ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ХАРКІВСЬКОЇ ОБЛАСТІ
______________________________________________________________________
УХВАЛА

"24" травня 2016 р.Справа № 922/3258/15

Господарський суд Харківської області у складі:

судді Калантай М.В.

при секретарі судового засідання Заводовій К.В.

розглянувши заяву (вх. № 5956 від 22.02.2016) Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансгарант", м.Київ, про заміну сторони її правонаступником у справі

за позовом Публічного акціонерного товариства "Банк "Національні інвестиції", м.Київ
до Товариства з обмеженою відповідальністю "Силові енергетичні машини-ЕМЗ", м.Харків
про стягнення 41089420,09 грн.
за участю представників:

від позивача: ОСОБА_1, довіреність №102/03 від 21.12.2015

від відповідача: ОСОБА_2, довіреність від 02.07.2015

від ТОВ "Фактор-Комфорт": ОСОБА_3, довіреність від 09.12.2015

від ТОВ "Фінансгарант": ОСОБА_4, довіреність від 12.01.2016

ВСТАНОВИВ:

Рішенням господарського суду Харківської області від 23.06.2015 у справі №922/3258/15 позов ПАТ "Банк "Національні інвестиції" задоволено повністю, стягнуто з ТОВ "Силові енергетичні машини - ЕМЗ", м.Харків (далі за текстом - відповідач, боржник), на користь ПАТ "Банк "Національні інвестиції", м.Київ (далі за текстом - позивач, стягувач), 41089420,09 грн. заборгованості за Кредитним договором № 499-07 від 13.07.2007 та 73080,00 грн. судового збору.

14 липня 2015 року господарським судом Харківської області видано відповідний наказ.

Ухвалою господарського суду Харківської області від 21.12.2015, залишеною без змін постановою Харківського апеляційного господарського суду від 26.01.2016, здійснено процесуальне правонаступництво у справі №922/3258/15, замінено позивача (стягувача) - ПАТ "Банк "Національні інвестиції" його правонаступником - ТОВ "Фактор-Комфорт", м. Київ.

22 лютого 2016 року до господарського суду Харківської області від Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансгарант", м.Київ, надійшла заява про заміну сторони її правонаступником. В цій заяві заявник на підставі статті 25 ГПК України та статті 8 Закону України "Про виконавче провадження" просить замінити ТОВ "Фактор-Комфорт" як стягувача у виконавчому провадженні з примусового виконання наказу господарського суду Харківської області у справі №922/3258/15 на його правонаступника - ТОВ "Фінансгарант".

Постановою Вищого господарського суду України від 21.03.2016 за результатами розгляду касаційної скарги на ухвалу господарського суду Харківської області від 21.12.2015 та постанову Харківського апеляційного господарського суду від 26.01.2016 скасовані, справу передано на новий розгляд до суду першої інстанції.

Ухвалою господарського суду Харківської області від 08.04.2016 заяву ТОВ "Фінансгарант" прийнято до розгляду та призначено судове засідання на 11.05.2016.

Ухвалою від 11.05.2016 розгляд заяві відкладено до 24.05.2016.

Представник ТОВ "Фінансгарант" в судовому засіданні підтримав доводи, викладені в заяві про заміну сторони її правонаступником, просив її задовольнити.

Позивач, ПАТ "Банк "Національні інвестиції", у письмових запереченнях та його представник в судовому засіданні просили суд відмовити в задоволенні заяви про заміну сторони, посилаючись на те, що договори відступлення права вимоги №499-07 від 17.09.2015 та №499-07-1 від 25.12.2015 є нікчемними відповідно до пункту 7 частини 3 статті 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб". Крім того, за вказаними договорами було відступлено право вимоги за кредитним договором №499-07 від 13.07.2007 до гр.ОСОБА_5, тобто цими договорами перехід права вимоги за Договором про встановлення солідарного обов'язку від 22.12.2014 не передбачався.

Відповідач у відзиві та його представник у судовому засіданні проти задоволення заяви про заміну сторони не заперечували.

Представник ТОВ "Фактор-Комфорт" просив суд задовольнити заяву ТОВ "Фінансгарант".

Розглянувши заяву ТОВ "Фінансгарант" про заміну сторони її правонаступником, дослідивши матеріали надані учасниками судового процесу, заслухавши їх представників, суд встановив наступне.

Рішенням господарського суду Харківської області від 23.06.2015 у даній справі стягнуто з ТОВ "Силові енергетичні машини-ЕМЗ" на користь ПАТ "Банк "Національні інвестиції" 41089420,09грн. заборгованості за Кредитним договором №499-07 від 13.07.2007, укладеним між позивачем та гр.ОСОБА_5 (далі за текстом - Кредитний договір) та 73080,00 грн. судового збору. На виконання вказаного рішення 14.07.2015 видано відповідний наказ.

