ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ДОНЕЦЬКОЇ ОБЛАСТІ
Р І Ш Е Н Н Я

іменем України

03.12.2015 Справа № 905/740/15

Колегія суддів господарського суду Донецької області у складі

головуючий суддя - Величко Н.В.

суддя Колесник Р.М., суддя Бокова Ю.В.

розглянувши у відкритому судовому засіданні матеріали

за позовною заявою: Товариства з обмеженою відповідальністю «Компанія з управління активами «Ізі Лайф» (, адреса: 03040, м. Київ, пр-т. 40-річчя Жовтня, буд. 92/1)

до відповідача: Товариства з обмеженою відповідальністю «Донспецпром» (, адреса: 83087, м. Донецьк, вул. Калініна, буд. 51)

про: стягнення заборгованості за кредитним договором 15.671.831,06 грн.

за участю представників

від позивача: ОСОБА_1 - довіреність № 84 від 04.08.2015р.

від відповідача: не з'явились

СУТЬ СПОРУ:

В провадженні господарського суду Донецької області перебуває справа за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «Компанія з управління активами «Ізі Лайф» про стягнення з Товариства з обмеженою відповідальністю «Донспецпром» заборгованості за кредитним договором №15-93/17-1478/06 від 23.03.2006 р. у розмірі 15.671.831,06 грн. (п'ятнадцять мільйонів шістсот сімдесят одна тисяча вісімсот тридцять одна гривня 6 коп.), з яких: 12.200.000,00 грн. (двонадцять мільйонів двісті тисяч гривень) - заборгованість за кредитом, 2.832.619,80 грн. (два мільйони вісімсот тридцять дві тисячі шістсот девятнадцять гривень 80 коп.) - відсотки за користуванням кредитом, 19.200,00 грн. (девятнадцять тисяч двісті гривень) - комісійної винагороди, 620.011,26 грн. (шістсот двадцять тисяч одинадцять гривень 26 коп.) пеня за період з 27.11.2010р. по 03.03.2011р., у тому числі: 502.539,73 грн. пеня по тілу кредиту, 116.680,65 грн. пеня по відсоткам, 790,88 грн. пеня по комісійній винагороді.

Вимоги обґрунтовані положеннями статей 16, 512-519, 525, 526, 530, 610-612, 1054 Цивільного кодексу України (далі за текстом ЦК України), 193, 345 Господарського кодексу України (далі за текстом ГК України).

На підтвердження позовних вимог надано суду: кредитний договір про відкриття кредитної лінії № 15-93/17-1478/06 від 23.03.2006р. з додатками та додатковими угодами, договір відступлення права вимоги № 39/125 від 06.11.2010р., статутні документи підприємства, розрахунок позовних вимог, платіжні доручення, банківські виписки з рахунків відповідача, повідомлення про відступлення права вимоги з доказами направлення, копії яких долучено до матеріалів справи.

Через канцелярію суду відповідачем надано відзив від 07.08.2015р. вих..№ 04/08-15, в якому остатній заперечив проти позовних вимог, посилаючись на використання ним лише 940.000,00 грн. кредитних коштів, але заборгованість у цій сумі погашена на теперішній час. Предявлена позивачем до стягнення заборгованість у сумі 15.671.831,06 грн., на думку відповідача, не підтверджена жодним належним доказом.

На підтвердження таких доводів відповідачем до відзиву документів не додано.

Розгляд справи неодноразово відкладався на підставі статті 77 ГПК України.

Провадження у справі зупинялось у звязку з оскарженням відповідачем процесуальних документів суду.

Склад суду неодноразово змінювався. Згідно протоколу автоматичного визначення складу колегії суддів від 03.15.2015р. визначено наступний склад колегії суддів: головуючий суддя Величко Н.В., суддя Колесник Р.М., суддя Бокова Ю.В.

Позивач у судовому засіданні, що відбулось 03.12.2015р., підтримав позовні вимоги у повному обсязі.

Відповідач свого представника в судове засідання не направив, про дату, час та місце розгляду справи повідомлений належним чином. На електронну адресу суду відповідач направив клопотання про відкладення розгляду справи у звязку з неможливістю явки представника.

Згідно ст. 28 ГПК України справи юридичних осіб в господарському суді ведуть їх органи, що діють у межах повноважень, наданих їм законодавством та установчими документами, через свого представника. Керівники підприємств та організацій, інші особи, повноваження яких визначені законодавством або установчими документами, подають господарському суду документи, що посвідчують їх посадове становище. Представниками юридичних осіб можуть бути також інші особи, повноваження яких підтверджуються довіреністю від імені підприємства, організації. Довіреність видається за підписом керівника або іншої уповноваженої ним особи та посвідчується печаткою підприємства, організації.

