ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ДОНЕЦЬКОЇ ОБЛАСТІ
У Х В А Л А

09.11.2016р. Справа № 5006/2/52/2012

Господарський суд Донецької області у складі судді Уханьової О.О., при секретарі судового засідання Конько В.В., розглянувши у відкритому судовому засіданні матеріали:

заяви Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Довіра

та гарантія" м.Київ

про заміну стягувача - Публічного акціонерного товариства комерційного банку "ОСОБА_1 Аваль" на правонаступника - Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія" "Довіра та гарантія"

по справі:

за позовом Публічного акціонерного товариства комерційного банку

"ОСОБА_1 Аваль" м. Київ в особі обласної дирекції ПАТ

"ОСОБА_1 Аваль" м. Донецьк

до відповідача Товариства з обмеженою відповідальністю фірми "ВАН" м. Маріуполь

про стягнення 40955,20грн. заборгованості за кредитним договором №010/07-155/086 від 26.07.2007р.

за участю представників сторін:

від заявника ОСОБА_2 за довіреністю №377 від 05.07 .2016р.,

від позивача не явився,

від ПАТ Комерційний ОСОБА_3 - не явився,

від ТОВ Фінансова компанія ПОЗИКА - не явився,

від відповідача не явився.

суть заяви:

22.08.2016р. ТОВ "Фінансова компанія "Довіра та гарантія" м. Київ звернулось до господарського суду Запорізької області із заявою №17996 від 02.08.2016р., в якій просить замінити стягувача ПАТ КБ "ОСОБА_1 Аваль" на правонаступника - ТОВ "Фінансова компанія "Довіра та гарантія".

Ухвалою від 22.08.2016р. господарський суд Запорізької області направив заяву з доданими до неї документами для розгляду за територіальною підсудністю до господарського суду Донецької області.

30.08.2016р. на адресу господарського суду супровідним листом господарського суду Запорізької області надійшла заява №17996 від 02.08.2016р. з доданими до неї матеріалами.

В обґрунтування заяви заявник посилається на укладення договорів відступлення права вимоги №114/13 від 19.11.2015р., №19К-П від 19.11.2015р., №222/ФК-15 від 19.11.2015р.

В підтвердження викладених обставин заявник надав копії договорів відступлення права вимоги №114/13 від 19.11.2015р., №19К-П від 19.11.2015р., №222/ФК-15 від 19.11.2015р.

12.09.2016р. заявник надав копії платіжних доручень про сплату винагороди за договорами відступлення права вимоги за договорами №19К-П від 19.11.2015р., №222/ФК-15 від 19.11.2015р., реєстру боржників, акту приймання-передачі документації до договору №19К-П від 19.11.2015р., витяг з акту приймання-передачі документації до договору №222/ФК-15 від 19.11.2015р., акт приймання передачі електронних носіїв.

16.09.2016р. від ПАТ "ОСОБА_1 Аваль" м. Київ надійшла заява від 13.09.2016р., в якій останній підтримав правову позицію заявника, проти задоволення заяви про заміну стягувача не заперечив. Також надав копію договору відступлення права вимоги №114/13 від 19.11.2015р., витяг з акту примання-передачі документації, витяги з реєстрів боржників.

31.10.2016р. на адресу суду від ПАТ "ОСОБА_1 Аваль" м. Київ надійшла заява від 26.10.2016р., в якій останній просив, зокрема, долучити до матеріалів справи докази виконання договору відступлення права вимоги №114/13 від 19.11.2015р., а саме довідку про надходження коштів за даним договором у розмірі 111009,00грн.

Предстаник заявника в судове засідання 09.11.2016р. явився, підтримав свою заяву, додаткових документів не надав.

Представник позивача в судове засідання 09.11.2016р. не явився, надав додаткові документи.

Представники відповідача, ПАТ «Комерційний ОСОБА_3», ТОВ «Фінансова компанія «ПОЗИКА» в судове засідання не явились, додаткових документів не надали, про день, час та місце розгляду заяви повідомлені належним чином.

