ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД
ДНІПРОПЕТРОВСЬКОЇ ОБЛАСТІ
РІШЕННЯ

30.06.16р. Справа № 904/3292/15

За позовом Публічного акціонерного товариства "БТА Банк", м. Київ

до Товариства з обмеженою відповідальністю "Гранд Дистриб'юшн Харків", м. Новомосковськ Дніпропетровської області

про стягнення 55 453 585 грн. 58 коп.

Головуючий колегії ОСОБА_1

Судді Ліпинський О.В.

ОСОБА_2

Представники:

від позивача: не з'явився;

від відповідача: не з'явився.

СУТЬ СПОРУ:

Публічне акціонерне товариство "БТА Банк" звернулося до господарського суду з позовом, в якому просить стягнути з Товариства з обмеженою відповідальністю "Гранд Дистриб'юшн Харків" заборгованість в розмірі 55 453 585 грн. 58 коп., з яких: 40 505 855 грн. 25 коп. - прострочена заборгованість за кредитом, 554 874 грн. 73 коп. - строкова заборгованість за сплатою відсотків, 5 510 653 грн. 61 коп. - прострочена заборгованість за сплатою відсотків, 4 688 145 грн. 91 коп. - пеня за несвоєчасне погашення кредиту та відсотків, 533 599 грн. 92 коп. - 3% річних за несвоєчасне погашення кредиту та відсотків, 3 640 456 грн. 16 коп. - інфляційні втрати, відповідно до умов договору невідновлювальної кредитної лінії від 10.11.2009р. № 24-Н/09 в редакції додаткових договорів.

Позовні вимоги обґрунтовує неналежним виконанням відповідачем зобов'язань за кредитним договором щодо своєчасного та повного повернення кредиту.

16.06.2015р. на адресу суду надійшла заява позивача про уточнення позовних вимог, відповідно до якої банк уточнив суму нарахованих 3% річних, у звязку із технічною помилкою у тексті позовної заяви, та просив стягнути з відповідача на користь позивача заборгованість в розмірі 55 453 585 грн. 58 коп., з яких: 40 505 855 грн. 25 коп. - прострочена заборгованість за кредитом, 554 874 грн. 73 коп. - строкова заборгованість за сплатою відсотків, 5 510 653 грн. 61 коп. - прострочена заборгованість за сплатою відсотків, 4 688 145 грн. 91 коп. - пеня за несвоєчасне погашення кредиту та відсотків, 553 599 грн. 92 коп. - 3% річних за несвоєчасне погашення кредиту та відсотків, 3 640 456 грн. 16 коп. - інфляційні втрати.

Ухвалою господарського суду від 30.06.2015р. по справі призначено судову експертизу, проведення якої доручено Дніпропетровському науково-дослідному інституту судових експертиз, та провадження по справі зупинено.

Ухвалою господарського суду від 13.08.2015р. провадження у справі поновлено для витребування у сторін додаткових документів, необхідних для проведення експертизи, згідно клопотання експерта від 05.08.2015р. № 09/3409/3410/3865.

Ухвалою господарського суду від 29.09.2015р. провадження у справі зупинене та на адресу експертної установи направлені надані сторонами додаткові матеріали.

16.05.2016р. справу повернуто на адресу господарського суду із висновком судово-економічної експертизи № 3409/3410-15 від 22.04.2016р.

Ухвалою господарського суду від 19.05.2016р. вирішено розглядати справу № 904/3292/15 колегіально.

Розпорядженням заступника керівника апарату суду від 19.05.2016р. № 355 призначено проведення повторного автоматизованого розподілу справи № 904/3292/15 та відповідно протоколу автоматичного визначення складу колегії суддів від 19.05.2016р. визначений склад колегії: головуючий суддя - Рудь І.А., судді Ліпинський О.В., Назаренко Н.Г.

Ухвалою господарського суду від 23.05.2016р. справу прийнято до розгляду в колегіальному складі та призначений її розгляд у судовому засіданні 30.06.2016р.

Відповідач явку повноважного представника у призначені судові засідання не забезпечив та не надав витребувані судом документи.

Як вбачається з матеріалів справи, відповідачем були отримані ухвали господарського суду від 20.04.2015р., від 21.05.2015р. та від 16.06.2015р. (т. 1, а.с. 119,125, т. 2, а.с. 129).