Таким чином, керівник відповідача з урахуванням того, що про дату судового засідання було попереджено заздалегідь, не був обмежений у праві взяти участь у судовому засіданні особисто або надати довіреність іншим особам з урахуванням відомостей про те, що певні обставини можуть перешкодити конкретному представнику взяти участь у судовому засіданні.

Відповідно до ст. 75 ГПК України якщо відзив на позовну заяву і витребувані господарським судом документи не подано, справу може бути розглянуто за наявними в ній матеріалами.

У зв'язку з наведеним суд вважає, що у відповідача було достатньо часу для того, щоб належним чином підготуватися до судового засідання, надати витребувані судом документи та визначитись щодо особи, яка представлятиме його інтереси у судовому засіданні у разі необхідності, наявних у справі документів достатньо для вирішення спору, а тому підстав для відкладення розгляду справи суд не вбачає і розглядає справу за наявними матеріалами відповідно до статті 75 ГПК України.

Дослідивши матеріали справи, заслухавши доводи позивача, суд

ВСТАНОВИВ:

23.03.2006р. між Акціонерним комерційним промислово-інвестиційним банком та Товариством з обмеженою відповідальністю «Донспецпром», як позичальником, укладено кредитний договір про відкриття кредитної лінії № 15-93/17-1478/06, за яким банк за умови наявності вільних власних кредитних ресурсів зобовязався надати позичальнику фінансовий кредит шляхом відкриття відновлювальної кредитної лінії у сумі, яка не може перевищувати 12.700.000,00 грн. (двонадцять мільйонів сімсот тисяч гривень).

Дата остаточного повернення всіх отриманих в межах кредитної лінії сум кредиту 01.09.2010 року або 10 днів з моменту предявлення банком вимоги про повернення сум кредиту та сплати процентів у звязку з настанням одного з випадків, вказаних у п.3.3.4 кредитного договору (п.1.2 договору з урахуванням змін, внесених договором № 15-93/17-1478/06/15 від 28.05.2010р.)

Цільове призначення кредиту фінансування виробничої діяльності, в тому числі придбання транспортних засобів, авалювання векселів, надання гарантії (п.1.3 кредитного договору в редакції договору про внесення змін № 15-93/17-1478/06-2 від 30.03.2007р.).

У пункті 2.1 кредитного договору сторони визначили, що кредит надається банком позичальнику шляхом оплати в межах суми, визначеної п.1.1 цього договору, розрахункових документів (платіжних доручень) позичальника у національній валюті на рахунки контрагентів позичальника відповідно до цільового призначення кредиту.

Підтвердженням переходу права власності на кредитні кошти є сплачені розрахункові документи позичальника, в яких вказано дебет позичкового рахунку з кодом контрагента № 773854.

Загальна сума заборгованості за кредитом не може перевищувати встановлений ліміт кредитування.

Після оплати банком документів на суму, що вказана у п.1.1 договору, подальше кредитування в межах строку, встановленого п.1.2 договору, та в межах суми ліміту кредитної лінії може здійснюватися лише після погашення позичальником частини або всієї суми наданого кредиту, у розмірі, який не може перевищувати обсягу такого погашення.

За надання фінансового кредиту в формі кредитної лінії позичальник протягом трьох робочих днів з дати підписання кредитного договору, але не пізніше останнього робочого дня місяця, в якому відбулося підписання кредитного договору, одноразово сплачує банку комісійну винагороду в розмірі 500,00 грн. (пятсот гривень) без ПДВ.

У пункті 2.2 кредитного договору сторони визначили, що проценти за користування кредитом нараховуються банком на суму фактичного щоденного залишку заборгованості за отриманими коштами та сплачуються позичальником, виходячи з встановленої банком процентної ставки у розмірі 14,1 (чотирнадцять цілих і одна десята) процентів річних за кредитом, наданим у гривні.

Відповідно до договору про внесення змін № 15-93/17-1478/06/03 від 21.05.2008р. до кредитного договору, відсоткова ставка дорівнює 14,1 (чотирнадцять цілих і одна десята) процентів річних по заборгованості у гривні при заборгованості до 11.950,000,00 грн. (одинадцять мільйонів девятсот пятдесят тисяч гривень) та 18 (вісімнадцять) процентів річних по заборгованості у гривні при заборгованості більше 11.950,000,00 грн. (одинадцять мільйонів девятсот пятдесят тисяч гривень).

У договорі № 15-93/17-1478/06/4 від 10.06.2008р. про внесення змін до кредитного договору сторони визначили, що відсоткова ставка дорівнює 14,1 (чотирнадцять цілих і одна десята) процентів річних по заборгованості у гривні при заборгованості до 11.950,000,00 грн. (одинадцять мільйонів девятсот пятдесят тисяч гривень), а з 01.06.2008р. 16,1 (шістнадцять цілих і одна десята) відсотків річних та 18 (вісімнадцять) процентів річних по заборгованості у гривні при заборгованості більше 11.950,000,00 грн. (одинадцять мільйонів девятсот пятдесят тисяч гривень).

