ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ЛЬВІВСЬКОЇ ОБЛАСТІ
РІШЕННЯ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

20.09.2016р. Справа№ 914/2170/15

За позовом: Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «АРБО Фінанс», м. Київ

до відповідача: Товариства з обмеженою відповідальністю «Компанія «Омега ОСОБА_1», м. Рівне

за участю третьої особи, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору, на стороні відповідача: ОСОБА_2, с. Наварія Львівської області

про: стягнення 4154285,81 грн.

Суддя Кидисюк Р.А.

Секретар Зусько І.С.

За участю представників сторін:

від позивача: не зявився

від відповідача: ОСОБА_3 (довіреність від 29.08.2016 р.)

третьої особи: не зявився

Представнику відповідача розяснено права та обовязки, передбачені ст.ст.20, 22 ГПК України. Заяв про відвід судді не подавалось. У судовому засіданні 20.09.2016 року оголошено вступну та резолютивну частини рішення.

Суть спору: Господарським судом Львівської області розглядається справа за позовом Публічного акціонерного товариства «Укргазпромбанк» до Товариства з обмеженою відповідальністю «Компанія «Галнафтоінвест» за участю третьої особи, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору, на стороні відповідача: ОСОБА_2 про стягнення 4154285,81 грн.

Постановою Вищого господарського суду України від 12.07.2016 року касаційну скаргу ПАТ «Укргазпромбанк» задоволено частково, скасовано Рішення господарського суду Львівської області від 02.12.2015 та постанову Львівського апеляційного господарського суду від 15.04.2016 у справі № 914/2170/15, справу № 914/2170/15 направлено на новий розгляд до господарського суду Львівської області.

Ухвалою суду від 28.07.2016 року справу призначено до розгляду в судовому засіданні на 09.08.2016 року. Ухвалою суду від 09.08.2016 року залучено Товариство з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «АРБО Фінанс» до участі у справі №914/2170/15 як процесуального правонаступника Публічного акціонерного товариства «Укргазпромбанк» у зобовязаннях, що випливають з Договору банківського кредиту № 55-КЛ/12-Л2 від 01.10.2012 року, розгляд справи відкладено на 20.09.2016 року.

Позивач явки повноважного представника в судове засідання не забезпечив, вимог попередніх ухвал суду не виконав.

Представник відповідача в судове засідання зявився, проти задоволення позову заперечив повністю з підстав, наведених у відзиві (вх.№37116/16 від 19.09.2016 р.) на позовну заяву.

ОСОБА_1 особа явки повноважного представника в судове засідання не забезпечила, вимог попередніх ухвал суду не виконала, причин неявки не повідомила.

Розглянувши матеріали справи, заслухавши пояснення представника відповідача, повно та обєктивно дослідивши докази в їх сукупності, суд встановив наступне.

1 жовтня 2012 р. між Публічним акціонерним товариством «Укргазпромбанк» (кредитодавець) та Товариством з обмеженою відповідальністю «Компанія «Галнафтоінвест» (позичальник) було укладено договір банківського кредиту №55-КЛ/12-Л2.

Відповідно до п. 1.1. договору предметом цього договору є надання кредитодавцем позичальнику грошових коштів (кредит) у вигляді відновлювальної кредитної лінії та зобовязання позичальника повернути кредит, сплатити проценти за користування кредитом, комісії та інші платежі в розмірі, на умовах та в порядку, що визначені цим договором, а саме: ліміт граничної заборгованості за кредитною лінією (сума кредиту) 4 950 000 грн. 00 коп.; строк кредиту (строк кредитування) до 30 вересня 2014 року включно, повернення кредиту здійснюється частинами в розмірі та в строки згідно графіку повернення кредиту; процентна ставка за користування кредитом 23% річних та ін.

На виконання умов вищевказаного договору, ПАТ «Укргазпромбанк» надало ТзОВ «Компанія «Галнафтоінвест» грошові кошти, що підтверджується меморіальним ордером №2593 від 02.10.2012 р., №2352 від 08.10.2012 р., №1442 від 16.10.2012 р., №233 від 19.10.2012 р., №869 від 23.10.2012 р., №2237 від 25.10.2012 р., №3098 від 30.10.2012 р., №738 від 01.11.2012 р.

30 вересня 2014 р. сторони уклали додаткову угоду №1 до договору банківського кредиту, якою встановили ліміт заборгованості за кредитною лінією у розмірі 4100000 грн. 00 коп., змінили строк користування кредитом до 29.09.2015 р. та процентну ставку за користування кредитом 26% річних.

