЦІЙНИЙ ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД
_____________________________________________________________________________________________
У Х В А Л А

про поновлення

"18" листопада 2016 р.Справа № 923/1405/15
Одеський апеляційний господарський суд у складі колегії суддів:

головуючого судді: Разюк Г.П.,

суддів: Петрова М.С., Колоколова С.І.

розглянувши клопотання Публічного акціонерного товариства "Райффайзен Банк Аваль" про відновлення апеляційного провадження по справі № 923/1405/15 з призначенням до розгляду клопотання судового експерта по апеляційній скарзі Фізичної особи-підприємця ОСОБА_2, м. Херсон

на рішення господарського суду Херсонської області від 27.10.2015 року

по справі № 923/1405/15

за позовом Публічного акціонерного товариства "Райффайзен Банк Аваль", м. Київ

до скаржника

про звернення стягнення на предмет іпотеки,

В С Т А Н О В И В :

Ухвалою Одеського апеляційного господарського суду від 02.06.16р. по справі № 923/1405/15 призначено судову економічну експертизу, проведення якої доручено Одеському науково-дослідному інституту судових експертиз, а провадження по справі зупинено до отримання експертного висновку.

24.10.2016р. до Одеського апеляційного господарського суду надійшло клопотання від Публічного акціонерного товариства "Райффайзен Банк Аваль" вх. № 2077/16/Д12 про відновлення апеляційного провадження по справі № 923/1405/15 з призначенням до розгляду клопотання судового експерта Тимофєєнко С.А., у зв'язку з чим 27.10.2016р. Одеським апеляційним господарським судом був зроблен запит на справу № 923/1405/15.

17.11.2016р. до Одеського апеляційного господарського суду надійшла справа № 923/1405/15.

Відповідно до пункту 11 постанови Пленуму Вищого господарського суду України від 23.03.2012 №4 „Про деякі питання практики призначення судової експертизи" клопотання судового експерта про надання додаткових матеріалів розглядається господарським судом після поновлення провадження у справі; за необхідності для розгляду такого клопотання суд може витребувати матеріали справи з експертної установи, а також повідомити учасників судового процесу про час і місце проведення відповідного судового засідання. Після розгляду клопотання провадження у справі знову зупиняється, а матеріали справи, якщо вони витребувалися судом, надсилаються до експертної установи.

Враховуючи викладене, колегія суддів Одеського апеляційного господарського суду вважає за необхідне поновити провадження у даній справі та призначити розгляд вказаного клопотання в судовому засіданні.

Керуючись ст. 79 ГПК України, судова колегія -

ухвалила:

1. Апеляційне провадження по справі № 923/1405/15 поновити з „01" грудня 2016 року.

2. Призначити розгляд клопотання експерта Одеського науково-дослідного інституту судових експертиз від 14.06.2016р. на "01" грудня 2016 року о 16:30 год.

3. Зобов'язати Публічне акціонерне товариство "Райффайзен Банк Аваль" на виконання клопотання експерта від 14.06.2016р. надати до суду в строк до 29.11.2016р.:

- Внутрішні нормативні документи ПАТ «Райффайзен Банк Аваль» (ВАТ «Райффайзен Банк Аваль») стосовно укладання кредитних договорів з фізичними особами-підприємцями в іноземній валюті, документального оформлення та бухгал терського обліку операцій з кредитування фізичних осіб-підприємців в іноземній ва люті (технологічна карта, програма кредитного продукту, положення, інструкція тощо), зі змінами та доповненнями, що діяли на дату укладання генеральної кредитної угоди №010/04-02/1349 від 20.03.2007 та кредитного договору №010/04-02/1349-1 від 20.03.2007 та протягом періоду з 20.03.2007 по 27.10.2015.

- Внутрішній план рахунків обліку банку та рішення уповноважених органів ПАТ «Райффайзен Банк Аваль» (протоколи, розпорядження, накази) щодо ведення бухгалтерського та управлінського обліку по кредитним операціями банку, у тому числі за генеральною кредитною угодою №010/04-02/1349 від 20.03.2007 та кредит ним договором №010/04-02/1349-1 від 20.03.2007.