Нарахування банком процентів здійснюється з дати першої оплати розрахункових документів позичальника з позичкового рахунку по дату повного і остаточного повернення всіх отриманих в межах кредитної лінії коштів. При розрахунку процентів використовується метод «факт/факт», виходячи з фактичної кількості днів у місяці та у році.

Проценти нараховуються банком у передостанній робочий день звітного місяця за період попередній даті нарахування та у день повного погашення кредиту.

Проценти нараховані у передостанній робочий день місяця сплачуються позивальником не пізніше останнього робочого дня звітного місяця.

У пункті 2.3 кредитного договору сторони обумовили, що за управління фінансовим кредитом у формі кредитної лінії позичальник сплачує банку комісійну винагороду у розмірі 800 (вісімсот) грн. без ПДВ.

Комісійна винагорода за управління фінансовим кредитом у формі кредитної лінії нараховується банком щомісячно 26 числа та у день повного погашення кредиту за повний календарний період місяця і сплачується позичальником не пізніше останнього робочого дня поточного місяця. Комісійна винагорода нарахована у день повного погашення кредиту сплачується позичальником не пізніше дня повного погашення кредиту.

У випадку порушення позичальником встановленого п.1.2 цього договору строку остаточного повернення всіх отриманих сум кредиту позичальник надалі сплачує проценти за неправомірне користування кредитом, виходячи із процентної ставки у розмірі 18 (вісімнадцять) процентів за кредитом, порядок нарахування та сплати яких встановлюється згідно п.2.2 договору (п.2.4 кредитного договору).

У пункті 2.7 договору сторони встановили черговість погашення позичальником заборгованості: 1) Нарахована, але не сплачена в строк плата за кредит; 2) Плата за кредит, строк сплати якої ще не сплинув; 3) Прострочена заборгованість за кредитом; 4) Неустойка, передбачена цим договором.

Згідно пункту 4.3 кредитного договору, за несвоєчасну сплату сум кредиту та/або процентів за надання кредиту та/або плати за кредит та/або процентів за неправомірне користування кредитом позичальник зобовязаний сплатити банку пеню, яка обчислюється від суми простроченого платежу, у розмірі подвійної облікової ставки Національного банку України, що діє у період прострочення та нараховується щоденно.

Цей договір набирає чинності з дати його підписання і діє до повного повернення позичальником отриманих сум кредитних коштів, сплати у повному обсязі процентів за користування ним та повного виконання позичальником будь-яких інших грошових зобовязань, прийнятих ним на себе згідно умов цього договору (п.5.1, п.5.5 кредитного договору).

Договір про відкриття кредитної лінії № 15-93/17-1478/06 від 23.03.2006р. разом з договорами про внесення змін до нього підписаний обома сторонами без зауважень та скріплений печатками підприємств.

Відповідно до статті 509 ЦК України зобов'язанням є правовідношення, в якому одна сторона (боржник) зобов'язана вчинити на користь другої сторони (кредитора) певну дію (передати майно, виконати роботу, надати послугу, сплатити гроші тощо) або утриматися від певної дії, а кредитор має право вимагати від боржника виконання його обов'язку. Зобов'язання виникають з підстав, встановлених статтею 11 цього Кодексу.

Частиною другою статті 11 цього Кодексу серед підстав виникнення цивільних прав та обов'язків визначено договори та інші правочини.

Відповідно до ч. 1 ст. 627, ч. 1 ст. 628 ЦК України сторони є вільними в укладення договору, виборі контрагента та визначенні умов договору з урахуванням вимог цього Кодексу, інших актів цивільного законодавства, звичаїв ділового обороту, вимог розумності та справедливості. Зміст договору становлять умови (пункти), визначені на розсуд сторін і погоджені ними, та умови які є обов'язковими відповідно до актів цивільного законодавства.

Договір є обов'язковим для виконання сторонами (ст. 629 ЦК України).

