ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ВОЛИНСЬКОЇ ОБЛАСТІ
УХВАЛА

про зупинення провадження у справі

"09" лютого 2016 р. Справа № 903/1097/15

за позовом Публічного акціонерного товариства Укрсоцбанк

до Товариства з додатковою відповідальністю Меблі-Вікторія

про стягнення 672 161,12 грн.

Суддя Філатова С.Т.

за участю представників сторін:

від позивача: ОСОБА_1, дов. №02-36/1476 від 09.06.2015р.

від відповідача: н/в

На підставі розпорядження керівника апарату від 04.12.2015р. №01-3/200 справу №903/1097/15 в повторному автоматизованому режимі розподілено судді Філатовій С.Т.

Відповідно до ст. 20 Господарського процесуального кодексу України розяснено право відводу судді. Відводу судді не заявлено. На підставі ст. 22 ГПК України розяснено процесуальні права та обовязки сторін.

Суть спору:

Позивач ОСОБА_2 акціонерне товариство Укрсоцбанк в особі Волинського відділення ПАТ Укрсоцбанк звернувся з позовом до Приватного акціонерного товариства Меблі Вікторія про стягнення 672 161,12 грн. заборгованості, в т.ч. 222 887,00 грн. заборгованості за кредитом на підставі договору відновлювальної кредитної лінії №070/06-155 від 19.11.2007р. з додатковими договорами №1 від 13.11.2007р., №2 від 27.03.2008р., №3 від 19.06.2008р.; 136 568,50 грн. заборгованості за відсотками, 68 017,68грн. пені за несвоєчасне повернення кредиту за період з 16.09.2014 р. по 16.09.2015 р., 23 431,39 грн. пені за несвоєчасну сплату відсотків за період з 16.09.2014 р. по 16.09.2015 р., 83 364,16 грн. комісії за використаний ліміт кредитної лінії; 102 528, 02 грн. інфляційних втрат за кредитом та 35 364,37 грн. інфляційних втрат за відсотками за період з вересня 2014р. по серпень 2015р.

Позовні вимоги обґрунтовані невиконанням відповідачем умов договору про надання відновлювальної кредитної лінії № 070/06-155 від 09.11.2007 р. щодо повернення кредиту та сплати процентів за користування.

На підставі ст.25 ГПК України здійснено заміну відповідача по справі Приватне акціонерне товариство Меблі-Вікторія правонаступником Товариством з додатковою відповідальністю Меблі-Вікторія у звязку з припиненням ЗАТ Меблі-Вікторія на підставі рішення позачергових загальних зборів акціонерів ЗАТ Меблі-Вікторія від 25.12.2012р., що стверджується витягом з інформаційно-ресурсного центру ЄДРПОУ (а.с. 85-97).

У поясненнях від 17.12.2015р. представник позивача зазначив, що відповідачу за період з 12.11.2007р. по 18.07.2008р. було надано кредит в розмірі 500 800,75грн. (траншами), сплачено 277 923,75грн., заборгованість 222 887,00грн.

Станом на 12.11.2007р. відсоткова ставка складала 16,50%, а надалі 15,50%. Всього нараховано відсотків в розмірі 284 910,93грн. за період 12.11.2007р. по 01.12.2015р., сплачено 140 952,07грн., заборгованість 143 957,96грн.

Відсотки за користування кредитом в розмірі 183 856,02грн. нараховано за період з 12.11.2007р. по 01.12.2015р., в розмірі 101 054,91грн. за період з 14.01.2010р. по 01.12.2015р.

Зазначив, що не може надати платіжні доручення, оскільки вони є касовими документами та зберігаються 5-ть років.

Комісія становить 4% (процентна ставка встановлена рішення КУАП в розмірі 19,50% за мінусом процентної ставки, встановленої договором в розмірі 15,50%), за період з 09.06.2008р. по 01.12.015р. нарахована в розмірі 69 803,92грн., сплачено 28 890,34грн., заборгованість по комісії складає 40 913,58грн. в розрахунку, який подано суду, було допущено помилку щодо розміру комісії.

Вказав, що докази в підтвердження розміру відсоткової ставки КУАП не може надати, оскільки такі документи зберігаються пять років.