22 лютого 2016 року до господарського суду Харківської області від Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансгарант", м.Київ, надійшла заява (вх. № 5956 від 22.02.2016) про заміну сторони її правонаступником в порядку ст. 25 ГПК України.

Заявник обґрунтовує свої вимоги тим, що 25.12.2015 між ТОВ "Фінансгарант" та ТОВ "Фактор-Комфорт" було укладено Договір відступлення права вимоги № 499-07-01 (далі за текстом - Договір №499-07-01), відповідно до якого ТОВ "Фактор-Комфорт" відступило на користь ТОВ "Фінансгарант" належні йому права вимоги виконання зобов'язань за Кредитним договором у повному обсязі.

На підтвердження поданої заяви ТОВ "Фактор-Комфорт" надано до матеріалів справи копії Договору № 499-07-01 та акту приймання-передачі Документації від 25.12.2015.

Відповідно до умов п. 1.1.2. Договору № 499-07-01, визначення терміну "Основний договір" за даним Договором означає договір, відповідно до якого виникло Право вимоги, що відступається за цим Договором, а саме: Кредитний договір.

Згідно з пунктом 1.1.4. Договору №499-07-01 визначення терміну "Зобов'язання" за цим Договором означає зобов'язання Боржника за Основним договором сплатити суму грошових коштів, включаючи основну суму кредиту 1736346,56 доларів США, проценти за користування кредитом у розмірі, встановленому Основним договором, та станом на 25.12.2015 в сумі 258961,27доларів США, будь-які інші суми, що належать до сплати за Основним договором, які нараховані або можуть бути нараховані Боржнику за Основним договором, а також суми штрафних санкцій (неустойки), процентів, відшкодування збитків.

За умовами п.п. 2.1.-2.5 Договору №499-07-01 Первісний кредитор відступає в повному обсязі, а Новий кредитор набуває Право вимоги до Боржника вимагати виконання Боржником гр.ОСОБА_5 Зобов'язання в повному обсязі. У зв'язку з укладенням цього Договору Первісний кредитор відступає права сторони-кредитора за Основним договором, а Новий кредитор приймає всі права Первісного кредитора і стає стороною-кредитором за Основним договором. Новий кредитор набуває Право вимоги за Основним договором до Боржника з моменту підписання цього договору. До Нового кредитора переходить права Первісного кредитора у зобов'язанні в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу цих прав. Цей Договір не передбачає внесення змін до Основного договору та порядку розрахунків Боржника з Новим Кредитором.

Згідно п. 4.1 Договору №499-07-01 Новий кредитор здійснює компенсацію вартості отриманого Права вимоги на користь Первісного кредитора в сумі 45821210,75грн. до 28.12.2016.

За актом приймання-передачі Документації від 25.12.2015 ТОВ "Фактор-Комфорт" передав ТОВ "Фінансгарант" оригінал Кредитного договору з усіма змінами та доповненнями, Договір відступлення права вимоги №499-07 від 17.09.2015 з усіма змінами та доповненнями, довідку вих.25/15/15-2 від 25.12.2015, інші документи кредитної справи.

Здійснення платежів за Договором №499-07-01 підтверджується випискою з банківського рахунку ТОВ "Фінансгарант" з 28.01.2016-09.02.2016.

Вказаний Договір №499-07-01 укладено ТОВ "Фактор-Комфорт" на підставі іншого договору відступлення права вимоги, а саме: Договору №499-07 від 17.09.2015 (далі за текстом - Договір №499-07).

Відповідно до умов п. 1.1.2. Договору № 499-07, визначення терміну "Основний договір" за даним Договором означає договір, відповідно до якого виникло Право вимоги, що відступається за цим Договором, а саме: Кредитний договір.

Згідно з пунктом 1.1.4. Договору №499-07 визначення терміну "Зобов'язання" за цим Договором означає зобов'язання Боржника за Основним договором сплатити суму грошових коштів, включаючи основну суму кредиту 1736346,56 доларів США, проценти за користування кредитом у розмірі, встановленому Основним договором, та станом на 17.09.2015 в сумі 187336,97доларів США, будь-які інші суми, що належать до сплати за Основним договором, які нараховані або можуть бути нараховані Боржнику за Основним договором, а також суми штрафних санкцій (неустойки), процентів, відшкодування збитків.

Положенням п. 1.1.5. Договору №499-07, визначення терміну "Забезпечення" за цим Договором означає іпотеку за Договором іпотеки від 29.09.2009, що зареєстрований в реєстрі за № 812 з урахуванням всіх Додаткових угод про внесення змін та доповнень до нього.