Матеріали справи свідчать, що банк виконав свої зобовязання у повному обсязі, надав позичальнику (відповідачу) кредитні кошти шляхом оплати розрахункових документів (платіжних доручень) позичальника у національній валюті на рахунки контрагентів позичальника відповідно до цільового призначення кредиту, як це було обумовлено у п.2.1 договору, що підтверджується наявними у справі платіжними дорученнями № 2163 від 30.01.2007р. на суму 1.300.000,00 грн. (один мільйон триста тисяч гривень), № 2183 від 01.02.2007р. на суму 864.034,00 грн. (вісімсот шістдесят чотири тисячі тридцять чотири гривні), № 2215 від 06.02.2007р. на суму 557.700,00 грн. (пятсот пятдесят сім тисяч сімсот гривень), № 2219 від 07.02.2007р. на суму 1.000.000,00 грн. (один мільйон гривень), № 2243 від 12.02.2007р. на суму 488.000,00 грн. (чотириста вісімдесят вісім тисяч гривень), № 2263 від 14.02.2007р. на суму 1.100.000,00 грн. (один мільйон сто тисяч гривень), №2264 від 14.02.2007р. на суму 2.000.000,00 грн. (два мільйони гривень), № 2275 від 14.02.2007р. на суму 1.130.000,00 грн. (один мільйон сто тридцять тисяч гривень), № 2277 від 14.02.2007р. на суму 535.000,00 грн. (пятсот тридцять пять тисяч гривень), № 2278 від 14.02.2007р. на суму 850.000,00 грн. (вісімсот пятдесят тисяч гривень), № 50347 від 07.11.2007р. на суму 5.050.000,00 грн. (пять мільйонів пятдесят тисяч гривень), № 52091 від 26.02.2008р. на суму 5.875.266,00 грн. (пять мільйонів вісімсот сімдесят пять тисяч двісті шістдесят шість гривень), № 52241 від 21.05.2008р. на суму 242.100,00 грн. (двісті сорок дві тисячі сто гривень), № 52243 від 21.05.2008р. на суму 307.900,00 грн. (триста сім тисяч девятсот гривень), № 52244 від 21.05.2008р. на суму 200.000,00 грн. (двісті тисяч гривень), № 52280 від 13.06.2008р. на суму 250.000,00 грн. (двісті пятдесят тисяч гривень), № 52320 від 16.07.2008р. на суму 100.000,00 грн. (сто тисяч гривень), № 11142 від 21.07.2008р. на суму 150.000,00 грн. (сто пятдесят тисяч гривень), № 52355 від 05.08.2008р. на суму 250.000,00 грн. (двісті пятдесят тисяч гривень).

Зобов'язання має виконуватися належним чином відповідно до умов договору та вимог цього Кодексу, інших актів цивільного законодавства, а за відсутності таких умов та вимог - відповідно до звичаїв ділового обороту та інших вимог, що звичайно ставляться (ст. 526 ЦК України та ст. 193 ГК України).

Статтею 530 ЦК України встановлено якщо у зобов'язанні встановлений строк (термін) його виконання, то воно підлягає виконанню у цей строк (термін).

Відповідно до ч. 1 ст. 1054 ЦК України за кредитним договором банк або інша фінансова установа (кредитодавець) зобов'язується надати грошові кошти (кредит) позичальникові у розмірі та на умовах, встановлених договором, а позичальник зобов'язується повернути кредит та сплатити проценти.

Статтею 1049 ЦК України встановлено обов'язок позичальника повернути позикодавцеві позику (грошові кошти у такій самій сумі або речі, визначені родовими ознаками, у такій самій кількості, такого самого роду та такої самої якості, що були передані йому позикодавцем) у строк та в порядку, що встановлені договором.

Відповідно до ст. 1048 ЦК України позикодавець має право на одержання від позичальника процентів від суми позики, якщо інше не встановлено договором або законом. Розмір і порядок одержання процентів встановлюються договором.

З матеріалів справи вбачається, що відповідач виконував свої грошові зобовязання з порушенням порядку та строків, обумовлених сторонами у договорі про відкриття кредитної лінії № 15-93/17-1478/06 від 23.03.2006р.

Станом на 26.11.2010р. заборгованість Товариства з обмеженою відповідальністю «Донспецпром» перед Акціонерним комерційним промислово-інвестиційним банком складала 12.200.000,00 грн. (двонадцять мільйонів двісті тисяч гривень) за кредитом, 2.832.619,80 грн. (два мільйони вісімсот тридцять дві тисячі шістсот девятнадцять гривень 80 коп.) за нарахованими відсотками, 19.200,00 грн. (девятнадцять тисяч двісті гривень) за нарахованою комісійною винагородою.

Такі обставини підтверджуються наявними у справі банківськими виписками з рахунків відповідача, які суд приймає у якості належного доказу по справі виходячи з наступного.

Відповідно до ч. 3 ст. 6 Закону України "Про бухгалтерський облік та фінансову звітність в Україні" порядок ведення бухгалтерського обліку та складання фінансової звітності в банках встановлюється Національним банком України відповідно до цього Закону та міжнародних стандартів фінансової звітності.

Згідно зі ст. 41 Закону України "Про Національний банк України" та ч. ч. 1, 2 ст. 68 Закону України "Про банки та банківську діяльність" Національний банк встановлює обов'язкові для банківської системи стандарти та правила ведення бухгалтерського обліку і фінансової звітності, що відповідають вимогам законів України та міжнародним стандартам фінансової звітності. Банки організовують бухгалтерський облік відповідно до внутрішньої облікової політики, розробленої на підставі правил, встановлених Національним банком України відповідно до міжнародних стандартів бухгалтерського обліку. Бухгалтерський облік має забезпечувати своєчасне та повне відображення всіх банківських операцій та надання користувачам достовірної інформації про стан активів і зобов'язань, результати фінансової діяльності та їх зміни.

