ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД
ДНІПРОПЕТРОВСЬКОЇ ОБЛАСТІ
РІШЕННЯ

25.01.16р. Справа № 904/10717/15

За позовом Публічного акціонерного товариства "Дельта Банк", м. Київ

до Товариства з обмеженою відповідальністю "Євроайс", смт. Софіївка, Софіївський район, Дніпропетровська область

про зобов'язання визнати та включити кредиторські вимоги до проміжного балансу відповідача

Суддя Рудовська І.А.

Представники:

від позивача: ОСОБА_1, довіреність б/н від 04.01.16р.

від відповідача: не з'явився

Суть спору:

Публічне акціонерне товариство "Дельта Банк" (далі - позивач) звернулось до господарського суду Дніпропетровської області з позовом до Товариства з обмеженою відповідальністю "Євроайс" (далі - відповідач) в якому просить суд: визнати в повному обсязі вимогу Публічного акціонерного товариства "Дельта Банк" про включення в проміжний ліквідаційний баланс Товариства з обмеженою відповідальністю "Євроайс" кредиторські вимоги Публічного акціонерного товариства "Дельта Банк" в загальному розмірі 5 827 193,91 грн., включивши цю вимогу до реєстру вимог кредиторів до ліквідаційного балансу Товариства з обмеженою відповідальністю "Євроайс" як визнану.

Ухвалою господарського суду Дніпропетровської області від 17.12.2015 р. по справі № 904/10717/15 порушено провадження і розгляд справи призначено до розгляду у судовому засіданні на 12.01.2016 р.

Ухвалою господарського суду Дніпропетровської області від 12.01.2016 р. розгляд справи відкладений на 25.01.2016 р.

Представник позивача у судових засіданнях підтримав свої позовні вимоги, просив суд їх задовольнити у повному обсязі.

Представник відповідача у судові засідання не зявився, вимог суду, викладених в ухвалах про порушення провадження у справі та відкладення розгляду справи не виконав, письмовий відзив на позов не надав.

З матеріалів справи вбачається, що ухвали господарського суду Дніпропетровської області від 17.12.2015 р., від 12.01.2016 р. надіслані на адресу відповідача, що зазначена у Спеціальному витязі з єдиного державного реєстру юридичних осіб підприємців (53100, Дніпропетровська область, Софіївський район, смт. Софіївка, вул. Криворізька, буд. 3, ) на яку насамперед і було направлено кореспонденцію господарського суду. Згідно з довідкою поштової установи поштові відправлення на адресу відповідача повернуті до суду з позначкою: "за закінченням терміну зберігання".

У п. 4 інформаційного листа ВГСУ від 02.06.2006р. № 01-8/1228 "Про деякі питання практики застосування норм Господарського процесуального кодексу України, порушені у доповідних записках про роботу господарських судів у 2005 році" зазначається, що до повноважень господарських судів не віднесено установлення фактичного місцезнаходження юридичних осіб або місця проживання фізичних осіб - учасників судового процесу на час вчинення тих чи інших процесуальних дій. Тому примірники повідомлень про вручення рекомендованої кореспонденції, повернуті органами зв'язку з позначками "за закінченням терміну зберігання", "адресат відсутній" і т.п., з урахуванням конкретних обставин справи можуть вважатися належними доказами виконання господарським судом обов'язку щодо повідомлення учасників судового процесу про вчинення цим судом певних процесуальних дій.

За таких обставин, господарський суд вважає, що відповідач не скористався своїм правом на участь представника у судовому засіданні.

Згідно до ст. 75 Господарського процесуального кодексу України справа розглядається за наявними в ній матеріалами.

При розгляді справи судом досліджені письмові докази, що містяться в матеріалах справи.

В порядку ст. 85 Господарського процесуального кодексу України у судовому засіданні 25.01.2016 р. оголошено вступну та резолютивну частини рішення.

Розглянувши матеріали справи та заслухавши пояснення представника позивача, оцінивши надані докази в їх сукупності, господарський суд, -

ВСТАНОВИВ:

28.10.2005 р. між Товариством з обмеженою відповідальністю "Український промисловий банк" (банк) та Товариством з обмеженою відповідальністю "Євроайс" (позичальник, відповідач) укладено Кредитний договір № 69/К-05 на відкриття відновлювальної кредитної лінії (далі Кредитний договір).

