ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ОДЕСЬКОЇ ОБЛАСТІ
__________________________________________________________________________________________________________________________________________
РІШЕННЯ

"13" квітня 2016 р.Справа № 916/1304/15-г

За позовом: Публічного акціонерного товариства Акціонерний банк "Порто-Франко в особі Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства Акціонерного банку "ПОРТО-ФРАНКО"

До відповідача: Товариства з обмеженою відповідальністю "Балтік Контрол Україна"

За участю третіх осіб, які не заявляють самостійних вимог на предмет спору на стороні відповідача: ТОВ „БЛЕК СІ ПАРТНЕРС та ТОВ „ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ „ТОП ФІНАНС

За участю третьої особи, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору: Національний банк України, в особі Управління Національного банку України в Одеській області

про стягнення 3176160,44 доларів США

Колегія суддів у складі: Головуючий суддя Д'яченко Т.Г.

Судді: Гуляк Г.І., Зайцев Ю.О.

Представники:

Від позивача: ОСОБА_1, представник за довіреністю

Від відповідача: не з'явився

Від 3-х осіб: не зявилися

СУТЬ СПОРУ: Позивач Публічне акціонерне товариство Акціонерний банк "Порто-Франко звернувся до господарського суду Одеської області з позовною заявою, у якій, з урахуванням уточнень від 09.04.2015р. просив суд стягнути з Товариства з обмеженою відповідальністю "Балтік Контрол Україна" на користь позивача суму заборгованості за кредитним договором № 20/4-11 від 20.01.2011р., з яких 2949250,32 доларів США заборгованість за простроченим кредитом, 158094,28 доларів США заборгованість за простроченими відсотками, 68815,84 доларів США заборгованість за донарахованими відсотками, 301065,94 доларів США пеня за несвоєчасне повернення кредиту, 23283,65 доларів США пеня за несвоєчасне повернення відсотків, 1817,81 доларів США пеня за донарахованими відсотками.

Ухвалою господарського суду Одеської області від 27.03.2015р. порушено провадження у справі №916/1304/15-г ( суддя Брагіна Я.В.).

У звязку з відрахуванням судді Брагіної Я.В. зі штату суддів господарського суду Одеської області (наказ голови суду від 20.05.2015р. №8-к) на підставі розпорядження керівника апарату суду від 20.05.2015р. було призначено повторний автоматичний розподіл справи між суддями з метою визначення складу суду.

Згідно даних повторного автоматичного розподілу справи між суддями справу №916/1304/15-г передано на розгляд судді Дяченко Т.Г. Ухвалою господарського суду Одеської області від 22.05.2015р. справу №916/1304/15-г прийнято до провадження та призначено розгляд справи у судовому засіданні. (суддя Дяченко Т.Г.).

Ухвалою господарського суду Одеської області від 03.08.2015р., з урахуванням положень ст.4-6, 86 ГПК України, справу №916/1304/15-г призначено до колегіального розгляду у складі трьох суддів господарського суду Одеської області. На підставі розпорядження керівника апарату суду від 03.08.2015р. було призначено автоматичний розподіл справи між суддями з метою визначення складу колегії суддів. Ухвалою господарського суду Одеської області від 04.08.2015р. справу №916/1304/15-г прийнято до колегіального провадження у складі суду: головуючий суддя Дяченко Т.Г., судді Зайцев Ю.О., Панченко О.Л.

Згідно розпорядження керівника апарату господарського суду Одеської області від 02.10.2015р., у звязку із перебування члена колегії судді Панченко О.Л. на лікарняному, було призначено потворний автоматичний розподіл справи між суддями з метою визначення складу колегії суддів. Ухвалою господарського суду Одеської області від 07.10.2015р. справу №916/1304/15-г прийнято до колегіального провадження в новому складі суду: головуючий суддя Дяченко Т.Г., судді Гуляк Г.І., Зайцев Ю.О.

13.07.2015р. представником Товариства з обмеженою відповідальністю "Блек Сі Партннерс" до суду було надано клопотання про зупинення провадження по справі, у якому заявник просив суд запинити провадження у справі №916/1304/15-г до розгляду господарським судом м. Києва справи №910/27914/14 за позовом Публічного акціонерного товариства Акціонерний банк "Порто-Франко в особі Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства Акціонерного банку "ПОРТО-ФРАНКО" до Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "ТОП Фінанс" про визнання договорів недійсними та застосування наслідків недійсності правочинів.

Ухвалою господарського суду Одеської області від 09.11.2015р. провадження у справі №916/1304/15-г зупинено до розгляду Київським апеляційним господарським судом пов'язаної справи №910/27914/14. Ухвалою господарського суду Одеської області від 14.03.2016р. провадження у справі №916/1304/15-г поновлено, справу призначено до розгляду у судовому засіданні.

