ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ОДЕСЬКОЇ ОБЛАСТІ
__________________________________________________________________________________________________________________________________________
РІШЕННЯ

"01" грудня 2015 р.Справа № 916/2718/15

Колегія суддів господарського суду Одеської області у складі: головуючого судді Шаратова Ю.А., суддів Волкова Р.В. та Желєзної С.П., розглянувши справу за позовом: Публічного акціонерного товариства „Дельта Банк (01014, м. Київ, вул. Дружби народів, буд. 38, ) в особі Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації у Публічному акціонерному товаристві „Дельта Банк ОСОБА_1

до відповідача: Публічного акціонерного товариства „Одеський олійножировий комбінат (65039, м. Одеса, вул. Середньофонтанська, буд. 16, )

треті особи, які не заявляють самостійних вимог на предмет спору на стороні позивача - ОСОБА_2 банк України (01601, м. Київ-8, вул. Інститутська, 9)

Фонд гарантування вкладів фізичних осіб (01032, м. Київ, б-р. ОСОБА_3, 33 Б, )

про стягнення за Договором кредитної лінії від 15.02.2011 № ВКЛ-2005804 суми строкової заборгованості за кредитом - 264 891 482,52 грн., 39 832 040,64 грн. суми заборгованості за нарахованими процентами; 2 877,40 грн. - пені за несвоєчасне повернення процентів; 150,41 грн. 3 % річних за несвоєчасне повернення процентів; 76 180 665,78 грн. штрафу; 7 946 755,28 грн. штрафу за Іпотечним договором від 27.07.2012 № ВКЛ-2005804/S40

Представники:

Від позивача ОСОБА_4 (довіреність від 05.10.2015);

Від відповідача ОСОБА_5 (довіреність від 08.09.2015);

Від третьої особи НБУ ОСОБА_6 (довіреність від 29.10.2015);

Від третьої особи ФГВФО не зявився.

Суть спору:

Публічне акціонерне товариство „Дельта Банк (далі - Позивач) звернулось до господарського суду Одеської області із позовом до Публічного акціонерного товариства „Одеський олійножировий комбінат (далі - Відповідач) про стягнення в рахунок часткового погашення заборгованості за кредитним договором № ВКЛ-2005804 від 15.02.2012 в розмірі 388 853 982,03 грн., яка складається з: 264 891 482,52 грн. сума строкової заборгованості за кредитом, 39 832 040,64 грн. сума заборгованості за нарахованими процентами, 2 887,40 грн. пеня за несвоєчасне повернення процентів, 76 180 665,78 грн. штраф, 7 946 755,28 грн. штраф, шляхом звернення стягнення за іпотечним договором № ВКЛ-2005804/S40 від 27.07.2012, шляхом визнання за Позивачем права власності на предмет іпотеки, що належить Відповідачу; про визнання права власності за ПАТ „Дельта Банк на предмет іпотеки, що належить на праві власності ПАТ „Одеський олійножировий комбінат.

Ухвалою суду від 06.07.2015 позовну заяву прийнято до розгляду, порушено провадження у справі, та призначено судове засідання на 24.07.2015.

Ухвалою суду від 24.07.2015 відкладено розгляд справи на 25.08.2015.

25.08.2015 Позивачем подано Заяву про зміну предмету позову від 20.08.2015 (вхід. від 25.08.2015 № 2-4684/15) в якій він, з урахуванням заяви про виправлення технічних помилок (описок) (вхід. від 01.12.2015 № 30010/15), остаточно просить стягнути з Публічного акціонерного товариства „Одеський олійножировий комбінат за Договором кредитної лінії від 15.02.2011 № ВКЛ-2005804 суму строкової заборгованості за кредитом - 264 891 482,52 грн., 39 832 040,64 грн. суми заборгованості за нарахованими процентами; 2 877,40 грн. - пені за несвоєчасне повернення процентів; 150,41 грн. 3 % річних за несвоєчасне повернення процентів; 76 180 665,78 грн. штрафу; 7 946 755,28 грн. штрафу за Іпотечним договором від 27.07.2012 № ВКЛ-2005804/S40. Судом прийнято до розгляду вказану заяву.

Ухвалою від 25.08.2015 продовжено строк розгляду спору на 15 календарних днів до 17.09.2015.

У судовому засіданні оголошувались перерви 25.08.2015 по 11.09.2015, 11.09.2015 по 17.09.2015.

17.09.2015 Відповідачем подано Клопотання про призначення економічно-фінансової судової експертизи (вхід. від 17.09.2015 № 2-5116/15) в якому він просив на вирішення експертів поставити наступні питання: Чи вірно нарахована заборгованість по тілу кредиту, відсоткам за користування кредитними коштами та іншими витратами по кредиту у відповідності до Договору кредитної лінії від 15.02.2011 № ВКЛ-2005804, що укладений між Публічним акціонерним товариством «Дельта Банк» та Публічним акціонерним товариством „Одеський олійножировий комбінат ? Яким є справжній розмір заборгованості ПАТ „Одеський олійножировий комбінат у відповідності до умов Договору кредитної лінії від 15.02.2011 № ВКЛ-2005804, що укладений між Публічним акціонерним товариством «Дельта Банк» та Публічним акціонерним товариством „Одеський олійножировий комбінат станом на 22 червня 2015 року? Судом відмовлено у задоволенні цього клопотання з огляду на відсутність дійсної потреби у спеціальних знаннях для встановлення фактичних даних, що входять до предмета доказування.

Ухвалою суду від 17.09.2015 справу призначено до колегіального розгляду.

Ухвалою суду від 23.09.2015 справу прийнято до провадження колегією суддів господарського суду Одеської області у складі: головуючого судді Шаратова Ю.А., суддів Волкова Р.В. і ОСОБА_7, та призначено її розгляд на 19.10.2015.

Ухвалою від 19.10.2015 залучено до участі у справі в якості третіх осіб, які не заявляють самостійних вимог на предмет спору на стороні позивача ОСОБА_2 банк України і Фонд гарантування вкладів фізичних осіб, та відкладено розгляд справи на 11.11.2015.

Ухвалою від 11.11.2015 продовжено строк розгляду спору на 15 календарних днів до 02.12.2015, відкладено розгляд справи на 26.11.2015, та доручено Подільському районному суду міста Києва забезпечити проведення судового засідання за участю представника ОСОБА_2 банку України в режимі відеоконференції.

У судовому засіданні 26.11.2015 оголошено перерву до 01.12.2015.

Ухвалою від 26.11.2015 доручено Подільському районному суду міста Києва забезпечити проведення судового засідання 01.12.2015 за участю представника ОСОБА_2 банку України в режимі відеоконференції.

Представник Позивача у судовому засіданні позовні вимоги підтримала у повному обсязі та просила їх задовольнити.

Позовні вимоги, із посиланням на статті 525, 526, 530, 536, 549, 572, 590, 610, 629, 1050, 1054 Цивільного кодексу України, статті 193, 220, 222, 224, 229, 231 обґрунтовані порушенням Відповідачем зобовязань з повернення отриманого кредиту та сплати відсотків за Договором кредитної лінії від 15.02.2011 № ВКЛ-2005804. Вимога про стягнення штрафу у розмірі 7 946 755,28 грн. за Іпотечним договором від 27.07.2012 № ВКЛ-2005804/S40 обґрунтована невиконанням Відповідачем умов цього договору щодо страхування предмету іпотеки.

Представник Відповідача в судовому засіданні заперечував проти задоволення позову. Подав клопотання про призначення економічно-фінансової судової експертизи (вхід. від 26.11.2015 № 2-6515/15) в якому він просив на вирішення експертів поставити наступні питання: Чи відповідає наявний в матеріалах справи № 916/2718/15, наданий позивачем ПАТ «Дельта Банк», розрахунок заборгованості позичальника по сплаті процентів та інших витрат за кредитом умовам укладеного між ПАТ „Одеський олійножировий комбінат та ПАТ «Дельта Банк» Договору кредитної лінії від 15.02.2011 № ВКЛ-2005804? Яким є справжній розмір заборгованості ПАТ „Одеський олійножировий комбінат у відповідності до умов Договору кредитної лінії від 15.02.2011 № ВКЛ-2005804, що укладений між Публічним акціонерним товариством «Дельта Банк» та Публічним акціонерним товариством „Одеський олійножировий комбінат станом на 22.06.2015? Чи відповідає метод нарахування Публічним акціонерним товариством «Дельта Банк» процентів за Договором кредитної лінії від 15.02.2011 № ВКЛ-2005804 вимогам Положення про кредитування ПАТ «Дельта Банк»? Судом відмовлено у задоволенні цього клопотання з огляду на відсутність дійсної потреби у спеціальних знаннях для встановлення фактичних даних, що входять до предмета доказування.

