ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД
ДНІПРОПЕТРОВСЬКОЇ ОБЛАСТІ
УХВАЛА

05.01.16р. Справа № 904/9245/15

За позовом Публічного акціонерного товариства "ВТБ Банк", Київ

до Товариства з обмеженою відповідальністю "ДВС Компані ЛТД", м. Дніпропетровськ

третя особа, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору на стороні відповідача: Товариство з обмеженою відповідальністю з іноземними інвестиціями "Кольорові метали", м. Дніпропетровськ

про стягнення 7 458 679 доларів США 32 центи та 190 800,00 грн. (що за офіційним курсом гривні до долара США станом на 03.09.2015р. становить 164 197 193 грн. 45 коп.)

Суддя Колісник І.І.

Представники:

від позивача: ОСОБА_1, довіреність № 432 від 06.03.2013 року, представник;

від відповідача: ОСОБА_2, довіреність № б/н від 04.01.2016 року, представник;

від третьої особи: не з'явився.

СУТЬ СПОРУ:

Публічне акціонерне товариство "ВТБ Банк" звернулося до господарського суду Дніпропетровської області з позовом до Товариства з обмеженою відповідальністю "ДВС Компані ЛТД" про стягнення з нього як з поручителя заборгованості третьої особи за кредитним договором № 10-0604/121к-07 від 11.04.2007 року (далі - Кредитний договір) у сумі 7 458 679,32 доларів США, з яких:

5 870 447,75 доларів США (що за офіційним курсом гривні до долара США станом на 03.09.2015р. становить 129 083 303,10 грн.) - строкова заборгованість по кредиту станом на 03.09.2015 року;

804 828,25 доларів США (що за офіційним курсом гривні до долара США станом на 03.09.2015р. становить 17 697 097,97 грн.) - строкова заборгованість по сплаті процентів, нарахованих за період з 25.03.2014 року по 24.05.2015 року та з 25.07.2015 року по 02.09.2015 року (включно);

97 677,73 доларів США (що за офіційним курсом гривні до долара США станом на 03.09.2015р. становить 2 147 802,79 грн.) - прострочена заборгованість по сплаті процентів станом на 03.09.2015 року;

7 317,32 доларів США (що за офіційним курсом гривні до долара США станом на 03.09.2015р. становить 160 898,09 грн.) - пеня за несвоєчасну сплату процентів, що нарахована за період з 07.07.2015 року по 03.09.2015 року (включно);

645 749,25 доларів США (що за офіційним курсом гривні до долара США станом на 03.09.2015р. становить 14 199 163,29 грн.) - пеня за несвоєчасне повернення кредиту, що нарахована за період з 22.04.2015 року по 26.06.2015 року (включно);

32 287,45 доларів США (що за офіційним курсом гривні до долара США станом на 03.09.2015р. становить 709 958,11 грн.) - 3% річних за прострочення повернення кредиту з 22.04.2015 року по 26.06.2015 року (включно);

371,56 доларів США (що за офіційним курсом гривні до долара США станом на 03.09.2015р. становить 8 170,11 грн.) - 3% річних за прострочення сплати процентів за період з 07.07.2015 року по 03.09.2015 року (включно),

а також 190 800,00 грн. - штрафу, передбаченого кредитним договором станом на 03.09.2015 року (включно). Судові витрати позивач просить покласти на відповідача.

При цьому, розраховуючи заборгованість зі сплати процентів за користування кредитними коштами, позивач посилається (окрім іншого) на підпункт 3.1.2 пункту 3.1 кредитного договору, за змістом якого (в редакції договору № 26 від 29.10.2014 року) нарахування плати за користування кредитом здійснюється у валюті кредиту на суму заборгованості за кредитом за весь строк користування кредитом, починаючи з дня надання кредиту по день, що передує дню повного його повернення, із розрахунку факт/360.

Визначаючи заявлені до стягнення пеню та 3% річних, позивач розраховує подвійну облікову ставку НБУ та 3% річних за один день, приймаючи за основу також 360 днів у році, що згідно з умовами кредитного договору має відношення тільки до розрахунку процентів.

Разом з тим пеню та 3% річних позивач розраховує із заборгованості по кредиту та процентів у валюті кредитування - доларах США (а.с. 110 - 113 том 2) без врахування правової позиції Верховного Суду України, викладеної у постанові від 01.04.2015 року у справі № 3-29гс15.

Зокрема, Верховний Суд України зазначив, що порядок використання іноземної валюти, а також платіжних документів в іноземній валюті при здійсненні розрахунків на території України за зобов'язаннями допускається у випадках, порядку та на умовах, встановлених законом (частина третя статті 533 Цивільного кодексу України).