У судовому засіданні представник позивача повідомив, що позивачем по справі слід вважати ПАТ Укрсоцбанк, оскільки довіреність начальнику Волинського відділення ПАТ Укрсоцбанк на представництво інтересів банку в судах не надавалась.

Зважаючи на те, що повноваження Волинського відділення ПАТ Укрсоцбанк представляти юридичну особу відповідно до Положення про Волинське відділення ПАТ Укрсоцбанк, затвердженого наказом першого заступника голови правління ПАТ Укрсоцбанк від 22.12.2010р. №239, визначаються довіреністю, наданої начальнику відділення, і така довіреність не надана, то позивачем по справі слід вважати ОСОБА_2 акціонерне товариство Укрсоцбанк.

Ухвалами суду від 07.12.2015р., від 22.12.2015р. розгляд справи згідно ст.77 ГПК України відкладався у звязку з непредставленням витребуваних доказів та необхідністю витребування додаткових доказів. Зобовязано подати суду: позивача - обґрунтований розрахунок заборгованості по кредиту, процентам, із зазначенням періоду виникнення боргу, процентної ставки, розпорядчих та платіжних документів відповідно до графіку та порядку повернення кредиту, сплату процентів, визначеного п.п. 1.1.1, 2.4 договору; обґрунтування розміру процентної ставки за період з 09.11.2012р. та докази в підтвердження розміру ставок КУАП; розрахунок пені з урахуванням вимог ч. 6 ст. 232 ГК України відповідно до графіку та порядку повернення кредиту, сплати процентів, визначеного п.п. 1.1.1, 2.4 договору; відомість оплат боржника по тілу кредиту та процентам; відповідача - пояснення (обґрунтовані доводи та заперечення) по суті позовних вимог, у випадку заперечень щодо розрахунків подати контррозрахунок.

Відповідачем всупереч вимогам ухвал суду від 07.12.2015р., від 22.12.2016р. не було представлено суду доводів та заперечень з приводу предявленого позову, письмових пояснень та інших витребуваних судом документів, ухвали суду від 07.12.2015р., від 22.12.2016р. повернуті органом поштового звязку з відміткою за закінченням терміну зберігання.

У пункті 3.9.1. постанови пленуму Вищого господарського суду України від 26.12.2011р. №18 Про деякі питання практики застосування Господарського процесуального кодексу України судами першої інстанції зазначено, що особи, які беруть участь у справі, вважаються повідомленими про час і місце розгляду судом справи у разі виконання останнім вимог частини першої статті 64 та статті 87 ГПК. В разі якщо ухвалу про порушення провадження у справі було надіслано за належною адресою (тобто повідомленою суду стороною, а в разі ненадання суду відповідної інформації - адресою, зазначеною в Єдиному державному реєстрі юридичних осіб та фізичних осіб - підприємців), і не повернуто підприємством зв'язку або повернуто з посиланням на відсутність (вибуття) адресата, відмову від одержання, закінчення строку зберігання поштового відправлення тощо, то вважається, що адресат повідомлений про час і місце розгляду справи судом.

Згідно витягу з ЄДР юридичних осіб та фізичних осіб-підприємців місцезнаходження ТзДВ Меблі-Вікторія Волинська область, м. Луцьк, вул. Авіаторів, 2, куди і надсилались ухвали суду від 02.10.2015р., 09.11.2015р., 23.11.2015р., 07.12.2015р., 22.12.2016р.

На виконання вимог ухвали суду представник позивача клопотанням від 12.01.2016р. долучив до матеріалів справи оригінали виписок по особовому рахунку відповідача за період з 12.11.2007р. по 05.09.2014р., копії листа-заявки на кредит-транш №7 від 04.12.2007р., додаткової угоди №5 від 24.06.2010р., решту витребуваних доказів не подав, звернувся до суду з клопотанням про призначення економічної експертизи, на вирішення якої просив поставити питання чи правильно здійснено розрахунок заборгованості за кредитним договором.

