ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД СУМСЬКОЇ ОБЛАСТІ
УХВАЛА

04.04.2016 Справа № 920/1187/15
Господарський суд Сумської області у складі судді Яковенка В.В., за участю секретаря судового засідання Лєпкової І.М., розглянувши у відкритому судовому засіданні в приміщенні господарського суду Сумської області матеріали справи № 920/1187/15, порушеної за заявою кредитора - Державної податкової інспекції у м. Сумах Головного управління ДФС у Сумській області до боржника - товариства з обмеженою відповідальністю «НВЦ Полімер» (40000, м. Суми, вул. Козацький вал, 2, код 38258050) про визнання банкрутом,

Представники сторін:

Від кредитора - ДПІ у м. Сумах - Притула Д.А.;

Ліквідатор - Іваненко Н.О.

ВСТАНОВИВ:

Ухвалою господарського суду Сумської області від 10.08.2015 порушено провадження у справі №920/1187/15 про банкрутство товариства з обмеженою відповідальністю «НВЦ Полімер».

Ухвалою суду від 05.10.2015 затверджено реєстр вимог кредиторів у справі №920/1187/15.

Постановою суду від 16.11.2015 боржника визнано банкрутом, відкрито ліквідаційну процедуру та призначено ліквідатором арбітражного керуючого Іваненко Н.О.

До суду надійшло клопотання № 02-06/1031 від 14.03.2016 ліквідатора Іваненко Н.О., в якому вона просить суд зобов'язати АТ «УкрСиббанк» та АБ «Південний» закрити рахунки, що зареєстровані за ТОВ «НВЦ Полімер».

Ухвалою суду від 15.03.2016 розгляд клопотання призначено в судове засідання на 04.04.2016.

Як вбачається з поданих матеріалів, ліквідатором було направлено на адресу АТ «Укрсиббанк» лист № 02-06/1006 від 09.03.2016 та на адресу АБ «Південний» лист № 02-06/1013 від 11.03.2016 разом з документами щодо закриття рахунків ТОВ «НВЦ Полімер». АТ «Укрсиббанк», АБ «Південний» надали суду письмові пояснення, в яких зазначили, що для закриття рахунків ліквідатору необхідно особисто звернутись до банківських установ.

Розглянувши матеріали справи, заслухавши пояснення представників сторін, суд встановив наступне.

Відповідно до статті 1075 ЦК України договір банківського рахунку розривається за заявою клієнта у будь-який час.

Порядок відкриття банками рахунків клієнтів, використання коштів за ними і порядок їх закриття визначаються Інструкцією про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах, затвердженою постановою Правління Національного банку України від 12 листопада 2003 р. №492 (далі Інструкція).

Пунктом 20.1 Інструкції визначено, що поточні рахунки клієнтів банків закриваються: на підставі заяви клієнта; на підставі рішення відповідного органу, на який згідно із законом покладено функції щодо припинення юридичної особи або припинення підприємницької діяльності фізичної особи - підприємця (за заявою ліквідатора, голови або члена ліквідаційної комісії, управителя майна тощо); у разі смерті власника рахунку - фізичної особи - за зверненням спадкоємця; у разі смерті власника рахунку фізичної особи - підприємця - за зверненням третьої особи, зокрема спадкоємця; на інших підставах, передбачених законодавством України або договором між банком і клієнтом.

Згідно з п. 20.4 Інструкції у разі припинення юридичної особи внаслідок її ліквідації для проведення ліквідаційної процедури використовується один поточний рахунок юридичної особи, що ліквідовується, визначений комісією з припинення (ліквідатором, ліквідаційною комісією тощо). Закриття інших рахунків, які не використовуються для проведення ліквідаційної процедури, здійснюється ліквідатором (ліквідаційною комісією) на підставі заяви про закриття рахунку, підписаної особою, яка згідно з рішенням учасників юридичної особи, суду або органу, що прийняв рішення про ліквідацію юридичної особи, призначена ліквідатором (за умови проведення ідентифікації та верифікації), та копії рішення учасників, суду або органу юридичної особи, уповноваженого на це установчими документами про ліквідацію юридичної особи, засвідченої нотаріально або органом, який прийняв таке рішення. Додатково подається картка із зразками підписів і відбитка печатки (додаток 2), засвідчена нотаріально, якщо на рахунку є залишок коштів.

Крім того, відповідно до пункту 20.6 Інструкції датою закриття поточного рахунку вважається наступний після проведення останньої операції за цим рахунком день. Якщо на поточному рахунку власника немає залишку коштів, а заява подана в операційний час банку, то датою закриття поточного рахунку є день отримання банком цієї заяви. У день закриття поточного рахунку банк зобов'язаний видати клієнту довідку про закриття рахунку

Судом встановлено, що, керуючись зазначеними положеннями законодавства, ліквідатор 9 та 11 березня 2016 року надіслала на адресу відповідно АТ «Укрсиббанк» і АБ «Південний» листи з вимогою закрити рахунки, які відкриті в цих фінансових установах, додавши заяву про закриття рахунку, постанову в справі від 16.11.2005 про призначення ліквідатором, що була засвідчена судом, копію паспорта, копію довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру, копію свідоцтва про право на здійснення діяльності арбітражного керуючого (а.с.69-74 т.2).

Картка із зразками підписів і відбитка печатки банкрута не додавалася ліквідатором, оскільки на банківських рахунках залишок коштів склав 0,00 грн. (а.с.43,56 т.2).

