ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД
Р І Ш Е Н Н Я

19.01.2016р. Справа №917/860/15

За позовом Публічного акціонерного товариства "Дельта Банк", вул.Щорса, 36-Б, м. Київ, 01133

до 1.Товариства з обмеженою відповідальністю Промислово-комерційна фірма "ВАРТА КОМПАНІ ЛТД", Жовтнева, буд. 67, м. Полтава, Полтавська область,36014

2. Товариство з обмеженою відповідальністю "Пульс-АР" вул.Сохора, буд.1А, м.Харків, 61080

3. Товариство з обмеженою відповідальністю "Реноме" вул. Естакадна,буд.1, м.Харків, 61080

про стягнення 1 381 626,41 грн.

Суддя Іваницький Олексій Тихонович

секретар судового засідання Олефір О.І.

Представники сторін:

від позивача: Білоус Т.А. дов. б/н ід 21.12.2015р.

від відповідача: 1. не з'явився

2. не з'явився

3. не з'явився

СУТЬ СПРАВИ: розглядається позовна заява про стягнення 1) стягнення солідарно з Товариства з обмеженою відповідальністю Промислово-комерційна фірма "Варта компані ЛТД" та Товариства з обмеженою відповідальністю "Пульс- АР" заборгованість за Генеральним кредитним договором № 46010 від 20.02.2013р. в розмірі 1 381 626,41 грн., з них: 1 110 000,00 грн. - заборгованість за кредитом, 28 411,81 грн. - пені за несвоєчасне повернення кредиту, 16 087,40 грн. відсотків за кредитом за період з 01.03.2015 по 23.03.2015р., 198 924,61 грн. прострочених процентів, 21 367,14 грн. - пені за несвоєчасне повернення відсотків, 4 754,71 грн. - 3% річних від суми простроченого кредиту, 2080,74 грн. - 3% річних від суми прострочених відсотків;

2) стягнення солідарно з Товариства з обмеженою відповідальністю Промислово-комерційна фірма "Варта компані ЛТД" та Товариства з обмеженою відповідальністю "Реноме" заборгованість за Генеральним кредитним договором № 46010 від 20.02.2013р. в розмірі 1 381 626,41 грн., з них: 1 110 000,00 грн. - заборгованість за кредитом, 28 411,81 грн. - пені за несвоєчасне повернення кредиту, 16 087,40 грн. відсотків за кредитом за період з 01.03.2015 по 23.03.2015р., 198 924,61 грн. прострочених процентів, 21 367,14 грн. - пені за несвоєчасне повернення відсотків, 4 754,71 грн. - 3% річних від суми простроченого кредиту, 2080,74 грн. - 3% річних від суми прострочених відсотків;

12.05.2015 року за вх. канцелярії суду №6782 від Відповідача-3 ТОВ "Реноме" надійшов відзив на позовну заяву. Суд поданий відзив прийняв та залучив до матеріалів справи.

12.05.2015 року за вх. канцелярії суду №6786 від Відповідача-2 ТОВ "Пульс-АР" у відзиві проти позову заперечує посилаючись на те, що позивач не довів переходу права вимоги за генеральним кредитним договором №46010-1 від 27.05.2013 року, оскільки в наданому витягу з додатку № 1 до договору відсутні вказівки про передачу права вимоги за генеральним кредитним договором; позивач не має права здійснювати нарахування процентів за користування кредитом, 3% річних, пені після укладення договору купівлі-продажу права вимоги від 02.12.2013р., оскільки цих вимог не існувало на момент переходу прав; позивачем не надавалося відповідачам доказів здійснення відступлення прав вимоги; відповідачі не є солідарними боржниками оскільки надали поруку за різними самостійними договорами поруки; кредитний транш надавався до 25.04.2014р., в договорі поруки не встановлено строку її припинення, за постановою Верховного Суду України від 17.09.2014р. у справі № 6-53цс14 "пред"явлення вимоги" слід розуміти як пред"явлення позову протягом шести місяців, отже порука є припиненою в зв"язку зі спливом шестимісячного строку згідно ст. 599 ЦК України. Суд поданий відзив прийняв та залучив до матеріалів справи.

04.06.2015 року за вх. канцелярії суду №8309 від Відповідача-3 ТОВ "Реноме" у відзиві проти позову заперечує посилаючись на те, що позивач не довів переходу права вимоги за генеральним кредитним договором №46010-1 від 27.05.2013 року, оскільки в наданому витягу з додатку № 1 до договору відсутні вказівки про передачу права вимоги за генеральним кредитним договором; позивач не має права здійснювати нарахування процентів за користування кредитом, 3% річних, пені після укладення договору купівлі-продажу права вимоги від 02.12.2013р., оскільки цих вимог не існувало на момент переходу прав; позивачем не надавалося відповідачам доказів здійснення відступлення прав вимоги; відповідачі не є солідарними боржниками оскільки надали поруку за різними самостійними договорами поруки; кредитний транш надавався до 25.04.2014р., в договорі поруки не встановлено строку її припинення, за постановою Верховного Суду України від 17.09.2014р. у справі № 6-53цс14 "пред"явлення вимоги" слід розуміти як пред"явлення позову протягом шести місяців, отже порука є припиненою в зв"язку зі спливом шестимісячного строку згідно ст. 599 ЦК України. Суд відклав вирішення питання призначення судової економічної експертизи до наступного засідання.

В судовому засіданні 02.07.2015 року суд встановив, що між сторонами маються розбіжності в розрахунку заборгованості станом на 24.03.2015р. за договором кредиту № 46010 від 20 лютого 2013 року. У розрахунку заборгованості вказано, що він нібито підписаний заступником директора з питань кредитування департаменту процедур на здійснення тимчасової адміністрації AT "Дельта Банк" ОСОБА_1. Причому печаткою Позивача цей розрахунок не скріплений. В доданих матеріалах до позовної заяви відсутні будь-які довіреності (або інші документи), які б містили повноваження ОСОБА_1. вчиняти юридично значимі дії в господарському процесі від імені банку. Враховуючи викладене суд прийшов до висновку, що для роз'яснення питань, що виникають при вирішенні даного спору необхідні спеціальні знання, та мають специфічний характер необхідно призначити судову економічну експертизу у справі. Ухвалою суду 02.07.2015р. було зупинено провадження по справі та призначено судову економічну експертизу.

