ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД
ДНІПРОПЕТРОВСЬКОЇ ОБЛАСТІ
УХВАЛА

07.06.16р. Справа № 904/519/16

За позовом Публічного акціонерного товариства "Райффайзен Банк Аваль", (м. Київ)

до Фізичної особи - підприємця ОСОБА_2, (м. Нікополь, Дніпропетровська область)

про стягнення 22 124,42 дол. США (в еквіваленті по курсу НБУ 500 217,16 грн.)

Суддя Дубінін І.Ю.

Без представників сторін.

СУТЬ СПОРУ:

Публічне акціонерне товариство "Райффайзен Банк Аваль" (далі-позивач) звернулося до господарського суду із позовом до Фізичної особи - підприємця ОСОБА_2 (далі-відповідач) про стягнення 22 124,42 дол. США (в еквіваленті по курсу НБУ 500 217,16 грн.).

Сума позову складається з наступних сум: 377 594,16 грн. - заборгованість за простроченим кредитом, 122 623,00 грн. - заборгованість по відсоткам за користування кредитом.

Позовні вимоги обґрунтовані порушенням відповідачем зобов'язань за договором кредитування № К-Д 014/05-3/11 від 18.04.07р., в частині повного та своєчасного розрахунку за наданий кредит зі сплатою процентів.

Ухвалою господарського суду Дніпропетровської області від 04.04.16р. призначено по справі № 904/519/16 судову економічну експертизу, проведення якої доручено Дніпропетровському науково-дослідному інституту судових експертиз, у зв'язку з чим 07.04.16р. направлено на адресу Дніпропетровського науково-дослідного інституту судових експертиз справу № 904/519/16.

16 травня 2016 року Дніпропетровський науково-дослідний інститут судових експертиз надіслав до суду лист № 09/2072/73/1853 від 26.04.16р., в якому просить надати додаткові матеріали, необхідні для виконання експертизи, а саме:

1. Положення про Кредитний комітет банку. Протоколи засідання кредитного комітету.

2. Виписка банку по рахункам ФОГІ ОСОБА_2

3. Кредитна справа, кредитний договір № К-Д 014/05-3/11 від 18.04.2007р. (заява на отримання кредиту, розрахунок окупності кредитного проекту, висновок про можливість видачі кредиту, розрахунок терміну використання і погашення кредиту, сплати процентів. розпорядження бухгалтерії за підписом керуючого банку і начальника кредитного відділу про видачу кредиту, платіжні документи).

4. Акти звірки взаєморозрахунків. Графіки погашення кредиту

5. Додаткові угоди. Додатки до кредитного договору.

6. Договір застави. Договори поруки. Договори страхування. Договори гарантії.

7. Заяви на видачу готівки. Заявки на отримання «Частки», заяви на отримання траншу. Розпорядження відділу бухгалтерського обліку щодо перерахування грошових коштів. Меморіальні ордери. Платіжні доручення. Документи по сплаті за розрахунково-касове обслуговування, комісії та інші платежів по кредитному договору. Заяви на купівлю валюти, заяви про продаж іноземної валюти, квитанції та інші документи, що відносяться до Кредитної справи. Меморіальні ордери на списання.

8. Розрахунок щомісячних платежів за користування кредитом та сплаті процентів (алгоритм, формула) інструкція або інші нормативні документи банку.

9. Виписки банку по руху грошових коштів та відсоткам по рахункам згідні) з наданим кредитом по Кредитному договору № К-Д 014/05-3/11 від 18.04.2007р. з первинними документами.

10. Виписки банку по нарахуванню та сплаті страхових платежів, комісії, пені за користування кредитом та пені за прострочення сплати процентів, штрафів, інших платежів згідно з наданим кредитом по Кредитному договору № К-Д 014/05-3/11 від 18.04.2007р.. з первинними документами.

11. Розширений розрахунок заборгованості по Кредитному договору № К-Д 014/05-3/11 під 18.04.2007р. в гривні та іноземній валюті (курс валют на дату розрахунку заборгованості).

