РІШЕННЯ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

23.11.2015Справа №910/25025/15

За позовом Товариства з обмеженою відповідальністю "АРСЕНАЛ ФІНАНС"
до Публічного акціонерного товариства "ДЕЛЬТА БАНК" в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в ПАТ "ДЕЛЬТА БАНК" Кадирова В.В.
про визнання наявності прав

Суддя Грєхова О. А.

Представники сторін:

від позивача: Флінт В.І. - представник за довіреністю;

від відповідача: Мостепанюк В.І. - представник за довіреністю.

СУТЬ СПОРУ:

Товариство з обмеженою відповідальністю "АРСЕНАЛ ФІНАНС" (надалі - позивач) звернулося до Господарського суду міста Києва з позовом до Публічного акціонерного товариства "ДЕЛЬТА БАНК" в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в ПАТ "ДЕЛЬТА БАНК" Кадирова В.В. (надалі - відповідач), з урахуванням поданих уточнень, про:

- визнання за Товариством з обмеженою відповідальністю «АРСЕНАЛ ФІНАНС» права кредитора за кредитними договорами, укладеними між ПАТ «Дельта Банк» та фізичними/юридичними особами-позичальниками, зазначеними у додатку №1 до Договору застави майнових прав №Д-3/2014 від 04 вересня 2014 року, вартістю 359693567,00 грн. на підставі Договору відступлення права вимоги (з відкладальними умовами) №Д-3.1/2014 від 04.09.2014 року та Договору відступлення права вимоги б/н від 19.03.2015 року;

- зобов'язання відповідача надіслати боржникам та позичальникам за кредитними договорами, перелік яких зазначений у додатку №1 до Договору застави майнових прав №Д-1/2014 від 04 вересня 2014 року, письмові повідомлення про відступлення прав вимоги за такими кредитними договорами на користь ТОВ «АРСЕНАЛ ФІНАНС»;

- зобов'язання відповідача передати ТОВ «АРСЕНАЛ ФІНАНС» документи кредитних справ по кредитам за кредитними договорами, надати довідки про стан заборгованості боржників за кредитними договорами та всі інші документи, права вимоги за якими набуті ТОВ «АРСЕНАЛ ФІНАНС» відповідно до Додатку №1 від 09.02.2015 до Договору застави майнових прав №Д-3/2014 від 04 вересня 2014, на дату набрання чинності Договору відступлення права вимоги (з відкладальними умовами) №Д-3.1/2014 від 04 вересня 2014 року;

- зобов'язання відповідача передати ТОВ «АРСЕНАЛ ФІНАНС» усі відомості щодо кредитних справ, боржників, стану заборгованості, за кредитними договорами, права вимоги за якими набуті ТОВ «АРСЕНАЛ ФІНАНС» відповідно до Додатку №1 від 09.02.2015 до Договору застави майнових прав №Д-3/2014 від 04 вересня 2014, на дату набрання чинності Договору відступлення права вимоги (з відкладальними умовами) №Д-3/2014 від 04 вересня 2014 року, на паперових та електронних носіях.

Ухвалою Господарського суду міста Києва від 22.09.2015 порушено провадження у справі №910/25025/15, розгляд справи призначено на 19.10.2015.

В судовому засіданні 19.10.2015 відповідно до вимог ч. 3 ст. 77 Господарського процесуального кодексу України оголошено перерву до 09.11.2015.

Представник відповідача в засіданні господарського суду 09.11.2015 подав відзив на позовну заяву, в якому проти позову заперечив.

В судовому засіданні 09.11.2015 судом прийнято до розгляду заяву позивача про уточнення позовних вимог, а також відповідно до вимог ч. 3 ст. 77 Господарського процесуального кодексу України оголошено перерву до 23.11.2015.

Представник позивача в судовому засіданні 23.11.2015 позовні вимоги підтримав у повному обсязі та просив їх задовольнити.

У свою чергу, представник відповідача в засіданні господарського суду проти позову заперечив у повному обсязі.

На виконання вимог ст. 81-1 Господарського процесуального кодексу України складено протоколи судових засідань, які долучено до матеріалів справи.

Відповідно до ст. 82 ГПК України рішення у даній справі прийнято у нарадчій кімнаті за результатами оцінки доказів, поданих сторонами та витребуваних судом.

У судовому засіданні 23.11.2015 відповідно до ст. 85 Господарського процесуального кодексу України судом проголошено вступну та резолютивну частини рішення.