У відзивах на позовну заяву (вхід. від 09.09.2015 № 22281/15) і (вхід. від 26.11.2015 № 29711/15) Відповідач зазначає про укладання Договору кредитної лінії від 15.02.2011 № ВКЛ-2005804 та додаткових договорів до нього його представником з перевищенням повноважень, а саме з порушенням положень Статуту ПАТ „Одеський олійножировий комбінат щодо прийняття рішення (погодження) Загальними зборами акціонерів та Наглядовою радою про вчинення значного правочину. У звязку з наведеним, Відповідач із посиланням на частини першу, третю статті 92, статтю 203, частину другу статті 207, статтю 215 Цивільного кодексу України зазначає про недійсність Договору кредитної лінії від 15.02.2011 № ВКЛ-2005804, та просить відмовити у задоволенні позову про стягнення заборгованості на його підставі.

У судовому засіданні 26.11.2015 представник Відповідача повідомив суд про те, що не дивлячись на наявність у Договорі кредитної лінії від 15.02.2011 № ВКЛ-2005804 та Іпотечному договорі від 27.07.2012 № ВКЛ-2005804/S40 умов про передачу спору за ними на вирішення третейського суду, ПАТ „Одеський олійножировий комбінат не заперечує проти розгляду справи саме господарським судом.

Представники третьої особи - ОСОБА_2 банку України у судовому засіданні та у письмових поясненнях від 27.11.2015 № 18-04008/93047 (вхід. від 27.11.2015 № 29840/15) просили задовольнити позов у повному обсязі /т. ІІ а.с. 175-178/.

Третя особа - Фонд гарантування вкладів фізичних осіб у Відзиві на позовну заяву від 30.11.2015 (вхід. від 01.12.2015 № 30026/15) просив задовольнити позов у повному обсязі /т. ІІ а.с. 184-185/.

Розглянувши матеріали справи, дослідивши представлені докази, заслухавши представників Позивача, Відповідача та третьої особи, суд,

в с т а н о в и в :

15.02.2011 між Позивачем та Відповідачем укладено Договір кредитної лінії № ВКЛ-2005804 (далі - Договір від 15.02.2011) /т. І а.с. 12-14/.

Відповідно до пункту 1.1, 1.1.1, 1.2, 8.3 кредитор (Позивач) зобовязався надавати позичальнику (Відповідач) грошові кошти (кредит) у тимчасове користування на умовах забезпеченості, повернення, строковості, платності та цільового характеру використання. Надання кредиту буде здійснюватись окремими частинами (транш) на умовах визначених договором в межах відновлювальної кредитної лінії з максимальним лімітом заборгованості 49 000 000,00 грн., а саме кошти надаються у відповідності та на суми, наданих позичальником договорів поставки, зі сплатою плати за користування кредитом у розмірі 18,5 % річних, в порядку визначеному договором, та кінцевим терміном погашення заборгованості за кредитом не пізніше 14.05.2011. ОСОБА_8 надається позичальнику для поповнення обігових коштів. Договір набирає чинності з дати його укладання та діє до остаточного виконання сторонами прийнятих на себе зобовязань.

13.05.2011 між Позивачем та Відповідачем укладено Додатковий договір № 1 до Договору від 15.02.2011, яким викладено у новій редакції пункт 1.1.1 статті 1 договору, внаслідок чого встановлено кінцевий термін погашення заборгованості за кредитом не пізніше 22.04.2013. Окрім того, викладено у новій редакції пункт 2.1 статті 2 договору, а саме: « 2.1 ОСОБА_8 на цілі, визначені п. 1.2 цього Договору, проводиться з позичкового рахунку № 8041 в АТ «Дельта Банк», МФО 380236 на поточний рахунок Позичальника в гривні № 5804, відкритий в АТ «Дельта Банк», МФО 380236 згідно письмових заяв позичальника» /т. І а.с. 15/.

31.07.2012 між Позивачем та Відповідачем укладено Додатковий договір № 2 до Договору від 15.02.2011, яким викладено у новій редакції підпункти 1.1.1, 1.1.2, 1.1.3, 1.1.4 пункту 1.1. статті 1, та пункт 2.7 статті 2 договору, внаслідок чого встановлено збільшені розміри процентної ставки у випадках порушення позичальником умов договору, а також для траншу в межах максимального ліміту заборгованості 24 168 272,48 грн. з кінцевим терміном погашення заборгованості не пізніше 30.07.2013 встановлено плату за користування кредитом у розмірі 26% річних, у разі виконання позичальником усіх умов договору, та 36 % річних, у разі прострочення кінцевого терміну повернення траншу /т. І а.с. 17/.

11.01.2013 між Позивачем та Відповідачем укладено Додатковий договір № 2 до Договору від 15.02.2011, яким викладено пункт 2.7 статті 2 договору у наступній редакції: « 2.7. Сплата процентів за користування ОСОБА_8 (Траншем) здійснюється у валюті наданого ОСОБА_8, на рахунок № 0402 в АТ «Дельта Банк», МФО 380236, в наступному порядку: 2.7.1. Проценти нараховані за період з грудня 2012 року по січень 2013 року включно, сплачуються щомісячно в сумі 10 000,00 грн. (Десять тисяч гривень 00 копійок), по 10 (Десяте) число місяця, наступного за місяцем в якому нараховані проценти; 2.7.2. Проценти нараховані та несплачені за період з грудня 2012 року по січень 2013 року включно, сплачуються щомісячно не пізніше 10 (десятого) рівними частинами, починаючи з лютого 2013 року по кінцевий термін (строк) погашення заборгованості за ОСОБА_8; 2.7.3. Проценти, нараховані за період з лютого 2013 року по кінцеву дату повернення ОСОБА_8 сплачуються щомісячно, не пізніше 10 (Десятого) числа місяця, наступного за місяцем, в якому нараховані проценти, а також в день повернення заборгованості за ОСОБА_8 в повній сумі.» /т.І а.с. 16/.

11.02.2013 між Позивачем та Відповідачем укладено Додатковий договір № 3 до Договору від 15.02.2011, яким викладено пункт 2.7 статті 2 договору у наступній редакції: « 2.7. Сплата процентів за користування ОСОБА_8 (Траншем) здійснюється у валюті наданого ОСОБА_8, на рахунок № 0402 в АТ «Дельта Банк», МФО 380236, в наступному порядку: 2.7.1. Проценти нараховані за період з грудня 2012 року по березень 2013 року включно, сплачуються щомісячно в сумі 10 000,00 грн. (Десять тисяч гривень 00 копійок), по 10 (Десяте) число місяця, наступного за місяцем в якому нараховані проценти; 2.7.2. Проценти нараховані та несплачені за період з грудня 2012 року по березень 2013 року включно, сплачуються в день повернення заборгованості за ОСОБА_8 в повній сумі; 2.7.3. Проценти, нараховані за період з квітня 2013 року по кінцеву дату повернення ОСОБА_8 сплачуються щомісячно, не пізніше 10 (Десятого) числа місяця, наступного за місяцем, в якому нараховані проценти, а також в день повернення заборгованості за ОСОБА_8 в повній сумі.» /т.І а.с. 18/.

22.03.2013 між Позивачем та Відповідачем укладено Додатковий договір № 4 до Договору від 15.02.2011, яким викладено підпункт 1.1.1 пункту 1.1 статті 1 договору у наступній редакції: « 1.1.1. Надання ОСОБА_8 буде здійснюватись окремими частинами надалі за текстом кожна частина окремо «Транш», а сукупності «Транші», на умовах визначених цим Договором в межах відновлювальної кредитної лінії з максимальним лімітом заборгованості 73 168 272,48 (сімдесят три мільйони сто шістдесят вісім тисяч двісті сімдесят дві гривні 48 копійок), з якого: 1.1.1.1. Транші з максимальним лімітом заборгованості до 49 000 000,00 грн. (сорок девять мільйонів гривень 00 копійок) з кінцевим терміном погашення заборгованості до «24» червня 2013 року, зі сплатою плати за користування ОСОБА_8 у розмірі: 1.1.1.1.1. - 18,5 % (вісімнадцять цілих пять десятих процентів) річних, у разі якщо Позичальником виконуються усі умови Договору належним чином; 1.1.1.1.2. 23,5 % (двадцять три цілих пять десятих процентів) річних, у випадку невиконання Позичальником зобовязань, передбачених п. 3.3.12 цього Договору; 1.1.1.1.3. 28,5 % (двадцять вісім цілих пять десятих процентів) річних, у разі прострочення кінцевого терміну повернення Траншу, який визначено в п.п. 1.1.1.1 цього Договору та якщо Позичальником виконуються всі умови цього Договору належним чином; 1.1.1.1.4. 33,5% (тридцять три цілих пять десятих процентів) річних, у разі прострочення кінцевого терміну повернення Траншу, який визначено в п.п. 1.1.1.1 цього Договору та у випадку невиконання Позичальником зобовязань, передбачених п. 3.3.12 цього Договору».

