ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД
Кіровоградської області
РІШЕННЯ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

28 березня 2016 рокуСправа № 912/24/16
Господарський суд Кіровоградської області у складі колегії суддів Н.В. Болгар - головуючого, ОСОБА_1, ОСОБА_2 розглянув у засіданні справу № 912/24/16

за позовом: публічного акціонерного товариства "Державний ощадний банк України";

до відповідача: приватного акціонерного товариства "Креатив";

про стягнення 22 070 008,86 доларів США, 110 723 940 грн. 74 коп.

Представники:

позивача - у засіданні 15.02.16, 24.02.16 - директор департаменту реструктуризації заборгованості та стягнення ОСОБА_3, довіреність № 19/3-02/146 від 19.11.15;

позивача - у засіданні 15.02.16, 24.02.16 - заступник директора департаменту реструктуризації заборгованості та стягнення - начальник управління стягнення заборгованості ОСОБА_4, довіреність № 19/3-02/148 від 19.11.15;

позивача - у засіданні 28.03.16 - заступник начальника управління стягнення заборгованості департаменту реструктуризації заборгованості та стягнення ОСОБА_5, довіреність № 19/3-02/147 від 19.11.15;

позивача - у засіданні 28.03.16 - головний юрисконсульт управління стягнення заборгованості департаменту реструктуризації заборгованості та стягнення ОСОБА_6, довіреність № 19/3-02/140 від 19.11.15;

позивача - у засіданні 28.03.16 - головний спеціаліст сектору супроводження кредитних операцій юридичних осіб відділу бек-офісу філії - Кіровоградського обласного управління АТ "Ощадбанк" ОСОБА_7, довіреність № 19/3-02/25 від 18.03.16;

відповідача - у засіданні 15.02.16, 28.03.16 - ОСОБА_8, довіреність № 30Д-10 від 01.10.15;

відповідача - у засіданні 15.02.16 - ОСОБА_9, довіреність № 60Д-10 від 25.01.16;

відповідача - 24.02.16 - ОСОБА_10, довіреність № 61Д-10 від 25.01.16.

Публічне акціонерне товариство "Державний ощадний банк України" (далі по тексту - Банк) звернулось до господарського суду з позовною заявою про стягнення з приватного акціонерного товариства "Креатив" (далі по тексту - Товариство):

20 000 000 доларів США простроченої заборгованості за кредитом, наданим по договору кредитної лінії № 1 від 14.01.14, укладеному сторонами із додатковими договорами № 1 від 14.01.15, № 2 від 27.02.15, № 3 від 31.03.15, № 4 від 29.05.15, № 5 від 30.06.15, № 6 від 31.08.15;

1 874 666,39 доларів США простроченої заборгованості за процентами;

3 161 688,54 доларів США пені (гривневий еквівалент по курсу НБУ станом на 28.12.15 - 73 153 524 грн. 39 коп.), в тому числі: 2 946 894,32 доларів США за несвоєчасну сплату кредиту (гривневий еквівалент по курсу НБУ станом на 28.12.15 - 68 182 684 грн. 77 коп.), 214 839,23 доларів США за несвоєчасну сплату процентів (гривневий еквівалент по курсу НБУ станом на 28.012.15 - 4 070 839 грн. 62 коп.);

206 416,36 доларів США річних у розмірі 3 процентів, в тому числі: 192 328,77 доларів США за несвоєчасну сплату кредиту, 14 087,59 доларів США за несвоєчасну сплату процентів;

всього - 25 242 771,29 доларів США та 182 700 грн. судового збору.

23.02.16 Банком до господарського суду подана заява про збільшення розміру позовних вимог (№ 55/2-08/213 від 17.12.16), в якій він просить стягнути з Товариства:

20 000 000 доларів США простроченої заборгованості за кредитом, наданим по договору кредитної лінії № 1 від 14.01.14, укладеному сторонами із додатковими договорами № 1 від 14.01.15, № 2 від 27.02.15, № 3 від 31.03.15, № 4 від 29.05.15, № 5 від 30.06.15, № 6 від 31.08.15;

2 070 008,86 доларів США простроченої заборгованості за процентами;

103 917 802 грн. 56 коп. пені за несвоєчасну сплату кредиту та процентів, в тому числі: 96 159 043 грн. 08 коп. пені за несвоєчасну сплату кредиту, 7 758 759 грн. 48 коп. за несвоєчасну сплату процентів;

6 885 522 грн. 42 коп. річних у розмірі 3 процентів, в тому числі: 6 368 538 грн. 04 коп. за несвоєчасну сплату кредиту, 516 984 грн. 38 коп. за несвоєчасну сплату процентів;

всього - 22 070 008,86 доларів США, 110 803 324 грн. 98 коп., та 182 700 грн. судового збору.

