ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ХМЕЛЬНИЦЬКОЇ ОБЛАСТІ
_________________________________________________________________
РІШЕННЯ

"15" березня 2016 р.Справа № 924/101/16

Господарський суд Хмельницької області у складі судді Гладюка Ю. В., розглянувши матеріали справи

за позовом публічного акціонерного товариства "Альфа-Банк", м. Київ

до товариства з обмеженою відповідальністю "Проскурів заготзерно", м. Красилів

про стягнення 16 385 865,63 доларів США та 40 007 601, 54 грн.

за участю третьої особи, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору на стороні відповідача - товариство з обмеженою відповідальністю "Укрселко", м. Тернопіль

за участю представників сторін:

від позивача - ОСОБА_1 за довіреністю

від відповідача - не з'явився

від третьої особи - не з'явився

встановив:

Позивач у позовній заяві просить суд стягнути з відповідача заборгованість, яка виникла через неналежне виконання договору № 74 - МВ/14 від 15 травня 2014 року в розмірі 16 385 865, 63 доларів США та 40 007 601, 54 грн., з яких:

14 914 130, 87 доларів США заборгованість за кредитом;

38 363 164, 81 грн. заборгованість по пені за несвоєчасне повернення кредиту;

1 471 734, 76 доларів США заборгованість по процентах за користування кредитом;

1 644 436, 73 грн. заборгованість по пені за прострочення сплати процентів.

Обгрунтовуючи позов, позивач зазначає про те, що між ним та третьою особою укладено договір про відкриття кредитної лінії, за яким позивач надав позичальнику кредит на умовах договору. Однак, боржник порушив умови договору щодо строків здійснення кредитних платежів. Дані порушення договірних зобовязань, в силу самого договору є підставою для нарахування пені.

Вимоги про виплату заборгованості по договору про надання кредитної лінії заявляються до відповідача, оскільки останній, в силу договору поруки виступає поручителем третьої особи (боржника по кредитному договору), як солідарний боржник.

Представник позивача в судовому засіданні позов підтримав, наполягав на його задоволенні.

Відповідач, не зважаючи на неодноразове відкладення розгляду справи, відзив на позов не надав, свого представника в судове засідання не направив.

Суд виходить з того, що відповідач належним чином повідомлений про судовий розгляд справи, оскільки 3 березня 2016 року на адресу суду надійшло клопотання відповідача про відкладення розгляду справи, з метою ознайомлення з її матеріалами. Ухвалою суду від 3 березня 2016 року суд відклав розгляд справи на 15 березня 2016 року. Дану ухвалу направлено на адресу відповідача, докази отримання кореспонденції за якою містяться у справі (поштове повідомлення з підписом про отримання).

Задоволення клопотання відповідача, шляхом відкладення розгляду справи свідчить про те, що судом надано можливість відповідачу ознайомитися з матеріалами справи (період з 3 по 15 березня), однак останній не скористався своїм правом та не направив представника для ознайомлення з матеріалами справи.

У вищевказаному клопотанні відповідача, крім самого клопотання зазначено також, що щодо ТОВ „Укрселко порушено справу про банкрутство. В силу ухвали господарського суду Тернопільської області визнано вимоги ПАТ „Альфа банк до ТОВ „Укрселко у розмірі 392 015 273, 68 грн.

Повідомлена належним чином третя особа (про судовий розгляд справи), про що свідчить поштове повідомлення про отримання нею кореспонденції суду (з підписом про отримання) за адресою, вказаною у позові (яка відповідно витягу з ЄДРЮОтФОП є юридичною) свого представника в судове засідання не направила, письмової позиції з приводу заявлено позову не подала.

Таким чином, суд, враховуючи ст. 75 ГПК України розглядає справу за наявними матеріалами.

Матеріалами справи встановлено.

