ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ДОНЕЦЬКОЇ ОБЛАСТІ
Р І Ш Е Н Н Я

іменем України

16.03.2016 Справа № 922/3663/15

Господарський суд Донецької області у складі судді Курило Г.Є.

при секретарі судового засідання Говор О.С.

розглянув у відкритому судовому засіданні господарського суду матеріали справи

за позовом: Товариства з обмеженою відповідальністю Компанія Агростар, м.Київ

до відповідача: Публічного акціонерного товариства Укрбізнесбанк в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ОСОБА_1, м.Київ

про зобовязання вчинити певні дії

Представники сторін

від позивача: ОСОБА_2 адвокат

від відповідача : ОСОБА_3 за довіреністю

Суть спору: Товариством з обмеженою відповідальністю Компанія Агростар, м.Київ заявлено вимоги до Публічного акціонерного товариства Укрбізнесбанк в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ОСОБА_1, м.Київ про зобовязання перерахувати грошові кошти в розмірі 6997503,82грн., що обліковувались на розрахунковому рахунку відкритому в ПАТ Укрбізнесбанк.

Позовні вимоги мотивовані тим, що між позивачем та відповідачем був укладений договір банківського рахунку № РКО/322820.1 від 04.04.2013, відповідно до умов якого банк відкрив клієнту поточний рахунок для зберігання коштів та здійснення розрахунково касових операцій. 03.06.2015 позивач направив відповідачу заяву про перерахування грошових коштів в розмірі 6997503,82 грн. з розрахункового рахунку ТОВ «Компанія Агростар» на його інший поточний рахунок, відкритий в ПАТ «Креді агріколь банк» МФО банку: 300614. Банк листом вих.№3058 від 12.06.2015 відмовив позивачу в проведені платежу у звязку із відкликанням банківської ліцензії ПАТ «Укрбізнесбанк», у звязку з чим позивач звернувся до суду.

Рішенням господарського суду Харківської області від 04.08.2015, залишеним без змін постановою Харківського апеляційного господарського суду від 19.10.2015, позовні вимоги задоволено, зобов'язано уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ Укрбізнесбанк особі Харківської регіональної дирекції (відділення) ПАТ "Укрбізнесбанк" кошти в розмірі 6997503,82 грн., що обліковувались на розрахунковому рахунку № 2001 відкритому в ПАТ Укрбізнесбанк особі Харківської регіональної дирекції (відділення) ПАТ "Укрбізнесбанк", відповідно до договору № РКО/322820.1 від 04.03.2013 на ім'я ТОВ Компанія Агростар перерахувати на наступні реквізити: Компанія Агростар (Код ), Р/р 6899 у ОСОБА_4 ПАТ КРЕДІ ОСОБА_4, МФО банку: 300614.

Постановою Вищого господарського суду України від 23.12.2015 року по справі №922/3663/15, постанову Харківського апеляційного господарського суду від 19.10.2015 та рішення господарського суду Харківської області від 04.08.2015 у справі №922/3663/15 скасовано. Справу передано на новий розгляду до господарського суду Донецької області.

Справа №922/3663/15 надійшла до господарського суду Донецької області 13.01.2016 року.

13.01.2016 року згідно протоколу автоматичного розподілу справ між суддями справу №922/3663/15 передано на розгляд судді Курило Г.Є.

Ухвалою господарського суду Донецької області від 13.01.2016 суддя Курило Г.Є. прийняла справу до свого провадження.

В судових засіданнях позивач наполягав на задоволенні позовних вимог. Відповідач проти задоволення позовних вимог заперечував з посиланням на Закон України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».

24.02.2016 від позивача надійшло клопотання про зупинення провадження до розгляду по суті повязаної справи № 910/26435/15.

Відповідач до канцелярії суду 16.03.2016 надав заперечення на клопотання про зупинення провадженя у справі.

Розгляд справи відкладався на підставі ст.77 Господарського процесуального кодексу України та продовжувався на підставі ст.69 Господарського процесуального кодексу України.

У судових засіданнях здіснювалась фіксація судового процесу за допомогою технічних засобів, а саме програмно-апаратного комплексу "Діловодство спеціалізованого суду".

Перед початком розгляду справи по суті представників сторін було ознайомлено з правами та обовязками відповідно до ст.ст. 20, 22 Господарського процесуального кодексу України.

