ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ХАРКІВСЬКОЇ ОБЛАСТІ
_________________________________________________________________________
УХВАЛА

"15" червня 2016 р.Справа № 5023/10186/11

Господарський суд Харківської області у складі:

судді Міньковського С.В.

при секретарі судового засідання Єгоровій О.І.

за участю сторін: ліквідатор - Жулінський В.Б.,

пр-к ТОВ "Компанія "Львівінвестбуд" - Ашурова А.Р. (дов. від 15.02.16 р.),

розглянувши клопотання про заміну кредитора

по справі за заявою ФОП ОСОБА_3, м. Харків

до ФОП ОСОБА_3, м. Харків

про визнання банкрутом

ВСТАНОВИВ:

Ухвалою від 23.05.16 р. судом призначено до розгляду в судовому засіданні клопотання ТОВ "Компанія "Львівінвестбуд", в якому заявник просить суд замінити кредитора ФОП ОСОБА_3 ПАТ "Райффайзен Банк Аваль", м. Київ на нового кредитора ТОВ "Компанія "Львівінвестбуд", м. Львів.

Ліквідатор на виконання вимог ухвали суду надав відзив, в якому зазначає, що оскільки фактор ПАТ "Артем-Банк" повністю розрахувався з ПАТ "Райффайзен Банк Аваль" за договором факторингу від 28.04.16 р., а в подальшому між ПАТ "Артем-Банк" та ТОВ "Компанія "Львівінвестбуд" було укладено договір про відступлення права вимоги від 28.04.16 р., то клопотання необхідно задовольнити.

Від ПАТ "Артем-Банк" 13.06.16 р. на адресу суду надійшов відзив, в якому банк зазначає, що в зв'язку з укладенням договору відступлення права вимоги №б/н від 28.04.16 р. між ПАТ "Артем-Банк" та ТОВ "Компанія "Львівінвестбуд", у ПАТ "Артем-Банк" відсутні права вимоги до боржника ОСОБА_3 Крім того, розрахунок між сторонами договору відступлення права вимоги був проведений у повному обсязі, претензій сторони одна до одної не мають, що також підтверджується підписаними актами прийому-передачі права вимоги та документів. Відповідно до п. 2.2.2 договору відступлення права вимоги первісний кредитор (ПАТ "Артем-Банк") зобов'язаний протягом 5 робочих днів з моменту переходу права вимоги до нового кредитора повідомити боржника, іпотекодавця, поручителя про здійснене відступлення права вимоги. Такі повідомлення ПАТ "Артем-Банк" були направлені, в зв'язку з чим просять суд задовольнити клопотання ТОВ "Компанія "Львівінвестбуд".

Від ПАТ "Райффайзен Банк Аваль" 13.06.16 р. надійшли письмові пояснення, в яких банк зазначає, що ухвалою господарського суду Харківської області від 10.12.12 р. до реєстру вимог кредиторів були включені вимоги ПАТ "Райффайзен Банк Аваль" у розмірі 22 026 603,70 грн, в т.ч. 3 809 993,24 грн неустойки, що забезпечені заставою майна боржника. В межах ліквідаційної процедури ФОП ОСОБА_3 ліквідатором було реалізовано 3/10 частин нежитлових приміщень, що знаходяться за адресою: АДРЕСА_1 заг. площею 1773,3 кв.м. із загальної площі нерухомого майна в 5825,1 кв.м., що були предметом забезпечення відповідно до договору іпотеки № 011/02/3-1161/2-06 від 04.12.2008 р., договору наступної іпотеки № 010-2/07/1-422/3-08 від 04.12.2008 р., договору наступної іпотеки №715/4-08 від 04.12.2008р.). Ліквідатором 06.03.14 р. та 06.07.15 р. було перераховано на рахунок банку грошові кошти в сумі 630000,00 грн в рахунок часткового погашення кредиторських вимог від реалізації частини заставного майна. Таким чином, грошові вимоги АТ "Райффайзен Банк Аваль" до боржника ОСОБА_3 становлять 21 396 603,70 грн, в т.ч. 3809993,24 грн неустойки, які забезпечені заставою майна боржника, а саме: офісне приміщення, заг.пл. 3059,9 кв.м., що знаходяться за адресою: АДРЕСА_2 (відповідно до договору іпотеки № 011/02/3-1161/1-06 від 29.06.2006 року, Договору наступної іпотеки № 010-2/07/1-422/1-07 від 10.04.2007 року, Договору наступної іпотеки № 715/1-07 від 24.10.2007 року, Договору іпотеки № 715/2-07 від 24.10.2007 р.) та 7/10 частки нежитлових будівель, що знаходяться за адресою: АДРЕСА_1, а саме: виробничий корпус №1 літ. "Г-2", заг. пл. 4051,8 кв.м.

