ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ВОЛИНСЬКОЇ ОБЛАСТІ
УХВАЛА

"01" листопада 2016 р. Справа № 903/753/16

за позовом: Публічного акціонерного товариства "Акціонерний комерційний промислово-інвестиційний банк", м. Київ

до відповідача: Товариства з обмеженою відповідальністю "Поларт-Інвест", м. Луцьк

про стягнення 7947500,00грн.

Суддя Дем'як В.М.

Представники:

від позивача: не прибув

від відповідача: ОСОБА_1 довіреність від 30.10.2016р.

Суть спору: позивач Публічне акціонерне товариство "Акціонерний комерційний промислово-інвестиційний банк" звернувся з позовом до відповідача Товариства з обмеженою відповідальністю "Поларт-Інвест" та просить в рахунок погашення заборгованості ТзОВ «ВКФ «Луцьккондитер» перед ПАТ "Акціонерний комерційний промислово-інвестиційний банк" за кредитним договором про відкриття мультивалютної кредитної лінії №4-4 від 27.01.2006р. в розмірі 7947500,00грн. звернути стягнення на заставне майно.

В підтвердження позовних вимог позивач подав кредитний договір про відкриття мультивалютної кредитної лінії №4-4 від 27.01.2006р. із додатковими угодами, договір застави від 27.01.2006р., від 27.01.2006р., витяг про реєстрацію звернення стягнення №46889023 від 28.04.2015р., №50458999 від 05.10.2016р., заяву про визнання грошових вимог у справі №7/105-Б від 04.03.2010р., ухвалу від 18.01.2011р. у справі №7/105-Б., заяву про визнання грошових вимог у справі №5/173/б від 27.11.2009р., ухвалу Чернівецької області у справі №5/173/б від 06.10.2011р., повідомлення ліквідатора №1/118-12 від 04.02.2013р., №1/96-12 від 01.02.2013р., листа СУ УМВС від 29.01.2015р., договір комісії від 12.12.2005р., договір купівлі-продажу від 20.05.2009р. з додатками, акт приймання передачі від 02.11.2009р. згідно договору комісії, акт приймання передачі від 02.11.2009р. згідно договору купівлі-продажу, лист СУ УМВС від 28.01.2010р., протокол №1 зборів засновників від 11.01.2010р., акт приймання передачі майна від 11.01.2010р., акт приймання передачі майна, що вноситься до статутного капіталу від 23.11.2009р., лист ТСЦ 0741 від 04.08.2016р. №31/3/1-1696, повідомлення про результат розшуку по БД Автомобіль.

Представник позивача в призначене судове засідання не прибув. 28.10.2016р. через відділ документального забезпечення та контролю подав:

1.) лист за вх. №01-54/9758/16 від 28.10.2016р., яким долучив до матеріалів справи:

- письмове підтвердження того, що у провадженні судів України або іншого органу, який в межах своєї компетенції вирішує спір, немає справи з спору між цими сторонами, про цей предмет і з цих підстав та відсутнє рішення вище перелічених органів з даного спору;

- довідку про наявну у відповідача заборгованість №13/452/6 від 28.10.2016р.;

- витяг з Єдиного державного реєстру юридичних осіб та фізичних осіб-підприємців Публічного акціонерного товариства "Акціонерний комерційний промислово-інвестиційний банк" та Товариства з обмеженою відповідальністю "Поларт-Інвест" на день розгляду справи;

- довіреність №09-32/339 від 11.07.2016р.

2.) клопотання за вх. №01-54/9759/16 від 28.10.2016р., в якому просить відкласти розгляд справи, оскільки представник Публічного акціонерного товариства "Акціонерний комерційний промислово-інвестиційний банк" бере участь у судовому засіданні по кримінальному провадженню №159/5093/15-к у Ковельському міськрайонному суді Волинської області.

В підтвердження подав копію повістки від 07.10.2016р. з копією поштового конверту, копію повістки від 19.10.2016р. з копією поштового конверту, належним чином завірену копію довіреності.

