РІШЕННЯ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

08.08.2016Справа №910/10600/16

За позовом Приватного акціонерного товариства «Карло Пазоліні Трейдінг»
До Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації в АТ «Банк «Фінанси та Кредит» Чернявської О.С.
Прозобов'язання вчинити дії
Суддя Спичак О.М.

Представники учасників судового процесу:

від позивача: Устюгов А.Ю., Людвиченко В.О.- предст. за дов.;

від відповідача: Оплачко В.О., Фесун Н.В. - предст. за дов.;

ОБСТАВИНИ СПРАВИ:

Приватне акціонерне товариство «Карло Пазоліні Трейдінг» звернулося до Господарського суду міста Києва з позовом до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації в АТ «Банк «Фінанси та Кредит» Чернявської О.С. про зобов'язання уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації в АТ «Банк «Фінанси та Кредит» Чернявської О.С. відновити становище, яке існувало до порушення майнових прав ПрАТ «Карло Пазоліні Трейдінг» шляхом внесення до реєстру акцептованих кредиторів ПАТ «Банк «Фінанси та кредит» кредиторських вимог ПрАТ «Карло Пазоліні Трейдінг» в розмірі 22 730 765,41 грн.

Ухвалою суду від 10.06.2016 було порушено провадження по справі № 910/10600/16, розгляд справи призначено на 22.06.2016.

Представник позивача у судовому засіданні 22.06.2016 надав письмові підтвердження відсутності аналогічного спору.

Представник відповідача у судове засідання 22.06.2016 з'явився, проте вимоги ухвали суду не виконав.

У судовому засіданні 22.06.2016 у відповідності до вимог статті 77 ГПК України, судом оголошено перерву до 11.07.2016.

29.06.2016 через канцелярію суду від позивача надійшли письмові уточнення до позовної заяви у відповідності до яких позивач просив суд зобов'язати уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Банк «Фінанси та Кредит» відновити становище, яке існувало до порушення майнових прав ПрАТ «Карло Пазоліні Трейдінг» шляхом внесення до реєстру акцептованих кредиторів ПАТ «Банк «Фінанси та кредит» кредиторських вимог ПрАТ «Карло Пазоліні Трейдінг» в розмірі 22 730 765,41 грн.

11.07.2016 через канцелярію суду позивача надійшли письмові уточнення до позовної заяви у відповідності до яких позивач просив суд зобов'язати ПАТ «Банк «Фінанси та Кредит» в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «Банк «Фінанси та Кредит» відновити становище, яке існувало до порушення майнових прав ПрАТ «Карло Пазоліні Трейдінг» шляхом внесення до реєстру акцептованих кредиторів ПАТ «Банк «Фінанси та кредит» кредиторських вимог ПрАТ «Карло Пазоліні Трейдінг» в розмірі 22 730 765,41 грн.

У судовому засіданні 11.07.2016 представник позивача надав витяг з ЄДР на відповідача, а також надав усні пояснення з приводу поданих уточнень до позовної заяви у відповідності до яких просив суд приймати уточнення, подані через канцелярію суду 11.07.2016.

Судом були розглянуті та прийняті уточнення позовних вимог, подані позивачем 11.07.2016.

Відповідно до статті 77 ГПК України, суд оголосив перерву по справі до 18.07.2016.

Представник позивача у судовому засіданні 18.07.2016 надав усні пояснення по справі, відповідно до яких позовні вимоги підтримав у повному обсязі.

Представник відповідача у даному судовому засіданні надав письмовий відзив на позов, відповідно до яких проти задоволення позовних вимог заперечив у повному обсязі.

Відповідно до статті 77 ГПК України, суд оголосив перерву по справі до 08.08.2016.

У судовому засіданні 08.08.2016 представник позивача надав усні пояснення по суті спору, відповідно до яких позовні вимоги підтримав у повному обсязі та просив суд їх задовольнити.

Представник відповідача у даному судовому засіданні надав усні пояснення по справі, відповідно до яких проти задоволення позовних вимог заперечив у повному обсязі.

В судовому засіданні 08.08.2016 на підставі ст. 85 ГПК України оголошено вступну та резолютивну частини рішення суду.

