ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ОДЕСЬКОЇ ОБЛАСТІ
___________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
УХВАЛА

про розгляд вимог кредитора

"20" липня 2016 р. Справа № 916/4011/15

За заявою боржника ОСОБА_1 з обмеженою відповідальністю „БЕРЕГ-ГРУП (65026, АДРЕСА_1; )

про банкрутство

Суддя господарського суду

Одеської області ОСОБА_2

Представники сторін та учасники:

від заявників: ПАТ „УкрСиббанк ОСОБА_3 за довіреністю № 33-21/27318 від 03.08.2015р., ОСОБА_4 за довіреністю від 30.12.2015р.; ПАТ „Укрсоцбанк ОСОБА_5 за довіреністю № 02-36/1535 від 09.06.2015р.; ПАТ „МАРФІН БАНК ОСОБА_6 за довіреністю № 253 від 10.06.2015р.;

ліквідатор банкрута: арбітражний керуючий ОСОБА_7

Суть спору: про визнання банкрутом

Ухвалою підготовчого засідання суду від 09.10.2015р. (суддя Антощук С.І.) (т. 3 а.с. 163-173) порушено провадження у справі про ТОВ „БЕРЕГ-ГРУП та введено мораторій на задоволення вимог кредиторів.

Постановою господарського суду Одеської області від 11.01.2016р. (т. 5 а.с. 126-132) визнано банкрутом ТОВ „БЕРЕГ-ГРУП, відкрито відносно нього ліквідаційну процедуру, ліквідатором банкрута призначено арбітражного керуючого ОСОБА_7

З метою виявлення кредиторів з вимогами за зобов'язаннями боржника, визнаного банкрутом, що виникли під час проведення процедур банкрутства, 11.01.2016р. здійснено офіційне оприлюднення повідомлення про визнання ТОВ „БЕРЕГ-ГРУП банкрутом та відкриття ліквідаційної процедури на офіційному веб-сайті Вищого господарського суду України в мережі Інтернет за №27142 від 12.01.2016р. (т. 5 а.с. 133-135).

12.02.2016р. ПАТ „УкрСиббанк звернувся до господарського суду Одеської області із заявою про визнання кредитором ТОВ „БЕРЕГ-ГРУП та включення кредиторських вимог АТ „УкрСиббанк з врахуванням письмових пояснень (т. 7 а.с. 65-67, т.8 а.с. 30-34, 148-149), відповідно до яких заявник просить визнати його вимоги в сумі 38 662 968, 11 грн., які підлягають включенню до реєстру вимог кредиторів позачергово; у першу чергу судовий збір - 28 492, 00 грн., у четверту чергу - 116 325 902, 67 грн., у шосту чергу пеня 24 760, 98 грн.

Вимоги ПАТ „УкрСиббанк обгрунтовує наявністю заборгованості банкрута за кредитними договорами № 0 від 31.08.2007р. та № 0 від 23.04.2008р. та укладеними на їх забезпечення іпотечним договором від 31.08.2007р., договором застави майнових прав № 35-2/422 від 31.08.2007р., договором іпотеки (нерухомого майна) від 23.04.2008р. (т. 6 а.с. 200-204), договором іпотеки (нерухомого майна) від 23.04.2008р. (т. 6 а.с. 205-209), договір застави майнових прав № 38/09-1/65 від 23.04.2008р. (т. 6 а.с. 217-221).

Ухвалою господарського суду Одеської області від 14.03.2016р. справу № 916/4011/15 прийнято до свого провадження суддею Грабован Л.І. (т. 7 а.с. 26-28).

27.04.2016р. ліквідатором банкрута до господарського суду Одеської області надано відзив на заяву ПАТ „УкрСиббанк про визнання кредиторських вимог (т. 7 а.с. 98-105), згідно якого заявлені грошові вимоги ПАТ „УкрСиббанк у справі про банкрутство ТОВ „БЕРЕГ-ГРУП визнає частково у загальному розмірі 103 119 353 грн., з яких 2 756, 00 грн. із задоволенням у першу чергу вимог кредиторів та 103 116 597, 00 грн. із внесенням до реєстру вимог кредиторів окремо як забезпечені заставою. У відзиві вказано, що з доданих до заяви документів не вбачається, що боржник користується кредитними коштами понад встановлений договорами строк, тому підстав підвищувати відсоткову ставку починаючи з 2011р. (після винесення рішення) у банку не було. Ліквідатор банкрута посилається на наявність рішення господарського суду Одеської області та постанову Одеського апеляційного господарського суду від 23.09.2014р. та вказує, що заборгованість за кредитами складає 3 983 856, 48 доларів США та становить 103 091 836, 00 грн., а також пеня у розмірі 24 760, 98 грн. та робить висновок, що сума забезпечених вимог, які підлягають включенню до реєстру вимог кредиторів окремо складає 103 116 597, 00 грн.

20.05.2016р. ліквідатором банкрута до господарського суду Одеської області надано уточнений відзив на заяву ПАТ „УкрСиббанк (т. 8 а.с. 47-55), згідно якого заявлені грошові вимоги ПАТ „УкрСиббанк у справі про банкрутство ТОВ „БЕРЕГ-ГРУП визнає частково, у загальному розмірі 103 473 286, 78 грн., з яких 2 756, 00 грн. із задоволенням у першу чергу вимог кредиторів та 103 470 530, 78 грн. із внесенням до реєстру вимог кредиторів окремо як забезпечені заставою.

