ОДЕСЬКИЙ АПЕЛЯЦІЙНИЙ ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД
_____________________________________________________________________________________________
У Х В А Л А

"31" травня 2016 р.Справа № 916/3406/13
Одеський апеляційний господарський суд у складі колегії суддів:

головуючого судді Л.В. Поліщук,

суддів Л.О.Будішевської, В.Б. Туренко,

розглянувши клопотання Одеського науково-дослідного інституту судових експертиз

у справі №916/3406/13

за позовом Публічного акціонерного товариства "Автокразбанк"

до Фізичної особи-підприємця ОСОБА_1

третя особа, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору, на стороні відповідача: ОСОБА_2

про стягнення 305.597 дол. США,

встановив:

Ухвалою Одеського апеляційного господарського суду від 03.03.2016р. у даній справі призначено судово-економічну експертизу, проведення якої доручено Одеському науково-дослідному інституту експертиз.

Копія вказаної ухвали суду разом з матеріалами справи №916/3406/13 направлені експертній установі 09.03.2016р.

31.05.2016р. до канцелярії суду надійшло клопотання судового експерта Одеського науково-дослідного інституту судових експертиз Тимофєєнко С.А. про надання додаткових матеріалів, необхідних для виконання експертизи, а саме:

ТОВ "Український промисловий банк":

- внутрішні нормативні документи ТОВ "Укрпромбанк" стосовно документального оформлення та бухгалтерського обліку операцій з кредитування фізичних осіб в національній та іноземній валюті (технологічна карта, програма кредитного продукту, положення, інструкція тощо), зі змінами та доповненнями, що діяли на дату укладання кредитного договору №11К-08-АПЗ від 17.03.2008 та протягом періоду з 17.03.2008 до 04.06.2013;

- внутрішній план рахунків обліку банку та рішення уповноважених органів ТОВ "Укрпромбанк" (протоколи, розпорядження, накази) щодо ведення бухгалтерського та управлінського обліку по кредитним операціям банку, зокрема за кредитним договором №11К-08-АПЗ від 17.03.2008;

- банківську ліцензію ТОВ "Укрпромбанк", дозвіл та додаток до нього на здійснення банківської діяльності, отримані банком у відповідності до вимог Закону України "Про банки та банківську діяльність", чинні протягом періоду з 17.03.2008 до 04.06.2013

- розшифровки (реєстри, виписки) за рахунками аналітичного бухгалтерського обліку кредитних операцій банку за кредитним договором №11К-08-АПЗ від 17.03.2008 за період з 17.03.2008 до 04.06.2013, зокрема щодо обліку заборгованості за основною сумою кредиту (у т.ч. за №610, №12) обліку нарахування та сплати відсотків (у т.ч. за №610), обліку простроченої заборгованості за основною сумою кредиту та за нарахованими відсотками (у т.ч. за №12, №2069), обліку нарахування та сплати комісій (у т. №, №), обліку нарахування та сплати штрафних санкцій, з зазначенням номеру рахунку, валюти рахунку, назви клієнта, номеру кореспондуючого рахунку, періоду виписки, дати, змісту та суми операції;

- розшифровки за рахунками управлінського обліку кредитних операцій банку за кредитним договором №11К-08-АПЗ від 17.03.2008 за період з 17.03.2008 до 04.06.2013, у разі, якщо використання рахунків управлінського обліку передбачено внутрішніми нормативними документами банку;

- оригінали первинних меморіальних бухгалтерських та інших розрахункових документів банку за період з 17.03.2008 до 04.06.2013 за кредитним договором №11К-08-АПЗ від 17.03.2008 щодо: надання та погашення кредитних коштів за кредитним договором; нарахування та погашення відсотків за користування кредитними коштами, нарахування та погашення штрафних санкцій, комісій; здійснення валюто-обмінних операцій за поточними рахунками позичальника у зв'язку з наданням та погашенням кредиту (у разі здійснення таких операцій), оформлені належним чином (меморіальні ордери, внутрішні розпорядження банку тощо);

-виписки за поточними рахунками позичальника (у т.ч. №1001, №610) за період з 17.03.2008 до 04.06.2013, стосовно отримання та погашення грошових коштів за кредитним договором №11К-08-АПЗ від 17.03.2008 за період з 17.03.2008 до 04.06.2013, з урахуванням номеру поточного рахунку, валюти рахунку, назви клієнта, номеру кореспондуючого рахунку, періоду виписки, дати, змісту та суми операції.

