РІШЕННЯ

"01" березня 2016 р.Справа № 921/1175/15-г/3

Господарський суд Тернопільської області

у складі судді Боровець Я.Я.

розглянув справу

за позовом: Публічного акціонерного товариства "Державний експортно-імпортний банк України", вул. Горького, 127, м. Київ, 03150 в особі Філії АТ "Укрексімбанк" в м. Тернополі вул. Шептицького, 21, м. Тернопіль, 46008

до відповідача: Товариства з обмеженою відповідальністю "Тотус" вул. Промислова, 30, м. Тернопіль, 46000

про cтягнення заборгованості в сумі 20 362 728,88 грн.

За участі представників сторін:

від позивача: ОСОБА_1 представник (довіреність № 010-01/336 від 27.01.2016р.)

від відповідача: не з'явився

Учасникам судового процесу роз'яснено їх процесуальні права та обов'язки згідно ст.ст. 20, 22, 81-1 Господарського процесуального кодексу України.

Фіксація судового процесу технічними засобами (звукозапис) в порядку ст.81-1 ГПК України не здійснювалася через відсутність відповідного клопотання.

В судовому засіданні 01.03.2016 року оголошено вступну та резолютивну частини рішення.

Суть справи:

Публічне акціонерне товариство "Державний експортно-імпортний банк України" в особі Філії АТ "Укрексімбанк" в м. Тернополі звернулося до господарського суду з позовною заявою до Товариства з обмеженою відповідальністю "Тотус" про cтягнення заборгованості в сумі 20 362 728,88 грн.

Ухвалою господарського суду від 17.12.2015р. порушено провадження по справі і її розгляд призначено на 21.01.2016р.

21.01.2016 р. суд перейшов до розгляду справи по суті.

У відповідності до ст. 77 ГПК України, у звязку із необхідністю оцінки уже поданих та надання можливості сторонам подати додаткові докази, розгляд справи відкладався на 25.02.2016р. о 10:30 год. та у судових засіданнях оголошувались перерви до 04.02.2016 р. о 14 год. 30 хв., до 16.02.2016 р. о 16 год. 00 хв. та до 01.03.2016р. о 12:30 год., а також до 01.03.2016р. о 17:00 год.

Ухвалою суду від 04.02.2016 року строк розгляду справи в порядку ч. 3 ст. 69 ГПК України продовжено на 15 днів на задоволення клопотання представника відповідача про продовження строку вирішення справи (вх. №4634 від 04.02.2016р.).

Представник позивача в судових засіданнях позовні вимоги підтримав повністю з підстав, зазначених у позовній заяві № 066-00/2942 від 15.12.2015 р. (вх. № 1228 від 15.12.2015 р.) та додаткових поясненнях у справі (вх. № 5919 від 25.02.2016 р.) та просить позов задоволити повністю. Також через канцелярію суду подав документи (вх.№ 5237 від 16.02.2016р.).

Представник відповідача письмового відзиву на позовну заяву не надав, однак подала суду клопотання (вх. №4833 від 08.02.2016р.), в якому зазначає, що позивачем не обґрунтовано належним чином застосування відсоткових ставок за спірними кредитами у розмірі більшому ніж зазначено у відповідних кредитних договорах. Також, в судовому засіданні 01.03.2016р. підтримано подану заяву без номеру та без дати про застосування наслідків пропуску строку позовної давності, згідно якої просить суд відмовити в задоволенні позову про стягнення пені за пропуском строку позовної давності згідно ч. 2 ст. 258 ЦК України, ч.ч. 3, 4 ст. 267 ЦК України.

Розглянувши матеріали справи, заслухавши в судовому засіданні доводи та пояснення повноважних представників сторін, оцінивши наявні у справі докази, суд встановив наступне.

Згідно ст. 1 ГПК України право на звернення до господарського суду за захистом своїх порушених, оспорюваних прав і охоронюваних законом інтересів мають підприємства, установи, організації, інші юридичні особи (у тому числі іноземні), громадяни, які здійснюють підприємницьку діяльність і в установленому порядку набули статусу субєкта підприємницької діяльності.

Відповідно до ст. 11 ЦК України, цивільні права та обов'язки виникають із дій осіб, що передбачені актами цивільного законодавства, а також із дій осіб, що не передбачені цими актами, але за аналогією породжують цивільні права та обов'язки. Зокрема, підставами виникнення цивільних прав та обов'язків є Договори та інші правочини.

26 липня 2006 року між відкритим акціонерним товариством "Державний експортно-імпортний банк України" (правонаступником якого є позивач у справі), як Банком/позивач та Товариством з обмеженою відповідальністю "Тотус", як Позичальником/відповідач, укладено Кредитний договір № 6606К37, відповідно до якого Банк відкрив Позичальнику кредитну лінію з лімітом заборгованості 250 000,00 доларів США, з кінцевим терміном погашення 25 липня 2011 року (п.п. 3.2.1., 3.2.2. п. 3.2. Кредитного договору № 6606К37).

Підпунктом 3.2.5 п.3.2. кредитного договору № 6606К37 визначена процентна ставка як базова ставка LIBOR для доларів США (6m) + 5,89% річних, але не менше 11,5% річних та надалі переглядається щоквартально в залежності від виконання Позичальником умов п. 5.1.3.8. кредитного договору № 6606К37 в частині забезпечення щомісячного знаходження грошових потоків на поточних рахунках у Банку.

Згідно п.3.4. кредитного договору № 6606К37 позичальник зобовязаний погасити Кредит у валюті Кредиту на рахунок, вказаний у п. 3.8. Кредитного договору в строк, зазначений у п. 3.2. кредитного договору, згідно з графіком надання та погашення кредиту за рахунок будь-яких грошових надходжень Позичальника. Строки, передбачені Графіком надання та погашення кредиту, є обовязковими.

У відповідності до п. 3.5. кредитного договору № 6606К37 передбачено обовязок Позичальника сплачувати Банку проценти за користування кредитом у розмірі, зазначеному в п. 3.2. Договору у валюті кредиту. Банк щомісяця нараховує проценти на суму фактичної заборгованості за кредитом із розрахунку фактичної кількості днів періоду нарахування процентів на основі банківського року у валюті кредиту. Строк сплати процентів за користування кредитом згідно п. 3.5.1. кредитного договору № 6606К37 не пізніше останнього банківського дня кожного місяця на рахунок, зазначений у п. 3.8. кредитного договору № 6606К37.

Пунктом 4.1. кредитного договору № 6606К37 передбачено обовязок позичальника сплачувати банку плату за управління кредитом у розмірі, зазначеному в п. 3.2. договору (0,01% від ліміту заборгованості п. 3.2.6. кредитного договору № 6606К37), яка підлягає сплаті у національній валюті за курсом НБУ на дату нарахування і підлягає сплаті щомісяця не пізніше останнього банківського дня кожного місяця на рахунок, зазначений у п. 3.8. кредитного договору № 6606К37.

Відповідно до п.5.1. кредитного договору № 6606К37, Позичальник зобов"язався своєчасно та у повному обсязі погашати Банкові заборгованість за кредитом, сплачувати проценти за користування кредитами та інші платежі за цим Договором.

У відповідності до п. 8.1. кредитного договору № 6606К37, останній залишається чинним до дати повного виконання сторонами зобов"язань за цим Договором.

Згідно Додатку №1 до кредитного договору № 6606К37 сторонами погоджено графік надання та погашення кредиту, згідно якого банк надає Позичальнику кредитні кошти в сумі 250000,00 доларів США протягом 26.07.2006р. 30.09.2010р., Позичальник здійснює погашення кредиту з 01.10.2010р. протягом 10 місяців щомісячними рівними платежами по 25000,00 доларів США з кінцевим строком сплати до 25.07.2011р.

