РІШЕННЯ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

23.06.2016Справа №910/24791/15

За позовом державного підприємства «Міжнародний аеропорт «Бориспіль»

До відповідача-1 відкритого акціонерного товариства банку «БІГ Енергія»

До відповідача-2 товариства з обмеженою відповідальністю «Брокінвестгруп»

Третя особа на стороні відповідача, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору,

Національний банк України

Про зобов'язання вчинити дії

Суддя Ковтун С.А.

Представники учасників процесу:

від позивача Щиголь М.В. (за дов.)

від відповідача-1 не прибув

від відповідача-2 не прибув

від третьої особи Найда Т.І. (за дов.)

обставини справи:

Державне підприємство «Міжнародний аеропорт «Бориспіль» звернулося до Господарського суду міста Києва з позовом до відкритого акціонерного товариства банку «БІГ Енергія» (далі - Банку) про:

- поновлення позивачу строку для заявлення вимоги до ліквідатора відкритого акціонерного товариства банку «БІГ Енергія», про включення позивача до переліку (реєстру) акцептованих вимог кредиторів банку;

- зобов'язання Банку визнати позивача кредитором банку на суму 107066664,90 грн.;

- зобов'язання Банку внести зміни до переліку (реєстру) акцептованих вимог кредиторів шляхом включення позивача до переліку кредиторів банку на суму 107066664,90 грн.;

- зобов'язання Банку подати пропозиції щодо затвердження Національним банком України відповідних змін до переліку (реєстру) акцептованих вимог кредиторів.

До ухвалення рішення у справі суд залучив як третіх осіб на стороні відповідача, які не заявляють самостійних вимог на предмет спору, товариство з обмеженою відповідальністю «Брокінвестгруп» та Національний банк України.

Рішенням Господарського суду міста Києва від 24.11.2015, залишеним без змін постановою Київського апеляційного господарського суду від 25.01.2016, в позові відмовлено повністю.

Постановою Вищого господарського суду України від 28.03.2016 рішення Господарського суду міста Києва від 24.11.2015 та постанову Київського апеляційного господарського суду від 25.01.2016 у справі №910/24791/15 скасовано, а справу передано на новий розгляд до Господарського суду міста Києва.

Підставою скасування рішень судів першої та апеляційної є не врахування та не дослідження обставини щодо внесення до Єдиного державного реєстру юридичних осіб та фізичних осіб - підприємців запису про припинення відкритого акціонерного товариства Банк «Біг Енергія».

Суд своєю ухвалою від 08.04.2016 призначив справу до розгляду.

Суд своєю ухвалою від 19.05.2016 залучив до участі у справі товариство з обмеженою відповідальністю «Брокінвестгруп» як іншого відповідача.

02.06.2016 позивач подав заяву про зміну предмету спору, в якій просить:

- визнати державне підприємство «Міжнародний аеропорт «Бориспіль» кредитором відкритого акціонерного товариства Банк «БІГ Енергія» на суму вимоги 107066664,90 грн.;

- зобов'язати товариство з обмеженою відповідальністю «Брокінвестгруп» внести зміни до Переліку (реєстру) акцептованих вимог кредиторів шляхом включення державного підприємства «Міжнародний аеропорт «Бориспіль» до переліку кредиторів відкритого акціонерного товариства Банк «БІГ Енергія» на суму вимоги 107066664,90 грн., відповідно до договору банківського вкладу (депозиту) від 10.11.2006 № 30/10-11-06;

- зобов'язати відкрите акціонерного товариство Банк «БІГ Енергія» в особі ліквідатора Васільченка Юрія Леонідовича подати пропозиції щодо затвердження Національним банком України відповідних змін до Переліку (реєстру) акцептованих вимог кредиторів.

Національний банк України послався на те, що процедура ліквідації відкритого акціонерного товариства банку «БІГ Енергія» наразі є завершеною і ліквідатор Банку не має правових підстав для здійснення своїх функцій щодо акцептування кредиторських вимог до Банку та внесення їх до переліку (реєстру) вимог кредиторів до Банку. Враховуючи закінчення строку ліквідації Банку, відповідно до ст. 96 Закону України «Про банки та банківську діяльність», договорів про передання в управління непроданих активів від 18.02.2014 та від 26.02.2014, посвідчених приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Похитайло О.О., зареєстрованими за № 258 та № 274 відповідно, і договору про передавання в управління непроданих активів від 28.01.2014 № 33-Л непродані активи та невиконані зобов'язання Банку були передані в управління визначеній Національним банком України юридичній особі - товариству з обмеженою відповідальністю «Брокінвестгруп».