- Банківська ліцензія ПАТ «Райффайзен Банк Аваль» (ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»), дозвіл та додаток до нього на здійснення банківської діяльності, отримані банком у відповідності до вимог Закону України «Про банки та банківську діяльність», чинні протягом періоду з 20.03.2007 по 27.10.2015.

- Рішення уповноваженого органу ПАТ «Райффайзен Банк Аваль» (ВАТ «Райффайзен Банк Аваль») про надання та обслуговування кредиту (зміну умов встановлення порядку погашення кредиту та нарахованих відсотків по кредиту, встановлення комісійних та/або інших виплат на користь банку тощо) згідно генера льної кредитної угоди №010/04-02/1349 від 20.03.2007 та кредитного договору №010/04-02/1349-1 від 20.03.2007, оформлені належним чином (протоколи).

- Відомості (документальне підтвердження) щодо виконання/невиконання по зичальником п.6.2., п.8.1. генеральної кредитної угоди №010/04-02/1349 від 20.03.2007, та п.6.2., п. 6.5 кредитного договору №010/04-02/1349-1 від 20.03.2007 протягом періоду з 20.03.2007 по 27.10.2015.

- Розшифровки (реєстри, виписки) за рахунками аналітичного бухгалтерського обліку кредитних операцій банку за генеральною кредитною угодою №010/04-02/1349 від 20.03.2007 та кредитним договором №010/04-02/1349-1 від 20.03.2007 за період з 20.03.2007 по 27.10.2015, зокрема щодо: обліку заборгованості за основною сумою кредиту (у т.ч. за №20735354, №206331229), обліку нарахування та сплати ві дсотків (у т.ч. за №20788390, №206854971), обліку простроченої заборгованості за основною сумою кредиту та нарахованими відсотками (у. т.ч. за №2077, №2067, №2079, №2069), обліку нарахування та сплати штрафних санкцій (штраф, пеня), з зазначенням номеру рахунку, валюти рахунку, назви клієнта, номеру кореспондую чого рахунку, періоду виписки, дати, змісту та суми операції. При цьому в матеріа лах справи наявні виписки по тілу кредиту та по відсотках за КД №010/04-02/1349-1від 20.03.2007 за період з 20.03.2007 по 09.07.2015 (т.1 а.с.48-57).

- Розшифровки за рахунками управлінського обліку кредитних операцій банку за генеральною кредитною угодою №010/04-02/1349 від 20.03.2007 та кредитним до говором №010/04-02/1349-1 від 20.03.2007 за період з 20.03.2007 по 27.10.2015, у разі, якщо використання рахунків управлінського обліку передбачено внутрішніми нормативними документами банку.

- Оригінали первинних меморіальних та касових документів банку за період з 20.03.2007 по 27.10.2015 за генеральною кредитною угодою №010/04-02/1349 від 20.03.2007 та кредитним договором №010/04-02/1349-1 від 20.03.2007 щодо: надання та погашення кредитних коштів за кредитним договором; нарахування та погашення відсотків за користування кредитними коштами, нарахування та погашення штрафних санкцій, нарахування та погашення комісій та будь-яких інших платежів, здійснених по зичальником на користь банку у зв'язку з укладанням та обслуговуванням вказаного кредитного договору; здійснення валюто-обмінних операцій за поточними рахунками позичальника у зв'язку з наданням та погашенням кредиту (у разі здійснення таких операцій), оформлені належним чином (меморіальні ордери, заяви на переказ, заяви на видачу, заяви на купівлю/продаж іноземної валюти, платіжні доручення тощо).

- Виписки за поточними рахунками позичальника (у т.ч. НОМЕР_1; НОМЕР_2, НОМЕР_3, НОМЕР_4) стосовно отримання та погашення грошових коштів за генеральною кредитною угодою №010/04-02/1349 від 20.03.2007 та кредитним договором №010/04-02/1349-1 від 20.03.2007 за період з 20.03.2007 по 27.10.2015, з урахуванням номеру поточного рахунку, валюти рахунку, назви клієн та, номеру кореспондуючого рахунку, періоду виписки, дати, змісту та суми опера ції.

