РІШЕННЯ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

23.11.2015Справа №910/22728/15

За позовом публічного акціонерного товариства «Златобанк»

До відповідача товариства з обмеженою відповідальністю «Укртрансхім»

Про стягнення 109620231,29 грн.

Суддя Ковтун С.А.

Представники сторін:

від позивача Пата С.П. (за дов.)

від відповідача Грінцов І.В. (за дов.)

ОБСТАВИНИ СПРАВИ:

Публічне акціонерне товариство (далі - ПАТ) «Златобанк» звернулося до господарського суду міста Києва з позовом про стягнення з товариства з обмеженою відповідальністю (далі - ТОВ) «Укртрансхім» 109620231,29 грн., з яких: 3846244,44 доларів США заборгованості за кредитом, наданим в доларах США; 2340000,00 грн. заборгованості за кредитом, наданим в національній валюті; 253211,11 доларів США процентів за користування кредитом в доларах США; 264131,51 грн. процентів за користування кредитом в національній валюті; 13635825,59 грн. пені, 631606,41 грн. 3% від простроченої суми кредиту, 5000,00 грн. штрафу.

Позовні вимоги мотивовано тим, що відповідачем порушено зобов'язання щодо повернення наданого кредиту та не сплачено відсотки за користування кредитними коштами.

Суд своєю ухвалою від 03.09.2015 порушив провадження у справі № 910/22728/15.

Суд своєю ухвалою від 12.10.2015 продовжив строк вирішення спору на п'ятнадцять днів.

Відповідач подав клопотання про призначення у справі судово-економічної експертизи.

Суд відхилив клопотання як необґрунтоване.

Відповідач у наданих суду письмових поясненнях зазначив, що між ним та позивачем укладено договір банківського рахунку № 12-ЮР від 09.07.2008. На банківському рахунку відповідача є 505555,75 доларів США та 101,05 грн.. Відповідач звернувся до позивача з заявою № 1019-2015/1 від 19.10.2015 про зарахування зустрічних однорідних вимог на загальну суму 10767275,24 грн., внаслідок чого заборгованість відповідача становить 84580524,05 грн., в тому числі: 3593899,80 доларів США заборгованості за кредитом, наданим в доларах США; 2340000,00 грн. заборгованості за кредитом, наданим в національній валюті; 0 доларів США процентів за користування кредитом в доларах США; 264030,46 грн. процентів за користування кредитом в національній валюті.

Крім того відповідач подав розрахунок пені та 3% річних. На думку відповідача, розмір пені повинен визначатися у гривнях відповідно до офіційного курсу, встановленого Національним банком України на день подання позову.

У свою чергу, позивач зазначив, що зарахування зустрічних однорідних вимог не відбулося, оскільки це призведе до позачергового задоволення вимог кредитора порівняно з іншими кредиторами, що суперечить Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».

Заперечуючи проти розрахунку відповідача, позивач послався на те, що порушення відповідачем грошового зобов'язання по сплаті тіла кредиту та відсотків є триваючим порушенням грошового зобов'язання. Крім того, відповідно до постанови Пленуму Вищого господарського суду України № 14 від 17.12.2013 «Про деякі питання практики застосування законодавства про відповідальність за порушення грошових зобов'язань» вимоги щодо застосування заходів відповідальності за порушення грошових зобов'язань, визначених в іноземній валюті мають заявлятися в національній валюті України (гривнях) за офіційним курсом Національного банку України на день пред'явлення відповідної вимоги (крім випадків, коли стороною зобов'язання, у якому виник спір, одержано відповідну ліцензію Національного банку України). При цьому стягнення інфляційних нарахувань на суму основної заборгованості не є можливими, оскільки індекс інфляції розраховується лише стосовно національної валюти України (гривні).

Розглянувши надані документи і матеріали, заслухавши пояснення представників позивача та відповідача, всебічно та повно з'ясувавши обставини, на яких ґрунтуються позовні вимоги і заперечення, об'єктивно оцінивши в сукупності докази, які мають значення для розгляду справи і вирішення спору по суті, суд встановив:

09.07.2008 відкрите акціонерне товариством (наразі публічне акціонерне товариство) «Златобанк» (Банк) та товариство з обмеженою відповідальністю «Укртрансхім» (клієнт) уклали договір банківського рахунку № 12-ЮР, на підставі якого Банк відкрив клієнту поточний рахунок № 01012.