24.02.16 позивач подав заяву (від 23.02.16 № 55/2-08/244), в якій просить господарський стягнути з відповідача прострочену заборгованість, що виникла за період з 26.08.15 до 16.02.16, та складається з:

20 000 000 доларів США простроченої заборгованості за кредитом, наданим по договору кредитної лінії № 1 від 14.01.14, укладеному сторонами із додатковими договорами № 1 від 14.01.15, № 2 від 27.02.15, № 3 від 31.03.15, № 4 від 29.05.15, № 5 від 30.06.15, № 6 від 31.08.15;

2 070 008,86 доларів США простроченої заборгованості за процентами;

103 843 597 грн. 07 коп. пені за несвоєчасну сплату кредиту та процентів, в тому числі: 96 083 922 грн. 80 коп. пені за несвоєчасну сплату кредиту, 7 759 674 грн. 27 коп. за несвоєчасну сплату процентів;

6 880 343 грн. 67 коп. річних у розмірі 3 процентів, в тому числі: 6 363 416 грн. 24 коп. за несвоєчасну сплату кредиту, 516 927 грн. 43 коп. за несвоєчасну сплату процентів;

всього - 22 070 008,86 доларів США, 110 723 940 грн. 74 коп., та 182 700 грн. судового збору.

У засіданні господарським судом на підставі ст. 77 Господарського процесуального кодексу України оголошувалась перерва з 15.02.16 до 14:30 24.02.16, з 24.02.16 до 14:30 28.03.16.

У засіданні 28.03.16 представник Банку ОСОБА_5 повідомив, що остаточними вимогами до відповідача є суми, викладені у заяві, поданій 24.02.16.

Згідно з частиною четвертою ст. 22 Господарського процесуального кодексу України, позивач вправі до прийняття рішення по справі збільшити або зменшити розмір позовних вимог. Визнаючи надане позивачу названою процесуальною нормою права, господарський суд у засіданні 28.03.16 розглядав по суті справу за позовом з урахуванням заяви від 23.02.16 № 55/2-08/244.

Відповідач без викладення та доведення наявності поважних причин не подав відзив на позов та докази надіслання його копій позивачу, докази належного виконання зобов'язань за договором кредитної лінії № 1 від 14.01.14 (за наявності), обґрунтований контррозрахунок ціни позову при непогодженні із розрахунком заявника або у письмовій формі повідомлення господарському суду про причини, за яких витребуване не може бути надане.

У клопотанні (від 15.02.15 № 88-10, поданому 15.02.16 відповідач просив господарський суд Кіровоградської області зупинити провадження у справі № 912/24/16 на час розгляду господарським судом м. Києва справи № 910/905/16 за позовом Товариства до Банку про визнання недійсним договору кредитної лінії № 1 від 14.01.14, доводячи, що результат розгляду справи про визнання договору недійсним може вплинути на результати вирішення спору у справі про стягнення коштів за таким договором.

У запереченнях (від 12.02.16 № 55/2-08/188), наданих 15.02.16, позивач доводить, що господарський суд не позбавлений можливості при розгляді справи № 912/24/14 по суті заявлених позовних вимог, надати правову оцінку доказам, якими заявник обґрунтовує заявлені вимоги; зупинення провадження у справі може спричинити порушення прав позивача на справедливий та ефективний розгляд його справи упродовж розумного строку і, до того ж, заінтересована сторона при наявності відповідних підстав не позбавлена права звернутися до господарського суду із заявою про перегляд рішення за новоиявленими обставинами згідно з ст. ст. 112-114 Господарського процесуального кодексу України.

Господарським судом у задоволенні клопотання Товариства про зупинення провадження у справі відмовлено.