Товариство з обмеженою відповідальністю «Брокінвестгруп» у поданому суду відзиві позовні вимоги відхилило у повному обсязі, зазначивши, що ні умови договору про передання в управління непроданих активів № 33-Л від 28.01.2014, ні нормативні акти Національного банку України не передбачають коригування Переліку (реєстру) вигодонабувачів відкритого акціонерного товариства банку «БІГ Енергія».

Розглянувши надані документи і матеріали, заслухавши пояснення представника позивача та третьої особи, всебічно та повно з'ясувавши обставини, на яких ґрунтуються позовні вимоги, об'єктивно оцінивши в сукупності докази, які мають значення для розгляду справи і вирішення спору по суті, суд встановив:

10.11.2006 відкрите акціонерне товариство банк «БІГ Енергія» (Банк) і державне підприємство (далі - ДП) «Міжнародний аеропорт «Бориспіль» (далі - Підприємство) (вкладник) уклали договір банківського вкладу (депозиту) (з щомісячною виплатою процентів) № 30/10-11-06 (далі - Договір), за умовами якого:

- Банк відкриває вкладний (депозитний) рахунок № 1724, а вкладник перераховує на цей рахунок грошові кошти у безготівковій формі (вклад, депозит) у сумі 50000000 грн. на умовах, визначених Договором (пункт 1.1 Договору);

- Договір набуває чинності з дати його підписання та діє протягом строку на який розміщено вклад (депозит), вказаний в пункті 1.2 Договору (пункт 5.3 Договору).

В подальшому сторони вносили зміни до договору №30/10-11-06 шляхом підписання додаткових угод до нього, зокрема, в частині збільшення загальної суми вкладу, яка склала 90000000,00 грн., встановлення терміну дії договору до 24.02.2010 та погодження дати повернення коштів вкладнику - 24.02.2010.

Постановою Правління Національного банку України від 24.02.2010 № 97 було відкликано банківську ліцензію та ініційовано процедуру ліквідації відкритого акціонерного товариства банку «Біг Енергія» та з 01.03.2010 призначено ліквідатором банку фізичну особу - незалежного експерта Васільченка Юрія Леонідовича.

На підставі дозволу, наданого постановою Правління Національного Банку України від 29.01.2010 № 29, 24.02.2010 публічне акціонерне товариство «Родовід Банк» (надалі - ПАТ «Родовід Банк») та відкрите акціонерне товариство банк «Біг Енергія» уклали договір про передачу активів та зобов'язань ВАТ Банку «Біг Енергія». За умовами цього договору проведено, зокрема, заміну боржника у зобов'язаннях, що виникають за договором №30/10-11-06.

24.02.2010 публічне акціонерне товариство «Родовід Банк» та державне підприємство «Міжнародний аеропорт «Бориспіль» уклали договір строкового банківського вкладу в національній валюті юридичної особи-резидента № 104.1/03-Д/10 (далі - договір № 104.1/03-Д/10), згідно з яким ПАТ «Родовід Банк» приймає від ДП «Міжнародний аеропорт «Бориспіль» на строковий депозитний рахунок грошові кошти у сумі 107066664,90 грн. (сума вкладу у розмірі 102743013,69 грн. та проценти у розмірі 4323651,21 грн.) та зобов'язується повернути відповідний вклад 02.03.2011 і сплатити нараховані проценти за вкладом.

Пунктом 2.1 договору № 104.1/03-Д/10 встановлено, що зарахування на рахунок вкладника здійснюється відповідно до укладеного із ВАТ Банк «Біг Енергія» договору про передачу активів та зобов'язань.

Позовні вимоги ПАТ «Родовід Банк» про визнання вказаних правочинів про передачу активів ВАТ Банк «Біг Енергія» та про відкриття строкового банківського вкладу ДП «Міжнародний аеропорт «Бориспіль» недійсними та застосування наслідків їх недійсності розглядалися Господарським судом Київської області у межах провадження у справі № 911/2277/14.

Рішенням Господарського суду Київської області від 11.08.2014 у справі № 911/2277/14 у задоволенні позову ПАТ «Родовід Банк» відмовлено.

