ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД РІВНЕНСЬКОЇ ОБЛАСТІ
УХВАЛА

"25" березня 2016 р. Справа № 918/1071/15

Господарський суд Рівненської області у складі судді Пашкевич І.О.,

при секретарі судового засідання Оліфер С.М.,

розглянув у відкритому судовому засіданні матеріали справи за заявою боржника ОСОБА_1 з обмеженою відповідальністю "Гранд Хол": 33018, Рівненська обл., м. Рівне, вул. Курчатова, 62а

про банкрутство

учасники у справі про банкрутство:

Боржник ОСОБА_1 з обмеженою відповідальністю "Гранд Хол" (далі ТОВ Гранд Хол): 33018, Рівненська обл., м. Рівне, вул. Курчатова, 62а;

Ліквідатор боржника арбітражний керуючий ОСОБА_2 (далі ОСОБА_2А.): 33028, Рівненська обл., м. Рівне, вул. Драгоманова 27, офіс 10;

Кредитор 1 - Публічне акціонерне товариство Дельта Банк (далі ПАТ Дельта Банк): юридична адреса: 01133, м. Київ, вул. Щорса, б. 36-Б; поштова адреса: 04080, м. Київ, вул. Мельникова, 81, корпус 20;

Кредитор 2 Державна податкова інспекція у м. Рівному ГУ ДФС у Рівненській області (далі ДПІ у м. Рівному): 33023, м. Рівне, вул. Відінська, 8;

Кредитор 3 Дочірнє сільськогосподарське підприємство Овас-Агро приватного підприємства, що повністю належить іноземному інвестору Овас (далі ДСП Овас-Агро ПП Овас): 35431, Рівненська обл., Гощанський р-н, с. Бабин, вул. Радгоспна, 1;

Кредитор 4 ОСОБА_1 з обмеженою відповідальністю АГРО ХХІ (далі ТОВ Агро ХХІ): 35431, Рівненська обл., Гощанський район, с. Бабин, вул. Заводська, 1;

Кредитор 5 ОСОБА_1 з обмеженою відповідальністю Інвестиційно фінансова компанія Євроінвестбуд (далі ТОВ ІФК Євроінвестбуд): 35408, Рівненська обл., Гощанський район, с. Франівка, вул. Бригадна, 1 - Ж;

Кредитор 6 Приватне підприємство, що повністю належить іноземному інвестору Овас (далі ПП Овас): 35431, Рівненська обл., Гощанський район, с. Бабин, вул.. Заводська, буд. 1.

представники:

від ПАТ Дельта Банк: ОСОБА_3 - представник;

від ДПІ у м. Рівному: ОСОБА_4 - представник;

ліквідатор: ОСОБА_2 арбітражний керуючий.

Заяв про відвід суду не поступало. Клопотань про здійснення технічної фіксації судового процесу учасниками судового процесу заявлено не було.

ВСТАНОВИВ:

Боржник - ОСОБА_1 з обмеженою відповідальністю "Гранд Хол" звернувся до господарського суду з заявою про визнання ОСОБА_1 з обмеженою відповідальністю "Гранд Хол" (далі - ТОВ "Гранд Хол") банкрутом відповідно до ст. 95 Закону України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом".

Ухвалою господарського суду Рівненської області від 11.09.2015 року прийнято заяву про порушення справи про банкрутство ТОВ "Гранд Хол" (33018, Рівненська обл., м. Рівне, вул. Курчатова, 62а, ІК 33510732), призначено підготовче засідання по справі на 23.09.2015 року.

За результатами підготовчого засідання 23.09.2015 року порушено провадження у цій справі про банкрутство ТОВ "Гранд Хол" за заявою боржника, введено мораторій на задоволення вимог кредиторів.

Постановою від 05.10.2015 року визнано банкрутом ОСОБА_1 з обмеженою відповідальністю "Гранд Хол" (33018, Рівненська обл., м. Рівне, вул. Курчатова, 62а, ІК 33510732). Відкрито ліквідаційну процедуру, призначено ліквідатором ОСОБА_1 з обмеженою відповідальністю "Гранд Хол" арбітражного керуючого ОСОБА_2 (33028, Рівненська обл., м. Рівне, вул. Драгоманова 27, офіс 10, свідоцтво № 247 від 02.04.2013 року, ІН НОМЕР_1).

Повідомлення про визнання боржника банкрутом і відкриття ліквідаційної процедури про банкрутство ОСОБА_1 з обмеженою відповідальністю "Гранд Хол" було опубліковано на сайті Вищого господарського суду України за № 23566 від 06.10.2015 року.

Ухвалою господарського суду Рівненської області від 16.03.2016 року розглянуто заяви про визнання грошових вимог: - ДПІ у м. Рівному; ДСП Овас-Агро ПП Овас ; ТОВ Агро ХХІ; ТОВ ІФК Євроінвестбуд ; ПП Овас та включено до реєстру вимог кредиторів із визначенням відповідних черг їх задоволення. Розгляд заяви ПАТ "Дельта Банк" про визнання грошових вимог до боржника відкладено на 25.03.2016 року.

Господарський суд, заслухавши в судовому засіданні учасників провадження у справі, дослідивши матеріали справи та врахувавши обставини по справі, встановив наступне.

Відповідно до ч. 3 ст. 95 Закону України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом" кредитори мають право заявити свої вимоги до боржника, який ліквідується, у місячний строк з дня офіційного оприлюднення повідомлення про визнання боржника, який ліквідується, банкрутом. Зазначений строк є граничним і поновленню не підлягає. Особи, вимоги яких заявлені після закінчення строку, встановленого для їх подання, або не заявлені взагалі, не є конкурсними кредиторами, а їх вимоги погашаються в шосту чергу.

У встановлений Законом місячний строк від дня офіційного оприлюднення оголошення про визнання ТОВ Гранд Хол банкрутом та відкриття стосовно нього ліквідаційної процедури до господарського суду та ліквідатора звернувся, зокрема, наступний кредитор - ПАТ "Дельта Банк" із заявами про визнання грошових вимог до боржника з урахуванням заяви про збільшення грошових вимог на суму 1 288 236 923,28 грн. та про визнання поточних грошових вимог на суму 4 354 178,17 грн.