28.03.2016р. до господарського суду Одеської області надійшло клопотання представника ТОВ „БЛЕК СІ ПАРТНЕРС про залучення до участі у справі третьої особи, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору (вх №2-1629/16), у якому представник ТОВ „БЛЕК СІ ПАРТНЕРС просив суд залучити до участі у справі № 916/1304/15 Національний банк України, в особі Управління Національного банку України в Одеській області у якості третьої особи, що не заявляє самостійні вимоги на предмет спору.

Ухвалою господарського суду Одеської області від 30.03.2016р. залучено Національний банк України в особі Управління Національного банку України в Одеській області до участі у справі №916/1304/15-г в якості третьої особи, яка не заявляє самостійні вимоги на предмет спору.

У судовому засіданні, яке відбулось 13.04.2016р., представником Публічного акціонерного товариства Акціонерний банк "Порто-Франко в особі Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства Акціонерного банку "ПОРТО-ФРАНКО" подано суду заяву в порядку п. 4 ст. 80 ГПК України, у якій позивач просив суд прийняти відмову від позовних вимог в частині стягнення пені за несвоєчасне повернення кредиту та відсотків і просив суд стягнути з Товариства з обмеженою відповідальністю "Балтік Контрол Україна" на користь Публічного акціонерного товариства Акціонерний банк "Порто-Франко суму заборгованості за Кредитним договором у розмірі 3176160 доларів США 44 центів, у тому числі заборгованість за простроченим кредитом у розмірі 2949250,32 доларів США та заборгованість за відсотками у розмірі 226910,12 доларів США.

Ухвалою господарського суду Одеської області від 13.04.2016р. провадження у справі №916/1304/15-г в частині стягнення пені за несвоєчасне повернення кредиту у розмірі 301065,94 доларів США, пені за несвоєчасне повернення відсотків у розмірі 23283,65 доларів США та пені за донараховані відсотки у розмірі 1817,81 доларів США провадження у справі припинено.

Представник відповідача у судові засідання не зявився, відзив на позовну заяву та витребувані судом документи не надав, відповідач свого права на захист не використав, хоч і повідомлявся про час та місце проведення судового засідання належним чином, однак надіслана відповідачу кореспонденція суду повернулась без вручення, у звязку з незнаходженням відповідача за юридичною адресою, що вбачається з довідок поштової організації. У звязку з цим суд вважає можливим розглянути справу за наявними в ній матеріалами на підставі ст. 75 ГПК України.

Розглянувши матеріали справи, заслухавши пояснення представника позивача, суд встановив.

20 січня 2011 року між Публічним акціонерним товариством Акціонерний банк "Порто-Франко (Банк) та Товариством з обмеженою відповідальністю "Балтік Контрол Україна" (Позичальник) укладено кредитний договір (відклична реверсивна кредитна лінія) №20/4-11, згідно п. 1.1 якого, у редакції додаткової угоди від 12.03.2014р. № 30, Банк зобовязався на умовах договору надати Позичальнику кредит у вигляді відкличної реверсивної кредитної лінії з лімітом в сумі 3500000 доларів США строком користування з 20.01.2011р. по 12.01.2015р. зі сплатою 10 % річних на поповнення обігових коштів, а Позичальник зобовязався належним чином використати та повернути Банку кредит, сплатити проценти за користування кредитом, комісії у відповідності з умовами договору та тарифами Банку, а також виконати усі інші зобовязання у порядку та строки, визначені в договорі.

У відповідності до положень п. 3.2 Договору сторони домовились, що проценти нараховуються на фактичну суму заборгованості за кредитом, щомісячно в останній робочий день місяця, за період з першого числа (з дня видачі кредиту в перший місяць нарахування) по останнє число поточного місяця, а також у день повного погашення кредиту за фактичну кількість днів користування кредитом у поточному місяці. При розрахунку процентів враховуються день видачі та не враховуються день погашення кредиту.

Згідно п. 3.3 Договору, у редакції додаткової угоди № 11.06.2012р. №21 оплата процентів здійснюється щомісячно в період з 1-го по 25-е число місяця, наступного за розрахунковим та при повному погашенні кредиту, від суми фактичної заборгованості по кредиту на рахунок Позичальника, відкритий в АБ "Порто-Франко. В разі якщо число сплати відсотків випадає на вихідний, проценти сплачуються в перший, наступний за ним робочий день.