У клопотанні від 24.02.16 № 173-10, поданому 24.02.16 відповідач просив господарський суд надіслати матеріали до органу досудового розслідування - Головного управління Національної поліції у м. Києві на час проведення досудового розслідування по кримінальному провадженню № 0000965 та зупинити провадження у справі № 912/24/16. У клопотанні заявник доводить, що після зміни у серпні 2015 керівництва Товариства та для здійснення аудиторських процедур за період з 01.01.13 по 30.06.15 залучено аудиторську компанію - ТОВ "Крестон Джі ОСОБА_11", за результатами аудиторської перевірки складено звіт та встановлено значні розбіжності між даними бухгалтерського обліку та даними фінансової звітності, наданої до банківських установ, Державної служби статистики, Національної комісії з цінних паперів та фондового ринку, внаслідок чого нове керівництво Товариство звернулось в порядку ст. 214 Кримінального кодексу України до Слідчого управління ГУ МВС України в м. Києві із заявою про кримінальне порушення, і за результатами розгляду заяви порушено назване кримінальне провадження та внесений відповідний запис до ЄРДР від 04.11.15.

Представники позивача проти задоволення такого клопотання заперечили.

Господарський суд у задоволенні клопотання відмовив.

У засіданні 28.03.16 представник Товариства ОСОБА_8 повідомила господарський суд про невизнання позову у повному обсязі без доведення підстав та причин такого невизнання.

Згідно з ст. 75 Господарського процесуального кодексу України, справи розглядається за наявними в ній матеріалами.

При розгляді матеріалів справи, заслуховуванні пояснень представників сторін у засіданні господарський суд встановив наступне.

14.01.14 між публічним акціонерним товариством "Державний ощадний банк України" (далі за текстом - Банк) та приватним акціонерним товариством "Креатив" (далі за текстом - Товариство) - Позичальником було укладено договір кредитної лінії № 1, що діє зі змінами та доповненнями внесеними:

додатковим договором № 1 від 14.01.15 до договору кредитної лінії № 1 від 14.01.14;

додатковим договором № 2 від 27.02.15 до договору кредитної лінії № 1 від 14.01.14;

додатковим договором № 3 від 31.03.15 до договору кредитної лінії № 1 від 14.01.14;

додатковим договором № 4 від 29.05.15 до договору кредитної лінії № 1 від 14.01.14;

додатковим договором № 5 від 30.06.15 до договору кредитної лінії № 1 від 14.01.14;

додатковим договором № 6 від 31.08.15 до договору кредитної лінії № 1 від 14.01.14 (далі за текстом - Кредитний договір), згідно якого Банк зобов'язався надати Позичальнику на умовах забезпеченості, повернення, строковості, платності та цільового характеру використання грошові кошти у вигляду відновлювальної кредитної лінії окремими частинами (траншами) з максимальним лімітом кредитування в розмірі 20 000 000, 00 (двадцять мільйонів) доларів США з остаточним терміном повернення кредитних коштів не пізніше 15.01.17 у порядку та на умовах, визначених Кредитним договором.

Відповідно до ст. 1054 Цивільного кодексу України, за кредитним договором банк або інша фінансова установа (кредитодавець) зобов'язується надати грошові кошти (кредит) позичальникові у розмірі та на умовах, встановлених договором, а позичальник зобов'язується повернути кредит та сплатити проценти. До відносин за кредитним договором застосовуються положення параграфа 1 глави 71 названого Кодексу, якщо інше не встановлено параграфом 2 і не випливає із суті кредитного договору.

За ч. 1 ст. 1048 Цивільного кодексу України позикодавець має право на одержання від позичальника процентів від суми позики, якщо інше не встановлено договором або законом. Розмір і порядок одержання процентів встановлюються договором. Якщо договором не встановлений розмір процентів, їх розмір визначається на рівні облікової ставки Національного банку України.

У разі відсутності іншої домовленості сторін проценти виплачуються щомісяця до дня повернення позики.

Пунктом 2.7.3 Кредитного договору передбачено, що нараховані за період з першого дня видачі Кредиту або з першого числа звітного місяця по останнє число звітного місяця або по останній день повернення Позичальником Кредиту (або його частини) проценти повинні бути сплачені Позичальником не пізніше 10 числа місяця, наступного за звітнім, а в разі дострокового повернення кредиту - одночасно з погашенням кредиту. Перший раз Позичальник сплачує проценти не пізніше "10" лютого 2014 року.

