ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ЧЕРКАСЬКОЇ ОБЛАСТІ
УХВАЛА

"26" серпня 2016 р. Справа № 04/5026/693/2012

Господарський суд Черкаської області у складі головуючого судді - Гури І.І., при секретарі судового засідання Євтушенко Б.В., за участю: ліквідатора банкрута - Голінного А.М., представників за довіреностями - Кармоліта Я.В. (від ліквідатора банкрута), Фетісова Д.В. (від ПАТ «Еталон»), розглянувши у відкритому судовому засіданні у м. Черкаси заяву ТОВ «ФК «Стандарт Кепітал» про заміну кредитора у зв'язку з відступленням права вимоги у справі за заявою товариства з обмеженою відповідальністю «Дельта ЛТД» про визнання його банкрутом,

ВСТАНОВИВ:

01.03.2016 від представника ТОВ «ФК «Стандарт Кепітал» надійшла заява про заміну кредитора у зв'язку з відступленням права вимоги, у якій просить суд замінити кредитора ПАТ "Ерсте Банк" новим кредитором ТОВ «ФК «Стандарт Кепітал» із кредиторськими вимогами у сумі 3 517 245,65 грн., з них: 3 357 411,87 грн. боргу, що підлягає до задоволення у четверту чергу, 158760,78 грн. неустойки, що підлягає до задоволення у шосту чергу та 1073,00 грн. судового збору - у першу чергу. У заяві вказав, що ПАТ "Фідобанк" є правонаступником ПАТ "Ерсте Банк" .27.12.2013 ТОВ «ФК «Стандарт Кепітал» уклало з ПАТ "Фідобанк" договір про надання фінансових послуг факторингу, відповідно до якого ТОВ «ФК «Стандарт Кепітал» набуло права на задоволення всіх своїх вимог, які випливають з умов Генеральної кредитної угоди №010-05/1047 від 18.08.2008 та договору поруки від 15.09.2009 № 010-05/1047/2.

Заява призначена до розгляду в судовому засіданні. ЇЇ розгляд неодноразово відкладався.

Ліквідатора банкрута у відзивах на заяву ТОВ «ФК «Стандарт Кепітал» просить суд у задоволенні даної заяви відмовити повністю з таких підстав:

- ухвалою суду від 11.04.2013 у даній справі визнані грошові вимоги ПАТ "Ерсте Банк" , в подальшому заміна вказаного кредитора у справі не проводилась; відсутні докази правонаступництва за вказаними угодами від ПАТ "Ерсте Банк" до ПАТ "Фідобанк". Крім того, згідно даних Єдиного державного реєстру юридичних осіб та фізичних осіб-підприємців за ідентифікаційним кодом ПАТ "Ерсте Банк" найменування юридичної особи - ПАТ "Фідобанк" , і вказана юридична особа припинена 05.08.2014. Також в реєстрі міститься запис про юридичну особу - правонаступника - ПАТ "Фідобанк" (інший ідентифікаційний код). Однак, відсутні докази про наступні обставини: спосіб припинення ПАТ "Фідокомбанк" (ПАТ "Ерсте Банк"); обсяг правонаступництва ПАТ "Фідобанк"; і що на момент правонаступництва ПАТ "Фідобанк", ПАТ "Фідокомбанк" володів правом вимоги як до ПАТ "Еталон", так і до ТОВ "Дельта-ЛТД", тобто що по вказаним зобов'язанням право вимоги не було відступлене раніше. Запис про припинення ПАТ "Фідокомбанк" (ПАТ "Ерсте Банк" ) внесено до Єдиного державного реєстру юридичних осіб та фізичних осіб-підприємців 05.08.2014, а договір факторингу укладався між ПАТ "Фідобанк" та ТОВ «ФК «Стандарт Кепітал» 27.12.2013, тобто ПАТ "Фідобанк" був неправомочний;

- у наведених заявником судових рішеннях відсутні факти, які мають преюдиційне значення для даної справи;

- до заяви не додавались документи, а в змісті заяви відсутні посилання на: дати проведення фінансування Клієнта Фактором (відповідно підтвердження переходу права вимоги і його обсяг); дати складання акту приймання-передачі права вимоги (засвідчення факту відступлення права вимоги), отже, документи подані не в повному обсязі. Не наданий ні оригінал, ні копія акту приймання-передачі права вимоги, який сторонами визначався як Додаток № 2 до Договору, тобто не наданий документ, що засвідчує факт преедачі права вимоги від ПАТ "Фідобанк" до ТОВ «ФК «Стандарт Кепітал»;

