ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ОДЕСЬКОЇ ОБЛАСТІ
__________________________________________________________________________________________________________________________________________
РІШЕННЯ

"15" квітня 2016 р.Справа № 916/1961/15

За позовом Публічного акціонерного товариства «Імексбанк»

до відповідача ОСОБА_1 з обмеженою відповідальністю «ВЕТЕРАН»

про стягнення

Суддя Оборотова О.Ю.

За участю представників:

Від позивача: ОСОБА_2 - довіреність від 04.01.2016р.; ОСОБА_3 - довіреність від 30.03.2016р.

Від відповідача: не зявився.

Суть спору: Публічне акціонерне товариство «Імексбанк» звернулось до господарського суду Одеської області з позовною заявою до відповідача ОСОБА_1 з обмеженою відповідальністю «ВЕТЕРАН» про стягнення 702366,46 доларів США та 63699 грн.

Ухвалою господарського суду Одеської області від 14.05.2015р. порушено провадження по справі №916/1961/15 з призначенням до розгляду у відкритому судовому засіданні.

17.06.2015р. до господарського суду Одеської області від позивача надійшло клопотання про продовження строку розгляду справи на 15 днів.

Ухвалою господарського суду Одеської області від 17.06.2015р. продовжено строк розгляду справи на пятнадцять днів до 28.07.2015р.

15.07.2015р. відповідач не погоджуючись з розрахунками позивача звернувся до суду із клопотанням в порядку ст. 41 ГПК України про призначення по справі №916/1961/15 судової економічної експертизи

15.07.2015р. позивач звернувся до суду із заявою про зменшення розміру заявлених позовних вимог, відповідно до якої просить суд стягнути з відповідача заборгованість за кредитом у сумі 668 659дол. США.

Ухвалою господарського суду Одеської області від 20.07.2015р. призначено судову економічну експертизу; провадження у справі № 916/1961/15 зупинено до закінчення проведення експертизи.

04.11.2015р. до господарського суду Одеської області Одеський науково-дослідницький інститут судових експертиз повернув матеріали справи № 916/1961/15.

Ухвалою господарського суду Одеської області від 09.11.2015р.провадження у справі № 916/1961/15 поновлено; призначено розгляд справи на 25.11.2015 р. о 10:30.

Відповідно до листа Одеського науково-дослідного інституту судових експертиз (вх.№ 27446/15 від 24.11.2015р.) 14.09.2015 на адресу господарського суду Одеської області направлено лист за №11-89/3315 та рахунок №5083/5084 від 07.09.2015 на оплату витрат, повязаних з проведенням судово-економічної експертизи, призначеної Ухвалою від 20.07.2015. Однак, до теперішнього часу оплата за рахунком № 5083/5084 від 07.09.2015 до ОНДІСЕ не надійшла. У звязку з чим, згідно пункту 1.13 Інструкції «Про призначення та проведення судових експертиз», затв. Наказом Міністерства юстиції України №53/5 від 08.10.1998 (в редакції наказу МЮУ від 27.07.2015 №1350/5), ухвала від 20.07.2015 про призначення судово-економічної експертизи, залишається без виконання.

20.11.2015р. до канцелярії господарського суду Одеської області надійшло клопотання від ОСОБА_1 з обмеженою відповідальністю «ВЕТЕРАН» про призначення судово-економічної експертизи.

Ухвалою господарського суду Одеської області від 25.11.2015р. клопотання відповідача про призначення судово-економічної експертизи задоволено частково призначено судово-економічну експертизу; провадження у справі № 916/1961/15 зупинено до закінчення проведення експертизи.

Відповідно до листа Одеського науково-дослідного інституту судових експертиз (вх.№ 6719/16 від 18.03.2016р.) 14.12.2015 на адресу господарського суду Одеської області направлено рахунок №7356/7366 від 09.12.2015р. на оплату витрат, повязаних з проведенням судово-економічної експертизи. Однак, до теперішнього часу оплата за рахунком № 7356/7366 від 09.12.2015р. до ОНДІСЕ не надійшла. У звязку з чим, згідно пункту 1.13 Інструкції «Про призначення та проведення судових експертиз», затв. Наказом Міністерства юстиції України №53/5 від 08.10.1998 (в редакції наказу МЮУ від 27.07.2015 №1350/5), ухвала від 25.11.2015 про призначення судово-економічної експертизи, залишається без виконання.

18.03.2016р. до господарського суду Одеської області Одеський науково-дослідницький інститут судових експертиз повернув матеріали справи № 916/1961/15.