31.05.2013 публічне акціонерне товариство «Златобанк» (Банк) та товариство з обмеженою відповідальністю «Укртрансхім» (позичальник) уклали кредитний договір № 156/1/13-KLMV (далі - Договір).

Відповідно до п. 2.1 Договору Банк зобов'язався надати позичальнику кредит, а позичальник - в повному обсязі повернути кредит, сплатити проценти за користування кредитом та виконати інші умови цього Договору. Кредитодавець надає позичальнику кредитні кошти у гривні та доларах США у формі відкриття відкличної кредитної лінії в межах максимального ліміту заборгованості, визначеного цим Договором. Базовою валютою є долар США. Кредит може надаватися траншами у будь-якій валюті, зазначеній в Договорі, відповідно до письмової заяви позичальника. Кредит надається для погашення обігових коштів.

Позичальник зобов'язався самостійно сплачувати проценти за фактичних строк користування кредитом щомісячно, до сьомого числа (включно) місяця, наступного за місяцем нарахування процентів (пункти 2.4, 2.5 Договору).

Відповідно до п. 3.4.3 Договору позичальник зобов'язаний повернути кредит в повному обсязі в порядку та в строки, передбачені цим Договором, у тому числі достроково, у разі настання обставин, за яких Банк має право вимагати дострокового повернення кредиту, у тому числі у випадку настання несприятливих обставин/подій.

31.05.2013 позивач надав відповідачу кредит у сумі 21450000,00 грн.

Сторони вносили зміни до Договору, пов'язані з сплатою кредиту та процентів за користування кредитними коштами.

Згідно з договором про внесення змін № 37 від 08.01.2015 до кредитного договору № 156/1/13-KLMV від 31.05.2013 сторони домовилися щодо сплати процентів за користування кредитними коштами за період з 01.12.2014 по 31.12.2014 включно не пізніше 16.01.2015.

В період дії Договору позивач надав відповідачу кредит:

- у розмірі 159059700,00 грн., з яких погашено 149719700,00 грн., а не погашено 2340000,00 грн. (станом на 26.08.2015);

- у розмірі 20327329,81 доларів США, з яких погашено 16481085,37 доларів США, а не погашено 3846244,44 доларів США (станом на 26.08.2015).

Крім того, відповідач станом на 26.08.2015 не погасив 253211,11 доларів США процентів за користування кредитом в доларах США та 264131,51 грн. процентів за користування кредитом в національній валюті.

Таким чином, відповідач порушив прийняті на себе зобов'язання по погашенню кредиту, сплаті процентів.

Станом на дату звернення з позовом до суду (31.08.2015) заборгованість відповідача становила: 3846244,44 доларів США - за кредитом, наданим в доларах США; 2340000,00 грн. - за кредитом, наданим в національній валюті; 253211,11 доларів США - за процентами за користування кредитом в доларах США; 264131,51 грн. - за процентами за користування кредитом в національній валюті.

Відповідно до ч 1, ч. 2 ст. 530 ЦК України якщо у зобов'язанні встановлений строк (термін) його виконання, то воно підлягає виконанню у цей строк (термін). Якщо строк (термін) виконання боржником обов'язку не встановлений або визначений моментом пред'явлення вимоги, кредитор має право вимагати його виконання у будь-який час. Боржник повинен виконати такий обов'язок у семиденний строк від дня пред'явлення вимоги, якщо обов'язок негайного виконання не випливає із договору або актів цивільного законодавства.

Факт наявності у відповідача перед позивачем станом на 31.08.2015 заборгованості: 3846244,44 доларів США - за кредитом, наданим в доларах США; 2340000,00 грн. - за кредитом, наданим в національній валюті; 253211,11 доларів США - за процентами за користування кредитом в доларах США; 264131,51 грн. - за процентами за користування кредитом в національній валюті, належним чином доведений, документально підтверджений та відповідачем не спростований.