Дослідивши матеріали справи та заяви, заслухавши пояснення представників заявника та позивача, господарський суд, -

встановив:

Рішенням господарського суду Донецької області від 18.07.2012р. по справі №5006/2/52/2012 позовні вимоги ПАТ КБ «ОСОБА_1 Аваль» м. Київ в особі обласної дирекції ПАТ «ОСОБА_1 Аваль» м. Донецьк до ТОВ фірми «ВАН» м. Маріуполь про стягнення 40955,20грн. заборгованості за кредитним договором №010/07-155/086 від 26.07.2007р. задоволено, стягнуто з відповідача на користь позивача заборгованість по кредиту 31248,69грн., заборгованість по процентам 8650,37грн., пеню за порушення строків погашення процентів 1056,16грн., 1609,50грн. судового збору, а також стягнуто з державного бюджету на користь позивача судовий збір в сумі 31,50грн.

Як вже зазаначалось, в серпні 2016р. ТОВ "Фінансова компанія "Довіра та гарантія" м.Київ звернулось до господарського суду із заявою №17996 від 02.08.2016р., в якій просить замінити стягувача ПАТ КБ "ОСОБА_1 Аваль" на правонаступника - ТОВ "Фінансова компанія "Довіра та гарантія".

Господарський суд розглянувши дану заяву виходить з наступного:

Відповідно до ст. 25 ГПК України у разі смерті або оголошення фізичної особи померлою, припинення діяльності суб'єкта господарювання шляхом реорганізації (злиття, приєднання, поділу, перетворення), заміни кредитора чи боржника в зобов'язанні, а також в інших випадках заміни особи у відносинах, щодо яких виник спір, господарський суд залучає до участі у справі правонаступника відповідної сторони або третьої особи на будь-якій стадії судового процесу.

Як вбачається з наданих до заяви документів, 19.11.2015р. ПАТ "ОСОБА_1 Аваль" (первісний кредитор) та ПАТ «Комерційний ОСОБА_3 банк» (новий кредитор) підписали договір відступлення права вимоги №114/13, згідно п.2.1 якого на умовах, встановлених цим договором та відповідно до ст. 512-519 ЦК України, первісний кредитор передає (відступає) новому кредиторові за плату, а новий кредитор приймає належні первісному кредитору права вимоги до боржників, вказаними у реєстрі боржників (портфель заборгованості). Перелік кредитних договорів, боржників, розрахунок сум заборгованості боржника на дату підписання договору зазначені в додатку 1 до договору (попередній реєстр боржників), що є його невід'ємною частиною.

Відступлення новому кредитору зазначених в попередньому реєстрі боржників (додаток №1 до договору) прав вимоги відбувається за умови виконання новим кредитором п. 3.2. договору та з моменту підписання сторонами реєстру(ів) боржників, складених за формою, наведеною в додатку №2 до договору. Сторони погодили, що реєстр(и) боржників підписується (ються) сторонами не пізніше 15 робочих днів з дати підписання договору та попереднього реєстру боржників (п. 2.2. договору).

Відповідно до п. 2.3. договору внаслідок передачі (відступлення) портфеля заборгованості за цим договором, новий кредитор заміняє первісного кредитора у кредитних договорах, що входять до портфеля заборгованості і відповідно вказані у реєстрі боржників, та набуває прав грошових вимог первісного кредитора, включаючи право вимагати від боржників належного виконання всіх грошових та інших зобов'язань за кредитними договорами.

Права вимоги переходять до нового кредитора в повному обсязі, безвідзивно та без можливості зворотнього відступлення.

Загальний розмір прав вимоги, що відступається, згідно попереднього реєстру боржників становить:

59120030,88грн. (з урахуванням пені);

8451129,80доларів США (з урахуванням пені);

316271,65євро (з урахуванням пені).