Розглянувши подані документи і матеріали, на яких ґрунтується позов, об'єктивно оцінивши докази, які мають значення для розгляду справи і вирішення спору по суті, Господарський суд міста Києва

ВСТАНОВИВ:

04.09.2014 між Товариством з обмеженою відповідальністю "ФЛАМЕНКО" (заставодержатель) та Публічним акціонерним товариством "ДЕЛЬТА БАНК" (заставодавець) було укладено Договір застави майнових прав №Д-3/2014, за умовами якого заставодавець надає в заставу заставодержателю майнові права заставодавця за кредитними договорами, укладеними між заставодавцем та фізичними та/або юридичними особами-позичальниками (надалі - боржники), детальна інформація щодо яких наведена у додатку №1, який надається на паперовому носії та скріплюється підписами і печатками сторін (надалі - Додаток № 1) та який повинен бути укладений та підписаний не пізніше 10 лютого 2015 року між сторонами та стає невід'ємною частиною договору, а також Додатку №2, який надається в електронному вигляді на CD носії у форматі .xls (надалі - Додаток №2) до цього договору (надалі - майнові права).

Відповідно до п.п. 1.2., 1.3. договору застави сторони домовились, що вартість майнових прав на дату укладення цього договору складає 830 064 485,09 грн., а майнові права за цим договором є засобом забезпечення виконання заставодавцем зобов'язань перед заставодержателем за Договором банківського рахунку №26/15-595 від 16.02.2012, (далі по тексту - договір банківського рахунку) з усіма змінами та доповненнями.

З метою реалізації порядку звернення стягнення на майнові права відповідно до Договору застави майнових прав №Д-3/2014 від 04.09.2014 року (далі - договір застави), що укладений з метою забезпечення виконання зобов'язань первісного кредитора за Договором банківського рахунку №26/15-595 від 16.02.2012 (далі - договір банківського рахунку, 04.09.2014 між Товариством з обмеженою відповідальністю "АРСЕНАЛ ФІНАНС", що діяло від імені та в інтересах Товариства з обмеженою відповідальністю "ФЛАМЕНКО" (новий кредитор) та Публічним акціонерним товариством "ДЕЛЬТА БАНК" (первісний кредитор або заставодавець) було укладено Договір відступлення права вимоги (з відкладальними умовами) №Д-3.1./2014.

За умовами п. 1.2. договору відступлення права вимоги (з відкладальними умовами) первісний кредитор відступає, а новий кредитор набуває всі права вимоги за договорами, вказаними у додатках до договору застави, який одночасно з цим договором укладається між Сторонами (далі - Права вимоги).

Сторони домовились, що вартість майнових прав на дату укладення цього договору складає 830064485,09 грн. (1.3. договору відступлення права вимоги (з відкладальними умовами).

Пунктом 2.1. договору відступлення права вимоги (з відкладальними умовами) сторони погодили, що пункт 1.2 цього договору набирає чинності на наступний календарний день після настання сукупності обставин, визначених п. 2.1.1 договору (невиконання первісним кредитором зобов'язань за договором банківського рахунку), та однієї з обставин визначеної п. 2.1.2 цього договору (отримання первісним кредитором від нового кредитора повідомлення про відступлення на користь нового кредитора прав вимоги, що підтверджується рекомендованим повідомленням про вручення поштового відправлення з розпискою в одержанні) або п. 2.1.3 цього договору або в день прийняття рішення Національним банком України про віднесення заставодавця до категорії неплатоспроможних.

Відповідно до п. 2.2 договору відступлення права вимоги (з відкладальними умовами) в незалежності від випадків, передбачених п. 2.1 даного договору, п. 1.2 набирає чинності в разі прийняття Національним банком України рішення про віднесення банку до категорії неплатоспроможних (в день винесення рішення).

На підставі постанови Правління Національного банку України «Про віднесення Публічного акціонерного товариства «ДЕЛЬТА БАНК» до категорії неплатоспроможних» №150 від 02.03.2015 виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб 02.03.2015 прийнято рішення №51 про запровадження з 03.03.2015 по 02.06.2015 включно тимчасової адміністрації та призначення уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію.

Зазначена інформація відображена на офіційному сайті Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (http://www.fg.gov.ua) та Національного банку України (http://www.bank.gov.ua) та у розумінні статті 35 Господарського процесуального кодексу України є загальновідомою і не потребує доказуванню.

Отже, умови договору відступлення права вимоги (з відкладальними умовами), визначені в його пункті 1.2. набрали чинності з 03.03.2015.