У судовому засіданні ліквідатор, представники присутніх кредиторів дали пояснення, навели доводи та міркування, висловили свою думку з питань, які виникли під час розгляду справи.

Розглядаючи вимоги заявника 1 ПАТ "Дельта Банк" з урахуванням заяви про збільшення грошових вимог та про визнання поточних грошових вимог, суд встановив наступне.

Як вбачається з матеріалів поданої ПАТ "Дельта Банк" заяви, 06.04.2012 року між Публічним акціонерним товариством "ЗЛАТОБАНК" та ОСОБА_1 з обмеженою відповідальністю "ГРАНД ХОЛ" укладено Кредитний договір № 64/12-KL.

Відповідно до п. 1.3. Договору №64/12-КL максимальний Ліміт Заборгованості за Кредитною лінією становить 50 000 000, 00 грн. (п'ятдесят мільйонів) грн. 00 коп.

Свої зобов'язання, визначені Кредитним договором, Банк виконав належним чином в повному обсязі, що підтверджується виписками по рахунку позичальника.

Згідно п. 2.4. Договору №64/12-КL сплата процентів здійснюється за фактичний строк користування Кредитом. При розрахунку процентів за користування кредитними коштами приймається рік і місяць рівні календарній кількості днів.

День повернення Кредиту до розрахунку не приймається. Відповідно до п. 3.1.9. Договору №64/12-КL Банк має право стягувати з Позичальника неустойку, штраф, пеню, інші платежі при настанні/наявності Випадків невиконання умов Кредитного Договору.

18.07.2012 року між Публічним акціонерним товариством "Златобанк" та Публічним акціонерним товариством "Дельта Банк" укладено Договір відступлення прав вимоги.

В забезпечення виконання умов Договору № 64/12-KL від 06.04.2008 р. було укладено договір застави, посвідчений 11.04.2012 р. приватним нотаріусом Рівненського нотаріального округу ОСОБА_5 за р. № 1123 із додатками, змінами і доповненнями. За умовами зазначеного договору в заставу надано рухоме майно - машини та транспортні засоби. Заставна вартість майна визначена сторонами у розмірі 1 718 336,11 грн.

Крім того, 06.08.2008 року між Публічним акціонерним товариством "Златобанк" та ОСОБА_1 з обмеженою відповідальністю "ГРАНД XOJI" укладено Кредитний договір №26/08/КГ.

Відповідно до п. 1.1. Кредитного договору №26/08/КГ Банк надає Позичальнику кредитні кошти у формі кредитної лінії для поповнення обігових коштів з максимальним лімітом заборгованості в сумі 3 800 000, 00 (три мільйони вісімсот тисяч) доларів США 00 центів.

Свої зобов'язання, визначені Кредитним договором №26/08/КГ, Банк виконав належним чином в повному обсязі, що підтверджується виписками по рахунку позичальника.

Відповідно до п. 2.4. Кредитного договору №26/08/КГ проценти за користування кредитними коштами сплачуються Позичальником в доларах США згідно з п. 2.6 цього Договору. Несплата Позичальником процентів протягом 20-ти календарних днів після встановленої п.2.6 цього Договору дати є підставою для вимоги щодо повернення кредитних коштів, сплати процентів за користування кредитними коштами, неустойки та є підставою для звернення Банком стягнення на заставлене майно. Згідно. 3.2.6. Кредитного договору Банк має право стягувати з Позичальника неустойку (штраф, пеню) за невиконання чи неналежне виконання умов цього Договору. Відповідно до п. 3.3.6. Кредитного договору Позичальник зобов'язаний повернути кредитні кошти та сплатити проценти за користування ним на письмову вимогу Банку у випадках, передбачених цим Договором та договором/ами, які є забезпеченням виконання зобов'язань по цьому Договору.

18.07.2012 року між Публічним акціонерним товариством "Златобанк" та Публічним акціонерним товариством "Дельта Банк" укладено Договір відступлення прав вимоги, посвідчений 18 липня 2012 року приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу ОСОБА_6 за реєстровим №9492, який діє зі змінами та доповненнями.

В забезпечення виконання умов Кредитного договору № 26/08/КГ від 06.08.2008 р. було укладено:

1) Договір застави №26/08/КL/S-3 від 29.08.2008 р. із додатками, змінами і доповненнями. За умовами зазначеного договору в заставу надано основні засоби - сільськогосподарська техніка та автомобільний транспорт згідно із переліком, що наведений в Додатку № 1 до цього договору застави, заставною вартістю 3 014 782,78 грн.

2) Іпотечний договір, посвідчений 29.08.2008 р. приватним нотаріусом Рівненського нотаріального округу ОСОБА_5 за р. № 4919 із додатками, змінами та доповненнями, відповідно до умов якого в іпотеку ВАТ "Златобанк" надано земельні ділянки, заставна вартість яких визначена сторонами в розмірі 13 824 444,00 грн.

3) Договір застави майнових прав на частку в статутному капіталі ТОВ "ГРАНД ХОЛ" від 24.11.2008р. із додатками, змінами і доповненнями. За умовами зазначеного договору в заставу надано майнові права ОСОБА_7 на частку в статутному капіталі ТОВ "ГРАНД ХОЛ", що відповідає 100% Статутного капіталу товариства, заставною вартістю 2 653 695,12 грн.

Також, 16.09.2011 року між АТ "Дельта Банк" та ПП "Овас" укладено Договір кредитної лінії № НКЛ - 2005438, із укладеними в подальшому додатковими угодами про внесення змін до нього.

Відповідно до п. 1.1.1. Кредитного договору № НКЛ - 2005438 надання Кредиту буде здійснюватися окремими частинами, надалі за текстом кожна частина окремо - "Транш", а у сукупності - "Транші", на умовах, визначених цим Договором, в межах невідновлювальної кредитної лінії з максимальним лімітом заборгованості 7 125 000,00 дол. США. (сім мільйонів сто двадцять пять тисяч доларів США 00 центів), в порядку визначеному цим Договором та кінцевим терміном погашення заборгованості за кредитом на пізніше 25 січня 2014 року.

Відповідно до п. 4.1. Кредитного договору № НКЛ - 2005438, у випадку прострочення Позичальником строків сплати процентів, комісій, а також прострочення строків повернення Кредиту, визначених цим Договором, Позичальник сплачує Кредитору пеню з розрахунку подвійної облікової ставки Національного банку України, що діяла у період прострочення, від несвоєчасно сплаченої суми за кожний день прострочення.