26.11.2015 року за вх. канцелярії суду №17287 надійшов висновок судової економічної експертизи №728 складений 23.11.2015р.

Відповідач - 1 Товариство з обмеженою відповідальністю Промислово-комерційна фірма "ВАРТА КОМПАНІ ЛТД" повноважного представника у судове засідання не направив, ухвали суду, що були направлені на адресу Відповідача -1, вказану в позовній заяві, повернулися до суду з відміткою поштового відділення "за закінченням терміну зберігання". Відповідно до даних з Єдиного державного реєстру підприємств та організацій України Товариство з обмеженою відповідальністю Промислово-комерційна фірма "ВАРТА КОМПАНІ ЛТД" (код ЄДР 21242664) зареєстровано за адресою вул. Жовтнева, буд. 67, м.Полтава, Полтавська область, 36014.

Відповідно до пункту 3.9.1. Постанови Пленуму Вищого господарського суду України від 26.12.2011 року №18 "Про деякі питання практики застосування Господарського процесуального кодексу України судами першої інстанції", в разі якщо ухвалу про порушення провадження у справі було надіслано за належною адресою (тобто повідомленою суду стороною, а в разі ненадання суду відповідної інформації - адресою, зазначеною в Єдиному державному реєстрі юридичних осіб та фізичних осіб - підприємців), і повернуто підприємством зв'язку з посиланням на закінчення строку зберігання поштового відправлення, то вважається, що адресат повідомлений про час і місце розгляду справи судом.

Оскільки судом були виконані вказані норми, відповідач вважається повідомленим про час та місце розгляду справи.

Враховуючи достатність у матеріалах справи доказів для розгляду спору по суті, приписи ст. 6 Конвенції про захист прав людини і основоположних свобод (ратифікована Законом України від 17.07.1997 р. № 475/97-ВР) щодо права кожного на розгляд його справи упродовж розумного строку, суд не оцінює вказані обставини як підставу для подальшого відкладення розгляду справи. Спір розглядається за наявними матеріалами відповідно до ст. 75 ГПК України.

Розглянувши матеріали справи та дослідивши і оцінивши за своїм внутрішнім переконанням, що грунтується на всебічному, повному і об'єктивному розгляді в судовому процесі всі обставини справи в їх сукупності, а також за результатами оцінки поданих сторонами господарського процесу доказів, у нарадчій кімнаті суд задовольняє позовні вимоги частково виходячи з наступного:

Між приватним акціонерним товариством "Астра Банк" ( далі- ПАТ "Астра Банк", Продавець) та приватним акціонерним товариством "Дельта Банк" (ПАТ "Дельта Банк" Покупець) 20 лютого 2013 року укладено Генеральний кредитний договір №46010 (далі - Кредитний договір, том І а.с.13-16 ).

За умовами Договору, Кредитор відкриває Позичальнику відновлювану кредитну лінію, а Позичальник зобов'язується повернути фактично отримані кошти, сплатити проценти за користування отриманими кредитними коштами та комісії в порядку, розмірі та в строк, що передбачені цим Договором та договорами про внесення змін та доповнень до цього Договору. Надання суми кредиту в межах кредитної лінїі здійснюється частинами - кредитними траншами в порядку та на умовах, визначених в договорах про внесення змін та доповнень до цього Договору. На момент укладення цього Договору розмір кредитного ліміту становить 1200000,00 (Один мільйон двісті тисяч) гривень 00 копійок.

Кредитним договором визначено:

- 1.3. Строк кредиту - з « 20» лютого 2013 року по « 19» лютого 2016 року включно (п.1.3);

- Моментом (днем) надання кредиту вважається день перерахування кредитних коштів на рахунки, визначені в п. 2.1 цього Договору (1.4);

- За користування кредитом Позичальник сплачує (1.6): проценти за користування кредитом - щомісячно, із розрахунку23,0% (Двадцять три цілих нуль десятих) процентів річних; комісії: комісію за встановлення / збільшення (надання) кредитного ліміту - одноразово, із розрахунку 1 (Один) процент від суми встановленого кредитного ліміту, відповідно до п. 1.1 цього Договору, або від суми збільшення кредитного ліміту, відповідно до договорів про внесення змін та доповнень до цього Договору; комісію за управління кредитними коштами (резервування коштів на користь Позичальника), із розрахунку 0,0015% (нуль цілих п'ятнадцять десятитисячних) процентів від суми невикористаного кредитного ліміту за день.

- У якості забезпечення виконання Позичальником своїх зобов'язань щодо повернення кредиту, сплати нарахованих процентів, комісій, можливих штрафних санкцій, а також: інших витрат в день укладення цього Договору укладаються наступні договори забезпечення (1.8):

Іпотечний договір з ТОВ фірма «Таман» (код за ), предметом іпотеки за яким є нежитлова будівля, літ. «А-1», загальною площею 31,4 кв. м, за адресою м. Харків, вул. Пушкінська, буд. 104-Е;

Договір застави майна - обладнання, що належить ТОВ фірма «Таман» (код за ) та розташоване за адресою м. Харків, вул. Пушкінська, буд. 104-Е;

Договір застави майна - обладнання, що належить ТОВ ПКФ «Варта Компані ЛТД» (код за ЄДРПОУ ,21242664) та розташоване за адресою м. Харків, вул. Пушкінська, буд. 104-Е;

Договір поруки з ОСОБА_4 (ідентифікаційний номер

-НОМЕР_1);

Договір поруки з ТОВ «Пульс-Ар» (код за ЄДРПОУ- 31342884);

Договір поруки з ТОВ «Реноме» (код за ЄДРПОУ- 31342858).