15 травня 2014 року між ПАТ „Альфа Банк (банк) та ТОВ „Укрселко (позичальник) уклали договір про відкриття кредитної лінії № 74-МВ / 14, яким передбачено: банк відкриває позичальнику мультивалютну відновлювальну кредитну лінію, що надалі іменується „Кредитна лінія, та на підставі додаткових угод до цього договору окремими частинами (траншами) надає позичальнику кредит у порядку і на умовах, визначених цим договором. Позичальник, у свою чергу, зобовязується використати кредит з метою, зазначеною у п. 1.5. цього договору, своєчасно та у повному обсязі виплачувати банку проценти за користування кредитом, виконати інші умови цього договору та повернути банку кредит у терміни, встановлені договором.

У межах кредитної лінії можуть надаватися кошти у гривнях та / або у доларах США.

У цьому договорі терміном „Кредит позначається загальна сума усіх траншів, що фактично надані позичальнику згідно договору і не повернуті банку.

У цьому договорі терміном „Транш позначається частина кредиту, що надана позичальнику згідно з відповідною додатковою угодою про його надання і не повернута банку (п. 1.1.).

Ліміт кредитної лінії сума, еквівалентна 30 000 000 доларів США (п. 1.2.).

Розмір процентів за користування кредитом складає:

- за користування частиною кредиту, наданого у гривнях - 40% річних;

- за користування частиною кредиту, наданого у доларах США - 20% річних.

Строк дії кредитної лінії закінчується 15 травня 2017 року (п. 1.4.).

Кожний транш надається на підставі окремої додаткової угоди до договору, укладеної між позичальником і банком, у строк не пізніше 2 календарних днів з дня її укладення (п. 4.2.).

Проценти нараховуються щомісячно, при цьому таке нарахування здійснюється не рідше одного разу на місяць, на суму кредиту протягом усього строку користування ним, виходячи з фактичної кількості днів у місяці та у році (метод факт / факт) (для кредиту у гривнях чи російських рублях) або фактичної кількості днів у місяці та 360 днів у році (метод факт / 360) (для кредиту у іноземних валютах, інших ніж російські рублі). (п. 6.1.).

Проценти нараховані за місяць, позичальник зобовязаний сплачувати щомісяця у строк з 1-го числа по 5-те число (включно) місяця, наступного за тим, за який вони нараховані (крім процентів, строки сплати яких визначені у наступних абзацах цього пункту).

Проценти нараховані за грудень та / або квітень, позичальник зобовязаний сплачувати у строк з 1-го числа по 15 те число (включно) місяця, наступного за тим, за який вони нараховані (п. 6.2.).

Позичальник повинен повернути банку кредит шляхом повернення кожного траншу частинами та у строки, що визначені у додатковій угоді, на підставі якої цей транш наданий, але не пізніше ніж у день закінчення строку дії кредитної лінії (п. 9.1.).

Надання кожного з траншів здійснюється у валюті, визначеній у додатковій угоді, на підставі якої він надається. Повернення кредиту, сплата процентів за користування ним здійснюється окремо щодо частин кредиту у кожній з валют, у валюті, в якій цю частину надано, що надалі іменується „Валюта кредиту (п. 10.1).

За прострочення повернення кредиту чи його частин та / або сплати процентів та / або комісії за управління кредитною лінією та / або комісії за управління кожним окремим траншем позичальник зобовязаний сплатити банку пеню у розмірі 0, 2% від простроченої суми за кожен день прострочення, але не більше подвійної облікової ставки НБУ, що діяла у період, за який стягується пеня (п. 11.1).

Договір підписаний обома сторонами та скріплений їх печатками.

Додатками до договору № 1, 2 сторони встановили документи про фінансовий стан позичальника і документи, що підтверджують цільове використання кредиту.

До договору надано додаткові угоди: № 1 від 15 травня 2014 року, № 2 від 16 травня 2014 року, № 3 від 1 грудня 2014 року, № 4 від 1 грудня 2014 року, № 5 від 4 грудня 2014 року, № 6 від 24 грудня 2014 року, № 7 від 26 грудня 2014 року, № 8 від 29 січня 2015 року, № 1 від 20 травня 2014 року, № 2 від 23 травня 2014 року, № 3 від 27 червня 2014 року.

Також подано угоду про внесення змін № 1 до додаткової угоди № 3 від 27 червня 2014 року і угоду про внесення змін № 2 до додаткової угоди № 3 від 27 червня 2014 року.

