ВИЩИЙ ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД УКРАЇНИ
ПОСТАНОВА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

09 березня 2016 року Справа № 910/26038/15

Вищий господарський суд України у складі колегії суддів:

головуючого судді Саранюка В.І. - доповідача у справі
суддівАкулової Н.В. Владимиренко С.В.
розглянувши у відкритому судовому засіданні касаційну скаргу Публічного акціонерного товариства "Брокбізнесбанк"
на рішення від та на постанову відГосподарського суду міста Києва 27.10.2015 Київського апеляційного господарського суду 23.12.2015
у справі господарського суду№ 910/26038/15 міста Києва
за позовомТовариства з обмеженою відповідальністю "АГРОКОМПЛЕКС "ЗЕЛЕНА ДОЛИНА"
доПублічного акціонерного товариства "Брокбізнесбанк"
третя особа, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору на стороні відповідача Фонд гарантування вкладів фізичних осіб
провизнання зобов'язання припиненими
за участю представників:

від позивача - Удовенко К.С.

від відповідача - Саєнко В.В., Мельник М.В.

від третьої особи - не з'явились

В С Т А Н О В И В :

Рішенням господарського суду міста Києва від 27.10.2015 (суддя Якименко М.М.) у справі № 910/26038/15, залишеним без змін постановою Київського апеляційного господарського суду від 23.12.2015 (головуючий суддя Гончаров С.А., судді: Скрипка І.М., Шаптала Є.Ю.), задоволено позовні вимоги Товариства з обмеженою відповідальністю "АГРОКОМПЛЕКС "ЗЕЛЕНА ДОЛИНА" (позивач). Визнано припиненими зобов'язання Товариства з обмеженою відповідальністю "АГРОКОМПЛЕКС "ЗЕЛЕНА ДОЛИНА" перед Публічним акціонерним товариством "Брокбізнесбанк" (відповідач) з погашення облігацій іменних відсоткових звичайних серії "А", код випуску UA, у кількості 130 000 штук, емітованих Товариством з обмеженою відповідальності "АГРОКОМПЛЕКС "ЗЕЛЕНА ДОЛИНА" та відсоткового доходу за 6-й відсотковий період за Проспектом емісії облігацій серії "А", договором купівлі-продажу цінних паперів № Д-281211/614/1 від 28.12.2011 та зобов'язання Публічного акціонерного товариства "Брокбізнесбанк" перед Товариством з обмеженою відповідальністю "АГРОКОМПЛЕКС "ЗЕЛЕНА ДОЛИНА" за договором банківського вкладу № 84-12-2011 від 28.12.2011 у сумі 138 027 620,58 грн., внаслідок зарахування зустрічних однорідних вимог, строк виконання яких настав.

Не погоджуючись із вказаними судовими актами, Публічне акціонерне товариство "Брокбізнесбанк" звернулось з касаційною скаргою, в якій просить Вищий господарський суд України скасувати рішення Господарського суду міста Києва від 27.10.2015, постанову Київського апеляційного господарського суду від 23.12.2015 у даній справі та прийняти нове рішення, яким відмовити позивачеві в задоволенні позовних вимог.

В касаційній скарзі заявник вказує на порушення судами попередніх інстанцій норм матеріального права, зокрема статей 46, 52 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", статті 1071 Цивільного кодексу України, статей 1, 26 Закону України "Про платіжні системи та переказ коштів в Україні".

Ухвалою Вищого господарського суду України від 09.02.2016 у справі № 910/26038/15 (головуючий суддя Саранюк В.І. - доповідач, судді: Акулова Н.В., Кочерова Н.О.) прийнято касаційну скаргу Публічного акціонерного товариства "Брокбізнесбанк" до провадження.

12.02.2016 ТОВ "АГРОКОМПЛЕКС "ЗЕЛЕНА ДОЛИНА" подано відзив на касаційну скаргу, в якому позивач просить залишити без задоволення касаційну скаргу відповідача.

17.02.2016 від Фонду гарантування вкладів фізичних осіб надійшли пояснення по справі.

Ухвалою Вищого господарського суду України від 17.02.2016 розгляд касаційної скарги ПАТ "Брокбізнесбанк" відкладено на 24.02.2016.

23.02.2016 ТОВ "АГРОКОМПЛЕКС "ЗЕЛЕНА ДОЛИНА" подано додаткові пояснення до пояснень Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Розпорядженням керівника апарату Вищого господарського суду України від 24.02.2016, у зв'язку з перебуванням судді Кочерової Н.О. на лікарняному, призначено проведення автоматичної зміни складу колегії суддів у справі № 910/26038/15.