Подаючи позов до суду Публічне акціонерне товариство "Акціонерний комерційний промислово-інвестиційний банк" просило суд залучити до участі у справі Товариство з обмеженою діяльністю «Виробничо-комерційна фірма «Луцьккондитер» у якості третьої особи без самостійних вимог на стороні відповідача.

Суд розглянув клопотання позивача про залучення до участі у справі третьою особою без самостійних вимог на предмет спору на стороні відповідача - Товариство з обмеженою діяльністю «Виробничо-комерційна фірма «Луцьккондитер» дійшов висновку про його задоволення.

Відповідно до ст. 27 ГПК України треті особи, які не заявляють самостійних вимог на предмет спору, можуть вступити у справу на стороні позивача або відповідача до прийняття рішення господарським судом, якщо рішення з господарського спору може вплинути на їх права або обов'язки щодо однієї з сторін. Їх може бути залучено до участі у справі також за клопотанням сторін, прокурора. Якщо господарський суд при прийнятті позовної заяви, вчиненні дій по підготовці справи до розгляду або під час розгляду справи встановить, що рішення господарського суду може вплинути на права і обов'язки осіб, що не є стороною у справі, господарський суд залучає таких осіб до участі у справі як третіх осіб, які не заявляють самостійних вимог на предмет спору.

Представник відповідача в судовому засіданні подав клопотання за вх. №01-54/9849/16 від 01.11.2016р., в якому вказав наступне:

- в процесі проведення переговорів з ПАТ «Акціонерний комерційний промислово-інвестиційний банк» з метою укладення Договорів про відступлення права вимоги по кредитним Договорам, укладеним між ПАТ «Акціонерний комерційний промислово-інвестиційний банк» та ТОВ «ВКФ «Луцьккондитер», в тому числі і по кредитному договору про відкриття мультивалютної кредитної лінії 4-4 від 27.01.2006р., банком були надані виписки про закриття рахунків в серпні 2012 р. Дане підтверджує те, що ПАТ «Акціонерний комерційний промислово-інвестиційний банк» в серпні 2012 р. самостійно списав кредитну заборгованість ТОВ «ВКФ «Луцьккондитер» за рахунок резервів як безнадійну заборгованість, після чого банк отримав від держави відшкодування, а, отже, втратив право вимоги до позичальника (ТОВ «ВКФ «Луцьккондитер»). У разі списання безнадійної заборгованості за кредитними договорами, банк одночасно списує нараховані проценти за цими кредитами за рахунок сформованих резервів;

- списана безнадійна заборгованість ТОВ «ВКФ «Луцьккондитер», як позичальника, на його кореспондентському (основному) рахунку не числиться, тобто ліквідована, та не приймає участі у фінансово-господарській діяльності банку і не приймає участі у фінансовому балансі банку;

- крім того, якщо банк списав безнадійну заборгованість за рахунок страхового резерву, це означає, що банк відшкодував собі витрати по списаних кредитах ТОВ «ВКФ «Луцьккондитер», в тому числі і по кредитному договору про відкриття мультивалютної кредитної лінії 4-4 від 27.01.2016р за рахунок страхового резерву банку, а отже, банк податки з даних кредитів не заплатив, а відніс собі на витрати;

- станом на сьогоднішній день у чинному Податковому кодексі не передбачено права вимоги Банку до позичальника на відшкодування списаної в минулому за рахунок резерву безнадійної заборгованості. Таким чином, списана безнадійна заборгованість на кореспондентському (основному) рахунку ТОВ «ВКФ «Луцьккондитер (позичальника) не числиться, так як ліквідована, та не приймає участі у фінансово-господарській діяльності банку і не числиться у фінансовому балансі банку. Будь- які грошові суми, які зазначено у позабалансовому рахунку Банку, за ТОВ «ВКФ «Луцьккондитер» рахуватися не можуть, як і не можуть рахуватися за будь-ким з позичальників, оскільки позабалансовий рахунок не приймає участі у фінансово-господарській діяльності банку і тому, цей рахунок до уваги не береться;

