ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ХАРКІВСЬКОЇ ОБЛАСТІ
______________________________________________________________________
УХВАЛА

"15" серпня 2016 р.Справа № 922/4137/14

Господарський суд Харківської області у складі:

судді Калініченко Н.В.

при секретарі Яковлевій М.С.

розглянувши заяву Товариства з обмеженою відповідальністю "Тубний завод" про визнання наказу таким, що не підлягає виконанню (вх. № 22957 від 13 липня 2016 року) по справі

за позовом ПАТ "Банк Форум", м. Харків
до ТОВ "Тубний завод", м. Харків , ТОВ "МаксПак", м. Харків,
про стягнення 118 377,67 доларів США, 345 441,71 ЄВРО, 883 785,48 грн. та за зустрічним позовом ТОВ "Тубний завод", м. Харків до ПАТ "Банк Форум", м. Київ, ТОВ "МаксПак", м. Харків, 3-я особа, що не заявляє самостійні вимоги на предмет спору, на стороні відповідача за зустрічним позовом ОСОБА_1 Олександрович, м. Харків про визнання зобов'язань припиненими
за участю представників:

заяваника (боржника, ТОВ "Тубний завод") - ОСОБА_2, за дов. № б/н від 04.07.2016 р.

стягувача - ОСОБА_3, за дов. № 10/12-01 від 03.06.2016 року

боржника (ТОВ "МаксПак") - ОСОБА_4, за дов. № б/н від 12.08.2016 року

третьої особи - ОСОБА_4, за дог від 05.07.2016 року

за відсутності клопотання технічна фіксація судового процесу не здійснювалась

ВСТАНОВИВ:

В провадженні господарського суду Харківської області знаходилась справа № 922/4137/14 за первісним позовом Приватного акціонерного товариства "Банк Форум" до Товариства з обмеженою відповідальність "Тубний завод" та Товариства з обмеженою відповідальністю "МаксПак" про солідарне стягнення заборгованості у сумі 118 377,67 доларів США, 345 441,71 ОСОБА_1 та 883 785,48 грн. та за зустрічним позовом Товариства з обмеженою відповідальністю "Тубний завод" до Публічного акціонерного товариства "Банк Форум" та Товариства з обмеженою відповідальністю "МаксПак", третя особа ОСОБА_1, про визнання зобов'язання припиненим.

13 липня 2016 року до суду надійшла заява (вх. № 22957) ТОВ "Тубний завод" про визнання таким, що не підлягає виконанню, наказу господарського суду Харківської області від 12.05.2015 р. по справі № 922/4137/14 про солідарне стягнення з Товариства з обмеженою відповідальністю "Тубний завод" та Товариства з обмеженою відповідальністю "МаксПак" на користь Публічного акціонерного товариства "Банк Форум" заборгованості за кредитним договором №1-0003/11/37-KLI від 15.07.2011 року у сумі 118 377,67 доларів США, 345 441,71 ЄВРО, 883 785,48 грн.

Ухвалою суду від 14 липня 2016 року відкладено вирішення питання про прийняття до розгляду заяви Товариства з обмеженою відповідальністю "Тубний завод" про визнання наказу господарського суду Харківської області від 12.05.2015 року по справі № 922/4137/14 таким, що не підлягає виконанню (№ 22957 від 13 липня 2016 року) до повернення матеріалів справи із Харківського апеляційного господарського суду.

12 серпня 2016 року ухвалою господарського суду Харківської області прийнято до розгляду заяву Товариства з обмеженою відповідальністю "Тубний завод" про визнання наказу таким, що не підлягає виконанню (вх. № 22957 від 13 липня 2016 року), розгляд якої призначено на 15 серпня 2016 року.

В призначене судове засідання 15 серпня 2016 року учасники судового засідання з'явилися.

В судовому засіданні 15 серпня 2016 року представник заявника, ТОВ "Тубний завод", подану заяву про визнання наказу таким, що не підлягає виконанню, підтримав в повному обсязі, наполягав на її задоволенні.

Представник ПАТ "Банк Форум" проти задоволення заяви заперечував, посилаючись на п. 8 ч. 2 ст. 46 Закону України "Про гарантування вкладів фізичних осіб", проте, письмових заперечень не надав.

Представник ТОВ "МаксПак" та третьої особи ОСОБА_1 заяву про визнання наказу таким, що не підлягає виконанню, підтримував в повному обсязі.

Розглянувши подану ТОВ "Тубний завод" заяву, суд встановив наступне.