Сторонами укладено додаткові угоди до кредитного договору № 6606К37 від 26.07.2006р., якими вносили зміни до останнього, зокрема:

- 31.07.2007р. укладено додаткову угоду №6606К37-1 до кредитного договору № 6606К37 від 26.07.2006р., якою сторонами скасовано п. 3.5.1. кредитного договору № 6606К37; п. 3.5.2. даного договору викладено в новій редакції, відповідно до якої, зокрема, строк сплати процентів за користування кредитом, які нараховуються на суму фактичної заборгованості за кредитом із розрахунку фактичної кількості днів періоду нарахування процентів на основі банківського року у валюті кредиту, визначено з 1 по 7 число кожного місяця на рахунок, зазначений у п. 3.8. кредитного договору № 6606К37. Крім того, додатковою угодою №6606К37-1 від 31.07.2007р. сторонами викладено п. 4.1.1. кредитного договору № 6606К37 у новій редакції, а саме: визначено, що плата за управління кредитом нараховується за період нарахування плати за управління кредитом у національній валюті за курсом НБУ на дату нарахування і підлягає сплаті щомісяця до 7 числа місяця, наступного за розрахунковим на рахунок, зазначений у п. 3.8. кредитного договору № 6606К37;

- 25.03.2008 року укладено додаткову угоду №6606К37-2 до кредитного договору № 6606К37 від 26.07.2006р., якою сторони доповнили статтю 8 "Різне" договору підпунктами 8.2.1 та 8.2.2.;

- 31 липня 2009 року укладено додаткову угоду №6606К37-3 до кредитного договору № 6606К37 від 26.07.2006р. згідно якої змінено порядок визначення та зміни процентної ставки за договором (п. 3.2.5. кредитного договору № 6606К37), комісії (п.п. 3.2.6., 3.2.7., 3.2.10., 3.2.11. кредитного договору № 6606К37), а також змінено п. 5.1.3.8. кредитного договору № 6606К37 в частині обовязків позичальника забезпечити виконання певних фінансових показників, зокрема, коефіцієнта загальної ліквідності (відношення "поточні активи/довгострокові зобовязання" не менше 1,3х із контролем на кожну квартальну звітну дату, починаючи з 01.10.2009р.), добавлено до кредитного договору № 6606К37 пункт 5.1.3.10., згідно якого Позичальник зобовязався спрямовувати грошові надходження на власні рахунки, що відкриті в банку на рівні, не меншому ніж 95% "чистих" потоків;

- 06.01.2010р. укладено додаткову угоду №6606К37-4 до кредитного договору № 6606К37, якою внесено зміни до п.п. 3.5.2., 4.1.1. кредитного договору № 6606К37 в частині строку сплати процентів за користування кредитом та плати за управління кредитом, а саме зазначено, що такі підлягають оплаті Позичальником щомісяця з 1 по 7 число місяця, наступного за розрахунковим (у січні та травні до 15 числа);

- 09.06.2010р. укладено додаткову угоду №6606К37-5 до кредитного договору № 6606К37, якою сторони доповнили п. 3.2.5. кредитного договору № 6606К37 абзацом, згідно якого передбачили, що у разі порушення Позичальником умов Договору, визначених п.п. 5.1.3.8. (а), (б) даного договору, процента ставка збільшується на 1% річних та погоджено періоди, протягом яких діє підвищення відсоткової ставки. Крім того, згідно даної додаткової угоди п. 5.1.3.8. кредитного договору № 6606К37 викладено в новій редакції, згідно якої позичальник зобовязався забезпечити виконання наступних фінансових показників: ведення прибуткової діяльності та забезпечувати виконання таких показників фінансового стану як (а) коефіцієнт загальної ліквідності (відношення "Оборотні активи/поточні зобовязання" не нижче 1,0х, починаючи з 01.10.2010р. та не менше 1,1х на 01.04.2011р. з подальшим контролем на кожну звітну дату); (б) коефіцієнт грошового покриття процентів;

- 13.09.2010р. укладено додаткову угоду №6606К37-6 до кредитного договору № 6606К37 та 06.03.2013р. - договір про внесення змін №6606К37-7 від 06.02.2013р. сторонами внесено зміни в договір в частині розміру коефіцієнту грошового покриття відсотків, передбаченого абз. (б) п. 5.1.3.8. кредитного договору № 6606К37 та переліку рахунків Позичальника відповідно до п. 3.8. кредитного договору № 6606К37.

Також, 01 серпня 2007 року між відкритим акціонерним товариством "Державний експортно-імпортний банк України" (правонаступником якого є позивач у справі), як Банком/позивач та Товариством з обмеженою відповідальністю "Тотус", як Позичальником/відповідач, укладено Кредитний договір № 6607К17, відповідно до якого Банк відкрив Позичальнику кредитну лінію з лімітом заборгованості 1 560 000,00 доларів США, з кінцевим терміном погашення 31 липня 2010 року (п.п. 3.2.1., 3.2.3. п. 3.2. Кредитного договору № 6606К37).

Підпунктом 3.2.6 п.3.2. кредитного договору № 6607К17 визначена процентна ставка у розмірі 10,75% річних. У разі не дотримання умови щодо забезпечення на рахунки Позичальника грошових коштів на рівні, не меншому ніж 95% загальних потоків, процентна ставка підвищується на 2 п.п.; при цьому, контроль на корегування здійснювати щоквартально, в залежності від грошових надходжень.

Згідно п.3.4. кредитного договору № 6607К17 позичальник зобовязаний погасити Кредит у валюті Кредиту на рахунок, вказаний у п. 3.8. Кредитного договору в строк, зазначений у п. 3.2. кредитного договору, згідно з графіком зниження ліміту заборгованості за рахунок будь-яких грошових надходжень Позичальника. Строки, передбачені Графіком зниження ліміту заборгованості, є обовязковими.

У відповідності до п. 3.5. кредитного договору № 6607К17 передбачено обовязок Позичальника сплачувати Банку проценти за користування кредитом у розмірі, зазначеному в п. 3.2. Договору у валюті кредиту. Банк щомісяця нараховує проценти на суму фактичної заборгованості за кредитом із розрахунку фактичної кількості днів періоду нарахування процентів на основі банківського року у валюті кредиту і підлягають сплаті з 1 по 7 число кожного місяця на рахунок зазначений у п. 3.8. кредитного договору № 6607К17. Протягом цього періоду сплачуються проценти за попередній місяць. Проценти за останній період нарахування процентів підлягають сплаті не пізніше наступного банківського дня після погашення основного боргу за кредитом.

Пунктом 4.1. кредитного договору № 6607К17 передбачено обовязок позичальника сплачувати банку плату за управління кредитом у розмірі, зазначеному в п. 3.2. договору (1000,00 грн. щомісяця п. 3.2.7. кредитного договору № 6607К17 та 0,020% від ліміту заборгованості з 24.07.2009р. відповідно до додаткової угоди №6607К17-1), яка підлягає сплаті у національній валюті за курсом НБУ на дату нарахування і підлягає сплаті щомісяця до 7 числа місяця, наступного за розрахунковим, на рахунок, зазначений у п. 3.8. кредитного договору № 6607К17. Плата за управління кредитом за останній період нарахування плати за управління підлягає сплаті не пізніше наступного банківського дня після погашення основного боргу за кредитом.

Відповідно до п.5.1. кредитного договору № 6607К17, Позичальник зобов"язався своєчасно та у повному обсязі погашати Банкові заборгованість за кредитом, сплачувати проценти за користування кредитами та інші платежі за цим Договором.

У відповідності до п.8.1. кредитного договору № 6607К17, останній залишається чинним до дати повного виконання сторонами зобов"язань за цим Договором.

Відповідно до Додатку №1 до кредитного договору № 6607К17 (з урахуванням змін до графіку, що внесені додатковою угодою №6607К17-1 від 24.07.2009р.) сторонами погоджено графік зниження ліміту заборгованості, згідно якого Позичальник здійснює погашення кредиту в строк до 31.07.2012р.