В силу додаткової угоди № 1 від 20.05.2014 року позивач надав відповідачу транш в розмірі 8 500 000 доларів США; додаткової угоди № 2 від 23.05.2014 року 1 500 000 доларів США; додаткової угоди № 3 від 27.06.2014 року 5 000 000 доларів США.

Строки повернення вказаних траншів передбачені п. 5 названих угод. Так, п . 5 угоди № 1 встановлює, що позичальник зобовязаний повернути транш такими частинами: 2 833 333 доларів США - 15 листопада 2014 року; 2 833 333 доларів США 15 грудня 2014 року; 2 833 333 доларів США 15 січня 2015 року;

За додатковою угодою 2: 500 000 доларів США 14 листопада 2014 року; 500 000 доларів США 15 грудня 2014 року; 500 000 доларів США - 15 січня 2015 року.

За додатковою угодою № 3 від 27.06.2014 року, з урахуванням угоди про внесення змін № 1 від 27.06.2014 року і угоди про внесення змін № 2 від 26.12.2014 року позичальник зобовязаний повернути транш 15 січня 2015 року.

Про надання відповідачу кредиту позивачем свідчать додані до справи меморіальні ордери: № 73573 від 20 травня 2014 року на суму 8 500 000 доларів США; № 77335 від 23 травня 2014 року на суму 1 500 000 доларів США, № 1461685 від 27 червня 2014 року в сумі 5 000 000 доларів США.

Дані документи містять відмітки про те, що отримувачем є ТОВ „Укрселко, призначення платежу „надання кредиту за договором № 74-МВ/14 від 15 травня 2014 року. Суми меморіальних ордерів відповідають розмірам кредитів наданих по додаткових угодах № 1, 2, 3 від 20.05.14 року, 23.05.2014 року, від 27.06.2014 року.

На підтвердження проведення операцій по кредитних коштах і процентів по них у справу надано виписки по рахунку ТОВ „Укрселко за період з 06.08.2014 року по 31.01.2016 року, з 15.05.2014 року по 31.01.2016 року, з 02.09.2014 року по 31.01.2016 року, з 15.05.2014 року по 31.01.2016 р.

24 грудня 2014 року між позивачем та ТОВ „Проскурів заготзерно укладено договір поруки № 387 ІІ / 14 згідно якого поручитель (відповідач) поручається за виконання боржником 2 наступних обовязків, що виникли на підставі основного договору 2 або можуть виникнути на підставі нього у майбутньому:

- обовязку повернути банку наданий за основним договором 2 кредит, загальна сума якого у будь який момент часу не перевищуватиме ліміт кредитної лінії 2. Кожен з траншів, шляхом надання яких наданий такий кредит, повинен бути повернутий у валюті, у якій його надано, частинами та у строки, визначені у додатковій угоді, на підставі якої цей транш надано, але не пізніше ніж у день закінчення строку дії кредитної лінії 2;

- обовязок сплачувати банку проценти за користування кредитом, наданим за кредитною лінією 2, у наступному розмірі: 40% річних за користування частиною кредиту, наданого у гривнях та 20% річних за користування частиною кредиту наданого у доларах США, або у будь якому іншому розмірі, якщо такий буде встановлено шляхом зміни основного договору 2 у строки, визначені в основному договорі 2;

- обовязок у випадках, передбачених основним договором 2 або законодавством України, достроково повернути банку кредит, сплатити проценти за користування ним і виконати інші обовязки, передбачені основним договором 2 або випливають з нього;

- обовязку сплатити банку неустойку (пеню, штраф) та понад суми неустойки (пені, штрафу) відшкодувати збитки, заподіяні банку невиконанням або неналежним виконанням боржником 2 своїх обовязків за основним договором 2. (ст. 2)

При цьому, відповідно до ст. 1 договору боржник 2 ТОВ „Укрселко, основний договір 2 договір № 74-МВ/14, укладений між банком та ТОВ „Укрселко.