Як вбачається з письмових пояснень представника позивача, у період дії договору на виконання його умов Банком перераховувались Боржнику кредитні кошти, у звязку з чим станом на 01.07.2015р. у розпорядженні відповідача перебували кредитні кошти у сумі 2949250,32 доларів США, що також вбачається з залученої до матеріалів справи виписки з банківського рахунку за період з 01.01.2015р. по 01.07.2015р. та меморіальних валютних ордерів за період з 21.01.2011р. по 25.06.2014р.

Як вбачається з письмових пояснень представника позивача та засвідчується наявними у матеріалах справи доказами, Товариством з обмеженою відповідальністю "Балтік Контрол Україна" належним чином не виконано прийняті на себе зобовязання за умовами кредитного договору (відклична реверсивна кредитна лінія) №20/4-11 від 20 січня 2011 року по поверненню кредиту та по сплаті відсотків за користування кредитом, у звязку з чим за Товариством з обмеженою відповідальністю "Балтік Контрол Україна" на момент вирішення спору рахується прострочена заборгованість по кредиту в сумі 2949250,32 доларів США та сума прострочених відсотків за користування кредитом у сумі 226910,12 доларів США розрахованих за період з 27.08.2014р. по 06.04.2015р.

Позовні вимоги обґрунтовано неналежним виконанням договірних зобовязань Товариством з обмеженою відповідальністю "Балтік Контрол Україна" за умовами кредитного договору (відклична реверсивна кредитна лінія) №20/4-11 від 20 січня 2011 року, наявністю несплаченої заборгованості по кредиту та відсоткам за користування кредитом та направлено на стягнення з Товариства з обмеженою відповідальністю "Балтік Контрол Україна" заборгованості за кредитним договором у розмірі 3176160 доларів США 44 центів, яка складається з заборгованості за простроченим кредитом у розмірі 2949250,32 доларів США та заборгованості за відсотками у розмірі 226910,12 доларів США.

В ході розгляду справи представником Товариства з обмеженою відповідальністю „Блек сі партнерс було залучено до матеріалів справи копію договору факторингу № 1 від 16.08.2014р. між ПАТ АБ „ПОРТО-ФРАНКО та ТОВ „Фінансова компанія „ТОП ФІНАНС за умовами якого ТОВ „Фінансова компанія „ТОП ФІНАНС набуває право вимоги, зокрема, за договором (відклична реверсивна кредитна лінія) №20/4-11 від 20 січня 2011 року, копію договору про відступлення права вимоги від 16.08.2014р. між ПАТ АБ „ПОРТО-ФРАНКО та ТОВ „Фінансова компанія „ТОП ФІНАНС за яким ТОВ „Фінансова компанія „ТОП ФІНАНС набувається право вимоги за кредитним договором (відклична реверсивна кредитна лінія) №20/4-11 від 20 січня 2011 року, копію договору про відступлення права вимоги від 26.08.2014р. між ТОВ „Фінансова компанія „ТОП ФІНАНС та ТОВ „Блек сі партнерс, за яким вже ТОВ „Блек сі партнерс набувається право вимоги до боржників щодо належного виконання зобовязань за переданими договорами в частині заборгованості станом на 16.08.2014р., копію договору про відступлення права вимоги від 02.09.2014р. між ТОВ „Фінансова компанія „ТОП ФІНАНС та ТОВ „Блек сі партнерс, за яким ТОВ „Блек сі партнерс набувається право вимоги, зокрема, за кредитним договором (відклична реверсивна кредитна лінія) №20/4-11 від 20 січня 2011 року.

В ході розгляду справи суду стало відомо, що в межах господарської справи №910/27914/14 за позовом ПАТ АБ „ПОРТО-ФРАНКО до ТОВ „ФК „ТОП Фінанс господарським судом м. Києва розглядались позовні вимоги про визнання недійсними договорів та застосування наслідків недійсності правочинів. Так рішенням господарського суду м. Києва від 28.07.2015р. у справі №910/27914/14 позовні вимоги ПАТ АБ „ПОРТО-ФРАНКО задоволено частково, визнано недійсним договір факторингу № 1, укладений 16.08.2014р. між Товариством з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "ТОП ФІНАНС" та Публічним акціонерним товариством Акціонерним банком "ПОРТО-ФРАНКО", визнано недійсним договір відступлення права вимоги, зареєстрованого у реєстрі за № 1380, укладений 16.08.2014 року між Товариством з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "ТОП ФІНАНС" та Публічним акціонерним товариством акціонерним банком "ПОРТО-ФРАНКО", застосовано наслідки недійсності правочину шляхом повернення права вимоги за кредитними та іпотечним договором, зобов'язано Товариство з обмеженою відповідальністю "Блек сі партнерс" повернути Публічному акціонерному товариству Акціонерний банк "ПОРТО-ФРАНКО" кредитні договори, права вимоги за якими були передані за Договором факторингу № 1 від 16.08.2014 року.