Сторонами укладено додаткові угоди до кредитного договору № 6607К17 від 01.08.2007р., якими вносили зміни до останнього, зокрема:

- 24 липня 2009 року укладено додаткову угоду №6607К17-1, якою внесли наступні зміни: кінцевий термін погашення кредиту продовжено до 31 липня 2012 року, а ліміт заборгованості зменшено до 1510000,00 доларів США (п.п. 1.2., 1.3. додаткової угоди). Крім того, даною додатковою угодою п. 3.2.6. кредитного договору № 6607К17 викладено в новій редакції, відповідно до якої процентна ставка за даним договором становить 10,75% річних; у разі невиконання Позичальником зобовязань, визначених п. 5.1.3.7. Договору, процентна ставка збільшується на 2% річних за кожне таке порушення, на період, починаючи з першого дня місяця, наступного за місяцем, у якому Позичальником порушені зобовязання, визначені п. 5.1.3.7.Договору, та закінчуючи останнім днем місяця, в якому Позичальником виконані зазначені зобовязання;

- 06.01.2010р. укладено додаткову угоду №6606К17-2 до кредитного договору № 6607К17, якою сторонами внесено зміни до п.п. 3.5.2., 4.1.1. кредитного договору № 6607К17 в частині строку сплати процентів за користування кредитом та плати за управління кредитом, а саме зазначено, що такі підлягають оплаті Позичальником щомісяця з 1 по 7 число місяця, наступного за розрахунковим (у січні та травні до 15 числа);

- 09.06.2010. укладено додаткову угоду №6607К17-3 до кредитного договору № 6607К17, якою сторони доповнили п. 3.2.6. кредитного договору № 6607К17 абзацом, згідно якого передбачили, що у разі порушення Позичальником умов Договору, визначених п.п. 5.1.3.9. (а), (б) даного договору, процента ставка збільшується на 1% річних та погоджено періоди, протягом яких діє підвищення відсоткової ставки. Крім того, згідно даної додаткової угоди п. 5.1.3.9. кредитного договору № 6607К17 викладено в новій редакції, згідно якої позичальник зобовязався забезпечити виконання наступних фінансового стану як (а) коефіцієнт загальної ліквідності (відношення "Оборотні активи/поточні зобовязання" не нижче 1,0х, починаючи з 01.10.2010р. та не менше 1,1х на 01.04.2011р. з подальшим контролем на кожну звітну дату); (б) коефіцієнт грошового покриття процентів;

- 13.09.2010р. укладено додаткову угоду №6607К17-4 до кредитного договору № 6607К17 сторонами внесено зміни в договір в частині розміру коефіцієнту грошового покриття відсотків, передбаченого абз. (б) п. 5.1.3.9. кредитного договору № 6607К17.

Крім того, 06 лютого 2009 року між відкритим акціонерним товариством "Державний експортно-імпортний банк України" (правонаступником якого є позивач у справі), як Банком/позивач та Товариством з обмеженою відповідальністю "Тотус", як Позичальником/відповідач, укладено Кредитний договір № 6609К2, відповідно до якого Банк відкрив Позичальнику кредитну лінію з лімітом заборгованості 588 000,00 доларів США, з кінцевим терміном погашення 05 лютого 2010 року (п.п. 3.2.1., 3.2.2. п. 3.2. Кредитного договору № 6609К2).

Підпунктом 3.2.4 п.3.2. кредитного договору № 6609К2 визначено, що проценти за користування кредитом сплачуються Позичальником, виходячи з встановленою банком процентної ставки у розмірі 14,0% річних. У разі недотримання умови щодо забезпечення на рахунках Позичальника грошових коштів на рівні, не меншому ніж 95% загальних потоків (п. 6.1.3.7. кредитного договору №6609К2), процентна ставка підвищується до 16%.

Згідно п.3.4. кредитного договору № 6609К2 позичальник зобовязаний погасити Кредит у валюті Кредиту на рахунок, вказаний у п. 3.8. Кредитного договору в строк, зазначений у п. 3.2. кредитного договору, згідно з графіком надання та погашення кредиту за рахунок будь-яких грошових надходжень Позичальника. Строки, передбачені Графіком надання та погашення кредиту, є обовязковими.

У відповідності до п. 3.5. кредитного договору № 6609К2 передбачено обовязок Позичальника сплачувати Банку проценти за користування кредитом у розмірі, зазначеному в п. 3.2. Договору у валюті кредиту. Банк щомісяця нараховує проценти в останній банківській день місяця, на суму фактичної заборгованості за кредитом із розрахунку фактичної кількості днів періоду нарахування процентів за користування кредитом на основі банківського року у валюті кредиту і підлягають сплаті з 1 по 7 число кожного місяця ( у січні та травні - до 15 числа) на рахунок, зазначений у п. 3.8. кредитного договору № 6609К2. Протягом цього періоду сплачуються проценти за користування кредитом за попередній місяць. Проценти за користування кредитом підлягають сплаті не пізніше наступного банківського дня після погашення основного боргу за кредитом.

Пунктом 4.1. кредитного договору № 6609К2 передбачено обовязок позичальника сплачувати банку комісію за кредитом у розмірі, зазначеному в п. 3.2. договору (зокрема, комісія за управління кредитною лінією 0,035% від ліміту кредитної лінії щомісяця п. 3.2.5.1. кредитного договору № 6609К2 та з 24.07.2009р. 0,020% від ліміту кредитної лінії згідно додаткової угоди №6609К2-1), яка підлягає сплаті у національній валюті за курсом НБУ на дату нарахування щомісяця до 7 числа місяця, наступного за розрахунковим (в січні та травні до 15 числа) на рахунок, зазначений у п. 3.8. кредитного договору № 6609К2.

Відповідно до п.6.1. кредитного договору № 6609К2, Позичальник зобов"язався своєчасно та у повному обсязі погашати Банкові заборгованість за кредитом, сплачувати проценти за користування кредитами та інші платежі за цим Договором.

У відповідності до п.9.1. кредитного договору № 6609К2, останній залишається чинним до дати повного виконання сторонами зобов"язань за цим Договором.

Відповідно до Додатку №1 до кредитного договору № 6609К2 (з урахуванням змін до графіку, що внесені додатковими угодами №6609К2-1 від 24.07.2009р., №6609К2-3 від 05.01.2010р., №6609К2-4 від 19.03.2010р. та №6609К2-5 від 26.05.2010р.) сторонами погоджено графік надання та погашення кредиту, згідно якого Позичальник здійснює погашення кредиту в строк до 05.02.2012р.

Сторонами укладено додаткові угоди до кредитного договору № 6609К2 від 06.02.2009р., якими вносили зміни до останнього, зокрема:

- 24.07.2009р. укладено додаткову угоду № 6609К2-1 до кредитного договору №6609К2, якою п. 3.2.4. кредитного договору № 6609К2 викладено в новій редакції, відповідно до якої процентна ставка за даним договором становить 14,00% річних; у разі невиконання Позичальником зобовязань, визначених п. 6.1.3.7. Договору, процентна ставка збільшується на 2% річних за кожне таке порушення, на період, починаючи з першого дня місяця, наступного за місяцем, у якому Позичальником порушені зобовязання, визначені п. 6.1.3.7.Договору, та закінчуючи останнім днем місяця, в якому Позичальником виконані зазначені зобовязання. Пункти 6.1.3.7., 6.1.3.9. кредитного договору №6609К2 згідно додаткової угоди № 6609К2-1 від 24 липня 2009 року змінено в частині обовязків позичальника спрямовувати грошові надходження на відкриті в Банку власні рахунки на рівні не меншому ніж 95% "чистих" потоків та забезпечити виконання певних фінансових показників, зокрема, коефіцієнта загальної ліквідності (відношення "поточні активи/довгострокові зобовязання" не менше 1,3х із контролем на кожну квартальну звітну дату, починаючи з 01.10.2009р.);

- 29.07.2009р. укладено додаткову угоду № 6609К2-2 до кредитного договору №6609К2, якою доповнено п.3.8 кредитного договору;