- Моментом (днем) повернення кредиту вважається день зарахування на відповідний рахунок Кредитора всієї суми кредиту (п.2.2);

- Сплата комісії за встановлення збільшення (надання) кредитного ліміту здійснюється Позичальником не пізніше дня укладання цього Договору та, у випадку збільшення кредитного ліміту, не пізніше дня укладення відповідного договору про внесення змін та доповнень до цього Договору, яким встановлюється збільшення кредитного ліміту, шляхом договірного списання Кредитором суми комісії з поточного рахунку Позичальника № 4601 в гривні в AT АСТРА Банк, МФО 380548 (2.3);

- Нарахування процентів за користування кредитом згідно з п. 1.6.1 цього Договору здійснюється з дня надання кредиту, згідно з п. 2.1 цього Договору, до моменту повернення кредиту, щомісяця, в останній робочий день кожного місяця та в день повного повернення кредиту, за звітний календарний місяць, за фактичну кількість днів користування кредитом. При розрахунку процентів день надання кредиту включається до розрахунку, а день повернення кредиту - не включається. При розрахунку процентів приймається з фактична кількість днів у місяці, фактична кількість днів у році для кредитів в національній валюті та 360 днів у році для кредитів в іноземній валюті. Якщо день нарахування процентів є неробочим, проценти нараховуються в попередній робочий день. Позичальник сплачує проценти у валюті кредиту в період з І по 10 (включно) число коленого місяця, наступного за звітним (надалі - період щомісячної сплати процентів) та в день повного повернення кредиту. Сплата процентів здійснюється шляхом договірного списання Кредитором суми нарахованих процентів з поточного рахунку Позичальника № 4601 в гривні в AT АСТРА Банк, МФО 380548. Кредитор здійснює списання суми нарахованих процентів з суми залишку на рахунку, зазначеного у цьому пункті Договору, на кінець кожного дня: починаючи з 1 числа коленого місяця, наступного за звітним та якщо на рахунку Позичальника, зазначеного у цьому пункті Договору, на день проведення договірного списання немає достатньої суми грошових коштів кожного наступного робочого дня протягом періоду щомісячної сплати процентів до моменту погашення поточної заборгованості по нарахованим процентам; в день повного повернення кредиту (п.2.4).

- Нарахування комісії за управління кредитними коштами (резервування коштів на користь Позичальника) згідно з п. 1.6.2 цього Договору здійснюється протягом строку кредитної лінії, визначеного п. 1.3 цього Договору, щомісяця, в останній робочий день кожного місяця та в день повного повернення кредиту, на суму невикористаного кредитного ліміту за кожний день протягом звітного календарного місяця (п.2.5);

- Повернення кредиту здійснюється Позичальником в строки та на умовах, що зазначені в договорах про внесення змін та доповнень до цього Договору в такому порядку (п.2.6):

- Позичальник у відповідні строки зараховує на поточний рахунок №4601 у AT АСТРА Банк, МФО 380548 відповідну суму заборгованості за кредитом;

- Позичальник формує та відправляє Кредитору електронне повідомлення в системі дистанційного обслуговування «Клієнт-Банк» щодо необхідності списання з поточного рахунку Позичальника відповідної суми заборгованості за кредитом...

2.8. День виникнення простроченої заборгованості рахується з наступного робочого дня після настання строку сплати кредиту/ кредитного траншу/ частини кредитного траншу та/або процентів, та/або комісій згідно з умовами цього Договору та договорів про внесення змін та доповнень до цього Договору. Погашення простроченої заборгованості за цим Договором здійснюється шляхом договірного списання Кредитором зі всіх поточних, карткових, депозитних та інших рахунків Позичальника, відкритих в AT АСТРА Банк (як з тих, що були відкриті Позичальником на день підписання цього Договору, такі з тих рахунків, які будуть відкриті Позичальником після вступу у юридичну силу цього Договору) суми простроченої заборгованості та штрафних санкцій або будь-якої наявної на рахунках Позичальника суми грошових коштів (якщо на рахунках Позичальника на день проведення договірного списання немає достатньої суми грошових коштів) в перший робочий день після дня надходження грошовій: коштів на рахунки Позичальника.

Відповідно до п. 3.3.5. Кредитор має право, зменшити кредитний ліміт або достроково вимагати повернення суми заборгованості за цим Договором (кредиту, процентів за кредитом, комісій, можливих штрафних санкцій) в разі порушення Позичальником умов цього Договору, або в разі зміни ринкової вартості майна, що виступає забезпеченням за цим Договором, у випадку проведення Кредитором його переоцінки.

У випадку несвоєчасного погашення заборгованості за кредитом та/або процентами, та/або комісіями Позичальник сплачує Кредитору пеню у розмірі подвійної облікової ставки Національного банку України, що діє на дату виникнення простроченої заборгованості, від суми простроченої заборгованості за кожен день прострочення (п.5.1 Договору).

Даний Договір вважається виконаним тільки після повернення Позичальником Кредитору сум заборгованості за кредитом, процентами, комісіями, можливими штрафними санкціями(п.6.1)

Пунктом 6.2. Кредитного Договору визначено, що у разі неможливості повернення заборгованості за цим Договором та відсутності грошових коштів на рахунках Позичальника, повернення заборгованості Кредитору здійснюється шляхом звернення стягнення на предмет застави в порядку, установленому діючим законодавством України та укладеними Договорами забезпечення.

Кредитний Договір вступає в силу з моменту його підписання і діє до повного повернення кредиту, сплати процентів, комісій, можливих штрафних санкцій до повного виконання усіх умов цього Договору.

Відповідно до Договору про внесення змін та доповнень №1 від 20.02.2013р. до Генерального кредитного договору № 46010 (том І а.с.16), Кредитор надає Позичальнику в рамках відкритої ... відновлюваної кредитної лінії відновлювальний кредитний транш в розмірі 360000,00 грн., а Позичальник зобов»язується повернути фактично отримані кошти, сплатити проценти за користування отриманими кредитними коштами та комісії в порядку, розмірі та в строк, що передбачені Генеральним кредитним договором та цим Договором. Надання кредиту здійснюється в порядку, визначеному в Генеральному кредитному договорі. Строк кредитного траншу - з « 20» лютого 2013 року по « 18» лютого 2014року включно. ...»

