ВИЩИЙ ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД УКРАЇНИ
ПОСТАНОВА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

24 лютого 2016 року Справа № 911/2429/15

Вищий господарський суд України у складі колегії суддів:

Головуючого судді:Губенко Н.М.,
суддів:Барицької Т.Л.,
Шевчук С.Р.,
розглянувши касаційну скаргу Публічного акціонерного товариства "Дельта Банк"
на постанову Київського апеляційного господарського суду від 16.12.2015
та на рішеннягосподарського суду Київської області від 21.07.2015
у справі№911/2429/15 господарського суду Київської області
за позовомТовариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Аккорд"
доДержавного підприємства спиртової та лікеро-горілчаної промисловості "Укрспирт"
третя особа, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору, на стороні позивача Товариство з обмеженою відповідальністю "Правнича консалтингова група"
треті особі, які не заявляють самостійних вимог на предмет спору на стороні відповідача 1. Національний банк України; 2. Публічне акціонерне товариство "Дельта Банк";
про стягнення 993 800,01 грн.
в судовому засіданні взяли участь представники: - ТОВ "ФК "Аккорд" Галонський В.М.; - ДП спиртової та лікеро-горілчаної промисловості "Укрспирт" Дубей В.Ю.; - ТОВ "Правнича консалтингова група" Гладун А.І.; - Національного банку України Зінченко С.О.; - ПАТ "Дельта Банк" Мединський М.М.;

ВСТАНОВИВ:

Товариство з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Аккорд" (надалі - позивач) звернулось до господарського суду Київської області з позовом до Державного підприємства спиртової та лікеро-горілчаної промисловості "Укрспирт" (надалі - відповідач) про стягнення 993 800,01 грн. заборгованості по процентам за користування кредитними коштами за договором кредитної лінії від 27.12.2013 №ВКЛ-2007072/1, нарахованими за травень 2015 року.

Рішенням господарського суду Київської області від 21.07.2015 у справі № 911/2429/15 (суддя Конюх О.В.), залишеним без змін постановою Київського апеляційного господарського суду від 16.12.2015 (судді: Чорна Л.В., Смірнова Л.Г., Кропивна Л.В.), позов задоволено повністю.

Не погоджуючись з вказаними рішеннями, Публічне акціонерне товариство "Дельта Банк" звернулось до Вищого господарського суду України з касаційною скаргою, у якій просить рішення та постанову судів попередніх інстанцій скасувати та прийняти нове рішення, яким у задоволенні позову відмовити повністю.

Позивачем було подано відзив на касаційну скаргу, у якому він просить касаційну скаргу залишити без задоволення.

Колегія суддів, приймаючи до уваги межі перегляду справи в касаційній інстанції, проаналізувавши застосування норм матеріального та процесуального права при прийнятті оскаржуваних судових актів, вважає, що касаційна скарга підлягає задоволенню частково, виходячи з наступного.

Як вбачається з матеріалів справи 27.12.2013 між ПАТ "ДельтаБанк" (кредитор) та ДП "Укрспирт" (позичальник) укладено договір кредитної лінії №ВКЛ-2007072/1 (надалі - кредитний договір), за умовами якого:

- кредитор зобов'язується надавати позичальнику грошові кошти (кредит) у тимчасове користування на умовах забезпеченості, повернення, строковості, платності та цільового характеру використання;

- надання кредиту буде здійснюватися окремими частинами на умовах визначених цим договором, в межах відновлювальної кредитної лінії з максимальним лімітом заборгованості 130 000 000,00 грн. зі сплатою плати за користування кредитом у розмірі 24% річних, в порядку визначеному цим договором та кінцевим терміном погашення заборгованості за кредитом не пізніше 25.12.2014 включно (підпункт 1.1.1. пункту 1.1. договору);

