ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД
ДНІПРОПЕТРОВСЬКОЇ ОБЛАСТІ
РІШЕННЯ

28.03.16р. Справа № 904/148/16

За позовом Приватного підприємства "Рекламне агентство "Сфера", 95001, АР Крим, м. Сімферополь, вул. Чехова, 30; 73000, АДРЕСА_1

до Публічного акціонерного товариства комерційного банку "Приватбанк", 49094, м. Дніпропетровськ, вул. Набережна Перемоги, 50

про зобов'язання вчинити певні дії

Суддя Панна С.П.

Представники:

від позивача ОСОБА_1 - представник за довіреністю № 1 від 23.02.2016 року

від відповідача ОСОБА_2 - представник за довіреністю від 16.10.2014 року

СУТЬ СПОРУ:

Приватне підприємство "Рекламне агентство "Сфера" звернулось до господарського суду Дніпропетровської області з позовом до Публічного акціонерного товариства комерційного банку "Приватбанк" про зобов'язання вчинити певні дії.

Позовні вимоги обґрунтовані порушенням відповідачем ч.3 ст.1068 Цивільного кодексу України в частині щодо невиконання платіжного доручення та порушення п.20.1. "Інструкції про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті" в частині щодо не закриття банківських рахунків.

Відповідач позов не визнає (відзив на позовну заяву від 24.02.2016 року) посилаючись на те, що:

- позивачем не було надано документів, які б мали підтвердити факт укладання договору банківського рахунку або заяви про відкриття рахунку;

- відсутні документи, що підтверджують повноваження голови ліквідаційної комісії, які є необхідними для закриття поточного рахунку юридичної особи;

- позивачем не було надано до суду доказів того, що на момент звернення до банку з вимогою про виконання спірного платіжного доручення, ним були дотримані вимоги законодавства, встановлені для нерезидентів.

Ухвалою суду від 10.03.2016 року було продовжено строк розгляду спору до 28.03.2016 року включно.

25.03.2016 року до суду надійшло усне клопотання позивача про участь в судовому засіданні в режимі відеоконференції 28.03.2016 року. Крім того 28.03.2016 року надійшло письмове клопотання позивача про участь в судовому засіданні в режимі відеоконференції 28.03.2016 року, яке було задоволено судом ухвалою від 25.03.2016 року.

28.03.2016 року позивачем в судовому засіданні було подано заяву про зменшення позовних вимог, в якій останній просить суд лише зобовязати ПАТ КБ „ПриватБанк закрити рахунки ПП „Рекламне агенство „Сфера № 6327 та № 9700 відкритих в ПАТ КБ „ПриватБанк, МФО 352479.

Відповідно до ст. 85 Господарського процесуального кодексу України у справі оголошувались вступна та резолютивна частини рішення.

Дослідивши матеріали справи, заслухавши представників сторін, господарський суд, -

ВСТАНОВИВ:

ПП „Рекламне агентство Сфера перебуває у стані ліквідації за рішенням засновників (рішення від 07.10.2015 року).

З метою закриття виявлених рахунків 20.11.2015 року голова ліквідаціонної комісії ОСОБА_3 звернулась до ПАТ КБ „ПриватБанк із заявою про закриття поточного рахунку позивача № 6327. Приводом для звернення до суду, як зазначив позивач, була інформація отримана через систему обслуговування „Клієнт банк, яка була надана на їх адресу банком про знаходження на рахунку № 6327 залишку коштів у сумі 31 231,21 грн. (а.с. 61).

Листом за вих. № 20.1.0.0.0/7-20151120/3950 від 23.11.2015 року банк із посиланням на положення п. 20.4. Інструкції про порядок відкриття, використання та закриття рахунків в національній та іноземній валютах, затвердженою Постановою правління НБУ від 12.11.2003 року № 492 повідомив, що для закриття поточного рахунку необхідно подати документи, що підтверджують повноваження голови ліквідаційної комісії, зокрема рішення про ліквідацію юридичної особи та картки із зразками підписів і відбитка печатки юридичної особи.