Розглянувши матеріали справи, заслухавши пояснення представників сторін судового процесу, Господарський суд міста Києва, -

ВСТАНОВИВ:

03.09.2009 між Закритим акціонерним товариством «Карло Пазоліні Трейдінг», правонаступником якого є Приватне акціонерне товариство «Карло Пазоліні Трейдінг» (далі - Клієнт, Позивач) та Відкритим акціонерним товариством «Банк «Фінанси та Кредит», правонаступником якого є Публічне акціонерне товариство «Банк «Фінанси та Кредит» (далі - Банк, Відповідач) укладено Договір на розрахунково-касове обслуговування № 9/17 (далі - Договір).

Рішенням Господарського суду міста Києва від 27.07.2015 у справі № 910/29535/14 зобов'язано Публічне акціонерне товариство «Банк «Фінанси та Кредит» (04050, м. Київ, вул. Артема, буд. 60, ) здійснити наступні дії:

- перерахувати 6 638 747,41 грн. з транзитного рахунку ПрАТ «Карло Пазоліні Трейдінг», відкритого у Філії Центральне Регіональне Управління ПАТ «Банк «Фінанси та Кредит» за №67980 на його поточний рахунок за №27901, відкритий у Філії Центральне Регіональне управління ПАТ «Банк «Фінанси та Кредит»;

- виконати платіжне доручення ПрАТ «Карло Пазоліні Трейдінг» за №5271 від 18.12.2014 на загальну суму 3 345 000,00 грн.;

- виконати платіжне доручення ПрАТ «Карло Пазоліні Трейдінг» за №5306 від 23.12.2014 на загальну суму 2 670 000,00 грн.

А також стягнуто з Публічного акціонерного товариства «Банк «Фінанси та Кредит» (04050, м. Київ, вул. Артема, буд. 60, ) з будь-якого рахунку, виявленого державним виконавцем під час виконання рішення суду, на користь Приватного акціонерного товариства «Карло Пазоліні Трейдінг» (03134, м. Київ, вул. Симиренка, буд. 2/19; ) витрати зі сплати судового збору у розмірі 1 218,00 грн.

В постанові Київського апеляційного господарського суду від 09.11.2015 у справі № 910/29535/14 встановлено факт того, що на виконання платіжних доручень позивача від 01.12.2014 №429, від 04.12.2014 №432, від 05.12.2014 №433, від 09.12.2014 №435 та від 09.12.2014 №437 банком 11.12.2014 з рахунку ПрАТ "Карло Пазоліні Трейдінг" №1 списано платежі за призначенням як переказ на користь Carlo Pazolini (Switzerland) SA за договором від 19.12.2013 №04UA-11/2013 в якості оплати за взуття та аксесуари на загальну суму 650 000 дол. США.

Списання коштів з призначенням платежу як переказ на користь Carlo Pazolini (Switzerland) SA за договором від 19.12.2013 №04UA-11/2013 в якості оплати за взуття та аксесуари на загальну суму 650 000 дол. США підтверджується наданою банком випискою по особовому рахунку позивача №1 за 11.12.2014.

Проте, Carlo Pazolini (Switzerland) SA грошові кошти, що були перераховані в оплату аксесуарів та взуття, не отримало.

Зазначена постанова Київського апеляційного господарського суду по справі № 910/29535/14 набрала законної сили 09.11.2015 та не була оскаржена до Вищого господарського суду України.

Також 26.12.2014 з рахунку ПрАТ «Карло Пазоліні Трейдінг» було списано грошові кошти та на них придбано іноземну валюту в розмірі 10 000,00 доларів США, проте заявки позивача не були виконані, а вказані кошти не надійшли контрагенту.

Тобто, фактично ПАТ «Банк «Фінанси та кредит» було списано з рахунків позивача грошові кошти загалом на суму 660 000,00 дол. США на виконання позивачем своїх зобов'язань перед контрагентом, проте ПАТ «Банк «Фінанси та кредит» не перерахував вказані кошти на рахунок контрагента.

На підставі постанови Правління Національного банку України від 17 вересня 2015 р. № 612 «Про віднесення Публічного акціонерного товариства «Банк «Фінанси та Кредит» до категорії неплатоспроможних» виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд) прийнято рішення від 17 вересня 2015 р. № 171 «Про запровадження тимчасової адміністрації в АТ «БАНК «ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ» та делегування повноважень тимчасового адміністратора банку».