- у випадку невиконання позичальником зобов'язань, передбачених підпунктами 1.1.2., 3.3.13.1.-3.3.13.3 та пунктом 2.7. цього договору, плата за користування кредитом встановлюється в розмірі 26% річних починаючи з моменту невиконання зазначених зобов'язань. Плата за користування кредитом в розмірі 26% річних діє до дня (включно) виконання умов передбачених підпунктами 1.1.2., 3.3.13.1.-3.3.13.3 та пунктом 2.7. цього договору. При цьому сторони погодили, що встановлення зазначеного розміру плати за користування кредитом є заздалегідь погодженим (підпункт 1.1.3. пункту 1.1. договору);

- нарахування процентів за користування кредитом (траншем) здійснюється у валюті кредиту щомісячно, в останній робочий день поточного місяця, за фактичну кількість днів користування кредитом (траншем) в період (28-29-30-31/365), в також в день погашення заборгованості за кредитом. При розрахунку процентів враховується день надання та не враховується день погашення кредиту (траншу) (пункт 2.6. договору);

- сплата процентів за користування кредитом здійснюється у валюті наданого кредиту щомісячно, не пізніше 31 числа в грудні 2014 року, а в інші місяці не пізніше 10 (десятого) числа місяця, наступного за місяцем, в якому нараховані проценти (пункт 2.7. договору);

- цей договір набирає чинності з дати його укладення та діє до остаточного виконання сторонами прийнятих на себе зобов'язань за цим договором (пункт 8.3. договору).

Рішенням господарського суду Київської області від 30.09.2014 у справі №911/3411/14 стягнуто з ДП "Укрспирт" на користь ПАТ "ДельтаБанк" 54 156 500,00 грн. основного боргу за договором кредитної лінії №ВКЛ-2007072/1 від 27.12.2013, 2 198 902,26 грн. заборгованості за процентами за користування кредитними коштами, 32 652,19 грн. пені, 390 000,00 грн. штрафу та 73 080,00 грн. судового збору.

Постановою Київського апеляційного господарського суду від 19.11.2014 у справі 911/3411/14 змінено рішення господарського суду Київської області від 30.09.2014 в частині стягнення суми штрафу, викладено резолютивну частину рішення в наступній редакції: "Позов публічного акціонерного товариства "Дельта Банк" задовольнити частково. Стягнути з державного підприємства спиртової та лікеро-горілчаної промисловості "Укрспирт" на користь публічного акціонерного товариства "ДельтаБанк" 54 156 500,00 грн. заборгованості за кредитом, 2 198 902,26 грн. заборгованості за процентами за користування кредитними коштами, 32 652,19 грн. пені, 162 469,50 грн. штрафу та 73 080,00 грн. судового збору. В іншій частині позову відмовити.".

12.09.2014 між ПАТ "Дельта Банк" (первісний кредитор) та ТОВ "Компанія з управління активами - адміністратор пенсійних фондів "Дельта-Капітал", а в подальшому ТОВ "Компанія з управління активами "Скай Кепітал Менеджмент" (новий кредитор), в редакції додаткового договору від 22.12.2014 №1 до договору про відступлення права вимоги від 12.09.2014, укладено договір про відступлення права вимоги, за умовами якого у зв'язку з частковим виконанням боржником зобов'язань за кредитним договором в сумі 4 388 248,00 грн. первісний кредитор передає, а новий кредитор приймає на себе право вимоги належного виконання зобов'язань ДП "Укрспирт" за договором кредитної лінії, в тому числі право вимоги щодо: повернення заборгованості за кредитом в розмірі 51 967 154,26 грн.; повернення (сплати) заборгованості за нарахованими процентами в розмірі 1 774 552,73 грн.; повернення (сплати) заборгованості за процентами та/або процентів, що не нараховані та підлягають нарахуванню за кредитним договором. Всього загальна сума вимог, які нараховані та/або пред'явлені за кредитним договором, станом на 22.12.2014 складає 53 741 706,99 грн.

