ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД
ДНІПРОПЕТРОВСЬКОЇ ОБЛАСТІ
РІШЕННЯ

25.05.16р. Справа № 904/2507/16

за позовом Публічного акціонерного товариства "Акціонерний комерційний промислово-інвестиційний банк"

до Товариства з обмеженою відповідальністю "Торгівельний будинок "АМСТОР"

про стягнення помилково перерахованих у сумі 226 500,00 грн.

Суддя Юзіков С.Г.

Представники:

Позивача ОСОБА_1, дов. № 09-32/460 від 20.07.15р.

Відповідача - не з'явився

СУТЬ СПОРУ:

Позивач просить стягнути з Відповідача 226 500,00 грн., помилково перераховані Позивачем на рахунок Відповідача.

Відповідач явку повноважного представника у судове засідання не забезпечив, відзив на позов, документи витребувані судом чи докази відсутності боргу на час розгляду справи господарському суду не надав.

25.05.16р. від Позивача надійшло клопотання про долучення до матеріалів справи додаткових доказів

Відповідач повідомлений належним чином про слухання справи, про що свідчать наявні у матеріалах справи рекомендовані повідомлення про вручення поштового відправлення №492 та № 614.

Стаття 22 ГПК України зобов'язує сторони добросовісно користуватись належними їм процесуальними правами.

Статтею 77 ГПК України передбачено, що господарський суд відкладає в межах строків, встановлених статтею 69 цього Кодексу розгляд справи, коли за якихось обставин спір не може бути вирішено в даному засіданні.

Відкладення розгляду справи є правом та прерогативою суду, основною умовою для якого є не відсутність у судовому засіданні представників сторін, а неможливість вирішення спору у відповідному судовому засіданні.

Оскільки явка у судове засідання представників сторін - це право, а не обов'язок, справа може розглядатись без їх участі, якщо нез'явлення цих представників не перешкоджає вирішенню спору.

Розгляд справи відкладався.

Справа, згідно зі ст. 75 ГПК України, розглядається за наявними у ній матеріалами.

У судовому засіданні оголошено вступну та резолютивну частини рішення.

Розглянувши матеріали справи, заслухавши представника Позивача, господарський суд

ВСТАНОВИВ:

12.10.15р. ПАТ "Акціонерний комерційний промислово-інвестиційний банк" (далі Позивач, Банк) помилково перераховано грошові кошти у розмірі 226 500,00 грн. на рахунок № 6 ТОВ "Торгівельний будинок "АМСТОР" (далі Відповідач) у АТ "Райффайзен банк Аваль", що підтверджується меморіальним ордером № 0197353/15 від 12.10.15р. та випискою по особовому рахунку № 100506001, які належали іншому клієнту Банка (далі Клієнт) та були отримані в рамках укладеного договору на послуги з інкасації коштів № 02-15/ГВ від 12.08.15р., для подальшого перерахування на рахунок Клієнта, що підтверджується відповідною явочною карткою № 5 на жовтень 2015р.

Відповідно до п. 32.3.1. ст. 32 Закону України "Про платіжні системи та переказ коштів в Україні" у разі помилкового переказу суми переказу на рахунок неналежного отримувача, що стався з вини банку, цей банк-порушник зобов'язаний негайно після виявлення помилки переказати за рахунок власних коштів суму переказу отримувачу.

Одночасно банк-порушник зобов'язаний після виявлення помилки негайно повідомити неналежного отримувача про здійснення помилкового переказу і про необхідність ініціювання ним переказу еквівалентної суми коштів цьому банку протягом трьох робочих днів від дати надходження такого повідомлення

Відповідно до п. 32.3.2. ст. 32 Закону України "Про платіжні системи та переказ коштів в Україні" у разі помилкового переказу з рахунка неналежного платника, що стався з вини банку, цей банк зобов'язаний переказати за рахунок власних коштів суму переказу на рахунок неналежного платника.

Згідно з п. 2.36. Інструкції про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті, затвердженої постановою Національного банку України від 21.01.2004 № 22 (далі Інструкція), якщо з вини банку кошти зараховані на рахунок неналежного отримувача, то банк зобов'язаний одразу після виявлення своєї помилки перерахувати ці кошти на рахунок отримувача, якому вони призначалися, але внаслідок помилки банку не були зараховані.

Пунктом 2.37. Інструкції встановлено, що у разі неповернення коштів неналежним отримувачем добровільно банк, з вини якого кошти зараховані цьому отримувачу не за призначенням, стягує їх в судовому порядку. Спори між банком, з вини якого здійснено помилковий переказ коштів, та неналежним отримувачем цих коштів вирішуються в судовому порядку.

Суму цих коштів банк відображає за рахунками дебіторської заборгованості до часу її відшкодування неналежним отримувачем. Одночасно банк, який помилково переказав кошти, зобов'язаний негайно надіслати повідомлення неналежному отримувачу (безпосередньо або через банк, що обслуговує цього отримувача) про здійснення йому помилкового переказу та про потребу повернути зазначену суму протягом трьох робочих днів з дати надходження такого повідомлення.

На виконання вищевказаних норм, Банком 13.10.15р. за рахунок власних коштів перераховано 226 500,00 грн. належному отримувачеві Клієнту, що підтверджується випискою з особового рахунку № 100539081 та меморіальним ордером № 005/07 від 13.10.15р.

Відповідно до ст. 32 Закону України " Про платіжні системи та переказ коштів в Україні" п. 2.36 Інструкції на адресу банку, що обслуговує Відповідача - АТ " Райффайзен банк Аваль" код банку 380805 платіжною вимогою-дорученням № 3 направлено вимогу про повернення помилково перехованих коштів.