Відповідно до п. 4.2. Кредитного договору № НКЛ - 2005438, у випадку порушення Позичальником вимог п.п. 3.3. цього Договору, Позичальник зобовязаний сплатити Кредитору штраф у розмірі 1 процент від суми кредиту, визначеного п. 1.1 цього Договору, за кожний випадок порушення.

В забезпечення виконання умов Кредитного договору № НКЛ-2005438 від 16.09.2011 року АТ "Дельта Банк" та ТОВ "Гранд Хол" укладено:

1) Договір поруки № П-2005438/3 від 29.12.2011 р., що укладений між АТ "Дельта Банк" (Заставодержатель), Приватним підприємством, що повністю належить іноземному інвестору "Овас" (Позичальник) та ТОВ "Гранд Хол" (Поручитель).

Відповідно п.1.1. зазначеного Договору поруки Поручитель зобовязується перед Кредитором відповідати за виконання Позичальником, умов щодо сплати Кредиту суми кредиту, відсотків за користування кредитом, а також можливих штрафних санкцій, у розмірі та у випадках, передбачених Договором кредитної лінії № НКЛ-2005438 від 16.09.2011 року укладеним між кредитором та Позичальником.

2) Договір застави № НКЛ-2005438/S-8 від 29.12.2011 р. укладено між АТ "Дельта Банк" та ТОВ "Гранд Хол". За умовами зазначеного договору в заставу надано технологічні транспортні засоби відповідно до додатку №1 до вищевказаного договору застави. Заставна вартість предмета застави за Договором застави № НКЛ-2005438/S-8 від 29.12.2011 року за погодженням сторін становить 4 294 514,49 грн. (чотири мільйони двісті дев'яносто чотири тисячі пятсот чотирнадцять гривень 49 копійок).

3) Договір застави № НКЛ-2005438/S-10 від 29.12.2011 р. який було укладено між АТ "Дельта Банк" та ТОВ "Гранд Хол". За умовами зазначеного договору в заставу надано технологічні транспортні засоби відповідно до додатку №1 до вищевказаного договору застави. Заставна вартість предмета застави за Договором застави № НКЛ-2005438/S-10 від 29.12.2011 року за погодженням сторін становить 2 917 789,04 грн. (два мільйони девятсот сімнадцять тисяч сімсот вісімдесят девять гривень 04 копійки).

4) Договір застави № НКЛ-2005438/S-13 від 17.01.2012 року який було укладено між АТ "Дельта Банк" та ТОВ "Гранд Хол". За умовами зазначеного договору в заставу надано технологічні транспортні засоби відповідно до додатку №1 до вищевказаного договору застави. Заставна вартість предмета застави за Договором застави № НКЛ-2005438/S-13 від 17.01.2012 року за погодженням сторін становить 4 656 620,80 грн. (чотири мільйони шістсот п'ятдесят шість тисяч шістсот двадцять гривень 80 копійок).

Грошові вимоги ПАТ "Дельта Банк" згідно Кредитних договорів № 64/12-KL від 06.04.2012 року, №26/08/КГ від 06.08.2008 року, № НКЛ-2005438 від 16.09.2011 року є обґрунтовані, підтверджені належними та допустимими доказами, а відтак визнаються судом. Водночас, щодо черговості задоволення даних вимог суд зазначає наступне.

За приписами абз. 5 ст. 1 Закону про банкрутство неустойка (штраф, пеня) та інші фінансові санкції не включаються до складу грошового зобов'язання боржника. Отже, нараховані на суму основного боргу штрафні санкції не є грошовими вимогами у розумінні Закону про банкрутство, а тому у будь - якому випадку ці вимоги підлягають обліку в реєстрі окремо в шостій черзі незалежно від забезпеченості вимог кредитора заставою (ч. 2 ст. 25 Закону про банкрутство).

Крім того, в п. 21 Інформаційного листа Вищого господарського суду України від 28.03.2013 року № 01-06/606/2013 зазначено, що ж до черговості задоволення вимог кредиторів, які повязані зі сплатою штрафних санкцій, то такі вимоги стосуються всіх кредиторів незалежно від забезпеченості їх грошових вимог. Отже, штрафні санкції не можуть бути забезпечені заставою або іпотекою

Також, у відповідності до ст. 1 Закону України "Про заставу" застава - це спосіб забезпечення зобов'язань, якщо інше не встановлено законом. В силу застави кредитор (заставодержатель) має право в разі невиконання боржником (заставодавцем) забезпеченого заставою зобов'язання одержати задоволення з вартості заставленого майна переважно перед іншими кредиторами.

Відповідно до ст. 582 Цивільного кодексу України оцінка предмета застави здійснюється заставодавцем разом із заставодержателем відповідно до звичайних цін, що склалися на момент виникнення права застави, якщо інший порядок оцінки предмета застави не встановлений договором або законом.

Врахувавши факт подання кредитором у встановленому порядку заяви з грошовими вимогами до боржника, а також вартість переданого в заставу майна боржника згідно договорів застави та іпотеки, визначену за згодою сторін суд дійшов висновку про визнання такими, що забезпечені заставою, грошових вимог кредитора саме в межах погодженої сторонами вартості заставного майна, з включенням їх до реєстру вимог кредиторів окремо, а решту вимог слід включити в реєстр вимог кредиторів до четвертої та шостої черг.

Такої ж правової позиції дотримується Вищий господарський суд в своїй постанові №922/2371/15 від 09.12.2015 року.

При цьому, щодо договору застави майнових прав на частку в статутному капіталі ТОВ "ГРАНД ХОЛ" від 24.11.2008 року, за умовами якого в заставу ПАТ "Дельта Банк" надано майнові права ОСОБА_7 на частку в статутному капіталі ТОВ "ГРАНД ХОЛ" слід зазначити наступне.

Відповідно до вимог ст. 1 Закону про банкрутство, кредитор - юридична або фізична особа, а також органи доходів і зборів та інші державні органи, які мають підтверджені у встановленому порядку документами вимоги щодо грошових зобов'язань до боржника; конкурсні кредитори - кредитори за вимогами до боржника, які виникли до порушення провадження у справі про банкрутство і виконання яких не забезпечено заставою майна боржника; поточні кредитори - кредитори за вимогами до боржника, які виникли після порушення провадження у справі про банкрутство; забезпечені кредитори - кредитори, вимоги яких забезпечені заставою майна боржника (майнового поручителя).

