ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ХЕРСОНСЬКОЇ ОБЛАСТІ
тел. /0552/ 49-31-78
Веб сторінка : ks.arbitr.gov.ua/sud5024/
_________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
Р І Ш Е Н Н Я

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

12 липня 2016 р. Справа № 923/502/16

Господарський суд Херсонської області у складі судді Задорожної Н.О. при секретарі Кудак М.І., розглянувши у відкритому судовому засіданні справу

за позовом Публічного акціонерного товариства "Дельта Банк", м. Київ

до Товариства з обмеженою відповідальністю "Південенерго", м. Нова Каховка Херсонської області

про включення кредиторських вимог до проміжного ліквідаційного балансу

за участю представників сторін:

від позивача - ОСОБА_1, представник, дов. від 31.05.2016 року;

від відповідача - ОСОБА_2, представник, дов. від 10.03.2016 року.

Сутність спору: Позивач (Публічне акціонерне товариство "Дельта Банк", м. Київ, ) звернувся з позовом в якому просить господарський суд зобов'язати відповідача (Товариство з обмеженою відповідальністю "Південенерго" в особі ліквідаційної комісії, м. Нова Каховка, ) включити до проміжного ліквідаційного балансу кредиторську вимогу ПАТ "Дельта Банк" на суму 8475056 грн. 70 коп., у тому числі 2498770 грн. 83 коп. боргу по кредиту, виданому відповідачу ПАТ "Укрсиббанк" на підставі кредитного договору від 30.05.2007 р., № НОМЕР_1, право вимоги якого в подальшому було набуто позивачем на підставі укладеного між ним та ПАТ "Укрсиббанк" договору купівлі-продажу прав вимоги від 08.12.2011 р. № 2949.2950, 389669 грн. 43 коп. пені за прострочку повернення кредиту та 38106 грн. 25 коп. річних за прострочення зобов'язання по поверненню кредиту; 5453875 грн. 91 коп. боргу по процентах за користування кредитом; 55746 грн. 94 коп. пені за несвоєчасне повернення процентів; 4970 грн. 73 коп. річних за прострочення зобов'язання по сплаті процентів; 25015 грн. 37 коп. боргу по комісії за управління кредитом; 3901 грн. 04 коп. пені за несвоєчасне повернення комісії та 5000 грн. штрафу.

Позов обґрунтовано невиконанням відповідачем як позичальником кредитних зобов'язань по поверненню кредиту, сплаті процентів та комісій за управління кредитом згідно кредитного договору від 30.05.2007 р. № 0, право вимоги боргів за яким в подальшому було набуто позивачем.

Відповідач позов не визнає, зазначає при цьому про добровільне визнання боргу за кредитним договором № 0 від 30.05.2007 р. в сумі 2739284 грн. 71 коп., який був стягнутий на підставі рішення Господарського суду Херсонської області від 29.09.2009 р. у справі № 15/160-09, яке набрало законної сили 07.12.2009 р., про що повідомив кредитора листом за вих. № 628 від 26.04.2016 р.

Решта заявлених вимог, відповідачем не визнається з огляду на їх невірний розрахунок та пропуск строку позовної давності для захисту порушеного права, про застосування якого заявив у поданій письмовій заяві.

Заслухавши пояснення представників сторін, дослідивши матеріали справи, суд

в с т а н о в и в:

Згідно відомостей наданого станом на 11.05.2016 р. за № НОМЕР_2 витягу з Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб - підприємців та громадських формувань, за рішенням засновників ТОВ "Південенерго", з 10.03.2016 р. перебуває у процесі припинення, з визначеним засновниками строком для задоволення кредиторських вимог - до 09.05.2016 р. (а.с. 45-47).

15.03.2016 р. у Голосі України за № 49 опубліковано оголошення про прийняття загальними зборами відповідача, які відбулись 09.03.2016 р., рішення про ліквідацію ТОВ "Південенерго" (а.с. 49).

Відповідно до ч. 5 ст. 105 ЦК України строк заявлення кредиторами своїх вимог до юридичної особи, що припиняється, не може становити менше двох і більше шести місяців з дня опублікування повідомлення про рішення щодо припинення юридичної особи.