Згідно з даним рішенням у відповідача запроваджено тимчасову адміністрацію на три місяці з 18 вересня 2015 до 17 грудня 2015 включно, призначено уповноважену особу Фонду та делеговано всі повноваження тимчасового адміністратора АТ «Банк «Фінанси Та Кредит», визначені статтями 37-39 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», заступнику начальника відділу супроводження виведення неплатоспроможних банків з ринку департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Чернявській Олені Степанівні строком на три місяці з 18 вересня 2015 р. до 17 грудня 2015 р. включно.

Відповідно до постанови Правління НБУ від 17 грудня 2015 р. № 898 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Банк «Фінанси та кредит» виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 18 грудня 2015 р. № 230 «Про початок процедури ліквідації АТ «Банк «Фінанси та кредит» та делегування повноважень ліквідатора банку».

Згідно з зазначеним рішенням розпочато процедуру ліквідації Публічного акціонерного товариства «Банк «Фінанси та кредит», призначено уповноважену особу Фонду та делеговано всі повноваження ліквідатора АТ «Банк «Фінанси та кредит», визначені, зокрема, статтями 37, 38, 47-51 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», заступнику начальника відділу супроводження виведення неплатоспроможних банків з ринку департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Чернявській Олені Степанівні на два роки з 18 грудня 2015 року до 17 грудня 2017 року включно.

23.12.2015 року в газеті «Голос України» випуск №243 (6246) було опубліковано оголошення про відкликання банківської ліцензії та призначення уповноваженої особи на ліквідацію АТ «Банк Фінанси та кредит».

18.01.2016 позивачем направлено на адресу Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації АТ «Банк «Фінанси та кредит» кредиторські вимоги, які були зареєстровані під №16470 та №16474.

У вищевказаних повідомленнях позивач вимагав від Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації АТ «Банк «Фінанси та кредит» включити його до реєстру вимог кредиторів, у зв'язку з наявністю наступної заборгованості:

- згідно наказу Господарського суд міста Києва від 13.01.2016 по справі № 910/29535/14 щодо перерахування коштів у розмірі 6 638 747,41 грн.;

- згідно наказу Господарського суд міста Києва від 13.01.2016 по справі № 910/29535/14 щодо відшкодування судового збору у розмірі 1 218 грн;

- 16 090 800,00 грн (660 000,00 дол. США) відповідно до виписок по особовим рахункам від 11.12.2014, 15.12.2014 та 29.12.2014 факт невиконання якого підтверджено АТ «Банк «Фінанси та Кредит» під час розгляду справи № 910/29535/14.

Загальна сума вимог 22 730 765,41 грн.

21 квітня 2016 року ПрАТ «Карло Пазоліні Трейдінг» отримало від АТ «Банк «Фінанси та Кредит» довідку № 9-071352/5393, якою кредитора повідомлено, що кредиторські вимоги ПрАТ «Карло Пазоліні Трейдінг» були включені до реєстру вимог кредиторів на загальну суму 48 581,28 грн, з яких: 47 363,28 грн. до сьомої черги вимог кредиторів; 1218,00 грн. до восьмої черги вимог кредиторів.

Позивач вважає зазначені дії відповідача протиправними та такими, що призвели до порушення прав позивача у зв'язку з чим звернувся до Господарського суд міста Києва з позовом в якому просив зобов'язати ПАТ «Банк «Фінанси та Кредит» в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «Банк «Фінанси та Кредит» відновити становище, яке існувало до порушення майнових прав ПрАТ «Карло Пазоліні Трейдінг» шляхом внесення до реєстру акцептованих кредиторів ПАТ «Банк «Фінанси та кредит» кредиторських вимог ПрАТ «Карло Пазоліні Трейдінг» в розмірі 22 730 765,41 грн.

Оцінюючи подані сторонами докази за своїм внутрішнім переконанням, що ґрунтується на всебічному, повному і об'єктивному розгляді в судовому засіданні всіх обставин справи в їх сукупності, та враховуючи, що кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог і заперечень, суд вважає, що вимоги позивача підлягають частковому задоволенню з огляду на наступне.