В подальшому ухвали господарського суду, що направлялись на адресу відповідача, повертались відділенням поштового звязку із відмітками: „За зазначеною адресою не проживає.

За таких обставин, колегія суддів вважає, що відповідач не скористався своїм правом на участь представника у судовому засіданні та вважає можливим розглянути справу за відсутності представника відповідача, оскільки позовна заява з доданими до неї документами й ухвали суду направлялися за юридичною адресою ТОВ "Гранд Дистриб'юшн Харків", яка значиться у спеціальному витязі з ЄДРЮОФОП від 20.04.2015р., наданому за електронним запитом суду, та згідно отриманих судом під час судового розгляду справи витягів з ЄДРЮОФОП, не змінювалась (т. 1, а.с. 115-117, т. 2, а.с. 123-125, т. 5, а.с. 78-80).

Представник позивача у призначене судове засідання 30.06.2016р. не зявився, про причини неявки суд не повідомив.

Колегія суддів вважає можливим розглянути справу за відсутності позивача, оскільки про час та місце розгляду справи останній повідомлений належним чином, про що свідчить поштове повідомлення, долучене до матеріалів справи.

Відповідно до ст. 75 ГПК України справа розглядається за наявними в ній матеріалами.

В порядку ст. 85 ГПК України у судовому засіданні оголошено вступну та резолютивну частини рішення.

Дослідивши матеріали справи, оцінивши докази в їх сукупності, колегія суддів, -

ВСТАНОВИЛА:

10.09.2009 між позивачем (банк) та відповідачем (позичальник) укладений договір невідновлюваної кредитної лінії № 24-Н/09 (надалі - Договір), відповідно п. 2.1 якого банк зобовязується надати на умовах цього договору, а позичальник зобов'язується отримати та належним чином використовувати та повернути в передбачені цим ОСОБА_3 строки кредит та сплатити проценти та інші платежі за користування кредитом у порядку та на умовах, визначених цим ОСОБА_3.

Протягом дії зазначеного кредитного договору, деякі його умови змінювалися та доповнювалися сторонами шляхом укладення додаткових договорів до договору невідновлюваної кредитної лінії № 24-Н/09, а саме: додатковий договір №1 від 24.11.2009р.; додатковий договір №2 від 30.12.2009р.; додатковий договір №3 від 14.05.2010р.; додатковий договір №4 від 07.07.2010р.; додатковий договір №5 від 14.11.2010р.; додатковий договір №6 від 27.10.2010р.; додатковий договір №7 від 22.12.2010р.; додатковий договір №8 від 31.01.2011р.; додатковий договір №9 від 06.04.2011р.; додатковий договір №10 від 19.05.2011р.; додатковий договір №11 від 08.06.2011р.; додатковий договір №12 від 01.07.2011р.; додатковий договір №13 від 12.08.2011р.; додатковий договір №14 від 14.09.2011р.; додатковий договір №15 від 23.09.2011р.; додатковий договір №16 від 06.10.2011р.; додатковий договір №17 від 28.10.2011р., додатковий договір №18 від 09.12.2011р.; додатковий договір №19 від 08.05.2012р.; додатковий договір №20 від 13.07.2012р.; додатковий договір №21 від 19.07.2012р.; додатковий договір №22 від 25.07.2012р., додатковий договір №23 від 26.09.2012р.; додатковий договір №24 від 09.10.2012р.; додатковий договір №25 від 22.10.2012р.; додатковий договір №26 від 01.11.2012р.; додатковий договір №27 від 30.01.2013р., додатковий договір №28 від 29.03.2013р.; додатковий договір №29 від 03.04.2013р.; додатковий договір №30 від 06.08.2013р.; додатковий договір №31 від 20.09.2013р.; додатковий договір №32 від 30.01.2014р., додатковий договір №33 від 11.02.2014р.; додатковий договір №34 від 09.04.2014р.

За умовами п. 2.2 ОСОБА_3 в редакції додаткового договору від 06.08.2013р. № 30 кредит надається у вигляді невідновлювальної кредитної лінії окремими частинами (траншами) в межах існуючого забезпечення з остаточним терміном повернення не пізніше 31 липня 2014р. відповідно до графіку погашення кредиту, визначеного в додатку № 1 до цього ОСОБА_3.

Сторони погодили суму максимального ліміту кредитування і визначили його в розмірі 52 316 607,50 грн. (п. 2.3 ОСОБА_3).