Ухвалою господарського суду Одеської області від 24.03.2016р. поновлено провадження у справі № 916/1961/15; розгляд справи призначено на 11.04.2016р. о 11:00.

Відповідач про час та місце судового засідання повідомлений належним чином шляхом надсилання судових ухвал на юридичну адресу, зазначену у витягу з Єдиного державного реєстру, у судове засідання не зявився, про поважність причин відсутності не повідомив.

Згідно із статтею 93 Цивільного кодексу України місцезнаходженням юридичної особи є адреса органу або особи, які відповідно до установчих документів юридичної особи чи закону виступають від її імені. При цьому, до повноважень господарських судів не віднесено установлення фактичного місцезнаходження юридичних осіб або місця проживання фізичних осіб - учасників судового процесу на час вчинення тих чи інших процесуальних дій, а у разі, коли фактичне місцезнаходження юридичної особи - учасника судового процесу з якихось причин не відповідає її місцезнаходженню, визначеному згідно з законом, і дана особа своєчасно не довела про це до відома господарського суду, інших учасників процесу, то всі процесуальні наслідки такої невідповідності покладаються на цю юридичну особу.

У судовому засіданні 15.04.2016р. після виходу судді з нарадчої кімнати було оголошено вступну та резолютивну частини рішення.

Розглянувши матеріали справи, заслухавши пояснення представника позивача та оцінивши надані докази, суд встановив:

Згідно з мультивалютним кредитним договором про відкриття кредитної лінії від 31.08.2012р. № 43/12 Публічне акціонерне товариство «Імексбанк» (Кредитор) зобовязався надати ОСОБА_1 з обмеженою відповідальністю «ВЕТЕРАН» (Позичальник) кредит шляхом відкриття відновлювальної кредитної лінії на умовах забезпеченості, повернення, строковості, платності та цільового характеру використання (кредит).

Укладеними між сторонами додатковими угодами №1, №2, №3, №4, №5, №6, №7, №8 та №9 до мультивалютного кредитного договору про відкриття кредитної лінії від 31.08.2012р. № 43/12 були внесені зміни щодо забезпечення кредиту, строків погашення кредиту, змінені окремі пункти договору, зокрема, додатковою угодою №5 від 24.02.2014р. до договору № 43/12 був встановлений новий графік погашення кредиту, з остаточним терміном повернення основної заборгованості не пізніше 26.12.2016 року (включно).

Відповідно до п. 2.1 договору № 43/12, видача траншів кредиту проводиться шляхом перерахування кредитних коштів на поточні рахунки Позичальника №3004/980, №3004/840 в АТ «ІМЕКСБАНК» або оплати з позичкового рахунку Позичальника №3013/980 та №3013/840 в АТ «ІМЕКСБАНК» розрахункових документів Позичальника на цілі, визначені п. 1.2. цього договору, в межах сум та відповідно до термінів, визначених п.1.1.1. та п.1.1.2 цього договору.

В подальшому, додатковою угодою № 2 від 15.02.2014р. до договору № 43/12 було змінено п. 2.1 договору № 43/12 та викладено у наступній редакції:

« 2.1. ОСОБА_4 Кредиту проводиться шляхом перерахування кредитних коштів на поточні рахунки Позичальника №3004/980 та №3004/840 у відділенні «Центральне» АТ «ІМЕКСБАНК», код банку 328384, або оплати з позичкових рахунків Позичальника №3014/980 та №3114/840 у відділенні «Центральне» АТ «ІМЕКСБАНК», код банку 328384, розрахункових документів Позичальника на цілі, визначені п. 1.2. цього Договору, в межах сум та відповідно до термінів, визначених п. 1.1.1 та п. 1.1.2 цього Договору.

Погашення кредиту, сплата нарахованих за користування кредитом процентів, сплата комісії, неустойки здійснюється Позичальником, відповідно до пп.1.1., 1.1.1., 1.1.2., 2.6. цього Договору, на транзитні рахунки №3013/980 та №3013/840 у відділенні «Центральне» АТ «ІМЕКСБАНК», код банку 328384.»

Згідно до п. 2.6 договору № 43/12 нарахування відсотків за користування ОСОБА_4 кредитом здійснюється щоденно у валюті кредиту на фактичну суму щоденної заборгованості на позичковому рахунку за методом «факт/факт» виходячи з фактичної кількості днів у році. Розрахунковий період для сплати відсотків визначається з 26 числа поточного місяця по 25 число наступного місяця. Нараховані відсотки сплачуються Позичальником не пізніше 26 числа поточного місяця у сумі нарахованих та несплачених на дату сплати. В період дії цього договору.