Також, Додатковим договором від 22.03.2013 № 4 до Договору від 15.02.2011 викладено пункт 2.7 статті 2 договору у наступній редакції: « 2.7. Сплата процентів за користування ОСОБА_8 (Траншем) здійснюється у валюті наданого ОСОБА_8 (Траншу), на рахунок № 0402 в АТ «Дельта Банк», МФО 380236, в наступному порядку: 2.7.1. Проценти нараховані за період з грудня 2012 року по травень 2013 року включно, сплачуються щомісячно в сумі 10 000,00 грн. (Десять тисяч гривень 00 копійок), по 10 (Десяте) число місяця, наступного за місяцем в якому нараховані проценти; 2.7.2. Проценти нараховані та несплачені за період з грудня 2012 року по травень 2013 року включно, сплачуються в день повернення заборгованості за ОСОБА_8 в повній сумі.».

Окрім того, Додатковим договором від 22.03.2013 № 4 до Договору від 15.02.2011 доповнено підпункт 3.3.12 пункту 3.3 статті 3 договору, підпунктом 3.3.12.7 в наступній редакції: « 3.3.12.7. в термін до 26.04.2013 року, внести зміни щодо зазначення нових істотних умов цього Договору до договорів застави/іпотеки, що укладені в якості забезпечення зобовязань Позичальника за цим Договором.». Також, викладено у новій редакції пункт 7.1 Договору від 15.02.2011, в якому закріплено угоду сторін про передачу спорів за цим договором на вирішення Постійно діючого третейського суду при Всеукраїнській громадській організації «Союз інвесторів України» /т. І а.с. 19/.

18.04.2013 між Позивачем та Відповідачем укладено Додатковий договір № 5 до Договору від 15.02.2011, яким викладено підпункт 1.1.1 пункту 1.1 статті 1 договору у наступній редакції: « 1.1.1. Надання ОСОБА_8 буде здійснюватись окремими частинами надалі за текстом кожна частина окремо «Транш», а сукупності «Транші», на умовах визначених цим Договором в межах відновлювальної кредитної лінії з максимальним лімітом заборгованості 73 168 272,48 (сімдесят три мільйони сто шістдесят вісім тисяч двісті сімдесят дві гривні 48 копійок), з якого: 1.1.1.1. Транші з максимальним лімітом заборгованості до 49 000 000,00 грн. (сорок девять мільйонів гривень 00 копійок) з кінцевим терміном погашення заборгованості до « 22» січня 2014 року, зі сплатою плати за користування ОСОБА_8 у розмірі: 1.1.1.1.1. - 18,5 % (вісімнадцять цілих пять десятих процентів) річних, у разі якщо Позичальником виконуються усі умови Договору належним чином; 1.1.1.1.2. 23,5 % (двадцять три цілих пять десятих процентів) річних, у випадку невиконання Позичальником зобовязань, передбачених п. 3.3.12 цього Договору; 1.1.1.1.3. 28,5 % (двадцять вісім цілих пять десятих процентів) річних, у разі прострочення кінцевого терміну повернення Траншу, який визначено в п.п. 1.1.1.1 цього Договору та якщо Позичальником виконуються всі умови цього Договору належним чином; 1.1.1.1.4. 33,5% (тридцять три цілих пять десятих процентів) річних, у разі прострочення кінцевого терміну повернення Траншу, який визначено в п.п. 1.1.1.1 цього Договору та у випадку невиконання Позичальником зобовязань, передбачених п. 3.3.12 цього Договору. 1.1.1.2. Транш з максимальними лімітом заборгованості в розмірі 24 168 272,48 грн. (двадцять чотири мільйони сто шістдесят вісім тисяч двісті сімдесят дві гривні 48 копійок) з кінцевим терміном погашення заборгованості до « 22» січня 2014 року включно, зі сплатою плати за користування кредитом у розмірі: 1.1.1.2.1 26 % (двадцять шість процентів) річних, у разі якщо Позичальником виконуються всі умови цього Договору належним чином; 1.1.1.2.2. 36% (тридцять шість процентів) річних, у разі прострочення кінцевого терміну повернення Траншу, який визначено в п.п. 1.1.1.2 цього Договору.».

Також, Додатковим договором від 18.04.2013 № 5 до Договору від 15.02.2011 викладено пункт 2.7 статті 2 договору у наступній редакції: « 2.7. Сплата процентів за користування ОСОБА_8 (Траншем) здійснюється у валюті наданого ОСОБА_8 (Траншу), на рахунок № 0402 в АТ «Дельта Банк», МФО 380236, в наступному порядку: 2.7.1. Проценти нараховані за період з грудня 2012 року по грудень 2013 року включно, сплачуються щомісячно в сумі 10 000,00 грн. (Десять тисяч гривень 00 копійок), по 10 (Десяте) число місяця, наступного за місяцем в якому нараховані проценти; 2.7.2. Проценти нараховані та несплачені за період з грудня 2012 року по грудень 2013 року включно, сплачуються в день повернення заборгованості за ОСОБА_8 в повній сумі. 2.7.3. Проценти, нараховані за січень 2014 року сплачуються в день повного поверненян заборгованості за ОСОБА_8 в повній сумі.» /т. І а.с. 21/.

21.11.2013 між Позивачем та Відповідачем укладено Додатковий договір № 6 до Договору від 15.02.2011, яким викладено підпункт 1.1.1 пункту 1.1 статті 1 договору у наступній редакції: « 1.1.1. Надання ОСОБА_8 буде здійснюватись окремими частинами надалі за текстом кожна частина окремо «Транш», а сукупності «Транші», на умовах визначених цим Договором в межах відновлювальної кредитної лінії з максимальним лімітом заборгованості 102 028 509,16 (сто два мільйони двадцять вісім тисяч пятсот девять гривень 16 копійок), з якого: 1.1.1.1. Транші з максимальним лімітом заборгованості до 49 000 000,00 грн. (сорок девять мільйонів гривень 00 копійок) з кінцевим терміном погашення заборгованості до « 22» січня 2014 року, зі сплатою плати за користування ОСОБА_8 у розмірі: 1.1.1.1.1. - 18,5 % (вісімнадцять цілих пять десятих процентів) річних, у разі якщо Позичальником виконуються усі умови Договору належним чином; 1.1.1.1.2. 23,5 % (двадцять три цілих пять десятих процентів) річних, у випадку невиконання Позичальником зобовязань, передбачених п. 3.3.12 цього Договору; 1.1.1.1.3. 28,5 % (двадцять вісім цілих пять десятих процентів) річних, у разі прострочення кінцевого терміну повернення Траншу, який визначено в п.п. 1.1.1.1 цього Договору та якщо Позичальником виконуються всі умови цього Договору належним чином; 1.1.1.1.4. 33,5% (тридцять три цілих пять десятих процентів) річних, у разі прострочення кінцевого терміну повернення Траншу, який визначено в п.п. 1.1.1.1 цього Договору та у випадку невиконання Позичальником зобовязань, передбачених п. 3.3.12 цього Договору. 1.1.1.2. Транш з максимальними лімітом заборгованості в розмірі 24 168 272,48 грн. (двадцять чотири мільйони сто шістдесят вісім тисяч двісті сімдесят дві гривні 48 копійок) з кінцевим терміном погашення заборгованості до « 22» січня 2014 року включно, зі сплатою плати за користування кредитом у розмірі: 1.1.1.2.1 26 % (двадцять шість процентів) річних, у разі якщо Позичальником виконуються всі умови цього Договору належним чином; 1.1.1.2.2. 36% (тридцять шість процентів) річних, у разі прострочення кінцевого терміну повернення Траншу, який визначено в п.п. 1.1.1.2 цього Договору. 1.1.1.3. Транш з максимальним лімітом заборгованості в розмірі 28 860 236,68 грн. (Двадцять вісім мільйонів вісімсот шістдесят тисяч двісті тридцять шість гривень 68 копійок) з кінцевим терміном погашення заборгованості до « 22» січня 2014 року включно, зі сплатою плати за користування ОСОБА_8 у розмірі: 1.1.1.3.1. 18,5% (Вісімнадцять цілих пять десятих процентів) річних, у разі, якщо Позичальником виконуються всі умови цього Договору належним чином; 1.1.1.3.2. 28,5 % (двадцять вісім цілих пять десятих процентів) річних, у разі прострочення кінцевого терміну повернення Траншу, який визначено в п.п. 1.1.1.3 цього Договору.».