Умовами договору про відступлення права вимоги від 12.09.2014 встановлено:

- первісний кредитор зобов'язується передати новому кредитору, а новий кредитор прийняти та оплатити на умовах цього договору всі права вимоги та інші права, які належать первісному кредитору (підпункт 1.1.1. пункту 1.1.);

- з моменту набрання чинності цим договором, новий кредитор повністю замінює первісного кредитора у кредитному договорі, зазначеному в пункті 1.1. цього договору. та отримує всі права, що виникають з договорів, укладених в забезпечення виконання боржником зобов'язань за договором кредитної лінії, що зазначені в пункті 1.2. цього договору (пункт 1.3.);

- сторони погодили, що до нового кредитора переходять всі права вимоги за кредитним договором та договорами, укладеними в забезпечення виконання боржником своїх зобов'язань за кредитним договором, в повному обсязі і на умовах, визначених кредитним договором, включаючи права вимоги до боржника по поверненню отриманого кредиту, сплати процентів за його користування, комісій, штрафів та пені, які вже нараховані первісним кредитором на дату укладення цього договору і розмір яких зазначений в пункті 1.1. цього договору, а також права вимоги, які виникнуть за кредитним договором в майбутньому в момент набрання чинності цим договором, який визначений у пункті 5.2. цього договору (пункт 2.3.);

- сторони дійшли згоди, що цей договір набирає чинності, а у його сторін виникають взаємні права та обов'язки, передбачені цим договором, виключно на наступний день після настання відкладальної обставини, під якою сторони розуміють відсутність добровільного повного погашення заборгованості за кредитним договором в строк до 11.02.2015 включно (пункт 5.2.);

- сторони дійшли згоди, що після набрання чинності цим договором новий кредитор має право здійснити наступне відступлення права вимоги за договором кредитної лінії та договорами, укладеними в забезпечення належного виконання основного зобов'язання на користь будь-якої третьої особи до проведення розрахунку з первісним кредитором (пункт 5.3.).

12.02.2015 між ТОВ "КУА "Скай Кепітал Менеджмент" (первісний кредитор) та ТОВ "Правнича консалтингова група" (новий кредитор) укладено договір про відступлення права вимоги №8/2-VP, за умовами якого первісний кредитор передає, а новий кредитор приймає на себе право вимоги належного виконання зобов'язань ДП "Укрспирт" (боржник) за кредитним договором №ВКЛ-2007072/1 від 27.12.2013, в тому числі право вимоги щодо: повернення заборгованості за кредитом в розмірі 51 967 154,26 грн.; повернення (сплата) заборгованості за нарахованими процентами в розмірі 1 774 552,73 грн.; повернення (сплата) заборгованості за процентами та/або процентів, що не нараховані та підлягають нарахуванню за кредитним договором. Всього загальна сума вимог, які нараховані та/або пред'явлені за кредитним договором станом на дату укладення цього договору складає 53 741 706,99 грн. (пункт 1.1.).

Умовами договору про відступлення права вимоги від 12.02.2015 встановлено:

- з моменту набрання чинності цим договором, новий кредитор повністю замінює первісного кредитора у договорі кредитної лінії, зазначеному в пункті 1.1. цього договору, та отримує всі права, що виникають з договорів, укладених в забезпечення виконання боржником зобов'язань за кредитним договором, що зазначені в пункті 1.3. цього договору (пункт 1.4.);

- з моменту підписання уповноваженими представниками сторін цього договору, до нового кредитора переходять всі права вимоги за кредитним договором та договорами, укладеними в забезпечення виконання боржником своїх зобов'язань за кредитним договором, в повному обсязі і на умовах, визначених кредитним договором, включаючи права вимоги до боржника по поверненню отриманого кредиту, сплати процентів за його користування, комісій, штрафів та пені, які вже нараховані первісним кредитором на дату укладення цього договору і розмір яких зазначений в пункті 1.1. цього договору, а також права вимоги, які виникнуть за кредитним договором в майбутньому в момент набрання чинності цим договором, який визначений у пункті 5.2. цього договору (пункт 2.3.);

- цей договір набуває чинності з моменту його підписання уповноваженими представниками сторін, скріплення печатками сторін та діє до повного виконання сторонами своїх зобов'язань за цим договором (пункт 5.3.).