Враховуючи, що між АТ "Райффайзен Банк Аваль" та АТ "Артем-Банк" був укладений 28.04.16 р. договір факторингу, відбулось відступлення прав вимоги грошових зобов'язань позичальника - ОСОБА_3, як фізичної особи та фізичної особи-підприємця за кредитними договорами №011/02/3-1161-06 від 29.06.06 р., № 010-2/07/1-422-07 від 10.04.07 р., №010-1/07/1-1139-07 від 24.10.07 р., №010-2/07-01-0263-08 від 25.03.08 р., №010-2/07-01-0617-08 від 18.07.08 р., укладених в рамках генеральної кредитної угоди № 715 від 24.10.07 р., договорами іпотеки та поруки. Оскільки заборгованість ОСОБА_3 перед АТ "РБ Аваль" за даними кредитними договорами також обліковувалась у доларах США, на момент укладення договору факторингу від 28.04.16 р. борг боржника визначений в доларах США та гривневому еквіваленті за курсом НБУ станом на 28.04.16 р. Проте, з метою дотримання принципу остаточності судового рішення, враховуючи, що вимоги, які були відступлені новому кредиторові ТОВ "Компанія "Львівінвестбуд" вже були визнані судом , ПАТ "Райффайзен Банк Аваль" просить суд замінити кредитора на суму грошових вимог у розмірі 21 396 603,70 грн, в т.ч. 3 809 993,24 грн неустойки, які забезпечені заставою майна боржника. Розмір вимог визначено у гривневому еквіваленті на дату подання кредитором ПАТ "Райффайзен Банк Аваль" заяви з грошовими вимогами до боржника (ухвала господарського суду Харківської області від 10.12.12 р.).

14.06.16 р. від ТОВ "Компанія "Львівінвестбуд" надійшло уточнення до клопотання, в якому просить суд:

- замінити первісного кредитора ПАТ "Райффайзен Банк Аваль" на Нового кредитора ТОВ "Компанія "Львівінвестбуд" до розгляду по суті справи про банкрутство.

- внести до третьої черги реєстру вимог кредиторів вимоги ТОВ "Компанія "Львівінвестбуд", які забезпечені заставою майна боржника в загальній сумі 21 396 603,70 грн., в тому числі 3 809 993,24 грн. неустойки, які забезпечені заставою майна боржника, замість ПАТ "Райффайзен Банк Аваль".