З огляду на вказане, ПАТ "Дельта Банк" не є забезпеченим кредитором у розумінні ст. 1 Закону про банкрутство по відношенню до ТОВ "ГРАНД ХОЛ" згідно договору застави майнових прав на частку в статутному капіталі ТОВ "ГРАНД ХОЛ" від 24.11.2008р., оскільки відпоідно до умов вказаного договору заставодавцем є не Боржник по даній справі, а інша фізична особа.

Отже, до реєстру вимог кредиторів підлягають включенню грошові вимоги ПАТ "Дельта Банк" згідно кредитних договорів № 64/12-KL від 06.04.2012 року, №26/08/КГ від 06.08.2008 року, № НКЛ-2005438 від 16.09.2011 року у наступному порядку:

- 18 557 562, 89 грн. підлягають внесенню окремо до реєстру, як вимоги, що забезпечені заставою майна боржника; 58 479 817, 25 грн. (відсотки, комісія, три проценти річних) - черговість задоволення вимог четверта; - 14 011 309, 79 грн. (неустойка (штраф, пеня)) - черговість задоволення вимог шоста.

Крім того, 20.08.2012 року між ПАТ "Дельта Банк" та боржником укладено Договір кредитної лінії № НКЛ - 2005512. Згідно п. 1.1.1. Кредитного договору надання Кредиту буде здійснюватися окремими частинами, надалі за текстом кожна частина окремо - "Транш", а у сукупності "Транші", на умовах, визначених цим Договором, в межах невідновлювальної кредитної лінії з максимальним лімітом заборгованості 25 500 000.00 грн. (Двадцять пять мільйонів п'ятсот тисяч сто шістдесят гривень 00 копійок). Відповідно до п. 4.1., п. 4.2. Кредитного договору у випадку прострочення Позичальником строків сплати процентів, комісій, а також прострочення строків повернення Кредиту, визначених цим Договором. Позичальник сплачує Кредитору пеню з розрахунку подвійної облікової ставки Національного банку України, що діяла у період прострочення, від несвоєчасно сплаченої суми за кожний день прострочення. У випадку порушення Позичальником вимог п. 3.3. цього Договору. Позичальник зобов'язаний сплатити Кредитору штраф у розмірі 1% (один процент) від суми Кредиту, визначеного п. 1.1. цього Договору, за кожний випадок порушення.

28.11.2013 року між ПАТ "Дельта Банк" та ТОВ "ГРАНД ХОЛ" було укладено Додатковий договір № 4 до Договору кредитної лінії № НКЛ -2005512 від 20.08.2012 року.

Відповідно до п. 1 Додаткового договору сторони домовилися викласти підпункт 1.1.1. пункту 1.1. Статті 1 "Предмет договору" Договору в новій редакції:

" 1.1.1. Надання Кредиту буде здійснюватися окремими частинами, надалі за текстом кожна частина окремо - "Транш", а у сукупності - "Транші" на умовах, визначених цим Договором, в межах відновлювальної мультивалютної кредитної лінії з максимальним лімітом заборгованості 37 339 160,71 грн. (тридцять сім мільйонів триста тридцять дев'ять тисяч сто шістдесят гривень 71 копійок), зі сплатою плати за користування Кредитом у розмірі:

- За користування Кредитом (Траншем), наданим в доларах США - 12 % (дванадцять) процентів річних;

- За користування Кредитом (Траншем), наданим в гривні - 21,1 % (двадцять одна ціла одна десята) процентів річних;

Та кінцевим терміном погашення заборгованості за Кредитним договором не пізніше 01.12.2017 року."

Грошові вимоги ПАТ "Дельта Банк" згідно Кредитного договору № НКЛ-2005512 від 20.08.2012 року у є обґрунтованими, підтверджені належними та допустимими доказами, а відтак визнаються судом, та у відповідності до ст. 45 Закону про банкрутство підлягають включенню до реєстру вимог кредиторів в наступному порядку:

- 42 185 492, 09 грн. (відсотки, комісія, три проценти річних) - черговість задоволення вимог четверта;

- 10 462 359, 74 грн. - (неустойка, штраф (пеня)) черговість задоволення вимог шоста.

Щодо грошових вимог ПАТ "Дельта Банк", які ґрунтуються на Договорах кредитної лінії № НКЛ - 2005422 від 23.11.2010 року, №25/08/KL від 06.08.2008 року, №НКЛ-3722827 від 24.01.2011 року, кредитному договорі №28/08/KL від 06.08.2008 року слід вказати наступне.

23.11.2010 року між ПАТ "Дельта Банк" та ТОВ "Агро XXI" укладено Договір кредитної лінії № НКЛ - 2005422.

Відповідно до п. 1.1.1. Кредитного договору НКЛ - 2005422 надання Кредиту буде здійснюватися окремими частинами, надалі за текстом кожна частина окремо - "Транш", а у сукупності - "Транші", на умовах, визначених цим Договором, в межах невідновлювальної кредитної лінії з максимальним лімітом заборгованості 94 000 000,00 грн. (дев'яносто чотири мільйона гривень 00 копійок), зі сплатою плати за користування кредитом у розмірі 21% річних, в порядку визначеному цим Договором та кінцевим терміном погашення заборгованості за кредитом на пізніше 31 грудня 2014 року

Згідно п. 4.1. Кредитного договору № НКЛ - 2005422 у випадку прострочення Позичальником строків сплати процентів, комісій, а також прострочення строків повернення Кредиту, визначених цим Договором, Позичальник сплачує Кредитору пеню з розрахунку подвійної облікової ставки Національного банку України, що діяла у період прострочення, від несвоєчасно сплаченої суми за кожний день прострочення.

Відповідно до п. 4.2. Кредитного договору № НКЛ - 2005422 у випадку порушення Позичальником вимог п.п. 3.3.1-3.3.12 цього Договору, Позичальник зобов'язаний сплатити Кредитору штраф у розмірі 100 (сто тисяч) гривень 00 копійок за кожен випадок порушення.