Боржник 2 (третя особа) і поручитель (відповідач) відповідають перед банком за порушення відповідних обовязків, перелічених у ст. 2 договору поруки як солідарні боржники. При цьому, поручитель відповідає перед банком у тому ж обсязі, що і боржник (п. 3.1.2.).

Передбачена п. 3.1 цього договору відповідальність поручителя наступає у випадку, якщо боржник 2 допустить прострочення виконання будь якого з обовязків, зазначених у ст. 2 договору.

Договір набуває чинності з моменту його підписання сторонами та скріплення печатками сторін і діє до повного виконання зобовязань боржника 1 та боржника 2 за основним договором 1 і 2.

Договір підписаний обома сторонами та скріплений їх печатками.

Додатком 1 до договору сторони передбачили документи про фінансовий стан поручителя.

До того ж, у справі наявні: ухвала господарського суду тернопільської області у справі № 921/897/15-г/11 від 22 грудня 2015 року якою АТ „Альфа Банк визнано конкурсним кредитором відносно боржника ТОВ „Укрселко; ухвала господарського суду Тернопільської області від 12 січня 2016 року у цій же справі, якою затверджено реєстр вимог кредиторів відносно ТОВ „Укрселко з грошовими вимогами кредиторів , в тому числі АТ „Альфа Банк.

Заслухавши пояснення представника позивача, дослідивши подані матеріали та давши їм оцінку в сукупності, судом враховується таке.

Згідно ст. 11 Цивільного кодексу України, цивільні права та обов'язки виникають із дій осіб, що передбачені актами цивільного законодавства, а також із дій осіб, що не передбачені цими актами, але за аналогією породжують цивільні права та обов'язки. Підставами виникнення цивільних прав та обов'язків, зокрема, є договори та інші правочини.

Правовідносини, які виникли між сторонами за своїм характером є господарськими, виходячи зі змісту ст.ст. 173, 174 ГК України, як такі, що виникли з господарських договорів, і відповідно до ст. 1 Господарського кодексу України є предметом його регулювання.

Відповідно до ч.2 ст. 175 Господарського кодексу України майнові зобовязання, які виникають між учасниками господарських відносин, регулюються Цивільним кодексом України з урахуванням особливостей, передбачених Господарським кодексом України.

У відповідності із ст. 173 Господарського кодексу, господарським визнається зобов'язання, що виникає між суб'єктом господарювання та іншим учасником (учасниками) відносин у сфері господарювання з підстав, передбачених цим Кодексом, в силу якого один суб'єкт (зобов'язана сторона, у тому числі боржник) зобов'язаний вчинити певну дію господарського чи управлінсько-господарського характеру на користь іншого суб'єкта (виконати роботу, передати майно, сплатити гроші, надати інформацію тощо), або утриматися від певних дій, а інший суб'єкт (управнена сторона, у тому числі кредитор) має право вимагати від зобов'язаної сторони виконання її обов'язку.

Згідно ст. 174 Господарського кодексу України господарські зобов'язання можуть виникати, зокрема, з господарського договору та інших угод, передбачених законом, а також з угод, не передбачених законом, але таких, які йому не суперечать.

Як вбачається з матеріалів справи, учасники судового процесу вступили у відносини кредитування та поруки (уклавши відповідні договори), визначивши умови, права та обов'язки сторін, які є обов'язковими для них.

Зокрема, позивач та третя особа уклали договір про відкриття кредитної лінії.

Згідно ст. 1054 ЦК України за кредитним договором банк або інша фінансова установа (кредитодавець) зобов'язується надати грошові кошти (кредит) позичальникові у розмірі та на умовах, встановлених договором, а позичальник зобов'язується повернути кредит та сплатити проценти.

Згідно ст. 629 ЦК України договір є обовязковий для виконання сторонами.

З позовних матеріалів вбачається, що позивач на виконання умов кредитного договору надав ТОВ „Укрселко кредит (траншами) у розмірі 15 000 000 доларів США, що підтверджується меморіальними ордерами від 20.05.2014 року, 23.05.2014 року, 27 червня 2014 року на наведену суму. За користування вказаним кредитом, позичальнику нараховано проценти, відповідно до умов нарахування, визначених договором.