Відповідно до п. п. 1.10, 4.1 - 4.3 Положення про організацію операційної діяльності в банках України, затвердженого постановою Правління Національного банку України N 254 від 18.06.2003 (далі за текстом - Положення), операційна діяльність банку - це сукупність технологічних процесів, пов'язаних з документуванням інформації за операціями банку (далі - операції), проведенням їх реєстрації у відповідних регістрах, перевірянням, вивірянням та здійсненням контролю за операційними ризиками.

Операції, які здійснюють банки, мають бути належним чином задокументовані. Підставою для відображення операцій за балансовими та/або позабалансовими рахунками бухгалтерського обліку є первинні документи, які мають бути складені під час здійснення операції, а якщо це неможливо - безпосередньо після її закінчення в паперовій та/або в електронній формі. Первинний документ - документ, який містить відомості про операцію та підтверджує її здійснення.

Відповідно до п. п. 5.1 - 5.5 Положення інформація, що міститься в первинних документах, систематизується в регістрах синтетичного та аналітичного обліку, які ведуться на паперових носіях або в електронній формі.

Банки обов'язково мають складати на паперових та/або електронних носіях такі регістри: особові рахунки та виписки з них; аналітичні рахунки з обліку внутрішньобанківських операцій; книги реєстрації відкритих рахунків; оборотно-сальдовий баланс; інші регістри відповідно до вимог нормативно-правових актів Національного банку.

Так, зокрема, особові рахунки є регістрами аналітичного обліку, що вміщують записи про операції, здійснені протягом операційного дня; їх форма затверджується банком самостійно залежно від можливостей програмного забезпечення. Особові рахунки та виписки з них мають містити такі обов'язкові реквізити: номер особового рахунку; дату здійснення останньої (попередньої) операції; дату здійснення поточної операції; код банку, у якому відкрито рахунок; код валюти; суму вхідного залишку за рахунком; код банку-кореспондента; номер рахунку кореспондента; номер документа; суму операції (відповідно за дебетом або кредитом); суму оборотів за дебетом та кредитом рахунку; суму вихідного залишку.

Згідно з п. п. 5.6, 5.8 Положення виписки з особових рахунків клієнтів є підтвердженням виконаних за день операцій і призначаються для видачі або відсилання клієнту. Інформація про стан особових рахунків клієнтів може надаватись їх власникам, уповноваженим власниками рахунків особам та державним органам, які мають право на отримання такої інформації згідно із законодавством України.

З матеріалів справи також вбачається, що між Акціонерним комерційним промислово-інвестиційним банком, як первісним кредитором, та Товариством з обмеженою відповідальністю «Компанія з управління активами «Ізі Лайф», як новим кредитором, укладено договір відступлення права вимоги № 39/125 від 26.11.2010р.

За цим договором первісний кредитор передає (продає) новому кредитору належне первісному кредитору право вимоги за укладеним між Акціонерним комерційним промислово-інвестиційним банком та боржником (Товариством з обмеженою відповідальністю «Донспецпром») кредитним договором про відкриття кредитної лінії № 15-93/17-1478/06 від 23.03.2006р. разом із договорами про внесення змін № 15-93/17-1478/06-1 від 16.01.2007р., № 15-93/17-1478/06-2 від 30.03.2007р., № 15-93/17-1478/06/3 від 21.05.2008р., № 15-93/17-1478/06/4 від 10.06.2008р., № 15-93/17-1478/06/5 від 28.11.2008р., № 15-93/17-1478/06/6 від 30.12.2008р., № 15-93/17-1478/06/7 від 03.06.2009р., № 15-93/17-1478/06/8 від 20.07.2009р., № 15-93/17-1478/06/9 від 18.08.2009р., № 15-93/17-1478/06/9 від 10.11.2009р., № 15-93/17-1478/06/11 від 30.12.2009р., № 15-93/17-1478/06/12 від 26.01.2010р., № 15-93/17-1478/06/13 від 07.04.2010р., № 15-93/17-1478/06/13 від 30.04.2010р., № 15-93/17-1478/06/15 від 28.05.2010р., № 15-93/17-1478/06/16 від 30.06.2010р. до кредитного договору.

За цим договором до нового кредитора переходить право вимагати замість первісного кредитора від боржника належного та реального виконання наступних обовязків: повернення грошових коштів в розмірі 12.000.000,00 грн. (двонадцять мільйонів двісті тисяч гривень) отриманих боржником згідно кредитного договору, укладеного між первісним кредитором та боржником; повернення нарахованих станом на дату укладання цього договору процентів за користування кредитом згідно кредитного договору в сумі 2.832.619,80 грн. (два мільйони вісімсот тридцять дві тисячі шістсот девятнадцять гривень 80 коп.); повернення нарахованої, але не отриманої комісійної винагороди в сумі 19.200,00 грн. (девятнадцять тисяч двісті гривень); сплати неустойки в формі та в розмірах, що визначена в кредитному договорі; інших обовязків, встановлених кредитним договором (п.1.3 договору відступлення права вимоги).