У свою чергу банки залишили це прохання без задоволення, вважаючи за потрібне особисте прибуття арбітражного керуючого з метою його ідентифікації та верифікації.

З приводу доводів банків про особисте звернення ліквідатора до них щодо закриття рахунків, проведення ідентифікації та верифікації клієнта слід зазначити наступне.

У відповідності до п.2.3 Інструкції банк під час ідентифікації та верифікації клієнта встановлює ідентифікаційні дані про цього клієнта, передбачені статтею 9 Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення», а саме: суб'єкти первинного фінансового моніторингу під час ідентифікації та верифікації резидентів встановлюють: 1) для фізичної особи - прізвище, ім'я та по батькові, дату народження, номер (та за наявності - серію) паспорта громадянина України (або іншого документа, що посвідчує особу та відповідно до законодавства України може бути використаним на території України для укладення правочинів), дату видачі та орган, що його видав, реєстраційний номер облікової картки платника податків України (або ідентифікаційний номер згідно з Державним реєстром фізичних осіб - платників податків та інших обов'язкових платежів) або номер (та за наявності - серію) паспорта громадянина України, в якому проставлено відмітку про відмову від прийняття реєстраційного номера облікової картки платника податків України чи номер паспорта із записом про відмову від прийняття реєстраційного номера облікової картки платника податків України в електронному безконтактному носії; 2) для фізичної особи - підприємця - прізвище, ім'я та по батькові, дату народження, номер (та за наявності - серію) паспорта громадянина України (або іншого документа, що посвідчує особу та відповідно до законодавства України може бути використаним на території України для укладення правочинів), дату видачі та орган, що його видав, реєстраційний номер облікової картки платника податків (або ідентифікаційний номер згідно з Державним реєстром фізичних осіб - платників податків та інших обов'язкових платежів) або номер (та за наявності - серію) паспорта громадянина України, в якому проставлено відмітку про відмову від прийняття реєстраційного номера облікової картки платника податків України чи номера паспорта із записом про відмову від прийняття реєстраційного номера облікової картки платника податків України в електронному безконтактному носії; дату та номер запису в Єдиному державному реєстрі юридичних осіб та фізичних осіб - підприємців про проведення державної реєстрації; реквізити банку, в якому відкрито рахунок, і номер поточного рахунка (за наявності); 3) для юридичної особи - повне найменування, місцезнаходження; дату та номер запису в Єдиному державному реєстрі юридичних осіб та фізичних осіб - підприємців про проведення державної реєстрації, відомості про виконавчий орган; ідентифікаційні дані осіб, які мають право розпоряджатися рахунками та/або майном, дані, що дають змогу встановити кінцевих бенефіціарних власників (контролерів); ідентифікаційний код згідно з Єдиним державним реєстром підприємств та організацій України; реквізити банку, в якому відкрито рахунок, і номер поточного рахунка.

Як зазначалося вище, порядок закриття банками рахунків клієнтів визначено Інструкцією (п.1.4).

Проаналізувавши норми Інструкції, суд констатує про відсутність у ній вимог щодо особистої подачі клієнтом заяви та визначеного Інструкцією переліку документів для закриття рахунку. Ліквідатор ТОВ «НВЦ Полімер» надала банківським установам усі необхідні для закриття рахунків документи, що також ідентифікують фізичну особу, яка діє в інтересах і представляє вказане товариство.

Статтею 16 ЦК України передбачено, що кожна особа має право звернутися до суду за захистом свого особистого немайнового або майнового права та інтересу. Аналогічне положення міститься у статті 20 ГК України.

Відповідно до ч.2 ст.124 Конституції України юрисдикція судів поширюється на всі правовідносини, що виникають у державі.

За таких обставин у суду наявні правові підстав для зобов'язання відповідачів закрити рахунки у судовому порядку на підставі вищевказаних положень законодавства.

Відповідна правова позиція міститься у постанові Верховного Суду України від 28.11.2011 у справі №37/11/3-126гс11.

На підставі викладеного, суд вважає за доцільне задовольнити клопотання ліквідатора про зобов'язання закрити рахунки.

Керуючись ст. 86 Господарського процесуального кодексу України, суд

УХВАЛИВ:

1. Клопотання ліквідатора Іваненко Н.О. про зобов'язання закрити рахунки в справі №920/1187/15 про банкрутство ТОВ «НВЦ Полімер» задовольнити.

2. Зобов'язати АТ «Укрсиббанк» (04070, м. Київ, вул. Андріївська, 2/12, ідентифікаційний код юридичної особи 09807750) закрити рахунок №0700, що зареєстрований за ТОВ «НВЦ Полімер» (40000, м. Суми, вул. Козацький вал, 2, код 38258050), та надати ліквідатору ТОВ «НВЦ Полімер» документи, що підтверджують його закриття.

3. Зобов'язати АБ «Південний» (65059, Одеська область, м. Одеса, вул. Краснова, буд. 6/1, ідентифікаційний код юридичної особи 20953647) закрити рахунок №1390, що зареєстрований за ТОВ «НВЦ Полімер» (40000, м. Суми, вул. Козацький вал, 2, код 38258050), та надати ліквідатору ТОВ «НВЦ Полімер» документи, що підтверджують його закриття.

4. Копію даної ухвали надіслати кредитору, банкруту, ліквідатору, АБ «Південний», АТ «Укрсиббанк».

СУДДЯ В.В. ЯКОВЕНКО