Також, Додатковим договором від 21.11.2013 № 6 до Договору від 15.02.2011 викладено пункт 2.7 статті 2 договору у наступній редакції: « 2.7. Сплата процентів за користування ОСОБА_8 (Траншем) здійснюється у валюті наданого ОСОБА_8 (Траншу), на рахунок № 0402 в АТ «Дельта Банк», МФО 380236, в наступному порядку: 2.7.1. Проценти нараховані за період з грудня 2012 року по грудень 2013 року включно, сплачуються щомісячно в сумі 10 000,00 грн. (Десять тисяч гривень 00 копійок), по 10 (Десяте) число місяця, наступного за місяцем в якому нараховані проценти; 2.7.2. Проценти нараховані та несплачені за період з грудня 2012 року по грудень 2013 року включно, сплачуються в день повернення заборгованості за ОСОБА_8 в повній сумі. 2.7.3. Проценти, нараховані за січень 2014 року сплачуються в день повного повернення заборгованості за ОСОБА_8 в повній сумі. 2.7.4. Проценти, нараховані за користування Траншем, визначеним п.п. 1.1.1.3 цього Договору, сплачуються в день повного повернення заборгованості за ОСОБА_8 в повній сумі.». Крім того, сторони домовились, що позичальник зобовязаний в термін до 20.12.2013 внести відповідні зміни до договорів забезпечення, які укладені в якості забезпечення вимог кредитора за договором /т. І а.с. 22/.

15.01.2014 між Позивачем та Відповідачем укладено Додатковий договір № 7 до Договору від 15.02.2011, яким викладено підпункт 1.1.1 пункту 1.1 статті 1 договору у наступній редакції: « 1.1.1. Надання ОСОБА_8 буде здійснюватись окремими частинами надалі за текстом кожна частина окремо «Транш», а сукупності «Транші», на умовах визначених цим Договором в межах відновлювальної кредитної лінії з максимальним лімітом заборгованості 211 235 418,96 (двісті одинадцять мільйонів двісті тридцять пять тисяч чотириста вісімнадцять гривень 96 копійок), з якого: 1.1.1.1. Транші з максимальним лімітом заборгованості до 49 000 000,00 грн. (сорок девять мільйонів гривень 00 копійок) з кінцевим терміном погашення заборгованості до « 22» листопада 2014 року, зі сплатою плати за користування ОСОБА_8 у розмірі: 1.1.1.1.1. - 18,5 % (вісімнадцять цілих пять десятих процентів) річних до 31.12.2013 року включно; з 01.01.2014 року 18 % (вісімнадцять процентів) річних, у разі якщо Позичальником виконуються усі умови цього Договору належним чином; 1.1.1.1.2. 23,5 % (двадцять три цілих пять десятих процентів) річних, у випадку невиконання Позичальником зобовязань, передбачених п. 3.3.12 цього Договору; 1.1.1.1.3. 28,5 % (двадцять вісім цілих пять десятих процентів) річних, у разі прострочення кінцевого терміну повернення Траншу, який визначено в п.п. 1.1.1.1 цього Договору та якщо Позичальником виконуються всі умови цього Договору належним чином; 1.1.1.1.4. 33,5% (тридцять три цілих пять десятих процентів) річних, у разі прострочення кінцевого терміну повернення Траншу, який визначено в п.п. 1.1.1.1 цього Договору та у випадку невиконання Позичальником зобовязань, передбачених п. 3.3.12 цього Договору. 1.1.1.2. Транш з максимальними лімітом заборгованості в розмірі 24 168 272,48 грн. (двадцять чотири мільйони сто шістдесят вісім тисяч двісті сімдесят дві гривні 48 копійок) з кінцевим терміном погашення заборгованості до « 22» листопада 2014 року включно, зі сплатою плати за користування кредитом у розмірі: 1.1.1.2.1 26 % (двадцять шість процентів) річних до 31.12.2013 року включно; з 01.01.2014 року 18 % (Вісімнадцять процентів) річних, у разі якщо Позичальником виконуються всі умови цього Договору належним чином; 1.1.1.2.2. 36% (тридцять шість процентів) річних, у разі прострочення кінцевого терміну повернення Траншу, який визначено в п.п. 1.1.1.2 цього Договору. 1.1.1.3. Транш з максимальним лімітом заборгованості в розмірі 28 860 236,68 грн. (Двадцять вісім мільйонів вісімсот шістдесят тисяч двісті тридцять шість гривень 68 копійок) з кінцевим терміном погашення заборгованості до « 22» листопада 2014 року включно, зі сплатою плати за користування ОСОБА_8 у розмірі: 1.1.1.3.1. 18,5% (вісімнадцять цілих пять десятих процентів) річних до 31.12.2013 року включно; з 01.01.2014 року 18 % (вісімнадцять процентів) річних, у разі, якщо Позичальником виконуються всі умови цього Договору належним чином; 1.1.1.3.2. 28,5 % (двадцять вісім цілих пять десятих процентів) річних, у разі прострочення кінцевого терміну повернення Траншу, який визначено в п.п. 1.1.1.3 цього Договору. 1.1.1.4. Транш з максимальним лімітом заборгованості в розмірі 109 206 909,80 грн. (Сто девять мільйонів двісті шість тисяч девятсот девять гривень 80 копійок) з кінцевим терміном погашення заборгованості до « 22» листопада 2015 року включно, зі сплатою плати за користування ОСОБА_8 у розмірі: 1.1.1.4.1. 18 % (Вісімнадцять процентів) річних, у разі якщо Позичальником виконуються всі умови цього Договору належним чином; 1.1.4.2. 23 % (Двадцять три проценти) річних, у разі прострочення кінцевого терміну повернення траншу, який визначено в п.п. 1.1.1.4 цього Договору».

Також, Додатковим договором від 15.01.2014 № 7 до Договору від 15.02.2011 викладено пункт 2.7 статті 2 договору у наступній редакції: « 2.7. Сплата процентів за користування ОСОБА_8 (Траншем) здійснюється у валюті наданого ОСОБА_8 (Траншу), на рахунок № 0402 в АТ «Дельта Банк», МФО 380236, в наступному порядку: 2.7.1. Проценти нараховані за період з грудня 2012 року по жовтень 2015 року включно, сплачуються щомісячно в сумі 10 000,00 грн. (Десять тисяч гривень 00 копійок), по 10 (Десяте) число місяця, наступного за місяцем в якому нараховані проценти; 2.7.2. Проценти нараховані та несплачені за період з грудня 2012 року по жовтень 2015 року включно, сплачуються в день повернення заборгованості за ОСОБА_8 в повній сумі. 2.7.3. Проценти, нараховані за листопад 2015 року сплачуються в день повного повернення заборгованості за ОСОБА_8 в повній сумі.». Крім того, сторони домовились, що позичальник зобовязаний в термін до 28.03.2014 внести відповідні зміни до договорів забезпечення, які укладені в якості забезпечення вимог кредитора за договором /т. І а.с. 24/.

