Господарський суд Чернігівської області
========================================================================================================================================================================
У Х В А Л А

"07" липня 2016р. Справа № 927/91/15

За заявою від 21.06.2016 вих.№16530 Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Довіра та Гарантія»,

04112, м. Київ, вул. Авіаконструктора Ігоря Сікорського, 8, поверх 6, оф. 32

про заміну стягувача на правонаступника у справі

по справі № 927/91/15

За позовом: Публічного акціонерного товариства «Райффайзен Банк Аваль»,

вул. Лєскова, 9, м. Київ, 01011

До відповідача: Фізичної особи-підприємця ОСОБА_3,

АДРЕСА_2, 16651

(02222, АДРЕСА_1)

Предмет спору: про стягнення 127 082грн.14коп.

Суддя Книш Н.Ю.

02 квітня 2015 року господарським судом Чернігівської області винесено рішення по справі № 927/91/15, яким позовні вимоги Публічного акціонерного товариства «Райффайзен Банк Аваль» задоволено повністю та присуджено до стягнення з фізичної особи-підприємця ОСОБА_3 - 98356,94грн. заборгованості по кредиту, 22053,51грн. заборгованості за відсотками за користування кредитом, 6671,69грн. пені, 2541,64грн. судового збору.

На виконання рішення господарського суду Чернігівської області від 02.04.2015р. по справі № 927/91/15 видано наказ від 20.04.2015р.

04 липня 2016 року від товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Довіра та Гарантія» надійшла заява про заміну стягувача - Публічне акціонерне товариство «Райффайзен Банк Аваль» на правонаступника - товариство з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Довіра та Гарантія» у справі №927/91/15.

В обґрунтування поданої заяви ТОВ «Фінансова компанія «Довіра та Гарантія» посилається на укладення 19.11.2015 року між ПАТ «Райффайзен Банк Аваль» та ПАТ «Комерційний Індустріальний Банк» договору відступлення права вимоги №114/13, відповідно до умов якого відбулося відступлення права вимоги за кредитними договорами, в тому числі і за кредитним договором №10/Р1-01-09-1-0/12/2 від 03.02.2014 року, що був укладений між ПАТ «Райффайзен Банк Аваль» та ФОП ОСОБА_3.

Окрім того, заявник посилається на укладення 19.11.2015 року між ПАТ «Комерційний Індустріальний Банк» та ТОВ «ФК «Позика» договору відступлення права вимоги №19 К-П, відповідно до умов якого відбулося відступлення права вимоги, зокрема, за кредитним договором №10/Р1-01-09-1-0/12/2 від 03.02.2014 року, що був укладений між ПАТ «Райффайзен Банк Аваль» та ФОП ОСОБА_3.

Також, заявник посилається на укладення 19.11.2015 року між ТОВ «ФК «Позика» та ТОВ «ФК «Довіра та Гарантія» договору відступлення права вимоги №222/ФК-15, відповідно до умов якого відбулося відступлення права вимоги за кредитними договорами, у тому числі і за кредитним договором №10/Р1-01-09-1-0/12/2 від 03.02.2014 року, що був укладений між ПАТ «Райффайзен Банк Аваль» та ФОП ОСОБА_3. На підставі чого ТОВ «ФК «Довіра та Гарантія» набуло право кредитора до ФОП ОСОБА_3.

Суд визнав за необхідне прийняти заяву до розгляду.

Керуючись ст. ст. 25, 65, 86 Господарського процесуального кодексу України, суд -

УХВАЛИВ:

1. Прийняти заяву до розгляду.

2. Розгляд заяви призначити на 14 липня 2016 року о 11:30.

Засідання відбудеться у приміщенні господарського суду за адресою: 14000 м. Чернігів, проспект Миру 20, кімната № 23.

3. Зобов'язати заявника (ТОВ «Фінансова компанія «Довіра та Гарантія» ):

- направити копії заяви Вих.№16530 від 21.06.2016 про заміну стягувача у справі з доданими до неї документами на адресу: стягувача публічного акціонерного товариства «Райффайзен Банк Аваль» (вул.Лєскова, 9, м. Київ, 01011), боржника Фізичній особі-підприємцю ОСОБА_3 (АДРЕСА_2, 16651), публічного акціонерного товариства «Комерційний Індустріальний Банк» (04053, м. Київ, вул. Бульвано-Кудрявська (Воровського), 6), товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Позика» (03191, м. Київ, вул. Якубовського Маршала, 2), про що надати докази (оригінали квитанцій та описи вкладення до цінного листа);

надати оригінали доданих до заяви та матеріалів справи документів для огляду в судове засідання;