Розглянувши матеріали заяви та справи, вислухавши представників сторін та учасників, суд встановив:

31.08.2007р. між Акціонерним комерційним інноваційним банком „УкрСиббанк в особі начальника Одеського регіонального корпоративного центру Південного корпоративного центру Південного регіонального департаменту АКІБ „УкрСиббанк ОСОБА_8, яка діє на підставі статуту банку та довіреності № 1718 від 16.06.2007р. та ТОВ „БЕРЕГ-ГРУП в особі директора ОСОБА_9., який діє на підставі статуту, був укладений кредитний договір № 0 (т. 6 а.с. 155-165) (далі договір № 0).

Згідно п.1.1. договору № 0 Акціонерний комерційний інноваційний банк „УкрСиббанк зобовязується надати ТОВ „БЕРЕГ-ГРУП, а ТОВ „БЕРЕГ-ГРУП зобовязується прийняти, належним чином використовувати і повернути Акціонерному комерційному інноваційному банку „УкрСиббанк кредит (грошові кошти) в іноземній валюті в сумі 1 935 000, 00 доларів США у порядку та на умовах, визначених цим договором. Вказана сума кредиту дорівнює еквіваленту 9 771 750, 00 грн. за курсом НБУ на день укладення цього договору.

Відповідно до п.п. 1.2.1. договору № 0 надання кредиту здійснюється у наступній термін: з „31 серпня 2007р. по „30 серпня 2017р.

П.п. 1.2.2. договору № 0 передбачено, що ТОВ „БЕРЕГ-ГРУП у будь-якому випадку зобовязаний повернути кредит у повному обсязі в терміни, встановлені графіком погашення кредиту, якщо тільки не застосовується інший термін повернення кредиту, встановлений на підставі додаткової угоди сторін або до вказаного терміну (достроково) відповідно до умов розділу 11 цього договору на підставі будь-якого з п.п. 2.3., 5.3., 5.5., 5.6., 5.9., 5.10., 5.11., 7.4. договору.

ТОВ „БЕРЕГ-ГРУП зобовязується повернути основну суму кредиту та сплачувати плату за користування кредитом у вигляді процентів, комісій, а також сплатити штрафні санкції та здійснювати інші грошові платежі згідно умов договору на рахунок № 767 в АКІБ „УкрСиббанк.

Згідно п.1.3.1. договору за використання кредитних коштів за цим договором встановлюється процентна ставка в розмірі 10,5% річних, якщо не встановлена інша ставка згідно умов цього договору.

П. 1.3.2. договору передбачено, що в разі користування кредитними коштами понад встановленого строку процентна ставка встановлюється у розмірі 13,5%. Такий розмір ставки застосовується до всієї простроченої суми основного позичальника за договором.

Згідно п. 2.3. договору № 0 у випадку невиконання ТОВ „БЕРЕГ-ГРУП умов цього договору про надання забезпечення належного виконання зобовязань за цим договором, а також у разі втрати забезпечення виконання зобовязань за цим договором або погіршення його умов (стану забезпечення, умов його зберігання), термін повернення кредиту вважається таким, що настав, а кредит - обовязковим до повернення в порядку, встановленому розділом 11 договору.

Відповідно до п.3.1. договору № 0 Акціонерний комерційний інноваційний банк „УкрСиббанк зобовязується надати кредит ТОВ „БЕРЕГ-ГРУП відповідно до умов цього договору.

П.4.1. договору № 0 передбачено, що ТОВ „БЕРЕГ-ГРУП зобовязується використовувати кредит на зазначені у цьому договорі цілі та здійснювати повернення отриманого кредиту, сплату нарахованих процентів, комісій та інших платежів у порядку та терміни, встановлені договором.

Згідно п. 5.5. договору № 0 Акціонерний комерційний інноваційний банк „УкрСиббанк має право у випадку порушення ТОВ „БЕРЕГ-ГРУП термінів повернення кредиту (основної суми боргу) та/або термінів сплати плати за кредит строком більш ніж на 5 календарних днів, та/або у випадку порушення ТОВ „БЕРЕГ-ГРУП та/або заставодавцем та/або поручителем та/або гарантом умов укладеного з Акціонерним комерційним інноваційним банком „УкрСиббанк договору щодо надання забезпечення виконання зобовязань ТОВ „БЕРЕГ-ГРУП за цим договором, Акціонерний комерційний інноваційний банк „УкрСиббанк має право змінити термін погашення кредиту та плати за кредит за цим договором в порядку, визначеному розділом 11 договору.

Відповідно до п. 7.1. договору № 0 за порушення ТОВ „БЕРЕГ-ГРУП термінів повернення кредиту та/або процентів за кредит та/або комісій, встановлених договором, Акціонерний комерційний інноваційний банк „УкрСиббанк має право вимагати від ТОВ „БЕРЕГ, а ТОВ „БЕРЕГ-ГРУП при цьому зобовязаний сплатити Акціонерному комерційному інноваційному банку „УкрСиббанк додатково до плати за кредит пеню з розрахунку 0, 2% процентів річних від суми зазначеної простроченої заборгованості (суми кредиту та/або процентів по кредиту та/або комісій), розрахованої за кожен день прострочення платежу, включаючи день сплати заборгованості, за методом „факт/360, але в будь-якому випадку такий розмір пені не може перевищувати розмір, встановлений чинним законодавством України.