Публічне акціонерне товариство "Дельта Банк", 11.04.2016 р. скерувало на адресу відповідача заяву з грошовими вимогами щодо визнання кредиторських вимог АП "Дельта Банк" в розмірі 8475 056 грн. 70 коп.

Як зазначає позивач у позовній заяві, відповідно до інформації офіційного сайту Українського державного підприємства поштового зв'язку "Укрпошта", цінний лист за штрихкодовим ідентифікатором 292 від 19.04.2016 р. та 7306 19.04.2016 р. вручено адресату особисто.

Встановлений ч. 6 ст. 105 ЦК України строк (30 днів з дня отримання відповідної вимоги) скінчився, натомість за твердженням позивача жодної відповіді кредитором від боржника не отримано, що стало підставою для звернення до суду із позовом до ліквідаційної комісії.

Судом з наданих сторонами доказів встановлено, що 30.05.2007 р. між ПАТ "Укрсиббанк" та ТОВ "Південенерго" укладено кредитний договір № 0 згідно з яким банк (позикодавець) зобов'язався надати відповідачу (боржник, позичальник) кредит у формі поновлювальної кредитної лінії в національній валюті України в розмірі 2500000 грн., а позичальник зобов'язався повернути кредит, сплатити проценти за користування кредитом та комісії, штрафи та інші грошові платежі (а.с. 9-12).

З метою забезпечення кредитних зобов'язань 30.05.2007 р. між ПАТ "Укрсиббанк" (іпотекодержатель) та ТОВ "Південенерго" (іпотекодавець) був укладений нотаріально посвідчений іпотечний договір, реєстр № 3186 зі змінами, внесеними договором від 07.11.2007, реєстр № 7562 (а.с. 13-17).

Згідно п. 1.1. розд. 1 іпотечного договору іпотекодавцем в іпотеку іпотекодержателю був переданий об'єкт нерухомості - нежитлова будівля, адміністративна будівля корпусу № 4, загальною площею 5349,3 кв.м., вартістю 3581180 грн., що знаходиться за адресою: Херсонська область, м. Нова Каховка, пр-кт Перемоги, буд. 7-а.

Відповідач кредитні зобов'язання виконував з порушенням умов кредитного договору, у зв'язку з чим ПАТ "Укрсиббанк" звернувся до Господарського суду Херсонської області за захистом порушеного права.

Рішенням господарського суду Херсонської області від 29.09.2009 р. у справі № 15/160-09, яке набрало законної сили 07.12.2009 р., з відповідача на користь ПАТ "Укрсиббанк" стягнуто 2498770 грн. 83 коп. кредитного боргу по кредитному договору № 0 від 30.05.2007 р.: 214455 грн. 97 коп. - по прострочених процентах за користування кредитом, 245 грн. 41 коп. - пеня за несвоєчасне погашення заборгованості по кредиту, 25500 грн. витрат по оплаті державного мита та 312 грн. 50 коп. витрат на інформаційно-технічне забезпечення судового процесу, разом 2739284 грн. 71 коп. (а.с. 18-20).

З мотивувальної частини зазначеного рішення вбачається, що кредитний борг був визначений станом на 02 березня 2009 р.

За правилами ч. 2 ст. 35 ГПК України встановлені цим рішенням факти є обов'язковими і знову не доводяться.

28 грудня 2009 р. стягувачеві був виданий наказ № 15/160-09 про примусове виконання цього рішення (а.с. 21).

08 грудня 2011 р. між ПАТ Укрсиббанк" (первісний кредитор) та АТ "Дельта Банк" (новий кредитор) був укладений нотаріально посвідчений договір купівлі-продажу прав вимоги до позичальників ПАТ "Укрсиббанк", які виникають з кредитних договорів, у тому числі й за кредитним договором від 30.05. 2007 р. № 0.

Згідно із додатком 1 до договору купівлі-продажу прав вимоги від 08.12.2011 р. та витягу з акту прийому-передачі документації до договору купівлі-продажу, до позивача, як нового кредитора, перейшло у повному обсязі право вимоги за кредитним договором від 30.05.2007 р. № 0.