Відповідно до статті 44 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», Національний банк України приймає рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку за пропозицією Фонду та з інших підстав, передбачених Законом України «Про банки і банківську діяльність».

Фонд вносить Національному банку України пропозицію про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку:

1) відповідно до плану врегулювання;

2) у разі закінчення строку тимчасової адміністрації банку та/або невиконання плану врегулювання;

3) в інших випадках, передбачених цим Законом.

3. Національний банк України зобов'язаний прийняти рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку протягом п'яти днів з дня отримання пропозиції Фонду про ліквідацію банку. Національний банк України інформує Фонд про прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку не пізніше дня, наступного за днем прийняття такого рішення.

4. Фонд розпочинає процедуру ліквідації банку не пізніше наступного робочого дня після офіційного отримання рішення Національного банку України про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку, крім випадку, коли ліквідація здійснюється за ініціативою власників банку.

5. Ліквідація банку має бути завершена не пізніше двох років з дня початку процедури ліквідації банку. Фонд має право прийняти рішення про продовження ліквідації банку на строк до двох років з можливістю повторного продовження на строк до одного року.

Відповідно до ст. 77 Закону України «Про банку і банківську діяльність» Фонд гарантування вкладів фізичних осіб у день отримання рішення Національного банку України про ліквідацію банку набуває прав ліквідатора банку та розпочинає процедуру його ліквідації відповідно до Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» (надалі Закон).

Даний Закон є спеціальним законом, який має пріоритет перед іншими нормами законодавства під час тимчасової адміністрації та ліквідації банків та в питаннях регулювання правовідносин у сфері гарантування вкладів фізичних осіб.

Як зазначено в пунктах 1, 2 ст.ст. 3, 4 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», Фонд гарантування вкладів фізичних осіб є установою, що виконує спеціальні функції у сфері гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку.

Статтею 2 Закону України «Про банки і банківську діяльність» визначено, що кредитор банку - юридична або фізична особа, яка має документально підтверджені вимоги до боржника щодо його майнових зобов'язань.

Згідно ч. 2 та ч. 5 ст.45 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» Фонд здійснює опублікування відомостей про ліквідацію банку та призначення уповноваженої особи Фонду у газетах «Урядовий кур'єр» або «Голос України» не пізніше ніж через сім днів з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку. Протягом 30 днів з дня опублікування відомостей про відкликання банківської ліцензії, ліквідацію банку та призначення уповноваженої особи Фонду кредитори мають право заявити уповноваженій особі Фонду про свої вимоги до банку.

Відповідно до положень ч. 1 ст.49 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», уповноважена особа Фонду припиняє приймання вимог кредиторів після закінчення 30 днів з дня опублікування відомостей відповідно до ч.2 ст.45 цього Закону. Будь-які вимоги, що надійшли після закінчення цього строку, вважаються погашеними, крім вимог вкладників у межах гарантованої Фондом суми відшкодування за вкладами.

З наявних в матеріалах справи документів вбачається, що позивач в межах встановлених законодавством строків надіслав на адресу Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації АТ «Банк «Фінанси та кредит» кредиторські вимоги, які були зареєстровані під №16470 та №16474. У вищевказаних повідомленнях позивач вимагав від Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації АТ «Банк «Фінанси та кредит» включити його вимоги до реєстру вимог кредиторів, у зв'язку з наявністю заборгованості на загальну суму 22 730 765,41 грн, яка виникла згідно наказу Господарського суд міста Києва від 13.01.2016 по справі № 910/29535/14 щодо перерахування коштів у розмірі 6 638 747,41 грн.; згідно наказу Господарського суд міста Києва від 13.01.2016 по справі № 910/29535/14 щодо відшкодування судового збору у розмірі 1 218 грн; відповідно до виписок по особовим рахункам від 11.12.2014, 15.12.2014 та 29.12.2014, факт невиконання якого підтверджено АТ «Банк «Фінанси та Кредит» під час розгляду справи № 910/29535/14 на суму 16 090 800,00 грн (660 000,00 дол. США).

У відповідь на кредиторські вимоги, відповідачем на адресу позивача було надіслано лист в якому повідомлено, що кредиторські вимоги ПрАТ «Карло Пазоліні Трейдінг» були включені до реєстру вимог кредиторів на загальну суму 48 581,28 грн, з яких: 47 363,28 грн. до сьомої черги вимог кредиторів; 1218,00 грн. до восьмої черги вимог кредиторів.