21.12.2012 року між ПАТ "Дельта Банк" та ТОВ "Агро XXI" було укладено Додатковий договір № 14 до Договору кредитної лінії № HKJI -2005422 від 23.11.2010 року.

Відповідно до п. 1 Додаткового договору 14 сторони домовилися викласти підпункт 1.1.1. пункту 1.1. Статті 1 "Предмет договору" Договору в новій редакції: « 1.1.1. Надання Кредиту буде здійснюватися окремими частинами, надалі за текстом кожна частина окремо - "Транш", а у сукупності - "Транші", на умовах, визначених цим Договором, в межах невідновлювальної мультивалютної кредитної лінії з максимальним лімітом заборгованості 390 000 000,00 грн. ( триста дев'яносто мільйонів гривень 00 копійок) та кінцевим терміном погашення заборгованості за кредитом на пізніше 31 грудня 2014 року. На умовах, визначених цим договором, зі сплатою плати за користування кредитом у розмірах

встановлених Договором.

В забезпечення виконання умов Кредитного договору № НКЛ-2005422 від 23.11.2010 р. було укладено:

1) Договір застави транспортних засобів № НКЛ-2005422/S-37 від 17.01.2012 р. який

було укладено між ПАТ "Дельта Банк" та ТОВ "Гранд Хол". За умовами зазначеного договору в заставу надано технологічні транспортні засоби, що зазначені в п. 1.1. цього договору застави, загальна заставна вартість предмета застави за домовленістю сторін становить 4 656 620,80 грн.

2) Договір застави № НКЛ-2005422/S-18 від 25.07.2011 р. який було укладено між ПАТ "Дельта Банк" та ТОВ "Гранд Хол". За умовами зазначеного договору в заставу надано

розкидач органічних добрив Joskin Tornado Т 7018/24BV серійний номер YD8TND220AJB01496. Заставна вартість предмета застави за Договором застави № НКЛ-2005422/8-18 від 25.07.2011 р. за погодженням сторін становить 210 700,00 грн.

06.08.2008 року між ВАТ "Златобанк" та ТОВ "Агро XXI" укладено Кредитний договір № 25/08/KL.

Відповідно до п. 1.1. Кредитного договору Банк надає Позичальнику кредитні кошти у формі кредитної лінії для поповнення обігових коштів з максимальним лімітом заборгованості в сумі 3 800 000, 00 (три мільйони вісімсот тисяч) доларів США 00 центів. Згідно п. 3.2.6. Кредитного договору Банк має право стягувати з Позичальника неустойку (штраф, пеню) за невиконання чи неналежне виконання умов цього Договору.

Відповідно до п. 4.1. Кредитного договору за несвоєчасне повне чи часткове повернення кредитних коштів та за несвоєчасну повну чи часткову сплату процентів. Позичальник сплачує неустойку у вигляді пені у розмірі 0,2 (нуль цілих два десятих) процентів, що обчислюється з суми неповерненого кредиту та/або несплачених процентів за кожен день прострочення. Сплата пені не звільняє Позичальника від сплати процентів за користування кредитними коштами до моменту фактичного погашення заборгованості.

18.07.2012 року між ПАТ "Златобанк" та ПАТ "Дельта Банк" укладено Договір відступлення прав вимоги, посвідчений 18 липня 2012 року приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу ОСОБА_6 за реєстровим №9492, згідно якого ПАТ "Дельта Банк" набув статусу нового кредитора за Кредитним договором №25/08/KL від 06.08.2008 року укладеним з ТОВ "Агро XXI".

31.07.2012 року між ПАТ "Дельта Банк" та ТОВ "Агро XXI" було укладено Додатковий договір до Кредитного договору № 25/08/KL від 06.08.2008 року.

Відповідно до п. 1 Додаткового договору від 31.07.2012 р. сторони домовилися змінити доларову валюту Кредиту за Договором з відповідним переведенням валюти заборгованості з повернення Кредиту за Договором, розмір якої станом на дату укладання цього Додаткового договору складає 4 070 100, 00 дол. США (чотири мільйони сімдесят тисяч сто доларів США 00 центів), з доларів США на гривні за курсом 1 долар CША = 7,993 грн. та встановленням цієї заборгованості за Кредитом в розмірі 32 532 309,30 грн. (тридцять два мільйони п'ятсот тридцять дві тисячі триста дев'ять гривень 30 копійок).

В забезпечення виконання умов Кредитного договору №25/08/КГ від 06.08.2008 р. було укладено:

1) Договір застави від 29.02.2012 р. із додатками, змінами і доповненнями. За умовами зазначеного договору в заставу надано рухоме майно - транспортні засоби та машини згідно із переліком, що наведений в п.1.2. Договору застави з урахуванням змін внесених Додатковим договором 31.07.2014.

Заставна вартість предмета застави за погодженням сторін становить 336 319,00 грн.

24.01.2011 року між ПАТ "Дельта Банк" та ОСОБА_8 укладено Договір кредитної лінії № НКЛ -3722827, із укладеними в подальшому договорами про внесення змін до нього.

Відповідно до п. 1.1. Кредитного договору № НКЛ -3722827 Кредитор надає Позичальнику у тимчасове користування на умовах повернення, строковості, платності, забезпеченості та цільового характеру використання грошові кошти, надалі за текстом Кредит в межах невідновлювальної кредитної лінії із максимальним лімітом заборгованості 7 600 000,00 (сім мільйонів шістсот тисяч гривень 00 копійок), який змінюється у відповідності до Графіку платежів, наведеному у Додатку №1 до цього Договору, який є невід'ємною частиною цього Договору, зі сплатою плати за користування кредитом у розмірі 18,5% з кінцевим терміном повернення до 23 січня 2013 року включно. Надання коштів буде здійснюватися окремими частинами, надалі за текстом кожна частина окремо - "Транш", а у сукупності - "Транші", на умовах, визначених цим Договором та Додатковими угодами.

Відповідно до п. 9.1. Кредитного договору № НКЛ -3722827за прострочку повернення кредитних коштів та/або сплати процентів Позичальник сплачує Кредитору пеню із розрахунку 3% річних від простроченої суми за кожен день прострочення. Вказана неня сплачується у випадку порушення Позичальником строків платежів, передбачених п.п. 1.1., 1.3., 2.3., 2.5., 3.3., 3.8. цього договору, а також будь яких інших строків платежів, передбачених цим договором.