- визнати ТОВ "Компанія "Львівінвестбуд" правонаступником ПАТ "Райффайзен Банк Аваль" в частині забезпечення виконання зобов'язань за кредитними договорами, укладеними з боржником, відповідно до договору іпотеки № 011/02/3-1161/1-06 від 29.06.2006 року, Договору наступної іпотеки № 010-2/07/1-422/1-07 від 10.04.2007 року, Договору наступної іпотеки № 715/1-07 від 24.10.2007 року, Договору іпотеки № 715/2-07 від 24.10.2007 року, з урахуванням додаткових договорів, а саме: нерухоме майно, загальною площею 3059,9 кв. м. що знаходяться за адресою: м. Харків, проспект Гагаріна, 181, а саме: нежитлові приміщення 1-го поверху №№1-41, загальною площею 27,8 кв.м., № 1-1, 1-2, 1-8, 1-16-:-1:21, 1-24, 1-29, загальною площею 201, 2 кв. м.; 2-го поверху № 2- 14а, 2-14б, площею 5,4 кв. м.; 3-го поверху №3-11а, 3-11б площею 5,4 кв. м.; 4-го поверху №4-5, 4-9:-:4-16, 4-11а, 4-11б площею 317,7 кв. м.; 5- го поверху №5-1:-:5-16, 5-11а, 5-11б, площею 576,0 кв. м.; 6-го поверху №6- 1:-:6-16, 6-11а, 6-11б площею 576,0 кв. м.; 7-го поверху № 7-1:-:7-16, 7-11а, 7- 11б, площею 576,0 кв. м.; 8-го поверху №8-1:-:8-16, 8-10а, 8-10б площею 572,5 кв. м.; технічного поверху № І-ІХ загальною площею 201,9 кв. м.

- визнати ТОВ "Компанія "Львівінвестбуд" правонаступником ПАТ "Райффайзен Банк Аваль" в частині забезпечення виконання зобов'язань за кредитними договорами, укладеними з боржником, відповідно до Договору іпотеки № 011/02/3-1161/2-06 від 04.12.2008 року, Договору наступної іпотеки № 010-2/07/1-422/3-08 від 04.12.2008 року, Договору наступної іпотеки № 715/4-08 від 04.12.2008 року, а саме: нежитлові будівлі, що знаходяться за адресою: АДРЕСА_1, а саме: виробничий корпус № 1 літ. "Г-2", загальною площею 4 051,8 кв. м.

- зобов'язати ліквідатора врахувати відповідну заміну кредитора згідно з положеннями Закону України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом.

Розглянувши та дослідивши матеріали справи, заяву про заміну сторони по справі, заслухавши пояснення сторін, суд встановив наступне.

Ухвалою суду від 09.12.2011 р. порушено провадження у справі про визнання банкрутом ФОП ОСОБА_3

Постановою суду від 06.02.2012 р. господарський суд визнав банкрутом ФОП ОСОБА_3 та відкрив ліквідаційну процедуру по банкруту на підставі ст.ст. 47-49 Закону України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом" в редакції від 1992 р. (із змінами та доповненнями), ліквідатором по справі призначено арбітражного керуючого Жулінського В.Б.

Ухвалою господарського суду від 10.12.2012 р. визнано вимоги кредиторів до банкрута, зокрема вимоги ПАТ "Райффайзен Банк Аваль" в сумі 22026603,70 грн., в тому числі 3809993,24 грн. неустойки, які забезпечені заставою (іпотекою) майна боржника.

У відповідності до п.1 ст.5 Закону України „Про відновлення платоспроможності боржника або визнання боржника банкрутом" (далі - Закон про банкрутство) провадження у справах про банкрутство регулюється цим Законом, ГПК України, іншими законодавчими актами України.

Форми судового процесу встановлені статтею 4-1 ГПК України, частиною 2 якої передбачено, що господарські суди розглядають справи про банкрутство в порядку провадження, передбаченого Господарським процесуальним кодексом України з врахуванням особливостей, встановлених Законом України „Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом".

При цьому відповідно до статті 33 ГПК України обов'язок доказування та надання доказів покладений на сторони, а господарський суд, відповідно до приписів статті 43 ГПК України, оцінює докази сторін за своїм внутрішнім переконанням, що ґрунтується на всебічному, повному і об'єктивному розгляді в судовому процесі всіх обставин справи в їх сукупності, керуючись законом.