Остаточний розмір прав вимоги, що відступається згідно умов даного договору визначається на дату відступлення прав вимоги та зазначається в реєстрі боржників.

Первісний кредитор зберігає права та обов'язки, визначені кредитними договорами та договорами забезпечення щодо правового режиму збереження та розкриття інформації, в тому числі щодо обробки персональних даних боржників, за заначеними договорами. Новий кредитор зобов'язується забезпечити дотримання тих самих умов збереження та розкриття інформації, які були визначені законодавством, а також кредитними договорами та договорами забезпечення для первісного кредитора, в тому числі щодо зберігання та захисту інформації, яка містить банківську таємницю, згідно документації з грифом «Банківська таємниця».

Згідно п. 2.7. договору відступлення прав вимоги за договором здійснюється без згоди боржників за кредитними договорами та/або поручителів за договорами забезпечення.

Протягом 10 календарних днів з дати відступлення прав вимоги за цим договором первісний кредитор здійснює розсилку повідомлень боржникам та поручителям про відступлення новому кредитору прав вимоги, підготовлені за формою згідно з додатком №3, 3-1 до цього договору (п. 2.8. договору).

Відповідно до п. 2.9. договору в дату відступлення прав вимоги первісний кредитор вважається таким, що відступив та передав, а новий кредитор таким, що набув всіх прав первісного кредитора як кредитора за договорами забезпечення, що укладені з поручителями.

Згідно п. 3.1. договору загальна вартість прав вимоги за договором (ціна договору) становить 111009,00грн. (Загальний розмір оплати по всім підписаним реєстрам боржників не може перевищувати загальної вартості прав вимоги визначеної у п. 3.1. даного договору).

За умовами п. 3.2. договору новий кредитор здійснює оплату загальної вартості (ціни договору) шляхом безготівкового переказу, на рахунок первісного кредитора №290934979 у АТ ОСОБА_1 Аваль , МФО 380805, протягом 5 робочих днів з моменту укладення цього договору.

Не пізніше 90 календарних днів з дати відступлення прав вимоги за кредитними договорами та договорами забезпечення, окрім боржників, які зареєстровані та/або проживають на території Донецької та Луганської областей, документація щодо яких передається з моменту фактичного отримання допуску до такої документації, первісний кредитор предає, а новий кредитор зобов'язаний прийняти документацію, про що складається акт приймання-передачі за формою згідно з додатком №4 до договору. Приймання-передачі документації здійснюється уповноваженими предстаниками сторін за адресою первісного кредитора м. Київ, вул. Кутузова, 4а ( п. 5.1. договору).

Договір набирає сили з моменту його підписання уповноваженими представниками сторін і скріплення печатками та діє до повного виконання сторонами своїх зобов'язань по договору ( п. 7.1. договору).

На виконання умов договору відступлення права вимоги №114/13 від 19.11.2015р. ПАТ «Комерційний ОСОБА_3 банк» сплатило 19.11.2015р. на користь ПАТ "ОСОБА_1 Аваль" 111009,00грн., що підтверджується відповідною довідкою про надходження коштів (а.с. 118).

В матеріалах справи міститься витяг з акту приймання-передачі документації за договором відступлення права вимоги №114/13 від 19.11.2015р., підписаний з боку ПАТ "ОСОБА_1 Аваль" (а.с. 98).

19.11.2015р. ПАТ «Комерційний ОСОБА_3 банк» (первісний кредитор) та ТОВ «Фінансова компанія «ПОЗИКА» (новий кредитор) підписали договір відступлення права вимоги №19К-П, згідно п.2.1 якого на умовах, встановлених цим договором та відповідно до ст. 512-519 ЦК України, первісний кредитор передає (відступає) новому кредиторові за плату, а новий кредитор приймає належні первісному кредитору права вимоги до боржників, вказаними у реєстрі боржників (портфель заборгованості). Перелік кредитних договорів, боржників, розрахунок сум заборгованості боржника на дату підписання договору зазначені в додатку 1 до договору (попередній реєстр боржників), що є його невід'ємною частиною.