Додатковою угодою № 1 від 31.03.2009р. до кредитного договору № 0 від 31.08.2009р. (т. 6 а.с. 171-172) внесено зміни стосовно терміну кредитування, зокрема до п.1.2.2. та до п.1.3.5. вказаного договору.

В підтвердження виконання Акціонерним комерційним інноваційним банком „УкрСиббанк зобовязань, передбачених кредитним договором № 0 від 31.08.2007р., надано меморіальні ордери від 04.09.2007р., від 07.09.2007р. (т. 6 а.с. 173), від 21.09.2007р., від 28.09.2007р. (т. 6 а.с. 174), від 12.10.2007р. (т. 6 а.с. 175) на суму 9 771 750, 00 грн.

В забезпечення виконання кредитного договору № 0 від 31.08.2007р. між Акціонерним комерційним інноваційним банком „УкрСиббанк та ТОВ „БЕРЕГ-ГРУП 31.08.2007р. були укладені іпотечний договір від 31.08.2007р. (т. 6 а.с. 195-199) про передачу в іпотеку нерухомого майна нежитлової будівлі офісного центру, що розташоване за адресою, м. Одеса, вул.. Жуковського, 15, загальною площею 1174 кв.м, вартість якого за домовленістю сторін складає 17 062 158 грн. (п.1.1 договору) та договір застави майнових прав № 35-2/422 від 31.08.2007р. (т. 6 а.с. 210-215), за яким передано в заставу майнові права, що випливають з договорів оренди приміщення що знаходяться за адресою: м. Одеса, вул. Жуковського, буд. №15 загальною вартістю за домовленістю сторін 155 522,32 грн. (п.1.1 договору).

23.04.2008р. між Акціонерним комерційним інноваційним банком „УкрСиббанк в особі директора Південного корпоративного центру Південного регіонального департаменту АКІБ „УкрСиббанк ОСОБА_10, яка діє на підставі статуту банку та довіреності № 707 від 04.03.2008р. та ТОВ „БЕРЕГ-ГРУП в особі директора ОСОБА_9., який діє на підставі статуту, був укладений кредитний договір № 0 (т. 6 а.с. 176-186) (далі договір № 0).

Згідно п.1.1. договору № 0 Акціонерний комерційний інноваційний банк „УкрСиббанк зобовязується надати ТОВ „БЕРЕГ-ГРУП, а ТОВ „БЕРЕГ-ГРУП зобовязується прийняти, належним чином використовувати і повернути Акціонерному комерційному інноваційному банку „УкрСиббанк кредит (грошові кошти) в іноземній валюті в сумі 1 287 128, 71 доларів США у порядку та на умовах, визначених цим договором. Вказана сума кредиту дорівнює еквіваленту 6 500 000, 00 грн. за курсом НБУ на день укладення цього договору.

Відповідно до п.п. 1.2.1 надання кредиту здійснюється у наступний термін: з „23 квітня 2008р. по „22 квітня 2015р.

П.п. 1.2.2. договору № 0 передбачено, що ТОВ „БЕРЕГ-ГРУП у будь-якому випадку зобовязаний повернути кредит у повному обсязі в терміни, встановлені графіком погашення кредиту, якщо тільки не застосовується інший термін повернення кредиту, встановлений на підставі додаткової угоди сторін або до вказаного терміну (достроково) відповідно до умов розділу 11 цього договору на підставі будь-якого з п.п. 2.3., 5.3., 5.5., 5.6., 5.9., 5.10., 5.11., 7.4. договору.

ТОВ „БЕРЕГ-ГРУП зобовязується повернути основну суму кредиту та сплачувати плату за користування кредитом у вигляді процентів, комісій, а також сплатити штрафні санкції та здійснювати інші грошові платежі згідно умов договору на рахунок № 391 в АКІБ „УкрСиббанк.

За використання кредитних коштів процентна ставка встановлюється у розмірі 13% річних, якщо не встановлена інша ставка згідно умов договору. (п.1.3.1 договору).

В силу п.1.3.5 спірного договору позичальник зобовязався сплачувати проценти за договором у строк протягом перших 5 робочих днів кожного місяця, наступного за тим, за який були нараховані проценти за користування кредитом. При цьому, остаточне погашення процентів повинно бути зроблене не пізніше дати остаточного повного повернення кредиту. При цьому, якщо останній день строку сплати процентів або дата остаточного повного повернення кредиту припадає на вихідний, святковий або неробочий день, в такому випадку останнім днем строку сплати процентів вважається перший робочий день, що слідкує за таким вихідним, святковим або неробочим днем.

П. 1.3.2. договору передбачено, що в разі користування кредитними коштами понад встановленого строку процентна ставка встановлюється у розмірі 19,5%. Такий розмір ставки застосовується до всієї простроченої суми основного позичальника за договором.

Згідно п. 2.3. договору № 0 у випадку невиконання ТОВ „БЕРЕГ-ГРУП умов цього договору про надання забезпечення належного виконання зобовязань за цим договором, а також у разі втрати забезпечення виконання зобовязань за цим договором або погіршення його умов (стану забезпечення, умов його зберігання), термін повернення кредиту вважається таким, що настав, а кредит - обовязковим до повернення в порядку, встановленому розділом 11 договору.

Відповідно до п.3.1. договору № 0 Акціонерний комерційний інноваційний банк „УкрСиббанк зобовязується надати кредит ТОВ „БЕРЕГ-ГРУП відповідно до умов цього договору.