докази відкриття виконавчого провадження з примусового виконання наказу від 20.04.2015 року про примусове виконання рішення господарського суду Чернігівської області від 02.04.2015 року по справі №927/91/15 та відомості щодо стану його виконання (перебування на виконанні у ДВС);

копію статуту ТОВ «ФК «Довіра та Гарантія», документи, що підтверджують право ТОВ «ФК «Довіра та Гарантія» здійснювати факторингові операції, фінансові послуги, докази внесенні інформації про ТОВ «ФК «Довіра та Гарантія» до державного реєстру фінансових установ; копію ліцензії; витяг із Єдиного державного реєстру щодо державної реєстрації товариства, його місцезнаходження, ідентифікаційного коду, керівництва; документи щодо призначення (обрання) директора товариства О.П.Правник;

докази виконання (часткового виконання) боржником ФОП ОСОБА_3 кредитного договору №10/Р1-01-09-1-0/12/2 від 03.02.2014 року та рішення суду від 02.04.2015р. по справі №927/91/15 станом на теперішній час;

розрахунок суми заборгованості боржника на дату підписання договору та витяг із Попереднього реєстру боржників (додаток №1 до договору), що є невід'ємною частиною договору відступлення прав вимоги №222/ФК-15 від 19.11.2015 (п.2.1 договору №222/ФК-15 від 19.11.2015);

докази перерахування ТОВ «Фінансова компанія «Довіра та Гарантія» загальної вартості (ціна договору) на рахунок у ТОВ «Фінансова компанія «Позика», виходячи з умов п.3.2 договору відступлення права вимоги №222/ФК-15 від 19.11.2015; докази фактичної передачі первісним кредитором (ТОВ «Фінансова компанія «Позика») та прийняття новим кредитором (ТОВ «Фінансова компанія «Довіра та Гарантія») документів (п.5.1 договору №222/ФК-15 від 19.11.2015р.); акт приймання-передачі документації згідно п.5.1 договору №222/ФК-15 від 19.11.2015; надати для огляду оригінали документів, які були передані новому кредитору по акту приймання-передачі, у тому числі кредитний договір від 03.02.2014 року укладений з ФОП ОСОБА_3;

письмову згоду згідно п.8.3 договору №19 К-П від 19.11.2015, №222/ФК-15 від 19.11.2015;

докази повідомлення ТОВ «Фінансова компанія «Позика» (первісним кредитором) боржника ФОП ОСОБА_3 про відступлення права вимоги за договором №222/ФК-15 від 19.11.2015р. (п.2.8 договору №№222/ФК-15 від 19.11.2015);

забезпечити явку уповноваженого представника в судове засідання, якому мати документи, що підтверджують поноваження та посвідчують особу.

4. Зобов'язати стягувача (ПАТ «Райффайзен Банк Аваль») надати: мотивоване письмове пояснення стосовно поданої Товариством з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Довіра та Гарантія» заяви про заміну стягувача у справі №927/91/15 та документи, які підтверджують зазначені у поясненні обставини;

копію банківської ліцензії; відомості з документальним підтвердженням щодо відкриття виконавчого провадження з примусового виконання наказу від 20.04.2015 року по рішенню господарського суду Чернігівської області від 02.04.2015 року у справі №927/91/15 та відомості щодо його виконання (перебування на виконанні у ДВС);

докази виконання (часткового виконання) боржником ФОП ОСОБА_3 кредитного договору №10/Р1-01-09-1-0/12/2 від 03.02.2014 року та рішення суду від 02.04.2015р. по справі №927/91/15 станом на теперішній час;

розрахунок суми заборгованості боржника на дату підписання договору та витяг із Попереднього реєстру боржників (додаток №1 до договору), що є невід'ємною частиною договору відступлення прав вимоги №114/13 від 19.11.2015 (п.2.1 договору №114/13 від 19.11.2015);

докази перерахування ПАТ «Комерційний Індустріальний Банк» загальної вартості (ціна договору) на рахунок у ПАТ «Райффайзен Банк Аваль», виходячи з умов п.3.2 договору відступлення права вимоги №114/13 від 19.11.2015;

докази фактичної передачі первісним кредитором та прийняття новим кредитором документів (п.5.1 договору №114/13 від 19.11.2015р.); акт приймання-передачі документації згідно п.5.1 договору №114/13 від 19.11.2015р.;

докази повідомлення первісним кредитором боржника ФОП ОСОБА_3 про відступлення права вимоги за договором №114/13 від 19.11.2015р. (п.2.8 договору №114/13 від 19.11.2015);

письмову згоду згідно п.8.3 договору №114/13 від 19.11.2015р.;

надати для огляду в судове засідання оригінали документів, копії яких додані до матеріалів справи документів;

представнику в судовому засіданні мати документи, що підтверджують повноваження та посвідчують особу.