Відповідно до ч.2 ст.45 цього Закону уповноважена особа Фонду, протягом 90 днів з дня опублікування відомостей здійснює такі заходи: визначає суму заборгованості кожному кредитору та відносить вимоги до певної черги погашення; відхиляє вимоги в разі їх не підтвердження фактичними даними, що містяться у розпорядженні уповноваженої особи Фонду, та, у разі потреби, заявляє в установленому законодавством порядку заперечення за заявленими до банку вимогами кредиторів; складає реєстр акцептованих вимог кредиторів відповідно до вимог, встановлених нормативно-правовими актами Фонду.

Таким чином, з огляду на зазначену норму права ПАТ «Банк «Фінанси та кредит» в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «Банк «Фінанси та кредит» мало право відхилити вимоги, які були заявлені кредитором, виключно у разі, якщо:

- такі вимоги не підтверджуються фактичними даними, які містяться у розпорядженні Фонду, який перебуваючи у якості ліквідатора банку має доступ до всієї документації АТ «Банк «Фінанси та кредит»;

- вимоги кредиторів подані поза межами 30-денного строку, який у кредиторів АТ «Банк «Фінанси та кредит» сплив лише 23 січня 2016 року.

З наявних в матеріалах справи документів вбачається, що позивачем було подано кредиторські вимоги №16370 та №16474 - 19 січня 2016 року, тобто в межах встановленого законом строку, а в додатках до вимог містилися завірені належними чином документи, які підтверджували наявність у ПАТ «Банк «Фінанси та кредит» заборгованості перед ПрАТ «Карло Пазоліні Трейдінг».

З огляду на те, що відповідачем кредиторські вимоги ПрАТ «Карло Пазоліні Трейдінг» були визнанні частково на суму 48 581,28 грн, то суд вважає дії Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «Банк «Фінанси та Кредит» щодо відхилення кредиторських вимог на суму 22 682 184,13 грн протиправними та такими, що призвели до порушення прав позивача.

Враховуючи вищезазначене, суд вважає за доцільне позовні вимоги задовольнити частково та зобов'язати ПАТ «Банк «Фінанси та Кредит» в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «Банк «Фінанси та Кредит» внести до реєстру акцептованих кредиторів ПАТ «Банк «Фінанси та кредит» кредиторські вимоги ПрАТ «Карло Пазоліні Трейдінг» в розмірі 22 682 184,13 грн.

Судовий збір у відповідності до статті 49 Господарського процесуального кодексу України покладається судом на відповідача.

Керуючись, ст.ст. 32, 33, 49, 82-85 ГПК України, Господарський суд міста Києва, -

В И Р І Ш И В:

1. Позовні вимоги задовольнити частково.

2. Зобов'язати Публічне акціонерне товариство «Банк «Фінанси та Кредит» в особі повноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Акціонерного товариства «Банк «Фінанси та Кредит» (місцезнаходження: 04050, м. Київ, вул. Артема, 60, ) внести до реєстру акцептованих кредиторів Публічного акціонерного товариства «Банк «Фінанси та кредит» кредиторські вимоги Приватного акціонерного товариства «Карло Пазоліні Трейдінг» в розмірі 22 682 184 (двадцять два мільйони шістсот вісімдесят дві тисячі сто вісімдесят чотири) грн.13 коп.

3. Стягнути з Публічного акціонерного товариства «Банк «Фінанси та Кредит» (місцезнаходження: 04050, м. Київ, вул. Артема, 60, ) на користь Приватного акціонерного товариства «Карло Пазоліні Трейдінг» (місцезнаходження: 03134, м. Київ, вул. Симиренка, 2/19, ) 1 378 (одну тисячу триста сімдесят вісім) грн. 00 коп. судового збору.

4. В задоволенні решти позовних вимог відмовити.

Рішення господарського суду набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги, якщо апеляційну скаргу не було подано. У разі подання апеляційної скарги рішення, якщо його не скасовано, набирає законної сили після розгляду справи апеляційним господарським судом.

Повне рішення складено

15.08.2016

Суддя О.М. Спичак