Ухвалою господарського суду від 20.11.2012 р. у справі № 15/160-09 задоволено заяву ПАТ "Дельта Банк" про заміну сторони у виконавчому провадженні та замінено стягувача за наказом Господарського суду Херсонської області від 28.12.2009 р. з АКІБ "Укрсиббанк" на ПАТ "Дельта Банк" згідно ст. 25 ГПК України.

Згідно поданої заяви, позивач просить суд зобов'язати відповідача в особі ліквідаційної комісії включити в проміжний ліквідаційний баланс кредиторську вимогу, що випливає з кредитного договору № 0 в сумі 8475056 грн. 70 коп., у тому числі:

- 2498770 грн. 83 коп. - борг по кредиту;

- 389669 грн. 43 коп. - пеня за несвоєчасне повернення кредиту, нарахована за період з 14.09.2015 р. по 04.03.2015 р.

- 38106 грн. 25 коп. річних по простроченому кредиту за період з 14.09.2014 р. по 15.03.2015 р.;

- 5453875 грн. 91 коп. - боргу по процентах, нарахованих за наступні періоди: станом на 18.12.2011 р. - 2251492 грн. 86 коп., та з 19.12.2011 р. по 15.03.2015 р. - 3202383 грн. 05 коп. (5453875,91 - 2251492,86);

- 55746 грн. 96 коп. пені за несвоєчасне повернення процентів, нарахованої з 14.09.2014 р. по 15.03.2015 р.;

- 4970 грн. 73 коп. - річних за прострочку оплати процентів, нарахованих за період з 14.09.2014 р. по 15.03.2015 р.;

- 25015 грн. 57 коп. боргу по комісії за управління кредитом;

- 3901 грн. 04 коп. пені за несвоєчасне повернення комісії, нарахованої за період з 14.09.2014. по 15.03.2015 р.;

- 5000 грн. штрафу передбаченого п. 7.6 кредитного договору за порушення п. 4.3 цього договору щодо надання банку фінансових документів.

З'ясувавши обставини справи, дослідивши докази на їх підтвердження та надавши їм правову оцінку, суд припиняє провадження у справі по п. 1.1 ч. 1 ст. 80 ГПК України щодо зобов'язання відповідача включити до проміжного ліквідаційного балансу кредиторські вимоги в сумі 2498770 грн. 83 коп. боргу по кредиту (решта присуджених судовим рішенням і визнаних боржником сум до заявлених кредиторських вимог не включена), а також зобов'язує відповідача включити до проміжного ліквідаційного балансу кредиторські вимоги в частині нарахованих 38106 грн. 25 коп. річних за ставкою 3 % за прострочку оплати кредиту за період з 14.09.2014 р. по 15.03.2015 р., 1794742 грн. 12 коп. процентів за користування кредитом, нарахованих за період з 10.05.2016 р. по 10.05.2013 р. (з врахуванням встановленого ст. 257 ЦК України строку позовної давності, про застосування якої відповідачем заявлено в письмовій заяві) та 4970 грн. 73 коп. річних за прострочку сплати процентів, з урахуванням наступного.

Відповідно до положень ст.ст. 32- 34, 36, 43 ГПК України, доказами у справі є будь-які фактичні дані, на підставі яких господарський суд у визначеному законом порядку встановлює наявність чи відсутність обставин, на яких ґрунтуються вимоги і заперечення сторін, а також інші обставини, які мають значення для правильного вирішення спору. Кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог і заперечень. Докази подаються сторонами та іншими учасниками судового процесу.

Господарський суд приймає тільки ті докази, які мають значення для справи.

Господарський суд оцінює докази за своїм внутрішнім переконанням, що ґрунтується на повному і об'єктивному розгляді в судовому процесі всіх обставин справи в їх сукупності, керуючись законом.

Ніякі докази не мають для господарського суду заздалегідь встановленої сили.