5. Зобов'язати боржника (ФОП ОСОБА_3) надати: мотивоване письмове пояснення стосовно поданої Товариством з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Довіра та Гарантія» заяви про заміну стягувача у справі №927/91/15 та документи, які підтверджують зазначені у поясненні обставини;

відомості з документальним підтвердженням щодо відкриття виконавчого провадження з примусового виконання наказу від 20.04.2015 року по рішенню господарського суду Чернігівської області від 02.04.2015 року у справі №927/91/15 та докази його виконання (перебування на виконанні у ДВС); надати відомості з документальним підтвердженням щодо повідомлення боржника про відступлення права вимоги первісним кредитором ПАТ «Райффайзен Банк Аваль» по договору відступлення права вимоги №114/13 від 19.11.2015, про відступлення права вимоги ПАТ «Комерційний Індустріальний Банк» по договору відступлення права вимоги №19 К-П від 19.11.2015, про відступлення права вимоги ТОВ «Фінансова компанія «Позика» по договору відступлення права вимоги №222/ФК-15 від 19.11.2015;

надати для огляду в судове засідання оригінали документів, копії яких додані до матеріалів справи документів;

представнику в судовому засіданні мати документи, що підтверджують повноваження та посвідчують особу.

6. Відповідно до ст. 65 Господарського процесуального кодексу України, викликати в судове засідання представників публічного акціонерного товариства «Комерційний Індустріальний Банк» (04053, м. Київ, вул. Бульвано-Кудрявська (Воровського), 6) для дачі пояснень та зобов'язати надати письмові пояснення щодо поданої заяви Товариством з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Довіра та Гарантія» про заміну стягувача у справі №927/91/15 та документи, які підтверджують зазначені у поясненні обставини;

надати копію банківської ліцензії; відомості з документальним підтвердженням щодо відкриття виконавчого провадження з примусового виконання наказу від 20.04.2015 року по рішенню господарського суду Чернігівської області від 02.04.2015 року у справі №927/91/15 та відомості щодо його виконання (перебування на виконанні у ДВС);

докази виконання (часткового виконання) боржником ФОП ОСОБА_3 кредитного договору №10/Р1-01-09-1-0/12/2 від 03.02.2014 року та рішення суду від 02.04.2015р. по справі №927/91/15 станом на теперішній час;

розрахунок суми заборгованості боржника на дату підписання договору та витяг із Попереднього реєстру боржників (додаток №1 до договору), що є невід'ємною частиною договору відступлення прав вимоги №114/13 від 19.11.2015 (п.2.1 договору №114/13 від 19.11.2015);

докази перерахування ПАТ «Комерційний Індустріальний Банк» загальної вартості (ціна договору) на рахунок у ПАТ «Райффайзен Банк Аваль», виходячи з умов п.3.2 договору відступлення права вимоги №114/13 від 19.11.2015;

докази фактичної передачі первісним кредитором та прийняття новим кредитором документів (п.5.1 договору №114/13 від 19.11.2015р.); акт приймання-передачі документації згідно п.5.1 договору №114/13 від 19.11.2015р.;

розрахунок суми заборгованості боржника на дату підписання договору та витяг із Попереднього реєстру боржників (додаток №1 до договору), що є невід'ємною частиною договору відступлення прав вимоги №19 К-П від 19.11.2015 (п.2.1 договору №19 К-П від 19.11.2015);

докази перерахування ТОВ «Фінансова компанія «Позика» загальної вартості (ціна договору) на рахунок у ПАТ «Комерційний Індустріальний Банк», виходячи з умов п.3.2 договору відступлення права вимоги №19 К-П від 19.11.2015; докази фактичної передачі первісним кредитором (ПАТ «Комерційний Індустріальний Банк») та прийняття новим кредитором (ТОВ «Фінансова компанія «Позика») документів (п.5.1 договору №19 К-П від 19.11.2015р.); акт приймання-передачі документації згідно п.5.1 договору №19 К-П від 19.11.2015;

письмову згоду згідно п.8.3 договору №114/13 від 19.11.2015р., договору №19 К-П від 19.11.2015;

докази повідомлення ПАТ «Комерційний Індустріальний Банк» (первісним кредитором) боржника ФОП ОСОБА_3 про відступлення права вимоги за договором №19 К-П від 19.11.2015р. (п.2.8 договору №19 К-П від 19.11.2015);

надати для огляду в судове засідання оригінали документів, копії яких додані до матеріалів справи документів;

представнику в судовому засіданні мати документи, що підтверджують повноваження та посвідчують особу.