Відповідно до протоколу автоматичної зміни складу колегії суддів від 24.02.2016, у зв'язку з перебуванням судді Кочерової Н.О. на лікарняному, визначено наступний склад суддів: головуючий суддя Саранюк В.І. - доповідач, судді: Акулова Н.В., Владимиренко С.В.

Ухвалою Вищого господарського суду України від 24.02.2016 розгляд касаційної скарги ПАТ "Брокбізнесбанк" відкладено на 02.03.2016.

01.03.2016 від Фонду гарантування вкладів фізичних осіб надійшли додаткові пояснення по справі.

Ухвалою Вищого господарського суду України від 02.03.2016 розгляд касаційної скарги ПАТ "Брокбізнесбанк" відкладено на 09.03.2016.

Заслухавши пояснення представників позивача і відповідача, обговоривши доводи касаційної скарги, перевіривши правильність застосування судами норм матеріального та процесуального права, колегія суддів Вищого господарського суду України дійшла висновку, що касаційна скарга не підлягає задоволенню з таких підстав.

Як встановлено судами попередніх інстанцій та підтверджується матеріалами справи, відповідно до Проспекту емісії облігацій серії "А" ТОВ "АГРОКОМПЛЕКС "ЗЕЛЕНА ДОЛИНА" прийнято рішення про випуск облігацій серії "А".

Згідно з вказаним Проспектом оплата за придбані покупцями облігації серії "А" здійснюється у порядку та на умовах, визначених у договорі купівлі-продажу відповідно до Регламенту проведення розміщення облігацій на ПАТ "Українська біржа". Обіг облігацій здійснюється на рахунках у цінних паперах, що відкритті у зберігачів та у Депозитарії ПрАТ "ВВЦП". Дата закінчення обігу облігацій серії "А" : 06.07.2014 включно.

27.12.2011 Товариством з обмеженою відповідальністю "ІСФП-КАПІТАЛ" від імені та за рахунок Публічного акціонерного товариства "Брокбізнесбанк" укладено біржовий контракт № 2194668 купівлі-продажу цінних паперів, за умовами якого ПАТ "Брокбізнесбанк" набуло у власність облігації іменні відсоткові звичайні (незабезпечені) серії "А", емітовані Товариством з обмеженою відповідальністю "АГРОКОМПЛЕКС "ЗЕЛЕНА ДОЛИНА", міжнародний код цінних паперів - UA, в бездокументарній формі існування, в кількості 130 000 штук загальною договірною вартістю 130 000 000,00 грн.

Пунктом 8 Проспекту регламентовано порядок виплати відсоткового доходу за облігаціями. Остання виплата відсоткового доходу за облігаціями здійснюється одночасно з погашенням облігацій. Поданням облігацій серії "А" до погашення вважається переказ облігацій з рахунків у цінних паперах власників на рахунок емітента в депозитарії ПрАТ "ВДЦП" до 12-00 07.07.2014. У випадку, якщо власник облігацій не перерахував у день, початку погашення належні йому облігації зі свого рахунку у цінних паперах на рахунок емітента в депозитарії ПрАТ "ВДЦП", належна до виплати сума депонується на рахунку № 2353 у ПАТ "Терра Банк" у місті Києві, МФО 38061, до особистого звернення власників облігацій.

Пунктом 9 Проспекту передбачено, що погашення облігацій шляхом виплати номінальної вартості облігацій здійснює емітент за адресою: Вінницька область, Томашпільський район, селище міського типу Томашпіль, вулиця Інтернаціональна, 8. Дата початку погашення облігацій серії "А" - 07.07.2014, датою закінчення погашення облігацій є 08.07.2014.

28.12.2011 між ТОВ "Агрокомплекс "Зелена долина" (вкладник) та ПАТ "Брокбізнесбанк" (банк) укладено договір банківського вкладу № 84-12-2011, відповідно до якого вкладник передає, а банк приймає як вклад, на умовах цього договору банківського вкладу, грошові кошти на суму 130 000 000,00 грн., строком з 28 грудня 2011 року по 07 липня 2014 року. Днем повернення вкладу є 07 липня 2014 року.

Згідно з пунктом 1.2. договору банківського вкладу, відсоткова ставка по вкладу встановлюється у розмірі 18,614 % річних.