П.4.1. договору № 0 передбачено, що ТОВ „БЕРЕГ-ГРУП зобовязується використовувати кредит на зазначені у цьому договорі цілі та здійснювати повернення отриманого кредиту, сплату нарахованих процентів, комісій та інших платежів у порядку та терміни, встановлені договором.

Згідно п. 5.5. договору № 0 Акціонерний комерційний інноваційний банк „УкрСиббанк має право у випадку порушення ТОВ „БЕРЕГ-ГРУП термінів повернення кредиту (основної суми боргу) та/або термінів сплати плати за кредит строком більш ніж на 5 календарних днів, та/або у випадку порушення ТОВ „БЕРЕГ-ГРУП та/або заставодавцем та/або поручителем та/або гарантом умов укладеного з Акціонерним комерційним інноваційним банком „УкрСиббанк договору щодо надання забезпечення виконання зобовязань ТОВ „БЕРЕГ-ГРУП за цим договором, Акціонерний комерційний інноваційний банк „УкрСиббанк має право змінити термін погашення кредиту та плати за кредит за цим договором в порядку, визначеному розділом 11 договору.

Відповідно до п. 7.1. договору № 0 за порушення ТОВ „БЕРЕГ-ГРУП термінів повернення кредиту та/або процентів за кредит та/або комісій, встановлених договором, Акціонерний комерційний інноваційний банк „УкрСиббанк має право вимагати від ТОВ „БЕРЕГ-ГРУП, а ТОВ „БЕРЕГ-ГРУП при цьому зобовязаний сплатити Акціонерному комерційному інноваційному банку „УкрСиббанк додатково до плати за кредит пеню з розрахунку 0,2% процентів річних від суми зазначеної простроченої заборгованості (суми кредиту та/або процентів по кредиту та/або комісій), розрахованої за кожен день прострочення платежу, включаючи день сплати заборгованості, за методом „факт/360, але в будь-якому випадку такий розмір пені не може перевищувати розмір, встановлений чинним законодавством України.

Додатковою угодою № 1 від 31.03.2008р. до кредитного договору № 0 від 23.04.2008р. (т. 6 а.с. 191) внесено зміни до п.п.4.11., 4.13., 4.14., 4.15, 4.16, 5.12. вказаного договору.

Пунктом 11.1. договору встановлено, що відповідно до вимог чинного законодавства України, зокрема ст.ст.525, 611 Цивільного кодексу України сторони погодили, що у випадку застосування будь-якого з п.п.2.3., 5.3., 5.6., 5.9., 5.10., 5.11., 7.4. договору та/або настання обставин, що передбачені вищевказаними пунктами Банк має право визнати термін повернення кредиту таким, що настав згідно з п.1.2.2. цього договору. При цьому, термін повернення кредиту вважається таким, що настав, а кредит обовязковим до повернення з дати отримання Позичальником відповідної письмової вимоги Банку. В цьому випадку Позичальник зобовязується достроково повернути отриманий кредит та плату за кредит у встановлений Банком заново термін у повному обсязі. В будь-якому випадку, новий строк повернення кредиту та плати за кредит згідно вимоги Банку не може перевищувати 14 календарних днів з дати відправлення Позивачем вказаної вимоги Позичальнику.

В підтвердження виконання Акціонерним комерційним інноваційним банком „УкрСиббанк зобовязань, передбачених кредитним договором № 0 від 23.04.2008р., надано меморіальні ордери від 23.06.2008р. (т. 6 а.с. 192), від 26.06.2008р. (т. 6 а.с. 192), від 12.06.2008р. (т. 6 а.с. 193), від 19.06.2008р. (т. 6 а.с. 193), від 02.07.2008р. (т. 6 а.с. 194), від 11.07.2008р. (т. 6 а.с. 194) на суму 6 500 000, 00 грн.

В забезпечення виконання кредитного договору № 0 від 23.04.2008р. між Акціонерним комерційним інноваційним банком „УкрСиббанк та ТОВ „БЕРЕГ-ГРУП були укладені договір іпотеки (нерухомого майна) від 23.04.2008р. (т. 6 а.с. 200-204), за яким передано в іпотеку нерухоме майно нежитлові приміщення, що знаходяться за адресою: м. Одеса, вул. Жуковського, буд. №15 загальною площею 206,2 кв.м вартістю за домовленістю сторін 3 594 253,33 грн. (п.1.1,1.2 договору); договір іпотеки (нерухомого майна) від 23.04.2008р. (т. 6 а.с. 205-209), за яким передано в іпотеку нерухоме майно нежитлові приміщення, що знаходяться за адресою: м. Одеса, вул. Жуковського, буд. №15 загальною площею 1174,5 кв.м вартістю за домовленістю сторін 17 652 623 грн. (п.1.1,1.2 договору); та договір застави майнових прав № 38/09-1/65 від 23.04.2008р. (т. 6 а.с. 217-221), за яким передано в заставу майнові права, що випливають з договорів оренди приміщення що знаходяться за адресою: м. Одеса, вул. Жуковського, буд. №15 загальною вартістю за домовленістю сторін 176 966,89 грн. (п.1.1 договору) з врахуванням додаткової угоди №1 від 31.03.2009р. (т.6 а.с.222).

Інформація про наявність вказаних обтяжень підтверджується Інформаційною довідкою з Державного реєстру речових прав на нерухоме майно та Реєстру прав власності на нерухоме майно, Державного реєстру іпотек, Єдиного реєстру заборон відчуження обєктів нерухомого майна щодо субєкта від 20.905.2016р. (т.8 а.с.8-14).

