ДНІПРОПЕТРОВСЬКИЙ АПЕЛЯЦІЙНИЙ
ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД
У Х В А Л А

23.05.2016 Справа № 904/4316/15

Дніпропетровський апеляційний господарський суд у складі колегії суддів: головуючого судді: Верхогляд Т.А. (доповідач)

суддів: Білецької Л.М., Паруснікова Ю.Б.,

секретар судового засідання Саланжій Т.Ю.

представники сторін:

від позивача: ОСОБА_1 представник, довіреність №180 від 14.03.2016 р.;

від відповідача: ОСОБА_2 представник, довіреність №б/н від 01.09.15 р.;

розглянувши апеляційну скаргу Товариства з обмеженою відповідальністю з іноземними інвестиціями "КОЛЬОРОВІ МЕТАЛИ" на рішення господарського суду Дніпропетровської області від 09.02.2016 року у справі № 904/4316/15

за позовом Публічного акціонерного товариства "ВТБ БАНК", м.Київ

до Товариства з обмеженою відповідальністю з іноземними інвестиціями "КОЛЬОРОВІ МЕТАЛИ", м.Дніпропетровськ

про стягнення заборгованості за кредитним договором,-

ВСТАНОВИВ:

Рішенням господарського суду Дніпропетровської області від 09.02.2016 року у справі № 904/4316/15 (у складі колегії суддів: головуючий колегії ОСОБА_3, Судді: Ярошенко В.І., Фещенко Ю.В) позовні вимоги задоволено.

Стягнуто з Товариства з обмеженою відповідальністю з іноземними інвестиціями "Кольорові метали" на користь публічного акціонерного товариства "ВТБ Банк" заборгованість за Кредитним договором №10-0604/121к-07 від 11.04.2007р. в розмірі 7107251,24 долари США (сім мільйонів сто сім тисяч двісті п'ятдесят один долар США 24 центи) та 44551210,49грн. (сорок чотири мільйони п'ятсот п'ятдесят одна тисяча двісті десять грн. 49 коп.), з них:

- прострочена заборгованість по кредиту станом на 14.01.2016р. становить 5870447,75 доларів США (п'ять мільйонів вісімсот сімдесят тисяч чотириста сорок сім доларів США 75 центів) (що за офіційним курсом гривні до долара США, встановлений НБУ станом на 14.01.2015р. один долар США дорівнює 23,64196грн. становить 138788890,89грн. (сто тридцять вісім мільйонів сімсот вісімдесят вісім тисяч вісімсот дев'яносто грн. 89 коп.);

- строкова заборгованість по сплаті процентів, нарахованих за період з 25.12.2015р. по 13.01.2016р. (включно), становить 35874,96 доларів США (тридцять п'ять тисяч вісімсот сімдесят чотири долари США 96 центів) (що за офіційним курсом гривні до долара США, встановлений НБУ станом на 14.01.2015р. один долар США дорівнює 23,64196грн. становить 848154,37грн. (вісімсот сорок вісім тисяч сто п'ятдесят чотири грн. 37 коп.);

- прострочена заборгованість по сплаті процентів станом на 14.01.2016р. становить 1092434,50 доларів США (один мільйон дев'яносто дві тисячі чотириста тридцять чотири долари США 50 центів) (що за офіційним курсом гривні до долара США, встановлений НБУ станом на 14.01.2015р. один долар США дорівнює 23,64196грн. становить 25827292,75грн. (двадцять п'ять мільйонів вісімсот двадцять сім тисяч двісті дев'яносто дві грн. 75 коп.);

- пеня за несвоєчасну сплату процентів, що нарахована за період з 07.07.2015р. по 14.01.2016р. (включно), становить 3744890,53грн. (три мільйони сімсот сорок чотири тисячі вісімсот дев'яносто грн. 53 коп.);

- пеня за несвоєчасне повернення кредиту, що нарахована за період з 22.04.2015р. по 26.06.2015р. (включно) та з 04.09.2015р. по 14.01.2016р. (включно), становить 36147619,96грн. (тридцять шість мільйонів сто сорок сім тисяч шістсот дев'ятнадцять грн. 96 коп.);

- 3% (три проценти) річних за прострочення повернення кредиту з 22.04.2015р. по 26.06.2015р. (включно) та з 04.09.2015р. по 14.01.2016р. (включно) становить 97351,59 доларів США (дев'яносто сім тисяч триста п'ятдесят один долар США 59 центів) (що за офіційним курсом гривні до долара США, встановлений НБУ станом на 14.01.2015р. один долар США дорівнює 23,64196грн. становить 2301582,40грн. (два мільйони триста одна тисяча п'ятсот вісімдесят дві грн. 40 коп.);