Обовязок погашення кредиту виникає у відповідача у строки, встановлені у додаткових угодах, на підставі яких він наданий (п. 9.1. основного договору), а саме -

- угоди № 1 встановлює, що позичальник зобовязаний повернути транш такими частинами: 2 833 333 доларів США - 15 листопада 2014 року; 2 833 333 доларів США 15 грудня 2014 року; 2 833 333 доларів США 15 січня 2015 року;

- за додатковою угодою 2: 500 000 доларів США 14 листопада 2014 року; 500 000 доларів США 15 грудня 2014 року; 500 000 доларів США - 15 січня 2015 року.

- за додатковою угодою № 3 від 27.06.2014 року, з урахуванням угоди про внесення змін № 1 від 27.06.2014 року і угоди про внесення змін № 2 від 26.12.2014 року позичальник зобовязаний повернути транш 15 січня 2015 року.

За таких обставин, остаточне повернення всієї суми кредиту повинно було відбутися не пізніше 15 січня 2015 року.

Проценти, в силу договору нараховуються за місяць, і позичальник зобовязаний їх сплачувати щомісяця у строк з 1-го числа по 5-те число (включно) місяця, наступного за тим, за який вони нараховані (крім процентів, строки сплати яких визначені у наступних абзацах цього пункту).

Проценти нараховані за грудень та / або квітень, позичальник зобовязаний сплачувати у строк з 1-го числа по 15 те число (включно) місяця, наступного за тим, за який вони нараховані (п. 6.2.).

З поданих матеріалів і розрахунку вбачається, що у вказані вище терміни здійснення погашення кредиту та оплати процентів відповідач здійснив оплату лише часткове повернення кредиту в розмірі 85 869, 13 грн. Проценти не сплачені взагалі. Докази оплати процентів та залишкової суми кредиту у справі відсутні.

Згідно ст. 526 ЦК України зобов'язання має виконуватися належним чином відповідно до умов договору та вимог цього Кодексу, інших актів цивільного законодавства, а за відсутності таких умов та вимог - відповідно до звичаїв ділового обороту або інших вимог, що звичайно ставляться. Відповідно до ч. 1 ст. 530 ЦК України якщо у зобов'язанні встановлений строк (термін) його виконання, то воно підлягає виконанню у цей строк (термін). Відповідно до ст. 193 Господарського кодексу України суб'єкти господарювання та інші учасники господарських відносин повинні виконувати господарські зобов'язання належним чином відповідно до закону, інших правових актів, договору, а за відсутності конкретних вимог щодо виконання зобов'язання - відповідно до вимог, що у певних умовах звичайно ставляться. Статтею 525 Цивільного кодексу України обумовлено, що одностороння відмова від зобовязання або одностороння зміна його умов не допускається, якщо інше не встановлено законом або договором.

Згідно ст. 610 ЦК України порушенням зобов'язання є його невиконання або виконання з порушенням умов, визначених змістом зобов'язання (неналежне виконання).

Враховуючи, що строк повернення кредиту, сплати процентів настали, а докази їх повної оплати відсутні, у ТОВ „Укрселко виникла заборгованість по договору від 15 травня 2014 року №, розмір якої визначений розрахунком.

За таких обставин, виникнення заборгованості за порушення умов договору про надання кредитної лінії є доведеним фактом.

Згідно ст. ст. 1, 3 Закону України „Про відповідальність за несвоєчасне виконання грошових зобовязань платники грошових коштів сплачують на користь одержувачів цих коштів за прострочку платежу пеню в розмірі, що встановлюється за згодою сторін; розмір пені, передбачений статтею 1 цього Закону, обчислюється від суми простроченого платежу та не може перевищувати подвійної облікової ставки Національного банку України, що діяла у період, за який сплачується пеня.

Відповідно до ст. 549 Цивільного кодексу України, неустойкою (штрафом, пенею) є грошова сума або інше майно, які боржник повинен передати кредиторові у разі порушення боржником зобовязання. Пенею є неустойка, що обчислюється у відсотках від суми несвоєчасно виконаного грошового зобов'язання за кожен день прострочення виконання.