Таким чином, загальна вартість майна та майнових прав, переданих у заставу та іпотеку за вказаними договорами, визначена за домовленістю сторін у договорах, складає 38 662 968,11 грн.

За розрахунком ПАТ УкрСиббанк, викладеним у заяві (т.6 а.с.131) заборгованість ТОВ БЕРЕГ-ГРУП складає за договором №0 від 31.01.2007р. за кредитом 1 827 500,04 дол. США, за процентами за користування кредитом 1 456 723,42 дол. США; за договором №0 від 23.04.2008р. заборгованість за кредитом 1 269 000,13 дол. США, за процентами за користування кредитом 1 436 129,62 дол. США. Загальна сума заборгованості складає 5 989 353,21 дол. США, що в еквіваленті станом на 09.02.2016р. становить 154 988 870,78 грн.

З врахуванням того, що частина вимог забезпечена заставою та іпотекою майна банкрута в сумі 38 662 968,11 грн., залишок заборгованості, не забезпеченою заставою (іпотекою) майна банкрута складає 116 325 902,67 грн.

Постановою Одеського апеляційного господарського суду по справі № 14-16/17-935-2011 від 23.09.2014р. (т. 6 а.с. 223-226) рішення господарського суду Одеської області від 21 листопада 2011р. у справі №14-16/17-935-2011 змінено в частині стягнення пені, в решті залишено без змін; резолютивну частину рішення господарського суду Одеської області від 21.11.2011р. у справі №14-16/17-935-2011 викладено в наступній редакції: позовні вимоги задовольнити частково. Стягнуто з ТОВ БЕРЕГ-ГРУП на користь ПАТ УкрСиббанк заборгованість за кредитним договором №0 від 31.01.2007р. в сумі 18 215 839,20 в тому числі: за простроченим кредитом 1 827 500, 04 доларів США, що в гривневому еквіваленті складає 14 570 109,57 процентів за користування кредитом 45 5481, 71 доларів США, що в гривневому еквіваленті складає 3 631 419,03 грн., пені за несвоєчасне погашення заборгованості за кредитом 12 594,88 грн., пені за несвоєчасне погашення заборгованості по процентам за користування кредитом 1 715,70 грн.; заборгованість за кредитним договором №0 від 23.04.2008р. в сумі 13 571 014,40 грн., в тому числі: за простроченим кредитом 126 000, 13 доларів США, що в гривневому еквіваленті складає 10 117 357,34 грн. 34, процентів за користування кредитом 431 874, 06 долара США, що в гривневому еквіваленті складає 3 443 206,62 грн., пені за несвоєчасне погашення заборгованості за кредитом 8 812,54 грн., пені за несвоєчасне погашення заборгованості по процентам за користування кредитом 1637,86 грн.; 25 500 витрат по сплаті держмита та 236,00 грн. витрат по сплаті на ІТЗ судового процесу.

При цьому судом встановлено, що наявними матеріалами справи підтверджено, що позивач (Банк) свої зобовязання за кредитними договорами №0 від 31.08.2007р. та №0 від 23.04.2008р. виконав в повному обсязі, перерахувавши грошові кошти в іноземній валюті, а саме у розмірі 3222128,71 доларів США на поточний рахунок Позичальника №2900. В свою чергу, відповідачем взяті на себе зобовязання були порушені: повернення кредиту не здійснив, відсотків за його користування в терміни, передбачені за кредитними договорами №0 від 31.08.2007р. та №0 від 23.04.2008р., не забезпечив, внаслідок чого виникла в нього виникла заборгованість за кредитом та відсотками. 22.02.2011р. позивачем було направлено відповідачу лист-вимогу №138/33-11/338 на суму 29139151,83 грн., яким банк повідомив останнього, що термін повернення кредиту вважається таким, що настав, а кредит - обовязковим до повернення з дати отримання цього листа-вимоги, при цьому банк вимагав безпосередньо у поручителів повернути кредит, нараховані проценти та комісії у повному обсязі протягом 30 днів з дати настання нового строку повернення кредиту. Вказана вимога була залишена відповідачем без задоволення.

Вказані обставини є преюдиціальними для розгляду заяви про визнання кредитором ПАТ УкрСиббанк, та не підлягають доказуванню у порядку , визначеному ч.3 ст. 35 ГПК України.

ПАТ „УкрСиббанк надано інформацію від 06.05.2016 р. про виконавче провадження №45404508 з наказу господарського суду Одеської області від 30.10.2014р. №14-16/17-935-2011(т. 8 а.с. 35-46), з якої вбачається, що виконавче провадження закінчене у звязку з передачею виконавчого документа до ліквідаційної комісії. Рішення суду не виконане, заборгованість не оплачена, що банкрутом не спростовано. ПАТ «УкрСиббанк» надано також інформацію про виконавчі провадження з виконання рішень господарських судів №35/17-1204-2011 та №20/17-1400-2011 (т.8 а.с.42-46) про стягнення боргу з поручителів, з якої вбачається, що рішення судів не виконані.