Згідно п. 2.4 ОСОБА_3 банк надає кредит позичальнику в безготівковому порядку для поповнення обігових коштів шляхом:

- зарахування відповідних траншів з позичкового рахунку банку на поточний рахунок позичальника, відкритий в банку, передбачений у розділі ІІ цього ОСОБА_3;

- оплати платіжних документів позичальника у порядку, визначеному законодавством;

- безготівкового платежу за вказаними позичальником реквізитами.

У пункті п. 2.5 ОСОБА_3 сторони погодили, що зобовязання банку надати кредит або ту чи іншу його частину, а зобовязання позичальника одержати кредит виникає з моменту виконання всіх та кожної з наведених нижче умов:

- надання банку від позичальника дозволів відповідних органів та інших документів, необхідних для отримання кредиту, передачу майна у заставу (іпотек), якщо це передбачено чинним законодавством та/або установчими документами позичальника;

- укладення документів забезпечення, предметом яких є види забезпечення виконання зобовязань позичальником за цим ОСОБА_3, визначені в п. 4.1 цього ОСОБА_3;

- сплата позичальником комісій та інших платежів, які передбачені умовами цього ОСОБА_3.

Відповідно до п. 2.7 ОСОБА_3 за користування кредитом позичальник зобовязаний сплачувати банку відповідну плату (проценти) в порядку та розмірах, визначених цим ОСОБА_3. При нарахуванні та сплаті процентів за користування кредитом сторони повинні керуватись наступним:

2.7.1 відсотки за користування кредитом розраховуються банком на основі процентної ставки в розмірі 14,5 % річних, яка може бути змінена в порядку, визначеному цим ОСОБА_3.

2.7.2 у випадку невиконання/неналежного виконання позичальником зобов'язання щодо сплати суми основного боргу та/або відсотків за користування кредитними коштами позичальник сплачує відсотки за користування кредитними коштами за відсотковою ставкою 15% річних, починаючи з дня такого невиконання/неналежного виконання та до закінчення строку дії Кредитного договору або до моменту повторного невиконання/неналежного виконання (в залежності від того, яка з подій настане раніше);

2.7.3 у випадку повторного невиконання/неналежного виконання позичальником зобов'язання щодо сплати суми основного боргу та/або відсотків за користування кредитними коштами позичальник сплачує відсотки за користування кредитними коштами за відсотковою ставкою 16% річних, починаючи з дня такого невиконання/неналежного виконання та до закінчення строку дії Кредитного договору або до моменту третього факту невиконання/неналежного виконання (в залежності від того, яка з подій настане раніше);

2.7.4 у випадку третього або більше факту невиконання/неналежного виконання позичальником зобов'язання щодо сплати суми основного боргу та/або відсотків за користування кредитними коштами позичальник сплачує відсотки за користування кредитними коштами за відсотковою ставкою 17,5% річних, починаючи з дня такого невиконання/неналежного виконання та до закінчення строку дії Кредитного договору.

За умовами п 2.8 ОСОБА_3 проценти нараховуються методом факт/факт на фактичну суму заборгованості позичальника за кредитом та за термін фактичного користування ним, починаючи з першого дня видачі кредиту включно, та до повного погашення заборгованості за цим ОСОБА_3. При нарахуванні процентів день видачі кредиту приймається до розрахунку як 1 (один) повний день користування кредитом, а день повернення кредиту (його частини) до розрахунку процентів не включається.

У відповідності з п. 2.9 ОСОБА_3 нараховані за період з першого дня видачі кредиту або з першого числі звітного місяця по останнє число звітного місяця або по останній день повернення позичальником кредиту (або його частини) проценти повинні бути сплачені позичальником не пізніше 10-го числа місяця, наступного за тим, за який були нараховані банком такі проценти, а також в день закінчення строку, на який надано кредит, у відповідності з п. 2.2. цього ОСОБА_3, в день дострокового погашення заборгованості по кредиту, або в день дострокового розірвання цього ОСОБА_3.

Згідно п. 2.10 ОСОБА_3 позичальник зобов'язаний сплачувати банку комісію за управління кредитом. Нарахування такої комісії здійснюється в останній робочий день місяця по базі платежів погашення заборгованості, процентів та інших платежів за кредитом, які здійснені протягом звітного місяця. Строк сплати комісії встановити щомісячно в перший банківській день місяця, наступного за місяцем нарахування комісії, до повного погашення заборгованості, а також в день дострокового погашення.