За умовами п.п. 2.1.-2.5 Договору №499-07 Первісний кредитор відступає в повному обсязі, а Новий кредитор набуває Право вимоги до Боржника вимагати виконання Боржником ОСОБА_5 Зобов'язання в повному обсязі. У зв'язку з укладенням цього Договору Первісний кредитор відступає права сторони-кредитора за Основним договором, а Новий кредитор приймає всі права Первісного кредитора і стає стороною-кредитором за Основним договором. Новий кредитор набуває Право вимоги за Основним договором до Боржника з моменту підписання цього договору. До Нового кредитора переходить права Первісного кредитора у зобов'язанні в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу цих прав в тому числі права Первісного кредитора за договором/договорами зазначеними в п. 1.1.5. цього Договору. Цей Договір не передбачає внесення змін до Основного договору та порядку розрахунків Боржника з Новим Кредитором.

Згідно п. 4.1 Договору №499-07 Новий кредитор здійснює компенсацію вартості отриманого Права вимоги на користь Первісного кредитора в сумі 41979774,27грн., що дорівнює вартості отриманого Права вимоги у гривні за курсом гривні до долара США, встановленого Національним банком України станом на 17.09.2015.

За актом приймання-передачі Документації від 17.09.2015 ПАТ "Банк "Національні інвестиції" передав ТОВ "Фактор-Комфорт" оригінал Кредитного договору, всі додаткові угоди до Кредитного договору, виписки з балансових рахунків, інші документи кредитної справи (Кредитна справа).

17 вересня 2015 року ТОВ "Фактор-Комфорт" здійснив перерахування коштів у розмірі 41979774,27грн., що підтверджується платіжним дорученням №105 від 17.09.2015 та банківською випискою по рахунку ТОВ "Фактор-Комфорт". При цьому, перерахування грошових коштів відбулося з рахунку ТОВ "Фактор-Комфорт" у ПАТ "Банк "Національні інвестиції" №955 на рахунок ПАТ "Банк "Національні інвестиції" №373958006.

Судом також встановлено, що постановою правління Національного банку України від 17.09.2015 №613 "Про віднесення Публічного акціонерного товариства "Банку "Національні інвестиції" до категорії неплатоспроможних" цей банк віднесено до категорії неплатоспроможних.

На підставі вказаної постанови виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб 17.09.2015 прийнято рішення № 172 "Про запровадження з 18.09.2015 тимчасової адміністрації та делегування повноважень тимчасового адміністратора банку", яким розпочато процедуру виведення банку з ринку шляхом впровадження в ньому тимчасової адміністрації, а також призначено уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації.

Як визначено ч. 2 ст. 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", протягом дії тимчасової адміністрації уповноважена особа Фонду зобов'язана забезпечити перевірку правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними з підстав, визначених ч. 3 ст. 38 цього Закону.

Згідно п. 7 ч. 3 ст. 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" правочини (у тому числі договори) неплатоспроможного банку є нікчемними з підстав того, що банк уклав правочини (у тому числі договори), умови яких передбачають платіж чи передачу іншого майна з метою надання окремим кредиторам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку.

Під час здійснення тимчасової адміністрації було здійснено перевірку правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня впровадження тимчасової адміністрації банку, та виявлено ряд правочинів, укладених між банком та ТОВ "Фактор-Комфорт" щодо відступлення права вимоги, які є нікчемними з підстав, визначених ч. 3 ст. 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", зокрема і Договір №499-07.

Нікчемність Договору №499-07 підтверджується наступними обставинами.

ТОВ "Фактор-Комфорт" на дату укладення Договору №499-07 було кредитором банку за відповідним договором банківського рахунку №21955 від 17.06.2015, за умовами якого банк відкрив клієнту (ТОВ "Фактор-Комфорт") поточний (поточні) рахунок (рахунки) №955 у національній та/або іноземній валюті та здійснював його розрахункове та касове обслуговування відповідно до чинного законодавства України, нормативно-правових актів Національного банку України та умов цього Договору.

Станом на дату оплати ціни відступлення за Договором №499-07 на рахунку ТОВ "Фактор-Комфорт" в банку обліковувались грошові кошти, достатні для здійснення оплати. Це підтверджується платіжним дорученням №105 від 17.09.2015 та банківською випискою по рахунку ТОВ "Фактор-Комфорт" за 17.09.2015, з яких вбачається, що перерахування коштів ТОВ "Фактор-Комфорт" згідно Договору №499-07 здійснено саме з рахунку №955, відкритого у ПАТ "Національні Інвестиції".

Отже, на момент оплати (17.09.2015) ТОВ "Фактор-Комфорт" було кредитором банку.