Згідно з п.п. 3.4.1., 3.4.3., 3.4.4. договору відступлення права вимоги (з відкладальними умовами) первісний кредитор зобов'язаний: не чинити будь-яких дій, що перешкоджатимуть здійсненню новим кредитором передбачених цим договором прав щодо набуття прав вимоги; з дня набрання чинності пунктом 1.2 цього договору у 5-ти денний термін надіслати боржникам за договорами, перелік яких зазначений у додатках до договору, письмові повідомлення про відчуження прав вимоги за такими договорами новому кредитору; з дня набрання чинності пунктом 1.2 цього договору надати новому кредитору у 5-ти денний термін: документи кредитних справ по кредитам, довідки про стан заборгованості боржників за кредитними договорами та всі інші документи, права вимоги за якими набуті новим кредитором, на дату набрання чинності пунктом 1.2 цього договору.

Зазначені умови договору узгоджуються з вимогами ч. 1 ст. 517 Цивільного кодексу України, згідно з якими первісний кредитор у зобов'язанні повинен передати новому кредиторові документи, які засвідчують права, що передаються, та інформацію, яка є важливою для їх здійснення.

Відповідно до ст. 11, 629 Цивільного кодексу України договір є однією з підстав виникнення зобов`язань та є обов'язковим для виконання сторонами.

Зобов`язання в силу вимог ст.ст. 525, 526 Цивільного кодексу України має виконуватися належним чином відповідно до умов договору та вимог даного Кодексу і інших актів законодавства. Одностороння відмова від зобов'язання або одностороння зміна його умов не допускається, якщо інше не встановлено договором або законом. Аналогічна за змістом норма міститься у п. 1 ст. 193 Господарського кодексу України.

При цьому, пунктом 2 статті 193 Господарського кодексу України встановлено, що кожна сторона повинна вжити усіх заходів, необхідних для належного виконання нею зобов'язання, враховуючи інтереси другої сторони та забезпечення загальногосподарського інтересу.

Не допускається одностороння відмова від виконання зобов'язань, крім випадків, передбачених законом, а також відмова від виконання або відстрочка з мотиву, що зобов'язання другої сторони за іншим договором не було виконано належним чином.

Частина 1 статті 612 Цивільного кодексу України передбачає, що боржник вважається таким, що прострочив, якщо він не приступив до виконання зобов'язання або не виконав його у строк, встановлений договором або законом.

Відповідач, у порушення вищевказаних норм законодавства, не виконав свій обов'язок, визначений в п.п. 3.4.3., 3.4.4. договору відступлення права вимоги (з відкладальними умовами), щодо передачі Товариству з обмеженою відповідальністю "ФЛАМЕНКО" документів кредитних справ по кредитам, довідки про стан заборгованості боржників за кредитними договорами та всіх інших документів, права вимоги за якими набуті новим кредитором, а також щодо надіслання боржникам за договорами письмових повідомлень про відчуження прав вимоги за такими договорами новому кредитору.

При цьому, 19.03.2015 Товариство з обмеженою відповідальністю "ФЛАМЕНКО" (первісний кредитор) та Товариство з обмеженою відповідальністю "АРСЕНАЛ ФІНАНС" уклали Договір про відступлення права вимоги, згідно з яким первісний кредитор передає новому кредиторові, а новий кредитор приймає право вимоги, що належить первісному кредиторові, і стає кредитором за договорами згідно переліку, вказаному в Додатку №1 до Договору застави майнових прав №Д-3/2014 від 04.09.2014, укладеному між первісним кредитором та АТ "ДЕЛЬТА БАНК".

Згідно зі ст. 512 Цивільного кодексу України кредитор у зобов'язанні може бути замінений іншою особою внаслідок: передання ним своїх прав іншій особі за правочином (відступлення права вимоги); правонаступництва; виконання обов'язку боржника поручителем або заставодавцем (майновим поручителем); виконання обов'язку боржника третьою особою. Кредитор у зобов'язанні може бути замінений також в інших випадках, встановлених законом. Кредитор у зобов'язанні не може бути замінений, якщо це встановлено договором або законом.

За приписами ст. 514 ЦК України до нового кредитора переходять права первісного кредитора у зобов'язанні в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу цих прав, якщо інше не встановлено договором або законом.

Таким чином, до позивача перейшли права Товариства з обмеженою відповідальністю "ФЛАМЕНКО" за Договором відступлення права вимоги (з відкладальними умовами) №Д-3.1./2014 від 04.09.2014.