- 3% (три проценти) річних за прострочення сплати процентів за період з 07.07.2015р. по 14.01.2016р. (включно) становлять 11142,44доларів США (одинадцять тисяч сто сорок два долари США 44 центів) (що за офіційним курсом гривні до долара США, встановлений НБУ станом на 14.01.2015р. один долар США дорівнює 23,64196грн. становить 263429,12грн. (двісті шістдесят три тисячі чотириста двадцять дев'ять грн. 12 коп.);

- штрафи, передбачені Кредитним договором станом на 14.01.2016р. становлять 4659700,00грн. (чотири мільйони шістсот п'ятдесят дев'ять тисяч сімсот грн. 00 коп.);

- судовий збір у розмірі 73080,00грн. (сімдесят три тисячі вісімдесят грн. 00 коп.) судового збору.

В задоволенні заяви про вжиття заходів до забезпечення позову відмовлено.

Не погоджуючись з рішенням господарського суду, відповідач оскаржив його в апеляційному порядку з підстав неповного з'ясування обставин, що мають значення для справи. Просить вищезазначене рішення господарського суду скасувати, відмовити в задоволені позову.

Під час розгляду справи відповідач заявив клопотання про призначення економічної експертизи, в обґрунтування якого зазначає на неможливість самостійного визначення правильного розміру заборгованості відповідача перед Банком з огляду на потребу в спеціальних знань у галузі фінансово-банківських операцій, якими відповідач не володіє. Також зазначає, що суд прийняв доводи позивача щодо розміру нарахованих сум без обґрунтування відхилення заперечень відповідача, а також без аналізу наявних розбіжностей у розрахунках сторін.

У заявленому клопотанні відповідач визначив перелік запитань для експерта та заявив про оплату ним експертизи у разі задоволення клопотання.

Позивач заперечував проти заявленого клопотання, зауважував на відповідність проведеного ним розрахунку умовам договору та відсутність підстав для проведення експертизи.

Обговоривши доводи сторін, вивчивши матеріали справи, колегія суддів дійшла висновку про задоволення клопотання відповідача виходячи з наступного:

Відповідно до статті 1 Закону України "Про судову експертизу" судова експертиза - це дослідження експертом на основі спеціальних знань матеріальних об'єктів, явищ і процесів, які містять інформацію про обставини справи, що перебуває у провадженні, зокрема, суду.

Статтею 41 Господарського процесуального кодексу (надалі ГПК) України встановлено, що для роз'яснення питань, що виникають при вирішенні господарського спору і потребують спеціальних знань, господарський суд призначає судову експертизу.

Отже, експертиза призначається судом у випадку необхідності встановлення фактів (обставин), дані про які вимагають спеціальних знань, та які мають суттєве значення для правильного вирішення спору по суті. При цьому, в силу ст. 41 ГПК України господарський суд сам визначає, чи є у нього необхідність у спеціальних знаннях і, відповідно, призначення для цього експертизи, чи такої необхідності немає, і суд може вирішити спір на підставі інших доказів, поданих у справі.

В рішенні Європейського суду з прав людини у справі "Дульський проти України" (Заява № 61679/00) від 01.06.2006 року зазначено, що експертиза, призначена судом, є одним із засобів встановлення або оцінки фактичних обставин справи і тому складає невід'ємну частину судової процедури. Більше того, суд вирішує питання щодо отримання додаткових доказів та встановлює строк для їх отримання.

Відповідно до положень пункту 3.2 Розділу III Науково-методичних рекомендацій з питань підготовки та призначення судових експертиз та експертних досліджень на вирішення експертизи документів фінансово-кредитних операцій можуть бути поставлені питання, зокрема, чи відповідає наявний у матеріалах справи розрахунок заборгованості позичальника (по сплаті процентів за кредит та погашення основної суми боргу) перед банком умовам укладеного між вказаними сторонами кредитного договору та розрахунковим документам щодо видачі та погашення кредиту за цим кредитним договором; чи відповідає метод нарахування банком процентів за кредитним договором (зазначаються реквізити договору) вимогам Положення про кредитування банку (зазначається назва банківської установи).

Під час розгляду даної справи колегією суддів було встановлено, що зважаючи на умови укладеного кредитного договору кожна з сторін провела та надала господарському суду свій розрахунок заборгованості, які суттєво один від одного відрізняються. Правильність визначення заявленої до стягнення заборгованості за кредитним договором повязана з дослідженням банківської фінансово-кредитної документації.

Усунення наявних суперечностей щодо сум заборгованості відповідача, визначення документальної обґрунтованості відображення в обліку операцій з видачі, використання та погашення кредиту, що входить до предмету доказування у справі, встановлення відповідності наданого як позивачем, так і відповідачем, розрахунку заявлених до стягнення сум умовам укладеного між сторонами кредитного договору №10-0604/121 к-07 від 11.04.2007 року пов'язане з дослідженням великого обсягу первинної документації щодо надання і погашення кредиту, а тому потребує спеціальних економічних знань та може бути предметом заявленої відповідачем експертизи.