Цим ОСОБА_3 позичальник також доручає банку проводити договірне списання коштів з його рахунків, відкритих у банку, як тих, що наявні на момент укладення цього ОСОБА_3, так і тих, що будуть відкриті в майбутньому, в разі невиконання позичальником своїх зобов'язань за цим ОСОБА_3 (п. 2.11 ОСОБА_3).

У пункті 2.12 ОСОБА_3 сторони узгодили, що погашення зобов'язань позичальником здійснюється в такій послідовності:

- прострочені проценти за користування кредитом (у випадках, якщо прострочення буде мати місце);

- прострочена основна сума боргу за кредитом (у випадках, якщо прострочення буде мати місце);

- сплата прострочених комісійних винагород, які не надійшли у строки, визначені цим ОСОБА_3 (якщо прострочення буде мати місце);

- строкові нараховані проценти за користування кредитом;

- комісійні винагороди за кредитом, визначені цим ОСОБА_3;

- строкова основна сума боргу за кредитом;

- пеня за непогашення у строк основної суми боргу за кредитом (якщо непогашення буде мати місце);

- пеня за непогашення у строк процентів (якщо непогашення буде мати місце);

- інші платежі та/або штрафні санкції, що будуть належати до сплати відповідно до умов цього ОСОБА_3.

Підпунктом 3.1.2 ОСОБА_3 визначено, що надання кредиту або тієї чи іншої його частини на умовах цього ОСОБА_3 здійснюється банком протягом 5 (п'яти) банківських днів після виконання позичальником усіх та кожної з умов надання цього ОСОБА_3 та після надання банку документів, що підтверджують потребу в кредитних коштах (договорів, рахунків-фактур тощо), та/або заявки позичальника, підписаної керівником і головним бухгалтером (за наявності такої посади) позичальника.

Відповідно до заявок відповідача про надання траншу грошових коштів від 24.11.2009 №17/11/09, від 24.11.2009 №18/11/09, від 25.11.2009 №19/11/09, від 30.11.2009 №24/11/09 банком, на виконання умов ОСОБА_3, надані кредитні кошти у загальному розмірі 49 025 228 грн. 92 коп., що підтверджується:

- меморіальним ордером № 658 від 25.11.2009р. на суму 9 856 549 грн. 80 коп.;

- меморіальним ордером № 140 від 25.11.2009р. на суму 1 683 175 грн. 12 коп.;

- меморіальним ордером № 230 від 26.11.2009р. на суму 21 455 504 грн. 00 коп.;

- меморіальним ордером № 2604 від 02.12.2009р. на суму 4 030 000 грн. 00 коп.

Умовами Додаткового договору №6 від 27.10.2010р. до ОСОБА_3 сторони визначили, що відсотки за користування кредитом розраховуються банком на основі процентної ставки в розмірі 14,0% річних починаючи з 01 листопада 2010 року, яка може бути змінена в порядку, визначеному цим ОСОБА_3 (п.п. 2.7.1 ОСОБА_3).

Згідно змін, внесених до ОСОБА_3 Додатковим договором №9 від 06.04.2011р., проценти за користування кредитом розраховуються банком на основі процентної ставки в розмірі 13,0% річних починаючи з 01 квітня 2011 року, яка може бути змінена в порядку, визначеному цим ОСОБА_3 (п.п. 2.7.1 ОСОБА_3).

За умовами Додаткового договору № 20 від 13.07.2012р. до ОСОБА_3 проценти за користування кредитом розраховуються банком на основі процентної ставки в розмірі 14,5% річних, що може бути змінена в порядку, визначеному цим ОСОБА_3 (п.п. 2.7.1 ОСОБА_3). Починаючи з 01.11.2010р., проценти за користування кредитом розраховуються банком на основі процентної ставки в розмірі 14,0 % річних (п.п. 2.7.1.1 ОСОБА_3). Починаючи з 01.04.2011р., проценти за користування кредитом розраховуються банком на основі процентної ставки в розмірі 13,0 % річних (п.п. 2.7.1.2 ОСОБА_3). Починаючи з 01.07.2012р., проценти за користування кредитом розраховуються банком на основі процентної ставки в розмірі 12,5 % річних (п.п. 2.7.1.3 ОСОБА_3).