Пунктом 2.5. договору банківського вкладу передбачено, що відсотки по вкладу нараховуються щомісячно у останній робочий день звітного місяця та у день перерахування відсотків і перераховуються 2 (два) рази на рік на поточний рахунок вкладника.

У пункті 4.2 вказаного договору встановлено, що банк зобов'язаний на першу вимогу вкладника видати суму вкладу або його частини з виплатою процентів (відсотків) у розмірі 18,614% річних від суми повернутого вкладу за умови видачі вкладником розпорядження на списання та подальшого списання необхідної суми коштів з рахунків, зазначених у п. 3.3. цього договору для погашення облігацій та/або використання достроково повернених сум депозитного вкладу або його частини для виконання зобов'язань по викупу облігацій за договором купівлі-продажу цінних паперів № Д-281211/614/1 від 28 грудня 2011 року, укладеного між АТ "Брокбізнесбанк" та ТОВ "АГРОКОМПЛЕКС "ЗЕЛЕНА ДОЛИНА".

Позивачем 28.12.2011 на виконання умов договору банківського вкладу, перераховано відповідачу 130 000 000,00 грн., що підтверджується платіжним дорученням № 1 від 28.12.2011 та випискою з рахунку від 28.12.2011.

Між ПАТ "Брокбізнесбанк" (продавець) та ТОВ "Агрокомплекс "Зелена долина" (покупець) укладено договір купівлі-продажу цінних паперів № Д-281211/614/1 від 28.12.2011, відповідно до якого продавець зобов'язується передати у власність покупця на умовах цього договору, а покупець зобов'язується прийняти у власність та оплатити наступні цінні папери: облігації іменні відсоткові звичайні (незабезпечені) серії "А", емітовані ТОВ "АГРОКОМПЛЕКС "ЗЕЛЕНА ДОЛИНА".

Відповідно до пункту 1.2. договору, загальна договірна вартість ЦП без ПДВ складає 130 000 000,00 грн.

Згідно з пунктом 2.1. договору покупець зобов'язується до 07.07.2014 включно перерахувати на поточний рахунок продавця № 0 в АТ "Брокбізнесбанк", МФО 300249, загальну суму договору, що зазначена у пункті 1.2. цього договору.

Пунктами 3.1., 3.2. договору передбачено, що право власності на цінні папери, що є предметом цього договору переходять до покупця з моменту їх зарахування на його особовий рахунок у зберігача. Продавець до 07.07.2014 зобов'язується здійснити поставку цінних паперів зі свого рахунку № 001010 у зберігача АТ "Брокбізнесбанк", код зберігача в депозитарії 1010, на рахунок покупця № 305995 в депозитарії ПрАТ "ВДЦП".

28.02.2014 Національний банк України виніс постанову № 107 "Про віднесення Публічного акціонерного товариства "Брокбізнесбанк" до категорії неплатоспроможних".

Виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення № 9 від 28.02.2014 щодо запровадження тимчасової адміністрації та призначення уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію в Публічному акціонерному товаристві "Брокбізнесбанк".

10.06.2014 Національним банком України постановою № 339 відкликано банківську ліцензію АТ "Брокбізнесбанк".

Виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення № 45 від 11.06.2014 щодо початку ліквідації АТ "Брокбізнесбанк" та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію АТ "Брокбізнесбанк".

21.07.2014 АТ "Брокбізнесбанк" звернулось до ТОВ "АГРОКОМПЛЕКС "ЗЕЛЕНА ДОЛИНА" з вимогою щодо виконання зобов'язання з погашення облігацій. Банк зазначив, що на підставі рішення Національної комісії з цінних паперів та фондового ринку № 1751 від 05.09.2013 "Щодо погодження плану-графіка передачі цінних паперів на депозитарне обслуговування до ПАТ "Національний депозитарій України", облігації було переведено згідно з планом-графіком передачі цінних паперів на депозитарне обслуговування з ПрАТ "ВДЦП" до ПАТ "Національний депозитарій України", тому процедура погашення облігацій повинна відповідати Регламенту провадження депозитарної діяльності Центрального депозитарію цінних паперів. Станом на 18.07.2014 облігації в кількості 130 000 штук обліковуються на рахунку в цінних паперах банку, що свідчить про те, що емітент не вжив встановлених чинним законодавством України заходів для їх погашення. Крім того, ТОВ "АГРОКОМПЛЕКС "ЗЕЛЕНА ДОЛИНА" не виконало зобов'язання перед банком щодо сплати відсоткового доходу за цими облігаціями в сумі 9 722 700,00 грн.