20.08.2014 між Позивачем та Відповідачем укладено Додатковий договір № 8 до Договору від 15.02.2011, яким викладено підпункт 1.1.1 пункту 1.1 статті 1 договору у наступній редакції: « 1.1.1. Надання ОСОБА_8 буде здійснюватись окремими частинами надалі за текстом кожна частина окремо «Транш», а сукупності «Транші», на умовах визначених цим Договором в межах відновлювальної кредитної лінії з максимальним лімітом заборгованості 264 891 482,52 грн. (двісті шістдесят чотири мільйонів вісімсот девяносто одна тисяча чотириста вісімдесят дві гривень 52 копійок), з якого: 1.1.1.1. Транші з максимальним лімітом заборгованості до 49 000 000,00 грн. (сорок девять мільйонів гривень 00 копійок) з кінцевим терміном погашення заборгованості до « 22» листопада 2014 року, зі сплатою плати за користування ОСОБА_8 у розмірі: 1.1.1.1.1. - 18,5 % (вісімнадцять цілих пять десятих процентів) річних до 31.12.2013 року включно; з 01.01.2014 року 18 % (вісімнадцять процентів) річних, у разі якщо Позичальником виконуються усі умови цього Договору належним чином; 1.1.1.1.2. 23,5 % (двадцять три цілих пять десятих процентів) річних, у випадку невиконання Позичальником зобовязань, передбачених п. 3.3.12 цього Договору; 1.1.1.1.3. 28,5 % (двадцять вісім цілих пять десятих процентів) річних, у разі прострочення кінцевого терміну повернення Траншу, який визначено в п.п. 1.1.1.1 цього Договору та якщо Позичальником виконуються всі умови цього Договору належним чином; 1.1.1.1.4. 33,5% (тридцять три цілих пять десятих процентів) річних, у разі прострочення кінцевого терміну повернення Траншу, який визначено в п.п. 1.1.1.1 цього Договору та у випадку невиконання Позичальником зобовязань, передбачених п. 3.3.12 цього Договору. 1.1.1.2. Транш з максимальними лімітом заборгованості в розмірі 24 168 272,48 грн. (двадцять чотири мільйони сто шістдесят вісім тисяч двісті сімдесят дві гривні 48 копійок) з кінцевим терміном погашення заборгованості до « 22» листопада 2014 року включно, зі сплатою плати за користування кредитом у розмірі: 1.1.1.2.1 26 % (двадцять шість процентів) річних до 31.12.2013 року включно; з 01.01.2014 року 18 % (Вісімнадцять процентів) річних, у разі якщо Позичальником виконуються всі умови цього Договору належним чином; 1.1.1.2.2. 36% (тридцять шість процентів) річних, у разі прострочення кінцевого терміну повернення Траншу, який визначено в п.п. 1.1.1.2 цього Договору. 1.1.1.3. Транш з максимальним лімітом заборгованості в розмірі 28 860 236,68 грн. (Двадцять вісім мільйонів вісімсот шістдесят тисяч двісті тридцять шість гривень 68 копійок) з кінцевим терміном погашення заборгованості до « 22» листопада 2014 року включно, зі сплатою плати за користування ОСОБА_8 у розмірі: 1.1.1.3.1. 18,5% (вісімнадцять цілих пять десятих процентів) річних до 31.12.2013 року включно; з 01.01.2014 року 18 % (вісімнадцять процентів) річних, у разі, якщо Позичальником виконуються всі умови цього Договору належним чином; 1.1.1.3.2. 28,5 % (двадцять вісім цілих пять десятих процентів) річних, у разі прострочення кінцевого терміну повернення Траншу, який визначено в п.п. 1.1.1.3 цього Договору. 1.1.1.4. Транш з максимальним лімітом заборгованості в розмірі 109 206 909,80 (Сто девять мільйонів двісті шість тисяч девятсот девять гривень 80 копійок) з кінцевим терміном погашення заборгованості до « 22» листопада 2015 року включно, зі сплатою плати за користування ОСОБА_8 у розмірі: 1.1.1.4.1. 18 % (Вісімнадцять процентів) річних, у разі якщо Позичальником виконуються всі умови цього Договору належним чином; 1.1.4.2. 23 % (Двадцять три проценти) річних, у разі прострочення кінцевого терміну повернення траншу, який визначено в п.п. 1.1.1.4 цього Договору. 1.1.1.5. Транш з максимальним лімітом заборгованості в розмірі 53 656 063,56 грн. (Пятдесят три мільйони шістсот пятдесят шість тисяч шістдесят три гривні 56 копійок) з кінцевим терміном погашення заборгованості до « 22» листопада 2015 року включно, зі сплатою плати за користування ОСОБА_8 у розмірі: 1.1.1.5.1. 18 % (вісімнадцять процентів) річних, у разі, якщо Позичальником виконуються всі умови цього Договору належним чином; 1.1.1.5.2. 23 % (двадцять три процента) річних у разі прострочення кінцевого терміну повернення Траншу, який визначено в п.п. 1.1.1.5. цього Договору».

Окрім того, Додатковим договором від 20.08.2014 № 8 до Договору від 15.02.2011 викладено підпункт 1.1.4 пункту 1.4 статті 1 договору у наступній редакції: « 1.1.4. Плата за користування Траншами згідно умов п.п. 1.1.1.1.3, 1.1.1.1.4, 1.1.1.2.2, 1.1.1.1.3.2, 1.1.4.2, 1.1.1.5.2 цього Договору, встановлюється з дня, наступного за кінцевим терміном (днем) погашення заборгованості за Траншами по день фактичного погашення заборгованості за цим Договором. При цьому Сторони погодили, що встановлення зазначеного розміру плати за користування ОСОБА_8 є заздалегідь погодженим.».

Також, Додатковим договором від 28.08.2014 № 8 до Договору від 15.02.2011 викладено пункт 2.7 статті 2 договору у наступній редакції: « 2.7. Сплата процентів за користування ОСОБА_8 (Траншем) здійснюється у валюті наданого ОСОБА_8 (Траншу), на рахунок № 0402 в АТ «Дельта Банк», МФО 380236, в наступному порядку: 2.7.1. Проценти нараховані за період з грудня 2012 року по жовтень 2015 року включно, сплачуються щомісячно в сумі 10 000,00 грн. (Десять тисяч гривень 00 копійок), по 10 (Десяте) число місяця, наступного за місяцем в якому нараховані проценти; 2.7.2. Проценти нараховані та несплачені за період з грудня 2012 року по жовтень 2015 року включно, сплачуються в день повернення заборгованості за ОСОБА_8 в повній сумі. 2.7.3. Проценти, нараховані за листопад 2015 року сплачуються в день повного повернення заборгованості за ОСОБА_8 в повній сумі.». Крім того, сторони домовились, що позичальник зобовязаний в термін до 12.10.2014 внести відповідні зміни до договорів забезпечення, які укладені в якості забезпечення вимог кредитора за договором /т. І а.с. 25/.

Частиною першою статті 11 Цивільного кодексу України встановлено, що цивільні права та обов'язки виникають із дій осіб, що передбачені актами цивільного законодавства, а також із дій осіб, що не передбачені цими актами, але за аналогією породжують цивільні права та обов'язки, зокрема, з договорів та інших правочинів.

За приписами частини першої статті 193 Господарського кодексу України, суб'єкти господарювання та інші учасники господарських відносин повинні виконувати господарські зобов'язання належним чином відповідно до закону, інших правових актів, договору, а за відсутності конкретних вимог щодо виконання зобов'язання - відповідно до вимог, що у певних умовах звичайно ставляться. Аналогічні положення містяться у статтях 525, 526 Цивільного кодексу України.

Відповідно до статті 536 Цивільного кодексу України за користування чужими грошовими коштами боржник зобов'язаний сплачувати проценти, якщо інше не встановлено договором між фізичними особами. Розмір процентів за користування чужими грошовими коштами встановлюється договором, законом або іншим актом цивільного законодавства.

Статтею 1046 Цивільного кодексу України встановлено, що за договором позики одна сторона (позикодавець) передає у власність другій стороні (позичальникові) грошові кошти або інші речі, визначені родовими ознаками, а позичальник зобов'язується повернути позикодавцеві таку ж суму грошових коштів (суму позики) або таку ж кількість речей того ж роду та такої ж якості. Договір позики є укладеним з моменту передання грошей або інших речей, визначених родовими ознаками.

Відповідно до частини першої статті 1049, частини другої статті 1050 Цивільного кодексу України позичальник зобов'язаний повернути позикодавцеві позику (грошові кошти у такій самій сумі або речі, визначені родовими ознаками, у такій самій кількості, такого самого роду та такої самої якості, що були передані йому позикодавцем) у строк та в порядку, що встановлені договором. Якщо договором встановлений обов'язок позичальника повернути позику частинами (з розстроченням), то в разі прострочення повернення чергової частини позикодавець має право вимагати дострокового повернення частини позики, що залишилася, та сплати процентів, належних йому відповідно до статті 1048 цього Кодексу.

Згідно із статтею 1054 Цивільного кодексу України за кредитним договором банк або інша фінансова установа (кредитодавець) зобов'язується надати грошові кошти (кредит) позичальникові у розмірі та на умовах, встановлених договором, а позичальник зобов'язується повернути кредит та сплатити проценти. При цьому, до відносин за кредитним договором застосовуються положення що регулюють відносини за договором позики, якщо інше не встановлено і не випливає із суті кредитного договору.

Частиною першою статті 1056-1Цивільного кодексу України встановлено, що розмір процентів та порядок їх сплати за кредитним договором визначаються в договорі залежно від кредитного ризику, наданого забезпечення, попиту і пропозицій, які склалися на кредитному ринку, строку користування кредитом, розміру облікової ставки та інших факторів.