Наданими у справу належними та допустимими доказами у розумінні наведених процесуальних норм, підтверджено, що позивач 11.04.2016 р. за вих. № 18.5/1098 направив відповідачу заяву з кредиторськими вимогами на суму 8475056 грн. 70 коп. (а.с. 27-29).

Факт відправлення заяви на адресу ТОВ "Південенерго" та голові комісії з припинення (ліквідатору) підтверджений наданими описами вкладень до рекомендованих відправлень 292 та 016, фіскальними чеками КМД УАППЗ "Укрпошта" від 11.04.2016 р. (а.с. 30-32).

В наданій у листі за вих. № 628 від 26 квітня 2016 р. відповіді відповідач визнав кредиторські вимоги в частині суми, яка складає 2739284 грн. 71 коп., присудженої рішенням Господарського суду Херсонської області від 29.09.2009 р. у справі № 15/160-09 (а.с. 42-43).

Позивачем зазначений лист отримано 05.05.2016 р., що підтверджується наданими в матеріали справи рекомендованим повідомленням про вручення поштового відправлення та інформацією офіційного сайту УДППЗ "Укрпошта" за штрихкодовим ідентифікатором 580 (а.с. 43-44).

Відтак твердження позивача про неодержання відповіді на направлену ним заяву спростовується наданими у справу належними доказами і є некоректним.

Зважаючи на добровільне визнання відповідачем кредиторських вимог в сумі 2739284 грн. 71 коп. до подачі позову (10.05.2016 р. згідно штампу на конверті), предмет спору в частині визнання у числі заявлених кредиторських вимог вимоги щодо включення до проміжного ліквідаційного балансу 2498770 грн. 83 коп. боргу по кредиту відсутній, у зв'язку з чим провадження у справі в цій частині позову припиняється.

У пунктах 1.3.1, 1.3.2, 1.3.5 кредитного договору його учасники досягли домовленості щодо того, що за користування кредитними коштами позичальник сплачує проценти за ставкою 17,5 % річних, а за користування кредитом понад встановлений договором строк - за ставкою 35 % річних, яка застосовується до всієї простроченої суми кредиту. При цьому остаточне погашення процентів відбувається до дати повного повернення кредиту.

Відповідно до частин 1 та 3 ст. 1049 ЦК України позичальник зобов'язаний повернути позикодавцеві позику (грошові кошти у такій самій сумі, що була передана йому позикодавцем) у строк та в порядку, що встановлені договором.

Позика вважається повернутою в момент зарахування грошової суми, що позичалася, на його банківський рахунок або реального повернення коштів позикодавцеві.

Відповідно до ч. 1 ст. 1048 ЦК України позикодавець має право на одержання від позичальника процентів від суми позики, якщо інше не встановлено договором або законом. Розмір і порядок одержання процентів встановлюються договором. Якщо договором не встановлений розмір процентів, їх розмір визначається на рівні облікової ставки Національного банку України.

Виходячи з системного аналізу ст.ст. 525, 526, 599, 611 ЦК України, змісту кредитного договору слід дійти висновку про те, що наявність судового рішення про задоволення вимог кредитора, яке не виконано боржником, не припиняє правовідносин сторін кредитного договору, не звільняє боржника від відповідальності за невиконання грошового зобов'язання й не позбавляє права на отримання штрафних санкцій, передбачених умовами договору та Цивільного кодексу України.

Така правова позиція викладена у постанові від 23.09.2015 р. у справі № 6-1206цс15 Судових палат у цивільних та господарських справах Верховного Суду України і є обов'язковою для місцевих та апеляційних господарських судів.

Відповідно до ч. 1 ст. 1050 ЦК України, якщо позичальник своєчасно не повернув суму позики, він зобов'язаний сплатити грошову суму з врахуванням положень ст. 625 цього Кодексу.

Частиною 2 статті 625 ЦК України встановлено, що боржник, який прострочив виконання грошового зобов'язання, на вимогу кредитора зобов'язаний сплатити суму боргу з урахуванням встановленого індексу інфляції за весь час прострочення, а також три відсотки річних від простроченої суми, якщо інший розмір процентів не встановлений законом або договором.