13.10.15р. ліквідатору Відповідача, спецзв'язком, направлено повідомлення № 117-01-20-6/94 про помилковий переказ та необхідність повернення помилково отриманих коштів у розмірі 226 500,00 грн., що підтверджується реєстром № 62 на відправлення, здані в Кременчуцьку дільницю спецзв'язку.

За даними Позивача, Відповідач не виконав його вимогу про повернення помилково отриманих на свій рахунок грошових коштів у сумі 226 500,00 грн. у визначений законом строк, що підтверджується зокрема випискою з рахунку № 5563 в ПАТ "Промінвестбанк" на який Відповідач зобов'язаний був повернути кошти.

Позивач наполягає, що у зв'язку з невиконанням Відповідачем повідомлення Банку про перерахування помилково отриманих коштів у сумі 226 500,00 грн., відповідно до ст. 32 Закону України "Про платіжні системи та переказ коштів в Україні", якою передбачено, що у разі порушення неналежним отримувачем зазначеного триденного строку, банк-порушник має право вимагати від неналежного отримувача повернення суми переказу, п. 2.37. Інструкції, Банк набув на теперішній час права вимоги повернення помилково отриманих неналежним отримувачем - Відповідачем грошових коштів у сумі 226 500,00 грн. у судовому порядку.

Наведені обставини стали причиною звернення Позивачем з позовом та є предметом спору у даній справі.

Відповідно до ст.11 ЦК України цивільні права та обов'язки виникають із дій осіб, що передбачені актами цивільного законодавства, а також із дій осіб, що не передбачені цими актами, але за аналогією породжують цивільні права та обов'язки. Підставами виникнення цивільних прав та обов'язків, зокрема, є, договори та інші правочини, інші юридичні факти.

Відповідно до ст. 1212 ЦК України особа, яка набула майно або зберегла його у себе за рахунок іншої особи без достатньої правової підстави, зобов'язана повернути потерпілому це майно. Особа зобов'язана повернути майно і тоді, коли підстава, на якій воно було набуте, згодом відпала. Положення цієї глави застосовуються незалежно від того, чи безпідставне набуття або збереження майна було результатом поведінки набувача майна, потерпілого, інших осіб чи наслідком події.

Інструкцією "Про застосування Плану рахунків бухгалтерського обліку банків України", затвердженої постановою Правління Національного банку України передбачено, що Банкноти та монети, інкасовані до перерахування "Інструкції про застосування Плану рахунків бухгалтерського обліку банків України" встановлено, що - призначення рахунку: облік інкасованої грошової виручки, яка підлягає зарахуванню на рахунки клієнтів. Рахунок використовується як транзитний. Залишків на рахунку на кінець операційного дня не повинно бути.

За дебетом рахунку проводяться суми інкасованої грошової виручки, яка попередньо (до перерахування готівки) зараховується на рахунки клієнтів, та суми надлишків, що встановлені під час перерахування в кореспонденції з рахунком клієнта.

За кредитом рахунку проводяться суми перерахованої грошової виручки, яка зараховується до операційної каси, та суми нестач, які встановлені під час перерахування в кореспонденції з рахунком клієнта (рахунок 1005 А Класу 1).

Відповідно до рахунку 2809 А Класу 2 інша дебіторська заборгованість за операціями з клієнтами банку його призначення: облік сум іншої дебіторської заборгованості за операціями з клієнтами банку. За цим рахунком не обліковуються продані активи з відстроченням платежу. Такі кредити обліковуються за відповідними рахунками розділів 20 - 22.

За дебетом рахунку проводяться суми за операціями з клієнтами банку.

За кредитом рахунку проводяться суми погашення дебіторської заборгованості за операціями з клієнтами банку.

Відповідно до ст. 33, 34 ГПК України кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог та заперечень. Обставини справи, які відповідно до законодавства повинні бути підтверджені певними засобами доказування, не можуть підтверджуватись іншими засобами доказування.

Відповідач не надав суду доказів повернення Позивачеві безпідставно одержаних грошових коштів чи контррозрахунку стягуваної суми.

Перевіривши доводи Позивача, беручи до уваги, що наданими Позивачем доказами підтверджено помилковий переказ на рахунок Відповідача 226 500,00 грн., господарський суд визнає вимоги Позивача обґрунтованими, підтвердженими матеріалами справи.

З урахуванням викладеного, суд вважає, що позов підлягає задоволенню.

Згідно зі ст. 49 ГПК України господарські витрати у справі слід покласти на Відповідача.

Керуючись ст. 33, 34, 44, 49, 75, 82-84, 115-117 Господарського процесуального кодексу України, суд

В И Р І Ш И В:

Позов задовольнити.

Стягнути з Товариства з обмеженою відповідальністю "ТОРГІВЕЛЬНИЙ БУДИНОК"АМСТОР", 49038, м. Дніпропетровськ, вул. Ленінградська, б.27, (код 325164 92) на користь Публічного акціонерного товариства "Акціонерний комерційний промислово-інвестиційний банк", 01001, м. Київ, пров. Шевченка, 12 (код 000 390 02) 226 500,00 грн. - помилково перерахованих коштів, 3 397,50 грн. - судового збору.

Видати наказ після набрання судовим рішенням законної сили.

Рішення суду набирає законної сили після закінчення десятиденного строку з дня підписання його повного тексту, якщо не буде оскаржено в апеляційному порядку.

Суддя С.Г. Юзіков

Повний текст рішення виготовлено ______________