Такий порядок визначено Декретом Кабінету Міністрів України "Про систему валютного регулювання і валютного контролю" від 19.02.1993 року № 15-93, дія якого не поширюється на правовідносини щодо нарахування та стягнення штрафних санкцій за внутрішніми угодами, укладеними між резидентами на території України.

Відповідно до статті 1 Закону України "Про відповідальність за несвоєчасне виконання грошових зобов'язань" платники грошових коштів сплачують на користь одержувачів цих коштів за прострочку платежу пеню у розмірі, що встановлюється за згодою сторін.

Розмір пені, передбачений статтею 1 цього Закону, обчислюється від суми простроченого платежу та не може перевищувати подвійної облікової ставки Національного банку України, що діяла у період, за який сплачується пеня (стаття 3 Закону України "Про відповідальність за несвоєчасне виконання грошових зобов'язань".

Таким чином, максимальний розмір пені пов'язаний із розміром облікової ставки Національного банку України; оскільки чинне законодавство не передбачає встановлення Національним банком України облікової ставки для іноземної валюти, пеня має обчислюватися та стягуватися за судовими рішеннями лише у національній валюті України - гривні.

Стягнення штрафу у сумі 190 800,00 грн. позивач вмотивовує порушенням третьою особою підпункту 4.3.11.1. кредитного договору з посиланням на підпункт 7.2.2. цього договору як на підставу нарахування (а.с. 114 том 2).

У судовому засіданні представник позивача підтримав вимоги позову з наведених у ньому підстав.

Відповідач письмового відзиву на позов не надав. Натомість заявив письмове клопотання про призначення судової економічної експертизи, стверджуючи про те, що пеня та 3% річних явно завищені, а підстави для нарахування штрафу не підтверджені жодним доказом.

На розгляд експертам відповідач просить поставити наступні питання:

1) Чи відповідає розрахунок заборгованості позивача (ПАТ "ВТБ БАНК"), що міститься в матеріалах справи, умовам кредитного договору № 10-0604/121к-07 від 11.04.2007 р. (з усіма змінами і доповненнями) розрахунковим документам відносно видачі та погашення кредиту по вказаному кредитному договору?

2) Чи підтверджується документально вказаний у позовній заяві позивача (ПАТ "ВТБ БАНК") розмір простроченої заборгованості по кредиту за кредитним договором № 10-0604/121к-07 від 11.04.2007 р. (з усіма змінами і доповненнями)?

3) Чи відповідає метод нарахування банком процентів по кредитному договору № 10-0604/121к-07 від 11.04.2007 р. (з усіма змінами і доповненнями) вимогам Положення про кредитування ПАТ "ВТБ БАНК" та вимогам чинного законодавства України?

4) Чи підтверджується документально несвоєчасна сплата ТОВ з П "Кольорові метали" кредитних коштів ПАТ "ВТБ БАНК" за кредитним договором № 10-0604/121к-07 від 11.04.2007 р. (з усіма змінами і доповненнями), а також розмір заборгованості, вказаний у звітній документації цих несвоєчасно сплачених коштів за даним кредитним договором?

5) Яка сума стокової та простроченої заборгованості по кредиту та по сплаті процентів у ТОВ з П "Кольорові метали" перед ПАТ "ВТБ БАНК" станом на дату подання позовної заяви за кредитним договором № 10-0604/121к-07 від 11.04.2007 р. (з усіма змінами і доповненнями)?

6) Яка сума заборгованості за процентами у ТОВ з П "Кольорові метали" перед ПАТ "ВТБ БАНК" станом на дату подання позовної заяви за кредитним договором №10-0604/121к-07 від 11.04.2007 р. (з усіма змінами і доповненнями)?

7) Чи є підстави нарахування пені за кредитним договором № 10-0604/121к-07 від 11.04.2007 р. (з усіма змінами і доповненнями)? Якщо є, то який розмір пені має бути нарахований ПАТ "ВТБ БАНК" станом на дату подання позовної заяви?

8) Яка сума трьох відсотків річних за прострочення повернення кредиту та за прострочення сплати процентів, а також штрафів виникає у ТОВ з П "Кольорові метали" за кредитним договором № 10-0604/121к-07 від 11.04.2007 р. (з усіма змінами і доповненнями) станом на дату подання позовної заяви? (а.с. 1-2 том 3).

У судовому засіданні представник відповідача підтримав заявлене клопотання та зазначив про готовність здійснити попередню оплату експертного дослідження.

Третя особа у судове засідання свого повноважного представника не направила, витребуваних судом документів не надала, про час та місце розгляду справи повідомлялась належним чином, що підтверджується поштовим рекомендованим повідомленням про вручення судової ухвали.

За вказаних обставин неявка у судове засідання представника третьої особи не перешкоджає розгляду справи за його відсутності.