- 05.01.2010р. укладено додаткову угоду № 6609К2-3 до кредитного договору №6609К2, якою сторонами погоджено графік надання та погашення кредиту, згідно якого Позичальник здійснює погашення кредиту в строк до 05.02.2011р.;

- 19.03.2010р. укладено додаткову угоду № 6609К2-4 до кредитного договору №6609К2, якою доповнено підпункт ж) п.3.6.2, доповнено п.6.1.10. викладено вновій редакції п.61.3.9 та погоджено графік надання та погашення кредиту, згідно якого Позичальник здійснює погашення кредиту в строк до 05.02.2011р.;

- 26.05.2010р. укладено додаткову угоду №6609К2-5 до кредитного договору №6609К2, я кою сторони договору внесли зміни в п.п. 3.2.1., 3.2.2. кредитного договору №6609К2, а саме: встановили ліміт кредитної лінії в розмірі 568000,00 доларів США та погодили кінцевий термін погашення кредиту 05.02.2012р. Крім того, відповідно до даної додаткової угоди п. 3.2.4. кредитного договору № 6609К2 доповнено абзацом, згідно якого у разі порушення Позичальником умов Договору, визначених п.п. 5.1.3.9. (д), (е) даного договору, процента ставка збільшується на 1% річних та погоджено періоди, протягом яких діє підвищення відсоткової ставки;

- 13.09.2010р. укладено додаткову угоду №6609К2-6 до кредитного договору № 6609К2, якою сторонами внесено зміни в договір в частині розміру коефіцієнту грошового покриття відсотків, передбаченого абз. (е) п. 6.1.3.9. кредитного договору № 6609К2.

Як вбачається зі змісту укладених договорів, між позивачем та відповідачем виникли зобовязання з кредитного договору, згідно якого, в силу ст. 1054 ЦК України, за кредитним договором банк або інша фінансова установа (кредитодавець) зобовязується надати грошові кошти (кредит) позичальникові у розмірі та на умовах встановлених договором, а позичальник зобовязується повернути кредит та сплатити проценти.

До відносин за кредитним договором застосовуються положення параграфа 1 цієї глави (договір позики), якщо інше не встановлено цим параграфом і не випливає із суті кредитного договору (ч.2 ст. 1054 ЦК України).

Частиною 1 статті 1049 ЦК України передбачено обовязок Позичальника повернути позикодавцеві позику (грошові кошти у такій самій сумі або речі, визначені родовими ознаками, у такій самій кількості, такого самого роду та такої самої якості, що були передані йому позикодавцем) у строк та в порядку, що встановлені договором.

Згідно ч.1 ст. 1048 ЦК України позикодавець має право на одержання від позичальника процентів від суми позики, якщо інше не встановлено договором або законом. Розмір і порядок одержання процентів встановлюються договором.

Відповідно до ст. 1056-1 ЦК України, процентна ставка за кредитом може бути фіксованою або змінюваною. Тип процентної ставки визначається кредитним договором.

Ст. 509 ЦК України визначено, що зобов'язання - це правовідношення, в якому одна сторона (боржник) зобов'язана вчинити на користь другої сторони певну дію (передати майно, виконати роботу, надати послугу, сплатити гроші тощо) або утриматися від певної дії, а кредитор має право вимагати від боржника виконання його обов'язку.

Відповідно до положень ст.ст. 525, 526, 530 ЦК України зобовязання має виконуватися належним чином відповідно до умов договору, у встановлений строк (термін) його виконання та вимог цього кодексу, інших актів цивільного законодавства, одностороння відмова від виконання зобовязання або одностороння зміна його умов не допускається. Якщо у зобов'язанні встановлений строк (термін) його виконання, то воно підлягає виконанню у цей строк (термін).

В силу ст.629 ЦК України, договір є обов'язковим для виконання сторонами.

Судом встановлено, що 24.11.2014р. господарським судом Тернопільської області прийнято рішення у справі №921/906/13-г/15, яким позов задоволено частково, стягнуто з Товариства з обмеженою відповідальністю "Тотус" на користь Публічного акціонерного товариства "Державний експортно-імпортний банк України" в особі Філії АТ "Укрексімбанк" в м. Тернополі - 2 495 215 (два мільйони чотириста девяносто пять тисяч двісті п'ятнадцять) доларів США 22 центів та 393 420 (триста дев'яносто три тисячі чотириста двадцять) грн. 72 коп., а саме:

- по кредитному договору №6606К37 від 26.07.2006р.: 250 000 (двісті пятдесят тисяч) доларів США 00 центів заборгованості по тілу кредиту, 35990 (тридцять п'ять тисяч девятсот девяносто) доларів США 48 центів заборгованості по відсотках за користування кредитом, 5994 (пять тисяч девятсот девяносто чотири) грн. 56 коп. комісії, 20 736 (двадцять тисяч сімсот тридцять шість) грн. 56 коп. пені за несвоєчасну сплату відсотків за користування кредитом, 516 (пятсот шістнадцять) грн. 60 коп. пені за несвоєчасну сплату комісії за управління кредитом;

- по кредитному договору №6607К17 від 01.08.2007р.: 1 500 000 (один мільйон пятсот тисяч) доларів США 00 центів заборгованості по тілу кредиту, 184 045 (сто вісімдесят чотири тисячі сорок п'ять) доларів США 81 центів заборгованості по відсотках за користування кредитом, 36 207 (тридцять шість тисяч двісті сім) грн. 11 коп. комісії, 157 468 (сто пятдесят сім тисяч чотириста шістдесят вісім) грн. 64 коп. пені за несвоєчасну сплату кредиту, 105 511 грн. (сто пять тисяч пятсот одинадцять) грн. 63 коп. пені за несвоєчасну сплату відсотків за користування кредитом, 3113 (три тисячі сто тринадцять) грн. 95 коп. пені за несвоєчасну сплату комісії за управління кредитом;

- по кредитному договору №6609К2 від 06.02.2009р.: 477 250 (чотириста сімдесят сім тисяч двісті пятдесят) доларів США 54 центів заборгованості по тілу кредиту, 47 928 (сорок сім тисяч дев'ятсот двадцять вісім) доларів США 39 центів заборгованості по відсотках за користування кредитом, 16 706 (шістнадцять тисяч сімсот шість) грн. 75 коп. комісії, 45 388 (сорок пять тисяч триста вісімдесят вісім) грн. 74 коп. пені за несвоєчасну сплату відсотків за користування кредитом, 1776 (одну тисячу сімсот сімдесят шість) грн. 18 коп. пені за несвоєчасну сплату комісії за управління кредитом. В решті позову відмовлено.

Згідно ст. 35 ГПК України обставини, встановлені рішенням суду у господарській, цивільній або адміністративній справі, що набрало законної сили, крім встановлених рішенням третейського суду, не доказуються при розгляді інших справ, у яких беруть участь ті самі особи або особа, щодо якої встановлено ці обставини.

Відповідно до п.п.2.6. Постанови Пленуму ВГСУ №18 від 26.12.2011р. "Про деякі питання практики застосування Господарського процесуального кодексу України судами першої інстанції" не потребують доказування преюдиціальні обставини, тобто встановлені рішенням суду у господарській, цивільній або адміністративній справі, що набрало законної сили, - при розгляді інших справ, у яких беруть участь ті самі особи або особа, щодо якої встановлено ці обставини. При цьому не має значення, в якому саме процесуальному статусі виступали відповідні особи у таких інших справах - позивачів, відповідачів, третіх осіб тощо.

З матеріалів справи вбачається, що рішення у справі № 921/906/13-г/5 від 24.11.2014 р. складено та підписано 03.12.2014 р. та, станом на час розгляду даної справи не оскаржено і набрало законної сили згідно вимог ст. 85 ГПК України. В силу правила закріпленого у ст. 35 ГПК України, беручи до уваги склад сторін у справах, обставини встановлені рішенням від 24.11.2014 р. у справі № 921/906/13-г/5 мають преюдиціальне значення при розгляді даної справи.