Крім того, 23.12 2015 року позивачем було направлено на адресу ПАТ КБ „ПриватБанк, чого не заперечує сам банк, платіжне доручення про перерахування грошових коштів у сумі 31 200,00 грн., а також заява про закриття поточного рахунку № 6327. Разом з тим, позивачем як стверджує банк 25.12.2015 року із супровідним листом на вимогу банку було подано до банку рішення про ліквідацію, картку із зразками підпису і відбитка печатки, копію паспорта та ідентифікаційного коду, копію витягу з Державного реєстру юридичних осіб та фізичних осіб-підприємців. Але як стверджує позивач, платіжне доручення та заява про закриття рахунків не виконані, внаслідок чого на його думку банком порушено умови укладеного договору банківського обслуговування та право ПП „Рекламне агентство Сфера як власника грошових коштів.

28.12.2015 року головою ліквідаційної комісії вдруге було подане платіжне доручення про перерахування на користь ФОП ОСОБА_4 грошових коштів в сумі 31 200,00 грн. та заяву про закриття рахунків позивача № 6327 та № 7900.

Проте, як стверджує позивач платіжні доручення виконано не було, рахунки позивача не закриті.

Суд звертає увагу на те, що в матеріалах справи міститься лист Національного банку України адресований голові ліквідаційної комісії ПП „Рекламне агентство Сфера ОСОБА_5, в якому зазначено, що відповідно до статей 9 та 12 Закону України „Про створення вільної економічної зони „Крим та про особливості здійснення економічної діяльності на тимчасово окупованій території України Правління Національного банку України прийняло постанову від 03.11.2014 року за № 699 „Про застосування окремих норм валютного законодавства під час режиму тимчасової окупації вільної економічної зони „Крим, п. 6 якої зобовязує банки України зупинити здійснення операцій за відкритими до набрання чинності Законом рахунками юридичних осіб субєктів Криму, місцезнаходження яких на території ВЕЗ „Крим, та вжити заходів до закриття таких рахунків. Передбачене у цьому пункті зупинення здійснення операцій поширюється на поточні та депозитні рахунки юридичних осіб субєктів Криму та стосується цих видів операцій за винятком операцій які необхідні для закриття рахунку.

Крім того листом державної фіскальної служби України Генічеської обєднаної державної податкової інспекції головного управління ДФС у Херсонській області 25.02.2016 року за №466/10/21-10-080-009 на адресу голови ліквідаційної комісії ПП „Рекламне агентство Сфера ОСОБА_5 надано інформацію, що станом на 25.02.2016 року в обліковій справі ПП „Рекламне агентство Сфера (а.с. 97) обліковуються рахунки згідно з додатком, а саме, № 6327 від 12.09.2008 року в Крим.РУПА ТКБ „ПриватБанк, м. Сімферополь, валюта рахунку українська гривня, тип операції відкрито рахунок (новий запис), взято на облік 15.09.2008 року, дата операції 12.09.2008 року; № 7900 від 12.09.2008 року в Крим.РУПА ТКБ „ПриватБанк, м. Сімферополь, валюта рахунку українська гривня, тип операції відкрито рахунок (новий запис), взято на облік 15.09.2008 року, дата операції 12.09.2008 року.

Як вбачається з матеріалів справи позивач 26.02.2016 року (а.с.116) звертався до ПАТ КБ „ПриватБанк на підставі листа державної фіскальної служби України Генічеської обєднаної державної податкової інспекції головного управління ДФС у Херсонській області 25.02.2016 року за №466/10/21-10-080-009 з вимогою закрити рахунок ПП „РА „Сфера № 6327 в ПАТ КБ „ПриватБанк та рахунок № 9700, в додаток до чого надав: посвідчену копію рішення засновника від 07.10.2015 року, посвідчену копію Витягу з Єдиного державного реєстру юридичних осіб та фізичних осіб-підприємців від 03.12.2015 року, оригінал картки із зразками підпису посвідченої нотаріально, копію паспорта та довідки РНОКПП ОСОБА_5, заяву ПП „РА „Сфера про закриття рахунку № 6327, платіжне доручення № 1 від 26.02.2016 року, заяву ПП „РА „Сфера про закриття рахунку № 9700. Вимоги позивача до сих пір не виконано.