Постановою Київського апеляційного господарського суду від 03.11.2014 у справі № 911/2277/14, залишеною без змін постановою Вищого господарського суду України від 30.12.2014, рішення Господарського суду Київської області від 11.08.2014 скасовано, позов ПАТ «Родовід Банк» задоволено. Зокрема, визнано недійсним договір про передачу активів та зобов'язань ВАТ Банк «Біг Енергія» від 24.02.2010, укладений між ВАТ Банк «Біг Енергія» та ПАТ «Родовід Банк»; визнано недійсним договір строкового банківського вкладу в національній валюті юридичної особи-резидента № 104.1/03-Д-03 від 24.02.2010, укладений між ПАТ «Родовід Банк» та ДП «Міжнародний аеропорт «Бориспіль». Постановлено стягнути із ДП «Міжнародний аеропорт «Бориспіль» на користь ПАТ «Родовід Банк» грошові кошти у загальному розмірі 120301864,67 грн. з поточного рахунку ДП «Міжнародний аеропорт «Бориспіль» в ПАТ «Родовід Банк».

Постановою Верховного Суду України від 08.04.2015 відмовлено у задоволенні заяви ДП «Міжнародний аеропорт «Бориспіль» про перегляд постанови Вищого господарського суду України від 30.12.2014 у справі № 911/2277/14.

Згідно з листом Національного банку України від 08.06.2015 №18-03013/39013 у зв'язку із закінченням строку ліквідації ВАТ Банку «Біг Енергія» непродані активи останнього разом з Переліком (реєстром) вимог кредиторів передані в управління товариству з обмеженою відповідальністю «Брокінвестгруп» для вжиття заходів щодо продовження погашення заборгованості кредиторів банку за рахунок отриманих активів (договір № 33-Л про передавання в управління непроданих активів від 28.01.2014, укладений між ВАТ Банком «Біг Енергія» в особі ліквідатора (установником управління), ТОВ «Брокінвестгруп» (управителем), Національним банком України). Невиконані зобов'язання ВАТ Банк «Біг Енергія» за договором банківського вкладу від 10.11.2006 № 30/10-11-06 в Переліку (реєстрі) вимог кредиторів банку відсутні, внесення змін до цього Переліку можливе лише за рішенням суду.

ДП «Міжнародний аеропорт «Бориспіль» звернулося до ТОВ «Брокінвестгруп» з вимогою перерахувати на його користь заборгованість за договором банківського вкладу № 30/10-11-06 від 10.11.2006 у розмірі 107066664,90 грн., однак, ТОВ «Брокінвестгруп» відмовило в її задоволенні, посилаючись на відсутність законних підстав для цього, оскільки вимоги ДП «Міжнародний аеропорт «Бориспіль» не включені до Переліку (реєстру) вимог кредиторів ВАТ Банк «Біг Енергія».

ДП «Міжнародний аеропорт «Бориспіль» направило на адресу ліквідатора ВАТ Банк «Біг Енергія» заяву від 19.08.2015 про включення його вимог до Переліку (реєстру) вимог кредиторів, однак ліквідатор ВАТ Банк «Біг Енергія» не повідомив заявника ні про визнання цих кредиторських вимог, ні про включення ДП «Міжнародний аеропорт «Бориспіль» до Переліку (реєстру) кредиторів ВАТ Банк «Біг Енергія».

Вказані обставини стали підставою для звернення ДП «Міжнародний аеропорт «Бориспіль» до господарського суду з даним позовом.

Частиною 3 розділу Х Прикінцевих та перехідних положень Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» встановлено, що ініційована до набрання чинності цим Законом процедура ліквідації банку здійснюється відповідно до законодавства, що діяло до набрання чинності цим Законом.

Як зазначено вище, відкликання ліцензії ВАТ Банк «Біг Енергія» та ініціювання процедури ліквідації банку відбувалося на підставі постанови Правління Національного банку України від 24.02.2010 №97, тоді як Закон України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» набрав чинності 22.09.2012. Таким чином, у відповідності до Прикінцевих та перехідних положень вказаного Закону, ліквідаційна процедура ВАТ Банк «Біг Енергія» повинна здійснюватися за законодавством, що діяло до набрання чинності вищезазначеним Законом.

Відповідно до ч. 1 ст. 87 Закону України «Про банки та банківську діяльність» (в редакції, чинній на момент виникнення спірних правовідносин) банк може бути ліквідований: з ініціативи власників банку; з ініціативи Національного банку України (у тому числі за заявою кредиторів).

Частиною 3 ст. 87 цього Закону передбачено, що ліквідація банку з ініціативи Національного банку України здійснюється відповідно до цього Закону та нормативно-правових актів Національного банку України.

Отже, Закон України «Про банки та банківську діяльність» (в редакції, чинній на момент виникнення спірних правовідносин) в даному випадку є спеціальним та регулює процедуру ліквідації банку з ініціативи Національного банку України.