Згідно з частинами першою, другою статті 41 Господарського процесуального кодексу України для розяснення питань, що виникають при вирішенні господарського спору і потребують спеціальних знань, господарський суд призначає судову експертизу.

Учасники судового процесу мають право пропонувати господарському суду питання, які мають бути розяснені судовим експертом. Остаточне коло цих питань встановлюється господарським судом в ухвалі.

Представник відповідача зі свого боку запитань для експертного дослідження не запропонував, стосовно можливості проведення уточненого розрахунку пені та 3% річних з урахуванням правової позиції Верховного Суду України не заперечував, однак вказав при цьому на необхідність йому для цього часу не менше одного місяця.

Враховуючи, що для прийняття рішення по суті необхідно встановити правильність здійсненого розрахунку заявлених до стягнення сум заборгованості, а вирішення цього питання потребує спеціальних знань, суд вважає за необхідне призначити у справі судову експертизу, встановивши для вирішення судовим експертам наступне коло питань:

1) Чи підтверджується документально заявлена до стягнення заборгованість третьої особи за кредитним договором № 10-0604/121к-07 від 11.04.2007 року у сумі 7 458 679,32 доларів США, з яких:

5 870 447,75 доларів США (що за офіційним курсом гривні до долара США станом на 03.09.2015р. становить 129 083 303,10 грн.) - строкова заборгованість по кредиту станом на 03.09.2015 року;

804 828,25 доларів США (що за офіційним курсом гривні до долара США станом на 03.09.2015р. становить 17 697 097,97 грн.) - строкова заборгованість по сплаті процентів, нарахованих за період з 25.03.2014 року по 24.05.2015 року та з 25.07.2015 року по 02.09.2015 року (включно);

97 677,73 доларів США (що за офіційним курсом гривні до долара США станом на 03.09.2015р. становить 2 147 802,79 грн.) - прострочена заборгованість по сплаті процентів станом на 03.09.2015 року;

7 317,32 доларів США (що за офіційним курсом гривні до долара США станом на 03.09.2015р. становить 160 898,09 грн.) - пеня за несвоєчасну сплату процентів, що нарахована за період з 07.07.2015 року по 03.09.2015 року (включно);

645 749,25 доларів США (що за офіційним курсом гривні до долара США станом на 03.09.2015р. становить 14 199 163,29 грн.) - пеня за несвоєчасне повернення кредиту, що нарахована за період з 22.04.2015 року по 26.06.2015 року (включно);

32 287,45 доларів США (що за офіційним курсом гривні до долара США станом на 03.09.2015р. становить 709 958,11 грн.) - 3% річних за прострочення повернення кредиту з 22.04.2015 року по 26.06.2015 року (включно);

371,56 доларів США (що за офіційним курсом гривні до долара США станом на 03.09.2015р. становить 8 170,11 грн.) - 3% річних за прострочення сплати процентів за період з 07.07.2015 року по 03.09.2015 року (включно), а також

190 800,00 грн. - штраф станом на 03.09.2015 року (включно) /далі - заборгованість/?

2) Яка фактична сума заявленої позивачем до стягнення заборгованості, у тому числі:

пені у гривні:

- за несвоєчасну сплату процентів за період з 07.07.2015 року по 03.09.2015 року (включно) із заборгованості, визначеної за період розрахунку у гривневому еквіваленті за офіційним курсом гривні до долара США;

- за несвоєчасне повернення кредиту за період з 22.04.2015 року по 26.06.2015 року (включно) із заборгованості, визначеної за період розрахунку у гривневому еквіваленті за офіційним курсом гривні до долара США;

3% річних у гривні:

- за прострочення сплати процентів за період з 07.07.2015 року по 03.09.2015 року (включно) із заборгованості, визначеної за період розрахунку у гривневому еквіваленті за офіційним курсом гривні до долара США;

- за прострочення повернення кредиту за період з 22.04.2015 року по 26.06.2015 року (включно) із заборгованості, визначеної за період розрахунку у гривневому еквіваленті за офіційним курсом гривні до долара США?

За змістом частини третьої статті 41 Господарського процесуального кодексу України проведення судової експертизи доручається державним спеціалізованим установам чи безпосередньо особам, які відповідають вимогам, встановленим Законом України "Про судову експертизу".

Відповідно до Інструкції про призначення та проведення судових експертиз та експертних досліджень, затвердженої наказом Міністерства юстиції України від 08.10.1998 р. № 53/5 (у редакції наказу МЮ України від 30.12.2004 р. № 144/5) і зареєстрованої в МЮ України 03.11.1998 року за № 705/3145, експертизи проводяться експертними установами згідно з регіональними зонами обслуговування.