Враховуючи встановлення судом вказаних обставин у справі № 14-16/17-935-2011 та встановлення при розгляді справи про банкрутство факту невиконання боржником зобовязань по кредитним договорами після прийняття судом рішення про стягнення боргу, суд вважає правомірним застосування підвищення банком процентної ставки до 13,5% та 19,5% річних відповідно при нарахуванні процентів за користування кредитними коштами відповідно до умов кредитних договорів № 0 від 23.04.2008р.(п.1.3.2) та № 0 від 31.08.2007р. (п.1.3.2), тому заперечення ліквідатора в цій частині судом до уваги не приймаються.

Розрахунок, здійснений банком у довідці-розрахунку заборгованості за кредитними договорами, по процентам за користування кредитом (т.6 а.с.138-146, т. 8 а.с. 166-177) відповідає вимогам законодавства та умовам кредитних договорів.

Визначення банком суми грошових вимог в еквіваленті станом на день подання заяви про визнання кредитором повністю узгоджується з приписами ч.8 ст. 23 ОСОБА_11 України „Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом, якою передбачено, що склад і розмір грошових вимог кредиторів визначаються в національній валюті. Якщо зобовязання боржника визначені в іноземній валюті, то склад і розмір грошових вимог кредиторів визначаються в національній валюті за курсом, встановленим Національним банком України на дату подання кредитором заяви з грошовими вимогами до боржника.

Відповідно до абз. 7 ч. 1 ст. 1 ОСОБА_11 України „Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом кредитор - юридична або фізична особа, а також органи доходів і зборів та інші державні органи, які мають підтверджені у встановленому порядку документами вимоги щодо грошових зобов'язань до боржника; поточні кредитори - кредитори за вимогами до боржника, які виникли після порушення провадження у справі про банкрутство; забезпечені кредитори - кредитори, вимоги яких забезпечені заставою майна боржника (майнового поручителя).

Грошове зобовязання згідно абз. 4 ч. 1 ст. 1 ОСОБА_11 України „Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом - це зобов'язання боржника сплатити кредитору певну грошову суму відповідно до цивільно-правового правочину (договору) та на інших підставах, передбачених законодавством України. До грошових зобов'язань відносяться також зобов'язання щодо сплати податків, зборів (обов'язкових платежів), страхових внесків на загальнообов'язкове державне пенсійне та інше соціальне страхування; зобов'язання, що виникають внаслідок неможливості виконання зобов'язань за договорами зберігання, підряду, найму (оренди), ренти тощо та які мають бути виражені у грошових одиницях. До складу грошових зобов'язань боржника, в тому числі зобов'язань щодо сплати податків, зборів (обов'язкових платежів), страхових внесків на загальнообов'язкове державне пенсійне та інше соціальне страхування, не включаються неустойка (штраф, пеня) та інші фінансові санкції, визначені на дату подання заяви до господарського суду, а також зобов'язання, які виникли внаслідок заподіяння шкоди життю і здоров'ю громадян, зобов'язання з виплати авторської винагороди, зобов'язання перед засновниками (учасниками) боржника - юридичної особи, що виникли з такої участі. Склад і розмір грошових зобов'язань, у тому числі розмір заборгованості за передані товари, виконані роботи і надані послуги, сума кредитів з урахуванням відсотків, які зобов'язаний сплатити боржник, визначаються на день подання до господарського суду заяви про порушення справи про банкрутство, якщо інше не встановлено цим ОСОБА_11.

Ч. 3 ст. 95 ОСОБА_11 України Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом передбачено, що кредитори мають право заявити свої вимоги до боржника, який ліквідується, у місячний строк з дня офіційного оприлюднення повідомлення про визнання боржника, який ліквідується, банкрутом, на офіційному веб-сайті Вищого господарського суду України в мережі Інтернет.

Відповідно до п.36 Інформаційного листа Вищого господарського суду України від 28.03.2013 № 01-06/606/2013 „Про Закон України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом" (у редакції ОСОБА_11 України від 22.12.2011 № 4212-VI) (із змінами та доповненнями) заяви кредиторов про грошові вимоги до боржника, що ліквідується власником, подаються безпосередньо до господарського суду та оплачуються судовим збором. Розгляд грошових вимог кредиторів в ліквідаційній процедурі здійснюється господарським судом в тому ж порядку, що і грошових вимог, заявлених на підставі статті 23 ОСОБА_11. За результатами розгляду грошових вимог кредиторів господарським судом затверджується реєстр вимог кредиторів. Залежно від кількості кредиторів та/або значних майнових активів боржника, що ліквідується власником, у справі про банкрутство можуть бути створені представницькі органи кредиторів за рішення господарського суду.

Відповідно до ч.8 ст. 23 ОСОБА_11 України „Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом вимоги конкурсних кредиторів, визнані боржником або господарським судом, вносяться розпорядником майна до реєстру вимог кредиторів. Розпорядник майна зобовязаний окремо внести до реєстру вимоги кредиторів, які забезпечені заставою майна боржника, згідно з їх заявами, а за їх відсутності згідно з даними обліку боржника, а також внести окремо до реєстру відомості про майно боржника, яке є предметом застави згідно з державним реєстром застав.

Відповідно до положень ст. 1 ОСОБА_11 України „Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом забезпечені кредитори кредитори, вимоги яких забезпечені заставою майна боржника (майнового поручителя).

У даному випадку кредитором було подано заяву з грошовими вимогами до боржника у порядку, встановленому ст. 23 ОСОБА_11 про банкрутство. За таких умов заставний кредитор має правові підстави на включення його грошових вимог, які не охоплюються вартістю заставного майна, у реєстр вимог кредиторів у якості конкурсних.