Згідно з ч. 1 ст. 89 Закону України «Про банки та банківську діяльність» (в редакції, чинній на момент виникнення спірних правовідносин) ліквідатором здійснюється опублікування відомостей про відкриття ліквідаційної процедури у газеті «Урядовий кур'єр» чи «Голос України» за рахунок банку у строки, передбачені законами України, з дня прийняття Національним банком України рішення про відкликання ліцензії або власником банку рішення про ліквідацію банку.

Відповідно до ч. 3 ст. 89 Закону України «Про банки та банківську діяльність» (в редакції, чинній на момент виникнення спірних правовідносин) протягом одного місяця з дня опублікування оголошення про відкриття ліквідаційної процедури кредитори мають право заявити ліквідатору про свої вимоги до банку.

Згідно з ч. 1 ст. 93 цього Закону ліквідатор припиняє приймання вимог кредиторів після закінчення одного місяця з дня опублікування оголошення про початок ліквідаційної процедури.

З метою виявлення кредиторів 03.03.2010 в газеті «Голос України» за № 38(4788) опубліковано оголошення про ліквідацію відкритого акціонерного товариства Банк «Біг Енергія».

Водночас, судове рішення про визнання недійсним договору про передачу активів та зобов'язань ВАТ Банк «Біг Енергія» від 24.02.2010, укладеного між ВАТ Банк «Біг Енергія» та ПАТ «Родовід Банк», та визнання недійсним договору строкового банківського вкладу в національній валюті юридичної особи-резидента № 104.1/03-Д-03 від 24.02.2010, укладеного між ПАТ «Родовід Банк» та ДП «Міжнародний аеропорт «Бориспіль», набрало чинності 03.11.2014, тобто після закінчення встановленого ч. 1 ст. 93 Закону України «Про банки і банківську діяльність» строку.

Постановою Правління Національного банку України від 17.08.2012 № 346 затверджено Положення про застосування Національним банком України заходів впливу за порушення банківського законодавства. Пунктом 3 цього Положення визначено, що процедура ліквідації банку, розпочата до набрання чинності Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», завершується згідно з порядком, установленим законодавством, що діяло до набрання чинності цим Законом.

Стаття 88 Закону України «Про банки і банківську діяльність» (у редакції, чинній на момент виникнення спірних правовідносин) передбачає, що процедура ліквідації банку повинна бути завершена не пізніше трьох років з дня відкликання банківської ліцензії. При цьому, Національному банку України надано право продовжувати процедуру ліквідації банків на термін до одного року, а системоутворюючих банків - на термін до двох років.

Згідно з положенням ст. 96 Закону України «Про банки і банківську діяльність» (у редакції, чинній на момент виникнення спірних правовідносин) у разі, якщо на момент закінчення строку ліквідації залишилися непроданими активи банку і негайний продаж матиме наслідком істотну втрату їх вартості, ліквідатор передає такі активи в управління визначеній Національним банком України юридичній особі, яка зобов'язана вжити заходів щодо продовження погашення заборгованості кредиторів банку за рахунок отриманих активів.

Відповідно до п. 12.1 глави 12 розділу VI Положення про застосування Національним банком України заходів впливу за порушення банківського законодавства (далі - Положення), затвердженого постановою Правління Національного банку України від 28.08.2001 № 369 (у редакції, чинній на момент виникнення спірних правовідносин), ліквідатор подає до Національного банку України ліквідаційний баланс на звітну дату (звітна дата - дата, яка настає за 20 робочих днів до закінчення строку ліквідації банку, встановленого постановою Правління Національного банку) і остаточний звіт ліквідатора, у зв'язку із завершенням розрахунків з кредиторами та/або закінченням строку ліквідації банку.

Згідно з п. 12.6 вказаного Положення Комісія Національного банку в строк до 20 робочих днів з дня отримання Національним банком документів приймає рішення про затвердження ліквідаційного балансу, ухвалення остаточного звіту ліквідатора і завершення ліквідаційної процедури на підставі висновку уповноваженого структурного підрозділу.

Відповідно до п. 12.7 цього Положення ліквідатор протягом п'яти робочих днів після отримання рішення Комісії Національного банку про затвердження ліквідаційного балансу, погодження остаточного звіту ліквідатора, зокрема, звертається до державного реєстратора для внесення запису до Єдиного державного реєстру юридичних осіб та фізичних осіб - підприємців про припинення банку як юридичної особи внаслідок його ліквідації в порядку, передбаченому Законом України «Про державну реєстрацію юридичних осіб та фізичних осіб - підприємців». Ліквідатор надає Національному банку копію повідомлення про проведення державної реєстрації припинення юридичної особи не пізніше наступного робочого дня з дати його отримання.