Крім того, у Додатковому договорі № 25 від 22.10.2012р. до ОСОБА_3 сторони визначили, що проценти за користування кредитом розраховуються банком на основі процентної ставки в розмірі 14,5% річних, що може бути змінена в порядку, визначеномуцим ОСОБА_3 (п.п. 2.7.1 ОСОБА_3). Починаючи з 01.11.2010р., проценти за користування кредитом розраховуються банком на основі процентної ставки в розмірі 14,0 % річних (п. п. 2.7.1.1 ОСОБА_3). Починаючи з 01.04.2011р., проценти за користування кредитом розраховуються банком на основі процентної ставки в розмірі 13,0 % річних (п.п. 2.7.1.2 ОСОБА_3). Починаючи з 01.07.2012р., проценти за користування кредитом розраховуються банком на основі процентної ставки в розмірі 12,5 % річних (п. 2.7.1.3 ОСОБА_3). Починаючи з 22.10.2012р., проценти за користування кредитом розраховуються банком на основі процентної ставки в розмірі 18 % річних (п.п. 2.7.1.4 ОСОБА_3).

У випадку невиконання /неналежного виконання позичальником зобов'язання щодо сплати суми основного боргу та/або процентів за користування кредитом, позичальник сплачує проценти за користування кредитом в розмірі 20% річних, нарахування яких в зазначеному розмірі починається з 8-го дня виникнення факту невиконання/неналежного виконання таких зобов'язань та закінчується в день належного виконання зазначених зобов'язань (п.п. 2.7.2 ОСОБА_3 в редакції Додаткового договору № 25 від 22.10.2012р.).

Згідно п.п. 2.9.3 ОСОБА_3 в редакції Додаткового договору №33 від 11.02.2014р. проценти, нараховані за період з 01 січня 2014 року по 31 січня 2014 року повинні бути сплачені позичальником не пізніше 28 лютого 2014 року.

Підпунктом 3.3.1 ОСОБА_3 визначено, що банк має право у випадку, якщо будуть мати місце будь-які або всі можливі випадки невиконання позичальником взятих на себе обов'язків та недотримання умов, передбачених цим ОСОБА_3 та/або документами забезпечення, вимагати негайного повернення суми кредиту та всієї суми нарахованих процентів за користування кредитом (разом з будь-якими іншими нарахованими сумами або сумами, що підлягають сплаті за цим ОСОБА_3.

Позивач зазначає, що відповідачем були порушені умови ОСОБА_3 та не дотримано графіку погашення кредиту в редакції додаткового договору № 33 від 11.02.2014р. та не виконано своїх зобовязань по своєчасному поверненню кредиту та сплаті нарахованих процентів в повному обсязі.

Відповідно до наданого позивачем розрахунку прострочена заборгованість за кредитом станом на 25.12.2014р. складає 40 505 855 грн. 25 коп., строкова заборгованість за відсотками за період з 25.11.2009р. по 25.12.2014р. становить 554 874 грн. 73 коп., а прострочена заборгованість за відсотками за вказаний - 5 510 653 грн. 61 коп.

На підставі положень ст. 625 Цивільного кодексу України, позивач нарахував та вимагає стягнути з відповідача суму 553 599 грн. 92 коп. 3% річних за період з 11.04.2014р. по 25.12.2014р. та 3 640 456 грн. 16 коп. інфляційних втрат за вказаний період.

За умовами п. 7.1 ОСОБА_3 за невиконання або неналежне виконання взятих на себе зобовязань за цим ОСОБА_3 сторони несуть відповідальність в порядку та на умовах, обумовлених у цьому ОСОБА_3, зокрема, за порушення взятих на себе зобовязань з повернення суми кредиту, комісійних винагород та своєчасної сплати процентів за користування кредитом позичальник зобовязується сплатити на користь банку пеню в розмірі подвійної облікової ставки Національного банку України, яка діяла в період, за який сплачується пеня від суми платежу за кожний день прострочення (п.п. 7.1.1 ОСОБА_3).

У пункті 9.1 ОСОБА_3 сторони домовились про збільшення строків позовної давності відповідно до ч. 1 ст. 259 Цивільного кодексу України до 3 років для всіх грошових зобовязань позичальника (в тому числі, але не виключно, щодо повернення суми кредиту, сплати процентів за користування ним, комісійних винагород, штрафних санкцій, неустойки, пені та інших платежів), що передбачені умовами цього ОСОБА_3.