Відповідно до ст. 41 ГПК України для роз'яснення питань, що виникають при вирішенні господарського спору і потребують спеціальних знань, господарський суд призначає судову експертизу. Учасники судового процесу мають право пропонувати господарському суду питання, які мають бути роз'яснені судовим експертом. Остаточне коло цих питань встановлюється господарським судом в ухвалі. Проведення судової експертизи доручається державним спеціалізованим установам чи безпосередньо особам, які відповідають вимогам, встановленим Законом України "Про судову експертизу".

Вищий господарський суд України у п. 2 постанові пленуму від 23.03.2012 р. № 4 "Про деякі питання практики призначення судової експертизи" зазначив, що судова експертиза - це дослідження експертом на основі спеціальних знань матеріальних об'єктів, явищ і процесів, які містять інформацію про обставини справи, що перебуває у провадженні, зокрема, суду. Якщо наявні у справі докази є взаємно суперечливими, їх оцінку в разі необхідності може бути здійснено господарським судом з призначенням відповідної судової експертизи.

Під час дослідження долучених до матеріалів справи доказів та заслуховування пояснень представника позивача, судом зясовано, що відповідно до п. 1.1.1 договору відновлювальної кредитної ліні №070/06-155 від 09.11.2007р. надання кредиту здійснювалось окремими частинами (траншами) зі сплатою 16,5 відсотків (15,5% згідно додаткового договору №1 від 13.11.2007р.) в межах максимального ліміту заборгованості в сумі 200 000,00грн. (250 000,00грн. максимальний ліміт заборгованості згідно додаткового договору №2 від 27.03.2008р.) з визначеним графіком зниження максимального ліміту заборгованості.

Згідно п. 2.4 договору сплата процентів за користування кредитом здійснюється у валюті наданого кредиту щомісячно не пізніше 5 числа місяця, наступного за місяцем, в якому нараховані проценти, а також в день повернення заборгованості за кредитом в повній сумі.

Таким чином, як вбачається з умов договору, погашення кредиту та процентів повинно було здійснюватись позичальником частинами кожного місяця, водночас, із розрахунку, наданого позивачем, не вбачається нарахування процентів щомісячно з 6-го числа місяця, наступного за місяцем, в якому нараховані проценти, як це обумовлено договором.

Додатковою угодою №3 від 19.06.2008р. сторони встановили тарифи та послуги банку, повязані з наданням кредитів, зокрема, 4,0% комісії за використаний ліміт кредитної лінії, яка нараховується на залишок заборгованості за формулою: фактична заборгованість х % (різниця між процентною ставкою, встановленою рішенням КУАП та діючою у клієнта процентною ставкою на теперішній час) х (кількість дні у періоді) 360 х 100. комісія сплачується у національній валюті за курсом НБУ на дату оплати щомісячно до 5 числа місяця наступного за місяцем, в якому комісія нарахована (платіжним дорученням або меморіальним ордером, якщо це передбачено договором кредиту).

З метою перевірки документальної обґрунтованості та відображення в обліку операцій з використання та погашення кредиту за договором відновлювальної кредитної лінії №070/06-155 від 19.11.2007р. з додатковими договорами №1 від 13.11.2007р., №2 від 27.03.2008р., №3 від 19.06.2008р., №5 від 24.06.2010р., а також - перевірки наданих банком розрахунків, необхідно дослідити правильність розрахунків заборгованості за тілом кредиту та процентів, враховуючи періоди обрахування відповідно до умов договору відновлювальної кредитної лінії №070/06-155 від 19.11.2007р. з додатковими договорами №1 від 13.11.2007р., №2 від 27.03.2008р., №3 від 19.06.2008р., №5 від 24.06.2010р.

Суд звертає увагу, що відповідно до додаткових договорів сторони змінювали ліміт кредитної лінії та графіки погашення заборгованості. Наведені обставини ускладнюють перевірку розрахунків заборгованості по процентам, нарахуванню пені, інфляційних, річних.

Суд зауважує, що згідно поданого розрахунку позивача стверджується надання траншем кредиту в розмірі 18 160,00грн. (14.12.2007р.), проте доказів цього не надано. Водночас, не враховано в розрахунку надання траншу 11.04.2008р. в розмірі 20 000,00грн. (а.с. 46).