Рішенням господарського суду Харківської області від 15 грудня 2014 року в задоволенні первісного позову відмовлено повністю. Зустрічний позов задоволено частково: визнано кредитний договір між ПАТ "Банк Форум" та ТОВ "Тубний завод" №1-0003/11/37-KLI від 15 липня 2011 року припиненим внаслідок поєднання боржника і кредитора в одній особі, і як наслідок відсутнім у ПАТ "Банк Форум" права на стягнення з ТОВ "Тубний завод" заборгованості за кредитним договором №1-0003/11/37-KLI від 15 липня 2011 року (зі змінами, внесеними на підставі додаткових угод до нього); визнано договір поруки між ПАТ "Банк Форум" та ТОВ "МаксПак" № 1-0253/12/37-Р від 10 серпня 2012 року припиненим; визнано Договір застави № 1-0252/12/37-ZS від 10 серпня 2012 року припиненим в частині зобов'язань що випливають з кредитного договору № 1-0003/11/37-KLI від 15 липня 2011 року; визнано відсутнім у ПАТ "Банк Форум" права на предмет застави за договором застави № 1-0252/12/37-ZS від 10 серпня 2012 року, а саме: Автоматична 7-ми колiрна друкувальна машина для шовкографiчного та флексографiчного друку модель RS 137 SERVOTUBE UV та Автоматична лiнiя LT125 для виробництва ламiнатних туб дiаметром 35 мм з ламiнатy типу ABL (275 Мn) та PBL (300 Мn) в частині зобов'язань що випливають з кредитного договору № 1-0003/11/37-KLI від 15 липня 2011 року; визнано іпотечний договір № 1-0296/12/37-IP від 20 листопада 2012 року припиненим в частині зобов'язань що випливають з кредитного договору № 1-0003/11/37-KLI від 15 липня 2011 року; визнано відсутнім у ПАТ "Банк Форум" права на предмет іпотеки за договором іпотеки № 1-0296/12/37-IP від 20 листопада 2012 року, а саме: нежитлову будівлю літ. "Е-1", що розташована за адресою: Харківська обл., м. Харків, вул. Георгіївська, будинок 10, загальною площею 2776,1 кв.м. в частині зобов'язань, що випливають з кредитного договору № 1-0003/11/37-KLI від 15 липня 2011 року. По зустрічним позовним вимогам по визнанню договору поруки між ПАТ "Банк Форум" та ОСОБА_1 № 1-0256/12/37-Р від 10 серпня 2012 року припиненим провадження у справі припинено.

30 березня 2015 року, постановою Харківського апеляційного господарського суду, апеляційну скаргу позивача за первісним позовом задоволено. Рішення господарського суду Харківської області від 15 грудня 2014 року у справі № 922/4137/14 скасовано. Прийнято нове судове рішення, яким первісний позов Публічного акціонерного товариства "Банк Форум" задоволено. Стягнуто солідарно з Товариства з обмеженою відповідальністю "Тубний завод" (61010, Харківська обл., м. Харків, вул. Георгіївська буд. 10, ) та Товариства з обмеженою відповідальністю "МаксПак" (61010, Харківська обл., м. Харків, вул. Георгіївськата буд. 10, ) на користь Публічного акціонерного товариства "Банк Форум", (02100, м. Київ, бул. Верховної Ради, 7, ), заборгованість за кредитним договором №1-0003/11/37-KLI від 15.07.2011 року у сумі 118377,67 доларів США (сто вісімнадцять тисяч триста сімдесят сім доларів 67 центів США), 345441,71.ЄВРО (триста сорок п'ять тисяч чотириста сорок один 00 євро центів), 883785,48 грн. (вісімсот вісімдесят три тисячі сімсот вісімдесят п'ять гривень 48 копійок). Стягнуто солідарно з Товариства з обмеженою відповідальністю "Тубний завод" (61010, Харківська обл., м. Харків, вул. Георгіївськата буд. 10, ) та Товариства з обмеженою відповідальністю "МаксПак" (61010, Харківська обл., м. Харків, вул. Георгіївськата буд. 10, ) в дохід державного бюджету України (отримувач коштів УДКСУ у Дзержинському районі м. Харкова Харківської області, , Банк отримувача ГУ ДКСУ у Харківській області, МФО 851011, рахунок отримувача 3003, ОСОБА_2 класифікації доходів бюджету 22030001) 73080,00 грн. судового збору за подання позовної заяви за первісним позовом та 40194,00 грн. судового збору за подання апеляційної скарги. В задоволені зустрічного позову відмовлено.