Вивчивши матеріали справи, заслухавши в засіданні пояснення представників сторін, господарський суд встановив:

04.04.2013 між відповідачем, Публічним акціонерним товариством Укрбізнесбанк (банк) та позивачем, Товариством з обмеженою відповідальністю Компанія Агростар, м.Київ (клієнт) укладений договір банківського рахунку (договір) юридичної особи у національній валюті України № РКО/322820.1, відповідно до 1.1. якого банк відкриває клієнту поточний рахунок №2001 і здійснює комплексне розрахунково-касове обслуговування клієнта, а саме: ведення його рахунку, касове обслуговування, зберігання коштів і здійснення за дорученням клієнта усіх видів розрахунків, що передбачені цим договором та чинним законодавством.

Згідно п. 2.1 договору, банк зобов'язався своєчасно та правильно здійснювати розрахункові операції за дорученням клієнта.

Договір укладений на невизначений строк і набирає чинності з моменту підписання його сторонами (п. 8.2 договору).

Відповідно до банківської виписки станом на 19.12.2014 на поточному рахунку позивача № 2001 відкритому в ПАТ «Укрбізнесбанк» залишок грошових коштів складає 6997503,82 грн.

Згідно довідки банку вих.№360 від 26.02.2016 залишок грошових коштів на поточному рахунку позивача № 2001 відкритому в ПАТ «Укрбізнесбанк» станом на 04.06.2015 склав 6997503,82 грн.

04.06.2015 відповідач отримав від позивача заяву від 03.06.2015 про перерахування грошових коштів в розмірі 6997503,82 грн. з розрахункового рахунку № 2001 відкритому в ПАТ «Укрбізнесбанк» на імя ТОВ «Компанія Агростар» () на реквізити: ТОВ «Компанія Агростар» (Код ), Р/р№6899 у ПАТ «Креді агріколь банк» МФО банку: 300614.

Згідно листа відповідача вих.№3058 від 12.06.2015, банк відмовив позивачу в проведені платежу у звязку із відкликанням банківської ліцензії ПАТ «Укрбізнесбанк».

Так, на підставі постанови Правління Національного банку України від 25.12.2014 №844 "Про віднесення ПАТ "УКРАЇНСЬКИЙ ОСОБА_5" до категорії неплатоспроможних", виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 25.12.2014 № 164 "Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ "УКРБІЗНЕСБАНК", згідно з яким з 26.12.2014 запроваджено тимчасову адміністрацію та призначено уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію в ПАТ "УКРАЇНСЬКИЙ ОСОБА_5". Тимчасову адміністрацію в ПАТ "УКРБІЗНЕСБАНК" запроваджено строком на три місяці з 26.12.2014 по 25.03.2015. З метою забезпечення збереження активів неплатоспроможного банку ПУБЛІЧНЕ АКЦІОНЕРНЕ ТОВАРИСТВО "УКРБІЗНЕСБАНК" , запобігання втрати майна та збитків банку і Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, керуючись частиною четвертою статті 34 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" виконавча дирекція Фонду прийняла рішення № 65 від 25.03.2015 про продовження строків здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ "УКРБІЗНЕСБАНК" до 24.04.2015 включно. Відповідно до постанови Правління НБУ від 23 квітня 2015 р. № 265 "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ "УКРАЇНСЬКИЙ ОСОБА_5" виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд) прийнято рішення від 24 квітня 2015 р. №87, "Про початок процедури ліквідації ПАТ "УКРБІЗНЕСБАНК" та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку", згідно з яким було розпочато процедуру ліквідації ПАТ "УКРБІЗНЕСБАНК" та призначено уповноваженою особою Фонду на ліквідацію ПАТ "УКРБІЗНЕСБАНК" провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків ОСОБА_1 строком на 1 рік з 24 квітня 2015р. до 23 квітня 2016р. включно.

Крім того, 08.05.2015 (вхід. № 14) відповідач отримав від позивача заяву про визнання його кредитором на суму 6997503,82грн., проте в заяві від 03.06.2015 Товариства з обмеженою відповідальністю Компанія Агростар, м.Київ зазначено, що заява про визнання його кредитором була направлена помилково та просить її залишити без розгляду.

Станом на момент вирішення спору кошти, з поточного рахунку №2001 ТОВ Компанія Агростар відповідачем на поточний рахунок ТОВ Компанія Агростар, відкритий в ПАТ «Креді агріколь банк», не перераховані, у звязку з чим позивач звернувся до суду.

Оцінюючи подані докази за своїм внутрішнім переконанням, що ґрунтується на всебічному, повному і обєктивному розгляді в судовому засіданні всіх обставин справи в їх сукупності, суд вважає, що позов не підлягає задоволенню на підставі наступного.

Відповідно до п. 7.1.2. ст. 7 Закону України «Про платіжні системи та переказ коштів в Україні» поточний рахунок - рахунок, що відкривається банком клієнту на договірній основі для зберігання коштів і здійснення розрахунково-касових операцій за допомогою платіжних інструментів відповідно до умов договору та вимог законодавства України.