Відповідно до п. 1.1. Кредитного договору, банк відкриває позичальнику відновлювальну відкличну кредитну лінію та в її межах надає кредитні кошти на наступних умовах: ліміт кредитування 500 000,00 грн., мета використання поповнення обігових коштів, процентна ставка 20 % річних.

Згідно п. 4.2. Кредитного договору проценти за користування кредитом нараховуються за період з дня надання кредиту до дня його повернення на позичковий рахунок.

Пунктом 6.1.1. Кредитного договору встановлено, що позичальник зобовязаний використовувати кредит за цільовим призначенням і своєчасно повернути його відповідно до умов договору.

Згідно із п. 8.1. Кредитного договору у випадку порушення термінів повернення кредиту та/або сплати нарахованих процентів за користування ним позичальник сплачує банку пеню в розмірі 0,1 % від несвоєчасно сплаченого платежу за кожен день прострочення. Розмір пені не може перевищувати облікову ставку Національного банку України, що діяла в період прострочення.

Відповідно до п. 1 Договору №1 про внесення змін та доповнень до Кредитного договору внести зміни до п.1.1. банк відкриває позичальнику відновлювальну відкличну кредитну лінію та в її межах надає кредитні кошти на наступних умовах: ліміт кредитування 4 000 000,00 грн., мета використання поповнення обігових коштів, процентна ставка 20 % річних.

Відповідно до п. 1 Договору №3 про внесення змін та доповнень до Кредитного договору внести зміни до п. 1.1. банк відкриває позичальнику відновлювальну відкличну кредитну лінію та в її межах надає кредитні кошти на наступних умовах: ліміт кредитування 3 833 318,00 грн., мета використання поповнення обігових коштів, процентна ставка 20 % річних, строк кредитної лінії до 30.09.2010 включно.

Позичальник у будь-якому випадку зобовязаний повернути кредит у повному обсязі в терміни, встановлені графіком погашення кредиту. Позичальник зобовязується повернути основну суму кредиту та сплачувати плату за користування кредитом у вигляді процентів, комісій, а також сплатити штрафні санкції та здійснити інші грошові платежі згідно умов Договору.

Для забезпечення виконання зобовязань по Кредитному договору між Товариством з обмеженою відповідальністю "Український промисловий банк" (заставодержатель) та Товариством з обмеженою відповідальністю "Євроайс" (заставодавець, відповідач) укладено Договір застави рухомого майна (обладнання) № 69/Zк-05-13 від 18.11.2005 р. (далі Договір застави № 69/Zк-05-13) за умовами п. 1.1. (з урахуванням Договору про внесення змін та доповнень № 1 до Договору застави №69/Zк-05-13) якого застава за цим Договором забезпечує вимоги заставодержателя за Кредитним договором № 69/К-05 на відкриття відновлювальної кредитної лінії від 28.10.2005 року, Договором №1 про внесення змін та доповнень до нього від 18.11.2005 року, Договором про внесення змін та доповнень № 2 від 13 лютого 2006 року, Договором про внесення змін та доповнень № 3 від 27 грудня 2006 року до нього (а також будь-якими змінами і доповненнями до нього, в тому числі стосовно збільшення процентної ставки за користування кредитом, строку кредитування, суми кредиту, тощо (надалі Кредитний договір) укладеним між заставодержателем і застодавцем, за умовами якого останній зобовязаний заставодержателю до 30 вересня 2010 року в порядку передбаченому Кредитним договором повернути кредит у розмірі 3 833 318,00 грн., щомісячно сплачувати проценти за користування ним у розмірі 20,0 % річних та штрафні санкції у розмірі і у випадках, передбачених Кредитним договором (надалі Основне зобовязання).