Згідно ч. 51 постанови Пленуму Верховного Суду України № 15 від 18.12.09 р. "Про судову практику в справах про банкрутство", законом не передбачено заборони на перехід прав кредиторів за грошовими зобов'язаннями до іншої особи у провадженні у справі про банкрутство. Особа, до якої перейшли права кредитора під час провадження у справі про банкрутство, отримує статус учасника провадження відповідно до абзацу двадцять другого статті 1 Закону України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом". Заміна кредитора у зобов'язанні не впливає на права та обов'язки боржника і не потребує його згоди, якщо така згода не передбачена договором або законом.

Згідно п. 1) ч. 1 ст. 512 ЦК України кредитор у зобов'язанні може бути замінений іншою особою внаслідок передання ним своїх прав іншій особі за правочином (відступлення права вимоги).

У відповідності до вимог ст. 514 Цивільного кодексу України до нового кредитора переходять права первісного кредитора у зобов'язанні в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу цих прав, якщо інше не встановлено договором або законом.

Згідно ст. 517 ЦК України первісний кредитор у зобов'язанні повинен передати новому кредиторові документи, які засвідчують права, що передаються, та інформацію, яка є важливою для їх здійснення.

Відповідності до ст. 25 ГПК України процесуальне правонаступництво являє собою перехід процесуальних прав та обов'язків сторони до іншої особи в зв'язку з вибуттям особи у спірному матеріальному правовідношенні. Отже процесуальне правонаступництво є похідним від матеріального правовідношення та випливає з юридичних фактів правонаступництва. У зв'язку з чим для вирішення судом питання про процесуальну заміну сторони у справі необхідна наявність відповідних первинних документів, які підтверджують факт вибуття особи з матеріального правовідношення та перехід її прав та обов'язків до іншої особи - правонаступника.

Як свідчать матеріали поданого клопотання, 28.04.16 р. між кредитором ФОП ОСОБА_3 ПАТ "Райффайзен Банк Аваль" та ПАТ "Артем-Банк" було укладено договір факторингу, згідно з яким відбулось відступлення прав вимоги за кредитними договорами №011/02/3-1161-06 від 29.06.06 р., № 010-2/07/1-422-07 від 10.04.07 р., №010-1/07/1-1139-07 від 24.10.07 р., №010-2/07-01-0263-08 від 25.03.08 р., №010-2/07-01-0617-08 від 18.07.08 р., укладених в рамках генеральної кредитної угоди № 715 від 24.10.07 р., укладеними між банком та ОСОБА_3, в тому числі за договорами іпотеки.

Відповідно до ч. 1, 2 ст. 513 ЦК України визначено, що правочин щодо заміни кредитора у зобов'язанні вчиняється у такій самій формі, що і правочин, на підставі якого виникло зобов'язання, право вимоги за яким передається новому кредиторові. Правочин щодо заміни кредитора у зобов'язанні, яке виникло на підставі правочину, що підлягає державній реєстрації, має бути зареєстрований в порядку, встановленому для реєстрації цього правочину, якщо інше не встановлено законом.

Згідно ч. 2 ст. 3 Закону України «Про іпотеку» взаємні права і обов'язки іпотекодавця та іпотекодержателя виникають з моменту державної реєстрації іпотеки відповідно до закону.

У відповідності до ч. 2 ст. 3 Закону України «Про іпотеку» пріоритет права іпотекодержателя на задоволення забезпечених іпотекою вимог за рахунок предмета іпотеки відносно зареєстрованих у встановленому законом порядку прав чи вимог інших осіб на передане в іпотеку нерухоме майно виникає з моменту державної реєстрації іпотеки. Зареєстровані права та вимоги на нерухоме майно підлягають задоволенню згідно з їх пріоритетом - у черговості їх державної реєстрації.

ПАТ "Райффайзен Банк Аваль" письмово повідомив суд (повідомлення за вих. № 140-0-0-00/8/1493 від 05.05.16 р.), що фактор ПАТ "Артем-Банк" повністю розрахувався з АТ "РБ Аваль" за договором факторингу від 28.04.16 р., а також надав суду договори відступлення прав за договорами іпотеки, посвідчені нотаріально, укладених між ПАТ "Райффайзен Банк Аваль" та ПАТ "Артем-Банк" за №№ 741, 737, 733, 745, 749, 753, 757 від 28.04.16 р.