Судом враховано, що позивачем надано суду значний об'єм виписок по особовому рахунку відповідача, які підлягають дослідженню, аналіз їх даних з урахуванням порядку повернення кредиту та сплати процентів, визначених п.п. 1.1.1 договору (з урахуванням додаткового договору №5 від 24.06.2010р.) та п. 2.4 договору потребують спеціальних знань в сфері фінансово-кредитних операцій, що обумовлює призначення у справі №903/1097/15 судової економічної експертизи, а тому, розглянувши клопотання позивача про призначення судової економічної експертизи від 12.01.2016р.,господарський суд, керуючись ст. 41 ГПК України, задовольнив клопотання, призначив по справі судову економічну експертизу, яку доручив провести Волинському відділенню Львівського науково-дослідного інституту судових експертиз (м.Луцьк, вул.Червоного Хреста, 16).

25.01.2016р. на адресу суду надійшло клопотання судового експерта Волинського відділення Львівського науково-дослідного інституту судових експертиз ОСОБА_3, у якому експерт просить погодити проведення судово-економічної експертизи, призначеної ухвалою суду від 12.01.2016р. в строки понад 90 календарних днів (початок виконання в I кварталі 2017р. і завершення в строки, передбачені п. 1.13 Інструкції), посилаючись на значне завантаження експерта.

Ухвалою суду від 27.01.2016р. розгляд справи поновлено. Розгляд клопотання Волинського відділення науково-дослідного інституту судових експертиз призначено на 09.02.2016р. на 10.30год.

Позивач у судовому засіданні заперечив клопотання щодо проведення експертизи Волинським відділенням Львівським НДІСЕ в I кварталі 2017р.

Звернувся до суду з клопотанням про зміну експертної установи, просить доручити проведення експертизи Київському науково-дослідному інституту судових експертиз (03057, м. Київ, вул. Смоленська, 6), перелік питань експерту залишити без змін. Оплату за проведення експертизи гарантує.

Представник відповідача у судове засідання не з'явився. Ухвала суду від 27.01.2016р. повернута органом поштового звязку з відміткою за закінченням терміну зберігання.

У пункті 3.9.1. постанови пленуму Вищого господарського суду України від 26.12.2011р. №18 Про деякі питання практики застосування Господарського процесуального кодексу України судами першої інстанції зазначено, що особи, які беруть участь у справі, вважаються повідомленими про час і місце розгляду судом справи у разі виконання останнім вимог частини першої статті 64 та статті 87 ГПК. В разі якщо ухвалу про порушення провадження у справі було надіслано за належною адресою (тобто повідомленою суду стороною, а в разі ненадання суду відповідної інформації - адресою, зазначеною в Єдиному державному реєстрі юридичних осіб та фізичних осіб - підприємців), і не повернуто підприємством зв'язку або повернуто з посиланням на відсутність (вибуття) адресата, відмову від одержання, закінчення строку зберігання поштового відправлення тощо, то вважається, що адресат повідомлений про час і місце розгляду справи судом.

Згідно витягу з ЄДР юридичних осіб та фізичних осіб-підприємців місцезнаходження ТзДВ Меблі-Вікторія Волинська область, м. Луцьк, вул. Авіаторів, 2, куди і направлялась ухвала суду від 27.01.2016р.

Розглянувши клопотання Волинського відділення Львівського науково-дослідного інституту судових експертиз та заслухавши думку представника позивача суд дійшов висновку:

Пунктом 1.8 Інструкції передбачено, що підставою для проведення експертиз відповідно до чинного законодавства є процесуальний документ (постанова, ухвала) про призначення експертизи, складений уповноваженою на те особою (органом), або письмове звернення потерпілого чи сторони захисту кримінального провадження (далі документ про призначення експертизи (залучення експерта), у якому обовязково зазначаються реквізити, перелік питань, поставлених експерту, а також обєкти, що підлягають дослідженню.

