ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД
ДНІПРОПЕТРОВСЬКОЇ ОБЛАСТІ
УХВАЛА

14.07.16р. Справа № 904/2357/16
За позовом Публічного акціонерного товариства "АКЦЕНТ-БАНК", м. Дніпропетровськ

до Українсько-Індійського товариства з обмеженою відповідальністю "Медична компанія "МАГАДФАРМ", м. Дніпропетровськ

про стягнення 840 035,78 грн. за договором банківського обслуговування

Суддя Назаренко Н.Г.

Без участі представників сторін.

СУТЬ СПОРУ:

Публічне акціонерне товариство комерційний банк "АКЦЕНТ-БАНК" звернулось до господарського суду Дніпропетровської області з позовом до Українсько-Індійського товариства з обмеженою відповідальністю "Медична компанія "МАГАДФАРМ" про стягнення заборгованості у сумі 840 035,78грн., з яких:

515 323,38 грн. - заборгованість за кредитом,

81 672,71 грн. - заборгованість по процентам за користування кредитом,

213 580,63 грн. - пеня за несвоєчасне виконання зобов'язань за договором,

1000,00 грн. - штраф (фіксована частина);

28 459,06 грн. - штраф (процента складова).

Позовні вимоги обґрунтовані тим, що відповідачем порушені зобов'язання за кредитним договором № A337LON06266 щодо своєчасного та повного повернення кредиту.

Ухвалою господарського суду Дніпропетровської область від 31.05.2016 року у справі № 904/2357/16 призначена судова експертиза, ухвалою від тієї ж дати провадження у справі зупинено.

Проведення судової експертизи доручено судовому експерту Мороз Т.В.

13.07.2016р. до господарського суду Дніпропетровської області надійшло клопотання експерта про надання додаткових матеріалів, необхідних для проведення експертизи.

У наведеному клопотанні експерт просить надати наступні додаткові матеріали (оригінали або належним чином завірені копії):

- ПАТ "АКЦЕНТ-БАНК":

1. Положення про кредитування юридичних осіб. Положення про облікову політику.

2. Інструкцію про проведення розрахунково-касових операцій. Умови та правила надання Банківських послуг.

3. Договори про надання банківських послуг (відповідно Умов та правил надання Банківських послуг) № 37620128 ТОВ "Вітат-Плюс", № 19158318 ТОВ "МКТОН" ЛТД, № 30261368 ПП "ФАРН".

4. Положення про Кредитний комітет банку. Протоколи засідання кредитного комітету.

5. Виписка банку по рахунку № 2600, №2909 Українсько-Індійське ТОВ "Медична компанія "МАГАДФАРМ" за період з 29.01.2015р. по 01.04.2016р. з первинними документами.

6. Кредитна справа по Кредитному договору №А337LON06266 від 29.01.2015р. (заява на отримання кредиту, розрахунок окупності кредитного проекту, висновок про можливість видачі кредиту, розрахунок терміну використання і погашення кредиту, сплати процентів, розпорядження бухгалтерії за підписом керуючого банку і начальника кредитного відділу про видачу кредиту, платіжні документи).

7. Додаткові угоди. Додатки до кредитного договору. Графіки погашення кредиту. Акти звірки взаєморозрахунків. Акти Моніторингу та звітна документація Українсько-Індійське ТОВ "Медична компанія "МАГАДФАРМ".

8. Договори поруки, страхування, застави.

9. Первинні документи щодо видачі кредиту (кредитних коштів) по Кредитному договору №А337LON06266 від 29.01.2015р. Меморіальні ордери. Платіжні доручення. Розпорядження відділу бухгалтерського обліку щодо перерахування грошових коштів, інші документи, що відносяться до Кредитної справи.

10. Документи, в яких зазначені випадки штрафів, передбачених умовами кредитного договору.

11. Документи в яких відображено сплату штрафу в сумі 208 610,15 грн. (виписки банку за весь період договору).

12. Розрахунок щомісячних платежів за користування кредитом та сплаті процентів та ін. платежів (алгоритм, формула) інструкція або інші нормативні документи банку.

13. Виписки банку поруху грошових коштів та відсотками порахункам згідно з наданим кредитом по Кредитному договору №А337LON06266 від 29.01.2015р. за період з 29.01.2015р. по 01.04.2016р. з первинними документами.

14. Виписки банку по нарахуванню та сплаті страхових платежів, штрафів, комісії, пені за користування кредитом по Кредитному договору №А337LON06266 від 29.01.2015р. за період з 29.01.2015р. по 01.04.2016р. з первинними документами.