28.04.2015 між ТОВ "Фінансова компанія "Аккорд" (фактор) та ТОВ "Правнича консалтингова група" (клієнт) укладено договір факторингу №1/28-04, в порядку та на умовах якого, клієнт передає (відступає) фактору, а фактор приймає і зобов'язується оплатити клієнтові за визначеною цим договором ціною, права вимоги за грошовими зобов'язаннями щодо сплати процентів, неустойок і інших платежів, які пов'язані з порушенням порядку сплати процентів, що виникли у клієнта на підставі договору кредитної лінії від 27.12.2013 №ВКЛ-2007072/1, укладеного між ПАТ "Дельта Банк", як кредитором, та ДП "Укрспирт", як позичальником.

Умовами договору факторингу встановлено, що:

- внаслідок передачі (відступлення) прав вимоги за цим договором, фактор займає місце клієнта (як кредитора) в зобов'язаннях, що виникли із кредитного договору відносно усіх прав і обов'язків клієнта в частині і щодо нарахування та отримання (стягнення) в повному обсязі процентів за кредитним договором, як нарахованих, так і тих, які ще не нараховані або виникнуть за кредитним договором в майбутньому, а також усіх видів неустойок та інших платежів, що підлягають виплаті вищевказаним позичальником, за порушення порядку сплати процентів, не виплачених на дату укладення цього договору (пункт 1.2. договору факторингу);

- характеристика (зміст) прав вимоги, переданих фактору клієнтом за цим договором, які виникли чи виникнуть за кредитним договором: а) повернення (сплата) заборгованості вищевказаного позичальника за процентами в розмірі 1 774 552,73 грн. (нарахованих але не сплачених на дату 11.09.2014 включно); б) повернення (сплата) заборгованості вищевказаного позичальника за процентами та/або процентів, що не нараховані та підлягають нарахуванню; в) повернення (сплата) заборгованості вищевказаного позичальника за процентами та/або процентів, які виникнуть в майбутньому; г) сплати вищевказаним позичальником усіх видів неустойок та інших платежів, що підлягають виплаті за порушення порядку сплати процентів, не виплачених на дату укладення цього договору (пункт 1.3. договору факторингу);

- інформація про стан розрахунків та заборгованості боржника за кредитним договором по тілу кредиту та процентам: заборгованість боржника станом на 27.07.2014 по тілу кредиту - 54 156500,00 грн., за процентами - 2 198 902,26 грн. (встановлено рішенням господарського суду Київської області від 30.09.2014 та постановою Київського апеляційного господарського суду від 19.11.2014р. у справі № 911/3411/14, які набрали законної сили); розмір процентів, нарахованих попереднім кредитором (ПАТ "Дельта Банк"), але несплачених боржником, за період з 28.07.2014 по 11.09.2014 включно - 1 774 552,73 грн.; боржником сплачено (з 28.07.2014): 15.12.2014 - 3 488 248,00 грн., з яких: 2 198 902,26 грн. зараховано як сплата заборгованості за процентами нарахованих на дату 27.07.2014 включно (присудженої до сплати вищевказаними судовими рішеннями у справі №911/3411/14), а 2 189 345,74 грн. зараховано як сплата заборгованості за кредитом; 16.12.2014 - 500 000,00 грн., які зараховано як сплата заборгованості за кредитом; 18.12.2014 - 400 000,00 грн., які зараховано як сплата заборгованості за кредитом; з 12.09.2015 проценти боржнику ще не нараховувались та до сплати не пред'являлись; заборгованість боржника за кредитом (тілом кредиту) на дату укладення цього договору - 51 967 154,26 грн. (пункт 1.6. договору факторингу);

- фактор набуває всіх прав вимоги за кредитним договором, що є предметом цього договору, з моменту набрання чинності (укладення) цим договором (пункт 1.8. договору факторингу);