7. Відповідно до ст. 65 Господарського процесуального кодексу України, викликати в судове засідання представників товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Позика» (03191, м. Київ, вул. Якубовського Маршала, 2) для дачі пояснень та зобов'язати надати письмові пояснення щодо поданої заяви Товариством з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Довіра та Гарантія» про заміну стягувача у справі №927/91/15 та документи, які підтверджують зазначені у поясненні обставини;

надати копію статуту ТОВ «ФК «Позика», документи, що підтверджують право ТОВ «ФК «Позика» здійснювати факторингові операції, фінансові послуги, докази внесенні інформації про ТОВ «ФК «Позика» до державного реєстру фінансових установ; копію ліцензії; витяг із Єдиного державного реєстру щодо державної реєстрації товариства, його місцезнаходження, ідентифікаційного коду, керівництва, документи щодо призначення (обрання) керівника товаритсва;

відомості з документальним підтвердженням щодо відкриття виконавчого провадження з примусового виконання наказу від 20.04.2015 року по рішенню господарського суду Чернігівської області від 02.04.2015 року у справі №927/91/15 та відомості щодо його виконання (перебування на виконанні у ДВС);

докази виконання (часткового виконання) боржником ФОП ОСОБА_3 кредитного договору №10/Р1-01-09-1-0/12/2 від 03.02.2014 року та рішення суду від 02.04.2015р. по справі №927/91/15 станом на теперішній час;

розрахунок суми заборгованості боржника на дату підписання договору та витяг із Попереднього реєстру боржників (додаток №1 до договору), що є невід'ємною частиною договору відступлення прав вимоги №19 К-П від 19.11.2015 (п.2.1 договору №19 К-П від 19.11.2015);

докази перерахування ТОВ «Фінансова компанія «Позика» загальної вартості (ціна договору) на рахунок у ПАТ «Комерційний Індустріальний Банк», виходячи з умов п.3.2 договору відступлення права вимоги №19 К-П від 19.11.2015; докази фактичної передачі первісним кредитором (ПАТ «Комерційний Індустріальний Банк») та прийняття новим кредитором (ТОВ «Фінансова компанія «Позика») документів (п.5.1 договору №19 К-П від 19.11.2015р.); акт приймання-передачі документації згідно п.5.1 договору №19 К-П від 19.11.2015;

розрахунок суми заборгованості боржника на дату підписання договору та витяг із Попереднього реєстру боржників (додаток №1 до договору), що є невід'ємною частиною договору відступлення прав вимоги №222/ФК-15 від 19.11.2015 (п.2.1 договору №222/ФК-15 від 19.11.2015);

докази перерахування ТОВ «Фінансова компанія «Довіра та Гарантія» загальної вартості (ціна договору) на рахунок у ТОВ «Фінансова компанія «Позика», виходячи з умов п.3.2 договору відступлення права вимоги №222/ФК-15 від 19.11.2015; докази фактичної передачі первісним кредитором (ТОВ «Фінансова компанія «Позика») та прийняття новим кредитором (ТОВ «Фінансова компанія «Довіра та Гарантія») документів (п.5.1 договору №222/ФК-15 від 19.11.2015р.); акт приймання-передачі документації згідно п.5.1 договору №222/ФК-15 від 19.11.2015;

письмову згоду згідно п.8.3 договору №19 К-П від 19.11.2015, №222/ФК-15 від 19.11.2015;

докази повідомлення ТОВ «Фінансова компанія «Позика» (первісним кредитором) боржника ФОП ОСОБА_3 про відступлення права вимоги за договором №222/ФК-15 від 19.11.2015р. (п.2.8 договору №№222/ФК-15 від 19.11.2015);

надати для огляду в судове засідання оригінали документів, копії яких додані до матеріалів справи документів;

представнику в судовому засіданні мати документи, що підтверджують повноваження та посвідчують особу.

8. Повноваження представників сторін мають бути підтверджені довіреністю, оформленою в установленому порядку (засвідченою нотаріально або, якщо довіреність видає юридична особа - підписом її керівника та завірена печаткою цієї організації, з наданням документів, що підтверджують повноваження особи, яка підписала довіреність); у разі представництва інтересів сторони безпосередньо її керівництвом - відповідним документом, що підтверджує його призначення або обрання (або засвідчені належним чином витяги з них).

Звернути увагу сторін на те, що відповідно до п. 5 ст. 83 ГПК України господарський суд має право стягувати в доход державного бюджету з винної сторони штраф до 1700 грн. за ухилення від вчинення дій, покладених господарським судом на сторону.

Суддя Книш Н.Ю.