Також, між Товариством з обмеженою відповідальністю "Український промисловий банк" (заставодержатель) та Товариством з обмеженою відповідальністю "Євроайс" (заставодавець, відповідач) укладено Договір застави товарів в обороті № 69/Zк-05-2 від 28.10.2005 р. (далі Договір застави № 69/Zк-05-2) за умовами п. 1.1. якого (з урахуванням Договору про внесення змін та доповнень № 3 до Договору застави №69/Zк-05-2) якого застава за цим Договором забезпечує вимоги заставодержателя за Кредитним договором № 69/К-05 на відкриття відновлювальної кредитної лінії від 28.10.2005 року, Договором №1 про внесення змін та доповнень до нього від 18.11.2005 року, Договором про внесення змін та доповнень № 2 від 13 лютого 2006 року, Договором про внесення змін та доповнень № 3 від 27 грудня 2006 року до нього (а також будь-якими змінами і доповненнями до нього, в тому числі стосовно збільшення процентної ставки за користування кредитом, строку кредитування, суми кредиту, тощо (надалі Кредитний договір) укладеним між заставодержателем і застодавцем, за умовами якого останній зобовязаний заставодержателю до 30 вересня 2010 року в порядку передбаченому Кредитним договором повернути кредит у розмірі 3 833 318,00 грн., щомісячно сплачувати проценти за користування ним у розмірі 20,0 % річних та штрафні санкції у розмірі і у випадках, передбачених Кредитним договором (надалі Основне зобовязання).

Таким чином, на підставі ч. 1, 2 ст. 23 Закону України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом", вимоги кредитора до боржника в забезпеченій частині підлягають внесенню до реєстру вимог кредиторів окремо, як забезпечені заставою майна Боржника.

Статтею 19 Законом України "Про заставу" передбачено, що за рахунок заставленого майна заставодержатель має право задовольнити свої вимоги в повному обсязі, що визначається на момент фактичного задоволення, включаючи проценти, відшкодування збитків, завданих прострочкою виконання (а у випадках, передбачених законом чи договором, - неустойку), необхідні витрати на утримання заставленого майна, а також витрати на здійснення забезпеченої заставою вимоги, якщо інше не передбачено договором застави.

12.03.2011 р. між Публічним акціонерним товариством "Дельта Банк" (сторона 1, позивач) та Товариством з обмеженою відповідальністю "Український промисловий банк" (сторона 2) укладено Договір про передачу активів ТОВ "Укрпромбанк" в рахунок погашення заборгованості (далі Договір про передачу активів) за умовами п. 3.1. якого в порядку, в обсязі та на умовах, визначених цим Договором, ОСОБА_2 цим передає (відступає) ОСОБА_3 права вимоги до боржників за Кредитними та Забезпечувальними Договорами, внаслідок чого ОСОБА_4 замінює ОСОБА_2 як кредитора (стає новим кредитором) у зазначених зобовязаннях. Відповідно до положень ст. 516 Цивільного кодексу України, відступлення ОСОБА_2 прав вимоги за Кредитними та Забезпечувальними Договорами до ОСОБА_3 не вимагає згоди боржників.

Внаслідок передачі ОСОБА_2 ОСОБА_3 прав вимоги до боржників, ОСОБА_3 банку переходить (відступається) право вимагати (замість ОСОБА_2) від боржників, ОСОБА_3 переходить (відступається) право вимагати (замість ОСОБА_2) від боржників належного та реального виконання обовязків за Кредитними та Забезпечувальними Договорами (п. 3.2. Договору про передачу активів).

Відповідно до п. 3.3. Договору про передачу активів ОСОБА_3 у власність переходять (відступаються) права вимоги в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу цих прав.

Згідно п. 4.1. Договору про передачу активів передача прав вимоги за цим Договором на користь ОСОБА_3 здійснюється наступного робочого дня після набрання чинності цим Договором. Факт передачі прав вимоги підтверджується відповідним Актом звірки, що підлягає підписанню уповноваженими представниками сторін.

Відповідно до Доповнення до акту звірки № 1 до Договору про передачу активів ТОВ "Укрпромбанк" передає, а АТ "Дельта Банк" приймає кредитні договори, договори поруки, договори застави, кредитні справи, документи по проведеній претензійно-правовій роботі тощо, в тому числі було передано Кредитний договір № 69/К-05 на відкриття відновлювальної кредитної лінії від 28.10.2005 укладений між ТОВ "Український промисловий банк" та ТОВ "Євроайс" та усі забезпечувальні договори до такого Кредитного договору, в тому числі Договір застави рухомого майна (обладнання) № 69/Zк-05-13 від 18.11.2005 р. та Договір застави товарів в обороті № 69/Zк-05-2 від 28.10.2005, які укладені між тим ж самими сторонами.