15. Розширений розрахунок заборгованості по Кредитному договору №А337LON06266 від 29.01.2015р. від 23.07.2013р. станом на 01.04.2016р.

Має бути забезпечений такий формат друкованих виписок, який буде зручним для читання наявної інформації, в тому числі завдяки відповідним полям, якщо такі виписки будуть зшиті.

- Українсько-Індійського ТОВ "Медична компанії "МАГАДФАРМ":

1. Фінансова звітність за період 2015-2016 роки. Баланси за період 2015-2016.

2. Акти звірки взаєморозрахунків. Акти Моніторингу та звіта документації по Кредитному договору №А337LON06266 від 29.01.2015р.

3. Виписки банку по руху грошових коштів по рахунку згідно з наданим кредитом по Кредитному договору №А337LON06266 від 29.01.2015р. за період з 29.01.2015р. по 01.04.2016р.

4. Виписки банку по руху грошових коштів по поточному рахунку №2600 за період з 29.01.2015р. по 01.04.2016р. з первинними документами.

5. Платіжні доручення.

6. Журнали-ордери, головна книга, за період 2015-2016, де відображено надання та погашення кредиту, процентів, комісії, пені, штрафів та ін.

13.07.2016р. від Дніпропетровського науково-дослідного інституту судових експертиз до господарського суду Дніпропетровської області надійшов лист від 02.07.2016р. № 09/3203/04/2761 з копією рахунку № Рах - 0694 від 23.06.2016р. на оплату експертизи на суму 23 832,00 грн.

Відповідно до якого експертна установа просить забезпечити виконання попередньої оплати експертизи в порядку, передбаченому чинним законодавством, платником, яким згідно ухвали господарського суду Дніпропетровської області від 31.05.2016р. у справі № 904/2357/16 є Відповідач - Українсько-Індійське ТОВ "Медична компанія "МАГАДФАРМ"

Також 13.07.2016р., від Дніпропетровського науково-дослідного інституту судових експертиз до господарського суду Дніпропетровської області надійшли клопотання від 01.07.2016р. № 09/3203/04/2707 та від 02.07.2016р. № 09/3203/04/2783 (з однаковим змістом), в яких експерт зазначає про значну завантаженість експертів та просить погодити проведення експертизи в строк, що перевищує 90 календарних днів.

Відповідно до п. 1.13 Інструкції про затвердження Інструкції про призначення та проведення судових експертиз та експертних досліджень та Науково-методичних рекомендацій з питань підготовки та призначення судових експертиз та експертних досліджень, строк проведення експертизи встановлюється залежно від складності дослідження з урахуванням експертного навантаження фахівців керівником експертної установи (або заступником керівника чи керівником структурного підрозділу) у межах: понад 90 календарних днів - якщо експертиза є особливо складною чи багатооб'єктною, потребує вирішення більше десяти питань або вирішення питань, які потребують декількох досліджень, чи налічує понад п'ять томів матеріалів справи або є комплексною чи потребує залучення фахівців з інших установ (у тому числі судово-медичних), підприємств, організацій і не може бути виконана в зазначені строки.

Більший розумний строк установлюється за письмовою домовленістю з органом (особою), який (яка) призначив(ла) експертизу (залучив(ла) експерта), після попереднього вивчення експертом наданих матеріалів.

У разі значного завантаження експерта та знаходження в нього на виконанні одночасно понад десяти експертиз, у тому числі комісійних та комплексних, вказані терміни можуть бути переглянуті або встановлені додатково з урахуванням необхідного реального часу на їх виконання.

Дослідивши зазначені клопотання суд вважає, що клопотання від 02.07.2016р. № 09/3203/04/2783 є ідентичним клопотанню експерта від 01.07.2016р. № 09/3203/04/2707.

Приймаючи до уваги значену завантаженість експертів, господарський суд вважає за можливе задовольнити клопотання експерта від 01.07.2016р. № 09/3203/04/2707 та погодити проведення експертизи у строк, що перевищує 90 календарних днів.

З метою всебічного, повного та об'єктивного розгляду спору, для забезпечення проведення експертизи, господарський суд вважає за необхідне витребувати у:

- ПАТ "АКЦЕНТ-БАНК":

1. Положення про кредитування юридичних осіб. Положення про облікову політику.

2. Інструкцію про проведення розрахунково-касових операцій. Умови та правила надання Банківських послуг.

3. Договори про надання банківських послуг (відповідно Умов та правил надання Банківських послуг) № 37620128 ТОВ "Вітат-Плюс", № 19158318 ТОВ "МКТОН" ЛТД, № 30261368 ПП "ФАРН".

4. Положення про Кредитний комітет банку. Протоколи засідання кредитного комітету.