З огляду на викладене, вимоги позивача про зобов'язання відповідача надіслати боржникам та позичальникам за кредитними договорами, перелік яких зазначений у додатку №1 до Договору застави майнових прав №Д-1/2014 від 04 вересня 2014 року, письмові повідомлення про відступлення прав вимоги за такими кредитними договорами на користь ТОВ "АРСЕНАЛ ФІНАНС"; зобов'язання відповідача передати ТОВ "АРСЕНАЛ ФІНАНС" документи кредитних справ по кредитам за кредитними договорами, надати довідки про стан заборгованості боржників за кредитними договорами та всі інші документи, права вимоги за якими набуті ТОВ "АРСЕНАЛ ФІНАНС" відповідно до Додатку №1 від 09.02.2015 до Договору застави майнових прав №Д-3/2014 від 04 вересня 2014, на дату набрання чинності Договору відступлення права вимоги (з відкладальними умовами) №Д-3.1/2014 від 04 вересня 2014 року; зобов'язання відповідача передати ТОВ "АРСЕНАЛ ФІНАНС" усі відомості щодо кредитних справ, боржників, стану заборгованості, за кредитними договорами, права вимоги за якими набуті ТОВ "АРСЕНАЛ ФІНАНС" відповідно до Додатку №1 від 09.02.2015 до Договору застави майнових прав №Д-3/2014 від 04 вересня 2014, на дату набрання чинності Договору відступлення права вимоги (з відкладальними умовами) №Д-3/2014 від 04 вересня 2014 року, на паперових та електронних носіях, - підлягають задоволенню.

Разом з цим, відповідно до статей 15, 16 Цивільного кодексу України та статті 20 Господарського кодексу України, способи захисту прав по своїй суті - це правові заходи, за допомогою яких у встановленому законом порядку здійснюється відновлення порушеного суб'єктивного права.

Встановлення факту, що має юридичне значення може встановлюватись господарськими судами лише при існуванні та розгляді між сторонами спору про право цивільне, його встановлення є елементом оцінки фактичних обставин справи та обґрунтованості вимог.

Спосіб захисту права "визнання права" застосовується в разі необхідності підтвердження в судовому порядку наявності у певної особи конкретного, визначеного за змістом і за обсягом суб'єктивного права.

Отже, оскільки спірні договори застави та відступлення права вимоги є чинними, а права позивача у зобов'язальних відносинах, які виникли з даних договорів захищені шляхом примусового виконання обов'язку відповідача в натурі, захист прав кредитора у зобов'язальних відносинах шляхом визнання його прав відповідно до вимог ст. 16 Цивільного кодексу України не є належним способом захисту, тому позовні вимоги в частині визнання прав кредитора задоволенню не підлягають.

Як встановлено в ст. 43 Господарського процесуального кодексу України судочинство у господарських судах здійснюється на засадах змагальності. Сторони та інші особи, які беруть участь у справі, обґрунтовують свої вимоги і заперечення поданими суду доказами.

В силу вимог ст. ст. 33, 34 цього Кодексу кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог та заперечень. Докази подаються сторонами та іншими учасниками судового процесу. Обставини справи, які відповідно до законодавства повинні бути підтверджені певними засобами доказування, не можуть підтверджуватися іншими засобами доказування.

Відповідач під час розгляду справи не надав суду належних та допустимих доказів, які б спростовували заявлені позовні вимоги, а його доводи, щодо нікчемності договорів застави та відступлення прав вимоги, є необґрунтованими та суперечать зібраним у справі доказам.

Як зазначає відповідач у відзиві на позовну заяву, підставою нікчемності договору застави майнових прав та договору відступлення права вимоги є п.п. 5, 7 ч. 3 ст. 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", а саме, їх вчинення без відображення в бухгалтерському обліку ПАТ "ДЕЛЬТА БАНК" та з наданням новому кредитору переваг, прямо не встановлених для нього законодавством чи внутрішніми документами банку.

Суд зазначає, що обставини відображення банком факту укладення договору застави самі по собі не свідчать, що прийняття такого зобов'язання відбулося в порядку іншому, ніж здійснення кредитних операцій відповідно до Закону України "Про банки і банківську діяльність".

Посилання відповідача щодо надання Товариству з обмеженою відповідальністю "ФЛАМЕНКО" як кредитору банку переваг, прямо не встановлених для нього законодавством чи внутрішніми документами банку є також безпідставними, оскільки чинним законодавством не заборонено вчинення банками правочинів, що забезпечують виконання їх зобов'язань. Крім того, як слідує з пояснень сторін та вбачається з даних інформаційної системи "Діловодство спеціалізованого суду" (справи №910/25025/15, №910/25024/15, №910/22237/15) забезпечення виконання зобов'язань банку в такий спосіб надавалося також й іншим особам, а не лише Товариству з обмеженою відповідальністю "ФЛАМЕНКО", що спростовує факт надання особливих переваг останньому.