Позивачем були надані кредитні кошти Відповідачу за Договором від 15.02.2011 у розмірі 264 891 482,52 грн., а саме:

15 154 158,00 грн. за меморіальним ордером від 15.02.2011 № 5174645 (т. І а.с. 35);

3 387 756,00 грн. за меморіальним ордером від 16.02.2011 № 5301179 (т. І а.с. 36);

381 000,00 грн. за меморіальним ордером від 17.02.2011 № 537557 (т. І а.с. 37);

525 000,00 грн. за меморіальним ордером від 17.02.2011 № 5410210 (т. І а.с. 38);

118 309,00 грн. за меморіальним ордером від 18.02.2011 № 5564123 (т. І а.с. 39);

490 000,00 грн. за меморіальним ордером від 21.02.2011 № 5789023 (т. І а.с. 40);

513 000,00 грн. за меморіальним ордером від 22.02.2011 № 5969901 (т. І а.с. 41);

100 000,00 грн. за меморіальним ордером від 23.02.2011 № 6070042 (т. І а.с. 42);

330 000,00 грн. за меморіальним ордером від 01.03.2011 № 7759614 (т. І а.с. 43);

270 000,00 грн. за меморіальним ордером від 01.03.2011 № 7784957 (т. І а.с. 44);

175 000,00 грн. за меморіальним ордером від 02.03.2011 № 7877777 (т. І а.с. 45);

491 000,00 грн. за меморіальним ордером від 03.03.2011 № 7974436 (т. І а.с. 46);

737 540,00 грн. за меморіальним ордером від 04.03.2011 № 8079489 (т. І а.с. 47);

1 657 000,00 грн. за меморіальним ордером від 09.03.2011 № 8444308 (т. І а.с. 48);

220 000,00 грн. за меморіальним ордером від 11.03.2011 № 8659522 (т. І а.с. 49);

519 750,00 грн. за меморіальним ордером від 14.03.2011 № 8973577 (т. І а.с. 50);

518 000,00 грн. за меморіальним ордером від 15.03.2011 № 9060213 (т. І а.с. 51);

337 000,00 грн. за меморіальним ордером від 17.03.2011 № 9286448 (т. І а.с. 52);

30 000,00 грн. за меморіальним ордером від 18.03.2011 № 9401192 (т. І а.с. 53);

263 000,00 грн. за меморіальним ордером від 21.03.2011 № 9592766 (т. І а.с. 54);

430 000,00 грн. за меморіальним ордером від 22.03.2011 № 9788242 (т. І а.с. 55);

490 000,00 грн. за меморіальним ордером від 24.03.2011 № 9989071 (т. І а.с. 56);

344 400,00 грн. за меморіальним ордером від 25.03.2011 № 10168723 (т. І а.с. 57);

553 000,00 грн. за меморіальним ордером від 28.03.2011 № 10963557 (т. І а.с. 58);

42 000,00 грн. за меморіальним ордером від 29.03.2011 № 11048977 (т. І а.с. 59);

41 000,00 грн. за меморіальним ордером від 01.04.2011 № 11914390 (т. І а.с. 60);

451 326,00 грн. за меморіальним ордером від 04.04.2011 № 12049511 (т. І а.с. 61);

683 000,00 грн. за меморіальним ордером від 05.04.2011 № 12200404 (т. І а.с. 62);

715 000,00 грн. за меморіальним ордером від 06.04.2011 № 12302431 (т. І а.с. 63);

2 700 000,00 грн. за меморіальним ордером від 07.04.2011 № 12402962 (т. І а.с. 64);

59 639,85 грн. за меморіальним ордером від 08.04.2011 № 12515388 (т. І а.с. 65);

490 000,00 грн. за меморіальним ордером від 11.04.2011 № 12694605 (т. І а.с. 66);

92 828,31 грн. за меморіальним ордером від 12.04.2011 № 12863186 (т. І а.с. 67);

405 000,00 грн. за меморіальним ордером від 13.04.2011 № 12980543 (т. І а.с. 68);

977 000,00 грн. за меморіальним ордером від 14.04.2011 № 13094862 (т. І а.с. 69);

354 000,00 грн. за меморіальним ордером від 15.04.2011 № 13216778 (т. І а.с. 70);

361 000,00 грн. за меморіальним ордером від 18.04.2011 № 13390050 (т. І а.с. 71);

575 000,00 грн. за меморіальним ордером від 19.04.2011 № 13557107 (т. І а.с. 72);

394 000,00 грн. за меморіальним ордером від 20.04.2011 № 13669868 (т. І а.с. 73);

349 945,00 грн. за меморіальним ордером від 21.04.2011 № 13768794 (т. І а.с. 74);

276 000,00 грн. за меморіальним ордером від 22.04.2011 № 13899414 (т. І а.с. 75);

502 000,00 грн. за меморіальним ордером від 26.04.2011 № 14091011 (т. І а.с. 76);

439 000,00 грн. за меморіальним ордером від 27.04.2011 № 14279457 (т. І а.с. 77);

717 700,00 грн. за меморіальним ордером від 28.04.2011 № 14950713 (т. І а.с. 78);

56 800,00 грн. за меморіальним ордером від 29.04.2011 № 15085680 (т. І а.с. 79);

741 000,00 грн. за меморіальним ордером від 06.05.2011 № 16080585 (т. І а.с. 80);

567 600,00 грн. за меморіальним ордером від 10.05.2011 № 16295840 (т. І а.с. 81);

5 726 208,00 грн. за меморіальним ордером від 12.05.2011 № 16592172 (т. І а.с. 82);

358 902,00 грн. за меморіальним ордером від 12.05.2011 № 16617351 (т. І а.с. 83);

2 138 822,00 грн. за меморіальним ордером від 13.05.2011 № 16712902 (т. І а.с. 84);

750 315,84 грн. за меморіальним ордером від 13.05.2011 № 16738083 (т. І а.с. 85);

24 168 272,48 грн. за меморіальним ордером від 31.07.2012 № 33461020 (т. І а.с. 86);

28 860 236,68 грн. за меморіальним ордером від 25.11.2013 № 83740072 (т. І а.с. 87);

109 086 909,80 грн. за меморіальним ордером від 16.01.2014 № 3092921 (т. І а.с. 88);

120 000,00 грн. за меморіальним ордером від 22.01.2014 № 4433020 (т. І а.с. 89);

53 656 063,56 грн. за меморіальним ордером від 21.08.2014 № 68337408 (т. І а.с. 90).

Докази погашення Відповідачем вказаної заборгованості за кредитом (траншами) в матеріалах справи відсутні. Наявність заборгованості Відповідача по кредиту за Договором від 15.02.2011 також додатково підтверджується випискою банку про рух грошових коштів по рахунку № 8041 за період з 15.02.2011 по 08.06.2015 від 08.06.2015 /т. І а.с. 43/.

Судом встановлено, що сума заборгованості за простроченими відсотками з 01.01.2014 по 12.05.2015, період визначений Позивачем, без врахування платежу від 16.01.2014 у розмірі 5 611 495,68 грн., який був спрямований банком на погашення заборгованості по сплаті суми відсотків за попередній період (початкове сальдо станом на 01.01.2014 - 5 611 495,68 грн.), становить 39 832 040,64 грн., яка розраховується наступним чином.

Розрахунок нарахованих процентів:

Сума боргу (грн)Період простроченняКількість днівРозмір процентів річнихНараховані проценти
102 028 509,1601.01.2014 - 15.01.20141518 %754 731,44
211 115 418,9616.01.2014 - 21.01.2014618 %624 670,28
211 235 418,9622.01.2014 - 31.01.20141018 %1 041 708,91
211 235 418,9601.02.2014 - 28.02.20142818 %2 916 784,95
211 235 418,9601.03.2014 - 31.03.20143118 %3 229 297,63
211 235 418,9601.04.2014 - 30.03.20143018 %3 125 126,74
211 235 418,9601.05.2014 - 31.05.20143118 %3 229 297,63
211 235 418,9601.06.2014 - 30.06.20143018 %3 125 126,74
211 235 418,9601.07.2014 - 31.07.20143118 %3 229 297,63
211 235 418,9601.08.2014 - 20.08.20142018 %2 083 417,82
264 891 482,5221.08.2014 - 31.08.20141118 %1 436 945,57
264 891 482,5201.09.2014 - 30.09.20143018 %3 918 942,47
264 891 482,5201.10.2014 - 31.10.20143118 %4 049 573,89
264 891 482,5201.11.2014 - 30.11.20143018 %3 918 942,47
264 891 482,5201.12.2014 - 31.12.20143118 %4 049 573,89
264 891 482,5201.01.2015 - 31.01.20153118 %4 049 573,89
264 891 482,5201.02.2015 - 28.02.20152818 %3 657 679,65
264 891 482,5201.03.2015 - 31.03.20153118 %4 049 573,89
264 891 482,5201.04.2015 - 30.04.20153018 %3 918 942,47
264 891 482,5201.05.2015 - 12.05.20151218 %1 567 576,99
Всього: 57 976 784,97

Відповідачем сплачено суму нарахованих відсотків у розмірі 18 144 744,33 грн., а саме: 120 000,00 грн. 22.01.2014; 17 000,00 грн. 07.02.2014; 16 000,00 грн. 06.03.2014; 16 000,00 грн. 09.04.2014; 16 000,00 грн. 08.05.2014; 16 000,00 грн. 05.06.2014; 16 000,00 грн. 08.07.2014; 16 000,00 грн. 07.08.2014; 17 829 744,33 грн. 21.08.2014; 16 000,00 грн. 08.09.2014; 16 000,00 грн. 10.10.2014; 16 000,00 грн. 10.11.2014; 17 000,00 грн. 10.12.2014; 17 000,00 грн. 09.01.2015. Вказані обставини не заперечуються й Відповідачем.