5. Виписка банку по рахунку № 2600, №2909 Українсько-Індійське ТОВ "Медична компанія "МАГАДФАРМ" за період з 29.01.2015р. по 01.04.2016р. з первинними документами.

6. Кредитна справа по Кредитному договору №А337LON06266 від 29.01.2015р. (заява на отримання кредиту, розрахунок окупності кредитного проекту, висновок про можливість видачі кредиту, розрахунок терміну використання і погашення кредиту, сплати процентів, розпорядження бухгалтерії за підписом керуючого банку і начальника кредитного відділу про видачу кредиту, платіжні документи).

7. Додаткові угоди. Додатки до кредитного договору. Графіки погашення кредиту. Акти звірки взаєморозрахунків. Акти Моніторингу та звітна документація Українсько-Індійське ТОВ "Медична компанія "МАГАДФАРМ".

8. Договори поруки, страхування, застави.

9. Первинні документи щодо видачі кредиту (кредитних коштів) по Кредитному договору №А337LON06266 від 29.01.2015р. Меморіальні ордери. Платіжні доручення. Розпорядження відділу бухгалтерського обліку щодо перерахування грошових коштів, інші документи, що відносяться до Кредитної справи.

10. Документи, в яких зазначені випадки штрафів, передбачених умовами кредитного договору.

11. Документи в яких відображено сплату штрафу в сумі 208 610,15 грн. (виписки банку за весь період договору).

12. Розрахунок щомісячних платежів за користування кредитом та сплаті процентів та ін. платежів (алгоритм, формула) інструкція або інші нормативні документи банку.

13. Виписки банку поруху грошових коштів та відсотками порахункам згідно з наданим кредитом по Кредитному договору №А337LON06266 від 29.01.2015р. за період з 29.01.2015р. по 01.04.2016р. з первинними документами.

14. Виписки банку по нарахуванню та сплаті страхових платежів, штрафів, комісії, пені за користування кредитом по Кредитному договору №А337LON06266 від 29.01.2015р. за період з 29.01.2015р. по 01.04.2016р. з первинними документами.

15. Розширений розрахунок заборгованості по Кредитному договору №А337LON06266 від 29.01.2015р. від 23.07.2013р. станом на 01.04.2016р.

Має бути забезпечений такий формат друкованих виписок, який буде зручним для читання наявної інформації, в тому числі завдяки відповідним полям, якщо такі виписки будуть зшиті.

- Українсько-Індійського ТОВ "Медична компанії "МАГАДФАРМ":

1. Фінансова звітність за період 2015-2016 роки. Баланси за період 2015-2016.

2. Акти звірки взаєморозрахунків. Акти Моніторингу та звіта документації по Кредитному договору №А337LON06266 від 29.01.2015р.

3. Виписки банку по руху грошових коштів по рахунку згідно з наданим кредитом по Кредитному договору №А337LON06266 від 29.01.2015р. за період з 29.01.2015р. по 01.04.2016р.

4. Виписки банку по руху грошових коштів по поточному рахунку №2600 за період з 29.01.2015р. по 01.04.2016р. з первинними документами.

5. Платіжні доручення.

6. Журнали-ордери, головна книга, за період 2015-2016, де відображено надання та погашення кредиту, процентів, комісії, пені, штрафів та ін.

Оскільки для проведення дослідження та надання висновку судової експертизи судовому експерту необхідні додаткові документи, господарський суд вважає за необхідне зобов'язати ПАТ "АКЦЕНТ-БАНК" та Українсько-Індійське ТОВ "Медична компанію "МАГАДФАРМ" в строк до 01.08.2016р. надати об'єкти дослідження (оригінали або належним чином завірені копії) до Дніпропетровського науково-дослідного інституту судових експертиз (49000, м. Дніпропетровськ, вул. Набережна Леніна, 17), докази чого надати суду.

Керуючись ст.ст. 38, 41, 86 Господарського процесуального кодексу України, господарський суд,-

УХВАЛИВ:

1. Погодити проведення судової експертизи на строк, що перевищує 90 календарних днів.

2. Зобов'язати в строк до 01.08.2016р. надати до господарського суду Дніпропетровської області (49600, м. Дніпро, вул. Володимира Винниченка 1А, каб. 2-403):

- ПАТ "АКЦЕНТ-БАНК":

1. Положення про кредитування юридичних осіб. Положення про облікову політику.

2. Інструкцію про проведення розрахунково-касових операцій. Умови та правила надання Банківських послуг.

3. Договори про надання банківських послуг (відповідно Умов та правил надання Банківських послуг) № 37620128 ТОВ "Вітат-Плюс", № 19158318 ТОВ "МКТОН" ЛТД, № 30261368 ПП "ФАРН".