Відповідно до ст. 582 Цивільного кодексу України оцінка предмета застави здійснюється заставодавцем разом із заставодержателем відповідно до звичайних цін, що склалися на момент виникнення права застави, якщо інший порядок оцінки предмета застави не встановлений договором або законом.

Відповідно до п. 21 Інформаційного листа Вищого господарського суду України "Про Закон України "Про відновлення платоспроможності боржник0а або визнання його банкрутом" (у редакції ОСОБА_11 України від 22.12.2012 № 4212-VI) від 28.03.2013 № 01-06/606/2013 у визначенні господарським судом розміру вимог кредитора, що забезпечені майном боржника, до уваги має братися оцінка майна, погоджена сторонами у відповідному договорі застави (іпотеки).

Відповідно до приписів ст.589 ЦК України, ст.19 ОСОБА_11 України "Про заставу", за рахунок предмета застави заставодержатель має право задовольнити в повному обсязі свою вимогу, що визначена на момент фактичного задоволення. Задоволення вимог кредитора, що забезпечені заставою майна боржника, у процедурі банкрутства останнього, здійснюється у порядку, передбаченому спеціальними нормами ОСОБА_11 України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом", а саме - згідно визначення грошового зобов'язання у справі про банкрутство. При цьому загальна сума кредиторських вимог, яка забезпечена заставою, обраховується виходячи з умов договорів застави.

Враховуючи наведене, саме цією вартістю майна (предмета іпотеки), тобто визначеною за згодою сторін, слід керуватися при встановленні розміру грошових вимог кредитора заставодержателя.

Вказана правова позиція викладена у постановах Вищого господарського суду України у справах №922/2371/15 від 09.12.2015р., №924/159/14 від 21.01.2016р., №911/3848/15 від 09.02.2016р., №904/9246/14 від 27.04.2016р.

Таким чином, суд дійшов висновку, що визнанню забезпеченими заставою підлягають вимоги кредитора виключно в межах вартості предмета застави та іпотеки, яка погоджена сторонами у договорах застави та іпотеки. Решта вимог кредитора підлягає визнанню в якості конкурсних із включенням до реєстру вимог кредиторів в четверту чергу, оскільки кредитор звернувся окремо із заявою про визнання його конкурсних грошових вимог до боржника у порядку, визначеному ст.ст.23,95 ОСОБА_11 України „Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом.

Виходячи з правового аналізу норм ст.ст. 525, 526, 530, 536, 601, 612, 1048, 1054 ЦК України, а також враховуючи встановлені судами обставини, зокрема, відсутність будь-яких доказів здійснення боржником та його поручителями розрахунків на повне виконання своїх зобовязань за кредитними договорами, суд вважає доведеним факт наявності заборгованості, що складається з суми кредиту та процентів за користування кредитними коштами за договорами № 0 від 31.08.2007р. та № 0 від 23.04.2008р. в сумі 5 989 353,21 дол. США.

При цьому, щодо вимоги про включення у першу чергу задоволення грошових вимог в сумі 25 500 грн. витрат по сплаті держмита та 236 грн. витрат по сплаті на ІТЗ судового процесу, стягнутих рішенням Одеського апеляційного господарського суду у справі №14-16/17-935-2011, суд зазначає, що для розрахунків з кредиторами ОСОБА_11 України „Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом встановлено шість черг для формування відповідно до ч. 2 ст. 25 ОСОБА_11 України „Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом реєстру вимог кредиторів з відомостями про кожного кредитора, розміру його вимог за грошовими зобовязаннями, черговістю задоволення кожної вимоги. Так, відповідно до ч. 1 ст. 45 цього ОСОБА_11 кошти, одержані від продажу майна банкрута, спрямовуються на задоволення вимог кредиторів у порядку, встановленому цією статтею. При цьому: 1) у першу чергу задовольняються: вимоги щодо виплати заборгованості із заробітної плати перед працюючими та звільненими працівниками банкрута, грошові компенсації за всі невикористані дні щорічної відпустки та додаткової відпустки працівникам, які мають дітей, інші кошти, належні працівникам у зв'язку з оплачуваною відсутністю на роботі (оплата часу простою не з вини працівника, гарантії на час виконання державних або громадських обов'язків, гарантії і компенсації при службових відрядженнях, гарантії для працівників, що направляються для підвищення кваліфікації, гарантії для донорів, гарантії для працівників, що направляються на обстеження до медичного закладу, соціальні виплати у зв'язку з тимчасовою втратою працездатності за рахунок коштів підприємства тощо), а також вихідної допомоги, належної працівникам у зв'язку з припиненням трудових відносин та нарахованих на ці суми страхових внесків на загальнообов'язкове державне пенсійне страхування та інше соціальне страхування, у тому числі відшкодування кредиту, отриманого на ці цілі; вимоги кредиторів за договорами страхування; витрати, пов'язані з провадженням у справі про банкрутство в господарському суді та роботою ліквідаційної комісії, у тому числі: витрати на оплату судового збору; витрати кредиторів на проведення аудиту, якщо аудит проводився за рішенням господарського суду за рахунок їхніх коштів; витрати заявника на публікацію оголошення про порушення справи про банкрутство, введення процедури санації, визнання боржника банкрутом; витрати на публікацію в офіційних друкованих органах інформації про порядок продажу майна банкрута; витрати на публікацію в засобах масової інформації про поновлення провадження у справі про банкрутство у зв'язку з визнанням мирової угоди недійсною; вимоги щодо виплати основної грошової винагороди арбітражному керуючому; вимоги щодо відшкодування витрат арбітражного керуючого, пов'язаних з виконанням ним повноважень розпорядника майна, керуючого санацією боржника або ліквідатора банкрута; витрати арбітражного керуючого (розпорядника майна, керуючого санацією, ліквідатора), пов'язані з утриманням і збереженням майнових активів банкрута; витрати Гарантійного фонду виконання зобов'язань за складськими документами на зерно, пов'язані з набуттям ним права регресної вимоги щодо зернового складу, - у розмірі всієї виплаченої ним суми відшкодування вартості зерна; 2) у другу чергу задовольняються: вимоги із зобов'язань, що виникли внаслідок заподіяння шкоди життю та здоров'ю громадян, шляхом капіталізації у ліквідаційній процедурі відповідних платежів, у тому числі до Фонду соціального страхування України за громадян, які застраховані в цьому фонді, у порядку, встановленому Кабінетом Міністрів України, зобов'язань із сплати страхових внесків на загальнообов'язкове державне пенсійне страхування та інше соціальне страхування, крім вимог, задоволених позачергово, з повернення невикористаних коштів Фонду соціального страхування України, а також вимоги громадян - довірителів (вкладників) довірчих товариств або інших суб'єктів підприємницької діяльності, які залучали майно (кошти) довірителів (вкладників); 3) у третю чергу задовольняються: вимоги щодо сплати податків і зборів (обов'язкових платежів); вимоги центрального органу виконавчої влади, що здійснює управління державним резервом; 4) у четверту чергу задовольняються: вимоги кредиторів, не забезпечені заставою, у тому числі і вимоги кредиторів, що виникли із зобов'язань у процедурі розпорядження майном боржника чи в процедурі санації боржника; 5) у п'яту чергу задовольняються: вимоги щодо повернення внесків членів трудового колективу до статутного капіталу підприємства; вимоги щодо виплати додаткової грошової винагороди керуючому санацією або ліквідатору у частині 5 відсотків обсягу стягнутих на користь боржника активів (повернення грошових коштів, майна, майнових прав), які на дату порушення провадження у справі про банкрутство перебували у третіх осіб; вимоги щодо виплати додаткової грошової винагороди керуючому санацією або ліквідатору у частині 3 відсотків обсягу погашених вимог конкурсних кредиторів, які підлягають позачерговому задоволенню та віднесені до конкурсних згідно з цим ОСОБА_11; 6) у шосту чергу задовольняються інші вимоги.