За розрахунком позивача до стягнення з відповідача підлягає пеня за несвоєчасне погашення кредиту та відсотків у загальній сумі 4 688 145 грн. 91 коп. за період з 27.06.2014р. по 25.12.2014р.

На час розгляду справи доказів сплати заборгованості відповідачем не надано.

Дослідивши матеріали справи, оцінивши надані докази в їх сукупності, колегія суддів дійшла висновку, що позовні вимоги підлягають частковому задоволенню з наступних підстав.

Як встановлено судом, укладений між сторонами договір за своїм змістом та правовою природою є кредитним договором, а тому права та обов'язки сторін, що виникають при одержанні та поверненні кредиту, регулюються умови ОСОБА_3 та відповідними положеннями статей параграфів 1, 2 глави 71 підрозділу І розділу III Цивільного кодексу України.

Відповідно до ст. 1054 Цивільного кодексу України за кредитним договором банк або інша фінансова установа (кредитодавець) зобов'язується надати грошові кошти (кредит) позичальникові у розмірі та на умовах, встановлених договором, а позичальник зобов'язується повернути кредит та сплатити проценти. До відносин за кредитним договором застосовуються положення параграфа 1 ("Позика") глави 71 Цивільного кодексу України, якщо інше не встановлено параграфом 2 цієї глави і не випливає із суті кредитного договору.

Згідно ч. 1 ст. 1048 Цивільного кодексу України позикодавець має право на одержання від позичальника процентів від суми позики, якщо інше не встановлено договором або законом. Розмір і порядок одержання процентів встановлюються договором. Якщо договором не встановлений розмір процентів, їх розмір визначається на рівні облікової ставки Національного банку України. У разі відсутності іншої домовленості сторін проценти виплачуються щомісяця до дня повернення позики.

Частиною 1 ст. 1049 Цивільного кодексу України, передбачено, що позичальник зобов'язаний повернути позикодавцеві позику у строк та в порядку, що встановлені договором.

В силу положень статей 525 та 526 Цивільного кодексу України та статті 193 Господарського кодексу України зобов'язання має виконуватися належним чином відповідно до закону, інших правових актів, умов договору та вимог зазначених Кодексів, а за відсутності таких умов та вимог - відповідно до звичаїв ділового обороту або інших вимог, що звичайно ставляться. Одностороння відмова від зобов'язання або одностороння зміна його умов не допускається, якщо інше не встановлено договором або законом.

За приписами ч. 1 ст. 530 Цивільного кодексу України якщо у зобов'язанні встановлений строк (термін) його виконання, то воно підлягає виконанню у цей строк (термін).

Згідно зі ст. 610 Цивільного кодексу України, порушенням зобов'язання є його невиконання або виконання з порушенням умов, визначених змістом зобов'язання (неналежне виконання).

Відповідно до ст.. 612 Цивільного кодексу України, боржник вважається таким, що прострочив, якщо він не приступив до виконання зобов'язання або не виконав його у строк, встановлений договором або законом.

Статтею 599 Цивільного кодексу України унормовано, що зобов'язання припиняється виконанням, проведеним належним чином.

Відповідно до ч. 2 ст. 193 Господарського кодексу України кожна сторона повинна вжити усіх заходів, необхідних для належного виконання нею зобов'язання, враховуючи інтереси другої сторони та забезпечення загальногосподарського інтересу.

Згідно норм ст. 625 ЦК України боржник, який прострочив виконання грошових зобовязань на вимогу кредитора, зобовязаний сплатити суму боргу з урахуванням встановленого індексу інфляції за весь час прострочення, а також 3 відсотка річних від простроченої суми, якщо інший розмір процентів не встановлений договором або законом.

Передбачене законом право кредитора вимагати сплати боргу з рахуванням індексу інфляції та процентів річних є способами захисту його майнового права та інтересу, суть яких полягає у відшкодуванні матеріальних втрат кредитора від знецінення грошових коштів внаслідок інфляційних процесів та отримання компенсації (плати) від боржника за користування утримуваними ним грошовими коштами, належними до сплати кредиторові.

За приписами п. 3 ч. 1 ст. 611 Цивільного кодексу України у разі порушення зобов'язання настають правові наслідки, встановлені договором або законом, зокрема сплата неустойки.

Штрафними санкціями у Господарському кодексі України визнаються господарські санкції у вигляді грошової суми (неустойка, штраф, пеня), яку учасник господарських відносин зобов'язаний сплатити у разі порушення ним правил здійснення господарської діяльності, невиконання або неналежного виконання господарського зобов'язання (частина 1 статті 230 Господарському кодексі України).