Із змісту рішення господарського суду Тернопільської області від 24.11.2014 р. у справі № 921/906/13-г/5 судом серед іншого встановлено, що відповідно до укладеного між сторонами кредитних договорів №6606К37, №6607К17, № 6609К2, додатків та додаткових угод до договорів позивач надав Товариству з обмеженою відповідальністю "Тотус" кредит в загальному розмірі 2 227 250,54 дол. США, а саме: за договором №6606К37 від 26.07.2006р. в сумі 250 000,00 доларів США; за договором №6607К17 від 01.08.2007р. в сумі 1 500 000,00 доларів США; за договором №6609К2 від 06.09.2009р. в сумі 477 250,54 доларів США.

Однак, відповідач свої зобовязання за даними кредитними договорами щодо повернення кредиту, сплати відсотків за користування кредитом та комісії за користування кредитом в порядку та строки, обумовлені даними договорами, виконував не належним чином та станом на 01.08.2013р. заборгував позивачу: - по кредитному договору №6606К37 від 26.07.2006р.: 250 000 доларів США 00 центів заборгованості по тілу кредиту, 35990 доларів США 48 центів заборгованості по відсотках за користування кредитом, 5994 грн. 56 коп. комісії за управління кредитом; - по кредитному договору №6607К17 від 01.08.2007р.: 1 500 000 доларів США 00 центів заборгованості по тілу кредиту, 184 045 доларів США 81 центів заборгованості по відсотках за користування кредитом, 36 207 грн. 11 коп. комісії за управління кредитом; - по кредитному договору №6609К2 від 06.02.2009р.: 477 250 доларів США 54 центів заборгованості по тілу кредиту, 47 928 доларів США 39 центів заборгованості по відсотках за користування кредитом, 16 706 грн. 75 коп. комісії за управління кредитом.

Суд встановив також, що у позивача виникло право на нарахування штрафних санкцій, зокрема пені за несвоєчасну сплату відсотків за користування кредитом та пені за несвоєчасну сплату комісії за управління кредитом.

Також, як вбачається із матеріалів справи, 12 лютого 2015 року відділом примусового виконання рішень Державної виконавчої служби України винесено постанову про відкриття виконавчого провадження про примусове виконання наказу господарського суду Тернопільської області у справі № 921/906/13-г/5 виданий 16.12.2014р.

Положенням ст.610 ЦК України передбачено, що порушенням зобов'язання є його невиконання або виконання з порушенням умов, визначених змістом зобов'язання (неналежне виконання).

Частиною 1 ст. 612 ЦК України встановлено, що боржник вважається таким, що прострочив, якщо він не приступив до виконання зобов'язання або не виконав його у строк, встановлений договором або законом.

Як вбачається із позовних вимог та матеріалів справи, відповідач свої зобовязання щодо сплати процентів за користування кредитом та комісії за управління кредитом не виконав, допустивши прострочення платежів за період з 01.08.2013р. по 12.11.2015р., що підтверджується виписками з рахунків, облік яких Банк здійснював згідно умов договору та в порядку, передбаченому вимогами Інструкції з бухгалтерського обліку кредитних, вкладних (депозитних) операцій та формування і використання резервів під кредитні ризики в банках України, затвердженої постановою Правління Національного банку України від 27.12.2007р. №481 (містяться в матеріалах справи), а саме:

- по кредитному договору №6606К37 від 26.07.2006р. 82 770,83 доларів США заборгованості по процентах за користування кредитом, 20 596,76 грн. комісії за управління кредитною лінією;

- по кредитному договору №6607К17 від 01.08.2007р. 470 937,56 доларів США заборгованості по процентах за користування кредитом, 124 404,45 грн. комісії за управління кредитною лінією;

- по кредитному договору №6609К2 від 06.02.2009р. 185 252,79 доларів США заборгованості по процентах за користування кредитом, 52 771,05 грн. комісії за управління кредитною лінією.

Таким чином, враховуючи, що відповідач на день розгляду справи будь-яких доказів, які б свідчили про погашення процентів за користування кредитом та комісії за управління кредитом суду не надав, а тому згідно вимог ст.ст.33,34 ГПК України слід вважати, що за ним рахується борг:

- по кредитному договору №6606К37 від 26.07.2006р. 82 770,83 доларів США заборгованості по процентах за користування кредитом, 20 596,76 грн. комісії за управління кредитною лінією;

- по кредитному договору №6607К17 від 01.08.2007р. 470 937,56 доларів США заборгованості по процентах за користування кредитом, 124 404,45 грн. комісії за управління кредитною лінією;

- по кредитному договору №6609К2 від 06.02.2009р. 185 252,79 доларів США заборгованості по процентах за користування кредитом, 52 771,05 грн. комісії за управління кредитною лінією.

При цьому, судом не можуть бути взяті до уваги твердження відповідача щодо неправильного збільшення процентної ставки за кредитними договорами, виходячи з наступного:

Згідно ч. 3 ст. 1056-1 ЦК України фіксована процентна ставка є незмінною протягом усього строку кредитного договору. Встановлений договором розмір фіксованої процентної ставки не може бути збільшено банком в односторонньому порядку. Умова договору щодо права банку змінювати розмір фіксованої процентної ставки в односторонньому порядку є нікчемною.

Відповідно до ч. 1 ст. 626 ЦК України договором є домовленість двох або більше сторін, спрямована на встановлення, зміну або припинення цивільних прав та обов'язків.

Приписами ч. 1 ст. 627 ЦК України встановлено, що відповідно до статті 6 цього Кодексу сторони є вільними в укладенні договору, виборі контрагента та визначенні умов договору з урахуванням вимог цього Кодексу, інших актів цивільного законодавства, звичаїв ділового обороту, вимог розумності та справедливості.

Згідно із ч. 1 ст. 628 ЦК України, зміст договору становлять умови (пункти), визначені на розсуд сторін і погоджені ними, та умови, які є обов'язковими відповідно до актів цивільного законодавства.

Як встановлено судом вище, умовами укладених між сторонами кредитних договорів сторони (Банк позивач у справі та Позичальник відповідач у справі) обумовили обставини, при настанні яких збільшується процентна ставка на відповідний процент (1%, 2%), тобто сторони встановили підстави збільшення процентної ставки за кредитними договорами, зокрема:

- відповідно до п. 3.2.5. Кредитного договору №6606К37 від 26.07.2006р. (в редакції змін, внесених додатковими угодами №6606К37-3 від 31.07.2009р., №6606К37-5 від 09.06.2010р.) процентна ставка за Кредитом визначена як базова ставка LIBOR для доларів США (6m) + 5,87% річних, але не менше 11,5% річних. У разі невиконання Позичальником зобовязань, визначених п. 5.1.3.10. Договору, процента ставка збільшується на 2% річних за кожне таке порушення, на період , починаючи з першого дня місяця, наступного за місяцем, у якому Позичальником порушені зобов"язання, визначені п.5.1.3.10 Договору, та закінчуючи останнім днем місяця, в якому Позичальником виконані зобов"язання;

- у разі порушення Позичальником умов Договору, визначених п.п. 5.1.3.8. (а), (б) Договору, процентна ставка збільшується на 1,0% річних.