У силу ч. 7 ст. 77 Закону України «Про банки і банківську діяльність» (у редакції, чинній на момент прийняття Національним банком України рішення від 02.04.2015 № 127 про затвердження ліквідаційного балансу ВАТ Банк «Біг Енергія») процедура ліквідації банку вважається завершеною, а банк ліквідованим з дня внесення запису про це до Єдиного державного реєстру юридичних осіб та фізичних осіб - підприємців.

За змістом п. 13.12 Положення до повноважень управителя (юридичної особи, яка здійснює управління непроданими активами банку) входить внесення змін до переданого реєстру вимог кредиторів банку за погодженням з Комісією Національного банку України.

При цьому, в силу п. 9.4 Положення, однією з підстав винесення ліквідатором пропозиції щодо затвердження Національним банком змін до реєстру вимог є рішення суду про визнання особи кредитором банку та зобов'язання ліквідатора включити вимоги такої особи до реєстру вимог кредиторів.

При цьому відповідно до п. 7.4 Положення саме ліквідатор наділений правом подавати клопотання Національному банку України щодо внесення змін до переліку (реєстру) вимог кредиторів у порядку, установленому цим Положенням.

Отже, враховуючи, що на даний час Банк не є ліквідованим, оскільки не внесено про це запис до Єдиного державного реєстру юридичних осіб та фізичних осіб-підприємців, позовні вимоги про визнання державного підприємства «Міжнародний аеропорт «Бориспіль» кредитором відкритого акціонерного товариства Банк «БІГ Енергія» на суму вимоги 107066664,90 грн. та про зобов'язання товариства з обмеженою відповідальністю «Брокінвестгруп» внести зміни до Переліку (реєстру) акцептованих вимог кредиторів шляхом включення державного підприємства «Міжнародний аеропорт «Бориспіль» до переліку кредиторів відкритого акціонерного товариства Банк «БІГ Енергія» на вищевказану суму підлягають задоволенню.

Внесення змін до реєстру вимог кредиторів за рішенням суду має правовим наслідком включення позивача до реєстру кредиторів, яке не потребує подальшого затвердження, а тому вимога про зобов'язання відкритого акціонерного товариства Банк «БІГ Енергія» в особі ліквідатора Васільченка Юрія Леонідовича подати пропозиції щодо затвердження Національним банком України відповідних змін до Переліку (реєстру) акцептованих вимог кредиторів задоволенню не підлягаює.

Відповідно до ст. 49 ГПК України на відповідача-2 покладається судовий збір у розмірі 2436 грн. з вимог про визнання позивача кредитором та про зобов'язання відповідача-2 внести зміни до Переліку (реєстру) акцептованих вимог кредиторів. Судовий збір в іншій частині покладається на позивача.

На підставі викладеного, керуючись ст.ст. 33, 49, 82-85 ГПК України, суд

ВИРІШИВ:

Позов задовольнити частково.

Визнати державне підприємство «Міжнародний аеропорт «Бориспіль» (Міжнародний аеропорт «Бориспіль», м. Бориспіль, Київська область, 08307, код 20572069) кредитором відкритого акціонерного товариства Банк «БІГ Енергія» (вул. Комінтерну, 15, м. Київ, 01032, код 20023463) на суму вимоги 107066664,90 грн..

Зобов'язати товариство з обмеженою відповідальністю «Брокінвестгруп» (вул. Лесі Українки, 14 м. Суми, 40020, код 36708096) внести зміни до Переліку (реєстру) акцептованих вимог кредиторів шляхом включення державного підприємства «Міжнародний аеропорт «Бориспіль» (Міжнародний аеропорт «Бориспіль», м. Бориспіль, Київська область, 08307, код 20572069) до переліку кредиторів відкритого акціонерного товариства Банк «БІГ Енергія» (вул. Комінтерну, 15, м. Київ, 01032, код 20023463) на суму вимоги 107066664,90 грн. (сто сім мільйонів шістдесят шість тисяч шістсот шістдесят чотири гривні 90 копійок), відповідно до договору банківського вкладу (депозиту) від 10.11.2006 № 30/10-11-06.

Стягнути з товариства з обмеженою відповідальністю «Брокінвестгруп» (вул. Лесі Українки, 14 м. Суми, 40020, код 36708096) на користь державного підприємства «Міжнародний аеропорт «Бориспіль» (Міжнародний аеропорт «Бориспіль», м. Бориспіль, Київська область, 08307, код 20572069) 2436,00 грн. судового збору.

В іншій частині позову відмовити.

Рішення підписано 26.07.2016.

Суддя С. А. Ковтун