- різниця в нарахованих відсотках між сумою, вказаною ПАТ "Ерсте Банк" в заяві з грошовими вимогами та в Додатку № 1 до договору факторингу не може бути предметом дослідження в частині переходу матеріальних прав первісного кредитра та нового кредитора, а отже й дослідження наявності в цій частині факту процесуального правонаступництва, оскільки зазначені суми не були заявлені первісним кредитором та не були предметом розгляду грошових вимог первісного кредитора при розгляді й затвердженню реєстру вимог кредиторів у даній справі. Відповідно до ст. 23 Закону про банкрутство , починаючи з 17.05.2012 у ТОВ "Дельта-ЛТД" не можуть виникати додаткові зобов'язання, в тому числі й по оплаті процентів, нарахованих після 17.05.2012;

- зобов'язання, в якому відбулась заміна кредитора з ПАТ "Фідобанк" на ТОВ «ФК «Стандарт Кепітал» на підставі договру факторингу, які виникли згідно кредитних договорів були виражені в іноземній валюті, а саме, в доларах США. У справі відсутні докази того, що ПАТ "Фідобанк" на ТОВ «ФК «Стандарт Кепітал» станом на момент укладення договору факторингу мали дозволи (ліцензії) на здійснення валютних операцій;

У поясненнях щодо припинення зобов'язань по договору поруки від 18.08.2008 за №010-05/1030/5 ліквідатор вказує, що починаючи з 10.07.2014, а саме, з винесення ухвали господарського суду Черкаської області у справі №05/5026/1035/2012, якою було затверджено мирову угоду між кредиторами та ПАТ "Еталон" , відбулась новація зобов'язання, у зв'язку з чим зобов'язання, які виникли у ПАт "Еталон" були припинені , у зв'язку з чим припинились зобов'язання ТОВ "Дельта- ЛТД" перед ПАТ "Ерсте Банк", які виникли на підставі договору поруки, тому у ТОВ «ФК «Стандарт Кепітал» взагалі не могло існувати вимоги станом на 26.02.2016 до ТОВ "Дельта-ЛТД".

У клопотанні від 15.03.2-16 №2696/23-05-10-033 Уманська ОДПІ просила суд провести судове засідання без участі їх представника у зв'язку з відсутністю авансування видатків на відрядження; стосовно прийняття рішень по вимогах залишає вирішення даних питань на розгляд суду.

ПАТ "Еталон" у відзиві на заяву ТОВ «ФК «Стандарт Кепітал» вважає правомірним замінити кредитора; повідомив , що свої зобов'язання ПАТ "Еталон" та ТОВ "Дельта-ЛТД" перед АТ "Ерсте Банк" не виконали.

У заяві від 30.03.2016 ПУАТ "Фідобанк" повідомив, що ТОВ «ФК «Стандарт Кепітал» звернулось до ПУАТ "Фідобанк" з проханням надати суду завірені копії документів, що підтверджують відступлення права вимоги від ПУАТ "Фідобанк" та ТОВ "ФК «Стандарт Кепітал» та, надаючи, просив прийняти їх. Документи приєднані судом до матеріалів справи.

05.04.2016 ТОВ «ФК «Стандарт Кепітал» подав заяву кредитора уточнену про заміну кредитора у зв'язку з відступленням права вимоги, у якій так само просить суд замінити кредитора ПАТ "Ерсте Банк" новим кредитором ТОВ «ФК «Стандарт Кепітал» із кредиторськими вимогами у сумі 3 517 245,65 грн., з них: 3 357 411,87 грн. боргу, що підлягає до задоволення у четверту чергу, 158760,78 грн. неустойки, що підлягає до задоволення у шосту чергу та 1073,00 грн. судового збору - у першу чергу.

Ухвалою суду від 17.05.2016 задоволено клопотання представника ТОВ «ФК «Стандарт Кепітал» про витребування доказів, зобов'язано ПАТ "Фідобанк" надати суду до дня засідання, копію до справи, оригінал для огляду договору про надання фінансових послуг факторингу № б/н від 27.12.2013, укладеного між ПАТ "Фідобанк" та ТОВ «ФК «Стандарт Кепітал», а ТОВ «ФК «Стандарт Кепітал» - усі оригінали документів для огляду у засіданні та належним чином завірені копії до справи в підтвердження вимог у заяві.

У заяві від 07.06.2016 ПУАТ "Фідобанк" , надаючи документи на виконання ухвали суду від 17.05.2016, просить суд їх прийняти.

У заяві від 07.06.2016 ТОВ «ФК «Стандарт Кепітал», надаючи документи, вказав, що подає копії документів на виконання ухвали суду, а також надає додатково копії первинних бухгалтерських документів, що підтверджують фактичне виконання сторонами договору про надання фінансових послуг факторингу.