Слід зазначити, що згідно умов ст.ст. 1, 2, 52 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" залишки грошових коштів на рахунках юридичних осіб не гарантуються державою. Вимоги ж кредитора-юридичної особи задовольняються (при ліквідації Банку) у встановленій чинним законодавством черговості. Наявність коштів на поточному рахунку ТОВ "Фактор-Комфорт" обумовлювала ризик повного або часткового незадоволення вимог цього кредитора (у разі прийняття рішення щодо ліквідації банку). Умови Договору №499-07 прямо передбачають передачу контрагенту, що є одночасно кредитором банку, майнових прав за кредитними договорами та надає ТОВ "Фактор-Комфорт" переваги перед іншими кредиторами.

Таким чином, окремому кредитору було передано майно (майнові права вимоги) банку, через що ним отримано переваги, не встановлені для нього законодавством чи внутрішніми документами банку, що визначено у п. 7 ч. 3 ст. 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", як ознака нікчемності правочину.

Згідно ч. 2 ст. 215 ЦК України, недійсним є правочин, якщо його недійсність встановлена законом (нікчемний правочин). У цьому разі визнання такого правочину недійсним судом не вимагається.

Відповідно ж до ч. 1 ст. 216 ЦК України, недійсний правочин не створює юридичних наслідків, крім тих, що пов'язані з його недійсністю. У разі недійсності правочину кожна із сторін зобовязана повернути другій стороні у натурі все, що вона одержала на виконання цього правочину, а в разі неможливості такого повернення, зокрема тоді, коли одержане полягає у користуванні майном, виконаній роботі, наданій послузі, - відшкодувати вартість того, що одержано, за цінами, які існують на момент відшкодування.

Наказом Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації ПАТ "Банк "Національні інвестиції" Договір №499-07 визнано нікчемним на підставі ст. 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб".

Згідно ч.ч.4, 5 ст.38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", уповноважена особа Фонду протягом дії тимчасової адміністрації, а також протягом ліквідації повідомляє сторони за договорами, зазначеними у частині другій статті 38 цього Закону, про нікчемність цих договорів та вчиняє дії щодо застосування наслідків нікчемності договорів. У разі отримання повідомлення уповноваженої особи Фонду про нікчемність правочину на підставах, передбачених частиною третьою цієї статті, кредитор зобов'язаний повернути банку майно (кошти), яке він отримав від такого банку, а у разі неможливості повернути майно в натурі - відшкодувати його вартість у грошових одиницях за ринковими цінами, що існували на момент вчинення правочину.

Банк направив ТОВ "Фактор-Комфорт" повідомлення №3820/03 від 08.10.2015 щодо нікчемності договорів, у тому числі Договору №499-07.

Це повідомлення отримано ТОВ "Фактор-Комфорт" 13.10.2015, що підтверджується повідомленням про вручення поштового відправлення, однак залишено без реагування.

Згідно з вимогами ст. 25 ГПК України у разі смерті або оголошення фізичної особи померлою, припинення діяльності суб'єкта господарювання шляхом реорганізації (злиття, приєднання, поділу, перетворення), заміни кредитора чи боржника в зобов'язанні, а також в інших випадках заміни особи у відносинах, щодо яких виник спір, господарський суд залучає до участі у справі правонаступника відповідної сторони або третьої особи на будь-якій стадії судового процесу.

Згідно п. 1.4 постанови пленуму Вищого господарського суду України від 26.12.2011 №18 "Про деякі питання практики застосування Господарського процесуального кодексу України судами першої інстанції" зазначеною статтею ГПК передбачено процесуальне правонаступництво у зв'язку не лише зі смертю (оголошенням померлою) фізичної особи та реорганізацією суб'єкта господарювання, а й в інших передбачених законом випадках, у тому числі заміни кредитора або боржника у зобов'язанні (статті відповідно 512 і 520 ЦК України).

Разом із тим, з огляду на вищевказані обставини, суд вважає, що за Договором №499-07, який є нікчемним відповідно до п. 7 ч. 3 ст. 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", будь-які права та обов'язки у сторін не виникли, а тому заміна сторони у зобов'язанні не відбулася.

Оскільки ТОВ "Фактор-Комфорт" не набуло права вимоги згідно нікчемного Договору №499-07, дане товариство не мало права на її відступлення за Договором №499-07-1, укладеним з ТОВ "Фінансгарант". Відповідно, у ТОВ "Фінансгарант" згідно Договору №499-07-1 право вимоги до боржника не виникло, що унеможливлює здійснення правонаступництва у даній справі в порядку ст. 25 ГПК України та ст.8 Закону України "Про виконавче провадження".

Керуючись статтями 25, 86 Господарського процесуального кодексу України, суд -

УХВАЛИВ:

В задоволенні заяви (вх. № 5956 від 22.02.2016) Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансгарант", м.Київ, про заміну сторони її правонаступником відмовити.

Суддя ОСОБА_6