Враховуючи те, що вказана сума стягнута у межах справи по розгляду позовної заяви ПАТ „Укрсиббанк до ТОВ „БЕРЕГ-ГРУП про стягнення з боргу, та те, що такі грошові вимоги не повязані з провадженням у справі про банкрутство, з врахуванням положень ст. 45 ОСОБА_11 України „Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом грошові вимоги в сумі 25 736 грн. підлягають включенню до четвертої черги.

Приймаючи до уваги обґрунтованість та правомірність, суд визнає грошові вимоги ПАТ „Укрсиббанк до ТОВ „БЕРЕГ-ГРУП в сумі 38 662 968, 11 грн., як вимоги забезпечені заставою майна банкрута, які підлягають включенню до реєстру вимог кредиторів позачергово; 2 756 грн. із включенням у першу чергу, 116 351 638,67 грн. як конкурсні вимоги (116 325 902, 67 грн. + 25 736 грн.) із включенням у четверту чергу.

Суд зазначає, що пеня не включається до складу грошового зобовязання відповідно до ст. 1 ОСОБА_11 України „Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом, однак, згідно ч. 2 ст. 25 вказаного ОСОБА_11 враховується в реєстрі вимог кредиторів окремо від основних зобов'язань у шосту чергу та може бути предметом мирової угоди, тому решту заявлених вимог, які складається з пені в сумі 24 760, 98 грн. слід врахувати в реєстрі вимог кредиторів із задоволенням в шосту чергу.

Керуючись ст.ст.1, 23, 95 ОСОБА_11 України Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом, ст. 86 ГПК України суд, -

У Х В А Л И В:

Визнати грошові вимоги Публічного акціонерного товариства „УкрСиббанк до ОСОБА_1 з обмеженою відповідальністю „БЕРЕГ-ГРУП (65026, АДРЕСА_2; ) 38 662 968, 11 грн., як вимоги забезпечені заставою майна банкрута, які підлягають включенню до реєстру вимог кредиторів позачергово; 2 756 грн. із включенням у першу чергу задоволення; 116 351 638,67 грн. як конкурсні вимоги (116 325 902, 67 грн. + 25 736 грн.) із включенням у четверту чергу задоволення. Решту заявлених вимог, які складається з пені в сумі 24 760, 98 грн. врахувати в реєстрі вимог кредиторів із задоволенням в шосту чергу.

Ухвала набирає законної сили з моменту її прийняття згідно з ч.4 ст. 8 ОСОБА_11 України „Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом.

Ухвала може бути оскаржена у порядку, встановленому ст. 91 Господарського процесуального кодексу України, ст. 8 ОСОБА_11 України „Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом.

Копію ухвали надіслати АТ „УкрСиббанк (04070, м. Київ, вул. Андріївська, 2/12), ліквідатору банкрута арбітражному керуючому ОСОБА_7 (65063, АДРЕСА_3).

Суддя Л.І. Грабован