Враховуючи викладене, проведення судової експертизи слід доручити Дніпропетровському науково-дослідному інституту судових експертиз (49000, м. Дніпропетровськ, вул. Набережна Леніна, 17) з покладенням обов'язку з попередньої оплати експертного дослідження на відповідача.

За змістом частини другої статті 79 Господарського процесуального кодексу України господарський суд має право зупинити провадження у справі, в тому числі й за своєю ініціативою, у випадках призначення судом судової експертизи.

Керуючись ст.ст. 41, 42, 79, 86 Господарського процесуального кодексу України, господарський суд

УХВАЛИВ:

Призначити у справі судову експертизу, проведення якої доручити Дніпропетровському науково-дослідному інституту судових експертиз (49000, м. Дніпропетровськ, вул. Набережна Леніна, 17).

На розгляд експертам поставити наступні питання:

1) Чи підтверджується документально заявлена до стягнення заборгованість третьої особи за кредитним договором № 10-0604/121к-07 від 11.04.2007 року у сумі 7 458 679,32 доларів США, з яких:

5 870 447,75 доларів США (що за офіційним курсом гривні до долара США станом на 03.09.2015р. становить 129 083 303,10 грн.) - строкова заборгованість по кредиту станом на 03.09.2015 року;

804 828,25 доларів США (що за офіційним курсом гривні до долара США станом на 03.09.2015р. становить 17 697 097,97 грн.) - строкова заборгованість по сплаті процентів, нарахованих за період з 25.03.2014 року по 24.05.2015 року та з 25.07.2015 року по 02.09.2015 року (включно);

97 677,73 доларів США (що за офіційним курсом гривні до долара США станом на 03.09.2015р. становить 2 147 802,79 грн.) - прострочена заборгованість по сплаті процентів станом на 03.09.2015 року;

7 317,32 доларів США (що за офіційним курсом гривні до долара США станом на 03.09.2015р. становить 160 898,09 грн.) - пеня за несвоєчасну сплату процентів, що нарахована за період з 07.07.2015 року по 03.09.2015 року (включно);

645 749,25 доларів США (що за офіційним курсом гривні до долара США станом на 03.09.2015р. становить 14 199 163,29 грн.) - пеня за несвоєчасне повернення кредиту, що нарахована за період з 22.04.2015 року по 26.06.2015 року (включно);

32 287,45 доларів США (що за офіційним курсом гривні до долара США станом на 03.09.2015р. становить 709 958,11 грн.) - 3% річних за прострочення повернення кредиту з 22.04.2015 року по 26.06.2015 року (включно);

371,56 доларів США (що за офіційним курсом гривні до долара США станом на 03.09.2015р. становить 8 170,11 грн.) - 3% річних за прострочення сплати процентів за період з 07.07.2015 року по 03.09.2015 року (включно), а також

190 800,00 грн. - штраф станом на 03.09.2015 року (включно) /далі - заборгованість/?

2) Яка фактична сума заявленої позивачем до стягнення заборгованості, у тому числі:

пені у гривні:

- за несвоєчасну сплату процентів за період з 07.07.2015 року по 03.09.2015 року (включно) із заборгованості, визначеної за період розрахунку у гривневому еквіваленті за офіційним курсом гривні до долара США;

- за несвоєчасне повернення кредиту за період з 22.04.2015 року по 26.06.2015 року (включно) із заборгованості, визначеної за період розрахунку у гривневому еквіваленті за офіційним курсом гривні до долара США;

3% річних у гривні:

- за прострочення сплати процентів за період з 07.07.2015 року по 03.09.2015 року (включно) із заборгованості, визначеної за період розрахунку у гривневому еквіваленті за офіційним курсом гривні до долара США;

- за прострочення повернення кредиту за період з 22.04.2015 року по 26.06.2015 року (включно) із заборгованості, визначеної за період розрахунку у гривневому еквіваленті за офіційним курсом гривні до долара США?

Зобовязати Товариство з обмеженою відповідальністю "ДВС Компані ЛТД" здійснити попередню оплату вартості експертного дослідження на підставі відповідної вимоги Дніпропетровського науково-дослідного інституту судових експертиз.

Питання про розподіл витрат на проведення судової експертизи вирішити під час прийняття рішення у справі відповідно до вимог статті 49 Господарського процесуального кодексу України.

Попередити особу (осіб), які безпосередньо проводитимуть судову експертизу про відповідальність, передбачену статтями 384, 385 Кримінального кодексу України, за завідомо неправдивий висновок або за відмову без поважних причин від виконання покладених на них обовязків.

Висновок судової експертизи подати господарському суду Дніпропетровської області в письмовій формі, копії надіслати сторонам.

Зупинити провадження у справі на час проведення судової експертизи.

Суддя ОСОБА_3