Згідно п. 1.2. договору банківського кредиту строк сплати процентів за користування кредитом та комісії за управління кредитною лінією щомісячно, не пізніше пятого числа місяця, наступного за місяцем користування кредитом, а за останній місяць користування кредитом одночасно з погашенням суми кредиту, але не пізніше кінцевого строку кредиту (строку кредитування).

Згідно п. 3.2.12. договору банківського кредиту позичальник зобовязаний повністю повернути кредит та сплатити нараховані проценти за користування кредитом та комісії за договором, незалежно від настання строку виконання зобовязання, у випадку невиконання позичальником будь-якого зобовязання за цим договором або за будь-яким іншим договором, укладеним з кредитодавцем.

ПАТ «Укргазпромбанк» звернувся до ТзОВ «Компанія «Галнафтоінвест» із письмовою вимогою за вих. №189/14 від 18.05.2015 р., в якій вимагав в тридцятиденний строк з дня отримання вимоги сплатити прострочену суму кредиту та відсотків.

У звязку з неналежним виконанням ТзОВ «Компанія «Галнафтоінвест» своїх обовязків щодо повернення кредиту, сплати процентів за користування кредитом, ПАТ «Укргазпромбанк» просив суд стягнути з відповідача 3800000 грн. 00 коп. заборгованості по кредиту, 308 794 грн. 51 коп. заборгованості по сплаті процентів, 45 491 грн. 30коп. пені за несвоєчасне виконання зобовязань по кредитному договору.

Як встановлено судом, 11 березня 2015 р. між ОСОБА_2 (первісний кредитор) та Товариством з обмеженою відповідальністю «Компанія «Галнафтоінвест» (новий кредитор) було укладено договір відступлення права вимоги.

За цим договором первісний кредитор (третя особа) передає новому кредитору (відповідачу) за плату право вимоги, належне первісному кредитору по договору №10326 банківського рахунку від 06.05.2009 р., укладеному між первісним кредитором та Публічним акціонерним товариством «Укргазпромбанк» (банк-боржник).

Відповідно до п. 1.2. договору про відступлення права вимоги, новий кредитор набуває права вимагати від банку (боржника) виконання зобовязань по договору банківського рахунку №10326 від 06.05.2009 р. на суму 180844,90 доларів США.

Згідно п. 2.1. договору відступлення права вимоги первісний кредитор зобовязувався сповістити банк (боржника) про передачу права вимоги.

Як вбачається із довідки за вих. №112/1/14 від 11.03.2015 р., виданої ПАТ «Укргазпромбанк», станом на 11.03.2015 р. на поточному рахунку ОСОБА_2 залишок коштів становить 180 844,90 доларів США.

17.03.2015 р. ОСОБА_2 звернувся до Публічного акціонерного товариства «Укргазпромбанк» із письмовим повідомленням про укладення 11.03.2015 р. між ОСОБА_2 та ТзОВ «Компанія «Галнафтоінвест» договору відступлення права вимоги. До вказаного повідомлення було долучено копію договору відступлення права вимоги від 11.03.2015 р.

У письмових запереченнях на відзив ПАТ «Укргазпромбанк» вказував на неможливість передачі прав і вимог у правовідносинах, які випливають з договору банківського рахунку, оскільки лише власник рахунку має право розпоряджатися коштами на рахунку та отримувати кошти з рахунку, відповідні правовідносини нерозривно повязані з особою клієнта банку/власника рахунку.

Згідно п. 4.2.2. договору банківського кредиту №55-КЛ/12-Л2 від 01.10.2012 р. позичальник має право достроково погашати заборгованість за сумою кредиту.

Враховуючи наведене право на дострокове погашення, 26 березня 2015 р. Товариство з обмеженою відповідальністю «Компанія «Галнафтоінвест» звернулося до Публічного акціонерного товариства «Укргазпромбанк» із заявою за вих. №22/03 про дострокове погашення 26.03.2015 р. заборгованості по договору банківського кредиту №55-КЛ/12-Л2 від 01.10.2012 р. в сумі 3800000грн. 00 коп. по кредиту та в сумі 67 884 грн. 94 коп. по відсотках.

Також, 26 березня 2015 р. Товариство з обмеженою відповідальністю «Компанія «Галнафтоінвест» звернулося до Публічного акціонерного товариства «Укргазпромбанк» із заявою за вих. №23/03 про зарахування зустрічних однорідних вимог.