У розумінні ч. ч. 1, 4 ст. 202 Цивільного кодексу України укладений сторонами Кредитний договір є правочином. Статтею 204 названого Кодексу встановлено презумпцію правочину.

Товариство у даному судовому провадженні не доводило та не надавало доказів недійсності Кредитного договору.

Зобов'язання Банка по наданню кредиту за Кредитним договором виконано повністю, 16.01.14 Банком надано транш у розмірі 20 000 000, 00 доларів США, що підтверджується виписками по рахунку обліку заборгованості Позичальника. Заперечення позичальника та поручителя щодо таких обставин відсутні.

Згідно з п.п. 2.3.4 Кредитного договору Позичальник зобов'язався здійснити погашення кожного траншу не пізніше ніж на 365 календарний день з моменту його отримання незалежно від Діючого ліміту кредитування.

У п.п. 1.1.4 Додаткового договору №5 від 30.06.15 до Кредитного договору визначено, що у відхилення від узгоджених в пп. 2.3.4 Кредитного договору умов погашення кожного траншу, сторони погодили перенести останню дату строку погашення траншу в розмірі 20 000 000,00 (двадцять мільйонів) доларів США на 01.09.15 (включно).

Згідно з п. 2.7 Кредитного договору за користування Кредитом Позичальник зобов'язаний сплачувати Банку відповідну плату (проценти) в порядку і розмірах, визначених цим договором. Проценти нараховуються Банком за фіксованою процентною ставкою. При нарахуванні та сплаті процентів за користування Кредитом сторони керуються наступним:

У відповідності до пп. 2.7.1 Кредитного договору проценти за користування Кредитом розраховуються Банком на основі фіксованої процентної ставки в розмірі:

- період до 30.11.14 в розмірі 11 (одинадцять) процентів річних;

- починаючи з 01.12.14 в розмірі 11,5 (одинадцять цілих п'ять десятих) процентів річних.

Підпунктом 2.7.3. Кредитного договору передбачено, що нараховані за період з першого дня видачі Кредиту або з першого числа звітного місяця по останнє число звітного місяця або по день повернення Позичальником Кредиту (або його частини) проценти сплачуються Позичальником не пізніше 25 числа місяця, наступного за звітнім, а в разі дострокового повернення Кредиту - одночасно з погашенням Кредиту.

Умовами Додаткового договору №5 від 30.06.15 до Кредитного договору сторони погодили наступне:

п.п. 2.7.8 Кредитного договору: проценти за користування Кредитом, нараховані за період з 01.01.15 по 31.03.15 (включно), сума яких станом на 30.06.15 становила 460 453,79 долари США, сплачуються в доларах США в термін до 01.09.15 (включно);

п.п. 2.7.9 Кредитного договору: проценти за користування Кредитом, нараховані за період з 01.04.15 по 31.05.15 (включно), сплачуються Позичальником в наступному порядку: - не пізніше 30.06.15 (включно) - у національній валюті України, з метою погашення заборгованості в розмірі 72 000,00 доларів США, що в перерахунку гривні до долару США за курсом 21,3 грн/долар США складає 1 533 600,00 гривень (п.п.2.7.9.1 Кредитного договору) - сплата залишку процентів, нарахованих за період з 01.04.15 по 31.05.15 (включно), та несплачених Позичальником відповідно до п.п. 2.7.9.1 Кредитного договору, здійснюється у валюті видачі коштів (в доларах США) в термін до 01.09.15 (включно) (п.п. 2.7.9.2 Кредитного договору);

п.п. 2.7.10 Кредитного договору: проценти, що нараховані/будуть нараховані Банком відповідно до умов цього договору за користування Кредитом за період з 01.06.15 по 31.08.15 (включно), сплачуються Позичальником в наступному порядку:

- рівними частинами, щомісяця в розмірі 36 000,00 (тридцять шість тисяч) доларів США, в строки, передбачені п.п 2.7.3 цього Договору (п.п. 2.7.10.1 Кредитного договору);

- сплата залишку процентів, що нараховані/будуть нараховані за період з 01.06.15 по 31.08.15 (включно), та будуть несплачені Позичальником з урахуванням п.п. 2.7.10.1 Кредитного договору, здійснюється в термін до 01.09.15 (п.п. 2.7.10.2 Кредитного договору).