Під час розгляду справи в суді відповідач звернувся до позивача з заявою № 1019-2015/1 від 19.10.2015 про залік зустрічних однорідних вимог в рахунок коштів, які знаходяться на поточному рахунку відповідача в гривні № 1012, відкритому в ПАТ «Златобанк» відповідно до договору банківського рахунку № 12-ЮР від 09.07.2008 (101,05 грн.) та на поточному рахунку відповідача в доларах США № 01012, відкритому в ПАТ «Златобанк» відповідно до договору банківського рахунку № 12-ЮР від 09.07.2008 (505555,75 доларів США).

Відповідно до ст. 601 Цивільного кодексу України зобов'язання припиняється зарахуванням зустрічних однорідних вимог, строк виконання яких настав, а також вимог, строк виконання яких не встановлений або визначений моментом пред'явлення вимоги. Зарахування зустрічних вимог може здійснюватися за заявою однієї із сторін.

Отже, заява про зарахування зустрічних однорідних вимог є одностороннім правочином, з вчиненням якого закон пов'язує припинення цивільних прав та обов'язків. Необхідними умовами зарахування є зустрічність та однорідність вимог.

Таким чином, обов'язок відповідача із сплати 252344,64 долара США заборгованості за кредитом, наданим в доларах США; 253211,11 доларів США процентів за користування кредитом в доларах США; 101,05 грн. процентів за користування кредитом в національній валюті відсутній, у зв'язку з зарахування зустрічних однорідних вимог.

З огляду на викладе спір в частині стягнення 252344,64 долара США заборгованості за кредитом, наданим в доларах США; 253211,11 доларів США процентів за користування кредитом в доларах США; 101,05 грн. процентів за користування кредитом в національній валюті відсутній, у зв'язку з чим провадження в ній підлягає припиненню на підставі п. 1-1 ч. 1 ст. 80 ГПК України.

До стягнення з відповідача підлягає 3593899,80 доларів США заборгованості за кредитом, наданим в доларах США; 2340000,00 грн. заборгованості за кредитом, наданим в національній валюті; 264030,46 грн. процентів за користування кредитом в національній валюті.

При цьому суд не бере до уваги посилання ПАТ «Златобанк» на неможливість зарахування зустрічних однорідних вимог з огляду на таке. Зокрема, абзацом 2 пункту 8 ст. 46 Закону України від 23.02.2012, № 4452-VI «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» передбачено, що обмеження, встановлені цим пунктом, не поширюються на зобов'язання банку щодо зарахування зустрічних однорідних вимог, крім обмежень, прямо передбачених законом, у разі, якщо боржник банку одночасно є кредитором цього банку і грошові кошти спрямовуються на погашення зобов'язань за кредитом цього боржника перед цим банком за кредитними договорами та/або за емітованими цим боржником борговими цінними паперами, виключно з урахуванням того, що:

за кредитним договором не було здійснено заміни застави, а саме не відбувалося зміни будь-якого з предметів застави на предмет застави, яким виступають майнові права на отримання коштів боржника, які розміщені на відповідних рахунках у неплатоспроможному банку, протягом одного року, що передує даті початку процедури виведення Фондом банку з ринку;

кошти перебували на поточних та/або депозитних рахунках такого боржника на дату початку процедури виведення Фондом банку з ринку та договірне списання з цих рахунків передбачено умовами договорів, укладених між боржником і банком.

Відповідно до ст. 610 Цивільного кодексу України порушенням зобов'язання є його невиконання або виконання з порушенням умов, визначених змістом зобов'язання (неналежне виконання).

Згідно з ст. 611 Цивільного кодексу України у разі порушення зобов'язання настають правові наслідки, встановлені договором або законом, зокрема, відшкодування збитків, сплата неустойки.

За п. 3.4.4. Договору, позичальник зобов'язаний безумовно сплатити неустойку (штраф, пеню), інші штрафні санкції, відшкодувати заподіяні Банку збитки, завдані невиконанням/неналежним виконанням умов Договору.

За несвоєчасне повне чи часткове повернення кредитних котів та/або за несвоєчасну повну чи часткову сплату/несплату процентів, позичальник сплачує неустойку у вигляді пені у розмірі подвійної облікової ставки НБУ, що діє у період прострочення за кожен день прострочення та обчислюється з суми неповерненого кредиту та/або несплачених процентів (п. 4.1 Договору).