Відповідно до пп. 3.3.4., 3.3.6., 3.3.7. договору № 43/12, Позичальник зобов'язався суворо дотримуватись положень цього Договору, а також договорів визначених п. 1.3. цього договору; сплатити відсотки за використання кредиту в порядку, визначеному пп. 2.6-2.7. цього Договору, повернути Кредитору в повному обсязі ОСОБА_4 Кредиту із зі сплатою винагороди Кредитора та можливих штрафних санкцій у терміни, визначені цим Договором.

Як стверджує позивач, на протязі всього періоду кредитування, Відповідач постійно порушував умови Договору кредиту щодо сплати основної заборгованості по Договору кредиту та нарахованих відсотків.

08.01.2015р. та 03.03.2015р. Позивачем на адресу відповідача було надіслано претензії вих. № 37 та № 1261 з вимогою щодо погашення заборгованості за кредитом та заборгованості за відсотками за користування кредитом. Проте, як зазначає позивач, ОСОБА_1 з обмеженою відповідальністю «ВЕТЕРАН» продовжує порушувати умови укладеного між сторонами договору, що власне і стало причиною для звернення до суду з відповідною позовною заявою за захистом своїх охоронюваних законом прав та інтересів.

Розглянувши у відкритому судовому засіданні матеріали справи, проаналізувавши наявні у справі докази у сукупності та надавши їм відповідну правову оцінку, суд дійшов наступних висновків:

Згідно до ч. 1 ст. 1054 Цивільного Кодексу України за кредитним договором банк або інша фінансова установа (кредитодавець) зобов'язується надати грошові кошти (кредит) позичальникові у розмірі та на умовах, встановлених договором, а позичальник зобов'язується повернути кредит та сплатити проценти.

Статтею 1049 ЦК України встановлено, що позичальник зобов'язаний повернути позикодавцеві позику в строк та в порядку, що встановлені договором.

Згідно з ч.1 ст.1048 Цивільного кодексу України позикодавець має право на одержання від позичальника процентів від суми позики, якщо інше не встановлено договором або законом. Розмір і порядок одержання процентів встановлюються договором.

Виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб 26 січня 2015 року прийнято рішення № 14 про запровадження тимчасової адміністрації в АТ «ІМЕКСБАНК» та призначення уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в АТ «ІМЕКСБАНК».

Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в АТ «ІМЕКСБАНК» призначено провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Фонду гарантування вкладів фізичних осіб ОСОБА_5.

Відповідно до ч.2 ст. 37 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» від 23.02.2012 року № 4452-VІ уповноважена особа Фонду має право вчиняти будь-які дії та приймати рішення, що належали до повноважень органів управління і органів контролю банку; заявляти від імені банку позови майнового та немайнового характеру до суду, вчиняти дії, спрямовані на виконання плану врегулювання, відповідно до цього Закону та нормативно-правових актів Фонду.

За ч. 3 цієї ж статті на виконання своїх повноважень уповноважена особа Фонду діє без довіреності від імені банку, має право підпису будь-яких договорів (правочинів), інших документів від імені банку.

Статтею 38 цього Закону визначено, що уповноважена особа Фонду зобовязана забезпечити збереження активів та документації банку та вживає заходи щодо стягнення простроченої заборгованості позичальників та інших боржників банку.

Ст. 193 Господарського Кодексу України, ст. 526 Цивільного Кодексу України передбачено, що субєкти господарювання та інші учасники господарських відносин повинні виконувати господарські зобов`язання належним чином відповідно до закону, інших правових актів, договору, а за відсутності конкретних вимог щодо виконання зобовязання відповідно до вимог, що у певних умовах звичайно ставляться. Одностороння відмова від виконання зобов`язань не допускається, крім випадків, передбачених законом. (ч.ч.1, 7 ст. 193).

Згідно з ч. 2 ст. 218 Господарського Кодексу України, учасник господарських відносин відповідає за невиконання або неналежне виконання господарського зобов`язання чи порушення правил здійснення господарської діяльності, якщо не доведе, що ним вжито усіх залежних від нього заходів для недопущення господарського правопорушення. У разі якщо інше не передбачено законом або договором, субєкт господарювання за порушення господарського зобов`язання несе господарсько-правову відповідальність, якщо не доведе, що належне виконання зобов`язання виявилося неможливим внаслідок дії непереборної сили, тобто надзвичайних і невідворотних обставин за даних умов здійснення господарської діяльності.