Цей Договір вважається укладеним і набирає чинності в день його підписання уповноваженими представниками сторін та скріплення відбитками їх печаток та нотаріального посвідчення. Цей Договорі діє до повного виконання сторонами прийнятих на себе за цим Договором зобовязань (п.п. 6.1., 6,2. Договору про передачу активів).

Отже, право вимоги до ТОВ "Євроайс" перейшло до ПАТ "Дельта Банк".

Відповідно до ст. 512 Цивільного кодексу України кредитор у зобов'язанні може бути замінений іншою особою внаслідок передання ним своїх прав іншій особі за правочином (відступлення права вимоги).

Згідно з ст. 25 Господарського процесуального кодексу України у разі смерті або оголошення фізичної особи померлою, припинення діяльності суб'єкта господарювання шляхом реорганізації (злиття, приєднання, поділу, перетворення), заміни кредитора чи боржника в зобов'язанні, а також в інших випадках заміни особи у відносинах, щодо яких виник спір, господарський суд залучає до участі у справі правонаступника відповідної сторони або третьої особи на будь-якій стадії судового процесу.

Таким чином, оскільки права вимоги відносяться до майна та є обєктом права власності кредитора згідно зі ст. 190 Цивільного кодексу України, вони можуть вільно відчужуватися кредитором, виходячи з комплексного аналізу ст.ст. 512, 513, 514, 516 та 517 Цивільного кодексу України.

Відповідно до ч. 1 ст. 1054 Цивільного кодексу України за кредитним договором банк або інша фінансова установа (кредитодавець) зобов'язується надати грошові кошти (кредит) позичальникові у розмірі та на умовах, встановлених договором, а позичальник зобов'язується повернути кредит та сплатити проценти.

Як вбачається з матеріалів справи банк належним чином виконав свої зобовязання за Кредитним договором щодо надання кредиту.

Відповідно до умов Кредитного договору позичальник зобовязаний повернути банку отриманий кредит в повному обсязі, в строк та у порядку встановлених Кредитним договором, а також сплатити банку плату за користування кредитом та плату за управління зобовязаннями по кредиту у розмірі та порядку, встановлені Кредитним договором.

Проте, боржник належним чином не виконані грошові зобовязання за Кредитним договором, про свідчить наявність прострочених платежів по рахунках обліку кредитних зобовязань (розрахунок), а саме невиконані зобовязання з повернення суми отриманого кредиту та по сплаті плати за користування кредитом.

Відповідно до ст. 526 Цивільного кодексу України зобов'язання має виконуватися належним чином відповідно до умов договору та вимог цього Кодексу, інших актів цивільного законодавства, а за відсутності таких умов та вимог - відповідно до звичаїв ділового обороту або інших вимог, що звичайно ставляться.

Статтею 610 Цивільного кодексу України встановлено, що порушенням зобов'язання є його невиконання або виконання з порушенням умов, визначених змістом зобов'язання (неналежне виконання).

Таким чином станом на 01.09.2015 р. у ТОВ "Євроайс" існують невиконані грошові зобовязання щодо повернення суми кредиту та плати за користування кредитом по Кредитному договору № 69/К-05 на відкриття відновлювальної кредитної лінії від 28.10.2005 р. перед ПАТ "Дельта Банк"

Частиною 1 ст. 625 Цивільного кодексу України боржник не звільняється від відповідальності за неможливість виконання ним грошового зобов'язання.

Згідно ст. 611 Цивільного кодексу України у разі порушення зобов'язання настають правові наслідки, встановлені договором або законом, зокрема: сплата неустойки.

Якщо позичальник своєчасно не повернув суму позики, він зобов'язаний сплатити грошову суму відповідно до статті 625 цього Кодексу (ч. 1 ст. 1050 Цивільного кодексу України).