Ухвалою суду від 22.06.2016 задоволено заяву ліквідатора банкрута про витребування доказів; зобов'язано ПАТ "Еталон" надати суду до 01.07.2016 платіжні документи, підтверджуючі погашення грошових вимог перед ТОВ «ФК «Стандарт Кепітал» на виконання умов, викладених в п.п. 2.1.1. мирової угоди, затвердженої ухвалою господарського суду Черкаської області від 10.07.2014 у справі №05/5026/1035/2012 про банкрутство ПАТ "Еталон" в період з 10.07.2014 по 21.06.2016 щоквартальними платежами в сумі 293602,16 грн. до 31-го числа останнього календарного місяця відповідного кварталу; зобов'язано ТОВ «ФК «Стандарт Кепітал» надати суду до 01.07.2016 документи, підтверджуючі суму погашення публічним акціонерним товариством "Еталон" грошових вимог на виконання умов, викладених в п.п. 2.1.1. мирової угоди, затвердженої ухвалою господарського суду Черкаської області від 10.07.2014 у справі №05/5026/1035/2012 про банкрутство ПАТ "Еталон" в період з 10.07.2014 по 21.06.2016 щоквартальними платежами в сумі 293602,16 грн. до 31-го числа останнього календарного місяця відповідного кварталу. У разі неможливості надання даних доказів, надати суду детальні пояснення щодо погашення грошових вимог публічним акціонерним товариством "Еталон" перед ТОВ «ФК «Стандарт Кепітал», викладених в п.п. 2.1.1. мирової угоди, затвердженої ухвалою господарського суду Черкаської області від 10.07.2014 у справі №05/5026/1035/2012 про банкрутство ПАТ "Еталон" в період з 10.07.2014 по 21.06.2016 щоквартальними платежами в сумі 293602,16 грн. до 31-го числа останнього календарного місяця відповідного кварталу.

ПАТ "Еталон" на виконання ухвали суду надав довідку від 30.06.2016 про стан розрахунків з ТОВ «ФК «Стандарт Кепітал», згідно якої станом на 30.06.2016 заборгованість по мировій угоді, затвердженої ухвалою господарського суду Черкаської області від 10.07.2014 у справі №05/5026/1035/2012 складає 3 523 225,92 грн.

У додаткових поясненнях на заяву ТОВ «ФК «Стандарт Кепітал» ПАТ "Еталон" вказав, що факт правонаступництва прав та обов'язків від ВАТ "Ерсте Банк" до ПАТ "Ерсте Банк" , далі до ПАТ Фідокомбанк", далі до ПАТ "Фідобанк" , зокрема, підтверджується п. 1.1. Статуту ПАТ "Фідобанк". Згідно з цим пунктом передавальний акт про передачу всього майна та права і обов'язків від ПАТ "Фідокомбанк" до ПАТ "Фідобанк" був затверджений 30.10.2013. Після цієї передачі, 27.12.2013 між ПАТ "Фідобанк" та ТОВ «ФК «Стандарт Кепітал» укладено договір про надання фінансових послуг факторингу. Пізніше, 05.08.2014 ПАТ "Фідокомбанк" було припиннено. Відповідно до положень розділу "визначення термінів" та п. 3.1. договру факторингу право вимоги переходить у дату відступлення, тобто у дату отримання Клієнтом від Фактора суми фінансування. На підтвердження такої сплати надано суду платіжні документи. Подальше складання акту приймання-передачі, передбаченого п. 3.2. цього договору, на наявність прав фактора не впливає. Дійсно відповідно до ч. 3 ст. 39 Закону про банкрутство вимоги конкурсних кредиторів, по яких зроблено розрахунки згідно з умовами мирової угоди, вважаються погашеними. Факт укладення мирової угоди не припиняє саме зобов'язання, воно припиняється коли умови мирової угоди стосовно кредитора повністю виконані. Вказана мирова угода не виконана, тому зобов'язання ТОВ "Дельта ЛТД" перед ТОВ «ФК «Стандарт Кепітал» зберігаються. Тому вважає правомірним замінити кредитора ПАТ "Ерсте Банк" новим кредитором - ТОВ «ФК «Стандарт Кепітал» по всім кредиторським вимогам ПАТ "Ерсте Банк".

У судовому засіданні:

- ліквідатор банкрута та його представник заперечили щодо задоволення заяви ТОВ «ФК «Стандарт Кепітал» з підстав, викладених у відзивах;

- представник ПАТ "Еталон" підтримав заяву ТОВ «ФК «Стандарт Кепітал», вказав на презумпцію дійсності правочину.

Суд, дослідивши матеріали справи, заслухавши учасників процесу, встановив наступне.