28.04.2012 року між ПАТ "Дельта Банк" та ОСОБА_8 було укладено Договір про внесення змін №2 до Договору кредитної лінії № НКЛ -3722827 від 24.01.2011 року.

Відповідно до п. 1 Додаткового договору від 24.04.2012 року сторони домовилися викласти пункт 1.1. Договору в новій редакції:

"Кредитор надає Позичальнику у тимчасове користування на умовах повернення, строковості, платності, забезпеченості та цільового характеру використання грошові кошти, надалі за текстом Кредит в межах невідновлювальної кредитної лінії із максимальним лімітом заборгованості 26 082 210,00 (двадцять шість мільйонів вісімдесят дві тисячі двісті десять гривень 00 копійок), який змінюється у відповідності до Графіку платежів, наведеному у Додатку №1 До цього договору, який є невід'ємною частиною цього Договору, зі сплатою плати за користування "Кредитор надає Позичальнику у тимчасове користування на умовах повернення, строковості, платності, забезпеченості та цільового характеру використання грошові кошти, надалі за текстом Кредит в межах невідновлювальної кредитної лінії із максимальним лімітом заборгованості 26 082 210,00 (двадцять шість мільйонів вісімдесят дві тисячі двісті десять гривень 00 копійок), який змінюється у відповідності до Графіку платежів, наведеному у Додатку №1 до цього Договору, який є невід'ємною частиною цього Договору, зі сплатою плати за користування кредитом у розмірі 18,5% з кінцевим терміном повернення до 23 січня 2013 року включно. Надання коштів буде здійснюватися окремими частинами, надалі за текстом кожна частина окремо - "Транш", а у сукупності " Транші" на умовах, визначених цим Договором та Додатковими угодами.

В забезпечення виконання умов Кредитного договору №НКЛ-3722827 від 24.01.2011 р. було укладено:

- договір застави транспортних засобів №НКЛ-3722827/S-3 від 23.03.2011 року, що укладений між ПАТ "Дельта Банк" та ТОВ "Гранд Хол". За умовами даного договору в заставу надано транспортні засоби в кількості 29 одиниць, що зазначені в п. 1.1 договору застави.

06.08.2008 р. між ПАТ "Златобанк" та ТОВ "Рівненський насіннєвий завод" укладено Кредитний договір № 28/08/КL.

Відповідно до п. 1.1. Кредитного договору № 28/08/КL ПАТ "Златобанк" надає Позичальнику кредитні кошти у формі кредитної лінії для поповнення обігових коштів з максимальним лімітом заборгованості в сумі 3 600 000,00 (три мільйони шістсот тисяч) доларів США 00 центів.

Відповідно до п. 2.4. Кредитного договору проценти за користування кредитними коштами сплачуються Позичальником в доларах США згідно з п. 2.6 цього Договору. Несплата Позичальником процентів протягом 20-ти календарних днів після встановленої п.2.6 цього Договору дати є підставою для вимоги щодо повернення кредитних коштів, сплати процентів за користування кредитними коштами, неустойки та є підставою для звернення Банком стягнення на заставлене майно.

Відповідно до п. 3.2.6. Кредитного договору ПАТ "Златобанк" має право стягувати з Позичальника неустойку (штраф, пеню) за невиконання чи неналежне виконання умов цього Договору.

18.07.2012 року між ПАТ "Златобанк" та АТ "Дельта Банк" укладено Договір відступлення прав вимоги.

31.07.2012 року між АТ "Дельта Банк" та ТОВ "Рівненським насіннєвим заводом" було укладено Додатковий договір до Кредитного договору № 28/08/КL від 06.08.2008 р. (Додатковий договір від 31.07.2012).

Відповідно до п. 1 Додаткового договору від 31.07.2012 року сторони домовилися змінити доларову валюту Кредиту за Договором з відповідним переведенням валюти заборгованості з повернення Кредиту за Договором, розмір якої станом на дату укладання цього Додаткового договору складає 4 070 100,00 дол. США (чотири мільйони сімдесят тисяч доларів США 00 центів), з доларів США на гривні за курсом 1 долар США = 7,993 грн. та встановленням цієї заборгованості за Кредитом в розмірі 32 532 309,30 грн. (тридцять два мільйони пятсот тридцять дві тисячі триста девять гривень 30 копійок).

23.12.2012 року між АТ "Дельта Банк" (Кредитор), ТОВ "Рівненським насіннєвим заводом" (Первісний боржник) та ТОВ "Агро XXI" (Новий боржник) було укладено договір переведення боргу (про заміну боржника у зобовязанні, Договір переведення боргу).

Відповідно до п. 1.1. Договору переведення боргу, Первісний боржник передає, а Новий боржник приймає на себе зобовязання перед Кредитором за Кредитним договором №28/08/КL від 06.08.2008 р., в тому числі, щодо погашення заборгованості, яка станом на дату укладення цього договору складає 9 652 888, 23 грн. (девять мільйонів шістсот пятдесят дві тисячі вісімсот вісімдесят вісім гривень 23 копійки).

В забезпечення виконання умов Кредитного договору № 28/08/КL від 06.08.2008 року ПАТ "Златобанк" та ТОВ "Гранд Хол" було укладено:

1) 28.02.2011 р. між ПАТ "Златобанк" (правонаступником якого є АТ "Дельта Банк") та ТОВ "Гранд Хол" укладено договір застави, посвідчений приватним нотаріусом Рівненського нотаріальні округу ОСОБА_5 за р. № 305 із додатками, змінами та доповненнями.

Відповідно до п.1.2. Договору застави предметом застави за цим договором є сільськогосподарське обладнання. За умовами зазначеного Договору застави заставна вартість предмету застави становить 899 723,79 грн. (вісімсот девяносто девять тисяч сімсот двадцять три гривні 79 копійок).

2) 02.03.2011 р. між ПАТ "Златобанк" (правонаступником якого є АТ "Дельта Банк") та ТОВ "Гранд Хол" укладено договір застави, посвідчений приватним нотаріусом Рівненського нотаріальної округу ОСОБА_5 за р. № 314 із додатками, змінами та доповненнями.