Отже, сума заборгованості за простроченими відсотками з 01.01.2014 по 12.05.2015 становить 39 832 040,64 грн. (57 976 784,97 - 18 144 744,33 = 39 832 040,64).

В силу частини другої статті 20 Господарського кодексу України, захист прав і законних інтересів субєктів господарювання здійснюється, зокрема, шляхом застосування до особи, яка порушила право, штрафних санкцій, а також іншими способами, передбаченими законом.

Відповідно до статті 217 Господарського кодексу України господарськими санкціями визнаються заходи впливу на правопорушника у сфері господарювання, в результаті застосування яких для нього настають несприятливі економічні та/або правові наслідки. У сфері господарювання застосовуються такі види господарських санкцій: відшкодування збитків; штрафні санкції; оперативно-господарські санкції.

Згідно із частиною першою статті 230 Господарського кодексу України штрафними санкціями визнаються господарські санкції у вигляді грошової суми (неустойка, штраф, пеня), яку учасник господарських відносин зобов'язаний сплатити у разі порушення ним правил здійснення господарської діяльності, невиконання або неналежного виконання господарського зобов'язання.

Статтею 549 Цивільного кодексу України встановлено, що неустойкою (штрафом, пенею) є грошова сума або інше майно, які боржник повинен передати кредиторові у разі порушення боржником зобов'язання. Пенею є неустойка, що обчислюється у відсотках від суми несвоєчасно виконаного грошового зобов'язання за кожен день прострочення виконання

Відповідно до статті 610 Цивільного кодексу України порушенням зобов'язання є його невиконання або виконання з порушенням умов, визначених змістом зобов'язання (неналежне виконання). Правові наслідки порушення зобовязання визначені статтею 611 Цивільного кодексу України, зокрема, пунктом 3 частини першої, зазначеної статті встановлена сплата неустойки.

Пунктом 4.1 Договору від 15.02.2011 передбачено, що у випадку прострочення позичальником строків сплати процентів, комісій, а також прострочення строків повернення кредиту, визначених договором, позичальник сплачує кредитору пеню з розрахунку подвійної облікової ставки ОСОБА_2 банку України, що діяла у період прострочення, від несвоєчасно сплачено суми за кожний день прострочення.

Сума пені за прострочення платежу по процентам за періоди з 11.02.2015 по 12.05.2015, визначені Позивачем, складає 2 887,40 грн., яка розраховується наступним чином:

Сума боргу (грн.)Період простроченняКількість днів простроченняРозмір подвійної облікової ставки НБУСума пені за період прострочення
10 000,0011.02.2015-03.03.20152139.0000 %224,38
10 000,0004.03.2015-10.03.2015760.0000 %115,07
20 000,0011.03.2015-13.04.20153460.0000 %1 117,81
30 000,0014.04.2015-12.05.20152960.0000 %1 430,14
Всього: 2 887,40

Пунктом 4.2 статті 4 Договору від 15.02.2011 передбачено, що у випадку порушення позичальником вимог пункт 3.3 договору, позичальник зобовязаний сплатити кредитору штраф у розмірі 1 % від суми кредиту визначеного п. 1.1 договору, за кожний випадок порушення.

Підпунктом 3.3.4 пункту 3.3 статті 3 Договору від 15.02.2011 встановлено обовязок позичальника протягом строку використання кредиту сплачувати проценти за їх використання в порядку визначеному договором.

У підпункту 3.3.8 пункту 3.3 статті 3 Договору від 15.02.2011 встановлено обовязок позичальника протягом дії договору, щоквартально, не пізніше двадцятого числа першого місяця кварталу наступного за звітним, надавати кредиторові належним чином засвідчені копії:

3.3.8.1. - бухгалтерського балансу (форма 1);

3.3.8.2. - звіту про фінансові результати (форма 2);

3.3.8.3. - розшифровки дебіторської та кредиторської заборгованості за встановленою кредитором формою;

3.3.8.4. - щороку, не пізніше 25 числа другого місяця року, наступного за звітним, надавати кредиторові належним чином засвідчені:

3.3.8.5. - бухгалтерський баланс за рік (форма 1);

3.3.8.6. - звіт про фінансові результати за рік (форма 2);

3.3.8.7. - надавати за вимогою кредитора інші документи.

У підпункті 3.3.12.4 підпункту 3.3.12 пункту 3.3 статті 3 Договору від 15.02.2011 встановлено обовязок позичальника перевести обороти в розмірі прямо-пропорційному кредитній заборгованості, наявної в АТ «Держаний експортно-імпортний банк України» та АТ «Дельта Банк».

Підпунктом 3.3.12.6 підпункту 3.3.12 пункту 3.3 статті 3 Договору від 15.02.2011 встановлено обовязок позичальника оформити в якості забезпечення корпоративні права (акції) ВАТ „Одеський олійножировий комбінат в розмірі 60% + 1 в термін до 28.02.2011.

У підпункті 3.3.12.7 підпункту 3.3.12 пункту 3.3 статті 3 Договору від 15.02.2011, в редакції Додаткового договору від 22.03.2013 № 4, встановлено обовязок позичальника в термін до 26.04.2013, внести зміни щодо зазначення нових істотних умов Договору від 15.02.2011 до договорів застави / іпотеки, що укладені в якості забезпечення зобовязань позичальника за договором.

Сума штрафу, що підлягає сплаті Відповідачем відповідно до пункту 4.2 статті 4 Договору від 15.02.2011 становить 76 180 665,78 грн., яка розраховується наступним чином.

Період нарахування / порушенняКількість випадківСума ліміту заборгованостіВідсоткова ставкаСума штрафу
28.02.2011 (порушення п.п. 3.3.12.6149 000 000,001%490 000,00
20.04.2011 (порушення п.п. 3.3.8.3)149 000 000,001%490 000,00
20.07.2011 (порушення п.п. 3.3.8.3)149 000 000,001%490 000,00
20.10.2011 (порушення п.п. 3.3.8.3)149 000 000,001%490 000,00
20.01.2012 (порушення п.п. 3.3.8.3)149 000 000,001%490 000,00
20.10.2012 (порушення п.п. 3.3.8.3)173 168 272,481%731 682,72
20.01.2013 (порушення п.п. 3.3.8.3)173 168 272,481%731 682,72
20.04.2013 (порушення п.п. 3.3.8.3)173 168 272,481%731 682,72
26.04.2013 (порушення п.п. 3.3.12.7)173 168 272,481%731 682,72
20.07.2013 (порушення п.п. 3.3.8.3)173 168 272,481%731 682,72
20.10.2013 (порушення п.п. 3.3.8.3)173 168 272,481%731 682,72
20.01.2014 (порушення п.п. 3.3.8.3)1211 235 418,961%2 112 354,19
20.04.2014 (порушення п.п. 3.3.8.3)1211 235 418,961%2 112 354,19
20.07.2014 (порушення п.п. 3.3.8.3)1211 235 418,961%2 112 354,19
20.10.2014 (порушення п.п. 3.3.8.3)1264 891 482,521%2 648 914,83
20.01.2015 (порушення п.п. 3.3.8.3)1264 891 482,521%2 648 914,83
20.04.2015 (порушення п.п. 3.3.8.3)1264 891 482,521%2 648 914,83
11.02.2015 (порушення п.п. 3.3.4)1264 891 482,521%2 648 914,83
11.03.2015 (порушення п.п. 3.3.4)1264 891 482,521%2 648 914,83
14.04.2015 (порушення п.п. 3.3.4)1264 891 482,521%2 648 914,83
25.02.2015 (порушення п.п. 3.3.8)2264 891 482,521%5 297 829,65
25.04.2015 (порушення п.п. 3.3.8)2264 891 482,521%5 297 829,65
01.02.2014 (порушення п.п. 3.3.12.4)1211 235 418,961%2 112 354,19
01.03.2014 (порушення п.п. 3.3.12.4)1211 235 418,961%2 112 354,19
01.04.2014 (порушення п.п. 3.3.12.4)1211 235 418,961%2 112 354,19
01.05.2014 (порушення п.п. 3.3.12.4)1211 235 418,961%2 112 354,19
01.06.2014 (порушення п.п. 3.3.12.4)1211 235 418,961%2 112 354,19
01.07.2014 (порушення п.п. 3.3.12.4)1211 235 418,961%2 112 354,19
01.08.2014 (порушення п.п. 3.3.12.4)1264 891 482,521%2 648 914,83
01.09.2014 (порушення п.п. 3.3.12.4)1264 891 482,521%2 648 914,83
01.10.2014 (порушення п.п. 3.3.12.4)1264 891 482,521%2 648 914,83
01.11.2014 (порушення п.п. 3.3.12.4)1264 891 482,521%2 648 914,83
01.12.2014 (порушення п.п. 3.3.12.4)1264 891 482,521%2 648 914,83
01.01.2015 (порушення п.п. 3.3.12.4)1264 891 482,521%2 648 914,83
01.02.2015 (порушення п.п. 3.3.12.4)1264 891 482,521%2 648 914,83
01.03.2015 (порушення п.п. 3.3.12.4)1264 891 482,521%2 648 914,83
01.04.2015 (порушення п.п. 3.3.12.4)1264 891 482,521%2 648 914,83
Всього: 76 180 665,78

Відповідачем не надано жодних доказів, що спростовують існування порушень, за які нараховані вказані суми штрафу.