В подальшому, згідно з договором відступлення права вимоги від 28.04.16 р., укладеного між ТОВ "Компанія "Львівінвестбуд" та ПАТ "Артем-Банк", ТОВ "Компанія "Львівінвестбуд" отримало всі права вимоги до боржника ФОП ОСОБА_3 за кредитними договорами №011/02/3-1161-06 від 29.06.06 р., № 010-2/07/1-422-07 від 10.04.07 р., №010-1/07/1-1139-07 від 24.10.07 р., №010-2/07-01-0263-08 від 25.03.08 р., №010-2/07-01-0617-08 від 18.07.08 р., укладених в рамках генеральної кредитної угоди № 715 від 24.10.07 р. із змінами та доповненнями.

Крім того, суду надано договори відступлення прав за договорами іпотеки, посвідчені нотаріально, укладених між ПАТ "Артем-Банк" та ТОВ "Компанія "Львівінвестбуд" за №№ 762, 761 від 28.04.16 р.

Тобто, ТОВ "Компанія "Львівінвестбуд" на підставі укладеного договору відступлення права вимоги від 28.04.16 р., отримало право вимоги до банкрута ФОП ОСОБА_3 на суму 21 396 603,70 грн, в т.ч. 3 809 993,24 грн неустойки, що забезпечені заставою майна банкрута, за винятком майна, що було реалізовано ліквідатором в межах ліквідаційної процедури (3/10 частин нежитлових приміщень, що знаходяться за адресою: АДРЕСА_1 заг. площею 1773,3 кв.м. із загальної площі нерухомого майна в 5825,1 кв.м.).

Відповідно до ст. 516 ЦК України заміна кредитора у зобов'язанні відбувається без згоди боржника, проте відповідно до ч. 2 цієї статті передбачено повідомлення кредитором боржника про передання права вимоги для належного виконання боржником зобов'язання.

На виконання приписів ст. 516 ЦК України, заявник надав суду докази повідомлення боржника-іпотекодавця та поручителя, про заміну кредитора у зобов'язанні відповідно до умов договору факторинга від 28.04.16 р. та договору відступлення прав вимоги від 28.04.16 р.

Отже, враховуючи вищевикладене, а також те, що ТОВ "Компанія "Львівінвестбуд" є правонаступником ПАТ "Артем-Банк", який в свою чергу є правонаступником ПАТ "Райффайзен Банк Аваль" щодо зобов'язань банкрута, про що свідчить договір факторингу від 28.04.16 р. та договір відступлення права вимоги б/н від 28.04.16 р., акт приймання-передачі за договором про уступку права вимоги, заміна кредитора не порушує вимоги інших кредиторів боржника та загальний порядок здійснення судового провадження у справі про банкрутство ФОП ОСОБА_3, суд ретельно дослідив обставини переходу прав вимоги від первісного кредитора до нового, в зв'язку з чим суд вважає за можливе задовольнити клопотання ТОВ "Компанія "Львівінвестбуд".

Крім того, суд вважає за необхідне зазначити, що у відповідності до приписів ч. 6 ст. 14 Закону про банкрутство (в редакції до 19.01.13 р., яка застосовується до даної справи) розпорядник майна зобов'язаний внести окремо до реєстру відомості про майно боржника, що є предметом застави.

Враховуючи, що зазначені приписи Закону про банкрутсво є універсальними щодо порядку ведення реєстру вимог кредиторів, суд вважає за необхідне зобов'язати ліквідатора ФОП ОСОБА_3 окремо до реєстру вимог кредиторів внести відомості про майно банкрута, що є предметом застави.