Відповідно до п.1.2. Договору застави предметом застави за цим договором є транспортні засоби. За умовами Договору застави заставна вартість предмету застави становить 262 850, 23 грн. (двісті шістдесят дві тисячі вісімсот пятдесят гривень 23 копійки).

Відповідно до ст. 509 ЦК України зобов'язанням є правовідношення, в якому одна сторона (боржник) зобов'язана вчинити на користь другої сторони (кредитора) певну дію (передати майно, виконати роботу, надати послугу, сплатити гроші тощо) або утриматися від певної дії, а кредитор має право вимагати від боржника виконання його обов'язку. Зобов'язання виникають з підстав, встановлених статтею 11 цього Кодексу. Зобов'язання має ґрунтуватися на засадах добросовісності, розумності та справедливості.

Згідно ст.526 ЦК України зобов'язання має виконуватися належним чином відповідно до умов договору та вимог цього Кодексу, інших актів цивільного законодавства, а за відсутності таких умов та вимог - відповідно до звичаїв ділового обороту або інших вимог, що звичайно ставляться.

Згідно ст.546 ЦК України виконання зобов'язання може забезпечуватися, зокрема, порукою, заставою.

За договором поруки поручитель поручається перед кредитором боржника за виконання ним свого обов'язку. Поручитель відповідає перед кредитором за порушення зобов'язання боржником. Порукою може забезпечуватися виконання зобов'язання частково або у повному обсязі (ч.ч.1, 2 ст. 552 ЦК України).

Згідно ст.572 ЦК України кредитор (заставодержатель) має право у разі невиконання боржником (заставодавцем) зобов'язання, забезпеченого заставою, одержати задоволення за рахунок заставленого майна переважно перед іншими кредиторами цього боржника, якщо інше не встановлено законом (право застави).

Згідно ч.1 ст. 574 ЦК України застава виникає на підставі договору, закону або рішення суду.

Виходячи із вимог ст. 575 ЦК України іпотека є окремим видом застави, а саме, заставою нерухомого майна, що залишається у володінні заставодавця або третьої особи.

Заставодавцем, відповідно до ч.1 ст.583 ЦК України, може бути боржник або третя особа (майновий поручитель).

Відповідно до вимог ст. 1 Закону України "Про заставу" застава - це спосіб забезпечення зобов'язань, якщо інше не встановлено законом.

Згідно статті 1 Закону України "Про іпотеку": - іпотека - вид забезпечення виконання зобов'язання нерухомим майном, що залишається у володінні і користуванні іпотекодавця, згідно з яким, іпотекодержатель має право в разі невиконання боржником забезпеченого іпотекою зобов'язання одержати задоволення своїх вимог за рахунок предмета іпотеки переважно перед іншими кредиторами цього боржника у порядку, встановленому цим Законом; - майновий поручитель - особа, яка передає в іпотеку нерухоме майно для забезпечення виконання зобов'язання іншої особи-боржника.

Статтею 589 ЦК України та статтею 19 Закону України "Про заставу" передбачено, що у разі невиконання зобов'язання, забезпеченого заставою, заставодержатель набуває право звернення стягнення на предмет застави. За рахунок предмета застави заставодержатель має право задовольнити в повному обсязі свою вимогу, що визначена на момент фактичного задоволення, включаючи сплату процентів, неустойки, відшкодування збитків, завданих порушенням зобов'язання, необхідних витрат на утримання заставленого майна, а також витрат, понесених у зв'язку із пред'явленням вимоги, якщо інше не встановлено договором.

Відповідно до вимог ч. 1 ст. 33 Закону України "Про іпотеку", у разі невиконання або неналежного виконання боржником основного зобов'язання іпотекодержатель вправі задовольнити свої вимоги за основним зобов'язанням шляхом звернення стягнення на предмет іпотеки.

Згідно ст. 554 ЦК України, у разі порушення боржником зобов'язання, забезпеченого порукою, боржник і поручитель відповідають перед кредитором як солідарні боржники, якщо договором поруки не встановлено додаткову (субсидіарну) відповідальність поручителя. Поручитель відповідає перед кредитором у тому ж обсязі, що і боржник, включаючи сплату основного боргу, процентів, неустойки, відшкодування збитків, якщо інше не встановлено договором поруки.

Згідно ст. 543 ЦК України, у разі солідарного обов'язку боржників (солідарних боржників) кредитор має право вимагати виконання обов'язку частково або в повному обсязі як від усіх боржників разом, так і від будь-кого з них окремо.

Отже, слід розмежовувати юридичні поняття "поручитель" та "майновий поручитель", вказані особи є суб'єктами різних за змістом цивільних правовідносин, а саме - поручитель є суб'єктом такого виду забезпечення як порука на підставі ст.ст. 546, 553 ЦК України, а майновий поручитель є суб'єктом такого виду забезпечення зобов'язань як застава (іпотека), правова природа якого визначена Законом України "Про заставу", Законом України "Про іпотеку".

Правова природа іпотеки полягає у забезпеченні можливості кредитора у разі невиконання боржником зобов'язання, забезпеченого заставою, одержати задоволення вимог за рахунок заставленого майна переважно перед іншими кредиторами цього боржника. Іпотека за правовою природою є заставою та регулюється нормами параграфа 6 (статті 572 - 593) глави 49 ЦК України та спеціальним законом. Правові статуси поручителя і майнового поручителя врегульовані окремо, з суттєвими видовими відмінностями, достатніми для їх розрізнення і для вирішення спорів з їх участю шляхом безпосереднього застосування відповідних норм цивільного закону. (Висновок Судової палати у господарських справах Верховного Суду України викладено в постанові від 16.10.2012 року у справі № 5023/6981/11).

Судом встановлено, що ПАТ "Дельта Банк" звернувся із кредиторськими вимогами до боржника, які ґрунтуються на Договорах кредитної лінії № НКЛ - 2005422 від 23.11.2010 року, №25/08/KL від 06.08.2008 року, №НКЛ-3722827 від 24.01.2011 року, кредитному договорі №28/08/KL від 06.08.2008 року та договорах застави, укладених в забезпечення вказаних кредитних договорів, як до майнового поручителя.