Як вбачається язі змісту постанови Київського апеляційного господарського суду від 16.02.2016р. у справі № 910/27914/14 рішення господарського суду м. Києва від 28.07.2015р.в даній частині залишено без змін.

Суд, розглянувши матеріали справи, заслухавши пояснення представника позивача, проаналізувавши норми чинного законодавства, дійшов наступних висновків.

Статтею 193 Господарського Кодексу України та статтею 526 Цивільного Кодексу України передбачено, що субєкти господарювання та інші учасники господарських відносин повинні виконувати господарські зобов`язання належним чином відповідно до закону, інших правових актів, договору, а за відсутності конкретних вимог щодо виконання зобовязання відповідно до вимог, що у певних умовах звичайно ставляться. Одностороння відмова від виконання зобов`язань не допускається, крім випадків, передбачених законом. (ч.ч.1, 7 ст.193 ГК України).

Відповідно до п. 1 ст. 628 Цивільного Кодексу України зміст договору становлять умови (пункти), визначені на розсуд сторін і погоджені ними, та умови, які є обов'язковими відповідно до актів цивільного законодавства.

Згідно до п. 1 ст. 1054 Цивільного Кодексу України за кредитним договором банк або інша фінансова установа (кредитодавець) зобов'язується надати грошові кошти (кредит) позичальникові у розмірі та на умовах, встановлених договором, а позичальник зобов'язується повернути кредит та сплатити проценти.

Згідно вимог ст. 629 Цивільного Кодексу України договір є обов'язковим для виконання сторонами.

Як встановлено судом, строк виконання зобовязань Товариства з обмеженою відповідальністю "Балтік Контрол Україна" по поверненню усієї суми кредитних коштів та по сплаті строкових відсотків закінчився 12.01.2015р., однак Позичальник прийнятих на себе зобовязань не виконав, у звязку з чим у Публічного акціонерного товариства Акціонерний банк "Порто-Франко виникло право вимагати повернення кредитних коштів, право на стягнення несплачених строкових відсотків за користування кредитом.

Приймаючи до уваги те, що позовні вимоги Публічного акціонерного товариства Акціонерний банк "Порто-Франко про стягнення заборгованості у розмірі 3176160 доларів США 44 центів, яка складається з заборгованості за простроченим кредитом у розмірі 2949250,32 доларів США та заборгованості за відсотками у розмірі 226910,12 доларів США підтверджуються наявними в матеріалах справи доказами, не спростовані відповідачем, суд вважає їх обґрунтованими та такими, що підлягають задоволенню.

Приймаючи до уваги вищевикладене, позовні вимоги Публічного акціонерного товариства Акціонерний банк "Порто-Франко про стягнення заборгованості за кредитним договором, яка складається з заборгованості за простроченим кредитом у розмірі 2949250,32 доларів США та заборгованості за відсотками у розмірі 226910,12 доларів США задовольняються судом у повному обсязі.

На підставі ст. ст. 44, 49 ГПК України на відповідача покладаються витрати по сплаті судового збору в сумі 73080 грн., що підлягають стягненню в доход державного бюджету.

Керуючись ст.ст. 44, 49, 75, 82-85 ГПК України, суд

ВИРІШИВ:

1.Позов задовольнити.

2.Стягнути з Товариства з обмеженою відповідальністю "Балтік Контрол Україна" (65014, АДРЕСА_1, код 31893723) на користь Публічного акціонерного товариства Акціонерний банк "Порто-Франко (65026, м. Одеса, вул. Пушкінська, 10, код 13881479; р/р 29092954 в АБ "Порто-Франко, МФО 328 (два мільйони девятсот сорок девять тисяч двісті пятдесят) доларів США 32 центи суми заборгованості за простроченим кредитом, 226910 (двісті двадцять шість тисяч девятсот десять) доларів США 12 центів суми простроченої заборгованості за відсотками.

3.Стягнути з Товариства з обмеженою відповідальністю "Балтік Контрол Україна" (65014, АДРЕСА_1, код 31893723) на користь Державного бюджету України (р/р 3008, отримувач УК у м. Одесі/Приморський район, , банк одержувача ГУДКС України в Одеській області, МФО 828011, код бюджетної класифікації 22030001, код ЄДРПОУ господарського суду Одеської області 03499997) 73080 (сімдесят три тисячі вісімдесят) грн. судового збору.

Повний текст рішення складено 18 квітня 2016 року.

Рішення набирає законної сили в порядку ст. 85 ГПК України.

Накази видати після набрання рішенням законної сили.

Головуючий суддя Т.Г. Д'яченко

Суддя Г.І. Гуляк

Суддя Ю.О. Зайцев