Згідно з п. 6 Постанови правління НБУ від 03.11.2014 року № 699 „Про застосування окремих норм валютного законодавства під час режиму тимчасової окупації на території вільної економічної зони „Крим, банкам України зупинити за відкритими до набрання чинності Законом поточними рахунками юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців, самозайнятих фізичних осіб-суб'єктів Криму (далі - юридичні особи-суб'єкти Криму) здійснення операцій, крім:

зарахування коштів з вкладного (депозитного) рахунку, а також нарахованих відсотків за вкладом (депозитом);

зарахування придбаної іноземної валюти;

зарахування коштів у рамках виконавчого провадження;

примусового стягнення та арешту коштів у порядку, визначеному нормативно-правовими актами Національного банку України з питань безготівкових розрахунків;

завершальних операцій з перерахування коштів на рахунок цієї юридичної особи, відкритий за межами України.

Банкам ужити заходів щодо закриття поточних рахунків юридичних осіб-суб'єктів Криму.

Банк закриває вкладний (депозитний) рахунок юридичної особи-суб'єкта Криму, відкритий до набрання чинності Законом, зі спливом установленого договором строку, а кошти перераховуються банком на визначений юридичною особою поточний рахунок, відкритий у банках України або за її межами.

Банк може здійснювати подальше обслуговування відкритого до набрання чинності Законом поточного рахунку фізичної особи-суб'єкта Криму після укладення договору про зміну режиму використання цього поточного рахунку на режим поточного рахунку фізичної особи-нерезидента та змінивши відповідний параметр аналітичного обліку.

Банк закриває поточний рахунок фізичної особи-суб'єкта Криму, відкритий до набрання чинності Законом, у порядку, визначеному нормативно-правовим актом Національного банку України з питань відкриття, використання і закриття рахунків. Залишок коштів на поточному рахунку фізичної особи-суб'єкта Криму перераховується на рахунок цієї фізичної особи, відкритий як нерезиденту в банках України або на рахунок, відкритий за її межами.

Банк закриває відкритий до набрання чинності Законом вкладний (депозитний) рахунок фізичної особи-суб'єкта Криму відповідно до умов договору банківського вкладу (депозиту). Кошти перераховуються банком на рахунок цієї фізичної особи-нерезидента, відкритий у банках України, або на рахунок, відкритий за її межами.

Банк має право здійснювати купівлю російських рублів за гривні, що залишилися на поточному рахунку суб'єкта Криму, для їх переказу на рахунок цього суб'єкта, відкритий за межами України.

Переказ залишку коштів з рахунків суб'єктів Криму в гривнях на їх рахунки за межами України банк здійснює через кореспондентські рахунки банків-нерезидентів у гривнях, що відкриті в уповноважених банках.

Відповідно до положень п. 20.4 Постанови правління НБУ від 12.11.2003 року № 492 „Про затвердження Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах, у разі припинення юридичної особи внаслідок її ліквідації для проведення ліквідаційної процедури використовується один поточний рахунок юридичної особи, що ліквідовується, визначений комісією з припинення (ліквідатором, ліквідаційною комісією тощо). Для цього до банку подаються такі документи:

копія рішення учасників або органу юридичної особи, уповноваженого на це установчими документами, а у випадках, передбачених законом, - копія рішення суду, на підставі якого здійснюється ліквідація юридичної особи, засвідчена нотаріально або органом, який прийняв таке рішення;

картка із зразками підписів і відбитка печатки (додаток 2), засвідчена нотаріально. До цієї картки включаються зразки підписів ліквідатора (уповноважених членів ліквідаційної комісії) і відбитка печатки (за наявності) юридичної особи, що ліквідується. Інші рахунки, виявлені під час проведення ліквідаційної процедури, підлягають закриттю ліквідатором (ліквідаційною комісією).