- не пізніше п'яти робочих днів після набрання чинності цим договором, клієнт зобов'язаний сповістити боржника про укладення цього договору і повідомити, що платіж на користь фактора є належним (пункт 2.2. договору факторингу);

- розрахунки боржника з фактором у відношенні переданих прав вимоги здійснюються в порядку і формах, установлених кредитним договором (пункт 2.3. договору факторингу);

- строк дії договору становить з 28.04.2015 по момент виконання сторонами зобов'язань за ним чи його розірвання у встановленому порядку, але не довше погашення боржником заборгованості за кредитом і процентами по кредиту за кредитним договором. Цей договір набирає чинності і вважається укладеним при умові його підписання та скріплення печатками сторін з 28.04.2015 (пункт 6.1. договору факторингу).

На виконання умов вказаного договору факторингу ТОВ "Правнича консалтингова група" було передано ТОВ "ФК" Аккорд" документи, що засвідчують право вимоги.

29.04.2015 ТОВ "Правнича консалтингова група" звернулось до ДП "Укрспирт" із повідомленням про часткове відступлення прав вимоги за договором кредитної лінії №ВКЛ-2007072/1 від 27.12.2013 внаслідок факторингу.

29.04.2015 ТОВ "ФК "Аккорд" направило ДП "Укрспирт" повідомлення №1-29/04 про набуття прав вимоги за договором кредитної лінії №ВКЛ-20070721.

29.04.2015 позивач звернувся до відповідача з вимогою №2-29/04 про сплату процентів за договором кредитної лінії від 27.12.2013 №ВКЛ-2007072/1 за період з 01.05.2015 до 31.05.2015, яка однак не була виконана відповідачем.

Предметом даного позову є вимога позивача про стягнення з відповідача заборгованості зі сплати відсотків за користування кредитними коштами за договором кредитної лінії №ВКЛ-2007072/1 від 27.12.2013 за період з 01.05.2015 до 31.05.2015, обґрунтована тим, що право такої вимоги позивач набув за договором факторингу.

Задовольняючи позовні вимоги в повному обсязі, суди попередніх інстанцій виходили з того, що вони є правомірними та обґрунтованими, однак колегія суддів касаційної інстанції вважає вказані висновки передчасними, враховуючи наступне.

Відповідно до ст. 512 Цивільного кодексу України кредитор у зобов'язані може бути замінений іншою особою внаслідок передання ним своїх прав іншій особі за правочином (відступлення права вимоги).

Відповідно до ст. 514 Цивільного кодексу України до нового кредитора переходять права первісного кредитора у зобов'язанні в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу цих прав, якщо інше не встановлено договором або законом.

З аналізу зазначених положень норм права вбачається, що у випадку заміни кредитора у зобов'язанні первісний кредитор повністю або у визначеній частині вибуває із зобов'язання, а його права та обов'язки переходять до нового кредитора. Тобто зміст зобов'язання (обсяг прав та обов'язків його сторін) залишається незмінним. Відтак, виходячи із загальних правил та положень даної статті, до нового кредитора переходять всі права первісного кредитора, але обсяг цих прав та умови визначаються саме на момент переходу цих прав до нового кредитора. Тобто законодавцем передбачено право відступлення тільки дійсної вимоги, яка існувала на момент переходу цих прав (аналогічної правової позиції дотримується і Верховний Суд України у своїй постанові від 01.04.2015р. в справі №911/2445/14).

Згідно з ч. 1 ст. 1077 Цивільного кодексу України за договором факторингу (фінансування під відступлення права грошової вимоги) одна сторона (фактор) передає або зобов'язується передати грошові кошти в розпорядження другої сторони (клієнта) за плату, а клієнт відступає або зобов'язується відступити факторові своє право грошової вимоги до третьої особи (боржника).