Відступлення новому кредитору зазначених в попередньому реєстрі боржників (додаток №1 до договору) прав вимоги відбувається за умови виконання новим кредитором п. 3.2. договору, та з моменту підписання сторонами реєстру(ів) боржників, складених за формою, наведеною в додатку №2 до договору. Сторони погодили, що реєстр(и) боржників підписується (ються) сторонами не пізніше 15 робочих днів з дати підписання договору та попереднього реєстру боржників (п. 2.2. договору).

Відповідно до п. 2.3. договору внаслідок передачі (відступлення) портфеля заборгованості за цим договором, новий кредитор заміняє первісного кредитора у кредитних договорах, що входять до портфеля заборгованості і відповідно вказані у реєстрі боржників, та набуває прав грошових вимог первісного кредитора, включаючи право вимагати від боржників належного виконання всіх грошових та інших зобов'язань за кредитними договорами.

Права вимоги переходять до нового кредитора в повному обсязі, безвідзивно та без можливості зворотнього відступлення.

Загальний розмір прав вимоги, що відступається, згідно попереднього реєстру боржників становить:

59120030,88грн. (з урахуванням пені);

8451129,80доларів США (з урахуванням пені);

316271,65євро (з урахуванням пені).

Остаточний розмір прав вимоги, що відступається згідно умов даного договору визначається на дату відступлення прав вимоги та зазначається в реєстрі боржників.

Первісний кредитор зберігає права та обов'язки, визначені кредитними договорами та договорами забезпечення щодо правового режиму збереження та розкриття інформації, в тому числі щодо обробки персональних даних боржників, за заначеними договорами. Новий кредитор зобов'язується забезпечити дотримання тих самих умов збереження та розкриття інформації, які були визначені законодавством, а також кредитними договорами та договорами забезпечення для первісного кредитора, в тому числі щодо зберігання та захисту інформації, яка містить банківську таємницю, згідно документації з грифом «Банківська таємниця».

Згідно п. 2.7. договору відступлення прав вимоги за договором здійснюється без згоди боржників за кредитними договорами та/або поручителів за договорами забезпечення.

Протягом 10 календарних днів з дати відступлення прав вимоги за цим договором первісний кредитор здійснює розсилку повідомлень боржникам та поручителям про відступлення новому кредитору прав вимоги, підготовлені за формою згідно з додатком №3, 3-1 до цього договору (п. 2.8. договору).

Відповідно до п. 2.9. договору в дату відступлення прав вимоги первісний кредитор вважається таким, що відступив та передав, а новий кредитор таким, що набув всіх прав первісного кредитора як кредитора за договорами забезпечення, що укладені з поручителями.

Згідно п. 3.1. договору загальна вартість прав вимоги за договором (ціна договору) становить 120000,00грн. (Загальний розмір оплати по всім підписаним реєстрам боржників не може перевищувати загальної вартості прав вимоги визначеної у п. 3.1. даного договору).

За умовами п. 3.2. договору новий кредитор здійснює оплату загальної вартості (ціни договору) шляхом безготівкового переказу, на рахунок первісного кредитора №1879 у АТ «Комерційний ОСОБА_3 банк», , МФО 322540, протягом 5 робочих днів з моменту укладення цього договору.

Не пізніше 90 календарних днів з дати відступлення прав вимоги за кредитними договорами та договорами забезпечення, окрім боржників, які зареєстровані та/або проживають на території Донецької та Луганської областей, документація щодо яких передається з моменту фактичного отримання допуску до такої документації, первісний кредитор предає, а новий кредитор зобов'язаний прийняти документацію, про що складається акт приймання-передачі за формою згідно з додатком №4 до договору. Приймання-передачі документації здійснюється уповноваженими предстаниками сторін за адресою первісного кредитора м. Київ, вул. Кутузова, 4а ( п. 5.1. договору).