Згідно із частинами першою, другою статті 625 Цивільного кодексу України боржник не звільняється від відповідальності за неможливість виконання ним грошового зобов'язання. Боржник, який прострочив виконання грошового зобов'язання, на вимогу кредитора зобов'язаний сплатити суму боргу з урахуванням встановленого індексу інфляції за весь час прострочення, а також три проценти річних від простроченої суми, якщо інший розмір процентів не встановлений договором або законом.

Сума 3% річних за прострочення платежу по процентам за періоди з 11.02.2015 по 12.05.2015, визначені Позивачем, складає 150,41 грн., яка розраховується наступним чином:

Сума боргу (грн.)Період простроченняКількість днів простроченняПроцентна ставка річнихСума за період прострочення
10 000,0011.02.2015-03.03.2015213 %17,26
10 000,0004.03.2015-10.03.201573 %5,75
20 000,0011.03.2015-13.04.2015343 %55,89
30 000,0014.04.2015-12.05.2015293 %71,51
Всього: 150,41

Суд не приймає довід Відповідача про відмову у позові через недійсність Договору кредитної лінії від 15.02.2011 № ВКЛ-2005804 та додаткових договорів до нього внаслідок укладання його представником ПАТ „Одеський олійножировий комбінат з перевищенням повноважень, з огляду на наступне.

Відповідно до частин першої, другої статті 241 Цивільного кодексу України правочин, вчинений представником з перевищенням повноважень, створює, змінює, припиняє цивільні права та обов'язки особи, яку він представляє, лише у разі наступного схвалення правочину цією особою. Правочин вважається схваленим зокрема у разі, якщо особа, яку він представляє, вчинила дії, що свідчать про прийняття його до виконання. Наступне схвалення правочину особою, яку представляють, створює, змінює і припиняє цивільні права та обов'язки з моменту вчинення цього правочину.

З огляду на встановлені обставини отримання Відповідачем кредитних коштів і сплату процентів за користування кредитом за Договором кредитної лінії від 15.02.2011 № ВКЛ-2005804, тобто вчинення дії, які свідчать про схвалення правочину, відсутні підстави для застосування судом під час прийняття рішення права на визнання недійсним повністю чи у певній частині пов'язаного з предметом спору договору, встановленого пунктом 1 частини першої статті 83 Господарського процесуального кодексу України.

27.07.2012 між Позивачем і Відповідачем укладено Іпотечним договір № ВКЛ-2005804/S40, посвідчений приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу, реєстровий номер 1808. /т. І а.с. 26 30/. Відповідно до пункту 2.1 вказаного договору, його предметом є забезпечення належного виконання зобовязання, що випливає з Договору кредитної лінії від 15.02.2011 № ВКЛ-2005804 між іпотекодержателем (Позивач) та іпотекодавцем (Відповідач), а також усіх додаткових правочинів (договорів) до нього, додатків, змін та доповнень до нього, які чинні на момент укладання цього договору та можуть бути укладені після його (цього договору) укладання.

Пунктами 5.1, 5.2 Іпотечного договору від 27.07.2012 № ВКЛ-2005804/S40 передбачено, що обовязок щодо страхування предмета іпотеки від всіх видів ризиків (в тому числі від ризиків випадкового знищення, випадкового пошкодження або псування) покладено на іпотекодавця у страхових компаніях, які акредитовані іпотекодержателем. іпотекодержатель зобовязаний протягом 30 календарних днів з дати укладення цього договору, застрахувати предмет іпотеки на його повну вартість, але не на меншу за узгоджену сторонами і зафіксовану в п. 2.3 цього договору заставну вартість, та надати іпотекодержателю копію договору страхування (страхового полісу). Предмет іпотеки страхується на користь іпотекодержателя за рахунок коштів іпотекодавця.

Згідно із пунктом 5.7 Іпотечного договору від 27.07.2012 № ВКЛ-2005804/S40 у випадку недотримання іпотекодавцем (Відповідачем) умов, передбачених п.п. 5.1, 5.2, 5.5 цього договору іпотекодержатель на власний вибір має право, як окремо, так і в сукупності вчиняти наступні дії: застрахувати на підставі цього договору предмет іпотеки за власний рахунок, на свою користь, з подальшим відшкодуванням всіх здійснених страхових платежів з іпотекодавця, з чим останній погоджується; вимагати сплати штрафу у розмірі 3,0 процентів від суми кредиту; вимагати дострокового виконання зобовязань за кредитним договором.

Відповідачем не надано суду жодних доказів на підтвердження належного виконання ним обовязків встановлених пунктами 5.1, 5.2 Іпотечного договору від 27.07.2012 № ВКЛ-2005804/S40.

Сума штрафу, що підлягає сплаті Відповідачем відповідно до пунктом 5.7 Іпотечного договору від 27.07.2012 № ВКЛ-2005804/S40 становить 7 946 755,28 грн. (264 891 842,52 Х 3 % = 7 946 755,28).

На підставі викладеного, суд вважає такими, що обґрунтовані та підлягають задоволенню у повному обсязі позовні вимоги про стягнення з Публічного акціонерного товариства „Одеський олійножировий комбінат за Договором кредитної лінії від 15.02.2011 № ВКЛ-2005804 суми строкової заборгованості за кредитом - 264 891 482,52 грн., 39 832 040,64 грн. суми заборгованості за нарахованими процентами; 2 877,40 грн. - пені за несвоєчасне повернення процентів; 150,41 грн. 3 % річних за несвоєчасне повернення процентів; 76 180 665,78 грн. штрафу; 7 946 755,28 штрафу за Іпотечним договором від 27.07.2012 № ВКЛ-2005804/S40.

Відповідно до частини третьої статті 49 Господарського процесуального кодексу України судовий збір, від сплати якого позивач у встановленому порядку звільнений, стягується з відповідача в доход бюджету пропорційно розміру задоволених вимог, якщо відповідач не звільнений від сплати судового збору.

Повне рішення складено відповідно до вимог статті 84 Господарського процесуального кодексу України та підписано 07 грудня 2015 р.

Керуючись частиною першою статті 11, частинами першою, другою статті 241, статтями 525, 526, 536, 549, 610, 611, 625, 1046, частиною першою статті 1049, частиною другою статті 1050, статтею 1054, частиною першою статті 1056-1 Цивільного кодексу України, частиною другою статті 20, частиною першою статті 193, статтею 217, частиною першою статті 230 Господарського кодексу України, статтями 33, 34, 49, 82, 84, 85, 115, 116 Господарського процесуального кодексу України, суд

ВИРІШИВ:

1. Позов задовольнити в повному обсязі.

2. Стягнути з Публічного акціонерного товариства „Одеський олійножировий комбінат (65039, м. Одеса, вул. Середньофонтанська, буд. 16, ) на користь Публічного акціонерного товариства „Дельта Банк (01014, м. Київ, вул. Дружби народів, буд. 38, ) 264 891 482,52 грн. (двісті шістдесят чотири мільйона вісімсот девяносто одна тисяча чотириста вісімдесят дві гривні 52 коп.) суму строкової заборгованості за кредитом, 39 832 040,64 грн. (тридцять девять мільйонів вісімсот тридцять дві тисячі сорок гривень 64 коп.) суму заборгованості за нарахованими процентами, 2 887,40 грн. (дві тисячі вісімсот вісімдесят сім гривень 40 коп.) пені, 150,41 грн. (сто пятдесят гривень 41 коп.) 3 % річних, 76 180 665,78 грн. (сімдесят шість мільйонів сто вісімдесят тисяч шістсот шістдесят пять гривень 78 коп.) штрафу, 7 946 755,28 грн. (сім мільйонів девятсот сорок шість тисяч сімсот пятдесят пять гривень 28 коп.) - штрафу.

3. Стягнути з Публічного акціонерного товариства „Одеський олійножировий комбінат (65039, м. Одеса, вул. Середньофонтанська, буд. 16, ) в доход Державного бюджету України (УК у м. Одесі/Приморський район, код 38016923, р/р № 3008, МФО 828011, КБК 22030001, або на інші рахунки) суму судового збору у розмірі 73 080,00 грн. (сімдесят три тисячі вісімдесят гривень 00 коп.).

Видати накази після набрання рішенням законної сили.

Головуючий Ю.А. Шаратов

Суддя Р.В. Волков

Суддя С.П. Желєзна