Закриття інших рахунків, які не використовуються для проведення ліквідаційної процедури, здійснюється ліквідатором (ліквідаційною комісією) на підставі заяви про закриття рахунку, підписаної особою, яка згідно з рішенням учасників юридичної особи, суду або органу, що прийняв рішення про ліквідацію юридичної особи, призначена ліквідатором (за умови проведення ідентифікації та верифікації), та копії рішення учасників, суду або органу юридичної особи, уповноваженого на це установчими документами про ліквідацію юридичної особи, засвідченої нотаріально або органом, який прийняв таке рішення. Додатково подається картка із зразками підписів і відбитка печатки (додаток 2), засвідчена нотаріально, якщо на рахунку є залишок коштів.

Згідно з п. 20.6. Постанови правління НБУ від 12.11.2003 року № 492 „Про затвердження Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах, банк за наявності коштів на поточному рахунку, який закривається на підставі заяви клієнта, здійснює завершальні операції за рахунком з виконання платіжних вимог на примусове списання (стягнення) коштів, виплати коштів готівкою, перерахування залишку коштів згідно з дорученням клієнта тощо.

Датою закриття поточного рахунку вважається наступний після проведення останньої операції за цим рахунком день. Якщо на поточному рахунку власника немає залишку коштів, а заява подана в операційний час банку, то датою закриття поточного рахунку є день отримання банком цієї заяви.

У заяві про закриття поточного рахунку (паперовій копії заяви в електронній формі) головний бухгалтер банку або інша уповноважена особа банку зазначає дату та час отримання заяви, дату закриття рахунку та засвідчує це своїм підписом. Заява про закриття поточного рахунку зберігається в справі з юридичного оформлення рахунку.

У день закриття поточного рахунку банк зобов'язаний видати клієнту довідку про закриття рахунку.

Відповідно до ч. ч. 1, 3 ст. 1066 Цивільного кодексу України, за договором банківського рахунка банк зобов'язується приймати і зараховувати на рахунок, відкритий клієнтові (володільцеві рахунка), грошові кошти, що йому надходять, виконувати розпорядження клієнта про перерахування і видачу відповідних сум з рахунка та проведення інших операцій за рахунком. Банк не має права визначати та контролювати напрями використання грошових коштів клієнта та встановлювати інші, не передбачені договором або законом, обмеження його права розпоряджатися грошовими коштами на власний розсуд.

Згідно з ч. 3 ст. 1068 Цивільного кодексу України, банк зобов'язаний за розпорядженням клієнта видати або перерахувати з його рахунка грошові кошти в день надходження до банку відповідного розрахункового документа, якщо інший строк не передбачений договором банківського рахунка або законом.

Згідно зі ст. 49 Господарського кодексу України, судовий збір покласти на відповідача.

На підставі викладеного, керуючись ст. ст. 44, 49, 82-85 ГПК України, господарський суд,-

ВИРІШИВ:

Позов задовольнити в повному обсязі.

Зобов'язати Публічне акціонерне товариство комерційний банк "Приватбанк" (49094, м. Дніпропетровськ, вул. Набережна Перемоги, 50, ) закрити рахунки Приватного підприємства "Рекламного агенства "Сфера" (95001, АР Крим, м. Сімферополь, вул. Чехова, 30; 73000, АДРЕСА_1 ) № 6327 та № 7900 в ПАТ КБ "Приватбанк", МФО 352479.

Стягнути з Публічного акціонерного товариства комерційного банку "Приватбанк" (49094, м. Дніпропетровськ, вул. Набережна Перемоги, 50, ) на користь Приватного підприємства "Рекламного агенства "Сфера" (95001, АР Крим, м. Сімферополь, вул. Чехова, 30; 73000, АДРЕСА_1 ) 1 378 ( одна тисяча триста сімдесят вісім) грн. 00 коп. - судового збору, про що видати наказ.

Рішення суду набирає законної сили після закінчення десятиденного строку з дня його підписання і може бути оскарженим протягом цього строку до Дніпропетровського апеляційного господарського суду.

Повне рішення складено - 04.04.2016 року

Суддя ОСОБА_6