Відповідно до ч. 2 ст. 1081 Цивільного кодексу України грошова вимога, право якої відступається, є дійсною, якщо клієнт має право відступити право грошової вимоги і в момент відступлення цієї вимоги йому не були відомі обставини, внаслідок яких боржник має право не виконувати вимогу.

В порушення вимог Господарського процесуального кодексу України суди попередніх інстанцій не досліджували, зокрема, дійсність грошової вимоги, право якої відступлено.

Судами попередніх інстанцій не надано оцінки доводам ПАТ "Дельта Банк" про те, що майнові права ПАТ "Дельта Банк", що виливають з умов кредитного договору № ВКЛ-2007072/1 від 27.12.2013, були передані у заставу Національному банку України за договором застави майнових прав № 06/ЗМП від 26.02.2014 в забезпечення виконання своїх зобов'язань по поверненню кредиту рефінансування та сплаті процентів за користування ним.

ПАТ "Дельта Банк" посилався на те, що відповідно до умов вказаного договору застави майнових прав заставодавець не мав права відчужувати майнові права у будь-який спосіб та обтяжувати їх зобов'язаннями на користь третіх осіб без отримання попередньої згоди заставодержателя - Національного банку України, а отже, уклавши договір відступлення права вимоги від 12.09.2014 з ТОВ "КУА "Дельта-Капітал" без згоди Національному банку України, ПАТ "Дельта Банк" порушив вимоги договору застави майнових прав.

Вказані обставини викладені також і у витязі з протоколу № 21 від 20.07.2015 засідання комісії з перевірки правочинів (інших договорів за кредитними операціями) на наявність ознак нікчемності згідно зі ст. 38 ЗУ "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб".

Відповідно до частини 2 статті 17 Закону України "Про заставу" заставодавець може відчужувати заставлене майно тільки за згодою заставодержателя.

Таким чином, для правильного вирішення спору у справі судам необхідно було надати оцінку вказаним доводам та дослідити правомірність відчуження ПАТ "Дельта Банк" права вимоги за кредитним договором.

Враховуючи зазначене, колегія суддів касаційної інстанції дійшла висновку, що суди не забезпечили всебічний, повний і об'єктивний розгляд всіх обставин справи в їх сукупності, керуючись законом, припустились порушень норм матеріального та процесуального права, які унеможливили встановлення фактичних обставин, що мають значення для правильного вирішення спору.

Відповідно до ст. 1117 Господарського процесуального кодексу України метою касаційного перегляду справи є перевірка застосування судами попередніх інстанцій норм матеріального та процесуального права. З урахуванням вищезазначеного, а також з огляду на те, що касаційна інстанція не має права встановлювати чи вважати доведеними обставини, що не були встановлені у рішенні або постанові господарського суду або відхилені ним, вирішувати питання про достовірність того чи іншого доказу, про перевагу одних доказів над іншими, збирати нові докази або перевіряти докази, а також враховуючи те, що прийняті у справі рішення та постанова не відповідають нормам чинного законодавства, вони підлягають скасуванню, а справа - передачі на новий розгляд до господарського суду Київської області в іншому складі суду.

Під час нового розгляду справи господарському суду слід прийняти до уваги викладене у цій постанові, вжити всі передбачені законом заходи для всебічного, повного і об'єктивного встановлення обставин справи, прав і обов'язків сторін і в залежності від встановленого та у відповідності з чинним законодавством вирішити спір.

Керуючись ст. ст. 1115, 1117, 1119 - 11112 Господарського процесуального кодексу України, Вищий господарський суд України

ПОСТАНОВИВ:

Касаційну скаргу Публічного акціонерного товариства "Дельта Банк" задовольнити частково.

Постанову Київського апеляційного господарського суду від 16.12.2015 та рішення господарського суду Київської області від 21.07.2015 у справі № 911/2429/15 скасувати і справу направити на новий розгляд до господарського суду Київської області.

Головуючий суддя Н. ГУБЕНКО

Судді Т. БАРИЦЬКА

С. ШЕВЧУК