Договір набирає сили з моменту його підписання уповноваженими представниками сторін і скріплення печатками та діє до повного виконання сторонами своїх зобов'язань по договору ( п. 7.1. договору).

На виконання умов договору відступлення права вимоги №19К-П від 19.11.2015р. ТОВ «Фінансова компанія «ПОЗИКА» сплатило 19.11.2015р. на користь ТОВ «Комерційний ОСОБА_3 банк» 120000,00грн., що підтверджується відповідним платіжним дорученням (а.с. 65).

ТОВ «Комерційний ОСОБА_3 банк» та ТОВ «Фінансова компанія «ПОЗИКА» підписали акти приймання-передачі документації та електронних носіїв за договором відступлення права вимоги №19К-П від 19.11.2015р. (а.с. 78, 82).

19.11.2015р. ТОВ «Фінансова компанія «ПОЗИКА» (первісний кредитор) та ТОВ «Фінансова компанія «Довіра та гарантія» (новий кредитор) підписали договір відступлення права вимоги №222/ФК-15, згідно п.2.1 якого на умовах, встановлених цим договором та відповідно до ст. 512-519 ЦК України, первісний кредитор передає (відступає) новому кредиторові за плату, а новий кредитор приймає належні первісному кредитору права вимоги до боржників, вказаними у реєстрі боржників (портфель заборгованості). Перелік кредитних договорів, боржників, розрахунок сум заборгованості боржника на дату підписання договору зазначені в додатку 1 до договору (попередній реєстр боржників), що є його невід'ємною частиною.

Відступлення новому кредитору зазначених в попередньому реєстрі боржників (додаток №1 до договору) прав вимоги відбувається за умови виконання новим кредитором п. 3.2. договору, та з моменту підписання сторонами реєстру(ів) боржників, складених за формою, наведеною в додатку №2 до договору. Сторони погодили, що реєстр(и) боржників підписується (ються) сторонами не пізніше 15 робочих днів з дати підписання договору та попереднього реєстру боржників (п. 2.2. договору).

Відповідно до п. 2.3. договору внаслідок передачі (відступлення) портфеля заборгованості за цим договором, новий кредитор заміняє первісного кредитора у кредитних договорах, що входять до портфеля заборгованості і відповідно вказані у реєстрі боржників, та набуває прав грошових вимог первісного кредитора, включаючи право вимагати від боржників належного виконання всіх грошових та інших зобов'язань за кредитними договорами.

Права вимоги переходять до нового кредитора в повному обсязі, безвідзивно та без можливості зворотнього відступлення.

Загальний розмір прав вимоги, що відступається, згідно попереднього реєстру боржників становить:

59120030,88грн. (з урахуванням пені);

8451129,80доларів США (з урахуванням пені);

316271,65євро (з урахуванням пені).

Остаточний розмір прав вимоги, що відступається згідно умов даного договору визначається на дату відступлення прав вимоги та зазначається в реєстрі боржників.

Первісний кредитор зберігає права та обов'язки, визначені кредитними договорами та договорами забезпечення щодо правового режиму збереження та розкриття інформації, в тому числі щодо обробки персональних даних боржників, за заначеними договорами. Новий кредитор зобов'язується забезпечити дотримання тих самих умов збереження та розкриття інформації, які були визначені законодавством, а також кредитними договорами та договорами забезпечення для первісного кредитора, в тому числі щодо зберігання та захисту інформації, яка містить банківську таємницю, згідно документації з грифом «Банківська таємниця».

Згідно п. 2.7. договору відступлення прав вимоги за договором здійснюється без згоди боржників за кредитними договорами та/або поручителів за договорами забезпечення.

Протягом 10 календарних днів з дати відступлення прав вимоги за цим договором первісний кредитор здійснює розсилку повідомлень боржникам та поручителям про відступлення новому кредитору прав вимоги, підготовлені за формою згідно з додатком №3, 3-1 до цього договору (п. 2.8. договору).