Договором про внесення змін та доповнень №2 від 20.02.2013 до Генерального кредитного договору № 46010 (том І а.с.17), визначено що Кредитор надає Позичальнику в рамках відкритої ... відновлюваної кредитної лінії відновлювальний кредитний транш в розмірі 840 000,00 (Вісімсот сорок тисяч) гривень 00 копійок, а Позичальник зобов»язується повернути фактично отримані кошти, сплатити проценти за користування отриманими кредитними коштами та комісії в порядку, розмірі та в строк, що передбачені Генеральним кредитним договором та цим Договором. Надання кредиту здійснюється в порядку, визначеному в Генеральному кредитному договорі. Строк кредитного траншу - з « 20» лютого 2013 року по « 19» лютого 2016 року включно. ...»

В забезпечення виконання зобов'язань Позичальника за Кредитним договором/ між Публічним акціонерним товариством «АСТРА БАНК» та Товариством з обмеженою відповідальністю «РЕНОМЕ» () був укладений Договір поруки №46010/112 від 20.02.2013 року (далі - Договір поруки -1 том І а.с.20-21). В забезпечення виконання зобов'язань Позичальника за Кредитним договором між Публічним акціонерним товариством «АСТРА БАНК» та Товариством з обмеженою відповідальністю Пульс-АР» () був укладений Договір поруки №46010/ПЗ від 20.02.2013 року (надалі за текстом -Договір поруки -2 том.І а.с.18-19). Відповідно до п.2.1 Договору поруки-1 та Договору поруки-2 визначено, що Поручитель несе солідарну відповідальність перед Банком нарівні з Позичальником за Кредитним договором.

Відповідно до п.3.1 Договору поруки, у випадку невиконання та/або неналежного виконання Позичальником зобов'язань за Кредитним договором, що забезпечені порукою за цим договором, Банк звертається до поручителя з письмовим повідомленням про факт порушення Позичальником зобов'язань за Кредитним договором з викладанням змісту цього порушення та з вимогою до Поручителя виконати забезпечені цим Договором зобов'язання за Позичальника, а Поручитель зобов'язується виконати таку вимогу Банку протягом двох банківських днів з дати отримання такого повідомлення.

02 грудня 2013 між Публічним акціонерним товариством "Астра Банк" (далі -Продавець) та Публічним акціонерним товариством "Дельта Банк" (далі -Покупець) було укладено Договір купівлі-продажу прав вимоги. За умовами Договору купівлі-продажу Продавець цим погоджується продати (відступити) права вимоги та передати їх Покупцю, а Покупець цим погоджується купити Права вимоги, прийняти їх і сплатити Загальну Купівельну ціну (п.2.1).

Відповідно до 2.3., Права вимоги переходять від Продавця до Покупця (далі - Відступлення), та обов'язки Продавця передати Права вимоги вважаються виконаними з моменту підписання Продавцем та Покупцем Акту приймання-передачі Прав вимоги.

Пунктом 3.1. визначено, що за продаж (відступлення) Продавцем Прав вимоги за цим Договором Покупець зобов'язаний сплатити Продавцю Загальну Купівельну ціну протягом одного Робочого дня з Дати підписання.

Відповідно до 4.1., Продавець підтверджує та визнає, що з Дати Відступлення усі кошти, сплачені Позичальниками за Кредитними договорами або Особами, які надали забезпечення, за Договорами забезпечення, або будь-якими іншими особами, належать Покупцю. Цим Договором Покупець доручає Продавцю приймати від Позичальників або від Осіб, які надали забезпечення, платежі в національній валюті для погашення заборгованості Позичальників за Кредитними договорами. Таким чином, у випадку, якщо з Дати Відступлення Продавець отримає від Позичальників або від Осіб, які надали забезпечення, або з інших джерел будь-яку суму грошових коштів в погашення заборгованості Позичальників, Покупець цим Договором доручає Продавцю, а Продавець буде зобов 'язаний в день їх отримання перерахувати Покупцю такі суми грошових коштів із зазначенням даних Позичальника (П.І.Б. та податкового ідентифікаційного номеру), відповідного Кредитного договору, суми та дати зарахування за наступними реквізитами: рахунок № 373940023, отримувач: Публічне акціонерне товариство «Дельта Банк», МФО 380236, або на інший рахунок, реквізити якого Покупець повідомить додатково.

Цей Договір набуває чинності у момент його підписання Сторонами та нотаріального посвідчення і залишатиметься чинним до моменту виконання Сторонами своїх обов 'язків за ним у повному обсязі (7.1).

За умовами пункту 7.3., Покупець протягом 5 (П'ять) років з дати укладання цього Договору зобов'язується надавати Продавцю завірені належним чином копії Кредитних договорів та/або Договорів забезпечення, які були отримані Покупцем в рамках цього Договору у разі виникнення необхідності в пред'явленні таких документів за запитом органів державної влади (в т.ч.правоохоронних органів) та аудиторських компаній. Такі документи надаються Покупцем за наявності та за відповідним актом приймання-передачі протягом п'яти робочих днів після надходження відповідного письмового запиту Продавця, який має містити підстави необхідності надання таких документів ".

Відповідно до наданого Банком Акту приймання-передачі прав вимоги 02.12.2013 ПАТ «Астра-Банк» передав, а ПАТ «Дельта Банк» прийняв Права вимоги.

Договір посвідчений приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Літвіновою Т.В. 02 грудня 2013 року та зареєстрований в реєстрі за №1539 .