Строк проведення експертизи встановлюється п.1.13 Інструкції залежно від складності дослідження з урахуванням експертного навантаження фахівців керівником експертної установи (або заступником керівника чи керівником структурного підрозділу) у межах: 10 календарних днів - щодо матеріалів з невеликою кількістю об'єктів і простих за характером досліджень; 30 календарних днів - щодо матеріалів із середньою кількістю об'єктів або середньої складності за характером досліджень; 60 календарних днів - щодо матеріалів з великою кількістю об'єктів або складних за характером досліджень; понад 60 календарних днів - щодо матеріалів із дуже великою кількістю об'єктів або особливо складних за характером досліджень (досліджень з використанням криміналістичного обладнання (лазерного, оптичного, електронного), проведення експериментальних досліджень, застосування декількох методів, при цьому строк виконання не повинен перевищувати 90 календарних днів.

Якщо експертиза є особливо складною, потребує вирішення більше десяти питань або вирішення питань, які потребують декількох досліджень, чи налічує понад п'ять томів матеріалів справи або є комплексною чи потребує залучення фахівців з інших установ (у тому числі судово-медичних), підприємств, організацій і не може бути виконана в зазначені строки, більший розумний строк установлюється за письмовою домовленістю з органом (особою), який (яка) призначив(ла) експертизу (залучив(ла) експерта), після попереднього вивчення експертом наданих матеріалів.

Строк проведення експертизи починається з робочого дня, наступного за днем надходження матеріалів до експертної установи, і закінчується у день складання висновку експерта (повідомлення про неможливість надання висновку). Якщо закінчення встановленого строку проведення експертизи припадає на неробочий день, то днем закінчення строку вважається наступний за ним робочий день.

У зв'язку з тим, що згідно клопотання експерта Волинського відділення Львівського науково-дослідного інституту судових експертиз від 25.01.2016р. екпертизу можливо провести лише в I кварталі 2017р., тобто, з порушенням строків, визначених п. 1.13 Інструкції про призначення та проведення судових експертиз та експертних досліджень, враховуючи заперечення представника позивача та клопотання про зміну експертної установи, суд вважає за необхідне відмовити експерту у задоволенні клопотання про погодження строку виконання експертизи в термін більше 90 календарних днів із орієнтовним початком її виконання I квартал 2017р.

Водночас, розглянувши в судовому засіданні 09.02.2016р. подане позивачем клопотання про зміну експертної установи на проведення судово-економічної експертизи, суд вважає за необхідне його задовольнити та призначити у справі судово-економічну експертизу, проведення якої доручити Київському науково-дослідному інституту судових експертиз (03057, м. Київ, вул.Смоленська, 6).

На вирішення експерта суд вважає за необхідне поставити такі питання:

1. Чи підтверджується документально визначена позивачем на а.с. 53-62, 134-142 заборгованість товариства з додатковою відповідальністю Меблі-Вікторія по тілу кредиту за умовами договору відновлювальної кредитної лінії №070/06-155 від 19.11.2007р. з додатковими договорами №1 від 13.11.2007р., №2 від 27.03.2008р., №3 від 19.06.2008р., №5 від 24.06.2010р.?

Відобразити у формі таблиці порядок утворення заборгованості товариства з додатковою відповідальністю Меблі-Вікторія по тілу кредиту щомісячно станом на 15.09.2015р., виходячи з умов договору відновлювальної кредитної лінії №070/06-155 від 19.11.2007р. з додатковими договорами №1 від 13.11.2007р., №2 від 27.03.2008р., №3 від 19.06.2008р., №5 від 24.06.2010р.?

2. Визначити (обрахувати) загальну суму належних до сплати процентів за користування кредитом відповідно до договору відновлювальної кредитної лінії №070/06-155 від 19.11.2007р. з додатковими договорами №1 від 13.11.2007р., №2 від 27.03.2008р., №3 від 19.06.2008р., №5 від 24.06.2010р. та відобразити у формі таблиці порядок утворення заборгованості зі сплати процентів за користування кредитом щомісячно із зазначенням передбачених договором дат сплати, сум і платіжних документів та виконані позичальником товариства з додатковою відповідальністю Меблі-Вікторія платежі;