12 травня 2015 року на виконання даної постанови Харківського апеляційного господарського суду, господарським судом Харківської області було видано відповідні накази суду та направлені на адресу стягувача.

Постановою Вищого господарського суду України від 08 липня 2015 року, касаційну скаргу Товариства з обмеженою відповідальністю "Тубний завод" залишено без задоволення. Постанову Харківського апеляційного господарського суду від 30 березня 2015 року у справі № 922/4137/14 залишено без змін.

Наказ, виданий господарським судом Харківської області в рамках справи № 922/4137/14, був прийнятий до виконання відділом примусового виконання рішень Департаменту державної виконавчої служби Міністерства юстиції України, яким 08.10.2015 р. було відкрите виконавче провадження № 48959324. Як зазначено заявником, з моменту відкриття виконавчого провадження на користь ПАТ "Банк Форум" було стягнуто 4 437 747,74 грн.

08.07.2016 р. Товариством з обмеженою відповідальністю "Тубний завод" було подано до ПАТ "Банк Форум" заяву про зарахування зустрічних однорідних вимог з посиланням на зміни у діючому законодавстві, а також на такі обставини.

15.07.2011 р. між ТОВ "Тубний завод" та ПАТ "Банк Форум" був укладений кредитний договір № 1-0003/11/37-KLI, згідно якого кредитор відкриває відновлювальну мультивалютну кредитну лiнiю, в рамках якої надає позичальнику кредитні кошти окремими частинами, на засадах забезпеченості, повернення, cтpoкoвості, платності та цільового характеру, в межах визначеної договором граничної суми коштів, а позичальник зобов'язується вчасно погашати кредитору заборгованість за кредитом, а також сплачувати на користь кредитора проценти та комісії в розмірі, в строки та на умовах, визначених цим договором. Згідно з п. 1.3 ст. 1 договору визначена мета надання кредиту - поповнення оборотних коштів позичальника з кінцевим терміном повернення до 11.07.2014 року. З моменту укладення кредитного договору його умови неодноразово змінювались (додаткові угоди та договори № 1 від 31.10.2011 р., № 2 від 10.01.2012 р., № 3 від 13.07.2012 р., № 4 від 10.08.2012 р. - договір в новій редакції, № 5 від 27.08.2012 р., № 6 від 17.10.2012 р., № 7 від 20.11.2012 р., № 8 від 28.12.2012 р., № 9 від 12.07.2013 р. - договір в новій редакції, № 10 від 25.02.2014 р.

На виконання пункту 1.5 кредитного договору в забезпечення виконання зобов'язань за кредитним договором між банком і ТОВ "МаксПак" укладено договір поруки № 1-0253/12/37-Р від 10.08.2012 р.

10.10.2011 р. між ПАТ "Банк Форум" та ТОВ "Тубний завод" укладено додатковий договір до договору банківського рахунку та стартового пакету послуг від 15.06.2005 р., за умовами якого банк відкриває клієнту поточний рахунок/-ки в національній/іноземній валютах для здійснення розрахунково-касових операцій та зберігання коштів на ньому. 21.10.2011 р. аналогічний додатковий договір до стартового пакету послуг від 24.06.2005 р. укладено між банком та ТОВ "МаксПак".

На вказані рахунки ТОВ "Тубний завод" та ТОВ "Макспак" вносились і зберігались грошові кошти.

Постановою Правління Національного банку України від 13.06.2014 р. № 355 "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ "Банк Форум" прийнято рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ "Банк Форум". Виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб 16.06.2014 р. було прийнято рішення № 49 про початок ліквідації банку.

У липні 2014 р. ТОВ "Тубний завод" та ТОВ "МаксПак" до ПАТ "Банк Форум" були подані заяви про визнання кредиторами.

Банком наявність коштів на рахунках ТОВ "Тубний завод" та ТОВ "МаксПак" визнавалась, що підтверджується довідками ПАТ "Банк Форум" від 16.10.2014 р. за вих. № 1798/1100 та 1799/1100 відповідно.

Згідно вказаних довідок, станом на 15.10.2014 р. на рахунках ТОВ "Тубний завод" у ПАТ "Банк Форум" перебували грошові кошти у таких сумах: 1 468 358,84 гривень; 114 275,87 долл. США; 49 144,53 ОСОБА_1.

На рахунках ТОВ "МаксПак" у ПАТ "Банк Форум" знаходились грошові кошти у наступних сумах: 1 025 755,00 гривень; 79 052,57 долл. США; 97 598,20 ОСОБА_1; 283 436,64 російських рублів; 84 375,07 швейцарських франків.

