УХВАЛА

26 вересня 2016 року Справа № 17/30

Суддя Фонова О.С., розглянувши матеріали заяви про заміну сторони Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія", м. Київ

у справі за позовом Відкритого акціонерного товариства "Райффайзен Банк Аваль" в особі Луганської обласної дирекції , м. Луганськ

до фізичної особи - підприємця ОСОБА_2, м. Сєвєродонецьк Луганської області

про стягнення заборгованості за кредитним договором в сумі 71080,17 доларів США

У засіданні брали участь:

від позивача - представник не прибув;

від відповідача - представник не прибув;

від заявника - Малахова Ю.А., представник за довіреністю №212 від 28.09.2015.

в с т а н о в и в:

Обставини справи: рішенням господарського суду Луганської області від 22.09.2008 у справі № 17/30 позов задоволено повністю. Стягнуто з фізичної особи - підприємця ОСОБА_2 на користь Відкритого акціонерного товариства "Райффайзен Банк Аваль" в особі Луганської обласної дирекції заборгованість за кредитом договором №012/11-49/105 від 15.06.2007 - 69 600,00 доларів США, заборгованість за відсотками - 736,89 доларів США, пеню за кредитом - 738,45 доларів США, пеню за відсотками - 4,83 доларів США, витрати по сплаті державного мита у сумі 710,80 доларів США та витрати на інформаційно-технічне забезпечення судового процесу у розмірі 117 грн. 97 коп.

28.07.2016 від Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія" "Довіра та Гарантія" до канцелярії суду надійшла заява № 17200 від 08.07.2016 про заміну стягувача Публічне акціонерне товариство "Райффайзен Банк Аваль" на його правонаступника - Товариство з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Довіра та гарантія" у справі № 17/30.

Вказана заява мотивована тим, що "Фінансова компанія" "Довіра та Гарантія" набуло права кредитора до ФОП ОСОБА_2.

Розглянувши заяву Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія", вислухавши представника заявника, що був присутній у судовому засіданні, суд дійшов до наступного висновку.

19.11.2015 між ПАТ "Райффайзен Банк Аваль" та ПАТ "Комерційний Індустріальний Банк" був укладений договір про відступлення права вимоги №114/13 від 19.11.2015. Відповідно до умов договору відбулось відступлення права вимоги за кредитними договорами, в тому числі за кредитним договором №012/11-49/105 від 15.06.2007.

Крім того, 19.11.2015 між ПАТ "Комерційний банк Індустріальний Банк" та ТОВ "ФК" "Позика" був укладений договір про відступлення права вимоги № 19 К-П від 19.11.2015. Відповідно до умов договору відбулось відступлення права вимоги за кредитними договорами, зокрема за кредитним договором №012/11-49/105 від 15.06.2007.

Також, 19.11.2015 між ТОВ "ФК" "Позика" та ТОВ "ФК "Довіра та гарантія" був укладений договір про відступлення права вимоги № 222/ФК-15 від 19.11.2015 (далі - Договір). Відповідно до умов Договору відбулось відступлення права вимоги за кредитними договорами, зокрема за кредитним договором №012/11-49/105 від 15.06.2007.

Відповідно до п. 2.1 Договорів, на умовах, встановлених договором, та відповідно до ст. 512-519 Цивільного кодексу України, первісний кредитор передає (відступає) новому кредиторові за плату, а новий кредитор приймає належні первісному кредитору права вимоги до боржників, вказаними у реєстрі боржників (портфель заборгованості).

Перелік кредитних договорів, боржників, розрахунок сум заборгованості боржника на дату підписання договору зазначені в додатку 1 до договору (попередній реєстр боржників), що є його невід'ємною частиною

Згідно п. 2.2 Договорів, відступлення новому кредитору зазначених в попередньому реєстрі боржників прав вимоги відбувається за умови виконання новим кредитором п.3.2 договору, та з моменту підписання сторонами реєстру(ів) боржників, складених за формою, наведеною в додатку №2 до договору. Сторони погодили, що реєстр(и) боржників підпісує(ються) сторонами не пізніше 15 робочих днів з дати підписання договору та попереднього реєстру боржників.

Пунктом 2.8 Договорів визначено, що протягом 10 календарних днів з дати відступлення прав вимоги за договором первісний кредитор здійснює розсилку повідомлень боржникам та поручителям про відселення новому кредитору прав вимоги, підготовлені за формою згідно з додатком №3, 3-1 до Договору.

Відповідно до п. 3.1 Договорів, загальна вартість прав вимоги за договором (ціна договору), становить 111009,00 грн., 120000,00 грн. та 125000,00 грн. відповідно.

Згідно п. 3.2 Договорів, новий кредитор здійснює оплату загальної вартості (ціни договору) шляхом безготівкового переказу, на рахунок первісного кредитора протягом 5 робочих днів з моменту укладення Договору.

Відповідно до ч.1 ст. 25 Господарського процесуального кодексу України, у разі смерті або оголошення фізичної особи померлою, припинення діяльності суб'єкта господарювання шляхом реорганізації (злиття, приєднання, поділу, перетворення), заміни кредитора чи боржника в зобов'язанні, а також в інших випадках заміни особи у відносинах, щодо яких виник спір, господарський суд залучає до участі у справі правонаступника відповідної сторони або третьої особи на будь-якій стадії судового процесу.

Отже, для встановлення факту правонаступництва слід дослідити перехід права від первісного кредитора до заявника, як останнього кредитора.

Заявником не було надано всіх доказів на підтвердження факту набуття права вимоги. Суд двічі ухвалами витребовував у ПАТ "Комерційний Індустріальний Банк" докази виконання договору №114/13 від 19.11.2015, зокрема попередній реєстр боржників, реєстр боржників, акти приймання-передачі документації за договором відступлення права вимоги №114/13 від 19.11.2015; докази виконання вимог п. 3.2 договору №114/13 від 19.11.2015, щодо оплати загальної вартості (ціни договору).

Вказані документи необхідні були суду для встановлення факту переходу права вимоги, адже відповідно до умов пункту 2.2 договору № 114/13, відступлення новому кредитору зазначених в попередньому реєстрі боржників прав вимоги відбувається за умови виконання новим кредитором п.3.2 договору, та з моменту підписання сторонами реєстру(ів) боржників, складених за формою, наведеною в додатку №2 до договору. Сторони погодили, що реєстр(и) боржників підпісує(ються) сторонами не пізніше 15 робочих днів з дати підписання договору та попереднього реєстру боржників.

Також ПАТ "Комерційний Індустріальний Банк" не надано доказів оплати загальної вартості (ціни договору) шляхом безготівкового переказу, на рахунок первісного кредитора протягом 5 робочих днів з моменту укладення Договору в сумі 111009, 00 грн., що є необхідною умовою для переходу права вимоги.

Отже, без підтвердження факту відступлення права вимоги від первісного кредитора новому - ПАТ "Комерційний Індустріальний Банк", неможливо встановити правомірність подальших відступлень права вимоги за кредитним договором, в тому числі і заявнику.

Враховуючи вищевикладене, у зв'язку з відсутністю всіх доказів на підтвердження факту правонаступництва, суд відмовляє у задоволенні заяви про заміну сторони Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія" .

Зазначене не позбавляє заявника у разі наявності всіх належних доказів, звернутись повторно до суду з тими ж вимогами.

Керуючись ст. ст.25, 86 Господарського процесуального кодексу України, суд

у х в а л и в:

У задоволенні заяви про заміну сторони №172000 від 08.07.2016 Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія" відмовити.

Суддя О.С. Фонова