- пунктом 5.1.3.8. Кредитного договору №6606К37 від 26.07.2006р. (в редакції змін, внесених додатковими угодами №6606К37-3 від 31.07.2009р., №6606К37-5 від 09.06.2010р.) передбачено обовязок Позичальника забезпечувати виконання певних показників фінансового стану, в тому числі згідно абзацу (а) п. 5.1.3.8. Кредитного договору №6606К37 коефіцієнту загальної ліквідності (відношення "Оборотні активи/поточні зобовязання" не нижче 1,0х, починаючи з 01.10.2010р. та не менше 1,1х на 01.04.2011р. з подальшим контролем на кожну звітну дату);

- крім того, згідно п. 5.1.3.10. Кредитного договору №6606К37 від 26.07.2006р. (в редакції додаткової угоди №6606К37-3 від 31.07.2009р.) Позичальник зобовязався спрямовувати грошові надходження на рахунки Позичальника, відкриті в Банку на рівні, не меншому 95% "чистих" потоків;

- відповідно до п. 3.2.6. Кредитного договору №6607К17 від 01.08.2007р. (в редакції змін, внесених додатковими угодами №6607К17-1 від 24.07.2009р., №6607К17-3 від 09.06.2010р.) процентна ставка за Кредитом: 10,75% річних. У разі невиконання Позичальником зобовязань, визначених п. 5.1.3.7. Договору, процента ставка збільшується на 2% річних за кожне таке порушення, на період, починаючи з першого дня місяця, наступного за місяцем, у якому Позичальником порушені зобов"язання, визначені п.5.1.3.7 договору. Та закінчується останнім днем місяця, в якому Позичальником виконані зазначені зобов"язання. Ненадання Позичальником довідки про обсяги грошових надходжень коштів на рахунках в інших банках вважається невиконанням зобовязань, визначених п. 5.1.3.7. Договору.

- у разі порушення Позичальником умов Договору, визначених п.п. 5.1.3.9. (а), (б) Договору, процентна ставка збільшується на 1,0% річних.

- пунктом 5.1.3.9. Кредитного договору №6607К17 від 01.08.2007р. (в редакції змін, внесених додатковими угодами №6607К17-1 від 24.07.2009р., №6607К17-3 від 09.06.2010р.) передбачено обовязок Позичальника забезпечувати виконання певних показників фінансового стану, в тому числі згідно абзацу (а) п. 5.1.3.9. Кредитного договору №6607К17 коефіцієнту загальної ліквідності (відношення "Оборотні активи/поточні зобовязання" не нижче 1,0х, починаючи з 01.10.2010р. та не менше 1,1х на 01.04.2011р. з подальшим контролем на кожну звітну дату).

- крім того, згідно п. 5.1.3.7. Кредитного договору №6607К17 від 01.08.2007р. (в редакції додаткової угоди №6607К17-1 від 24.07.2009р.) Позичальник зобовязався спрямовувати грошові надходження на рахунки Позичальника, відкриті в Банку на рівні, не меншому 95% "чистих" потоків;

- відповідно до п. 3.2.4. Кредитного договору №6609К2 від 06.02.2009р. (в редакції змін, внесених додатковими угодами №6609К2-1 від 24.07.2009р., №6609К2-5 від 26.05.2010р.) проценти за користування кредитом сплачуються Позичальником, виходячи із встановленої банком процентної ставки у розмірі 14% річних. У разі невиконання Позичальником зобовязань, визначених п. 6.1.3.7. Договору, процента ставка збільшується на 2% річних за кожне таке порушення; вказано тривалість підвищення відсоткової ставки. Ненадання Позичальником довідки про обсяги грошових надходжень коштів на рахунках в інших банках вважається невиконанням зобовязань, визначених п. 6.1.3.7. Договору.

-у разі порушення Позичальником умов Договору, визначених п.п. 6.1.3.9. (д), (е) Договору, процентна ставка збільшується на 1,0% річних.

- пунктом 6.1.3.9. Кредитного договору №6609К2 від 06.02.2009р. (в редакції змін, внесених додатковими угодами №6609К2-1 від 24.07.2009р., №6609К2-4 від 19.03.2010р., №6609К2-5 від 26.05.2010р.) передбачено обовязок Позичальника забезпечувати виконання певних показників фінансового стану, в тому числі згідно абзацу (д) п. 6.1.3.9. Кредитного договору №6609К2 коефіцієнту загальної ліквідності (відношення "Оборотні активи/поточні зобовязання" не нижче 1,0х, починаючи з 01.10.2010р. та не менше 1,1х на 01.04.2011р. з подальшим контролем на кожну звітну дату).

- крім того, згідно п. 6.1.3.7. Кредитного договору №6609К2 від 06.02.2009р. (в редакції додаткової угоди №6609К2-1 від 24.07.2009р.) Позичальник зобовязався перевести грошові надходження підприємства на рахунки Позичальника, відкриті в Банку у розмірі, не меншому 95% "чистих" надходжень Позичальника та підтримувати їх на такому рівні протягом усього строку дії Договору.

Таким чином, умовами кредитних договорів №6606К37 від 26.07.2006р. (п. 3.2.5.), №6607К17 від 01.08.2007р. (п. 3.2.6.), №6609К2 від 06.02.2009р. (п. 3.2.4.) сторонами встановлено розмір процентної ставки та встановлено підстави її підняття на 1,0% та 2,0% відповідно за невиконання/порушення Позичальником певних умов двостороннього кредитного договору (забезпечення коефіцієнту загальної ліквідності (1,1х з 01.04.2011р.) та знаходження грошових коштів на рахунках Позичальника в Банку (в розмірі не менше 95%) та порядок і строки застосування підвищеної відсоткової ставки за користування кредитом, в тому числі й момент припинення застосування збільшеної процентної ставки.

Як стверджує позивач та як вбачається з матеріалів справи, у звязку з невиконанням відповідачем, як Позичальником умов Кредитних договорів щодо обовязку забезпечувати з 01.04.2011р. коефіцієнт загальної ліквідності в розмірі 1,1х (абзац (а) п. 5.1.3.8. Кредитного договору №6606К37 від 26.07.2006р.; абзац (а) п. 5.1.3.9. Кредитного договору №6607К17 від 01.08.2007р.; абзац (д) п. 6.1.3.9. Кредитного договору №6609К2 від 06.02.2009р.) з 01.04.2011р. та у відповідності до розпоряджень Філії АТ "Укрексімбанк" у м. Тернопіль "Про проведення операцій по рахунках, які повязані з кредитною діяльністю" від 04.05.2011р. процентну ставку по кожному договору збільшено на 1% (по Кредитному договору №6606К37 від 26.07.2006р. до 12,5%; по Кредитному договору №6607К17 від 01.08.2007р. до 11,75% та по Кредитному договору №6609К2 від 06.02.2009р. до 15%).

Невиконання позичальником передбачених умовами кредитних договорів зобовязань забезпечувати з 01.04.2011р. коефіцієнт загальної ліквідності в розмірі 1,1х (відношення "Оборотні активи/поточні зобовязання") підтверджується наявними в матеріалах справи балансами ТОВ "Тотус", які надані останнім позивачу на виконання умов вищезазначених кредитних договорів, станом на 31.03.2011 року, 30.06.2011р., 30.09.2011 р., 31.12.2011 р., 31.03.2012 року, 30.06.2012р., 30.09.2012 р., 31.12.2012 р., 31.03.2013 року (рядки балансу 260/620 по звітності, яка діяла 2001-2012 р.р. та рядки 1195/1695 балансу за І квартал 2013р.) та це не спростовано відповідачем у справі, як і не надано суду доказів надання позивачу копій балансу, починаючи з 2 кварталу 2013р.

Крім того, з 01.04.2012р. у звязку з невиконанням ТОВ "Тотус" п. 5.1.3.10. Кредитного договору №6606К37 від 26.07.2006р., п. 5.1.3.7. Кредитного договору №6607К17 від 01.08.2007р. та п. 6.1.3.7. Кредитного договору №6609К2 від 06.02.2009р. щодо підтримання чистих грошових потоків на рахунках Позичальника, відкритих в АТ Укрексімбанк на рівні не менше 95% від загальних грошових потоків, у відповідності до положень п. 3.2.5. Кредитного договору №6606К37 від 26.07.2006р., п. 3.2.6. Кредитного договору №6607К17 від 01.08.2007р. та п. 3.2.4. Кредитного договору №6609К2 від 06.02.2009р. та згідно розпоряджень Філії АТ "Укрексімбанк" у м. Тернопіль "Про внесення змін до параметрів кредитної угоди" від 18.07.2012р. на 2% збільшено процентну ставку за кредитними договорами №6606К37 від 26.07.2006р. (до 14,5%), №6607К17 від 01.08.2007р. (до 13,75%) та №6609К2 від 06.02.2009р. (до 17,0%).