20 травня 2016 року від Дніпропетровського науково-дослідного інституту судових експертиз надійшов до суду лист № 09/2072/73/1920 від 10.05.16р., в якому просить протягом місяця забезпечити виконання попередньої оплати експертизи, яка згідно ухвали покладена на відповідача по справі Фізичної особи-підприємця ОСОБА_2, відповідно до рахунку, який направлено на адресу платника.

Відповідно до ч. 1 ст. 38 Господарського процесуального кодексу України, якщо подані сторонами докази є недостатніми, господарський суд зобов'язаний витребувати від підприємств та організацій незалежно від їх участі у справі документи і матеріали, необхідні для вирішення спору.

Враховуючи вищевикладене, розглянувши подані клопотання експерта, суд вважає за необхідне їх задовольнити та зобов'язати позивача надати додаткові матеріали, необхідні для виконання експертизи, а також зобов'язати відповідача здійснити оплату судово-економічної експертизи та надати відповідні докази суду в строк до 20.06.16р.

На підставі викладеного, керуючись ст.ст. 38, 41, 86 Господарського процесуального кодексу України, господарський суд, -

УХВАЛИВ:

1. Зобов'язати відповідача - Фізичну особу-підприємця ОСОБА_2 здійснити оплату судово-економічної експертизи № 2072/2073-16, згідно попереднього розрахунку вартості висновку судового експерта, надати відповідні докази такої оплати суду в строк до 20.06.16р.

2. Зобов'язати позивача - Публічне акціонерне товарисвто "Райффайзен Банк Аваль" надати суду в строк до 20.06.16р. наступні документи:

1. Положення про Кредитний комітет банку. Протоколи засідання кредитного комітету.

2. Виписка банку по рахункам ФОГІ ОСОБА_2

3. Кредитна справа, кредитний договір № К-Д 014/05-3/11 від 18.04.2007р. (заява на отримання кредиту, розрахунок окупності кредитного проекту, висновок про можливість видачі кредиту, розрахунок терміну використання і погашення кредиту, сплати процентів. розпорядження бухгалтерії за підписом керуючого банку і начальника кредитного відділу про видачу кредиту, платіжні документи).

4. Акти звірки взаєморозрахункїв. Графіки погашення кредиту

5. Додаткові угоди. Додатки до кредитного договору.

6. Договір застави. Договори поруки. Договори страхування. Договори гарантії.

7. Заяви на видачу готівки. Заявки на отримання «Частки», заяви на отримання траніпу. Розпорядження відділу бухгалтерського обліку щодо перерахування грошових коштів. Меморіальні ордери. Платіжні доручення. Документи по сплаті за розрахунково-касове обслуговування, комісії та інші платежів по кредитному договору. Заяви на купівлю валюти, заяви про продаж іноземної валюти, квитанції та інші документи, що відносяться до Кредитної справи. Меморіальні ордери на списання.

8. Розрахунок щомісячних платежів за користування кредитом та сплаті процентів (алгоритм, формула) інструкція або інші нормативні документи банку.

9. Виписки банку по руху грошових коштів та відсоткам по рахункам згідні) з наданим кредитом по Кредитному договору № К-Д 014/05-3/11 від 18.04.2007р. з первинними документами.

10. Виписки банку по нарахуванню та сплаті страхових платежів, комісії, пені за користування кредитом та пені за прострочення сплати процентів, штрафів, інших платежів згідно з наданим кредитом по Кредитному договору № К-Д 014/05-3/11 від 18.04.2007р.. з первинними документами.

11. Розширений розрахунок заборгованості по Кредитному договору № К-Д 014/05-3/11 під 18.04.2007р. в гривні та іноземній валюті (курс валют на дату розрахунку заборгованості).

3. Роз'яснити відповідачу, що після здійснення оплати за експертне дослідження, йому необхідно надіслати докази оплати на адресу Дніпропетровського науково-дослідного інституту судових експертиз.

3. Копію ухвали направити експерту Дніпропетровського науково-дослідного інституту судових експертиз (адреса: 49000, м. Дніпропетровськ, вул. Набережна В.І. Леніна, 17, оф. 361) для відома.

4. Попередити сторін, що за ухилення від вчинення дій, зазначених у цій ухвалі, до них буде застосовано штраф 1 700,00 грн., керівника буде притягнуто до відповідальності у встановленому чинним законодавством України порядку.

Суддя І.Ю. Дубінін