Умовами п.п. 1.1.1 Додаткового договору № 6 від 31.08.15 до Кредитного договору сторони погодили, що у відхилення від узгоджених в п.п. 2.7.10 Кредитного договору умов сплати процентів, нарахованих Банком відповідно до умов кредитного договору за користування Кредитом в червні 2015 року, погашення частини таких процентів в розмірі, визначеному п.п. 2.7.10.1 Кредитного договору, а саме - 36 000 дол. США здійснюється у строк до 01.10.15.

У відповідності до п.5.3.1 Кредитного договору Позичальник зобов'язаний належним чином виконувати всі умови Кредитного договору та взяті на себе цим договором зобов'язання.

Частиною 1 ст. 530 Цивільного кодексу України встановлено, що якщо у зобов'язанні встановлений строк (термін) його виконання, то воно підлягає виконанню у цей строк (термін).

Згідно з п. 5.3.2 Кредитного договору Позичальник зобов'язаний точно в строки, обумовлені Кредитним договором, погашати Кредит та своєчасно у визначені Кредитним договором строки сплачувати плату (проценти) за користування Кредитом, а у випадку неналежного виконання взятих на себе зобов'язань за Кредитним договором на першу вимогу Банку сплатити штрафні санкції, як це передбачено умовами Кредитного договору, а також у повному обсязі всі інші платежі та відшкодувати завдані збитки.

За ч. 1 ст. 628, ст. 629 Цивільного кодексу України зміст договору становлять умови (пункти), визначені на розсуд сторін і погоджені ними, та умови, які є обов'язковими відповідно до актів цивільного законодавства; договір є обов'язковим для виконання сторонами.

Позичальник не виконує належним чином зобов'язання по сплаті процентів за користування Кредитом (з 26.08.15 за Кредитним договором обліковується прострочена заборгованість за процентами), а також до 01.09.15 (включно) не повернув транш в розмірі 20 000 000,00 (двадцять мільйонів) доларів США в порушення умов, визначених у пп. 1.1.4 Додаткового договору № 5 від 30.06.15 до Кредитного договору.

У відповідності до п. 5.2.1 Кредитного договору Банк має право вимагати від Позичальника належного виконання останнім взятих на себе зобов'язань за Кредитним договором.

У зв'язку із невиконанням Товариством умов Кредитного договору, Банк 01.12.15 направив на адресу Товариства вимогу про усунення порушень № 55/2-06/1646-12526 від 30.11.15, якою просив протягом 20 (двадцяти) календарних днів усунути порушення за Кредитним договором, а саме сплатити прострочену заборгованість, та попередив, про те, що у випадку невиконання такої вимоги протягом 20 календарних днів, Банк змушений буде звернутися до суду з позовом про примусове стягнення заборгованості за Кредитним договором та/або примусово звернути стягнення на предмети забезпечення.

Докази виконання позичальником після отримання 07.12.15 листа № 55/2-06/1646-12526 від 30.11.15 зобов'язання не пізніше 20-ти банківських днів сплатити прострочену заборгованість відсутні.

За ст. 610, ч. 1 ст. 612 Цивільного кодексу України порушенням зобов'язання є його невиконання або виконання з порушенням умов, визначених змістом зобов'язання (неналежне виконання); боржник вважається таким, що прострочив, якщо він не приступив до виконання зобов'язання або не виконав його у строк, встановлений договором або законом.

За обґрунтованим розрахунком позивача, не спростованим відповідачем заборгованість останнього, яка виникла за період з 26.08.15 до 16.02.16, складається з:

20 000 000 доларів США простроченої заборгованості за кредитом та 2 070 008,86 доларів США простроченої заборгованості за процентами, 103 843 597 грн. 07 коп. пені за несвоєчасну сплату кредиту та процентів, в тому числі: 96 083 922 грн. 80 коп. пені за несвоєчасну сплату кредиту, 7 759 674 грн. 27 коп. за несвоєчасну сплату процентів.