Ухвалою суду від 11.04.2013 у даній справі затверджено реєстр вимог кредиторів товариства з обмеженою відповідальністю "Дельта-ЛТД", згідно з яким визнані вимоги, зокрема, публічного акціонерного товариства "Ерсте Банк" на суму 3 517 245,65 з них: 3 357 411,87 грн. боргу, що підлягає до задоволення у четверту чергу, 158760,78 грн. неустойки, що підлягає до задоволення у шосту чергу та 1073,00 грн. судового збору - у першу чергу.

Згідно п. 1.1. розділу 1 Статуту ПАТ "Фідобанк" ( затвердженого рішенням загальних зборів акціонерів від 11.08.2015 (протокол № 76), погодженого Національним Банком України від 02.10.2015) - 30.10.2013 на підставі рішення загальних зборів акціонерів банку (протокол № 68) був затверджений передавальний акт, у відповідності до якого ПАТ "Фідобанк" було передано усе майно, права та обов'язки ПАТ "Фідокомбанк". ПАТ "Фідокомбанк" був правонаступником прав і зобов'язань Акціонерного комерційного банку "Престиж, створеного у формі ВАТ, ВАТ "Ерсте Банк", а також ПАТ "Ерсте Банк" . Внаслідок цього, ПАТ "Фідобанк" є також правонаступником всіх прав та обов'язків акціонерного комерційного банку "Престиж", створеного у формі ВАТ, ВАТ "Ерсте Банк", ПАТ "Ерсте Банк" та ПАТ "Фідокомбанк".

27.12.2013 ПАТ "Фідобанк" (Клієнт за договором) та ТОВ "Факторингова компанія «Стандарт Кепітал» (Фактор за договором) уклали договір про надання фінансових послуг факторингу № б/н, за умовами якого Клієнт зобов'язався передати у власність Фактору, а Фактор прийняти права вимоги та в їх оплату надати грошові кошти в розпорядження Клієнта за плату та на умовах , визначених цим Договором (п. 1.1. Договору).

Обсяг (сума) прав вимоги станом на дату укладення цього договору, визначений у Додатку № 1 до Договору (п. 1.2.).

До Фактора переходять усі права Клієнта за усіма договорами забезпечення виключно після повного перерахування Фактором всієї суми фінансування , визнаечної у п. 2.1. Договору (п. 1.4.).

У розділі Договору "Визначення термінів" дата відступлення - дата, у яку Клієнт отримує повне надходження суми фінансування за цим договором.

Сума фінансування визначається як 1 100 000,00 грн. (п. 2.1.).

У Додатку № 1 до Договору вказані види договору, за якими відступається право вимоги.

ПАТ "Фідобанк" (первісний іпотекодержатель) та ТОВ "Факторингова компанія «Стандарт Кепітал» (новий іпотекодержатель ) 20.02.2014 уклали договір про відступлення прав за договором іпотеки, за умовами якого, у зв'язку з укладенням між первісним іпотекодержателем та новим іпотекодержателем договору про надання фінансових послуг факторингу № б/н від 27.12.2013, відповідно до якого первісний іпотекодержатель відступив новому всі права вимоги за Генеральною кредитною угодою № 010-05/1047 від 18.08.2008 та за кредитними договорами, що укладалися в її рамках.

Права за договором іпотеки вважаються відступленими не раніше повного розрахунку за договором про надання фінансових послуг факторингу № б/н від 27 грудня 2013 року (п. 2.2. Договору).

Клієнт за договором про надання фінансових послуг факторингу отримав суму фінансування, що підтверджується платіжними документами (т. 6 справи а.с. 102-106).

Отже, відступлення права вимоги від ПАТ "Фідобанк" (правонаступник ПАТ "Ерсте Банк") ТОВ "Факторингова компанія «Стандарт Кепітал» відбулось.

Заперечення ліквідатора банкрута є безпідставними, спростовуються доказами у справі.

Керуючись ст. 25, 86 ГПК України, ЗУ "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом", суд

УХВАЛИВ:

Задовольнити заяву товариства з обмеженою відповідальністю «Факторингова компанія «Стандарт Кепітал» про заміну кредитора у зв'язку з відступленням права вимоги.

Замінити кредитора товариства з обмеженою відповідальністю «Дельта ЛТД» - публічне акціонерне товариство "Ерсте Банк" () новим кредитором - товариство з обмеженою відповідальністю «Факторингова компанія «Стандарт Кепітал» () із кредиторськими вимогами у сумі 3 517 245,65 грн., з них: 3 357 411,87 грн. боргу, що підлягає до задоволення у четверту чергу, 158760,78 грн. неустойки, що підлягає до задоволення у шосту чергу та 1073,00 грн. судового збору - у першу чергу.

Суддя І.І. Гура