13.11.2014 р. між ТОВ "Тубний завод" та ТОВ "МаксПак" укладено договір про відступлення права вимоги за договором банківського рахунку та стартового пакету послуг від 24.06.2005 р. та додатковим договором до нього від 21.10.2011 р., предметом якого є залишок коштів на рахунках ТОВ "МаксПак", відкритих у ПАТ "Банк Форум", та з посиланням на довідку банку від 16.10.2014 р. До вказаного договору відступлення права вимоги між сторонами договору складено акт приймання-передачі документації. Таким чином, ТОВ "Тубний завод" прийняв від ТОВ "МаксПак" право вимоги до ПАТ "Банк Форум" щодо стягнення грошових коштів, які знаходились на рахунках ТОВ "МаксПак" у цій установі відповідно до довідки від 16.10.2014 р.

В рамках судової справи № 922/4137/14 було винесено рішення про стягнення з ТОВ "Тубний завод" та ТОВ "МаксПак" на користь ПАТ "Банк Форум" солідарно суми у розмірі: 118 377,67 долл. США; 345 441,71 ОСОБА_1; 883 785,48 гривень.

Проте, як зазначає заявник, грошові кошти, що перебували на рахунках ТОВ "Тубний завод" та ТОВ "МаксПак" банком повернені не були. Не проведено і договірного списання коштів, хоча можливість такого списання у разі несвоєчасного розрахунку за кредитом передбачена як договорами банківського рахунку (пункти 3.1.11 договорів), так і самим кредитним договором (п. 7.2.6 договору в остаточній редакції).

Згідно ч. 2 п. 26 Постанови Пленуму Вищого спеціалізованого суду України з розгляду цивільних та кримінальних справ "Про практику застосування судами законодавства при вирішенні спорів, що виникають із кредитних правовідносин" при вирішенні питання щодо правомірності зарахування однорідних вимог згідно зі статтею 601 ЦК у випадках, коли зустрічні вимоги виражені в різних валютах, слід виходити з того, що такі вимоги є однорідними. У цьому разі зарахування може проводитись за курсом, визначеним сторонами у договорі, а якщо така домовленість відсутня - за офіційним валютним курсом, встановленим Національним банком України. Зазначена позиція збігається з численною судовою практикою Верховного Суду України.

Згідно розрахунку, наданого ТОВ "Тубний завод", загальна сума стягнення з ТОВ "Тубний завод" та ТОВ "МаксПак" на користь ПАТ "Банк Форум" відповідно до судових рішень по справі № 922/4137/14 за офіційним курсом НБУ станом на 05.07.2016 р. складала 13 369 386,67 грн.

Загальна сума залишку коштів на рахунках ТОВ "Тубний завод" та ТОВ "МаксПак" за офіційним курсом НБУ на 05.07.2016 р. складала 13 609 710,56 грн.

З урахуванням договору про відступлення права вимоги, укладеного між ТОВ "Тубний завод" та ТОВ "МаксПак", право вимоги на усю зазначену суму належить ТОВ "Тубний завод".

Надаючи правову кваліфікацію викладеним обставинам, що ґрунтуються на доказах і запереченнях, наданих сторонами, суд виходить з наступного.

Згідно ст. 601 Цивільного кодексу України зобов'язання припиняється зарахуванням зустрічних однорідних вимог, строк виконання яких настав, а також вимог, строк виконання яких не встановлений або визначений моментом пред'явлення вимоги. Зарахування зустрічних вимог може здійснюватися за заявою однієї із сторін.

Згідно п. 41 ч. 1 ст. 602 Цивільного кодексу України не допускається зарахування зустрічних вимог, зокрема, за зобовязаннями, стороною яких є неплатоспроможний банк, крім випадків, установлених законом.

Згідно п. 8 ч. 2 ст. 46 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" з дня початку процедури ліквідації банку забороняється зарахування зустрічних вимог, у тому числі зустрічних однорідних вимог, припинення зобовязань за домовленістю (згодою) сторін (у тому числі шляхом договірного списання), прощення боргу, поєднання боржника і кредитора в одній особі внаслідок укладення будь-яких правочинів з іншими особами, крім банку, зарахування на вимогу однієї із сторін.