- Листування між банком та ФОП ОСОБА_2 за генеральною кредитною угодою №010/04-02/1349 від 20.03.2007 та кредитним договором №010/04-02/1349-1 від "20.03.2007 за період з 20.03.2007 по 27.10.2015, у тому числі: офіційні повідомлення з відповідними відмітками про отримання, поштові листи, тощо.

4. Зобов'язати Фізичну особу-підприємця ОСОБА_2 на виконання клопотання експерта від 14.06.2016р. надати до суду в строк до 29.11.2016р.:

- Первинні бухгалтерські та платіжні документи ФОП ОСОБА_2 щодо обґру нтованості отримання та повернення грошових коштів за генеральною кредитною угодою №010/04-02/1349 від 20.03.2007 та кредитним договором №010/04-02/1349-1 від 20.03.2007 за період з 20.03.2007 по 27.10.2015, оформлені належним чином (платіжні доручення, меморіальні ордери, квитанції тощо). При цьому в матеріалах спра ви наявний Реєстр квитанцій платежів повернення кредиту та сплати процентів ФОП ОСОБА_2 в період з 20.03.2007 по 31.12.2013 (т.1 а.с.183-185).

- Регістри бухгалтерського обліку ФОП ОСОБА_2 за період з 20.03.2007 по 27.10.2015, зокрема: за рахунком, на якому відображені операції з отримання та погашення кредит них коштів, погашення процентів за користування кредитом, а також погашення пені та комісії у відповідності до генеральної кредитної угоди №010/04-02/1349 від 20.03.2007 та кредитного договору №010/04-02/1349-1 від 20.03.2007; за рахунком, на якому відображаються операції з одержання довгострокових і короткострокових позик в національній та іноземній валютах; облік розрахунків за кредитними операціями, в частині обліку кредитних коштів по генеральній кредитній угоді №010/04-02/1349 від 20.03.2007 та кредитному договору №010/04-02/1349-1 від 20.03.2007; за рахунком з обліку операцій по розрахункам за нарахованими відсотками по генеральній кредитній угоді №010/04-02/1349 від 20.03.2007 та кредитному договору №010/04-02/1349-1 від 20.03.2007.

- Виписки за поточними рахунками позичальника (у т.ч. НОМЕР_1; НОМЕР_2, НОМЕР_3, НОМЕР_4) стосовно отримання та погашення грошових коштів за генеральною кредитною угодою №010/04-02/1349 від 20.03.2007 та кредитним договором №010/04-02/1349-1 від 20.03.2007 за період з 20.03.2007 по 27.10.2015, з урахуванням номеру поточного рахунку, валюти рахунку, назви клієн та, номеру кореспондуючого рахунку, періоду виписки, дати, змісту та суми опера ції.

- Листування між банком та ФОП ОСОБА_2 щодо розрахунків за генераль ною кредитною угодою №010/04-02/1349 від 20.03.2007 та кредитним договором №010/04-02/1349-1 від 20.03.2007 за період з 20.03.2007 по 27.10.2015, у тому числі: офіційні повідомлення з відповідними відмітками про отримання, поштові листи, тощо.

- Відомості (документальне підтвердження; обґрунтування; пояснення) щодо виконання/невиконання позичальником п.6.2., п.8.1. генеральної кредитної угоди №010/04-02/1349 від 20.03.2007, та п.6.2., п. 6.5 кредитного договору №010/04-02/1349-1 від 20.03.2007 протягом періоду з 20.03.2007 по 27.10.2015

5. Визнати обов'язковою явку судового експерта Одеського науково-дослідного інституту судових експертиз Тимофєєнко С.А. в судове засідання Одеського апеляційного господарського суду, яке відбудеться 01.12.2016р. о 16:30год.

6. Копії клопотання судового експерта направити сторонам.

7. Засідання відбудеться у приміщенні Одеського апеляційного господарського суду в залі судових засідань № 8, тел. 301- 402.

Головуючий суддя Г.П. Разюк

Суддя М.С. Петров

Суддя С.І. Колоколов