Задовольняючи клопотання відповідача, колегія суддів вважає за необхідне звернути увагу, що ухвалою господарського суду Дніпропетровської області від 10.08.2015 року у даній справі було призначено судову-економічну-експертизу та на вимогу експерта сторонами було надано необхідні документи для проведення експертизи.

Як зазначив в ході розгляду апеляційної скарги представник відповідача, між сторонами проходили переговори щодо реструктуризації заборгованості і експертиза не була оплачена і проведена. Зазначене відповідачем посилання представником позивача не спростовано.

Отже, матеріали справи свідчать про необхідність спеціальних знань для встановлення обєктивної істини по справі шляхом призначення судової економічної експертизи та наявність необхідних матеріалів для її проведення.

Враховуючи, що направлення матеріалів даної справи до експертної установи унеможливлює подальший розгляд справи судом, провадження у справі слід зупинити відповідно до вимог п. 1 ч. 2 ст. 79 ГПК України.

Керуючись п.1 ч.2 ст.79, ст.ст.86,101 Господарського процесуального кодексу України, суд,-

УХВАЛИВ:

Призначити по даній справі судову економічну експертизу, проведення якої доручити спеціалістам Дніпропетровського науково-дослідного інституту судових експертиз (49000, м. Дніпропетровськ, вул. Набережна Леніна, 17).

Поставити на вирішення експертизи наступні питання:

1) Чи відповідає проведений Публічним акціонерним товариством "ВТБ

БАНК" розрахунок заборгованості Товариства з обмеженою відповідальністю з іноземними інвестиціями "Кольорові метали", що міститься в матеріалах справи та сформований позивачем станом на 14.01.2016 року, умовам Кредитного договору № 10-0604/121 к-07 від 11.04.2007 року (із змінами та доповненнями), розрахунковим документам відносно видачі та погашення відповідачем кредиту?

2) Чи підтверджується документально розмір простроченої заборгованості відповідача по кредиту станом на 14.01.2016 року за Кредитним договором № 10-0604/121 к-07 від 11.04.2007 року (із змінами та доповненнями)?

3) Яка сума строкової заборгованості по сплаті процентів, нарахованих за період з 25.12.2015 року по 13.01.2016 рік (включно) у TOB "Кольорові метали" перед ПАТ "ВТБ БАНК" за Кредитним договором № 10-0604/121 к-07 від 11.04.2007 року (із змінами та доповненнями)?

4) Яка сума простроченої заборгованості по сплаті процентів станом на 14.01.2016 рік у TOB "Кольорові метали" перед ПАТ "ВТБ БАНК" за Кредитним договором № 10-0604/121 к-07 від 11.04.2007 року (із змінами та доповненнями)?

5) Яка сума пені за несвоєчасну сплату процентів станом на 14.01.2016 року що нарахована за період з 07.07.2015 року по 14.01.2016 рік (включно), належна до сплати TOB "Кольорові метали" за Кредитним договором № 10-0604/12ІК-07 від 11.04.2007 року (із змінами та доповненнями)?

6) Яка сума пені за несвоєчасне повернення кредиту, що нарахована за період з 22.04.2015року по 26.06.2015 рік (включно) та з 04.09.2015 року по 14.01.2016 рік (включно), належна до сплати ТOB "Кольорові метали" за Кредитним договором № 10-0604/121к-07 від 11.04.2007 року (із змінами та доповненнями)?

7) Яка сума 3% річних за прострочення повернення кредиту з 22.04.2015 року по 26.06.2015 рік (включно) та з 04.09.2015 року по 14.01.2016 рік (включно), належна до сплати ТОВ "Кольорові метали" за Кредитним договором № 10-0604/12ІК-07 від 11.04.2007 року (із змінами та доповненнями)?

8) Яка сума 3% річних за прострочення сплати процентів за період з 07.07.2015 року по 14.01.2016 рік (включно), належна до сплати TOB "Кольорові метали" за Кредитним договором № 10-0604/121к-07 від 11.04.2007 року (із змінами та доповненнями)?

Попередити експерта про кримінальну відповідальність за ст.ст. 384, 385 Кримінального кодексу України.

Для виконання експертизи направити експерту матеріали справи № 904/4316/15.

Зобовязати відповідача сплатити вартість призначеної експертизи.

Провадження у справі № 904/4316/15 зупинити до отримання результатів експертизи.

Головуючий суддя Т.А. Верхогляд

Суддя Л.М. Білецька

Суддя Ю.Б. Парусніков