Частиною 2 статті 625 Цивільного кодексу України встановлено, що боржник, який прострочив виконання грошового зобов'язання, на вимогу кредитора зобов'язаний сплатити суму боргу з урахуванням встановленого індексу інфляції за весь час прострочення, а також три проценти річних від простроченої суми, якщо інший розмір процентів не встановлений договором або законом.

Відповідно до ст. 546 Цивільного кодексу України виконання зобовязання може забезпечуватися, зокрема неустойкою. Одним із видів неустойки є пеня, яка обчислюється у відсотках від суми несвоєчасного виконаного грошового зобовязання за кожен день прострочення виконання.

Керуючись приписами Цивільного кодексу України, умовами Кредитного договору, а також враховуючи положення п. 6 ст. 232 Господарського кодексу України, ст. 258 Цивільного кодексу України банк нарахував позичальнику пеню на суму прострочених грошових зобовязань суми кредиту та процентів за його користування.

Керуючись приписами Цивільного кодексу України, умовами Кредитного договору, а також враховуючи суми кредиту та процентів за його користування.

Таким чином, станом на 01.09.2015 р. складає 5 827 193,91 грн., яка складається з: 2 842 396,71 грн. суми заборгованості за кредитом, 220 887,17 грн. розміру пені за несвоєчасне повернення кредиту, 2 301 050,45 грн. суму заборгованості за відсотками, 132 815,48 грн. - розмір пені за несвоєчасне повернення відсотків, 42 752,36 грн. сума трьох процентів річних від суми простроченого кредиту, 8 054,01 грн. сума трьох процентів річних від суми прострочених процентів, 267 190,60 грн. комісії, які передбачені кредитним договором, 12 074,13 грн. пені за несвоєчасну сплату комісії.

Відповідно до ст. 4-3 Господарського процесуального кодексу України судочинство у господарських судах здійснюється на засадах змагальності.

Згідно з пунктом 4 частини третьої ст. 129 Конституції України та ст. 33, ст. 34 Господарського процесуального кодексу України, кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог і заперечень, докази подаються сторонами та іншими учасниками судового процесу, господарський суд приймає тільки ті докази, які мають значення для справи, обставини справи, які відповідно до законодавства повинні бути підтверджені певними засобами доказування, не можуть підтверджуватись іншими засобами доказування.

З огляду на викладене та з урахуванням встановлених обставин справи, суд вважає, що вимоги позивача до відповідача є обґрунтованими та такими, що підлягають задоволенню.

Відповідно ст. 49 Господарського процесуального кодексу України витрати по сплаті судового збору у справі покладаються на відповідача.

Керуючись ст.ст. 33, 34, 36, 49, 75 ст.ст. 82-85 Господарського процесуального кодексу України, господарський суд, -

ВИРІШИВ:

Позов задовольнити.

Визнати в повному обсязі вимогу Публічного акціонерного товариства "Дельта Банк" (юридична адреса: 01133, м. Київ, вул. Щорса, буд. 36-б, поштова адреса: вул. Мельникова, 81, корпус 20, м. Київ, 04050, код за ) про включення в проміжний ліквідаційний баланс Товариства з обмеженою відповідальністю "Євроайс" (53100, Дніпропетровська область, Софіївський район, селище міського типу Софіївка, вул. Криворізька, буд. 3, ) кредиторські вимоги Публічного акціонерного товариства "Дельта Банк" в загальному розмірі 5 827 193,91 грн. (пять мільйонів вісімсот двадцять сім тисяч сто девяносто три грн. 91 коп.), включивши цю вимогу до реєстру вимог кредиторів до ліквідаційного балансу Товариства з обмеженою відповідальністю "Євроайс" як визнану.

Стягнути з Товариства з обмеженою відповідальністю "Євроайс" (53100, Дніпропетровська область, Софіївський район, смт. Софіївка, вул. Криворізька, буд. 3; ) на користь Публічного акціонерного товариства "Дельта Банк" (01133, м. Київ, вул. Щорса, 36-Б; ) 1218,00 грн. (одна тисяча двісті вісімнадцять грн. 00 коп.) судового збору, про що видати наказ.

Наказ видати після набрання судовим рішенням законної сили.

Суддя ОСОБА_5

Дата підписання рішення,

оформленого відповідно до статті 84 ГПК

України 29 січня 2016р.