У відповідності до норм ч. 1 ст. 549 Цивільного кодексу України неустойкою (штрафом, пенею) є грошова сума або інше майно, які боржник повинен передати кредиторові у разі порушення боржником зобов'язання.

Згідно зі ст. ст. 1 та 3 Закону України "Про відповідальність за несвоєчасне виконання грошових зобов'язань" платники грошових коштів сплачують на користь одержувачів цих коштів за прострочку платежу пеню в розмірі, що встановлюється за згодою сторін. Розмір пені, передбачений статтею 1 цього Закону, обчислюється від суми простроченого платежу та не може перевищувати подвійної облікової ставки Національного банку України, що діяла у період, за який сплачується пеня.

Згідно із п. 1.12 постанови Пленуму Вищого господарського суду України „Про деякі питання практики застосування законодавства про відповідальність за порушення грошових зобовязань від 17.12.13р. № 14 з огляду на вимоги частини першої статті 47 і статті 43 Господарського процесуального кодексу України господарський суд має з'ясовувати обставини, пов'язані з правильністю здійснення позивачем розрахунку, та здійснити оцінку доказів, на яких цей розрахунок ґрунтується. У разі якщо відповідний розрахунок позивачем здійснено неправильно, то господарський суд з урахуванням конкретних обставин справи самостійно визначає суми пені та інших нарахувань у зв'язку з порушенням грошового зобов'язання, не виходячи при цьому за межі визначеного позивачем періоду часу, протягом якого, на думку позивача, мало місце невиконання такого зобов'язання, та зазначеного позивачем максимального розміру відповідних пені та інших нарахувань.

Так, колегією суддів враховано, що на виконання ухвали господарського суду від 30.06.2015р. експертом Дніпропетровського науково-дослідного інституту судових експертиз проведена судово-економічна експертиза на предмет документального підтвердження розрахунку позовних вимог ПАТ „БТА Банк до ТОВ „Гранд Дистрибюшн Харків у даній справі за спірним ОСОБА_3 станом на 25.12.2014р.

Згідно висновку експерта від 22.04.2016р. № 3409/3410-15 в результаті проведеного дослідження документально підтверджується заборгованість відповідача в сумі 55 453 063 грн. 58 коп., з яких: 40 505 855 грн. 25 коп. заборгованість за кредитом, 5 510 653 грн. 61 коп. прострочена заборгованість за відсотками, 554 874 грн. 73 коп. строкова заборгованість за відсотками, 4 232 036 грн. 26 коп. пеня за несвоєчасну сплату кредиту, 455 638 грн. 40 коп. пеня за несвоєчасну сплату відсотків, 553 542 грн. 30 коп. 3% річних за несвоєчасне погашення кредиту та відсотків, 3 640 463 грн. 03 коп. інфляційні втрати за несвоєчасне погашення кредиту та відсотків. Розбіжності за розрахунком позивача та експерта склали загальну суму 522 грн. 00 коп., з яких: 471 грн. 25 коп. розбіжності по пені, 57 грн. 62 коп. розбіжності за 3% річних, - 6 грн. 87 коп. розбіжності по сумі інфляційних втрат. Як зазначив експерт, встановити причини розбіжностей між даними розрахунку банку і даними експертн6ого дослідження не надається за можливе (т. 5, а.с. 16-68).

За нормами ч. 5 ст. 42 Господарського процесуального кодексу України, висновок судового експерта для господарського суду не є обов'язковим і оцінюється господарським судом за правилами, встановленими статтею 43 цього Кодексу.

Відповідно до положень ст. 43 Господарського процесуального кодексу України, господарський суд оцінює докази за своїм внутрішнім переконанням, що ґрунтується на всебічному, повному і об'єктивному розгляді в судовому процесі всіх обставин справи в їх сукупності, керуючись законом. Ніякі докази не мають для господарського суду заздалегідь встановленої сили.