Таким чином, оскільки під час розгляду справи відповідачем не надано суду належних, у розумінні ст. ст. 32-34 ГПК України, доказів вказаних обставин суду, підстви для встановлення факту їх нікчемності у суду відсутні, а тому, приймаючи рішення, суд виходить з правомірності вищезазначених правочинів.

Враховуючи вищевикладене, оцінивши подані докази за своїм внутрішнім переконанням, що ґрунтується на повному, всебічному і об'єктивному розгляді в судовому засіданні всіх обставин справи в їх сукупності, суд дійшов висновку про часткове задоволення позовних вимог, з покладенням судового збору в цій частині на відповідача, в порядку ст. 49 Господарського процесуального кодексу України.

Керуючись ст. ст. 43, 32, 33, 34, 43, 44, 49, 82-85 Господарського процесуального кодексу України, суд

ВИРІШИВ:

1. Позов задовольнити частково.

2. Зобов'язати Публічне акціонерне товариство "ДЕЛЬТА БАНК" (01133, м. Київ, вул. Щорса, будинок 36-Б; ідентифікаційний код 34047020) надіслати боржникам та позичальникам за кредитними договорами, перелік яких зазначений у додатку №1 до Договору застави майнових прав №Д-1/2014 від 04 вересня 2014 року, письмові повідомлення про відступлення прав вимоги за такими кредитними договорами на користь Товариства з обмеженою відповідальністю "АРСЕНАЛ ФІНАНС" (03056, м. Київ, вулиця Борщагівська, будинок 154; ідентифікаційний код 38892548).

3. Зобов'язати Публічне акціонерне товариство "ДЕЛЬТА БАНК" (01133, м. Київ, вул. Щорса, будинок 36-Б; ідентифікаційний код 34047020) передати Товариству з обмеженою відповідальністю "АРСЕНАЛ ФІНАНС" (03056, м. Київ, вулиця Борщагівська, будинок 154; ідентифікаційний код 38892548) документи кредитних справ по кредитам за кредитними договорами, надати довідки про стан заборгованості боржників за кредитними договорами та всі інші документи, права вимоги за якими набуті Товариством з обмеженою відповідальністю «АРСЕНАЛ ФІНАНС» відповідно до Додатку №1 від 09.02.2015 до Договору застави майнових прав №Д-3/2014 від 04 вересня 2014, на дату набрання чинності Договору відступлення права вимоги (з відкладальними умовами) №Д-3.1/2014 від 04 вересня 2014 року;

4. Зобов'язати Публічне акціонерне товариство "ДЕЛЬТА БАНК" (01133, м. Київ, вул. Щорса, будинок 36-Б; ідентифікаційний код 34047020) передати Товариству з обмеженою відповідальністю "АРСЕНАЛ ФІНАНС" (03056, м. Київ, вулиця Борщагівська, будинок 154; ідентифікаційний код 38892548) усі відомості щодо кредитних справ, боржників, стану заборгованості, за кредитними договорами, права вимоги за якими набуті Товариством з обмеженою відповідальністю «АРСЕНАЛ ФІНАНС» відповідно до Додатку №1 від 09.02.2015 до Договору застави майнових прав №Д-3/2014 від 04 вересня 2014, на дату набрання чинності Договору відступлення права вимоги (з відкладальними умовами) №Д-3/2014 від 04 вересня 2014 року, на паперових та електронних носіях.

5. В решті позовних вимог - відмовити.

6. Стягнути з Публічного акціонерного товариства "ДЕЛЬТА БАНК" (01133, м. Київ, вул. Щорса, будинок 36-Б; ідентифікаційний код 34047020) на користь Товариства з обмеженою відповідальністю "АРСЕНАЛ ФІНАНС" (03056, м. Київ, вулиця Борщагівська, будинок 154; ідентифікаційний код 38892548) 3654 (три тисячі шістсот п'ятдесят чотири) грн. 00 коп. витрат по оплаті судового збору.

7. Після набрання рішенням Господарського суду міста Києва законної сили видати відповідний наказ.

Рішення господарського суду набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги, якщо апеляційну скаргу не було подано. У разі подання апеляційної скарги рішення, якщо його не скасовано, набирає законної сили після розгляду справи апеляційним господарським судом.

Повне рішення складено: 30.11.15

Суддя О.А. Грєхова