Обмеження, встановлені цим пунктом, не поширюються на зобовязання банку щодо зарахування зустрічних однорідних вимог, крім обмежень, прямо передбачених законом, у разі, якщо боржник банку одночасно є кредитором цього банку і грошові кошти спрямовуються на погашення зобовязань за кредитом цього боржника перед цим банком за кредитними договорами та/або за емітованими цим боржником борговими цінними паперами, виключно з урахуванням того, що: за кредитним договором не було здійснено заміни застави, а саме не відбувалося зміни будь-якого з предметів застави на предмет застави, яким виступають майнові права на отримання коштів боржника, які розміщені на відповідних рахунках у неплатоспроможному банку, протягом одного року, що передує даті початку процедури виведення Фондом банку з ринку; кошти перебували на поточних та/або депозитних рахунках такого боржника на дату початку процедури виведення Фондом банку з ринку та договірне списання з цих рахунків передбачено умовами договорів, укладених між боржником і банком.

Суд враховує, що Товариство з обмеженою відповідальністю "Тубний завод" є одночасно боржником і кредитором ПАТ "Банк Форум", в даному разі зміни застави не відбувалось, а договорами кредиту та банківського рахунку передбачено договірне списання коштів, а отже, усі встановлені вимоги законодавства для зарахування зустрічних однорідних вимог дотримані.

Стосовно заперечень представника ПАТ "Банк Форум" суд зазначає, що у даному разі зарахування зустрічних однорідних вимог відбувається на підставі статті 601 ЦК України, а не відповідно до ст. 606 ЦК України, яка передбачає припинення зобовязання внаслідок поєднання в одній особі боржника та кредитора. Зарахування зустрічних однорідних вимог ТОВ "Тубний завод" та ПАТ "Банк Форум" відбувається у повній відповідності до ст. 601 ЦК України та п. 8 ч. 2 ст. 46 Закону України "Про гарантування вкладів фізичних осіб".

Згідно ч. 2 ст. 117 ГПК України господарський суд, який видав наказ, може за заявою стягувача або боржника виправити помилку, допущену при його оформленні або видачі, чи визнати наказ таким, що не підлягає виконанню, та стягнути на користь боржника безпідставно одержане стягувачем за наказом.

Частиною 4 цієї ж статті передбачено, що господарський суд ухвалою вносить виправлення до наказу, а у разі якщо його було видано помилково або якщо обов'язок боржника відсутній повністю чи частково у зв'язку з його припиненням добровільним виконанням боржником чи іншою особою або з інших причин, господарський суд визнає наказ таким, що не підлягає виконанню повністю або частково. Якщо стягнення за таким наказом уже відбулося повністю або частково, господарський суд одночасно на вимогу боржника стягує на його користь безпідставно одержане стягувачем за наказом.

Враховуючи те, що обовязок із виплати грошових коштів на користь ПАТ "Банк Форум" згідно наказу господарського суду Харківської області від 12.05.2015 р. по справі № 922/4137/14 є припиненим, відповідно до вищевказаного зазначений наказ має бути визнаний таким, що не підлягає виконанню.

Згідно ч. 2 ст. 4 Закону України "Про судовий збір" за подання заяви про визнання наказу таким, що не підлягає виконанню, сплата судового збору не передбачена. Отже, питання розподілу судових витрат судом не вирішується.

Керуючись ст. 601 Цивільного кодексу України, ст. ст. 33, 43, 86, 117 Господарського процесуального кодексу України, суд, -

УХВАЛИВ:

Заяву Товариства з обмеженою відповідальністю "Тубний завод" про визнання наказу таким, що не підлягає виконанню (вх. № 22957 від 13 липня 2016 року) - задовольнити.

Визнати таким, що не підлягає виконанню, наказ господарського суду Харківської області від 12.05.2015 р. по справі № 922/4137/14 про стягнення солідарно з Товариства з обмеженою відповідальністю "Тубний завод" (61010, Харківська обл., м. Харків, вул. Георгіївська буд. 10, ) та Товариства з обмеженою відповідальністю "МаксПак" (61010, Харківська обл., м. Харків, вул. Георгіївськата буд. 10, ) на користь Публічного акціонерного товариства "Банк Форум", (02100, м. Київ, бул. Верховної Ради, 7, ) заборгованості за кредитним договором №1-0003/11/37-KLI від 15.07.2011 року у сумі 118 377,67 доларів США (сто вісімнадцять тисяч триста сімдесят сім доларів 67 центів США), 345 441,71 ЄВРО (триста сорок п'ять тисяч чотириста сорок один ОСОБА_1 00 євро центів), 883 785,48 грн. (вісімсот вісімдесят три тисячі сімсот вісімдесят п'ять гривень 48 копійок).

Суддя ОСОБА_5

справа № 922/4137/14