Враховуючи викладене та перевіривши розрахунки позивача, судом встановлено, що до стягнення з відповідача підлягає:

- пеня у загальному розмірі 4 687 674 грн. 66 коп. за період з 27.06.2014р. по 25.12.2014р., з яких: 4 232 036 грн. 26 коп. пеня за несвоєчасну сплату кредиту, 455 638 грн. 40 коп. пеня за несвоєчасну сплату відсотків;

- 3% річних у загальній сумі 553 542 грн. 30 коп. за період з 11.04.2014р. по 25.12.2014р., з яких: 492 962 грн. 53 коп. 3% за несвоєчасну сплату кредиту, 60 579 грн. 77 коп. 3% за несвоєчасну сплату відсотків. В решті позовних вимог в цій частині слід відмовити.

Водночас, за розрахунком суду, що збігається з розрахунком експерта, за заявлений банком період інфляційні втрати склали суму більшу, ніж розраховано позивачем. Проте суд позбавлений права збільшувати розмір позовних вимог. Предявлення вимог в меншому розмірі є правом позивача. Враховуючи викладене, суд розглядає вимоги про стягнення інфляційних втрат в заявленому позивачем розмірі. Перевіркою правильності здійсненого позивачем розрахунку порушень не встановлено.

За встановлених обставин, відповідач неналежним чином виконав свої, визначені ОСОБА_3, зобовязання щодо своєчасного повернення суми кредиту та сплати відсотків, чим порушив умови укладеного із позивачем ОСОБА_3 та вищевказані приписи діючого законодавства, тому позовні вимоги позивача про примусове стягнення з відповідача заборгованості в розмірі 55 453 056 грн. 71 коп., з яких: 40 505 855 грн. 25 коп. заборгованість за кредитом, 5 510 653 грн. 61 коп. прострочена заборгованість за відсотками, 554 874 грн. 73 коп. строкова заборгованість за відсотками, 4 687 674грн. 66 коп. пеня за несвоєчасну сплату кредиту та відсотків, 553 542 грн. 30 коп. 3% річних за несвоєчасне погашення кредиту та відсотків, 3 640 456 грн. 16 коп. інфляційні втрати за несвоєчасне погашення кредиту та відсотків - є обґрунтованими і підлягають задоволенню. В решті позову слід відмовити.

Згідно ст. 49 Господарського процесуального кодексу України судові витрати у справі покладаються на обидві сторони пропорційно розміру задоволених позовних вимог.

Керуючись ст. ст. 4, 32, 33, 36, 43, 45, 49, 75, 82-85, 116-117 Господарського процесуального кодексу України, колегія суддів, -

ВИРІШИЛА:

Позов задовольнити частково.

Стягнути з Товариства з обмеженою відповідальністю "Гранд Дистриб'юшн Харків" (51200, Дніпропетровська область, м. Новомосковськ, вул. Сучкова б. 2А, ) на користь Публічного акціонерного товариства "БТА Банк" (01032, м. Київ, вул. Жилянська, б. 75, ) 40 505 855 грн. 25 коп. (сорок мільйонів пятсот пять тисяч вісімсот пятдесят пять грн.. 25 коп.) заборгованості за кредитом, 5 510 653 грн. 61 коп. (пять мільйонів пятсот десят тисяч шістсот пятдесят три грн.. 61 коп.) простроченої заборгованості за відсотками, 554 874 грн. 73 коп. (пятсот пятдесят чотири тисячі вісімсот сімдесят чотири грн.. 73 коп.) строкової заборгованості за відсотками, 4 687 674 грн. 66 коп. (чотири мільйони шістсот вісімдесят сім тисяч шістсот сімдесят чотири грн.. 66 коп.) пені за несвоєчасну сплату кредиту та відсотків, 553 542 грн. 30 коп. (пятсот пятдесят три тисячі пятсот сорок дві грн. 30 коп.) 3% річних за несвоєчасне погашення кредиту та відсотків, 3 640 456 грн. 16 коп. (три мільйони шістсот сорок тисяч чотириста пятдесят шість грн.. 16 коп.) інфляційних втрат за несвоєчасне погашення кредиту та відсотків, 73 079 грн. 30 коп. (сімдесят три тисячі сімдесят девять грн.. 30 коп.) витрат по сплаті судового збору, 22 084 грн. 11 коп. (двадцять дві тисячі вісімдесят чотири грн.. 11 коп.) витрат по сплаті вартості судової експертизи.

В решті позову відмовити.

Наказ видати після набрання судовим рішенням законної сили.

Рішення набирає законної сили після закінчення десятиденного строку з дня його підписання.

Головуючий колегії ОСОБА_1
Суддя О.В. Ліпинський

Суддя Н.Г. Назаренко

Повне рішення складено -05.07.16р.