Відповідно до п. 2.9. договору в дату відступлення прав вимоги первісний кредитор вважається таким, що відступив та передав, а новий кредитор таким, що набув всіх прав первісного кредитора як кредитора за договорами забезпечення, що укладені з поручителями.

Згідно п. 3.1. договору загальна вартість прав вимоги за договором (ціна договору) становить 125000,00грн. (Загальний розмір оплати по всім підписаним реєстрам боржників не може перевищувати загальної вартості прав вимоги визначеної у п. 3.1. даного договору).

За умовами п. 3.2. договору новий кредитор здійснює оплату загальної вартості (ціни договору) шляхом безготівкового переказу, на рахунок первісного кредитора №8169 у АТ «Креді ОСОБА_4», МФО 300614, протягом 5 робочих днів з моменту укладення цього договору.

Не пізніше 90 календарних днів з дати відступлення прав вимоги за кредитними договорами та договорами забезпечення, окрім боржників, які зареєстровані та/або проживають на території Донецької та Луганської областей, документація щодо яких передається з моменту фактичного отримання допуску до такої документації, первісний кредитор предає, а новий кредитор зобов'язаний прийняти документацію, про що складається акт приймання-передачі за формою згідно з додатком №4 до договору. Приймання-передачі документації здійснюється уповноваженими предстаниками сторін за адресою первісного кредитора м. Київ, вул. Кутузова, 4а ( п. 5.1. договору).

Договір набирає сили з моменту його підписання уповноваженими представниками сторін і скріплення печатками та діє до повного виконання сторонами своїх зобов'язань по договору ( п. 7.1. договору).

На виконання умов договору відступлення права вимоги №222/ФК від 19.11.2015р. ТОВ «Фінансова компанія «Довіра та гарантія» сплатило 19.11.2015р. на користь ТОВ «Фінансова компанія «ПОЗИКА» 125000,00грн., що підтверджується відповідним платіжним дорученням (а.с. 64).

ТОВ «Фінансова компанія «ПОЗИКА» та ТОВ «Фінансова компанія «Довіра та гарантія» підписали акт приймання-передачі документації за договором відступлення права вимоги №222/ФК від 19.11.2015р. (а.с. 81).

Відповідно до положень п.1 ч.1 ст. 512 Цивільного кодексу України кредитор у зобов'язанні може бути замінений іншою особою внаслідок передання ним своїх прав іншій особі за правочином (відступлення права вимоги).

Згідно з ч. 1 ст. 513 Цивільного кодексу України правочин щодо заміни кредитора у зобов'язанні вчиняється у такій самій формі, що і правочин, на підставі якого виникло зобов'язання, право вимоги за яким передається новому кредиторові.

Статтею 514 Цивільного кодексу України встановлено, що до нового кредитора переходять права первісного кредитора у зобов'язанні в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу цих прав, якщо інше не встановлено договором або законом.

Таким чином, на теперішній час кредитором відповідача за кредитним договором є заявник - Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Довіра та гарантія» м. Київ

Враховуючи наведені обставини, господарський суд робить висновок, що вимоги заявника про заміну стягувача є обґрунтованими, доведеними належним чином та такими, що підлягають задоволенню.

Керуючись ст. 25 Господарського процесуального кодексу України, господарський суд,

у х в а л и в :

Заяву Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Довіра та гарантія" м.Київ про заміну стягувача задовольнити в повному обсязі.

Замінити позивача (стягувача) по справі №5006/2/52/2012 з Публічного акціонерного товариства комерційного банку "ОСОБА_1 Аваль" (01011, м. Київ, вул. Лєскова,9, ) на Товариство з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Довіра та гарантія" (04112, м. Київ, вул. Авіаконструктора ОСОБА_5, буд 8, поверх 6, оф. 32, ).

Суддя О.О. Уханьова