На підставі вищенаведеного та керуючись ст.ст. 1-16 Закону України „Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом", ч. 51 постанови Пленуму Верховного Суду України № 15 від 18.12.09 р. "Про судову практику в справах про банкрутство", ст.ст. 25, 86 ГПК України:

УХВАЛИВ:

1. Клопотання ТОВ "Компанія "Львівінвестбуд", м. Львів задовольнити.

2. Здійснити заміну кредитора ФОП ОСОБА_3 ПАТ "Райффайзен Банк Аваль", код 14305909 на кредитора ТОВ "Компанія "Львівінвестбуд", м. Львів (код 38208298) на загальну суму вимог 21 396 603,70 грн, в тому числі 3 809 993,24 грн неустойки, що забезпечені заставою майна боржника і підлягають включенню до третьої черги реєстру вимог кредиторів.

3. Визнати ТОВ "Компанія "Львівінвестбуд" правонаступником ПАТ "Райффайзен Банк Аваль" в частині забезпечення виконання зобов'язань за кредитними договорами, укладеними з боржником, відповідно до договору іпотеки № 011/02/3-1161/1-06 від 29.06.2006 року, Договору наступної іпотеки № 010-2/07/1-422/1-07 від 10.04.2007 року, Договору наступної іпотеки № 715/1-07 від 24.10.2007 року, Договору іпотеки № 715/2-07 від 24.10.2007 року, з урахуванням додаткових договорів, а саме: нерухоме майно, загальною площею 3059,9 кв. м. що знаходяться за адресою: м. Харків, проспект Гагаріна, 181, а саме: нежитлові приміщення 1-го поверху №№1-41, загальною площею 27,8 кв.м., № 1-1, 1-2, 1-8, 1-16-:-1:21, 1-24, 1-29, загальною площею 201, 2 кв. м.; 2-го поверху № 2- 14а, 2-14б, площею 5,4 кв. м.; 3-го поверху №3-11а, 3-11б площею 5,4 кв. м.; 4-го поверху №4-5, 4-9:-:4-16, 4-11а, 4-11б площею 317,7 кв. м.; 5- го поверху №5-1:-:5-16, 5-11а, 5-11б, площею 576,0 кв. м.; 6-го поверху №6-1:-:6-16, 6-11а, 6-11б площею 576,0 кв. м.; 7-го поверху № 7-1:-:7-16, 7-11а, 7-11б, площею 576,0 кв. м.; 8-го поверху №8-1:-:8-16, 8-10а, 8-10б, площею 572,5 кв. м.; технічного поверху № І-ІХ загальною площею 201,9 кв.м. в літ. "Ж-8".

4. Визнати ТОВ "Компанія "Львівінвестбуд" правонаступником ПАТ "Райффайзен Банк Аваль" в частині забезпечення виконання зобов'язань за кредитними договорами, укладеними з боржником, відповідно до Договору іпотеки № 011/02/3-1161/2-06 від 04.12.2008 року, Договору наступної іпотеки № 010-2/07/1-422/3-08 від 04.12.2008 року, Договору наступної іпотеки № 715/4-08 від 04.12.2008 року, а саме: 7/10 частки нежитлових будівель, що знаходяться за адресою: АДРЕСА_1, а саме: виробничий корпус № 1 літ. "Г-2", загальною площею 4051,8 кв.м.

5. Зобов'язати ліквідатора врахувати відповідну заміну кредитора згідно з положеннями Закону України „Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом".

6. Зобов'язати ліквідатора окремо внести до реєстру вимог кредиторів відомості про майно, що є предметом забезпечення, а саме: офісне приміщення, заг.пл. 3059,9 кв.м., що знаходяться за адресою: м. Харків, проспект Гагаріна, 181 та 7/10 частки нежитлових будівель, що знаходяться за адресою: АДРЕСА_1, а саме: виробничий корпус №1 літ. "Г-2", заг. пл. 4051,8 кв.м.

7. Ухвалу направити ліквідатору, заявнику, ПАТ "Райффайзен Банк Аваль", ПАТ "Артем Банк", банкруту.

Суддя Міньковський С.В.