4. Положення про Кредитний комітет банку. Протоколи засідання кредитного комітету.

5. Виписка банку по рахунку № 2600, №2909 Українсько-Індійське ТОВ "Медична компанія "МАГАДФАРМ" за період з 29.01.2015р. по 01.04.2016р. з первинними документами.

6. Кредитна справа по Кредитному договору №А337LON06266 від 29.01.2015р. (заява на отримання кредиту, розрахунок окупності кредитного проекту, висновок про можливість видачі кредиту, розрахунок терміну використання і погашення кредиту, сплати процентів, розпорядження бухгалтерії за підписом керуючого банку і начальника кредитного відділу про видачу кредиту, платіжні документи).

7. Додаткові угоди. Додатки до кредитного договору. Графіки погашення кредиту. Акти звірки взаєморозрахунків. Акти Моніторингу та звітна документація Українсько-Індійське ТОВ "Медична компанія "МАГАДФАРМ".

8. Договори поруки, страхування, застави.

9. Первинні документи щодо видачі кредиту (кредитних коштів) по Кредитному договору №А337LON06266 від 29.01.2015р. Меморіальні ордери. Платіжні доручення. Розпорядження відділу бухгалтерського обліку щодо перерахування грошових коштів, інші документи, що відносяться до Кредитної справи.

10. Документи, в яких зазначені випадки штрафів, передбачених умовами кредитного договору.

11. Документи в яких відображено сплату штрафу в сумі 208 610,15 грн. (виписки банку за весь період договору).

12. Розрахунок щомісячних платежів за користування кредитом та сплаті процентів та ін. платежів (алгоритм, формула) інструкція або інші нормативні документи банку.

13. Виписки банку поруху грошових коштів та відсотками порахункам згідно з наданим кредитом по Кредитному договору №А337LON06266 від 29.01.2015р. за період з 29.01.2015р. по 01.04.2016р. з первинними документами.

14. Виписки банку по нарахуванню та сплаті страхових платежів, штрафів, комісії, пені за користування кредитом по Кредитному договору №А337LON06266 від 29.01.2015р. за період з 29.01.2015р. по 01.04.2016р. з первинними документами.

15. Розширений розрахунок заборгованості по Кредитному договору №А337LON06266 від 29.01.2015р. від 23.07.2013р. станом на 01.04.2016р.

Має бути забезпечений такий формат друкованих виписок, який буде зручним для читання наявної інформації, в тому числі завдяки відповідним полям, якщо такі виписки будуть зшиті.

- Українсько-Індійське ТОВ "Медична компанія "МАГАДФАРМ":

1. Фінансова звітність за період 2015-2016 роки. Баланси за період 2015-2016.

2. Акти звірки взаєморозрахунків. Акти Моніторингу та звіта документації по Кредитному договору №А337LON06266 від 29.01.2015р.

3. Виписки банку по руху грошових коштів по рахунку згідно з наданим кредитом по Кредитному договору №А337LON06266 від 29.01.2015р. за період з 29.01.2015р. по 01.04.2016р.

4. Виписки банку по руху грошових коштів по поточному рахунку №2600 за період з 29.01.2015р. по 01.04.2016р. з первинними документами.

5. Платіжні доручення.

6. Журнали-ордери, головна книга, за період 2015-2016, де відображено надання та погашення кредиту, процентів, комісії, пені, штрафів та ін.

3. Зобов'язати Відповідача - Українсько-Індійське товариство з обмеженою відповідальністю "Медична компанія "МАГАДФАРМ" (49081, м. Дніпропетровськ, вул. Бажова, буд.1) - здійснити оплату за проведення судової експертизи в строк до 01.08.2016р.

Докази оплати експертизи надати суду.

Попередити Позивача - Публічне акціонерне товариство «АКЦЕНТ-БАНК» та Відповідача - Українсько-Індійське товариство з обмеженою відповідальністю "Медична компанія "МАГАДФАРМ", що в разі ненаданні документів експерту та несплати у встановлені терміни за експертизу, справа буде розглянута за наявними у справі матеріалами.

Роз'яснити сторонам, що згідно з п. 5 ст. 83 Господарського процесуального кодексу України, за не надіслання витребуваних господарським судом матеріалів, а також за ухилення від вчинення дій, покладених господарським судом на сторону, з винної сторони стягується штраф до 1 700 грн.

Інформацію про дату та час розгляду справи можна отримати за електронною адресою суду: http://dp.arbitr.gov.ua/sud5005/spisok/csz/

Суддя Н.Г. Назаренко