У вказаній заяві відповідач, зіславшись на п. 4.4.2. договору банківського кредиту №55-КЛ/12-Л2 від 01.10.2012 р., подану позивачу заяву за вих. №22/03 від 26.03.2015 р. та укладений 11.03.2015 р. між відповідачем та третьою особою договір відступлення права вимоги, просив згідно ст. 601 ЦК України зарахувати зобовязання ПАТ «Укргазпромбанк» по договору банківського рахунку №10326 від 06.05.2006 р. у сумі 180 944,90 доларів США, що по курсу НБУ на момент звернення становить 4250001 грн. 76 коп. в рахунок погашення кредитних зобовязань відповідача по договору банківського кредиту №55-КЛ/12-Л2 від 01.10.2012 р. в сумі 3800000 грн. 00 коп. по кредиту та в сумі 67884грн. 94 коп. по відсотках.

Позивач посилається на постанову Правління Національного банку України №42/БТ від 22.01.2015 р. «Про віднесення Публічного акціонерного товариства «Укргазпромбанк» до категорії проблемних та запровадження особливого режиму контролю за діяльністю банку», якою ПАТ «Укргазпромбанк» встановлено обмеження в діяльності банку, зокрема, передбачено, що погашення заборгованості, що виникла за будь-якими активними операціями ПАТ «Укргазпромбанк» приймається тільки в грошовій формі. Прведення зарахування зустрічних вимог не передбачає надходження грошових коштів на рахунки банку. Відтак, приймати погашення заборгованості за договором банківського кредиту №55-КЛ/12-Л2 від 01.10.2012 р., починаючи з 22.01.2015 р. банк був вправі лише зарахуванням грошових коштів на рахунки. Всі інші способи погашення заборгованості, в тому числі шляхом зарахування зустрічних однорідних вимог є такими, що суперечать вимогам постанови Правління НБУ №42/БТ від 22.01.2015 р.

Також, 01.07.2016 р. між ПАТ «Укргазпромбанк», як первісним кредитором, та ТзОВ «Фінансова компанія «АРБО Фінанс», як новим кредитором, було укладено договір про відступлення права вимоги № 3, за умовами якого первісний кредитор відступає новому кредитору своє право вимоги, що випливає з Договору банківського кредиту № 63-КЛ/12-Л2 від 02.11.2012 р. та Договору банківського кредиту № 55-КЛ/12-Л2 від 01.10.2012 р. з додатками, додатковими угодами, договорами про внесення змін та доповненнями до них тощо, що є його невід'ємною частиною (Основні договори), укладеними між первісним кредитором та ТзОВ «Компанія «Галнафтоінвест».

Згідно пункту 1.2. вказаного договору, право вимоги за Основними договорами відступається в повному обсязі та на умовах, які існують на момент відступлення права вимоги, включаючи:

- право вимоги основної суми заборгованості за Основними договорами,

- право вимоги суми нарахованих процентів за Основними договорами, строк платежу яких настав на дату укладення цього договору,

- процентів, неустойки, штрафі, пені,

- тощо.

Сума права вимоги, включаючи неустойку, станом на 01.07.2016 р. складає, зокрема, 6 086 436,84 грн. за Договором банківського кредиту № 55-КЛ/12-Л2 від 01.10.2012 р.

Відповідно до п. 1.3. вказаного договору про відступлення права вимоги № 3 від 01.07.2016 р., новий кредитор одержує всі права (замість первісного кредитора) в тому числі, але, не виключно, на отримання від боржника сум основного боргу, процентів, неустойки, штрафі, пені тощо. Вимагати від боржника належного виконання всіх без виключення зобов'язань за Основними договорами, які існували та існують на момент укладення цього договору.

Як вбачається із п. 1.4 вказаного договору, в силу цього договору первісний кредитор відступає новому кредитору також права вимоги за договорами поруки/застави/іпотеки, що забезпечують виконання зобов'язань за Основними договорами.

Згідно повідомлення від ПАТ «Укргазпромбанк» № 1398 від 01.07.2016 р., ПАТ «Укргазпромбанк» повідомлено, зокрема, ТзОВ «ОМЕГА ОСОБА_1», що згідно договору про відступлення прав вимоги № 3 від 01.07.2016 р. право вимоги за Договором банківського кредиту № 55-КЛ/12-Л2 р. від 01.10.2012 р. з урахуванням усіх змін та доповнень, внесених до нього, укладеним між Банком та ТОВ «Компанія «Галнафтоінвест», правонаступником якого є ТОВ «Омега ОСОБА_1», відступлено банком на користь ТзОВ «Фінансова компанія «АРБО Фінанс» (, місцезнаходження: 03087, м. Київ, вул.. Ушинського, 13-А).