За розрахунком позивача, перевіреним судом, до стягнення з відповідача підлягає 13635825,59 грн. пені.

Крім того, з відповідача підлягає стягненню 5000,00 грн. штрафу, який передбачений п. 4.3 Договору (за кожен випадок невиконання/неналежного виконання зобов'язань за цим Договором позичальник сплачує Банку штраф у розмірі 5000,00 грн.).

Відповідно до ч. 2 ст. 625 ЦК України боржник на вимогу кредитора у випадку прострочення грошового зобов'язання повинен сплатити суму боргу з урахуванням встановленого індексу інфляції та три проценти річних з простроченої суми, якщо інший розмір процентів не встановлений договором або законом.

За розрахунком позивача, перевіреним судом, з відповідача підлягає стягненню 631606,41 грн. трьох процентів річних.

При цьому суд не приймає до уваги розрахунок відповідача пені та 3% річних, оскільки несвоєчасна сплата кредиту та процентів за користування кредиту є триваючим правопорушенням, тобто є правопорушенням, пов'язаним з тривалим, неперервним невиконанням обов'язків, передбачених Договором.

Відповідно до ст. 32 Господарського процесуального кодексу України доказами у справі є будь-які фактичні дані, на підставі яких господарський суд у визначеному законом порядку встановлює наявність чи відсутність обставин, на яких ґрунтуються вимоги чи заперечення сторін, а також інші обставини, які мають значення для правильного вирішення господарського спору.

Згідно зі ст. 33 Господарського процесуального кодексу України, кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог і заперечень.

Приймаючи рішення, суд зобов'язаний керуватись наданими сторонами доказами.

Позивачем належним чином доведене порушення його прав зі сторони відповідача.

Обставини, на які посилається позивач як на підставу своїх вимог, належним чином доведені і відповідачем не спростовані, а тому позовні вимоги позивача до останнього підлягають задоволенню в частині стягнення 3593899,80 доларів США заборгованості за кредитом, наданим в доларах США; 2340000,00 грн. заборгованості за кредитом, наданим в національній валюті; 264030,46 грн. процентів за користування кредитом в національній валюті; 13635825,59 грн. пені, 631606,41 грн. 3% від простроченої суми кредиту, 5000,00 грн. штрафу. В частині стягнення 252344,64 долара США заборгованості за кредитом, наданому в доларах США; 253211,11 доларів США процентів за користування кредитом в доларах США; 101,05 грн. процентів за користування кредитом в національній валюті провадження підлягає припиненню на підставі п. 1-1 ч. 1 ст. 80 ГПК України, у зв'язку з відсутністю предмету спору.

Відповідно до ст. 49 ГПК України судовий збір покладається на відповідача.

На підставі викладеного, керуючись ст.ст. 33, 49, 80, 82-85 ГПК України, суд

ВИРІШИВ:

Позов задовольнити частково.

Стягнути з товариства з обмеженою відповідальністю «Укртрансхім» (01034, м. Київ, Шевченківський район, вул. Чапаєва, 12 літ. «Б», код 31805403) на користь публічного акціонерного товариства «Златобанк» (01030, м. Київ, вул. Хмельницького, 17/52, код 35894,80 доларів США заборгованості за кредитом, наданим в доларах США; 2340000,00 грн. заборгованості за кредитом, наданим в національній валюті; 264030,46 грн. процентів за користування кредитом в національній валюті; 13635825,59 грн. пені, 631606,41 грн. 3% від простроченої суми кредиту, 5000,00 грн. штрафу.

Стягнути з товариства з обмеженою відповідальністю «Укртрансхім» (01034, м. Київ, Шевченківський район, вул. Чапаєва, 12 літ. «Б», код 31805403) до Державного бюджету України 73080,00 грн. судового збору.

Припинити провадження у справі в частині стягнення 252344,64 долара США заборгованості за кредитом, наданому в доларах США; 253211,11 доларів США процентів за користування кредитом в доларах США; 101,05 грн. процентів за користування кредитом в національній валюті.

Рішення підписано 14.12.2015.

Суддя С. А. Ковтун