ОСОБА_1 з обмеженою відповідальністю «ВЕТЕРАН» відповідно до умов договору № 43/12 (з наступними змінами та доповненнями) було надано кредит у розмірі 2845659,00 дол. США, що підтверджується випискою про операції за рахунком №3013.840 та реєстром меморіальних ордерів.

Судом встановлено, що ОСОБА_1 з обмеженою відповідальністю «ВЕТЕРАН» частково погашало наявну заборгованість, а саме відповідно до згорнутої виписки про операції за рахунком №3114 відповідачем сплачено на користь позивача 2177000,00 дол. США

Отже, з матеріалів справи вбачається, що відповідач умови Договору № 43/12 належним чином не виконав, в наслідок чого у ОСОБА_1 з обмеженою відповідальністю «ВЕТЕРАН» утворилась заборгованість по кредиту в розмірі 668659,00 дол. США

В процесі судового розгляду, ОСОБА_1 з обмеженою відповідальністю «ВЕТЕРАН» не заперечувало наявність основної заборгованості за кредитом, проте поставило під сумнів розрахунок позивача щодо нарахування відсотків за користування кредитом та пені за прострочення платежів по кредитному договору.

Одночасно відповідно до ст. 35 Господарського процесуального кодексу України, обставини, які визнаються сторонами та іншими особами, які беруть участь у справі, можуть не доказуватися перед судом, якщо в суду не виникає сумніву щодо достовірності цих обставин та добровільності їх визнання.

Крім того суд звертає увагу, що 15.07.2015р. позивач звернувся до суду із заявою про зменшення розміру заявлених позовних вимог, відповідно до якої просить суд стягнути з відповідача лише заборгованість за кредитом у сумі 668 659дол. США без врахування відсотків за користування кредитом та пені за прострочення платежів по кредитному договору.

Відповідно до вимог ст.ст. 32, 33 Господарського процесуального кодексу України, кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог і заперечень. Докази подаються сторонами та іншими учасниками судового процесу. При цьому, доказами у справі є будь-які фактичні дані, на підставі яких господарський суд у визначеному законом порядку встановлює наявність чи відсутність обставин, на яких ґрунтуються вимоги і заперечення сторін, а також інші обставини, які мають значення для правильного вирішення господарського спору.

За при приписами ст. 43 ГПК України господарський суд оцінює докази за своїм внутрішнім переконанням, що ґрунтується на всебічному, повному і обєктивному розгляді в судовому процесі всіх обставин справи в їх сукупності, керуючись законом.

Враховуючи вищевикладене, оцінюючи докази у справі в їх сукупності, законодавство, що регулює спірні правовідносини, суд дійшов висновку, що позовні вимоги підлягають задоволенню, як обґрунтовані, підтверджені належними доказами та наявними матеріалами справи.

На підставі ст. ст. 44, 49 ГПК України витрати по сплаті судового збору покладаються на відповідача.

На підставі викладеного, керуючись ст.ст. 33,34,43,44-49,50, 82-85ГПК України, суд, -

ВИРІШИВ:

1. Позов Публічного акціонерного товариства «Імексбанк» до відповідача ОСОБА_1 з обмеженою відповідальністю «ВЕТЕРАН» про стягнення 668659,00 доларів США - задовольнити.

2. Стягнути з ОСОБА_1 з обмеженою відповідальністю «ВЕТЕРАН» (65012, м.Одеса, вул. Пантелеймонівська, 25 ) на користь Публічного акціонерного товариства «Імексбанк» (65039, м. Одеса, пр-т. Гагаріна, 12-А, ) заборгованість за кредитом у розмірі 668659,00 дол. США

3. Стягнути з ОСОБА_1 з обмеженою відповідальністю «ВЕТЕРАН» (65012, м.Одеса, вул. Пантелеймонівська, 25 ) на користь Державного бюджету України (р/р 3008, отримувач УК у м. Одесі/Приморський район, , банк одержувача ГУДКС України в Одеській області, МФО 828011, код бюджетної класифікації 22030001, код ЄДРПОУ господарського суду Одеської області 03499997) 73080 /сімдесят три тисячі вісімдесят/ грн. 00 коп. судового збору.

Рішення суду може бути оскаржено протягом 10-денного строку з моменту складання повного тексту.

Рішення господарського суду набирає законної сили після закінчення 10-денного строку з дня його підписання, якщо апеляційну скаргу не було подано. У разі подання апеляційної скарги рішення, якщо його не скасовано, набирає законної сили після розгляду справи Одеським апеляційним господарським судом.

Повне рішення складено 20 квітня 2015 р.

Суддя О.Ю. Оборотова