Відтак, у ПАТ «Укргазпромбанк» відсутнє право вимоги до ТзОВ «ОМЕГА ОСОБА_1», оскільки таке право вимоги було передано ТзОВ «Фінансова компанія «АРБО Фінанс» на підставі договору про відступлення права вимоги № 3 від 01.07.2016 р., укладеного між ПАТ «Укргазпромбанк» та ТзОВ «Фінансова компанія «АРБО Фінанс».

Вважаю за необхідне повідомити суд також, що 02.07.2016 р. між ТзОВ «Фінансова компанія «АРБО Фінанс», як первісним кредитором, та ОСОБА_4, як новим кредитором, було укладено договір про відступлення права вимоги № 1, за умовами якого первісний кредитор відступає новому кредитору своє право вимоги, що випливає з Договору про відступлеиня права вимоги № 3 від 01.07.2016 р., укладеним між ПАТ «Укргазпромбанк» та ТзОВ «Фінансова компанія «АРБО Фінанс» з усіма додатками, додатковими угодами та додатковими договорами, договору банківського кредиту № 63-КЛ/12-Л2 від 02.11.2012 р. та Договору банківського кредиту № 55-КЛ/12-Л2 від 01.10.2012 р. з додатками, додатковими угодами, договорами про внесення змін та доповненнями до них тощо, що є його невід'ємною частиною (далі-Основні договори), укладеними між ПАТ «Укргазпромбанк» та ТзОВ «Компанія «Галнафтоінвест», правонаступником якого є ТОВ «Омега ОСОБА_1».

Згідно пункту 1.2. вказаного договору, право вимоги за Основними договорами відступається в повному обсязі та на умовах, які існують на момент відступлення права вимоги, включаючи:

- право вимоги основної суми заборгованості за Основними договорами,

- право вимоги суми нарахованих процентів за Основними договорами, строк платежу яких настав на дату укладення цього договору,

- процентів, неустойки, штрафі, пені,

- тощо.

Сума права вимоги, включаючи неустойку, станом на 01.07.2016 р. складає, зокрема, 6 086 436,84 грн. за Договором банківського кредиту № 55-КЛ/12-Л2 від 01.10.2012 р.

Відповідно до п. 1.3. вказаного договору про відступлення права вимоги № 1 від 02.07.2016 р., новий кредитор одержує всі права (замість первісного кредитора) в тому числі, але, не виключно, на отримання від боржника сум основного боргу, процентів, неустойки, штрафі, пені тощо. Вимагати від боржника належного виконання всіх без виключення зобов'язань за Основними договорами, які існували та існують на момент укладення цього договору.

Як вбачається з п. 1.4. вищевказаного договору, в силу цього договору первісний кредитор відступає новому кредитору також права вимоги за договорами поруки/застави/іпотеки, що забезпечують виконання зобов'язань за Основними договорами.

На виконання вимог Договору про відступлення права вимоги № 1 від 02.07.2016 р, між ТзОВ «Фінансова компанія «АРБО Фінанс», як первісним кредитором, та ОСОБА_4, як новим кредитором, 02.07.2016 р. складено та підписано Акт прийому-передачі до Договору про відступлення права вимоги № 1 від 02.07.2016 р. та сплачено на підставі п 4.1. такого договору 2 530 765,00 грн., що підтверджується платіжними дорученнями № 1 від 09.06.2016 р„ № 3 від 30.06.2016 р. та № 1 від 30.06.2016 р.

Таким чином, станом на сьогоднішній день, у ТзОВ «Фінансова компанія «АРБО Фінанс» також відсутнє право вимоги за Договором банківського кредиту № 55-КЛ/12-Л2 від 01.10.2012 р., на підставі якого ПАТ «Укргазпромбанк» заявлено у даній справі вимогу про стягнення заборгованості, оскільки з 02.07.2016 р. таке право вимоги належить ОСОБА_4 на підставі договору про відступлення права вимоги № 1 від 02.07.2016 р., укладеного між ТзОВ «Фінансова компанія «АРБО Фінанс» та ОСОБА_4

Дослідивши представлені суду докази, суд дійшов висновку про відсутність підстав для задоволення позову з огляду на наступне.