ПАТ «АКБ Банк» та ТОВ «Укрпромбанк» (оскільки за договором про відступлення права вимоги від 04.06.2013 передбачена передача матеріалів кредитної справи та претензійно-позовної роботи за кредитним договором №11К-08-АПЗ від 17.03.2008):

- рішення уповноваженого органу ТОВ "Укрпромбанк" про обслуговування (зміну умов) кредиту згідно кредитного договору №11К-08-АПЗ від 17.03.2008, оформлені належним чином (протоколи);

- договори про відкриття поточних рахунків (у т.ч. №1001, №610), укладені між банком та ФОП ОСОБА_1, з додатками до нього щодо узгодження порядку та тарифів за обслуговування поточного рахунку, та заяви на його відкриття;

- листування між банком та ОСОБА_1 за кредитним договором №11К-08-АПЗ від 17.03.2008 за період з 17.03.2008 до 04.06.2013, у тому числі: офіційні повідомлення з відповідними відмітками про отримання, поштові листи, тощо;

- акти приймання-передачі за договором про відступлення права вимоги від 04.06.2013;

- оригінали первинних меморіальних бухгалтерських та інших розрахункових документів банків стосовно відображення зняття з балансу / прийняття на баланс обліку заборгованості по кредитному договору №11К-08-АПЗ від 17.03.2008 за договором про відступлення права вимоги від 04.06.2013, оформлені належним чином (меморіальні ордери, внутрішні розпорядження банку тощо).

- реєстри аналітичного та синтетичного обліку банків стосовно відображення зняття з балансу / прийняття на баланс обліку заборгованості по кредитному договору №11К-08-АПЗ від 17.03.2008 за договором про відступлення права вимоги від 04.06.2013;

- оригінали кредитного договору №11К-08-АПЗ від 17.03.2008 з усіма додатками та договорами про внесення змін та доповнень до нього, а також заяв позичальника про надання кредиту (траншів).

ФОП ОСОБА_1:

- первинні бухгалтерські та платіжні документи ФОП ОСОБА_1 щодо обґрунтованості отримання та повернення грошових коштів за кредитним договором №11К-08-АПЗ від 17.03.2008 за період з 17.03.2008 до 04.06.2013, оформлені належним чином (платіжні доручення, меморіальні ордери тощо);

- регістри бухгалтерського обліку ФОП ОСОБА_1 за період з 17.03.2008 до 04.06.2013 включно, зокрема:

журнал 1 по кредиту рахунків та відомість за дебетом рахунків, на яких відображені операції з отримання та погашення кредитних коштів, погашення процентів за користування кредитом, а також погашення пені та комісії у відповідності до кредитного договору №11К-08-АПЗ від 17.03.2008;

журнал 2, в якому відображаються операції з одержання довгострокових і короткострокових позик в національній та іноземній валютах та відомість аналітичного обліку розрахунків за кредитними операціями, в частині обліку кредитних коштів по кредитному договору №11К-08-АПЗ від 17.03.2008;

журнал 3, щодо обліку розрахунків за товари, роботи, послуги, інших розрахунків і резерву сумнівних боргів, в частині операцій по розрахункам за нарахованими відсотками по кредитному договору №11К-08-АПЗ від 17.03.2008;

- виписки за поточними рахунками позичальника (у т.ч. №1001, №610) за період з 17.03.2008 до 04.06.2013, стосовно отримання та погашення грошових коштів за кредитним договором №11К-08-АПЗ від 17.03.2008 за період з 17.03.2008 до 04.06.2013, з урахуванням номеру поточного рахунку, валюти рахунку, назви клієнта, номеру кореспондуючого рахунку, періоду виписки, дати, змісту та суми операції;

- договори про відкриття поточних рахунків (у т.ч. №1001, №610), укладені між банком та ФОП ОСОБА_1, з додатками до нього щодо узгодження порядку та тарифів за обслуговування поточного рахунку, та заяви на його відкриття.

- листування між банком та ОСОБА_1 за кредитним договором №11К-08-АПЗ від 17.03.2008 за період з 17.03.2008 до 04.06.2013, у тому числі: офіційні повідомлення з відповідними відмітками про отримання, поштові листи, тощо.

Відповідно до п. 1 ч. 1 ст. 13 Закону України «Про судову експертизу», ч. 4 ст. 31 ГПК України судовий експерт має право подавати клопотання про надання додаткових матеріалів.

З урахуванням викладеного, судова колегія не вбачає підстав для відмови у задоволенні заявленого клопотання експерта.

Керуючись ст. ст. 41, 79, 86, 99 ГПК України, суд

УХВАЛИВ:

1.Поновити провадження у справі №916/3406/13 для розгляду клопотання експерта.

2.Задовольнити клопотання експерта щодо надання додаткових матеріалів, необхідних для проведення судової економічної експертизи.

3.Зобов'язати:

- ПАТ «АКБ Банк» витребувати у ТОВ «Укрпромбанк» додаткові матеріали, зазначені в ухвалі, так як позивач по справі за договором про відступлення права вимоги від 04.06.2013 передав права кредитора ПАТ «АКБ Банк» ;

-ФОП ОСОБА_1 та ПАТ «АКБ Банк» надати до Одеського апеляційного господарського суду в термін до 20.06.2016р. додаткові матеріали, згідно вищезазначеного переліку в оригіналах або належним чином засвідчених копіях. Наданні документи повинні бути прошитими та пронумерованими, в хронологічному порядку досліджуваного періоду, копії документів завірені належним чином.

4.Зупинити провадження у справі №916/3406/13 до закінчення проведення Одеським науково-дослідним інститутом експертиз судово- економічної експертизи.

Головуючий суддя Л.В. Поліщук

Суддя Л.О. Будішевська

Суддя В.Б. Туренко