На підставі даних бухгалтерського обліку банків, а саме Виписки по особовим рахункам ТОВ ПКФ "Варта Компані ЛТД" в ПАТ "Астра Банк" з 20.02.2013 по 02.12.2013 та Виписки по особовим рахункам ТОВ ПКФ "Варта Компані ЛТД" в AT "Дельта Банк" з 02.12.2013 по 23.03.2015 ПАТ "Астра Банк" (том І а.с.37-61) передав, а АТ "Дельта Банк" прийняв заборгованість по угоді № 46010 від 20 лютого 2013 року.

Відповідно до висновку судової економічної експертизи №728, перехід та розмір права вимоги за Генеральним кредитним договором №46010 від 20 лютого 2013 року зі змінами та доповненнями на підставі договору купівлі-продажу права вимоги від 02.12.2013 документально підтверджується в сумі 1223441,10 грн.

Таким чином, відповідно до умов Договору купівлі-продажу прав вимоги та згідно ст.ст. 512, 513, 514, 516, 517 Цивільного кодексу України у зобов'язанні Позичальника за Кредитним договором відбулася заміна кредитора, а Публічне акціонерне товариство «Дельта Банк» набуло статусу нового кредитора.

Вважаючи свої права порушеними позивач звернувся до суду з вимогами щодо солідарного стягнення з Товариства з обмеженою відповідальністю Промислово-комерційна фірма "Варта компані ЛТД", Товариства з обмеженою відповідальністю "Реноме" та Товариства з обмеженою відповідальністю "Пульс- АР" заборгованість за Генеральним кредитним договором № 46010 від 20.02.2013р. в розмірі 1 381 626,41 грн., з них: 1 110 000,00 грн. - заборгованість за кредитом, 28 411,81 грн. - пені за несвоєчасне повернення кредиту, 16 087,40 грн. відсотків за кредитом за період з 01.03.2015 по 23.03.2015р., 198 924,61 грн. прострочених процентів, 21 367,14 грн. - пені за несвоєчасне повернення відсотків, 4 754,71 грн. - 3% річних від суми простроченого кредиту, 2080,74 грн. - 3% річних від суми прострочених відсотків;

При винесенні рішення суд виходить з наступного:

Згідно ст. 1054 Цивільного кодексу України за кредитним договором банк або інша фінансова установа (кредитодавець) зобов'язується надати грошові кошти (кредит) позичальникові у розмірі та на умовах, встановлених договором, а позичальник зобов'язується повернути кредит та сплатити проценти. До відносин за кредитним договором застосовуються положення параграфа 1 цієї глави, якщо інше не встановлено цим параграфом і не випливає із суті кредитного договору.

У відповідності до п. 1 ст. 1049 Цивільного кодексу України позичальник зобов'язаний повернути позикодавцеві позику (грошові кошти у такій самій сумі або речі, визначені родовими ознаками, у такій самій кількості, такого самого роду та такої самої якості, що були передані йому позикодавцем) у строк та в порядку, що встановлені договором.

У відповідності до вимог ст. ст. 525, 526 Цивільного кодексу України зобов'язання повинні виконуватися належним чином та в установлений строк, одностороння відмова від виконання зобов'язання не допускається. Статтею 193 Господарського кодексу України передбачено, що суб'єкти господарювання та інші учасники господарських відносин повинні виконувати господарські зобов'язання належним чином відповідно до закону, інших правових актів, договору. Не допускаються одностороння відмова від виконання зобов'язань, крім випадків, передбачених законом.

За приписами ст. 1050 Цивільного кодексу України якщо позичальник своєчасно не повернув суму позики, він зобов'язаний сплатити грошову суму відповідно до статті 625 цього Кодексу.

Статтею 629 Цивільного кодексу України, встановлено, що договір є обов'язковим для виконання сторонами. Частиною першою ст. 530 Цивільного кодексу України встановлено, що якщо у зобов'язанні встановлений строк його виконання, то воно підлягає виконанню у цей строк.

Відповідно до ст. 599 Цивільного кодексу України та ст. 202 Господарського кодексу України господарське зобов'язання припиняється, зокрема, виконанням, проведеним належним чином.

На підтвердження отримання траншів ПАТ «Дельта Банк» надав суду меморіальні ордери з призначенням платежу «Надання кредиту (ТОВ ПКФ "Варта Компані ЛТД") відповідно до кредитного договору 46010 від 20.02.2013 для закупки нафтопродуктів та проведення іншої операційної діяльності, без ПДВ»: № 100722 від 21.02.2013 на суму 640000,00 грн. (бухгалтерська проводка Дт рахунку № 4601 «Довгострокові кредити в поточну діяльність, що надані суб'єктам господарювання» Кт рахунку № 4601 «Кошти на вимогу суб'єктів господарювання»); № 42366 від 11.03.2013 на суму 200000,00 грн. (бухгалтерська проводка Дт рахунку № 4601 «Довгострокові кредити в поточну діяльність, що надані суб'єктам господарювання» Кт рахунку № 4601 «Кошти на вимогу суб'єктів господарювання»); № 100717 від 21.02.2013 на суму 360000,00 грн. (бухгалтерська проводка Дт рахунку № 4601 «Короткострокові кредити в поточну діяльність, що надані суб'єктам господарювання» Кт рахунку № 4601 «Кошти на вимогу суб'єктів господарювання») (том І а.с.34-41).