За приписами частин 1, 2 статті 1066 ЦК України за договором банківського рахунка банк зобов'язується приймати і зараховувати на рахунок, відкритий клієнтові (володільцеві рахунка), грошові кошти, що йому надходять, виконувати розпорядження клієнта про перерахування і видачу відповідних сум з рахунка та проведення інших операцій за рахунком. Банк має право використовувати грошові кошти на рахунку клієнта, гарантуючи його право безперешкодно розпоряджатися цими коштами.

Частиною 1 статті 1068 ЦК України передбачено, що банк зобов'язаний вчиняти для клієнта операції, які передбачені для рахунків даного виду законом, банківськими правилами та звичаями ділового обороту, якщо інше не встановлено договором банківського рахунка.

Згідно з частиною 3 статті 1068 ЦК України банк зобов'язаний за розпорядженням клієнта видати або перерахувати з його рахунка грошові кошти в день надходження до банку відповідного розрахункового документа, якщо інший строк не передбачений договором банківського рахунка або законом.

Відповідно до частини 1 статті 1074 ЦК України обмеження прав клієнта щодо розпоряджання грошовими коштами, що знаходяться на його рахунку, не допускається, крім випадків обмеження права розпоряджання рахунком за рішенням суду або в інших випадках, встановлених законом.

Процедура щодо виведення неплатоспроможних банків з ринку і ліквідації банків врегульована Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», який є спеціальним законом у даних правовідносинах.

Статтею 1 вказаного Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» визначено, що цим Законом встановлюються правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд), порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами, а також регулюються відносини між Фондом, банками, Національним банком України, визначаються повноваження та функції Фонду щодо виведення неплатоспроможних банків з ринку і ліквідації банків.

Порядок ліквідації банку регулюється розділом VIII Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».

Частиною 5 ст. 45 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» (в редакції Закону, яка діяла на момент подачі позивачем заяви від 03.06.2015 про перераування коштів) передбачено, що протягом 30 днів з дня опублікування відомостей про відкликання банківської ліцензії, ліквідацію банку та призначення уповноваженої особи Фонду кредитори мають право заявити уповноваженій особі Фонду про свої вимоги до банку.

Частиною 2 ст. 46 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" передбачено, що з дня призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку, зокрема, банківська діяльність банку завершується закінченням технологічного циклу конкретних операцій у разі, якщо це сприятиме збереженню або збільшенню ліквідаційної маси; строк виконання всіх грошових зобов'язань банку та зобов'язань щодо сплати податків і зборів (обов'язкових платежів) вважається таким, що настав.

Згідно положень ЦК України, Законів України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» і «Про банки і банківську діяльність» та на підставі договору банківського рахунка між сторонами склалися зобов'язальні правовідносини, які носять майново-грошовий характер, а відтак, у даному випадку позивач виступає кредитором за майновою вимогою з розпорядження належними йому коштами. Аналогічна позиція викладена в постанові Верховного Суду України від 01.04.2015 у справі №910/5560/14, яка згідно зі статтею 111-28 Господарського процесуального кодексу України має враховуватися іншими судами загальної юрисдикції при застосуванні таких норм права.

Кредитор банку - юридична або фізична особа, яка має документально підтверджені вимоги до боржника щодо його майнових зобов'язань (ст. 2 Закону України «Про банки та банківську діяльність»).

Кредитор банку вправі заявити уповноваженій особі Фонду на ліквідацію банку про свої вимоги до банку у строк, встановлений частиною 5 статті 45 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", а, в силу частини 2 статті 49, протягом 90 днів з дня опублікування відомостей про ліквідацію банку та призначення уповноваженої особи Фонду, уповноважена особа визначає суму заборгованості кожному кредитору та відносить вимоги до певної черги погашення; складає реєстр акцептованих вимог кредиторів тощо. Згідно частини 6 цієї ж статті уповноважена особа Фонду не має права здійснювати задоволення вимог кредиторів до затвердження реєстру акцептованих вимог кредиторів, за виключенням погашення за погодженням виконавчою дирекцією Фонду вимог за правочинами, що забезпечують проведення ліквідаційної процедури.

Черговість та порядок задоволення вимог до банку, оплата витрат та здійснення платежів передбачено ст. 52 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", а задоволення вимог окремих кредиторів поза межами процедури ліквідації банку порушує баланс інтересів кредиторів банку та не узгоджується з положеннями Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб".

Крім того, без ба нківської ліцензії відповідач не має право здійснювати банківську діяльність, в тому числі і здійснювати розрахункове-касове обслуговування клієнтів з переказу коштів на рахунки клієнтів, які відкриті в інших банківських установах.

