ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД
ДНІПРОПЕТРОВСЬКОЇ ОБЛАСТІ
РІШЕННЯ

29.03.16р. Справа № 904/179/16

За позовом Товариства з обмеженою відповідальністю "НАФТА-К"

до Публічного акціонерного товариства комерційний банк "ПРИВАТБАНК"

про зобов'язання закриття поточного рахунку

Суддя Манько Г.В.

Представники:

Від позивача: не з'явився.

Від відповідача: ОСОБА_1, дов. №8166-К-Н-О від 16.10.14р.

СУТЬ СПОРУ:

Товариство з обмеженою відповідальністю "Нафта-К" звернулось до господарського суду Дніпропетровської області з позовною заявою про зобов'язання закриття поточного рахунку та перерахування залишку коштів публічного акціонерного товариства комерційний банк "ПРИВАТБАНК".

Позивач в судове засідання не з'явився, про час та місце розгляду справи був повідомлений належним чином. У попередніх судових засіданнях наполягав на задоволенні позовних вимог у повному обсязі. Вважає, що наданими доказами у повному обсязі обгрунтовані позовні вимоги.

Відповідач просив суд у позові відмовити. Звертав увагу господарського суду, що відповідно до положень Закону України «Про забезпечення прав і свобод громадян та правовий режим на тимчасово окупованій території України» №1207-VII віл 15.04.2014р. тимчасово окупована територія України (далі - тимчасово окупована територія) є невід'ємною частиною території України, на яку поширюється дія Конституції та законів України. Для цілей цього Закону тимчасово окупованою територією визначається, зокрема, сухопутна територія Автономної Республіки Крим та міста Севастополя, внутрішні води України цих територій. Статус тимчасово окупованої території передбачає особливий порядок забезпечення прав і свобод громадян України, які проживають на тимчасово окупованій території.

В судовому засіданні оголошено вступну та резолютивну частину рішення.

Розглянувши матеріали справи, заслухавши представника відповідача, дослідивши подані докази, господарський суд, -

ВСТАНОВИВ:

Позивачем долучено до матеріалів справи заяву товариства з обмеженою відповідальністю "Нафта-К" про приєднання до Умов та правилам надання банківських послуг.

Умови та правила надання банківських послуг, тарифи банку, заява про приєднання до Умов та правилам надання банківських послуг є договором банківського обслуговування.

Позивачем на адресу відповідача було заяву від 21.09.2015р. про закриття поточного рахунку та платіжні доручення від 21.09.2015р.

Відповідно до положень Закону України «Про забезпечення прав і свобод громадян та правовий режим на тимчасово окупованій території України» на тимчасово окупованій території на строк дії цього Закону поширюється особливий правовий режим перетину меж тимчасово окупованої території, вчинення правочинів проведення виборів та референдумів, реалізація інших прав і свобод людини і громадянина. Правовий режим тимчасово окупованої території передбачає особливий порядок забезпечення прав і свобод громадян України, які проживають на тимчасово окупованій території.

Згідно з пунктом 5 Постанови Правління Національного банку України «Про відкликання та анулювання банківських ліцензій та генеральних ліцензій на здійснення валютних операцій окремих банків і закриття банками відокремлених підрозділів, що розташовані на території Автономної Республіки Крим і міста Севастополя» №260 від 06.05.2014р. банки, в тому числі, ПАТ КБ «Приватбанк», зобовязано припинити діяльність відокремлених підрозділів банків, розташованих на території Автономної Республіки Крим і міста Севастополя, та зобов'язано банки протягом місяця з дня набрання чинності цієї постанови забезпечити закриття таких відокремлених підрозділів.

Постановою Правління Національного банку України «Про застосування окремих норм валютного законодавства під час режиму тимчасової окупації на території вільної економічної зони «Крим» №699 від 03.11.2014р. визначено, що для цілей застосування нормативно-правових актів Національного банку України особа, місцезнаходження якої (зареєстрована/постійно проживає) на території вільної економічної зони "Крим" (далі - суб'єкт Криму), прирівнюється до нерезидента (за інвестиційними операціями - до іноземного інвестора).

Згідно спеціального витягу з Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб - підприємців та громадських формувань, станом на 15.01.2016р., місце знаходження товариства з обмеженою відповідальністю "Нафта-К" - Автономна Республіка Крим, м. Сімферополь, вул. Київська, буд. 31.

Договори, укладені суб'єктами Криму із суб'єктами з місцезнаходженням (зареєстровані/постійно проживають) на іншій території України (далі - материкова територія України), є документами, що використовуються замість зовнішньоекономічних договорів (контрактів) під час застосування нормативно-правових актів Національного банку України.

Таким чином, на правовідносини між позивачем та відповідачем щодо виконання платіжних доручень розповсюджуються норми Постанови Правління Національного банку України «Про застосування окремих норм валютного законодавства під час режиму тимчасової окупації на території вільної економічної зони «Крим» №699 від 03.11.2014р.

Відповідно до пункту 6 Постанови НБУ №699 від 03.11.2014р. банки України було зобовязано зупинити за відкритими до набрання чинності Законом поточними рахунками юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців, самозайнятих фізичних осіб-суб'єктів Криму (далі -юридичні особи-суб'єкти Криму) здійснення операцій, крім: зарахування коштів з вкладного (депозитного) рахунку, а також нарахованих відсотків за вкладом (депозитом); зарахування придбаної іноземної валюти; зарахування коштів у рамках виконавчого провадження; примусового стягнення та арешту коштів у порядку, визначеному нормативно-правовими актами Національного банку України з питань безготівкових розрахунків; завершальних операцій з перерахування коштів на рахунок цієї юридичної особи, відкритий за межами України. Також банки було зобовязано ужити заходів щодо закриття поточних рахунків юридичних осіб-суб'єктів Криму.

Зміна статусу резидентності особи вимагає закриття нею поточних рахунків в національній та іноземних валютах, які були раніше відкриті їй як резиденту, відкриття нею нових рахунків як нерезиденту в порядку, передбаченому Законом України «Про платіжні системи та переказ грошей в Україні» та Інструкцією «Про порядок відкриття, використання та закриття рахунків у національній та іноземних валютах», затвердженою постановою Правління Національного банку України №492 від 12.11.2003р.

Статтею 1074 Цивільного кодексу України передбачено, що обмеження прав клієнта щодо розпоряджання грошовими коштами, що знаходяться на його рахунку, не допускається, крім випадків обмеження права розпорядження рахунком за рішенням суду у випадках, встановлених законом.

Позивачем не було надано суду доказів того, що на момент звернення до банку з вимогою про виконання спірних платіжних доручень, ним були дотримані вимоги законодавства, встановлені для нерезидентів.

Позивачем не надано до господарського суду Дніпропетровської області належних доказів дотримання ним при зверненні до відповідача вимог п. 2 Інструкції «Про порядок відкриття, використання та закриття рахунків у національній та іноземних валютах», затвердженою постановою Правління Національного банку України №492 від 12.11.2003р. щодо Ідентифікації та Верифікації клієнтів.

Враховуючи викладене, суд відмовляє в задоволенні позовних вимог

Відповідно статті 49 Господарського процесуального кодексу України судові витрати покладаються на позивача.

Враховуючи викладене та керуючись ст.ст. 44, 49, 82-85, 116 Господарського процесуального кодексу України, господарський суд, -

ВИРІШИВ:

В задоволенні позову відмовити.

Повне рішення складено 29.03.2016 року.

Суддя ОСОБА_2