Відповідно до наданих виписок з рахунків в ПАТ "Астра Банк" з 20.02.2013 по 02.12.2013р.: по рахунку № 4601 «Довгострокові кредити в поточну діяльність, що надані суб'єктам господарювання», відповідно даним якого за дебетом рахунку обліковано суму виданого ТОВ ПКФ "Варта Компані ЛТД" кредиту на загальну суму 840000,00 грн.; по рахунку № 4601 «Короткострокові кредити в поточну діяльність, що надані суб'єктам господарювання», відповідно даним якого за дебетом рахунку обліковано суму виданого ТОВ ПКФ "Варта Компані ЛТД" кредиту в сумі 360000,00 грн., станом на 01 грудня 2013 року (кінець дня) в бухгалтерському обліку банку обліковується сума наданого кредиту в розмірі 1200000,00 грн.(том І а.с.42-61)

Згідно наданого Банком розрахунку ТОВ ПКФ "Варта Компані ЛТД" було частково погашено заборгованість за Генеральним кредитним договором 23.05.2014р. в розмірі в розмірі 67 000,00 грн. та 26.05.2014 в розмірі 23000,00 грн. (том І а.с.12)

Відповідно до п. 6.4 Генерального кредитного договору, якщо Позичальник порушує строки повернення кредиту та/або процентів за кредит, та/або комісій Кредитор має безумовне право не надавати кредитні кошти за цим Договором та/або вимагати дострокового повернення кредиту, сплати процентів, комісій, можливих штрафних санкцій, а також: відшкодування збитків, завданих Кредитору в результаті невиконання чи неналежного виконання Позичальником умов цього Договору, а Позичальник зобов'язаний повернути Кредитору кредит, сплатити належні проценти, комісії, можливі штрафні санкції, а також: відшкодувати завдані Кредитору збитки

11 грудня 2014 року, відповідно до п. 3.1 Договору поруки, Банком були направлені повідомлення-вимоги ТОВ Промислово-комерційній фірмі «ВАРТА КОМПАНІ ЛТД», ТОВ «РЕНОМЕ» та ТОВ «Пульс-АР» (вих. № 18.2-785, вих. № 18.2-787, вих. № 18.2-788, том І а.с.22-33), в яких запропоновано добровільно сплатити заборгованість за Генеральним кредитним договором № 46010 від 20 лютого 2013 року зі змінами та доповненнями, що підтверджується копіями описів вкладення в цінний лист та чеками. Проте, в порушення прийнятих на себе зобов'язань за Генеральним кредитним договором та приписів ст. 1049 Цивільного кодексу України кредит повернутий не був.

Отже, строк повернення кредитних коштів, сплати відсотків за користування кредитом, є таким, що настав.

Відповідно до наданих Банків розрахунків станом на 24.03.2015р. сума заборгованості за кредитом строкова становить 840 000,00 грн., сума заборгованості за кредитом прострочена становить 270 000,00 грн., відсотки за кредитом за період з 01.03.2015 р. по 23.03.2015 р. - 16 087,40 грн., прострочені відсотки 198 924,61 грн.

Питання щодо відповідності Договору та нормам чинного законодавства, методу нарахування Банком процентів за Генеральним кредитним договором ставилося для дослідження експерту. Відповідно висновку судової економічної експертизи №728 складеного 23.11.2015 року метод нарахування позивачем процентів за Генеральним кредитним договором зі змінами та доповненнями № 46010 від 20 лютого 2013 року відповідає умовам вказаного договору та нормам чинного законодавства за кредитним траншем у розмірі 360000 (триста шістдесят тисяч) гривень та у розмірі 840000 (вісімсот сорок тисяч) гривень (висновок аркуш 19).

Контрозрахунок нарахованих відсотків за кредитом відповідачами суду не подавався.

Враховуючи вищевикладене, суд приходить до висновку, що позовні вимоги щодо стягнення з ТОВ ПКФ "Варта Компані ЛТД" 1 110 000,00 грн. заборгованості за кредитом та 16087,40 грн. процентів за користування кредитом за період з 01.03.2015 р. по 23.03.2015 р. та прострочені відсотки 198 924,61 грн. підтверджені документально та нормами матеріального права, відповідачами не спростовані, а тому в цій частині підлягають задоволенню.

Відповідно до ст. 610, ст. 611 Цивільного кодексу України, порушенням зобов'язання є його невиконання або виконання з порушенням умов, визначених змістом зобов'язання (неналежне виконання), а у разі порушення зобов'язання настають правові наслідки, встановлені договором або законом. Згідно з частиною першою ст. 612 Цивільного кодексу України, боржник вважається таким, що прострочив, якщо він не приступив до виконання зобов'язання або не виконав його у строк, встановлений договором або законом. Згідно з ч. 1 ст. 548 Цивільного кодексу України виконання зобов'язання (основного зобов'язання) забезпечується, якщо це встановлено договором або законом. Одним із видів забезпечення виконання зобов'язань відповідно ст. 546, ст. 549 Цивільного кодексу України та ст. 199 Господарського кодексу України, є неустойка (штраф, пеня), розмір якої визначається відповідно до умов договору, що не суперечать чинному законодавству України. Відповідно до ст. 230 Господарського кодексу України штрафними санкціями визнаються господарські санкції у вигляді грошової суми (неустойка, штраф, пеня), яку учасник господарських відносин зобов'язаний сплатити у разі порушення ним правил здійснення господарської діяльності, невиконання або неналежного виконання господарського зобов'язання.

У п.5.1 Генерального кредитного договору сторони узгодили, що у випадку несвоєчасного погашення заборгованості за кредитом та/або процентами, та/або комісіями Позичальник сплачує Кредитору пеню у розмірі подвійної облікової ставки Національного банку України, що діє на дату виникнення простроченої заборгованості, від суми простроченої заборгованості за кожен день прострочення.".

При дослідженні розрахунку нарахування пені експертом встановлено, що розмір пені на суму простроченої заборгованості за кредитом, яка нарахована за період з 19.02.2014р. п 20.08.2014р. становить 28 411,81 грн. Отже розмір пені на суму простроченої заборгованості за кредитом співпадає з розміром такої пені нарахованою Банком.

Щодо нарахування пені на суму простроченої заборгованості по відсоткам за користування кредитними коштами експертом встановлено, що Банком не враховано сплату простроченої заборгованості 12.02.2014р., яка виникла 11.02.2014р. Таким чином, пеня на суму простроченої заборгованості по відсоткам за користування кредитними коштами становить 20899,60 грн. У висновку експерт вказує на те, що метод нарахування позивачем пені за несвоєчасну сплату суми основного боргу за користування кредитом за Генеральним кредитним договором зі змінами та доповненнями № 46010 від 20 лютого 2013 року відповідає умовам вказаного договору та нормам чинного законодавства за кредитним траншем у розмірі 360000 (триста шістдесят тисяч) гривень та у розмірі 840000 (вісімсот сорок тисяч) гривень.