13.08.2015 позивач звернувся до відповідача з заявою № 2486 про припинення зобов'язань шляхом зарахування зустрічних однорідних вимог, зокрема зобов'язання ТОВ "АГРОКОМПЛЕКС "ЗЕЛЕНА ДОЛИНА" по сплаті на користь ПАТ "Брокбізнесбанк" суми в розмірі 138 027 620,58 грн. за облігації іменні відсоткові звичайні серії "А", код випуску UA, у кількості 130 000 штук, емітовані ТОВ "АГРОКОМПЛЕКС "ЗЕЛЕНА ДОЛИНА" за договором купівлі - продажу цінних паперів № Д-281211/614/1 від 28.12.2011 та Проспектом емісії облігацій серії "А" ТОВ "АГРОКОМПЛЕКС "ЗЕЛЕНА ДОЛИНА" та зобов'язання ПАТ "Брокбізнесбанк" по сплаті на користь ТОВ "АГРОКОМПЛЕКС "ЗЕЛЕНА ДОЛИНА" суми в розмірі 138 027 620,58 грн. за договором банківського вкладу № 84-12-2011 від 28.12.2011.

Відповідач, не погоджуючись з зарахуванням зустрічних вимог, листом відмовився визнавати зобов'язання за договором банківського вкладу, Проспектом емісії і договором купівлі-продажу цінних паперів, припиненими шляхом зарахування зустрічних однорідних вимог.

Вказане стало підставою для звернення Товариства з обмеженою відповідальністю "АГРОКОМПЛЕКС "ЗЕЛЕНА ДОЛИНА" з позовом до суду.

Судами попередніх інстанцій, з позицією яких погоджується колегія суддів Вищого господарського суду України, задоволено позовні вимоги позивача.

Процедура щодо виведення неплатоспроможного банку з ринку та питання запровадження і здійснення тимчасової адміністрації регулюються нормами Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", який є спеціальним відносно інших законодавчих актів України у цих правовідносинах.

Пунктом 8 частини 2 статті 46 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" передбачено, що забороняється зарахування зустрічних вимог, у тому числі зустрічних однорідних вимог, припинення зобов'язань за домовленістю (згодою) сторін (у тому числі шляхом договірного списання), прощення боргу, поєднання боржника і кредитора в одній особі внаслідок укладення будь-яких правочинів з іншими особами, крім банку, зарахування на вимогу однієї із сторін.

Обмеження, встановлені цим пунктом, не поширюються на зобов'язання банку щодо зарахування зустрічних однорідних вимог, крім обмежень, прямо передбачених законом, у разі, якщо боржник банку одночасно є кредитором цього банку і грошові кошти спрямовуються на погашення зобов'язань за кредитом цього боржника перед цим банком за кредитними договорами та/або за емітованими цим боржником борговими цінними паперами, виключно з урахуванням того, що: - за кредитним договором не було здійснено заміни застави, а саме не відбувалося зміни будь-якого з предметів застави на предмет застави, яким виступають майнові права на отримання коштів боржника, які розміщені на відповідних рахунках у неплатоспроможному банку, протягом одного року, що передує даті початку процедури виведення Фондом банку з ринку; - кошти перебували на поточних та/або депозитних рахунках такого боржника на дату початку процедури виведення Фондом банку з ринку та договірне списання з цих рахунків передбачено умовами договорів, укладених між боржником і банком.

Аналогічні норми містяться у пункті 2.3 Положення про виведення неплатоспроможного банку з ринку, затвердженого рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 05.07.2012 № 2.

Відповідно до статті 601 Цивільного кодексу України зобов'язання припиняється зарахуванням зустрічних однорідних вимог, строк виконання яких настав, а також вимог, строк виконання яких не встановлений або визначений моментом пред'явлення вимоги. Зарахування зустрічних вимог може здійснюватися за заявою однієї із сторін.

Статтею 602 вказаного Кодексу передбачено, що не допускається зарахування зустрічних вимог, зокрема, за зобов'язаннями, стороною яких є неплатоспроможний банк, крім випадків, установлених законом.

Відповідно до статті 46 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" (в редакції Закону України від 16.07.2015 № 629-VIII, що діє з 12.08.2015), протягом здійснення процедури ліквідації банку зарахування зустрічних однорідних вимог заборонено, крім випадків, визначених пунктом 8 вказаного Закону. Відповідно до якого боржник має бути одночасно кредитором цього банку, кошти мають бути спрямовані на погашення зобов'язань за кредитом такого боржника перед цим банком за кредитними договорами та/або за емітованими цим боржником борговими цінними паперами, а також договірне списання з рахунків має бути передбачено умовами договорів, укладених між боржником і банком.