- незважаючи на те, що кредитні заборгованості по кредитним договорам, укладених між ПАТ «Акціонерний комерційний промислово-інвестиційний банк» та ТОВ «ВКФ «Луцьккондитер», є самостійно банком списаними як безнадійна заборгованість і за них банк отримав відшкодування від держави, беручи до уваги те, що Постанова НБУ від 01.06.2011 р. №172 втратила чинність, ПАТ «Акціонерний комерційний промислово-інвестиційний банк» все одно продовжує роботу щодо відшкодування списаної за рахунок резерву безнадійної заборгованості;

Враховуючи вищевикладене та керуючись ст. 22 Господарського процесуального Кодексу України просить суд витребувати в ПАТ «Акціонерний комерційний промислово-інвестиційний банк»:

1) Виписки по рахунках ТОВ «ВКФ «Луцьккондитер»;

2) Оригінал кредитного договору про відкриття мультивалютної кредитної лінії « 4-4 від 27.01.2006р.;

3) Оригінал Договору застави від 27.01.2006 р, заключеного між ТОВ «ВКФ «Луцьккондитер» перед ПАТ «Акціонерний комерційний промислово-інвестиційний банк»;

4) Оригінал Договору застави від 18.02.2009 р., заключеного між ПАТ «Акціонерний комерційний промислово-інвестиційний банк» та АТзВ «ВТКФ «Буковинка».

З метою повного та обєктивного вирішення справи, суд вважає за доцільне задовольнити клопотання відповідача та витребувати у позивача виписки по рахунках ТОВ «ВКФ «Луцьккондитер»; оригінал кредитного договору про відкриття мультивалютної кредитної лінії « 4-4 від 27.01.2006р.; оригінал Договору застави від 27.01.2006 р, заключеного між ТОВ «ВКФ «Луцьккондитер» перед ПАТ «Акціонерний комерційний промислово-інвестиційний банк»; оригінал Договору застави від 18.02.2009 р., заключеного між ПАТ «Акціонерний комерційний промислово-інвестиційний банк» та АТзВ «ВТКФ «Буковинка».

Разом з тим, в судовому засіданні постало питання про витребування у позивача доказів, а саме аналітики руху коштів по кредитному та відсотковому рахунку за кредитним договором від 27.01.2006р.

За таких обставин, суд дійшов висновку про відкладення розгляду справи.

Водночас, суд звертає увагу сторін, що вимоги ухвали є обов'язковими до виконання.

З метою забезпечення обєктивного та правильного вирішення спору, керуючись п. 1, 2, 3 ст.77 Господарського процесуального кодексу України, господарський суд, -

у х в а л и в:

1. Залучити третьою особою без самостійних вимог на предмет спору на стороні відповідача - Товариство з обмеженою діяльністю «Виробничо-комерційна фірма «Луцьккондитер» (43001, м.Луцьк, вул. Володимирська,57а).

2. Відкласти розгляд справи на 29.11.2016р. о 10:00год.

3. Позивачу подати:

- аналітику руху коштів по кредитному та відсотковому рахунку за кредитним договором від 27.01.2006р.;

- баланс за останній звітній період з розшифровкою дебіторської заборгованості до нього (відмітка органу ДВС на балансі обовязкова);

- оригінал кредитного договору про відкриття мультивалютної кредитної лінії « 4-4 від 27.01.2006р.;

- оригінал Договору застави від 27.01.2006р, укладеного між ТОВ «ВКФ «Луцьккондитер» перед ПАТ «Акціонерний комерційний промислово-інвестиційний банк»;

- оригінал Договору застави від 18.02.2009 р., укладеного між ПАТ «Акціонерний комерційний промислово-інвестиційний банк» та АТзВ «ВТКФ «Буковинка».

- направити третій особі без самостійних вимог на стороні відповідача - ТОВ «Виробничо-комерційна фірма «Луцьккондитер» копію позовної заяви з додатками, про що докази подати суду;

4. Відповідачу подати:

- письмові пояснення щодо обставин, яким чином дане майно ним використовується і на якій правовій підставі;

5. Зобовязати третю особу, яка не заявляє самостійних вимог на стороні відповідача подати:

- письмові пояснення по суті предявленого позову, документи в їх обґрунтування.

6. Явку уповноважених представників сторін визнати обовязковою.

Суддя В. М. Дем`як