З врахуванням наведеного, вимога про стягнення 467,54 грн. пені за несвоєчасну сплату суми основного боргу заявлена неправомірно і задоволенню не підлягає.

ПАТ "Дельта Банк" проведено нарахування трьох процентів річних від простроченої суми кредиту та відсотків, що передбачені п. 2 ст. 625 Цивільного кодексу України від 16 січня 2003 p. N 435-IV: Боржник, який прострочив виконання грошового зобов'язання, на вимогу кредитора зобов'язаний сплатити суму боргу з урахуванням встановленого індексу інфляції за весь час прострочення, а також три проценти річних від простроченої суми, якщо інший розмір процентів не встановлений договором або законом.

Дослідивши подані Банком розрахунки 3% річних за несвоєчасне повернення кредиту за період з 19.02.2014р. по 17.07.2014р. в розмірі та 3% річних за несвоєчасне повернення відсотків за період з 11.02.2014р. по 11.03.2015р. в розмірі 2080,74 грн. (том І а.с.12) суд визнає їх правомірними (розрахунок здійснено за допомогою калькулятору підрахунку заборгованості та штрафних санкцій "Ліга.Еліт 8.1.5" та "НІС" Законодавство"), а тому позов в цій частині підлягає задоволенню.

Згідно з ст.553 Цивільного кодексу України за договором поруки поручитель поручається перед кредитором боржника за виконання ним свого обов'язку. Поручитель відповідає перед кредитором за порушення зобов'язання боржником. Порукою може забезпечуватися виконання зобов'язання частково або у повному обсязі.

Порука припиняється з припиненням забезпеченого нею зобов'язання, а також у разі зміни зобов'язання без згоди поручителя, внаслідок чого збільшується обсяг його відповідальності. Порука припиняється після закінчення строку, встановленого в договорі поруки. У разі, якщо такий строк не встановлено, порука припиняється, якщо кредитор протягом шести місяців від дня настання строку виконання основного зобов'язання не пред'явить вимоги до поручителя. Якщо строк основного зобов'язання не встановлений або встановлений моментом пред'явлення вимоги, порука припиняється, якщо кредитор не пред'явить позову до поручителя протягом одного року від дня укладення договору поруки (п.1 та п. 4 ст. 559 Цивільного кодексу України). При цьому за приписами ст. 543 Цивільного кодексу України у разі солідарного обов'язку боржників кредитор має право вимагати виконання обов'язку як від усіх солідарних боржників разом, так і від будь-кого з них окремо.

В п.4.1.4. Постанови Пленуму Вищого господарського суду України від 24.11.2014, №1 "Про деякі питання практики вирішення спорів, що виникають з кредитних договорів" зазначено, що особи, які спільно дали поруку, відповідають перед кредитором солідарно, якщо інше не встановлено договором поруки (частина третя статті 554 ЦК України). Ця норма не може бути застосована до правовідносин, що виникли з декількох договорів поруки, оскільки поручителі не несуть солідарної відповідальності один перед одним, якщо інше не передбачено договором, і таку поруку не можна вважати їхньою спільною. Таким чином, порука кількох осіб може бути визначена як спільна у разі укладення договору поруки декількома поручителями та встановлення умовами договору волевиявлення цих осіб щодо спільного забезпечення зобов'язання. Лише у такому випадку поручителі відповідають перед кредитором солідарно з боржником та солідарно між собою (спільна порука).

Суд зазначає, що Законом не заборонено укладення й кількох договорів поруки на виконання того самого зобов'язання, але в цьому випадку ч.3 ст.554 ЦК застосована бути не може. Поручителі не несуть у такому разі солідарної відповідальності, оскільки не можна говорити про їхню спільну поруку. За таких обставин кредитор має право пред'явити вимогу до кожного з поручителів на підставі відповідного договору, але поручитель, що виконав зобов'язання, не може висунути вимогу до іншого поручителя на предмет розподілу відповідальності перед кредитором.

Як свідчать матеріали справи та підтверджено поясненнями представника позивача, позовні вимоги заявлені до кожного поручителя окремо на підставі відповідного договору поруки, і поручителі відповідають солідарно з боржником, а не солідарно між собою.

З огляду на те, що у разі порушення боржником зобов'язання, боржник і поручитель відповідають перед кредитором як солідарні боржники, і поручителі несуть самостійну відповідальність перед кредитором за порушення зобов'язань боржником, кредитор має право вимагати виконання обов'язку в повному обсязі як від усіх боржників разом, так і від будь-кого з них окремо.

В даному випадку, стягуючи в солідарному порядку суму заборгованості за кредитним договором суд бере до уваги на те, що згідно ч.3 ст.554 ЦК України поручителі не несуть солідарної відповідальності між собою, так як відсутня їх спільна порука, оскільки укладено окремі договори поруки.

Згідно з ч.1 ст.554 ЦК України, у разі порушення боржником зобов'язання, забезпеченого порукою, боржник і поручитель відповідають перед кредитором як солідарні боржники, якщо договором поруки не встановлено додаткову (субсидіарну) відповідальність поручителя.

Особи, які спільно дали поруку, відповідають перед кредитором солідарно, якщо інше не встановлено договором поруки (ч. 3 ст. 554 ЦК України).

Таким чином, поручителі незалежно від того, уклали вони спільний договір поруки чи окремий договір, є солідарними боржниками з позичальником, а в силу ч. 1 ст. 543 ЦК України кредитор має право вимагати виконання обов'язку частково або в повному обсязі як від усіх боржників разом, так і від будь-якого з них окремо.

Частиною 1 ст.58 ГПК України встановлено, що в одній позовній заяві може бути об'єднано кілька вимог, зв'язаних між собою підставою виникнення або поданими доказами.