Судом встановлено, що позивач звернувся з заявою про перерахування грошових коштів після того, як правлінням НБУ було прийнято рішення про відкликання банківської ліцензії відповідача, та виконавчою дирекцією Фонду розпочато процедуру ліквідації, а строк здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ "Укрбізнесбанк" закінчився.

Факт блокування слідчим суддею Богунського районного суду міста Житомир грошових коштів на поточних рахунках позивача судом не приймається до уваги оскільки не спростовує факт звернення до банку з заявою тільки 04.06.2015.

На підставі вищевикладеного, з урахуванням вимог ЦК України, Законів України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», «Про банки і банківську діяльність» суд відмовляє у задоволенні позовних вимог в повному обсязі.

24.02.2016 від позивача надійшло клопотання про зупинення провадження до розгляду по суті повязаної справи № 910/26435/15. Відповідач проти зупинення розгляду справи заперечував.

Відповідно до ч.1 ст.79 Господарського процесуального кодексу України господарський суд зупиняє провадження у справі в разі неможливості розгляду даної справи до вирішення пов'язаної з нею іншої справи, що розглядається іншим судом.

Зупинення провадження у справі це тимчасове або повне припинення всіх процесуальних дій у справі, що викликане настанням зазначених у законі причин, що перешкоджають подальшому руху процесу, і щодо яких невідомо, коли вони можуть бути усунені.

Повязаність справ полягає у тому, що рішення іншого суду, який розглядає справу, встановлює обставини, що впливають на збирання та оцінку доказів у даній справі, зокрема факти, що мають преюдиціальне значення. Ці обставини повинні бути такими, що мають значення для даної справи.

В господарському суді Донецької області розглядається справа № 910/26435/15 за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю Компанія Агростар, м.Київ до Публічного акціонерного товариства Укрбізнесбанк в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ Укрбізнесбанк про зобовязання банку внести Товариство з обмеженою відповідальністю Компанія Агростар, м.Київ до реєстру акцептованих кредиторів ПАТ Укрбізнесбанк.

В справі № 922/3663/15 суд розглядає спір про невиконання відповідачем вимоги позивача, викладеної в заяві від 03.06.2015 про перерахування грошових коштів з поточного рахунку позивача, відкритого в установі відповідача на інший поточний рахунок позивача, відкритий в іншому банку, оскільки, за думкою позивача, грошові кошти на його рахунку не можуть бути включені до ліквідаційної маси та за їх рахунок не може бути задоволено кредиторські вимоги інших кредиторів (тобто незважаючи на відсутність позивача в реєстрі акцептованих кредиторів банку), одночасно у справі № 910/26435/15 за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю Компанія Агростар, м.Київ до Публічного акціонерного товариства Укрбізнесбанк в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ Укрбізнесбанк предметом позову є зобовязання банку внести Товариство з обмеженою відповідальністю Компанія Агростар, м.Київ до реєстру акцептованих кредиторів ПАТ Укрбізнесбанк.

Таким чином, незважаючи на повязаність справ № 922/3663/15 та № 910/26435/15 суд не вбачає підстав для неможливості розгляду даної справи та вирішення спору на основі оцінки поданих сторонами доказів та наведених доводів і заперечень, незалежно від вирішення справи № 910/26435/15, а обставини, які будуть встановлені у справі №910/26435/15 не будуть мати значення для даної справи, враховуючи підстави позову.

На підставі вищевикладеного суд відмовляє позивачу в задоволенні клопотання про зупинення провадження у справі.

Судові витрати у відповідності із ст.49 Господарського процесуального кодексу України підлягають віднесенню на позивача.

Керуючись ст.ст. 33, 43, 47, 49, 69, 77, 82, 83, 84, 85 Господарського процесуального кодексу України, господарський суд

В И Р І Ш И В:

Відмовити у задоволенні позовних вимог Товариства з обмеженою відповідальністю Компанія Агростар, м.Київ до Публічного акціонерного товариства Укрбізнесбанк в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ОСОБА_1, м.Київ про зобовязання перерахувати грошові кошти в розмірі 6997503,82 грн., що обліковувались на розрахунковому рахунку відкритому в ПАТ Укрбізнесбанк.

Рішення господарського суду набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги, якщо апеляційну скаргу не було подано. У разі подання апеляційної скарги рішення, якщо його не скасовано, набирає законної сили після розгляду справи апеляційним господарським судом.

В судовому засіданні 16.03.2015 оголошено вступну та резолютивну частини рішення. Повне рішення буде складено та підписано 21.03.2016.

Суддя Г.Є. Курило

Повний текст рішення підписано 21.03.2016.