Відповідно до п. 1.1 постанови Пленуму Вищого господарського суду України від 17.12.2013 р. № 14 "Про деякі питання практики застосування законодавства про відповідальність за порушення грошових зобов'язань" із змінами внесеними постановами Вищого господарського суду № 6 від 10.07.2014 р., № 2 від 16.12.2015 р. грошовим, за змістом статей 524, 533-535, 625 ЦК України, є виражене в грошових одиницях (національній валюті України чи в грошовому еквіваленті в іноземній валюті) зобов'язання сплатити гроші на користь іншої сторони, яка відповідно, має право вимагати від боржника виконання його обов'язку.

Пунктом 7 вищеназваної постанови № 14 від 17.12.2013 р. встановлено, що саме лише прийняття господарським судом рішення про задоволення вимог кредитора, якщо таке рішення не виконано в установленому законом порядку, не припиняє зобов'язальних відносин сторін і не звільняє боржника від відповідальності за невиконання грошового зобов'язання та не позбавляє кредитора права на отримання передбачених ч. 2 ст. 625 ЦК України сум. Отже, якщо судове рішення про стягнення з боржника коштів фактично не виконано, кредитор вправі вимагати стягнення з нього в судовому порядку сум інфляційних нарахувань та процентів річних аж до повного виконання грошового зобов'язання.

Як вбачається з предмета спору та заявлених вимог, позивачем не заявлено вимоги про стягнення інфляційних втрат за невиконання боржником грошового зобов'язання, а лише нараховано річні за прострочку сплати кредиту за період з 14.09.2014 р. по 15.03.2015 р. в сумі 38106 грн. 25 коп., заяву про включення яких як кредиторських вимог до проміжного ліквідаційного балансу ТОВ "Південенерго" в особі ліквідаційної комісії (ліквідатора) суд визнав обґрунтованою та такою, що підлягає задоволенню.

З наданого позивачем розрахунку вбачається, що ПАТ "Дельта Банк" просить господарський суд також зобов'язати відповідача включити до проміжного ліквідаційного балансу кредиторську вимогу по нарахованих процентах за користування кредитом в сумі 5453875 грн. 91 коп., нарахованих за наступні періоди: станом на 18.12.2011 р. - 2251492 грн. 86 коп. та з 19.12.2011 р. по 15.03.2015 р. - 3202383 грн. 05 коп. (5453875,91 - 2251492,86).

Статтею 257 ЦК України встановлено загальну позовну давність, яка застосовується до захисту цивільних прав тривалістю у 3 роки.

За правилами передбаченими ч. 3 та 4 ст. 267 ЦК України позовна давність застосовується судом лише за заявою сторони у спорі, зробленою до винесення ним рішення. Сплив позовної давності, про застосування якої заявлено стороною у спорі, є підставою для відмови у позові.

Згідно штампу на конверті, позивачем відправлено позовну заяву 10.05.2016 р. (а.с. 37).

Відтак, з врахуванням положень ст. 257 ЦК України строк позовної давності для стягнення процентів за користування кредитом до боргу, який виник до 10.05.2013 р. сплинув.

Відповідачем подано письмову заяву про застосування строку позовної давності.

Зважаючи на викладене, стягненню підлягають проценти, нараховані (з врахуванням положень п. 1.3.3, 1.3.5, 9.2.2 кредитного договору) станом на 10.05.2013 р., що за перерахунком, здійсненим господарським судом складає 1794742 грн. 12 коп. (період з 15.03.2015 р. - 10.05.2013 р.).

В частині визнання кредиторських вимог, які стосуються стягнення 3659133 грн. 79 коп., процентів відмовляється у зв'язку із пропуском позовної давності, про застосування якої заявлено відповідачем.

У зв'язку із пропуском строку позовної давності, про який заявлено відповідачем відмовляється у визнанні та включенні до проміжного ліквідаційного балансу кредиторських вимог в частині нарахованої станом на 19.12.2011 р. комісії за управління кредитом в розмірі 25015 грн. 57 коп.