Згідно з ч.1 ст.11 ЦК України, цивільні права та обов'язки виникають із дій осіб, що передбачені актами цивільного законодавства, а також із дій осіб, що не передбачені цими актами, але за аналогією породжують цивільні права та обов'язки.

Підставами виникнення цивільних прав та обов'язків, зокрема, є договори та інші правочини (п.1 ч.2 ст.11 ЦК України).

У п.3.6 постанови Пленуму Вищого господарського суду України "Про деякі питання практики застосування Господарського процесуального кодексу України судам першої інстанції" від 26.12.2011 №18 зазначено, що позивач має право об'єднати в одній позовній заяві кілька вимог, пов'язаних між собою підставою виникнення або поданими доказами (зокрема, про стягнення неповернутого кредиту, відсотків за користування кредитом і неустойки). Однорідними можуть вважатися позовні заяви, які, пов'язані з однорідними позовними вимогами і водночас подані одним і тим же позивачем до одного й того самого відповідача (чи відповідачів) або хоча й різними позивачами, але до одного й того ж відповідача. Однорідними ж позовними вимогами є такі, що виникають з одних і тих самих або з аналогічних підстав і водночас пов'язані між собою одним і тим самим способом захисту прав і законних інтересів.

Відповідно ст.43 ГПК України, господарський суд оцінює докази за своїм внутрішнім переконанням, що ґрунтується на всебічному, повному та об'єктивному розгляді в судовому процесі всіх обставин справи в їх сукупності.

Згідно зі ст. 49 ГПК України судовий збір, від сплати якого позивач у встановленому порядку звільнений, стягується з відповідача в доход бюджету пропорційно розміру задоволених позовних вимог.

Відповідно до ч. 2 п. 2 ст. 4 Закону України № 3674-VI від 08.07.2011 року "Про судовий збір" із заяв майнового характеру, що подаються до господарських судів, сплачується судовий збір у розмірі 2 відсотки ціни позову, але не менше 1,5 розміру мінімальної заробітної плати та не більше у розмірі 150 мінімальних заробітних плат.

Оскільки спір виник внаслідок неправомірних дій відповідача, відповідно до ч. 2 ст. 49 ГПК України та п. 4.7 Постанови Пленуму Вищого господарського суду України № 7 від 21.02.2013 р. "Про деякі питання практики застосування розділу IV Господарського процесуального кодексу України", з останнього підлягає стягненню в доход Державного бюджету України судовий збір в сумі 20 724,40 грн.

Після виходу з нарадчої кімнати суд оголосив вступну та резолютивну частини рішення яким позовні вимоги задоволено повністю.

Враховуючи викладене, матеріали справи, обставин справи в їх сукупності, заслухавши пояснення представників сторін, дослідивши і оцінивши подані додаткові докази, керуючись статтями 4 - 47, 22, 28, 32 - 34, 36, 43, 44 - 45, 471, 49, 75, 82 - 85 Господарського процесуального кодексу України, у нарадчій кімнаті, суд, -

В И Р І Ш И В :

1.Позов задовольнити частково.

2. Стягнути солідарно з Товариства з обмеженою відповідальністю Промислово-комерційна фірма «ВАРТА КОМПАНІ ЛТД» (36014, м.Полтава, вул. Жовтнева, буд.67, ) та Товариства з обмеженою відповідальністю «ПУЛЬС-АР» (61080, м. Харків, вул. Сохора, буд.ІА, ) на користь Публічного акціонерного товариства «Дельта Банк» (юридична адреса: м. Київ, вул. Щорса, б. 36-6, МФО 380236, , рахунок №6931) заборгованість за Генеральним кредитним договором №46010 від 20 лютого 2013 року у розмірі 1 381 626,41 грн., з яких: сума заборгованості за кредитом (строкова та прострочена) -1 110 000,00 грн.; пеня за несвоєчасне повернення кредиту - 28 411,81 грн.; нараховані відсотки за кредитом з 01.03.2015р. по 23.03.2015 р. - 16 087,40 грн.; прострочені проценти - 198 924,61; пеня за несвоєчасне повернення відсотків -20899,60 грн.; три проценти річних від суми простроченого кредиту - 4 754,71 грн.; три проценти річних від суми прострочених відсотків - 2 080,74 грн., а також витрати на сплату судового збору в розмірі 20 724,40 грн..

3. Стягнути солідарно з Товариства з обмеженою відповідальністю Промислово-комерційна фірма «ВАРТА КОМПАНІ ЛТД» (36014, м.Полтава, вул. Жовтнева, буд.67, ) та Товариства з обмеженою відповідальністю «РЕНОМЕ» (61080, м. Харків, вул. Естакадна, буд.1, ) на користь Публічного акціонерного товариства «Дельта Банк» (юридична адреса: м. Київ, вул. Щорса, б. 36-6, МФО 380236, , рахунок №6931) заборгованість за Генеральним кредитним договором №46010 від 20 лютого 2013 року у розмірі 1 381 158,87 грн., з яких: сума заборгованості за кредитом (строкова та прострочена) -1 110 000,00 грн.; пеня за несвоєчасне повернення кредиту - 28 411,81 грн.; нараховані відсотки за кредитом з 01.03.2015р. по 23.03.2015 р. - 16 087,40 грн.; прострочені проценти - 198 924,61; пеня за несвоєчасне повернення відсотків -20899,60 грн.; три проценти річних від суми простроченого кредиту - 4 754,71 грн.; три проценти річних від суми прострочених відсотків - 2 080,74 грн., а також витрати на сплату судового збору в розмірі 20 724,40 грн..

Видати відповідні накази після набрання рішенням законної сили.

4. Відмовити в частині стягнення пені за несвоєчасне повернення відсотків в розмірі 467,54 грн.

Суддя Іваницький О.Т.

Повне рішення складено 26.01.2016р.

Відповідно до ч. 5 ст. 85 ГПК України рішення господарського суду набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги, якщо апеляційну скаргу не було подано. У разі подання апеляційної скарги рішення, якщо його не скасовано, набирає законної сили після розгляду справи апеляційним господарським судом.