Статтею 174 Господарського Кодексу України визначено, що господарські зобовязання виникають, зокрема, безпосередньо з господарського договору, інших угод, передбачених законом, але таких, які йому не суперечать, а також внаслідок подій, з якими закон повязує настання правових наслідків у сфері господарювання.

Відповідно до статті 626 Цивільного кодексу України договором є домовленість двох або більше сторін, спрямована на встановлення, зміну або припинення цивільних прав та обов'язків.

Частиною 1 статті 509 ЦК України визначено, що зобов'язанням є правовідношення, в якому одна сторона (боржник) зобов'язана вчинити на користь другої сторони (кредитора) певну дію (передати майно, виконати роботу, надати послугу, сплатити гроші тощо) або утриматися від певної дії, а кредитор має право вимагати від боржника виконання його обов'язку.

Частиною 1 ст. 1054 ЦК України встановлено, що за кредитним договором банк або інша фінансова установа (кредитодавець) зобовязується надати грошові кошти (кредит) позичальникові у розмірі та на умовах, встановлених договором, а позичальник зобовязується повернути кредит та сплатити проценти.

Статтею 1048 ЦК України передбачено, що розмір і порядок одержання процентів встановлюються договором.

Згідно ч. 2 ст. 1050 ЦК України, якщо договором встановлений обовязок позичальника повернути позику частинами (з розстроченням), то в разі прострочення повернення частини позикодавець має право вимагати дострокового повернення частини позики, що залишилася, та сплати процентів, належних йому відповідно до статті 1048 цього Кодексу.

Відповідно до ст. 530 ЦК України, якщо у зобовязанні встановлений строк (термін) його виконання, то воно підлягає виконанню у цей строк (термін).

Згідно п. 1 ч. 1 ст. 512 ЦК України, кредитор у зобовязанні може бути замінений іншою особою внаслідок передання ним своїх прав іншій особі за правочином (відступлення права вимоги).

Статтею 514 ЦК України передбачено, що до нового кредитора переходять права первісного кредитора у зобовязанні в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу цих прав, якщо інше не встановлено договором або законом.

Заміна кредитора у зобовязанні здійснюється без згоди боржника, якщо інше не встановлено договором або законом (ч. 1 ст. 516 ЦК України).

Згідно ст. 515 ЦК України заміна кредитора не допускається у зобовязаннях, нерозривно повязаних з особою кредитора, зокрема, у зобовязаннях про відшкодування шкоди, завданої каліцтвом, іншим ушкодженням здоровя або смертю.

Таким чином, з матеріалів справи вбачається, що у ТзОВ «Фінансова компанія «АРБО Фінанс» відсутнє право вимоги за Договором банківського кредиту № 55-КЛ/12-Л2 від 01.10.2012 р., на підставі якого ПАТ «Укргазпромбанк», правонаступником якого є Товариство з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «АРБО Фінанс», заявлено у даній справі вимогу про стягнення заборгованості, оскільки з 02.07.2016 р. таке право вимоги належить ОСОБА_4 на підставі договору про відступлення права вимоги № 1 від 02.07.2016 р., укладеного між ТзОВ «Фінансова компанія «АРБО Фінанс» та ОСОБА_4

Відповідно до статті 4-3 ГПК України судочинство у господарських судах здійснюється на засадах змагальності. Сторони та інші особи, які беруть участь у справі, обґрунтовують свої вимоги і заперечення поданими суду доказами.

Відповідно до ст. 33 ГПК України кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог і заперечень. Докази подаються сторонами та іншими учасниками судового процесу.

Згідно ст. 34 ГПК України господарський суд приймає тільки ті докази, які мають значення для справи.

Обставини справи, які відповідно до законодавства повинні бути підтверджені певними засобами доказування, не можуть підтверджуватись іншими засобами доказування.

З огляду на викладене, керуючись Конституцією України, Цивільним кодексом України, Господарським кодексом України та ст.ст. 4, 33, 34, 35, 44, 49, 84, 85, 116 Господарського процесуального кодексу України, господарський суд

В И Р І Ш И В:

У задоволенні позову відмовити повністю.

У відповідності до ч. 5 ст. 85 ГПК України рішення господарського суду набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги, якщо апеляційну скаргу не було подано. У разі подання апеляційної скарги рішення, якщо його не скасовано, набирає законної сили після розгляду справи апеляційним господарським судом.

Повний текст рішення виготовлено та підписано 26.09.2016 р.

Суддя Кидисюк Р.А