Порушення Позичальником даних умов договору підтверджується довідкою ПАТ "Кредобанк" №16.06-13015/12 від 11.07.2012р. (з додатками оборотами грошових коштів ТОВ "Тотус" за період з січня по червень 2012 року включно), довідками ПАТ "Перший український міжнародний банк" №2754 від 11.07.2012р., №2720 від 11.06.2012р., №2680 від 07.05.2012р.№2662 від 10.04.2012р., аналізом грошових потоків на рахунках ТОВ "Тотус" в банківських установах за період з березня 2012р. по червень 2012р. включно.

Вказані обставини не спростовані відповідачем у справі, останнім не подано, а судом не здобуто доказів належного виконання ТОВ "Тотус", як Позичальником, умов кредитних договорів в частині забезпечення коефіцієнту загальної ліквідності (1,1х з 01.04.2011р.) та знаходження грошових коштів на рахунках Позичальника в Банку в розмірі не менше 95%, що в силу п. 3.2.5. кредитного договору №6606К37 від 26.07.2006р., п. 3.2.6. кредитного договору №6607К17 від 01.08.2007р. та п. 3.2.4. кредитного договору №6609К2 від 06.02.2009р. стало б підставою для зменшення відсоткової ставки до передбаченого договором первинного розміру.

Таким чином, умови застосування процентної ставки за користування кредитом, в тому числі її зміни, внаслідок порушення Позичальником певних зобовязань за договором, сторони узгодили, підписавши кредитні договори, тому як зазначалось вище, при невиконанні позичальником певних умов договорів, процента ставка за користування кредитом за домовленістю сторін збільшується на 1% та 2% відповідно, що чітко передбачено умовами підписаних сторонами кредитних договорів, а відтак, збільшення відсоткової ставки на 1% та 2%, яке відбулося на підставі та в порядку, встановленому в п. 3.2.5. кредитного договору №6606К37 від 26.07.2006р., п. 3.2.6. кредитного договору №6607К17 від 01.08.2007р. та п. 3.2.4. кредитного договору №6609К2 від 06.02.2009р. є застосуванням відсоткової ставки за домовленістю сторін на підставі умов договору.

В силу ст. 611 ЦК України, у разі порушення зобов'язання настають правові наслідки, встановлені договором або законом, зокрема і сплата неустойки.

Відповідно до частини 1 ст. 546 ЦК України виконання зобов'язання, зокрема, може забезпечуватися неустойкою.

За змістом ст. 549 ЦК України неустойкою (штрафом, пенею) є грошова сума або інше майно, яке боржник повинен передати кредиторові у разі порушення боржником зобов'язання. Пенею є неустойка, що обчислюється у відсотках від суми несвоєчасно виконаного грошового зобов'язання за кожен день прострочення виконання.

Право на неустойку виникає незалежно від наявності у кредитора збитків, завданих невиконанням або неналежним виконанням зобов'язання (частина 1 ст.550 ЦК України).

Приписами ст. 230 ГК України встановлено, що штрафними санкціями у цьому Кодексі визнаються господарські санкції у вигляді грошової суми (неустойка, штраф, пеня), яку учасник господарських відносин зобов'язаний сплатити у разі порушення ним правил здійснення господарської діяльності, невиконання або неналежного виконання господарського зобов'язання.

Частиною 6 ст. 232 ГК України встановлено, що нарахування штрафних санкцій за прострочення виконання зобов'язання, якщо інше не встановлено законом або договором, припиняється через шість місяців від дня, коли зобов'язання мало бути виконано.

Законом України "Про відповідальність за несвоєчасне виконання грошових зобов"язань" передбачено, що цей Закон регулює договірні правовідносини між платниками та одержувачами грошових коштів щодо відповідальності за несвоєчасне виконання грошових зобов'язань. Суб'єктами зазначених правовідносин є підприємства, установи та організації незалежно від форм власності та господарювання, а також фізичні особи - суб'єкти підприємницької діяльності.

Згідно ст.ст. 1, 3 цього Закону платники грошових коштів за прострочення платежу сплачують на користь одержувачів цих коштів пеню в розмірі, що встановлюється за погодженням сторін. Зазначений розмір пені обчислюється від суми простроченого платежу і не може перевищувати подвійної облікової ставки Національного банку України, що діяла в період, за який сплачується пеня.

Аналогічна правова позиція викладена у п. 2.9. Постанови Пленуму ВГСУ від 17.12.2013р. № 14 "Про деякі питання практики застосування законодавства про відповідальність за порушення грошових зобов'язань".

Згідно п.п. 7.2. кредитних договорів №6606К37, №6607К17 та п. 8.2. кредитного договору № 6609К2 у разі невиконання зобовязань згідно з п.п 3.4.1., 3.5.1. даних кредитних договорів Позичальник сплачує банкові пеню у валюті кредиту. У разі невиконання зобовязань згідно п. 4.1. Договорів Позичальник сплачує банкові пеню у гривнях.

Розмір пені за прострочення позичальником платежів за цими договорами: подвійна облікова ставка Національного банку України, що діяла у період, за який сплачується пеня (п.3.2.8. кредитного договору №6606К37, п. 3.2.10. кредитного договору №6607К17 та п. 3.2.7. кредитного договору № 6609К2).

Матеріалами справи підтверджено порушення відповідачем строків оплати процентів за користування кредитом та комісії за управління кредитною лінією, у звязку з чим позивачем нараховано пеню за період з 01.08.2013р. по 12.11.2015р., а саме:

- по кредитному договору №6606К37 від 26.07.2006р.: 285 318,84 грн. пені за несвоєчасну сплату відсотків за користування кредитом, 3353,20 грн. пені за несвоєчасну сплату комісії за управління кредитною лінією;

- по кредитному договору №6607К17 від 01.08.2007р.: 1 612 750,28 грн. пені за несвоєчасну сплату відсотків за користування кредитом, 20 302,30 грн. пені за несвоєчасну сплату комісії за управління кредитною лінією;

- по кредитному договору №6609К2 від 06.02.2009р.: 638 583,17 грн. пені за несвоєчасну сплату відсотків за користування кредитом, 8 786,02 грн. пені за несвоєчасну сплату комісії за управління кредитною лінією.

В судовому засіданні 01.03.2016р. представником відповідача подано суду заяву про застосування наслідків пропуску строку позовної давності, згідно якої просить суд відмовити в задоволенні позову щодо стягнення пені за пропуском строку позовної давності згідно ч. 2 ст. 258 ЦК України, ч.ч. 3, 4 ст. 267 ЦК України.

Відповідно до п. 6 ст. 232 ГК України, нарахування штрафних санкцій за прострочення виконання зобовязання, якщо інше не встановлено законом або договором, припиняється через шість місяців від дня, коли зобовязання мало бути виконано.

Позовна давність - це строк, у межах якого особа може звернутися до суду з вимогою про захист свого цивільного права або інтересу. (ст. 256 ЦК України).

Згідно до ст. 258 ЦК України, для окремих видів вимог законом може встановлюватися спеціальна позовна давність: скорочена або більш тривала порівняно із загальною позовною давністю. Позовна давність в один рік застосовується до вимог: про стягнення неустойки (штрафу, пені).

Виходячи зі ст. 261 ЦК України, за зобов"язаннями з визначеним строком виконання перебіг позовної давності починається зі спливом строку виконання.

Відповідно до ч. 3 ст. 267 ЦК України позовна давність застосовується судом лише за заявою сторони у спорі, зробленою до винесення ним рішення.