Отже, ТОВ "Гранд Хол", в даному випадку, не є позичальником за основними кредитними договорами, та не є особою, яка отримувала кредитні кошти. Проте, норми Закону про банкрутство не обмежують право Банку звернутися з грошовими вимогами до майнового поручителя, якщо основний боржник не сплатив борг.

Однак, згідно вимог ч. 1 ст. 11 Закону України "Про іпотеку", майновий поручитель несе відповідальність перед іпотекодержателем за невиконання боржником основного зобов'язання виключно в межах вартості предмета іпотеки.

Отже, відповідальність майнового поручителя, як іпотекодавця, який не є одночасно боржником в основному зобов'язанні, обмежується переданим у іпотеку майном (його вартістю, визначеною в договорі іпотеки).

У визначенні господарським судом розміру вимог кредитора, що забезпечені майном боржника, до уваги має братися оцінка майна, погоджена сторонами у відповідному договорі застави (іпотеки).

Наведена правова позиція узгоджується із правовою позицією, що висловив Верховний Суд України у постанові №14/030 від 03.06.2014 року у справі №25/5005/6641/2012 та у постанові від 26.08.2014 року справі № 5024/948/2012. У наведених постановах Верховний Суд України дійшов висновку про те, що майновий поручитель та основний боржник, зобов'язання якого перед кредитором забезпечені заставою майна, що належить майновому поручителю на праві власності, відповідають перед кредитором солідарно, тому заставодержатель, як кредитор, вправі вимагати виконання основного зобов'язання як від основного боржника, так і його майнового поручителя разом, так і від будь-кого з них окремо. При цьому, вимоги кредитора-заставодержателя, заявлені у справу про банкрутство майнового поручителя, є грошовими, оскільки забезпечують виконання позичальником основного зобов'язання (кредитного договору), яке за своєю правовою природою є грошовим, та забезпечені заставою майна майнового поручителя, тому повинні включатися до реєстру вимог кредиторів окремо та задовольняються у першу чергу. (Дані висновки підлягають врахуванню щодо черговості задоволення вимог кредиторів, зокрема з посиланням на ч. 9 ст.45 Закону про банкрутство (в новій редакції), відповідно до якої погашення вимог забезпечених кредиторів за рахунок майна боржника, що є предметом забезпечення, здійснюється в позачерговому порядку).

Вказані вище Постанови Верховного Суду України не містять висновку про те, що майновий поручитель повинен нести відповідальність перед іпотекодержателем за невиконання боржником основного зобов'язання у розмірі більшому, ніж вартість предмета іпотеки.

Так, в постанові судової палати у господарських справах Верховного Суду України від 03.06.2014 року у справі № 5005/6641/2012 зазначено, що частиною 1 статті 11 Закону України "Про іпотеку" передбачено, що майновий поручитель несе відповідальність перед іпотекодержателем за невиконання боржником основного зобов'язання виключно в межах вартості предмета іпотеки.

Відтак, у разі невиконання основним боржником зобов'язання, забезпеченого заставою майна майнового поручителя, заставодержатель, як кредитор, вправі вимагати виконання основного зобов'язання як від боржника, так і його майнового поручителя разом, так і від будь-кого з них окремо, а у разі пред'явлення таких вимог до майнового поручителя у справі про банкрутство, останній відповідає в межах взятих на себе зобов'язань перед заставодержателем згідно умов договору застави з відповідним відображенням вимог кредитора-заставодержателя у реєстрі вимог кредиторів та з дотриманням процедури реалізації заставного майна в ході провадження у справі про банкрутство.

При іншому тлумаченні (відповідальність майнового поручителя, щодо якого порушено провадження у справі про банкрутство, перед іпотекодавцем у розмірі понад вартості предмета іпотеки) не досягається мета Закону про банкрутство - відновлення платоспроможності боржника, оскільки штучно збільшується розмір його кредиторської заборгованості.

Отже до реєстру вимог кредиторів підлягають включенню грошові вимоги ПАТ "Дельта Банк" згідно Договорів кредитної лінії № НКЛ - 2005422 від 23.11.2010 року, №25/08/KL від 06.08.2008 року, №НКЛ-3722827 від 24.01.2011 року, кредитному договорі №28/08/KL від 06.08.2008 року та договорах застави, укладених в забезпечення вказаних договорів у наступному порядку:

- 12 312 813, 82 грн. - підлягають внесенню до реєстру окремо, як вимоги, що забезпечені заставою майна боржника.

Враховуючи все вищенаведене, заяви ПАТ "Дельта Банк" про визнання вимог до боржника підлягають задоволенню частково.

Також судом встановлено, що за подання заяви про визнання кредитором ПАТ "Дельта Банк" сплачений судовий збір у розмірі 2 436 грн., що підтверджується квитанцією № 38 від 30.10.2015р.

На підставі ст. 49 ГПК України, ч.1 ст.45 Закону України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом", сплачений ПАТ "Дельта Банк" судовий збір у розмірі 2 436 грн. слід покласти на банкрута, з черговістю задоволення вимог перша.

Керуючись ст. ст. 45, 95 Закону України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом", ст. ст. 49, 86 Господарського процесуального кодексу України, суд -

УХВАЛИВ:

1. Задоволити заяви ПАТ "Дельта Банк" про визнання вимог до боржника частково. Визнати вимоги ПАТ "Дельта Банк" до боржника ОСОБА_1 з обмеженою відповідальністю "Гранд Хол", а саме:

- 30 870 376, 71 грн. підлягають внесенню до реєстру окремо, як вимоги, що забезпечені заставою майна боржника;

- 100 665 309, 34 грн. - (відсотки, комісія, три проценти річних) черговість задоволення вимог четверта;

- 24 473 669, 53 грн. - (неустойка (штраф, пеня)) черговість задоволення вимог шоста.

2. Відмовити ПАТ "Дельта Банк" у визнанні вимог до боржника ОСОБА_1 з обмеженою відповідальністю "Гранд Хол" на суму 1 136 581 745, 87 грн.

3. Покласти на ОСОБА_1 з обмеженою відповідальністю "Гранд Хол" (33018, Рівненська обл., м. Рівне, вул. Курчатова, 62а, ІК 33510732) оплату судового збору у сумі 2 436 грн. 00 коп., як вимоги першої черги із включенням їх до реєстру вимог кредиторів.

Ухвалу направити всім учасникам провадження у справі.

Суддя Пашкевич І.О.