3. Визначити (обрахувати) загальну суму належної до сплати комісії за використаний ліміт кредитної лінії відповідно до умов додаткової угоди №3 від 09.06.2008р. (а.с. 16) та відобразити у формі таблиці порядок утворення заборгованості зі сплати комісії за використаний ліміт кредитної лінії щомісячно із зазначенням передбачених договором дат сплати, сум і платіжних документів та виконані позичальником товариства з додатковою відповідальністю Меблі-Вікторія платежі;

4. Перевірити надані позивачем розрахунки пені, 3 % річних, інфляційних нарахувань а.с. 53-62, 134-142 на предмет відповідності цих розрахунків правилам математичних дій, а також - вихідних даних: боргу по тілу кредиту, боргу по процентам та боргу по комісії на визначені кредитним договором дати виконання грошових зобов'язань (відповідно кредиту та процентів за користування кредитом).

Витрати з проведення експертизи покласти на позивача (за його згодою).

Відповідно до ч.2 ст.79 ГПК України господарський суд зупиняє провадження у справі у випадку призначення господарським судом судової експертизи.

На підставі викладеного, керуючись ст.41, ч.2 ст.79 ГПК України, господарський суд, -

ухвалив:

1. По справі призначити судову економічну експертизу, яку доручити провести Київському науково-дослідному інституту судових експертиз (03057, м. Київ, вул. Смоленська, 6).

2. На вирішення експерта поставити такі питання:

1. Чи підтверджується документально визначена позивачем на а.с. 53-62, 134-142 заборгованість товариства з додатковою відповідальністю Меблі-Вікторія по тілу кредиту за умовами договору відновлювальної кредитної лінії №070/06-155 від 19.11.2007р. з додатковими договорами №1 від 13.11.2007р., №2 від 27.03.2008р., №3 від 19.06.2008р., №5 від 24.06.2010р.?

Відобразити у формі таблиці порядок утворення заборгованості товариства з додатковою відповідальністю Меблі-Вікторія по тілу кредиту щомісячно станом на 15.09.2015 р., виходячи з умов договору відновлювальної кредитної лінії №070/06-155 від 19.11.2007р. з додатковими договорами №1 від 13.11.2007р., №2 від 27.03.2008р., №3 від 19.06.2008р., №5 від 24.06.2010р.?

2. Визначити (обрахувати) загальну суму належних до сплати процентів за користування кредитом відповідно до договору відновлювальної кредитної лінії №070/06-155 від 19.11.2007р. з додатковими договорами №1 від 13.11.2007р., №2 від 27.03.2008р., №3 від 19.06.2008р., №5 від 24.06.2010р. та відобразити у формі таблиці порядок утворення заборгованості зі сплати процентів за користування кредитом щомісячно із зазначенням передбачених договором дат сплати, сум і платіжних документів та виконані позичальником товариства з додатковою відповідальністю Меблі-Вікторія платежі;

3. Визначити (обрахувати) загальну суму належної до сплати комісії за використаний ліміт кредитної лінії відповідно до додаткової угоди №3 від 09.06.2008р. та відобразити у формі таблиці порядок утворення заборгованості зі сплати комісії за використаний ліміт кредитної лінії щомісячно із зазначенням передбачених договором дат сплати, сум і платіжних документів та виконані позичальником товариства з додатковою відповідальністю Меблі-Вікторія платежі;

4. Перевірити надані позивачем розрахунки пені, 3 % річних, інфляційних нарахувань а.с. 53-62, 134-142 на предмет відповідності цих розрахунків правилам математичних дій, а також - вихідних даних: боргу по тілу кредиту, боргу по процентам та боргу по комісії на визначені кредитним договором дати виконання грошових зобов'язань (відповідно кредиту та процентів за користування кредитом).

3. Оплату судової економічної експертизи здійснює позивач ОСОБА_2 акціонерне товариство Укрсоцбанк (03150, м. Київ, вул.. Ковпака, 29, ) за його згодою.

4. Господарський суд попереджає експертів про кримінальну відповідальність згідно ст.ст. 384, 385 Кримінального кодексу України.

5. Експертний висновок направити на адресу господарського суду Волинської області: 43010, Волинська область, м.Луцьк, пр. Волі, 54-а.

6. Провадження у справі на час проведення експертизи зупинити.

Суддя С. Т. Філатова