Підпунктом 4.3. п.4 Постанови пленуму Вищого господарського суду України № 10 від 29.05.2013р. "Про деякі питання практики застосування позовної давності у вирішенні господарських спорів" визначено, що якщо відповідно до чинного законодавства або договору неустойка (пеня) підлягає стягненню за кожний день прострочення виконання зобов'язання, позовну давність необхідно обчислювати щодо кожного дня окремо за попередній рік до дня подання позову, якщо інший період не встановлено законом або угодою сторін. При цьому, однак, слід мати на увазі положення частини шостої статті 232 ГК України, за якими нарахування 8 штрафних санкцій за прострочення виконання зобов'язання, якщо інше не встановлено законом або договором, припиняється через шість місяців від дня, коли зобов'язання мало бути виконано. Даний шестимісячний строк не є позовною давністю, а визначає максимальний період часу, за який може бути нараховано штрафні санкції (якщо інший такий період не встановлено законом або договором).

Суд вважає, що позивачем пропущено строк позовної давності щодо стягнення за кредитними договорами № 6606К37 від 26.07.2006 р., № 6607К17 від 01.08.2007 р. та № 6609К2 від 06.02.2009 р. пені за прострочення зобов'язань зі сплати відсотків та пені за прострочення зобов'язань зі сплати комісії за період з серпня 2013 р. по травень 2014 р.

Враховуючи викладене та заяву відповідача про застосування позовної давності щодо нарахування пені, судом здійснено перерахунок пені та визначено, що розмір пені становить за період з червня 2014 р. по жовтень 2015 р.:

- по кредитному договору № 6606К37 від 26.07.2006 р. - 197 006,03 грн. пені за прострочення зобов'язань зі сплати відсотків, 2 707,14 грн. пені за прострочення зобов'язань зі сплати комісії;

- по кредитному договору № 6607К17 від 01.08.2007 р. - 1 110 856,81 грн. пені за прострочення зобов'язань зі сплати відсотків, 16 358,34 грн. пені за прострочення зобов'язань зі сплати комісії;

- по кредитному договору № 6609К2 від 06.02.2009 р. - 440 927,29 грн. пені за прострочення зобов'язань зі сплати відсотків, 7 183,32 грн. пені за прострочення зобов'язань зі сплати комісії та підлягає до задоволення в цій частині. В іншій частині нарахована позивачем пеня є необґрунтованою й стягненню не підлягає.

Відповідно ст. 32 ГПК України, доказами у справі є будь-які фактичні дані, на підставі яких господарський суд у визначеному законом порядку встановлює наявність чи відсутність обставин, на яких ґрунтуються вимоги і заперечення сторін, а також інші обставини, які мають значення для правильного вирішення господарського спору.

Згідно ст. 33 ГПК України кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог і заперечень.

Відповідно до ст. 4-3 ГПК України судочинство у господарських судах здійснюється на засадах змагальності. Сторони та інші особи, які беруть участь у справі, обґрунтовують свої вимоги і заперечення поданими суду доказами. Господарський суд створює сторонам та іншим особам, які беруть участь у справі, необхідні умови для встановлення фактичних обставин справи і правильного застосування законодавства.

З огляду на викладене, змагальність полягає в тому, що сторони у процесуальній формі доводять перед судом свою правоту, за допомогою доказів переконують суд у правильності власної правової позиції. Спір повинен вирішуватись на користь тієї сторони, яка за допомогою відповідних процесуальних засобів переконала суд в обґрунтованості своїх вимог чи заперечень. Відповідно до принципу змагальності сторони, інші особи, які беруть участь у справі, якщо вони бажають досягти бажаного для себе, або осіб, на захист прав яких подано позов, найбільш сприятливого рішення, зобов'язані повідомити суду усі юридичні факти, що мають значення для справи, вказати або надати докази, які підтверджують чи спростовують ці факти, а також вчинити інші передбачені законом дії, спрямовані на те, аби переконати суд у своїй правоті.

Враховуючи вищенаведене, суд дійшов висновку, що позивач надав суду всі належні та допустимі докази, які дають можливість суду задоволити позовні вимоги частково та стягнути з Товариства з обмеженою відповідальністю "Тотус" на користь Публічного акціонерного товариства "Державний експортно-імпортний банк України" в особі Філії АТ "Укрексімбанк" по кредитному договору № 6606К37 від 26.07.2006 р.: 82 770,83 доларів США процентів за користування кредитом, 20 596,76 грн. комісії за управління кредитом, 197 006,03 грн. пені за прострочення зобов'язань зі сплати відсотків, 2 707,14 грн. пені за прострочення зобов'язань зі сплати комісії; по кредитному договору № 6607К17 від 01.08.2007 р.: 470 937,56 доларів США процентів за користування кредитом, 124 404,45 грн. комісії за управління кредитом, 1 110 856,81 грн. пені за прострочення зобов'язань зі сплати відсотків, 16 358,34 грн. пені за прострочення зобов'язань зі сплати комісії; по кредитному договору № 6609К2 від 06.02.2009 р.: 185 252,79 доларів США процентів за користування кредитом, 52 771,05 грн. комісії за управління кредитом, 440 927,29 грн. пені за прострочення зобов'язань зі сплати відсотків, 7 183,32 грн. пені за прострочення зобов'язань зі сплати комісії. У решті частин позовних вимог суд у задоволенні позову відмовляє.

Відповідно до ч. 2 ст. 49 ГПК України, якщо спір виник внаслідок неправильних дій сторони, господарський суд має право покласти на неї судовий збір незалежно від результатів вирішення спору.

Суд вважає, що спір виник виключно з вини відповідача, а отже судовий збір, згідно ч. 2 ст. 49 ГПК України, покладається на відповідача.

Враховуючи викладене, керуючись ст. ст. 11, 256, 258, 261, 267, 509, 525, 526, 530, 546, 549, 610, 611, 612, 626, 627, 628, 629, 1048, 1049, 1054 1056-1 Цивільного кодексу України, ст.ст. 230, 232 Господарського кодексу України та ст. ст. 1, 2, 4-3, 12, 32, 33, 34, 35, 44, 49, 82-85, 115, 116 Господарського процесуального кодексу України, господарський суд

ВИРІШИВ:

1. Позов задоволити частково.

2. Стягнути з Товариства з обмеженою відповідальністю "Тотус", вул. Промислова, 30, м. Тернопіль, 46000 () на користь Публічного акціонерного товариства "Державний експортно-імпортний банк України", вул. Горького, 127, м. Київ, 03150 в особі Філії АТ "Укрексімбанк" в м. Тернополі, вул. Шептицького, 21, м. Тернопіль, 46008 () по кредитному договору № 6606К37 від 26.07.2006 р.: 82 770,83 доларів США процентів за користування кредитом, 20 596,76 грн. комісії за управління кредитом, 197 006,03 грн. пені за прострочення зобов'язань зі сплати відсотків, 2 707,14 грн. пені за прострочення зобов'язань зі сплати комісії; по кредитному договору № 6607К17 від 01.08.2007 р.: 470 937,56 доларів США процентів за користування кредитом, 124 404,45 грн. комісії за управління кредитом, 1 110 856,81 грн. пені за прострочення зобов'язань зі сплати відсотків, 16 358,34 грн. пені за прострочення зобов'язань зі сплати комісії; по кредитному договору № 6609К2 від 06.02.2009 р.: 185 252,79 доларів США процентів за користування кредитом, 52 771,05 грн. комісії за управління кредитом, 440 927,29 грн. пені за прострочення зобов'язань зі сплати відсотків, 7 183,32 грн. пені за прострочення зобов'язань зі сплати комісії та 182 700 грн. 00 коп. судового збору.

3. Наказ видати згідно ст. 116 ГПК України.

4. У решті частин позовних вимог у задоволенні позову відмовити.

5. Рішення господарського суду набирає законної сили в десятиденний строк з дня його прийняття (виготовлення та підписання повного тексту).

6. Сторони вправі подати апеляційну скаргу на рішення місцевого господарського суду, яке не набрало законної сили протягом десяти днів з дня його прийняття (виготовлення та підписання повного тексту), через місцевий господарський суд.

Повний текст рішення виготовлено та підписано 31.03.2016 року

Суддя Боровець Я.Я.