У пункті 1.4 договору сторони визначили, що до нового кредитора переходять всі без винятку права та обовязки первісного кредитора за кредитним договором.

Згідно пункту 1.7 договору, з моменту зарахування у повному обсязі суми відшкодування за відступлення права вимоги за кредитним договором на рахунок первісного кредитора, зазначений у п.2.1.1 цього договору, до нового кредитора переходять всі права кредитора у відношенні до боржника, що належали до цього первісному кредитору по кредитному договору.

У пункті п.2.1.1 цього договору визначено, що новий кредитор зобовязаний переказати на рахунок первісному кредитору відшкодування за відступлення права вимоги за кредитним договором в сумі 15.051.819,00 грн. (п'ятнадцять мільйонів пятдесят одна тисяча вісімсот девятнадцять гривень) у день підписання цього договору.

Первісний кредитор, у свою чергу, зобовязався передати новому кредитору протягом трьох робочих днів з моменту надходження на рахунок суми відшкодування за відступлення права вимоги, оригінали всіх документів, які свідчать про право вимоги за кредитним договором та інформацію, яка важлива для їх здійснення, за актом прийому-передачі; протягом пяти робочих днів від моменту переходу прав вимоги до нового кредитора повідомити боржника та майнових поручителів про здійснене відступлення права вимоги та надати новому кредитору докази відправлення належного повідомлення боржника та майнових поручителів про відступлення права вимоги (п.2.2 договору).

У пункті 4.3 договору сторони визначили, що у випадку, якщо новий кредитор не здійснить переказ грошових коштів в порядку, на умовах і у строки, передбачені п.2.1.1 цього договору, право вимоги за кредитним договором та договорами забезпечення, що мало бути відступлено за цим договором, до нового кредитора не переходить та безумовно залишається у первісного кредитора. В такому випадку цей договір припиняється в день, наступний за датою, визначеною в п.2.1.1, коли новий кредитор повинен був здійснити остаточний розрахунок з первісним кредитором.

Відповідно до п. 1 ч. 1 ст. 512 ЦК України кредитор у зобов'язанні може бути замінений іншою особою, зокрема, внаслідок передання ним своїх прав іншій особі за правочином (відступлення права вимоги).

Статтею 514 ЦК України визначено, що до нового кредитора переходять права первісного кредитора у зобов'язанні в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу цих прав, якщо інше не встановлено договором або законом.

Згідно наявних у справі банківських виписок, 26.11.2010р. на рахунок 3854 у філії ГУ ПАТ ПІБ в Донецькій області від відправника (код ОКПО 09334636) перераховано відшкодування права вимоги за кредитним договором № 15-93/17-1478/06 від 23.03.2006р. згідно договору відступлення права вимоги № 39/125 від 26.11.2010р. погашення кредиту у сумі 250.000,00 грн. (двісті пятдесят тисяч гривень), погашення кредиту у сумі 11.950.000,00 грн. (одинадцять мільйонів девятсот пятдесят тисяч гривень), погашення процентів у сумі 5.271,10 грн. (пять тисяч двісті сімдесят одна гривня 10 коп.), погашення процентів у сумі 2.734.041,17 грн. (два мільйони сімсот тридцять чотири тисячі сорок одна гривня 17 коп.), погашення процентів у сумі 123,29 грн. (сто двадцять три гривні 29 коп.), погашення процентів у сумі 93.184,24 грн. (девяносто три тисячі сто вісімдесят чотири гривні 24 коп.), погашення комісії у сумі 24.000,00 грн. (двадцять чотири тисячі гривень), погашення комісії у сумі 19.200,00 грн. (девятнадцять тисяч двісті гривень). Всього перераховано відшкодування права вимоги за кредитним договором на суму 15.075.819,80 грн. (п'ятнадцять мільйонів сімдесят пять тисяч вісімсот девятнадцять гривень 80 коп.)

Таким чином, з моменту зарахування у повному обсязі суми відшкодування за відступлення права вимоги за кредитним договором на рахунок первісного кредитора (26.11.2010р.), до Товариства з обмеженою відповідальністю «Компанія з управління активами «Ізі Лайф» як нового кредитора перейшли всі права у відношенні до боржника, що належали до цього первісному кредитору по кредитному договору, як це обумовлено сторонами у пункті 1.7 договору відступлення права вимоги № 39/125 від 26.11.2010р.