Щодо кредиторських вимог, що стосуються включення до проміжного ліквідаційного балансу 389669 грн. 43 коп. пені за несвоєчасну сплату кредиту, нарахованої за період з 14.09.2014 р. по 15.03.2015 р.; 55746 грн. 96 коп. пені за несвоєчасне повернення процентів, нарахованої з 14.09.2014 р. по 15.03.2015 р.; 3901 грн. 04 коп. пені за несвоєчасне повернення комісії, нарахованої за період з 14.09.2014 р. по 15.03.2015 р.; 5000 грн. штрафу, нарахованого за порушення умов кредитного договору, то в цій частині позов задоволенню не підлягає у зв'язку із пропуском для їх стягнення встановленої п. 2 ст. 258 ЦК України позовної давності, строк якої скінчився 16.03.2016 р. (позов подано 10.05.2016 р.), і про застосування якої заявлено відповідачем.

З врахуванням вищенаведених правових норм, визнаються судом кредиторські вимоги в частині стягнення 4970 грн. 73 коп. річних за ставкою 3 % за прострочку сплати процентів за період з 15.03.2015 р. по 14.09.2014 р.

Суд також враховує та зауважує на тому, що кредитні зобов'язання були забезпечені іпотечним майном - об'єктом нерухомості загальною вартістю 3581180 грн., який перебуває під обтяженням.

Право вимоги кредитного боргу позивачем набуто ще 08.12.2011 р., натомість протягом більш як чотирьох років позивач, як кредитор, в порушення вимог ч. 1 ст. 613 ЦК України, не вчинив дій, пов'язаних із задоволенням своїх вимог за рахунок іпотечного майна шляхом його реалізації. В той же час, знаходження об'єкта іпотеки під обтяженням позбавляло боржника можливості реалізації іпотечного майна з метою задоволення вимог кредитора.

Судовий збір в сумі 298 грн. 82 коп. пропорційно задоволеній вимозі по включенню кредиторської вимоги до проміжного ліквідаційного балансу покладається на відповідача.

Керуючись ст.ст.44, 49, п. 1.1 ч. 1 ст. 80, ст. 82-85 ГПК України, господарський суд

в и р і ш и в:

1. Припинити провадження у справі в частині зобов'язання ТОВ "Південенерго" в особі ліквідаційної комісії (ліквідатора) включити до проміжного ліквідаційного балансу кредиторської вимоги ПАТ "Дельта Банк" (01133, м. Київ, вул. Щорса, буд. 36-б, ) в сумі 2498770 грн. 83 коп.

2. Заяву про зобов'язання ТОВ "Південенерго" в особі ліквідаційної комісії (ліквідатора) включити до проміжного ліквідаційного балансу кредиторської вимоги ПАТ "Дельта Банк" в сумі 5976285 грн. 87 коп. задовольнити частково.

3. Зобов'язати Товариство з обмеженою відповідальністю "Південенерго" в особі ліквідаційної комісії (ліквідатора ОСОБА_3) (Херсонська область, м. Нова Каховка, вул. П. Комуни, 6, код. ) включити до проміжного ліквідаційного балансу кредиторську вимогу Публічного акціонерного товариства "Дальта Банк" (01133, м. Київ, вул. Щорса, буд. 36-б, ) в сумі 38106 грн. 25 коп. річних за прострочку сплати кредиту, 1794742 грн. 12 коп. боргу по процентах та 4970 грн. 73 коп. річних за прострочку сплати процентів.

4. У задоволенні решти заяви про включення кредиторських вимог відмовити.

5. Стягнути з Товариства з обмеженою відповідальністю "Південенерго" в особі ліквідаційної комісії (ліквідатора ОСОБА_3), 73000 Херсонська область, м. Нова Каховка, вул. П. Комуни, 6, , р. рахунки не відомі на користь Публічного акціонерного товариства "Дельта Банк", 01133 м. Київ, вул. Щорса, 36-б, , р. рахунки не відомі 298 (двісті дев'яносто вісім) грн. 82 коп. витрат по оплаті судового збору.

Повне рішення складено 18.07.2016 року

Суддя Н.О. Задорожна