Згідно з ч. 1 ст. 546, ч. 1 ст. 547, ч. 3 ст. 549 Цивільного кодексу України, виконання зобов'язання може забезпечуватися пенею, яка є неустойкою, що обчислюється у відсотках від суми несвоєчасно виконаного грошового зобов'язання за кожен день прострочення виконання, і правочин щодо забезпечення виконання зобов'язання вчиняється у письмовій формі. У п. п. 7.1.1 Кредитного договору передбачені умови про те, що за порушення взятих на себе зобов'язань з повернення суми кредиту, комісійних винагород та своєчасної сплати процентів за користування кредитом Позичальник зобов'язується сплатити на користь Банку пеню в розмірі подвійної облікової ставки Національного банку України, яка діяла в період, за який сплачується пеня. від суми платежу за кожен день прострочення. Така умова договору не протирічить Закону України "Про відповідальність за несвоєчасне виконання грошових зобов'язань".

Розрахунок складений належним чином, з урахуванням норм закону та умов договору, укладеного сторонами, тому господарським судом визнана наявність підстав для визнання позову про стягнення вищеназваних сум пені доведеним.

Частиною 2 ст. 625 Цивільного кодексу України встановлено, що боржник, який прострочив виконання грошового зобов'язання, на вимогу кредитора зобов'язаний сплатити суму боргу з урахуванням встановленого індексу інфляції за весь час прострочення, а також три проценти річних від простроченої суми, якщо інший розмір процентів не встановлений договором або законом.

Як вбачається із складеного належним чином розрахунку наданого позивачем, сума річних у розмірі 3-х процентів від суми заборгованості становить 6 880 343 грн. 67 коп. Така сума річних складається з 6363416 грн. 24 коп. за несвоєчасну сплату кредиту та 516 927 грн. 43 коп. за несвоєчасну сплату процентів.

Розрахунок ціни позову не спростований відповідачем та підтверджується Висновком експертного дослідження № 2-23/02, складеним 23.02.16 судовим експертом ОСОБА_12, яка має Свдоцтво № 1199, видане міністерством юстиції України із строком дії до 11.04.17.

Господарський суд визнав позов поданим з належних підстав, розрахунок ціни позову обґрунтованим, тому задовольняє вимоги Банку повністю.

Судові витрати позивача у сумі 182 700 грн. судового збору на підставі ст. 49 Господарського процесуального кодексу України покладаються на відповідача.

У засіданні 28.03.16 господарським судом проголошено вступну і резолютивну частини рішення.

Керуючись ст. ст. 49, 82, 84, 85, 116 Господарського процесуального кодексу України, господарський суд

В И Р І Ш И В :

1. Позов задовольнити повністю.

2. Стягнути з приватного акціонерного товариства "Креатив" (адреса: 25014, м. Кіровоград, просп. Промисловий, 19; і. к. 31146251) на користь публічного акціонерного товариства "Державний ощадний банк України" (адреса: 01001, м. Київ, вул. Госпітальна, 12-г; і. к. 00032129) 20 000 000 доларів США простроченої заборгованості за кредитом, 2 070 008,86 доларів США простроченої заборгованості за процентами, 96 083 922 грн. 80 коп. пені за несвоєчасну сплату кредиту, 7 759 659 грн. 27 коп. пені за несвоєчасну сплату процентів, 6 363 416 грн. 24 коп. річних за несвоєчасну сплату кредиту, 516 927 грн. 43 коп. за несвоєчасну сплату процентів, всього - 22 070 008,86 доларів США і 110 723 940 грн. 74 коп. та 182 700 грн. судового збору.

3. Наказ видати позивачу після набрання рішенням законної сили.

Рішення господарського суду набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги, якщо апеляційну скаргу не було подано. У разі подання апеляційної скарги рішення, якщо його не скасовано, набирає законної сили після розгляду справи Дніпропетровським апеляційним господарським судом.

Апеляційна скарга на рішення подається через місцевий господарський суд, який розглянув справу, протягом десяти днів з дня підписання рішення, оформленого відповідно до ст. 84 Господарського процесуального кодексу України.

Повне рішення складено 01.04.16.

Головуючий суддя Н. В. Болгар

Судді В. М. Балик

ОСОБА_2