З матеріалів справи вбачається, що Акціонерним комерційним промислово-інвестиційним банком повідомлено Товариство з обмеженою відповідальністю «Донспецпром» про відступлення права вимоги на користь Товариства з обмеженою відповідальністю «Компанія з управління активами «Ізі Лайф» рекомендованим листом 17.03.2011р.

Предметом спору у цій справі є стягнення з Товариства з обмеженою відповідальністю «Донспецпром» на користь нового кредитора (позивача) заборгованості за кредитним договором №15-93/17-1478/06 від 23.03.2006 р. у розмірі 15.671.831,06 грн., з яких: 12.200.000,00 грн. - заборгованість за кредитом, 2.832.619,80 грн. - відсотки за користуванням кредитом, 19.200,00 грн. - комісійної винагороди, 620.011,26 грн. пеня за період з 27.11.2010р. по 03.03.2011р. (502.539,73 грн. пеня по тілу кредиту, 116.680,65 грн. пеня по відсоткам, 790,88 грн. пеня по комісійній винагороді).

Статтею 193 ГК України визначено, що суб'єкти господарювання та інші учасники господарських відносин повинні виконувати господарські зобов'язання належним чином відповідно до закону, інших правових актів, договору, а за відсутності конкретних вимог щодо виконання зобов'язання - відповідно до вимог, що у певних умовах звичайно ставляться. Кожна сторона повинна вжити усіх заходів, необхідних для належного виконання нею зобов'язання, враховуючи інтереси другої сторони та забезпечення загальногосподарського інтересу. Порушення зобов'язань є підставою для застосування господарських санкцій, передбачених цим Кодексом, іншими законами або договором.

На підставі статей 525, 526 ЦК України зобов'язання має виконуватись належним чином відповідно до умов договору та вимог цього Кодексу, інших актів цивільного законодавства. Одностороння відмова від зобов'язання або одностороння зміна його умов не допускається, якщо інше не встановлено договором або законом.

Згідно з частиною 1 статті 530 Цивільного кодексу України, якщо у зобов'язанні встановлений строк (термін) його виконання, то воно підлягає виконанню у цей строк (термін).

Відповідно до ст. 610 ЦК України порушенням зобов'язання є його невиконання або виконання з порушенням умов, визначених змістом зобов'язання (неналежне виконання). Боржник вважається таким, що прострочив, якщо він не приступив до виконання зобов'язання або не виконав його у строк, встановлений договором або законом (ст. 612 ЦК України).

За порушення у сфері господарювання учасники господарських відносин несуть господарсько-правову відповідальність шляхом застосування до правопорушників господарських санкцій на підставах і в порядку, передбачених Господарським кодексом України, іншими законами та договором (ч.2 ст.193, ч.1 ст.216 та ч.1 ст.218 ГК України).

Одним із видів господарських санкцій згідно з частиною другою ст. 217 ГК України є штрафні санкції, до яких віднесено пеню (ч.1 ст.230 ГК України).

Розмір штрафних санкцій відповідно до частини четвертої ст.231 ГК України встановлюється законом, а в разі якщо розмір штрафних санкцій законом не визначено, санкції застосовуються в передбаченому договором розмірі. При цьому розмір санкцій може бути встановлено договором у відсотковому відношенні до суми невиконаної частини зобов'язання або в певній, визначеній грошовій сумі, або у відсотковому відношенні до суми зобов'язання незалежно від ступеня його виконання, або у кратному розмірі до вартості товарів (робіт, послуг).

Такий вид забезпечення виконання зобов'язання як пеня та її розмір встановлено ч.3 ст.549 ЦК України, ч.6 ст.231 ГК України, ст.ст. 1, 3 Закону України «Про відповідальність за несвоєчасне виконання грошових зобов'язань» та ч.6 ст.232 ГК України.

У пункті 4.3 кредитного договору передбачено, що за несвоєчасну сплату сум кредиту та/або процентів за надання кредиту та/або плати за кредит та/або процентів за неправомірне користування кредитом позичальник зобовязаний сплатити банку пеню, яка обчислюється від суми простроченого платежу, у розмірі подвійної облікової ставки Національного банку України, що діє у період прострочення та нараховується щоденно.

З урахуванням приписів статті 549, частини другої статті 625 ЦК України та статті 1 Закону України "Про відповідальність за несвоєчасне виконання грошових зобов'язань" правовими наслідками порушення грошового зобов'язання, тобто зобов'язання сплатити гроші, є обов'язок сплатити не лише суму основного боргу, а й неустойку (якщо її стягнення передбачене договором або актами законодавства), інфляційні нарахування, що обраховуються як різниця добутку суми основного боргу на індекс (індекси) інфляції, та проценти річних від простроченої суми основного боргу.