Фонд гарантування вкладів фізичних осіб листом від 21.09.2015 № 12-33820/15 роз'яснив, що пункт 8 частини 2 статті 46 Закону у редакції, що діє з 12.08.2015, застосовується уповноваженими особами Фонду в усіх банках, що знаходяться на стадії ліквідації, незалежно від дати прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії банку.

Борговими цінними паперами є цінні папери, що посвідчують відносини позики і передбачають зобов'язання емітента сплатити у визначений строк кошти. Сума коштів по облігації визначається номінальною вартістю облігацій.

Відповідно до статті 7 Закону України "Про цінні папери та фондовий ринок" облігація - цінний папір, що посвідчує внесення його першим власником грошей, визначає відносини позики між власником облігації та емітентом, підтверджує зобов'язання емітента повернути власникові облігації її номінальну вартість у передбачений проспектом емісії (для державних облігацій України - умовами їх розміщення) строк та виплатити доход за облігацією, якщо інше не передбачено проспектом емісії (для державних облігацій України - умовами їх розміщення).

Облігації можуть бути об'єктом вчинення правочинів у процесі обігу цінних паперів, в тому числі шляхом їх купівлі-продажу.

Відповідно до пункту 2.1. договору купівлі-продажу цінних паперів № Д-281211/614/1 від 28.12.2011, ТОВ "АГРОКОМПЛЕКС "ЗЕЛЕНА ДОЛИНА" зобов'язалось до 07.07.2014 включно перерахувати на поточний рахунок ПАТ "Брокбізнесбанк" загальну суму договору 130 000 000,00 грн. за облігації іменні відсоткові звичайні (незабезпечені) серії "А", емітовані ТОВ "АГРОКОМПЛЕКС "ЗЕЛЕНА ДОЛИНА".

Враховуючи положення Проспекту емісії облігацій серії "А" ТОВ "АГРОКОМПЛЕКС "ЗЕЛЕНА ДОЛИНА" та договору купівлі-продажу цінних паперів № Д-281211/614/1 від 28.12.2011, обов'язком ТОВ "АГРОКОМПЛЕКС "ЗЕЛЕНА ДОЛИНА", як емітентом облігацій є сплата 130 000 000,00 грн. вартості облігацій та відсоткового доходу за цими облігаціями в сумі 9 722 700,00 грн.

Оскільки ПАТ "Брокбізнесбанк" не виконало зобов'язань за договором банківського вкладу № 84-12-2011 від 28.12.2011(заборгованість банку становить 138 027 620,58 грн.), судами попередніх інстанцій правомірно застосовано до даних правовідносин статтю 46 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" (в редакції Закону України від 16.07.2015 № 629-VIII, що діє з 12.08.2015).

Судами обґрунтовано прийнято до уваги норми пункту 4.2 договору банківського вкладу, оскільки останній передбачає договірне списання, як для погашення облігацій, так і для виконання зобов'язань по викупу облігацій за договором купівлі-продажу цінних паперів.

Виходячи із встановлених судами попередніх інстанцій обставин справи, з урахуванням того, що господарські суди у порядку статті 43 Господарського процесуального кодексу України всебічно і повно дослідили подані сторонами докази, усім доводам надали обґрунтовану та належну правову оцінку, проаналізували відносини сторін та правильно застосували до спірних правовідносин норми матеріального і процесуального права, відсутні підстави для зміни або скасування рішень судів попередніх інстанцій.

Доводи касаційної скарги не спростовують правильного висновку судів попередніх інстанцій, зводяться передусім до переоцінки доказів у справі, що виходить за межі повноважень суду касаційної інстанції, передбачених статтями 111-5, 111-7 Господарського процесуального кодексу України.

На підставі викладеного та керуючись ст.ст. 1115 - 1117, 1119, 11111 Господарського процесуального кодексу України, Вищий господарський суд України

ПОСТАНОВИВ:

Касаційну скаргу Публічного акціонерного товариства "Брокбізнесбанк" залишити без задоволення.

Рішення Господарського суду міста Києва від 27.10.2015 та постанову Київського апеляційного господарського суду від 23.12.2015 у справі № 910/26038/15 залишити без змін.

Головуючий суддя В. Саранюк

Судді Н. Акулова

С. Владимиренко