Згідно ч. 2 ст. 551 ЦК України, якщо предметом неустойки є грошова сума, її розмір встановлюється договором або актом цивільного законодавства.

Враховуючи вказані законодавчі положення, пеня є договірними способом забезпечення зобовязання, а тому наявність у договорі п. 11. 1., що передбачає застосування пені є підставою для звернення з вимогою про її стягнення до суду. Розмір цих нарахувань підтверджується поданим розрахунком.

Згідно договору поруки від 24 грудня 2014 року, укладеного між банком та відповідачем, останній поручився за виконання ТОВ „Укрселко зобовязань по договору про відкриття кредитної лінії від 15 травня 2014 року, укладеним між ним та банком, зокрема відносно повернення банку наданого кредиту, оплати процентів у строки, зазначені в додаткових угодах, на підставі яких надано кредит, та сплати пені (пункт 2.2. договору поруки).

Дана відповідальність поручителя наступає у випадку, якщо боржник допустить прострочення будь якого з обовязків відносно повернення кредиту, оплати процентів, і пені (п. 3.2. договору поруки).

При цьому, поручитель відповідає перед банком у тому ж обсязі, що і боржник та виступає разом з боржником як солідарний боржник (п. 3.1.2. договору поруки).

За ст. ст. 553, 554 ЦК України за договором поруки поручитель поручається перед кредитором боржника за виконання ним свого обов'язку; Поручитель відповідає перед кредитором за порушення зобов'язання боржником; У разі порушення боржником зобов'язання, забезпеченого порукою, боржник і поручитель відповідають перед кредитором як солідарні боржники, якщо договором поруки не встановлено додаткову (субсидіарну) відповідальність поручител; Поручитель відповідає перед кредитором у тому ж обсязі, що і боржник, включаючи сплату основного боргу, процентів, неустойки, відшкодування збитків, якщо інше не встановлено договором поруки.

Враховуючи вищевказані положення договору і закону та документальне підтвердження факту прострочення виконання кредитного договору третьою особою, вимоги про стягнення заборгованості з поручителя - відповідача є обґрунтованими.

Таким чином, позов обґрунтований, підтверджений поданими матеріалами і підлягає задоволенню.

Судові витрати покладаються на відповідача.

Керуючись ст.ст. 44, 49, 82, 84 Господарського процесуального кодексу України, суд

ВИРІШИВ:

Позов задовольнити.

Стягнути з товариства з обмеженою відповідальністю „Проскурів заготзерно (Хмельницька область, м. Красилів, вул. Михайла Грушевського, 146, оф. 2, код 37971932) на користь публічного акціонерного товариства „Альфа банк (м. Київ. Вул. Десятинна, 4 / 6, код 23494714, рах. № 1 у Головному управління НБУ по Києву та Київській області, МФО 321024) 14 914 130, 87 доларів США (чотирнадцять мільйонів девятсот чотирнадцять тисяч сто тридцять доларів 87 цент.) заборгованості за кредитом, 38 363 164, 81 гривень (тридцять вісім мільйонів триста шістдесят три тисячі сто шістдесят чотири грн. 81 коп.) заборгованості по пені за несвоєчасне повернення кредиту, 1 471 734, 76 доларів США (один мільйон чотириста сімдесят одна тисяча сімсот тридцять чотири доларів США 76 цент) заборгованості по процентам за користування кредитом, 1 644 436. 73 гривень (один мільйон шістсот сорок чотири тисячі чотириста тридцять шість грн. 73 коп.) заборгованості по пені за прострочення оплати процентів, 206 700 грн. (двісті шість тисяч сімсот грн.) судового збору.

Суддя Ю.В. Гладюк

Віддрук. 4 прим. :

1 - до справи,

2 - позивачу (01001, м. київ, вул. Десятинна, 4/6)

3 - відповідачу (31000, Хмельницька область, м. Красилів, вул. Михайла Грушевського, 146, оф. 2).

4 - третій особі (46008, м. Тернопіль, вул. Живова, 19, оф. 8)