Оскільки в матеріалах справи відсутні і відповідачем не надано документального підтвердження виконання Товариством з обмеженою відповідальністю «Донспецпром» своїх грошових зобовязань у порядку і строки, передбачені умовами кредитного договору, також відсутнє у матеріалах справи документальне підтвердження сплати повністю чи частково заборгованості за кредитним договором на користь нового кредитора - Товариства з обмеженою відповідальністю «Компанія з управління активами «Ізі Лайф», відповідач не спростував належними та допустимими доказами доводів позивача, тому суд вважає вимоги про стягнення з відповідача на користь Товариства з обмеженою відповідальністю «Компанія з управління активами «Ізі Лайф» 12.200.000,00 грн. - заборгованість за кредитом, 2.832.619,80 грн. - відсотки за користуванням кредитом, 19.200,00 грн. - комісійної винагороди, 620.011,26 грн. пеня за період з 27.11.2010р. по 03.03.2011р., у тому числі: 502.539,73 грн. пеня по тілу кредиту, 116.680,65 грн. пеня по відсоткам, 790,88 грн. пеня по комісійній винагороді - обґрунтованим, а вимоги такими, що підлягають задоволенню.

Господарський суд відхиляє доводи відповідача про те, що ним використано лише 940.000,00 грн. кредитних коштів, але заборгованість у цій сумі погашена на теперішній час, а предявлена позивачем до стягнення заборгованість у сумі 15.671.831,06 грн. не підтверджена жодним належним доказом. Відповідачем не надано документального підтвердження таких доводів. Більш того, такі доводи спростовуються наявними у справі банківськими виписками про рух коштів по рахункам відповідача.

Відповідно до приписів статті 33 ГПК України, кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог і заперечень. Згідно зі статтею 43 Господарського процесуального кодексу України господарський суд оцінює докази за своїм внутрішнім переконанням, що ґрунтується на всебічному, повному і об'єктивному розгляді в судовому процесі усіх обставин справи в їх сукупності, керуючись законом.

Судові витрати покладаються на відповідача відповідно до ст.49 Господарського процесуального кодексу України.

Керуючись ст.ст. 32-34, 43, 44, 49, 75, 82-85 Господарського процесуального кодексу України, суд,

ВИРІШИВ:

Задовольнити позовні вимоги Товариства з обмеженою відповідальністю «Компанія з управління активами «Ізі Лайф» про стягнення з Товариства з обмеженою відповідальністю «Донспецпром» заборгованості за кредитним договором №15-93/17-1478/06 від 23.03.2006 р. у розмірі 15.671.831,06 грн., з яких: 12.200.000,00 грн. - заборгованість за кредитом, 2.832.619,80 грн. - відсотки за користуванням кредитом, 19.200,00 грн. - комісійної винагороди, 620.011,26 грн. пеня за період з 27.11.2010р. по 03.03.2011р., у тому числі 502.539,73 грн. пеня по тілу кредиту, 116.680,65 грн. пеня по відсоткам, 790,88 грн. пеня по комісійній винагороді.

Стягнути з Товариства з обмеженою відповідальністю «Донспецпром» (, адреса: 83087, м. Донецьк, вул. Калініна, буд. 51) на користь Товариства з обмеженою відповідальністю «Компанія з управління активами «Ізі Лайф» (, адреса: 03040, м. Київ, пр-т. 40-річчя Жовтня, буд. 92/1) 12.200.000,00 грн. (двонадцять мільйонів двісті тисяч гривень) - заборгованість за кредитом, 2.832.619,80 грн. (два мільйони вісімсот тридцять дві тисячі шістсот девятнадцять гривень 80 коп.) - відсотки за користуванням кредитом, 19.200,00 грн. (девятнадцять тисяч двісті гривень) - комісійної винагороди, 620.011,26 грн. (шістсот двадцять тисяч одинадцять гривень 26 коп.) пеня за період з 27.11.2010р. по 03.03.2011р., у тому числі 502.539,73 грн. пеня по тілу кредиту, 116.680,65 грн. пеня по відсоткам, 790,88 грн. пеня по комісійній винагороді.

Стягнути з Товариства з обмеженою відповідальністю «Донспецпром» (, адреса: 83087, м. Донецьк, вул. Калініна, буд. 51) на користь Товариства з обмеженою відповідальністю «Компанія з управління активами «Ізі Лайф» (, адреса: 03040, м. Київ, пр-т. 40-річчя Жовтня, буд. 92/1) державного мита у сумі 25.500,00 грн. (двадцять пять тисяч пятсот гривень) та 236,00 грн. (двісті тридцять шість гривень) витрат на інформаційно-технічне забезпечення судового процесу.

Після набрання чинності рішенням видати накази у встановленому порядку.

Рішення господарського суду Донецької області набирає законної сили через десять днів з дня його підписання та може бути оскаржене до Донецького апеляційного господарського суду в порядку, передбаченому розділом ХІІ Господарського процесуального кодексу України.

Повний текст рішення підписано 07.12.2015р.

Головуючий суддя Н.В. Величко

Суддя Ю.В. Бокова

Суддя Р.М. Колесник